ALF-BanCo4 Homebanking

Transcription

ALFBanCo
HANDBUCH
ALF-BANCO4 HOMEBANKING
ALFBanCo
ALF AG, Leingarten, Handbuch ALF-BanCo Homebanking
Impressum
Copyright © 2010 ALF AG
Alle Rechte vorbehalten
Inhalt: ALF AG, Liebigstr. 23, 74211 Leingarten, [email protected], www.alfag.de
2AL
FOR
ALFBanCo
1 ALF-BanCo Homebanking
Zunächst einmal herzlichen Dank dafür, dass Sie sich mit ALF-BanCo anfreunden möchten.
Sie haben sich für eine innovative Homebanking-Software entschieden, die trotz des detaillierten Leistungsumfangs sehr einfach zu bedienen ist. Wie unkompliziert das alles funktioniert und wie viele Vorteile ALFBanCo bietet, lesen Sie in den nächsten Kapiteln.
1.1 Kurzinfo über ALF-BanCo
Mit ALF-BanCo erledigen Sie problemlos, übersichtlich und schnell alle anfallenden Zahlungsvorgänge. Die
Software gibt Ihnen einen Überblick über Ihren Kontostand mit detaillierter Auflistung aller Umsätze, die Sie
nach Belieben sortieren und auswerten können, bspw. nach Betrag, nach Datum oder nach einer
bestimmten Kategorie.
Sie haben 24 Stunden täglich Zugang zu Ihren Konten auch bei verschiedenen Banken und können bspw.
Überweisungen bequem von zuhause aus durchführen. Mit dem Haushaltsbuch haben Sie zudem Ihre
Finanzen sofort und übersichtlich im Griff. Und natürlich unterstützt ALF-BanCo immer die höchsten und
aktuellsten Sicherheitsstandards und schützt damit alle Ihre Daten vorbildlich.
ALF-BanCo kann von mehreren Personen verwendet werden (Spezial-, Profi- und Businessversion). Dazu
gibt es eine Benutzerverwaltung. Die Daten von ALF-BanCo werden verschlüsselt gespeichert und können
durch ein Passwort geschützt werden.
Es gibt vier verschiedene Versionen von ALF-BanCo Homebanking, die sich im Leistungsspektrum
unterscheiden: Basis-, Spezial-, Profi- und Business-Version. Damit ist garantiert für jeden Anspruch die
richtige Version dabei.
1.1.1
ALF-BanCo Basis (gratis)
Die Nutzung der ALF-BanCo Basis-Version ist kostenfrei. Es handelt sich dabei um
eine im Umfang reduzierte Version der ALF-BanCo Spezial-Version. Die DownloadVersion können Sie 60 Tage lang mit den Funktionen der Spezial-, Profi- und
Business-Version testen. Danach entscheiden Sie sich für die Freischaltung der
weiterhin kostenlosen Basis-Version oder der uneingeschränkten Spezial-, Profioder Business-Version.
Folgende Funktionen stellt ALF-BanCo Basis bereit:








Ein Benutzer verwaltet ein Konto bei einer Bank
Salden- und Umsatzabfrage
Umsätze nach vorgegebenen Kategorien
Einzelüberweisungen
Ausgabe der Umsätze in variabler Liste
Abgerufene Umsätze sind 90 Tage sichtbar
Komplette Datenbank ist sicher verschlüsselt
Aktuelle Sicherheitsstandards: alle HBCI-Verfahren inkl. aller Sicherheitsverfahren
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FOR
ALFBanCo
1.1.2
ALF-BanCo Spezial
Die Spezial-Version von ALF-BanCo Homebanking ist die günstige Version mit allen
gängigen Standardfunktionen und hat gegenüber der Basis-Version viele Vorteile.
Folgende Funktionen stellt die ALF-BanCo Spezial-Version bereit:








Mehrere Benutzer verwalten beliebig viele Konten beliebiger Kreditinstitute
Salden- und Umsatzabfragen, eigene Kategorien, Splitbuchungen, Umsätze verwalten
Layout anpassen, detaillierte Auswertungen
Einzelüberweisung, Umbuchung, Daueraufträge, EU- und Termin-Überweisung, Auslandszahlung
Handy-Prepaidkarte laden, Geldkartenkonto
Elektronische Kontoauszüge, Offline-Konto, Daten-Import und –Export
E.Pay: vermeidet Tippfehler, übernimmt Überweisungsdaten aus E-Mails o. ä. per Mausklick ins
ALF-BanCo Zahlungsformular
Backup-Sicherung wahlweise je Benutzer in ein eigenes Verzeichnis
Vorteile der Spezial-Version gegenüber der Basis-Version:








verwaltet beliebig viele Benutzer und Konten (je Benutzer)
alle Umsätze sichtbar und nach Kategorien auswertbar
Daueraufträge online, wenn vom Kreditinstitut unterstützt
Terminüberweisungen online, wenn vom Kreditinstitut unterstützt
Backup-Sicherung wahlweise je Benutzer in einem eigenen Verzeichnis
Kategorien können angelegt und geändert werden, Umsätze geändert werden
Splitbuchungen
Auslandsüberweisung wenn vom Institut unterstützt
1.1.3
ALF-BanCo Profi
Die Profi-Version von ALF-BanCo genügt höchsten Ansprüchen und geht über den Bereich des reinen
Homebanking noch hinaus. Sie ist die umfangreiche Version für Poweruser.
Zusätzlich zu den Funktionen der Spezial-Version bietet die Profi-Version folgende Features:
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ALFBanCo










Sammelauftragsverwaltung
Einzel- und Sammel-Lastschriften
ungebuchte Umsätze abrufen
Wertpapier-Depot-Verwaltung
Import von Auslandszahlungen
Export als CSV, OFX und Access
Baufinanzierungsrechner
USB-Stick-Installation möglich
Budget-Planung
Tagesgeld-Vergleich
1.1.4
Alf-BanCo Business
Die Business-Version umfasst den größten Leistungsumfang und ist vor allem auch
für Vereine und Firmen interessant.
Zusätzlich zu den Funktionen der Profi-Version bietet die Business-Version:




Rechteverwaltung (für jedes Konto separat Benutzer mit unterschiedlichen Rechten anlegen)
Multi-Pay (Verwaltung wiederkehrender Zahlungen und Lastschriften, z. B. für Vereine)
Netzwerklizenz (standardmäßig für bis zu 6 Arbeitsplätze in einem Netzwerk, Angebote für weitere
Plätze auf Anfrage).
Export der Daten im Access- (ADO-)Format
1.2 ALF-BanCo Versionen im Überblick
Hier finden Sie alle ALF-BanCo-Versionen und deren Funktionen übersichtlich in Tabellenform.
ALF-BanCo 4
Business
Profi
Spezial
Basis
Einzelplatzversion
69,90 EUR
29,90 EUR
19,90 EUR
kostenlos
Aufpreis für CD-Version
+8,00 EUR
+8,00 EUR
+8,00 EUR
Leistungsmerkmale
Onlinefunktionen
HBCI / FinTS 2.01 - 3.0
X
X
X
X
HBCI-PIN/TAN, FinTS-PIN/TAN
X
X
X
X
HBCI / FinTS mit allen HBCI-Chipkarten
X
X
X
X
HBCI / FinTS mit Sicherheitsdatei
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
alle aktuellen 2-Schritt-TAN-Verfahren (iTAN /
mTAN / smartTAN ...)
NEU optische TAN-Verfahren / smsTAN bei den
Sparkassen
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ALFBanCo
NEU Bestand an TAN-Medien kann angezeigt
werden (ab Version 4.0)
X
X
X
X
Umsatz- und Saldenabfrage
X
X
X
X
Einzelüberweisungen
X
X
X
X
Umbuchungen
X
X
X
Daueraufträge
X
X
X
Terminüberweisungen
X
X
X
elektronische Kontoauszüge
X
X
X
EU-Überweisung, Auslandszahlung
X
X
X
SEPA-Überweisung (ab Version 3.0)
X
X
X
Handy-Prepaidkarte laden (ab Version 3.0)
X
X
X
Mitteilung an Institut schicken
X
X
X
Einzel-Lastschriften
X
X
Wertpapier-Depot abrufen
X
X
Wertpapiere kaufen/verkaufen
X
X
Baufinanzierungsrechner
X
X
Konten
Kontenverwaltung
X
X
X
X
Chipkartenunterstützung aller gängiger Kartenleser
X
X
X
X
NEU PIN kann mittels PUK entsperrt werden (ab
Version 4.0)
X
X
X
X
Multibankenfähigkeit (beliebig viele Banken)
X
X
X
Offline-Konto / Haushaltsbuch
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
NEU Notiz und Freistellungs-Betrag kann
eingegeben werden (ab Version 4.0)
Geldkarte kann als Konto verwaltet werden (ab
Version 3.0)
NEU Einem Konto können mehrere
Sicherheitsmedien (wechselnd) zugeordnet werden
(ab Version 4.0)
Umsätze
Umsätze/Zahlung: bis 14 Verwendungszweckzeilen
X
X
X
X
Umsätze Kategorien zuweisen
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
uneingeschränkte Anzeige aller Umsätze
X
X
X
Neue Umsätze manuell als gelesen markieren
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Kategorien können über Tastatur eingegeben
Umsatz-Suche auch nach Kategorie und Notiz (ab
Version 3.0)
Autom. Kategorie-Zuordnung über
benutzerdefinierte Regeln
Regeln auch für autom. Gegenbuchung und VWZKorrektur (ab Version 3.0)
Eigene Kategorien mit beliegig vielen KategorieEbenen
Markierte Umsätze exportieren/in Zwischenablage
kopieren (ab Version 3.0)
Umsätze farblich markieren (ab Version 3.0)
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FOR
ALFBanCo
Anzahl Zeilen bei "mehrzeilig" wählbar (ab
Version 3.0)
X
X
X
detaillierte Auswertungen
X
X
X
Auswertung auch mit täglicher/wöchentlicher
Zusammenfassung (ab Version 3.0)
X
X
X
Splitbuchungen und Editieren von Umsätzen
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Splitbuchungen direkt in Umsatz-Tabelle anzeigen
(ab Version 3.0)
NEU Umsatz anhand Regel automatisch splitten
(ab Version 4.0)
Notiz zu jedem Umsatz - Eingabe direkt in der
Umsatz-Tabelle (ab Version 3.0)
NEU Eigene Farben für Umsatz-Markierung
definieren können (ab Version 4)
NEU Datei (z.B. pdf-Dokument) kann mit Umsatz
verknüpft werden (ab Version 4.0)
ungebuchte Umsätze abrufen und anzeigen
Zahlung
Empfänger-Suche im Zahlungsformular (ab
Version 3.0)
NEU Kategorie-Suche im Zahlungsformular (ab
Version 4.0)
Notiz kann zu jedem Empfänger hinzugefügt
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Manuelle Zahlungen (monatlich / wöchentlich)
X
X
X
Platzhalter im Verwendungszweck (ab Version 3.0)
X
X
X
NEU Pro Empfänger beliebig viele ZahlungsVorlagen (ab Version 4.0)
X
X
X
Manuelle Termin-Lastschriften (ab Version 3.0)
X
X
X
X
X
X
Autom. Sammel-Lastschrift generieren, wenn
Einzel-Lastschrift nicht unterstützt (ab Version 3.0)
NEU Skonto pro Empfänger hinterlegbar und mit
Hotkey abziehen/Vwz anpassen (ab Version 4.0)
Planung
NEU Budget-Planung (ab Version 4.0)
Erwartete Zahlungsein-/Ausgänge verwalten (ab
Version 3.0)
Geplante Zahlungen in Umsatz-Vorschau anzeigen
(ab Version 3.0)
Lastschrift-Check (unbekannte Lastschriften
werden markiert/separate angezeigt) (ab Version
3.0)
NEU Empfänger können für Lastschriften
'legitimiert' werden (ab Version 4.0)
NEU Bei geplanten Zahlungen kannm bei Betrag
"maximal" "beliebig" oder "genau" gewählt werden
(ab Version 4.0)
Erwartete / regelmäßige Lastschriften anlegen und
verwalten (ab Version 3.0)
Unberechtigten Lastschriften online (per HBCI)
widersprechen (ab Version 3.0)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Wertpapiere
Wertpapier-Depot anzeigen
X
X
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FOR
ALFBanCo
Wertpapier-Depot verwalten (kaufen/verkaufen)
X
X
Offline-Depot anlegen und verwalten
X
X
NEU Wertpapier-Kurse der letzen Monate abrufen
(ab Version 4.0)
X
X
Sammelaufträge
Verwaltung
X
X
Import und Export im DTAUS-Format
X
X
NEU Termin- / Dauer-Aufträge online und manuell
(ab Version 4.0)
X
X
Druckfunktionen
X
X
X
X
X
X
NEU Buchungen können automatisch in
Sammelaufträge aufgesplittet werden (ab Version
4.0)
NEU DTA-Assistent, um DTA-Dateien einfach
bearbeiten zu können (ab Version 4.0)
Export und Druck
umfangreiche, unbeschränkte Druckfunktionen
X
X
X
Druck der Umsätze der letzten 90 Tage
Druck Kontostand zu best. Datum (ab 3.1.0)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Export von Umsätzen im csv- und MT940-Format
X
X
X
Export von Empfängern im csv-Format
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Import von Umsätzen im csv- / MT940- / QIFFormat
Import von Empfängern im csv- und DTAUSFormat
Import und Export von Kategorien im csv- und
QIF-Format (ab Version 3.0)
Export-Einstellungen können gespeichert und
geladen werden (ab Version 3.0)
Export von Depot-Daten im csv-Format
Import und Export von TAN-Listen (ab Version
3.0)
Export von Auswertungen im csv-Format (ab
Version 3.0)
Export von Umsätzen im OFX- und QIF-Format
(ab Version 3.0)
NEU Automatischer Export laut gespeicherten
Einstellungen (ab Version 4)
Import von Auslandszahlungen als DTAZV (ab
Version 2.2.0)
Export als Access-Datenbank
X
Automatischer Export als Access-Datenbank
X
Anzeige und Layout
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Spaltenbreiten aller Tabellen speicherbar (ab
Version 3.0)
X
X
X
Umsatz-Layout kann angepasst werden
X
X
X
Übersicht (Startseite) komplett anpassbar (ab
Version 3.0)
X
X
X
Programm-Farben wählbar und änderbar
X
X
X
Toolbar komplett anpassbar (ab Version 3.0)
X
X
X
X
ALFBanCo
NEU Tagesgeld-Optimierer
NEU Anzeige der Konditionen aller wichtiger
Tagesgeld-Konten (ab Version 4.0)
NEU Konto eröffnen und Geld umbuchen können,
um maximalen Zinsgewinn zu erhalten (ab Version
4.0)
X
X
X
X
Rechte-Verwaltung
Benutzer mit eingeschränkten Rechten
anlegen/verwalten (ab Version 2.4.0)
Für jeden Benutzer/jedes Konto Rechte separat
einstellbar (ab Version 2.4.0)
X
X
Multi-Pay
Verwaltung wiederkehrender Zahlungen (für
Firmen/Vereine) (ab Version 3.0)
Sammelaufträge aus fälligen Zahlungen generieren
(ab Version 3.0)
X
X
Sicherheit
Komplette Datenbank sicher verschlüsselt
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
Datenbank in beliebigem Verzeichnis
X
X
X
X
E-Pay (Zahlungsübernahme aus beliebigen Texten)
X
X
X
Kostenloser Support per E-Mail
X
X
X
Beliebig viele Benutzer
X
X
X
Geldkarte auslesen (ab Version 2.1.1)
X
X
X
Archivierung älterer Daten (ab Version 3.1.0)
X
X
Sicherheitsdateien mit bis zu 2048 Bit (RDH-2)
werden untertützt (ab Version 3.0)
Eingabe von PIN und TAN optional mit der Maus
(ab Version 3.0)
Im TAN-Eingabe-Fenster kann gespeicherte TANListe angezeigt werden (ab Version 3.0)
Sonstiges
Backup-Sicherung automatisch und manuell
NEU Komplette Sicherung aller
Daten/Einstellungen möglich (ab Version 4.0)
Suchfunktion über die gesamte Datenbank (ab
Version 3.0)
USB-Installation möglich (ab Version 2.3.0)
Netzwerk-Installation (bis 6 Plätze, mehr auf
Anfrage)
X
X
1.3 Voraussetzungen
Damit ALF-BanCo Homebanking auf Ihrem PC lauffähig ist, müssen bestimmte Ansprüche an Hard- und
Software erfüllt sein.
1.3.1
Hardware
ALF-BanCo Homebanking ist lauffähig auf einem PC mit mindestens 166 MHz und 32 MB Arbeitsspeicher.
Empfohlen werden mindestens 700 MHz und 128 MB. Eine Bildschirmauflösung von mindestens 800 x 600
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FOR
ALFBanCo
Pixel ist notwendig. Empfohlen wird eine Auflösung von mindestens 1024 x 768. ALF-BanCo benötigt ohne
Daten ca. 20 MB Plattenplatz.
1.3.2
Software
Für ALF-BanCo Homebanking benötigen Sie folgende Softwareausstattung: Windows 2000, ME, XP, Vista
oder Windows 7.
1.3.3
Sonstiges
Damit Sie mit ALF-BanCo Ihre Konten online verwalten können, benötigen Sie ein Konto, das für HBCI
freigeschaltet ist. Fragen Sie dazu Ihre Bank.
Falls Sie ALF-BanCo von einer CD installieren, benötigen Sie ein CD-ROM Laufwerk.
Möchten Sie Homebanking per HBCI mit einer Sicherheitsdatei nutzen, benötigen Sie evtl. ein
Diskettenlaufwerk. Sie können bei diesem Verfahren die Datei, die Sie erstellen, aber auch auf einem USBStick ablegen oder direkt auf der Festplatte speichern. Möchten Sie Homebanking per HBCI mit einer
Chipkarte machen, benötigen Sie außerdem noch einen Chipkartenleser mit seriellem oder USB Anschluss.
2 Erste Schritte
Zuallererst benötigen Sie ein Konto, das von Ihrem Kreditinstitut für Online-Banking freigeschaltet wurde.
Fragen Sie hierzu bei Ihrem Kreditinstitut nach.
Derzeit unterstützt ALF-BanCo nur Online-Abfragen für Konten, die mit dem Standard HBCI abgerufen wird,
da dies der derzeit sicherste Homebanking-Standard ist.
Die Nutzung von HBCI erfolgt entweder mit:



Diskette oder USB-Stick oder Festplatte
Chipkarte
HBCI-PIN/TAN (HBCI+) bzw. FinTs
Um einen dieser Standards einzusetzen, muss Ihr Kreditinstitut diese Funktion auch unterstützen. Bitte
fragen Sie dort nach. Dort erhalten Sie dann auch alle weiteren nötigen Unterlagen, bspw. eine PIN/TANListe oder eine Chipkarte (für HBCI mit Chipkarte).
Sind diese Voraussetzungen erfüllt und haben Sie von Ihrem Institut die nötigen Unterlagen für den OnlineZugang (und ggf. noch eine Chipkarte) erhalten, können Sie Ihr Konto in ALF-BanCo einrichten.
2.1 Erststart von ALF-BanCo
2.1.1
Testversion wählen
Testen Sie ALF-BanCo 60 Tage lang in vollem Leistungsumfang kostenfrei und völlig unverbindlich. Erst
nach Ablauf des Testzeitraums müssen Sie sich für eine der Versionen registrieren, um die Software
weiterhin nutzen zu können. Das gilt übrigens auch für die kostenlose Basis-Version der Software.
Wählen Sie dazu zunächst die Version aus, die Sie genauer ansehen möchten. Beim ersten Start werden
Sie ggf. gefragt, ob Sie bereits Kunde von ALF-BanCo (Version 4 oder auch einer früheren Version) sind:
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LFOR
ALFBanCo
Wenn Sie hier „Ja“ wählen, geben Sie im nächsten Schritt Ihre bekannten Daten ein, mit denen Sie sich für
ALF-BanCo freigeschaltet haben. Falls Sie bereits eine Freischaltung für ALF-BanCo 4 haben, wird diese
dann sofort wieder hergestellt. Falls Sie eine frühere Version freigeschaltet haben, werden Ihnen dann die
möglichen Versionen inklusive Ihrer speziellen Freischalt-Preise für vergünstigte Updates angezeigt:
Diese Auswahl wird Ihnen während der Testphase bei jedem Start angezeigt, so dass Sie jeweils wählen
können, welche Version Sie testen oder freischalten möchten.
Sie können in der Testphase jederzeit die Version auch innerhalb von ALF-BanCo wechseln, bspw. von der
Spezial- auf die Profiversion. Um die Version zu ändern klicken Sie auf das Menü „Extras“ und dann
„Freischaltung“.
Um ALF-BanCo für 60 Tage kostenlos zu testen, wählen Sie die gewünschte Version und klicken Sie auf
„Kostenlos testen“.
2.1.2
Anlegen des ersten Benutzers
Nach der Wahl der Testversion sehen Sie das Fenster „Erster Benutzer“. Um ALF-BanCo nutzen zu
können, geben Sie zunächst an, ob eine neue Datenbank angelegt werden soll (bspw. falls Sie ALF-BanCo
vorher noch nicht im Einsatz hatten) oder ob eine bereits vorhandene Datenbank verwendet werden soll.
11A
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ALFBanCo
Das Anlegen einer neuen Datenbank ist beim Erststart von ALF-BanCo generell der Fall, da noch keine
anderweitige Datenbank zugrunde liegen kann. Markieren Sie also „neue Datenbank anlegen“ und
bestätigen Sie mit „Weiter“.
In diesem Fenster müssen Sie im Normalfall nichts ändern. Hier werden lediglich die Programmpfade
nochmals angezeigt, die Sie auch manuell ändern können (bspw. wenn Sie die Datenbank auf einem USBStick ablegen möchten).
Der Name der Datenbank ist standardmäßig für den ersten Benutzer HbDat001.dat, für den zweiten
Benutzer HbDat002.dat, etc.
Anwendungsbeispiel 1: Sie möchten Ihre Datenbank auf einem USB-Stick ablegen.
In diesem Fall wählen Sie „neue Datenbank anlegen“, ändern aber das Verzeichnis der Datenbank. (Ist z.
B. der USB-Stick an Ihrem PC das Laufwerk K, wählen Sie „K:\...“.)
Anwendungsbeispiel 2: Sie möchten die bereits auf einem USB-Stick angelegte Datenbank auch auf Ihrem
PC nutzen.
In diesem Fall kopieren Sie die Datenbank (z. B. HbDat001.dat) zuerst vom USB-Stick auf Ihren PC. Im
Fenster oben (siehe erste Abb.) wählen Sie „vorhandene Datenbank verwenden“. Suchen Sie dann im
nächsten Fenster (siehe zweite Abb.) über den Button <Durchsuchen> die zuvor kopierte Datenbank.
Klicken Sie dann auf „Weiter“.
Beim ersten Start von ALF-BanCo müssen Sie dann noch im Feld „Name“ einen beliebigen Benutzernamen
eingeben.
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ALFBanCo
Wir empfehlen die Vergabe eines Passwortes. Bitte erfassen Sie das Passwort
„alphanumerisch“, also in einer Kombination
von Ziffern und Buchstaben, um höchste
Sicherheit zu gewährleisten.
Die sensiblen Daten – z. B. Ihre Kontodaten
und Umsätze – werden verschlüsselt
gespeichert. Haben Sie für einen Benutzer
ein Passwort vergeben, ist der Zugriff auf
dessen Daten nur nach Eingabe des
Passworts möglich.
2.1.3
Willkommen bei ALF-BanCo
Nach dem Start von ALF-BanCo, der Angabe des Benutzers und der Eingabe des Passworts, gelangen Sie
in das Begrüßungsfenster.
In der Mitte des Fensters sehen Sie den unterstrichenen Satz „Um Ihr erstes Konto einzurichten, klicken Sie
bitte hier.“ Diese Funktion führt Sie in den Dialog zum Einrichten eines neuen Kontos. Die Einrichtung eines
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ALFBanCo
Kontos und die unterschiedlichen von ALF-BanCo unterstützten Konto-Varianten werden in den nachfolgenden Kapiteln detailliert erläutert.
Sie können ein neues Konto auch im Menü „Konten“ und dann „Neues Konto“ anlegen oder direkt in der
Kontenverwaltung.
Möchten Sie ALF-BanCo zunächst mit Demo-Daten testen, genügt ein Mausklick auf den Satz „Wenn Sie
das Programm zuerst mit Demo-Daten kennenlernen möchten, klicken Sie bitte hier“.
Im Bereich „Hilfe und Handbuch“ finden Sie Unterstützung und Lösungen für etwaige Unklarheiten oder
Probleme.
Oftmals hilft ein kurzer Blick in das Handbuch oder die Programmhilfe. Über „Support-Center öffnen“
gelangen Sie auf den Service-Bereich auf unserer Homepage www.alf-banco.de.
2.1.4
Beispielhafte Demo-Daten
Für eine erste Übersicht über ALF-BanCo empfehlen wir die Demodaten. Das sind frei erfundene Daten
und Umsätze, mit denen Sie ohne Online-Verbindung „spielen“ können, um sich mit der Software vertraut
zu machen.
Um die Demo-Daten zu laden, klicken Sie beim Erststart auf den Satz „Wenn Sie das Programm zuerst mit
Demo-Daten kennenlernen möchten, klicken Sie bitte hier“ „Demo-Daten“. Sie können aber auch über das
Menü „Hilfe“ die „Demo-Daten“ laden.
14A
LFOR
ALFBanCo
Sofort werden die Demo-Daten geladen und Sie können mit Ihrer Erkundungstour loslegen. Sie starten
automatisch in der Übersicht (siehe Abb.). Sie bewegen sich durch die Demo-Daten über die Baumstruktur
links. Klicken Sie z. B. auf „Umsätze“, um die Demo-Umsätze zu sehen.
Um von den Demo-Daten wieder in Ihre eigene Kontenansicht zu gelangen, klicken Sie im Element
„Hinweise“ auf den Satz „Demodaten verlassen und zu eigenen Daten wechseln“. Beachten Sie, dass Sie
dazu ggf. nach unten scrollen müssen.
Das Fenster „Benutzer-Verwaltung“ öffnet sich. Geben Sie dort den Benutzer an, zu dessen Daten Sie
wechseln möchten sowie gegebenenfalls dessen Passwort. Wurde beim Anlegen des Benutzers kein
Passwort eingegeben, dann wird das Eingabefeld „Passwort“ nicht angezeigt.
Bestätigen Sie mit „OK“ und Sie kehren zu Ihren eigenen Daten zurück.
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass ohne Passwortvergabe jeder Benutzer Ihres Computers Zugang zu
Ihrem Konto haben kann.
3 Online-Einrichtung Ihres
Kontos
Wenn Sie im Begrüßungsfenster auf den Satz „Um jetzt Ihre erstes Konto einzurichten, klicken Sie hier“
klicken, wird der Einrichtungsassistent geöffnet. Alternativ richten Sie ein neues Konto im Menü „Konten“
und dann „Neues Konto“ ein oder in der Kontenverwaltung.
Der Einrichtungs-Assistent führt Sie nun ganz einfach durch die einzelnen Schritte. Im Normalfall möchten
Sie das Konto von bzw. zu Ihrer Bank einrichten. Wählen Sie also einen neuen Online-Zugang einrichten.
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LFOR
ALFBanCo
Hierfür benötigen Sie die Unterlagen Ihres Kreditinstituts und ein für HBCI bzw. FinTS freigeschaltetes
Konto.
Ein Offline-Konto baut keine Verbindung zu einem Kreditinstitut auf. Hier können Sie Haushaltsbücher,
Offline-Depots und Geldkarten-Konto einrichten.
Bestätigen Sie mit Klick auf den Button „Weiter“.
Sie können den Vorgang übrigens jederzeit durch einen Klick auf den Button “Abbrechen“ vorzeitig
beenden.
Der Einrichtungsassistent führt Sie nun durch die einzelnen Schritte. Klicken Sie auf „Weiter“.
Im Fenster „Verfahren“ wählen Sie das Sicherheitsverfahren aus, das Sie verwenden möchten. Im nächsten
Kapitel werden alle Verfahren sowie die weitere Vorgehensweise kurz erläutert.
3.1 Übersicht der Verfahren
Es gibt verschiedene Sicherheitsmedien, mit denen eine sichere Übertragung der sensiblen Bankdaten
gewährleistet ist. Wählen Sie das Sicherheitsmedium, mit dem Ihr Kreditinstitut arbeitet.
Folgende Möglichkeiten bestehen:
HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+) inkl. iTAN: Dies ist das häufigste Zugangs-Verfahren. Sie benötigen die
Zugangsdaten Ihres Kreditinstituts (inklusive PIN und TAN-Liste) sowie ein für das Verfahren
freigeschaltetes Konto. Auch das Zweischritt-TAN-Verfahren (iTAN/mTAN, smsTAN, smartTAN, chipTAN...)
wird unterstützt.
HBCI/FinTS mit Chipkarte: Sie benötigen von Ihrem Institut eine HBCI-fähige Chipkarte, die
Zugangsdaten und einen installierten Chipkartenleser
HBCI/FinTS mit Diskette/Festplatte/USB-Stick:
16A
LFOR
ALFBanCo
Für dieses Verfahren benötigen Sie nur die Zugangsdaten Ihres Instituts. Sie erstellen damit selbst eine
Sicherheitsdatei oder verwenden eine vorhandene Sicherheitsdatei.
Für „HBCI/FinTS mit Diskette/Festplatte/USB-Stick“ stehen zur Auswahl:
HBCI/FinTs - Neue Sicherheitsdatei erstellen: Besteht keine Sicherheitsdatei aus
früheren Homebanking-Zugriffen auf Ihr Konto müssen Sie eine neue Datei erstellen. Sie
benötigen eine leere Diskette oder speichern die Sicherheitsdatei auf Festplatte oder USBStick.
HBCI/FinTs - Vorhandene Sicherheitsdatei verwenden:
Existiert bereits eine Sicherheitsdatei, können Sie diese Datei verwenden, um Ihr Konto in
ALF-BanCo einzurichten. Einsetzbar sind auch Sicherheitsdateien, die Sie mit anderen
gängigen Homebanking-Programmen erstellt haben (Quicken, Wiso-mein Geld, StarMoney,
etc.).
Im Bereich „Verfahren“ entscheiden Sie sich für eine der genannten Optionen




