inversion - Asesores Patrimoniales BG Advisors

TE INVITAMOS A CONOCER ESTA ESTRATEGIA
PARA TU RETIRO, QUE ES LA COMBINACION DE
LOS DOS MEJORES PLANES DEL MOMENTO:
PLAN 1: “REALIZA” (INVERSION)
PLAN 2: “IMAGINA SER” (RETIRO)
DONDE ALCANZARAS UNA RENTA MENSUAL
VITALICIA MUY ATRACTIVA SIN LA NECESIDAD
DE AHORRAR GRANDES SUMAS DE DINERO:
¿PORQUE CONTRATAR UN SEGURO EN UDIS?
4 de abril de 1995
$1,000,000.00
$500,000.00
$500,000.00
INVERSION EN US DOLARES
INVERSION EN UDIS
TIPO DE CAMBIO X $ 1 US
$6.30
VALOR DE LA UDI EN PESOS
1.0000
$79,365.08
500,000.00
ENERO 2011
15 Años
VENTA DE SUS DOLARES
$79,365.08
CAMBIO DE SUS UDIS
500,000.00
TIPO DE CAMBIO X $ 1 US
$12.09
VALOR DE LA UDI EN PESOS
4.45
$959,552
$2,225,000
¿CONTRATAR UN SEGURO EN UDIS?
4 de abril de 1995
$1,000,000.00
$500,000.00
$500,000.00
INVERSION EN US DOLARES
INVERSION EN UDIS
TIPO DE CAMBIO X $ 1 US
$6.30
VALOR DE LA UDI EN PESOS
1.0000
$79,365.08
500,000.00
ENERO 2011
15 Años
VENTA DE SUS DOLARES
$79,365.08
CAMBIO DE SUS UDIS
500,000.00
TIPO DE CAMBIO X $ 1 US
$12.50
VALOR DE LA UDI EN PESOS
4.5500
$992,063.49
$2,275,000.00
CARACTERISTICAS DE NUESTRO PLAN DE INVERSIÓN EN UDIS:
* TE CONVIERTES EN INVERSIONISTA SIN LA NECESIDAD DE AHORRAR SUMAS GRANDES DE DINERO, PARTICIPANDO EN UN PORTAFOLIO DE INSTRUMENTOS DE ALTO RENDIMIENTO, INCLUYENDO LA BOLSA MEXICANA DE VALORES.
* ES UN HECHO CIENTIFICO QUE EN EL LARGO PLAZO, NO HAY INVERSION QUE MAS GANANCIAS DEJE QUE LA BOLSA.
*CUENTAS CON LA PROTECCION QUE NECESITAS DE POR VIDA SI LLEGARAS A QUEDAR INCAPACITADO O LLEGARAS A FALTAR.
*TIENES EFECTIVO LIQUIDO DISPONIBLE EN TODO MOMENTO DE LO QUE APORTES ADICIONAL, AL MONTO QUE ELEGISTE AHORRAR , SIN CANCELACIONES , PENALIZACION, NI DISMINUCION DE TU PROTECCION.
* PUEDES PLANEAR GRANDES METAS Y PROYECTOS CON LAS APORTACIONES QUE VAYAS ACUMULANDO A CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO.
* TIENES ACCESO ABIERTO A TU CUENTA POR INTERNET.
* EN DEPOSITOS EN EFECTIVO NO SE TE RETIENE EL IDE, SOLO EL 1% POR MANEJO DE TU INVERSION.
* NO TE RETENEMOS EL IMPUESTO (20% ISR) DE LOS INTERESES QUE GENERE TU INVERSION .
EJEMPLO DE PLAN 1: “REALIZA” (INVERSION) UNA PERSONA DE 35 AÑOS PUEDE Y DESEA INVERTIR $150,000 PESOS ANUALES EN UDIS POR UN PERIODO DE 20 O 25 AÑOS.
CON ESTE PLAN DE INVERSION, ESTA PERSONA LOGRARIA GANAR EN 20 AÑOS 8 VECES MAS DE SU INVERSION O EN 25 AÑOS 16 VECES MAS DE SU INVERSION, TODO ESTO EN UDIS O EN PESOS ARRIBA DE INFLACION; CON LOS RESULTADOS QUE NOS HA DADO ESTE MAGNIFICO PLAN INVIRTIENDO EN LA BOLSA MEXICANA DE VALORES (ver sección INFORMACION FINANCIERA: http://www.bgadvisors.mx/web/index.php?option=com_content&view=article&id=102&Itemid=139
ADEMAS DE ESTAR PROTEGIDO POR $11,800,000 PESOS POR INCAPACIDAD O SI LLEGARA A FALTAR.