HBCI-PIN/TAN / iTAN / mTAN … bzw. FinTS-PIN/TAN oder
HBCI/FinTs mit Chipkarte oder
HBCI/FinTs mit neuer Sicherheitsdatei auf Diskette/Festplatte/USB-Stick oder
HBCI/FinTs mit vorhandener Sicherheitsdatei
Wählen Sie ein Verfahren aus und bestätigen Sie dann mit „Weiter“.
In den nachfolgenden Kapiteln werden diese Verfahren ausführlich erläutert.
Zusätzlich unterstützt ALF-BanCo auch noch folgende Verfahren:
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ALFBanCo
Optische TAN-Verfahren
optischen TAN-Verfahren.
(smartTAN optic, chipTAN comfort u.ä.): ALF-BanCo 4 unterstützt alle
smsTAN bei Sparkassen
3.2 HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+)
Das HBCI/FinTS mit PIN/TAN (HBCI+) - Verfahren ist die am häufigsten verwendete Methode,
Homebanking durchzuführen. Sie benötigen die Zugangsdaten Ihres Kreditinstituts (inklusive PIN und TANListe) sowie ein für das Verfahren freigeschaltetes Konto. Auch das Zweischritt-TAN-Verfahren
(iTAN/mTAN / smartTAN, smsTAN, chipTAN...) wird hier unterstützt
Möchten Sie dieses Verfahren nutzen, dann wählen Sie im Ordner „Verfahren“ die erste Option, HBCIPIN/TAN / iTAN bzw. FinTS-PIN/TAN (siehe Abb.).
3.2.1
Institut (mit HBCI-PIN/TAN/iTAN)
Hier machen Sie Angaben zu Ihrer neuen Bankverbindung. Je nachdem, bei welchem Kreditinstitut Ihr
Konto liegt, gibt es einige Besonderheiten zu beachten. Ausführliche Hilfe und Informationen dazu finden
Sie auch auf unserer Homepage www.alf-banco.de.
Die Benutzerkennung erhalten Sie im Vorfeld von Ihrem Kreditinstitut. Wenn Sie die Bankleitzahl Ihres
Kreditinstituts eingeben, ermittelt ALF-BanCo automatisch den Namen des Kreditinstituts, die IP-Adresse,
den Port sowie die HBCI-Version.
Bitte beachten Sie, dass bei manchen Kreditinstituten die Bankleitzahl für die Online-Verbindung nicht
identisch mit der BLZ Ihres Kontos ist. Haben Sie von Ihrem Institut keine anderen Vorgaben erhalten, so
lassen Sie die Einstellung bei der HBCI-Version bitte so, wie vorgegeben.
18A
LFOR
ALFBanCo
Mit Klick auf „Weiter“ wird eine Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut hergestellt, um die aktuellen
Zugangsdaten abzufragen.
Folgendes Fenster erscheint dann, wenn Sie noch kein Konto mit ALF-BanCo eingerichtet haben. Wählen
Sie hier Ihre Verbindungseinstellungen und speichern Sie diese ab.
19A
LFOR
ALFBanCo
Beim Online-Aufbau erscheint automatisch das SSL-Zertifikat (Secure Socket Layer). Ein gültiges Zertifikat
gewährleistet, dass Ihre persönlichen Daten sicher an die richtige Adresse (Domain) versendet werden.
Das SSL-Zertifikat enthält die Domain, für welche das Zertifikat erstellt wurde, den Inhaber und die
Gültigkeitsdauer des Zertifikats.
Klicken Sie auf „Vertrauen“, wird die Online-Verbindung fortgeführt. „Ablehnen“ bricht den Online-Aufbau
ab.
Wenn Sie „diesem Zertifikat immer vertrauen“, erscheint es beim Aufbau einer Online-Verbindung, bspw.
beim Abrufen der Umsätze, nicht mehr. Erst, wenn die Gültigkeit des Zertifikats überschritten ist (siehe Abb.
oben „gültig von/bis), wird bei einem Online-Aufbau erneut ein Zertifikat angezeigt.
3.2.2
Zugangsdaten (mit HBCI-PIN/TAN / iTAN)
Sie gelangen in das Fenster „Zugangsdaten“.
Die Benutzerkennung erhalten Sie im Vorfeld von Ihrem Kreditinstitut.
Die Kunden-ID muss nur in Spezialfällen eingegeben werden (bspw. bei der Deutschen Bank). Meistens
können bzw. müssen Sie das Feld "Kunden-ID" jedoch leer lassen.
Eventuell steht an dieser Stelle auch andere Bezeichner – z.B. „Kundennummer“ statt „Benutzerkennung“
und „VR-NetKey“ statt „Kunden-ID“. Diese Bezeichner werden von manchen Insituten online übermittelt.
Geben Sie dann die entsprechenden Daten ein.
Klicken Sie auf „Weiter“.
20A
LFOR
ALFBanCo
Um die Einrichtung Ihres Kontos fortzusetzen, muss eine Online-Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut hergestellt werden. Geben Sie Ihre PIN ein, wenn Sie dazu aufgefordert werden. Die PIN (Personal Identification Number) haben Sie von Ihrem Institut erhalten. Diese PIN ist ein meist 4-5stelliger Zahlencode.
Sie können die PIN entweder über die Tastatur oder mit der Maus eingeben, indem Sie auf die abgebildete
Tastatur unten im Fenster klicken.
Bestätigen Sie mit „Ok“. Die Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut wird aufgebaut.
Um die Einrichtung Ihres Kontos fortzusetzen, muss eine Online-Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut hergestellt werden.
3.2.3
Konten (mit HBCI-PIN/TAN / iTAN)
Sie gelangen in das Fenster „Konten“. Hier werden die Konten angezeigt, die bei Ihrem Kreditinstitut unter
Ihrer angegebenen Benutzerkennung gespeichert sind. Im vorliegenden Beispiel ist ein Kono registriert.
Zur besseren Unterscheidung vergeben Sie bei mehreren Konten für jedes Konto einen Namen. Klicken Sie
dazu in die entsprechende Zeile und erfassen Sie den Namen in der Spalte Konto-Name.
21A
LFOR
ALFBanCo
In der Kontenverwaltung können Sie die Namen jederzeit eingeben, ändern, löschen.
Bestätigen Sie dann mit „Ok“.
Wichtig! In einigen Fällen (bspw. bei Volksbanken) werden keine Konten angezeigt, Sie müssen diese dann
von Hand eingeben.
Dazu klicken Sie auf den Button "Neu" für jedes einzugebende Konto. Erfassen Sie dann die
entsprechenden Angaben zu Ihrem Konto und klicken Sie auf „Ok“. Das Konto wird dann in die Liste.
Möchten Sie ein weiteres Konto eingeben, klicken Sie erneut auf „Neu“.
Sie löschen ein Konto, indem Sie dieses markieren und auf den Button „Löschen“ klicken.
Sie können später in der Kontoübersicht von ALF-BanCo jederzeit Konten hinzufügen oder löschen.
Mit Klick auf „Weiter“ gelangen Sie in die letzte Ordnerlasche.
3.2.4
Fertig (mit HBCI-PIN/TAN / iTAN)
Sie haben die neue Bankverbindung erfolgreich angelegt. Klicken Sie nun auf „Fertig“ und Sie können mit
ALF-BanCo Homebanking arbeiten.
Um die Salden und vorhandenen Umsätze Ihres neu angelegten Kontos abzurufen, können Sie sofort eine
Konto-Abfrage durchführen. Bestätigen Sie dazu mit „Ja“.
Eine kurze Übersicht zeigt nochmal den Auftrag, den Sie an die Bank senden.
22A
LFOR
ALFBanCo
Geben Sie nun noch Ihre PIN für das Institut ein und klicken Sie auf „Ok“.
In diesem Beispiel sind 10 neue Umsätze vorhanden. Durch Klick auf „Ok“ werden diese Umsätze in die
Umsatzliste übernommen.
Sollten Sie die Umsätze zu Ihrem ersten Konto erst zu einem späteren Zeitpunkt abrufen, dann erscheint
folgender Text auf der Erststartseite. Klicken Sie dann einfach auf den Satz „Um alle vorhandenen OnlineKonten abzurufen…“.
Nach Abruf der Salden gelangen Sie automatisch auf die Übersichtsseite von ALF-BanCo. Ihr Konto bzw.
Ihre Konten sind in der Kontoübersicht aufgelistet.
23A
LFOR
ALFBanCo
3.3 HBCI/FinTS mit Chipkarte
Um das Verfahren „HBCI/FinTS mit Chipkarte“ einzusetzen, benötigen Sie einen Chipkartenleser sowie
eine Chipkarte. Die Chipkarte erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Den Chipkartenleser können Sie bei uns
gleich im Komplettpaket mit ALF-BanCo bestellen oder separat bei einem Hersteller beziehen.
Das Verfahren HBCI mit Chipkarte ist das aufwendigste Medium, aber auch das sicherste. ALF-BanCo
unterstützt alle gängigen HBCI-Chipkarten.
Haben Sie von Ihrem Institut eine Chipkarte erhalten, stecken Sie diese ins Lesegerät. Das Lesegerät
müssen Sie vorher mit den Treibern installieren, die dem Gerät beiliegen. Beim ersten Zugriff auf das
Chipkarten-Lesegerät wird das Lesegerät für ALF-BanCo eingerichtet. Bei allen gängigen Lesegeräten
erfolgt das weitgehend automatisch. Mehr dazu im nachfolgenden Kapitel.
3.3.1
Kartenleser einrichten (Chipkarte)
Bevor Sie eine Chipkarte mit ALF-BanCo verwenden können, müssen Sie den Chipkartenleser anschließen
und die nötigen Treiber installieren. Wie das funktioniert, entnehmen Sie bitte der Beschreibung Ihres
Chipkartenlesers.
Bevor ALF-BanCo das erste Mal auf den Chipkartenleser zugreift (meist bei der Einrichtung Ihres Kontos)
wird der Chipkartenleser in ALF-BanCo eingerichtet.
Bei den gängigsten Lesegeräten läuft dieser Vorgang weitgehend automatisch ab.
Die folgenden Chipkartenleser (und dazu kompatible Modelle) werden momentan von ALF-BanCo
unterstützt:

24A
LFOR
Towitoko Chipdrive Micro











ALFBanCo
Towitoko 330
G+D Cashmouse
Kobil Kaan Standard Plus
Reiner SCT Cyberjack (USB und Seriell)
SCM Microsystems PinPad
Cherry Smartcard Keyboard G83-6700LQ
Cherry ST-2000U
Omnikey 3621
Omnikey 3121
Kobil KAAN Advanced
SCM Microsystems PCMCIA
Wenn keine automatische Erkennung erfolgt, müssen die Daten von Hand erfasst werden. Der Start der
Chipkarten-Einrichtung erfolgt automatisch nach der Auswahl „HBCI/FinTS mit Chipkarte“.
Der Assistent für den Chipkartenleser führt Sie Schritt für Schritt durch die Kartenleser-Einrichtung.
Um eine „Automatische Erkennung“ durchzuführen, wählen Sie „Weiter“. ALF-BanCo erkennt die gängigen
Chipkarten automatisch.
25A
LFOR
ALFBanCo
In diesem Beispiel sind bereits einige Chipkartenleser installiert.
Sie übernehmen einen Chipkartenleser als Standard, wenn Sie diesen markieren und den Button „Als
Standard übernehmen“ klicken. Dieser Chipkartenleser wir dann mit einem grünen Häkchen markiert.
Der Button „Kommunikation testen“ prüft, ob ALF-BanCo den Chipkartenleser erkennt. Dazu muss die
Chipkarte im Lesegerät stecken.
Falls ALF-BanCo den Chipkartenleser nicht automatisch erkennt, müssen Sie diesen manuell einrichten.
Klicken Sie auf den Button „Manuelle Einrichtung“.
Stecken Sie dazu zunächst Ihre Chipkarte in das Lesegerät und bestätigen Sie das Dialogfenster mit „Ok“.
Geben Sie nun den Hersteller sowie den Treiber an (siehe Abb.). Über den Button
Treiber-Datei suchen.
26A
LFOR
können Sie die
ALFBanCo
Klicken Sie dann auf „Funktion des Treibers testen“. ALF-BanCo meldet, wenn der Treiber erkannt wurde
(siehe Abb.). Bestätigen Sie diesen Dialog mit „Ok“.
Wählen Sie im nun den Anschluss Ihres Chipkartenlesers oder klicken Sie auf den Button „Anschluss
finden“, um den Anschluss automatisch zu suchen. Zunächst ist der Punkt rechts im Bild rot, ist der
Anschluss gefunden wechselt er zu grün und es erscheint die Anzeige „Chipkartenleser gefunden“.
Bestätigen Sie mit „Weiter“.
Im folgenden Fenster sind der Hersteller sowie der Treiber bereits eingetragen. Wählen Sie „Testen“, um
die Kommunikation zum Chipkartenleser zu überprüfen. Die Angaben „Typ“, „Port“ und „Sichere-PINEingabe“ werden automatisch erkannt.
27A
LFOR
ALFBanCo
Mit Klick auf „Fertigstellen“ haben Sie Ihren Chipkartenleser erfolgreich angelegt.
3.3.2
Verfahren (mit Chipkarte)
Nach dem Einrichten des Chipkartenlesers können Sie Ihr Konto einrichten. Wählen Sie dafür im Menü
„Konto“ die Funktion „Neues Konto“. Es öffnet sich der Einrichtungsassistent.
Im Ordner „Verfahren“ wählen Sie die Option „HBCI/FinTS mit Chipkarte“ (Siehe Abb.). Stellen Sie bitte
sicher, dass Sie zuvor die nötigen Treiber für den Chipkartenleser installiert haben.
Mit einem Klick auf „Weiter“ gelangen Sie in das nächste Fenster des Assistenten. Haben Sie noch keinen
Chipkartenleser eingerichtet, wird automatisch das Fenster Chipkartenleser einrichten geöffnet.
28A
LFOR
ALFBanCo
Im folgenden Register „Medium“ werden Ihnen die auf der Chipkarte vorhandenen Benutzer angezeigt.
Falls mehrere vorhanden sind, wählen Sie bitte den gewünschten aus und klicken Sie dann auf Weiter.
3.3.2.1
Chipkarten-Verwaltung
Wie die Chipkarten-Verwaltung im Detail funktioniert, lesen Sie bitte nach in 23.
3.3.3
Institut (mit Chipkarte)
Sie gelangen in den Ordner „Institut“. Hier erfassen Sie die Daten Ihrer Bankverbindung.
Je nachdem, bei welchem Kreditinstitut Ihr Konto liegt, gibt es einige Besonderheiten zu beachten.
Ausführliche Hilfe und Informationen dazu finden Sie auch auf unserer Homepage www.alf-banco.de.
Wenn Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts eingeben, ermittelt ALF-BanCo automatisch den Namen des
Kreditinstituts, die IP-Adresse, den Port sowie die HBCI-Version.
lassen Sie die Einstellung bei HBCI-Version bitte so, wie vorgegeben.
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LFOR
ALFBanCo
3.3.4
Zugangsdaten (mit Chipkarte)
Die Benutzerkennung erhalten Sie im Vorfeld von Ihrem Kreditinstitut. Die Kunden-ID muss nur bei wenigen
Instituten eingegeben werden (bspw. bei der Deutschen Bank, etc.). Meistens müssen Sie das Feld
"Kunden-ID" leer lassen.
Über den Button „INI-Briefe drucken“ geben Sie den INI-Brief aus.
Bestätigen Sie auch hier mit „Weiter“.
30A
LFOR
3.3.5
ALFBanCo
Konten ( mit Chipkarte)
Es werden die Konten angezeigt, die bei Ihrem Kreditinstitut unter Ihrer angegebenen Benutzerkennung
gespeichert sind. Im vorliegenden Beispiel sind zwei Konten registriert.
Zur besseren Unterscheidung vergeben Sie für jedes Konto einen Namen. Klicken Sie in die entsprechende
Zeile und erfassen Sie in der Spalte Konto-Name einen Namen. Natürlich haben Sie diese Möglichkeit auch
zu einem späteren Zeitpunkt. In der Kontenverwaltung können Sie den Namen eingeben, ändern, löschen,
etc.
Bestätigen Sie dann mit „Weiter“.
Wichtig! In einigen Fällen (bspw. bei Volksbanken) werden keine Konten angezeigt, Sie müssen diese
dann von Hand eingeben.
Dazu klicken Sie auf den Button "Neu" und erfassen Sie die Daten zu Ihrem Konto. Klicken Sie auf „Ok“.
Das Konto wird in die Liste aufgenommen (siehe Abb.). Möchten Sie ein weiteres Konto eingeben, klicken
Sie erneut auf „Neu“.
Sie löschen ein Konto, indem Sie dieses markieren und auf „Löschen“ klicken.
31A
LFOR
ALFBanCo
Sie bearbeiten später jedes Konto beliebig in der Kontoübersicht von ALF-BanCo.
3.3.6
Fertig (mit Chipkarte)
3.4 HBCI/FinTS mit Sicherheitsdatei auf
Diskette/ Festplatte/ USB-Stick
Verwendet Ihr Institut HBCI/FinTS mit Sicherheitsdatei auf Diskette / Festplatte / USB-Stick, wählen Sie:
Neue Sicherheitsdatei erstellen: Haben Sie Ihr Konto noch nie mit einem Homebanking-Programm
eingerichtet, müssen Sie eine neue Sicherheitsdatei erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere Diskette oder
speichern die Sicherheitsdatei auf Festplatte oder USB-Stick. Lesen Sie mehr im nachfolgenden Kapitel.
Vorhandene Sicherheitsdatei verwenden: Haben Sie Ihr Konto bereits mit einem Homebanking-Programm
erfolgreich eingerichtet, so dass bereits eine Sicherheitsdatei existiert, können Sie diese Datei verwenden,
um Ihr Konto in ALF-BanCo einzurichten. Einsetzbar sind auch Sicherheitsdateien, die Sie mit anderen
gängigen Homebanking-Programmen erstellt haben (Quicken, Wiso - mein Geld, StarMoney, etc.). Lesen
Sie mehr in Kapitel HBCI/FinTS mit vorhandener Sicherheitsdatei.
3.4.1
HBCI/FinTS mit neuer Sicherheitsdatei
Die Sicherheitsdatei erhalten Sie nicht von Ihrem Institut, sondern Sie müssen sie mit ALF-BanCo selbst
erzeugen. Voraussetzung ist, dass Sie noch keine Sicherheitsdatei für das Institut, bei dem das Konto
online geführt werden soll, erstellt haben
Im Ordner „Verfahren“ wählen Sie „HBCI/FinTS mit Sicherheitsdatei auf Diskette / Festplatte / USB-Stick“.
32A
LFOR
ALFBanCo
3.4.1.1
Medium (neue Sicherheitsdatei)
In der Ordnerlasche „Medium“ erfassen Sie den frei wählbaren Dateinamen für Ihre Sicherheitsdatei inkl.
Verzeichnis.
Legen Sie den Datenträger ein, wenn Sie diese Datei auf Diskette (Laufwerk a:) oder auf einem USB-Stick
speichern möchten. Sie können die Datei auch auf der Festplatte speichern.
Die PIN (Personal Identification Number) ist hier ebenfalls frei wählbar. Möglich ist eine Buchstaben- und
Zahlen-Kombination mit bis zu 10 Stellen.
Wenn Sie eine PIN-Nummer eingeben, dann wird diese abgespeichert und Sie müssen sie nicht bei jedem
Online-Sendevorgang nochmals eingeben.
Lassen Sie die Felder „PIN“ und „PIN (Kontrolle)“ leer, d. h. Sie geben Ihre PIN nicht an, dann wird Ihre PIN
bei jedem Zugriff auf die Sicherheitsdatei nochmals abgefragt. Dies wird aus Sicherheitsgründen
empfohlen.
Achtung: Ohne diese PIN können Sie dann nicht auf die Datei zugreifen.
3.4.1.2
Institut ( neue Sicherheitsdatei)
Sie gelangen in den Ordner „Institut“. Hier erfassen Sie die Daten Ihrer Bankverbindung.
33A
LFOR
ALFBanCo
Wenn Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts erfassen, ermittelt ALF-BanCo automatisch den Namen des
lassen Sie die Einstellung bei HBCI-Version bitte so, wie von ALF-BanCo ermittelt.
3.4.1.3
Zugangsdaten (mit neuer Sicherheitsdatei)
Die Kunden-ID muss nur bei wenigen Instituten eingegeben werden (bspw. bei der Deutschen Bank, etc.).
Meistens müssen Sie das Feld "Kunden-ID" jedoch leer lassen.
Bei manchen Instituten können Sie außerdem die Schlüssel-Länge für die Kunden-Schlüssel wählen. In der
Regel können Sie hier die Vorauswahl eingestellt lassen – falls Sie von Ihrem Institut keine andere Vorgabe
erhalten haben.
34A
LFOR
ALFBanCo
Mit Klick auf „Weiter“ wird eine Online-Verbindung aufgebaut. Folgen Sie den Anweisungen.
Außerdem müssen Sie eine PIN für Ihre neue Datei vergeben. Diese PIN ist frei wählbar. Bitte beachten
Sie: Ohne die PIN können Sie auf die Datei nicht zugreifen. Bitte merken Sie sich die PIN gut.
Vergleichen Sie den elektronischen Bankschlüssel (Zahlen-/Buchstaben-Code) mit dem auf Papier
vorliegenden Schlüssel Ihres Kreditinstituts. Sie haben den Hash-Wert Ihres Bankschlüssels in der Regel
von Ihrem Institut zusammen mit Ihren Zugangs-Daten erhalten. Bitte überprüfen Sie Ihre entsprechenden
Unterlagen.
Hinweis: Auf dem von Ihnen selbst auszudruckenden INI-Brief ist der Hash-Wert des Kundenschlüssels
gedruckt. Dieser stimmt natürlich nicht mit dem Hash-Wert des Bank-Schlüssels überein.
Stimmen die Schlüssel überein, bestätigen Sie mit „Ja“. Die Online-Verbindung wird fortgesetzt
Stimmen die Schlüssel nicht überein, wählen Sie „Nein“. Der Sendevorgang wird abgebrochen.
Kontaktieren Sie Ihre Bank.
35A
LFOR
ALFBanCo
3.4.1.4
Konten (neue Sicherheitsdatei)
Nach erfolgreicher Online-Initialisierung sehen Sie die Ordnerlasche „Konten“.
Hier werden die Konten angezeigt, die bei Ihrem Kreditinstitut unter Ihrer angegebenen Benutzerkennung
gespeichert sind. Im vorliegenden Beispiel sind drei Konten registriert.
Zur besseren Unterscheidung vergeben Sie für jedes Konto einen Namen. Klicken Sie in die Zeile und
erfassen Sie in der Spalte Konto-Name einen Namen.
In der Kontenverwaltung können Sie später jederzeit den Namen eingeben, ändern, löschen.
Wichtig! In einigen Fällen (bspw. bei Volksbanken) werden keine Konten angezeigt, Sie müssen diese dann
von Hand eingeben.
Dazu klicken Sie auf den Button "Neu" für jedes einzugebende Konto. Geben Sie dann die entsprechenden
Angaben zu Ihrem Konto ein und klicken Sie auf „Ok“.
Das Konto wird in die Liste aufgenommen. Möchten Sie ein weiteres Konto eingeben, klicken Sie erneut auf
„Neu“.
Sie löschen ein Konto, indem Sie dieses markieren und auf den Button „Löschen“ klicken.
Alle Konten bearbeiten Sie später auch in der Kontenverwaltung von ALF-BanCo.
3.4.1.5
Fertig (neue Sicherheitsdatei)
36A
LFOR
ALFBanCo
Es erscheint noch die Empfehlung, dass Sie eine Sicherheitskopie von der Sicherheitsdatei anfertigen, die
Sie sicher aufbewahren. Denn ohne diese Sicherheitsdatei können Sie nicht auf Ihre Konten zugreifen und
Sie müssten bei einem Defekt oder Verlust zuerst Ihren Zugang sperren lassen, um ihn mit einer neuen
Sicherheitsdatei neu einzurichten.
Mit Klick auf „Sicherheitskopie erstellen“, öffnet sich ein Dialog. Legen Sie nun eine neue Diskette oder
einen anderen Datenträger ein und klicken Sie auf „Ok“.
Die Sicherheitsdatei wird nun auf dem Datenträger gespeichert.
Sofort erscheint das nachfolgende Fenster. Sie können hier für alle neuen Konten eine Konto-Abfrage
durchführen, um die aktuellen Salden und vorhandenen Umsätze online zu holen.
Natürlich können Sie diese Konto-Abfrage auch erst zu einem späteren Zeitpunkt durchführen. Klicken Sie
dann auf „Nein“.
Wie Sie nun mit ALF-BanCo Homebanking arbeiten, lesen Sie hier.
37A
LFOR
ALFBanCo
3.4.2
HBCI/FinTS mit vorhandener Sicherheitsdatei
Haben Sie bereits eine Sicherheitsdatei mit ALF-BanCo oder einem anderen gängigen HomebankingProgramm (Quicken, Wiso-mein Geld, StarMoney, etc.) erstellt, können Sie diese weiterhin verwenden.
Wählen Sie dann die Option „Vorhandene Sicherheitsdatei verwenden“ im Ordner „Verfahren“ (siehe Abb.).
Verwendbar sind auch Sicherheitsdateien, die Sie mit anderen Homebanking-Programmen erstellt haben.
Unterstützt werden die Formate:





StarMoney
Quicken
Wiso-MeinGeld
Datadesign Finanzmanager
windata
3.4.2.1
Medium (vorhandene Sicherheitsdatei)
In der Ordnerlasche „Medium“ geben Sie den bereits bestehenden Dateinamen (Beispiel hier: rsa.key) für
Ihre Sicherheitsdatei inkl. Verzeichnis ein. Diese Datei finden Sie auch über den Button „Durchsuchen“. Je
nachdem, wo Sie diese Datei abgelegt haben auf der Diskette (Diskettenlaufwerk a:, Diskette einlegen), auf
dem USB-Stick oder auf einer Festplatte.
38A
LFOR
ALFBanCo
Geben Sie die gültige PIN-Nummer für die Sicherheitsdatei ein.
3.4.2.2
Institut (vorhandene Sicherheitsdatei)
Im Ordner „Institut“ werden Ihnen die Daten Ihrer neuen Bankverbindung angezeigt. Bei Bedarf können Sie
die Daten hier noch ändern.
Wenn Sie die Bankleitzahl Ihres Kreditinstituts eingeben, ermittelt ALF-BanCo automatisch den Namen des
lassen Sie die Einstellung bei HBCI-Version bitte so, wie von ALF-BanCo ermittelt.
39A
LFOR
ALFBanCo
3.4.2.3
Zugangsdaten (vorhandene Sicherheitsdatei)
Alle Daten außer der Kunden-ID werden von der Sicherheitsdatei ausgelesen. Bitte überprüfen Sie die
Daten und geben Sie – falls benötigt – Ihre Kunden-ID ein.
Die Kunden-ID muss nur bei wenigen Instituten eingegeben werden (bspw. bei der Deutschen Bank).
Meistens müssen Sie das Feld "Kunden-ID" leer lassen.
Mit Klick auf „Weiter“ wird eine Online-Verbindung aufgebaut. Folgen Sie den Anweisungen.
40A
LFOR
ALFBanCo
Vergleichen Sie den elektronischen Bankschlüssel (Zahlen-/Buchstaben-Code) mit dem auf Papier
vorliegenden Schlüssel Ihres Kreditinstituts. Stimmen die Schlüssel überein, bestätigen Sie mit „Ja“. Die
Online-Verbindung wird fortgesetzt
Stimmen die Schlüssel nicht überein, wählen Sie „Nein“. Der Sendevorgang wird abgebrochen.
Kontaktieren Sie Ihre Bank.
3.4.2.4
Konten (vorhandene Sicherheitsdatei)
In der Ordnerlasche „Konten“ werden die Konten angezeigt, die bei Ihrem Kreditinstitut unter Ihrer angegebenen Benutzerkennung gespeichert sind. Im vorliegenden Beispiel sind drei Konten registriert.
Zur besseren Unterscheidung vergeben Sie für jedes Konto einen Namen. Klicken Sie in die Zeile und
erfassen Sie in der Spalte Konto-Name einen Namen.
Sie können später in der Kontoübersicht von ALF-BanCo jederzeit Konten hinzufügen oder löschen.
3.4.2.5
Fertig (vorhandene Sicherheitsdatei)
Es erscheint noch die Empfehlung, dass Sie eine Sicherheitskopie von der Sicherheitsdatei anfertigen, die
Sie sicher aufbewahren. Denn ohne diese Sicherheitsdatei können Sie nicht auf Ihre Konten zugreifen und
Sie müssten bei einem Defekt oder Verlust zuerst Ihren Zugang sperren lassen, um ihn mit einer neuen
Sicherheitsdatei neu einzurichten.
Mit Klick auf „Sicherheitskopie erstellen“, öffnet sich ein Dialog. Legen Sie nun eine neuen Datenträger ein
und klicken Sie auf „Ok“.
Die Sicherheitsdatei wird nun auf dem Datenträger gespeichert.
41A
LFOR
ALFBanCo
Sofort erscheint das nachfolgende Fenster. Sie können hier für alle neuen Konten eine Konto-Abfrage
durchführen, um die aktuellen Salden und vorhandenen Umsätze online zu holen.
Natürlich können Sie diese Konto-Abfrage auch erst zu einem späteren Zeitpunkt durchführen. Klicken Sie
dann auf „Nein“.
Wie Sie nun mit ALF-BanCo Homebanking arbeiten, lesen Sie im Kapitel „Erste Schritte“.
3.5 Optische TAN-Verfahren
ALF-BanCo 4 unterstützt alle optischen TAN-Verfahren, wie bspw. smartTAN optic, chipTAN comfort u.
ä. Dazu muss das optische TAN-Verfahren für Ihr Konto von Ihrem Institut freigeschaltet sein. An Hardware
benötigen Sie eine Chipkarte von Ihrem Institut und einen optischen TAN-Generator (z. B. Kobil TAN
optimus comfort, Reiner SCT tanJack optic).
Vorgehensweise: wechseln Sie zur Kontenverwaltung, markieren Sie das Konto und klicken Sie auf
"Ändern". Wählen Sie dort den Tab "PIN- und TAN-Verw." und ändern Sie das TAN-Verfahren auf das
optische TAN-Verfahren. Bestätigen Sie mit "Ok".
Wenn Sie einen TAN-pflichtigen Auftrag absenden, wird folgendes Fenster während des Sendevorgangs
angezeigt:
Stecken Sie Ihre Karte in den TAN-Generator und drücken Sie die Taste „F“. Halten Sie dann den TANGenerator so an den Bildschirm, dass die Pfeile am Gerät und an der Grafik übereinstimmen. Sie können
die Grafik dazu über den Schieberegler links vergrößern oder verkleinern.
Je nach TAN-Generator können Sie über „Ausrichtung“ wählen, ob die Grafik horizontal oder vertikal
dargestellt wird.
Nachdem Sie den TAN-Generator korrekt an die Pfeile halten, werden in der Anzeige zur Kontrolle Daten
des Auftrags angezeigt. Bestätigen Sie diese mit „Ok“, dann wird die TAN angezeigt. Schließen Sie das
42A
LFOR
ALFBanCo
Fenster mit der optischen TAN-Generierung mit „Ok“, dann können Sie im folgenden Fenster die generierte
TAN eingeben.
3.6 smsTAN bei Sparkassen
Um smsTAN zu nutzen, wechseln Sie bitte zur Kontenverwaltung, markieren das Konto und klicken Sie auf
"Ändern". Wählen Sie dort das Tab "PIN- und TAN-Verw." und ändern Sie das TAN-Verfahren auf "920 smsTAN". Geben Sie dann Ihre "Telefonbezeichnung" in das entsprechende Textfeld ein und bestätigen Sie
mit "Ok". Diese Telefonbezeichnung wird Ihnen von Ihrer Sparkasse mitgeteilt.
3.7 Profilwechsel
Es kommt immer wieder vor, dass Institute ältere Sicherheits-Datei-Formate bzw. ältere Chipkarten nicht
mehr unterstützt. Deshalb erhalten Sie gegebenenfalls von Ihrem Institut einen Hinweis, dass das
Sicherheitsmedium bzw. das Sicherheitsprofil gewechselt werden muss.
In vielen Fällen erkennt dies ALF-BanCo automatisch und der Profilwechsel wird nach einem Konto-Abruf
automatisch gestartet. Falls nicht, lesen Sie in den Nachfolgenden Kapiteln, wie Sie den Profilwechsel
manuell starten.
3.7.1
Umstellung von Sicherheitsdateien auf das
neue Format
1. Wechseln Sie zur Kontenverwaltung (z. B. über die Menüleiste: Konten > Kontenverwaltung)
2. Markieren Sie Ihr Konto
3. Klicken Sie auf "Ändern" in der Funktionsleiste unten. Es öffnet sich ein neues Fenster
4. Klicken Sie im neuen Fenster oben auf "Zugangs-Daten". Sie sehen dann folgende Darstellung:
43A
LFOR
ALFBanCo
5. Überprüfen Sie, dass die HBCI-Version "3.00" ausgewählt ist. Falls nicht, ändern Sie die HBCI-Version
auf 3.00 und bestätigen Sie mit Ok. Danach werden die Zugangsdaten neu geholt. Bitte fahren Sie dann
wieder mit Schritt 3 fort
6. Klicken Sie auf "Medium ändern"
7. Es öffnet sich folgendes Fenster:
8. Wählen Sie den Punkt " Auf eine Schlüsseldatei mit höherer Schlüssellänge umstellen" und klicken Sie
"Weiter"
9. Wählen Sie gegebenenfalls die Schlüssel-Länge und klicken Sie auf "Weiter"
10. Sie werden dann aufgefordert, Ihre PIN einzugeben. Ihre Sicherheitsdatei wird in das neue Format
konvertiert. Anschließend werden online die Schlüssel des Instituts geholt und der zugehörige Hash-Wert
angezeigt. Bestätigen Sie diesen mit "Ja". Abschließend werden Ihre neuen Schlüssel an das Institut
gesendet. Die alten Schlüssel Ihrer bisherigen Schlüsseldatei werden in der Regel automatisch gesperrt.
11. Wenn dabei keine Fehler auftreten, wurde Ihr Sicherheits-Medium erfolgreich umgestellt
Sie sollten von der neuen Sicherheitsdatei eine Sicherungs-Kopie erstellen. Anschließend können Sie den
Assistenten mit Klick auf "Fertig" schließen. Von Ihrer alten Sicherheitsdatei wird während der
Konvertierung eine Sicherungskopie mit der Endung ".old" erstellt.
44A
LFOR
ALFBanCo
4 Freischaltung
Sie erhalten ALF-BanCo in verschiedenen Versionen mit unterschiedlichem Funktionsumfang: z. B. Basis-,
Spezial-, Profi- oder Business-Version. Erst nach Ablauf des Testzeitraums entscheiden Sie sich, welche
Version Sie dauerhaft freischalten möchten.
Die Downloadversion beinhaltet einen 60-Tage-Testzeitraum, in dem Sie alle Funktionen von ALF-BanCo
uneingeschränkt testen können. Je nach Wahl, hat Ihre Testversion dann den Umfang der Basis-, Spezial-,
Profi oder der Business-Version.
Während der Testphase können Sie bei jedem Programmstart wählen, welche Version Sie weitertesten
oder freischalten möchten.
Auch während Sie ALF-BanCo nutzen können Sie jederzeit die Version wechseln - entweder über „Extras“
„Freischaltung“ in der Menüleiste oder rechts oben über „freischalten oder Version wechseln“.
Und so funktioniert die Freischaltung:
Auf der Übersichtsseite erkennen Sie, wie viele Tage Sie die Software ALF-BanCo Homebanking noch
ohne Freischaltung testen können (oben rechts im Fenster).
Dort haben Sie auch die Möglichkeit, Ihre Version sofort freizuschalten oder einer andere Version zu testen.
Nach Ablauf der 60 Tage werden Sie beim Start von ALF-BanCo automatisch benachrichtigt, sich für eine
der vier ALF-BanCo-Versionen zu registrieren. Ein Assistent leitet Sie durch die Registrierung. Sie
entscheiden sich entweder für die Busines-Version, die Profi-Version, die Spezial-Version oder die weiterhin
kostenlose, aber dafür eingeschränkte Basis-Version. (Natürlich ist diese Registrierung auch schon vor
Ablauf der 60 Tage jederzeit möglich).
Wichtig: Auch für die kostenlose Basis-Version ist die Freischaltung erforderlich.
Sie können später jederzeit mit Hilfe des Freischalt-Assistenten auf eine „höhere“ Version wechseln.
45A
LFOR
ALFBanCo
Die Freischaltung wird von einem Assistenten (ein Fenster, das Sie durch die Freischaltung führt)
unterstützt.
Es gibt zwei verschiedene Möglichkeiten, ALF-BanCo erstmals freizuschalten.
Endkundenversion: Sie haben ALF-BanCo selbst direkt bei ALF bezogen, bspw. von der Homepage
geladen oder eine CD-Version bestellt.
Institutsversion: Sie haben ALF-BanCo von Ihrem Kreditinstitut erhalten.
4.1 Endkunden-Version
Sie haben ALF-BanCo Homebanking selbst bezogen, z. B. aus dem Internet herunter geladen.
Jetzt möchten Sie ALF-BanCo Homebanking als Basis-, Spezial-, Profi- oder Business-Version dauerhaft
nutzen. So gehen Sie vor:
Starten Sie ALF-BanCo. Es wird Ihnen angezeigt, welche Version Sie zuletzt getestet haben.
Klicken Sie auf „Freischalten“, um die markierte Version freizuschalten.
Im nächsten Fenster geben Sie Ihre Daten ein, mit denen Sie sich freischalten möchten.
Wichtig: Wenn Sie eine Rechnung über den Kaufpreis benötigen, dann geben Sie unbedingt alle Daten
(auch Straße und Ort) ein. Sie erhalten nach Zahlungseingang automatisch eine Rechnung im pdf-Format
mit diesen Daten an die angegebene E-Mail-Adresse. Eine spätere Änderung nach Rechnungserstellung ist
leider nicht möglich.
Nach Eingabe Ihrer Daten klicken Sie auf „Weiter“. Sie sehen das Register „Freischalt-Key“:
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LFOR
ALFBanCo
Hier haben Sie die Möglichkeit, einen Sofort-Freischalt-Key oder einen Gutschein-Code einzugeben, sofern
Ihnen ein solcher vorliegt. Haben Sie weder einen Gutschein-Code noch einen Sofort-Freischalt-Key, dann
klicken Sie einfach auf „Weiter“.
Wichtig: Der Sofort-Freischalt-Key gilt einmal für eine „neue Freischaltung“. Sobald Sie den Key erfolgreich
für eine Freischaltung verwendet haben, wird er ungültig.
Falls Sie sich erneut freischalten müssen - z. B. nach einer Neuinstallation Ihres Computers – tun Sie dies
mit Ihren persönlichen Daten (siehe „erneute Freischaltung“).
Wichtig: Bitte notieren Sie sich die Daten der Freischaltung. Für eine erneute Freischaltung – z. B.
nach einer Neuinstallation Ihres Computers – benötigen Sie Vorname, Nachname und E-Mail-Adresse.
Ein Beispiel: Sie haben sich als "Tina Tester" mit der E-Mail "[email protected]" angemeldet. Eine spätere
erneute Anmeldung unter "Bettina Tester" wird nicht akzeptiert. Auch eine andere E-Mail wird abgewiesen.
Die Daten müssen exakt stimmen. Sie können Ihre Daten aber jederzeit selbst ändern, falls sich z. B. Ihre
E-Mail-Adresse ändert. Diese Änderung können Sie nach erfolgreicher Freischaltung über den FreischaltAssistent vornehmen.
Ist Ihr Sofort-Freischalt-Key gültig, werden Sie sofort für die entsprechende Version freigeschaltet.
Gegebenenfalls wird Ihnen als nächstes noch mal die Version angezeigt, die Sie ausgewählt haben.
Überprüfen Sie die Version und bestätigen Sie dann mit „Weiter“.
Als nächstes müssen Sie bei nicht kostenloser Freischaltung -falls nicht schon zuvor geschehen- einen
ALF-BanCo-Benutzer auswählen und ggf. das Passwort eingeben. Falls Sie mehrere Benutzer eingerichtet
haben, wählen Sie den Benutzer unter dem das Konto eingerichtet ist, von dem Sie den Freischalt-Betrag
bezahlen möchten.
Anschließend erscheint (außer bei der kostenlosen Basis-Version) ein bereits ausgefülltes
Zahlungsformular mit der entsprechenden Zahlung an die ALF AG. Die Freischaltung erfolgt sicher und
unkompliziert über eine Überweisung. Haben Sie im ALF-BanCo mehrere Konten eingerichtet, müssen Sie
über dem Formular wählen, von welchem Konto der Betrag gebucht wird.
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LFOR
ALFBanCo
Sind Sie mit dieser Überweisung einverstanden, klicken Sie bitte auf „Weiter“. Danach werden Überweisung
und Ihre Daten online (verschlüsselt) übermittelt. Treten bei der Online-Verbindung keine Fehler auf, wird
die von Ihnen gewählte Version sofort freigeschaltet.
4.1.1
Netzwerkinstallation Business-Version
Die Lizenz der Business-Version umfasst die Nutzung auf bis zu sechs Arbeitsplätzen in einem Netzwerk.
Installieren Sie zunächst ALF-BanCo auf allen PCs (Clients) im Netzwerk. Schalten Sie dann die BusinessVersion auf einem der PCs frei und kopieren Sie die Lizenz-Datei ins Netzwerk (wird automatisch
vorgeschlagen).
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LFOR
ALFBanCo
Auf den Clients starten Sie dann die Freischaltung über „Extras“ – „Freischaltung“ und klicken Sie auf der
Startseite des Freischalt-Assistenten rechts unten auf „Netzwerk-Freischaltung“:
Es wird dann folgender Dialog angezeigt, in dem Sie den Netzwerk-Pfad auswählen können, auf dem die
Netzwerk-Lizenz-Datei liegt:
49A
LFOR
ALFBanCo
Bestätigen Sie dann mit „Ok“. Wird eine gültige Lizenz-Datei
gefunden, wird ALF-BanCo auf dem Client sofort freigeschaltet.
Die Datenbank kann bei der Business-Version ebenfalls im Netz
liegen und von allen Clients geöffnet werden. Legen Sie dazu auf
einem der Clients die Datenbank neu an. Auf den anderen
Clients wählen Sie dann „Neuer Benutzer“ – „vorhandene
Datenbank“ und wählen Sie die auf dem Netzwerk-Laufwerk
angelegte Datenbank aus.
4.2 Instituts-Version
Um sicherzustellen, dass Sie ein Kunde des Kreditinstituts sind, müssen Sie vor der Freischaltung ein
Konto bei diesem Institut eingerichtet haben und den Saldo oder die Umsätze geholt haben.
Haben Sie ALF-BanCo von Ihrem Kreditinstitut erhalten, dann läuft die Freischaltung ganz ähnlich wie im
Kapitel zuvor beschrieben. Es gibt folgende Unterschiede:
Lediglich das Startfenster des Freischalt-Assistenten ist anders aufgebaut:
Um die Freischaltung durchzuführen, müssen Sie allerdings in ALF-BanCo zuerst Ihr Konto bei Ihrem
Institut eingerichtet und Umsätze und Saldo geholt haben. Dies dient als Legitimation, dass Sie die
spezifische Version freischalten können.
50A
LFOR
ALFBanCo
Folgen Sie danach den Schritten des Assistenten wie im letzten Kapitel beschrieben.
4.3 Freischalt-Daten ändern
Wenn Sie bereits mit einer freigeschalteten Version von ALF-BanCo arbeiten, können Sie selbst Ihre
Freischalt-Daten ändern. Wenn sich z. B. Ihre E-Mail-Adresse ändert, gehen Sie bitte folgendermaßen vor:
Klicken Sie in der Menüleiste auf „Extras > Freischaltung“. Es startet der Freischalt-Assistent. Dort wird
angezeigt, welche Version Sie bereits freigeschaltet haben.
Mit Klick auf Weiter gelangen Sie in das Register „Daten“. Erfassen Sie Ihre neuen Daten (z. B. Ihre neue
E-Mail-Adresse) und bestätigen Sie die Änderungen über den Button „Daten ändern“. Anschließend wird
eine Online-Verbindung hergestellt, um die neuen Daten verschlüsselt an den Freischalt-Server zu
übermitteln.
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LFOR
ALFBanCo
4.4 Auf höhere Version wechseln
Wenn Sie bereits eine Version von ALF-BanCo für sich freigeschaltet haben, können Sie kostengünstig auf
eine höhere Version wechseln.
Klicken Sie dazu in der Menüleiste auf „Extras > Freischaltung“. Es startet der Freischalt-Assistent. Hier wird
angezeigt, welche Version Sie bereits freigeschaltet haben.
Klicken Sie auf „Weiter“, um eine andere Version zu erwerben und folgen Sie den Anweisungen des
Freischalt-Assistenten.
Danach sehen Sie das passende Zahlungsformular. Wählen Sie das Konto, von dem überwiesen werden
soll und klicken Sie auf „Weiter“. Die Überweisung wird ausgeführt, eine Verbindung zum Freischalt-Server
hergestellt und Ihre neue Version wird sofort freigeschaltet.
5 Aufbau von ALF-BanCo
5.1 Bildschirmansicht
Der generelle Aufbau von ALF-BanCo sieht folgendermaßen aus. Links oben befinden sich die Menüzeile
mit der darunter liegenden Iconleiste. Am linken Rand in der Mitte ist die Baumstruktur, die auch
Navigationsleiste genannt wird. Hier sehen Sie immer, in welchem Bereich der Homebanking-Software Sie
sich gerade befinden (der entsprechende Bereich ist dann farbig markiert).
Im linken unteren Bereich steht Ihnen der Hilfe-Assistent mit Tipps und Tricks über ALF-BanCo zur Seite.
Sie können diese aber auch zuklappen und minimieren über das Pfeilsymbol.
Im unteren Teil des Fensters wird ein Banner, bspw. das Ihres Kreditinstituts, eingeblendet. Unten rechts in
der Nachrichtenanzeige werden Sie informiert, falls Sie bspw. eine Nachricht von Ihrem Institut erhalten
haben.
Die Hauptinhalte des jeweils angewählten Bereichs in der Baumstruktur sehen Sie zentral in der Mitte des
Fensters.
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LFOR
ALFBanCo
5.2 Menüzeile und Iconleiste
Eine Orientierungshilfe der Arbeitsoberfläche des Programms bilden die Menüzeile (Datei, Funktionen,
Konten, Verwalten, Extras, Hilfe) mit der darunter liegenden Iconleiste (Zurück, Weiter, Hilfe, Drucken,
Suche, Übersicht, Konten abrufen, Umsätze, Zahlung, etc.). Die Iconleiste können Sie an Ihre Bedürfnisse
anpassen.
In der Menüleiste wählen Sie per Mausklick verschiedene Menüpunkte. Dies geschieht durch einen Mausklick auf den entsprechenden Button. Es öffnet sich eine Auswahl, in der die Untermenüpunkte angezeigt
werden. Beispielhaft sehen Sie hier die Unterpunkte des Menüs „Konten“ (siehe Abb.).
Die Menüzeile in der ALF-BanCo-Version enthält:
Datei
Benutzerverwaltung
Rechteverwaltung
Import
Export
Datensicherung
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LFOR
ALFBanCo
Archivierung
Drucken
Beenden
Funktionen
Übersicht
Umsätze
Kontoauszüge
Zahlung
Auslandzahlung
Sammelaufträge
Multi-Pay
DTA-Assistent
Wertpapiere
Karten
Aufträge
Auswertung
Geplante Zahlungen
Budgetplanung
Tagesgeldvergleich
Wertpapierdepot
Depotorder
Orderbuch
Geldkarte verwalten
Handykarte laden
Konten
Kontenverwaltung
Neues Konto
Chipkartenverwaltung
Verwalten
Empfänger
Kategorien
Regeln
Gruppen
Farben
Extras
Optionen
Freischaltung
Sendeprotokolle
Auf Update prüfen
Auf neue Nachrichten prüfen
Kartenleser für BanCo einrichten
Hilfe
Hilfe
Handbuch
Demo-Daten
BanCo im Internet
Infos zu Version 4 im Internet
Support
Info
In der Iconleiste finden Sie für einen schnelleren, übersichtlichen Zugriff einige wichtige und häufig in
Anspruch genommene Funktionen wie bspw. Drucken, Zahlung oder Umsätze.
Mit dem „Zurück“-Button und dem „Weiter“-Button blättern Sie durch die Inhalte im Hauptbereich des
Fensters, die Sie zuvor bereits geöffnet hatten.
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LFOR
ALFBanCo
Über den Button „Drucken“ drucken Sie den jeweiligen Inhalt des Hauptbereichs aus, soweit dieser
verfügbar ist. Hier lesen Sie mehr zum Thema „Drucken“.
Mit Klick auf den Button „Übersicht“, gelangen Sie direkt in die Übersichtsseite, auf der alle Konten
angezeigt werden (siehe Abb.).
Über den Button „Zahlung“ gelangen Sie in das Zahlungsformular.
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Dort können Sie dann direkt eine Überweisung, einen Dauerauftrag, eine Terminüberweisung oder eine
Lastschrift anweisen (links in der Navigationsleiste anwählen).
In die Umsatzübersicht gelangen Sie über den Button „Umsätze“.
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LFOR
ALFBanCo
Ihre Sammelaufträge werden mit Klick auf den Button Sammelaufträge übersichtlich angezeigt.
5.2.1
Iconleiste anpassen
Sie können die Iconleiste (auch Toolbar genannt) Ihren individuellen Bedürfnissen ganz einfach anpassen.
Klicken Sie dazu mit der rechten Maustaste in die Iconleiste. Es erscheint ein Kontextmenü mit
verschiedenen Optionen:
Standard-Elemente  bspw. „Zurück“, „Weiter“, „Hilfe“, etc.
Aktuelles Fenster hinzufügen
Element hinzufügen  zeigt alle Elemente an, die bislang nicht in der Iconleiste zu sehen sind
Möchten Sie bspw. ein Icon hinzufügen, dann markieren Sie links in der Baumstruktur das Fenster, welches
durch das Icon angezeigt werden soll, bspw. Kontenverwaltung.
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LFOR
ALFBanCo
Klicken Sie dann mit der rechten Maustaste in einen leeren Bereich der Iconleiste und wählen Sie im
Kontextmenü „Aktuelles Fenster hinzufügen“ (siehe Abb.).
Das Icon „Kontenverwaltung“ wird dann in der Iconleiste angezeigt (siehe Abb.).
Sämtliche andere Icons fügen Sie hinzu wie eben beschrieben, bspw. „Sammelaufträge“, „Umsätze“,
„Übersicht“, „Empfänger“, etc.
Alternativ können Sie die Icons über die Optionen anpassen: Wählen Sie „Extras“ „Optionen“ und dort den
Bereich „Anzeige“.
5.3 Treeview
Die Navigationsleiste bzw. Baumstruktur/Treeview ist der wichtigste Weg, um durch ALF-BanCo zu
navigieren. Hierüber erreichen Sie alle wichtigen Funktionen und erhalten auf einen Blick zusätzliche
Informationen z. B. über neue Umsätze oder offene Aufträge
Links oberhalb der Navigationsleise wird zunächst angezeigt, in welchem Fenster Sie sich gerade befinden.
Im vorliegenden Fall ist das die „Übersicht“. Diese „Übersicht“ ist demzufolge auch in der Baumstruktur
farbig unterlegt (siehe Abb.).
In der Navigationsleiste finden Sie im Bereich „Konten“ alle Ihre Konten,
hier: Girokonto, Wertpapier-Depot und Offline-Konto.
Je nachdem, welches Konto Sie markieren, werden im oberen Bereich
die zum ausgewählten Konto gehörenden Funktionen angezeigt.
58A
LFOR
ALFBanCo
Mit einem rechten Mausklick in die Navigationsleiste können Sie zudem die Einstellungen in der Anzeige
ändern. Es öffnen sich die Optionen.
Sie öffnen einen Bereich, bspw. Zahlung links in der Navigationsleiste, indem Sie den Pfeil davor mit der
Maus anklicken.
Links sehen Sie die geschlossene Baumstruktur und rechts die offene, in der die Unterbereiche sichtbar
sind.
Geschlossene Baumstruktur
Offene Baumstruktur
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LFOR
ALFBanCo
5.4 Menüstruktur
In der Menüleiste wählen Sie per Mausklick verschiedene Menüpunkte. Dies geschieht durch einen Mausklick auf den entsprechenden Button. Es öffnet sich eine Auswahl, in der die Untermenüpunkte angezeigt
werden.
5.4.1
Menü „Datei“
Im Menü „Datei“ stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung:
Benutzerverwaltung
Rechteverwaltung
Import
Export
Datensicherung
Archivierung
Drucken
Beenden
Genaues zu den einzelnen Funktionen lesen Sie bitte im angegebenen Kapitel nach.
5.4.2
Menü „Funktionen“
Das Menü „Funktionen“ umfasst diese Bereiche:
Übersicht
Umsätze
Kontoauszüge
Zahlung
Auslandszahlung
Sammelaufträge
Multi-Pay
DTA-Assistent
Wertpapiere
Wertpapierdepot
Depotorder
Orderbuch
Karten
Geldkarte verwalten
Handykarte laden
Aufträge
Auswertungen
Geplante Zahlungen
Budget-Vergleich
Tagesgeld-Vergleich
5.4.3
Im Menü „Konten“ stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung:
Kontenverwaltung
Neues Konto
60A
LFOR
Menü „Konten“
ALFBanCo
HBCI-/Chipkartenverwaltung
5.4.4
Menü „Verwalten“
Empfänger
Kategorien
Regeln
Gruppen
Farben
5.4.5
Menü „Extras
Das Menü „Extras“ umfasst diese Bereiche:
Optionen
Freischaltung
Sendeprotokolle
Auf Update prüfen
Auf neue Nachrichten prüfen
Kartenleser einrichten
5.4.6
Menü „Hilfe“
Im Menü „Hilfe“ finden Sie diese Bereiche:
Hilfe
Demodaten
ALF-BanCo im Internet
Support
Fernwartung
Info
Genaues zu den einzelnen Funktionen lesen Sie bitte im angegebenen Kapitel.
6 Übersicht
Nach dem Start von ALF-BanCo und der Wahl des Benutzers sowie der Eingabe des Passworts gelangen
Sie zunächst auf die Übersichtsseite von ALF-BanCo. Diese Seite zeigt Ihnen auf einen Blick die
wichtigsten Informationen über Ihre Konten.
61A
LFOR
ALFBanCo
Sie gelangen in die Übersicht auch über die Baumstruktur links im Fenster, indem Sie auf „Übersicht“
klicken, oder über das Menü „Funktionen“ und dann „Übersicht“.
Von der Übersichtsseite aus starten Sie jede beliebige Aktion in ALF-BanCo, entweder über die
Baumstruktur links, die Menüzeile oder Iconleiste oder direkt über die Verlinkungen (siehe unterstrichene
Begriffe) oder Button.
Die Übersichtsseite besteht aus mehreren frei positionierbaren Elementen. Diese Elemente finden Sie auch
auf vielen anderen Seiten von ALF-BanCo. Auch dort können die Elemente teilweise verschoben bzw.
vergrößert/verkleinert werden, um das Aussehen der Fenster Ihren Bedürfnissen anzupassen.
Auf der Übersichtsseite positionieren Sie die Elemente frei, indem Sie die Titelleiste des Elements mit der
linken Maustaste anklicken und die Maustaste gedrückt halten. Dann das Element einfach an den
gewünschten Platz ziehen und die Maustaste loslassen ("drag and drop"). Die meisten Elemente können
Sie vergrößern/verkleinern, indem Sie am unteren Rand das Element (wie jedes Windos-Fenster) ziehen.
Es gibt 3 Ausrichtungsmöglichkeiten für die Elemente:
"oben" - über die ganze Breite
"links" - in der linken Spalte, halbe Breite
"rechts" - in der rechten Spalte, halbe Breite
Sie ordnen ein Element "oben" an, indem Sie es ganz nach oben ziehen. Um ein Element, das ganz oben
ist, wieder links oder rechts zu positionieren, ziehen Sie es einfach auf ein Element, das bereits links oder
rechts ist bzw. einfach nach unten in den leeren Bereich.
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LFOR
ALFBanCo
Rechts oben haben die Elemente folgende 3 Funktionen, die angeklickt werden können:
um das Element auf- und zuzuklappen
um das Element zu schließen
um Optionen zu diesem Element und auch allgemeine Optionen anzuzeigen
Elemente, die Sie über
ausgeblendet haben, können Sie über die Optionen
> Übersicht wieder einblenden.
bzw. Extras > Optionen
Kontenübersicht
Sie können markieren, welcher Konto-Saldo zum Gesamtsaldo hinzugezählt wird, indem die Checkbox vor
jedem Saldo an- und abgewählt wird. Über die Optionen
geben Sie an, welche Konten in dieser Kontoliste erscheinen. Über die zweite Checkbox hinter „aktualisieren“, ob dieses Konto bei einem Klick auf
abgerufen wird. Über diese Funktion können Sie nur bestimmte Konten abrufen. Über
können Sie eine
Zahlung von diesem Konto veranlassen. Es wird das Zahlungsformular angezeigt und dieses Konto wird als
Auftragskonto ausgewählt.
Auswertung
Sie können die Auswertung auf der Übersicht frei gestalten, indem Sie auf "Auswertung anpassen" klicken.
Aktionen
Welche Aktionen hier angezeigt werden, können Sie über den Optionen-Knopf
wählen.
Tabelle
Hier können Sie wählen, welche Informationen Sie direkt auf der Übersichtsseite sehen möchten:



offene Aufträge
unbekannte Lastschriften
ungelesene Umsätze
63A
LFOR
ALFBanCo
Bei „offenen Aufträgen“ können Sie durch Mausklick diese außerdem versenden oder bearbeiten.
Hinweise
Über den Optionen-Knopf
werden.
im Element „Hinweise“ bestimmen Sie, für welche Konten Hinweise angezeigt
6.1 Noch kein Konto angelegt
Haben Sie noch keine Konten angelegt, erscheint hier der Begrüßungsbildschirm.
In der Mitte des Fensters sehen Sie den unterstrichenen Satz „Um jetzt Ihr erstes Konto einzurichten,
klicken Sie bitte hier.“ Diese Funktion führt Sie in den Dialog zum Einrichten eines neuen Kontos. Die
Einrichtung eines Kontos und die unterschiedlichen von ALF-BanCo unterstützten Konto-Varianten werden
hier detailliert erläutert.
Möchten Sie ALF-BanCo zunächst mit Demo-Daten testen, genügt ein Mausklick auf den Satz „Wenn Sie
das Programm zuerst mit Demo-Daten kennenlernen möchten, klicken Sie bitte hier“.
Im Bereich „Hilfe und Handbuch“ finden Sie Unterstützung und Lösungen für etwaige Unklarheiten oder
Probleme.
Oftmals hilft ein kurzer Blick in das Handbuch oder die Programmhilfe. Über „Support-Center öffnen“
gelangen Sie auf den Service-Bereich auf unserer Homepage www.alf-banco.de.
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LFOR
ALFBanCo
Die „Demo-Daten“ sind frei erfundene Kontendaten und Umsätze. Mit diesen Daten können Sie "spielen",
um sich mit ALF-BanCo vertraut zu machen.
6.2 Konto angelegt
Verfügen Sie über ein Konto oder mehrere Konten mit Umsätzen oder haben Sie die Demo-Daten geöffnet,
sehen Sie in der Übersicht verschiedene Bereiche mit frei positionierbaren Elementen, bspw. die Elemente
Kontenübersicht, Aktionen, Auswertung, etc.
Diese Elemente finden Sie auch auf vielen anderen Seiten von ALF-BanCo. Auch dort können die
Elemente teilweise verschoben bzw. vergrößert/verkleinert werden, um das Aussehen der Fenster Ihren
Bedürfnissen anzupassen.
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LFOR
ALFBanCo
Konto-Übersicht:
In der „Konto-Übersicht“ sehen Sie auf einen Blick alle Konten mit den zugehörigen Salden laut letzter
Aktualisierung (siehe Abb.).
Mit einem Mausklick auf "aktualisieren" werden der aktuelle Saldo Ihres Kontos und die neuen Umsätze
(Kontoauszüge) online von Ihrem Kreditinstitut geholt.
Haben Sie mehr als ein Konto in ALF-BanCo eingerichtet, holen Sie über die Funktion "alle aktual.“ die
Salden und die neuen Umsätze für alle Ihre Konten auf einmal. Dies entspricht der Funktion von „Konten
abrufen“ in der Iconleiste.
Den Saldo Ihrer Konten können Sie durch Setzen eines Häkchens in der Spalte „Saldo“ addieren. In der
Zeile „Gesamtsaldo“ wird die Summe der markierten Konten dann angezeigt.
Der grüne Pfeil rechts fügt den Auftrag „alle aktualisieren“ in die Auftragsliste ein. Das gelbe Geldsymbol
öffnet das Zahlungsformular für das entsprechende Konto.
Auswertung:
66A
LFOR
ALFBanCo
Die Grafik zeigt standardmäßig den Kontostand aller Konten der letzten vier Monate. Über das
orangefarbene Werkzeugsymbol gelangen Sie unter anderem zum Auswertungs-Assistent, mit dem Sie
schnell und einfach weitere Auswertungen erstellen. Außerdem können Sie dort diese Ansicht Ihren
Wünschen anpassen. Sie können einzelne Elemente (z. B. die Grafik) ausblenden und wählen, über wie
viele Monate die Auswertung erfolgen soll.
Aktionen:
Im Bereich „Aktionen“ verzweigen die Grafiken zu den wichtigsten Funktionen in ALF-BanCo. Ausführliche
Informationen zu diesen Funktionen lesen Sie in
Zahlung erstellen
Umsätze ansehen
Kontenverwaltung
Auftragsliste
Sammelaufträge
Natürlich erreichen Sie diese Funktionen auch über die Menüleiste Funktionen.
Hinweise
In diesem Bereich informiert Sie ALF-BanCo über besondere Zustände, z. B. wenn Sie schon lange keine
Umsätze mehr geholt haben oder ein von Ihnen eingegebenes Kontolimit über- oder unterschritten wurde.
Das Kontolimit legen Sie in der Kontenverwaltung fest.
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LFOR
ALFBanCo
Durch Anklicken des unterstrichenen Links innerhalb des Elements gelangen Sie direkt zum jeweiligen
Bereich, bzw. führen die zugehörige Funktion aus.
Aufträge
Im Element „Aufträge“ sehen Sie wahlweise Ihre offenen Aufträge, ungelesene Umsätze oder unbekannte
Lastschriften je nach Markierung in der Auswahlbox.
Freischaltung
Das Element „Freischaltung“ zeigt Ihnen die Anzahl der verbliebenen kostenfreien Test-Tage an. Von hier
aus können Sie u. a. die Freischaltung für die Software starten oder aber zu einer anderen Version
wechseln, um diese ausführlich zu testen. Klicken Sie dazu auf „Jetzt freischalten oder Version wechseln“.
7 Benutzerverwaltung
ALF-BanCo kann von mehreren Benutzern verwendet werden (Spezial-, Profi- und Business-Version). In
der Benutzerverwaltung können Sie neue Benutzer anlegen, den Benutzer wechseln oder auch Benutzer
löschen.
Um Ihre Daten zu schützen, empfehlen wir die Vergabe eines alphanumerischen Passworts (Kombination
von Ziffern und Buchstaben) für jeden Benutzer.
Sie gelangen in die Benutzerverwaltung über das Menü „Datei“ und dann „Benutzerverwaltung“.
7.1 Erststart / Benutzer anlegen
Beim ersten Start von ALF-BanCo müssen Sie zunächst einen Benutzer und, falls gewünscht, ein Passwort
eingeben. Um Ihre Daten zu schützen, empfehlen wir in jedem Fall die Vergabe eines alphanumerischen
Passworts (Kombination von Ziffern und Buchstaben) für jeden Benutzer.
68A
LFOR
ALFBanCo
Die sensiblen Daten – wie z. B. Ihre Kontodaten und Umsätze – werden verschlüsselt gespeichert. Haben
Sie für einen Benutzer ein Passwort vergeben, so können Sie auf dessen Daten nur nach Eingabe des
Passworts zugreifen.
Haben Sie einen Benutzer ohne Passwort angelegt, so erscheint beim Start von ALF-BanCo für den
entsprechenden Benutzer ohne Passwort keine Abfrage.
Bei mehreren Benutzern oder einem Benutzer mit Passwort erscheint beim Start von ALF-BanCo ein LoginFenster (siehe Abb.). Wählen Sie dort einen Benutzer aus und geben Sie ggf. das Passwort ein.
Wie Sie einen neuen Benutzer anlegen, löschen oder zu einem anderen Benutzer wechseln, lesen Sie in
den nachfolgenden Kapiteln.
7.2 Neuen Benutzer anlegen
Über das Menü „Datei“ und dann „Benutzerverwaltung“ öffnet sich folgendes Fenster (siehe Abb.). Um
einen neuen Benutzer anzulegen, klicken Sie den Button „Neuer Benutzer“.
Geben Sie nun an, ob Sie eine neue Datenbank anlegen oder auf eine bereits vorhandene Datenbank
zugreifen möchten.
Das Anlegen einer neuen Datenbank ist beim Erststart von ALF-BanCo generell der Fall, da noch keine
anderweitige Datenbank zugrunde liegen kann. Markieren Sie also „neue Datenbank anlegen“ und
bestätigen Sie mit „Weiter“.
69A
LFOR
ALFBanCo
In diesem Fenster müssen Sie im Normalfall nichts ändern. Hier werden lediglich die Programmpfade
nochmals angezeigt, die Sie auch manuell ändern können, falls Sie z.B. die Datenbank an einem anderen
Ort speichern möchten.
Haben Sie bereits mit einer ALF-BanCo Datenbank gearbeitet und möchten dem neu angelegten Benutzer
eine bereits bestehende Datenbank zuordnen, dann wählen Sie „vorhandene Datenbank verwenden“. Dies
ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie Ihre Datenbank auf einem USB-Stick abgelegt haben und ALF-BanCo
Homebanking bspw. auf Ihrem privaten PC zuhause, aber auch im Büro nutzen möchten.
Über den „Durchsuchen“-Button geben Sie das entsprechende Verzeichnis der Datenbank ein. Die ALFBanCo Datenbank hat immer die Endung .dat.
Geben Sie nun noch den Namen des neuen Benutzers im Eingabefeld „Name“ ein.
Zusätzlich empfehlen wir die Vergabe eines alphanumerischen Passworts, um den Zugriff auf Ihre Daten zu
schützen.
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LFOR
ALFBanCo
Mit einem Klick auf „Fertig“ haben Sie den neuen Benutzer angelegt.
7.3 Benutzer wechseln
Sie können ganz einfach von einem Benutzer zu einem anderen Benutzer wechseln, indem Sie in der
Benutzerverwaltung (Menü „Datei“ und dann „Benutzerverwaltung“) aus dem Auswahlfeld den
gewünschten Benutzer anwählen.
Sind Sie bspw. als „Mustermann“ bei ALF-BanCo angemeldet und möchten sich jetzt aber als Benutzer
„MUSTER“ einloggen, dann klicken Sie in der Benutzerverwaltung diesen Namen mit der Maus an.
Geben Sie dann das Passwort für diesen Benutzer ein und bestätigen Sie mit „Ok“ (siehe Abb.).
Ist für diesen Benutzer kein Passwort vergeben, dann erscheint die Aufforderung zur Passwort-Eingabe
auch nicht.
Mit Klick auf „Ok“ sind Sie dann als Benutzer „Max Muster“ eingeloggt.
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ALFBanCo
7.4 Benutzerdaten ändern
Sie ändern die Benutzerdaten, also den Namen und/oder das Passwort, indem Sie in der
Benutzerverwaltung auf den Button „Daten ändern“ klicken.
Folgendes Fenster wird geöffnet (siehe Abb.).
In diesem Fenster ändern Sie den Namen und/oder das Passwort. Bestätigen Sie Ihre Änderungen mit
„Ok“.
Mit „Abbrechen“ verlassen Sie das Fenster, ohne Änderungen vorgenommen zu haben.
7.5 Benutzer löschen
Sie löschen einen Benutzer komplett, indem Sie in der Benutzerverwaltung auf den Button „Daten ändern“
klicken.
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LFOR
ALFBanCo
Folgendes Fenster wird geöffnet (siehe Abb.).
Um diesen Benutzer zu löschen, klicken Sie auf den Button „Benutzer löschen“. Es wird nochmals ein
Zwischendialog geöffnet, den Sie dann nochmals mit „Ja“ bestätigen. Der Benutzer wird dann gelöscht.
Es erscheint ein weiterer Dialog, ob auch die zugehörige Datenbank gelöscht werden soll. Wählen Sie hier
entweder „Ja“ oder „Nein“.
8 Umsätze
Umsätze sind die Kontenbewegungen eines Kontos. Sie entsprechen den gedruckten Kontoauszügen.
Um zu Ihren Umsätzen zu gelangen, klicken Sie links im Treeview zunächst im
Bereich Konten auf das gewünschte Konto, zu dem Sie die Umsätze angezeigt
bekommen möchten. Klicken Sie dann auf „Umsätze“ im oberen Bereich des
Treeview.
Wahlweise gelangen Sie auch über das Menü „Funktionen“ und dann „Umsätze“ in
die Umsatz-Liste.
8.1 Umsatz-Liste
Haben Sie mehrere Konten in ALF-BanCo angelegt, dann wählen Sie das Konto aus, von dem Sie Ihre
Umsätze sehen möchten (hier: Girokonto).
Neue Umsätze, die Sie noch nicht gesehen haben, werden in der Baumstruktur fett markiert. Die gebuchten
Umsätze, die Umsatzvorschau sowie die Umsatzdetails und die. Kontosalden sehen Sie im Hauptbereich
des Fensters (siehe Abb.).
73A
LFOR
ALFBanCo
Ungebuchte Umsätze werden ab der ALF-BanCo Profi-Version unterstützt. Diese liegen bei der Bank zur
Buchung vor, sind aber noch nicht endgültig gebucht (werden manchmal auch als "Realtime-Umsätze"
bezeichnet). Sofern Ihr Institut ungebuchte Umsätze unterstützt, können diese per HBCI mit ALF-BanCo
abgerufen und angezeigt werden. Dazu müssen die entsprechenden Optionen bei Extras > Optionen >
Umsätze aktiviert sein. Die ungebuchten Umsätze werden dann in der "Umsatz-Vorschau" über der intern
geführten Umsatz-Vorschau von ALF-BanCo angezeigt. Siehe folgende Abbildung.
Die Dreiecke in der ersten Spalte des Umsatzfensters bewirken eine erweiterte Darstellung der
Einzelbuchung. Die folgende Abbildung zeigt ein Beispiel für die detaillierte Darstellung sowie die
geschlossene Darstellung.
Sollen alle Umsätze erweitert gezeigt werden, klicken Sie das Dreieck in der Spaltenüberschrift an.
Nochmaliges Anklicken schaltet die erweiterte Anzeige wieder aus.
Das Umsatz-Fenster ist wie die meisten ALF-BanCo-Fenster aufgebaut:
74A
LFOR
ALFBanCo
Im oberen Bereich des Fensters wird zunächst angezeigt, um welches Konto es sich handelt (hier:
Girokonto) und wann Sie zuletzt die Salden von Ihrem Kreditinstitut abgerufen haben.
In der darunter liegenden Zeile wählen Sie im ersten Auswahlfeld das gewünschte Konto an, für das Sie die
Umsatz-Liste angezeigt bekommen möchten. Die Auswahl öffnet sich jedoch nur, wenn Sie mehrere
Konten in ALF-BanCo angelegt haben.
Im Auswahlfeld „Zeitraum“ bestimmen Sie den Zeitraum, für den die Umsätze unten in der Liste angezeigt
werden sollen. Mit dem Eintrag „(Zeitraum wählen…)“ öffnet sich folgendes Fenster. Wählen Sie hier
zwischen „Monat“, „Tag“ oder „Bereich von/bis“ (siehe Abb.).
Über das Eingabefeld „Suchbegriff“ suchen Sie nach
Eintragungen in ihren Umsätzen, indem Sie einen Betrag
oder eine Zeichenfolge (bspw. das Wort „“Gehalt“) des zu
findenden Umsatzes eintragen und anschließen die
„Enter-Taste“ drücken. Sie können die Suche
einschränken über das Auswahlfeld „Suche in“.
Im Element Umsatzvorschau wird die Vorschau auf die kommenden Buchungen angezeigt. Online in
Auftrag gegebene Zahlungen werden auf Ihrem Konto erst später über das Rechenzentrum Ihres
Kreditinstituts gebucht.
Mit der nächsten Aktualisierung Ihres Kontos werden die Umsätze in die Umsatz-Liste übernommen, wenn
Sie inzwischen tatsächlich gebucht sind.
75A
LFOR
ALFBanCo
Sie können diese Umsatzvorschau ausblenden oder zuklappen über das Pfeil- und Kreuzsymbol rechts
oben in diesem Element.
Wahlweise können Sie die Umsatzvorschau auch über das Menü „Extras“ und dann „Optionen“ und
„Umsätze“ ausblenden. Entfernen Sie einfach das Häkchen bei „Umsatz-Vorschau anzeigen“ und klicken
dann auf „Ok“. Ebenso können Sie in diesem Fenster die Anzeige der Spalten in der Umsatz-Liste selbst
bestimmen. Mehr dazu lesen Sie in den Optionen.
Das dritte Element in diesem Fenster sind die Umsatz-Details. Markieren Sie oben in der Umsatzliste eine
Zeile, dann finden Sie hier die genauen Informationen zur markierten Buchung.
Ganz unten im Fenster der Umsatz-Liste befindet sich die Icon-Leiste „Funktionen“, über die Sie z. B. die
Umsatz-Details anzeigen lassen (Button „Ändern“) oder die Kategorie-Verwaltung erreichen.
Wurden noch keine Umsätze geholt, so können Sie dies sofort durchführen, indem Sie in der Icon-Leiste
auf "Abruf" klicken.
Wenn Sie in der Umsatz-Liste die rechte Maustaste anklicken,
öffnen Sie ein weiteres Menü, das je nach Zeile, die Sie anklicken,
unterschiedlich aussehen kann (siehe Bild). Hier können Sie bspw.
Umsätze farbig markieren, einzelne Umsätze als regelmäßige
Lastschriften anlegen, den Empfänger legitimieren, die Ansicht
ändern, die Kategorien verwalten und vieles mehr. Viele der
Funktionen sind auch an anderer Stelle aufrufbar, bspw. über
Button o. ä.
Ausführliche Informationen zu den Umsätzen finden Sie in den nachfolgenden Kapiteln.
76A
LFOR
8.1.1
ALFBanCo
Farben für Umsatz-Markierung
Ab ALF-BanCo 4 Profi können Sie für die Umsatz-Markierung eigene Farben definieren. Klicken Sie dazu
in der Menüleiste auf "Verwalten" > "Farben" (oder in den Umsätzen auf "Mehr" > "Umsatz markieren" >
"Farben verwalten"). Es öffnet sich folgendes Fenster:
Klicken Sie dort auf "Neue Farbe", um eine neue
eigene Farbe zu definieren. Durch Doppelklick
auf einen vorhandenen Eintrag können Sie die
Farbe
oder
die
Bezeichnung
ändern.
Standardmäßig sind 3 Farben (rot, grün, gelb)
vorgegeben. Diese Farben können ebenfalls
gelöscht oder geändert werden.
In den Umsätzen finden sich die
vorhandenen
Farben
über
das
Kontextmenü bei "Umsatz markieren":
8.2 Umsatz suchen
Über das Eingabefeld „Suchtext“ rechts oben im Fenster suchen Sie nach Eintragungen in Ihren Umsätzen.
Tragen Sie einen Betrag oder einen Begriff (bspw. das Wort „“Gehalt“) des zu findenden Umsatzes in das
Textfeld ein und drücken Sie anschließend die „Return-Taste“.
Alle Umsätze des aktuellen Kontos und Zeitraums werden jetzt nach dem Suchbegriff durchsucht und es
werden nur noch die Umsätze angezeigt, in denen dieser Suchbegriff (oder Betrag) vorkommt. Löschen Sie
danach das Suchfeld und drücken Sie nochmals die „Return-Taste“, werden wieder alle Datensätze
angezeigt.
Eine komfortablere Suchfunktion erreichen Sie, indem Sie auf das Lupen-Symbol rechts neben dem
Textfeld klicken (siehe Abb.).
77A
LFOR
ALFBanCo
Im oberen Bereich erfassen Sie den Zeitraum, in welchem Sie suchen möchten.
Darunter geben Sie einen Suchbegriff ein und wählen Sie ob die Suche in allen Feldern erfolgen soll oder in
einem bestimmten Feld. Entscheiden Sie sich für die zweite Möglichkeit, müssen Sie noch konkretisieren,
um welches Feld es sich handelt. Klicken Sie dazu im Auswahlfeld an und wählen Sie per Mausklick eine
der angezeigten Möglichkeiten. Hier im Beispiel ist das Feld „Verwendungszweck“ markiert. Nur in diesem
Feld wird dann der Begriff „Telefon“ gesucht.
Alle Umsätze werden jetzt nach dem Suchbegriff im Feld „Verwendungszweck“ durchsucht und es werden
nur noch die Umsätze angezeigt, in denen dieser Suchbegriff in diesem Feld vorkommt (siehe Abb.).
8.3 Umsätze sortieren
Sie sortieren die Umsätze nach verschiedenen Kriterien; Buchungsdatum, Kategorie, Name, Verwendungszweck, Betrag in EUR oder Saldo in EUR (siehe Abb.).
78A
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ALFBanCo
Klicken Sie dazu einfach auf die jeweilige Spaltenüberschrift der Umsatz-Liste.
Mit Klick auf die Überschrift "Betrag" werden bspw. die Beträge aufsteigend sortiert. Bei nochmaligem Klick
auf "Betrag" erfolgt die Sortierung in absteigender Reihenfolge.
Ebenso verfahren Sie mit den anderen Sortiermöglichkeiten.
8.4 Umsätze ändern
Sie ändern einen Umsatz, indem Sie diesen in der Umsatzliste mit einem Mausklick markieren und dann
unten im Fenster folgenden Button anklicken:
Die Umsatz-Details des markierten Umsatzes werden angezeigt. Änderbar sind bei Online-Buchungen die
Zeilen „Name 1“, „Name 2“, „Verwendungszweck“, „Kategorie“ und „Notiz“.
Außerdem können Sie durch Klick in die Zeile „Datei / Dokument“ eine Datei mit diesem Umsatz
verknüpfen. Klicken Sie dazu am Ende der Zeile auf
. Es öffnet sich folgendes Fenster:
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ALFBanCo
Weisen Sie dem Umsatz eine Datei zu, indem Sie „Ändern“ klicken. Wenn bereits eine Datei zugewiesen
ist, können Sie diese über „Öffnen“ mit dem zugeordneten Standard-Programm öffnen.
Der Pfad zur Datei wird entweder absolut gespeichert oder relativ zu einem einstellbaren „Grundpfad“.
Zweites ist sinnvoll, wenn Sie alle Dokumente in einem Ordner haben. Dann können Sie diesen Pfad bei
Bedarf (oder nach einem Systemwechsel) leicht verschieben.
Alle anderen Bereiche werden zwar angezeigt, dienen aber lediglich als Information und sind somit nicht
änderbar.
Über die Icons im rechten unteren Bereich blättern Sie durch die Umsätze, drucken die Details eines
Umsatzes oder schließen das Fenster wieder, um zu der Umsatz-Liste zurückzukehren.
Im Umsatz-Detail-Fenster können Sie auch die Kategorie des Umsatzes ändern, indem Sie zunächst rechts
in die Zeile „Kategorie“ klicken. Am rechten Rand klicken Sie dann auf das Drop-Down-Zeichen und in der
daraufhin erscheinenden Kategorienübersicht wählen Sie die gewünschte Kategorie.
Um einen Eintrag zu ändern oder einen neuen Eintrag zu erfassen, klicken Sie in das gewünschte Feld und