EL EJEMPLO SE MUESTRA A CONTINUACION:
Edad: 35/NF
BENITO GARZA
PROGRAMA DE PROTECCIÓN E INVERSIÓN
(Vitalicio)
+
PROTECCIÓN
VALOR UDI ACTUAL
INVERSION
UDIS
INVERSIÓN
FAVORABLE
INVERSION
PESOS VP
TU FONDO
UDIS
TU FONDO
PESOS VP
UDIS
PESOS VP
FALLECIMIENTO
NATURAL POR
2,595,000
$11,807,250
10 AÑOS
$
339,750
$
1,545,863
$
928,965
$
FALLECIMIENTO
POR ACCIDENTE
2,595,000
$11,807,250
15 AÑOS
$
509,625
$
2,318,794 $
2,992,473
$11,807,250
20 AÑOS
$
679,500
$
3,091,725 $
9,151,788
$4.55
INVALIDEZ (hasta los
2,595,000
60 años)
INVALIDEZ Y
5,190,000
FALLECIMIENTO
PRIMA ANUAL
$4.55
$23,614,500
PRIMA MENSUAL
2,831
4,226,791
TU FONDO
PESOS VP
733,341
$
13,615,752 $
2,044,248
$ 9,301,328
$
41,640,635 $
5,335,523 $24,276,630
RENDIMIENTO BOLSA
$12,882
TU FONDO
UDIS
$
30%
33,975 $154,586
ACTUAL
DESFAVORABLE
TU FONDO UDIS
$ 3,336,702 $
517,919
$ 2,356,531
$
1,169,842
$ 5,322,781
$
2,410,280
$10,966,774
25.95%
RENDIMIENTO BOLSA
(2003-2009)
TU FONDO
PESOS VP
20%
RENDIMIENTO BOLSA
GRAFICA BOLSA (1992-2009)
PORCENTAJE PROACTIVO
(BOLSA MEXICANA )
NAFTRAC
%
35 AAA
2003
36.75%
VP=VALOR PRESENTE
UDI= UNIDADES DE INVERSION
2004
44.15%
2005
33.04%
2006
39.90%
2007
10.90%
2008
-20.48%
2009
37.42%
2010
16.82%
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Ph. +52(81) 81331497
[email protected]
Av.Pedro Ramírez Vázquez No.200-8 Piso 10
Col. Valle Oriente 66269, San Pedro Garza García
PORTAFOLIO DE INVERSION
ACTUAL
FONDOS
REALIZA
INFORMACION DEL CLIENTE
PRODUCTO: REALIZA CRECIENTE
NOMBRE: BENITO GARZA
EDAD:
35
FUMA: NO
SUMA ASEGURADA UDIS:
2,595,000
SUMA ASEGURADA MN:
$11,807,250
PRIMA BASICA UDIS:
33,975
PRIMA ANUAL EN PESOS:
$154,586
UDIS CONSERVADOR
UDIS BALANCEADO
DOLARES CONSERVADOR
DOLARES BALANCEADO
PROACTIVO PESOS
PROACTIVO DOLARES
PROMEDIO TOTAL
PORCENT
PROMEDIO
AJE
PROMEDIO DE
HISTORICO
DISTRIBU CADA FONDO
FONDOS
CION
6.43%
0%
0.00%
6.99%
0%
0.00%
3.64%
0%
0.00%
5.90%
0%
0.00%
25.95%
100%
20.69%
-5.99%
0%
0.00%
100%
20.69%
Tipo de
cambio
actual UDI
TASA PROM. REALIZA EN UDIS
Año
Poliz Año Edad
a
Prima
única
UDIS
Prima
Costo mensual del
Acumulad
seguro UDIS
a
20.69%
Saldo a
invertir UDIS
Valor en Fondos
UDIS
4.55
Inflación Estimada Promedio Ultimos 10 años
PORCENTAJE
DE
RECUPERACI
ON
Efectivo
Disponible
en UDIS
Cargos por
cancelación
82%
91%
101%
111%
124%
137%
153%
171%
192%
216%
243%
0
30,907
74,548
126,228
187,601
260,662
347,820
451,925
576,477
725,687
909,177
33,975
31,051
28,126
25,202
22,277
19,352
16,428
13,503
10,579
7,654
0
Tipo de cambio UDI
PROYECCION
FUTURA (Ultimos 10
AÑOS)
4.49%
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
4.7543
4.9678
5.1908
5.4239
5.6674
5.9219
6.1878
6.4656
6.7559
7.0593
7.3762
Efectivo Disponible en
PESOS VP
1 2011
35
33,975
33,975
870
23,200
2 2012
36
33,975
67,950
858
51,337
3 2013
37
33,975
101,925
877
85,072
4 2014
38
33,975
135,900
903
125,470
5 2015
39
33,975
169,875
931
173,898
6 2016
40
33,975
203,850
959
232,011
7 2017
41
33,975
237,825
987
301,804
8 2018
42
33,975
271,800
1,020
385,639
9 2019
43
33,975
305,775
1,054
486,417
28,000
61,958
102,674
151,430
209,878
280,014
364,248
465,428
587,056
$ ‐
$ 140,628
$ 339,193
$ 574,337
$ 853,583
$ 1,186,012
$ 1,582,579
$ 2,056,257
$ 2,622,972
$ 3,336,702
$ 4,136,757
10 2020
44
33,975
339,750
1,089
607,624
733,341
11 2021
45
33,975
373,725
1,138
753,316
909,177
12 2022
46
33,975
407,700
1,217
928,204
1,120,249
275%
1,120,249
0
12
7.7074
$
5,097,133
13 2023
47
33,975
441,675
1,305
1,138,230
1,373,730
311%
1,373,730
0
13
8.0535
$
6,250,472
14 2024
48
33,975
475,650
1,401
1,390,554
1,678,260
353%
1,678,260
0
14
8.4151
$
7,636,083
15 2025
49
33,975
509,625
1,508
1,693,800
2,044,248
401%
2,044,248
0
15
8.7929
$
9,301,326
16 2026
50
33,975
543,600
1,630
2,058,328
2,484,196
457%
2,484,196
0
16
9.1877
$
11,303,091
17 2027
51
33,975
577,575
1,768
2,496,616
3,013,166
522%
3,013,166
0
17
9.6002
$
13,709,905
18 2028
52
33,975
611,550
1,921
3,023,753
3,649,368
597%
3,649,368
0
18
10.0313
$
16,604,623
19 2029
53
33,975
645,525
2,093
3,657,884
4,414,700
684%
4,414,700
0
19
10.4817
$
20,086,886
20 2030
54
33,975
679,500
2,291
4,420,849
5,335,523
785%
5,335,523
0
20
10.9523
$
24,276,630
21 2031
55
33,975
713,475
2,507
5,339,080
6,443,736
903%
6,443,736
0
21
11.4441
$
29,318,999
22 2032
56
33,975
747,450
2,750
6,444,375
7,777,717
1041%
7,777,717
0
22
11.9579
$
35,388,611
23 2033
57
33,975
781,425
3,018
7,775,140
9,383,816
1201%
9,383,816
0
23
12.4948
$
42,696,364
24 2034
58
33,975
815,400
3,314
9,377,684
11,317,926
1388%
11,317,926
0
24
13.0558
$
51,496,565
25 2035
59
33,975
849,375
3,640
11,307,886
13,647,487
1607%
13,647,487
0
25
13.6420
$
62,096,066
VP= VALOR PRESENTE
UDI = UNIDADES DE INVERSION
SI ANALIZAMOS ESTA PROPUESTA, DESCUBRIRAS QUE NO EXISTE NINGUN OTRO PLAN CON LOS BENEFICIOS Y LA RENTABILIDAD QUE OFRECEMOS.
A CONTINUACION ENCONTRARAS LOS RENDIMIENTOS HISTORICOS, VENTAJAS COMPETITIVAS E INFORMACION IMPORTANTE DEL PLAN 1: “REALIZA” (INVERSION):
Monterrey N.L. a Enero 2011.
Benito Garza R.
A
Asesor
Patrimo
onial y Financierro
a
y aseg
gurado:
Atn. A mi amigo
D
DATOS
REAL
LES SOBRE EL
L CRECIMIE
ENTO DE LAS INVERSIONE
ES EN MEXIC
CO
• El rendiimiento acum
mulado de los CETES en los últimos 10
1 años, conssiderados los instrumentoss financieros más seguros
del mercado, una vez
v descontadda la inflació
ón, en realid
dad fue del -11% lo que significa qu
ue quién inviirtió en este
mento en form
ma continua enn ese periodo,, en términos reales tiene 11%
1
menos dinero
d
que hacce 10 años.
instrum
• Quieness invirtieron en
e los conociidos T-Bondss o Bonos de la Tesorería en los Estadoos Unidos, en
n los últimos 10 años, en
realidadd perdieron ell -3.5% una vez
v descontad
da la inflación
n de ese país.
• Quieness ahorran en el
e banco, en iinstrumentos tradicionaless como cuentaas de ahorro, pagarés, aforres, etc. en laa mayoría de
los caso
os ni siquiera está ganándo
ole a la inflaciión.
• Quieness invierten en
n el fondo de aahorro de la empresa
e
con tasas
t
de interrés promedio de un 9% an
nual, apenas mantienen
m
su
poder adquisitivo
a
peero no ganan dinero mienttras que la em
mpresa que lees da la prestación está gaanando rendim
mientos muy
por enccima de lo quee pagan a los empleados a través de pro
oyectos de la misma
m
empreesa.
• Por prim
mera vez en 40
4 años, la pluusvalía y las rentas en el negocio
n
de biienes raíces enn muchos cassos no superaa la inflación
debido a la sobreoferrta de casas y de créditos para
p construirr casas, localees y edificios de oficinas y departamentos.
• Quienes dicen no poder ahorrar además de ser un tema aparte, son quienes tienen el mayor de los problemas financieros
potenciales y su situación se agravará en algún momento de su vida o cuando se termine su vida productiva por su edad o
por su estado de salud.
Por otra Parte:
• Los que invirtieron en UDIS en los mismos 10 años como en el caso de los bancos y algunos inversionistas más
•
•
•
•
•
•
sofisticados, ganaron en términos reales un 88% descontando la inflación.
En los Estados Unidos el nivel de vida de la mayor parte de la gente que ahorra se mantiene en parte porque 6 de cada 10
personas en lugar de ahorrar en las formas tradicionales, invierte en la Bolsa de Valores. En México 3 de cada mil personas
invierte en la Bolsa de Valores.
El rendimiento acumulado real una vez descontada la inflación que tuvo en la Bolsa de Valores de los Estados Unidos el
índice Dow Jones fue de un 41.5% en los últimos 10 años.
El rendimiento acumulado real que tuvo el índice de precios y cotizaciones (IPC) de la Bolsa Mexicana de Valores en esos
mismos 10 años fue de 493%; un punto importante que recalcar, es que la Bolsa Mexicana de Valores (IPC) nunca ha
bajado su promedio histórico menos del 20% de rendimiento anual histórico en periodos de 10 años, garantizando altos
rendimientos a largo plazo.
El 40% de las 35 empresas que más aumentan de valor en la Bolsa Mexicana de Valores son propiedad de Carlos Slim. El
resto son las empresas más conocidas de México y participan en todos los sectores de la economía.
El valor de las acciones de las empresas de Carlos Slim aumentó de valor más de un 400% en 10 años a pesar de las
dificultades y de algunas situaciones que frenaron un poco la economía de nuestro país.
Carlos Slim se convirtió en menos de 10 años en el Hombre más rico del mundo.
Naftrac (NACIONAL FINANCIERA TITULO REFERENCIADO A ACCIONES)
Composición NAFTRAC
Es un fondo administrado por NAFINSA en el cual se invierte en MN se adquieren títulos al valor del día en el
que se invierta con liquidez diaria
1.513246
1.684172
1.46566
1.808601
1.949242
1.441132
0.759258
0.807517
0.705413
0.664
0.419682
0.824661
0.83684
1.003128
2.15567
19.273654
0.491241
0.417096
2.620197
0.3728
2.633476
0.191804
0.294892
0.328971
3.076867
15.487209
RENDIMIENTOS PROMEDIO
ULTIMOS 6 AÑOS.
Fondos Seguros Monterrey NYL.
A 2010
3.33592
3.704016
4.146292
4.408534
4.557161
7.128697
4.588167
4.740704
America Movil SAB de CV 19.27%
Wal-Mart de Mexico SAB de CV 15.487209%
Grupo Mexico SAB de CV 7.1286%
Carso Global Telecom SAB de CV 4.7407%
Grupo Televisa SA 4.5881%
Cemex SAB de CV 4.55%
Grupo Elektra SA de CV 4.408534%
Fomento Economico Mexicano SAB de CV 4.146292%
Grupo Financiero Inbursa SA 3.7040%
Grupo Financiero Banorte SAB de CV 3.3359%
Grupo Bimbo SAB de CV 3.076867%
Grupo Carso SAB de CV 2.633476%
Industrias Penoles SAB de CV 2.6201%
Telmex Internacional SAB de CV 2.1556%
Telefonos de Mexico SAB de CV 1.9492%
Alfa SAB de CV 1.80%
Grupo Modelo SAB de CV 1.6841%
Mexichem SAB de CV 1.51324%
Kimberly-Clark de Mexico SAB de CV 1.4656%
Organizacion Soriana SAB de CV 1.4411%
Banco Compartamos SA de CV 1.003%
Urbi Desarrollos Urbanos SAB de CV .83684%
Grupo Aeroportuario del Pacifico SAB de .824661%
Corp GEO SAB de CV .8075%
Empresas ICA SAB de CV .7592%
Grupo Aeroportuario del Sureste SAB de C .705413%
Desarrolladora Homex SAB de CV .664%
Axtel SAB de CV .4912%
Gruma SAB de CV 4.19682%
TV Azteca SA de CV 0.417096%
Consorcio ARA SAB de CV .3728%
Bolsa Mexicana de Valores SA de CV .3289%
Grupo Famsa SAB de CV 0.294892%
Cia Minera Autlan SAB de CV .1918%
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Ph. +52(81) 81331497 Nextel 14643451 ID 52*15*80401
[email protected]
Av.Pedro Ramírez Vázquez No.200‐8 Piso 10
Col. Valle Oriente 66269, San Pedro Garza García
CARACTERISTICAS DEL PLAN 2: “IMAGINA SER” (RETIRO) *LO OBTIENES CON UN MONTO MINIMO DE AHORRO MENSUAL CONGELADO EN UDIS O DOLARES HASTA LA EDAD DE CONTRATACION (55, 60, 65 O 70AÑOS).
*RECIBES DE POR VIDA UN CHEQUE MENSUAL EN UDIS O DOLARES A PARTIR DE LA EDAD EN QUE DECIDAS RETIRARTE: 55, 60, 65 Ó 70 AÑOS, PARA QUE SIGAS DISFRUTANDO DEL ESTILO DE VIDA QUE HAYAS CONSOLIDADO.
*PROTEGES POR SIEMPRE EL BIENESTAR ECONÓMICO DE LOS TUYOS. SI LLEGAS A FALTAR ANTES DE TU RETIRO, TU FAMILIA RECIBIRÁ LA SUMA ASEGURADA QUE HAYAS CONTRATADO. SI FALTARAS DURANTE TU RETIRO, PODRÁS HEREDAR EL INGRESO MENSUAL A QUIEN TÚ DECIDAS, YA SEA DE POR VIDA O DURANTE UN DETERMINADO PERÍODO.
*AHORRAS SEGÚN TUS INGRESOS, APORTANDO PERIÓDICAMENTE EL MONTO QUE DEFINAS DE ACUERDO A TUS POSIBILIDADES E INCREMETANDO TUS RENTAS A RECIBIR.
*GANAS ATRACTIVOS RENDIMIENTOS EN DÓLARES O EN UDI, SEGÚN EL PLAN QUE ELIJAS.
*PUEDES DEDUCIR DE TUS IMPUESTOS LAS APORTACIONES DE AHORRO PARA EL RETIRO QUE HAYAS REALIZADO A IMAGINA SER DURANTE EL AÑO FISCAL CORRESPONDIENTE.
• RESUMIENDO LA ESTRATEGIA QUE TE PROPONEMOS, ADICIONAL AL PLAN 1: “REALIZA” (INVERSION), ESTA PERSONA DE 35 AÑOS,OBTENIENDO EL BENEFICIO ADICIONAL DEL PLAN 2: “IMAGINA SER” (RETIRO),
AHORRARIA MENSUALMENTE UN MONTO MINIMO DE $2,300 PESOS CON EL IMAGINA SER EDAD 55 O $1,750
PESOS CON EL IMAGINA SER EDAD 60.
• EL EJEMPLO DE LA ESTRATEGIA REALIZA‐IMAGINA SER SE MUESTRA A CONTINUACION::
ESTRATEGIA PLAN DE INVERSION REALIZA E IMAGINA SER (PLAN DE RETIRO / RENTAS GARANTIZADAS)
PRODUCTOS: REALIZA E IMAGINA SER
NOMBRE: BENITO GARZA
EDAD: 35 AÑOS
FUMA: NO
TIPO DE CAMBIO UDI: $
4.55 PESOS
UDIS
PROTECCION TOTAL POR FALLECIMIENTO:
PROTECCION POR INCAPACIDAD:
PESOS
2,745,000 $
12,489,750
2,595,000 $
11,807,250
PLAN A
CON REALIZA E IMAGINA SER
55:
APORTACION ANUAL REALIZA:
APORTACION ANUAL IMAGINA SER 55:
APORTACION ANUAL TOTAL:
APORTACION MENSUALCONGELADA:
APORTACION ACUMULADA POR 20 AÑOS:
PAGO UNICO DE TU INVERSION:
UDIS
33,975 $
154,586
6,072 $
27,628
40,047 $
182,214
3,337 $
15,184
800,940 $
3,644,277
5,591,637
RENTA MENSUAL GARANTIZADA VITALICIA:
PESOS
$
25,441,948
24,021 $
109,296
20
PLAN B
CON REALIZA E IMAGINA SER
60:
APORTACION ANUAL REALIZA:
APORTACION ANUAL IMAGINA SER 60:
TOTAL DE APORTACION ANUAL:
APORTACION MENSUALCONGELADA:
APORTACION ACUMULADA POR 25 AÑOS:
PAGO UNICO DE TU INVERSION:
RENTA MENSUAL GARANTIZADA VITALICIA:
UDIS
PESOS
33,975 $
154,586
4,604 $
20,948
38,579 $
175,534
3,215 $
14,628
964,475 $
4,388,361
14,075,716
$
64,044,508
62,567 $
284,680
PUEDES ELEGIR EL PLAN QUE MAS CUBRA TUS NECESIDADES, SI ELIGES EL PLAN "A", CON SOLO INVERTIR
$15,184 PESOS MENSUALES POR UN PERIODO DE 20 AÑOS, PUEDES LLEGAR A RECIBIR RENTAS MENSUALES DE FORMA VITALICIA POR $109,296 PESOS DE VALOR PRESENTE HASTA POR 30 AÑOS GARANTIZADOS O CUANDO LLEGUES A FALTAR, ESTAS RENTAS SON HEREDABLES Y PUEDEN LLEGAR A SER UN PATRIMONIO MUY IMPORTANTE PARA TI Y TU FAMILIA.
SI TE DECIDES POR EL PLAN "B", CON SOLO INVERTIR $14,628 PESOS MENSUALES POR UN PERIODO DE 25 AÑOS,
PUEDES LLEGAR A RECIBIR RENTAS MENSUALES DE FORMA VITALICIA POR $284,680 PESOS DE VALOR PRESENTE HASTA POR 30 AÑOS GARANTIZADOS O CUANDO QUE LLEGUES A FALTAR, ESTAS RENTAS SON HEREDABLES Y
PUEDEN LLEGAR A SER UN PATRIMONIO MUY IMPORTANTE PARA TI Y TU FAMILIA.
ESTO DEMUESTRA UNA VEZ MAS QUE EL AHORRO ES UNA ESTRATEGIA SOLIDA PARA LA SEGURIDAD DEL PATRIMONIO DE LA FAMILIA.
25
GRAFICA DE ESTRATEGIA PLAN DE INVERSION REALIZA E IMAGINA SER (PLAN DE RETIRO / RENTAS GARANTIZADAS)
INVERSION
54
35
99
PROTECCION
RETIRO DE INVERSION PARA INGRESAR A IMAGINA SER
EDAD DE
CONTRATACION:
35
AHORRO
54
80
RENTAS MENSUALES GARANTIZADAS Y HEREDABLES
EDAD DE
CONTRATACION:3
93
RENTAS MENSUALES GARANTIZADAS HASTA QUE LLEGES A FALTAR
55
55 AÑOS TE RETIRAS. ELEGISTE UN PERIODO DE GARANTIA DE 30 AÑOS.
TIEMPO QUE HAS AHORRADO
TIEMPO DE RETIRO EN EL QUE RECIBES UN INGRESO MENSUAL DE POR VIDA
INGRESO MENSUAL DE 5 AÑOS PARA COMPLETAR EL PERIODO DE GARANTIA CONTRATADO
HERENCIA
85
80 AÑOS FALLECES, RESTAN 5 AÑOS DE TU PERIODO DE GARANTIA.
Comparativo de Ingresos Mensuales
Asesor Profesional de Seguros
Nombre
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Teléfono
81331487
Fax
81331488
DATOS GENERALES
Dirección
Av. Pedro Ramírez Vázquez No. 200-8 , Col. Valle Oriente, 66269
E-mail
[email protected]
Asegurado:
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Fecha de nacimiento:
21/02/1976
Género:
Masculino
Fumador:
No
Opción de liquidación:
Ingresos mensuales vitalicios heredables con periodo de garantía 20
Moneda:
UDI
Edad:
Cobertura
COBERTURAS
Plazo de la cobertura
35
Suma asegurada
Prima anual
IMAGINA SER 55
20 años
150,000
5,935.50
BIT 55
20 años
Amparado
136.52
AV UI S/D
1 REN
Amparado
0.00
BAM UI
1 REN
Amparado
0.00
Prima Total Anual
6,072
Mensual
PRIMAS
1,518
3,036
6,072
variable
variable
variable
506
1,518
3,036
6,072
Cobertura
Plazo de la cobertura
Suma asegurada
Prima anual
ADAPTA
5 REN
150,000
649
BAIT 55
20 años
150,000
170
BMA 55
20 años
150,000
180
Total con beneficios sugeridos
SIMULACIÓN
Anual
506
Prima total
Además te
recomendamos
adquirir:
Semestral
variable
Prima básica
Prima planeada
Trimestral
7,070
Edad
Descripción
Aportación total
Retiro
54
APORTACION UNICA REALIZA
5,341,595.00
0
Ingreso mensual con periodo de garantía (cantidades aproximadas)
Año
Edad
Pago único
Ingreso mensual
compartido
10 años
15 años
20 años
25 años
30 años
Ingreso mensual sin periodo
de garantía
20
55
5,591,637
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
21
56
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
22
57
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
23
58
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
24
59
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
60
95
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
61
96
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
62
97
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
63
98
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
64
99
--
21,304
26,537
26,132
25,572
24,859
24,021
26,882
Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec11588 México, D.F. Tel.5326-9000
Av. Pedro Ramírez Vazquez 200-8 Col. Valle Oriente 66269 Garza García, N.L. Tel. 81 33 12 00
Para cualquier duda consulta a tu Asesor Profesional de Seguros o llámanos al:
01800 00 IMAGINA(4624462) - LADA Sin costo
www.monterrey-newyorklife.com.mx
Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta 44130 Guadalajara, Jal.Tel 3669-3600
Comparativo de Ingresos Mensuales
DEFINICIONES
Pago único
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un solo pago a la edad de retiro que eligió.
Ingreso mensual compartido
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. En caso de que el cliente fallezca, la persona que designó recibira este ingreso de por vida.
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un ingreso mensual de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. En caso de que el cliente fallezca, sus beneficiarios recibirán las rentas que hicieron falta entregarle en vida de
acuerdo con el período de garantía elegido: 10, 15, 20, 25 ó 30 años.
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. Al fallecimiento del cliente no se heredarán sus ingresos mensuales.
Ingreso mensual con período de garantía
Ingreso mensual sin periodo de garantía
Notas
-
Todas las cantidades están expresadas en UDI.
-
Este es un estudio ilustrativo cuyo objeto es mostrar el posible comportamiento del producto, el cual no forma parte del contrato de seguro. En todo caso, la emisión de una
póliza estará sujeta a las Condiciones Generales y Particulares registradas ante la CNSF para cada plan.
El fondo retendrá impuestos en todas aquellas inversiones que marque la Ley del Impuesto Sobre la Renta vigente.
-
Los resultados mostrados están basados en tasas de interés hipotéticas que no son garantizadas. Los valores reales pueden variar. La tasa de interés utilizada en este
estudio es de 3.76 %.
Para el correcto entendimiento de esta ilustración debe de acompañarse de la carta de presentación correspondiente.
-
Tanto la prima planeada como la adicional, consideradas en la columna de prima planeada les serán descontados el uno por ciento de cada aportación que se realice.
-
En caso de no haber elegido la opción de ingreso mensual compartido, la ilustración supone que se pagará a una persona 2 años menor que el asegurado principal una vez
que éste fallezca.
Este estudio se realizó con el Cotizador de Retiro versión 5.1.4 el día 21/02/2011.
-
Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec11588 México, D.F. Tel.5326-9000
Av. Pedro Ramírez Vazquez 200-8 Col. Valle Oriente 66269 Garza García, N.L. Tel. 81 33 12 00
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Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta 44130 Guadalajara, Jal.Tel 3669-3600
Comparativo de Ingresos Mensuales
Asesor Profesional de Seguros
Nombre
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Teléfono
81331487
Fax
81331488
DATOS GENERALES
Dirección
Av. Pedro Ramírez Vázquez No. 200-8 , Col. Valle Oriente, 66269
E-mail
[email protected]
Asegurado:
BENITO GARZA RODRIGUEZ
Fecha de nacimiento:
21/02/1976
Género:
Masculino
Fumador:
No
Opción de liquidación:
Ingresos mensuales vitalicios heredables con periodo de garantía 20
Moneda:
UDI
Edad:
Cobertura
COBERTURAS
Plazo de la cobertura
35
Suma asegurada
Prima anual
IMAGINA SER 60
25 años
150,000
4,479.00
BIT 60
25 años
Amparado
125.41
AV UI S/D
1 REN
Amparado
0.00
BAM UI
1 REN
Amparado
0.00
Prima Total Anual
4,604
Mensual
PRIMAS
1,151
2,302
4,604
variable
variable
variable
384
1,151
2,302
4,604
Cobertura
Plazo de la cobertura
Suma asegurada
Prima anual
ADAPTA
5 REN
150,000
649
BAIT 60
25 años
150,000
236
BMA 60
25 años
150,000
180
Total con beneficios sugeridos
SIMULACIÓN
Anual
384
Prima total
Además te
recomendamos
adquirir:
Semestral
variable
Prima básica
Prima planeada
Trimestral
5,669
Edad
Descripción
Aportación total
Retiro
59
APORTACION UNCA REALIZA
13,652,091.00
0
Ingreso mensual con periodo de garantía (cantidades aproximadas)
Año
Edad
Pago único
Ingreso mensual
compartido
10 años
15 años
20 años
25 años
30 años
Ingreso mensual sin periodo
de garantía
25
60
14,075,716
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
26
61
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
27
62
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
28
63
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
29
64
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
--
60
95
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
61
96
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
62
97
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
63
98
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
64
99
--
57,312
73,323
71,446
68,901
65,863
62,567
74,895
Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec11588 México, D.F. Tel.5326-9000
Av. Pedro Ramírez Vazquez 200-8 Col. Valle Oriente 66269 Garza García, N.L. Tel. 81 33 12 00
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Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta 44130 Guadalajara, Jal.Tel 3669-3600
Comparativo de Ingresos Mensuales
DEFINICIONES
Pago único
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un solo pago a la edad de retiro que eligió.
Ingreso mensual compartido
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. En caso de que el cliente fallezca, la persona que designó recibira este ingreso de por vida.
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en un ingreso mensual de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. En caso de que el cliente fallezca, sus beneficiarios recibirán las rentas que hicieron falta entregarle en vida de
acuerdo con el período de garantía elegido: 10, 15, 20, 25 ó 30 años.
Es el valor del Fondo Imagina Ser que el cliente podrá recibir en ingresos mensuales de por vida a partir de la edad de retiro
que eligió. Al fallecimiento del cliente no se heredarán sus ingresos mensuales.
Ingreso mensual con período de garantía
Ingreso mensual sin periodo de garantía
Notas
-
Todas las cantidades están expresadas en UDI.
-
Este es un estudio ilustrativo cuyo objeto es mostrar el posible comportamiento del producto, el cual no forma parte del contrato de seguro. En todo caso, la emisión de una
póliza estará sujeta a las Condiciones Generales y Particulares registradas ante la CNSF para cada plan.
El fondo retendrá impuestos en todas aquellas inversiones que marque la Ley del Impuesto Sobre la Renta vigente.
-
Los resultados mostrados están basados en tasas de interés hipotéticas que no son garantizadas. Los valores reales pueden variar. La tasa de interés utilizada en este
estudio es de 3.76 %.
Para el correcto entendimiento de esta ilustración debe de acompañarse de la carta de presentación correspondiente.
-
Tanto la prima planeada como la adicional, consideradas en la columna de prima planeada les serán descontados el uno por ciento de cada aportación que se realice.
-
En caso de no haber elegido la opción de ingreso mensual compartido, la ilustración supone que se pagará a una persona 2 años menor que el asegurado principal una vez
que éste fallezca.
Este estudio se realizó con el Cotizador de Retiro versión 5.1.4 el día 21/02/2011.
-
Mariano Escobedo 555 Col. Bosques de Chapultepec11588 México, D.F. Tel.5326-9000
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Circunvalación Lic. Agustín Yáñez 2692 Col. Arcos Vallarta 44130 Guadalajara, Jal.Tel 3669-3600
• SI TE DISTE CUENTA, ES MUY GRANDE EL BENEFICIO DE TENER ESTE PROYECTO DE VIDA, PUES LLEGARA EL DIA QUE TU AHORRO MENSUAL SE MULTIPLIQUE Y PUEDAS PROTEGER MAS TU FUTURO PATRIMONIAL POR CUALQUIER RIESGO QUE PUEDA PRESENTARSE EN TU TRABAJO, NEGOCIO O FAMILIA.
• SI REQUIERES MAS INFORMACION DE PLAN IMAGINA SER LINK