ändern bzw. erfassen Sie den Eintrag. Bestätigen Sie die Änderung eines Eintrags mit Return. Klicken Sie
dann auf den Button „Änderungen übernehmen“ und dann „Ok“ unten im Fenster.
Ein Klick auf „Ok“, ohne den Button „Änderungen übernehmen/rückgängig“ oder „Splitbuchungen“ gewählt
zu haben, schließt das Fenster und verwirft die Änderungen.
Durch den Button „Änderungen rückgängig“ können Sie sämtliche Änderungen an der Buchung
zurücknehmen. Dadurch wird die Buchung wieder auf den ursprünglichen Stand, wie sie vom Institut
geliefert wurde, zurückgesetzt.
Bestätigen Sie hier mit „Ja“.
Sie teilen eine Buchung auf, indem Sie den Button „Splitbuchung bearbeiten“ anklicken.
8.4.1
Splitbuchung
Eine Splitbuchung ist hilfreich, wenn Sie eine Buchung haben, die eigentlich aus mehreren Teilbeträgen
besteht. Ein Beispiel hierfür wäre die Abbuchung der Kreditkartenumsätze. Hierbei handelt es sich um
einen Betrag.
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ALFBanCo
Wenn Sie nun wissen, dass sich dieser Betrag aus mehreren Einzelbeträgen zusammensetzt (z. B.
Tanken, Einkauf, usw.), können Sie den Gesamtbetrag in die entsprechenden Einzelbeträge aufteilen.
Jedem Einzelbetrag können Sie dann eine Kategorie zuweisen, die bei der Auswertung entsprechend
berücksichtigt wird.
Im Fenster Splitbuchung können Sie nun die Einzelbeträge hinzufügen, ändern und entfernen. Die
Gesamtsumme der Einzelbeträge kann natürlich nie größer sein als die Gesamtsumme. Die zur Verfügung
stehende Gesamtsumme wird oben angezeigt.
Wenn Sie eine Splitbuchung hinzufügen, so wird der Betrag jeweils automatisch auf den noch zur
Verfügung stehenden Rest-Betrag gesetzt.
In der Tabelle unten sehen Sie dann die Liste der von Ihnen zu dieser Buchung angelegten Splitbuchungen.
Wenn Sie eine Buchung splitten, müssen Sie diese natürlich in mindestens 2 Teile aufteilen.
Teilen Sie eine Buchung mit Kategorie in eine Splitbuchung auf, dann wird die ursprüngliche Kategorie, die
dieser Buchung zugeordnet war, abgeändert in „(Splitb.)“ (siehe Abb.).
Sie können Buchungen auch anhand von Splitbuchungsregeln in mehrere Buchungen, so genannte
Splitbuchungen aufteilen. Dies macht dann Sinn, wenn Sie regelmäßig die gleiche Buchung aufsplitten
möchten.
8.5 Umsätze löschen
Sie löschen einen Umsatz, indem Sie diesen in der Umsatzliste mit einem Mausklick markieren und dann
unten im Fenster folgenden Button anklicken:
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ALFBanCo
Bestätigen Sie den „Löschen“-Dialog mit „Ja“. Der Umsatz wird sofort aus der Umsatzliste gestrichen.
Ein Klick auf „Nein“ bricht den Vorgang ab, ohne den Umsatz zu löschen.
Wichtig: Die Löschung entfernt den Umsatz unwiederbringlich. Allerdings bleibt die Wirkung des Umsatzes
auf den Gesamtsaldo erhalten.
8.6 Umsätze aktualisieren
Um Ihre Umsätze zu aktualisieren, klicken Sie unterhalb der Umsatz-Liste den Button
Sie können die Umsätze aber auch auf der Übersichtsseite aktualisieren.
Folgendes Fenster wird geöffnet:
Im oberen Bereich geben Sie an, ob Sie die Kontoumsätze für alle Konten oder für ein bestimmtes Konto
holen möchten.
Im unteren Bereich wählen Sie aus drei Möglichkeiten:
aktualisieren: aktualisiert die Umsatz-Liste, d. h. es werden die Umsätze zwischen der letzten Abfrage und
dem aktuellen Datum abgerufen.
alle holen: alle Kontoumsätze werden über die Abfrage nach ALF-BanCo geholt. Je nachdem um wie viele
Umsätze es sich dabei handelt, kann diese Abfrage einige Zeit in Anspruch nehmen.
von / bis: es werden alle Kontoumsätze im angegebenen Zeitraum abgerufen.
8.7 Umsatz-Mehr Funktionen
82A
LFOR
ALFBanCo
Um weitere Funktionen, die die Umsätze betreffen, nutzen zu können, klicken Sie
unterhalb der Umsatz-Liste den Button „Mehr“ oder mit der rechten Maustaste in die
Umsatzliste.
Folgende Anzeige wird geöffnet.
Ansicht:
Mehrzeilige Darstellung. Klicken Sie diese an, dann werden
alle Umsätze detailliert in der Liste angezeigt. Um wieder in die
einzeilige Ansicht zu gelangen, klicken Sie einfach auf
einzeilige Darstellung (der Name ändert sich automatisch von
einzeilig zu mehrzeilig in der Auswahl, je nachdem, in welcher
Ansicht Sie sich gerade befinden).
Das Layout der Umsatzliste ändern Sie mit Klick auf „Layout
ändern“. Im Ordner „Umsätze“ bestimmen Sie, welche der dort
gelisteten Spalten in Ihrer Umsatz-Liste erscheinen (siehe
Abb.).
Die Umsatz-Vorschau sowie die Umsatz-Details können Sie hier ebenfalls aus- oder wieder einblenden.
Umsatz-Details öffnen Sie durch Klick auf „Ändern / Details anzeigen“. Dazu müssen Sie in der Umsatzliste
einen Datensatz markiert haben. Wahlweise öffnen Sie die Umsatzdetails auch durch einen Doppelklick auf
den gewünschten Umsatz in der Umsatz-Liste. Die Umsatz-Details des markierten Umsatzes werden in
einem Popup-Fenster angezeigt. Änderbar sind die Zeilen „Name 1“, „Name 2“, „Verwendungszweck“,
„Kategorie“ und „Notiz“. Mehr dazu lesen Sie in Kapitel Layout.
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ALFBanCo
Sie splitten eine Buchung, indem Sie in der Umsatzliste einen Umsatz markieren und dann auf „Mehr“ –
„Buchung splitten“ klicken.
Auch eine Kategorie können Sie hier einem oder mehreren Umsätzen gleichzeitig zuweisen. Lesen Sie
mehr zu den Kategorien.
Sie übernehmen einen Empfänger in Ihre ALF-BanCo-Datenbank, indem Sie diesen in der Umsatzliste
markieren und dann auf „Empfänger in Datenbank übernehmen“ klicken. Dies ist hilfreich für Empfänger, an
die Sie z. B. eine Überweisung ausführen möchten, denn die Empfänger können Sie dann im Zahlungsformular einfach wieder aufrufen. Die Daten dieses Empfängers finden Sie dann wieder im Menü „Konten“
und dann „Empfänger“. In dieser Empfänger-Verwaltung können Sie auch per Hand neue Empfänger
eingeben, alte löschen, etc..
Um aus der Umsatzliste direkt eine Zahlung zu generieren, markieren Sie den gewünschten Umsatz und
klicken Sie den Button „Mehr“ und dann „Zahlung erstellen“. Sie gelangen direkt ins Zahlungsformular. Die
Daten des markierten Umsatzes werden ins Zahlungsformular direkt übernommen und können nun dort
manuell abgeändert werden.
Eine Gegenbuchung auf ein Offline-Konto generieren Sie mit Klick auf das „Offline-Konto“.
Umsätze können als regelmäßige Einnahme oder Ausgabe angelegt werden. Markieren Sie dazu den
entsprechenden Umsatz und klicken Sie dann auf „Mehr“ und dann „als regelmäßige Einnahme/Ausgabe
anlegen“. Wählen Sie den gewünschten Turnus.
Diese geplante Ein-/Ausgabe können Sie
links im Treeview im Bereich „Planung“
jederzeit ändern.
Sie heben einen Umsatz farbig hervor,
indem Sie diesen in der Liste markieren
und im Anschluss daran auf die
gewünschte Farbe klicken (siehe Abb.).
Markierte Umsätze können Sie auch in die Zwischenablage kopieren
oder exportieren. Durch den Export führt Sie der Export-Assistent.
Wie Sie einen Umsatz bzw. die Umsatz-Liste drucken, lesen Sie im
nächsten Kapitel.
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ALFBanCo
8.8 Umsatz drucken
Um die Umsätze auszudrucken, klicken Sie auf das Drucker-Icon
oben in der Iconleiste. Sie müssen sich dazu in der Umsatz-Liste
befinden.
Folgender Dialog wird geöffnet.
Im oberen Bereich wählen Sie, welche Zeilen der Umsatz-Liste Sie
ausdrucken möchten. Es gibt drei Möglichkeiten:
Alle Zeilen: druckt alle Zeilen der Umsatz-Liste von Anfang bis Ende
Markierte Zeilen: druckt den von Ihnen in der Umsatz-Liste markierten Bereich.
Bereich: das Auswahlfeld des Bereichs wird nur aktiviert, wenn Sie dieses Optionsfeld anwählen. Geben
Sie dort einen Bereich an, bspw. letzter Monat, den Sie ausdrucken möchten. Sie können aber auch einen
selbst definierten Zeitraum ausdrucken. Wählen Sie dann „(Zeitraum wählen…)“ und geben Sie die
gewünschten Daten ein (siehe Abb.)
Kontostand zu folgendem Datum: druckt den Kontostand zu einem bestimmten Datum, das Sie eingeben
können, sobald diese Option angewählt ist.
Im Bereich Darstellung gibt es zwei Möglichkeiten:
Liste: hier bestimmen Sie, ob die Liste ein- oder mehrzeilig ausgedruckt werden soll. Zusätzlich zu dieser
Option geben Sie an, ob im Hoch- oder im Querformat ausgedruckt werden soll.
Details: druckt die Detail-Ansicht der gewünschten Umsätze im angegebenen Zeitraum.
Ein Klick auf „Ok“ schließt das Fenster und öffnet die Druckvorschau mit den von Ihnen ausgewählten
Daten in der gewählten Darstellungsform.
Beispiel Druckvorschau: „Alle Zeilen“ und „Liste einzeilig und „Querformat“.
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ALFBanCo
Möchten Sie nur ganz bestimmte Spalten ausdrucken, dann ändern Sie das im Menü „Extras“ und dann
„Optionen“. Im Ordner „Umsätze“ geben Sie rechts im Fenster an, welche Spalten ausgedruckt werden
sollen (siehe Abb.).
Bitte beachten Sie: Wenn Sie viele Spalten zum Drucken auswählen und z. B. Hochformat eingestellt
haben, dann wird der Text bei einzeiliger Darstellung teilweise nicht korrekt angezeigt. Wählen Sie dann
weniger Spalten oder Querformat oder mehrzeilige Darstellung.
Mit „Ok“ bestätigen Sie Ihre Angaben und verlassen die „Optionen“.
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8.9 Umsatz-Optionen
Im Menü „Extras“ - „Optionen“ und dann „Allgemein“, finden Sie noch weitere Einstellungen, die die
Umsätze betreffen und die Sie an Ihre Wünsche anpassen können (siehe Abb.).
Einige Optionen für das Umsatz-Layout sehen Sie erst, nachdem Sie über die Bildlaufleiste (siehe Pfeil)
nach unten geblättert haben.
9 Kontoauszüge
Mit ALF-BanCo können Sie elektronische Kontoauszüge im pdf oder MT940-(sta-)Format abrufen, sofern
Ihr Institut dies per HBCI unterstützt.
Links im Treeview im Bereich „Kontoauszüge“ können Sie sich Ihre Kontoauszüge von Ihrem Institut
herunterladen und auf Ihrem PC ablegen.
Wählen Sie dazu oben im Auswahlfeld das Konto aus, von dem Sie die elektronischen Kontenauszüge
herunterladen möchten.
Wird ein Abruf von Kontoauszügen für Ihr Konto nicht unterstützt, wird dies oberhalb des gewählten Kontos
angezeigt.
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ALFBanCo
Sofern Ihr Institut den Abruf der elektronischen Kontoauszüge unterstützt, können Sie über "Aktualisieren"
eine Liste der verfügbaren Kontoauszüge abrufen. Dies ist z. B. bei der Postbank möglich.
Diese Liste wird dann in der Tabelle angezeigt.
Jahr
Auszug
Erstellart
Quittung
verfügbar
Datei
Jahr des Kontoauszugs
Auszugsnummer (meist Monat des Auszugs)
Hinweis, wie der Auszug erstellt wurde
Offen = es fehlt noch eine Quittierung
Ok = Kontoauszug wurde quittiert
Unnötig = für diesen Auszug ist keine Quittierung nötig
Eine Quittierung wird von BanCo automatisch beim erfolgreichen Abholen
erzeugt
Zeigt an, ob der Auszug über "Abruf" geholt werden kann
Zeigt den Dateinamen des Kontoauszugs an - sofern vorhanden
Einen einzelnen Kontoauszug dieser Liste rufen Sie ab, indem Sie den Eintrag markieren und auf "Abruf"
klicken.
Das Verzeichnis/der Pfad, in dem der Kontoauszug gespeichert wird, legen Sie über den Button "Mehr"
fest.
Wurde der Auszug erfolgreich abgerufen, zeigen Sie diesen an, indem Sie ihn markieren und dann auf
"Anzeigen" klicken. Dazu muss bei pdf-Auszügen allerdings ein pdf-Reader (z. B. Adobe Reader) installiert
sein.
Bei Instituten, die keine Liste der verfügbaren Kontoauszüge unterstützen, klicken Sie bitte einfach auf
"Abruf". Dadurch wird der jeweils aktuellste Kontoauszug vom Institut geholt.
Einen Kontoauszug und den zugehörigen Eintrag in der Datenbank können Sie über "Löschen" entfernen.
In vielen Fällen muss der Abruf von elektronischen Kontoauszügen beim Institut beantragt oder
freigeschaltet werden. Diese Informationen erhalten Sie direkt von Ihrem Institut oder finden Sie in der
Online-Hilfe Ihres Instituts.
Bei der Postbank z. B. können Sie dies über "Postbank direkt" bei den Einstellungen der "Nachrichtenbox"
wählen ("Versandart für Kontoauszüge ändern"). Der erste Kontoauszug ist dann in der Regel am 10. des
Folgemonats verfügbar.
Bei den Volksbanken kann über "Aktualisieren" nur die Liste der älteren Kontoauszüge angezeigt werden.
Neue Kontoauszüge müssen explizit abgerufen und dadurch generiert werden. Dafür gibt es den
Menüpunkt "Mehr" > "Neuesten Kontoauszug abrufen".
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ALFBanCo
10 Kategorien
Kategorien sind für die Auswertung der Umsätze von großem Nutzen. Durch die Kategorien können die
Umsätze nach Einnahmen und Ausgaben aufgegliedert werden und Sie haben einen genauen Überblick,
wofür Sie Ihr Geld ausgegeben haben. Beispiele hierfür sehen Sie in den Auswertungen.
In ALF-BanCo Homebanking sind eine Vielzahl von Kategorien und Unterkategorien vordefiniert, Sie
können jedoch auch neue Kategorien anlegen.
Außerdem besteht die Möglichkeit, dass Kategorien automatisch beim Abruf den Umsätzen zugeordnet
werden.
Wie Sie mit Kategorien arbeiten, wird in den nächsten Kapiteln ausführlich erläutert.
10.1 Kategorie zuweisen
Sie können jedem Umsatz eine Kategorie zuweisen. Markieren Sie dazu in der Umsatz-Liste den
gewünschten Umsatz und klicken Sie auf das Dropdown-Menü (den Pfeil) neben dem Kategorie-Feld.
Wahlweise können Sie im entsprechenden Umsatz auch das Feld „Kategorie“ doppelklicken (siehe Abb.).
In beiden Fällen erscheint die Kategorienübersicht unterhalb der Umsatzzeile. Hier ordnen Sie die
gewünschte Kategorie durch Anklicken dem Umsatz zu.
Alternativ können Sie die Kategorie eines Umsatzes auch in der Detail-Ansicht der Umsätze eingeben oder
ändern.
10.2 Kategorien-Verwaltung
Sie öffnen die Kategorien-Verwaltung mit folgendem Button unterhalb der Umsatz-Liste:
Wahlweise öffnen Sie die Kategorien-Verwaltung auch über das Menü „Funktionen“, „Verwalten“ und dann
„Kategorien“.
Im Fenster „Kategorien verwalten“ werden die bereits bestehenden Kategorien inklusive der
Unterkategorien angezeigt (siehe Abb.).
89A
LFOR
ALFBanCo
Die Details zu der aktuell oben in dieser
Liste markierten Kategorie sehen Sie
unten im Fenster.
Wie
Sie
eine
Kategorie
oder
Unterkategorie neu anlegen, einem
Umsatz automatisch zuordnen, ändern
oder löschen lesen Sie in den nächsten
Kapiteln.
10.2.1 Kategorie neu anlegen
Über die Icon-Leiste ganz unten im Fenster legen Sie eine neue Kategorie oder
Unterkategorie mit Klick auf folgenden Button an:
Um eine neue Haupt-Kategorie anzulegen, durchlaufen Sie drei Schritte (siehe Abb.).
1. Schritt: Klicken Sie auf den Button „Neue Kategorie“.
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ALFBanCo
2. Schritt: Geben Sie im Eingabefeld einen Namen für die neue Kategorie an und ob es sich dabei um
„Einnahmen“ oder „Ausgaben“ handelt. Bestätigen Sie mit „Ok“.
3. Schritt: Die neue Kategorie ist angelegt und erscheint in der oberen Liste.
Um eine neue Unterkategorie anzulegen, gehen Sie ähnlich vor.
1. Schritt: Markieren Sie die Hauptkategorie, zu der die Unterkategorie gehören soll (oder eine schon
existierende Unterkategorie).
2. Schritt: Klicken Sie unten den Button „Neue Kategorie“ und dann „Neue Unterkategorie“.
3. Schritt: Geben Sie dann den Namen der neuen Unterkategorie ein. Bei Unterkategorien können Sie nicht
wählen, ob die Kategorie zu den Einnahmen oder Ausgaben gehört, da sich dies nach der Hauptkategorie
richtet. Bestätigen Sie mit „Ok“.
4. Schritt: Die neue Unterkategorie ist angelegt und erscheint in der oberen Liste.
Sie können beliebig viele Ebenen von Unterkategorien anlegen. Z. B. kann die Hauptkategorie Hobbys die
Unterkategorie Sport haben. Unterkategorie Sport kann wieder unterteilt sein in Tennis, Golfen usw.
10.2.2 Kategorie ändern
Zum Ändern einer Kategorie markieren Sie diese in der Liste. Ändern Sie dann den Namen im Eingabefeld
unter der Liste und klicken Sie auf „Ändern“. Bei Hauptkategorien können Sie zudem ändern, ob die
Kategorie zu den Einnahmen oder Ausgaben gehört.
10.2.3 Kategorie löschen
Um eine Kategorie oder Unterkategorie zu löschen, markieren Sie die betreffende Zeile in der KategorieListe. Klicken Sie dann unten auf den Button „Löschen“. Den folgenden Dialog bestätigen Sie nochmals mit
„Ja“. Die Kategorie wird dann aus der Liste entfernt. Handelt es sich um eine Kategorie mit Unterkategorien,
so werden auch sämtliche Unterkategorien mit gelöscht!
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10.2.4 Weitere Optionen zu Kategorien
Über den Button „Mehr“ gibt es weitere Möglichkeiten, Kategorien zu verwalten:
Ein Klick auf „alle Kategorien löschen“ entfernt alle bisherigen Kategorien. Ein Klick auf „In Hauptkategorie
umwandeln“, wandelt eine Unterkategorie in eine Hauptkategorie um. Eine Kategorie wird um eine Ebene
nach oben verschoben mit Klick auf „Eine Ebene höher verschieben“.
Alle Regeln und Kategorien können exportiert werden:
Mit Klick auf „Ja“ werden alle Regeln und Kategorien als *.arg-Datei exportiert. Als Speicherort wird das
Programmverzeichnis vorgeschlagen.
Die Option Regeln verwalten wird im nächsten Kapitel ausführlich erklärt.
11 Regelverwaltung
11.1 Regeln für Kategorien
Besonders bequem ist die automatische Zuordnung von Kategorien und Unterkategorien zu Umsätzen.
Neue Umsätze, die online vom Institut geholt werden, werden nach bestimmten Kriterien durchsucht und
erhalten gegebenenfalls automatisch eine passende Kategorie.
Beispiel: Der Verwendungszweck kann z. B. nach dem Wort "Miete" durchsucht werden und alle Umsätze,
bei denen dieses Wort im Verwendungszeck auftaucht, werden automatisch der Kategorie Miete
zugeordnet.
Um eine Kategorie einem Umsatz automatisch zuzuordnen, müssen Sie Regeln für die Kategorien
festlegen. Gehen Sie dabei folgendermaßen vor.
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LFOR
ALFBanCo
1. Schritt: Markieren Sie die Kategorie oder
Unterkategorie,
die
Sie
automatisch
zuordnen möchten, oben in der Liste der
Kategorien.
2. Schritt: Im unteren Bereich „Regel“ wird
angezeigt, ob es für diese Kategorie bereits
eine automatische Zuordnung bei neuen
Umsätzen gibt. ALF-BanCo wird nur mit
wenigen vordefinierten Regeln ausgeliefert,
d. h. wenn Sie selbst noch keine Regel
angelegt haben, dann ist dieses Feld meist
leer.
3. Schritt. Über den Button "Neu ..." unterhalb
des Regel-Feldes erstellen Sie die Regeln für die automatische Zuordnung der markierten Kategorie.
4. Schritt: Der Regelassistent hilft Ihnen beim Erstellen der Regeln (siehe Abb.).
Das Auswahlfeld Kategorie-Regel ist fest vorgegeben und kann nicht geändert werden, da Sie sich hier in
der Kategorie-Verwaltung befinden. Möchten Sie Regeln für andere Bereiche festlegen, tun Sie dies über
das Menü „Verwalten“ und dann „Regeln“.
Legen Sie im zweiten Schritt fest, für welches Konto die neue Regel gelten soll (oben rechts).
Bestimmen Sie die Bedingungen „wenn“ oder „wenn nicht“ und wo gesucht werden soll:


irgendwo: durchsucht die zu übernehmenden Umsätze komplett
in Empfänger/Zahlungspflichtiger: durchsucht nur das Feld „Namen“ (siehe Umsatz-Liste)
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





in Verwendungszweck: durchsucht nur das Feld Verwendungszweck (siehe Umsatz-Liste)
in Buchungtext ist enthalten
in Betrag ist enthalten
Betrag ist genau
Betrag ist kleiner
Betrag ist größer
Geben Sie im Eingabefeld also an, nach welchem Begriff oder Betrag die zu übernehmenden Umsätze
durchsucht werden sollen.
Klicken Sie dann auf „Hinzufügen“. Die Bedingung erscheint dann oben im Listenfeld.
Möchten Sie einer Kategorie mehr als eine
Bedingung zuordnen, dann geben Sie im
Bereich „Bedingung“ einfach weitere an und
klicken jeweils auf „Hinzufügen“. Alle diese
Bedingungen sind „UND“-verknüpft. D.h. nur
wenn alle diese Bedingungen erfüllt sind,
wird die Kategorie zugewiesen.
Lesen Sie im Folgenden, wie Sie „ODER“Verknüpfungen erzeugen.
Sie entfernen eine Bedingung, indem Sie diese im Listenfeld unten markieren und auf den Button
„Entfernen“ klicken.
Sobald Sie alle Regeln für diese Kategorie eingegeben haben, bestätigen Sie mit "Ok".
Im Kategorie-Fenster sehen Sie daraufhin die von Ihnen eingegebene Regel für die markierte Kategorie.
Um mehrere Regeln für eine Kategorie anzulegen, klicken Sie erneut auf „Neu“.
Zu einer Kategorie können beliebig viele Regeln angelegt werden. Diese Regeln sind jeweils „ODER“verknüpft. D.h. dass die erste Regel, die zutrifft, die Kategorie festlegt.
11.1 Gegenbuchungsregeln
Sie können anhand von Regeln automatisch Gegenbuchungen auf anderen (Offline-)Konten erzeugen.
Dies ist sinnvoll, wenn Sie z. B. regelmäßig Bargeld abheben, das Sie dann auf einem Haushaltsbuch
„einzahlen“ möchten.
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11.1 VWZ-Empfänger-Regeln
Manche Institute übermitteln den Empfänger-Namen im Verwendungszweck. In diesem Fall können Sie eine
VWZ-Empfänger-Regel erstellen, mit der der Empfängername automatisch aus dem VWZ ausgelesen wird.
11.1 Farb-Markierungs-Regeln
Buchungen können anhand von Regeln automatisch farbig markiert werden.
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11.2 Splitbuchungsregeln
Sie können Buchungen anhand von Regeln in mehrere Buchungen, so genannte Splitbuchungen aufteilen.
Dies macht dann Sinn, wenn Sie regelmäßig die gleiche Buchung aufsplitten möchten.
Um solch eine Regel anzulegen, gehen Sie folgendermaßen vor:
Markieren Sie in der Umsatzliste den Umsatz, der regelmäßig vorkommt und bereits gesplittet ist. Klicken Sie
die rechte Maustaste und wählen Sie "Splitbuchung als Vorlage für Regel verwenden". Es öffnet sich ein
Fenster, in dem Sie die Regel noch bearbeiten können. Als Vorgabe ist die neue Regel-Bedingung "Betrag
genau" bereits eingetragen:
Welche Splitbuchung als Vorlage verwendet wird, sehen oder ändern Sie, indem Sie auf "… (hier klicken um
die Zuordnung anzuzeigen oder zu ändern)" klicken. Es öffnet sich folgendes Fenster:
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Dort können Sie das gewünschte Konto auswählen, dann werden die vorhandenen gesplitteten Umsätze
angezeigt. Darunter sehen Sie die einzelnen Splitbuchungen des markierten Umsatzes.
Mit "Ok" wird der aktuell markierte gesplittete Umsatz als Vorlage für die Regel verwendet.
12 Zahlungen
ALF-BanCo bietet Ihnen folgende Varianten zur Online-Erledigung Ihrer Zahlungen: Überweisung,
Dauerauftrag, Terminüberweisung und Lastschrift und Umbuchung. Die Funktion „Umbuchung“ wird nur
aktiviert, wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit unterstützt. Die Funktionen „Auslandsüberweisung“ sowie
„Sammelaufträge“ werden ausführlich in separaten Kapiteln behandelt.
Um eine Zahlung zu erstellen, markieren Sie im Bereich „Konten“ links im Treeview zunächst das Konto,
von welchem die Zahlung erfolgen soll. Bestimmen Sie dann im oberen Bereich des Treeview die Art der
Zahlung:
Einzelüberweisung – die gängigste Form (Standardeinstellung)
Dauerauftrag – für Aufträge, die automatisch immer wieder zu einem festen Zeitpunkt (z. B. monatlich)
ausgeführt werden sollen. (Ihr Institut muss diese Funktion unterstützen).
Terminüberweisung – für einen Auftrag, der nicht sofort, sondern an einem bestimmten Termin ausgeführt
werden soll
Lastschrift – falls Ihr Institut das unterstützt, können Sie auch Einzel-Lastschriften durchführen
Umbuchung – bei manchen Instituten ist für Buchungen zwischen zwei Konten eines Kontoinhabers nur
der Geschäftsvorfall „Umbuchung“ zulässig. In diesem Fall wählen Sie diesen Punkt. Ansonsten ist
Umbuchung identisch mit „Einzelüberweisung“.
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In der Mitte befindet sich das Zahlungsformular. Rechts neben dem Zahlungsformular sind die Buttons:
„Ok“
„Leeren“
„E.Pay“
hier bestätigen Sie die Zahlung
hier leeren Sie das Zahlungsformular
hier übernehmen Sie Kontendaten aus der Zwischenablage (lesen Sie mehr in Kap. 12.1.4)
Unterhalb des Zahlungsformulars sehen Sie eine Tabelle mit Daten. Welche
Daten hier angezeigt werden, legen Sie rechts über den Button
fest.
Möglich ist die Liste folgender Daten:
In der Icon-Leiste unten im Fenster können Sie eine Zahlung löschen,
abrufen oder über den Button „Mehr“ eine Zahlung in die
Zwischenablage kopieren, direkt in die Kategorie-/ Empfänger-/ oder
PIN- und TAN-Verwaltung wechseln oder Zahlungsoptionen ändern.
Der Button „Drucken“ betrifft lediglich die
Daueraufträge und
Terminüberweisungen, sofern derartige Zahlungen vorhanden sind. Andernfalls ist der Druck deaktiviert.
Im nachfolgenden Kapitel werden zunächst die allgemeinen Funktionen dieser Zahlungsseite erklärt, da sie
für alle Zahlungsarten identisch sind.
12.1 Gemeinsame Funktionen
Die meisten Funktionen des Zahlungs-Fensters sind für alle Zahlungsarten identisch. Diese werden im
Folgenden genau erläutert.
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12.1.1 Konto-Auswahl
Wenn Sie mit ALF-BanCo mehr als ein Konto verwalten, müssen Sie zuerst links im Treeview wählen, von
welchem Konto aus die Zahlung erfolgen soll (also im Normalfall, von welchem Konto der Betrag abgebucht
werden soll).
Sie sehen außerdem rechts oberhalb des Zahlungsformulars den aktuellen Kontostand/Saldo (laut letzter
Abfrage).
12.1.2 Aufbau des Zahlungsformulars
Das Zahlungsformular besteht aus den Standardfeldern, die Sie von den Überweisungsträgern Ihres
Kreditinstituts kennen. Um die Zahlung zu erstellen, füllen Sie nacheinander die einzelnen Felder aus.
Um zum nächsten Feld zu wechseln, drücken Sie die TAB-Taste oder die Return-Taste oder klicken mit der
Maustaste in das Feld.
Der Textschlüssel kennzeichnet die Art der Zahlungen. Im Normalfall ist dieser automatisch korrekt
eingestellt.
12.1.3 Funktionen im Zahlungsformular
Die Felder mit dem „roten Pfeil“ neben den Erfassungsfeldern vereinfachen die Erfassung:
In den Feldern Empfänger-Name und Konto-Nr. des Empfängers öffnet dieser Pfeil eine Liste aller bisher
erfassten Empfänger (siehe Abb.). Mit dem Scrollbalken rechts blättern Sie durch die Liste. Sie können
wahlweise auch mit den Pfeiltasten durch die Liste blättern.
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Ein Klick in die Zeile eines Zahlungsempfängers übernimmt dessen Daten in das Zahlungsformular.
Übernommen werden alle Felder des Formulars, die bei der letzten Erfassung für diesen Empfänger
angegeben wurden. Danach wird die Liste automatisch wieder geschlossen.
In den Feldern Bankleitzahl, bei (Kreditinstitut) und Ort wird nach einem Klick auf den „roten Pfeil“ die Liste
aller deutschen Kreditinstitute geöffnet. Dies ist eine sehr umfangreiche Auflistung.
Haben Sie bspw. die Bankleitzahl nicht zur Hand, geben Sie z. B. zuerst den Ort des Instituts ein. Drücken
Sie dann auf den „roten Pfeil“, sehen Sie in der Liste alle Kreditinstitute, die Ihren Sitz an diesem Ort haben.
Wählen Sie dort dann das gesuchte Institut aus. ALF-BanCo übernimmt automatisch die BLZ sowie den
Namen des Instituts ins Zahlungsformular. Genauso können Sie auch in den anderen Feldern verfahren.
Ebenso funktioniert die Suche bei einer Teilerfassung eines Werts. Erfassen Sie bspw. die ersten beiden
Ziffern der Bankleitzahl, zeigt die Liste alle Kreditinstitute an, deren BLZ mit diesen Ziffern beginnt.
Ein Klick auf den „roten Pfeil“ im Feld „Kategorie“ öffnet die Liste der Kategorien. Damit ordnen Sie diese
Zahlung intern für die Auswertung einer Kategorie zu. Sie können hier auch nur den Anfangsbuchstaben
der gewünschten Kategorie angeben. ALF-BanCo schlägt Ihnen automatisch alphabetisch alle zu diesem
Buchstaben angelegten Kategorien vor. Drücken Sie dazu so oft auf den Buchstaben, bis die gesuchte
Kategorie erscheint.
Über das Lupensymbol
geöffnet:
suchen Sie einen Empfänger oder Zahlungspflichtigen. Folgendes Fenster wird
Geben Sie oben im Suchtext
Ihren Suchbegriff ein und
bestätigen Sie mit „Suche“. Der
Datensatz wird automatisch
markiert. Unten im Fenster
sehen Sie die gespeicherten
Zahlungen dieses Empfängers
bzw. Zahlungspflichtigen.
100
ALF
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ALFBanCo
Der Button neben dem Feld „Betrag“ öffnet einen Taschenrechner. Mit
diesem führen Sie einfache Rechenoperationen durch. Geben Sie im
Feld „Betrag“ eine Zahl ein und führen Sie eine oder mehrere
Rechenoperationen durch. Mit Klick auf „Ist gleich“ sehen Sie das
Ergebnis dann im Erfassungsfeld „Betrag“.
Ein Klick auf den Button „Abziehen“ reduziert den Betrag um den
festgelegten Prozentwert. So reduzieren Sie den Betrag bspw. um ein
Skonto.
Mit "Hinzu" und "Weg" rechnen Sie den eingegebenen Prozentsatz an Mehrwertsteuer zum Betrag hinzu
bzw. aus dem Betrag heraus.
Tipp: Im Feld Betrag rechnen Sie auch ohne Anzeige des Rechners, indem Sie nach Eingabe eines Wertes
die Taste "+", "-", "/" oder "*" drücken, dann den zweiten Wert eingeben und schließlich die "="-Taste
drücken.
Im Feld Verwendungszweck werden standardmäßig die ersten drei Verwendungszweckzeilen angezeigt.
Anhängig vom Institut können Sie hier bis zu 14 Zeilen eingeben. Mit den roten Pfeilen rechts, blättern Sie
durch die verschiedenen Verwendungszweckzeilen.
Über den Button
können Sie aus verschiedenen Platzhaltern wählen. Dies ist sinnvoll, wenn Sie
regelmäßig wiederkehrende Zahlungen haben.
Überweisen Sie bspw. die monatliche Miete per Dauerauftrag, dann geben Sie im Verwendungszweck
einfach ein: „Miete“ und fügen einen gewünschten Platzhalter mit ein. Hier im Beispiel ist das der Monat und
das Jahr, also 07/08. Bei Versenden wird der Platzhalter automatisch durch das aktuelle Datum ersetzt.
12.1.4 E.Pay – elektronische Datenübernahme
Möchten Sie Rechnungen oder Zahlungsaufforderungen automatisch bspw. aus einer E-Mail
oder einem beliebigen Text in das Zahlungsformular übernehmen, bietet Ihnen ALF-BanCo
dafür eine sehr komfortable Funktion rechts neben dem Zahlungsformular:
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ALF
-
ALFBanCo
Und so funktioniert´s am Beispiel einer E-Mail.
Markieren Sie mit der linken Maustaste den Text, der die Zahlungsinformationen enthält. Kopieren Sie
diesen Text dann, indem Sie auf die rechte Maustaste klicken und in der Auswahl „Kopieren“ mit der linken
Maustaste anklicken. Der markierte Text wird dann in die so genannte Zwischenablage übernommen.
Klicken Sie jetzt in ALF-BanCo auf den Button „E.Pay“ unterhalb des Zahlungsformulars. Folgendes
Fenster wird geöffnet (siehe Abb.).
Ein Klick auf „Einfügen“ fügt den Text aus
der Zwischenablage, den Sie markiert und
kopiert haben, in dieses Fenster ein.
Automatisch werden die Zahlungsdaten aus
dem Text farbig markiert und den
entsprechenden
Feldern
„Konto“,
„Bankleitzahl“, „Betrag“ etc. rechts im
Fenster zugeordnet.
Bei mehreren Kontonummer, Bankleitzahlen, etc. werden alle Daten rechts in die entsprechenden Felder
übernommen. Sie bekommen diese angezeigt, indem Sie auf die Pfeile rechts neben den Feldern klicken.
Ins Zahlungsformular übernommen wird allerdings nur der Wert, der bei geschlossener Auswahl im
entsprechenden Feld sichtbar ist.
Möchten Sie Daten ändern, bspw. den Betrag, dann markieren Sie entweder im Text
den korrekten Betrag mit der linken Maustaste und wählen Sie dann über das
Kontextmenü mit der rechten Maustaste "Betrag" im erscheinenden Menü aus.
102
ALF
-
ALFBanCo
Sie können den Betrag auch direkt im Eingabefeld rechts überschreiben.
Mit Klick auf „Ok“ werden die Daten dann in das Zahlungsformular geschrieben.
12.1.5 Button „Mehr“
Der Button “Mehr” umfasst folgende Punkte:
Wird die Zahlung in die Zwischenablage kopiert, dann können Sie diese Daten bspw. in ein WordDokument einfügen. Es werden alle Daten des Zahlungsformulars übernommen. Hier ein Beispiel:
Empfänger: DR. HARTMANN
Konto: 150182400
BLZ: 62030050
Betrag: 155,00
VWZ: PRIVAT-HAFTPFLICHT
VWZ: UND UNFALL-VERSICHERUNG
VWZ: Police 0693-0698-87
VWZ: Kundennummer 65431
VWZ: Bei Rückfragen wenden Sie
VWZ: sich bitte an unser
VWZ: Service-Telefon:
VWZ: 0180-12345678 (12ct/min).
Mehr zu Kategorienverwaltung lesen Sie in den Kategorien.
Mehr zu Empfängern lesen Sie in der Empfängerverwaltung.
Die PIN- und TAN-Verwaltung finden Sie in der Kontenverwaltung.
12.2 Einzelüberweisung
Überweisungen sind einmalige Geldtransaktionen zu Lasten Ihres Kontos auf das Konto des Empfängers.
Für die Erfassung einer Überweisung öffnen Sie das Fenster „Zahlung“ mit einem Klick auf „Zahlung“ links
in der Baumstruktur. Wahlweise öffnen Sie das Zahlungsformular auch über das Menü „Funktionen“ und
dann „Zahlung“.
Verwalten Sie in ALF-BanCo mehrere Konten, wählen Sie zuerst links im Treeview, im Bereich Konten, von
welchem Konto die Zahlung erfolgen soll. Um eine Einzelüberweisung zu erstellen, wählen Sie dann links
im Treeview die „Überweisung“.
103
ALF
-
ALFBanCo
Erfassen Sie jetzt die Daten im Zahlungsformular. Sie wechseln das Erfassungsfeld mit der „Tab“-Taste, mit
der „Return“-Taste oder mit einem Mausklick in das Feld.
Die Felder mit dem „roten Pfeil“
erleichtern die Erfassung (siehe Kap. 12.1 Gemeinsame Funktionen).
Ist das Formular komplett ausgefüllt, klicken Sie auf „Ok“ rechts neben dem Zahlungsformular.
Dann zeigt Ihnen dieses Fenster die
erfassten Daten zur Kontrolle (siehe Abb.).
Mit Klick auf „Ok“ wird diese Überweisung
zur Auftragsliste hinzugefügt. Sie finden
diese Überweisung dann unten in der Liste
unter
„Offene
Überweisungen“.
Das
Zahlungsformular wird für die Erfassung der
nächsten Zahlung geleert.
„Sofort senden“ sendet diesen Auftrag
unverzüglich an Ihr Kreditinstitut.
„Auftragsliste öffnen“ öffnet die Liste der
offenen Aufträge.
„Abbrechen“ bricht den Vorgang ab.
Jede bestätigte Überweisung befindet sich
immer in der Auftragsliste (siehe Kap. 16
Auftragsverwaltung).
12.3 Dauerauftrag
Daueraufträge sind Überweisungen, die in festgelegten Zeitabständen mit gleichem Betrag automatisch
wiederholt werden z. B. für Miete oder andere regelmäßig wiederkehrende Leistungen. Es ist dann Aufgabe
des beauftragten Geldinstituts, den Auftrag zum jeweiligen Termin auszuführen. Bitte beachten Sie, dass
nicht alle Geldinstitute diese Funktion unterstützen. Abhilfe schaffen dann „manuelle Terminaufträge“ in
ALF-BanCo (siehe Kap.12.7).
104
ALF
-
ALFBanCo
Für die Erfassung eines Dauerauftrags öffnen Sie das Fenster „Zahlung“ mit Klick auf „Zahlung“ links in der
Baumstruktur. Wahlweise öffnen Sie das Zahlungsformular auch über das Menü „Funktionen“ und dann
„Zahlung“.
welchem Konto die Zahlung erfolgen soll. Um einen Dauerauftrag zu erstellen, wählen Sie dann links im
Treeview die „Dauerauftrag“.
Das Ausfüllen und Bestätigen funktioniert wie bei einer Einzelüberweisung (siehe vorheriges Kapitel).
Beim Dauerauftrag gibt es aber drei zusätzliche Felder:
Im Feld „Turnus“ wählen Sie, wie oft der Dauerauftrag auszuführen ist. Der gängigste Wert ist sicherlich
"jeden Monat" z. B. für Miete oder ähnliches. Wählbar sind:








jeden Monat (Standardeinstellung)
jeden 2. Monat
jedes Quartal
jeden 4. Monat
jeden 5. Monat
jedes Halbjahr
jeden 9. Monat oder
jedes Jahr.
Die angebotenen Intervalle hängen vom Angebot Ihres Kreditinstituts ab.
Unter Erstmalig geben Sie an, an welchem Tag der Dauerauftrag das erste Mal auszuführen ist. Bei
monatlicher Ausführung gibt der Tag dann auch zugleich an, an welchem Tag im Monat die Ausführung
zukünftig immer erfolgt. Erfassen Sie z. B. den 15.04.2006 als erstmaliges Datum und im Feld „Turnus“
„jeden Monat“, erfolgt die Buchung immer zum 15. des Monats.
Das Feld „Letztmalig“ ist standardmäßig nicht geöffnet. Setzen Sie das Häkchen mit Mausklick, damit das
Feld geöffnet wird. Hier erfassen Sie, wenn gewünscht, zu welchem Datum der Auftrag das letzte Mal
ausgeführt werden soll.
Geben Sie zudem an, ob der Dauerauftrag von Ihrem Kreditinstitut ausgeführt werden soll, die Zahlung wird
dann umgehend an Ihr Kreditinstitut versandt und dort dann zum gegebenen Zeitpunkt weitergeleitet.
105
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie die Option „durch BanCo ausführen“, prüft ALF-BanCo bei jedem Start, ob die Zahlung fällig ist
oder nicht (manuelle Terminüberweisung Kap. 12.7). Bis zur Fälligkeit der Zahlung befindet sich diese dann
in der Auftragsliste.
Wichtig: Die Option „durch BanCo ausführen“ ist u. a. dann sinnvoll, wenn Ihr Kreditinstitut keine
Daueraufträge unterstützt.
Ist das Formular komplett ausgefüllt, klicken Sie auf „Ok“ rechts neben dem Zahlungsformular.
Dann zeigt Ihnen dieses Fenster die erfassten Daten zur Kontrolle (siehe Abb.).
Mit Klick auf „Ok“ wird dieser Dauerauftrag
zur Auftragsliste hinzugefügt. Sie finden
diesen Dauerauftrag dann unten in der Liste
unter „Vorhandene Daueraufträge“. Das
Zahlungsformular wird für die Erfassung der
nächsten Zahlung geleert.
„Sofort senden“ sendet diesen Auftrag
unverzüglich an Ihr Kreditinstitut.
„Auftragsliste öffnen“ öffnet die Liste der
offenen Aufträge.
Jeder bestätigte Dauerauftrag befindet sich
immer in der Auftragsliste (siehe Kap. 16.1).
Den Bestand der Daueraufträge sehen Sie
unterhalb des Zahlungsformulars (siehe
Abb.).
106
ALF
-
ALFBanCo
Löschen eines Dauerauftrags:
Markieren Sie unten im Fenster den gewünschten Dauerauftrag und klicken Sie dann auf den Button
„Löschen“. Das geht wahlweise auch über das Kontextmenü mit der rechten Maustaste. Bei einem
manuellen Auftrag (also, wenn der Auftrag durch ALF-BanCo direkt ausgeführt wird), wird dieser sofort
gelöscht. Bei einem Online-Auftrag (der durch Ihr Kreditinstitut ausgeführt wird), wird ein Lösch-Auftrag
direkt an ihr Institut geschickt
Ändern eines Dauerauftrags:
Markieren Sie unten im Fenster den gewünschten Dauerauftrag. Die Daten werden ins Zahlungsformular
übernommen. Ändern Sie dort die Daten ab und bestätigen Sie mit Klick auf „Ok“. Bei einem manuellen
Auftrag wird dieser sofort geändert, bei einem Online-Auftrag wird ein Änderungs-Auftrag an Ihr Institut
geschickt.
Wichtig: Vor der Änderung/ dem Löschen eines Online-Auftrags sollte gegebenenfalls der Bestand der
Daueraufträge über den Button "Abruf" nochmals aktualisiert werden, damit die Änderung / das Löschen mit
dem korrekten Bestand durchgeführt wird.
12.4 Terminüberweisung
Terminüberweisungen sind einmalige Überweisungen, die zu einem bestimmten Termin von Ihrem
Geldinstitut ausgeführt werden sollen.
Es ist dann Aufgabe des beauftragten Geldinstituts, den Auftrag zum angegebenen Termin auszuführen.
Bitte beachten Sie, dass nicht alle Geldinstitute diese Funktion unterstützen. Abhilfe schaffen dann
„manuelle Terminaufträge“ in ALF-BanCo (siehe Kap. 12.7.)
107
ALF
-
ALFBanCo
Für die Erfassung einer Terminüberweisung öffnen Sie das Fenster „Zahlung“ mit Klick auf „Zahlung“ links
in der Baumstruktur. Wahlweise öffnen Sie das Zahlungsformular auch über das Menü „Funktionen“ und
dann „Zahlung“.
welchem Konto die Zahlung erfolgen soll. Um eine Terminüberweisung zu erstellen, wählen Sie dann links
im Treeview die „Terminüberweisung“.
Das Ausfüllen und Bestätigen funktioniert wie bei einer Einzelüberweisung.
Bei der Terminüberweisung gibt es aber ein zusätzliches Feld:
Unter „Ausführungsdatum“ unten rechts geben Sie an, an welchem Tag die Terminüberweisung
auszuführen ist.
Geben Sie zudem an, ob der Dauerauftrag von Ihrem Kreditinstitut ausgeführt werden soll, die Zahlung wird
dann umgehend an Ihr Kreditinstitut versandt und dort dann zum gegebenen Zeitpunkt weitergeleitet.
Wählen Sie die Option „durch BanCo ausführen“, prüft ALF-BanCo bei jedem Start, ob die Zahlung fällig ist
oder nicht (manuelle Terminüberweisung Kap. 12.7). Bis zur Fälligkeit der Zahlung befindet sich diese dann
in der Auftragsliste.
Wichtig: Die Option „durch BanCo ausführen“ ist u. a. dann sinnvoll, wenn Ihr Kreditinstitut keine
Terminüberweisungen unterstützt.
Den Bestand der Terminüberweisungen sehen Sie unterhalb des Zahlungsformulars.
Löschen einer Terminüberweisung:
Markieren Sie unten im Fenster die gewünschte Terminüberweisung und klicken Sie dann auf den Button
„Löschen“. Das geht wahlweise auch über das Kontextmenü mit der rechten Maustaste. Bei einem
manuellen Auftrag (also, wenn der Auftrag durch ALF-BanCo direkt ausgeführt wird), wird dieser sofort
gelöscht. Bei einem Online-Auftrag (der durch Ihr Kreditinstitut ausgeführt wird), wird ein Lösch-Auftrag
direkt an ihr Institut geschickt
Ändern einer Terminüberweisung:
108
ALF
-
ALFBanCo
Markieren Sie unten im Fenster die gewünschte Terminüberweisung. Die Daten werden ins
Zahlungsformular übernommen. Ändern Sie dort die Daten ab und bestätigen Sie mit Klick auf „Ok“. Bei
einem manuellen Auftrag wird dieser sofort geändert, bei einem Online-Auftrag wird ein Änderungs-Auftrag
an Ihr Institut geschickt.
Wichtig: Vor der Änderung/ dem Löschen eines Online-Auftrags sollte gegebenenfalls der Bestand der
Daueraufträge über den Button "Abruf" nochmals aktualisiert werden, damit die Änderung / das Löschen mit
dem korrekten Bestand durchgeführt wird.
12.5 Lastschrift (ab Profi-Version)
Lastschriften sind einmalige Geldtransaktionen auf Ihr Konto (Gutschriften) zu Lasten des Kontos des
Empfängers. Bitte beachten Sie, dass nicht alle Geldinstitute diese Funktion unterstützen. Lastschriften sind
ab der Profi-Version von ALF-BanCo möglich.
Für die Erfassung einer Lastschrift öffnen Sie das Fenster „Zahlung“ mit Klick auf „Zahlung“ links in der
Baumstruktur. Wahlweise öffnen Sie das Zahlungsformular auch über das Menü „Funktionen“ und dann
„Zahlung“.
welchem Konto die Zahlung erfolgen soll. Um eine Lastschrift zu erstellen, wählen Sie dann links im
Treeview die „Lastschrift“.
Bei einer Lastschrift werden im oberen Teil des Zahlungsbelegs die Kontendaten des Zahlungspflichtigen
erfasst (wie in der Überweisung die Kontendaten des Empfängers).
Lediglich die Feldnamen haben sich geändert in „Name des Zahlungspflichtigen“ und „Konto-Nr. des
Zahlungspflichtigen“. In den Feldern „Bankleitzahl“, „bei (Kreditinstitut)“ und „Ort“ geben Sie die Daten des
kontoführenden Kreditinstituts des Zahlungspflichtigen ein.
Das Ausfüllen und Bestätigen funktioniert wie bei einer Einzelüberweisung.
Rechts neben dem Zahlungsformular können Sie zudem die Art der Lastschrift wählen:
109
ALF
-
ALFBanCo
Einzel-Lastschrift:
Termin-Lastschrift:
Dauer-Lastschrift:
Übrigens, in der Umsatzliste können Sie
Lastschriften als „regelmäßige Lastschriften“
anlegen. Diese werden dann in die
Umsatzvorschau mit einbezogen und nicht
mehr als „unbekannte Lastschrift“ markiert.
12.5.1 Lastschrift-Check
Mit dem Lastschrift-Check (Version Spezial, Profi oder Business) erkennen Sie sofort, ob es sich um eine
unbekannte Lastschrift handelt, denn alle unbekannten Lastschriften werden automatisch farblich markiert.
Beim Umsatz-Abruf werden Lastschriften geprüft. Dies dient Ihrer Sicherheit, denn es kann vorkommen,
dass jemand unberechtigt Geld von Ihrem Konto über eine Lastschrift abbucht.
Kriminelle wissen, dass nicht jeder regelmäßig seine Kontoauszüge auf Richtigkeit überprüft und nutzen
diesen Umstand mit den illegal beschafften Kontendaten zum Betrug aus. Die Rechtmäßigkeit der
Abbuchung wird von der überweisenden Bank nicht geprüft. Diese geht vielmehr davon aus, dass der
einziehenden Bank einen Einzugsermächtigung vorliegt. In der Praxis kommt es selten vor, dass sich
Banken die Einzugsermächtigungen vor Auftragsausführung vorlegen lassen. In jedem Fall wird das Konto
zunächst einmal belastet.
Bemerken Sie eine unberechtigte Abbuchung, haben Sie vom Abbuchungstag an sechs Wochen Zeit,
dieses Geld rückbuchen zu lassen (Rücklastschrift). Sofern Ihr Institut dies unterstützt, können Sie die
Rücklastschrift direkt über ALF-BanCo durchführen (Umsatz markieren, rechte Maustaste  "Lastschrift
online widersprechen"). Falls nicht, kontaktieren Sie für eine Rücklastschrift Ihr Kreditinstitut. Die Gebühren
für die Rücklastschrift tragen nicht Sie, sondern der Abbuchende.
110
ALF
-
ALFBanCo
Sie können diese Lastschrift-Prüfung für jedes Konto über die Kontenverwaltung oder über das Menü
„Extras“ > „Optionen“ abschalten.
Unbekannte Lastschriften werden nach dem Konten-Abruf
markiert und separat angezeigt. Ist diese Lastschrift berechtigt und kehrt regelmäßig
wieder, können Sie diese in
den Umsätzen über den
Button „Mehr“ oder über das
Kontextmenü (rechte Maustaste) "als regelmäßige Lastschrift
anlegen" und wie einen regelmäßigen
Zahlungsausgang
anlegen und bearbeiten.
Unberechtigte
Lastschriften
können Sie über Mehr > "Lastschrift widersprechen" direkt
online zurückbuchen lassen.
Wichtig: Diese Funktion ist nur
möglich, sofern Ihr Institut den
Lastschrift-Widerspruch
per
HBCI/FinTS unterstützt.
Erwartete Zahlungen und Lastschriften werden in der Umsatz-Vorschau angezeigt, so dass Sie einen
Überblick über Ihren zukünftigen Kontostand haben.
12.5.2 Lastschrift-Widerspruch bei Sparkassen
Sie können unberechtigten Abbuchungen per Lastschrift von Ihrem Konto direkt aus ALF-BanCo heraus
widersprechen. Markieren Sie dazu die Lastschrift in der Umsatzliste und klicken Sie die rechte Maustaste.
Wählen Sie dort "Lastschrift online widersprechen".
Je nach Institut wird dann der Lastschrift direkt online widersprochen oder - bei den meisten Sparkassen wird zuerst ein Bestand an "rückgabefähigen Lastschriften" abgerufen. Wählen Sie aus diesem Bestand die
gewünschte Lastschrift aus und klicken Sie dann auf "Widersprechen".
12.5.3 Lastschrift-Empfänger legitimieren
Unbekannte Lastschriften werden in den Umsätzen automatisch markiert. Ab ALF-BanCo Version 4 können
nun auch Empfänger für Lastschriften legitimiert werden.
Bisher gab es schon die Möglichkeit, regelmäßige Lastschriften anzulegen. In diesem Fall mussten folgende
Felder eingegeben werden und mit der Lastschrift übereinstimmen:

Empfänger-Kontonummer, Empfänger-BLZ, Betrag, Termin (+/- 5 Tage)
Ab Version 4 kann nun bei allen Zahlungsarten jeweils gewählt werden, ob der Betrag beliebig ist, genau
übereinstimmen muss oder ob der eingegebene Betrag der Maximalbetrag ist. Bei legitimierten Empfängern
müssen nur Empfänger-Kontonummer und Empfänger-BLZ übereinstimmen, dann wird die Lastschrift in der
Umsatzliste nicht markiert. Optional kann noch ein Betrag (genau oder maximal) angegeben werden.
111
ALF
-
ALFBanCo
Um einen Empfänger zu legitimieren gehen Sie folgendermaßen vor:
Im Fenster "neue Umsätze" nach einem Umsatz-Abruf oder in der Umsatz-Anzeige markieren Sie eine
Lastschrift und klicken Sie die rechte Maustaste. Dort gibt es zu Lastschriften folgende Optionen:
Wird der Empfänger legitimiert, dann wird die Kombination aus
Kontonummer und BLZ gespeichert und Lastschriften von
diesem Empfänger werden nicht mehr markiert.
Über Planung - Geplante Zahlungen kann der legitimierte Empfänger bearbeitet oder auch manuell neue
Empfänger angelegt werden. Dort gibt es die Möglichkeit, bei legitimierten Empfängern anzugeben, ob der
Betrag der Lastschrift beliebig ist oder ob es einen genauen oder maximalen Betrag gibt, bis zu dem die
Lastschrift nicht markiert wird:
12.6 Umbuchung
Bei einer Umbuchung handelt es sich um eine Buchung innerhalb eines Kreditinstituts und nur für Konten
eines Kontoinhabers, d. h. wenn Sie bspw. Geld von Ihrem Girokonto auf ein Sparkonto überweisen
möchten. Gehen Sie dabei vor, wie bei der Einzelüberweisung, beschrieben und wählen Sie links im
Treeview die Option „Umbuchung“.
Bei manchen Instituten ist bei Buchungen zwischen zwei Konten eines Kontoinhabers nur der
Geschäftsvorfall Umbuchung zulässig. Für Buchungen zwischen zwei verschiedenen Personen oder
Instituten verwenden Sie bitte immer eine „Einzelüberweisung“.
12.7 Manuelle Terminaufträge
Es gibt Institute, die keine Daueraufträge oder Terminüberweisungen unterstützen. In diesem Fall verwaltet
ALF-BanCo diese Aufträge für Sie.
Die Aufträge werden in ALF-BanCo über das Zahlungsformular genauso angelegt und verwaltet, wie die
Aufträge, die vom Kreditinstitut ausgeführt werden.
Wichtig: Bei manuellen Aufträgen überprüft aber ALF-BanCo bei jedem Programmstart (bspw. bei jedem
Start von Windows), ob ein Auftrag fällig ist und stellt ihn bei Fälligkeit automatisch in die Auftragsliste (als
"normale" Überweisung).
Sie können für jedes Institut selbst wählen, ob Daueraufträge und Terminüberweisungen manuell durch
ALF-BanCo oder durch das Institut ausgeführt werden (falls Ihr Institut das unterstützt). Diese Einstellung
können Sie über die Kontenverwaltung ändern oder direkt im Zahlungsformular (Beispiel siehe Abb.)
112
ALF
-
ALFBanCo
13 Auslandszahlung
13.1 EU-Überweisung
Mit der Funktion “Auslandszahlung” können Sie EU-Standardüberweisungen innerhalb Europas
durchführen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.
Dazu benötigen Sie die IBAN des Begünstigten und die BIC des Kreditinstituts des Begünstigten.
Die International Bank Account Number (IBAN) ist eine international standardisierte Kontonummer,
bestehend aus dem ISO-Ländercode (zweistellig), einer Prüfziffer (zweistellig), dem nationalen Bank-Code
(in Deutschland die Bankleitzahl) und der Kontonummer. Die Länge der IBAN ist je nach Land
unterschiedlich (max. 34 alphanumerische Zeichen), aber innerhalb eines Landes einheitlich.
Der Bank ldentifier Code (BIC), auch SWIFT-Adresse genannt ist eine weltweit eindeutige Bezeichnung für
ein Kreditinstitut
Die EU-Überweisung erfolgt von einem Mitgliedsstaat der EU in einen anderen. Das sind derzeit Belgien,
Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Irland, Italien,
Lettland, Litauen, Luxemburg, Malta, Nordirland, Niederlande, Österreich, Polen, Portugal, Schweden,
Zypern, Slowenien, Spanien, Tschechien, Ungarn und die Slowakei.
Im Normalfall ist nur der Reiter „Zahlungsauftrag“ aktiviert (siehe Abb.). Falls Ihr Kreditinstitut die „einfache
Auslandsüberweisung“ nicht unterstützt, sind alle Reiter aktiviert. Lesen Sie dann mehr im Kapitel
„Detaillierte Auslandsüberweisung“.
113
ALF
-
ALFBanCo
In der obersten Zeile geben Sie den Namen der Empfängers ein und, wenn gewünscht, noch zusätzliche
Daten wie bspw. die Strasse, den Ort, etc. Ihnen stehen 120 Zeichen zur Verfügung.
Die IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers geben Sie in der zweiten Zeile ein.
Im Eingabefeld BIC (SWIFT-Code) geben Sie den Code des Kreditinstituts des Empfängers ein.
Die Kategorie können Sie frei wählen.
Die Auftragswährung muss in EUR angegeben werden und ist daher fix eingestellt. Eine EUStandardüberweisung ist bis zu einem Auftragsbetrag von maximal 50.000 EUR möglich.
Den Verwendungszweck geben Sie optional in den untersten Zeilen ein.
Nachdem Sie Ihre Angaben gemacht haben, klicken Sie auf den Button
rechts neben dem
Zahlungsformular. Der Auftrag wird zur Auftragsliste hinzugefügt bzw. sofort versendet, wenn Sie „Sofort
Senden“ anklicken.
Mit
werden alle Eingabefelder geleert.
Der Button
unten im Fenster bricht den Vorgang ab.
Die Funktion E.Pay – elektronische Datenübernahme, bspw. aus E-Mails, wird hier genau beschrieben.
13.2 Auslandsüberweisung
Mit der detaillierten Auslandszahlung sind Überweisungen weltweit möglich, sofern Ihr Kreditinstitut diese
Funktion unterstützt.
Auftraggeber:
Zahlungsauftrag:
114
ALF
-
Im ersten Reiter „Auftraggeber“ machen Sie
Angaben zum Auftraggeber. Im Feld „Name1“
geben Sie bspw. Ihren Vornamen an, im Feld
„Name2“ Ihren Nachnamen. Zudem geben Sie
Ihre „Straße“ sowie den „Ort“ und den
„Ländercode“ (Deutschland = 280) ein (siehe
Abb.).
Wechseln Sie ins Register
„Zahlungsauftrag“ (siehe Abb.).
In der obersten Zeile geben Sie
den Namen der Empfängers ein
(hier Martina Mustermann) und,
wenn
gewünscht,
noch
zusätzliche Daten wie bspw. die
Strasse, den Ort, etc. Ihnen
stehen
120 Zeichen
zur
Verfügung.
ALFBanCo
Bei der detaillierten Auslandszahlung geben Sie in diesem Fenster entweder die IBAN (International Bank
Account Number) des Empfängers oder den BIC (SWIFT-CODE) an.
Die Kategorie können Sie frei wählen.
Die Auftragswährung muss derzeit noch in EUR angegeben werden und ist daher fix eingestellt. Dieser
Punkt wird in Kürze aber geändert.
Den Verwendungszweck geben Sie optional in der untersten Zeile ein.
Wechseln Sie ins Register „Empfänger“.
Empfänger:
Zahlungsart:
Im Reiter „Empfänger machen Sie Angaben über
den Empfänger der Überweisung. Geben Sie
Namen und Nachnamen ein in den Feldern
„Name1“ und „Name2“. Außerdem geben Sie die
Straße und den Wohnort sowie den Ländercode
des Empfängers ein.
Im unteren Bereich machen Sie dieselben
Angaben zu dessen Kreditinstitut.
Im Register „Zahlungsart“ geben Sie Angaben zur
Zahlungsart, zur Weisung und der Entgeltregelung
ein (siehe Abb.).
Folgende Zahlungsarten sind möglich:
00 = "Standardübermittlung (briefliche, SWIFT-Normal)"
01 = "Telex-Zahlung oder SWIFT-Eilig"
15 = "Internationale Standardüberweisung unterhalb der Meldegrenze"
20 = "Scheckziehung, Versandform freigestellt"
21 = "Scheckziehung, Versandform per Einschreiben"
22 = "Scheckziehung, Versandform per Eilboten"
23 = "Scheckziehung, Versandform per Einschreiben/Eilboten"
30 = "Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform freigestellt"
31 = "Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform per Einschreiben"
32 = "Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform per Eilboten"
33 = "Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform per Einschreiben/Eilboten"
Mit Klick auf den Button „Weisung“ öffnet sich folgendes Fenster (siehe Abb.).
115
ALF
-
ALFBanCo
Klicken Sie auf „Übernehmen“.
Folgende Entgeltregelungen sind möglich:
00 = "Transfergebühren zu Lasten Auftraggeber, fremde Gebühren zu Lasten des
Empfänger"
01 = "alle Gebühren zu Lasten Auftraggeber"
02 = "alle Gebühren zu Lasten Empfänger"
Nachdem Sie Ihre Angaben gemacht haben, klicken Sie auf den Button
unten im Fenster. Der
Auftrag wird zur Auftragsliste hinzugefügt bzw. sofort versendet, wenn Sie „Sofort Senden“ anklicken.
Der Button
Mit
bricht den Vorgang ab.
werden alle Eingabefelder geleert.
13.3 SEPA-Zahlung
Der Begriff Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum (englisch: Single Euro Payments Area, abgekürzt
SEPA) bezeichnet im Bankwesen das Projekt eines europaweit einheitlichen Zahlungsraums für
Transaktionen in Euro. In diesem Zahlungsraum sollen für Kunden keine Unterschiede mehr zwischen
nationalen und grenzüberschreitenden Zahlungen erkennbar sein.
Seit Anfang 2008 sind SEPA-Zahlungsverkehrsprodukte für die Bankkunden nutzbar:



SEPA-Überweisungen (SEPA Credit Transfer) ab 28. Januar 2008
SEPA-Lastschriften (SEPA Direct Debit) nach Umsetzung der EU-Richtlinie in nationales Recht
(spätestens 1. November 2009)
SEPA-Kartenzahlungen (SEPA Cards Framework)
Um eine SEPA-Zahlung durchzuführen, benötigen Sie Ihre IBAN. Die International Bank Account Number
(IBAN) ist eine international standardisierte Kontonummer, bestehend aus dem ISO-Ländercode
(zweistellig), einer Prüfziffer (zweistellig), dem nationalen Bank-Code (in Deutschland die Bankleitzahl) und
der Kontonummer. Die Länge der IBAN ist je nach Land unterschiedlich (max. 34 alphanumerische
Zeichen), aber innerhalb eines Landes einheitlich.
Das Erstellen und Versenden der SEPA-Zahlung erfolgt äquivalent zur EU-Überweisung.
116
ALF
-
ALFBanCo
14 Planung
Geplante Zahlungen (Zahlungseingänge und -ausgänge) können Sie links im Treeview im Bereich Planung
anlegen. Diese werden dann in der Umsatzvorschau in den Umsätzen berücksichtigt.
Wählen Sie oben im Fenster zunächst das Konto aus, auf dem Sie den Zahlungseingang oder -ausgang
erwarten und geben sie dann an, um welche Art von Zahlung es sich handelt (Eingang, Ausgang,
Lastschrift).
Dann füllen Sie das Zahlungsformular aus und bestätigen mit „Ok“. Die geplante Zahlung wird unterhalb
des Zahlungsformulars aufgelistet.
In der Umsatzübersicht finden Sie die geplanten Zahlungseingänge und -ausgänge in der Umsatzvorschau.
14.1 Zweck der Planungen
Die "geplanten Zahlungen" dienen folgenden Zwecken:



Anzeige in der Umsatz-Vorschau, um den zukünftigen Saldo abzuschätzen
Abgleich mit neuen Umsätzen - dadurch wird z. B. die Kategorie automatisch zugeordnet
taucht ein "erwarteter Zahlungs-Eingang" in den Umsätzen nicht auf, wird dieser Termin bei den
regelmäßigen Eingängen nicht fortgeschrieben oder bei einmaligen Zahlungen wird die Zahlung
nicht gelöscht. Dadurch können Sie dann erkennen, dass die Zahlung noch nicht eingegangen ist.
117
ALF
-
ALFBanCo
Wenn die Option aktiviert ist, markiert ALF-BanCo alle eingehenden Lastschriften, so dass niemand
unberechtigt von Ihrem Konto Lastschriften ausführen kann. Lastschriften, die regelmäßig erfolgen - z. B.
Abschlagszahlungen von Miete u. ä. - sollen natürlich nicht immer wieder markiert werden. Derartige
Zahlungen können Sie als regelmäßige Lastschrift anlegen. Dann wird die Lastschrift nicht mehr markiert
und erscheint dann automatisch in der Umsatzvorschau.
Die Einträge bei "geplante Zahlungen" führen in keinem Fall zu einem Auftrag, der gesendet wird .
15 Sammelaufträge
Sammelauftrag bedeutet, dass mit einem einzigen Überweisungsauftrag beliebig viele Überweisungen bzw.
Lastschriften an verschiedene Empfängerkonten durchgeführt werden. Diese Funktion ist nur in der Profiund in der Business-Version von ALF-BanCo verfügbar.
Voraussetzung hierfür ist, dass Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.
Sammel-Lastschriften sind oft der einzige Weg, Lastschriften elektronisch zu übermitteln. Dies ist z. B. für
kleine Betriebe oder Vereine sehr nützlich.
Sammel-Überweisungen haben den Vorteil, dass Sie zum Versenden der verschiedenen Aufträge lediglich
eine TAN benutzen müssen.
Es besteht die Möglichkeit, eine DTA-Datei (Datenträger-Austausch-Datei) zu erstellen, falls Ihr Institut das
unterstützt. Dazu werden die Sammelaufträge in eine Datei geschrieben und per Post an das Kreditinstitut
geschickt. Dieser Vorgang wird heute jedoch meistens online erledigt.
Vorhandene DTA-Dateien können Sie über „Datei“, „Import“ in der Menüleiste einlesen oder über den DTAAssistenten bearbeiten.
Die „Sammelaufträge“ öffnen Sie links im Treeview.
Das Hauptfenster besteht aus drei Elementen:



Vorhandene Sammelaufträge
In Sammelauftrag enthaltene Einzelaufträge
Formular Sammelaufträge
15.1 Vorhandene Sammelaufträge
Hier erhalten Sie einen Überblick über alle in ALF-BanCo bereits vorhandenen Sammelaufträge. In der
oberen Tabelle werden die Sammelaufträge aufgelistet (siehe Abb.).
118
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie zunächst das Konto des Sammelauftrags aus (erstes Auswahlfeld ganz oben in der Zeile). Im
zweiten Auswahlfeld haben Sie die Möglichkeit





alle (Sammelaufträge)
nur Sammel-Überweisungen
nur terminierte Sammel-Überweisungen
nur Sammel-Lastschriften oder
nur terminierte Sammel-Lastschriften
anzeigen zu lassen und so die Tabellenanzeige einzuschränken.
Geben Sie mit dem Optionsbutton an, ob Sie die Liste der noch offenen Aufträge oder der bereits
gesendeten Aufträge öffnen möchten.
Wenn Sie in der oberen Tabelle einen Sammelauftrag durch einmaliges Anklicken mit der Maus markieren,
sehen im Element „In Sammelauftrag enthaltene Einzelaufträge“, aus welchen Einzelaufträgen dieser
Sammelauftrag besteht.
15.1.1 Sammelauftrag erstellen
Um einen neuen Sammelauftrag anzulegen, klicken Sie in der Sammelauftragsverwaltung rechts auf den
Button
. Folgendes Fenster wird geöffnet:
119
ALF
-
ALFBanCo
Geben Sie im Feld „Konto“ an, auf welches Konto
der Sammelauftrag bezogen wird.
Geben Sie dann eine Bezeichnung bzw. einen
Namen für den Sammelauftrag ein (Pflichtfeld) und
gegebenenfalls eine Referenznummer.
Sie können diesen Sammelauftrag sofort ausführen
oder zu einem bestimmten Termin.
Der Turnus des Sammelauftrags kann einmalig sein,
aber auch jeden Monat, jeden zweiten Monat, jedes
Quartal, jährlich, etc.
Diese Ausführung wird dann manuell durch ALFBanCo erledigt, indem bei jedem Windows-Start
überprüft wird, ob es fällige Aufträge gibt.
Ein Klick auf „Ok“ öffnet das Zahlungsformular unten
im Fenster (siehe Abb.).
Dieses Zahlungsformular füllen Sie entsprechend der Eingabefelder aus. Mit der Tab-Taste springen Sie
von Feld zu Feld.
Klicken Sie dann auf den Button „Speichern“. Ihr Einzelauftrag wird gespeichert und der Liste der
enthaltenen Einzelaufträge hinzugefügt. Die Felder im Zahlungsformular werden bereinigt und der MausCursor steht wieder im Feld „Empfängername“. Sie können dann den nächsten Zahlungsvorgang eingeben
und abspeichern.
120
ALF
-
ALFBanCo
15.1.2 Sammelauftrag ändern
Um einen Sammelauftrag zu ändern, markieren Sie diesen zunächst im Element „Vorhandene
Sammelaufträge“ und klicken Sie dann rechts in diesem Element auf den Button „Ändern“.
Im folgenden Fenster nehmen Sie dann die gewünschten Änderungen vor und bestätigen diese mit „Ok“.
Die Änderung der Grunddaten wurde übernommen.
15.1.3 Sammelauftrag löschen
Um einen kompletten Sammelauftrag mit allen zugeordneten (Einzel-) Aufträgen zu löschen, markieren Sie
diesen im Element „Vorhandene Sammelaufträge“ und klicken Sie entweder den Button „Mehr“ und dann
„Löschen“ oder öffnen Sie mit der rechten Maustaste das Kontextmenü und „löschen“ Sie den
Sammelauftrag dort.
121
ALF
-
ALFBanCo
Bestätigen Sie hier mit „Ja“, wird der Sammelauftrag sofort komplett gelöscht.
15.1.4 Sammelauftrag ausführen
Sobald Sie einen neuen Sammelauftrag angelegt haben, wird dieser, sofern das Ausführungsdatum aktuell
oder in der Vergangenheit liegt, sofort automatisch in die Liste der offenen Aufträge übernommen (siehe
Abb.).
Sie können diesen Vorgang aber auch manuell anstoßen, sollte es nicht automatisch funktionieren.
Markieren Sie dazu den oder die gewünschten Sammelaufträge und klicken Sie die rechte Maustaste oder
wahlweise auch den Button „Mehr“. Im Kontextmenü wählen Sie dann „zu offene Aufträge hinzufügen“
(siehe Auftragsliste). Alle markierten Sammelaufträge werden in der Auftragsliste angezeigt.
15.1.5 Weitere Sammelauftragsfunktionen
Der Button „Mehr“ entspricht dem Kontextmenü das mit der
rechten Maustaste aufgerufen wird. Einige bereits
erläuterte Funktionen finden Sie nochmals als Unterpunkte
unter „Mehr“, wie bspw. die „Löschen“ oder auch „zu offene
Aufträge hinzufügen“.
Daher werden im Folgenden nur noch die Funktionen
„Auftrag kopieren“, „DTAUS-Datei erstellen“, „Auftrag als
gesendet markieren“, „Empfänger verwalten“, „Aufträge
verschieben“,
„Drucken“
sowie
„Sammelauftrag
importieren“ erklärt.
15.1.5.1 Sammelauftrag kopieren
Sie kopieren einen Sammelauftrag mit allen zugehörigen Einzelaufträgen, indem Sie diesen in der
markieren und dann auf den Button „Mehr“ klicken und „Auftrag kopieren“ wählen.
122
ALF
-
ALFBanCo
Geben Sie hier das „Konto“ ein sowie eine neue
Bezeichnung und Referenznummer ein. Klicken Sie dann
auf „Übernehmen“.
Der kopierte Sammelauftrag wird sofort oben in der Liste der vorhandenen Sammelaufträge angezeigt.
15.1.5.2 Datenträger-Austausch-Dateien (DTA) schreiben
Mit "DTAUS-Datei erstellen" können Sie einen Sammelauftrag als Datei im DTAUS-Format exportieren und
auf einen Datenträger schreiben, den Sie dann zur Ausführung an Ihr Kreditinstitut schicken. Oder Sie
können die Datei mit einem anderen Programm weiterverarbeiten. In den meisten Fällen werden die
Sammelaufträge direkt online an Ihr Institut geschickt.
15.1.5.3 DTA-Assistent (ab Profi-Version)
Mit dem DTA-Assistenten können Sie DTA-Dateien (Sammelauftrags-Dateien) bearbeiten. Starten Sie den
DTA-Assistenten z. B. über die Menüleiste: "Funktionen" > "DTA-Assistent":
Wählen Sie dann im ersten Schritt die zu importierende DTA-Datei aus:
Nach Klick auf "Weiter" sehen Sie den Inhalt der DTA-Datei und können diese bearbeiten:
123
ALF
-
ALFBanCo
Nach Klick auf "Weiter" können Sie die bearbeitete Datei speichern:
Hier haben Sie auch die Möglichkeit, den Begleitzettel und eine Liste der enthaltenen Einzelaufträge zu
drucken.
15.1.5.4 Auftrag als gesendet markieren
Sie markieren einen oder mehrere Sammelaufträge manuell als gesendet, indem Sie diese markieren und
dann mit der rechten Maustaste das Kontextmenü aufrufen und „Auftrag als gesendet markieren“ anklicken.
Diese Funktion ist auch über den Button „Mehr“ aufrufbar.
Bestätigen Sie hier mit „Ja“
Geben Sie das Datum ein, an welchem Sie die Sammelaufträge als gesendet markieren möchten.
124
ALF
-
ALFBanCo
Klicken sie dann auf „Übernehmen“. Die markierten Sammelaufträge werden sofort in die Auftragsliste
verschoben.
15.1.5.5 Empfänger verwalten
Über die Auswahl „Empfänger verwalten“ gelangen Sie direkt in die Empfänger-Liste. hier können Sie neue
Empfänger anlegen, vorhandene Empfänger ändern, löschen, etc. Lesen Sie mehr dazu im Kapitel
Empfängerverwaltung.
15.1.5.6 Aufträge verschieben
Um Auftrage zu verschieben, bspw. Einzelaufträge von einem vorhandenen Sammelauftrag in einen
anderen Sammelauftrag, wählen Sie die Option „Aufträge verschieben“. Folgendes Fenster wird geöffnet:
125
ALF
-
ALFBanCo
Machen Sie hier die erforderlichen Angaben.
Ihre bisher angelegten Sammelaufträge finden Sie im Auswahlfeld oben links. Wählen Sie dort den
gewünschten Sammelauftrag, und ob es sich um eine Sammel-Überweisung oder eine Sammel-Lastschrift
handelt, aus. Dies entspricht dem Element „Vorhandene Sammelaufträge“ in der Übersicht der
Sammelaufträge. In der Tabelle darunter sehen Sie dann die dem Sammelauftrag zugeordneten
Einzelaufträge.
Auf der rechten Seite wählen Sie zwischen offenen und gesendeten Aufträgen. In der Tabelle darunter
sehen Sie dann die Details zum Auftrag.
Die Bearbeitung der Sammelaufträge funktioniert nun folgendermaßen:
Um einem Sammelauftrag (links im Fenster) einen oder mehrere Einzelaufträge oder auch Sammelaufträge
zuzuordnen, markieren Sie die gewünschten Aufträge rechts in der Tabelle per Mausklick oder mit der
linken Maustaste + Umschalt oder Strg –Taste.
Klicken Sie dann auf den Pfeil-Button
in der Mitte zwischen den Tabellen. Die markierten Aufträge
werden dann dem Sammelauftrag links zugeordnet (siehe Abb.). Sie können die Aufträge auch per Drag &
Drop zwischen den Tabellen austauschen.
Möchten Sie einen oder mehrere Einzelaufträge aus dem Sammelauftrag (links im Fenster) entfernen,
markieren Sie diesen und klicken ihn über den Pfeil-Button
126
ALF
-
wieder zurück in den „Ausgangskorb“.
ALFBanCo
Bereits gesendete Aufträge können Sie nachträglich natürlich nicht mehr ändern. Das bedeutet, Sie können
zwar die Einzelaufträge aus dem rechten Bereich zu einem vorhandenen Sammelauftrag im linken Bereich
hinzufügen. Umgekehrt ist der Transfer aber nicht möglich.
Die Daten werden in den linken Bereich übernommen, bleiben aber im rechten Bereich unverändert stehen.
15.1.5.7 Drucken eines Sammelauftrags
Die Liste der markierten Sammelaufträge drucken Sie über den Button „Mehr“ und dann „Drucken“ oder
über das Kontextmenü der rechten Maustaste.
Wählen Sie im Dialogfenster, ob Sie alles drucken möchten oder nur
die Markierung und in welcher Darstellung (Liste/Details) gedruckt
werden soll.
Sie gelangen in die Druckvorschau, aus der heraus Sie die
entsprechende Tabelle drucken können.
Wie Sie die einem Sammelauftrag zugeordneten Einzelaufträge ausdrucken, lesen Sie hier.
127
ALF
-
ALFBanCo
15.1.5.8 Sammelaufträge importieren
Um einen Sammelauftrag zu importieren, klicken Sie rechts den Button „Mehr“ und dann „Sammelauftrag
importieren.
Der Importassistent führt Sie dann durch den Vorgang.
Bestätigen Sie mit „Weiter“.
Geben Sie den Namen der zu importierenden Datei an und bestätigen sie wiederum mit „Weiter“. Daraufhin
wird die Datei eingelesen und eine Vorschau der in der Sammelauftrags-Datei gefundenen Einzelaufträge
wird angezeigt. Sie können nun ggf. einzelne Aufträge abwählen. Diese werden dann nicht importiert.
Sobald Sie auf "Übernehmen" klicken, werden die markierten Aufträge eingelesen und es wird automatisch
ein entsprechender Sammelauftrag generiert.
15.2 Einzelaufträge eines Sammelauftrags
Einem Sammelauftrag können beliebig viele Einzelaufträge zugeordnet werden. Diese Einzelaufträge
können auch einzeln oder als Massenbearbeitung geändert oder gelöscht werden. In den nachfolgenden
Kapiteln werden diese Optionen beschrieben.
15.2.1 Einen Einzelauftrag ändern
Einen Einzelauftrag, der einem Sammelauftrag zugeordnet ist, können Sie ändern. Um die Zahlungsdetails
eines Einzelauftrags zu ändern, markieren Sie diesen per Mausklick in der Liste.
128
ALF
-
ALFBanCo
Sobald Sie den Einzelauftrag markiert haben, springt der Cursor in das Zahlungsformular unten im Fenster.
Machen Sie dort Ihre Änderungen und klicken Sie dann rechts auf den Button speichern. Der Einzelauftrag
wird dann geändert.
15.2.2 Mehrere Einzelaufträge gleichzeitig ändern
Um mehrere Einzelaufträge gleichzeitig zu ändern, klicken Sie auf den Button
Element.
rechts im
129
ALF
-
ALFBanCo
Beim Ändern von mehreren Aufträgen können Sie die Empfängerdaten nicht ändern. Diese Felder sind
daher auch nicht angelegt.
Felder, die in den ausgewählten Aufträgen identisch sind, werden automatisch ausgefüllt.
Die Felder „Betrag“, „Verwendungszweck“ und „Textschlüssel“ sind änderbar.
Geben Sie unterhalb des Zahlungsformulars an, ob diese Änderungen nur die markierten Einträge des
Sammelauftrags betreffen oder ob die Änderungen für alle Einträge des Sammelauftrags gelten.
Die beiden Optionsfelder „ersetzen“ und „addieren“ oben im Fenster betreffen nur das Eingabefeld „Betrag“.
Entscheiden Sie hier, ob der in diesem Fenster angegebene Betrag den ursprünglichen Betrag ersetzen soll
oder ob der hier angezeigte Betrag zum ursprünglichen Betrag hinzuaddiert werden soll.
Mit einem Klick auf „Ok“ werden Ihre Änderungen für die gewünschten Datensätze übernommen.
Im Reiter „Suchen & ersetzen“ können Sie die Einzelaufträge nach verschiedenen Kriterien suchen, bspw.
nach Betrag, Textschlüssel oder Verwendungszweck und diese durch andere Beträge/Begriffe ersetzen.
Über den Button „Platzhalter“ fügen Sie Platzhalter für das Datum ein.
Geben Sie unterhalb des Zahlungsformulars an, ob diese Änderungen nur die markierten Einträge des
Sammelauftrags betreffen oder ob die Änderungen für alle Einträge des Sammelauftrags gelten.
15.2.3 Einzelauftrag aus Sammelauftrag löschen
Um einen oder mehrere Einzelaufträge aus einem Sammelauftrag zu löschen, markieren Sie die
gewünschten Einzelaufträge im Element „Im Sammelauftrag enthaltene Einzelaufträge“ und klicken Sie
dann auf
rechts im Element.
Bestätigen Sie im Dialogfenster mit „Ja“ und der oder die Einträge werden aus dem ausgewählten
Sammelauftrag gelöscht.
15.2.4 Sammelauftrag splitten (ab Profi-Version)
Wenn Sie einen Sammelauftrag mit ALF-BanCo versendet haben und dieser ausgeführt wurde, dann
erscheint er in der Umsatzliste in der Regel nur als eine Buchung.
130
ALF
-
ALFBanCo
Um diesen Sammelauftrag in die Einzel-Aufträge aufzusplitten, gibt es ab der Profi-Version ALF-BanCo 4
folgende Möglichkeit:


Markieren Sie in den Umsätzen den Umsatz des gebuchten Sammelauftrags
Klicken Sie die rechte Maustaste und wählen Sie "Buchung anhand Sammelauftrag splitten"
Es öffnet sich folgendes Fenster, in dem Sie den passenden Sammelauftrag auswählen können:
Sobald Sie "Splitten" anklicken wird der Umsatz entsprechend dem Sammelauftrag in die Einzelaufträge
aufgesplittet.
16 Aufträge
Aufträge sind z. B. Überweisungen, Kontostandabfragen, etc., die Sie zuvor mit ALF-BanCo angelegt
haben.
Um zu Ihren Aufträgen zu gelangen, klicken Sie links in der Baumstruktur auf
"Aufträge". Die Aufträge werden unterteilt in „offene Aufträge“ und „gesendete
Aufträge“.
Wahlweise gelangen Sie auch über das Menü „Funktionen“ und dann „Aufträge“ in die Auftragsverwaltung.
Online-Aufträge in ALF-BanCo werden normalerweise nicht sofort abgeschickt, sondern in einem
Ausgangskorb (Auftrags-Liste) gesammelt und dann ausgeführt, wenn Sie das wünschen. Sie können aber
jeden Auftrag auch sofort abschicken.
Wenn Sie einen Online-Auftrag erstellt und bestätigt haben, sehen Sie ein Hinweis-Fenster:
131
ALF
-
ALFBanCo
Bei allen Zahlungen sehen Sie in diesem Fenster zur Kontrolle auch die Daten der Zahlung.
Mit Klick auf „Ok“ wird diese Zahlung zur Auftragsliste hinzugefügt. Das Zahlungsformular wird für die
Erfassung der nächsten Zahlung geleert.
„Sofort senden“ sendet diesen Auftrag unverzüglich an Ihr Kreditinstitut.
„Auftragsliste öffnen“ öffnet die Liste der offenen Aufträge.
Jede bestätigte Zahlung befindet sich immer in der Auftragsliste.
In der Auftrags-Liste erhalten Sie einen Überblick über Ihre noch offenen und bereits gesendeten Aufträge.
Standardmäßig wird die Liste der offenen Aufträge angezeigt. Die gesendeten Aufträge sehen Sie, wenn
Sie in der Baumstruktur „gesendete Aufträge“ anklicken.
Die Anzahl der offenen Aufträge sehen Sie immer sofort links in der Baumstruktur hinter „offene Aufträge“ in
der Klammer.
Bei mehreren Konten werden zunächst die Aufträge für alle Konten gezeigt. Durch Anklicken des AuswahlMenüs (alle Konten), können Sie auch ein bestimmtes Konto wählen und die Aufträge dafür anzeigen
lassen (siehe Abb.).
132
ALF
-
ALFBanCo
Ebenso werden standardmäßig alle Aufträge angezeigt. Durch Anklicken des Dropdown-Menüs können Sie
sich hier die verschiedenen Kategorien von Aufträgen zeigen lassen:






nur Überweisungen
nur Dauerauftrags-Änderungen
nur Terminüberweisungs-Änderungen
nur Lastschriften
nur Sammelaufträge
nur Auslandsaufträge
Das ist dann hilfreich, wenn Sie viele Aufträge erteilt haben und im Einzelnen eine Überprüfung vornehmen
möchten.
Wie bei den meisten Tabellen in ALF-BanCo haben Sie bei der Auftragsliste die Möglichkeit, die Tabelle
nach beliebiger Spalte zu sortieren, indem Sie auf die Spaltenüberschrift klicken. Durch mehrmaliges
Klicken auf dieselbe Spalten-Überschrift, wechselt die Sortier-Reihenfolge zwischen auf- und absteigend.
In dieser Auftrags-Verwaltung senden, sperren, ändern oder löschen Sie Aufträge mit den Icons unten im
Fenster.
16.1 Offene Aufträge
Hier sehen Sie eine Liste der offenen Aufträge (siehe Abb.).
Im unteren Fenster-Bereich sehen Sie die Details des aktuell markierten Auftrags.
Die Aufträge haben unterschiedliche Status:
Status „Offen“
(weißer Brief) – der Auftrag ist zum Senden freigegeben. Ein neu angelegter Auftrag hat
immer den Status „offen“.
Status „Gesperrt“
(Brief mit Vorhängeschloss) – der Auftrag ist gesperrt und wird beim Senden
übersprungen. Um den Auftrag wieder freizugeben, markieren Sie diesen und klicken Sie unten das Icon
„Freigeben“. Der Auftrag wird dann beim nächsten Senden mit verschickt.
Status „Fehler“
(Brief mit rotem Kreuz) – beim Senden dieses Auftrags ist ein Fehler aufgetreten. Der
Auftrag ist gesperrt und wird beim Senden übersprungen. Um diesen Auftrag erneut zu senden muss
133
ALF
-
ALFBanCo
dessen Status auf „offen“ gesetzt werden. Wählen Sie den Auftrag in der Liste und klicken Sie auf
„Freigeben“, wird der Auftrag freigegeben und beim nächsten Senden dann erneut mit verschickt.
16.1.1 Auftrag senden
Mit Klick auf
versenden Sie alle offenen Aufträge, die sich in der Auftragsliste befinden.
In diesem Fenster werden die Anzahl der Aufträge und das Kreditinstitut sowie das Konto angezeigt.
Bestätigen Sie mit „Ok“.
Je nach Zugangsart werden Sie nun aufgefordert, für die Bankverbindung



die Chipkarte in den Chipkartenleser zu stecken oder
die Schlüsseldiskette in den Diskettenschacht einzulegen oder
die PIN und gegebenenfalls die TAN für den Auftrag einzugeben.
Ein Klick auf „Ja“ startet den Sendevorgang.
Nach Ende des Sendevorgangs werden erledigte Aufträge aus der Liste der offenen Aufträge gelöscht und
erscheinen dafür in der Liste der gesendeten Aufträge.
134
ALF
-
ALFBanCo
Bei mehreren Bankverbindungen wiederholt sich der Vorgang. Am Ende bestätigen Sie mit „Ok“ das
erfolgreiche Ausführen der Aufträge.
16.1.2 Auftrag sperren/freigeben
Der Button Sperren/Freigeben wechselt seine Bezeichnung.
Wählen Sie einen gesperrten Auftrag in der Auftragsliste (Klick in die Zeile), wird der Button zu „Freigeben“.
Klicken Sie darauf, wird der markierte Auftrag zum Senden freigegeben.
Wählen Sie einen offenen Auftrag in der Auftragsliste (Klick in die Zeile), wechselt der Button in „Sperren“.
Klicken Sie darauf, wird der markierte Auftrag gesperrt und beim Senden übersprungen.
16.1.3 Auftrag ändern
Wenn Sie den Auftrag vor dem Versenden noch ändern möchten, markieren Sie diesen (Klick in die Zeile)
und klicken Sie auf den Button „Ändern“ oder doppelklicken Sie in die Auftragszeile.
Das Fenster zum Ändern der einzelnen Aufträge richtet sich nach der Auftragsart, bspw. Saldenabfrage,
Daueraufträge holen, Überweisung, Lastschrift, Sammelauftrag, etc.
Hier sehen Sie das Änderungsfenster für den Auftrag „Saldenabfrage“ (siehe Abb.).
Hier sehen Sie das Änderungsfenster für einen Zahlungsauftrag, bspw. für eine Überweisung (siehe Abb.).
135
ALF
-
ALFBanCo
Hier sehen Sie das Änderungsfenster für einen Sammelauftrag (siehe Abb.).
136
ALF
-
ALFBanCo
Nach der gewünschten Änderung wechselt ALF-BanCo automatisch wieder in die Auftragsliste. Sie können
aber auch über den „Zurück“-Button oben links im Fenster jederzeit in die Auftragsliste zurückwechseln.
Änderungen werden hierbei aber nicht gespeichert, d. h. übernommen.
16.1.4 Auftrag löschen
Markieren Sie den zu löschenden Auftrag und klicken Sie auf den Button „Löschen“. Wichtig: Der Auftrag ist
damit unwiederbringlich gelöscht.
16.1.5 Auftrag drucken
Der Button „Mehr“ umfasst die Funktionen des Kontext-Menüs. Dieses
Kontext-Menü erscheint auch, wenn Sie sich mit der Maus über der AuftragsListe befinden und die rechte Maustaste klicken.
137
ALF
-
ALFBanCo
Neben den bereits beschriebenen Funktionen „Freigeben/Sperren“, „Ändern“, „Löschen“ und „freigegebene
Aufträge senden“, erreichen Sie zusätzlich folgende Funktionen:
Markierte Aufträge senden – alle Aufträge, die in der Auftragsliste markiert sind, werden gesendet
Fehler-Bericht – erzeugt eine Liste mit Aufträgen, bei denen beim letzten Sendevorgang Fehler auftraten
Alle Zahlungsbelege drucken – druckt Zahlungsbelege aller ausgeführten, aber bislang ungedruckten
Überweisungen.
Zahlungsbeleg drucken – diese Funktion druckt eine Quittung des markierten Auftrags, egal ob dieser
bereits gedruckt wurde oder nicht (diese Funktion ist nur bei den bereits gesendeten Aufträgen aktiviert)..
Die folgende Abbildung zeigt einen Zahlungsbeleg in der Druckvorschau:
Bei Beenden dieses Fensters erscheint folgender Dialog:
Wenn Sie die Zahlungen als gedruckt markieren, werden diese bereits gedruckten Zahlungen beim
nächsten Mal mit Klick auf „alle Zahlungsbelege drucken“ nicht mehr ausgedruckt.
Drucken (Liste/Details) - Um die Auftragsliste auszudrucken, klicken Sie auf
das Drucker-Icon in der Iconleiste.
oder auf
Wählen Sie im folgenden Fenster den Umfang des Ausdrucks sowie
die Art der Darstellung.
138
ALF
-
ALFBanCo
„Ok“ schließt das Fenster und öffnet die Druckvorschau.
Beispielhafte Druckvorschau aller „offenen Aufträge“ (siehe Abb.).
In der Druckvorschau senden Sie die Daten mit Klick auf „Drucken“ an den Drucker.
16.2 Gesendete Aufträge
Die nach Datum sortierte Liste der gesendeten Aufträge erhalten Sie mit einem Klick auf „gesendete
Aufträge“ links im Treeview.
Die Sortierung ändern Sie durch Anklicken der Spaltenüberschriften. Auch hier ist die Anzeige änderbar in:





nur Überweisungen
nur Dauerauftrags-Änderungen
nur Terminüberweisungs-Änderungen
nur Lastschriften
nur Sammelaufträge
In der Iconleiste unten sind die Möglichkeiten eingeschränkt (siehe Abb.).
139
ALF
-
ALFBanCo
Im Folgenden werden diese Optionen erklärt.
16.2.1 Auftrag erneut senden
Markieren Sie einen Auftrag in der Liste der gesendeten Aufträge und wählen Sie „Erneut“, wird dieser
Auftrag in die Liste der offenen Aufträge kopiert und kann dort erneut versendet werden. Der gesendete
Auftrag verbleibt dabei in der Liste der gesendeten Aufträge.
Sie können einen Auftrag auch zu den offenen Aufträgen kopieren, indem Sie in der Liste der gesendeten
Aufträge auf diesen Auftrag doppelklicken.
Bestätigen Sie die Meldung dann mit „Ok“.
16.2.2 Auftrag löschen
Markieren Sie den zu löschenden Auftrag und klicken Sie auf den Button „Löschen“. Wichtig: Der Auftrag ist
damit unwiederbringlich gelöscht.
16.2.3 Mehr
Der Button „Mehr“ umfasst die Funktionen des Kontext-Menüs. Dieses Kontext-Menü erscheint auch, wenn
Sie sich mit der Maus über der Auftrags-Liste befinden und die rechte Maustaste klicken.
Neben den bereits beschriebenen Funktionen „Erneut“ und „Löschen“,
erreichen Sie zusätzlich folgende Funktionen:
Alle Zahlungsbelege drucken – druckt Zahlungsbelege aller bislang
ungedruckten Aufträge
Zahlungsbeleg drucken – diese Funktion druckt eine Quittung des
markierten Auftrags, egal ob dieser bereits gedruckt wurde oder nicht.
Drucken (Liste/Details) - Um die Auftragsliste auszudrucken, klicken Sie auf das Drucker-Icon in der
Iconleiste.
Wählen Sie im folgenden Fenster den Umfang des Ausdrucks sowie die Art der Darstellung. „Ok“ schließt
das Fenster und öffnet die Druckvorschau.
In der Druckvorschau senden Sie die Daten mit Klick auf „Drucken“ an den Drucker.
17 Konten
Der Menüpunkt „Konten“ verwaltet Ihre Kontendaten sowie die „Institute“. Beide Unterpunkte werden im
Folgenden ausführlich beschrieben.
17.1 Kontenverwaltung
Über das Menü „Konten“ und dann „Kontenverwaltung“ oder über die Baumstruktur gelangen Sie in die
Kontenverwaltung von ALF-BanCo.
140
ALF
-
ALFBanCo
Die Kontenverwaltung bietet Ihnen einen Überblick über Ihre in ALF-BanCo angelegten Konten bzw. die
Institute (siehe Abb.). Hier können Sie diese Daten auch ändern, neue Konten anlegen oder auch Konten
löschen.
Sie wählen oben in der Zeile, ob Sie Details zum Institut („Institute“) oder zum Konto (Konten“) angezeigt
bekommen, indem Sie das jeweilige Optionsfeld markieren. Standardmäßig wird immer zuerst die „KontenÜbersicht“ angezeigt.
Im oberen Teil sehen Sie eine Liste aller Ihrer mit ALFBanCo verwalteten Konten. Darunter sehen Sie DetailAngaben zum jeweils markierten Konto (siehe Abb.).
Über die Icon-Leiste erreichen Sie diese Funktionen:
neues Konto anlegen
Konto ändern
Konto löschen
Konto-Abruf starten
Mehr
(Abruf, Synchronisierung, Online-Zugang aktualisieren, PIN- und TAN-Verwaltung, HBCIVerwaltung, Kontoinfos für Support, Drucken)
141
ALF
-
ALFBanCo
17.1.1 Neu
In der Kontenverwaltung legen Sie ein neues Konto an, indem Sie auf den Button „Neu“ klicken.
Sie haben dann die Möglichkeit, entweder eine neue Online-Verbindung oder ein neues Offline-Konto
einzurichten. Auch gibt es hier die Option, online zu überprüfen, ob zu diesem Institut neue Konto-Daten
vorliegen.
Beim Einrichten einer neuen Online-Verbindung gelangen Sie mit Klick auf „Weiter“ automatisch in den
Einrichtungs-Assistenten.
Um den lückenlosen Überblick über Ihre Finanzen abbilden zu
können, bietet Ihnen ALF-BanCo die Möglichkeit, Offline-Konten
anzulegen. Das können bspw. Bank- oder Kreditkonten sein, für
die es keinen Online-Zugang gibt, aber auch Bargeldkonten wie
bspw. die Haushaltskasse. Um ein neues Offline-Konto
einzurichten, wählen Sie diese Option an und klicken Sie auf
„Weiter“. Wählen Sie dann die Art des Offline-Kontos:
Füllen Sie das Feld „Konto-Name“ im
Fenster „Neues Offline-Konto“ aus. Die
Felder „Konto-Nummer“, „Konto-Inhaber“,
„Bankleitzahl“ und
„Bank-Name“ sind
optional, das heißt, sie können auch leer
sein. Bestätigen Sie dann mit „Weiter“.
Das Offline Konto erscheint sofort in der Liste der Konten.
142
ALF
-
ALFBanCo
17.1.2 Ändern
Markieren Sie zunächst in der Liste oben das Konto, bei dem Sie Daten ändern möchten. Klicken Sie dann
auf „Ändern“.
Sie gelangen automatisch in die HBCI-Verwaltung. Lesen Sie Genaueres hierzu in den nächsten Kapiteln.
17.1.2.1 HBCI-Verwaltung
In der HBCI-Verwaltung sind sämtliche Angaben zu Ihrem HBCI-Verfahren hinterlegt. Im Normalfall müssen
Sie hier keine Änderungen vornehmen. In den meisten Fällen erkennt ALF-BanCo, wann die HBCIVerwaltung benötigt wird und startet diese automatisch, bspw. bei der Chipkarteninitialisierung. Die HBCIVerwaltung öffnen Sie im Bereich Kontenverwaltung über den Button „Mehr“.
Sie können hier jedoch Änderungen vornehmen wie bspw. die PIN ändern, Bankdaten und Konten
aktualisieren, synchronisieren (d. h. abgleichen), TAN-Listen sperren, freischalten oder anfordern, etc.
17.1.2.2 Kontodaten
In der Kontoverwaltung öffnen Sie über den Button „Ändern“ die „Konto-Daten“.
143
ALF
-
ALFBanCo
Das „Banken“-Icon wird in der Baumstruktur angezeigt, um Konten bei verschiedenen Banken grafisch
voneinander abzuheben.
Manche Felder sind erst nach Freischaltung der Spezial- oder Profi-Version aktiviert.
Sie können diese Angaben ändern und sobald Sie auf "Ok" klicken, werden die Änderungen übernommen.
17.1.2.3 Zugangsdaten
Im Register „Zugangs-Daten“ ändern Sie Angaben zu Ihrem Institut. Dieser Bereich entspricht der
eigentlichen HBCI-Verwaltung.
Medium ändern in der Zeile „Medium ändern“:
Wenn Sie z. B. von Chipkarte auf HBCI-PIN/TAN wechseln möchten, so müssen Sie dies zuerst bei Ihrem
Institut beantragen. Wenn der Zugang umgestellt wurde, so können Sie durch Klick auf „Medium ändern“
diese Änderungen nun auch in ALF-BanCo einstellen.
144
ALF
-
ALFBanCo
Über den Button „Online-Zugang“ öffnet sich folgende Auswahl.
Mit Klick auf „Bankdaten und Konten aktualisieren“ aktualisieren Sie Ihre Konten und sämtliche Bankdaten.
Nach Eingabe Ihrer PIN wird eine Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut und Ihre Daten
werden mit den Daten des Instituts abgeglichen und gegebenenfalls aktualisiert.
„Synchronisierung“ führt eine Synchronisierung nach HBCI durch und wird im normalen Betrieb eigentlich
nicht benötigt. In den meisten Fällen erkennt ALF-BanCo automatisch, wenn eine Synchronisierung nötig ist
und führt diese durch.
Auch die Funktion „Erstinitialisierung durchführen“ benötigen Sie im Normalfall nicht. Diese ist für besondere
Zwecke – z. B. wenn Sie vom ALF-BanCo-Support dazu aufgefordert werden – gedacht.
„INI-Brief drucken“ druckt den INI-Brief, den Sie ggf. an Ihr Kreditinstitut schicken müssen. Diese Funktion
ist bei „Sicherheitsdatei“ (bspw. Diskette) und teilweise bei „Chipkarte“ verfügbar.
In den Bankparametern werden allgemeine Daten hinterlegt, welche
Funktionen Ihr Kreditinstitut unterstützt oder nicht. Diese dienen lediglich
zur Information, Sie können hier keine Änderungen vornehmen. Um die
unterstützten Funktionen im Einzelnen zu sehen, klicken Sie auf den Pfeil
hinter der entsprechenden Funktion.
17.1.2.4 PIN- und TAN-Verwaltung
Das Register „PIN- und TAN-Verwaltung“ sieht je nach angewandtem Verfahren unterschiedlich aus.
145
ALF
-
ALFBanCo
Wenn Sie bei der PIN-Vorgabe Ihren selbst gewählten Zifferncode eingeben, bspw. um den Zugriff auf Ihre
Diskette zu sichern, müssen Sie diese PIN bei jeglicher Art des Online-Sendeverkehrs nicht mehr zusätzlich
eingeben.
Setzen Sie ein Häkchen bei „PIN anzeigen“, werden die Ziffern der PIN angezeigt. Ist das Häkchen nicht
gesetzt, sehen Sie anstelle der Ziffern Platzhalter in Form von Sternchen.
Für das Verfahren HBCI – PIN/TAN bzw. HBCI – FinTS kommt im unteren Teil der Bereich der TANs hinzu.
Hier haben Sie die Möglichkeit TANs einzugeben und zu löschen.
Das hat folgenden Vorteil: Bei jeder Zahlung müssen Sie im PIN/TAN-Verfahren zur Bestätigung eine TAN
eingeben. Normalerweise erfolgt die Eingabe direkt vor Abschicken des Auftrags.
Um sich das Suchen und Eingeben der TAN bei jedem Auftrag zu ersparen, können Sie hier eine Liste von
TANs dauerhaft eingeben, die dann automatisch nach Bedarf verbraucht werden.
Geben Sie dazu einfach nacheinander die TANs in das Textfeld ein und drücken Sie die Return-Taste oder
auf "Hinzufügen". Dann wird die TAN der Liste hinzugefügt.
Wichtig: Damit niemand die TANs unbeabsichtigt sehen kann, werden die TANs maskiert in der Liste
angezeigt.
Möchten Sie die TANs im Klartext sehen, können Sie das Kontrollkästchen "TANs anzeigen" markieren.
Beim indizierten TAN-Verfahren müssen Sie zusätzlich noch zu jeder TAN den jeweils zugehörigen Index
eingeben. Diese Indizes sind auf Ihrer TAN-Liste, jeweils vor der TAN, bspw. „22 : 123456“.
Um eine TAN aus der Liste zu entfernen, markieren Sie diese in der Liste und klicken Sie auf "Löschen".
Hier wird außerdem angezeigt, welche TAN-Verfahren Ihr Institut unterstützt. Sofern Ihr Institut mehrere
TAN-Verfahren unterstützt können Sie selbst wählen, welches Verfahren Sie einsetzen möchten. Nicht alle
vom Institut unterstützten Verfahren sind aber für jeden Kunden verfügbar. Falls das Institut übermittelt hat,
welche Verfahren für Sie zulässig sind, so werden diese unterhalb des Auswahlfelds mit dem TANVerfahren angezeigt.
Über den Button Online PIN- und TAN-Verwaltung öffnet sich folgendes Auswahlfeld
146
ALF
-
ALFBanCo
17.1.2.5 Bestand TAN-Medien abrufen / TAN-Generator
synchronisieren
Falls Sie bei Ihrem Institut mehrere TAN-Medien (z. B. TAN-Generator und Liste) haben, können Sie die
verfügbaren Medien nun mit ALF-BanCo 4 abrufen und verwalten. Über diese Funktion haben Sie dann auch
die Möglichkeit, Ihren TAN-Generator zu synchronisieren.
Wechseln Sie dazu zur Kontenverwaltung,
markieren Sie das gewünschte Konto und klicken
Sie auf "Ändern". Unter PIN- und TAN-Verw.
finden Sie dann folgenden Menüpunkt:
Nach Klick auf "TAN-Medien abrufen" werden die TAN-Medien online vom Institut geholt (sofern Ihr Institut
dies unterstützt) und die TAN-Medien werden angezeigt:
147
ALF
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ALFBanCo
Bei TAN-Listen können Sie hier sehen, wie viele TANs noch übrig sind. TAN-Generatoren können Sie
synchronisieren, indem Sie diesen in der Tabelle markieren und dann auf "Synchronisieren" klicken.
Hierzu benötigen Sie den ATC und die zugehörige TAN. Wie Sie beides erzeugen/anzeigen, entnehmen Sie
bitte der Bedienungsanleitung Ihres TAN-Generators. Geben Sie beides nacheinander ein, dann wird der
TAN-Generator synchronisiert:
17.1.2.6 Konto-Limits
Im Bereich „Konto-Limits“ haben Sie die Möglichkeit, für das markierte Konto Limits einzugeben, bei deren
Über-/Unterschreitung Sie einen Hinweis auf der Übersichtsseite erhalten.
Mit Klick auf „Ok“ werden diese Änderungen übernommen.
17.1.2.7 Konto-Abfrage
Im Register „Konto-Abfrage“ bestimmen Sie, welche Aufträge standardmäßig immer ausgeführt werden
sollen, wenn Sie bspw. in der „Übersicht“ den Button „aktualisieren“ anklicken.
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ALF
-
ALFBanCo
17.1.3 Löschen
Mit dieser Funktion löschen Sie ein Konto komplett aus ALF-BanCo. Sie haben danach von ALF-BanCo
aus keinen Zugriff mehr auf dieses Konto.
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass diese Funktion das eingerichtete Konto und sämtliche Kontodaten
komplett aus ALF-BanCo löscht.
Dies beeinträchtigt natürlich nicht die von Ihrem Kreditinstitut bereitgestellten Daten zum Konto (Freigabe
etc.). Allerdings müssen Sie das Konto in ALF-BanCo wieder neu einrichten, um von ALF-BanCo aus
erneut Zugriff darauf zu haben.
17.1.4 Abruf
Ein Klick auf den Button „Abruf“ öffnet das Abruf-Fenster. Hier definieren Sie, welche Kontendaten
aktualisiert werden sollen.
Zur Auswahl stehen alle von Ihrem Institut unterstützten Aufträge, z. B.:
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ALF
-
ALFBanCo





aktueller Kontostand (Salden)
alle vorhandenen Kontoumsätze
eingerichtete Daueraufträge
Terminüberweisungen
Wertpapierdepot
Ein Klick auf „Ok“ stellt die Aktualisierung der Daten in die Auftragsliste.
Über den Button „Mehr“ öffnet sich folgende Auswahl:
„Synchronisierung“ führt eine Synchronisierung nach HBCI durch und wird im
normalen Betrieb eigentlich nicht benötigt. In den meisten Fällen erkennt ALFBanCo automatisch, wenn eine Synchronisierung nötig ist und führt diese
durch.
Mit Klick auf „Online-Zugang aktualisieren“ aktualisieren Sie den Zugang Ihrer
Konten und sämtliche Bankdaten. Nach Eingabe Ihrer PIN wird eine OnlineVerbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut und Ihre Daten werden mit den
Daten des Instituts abgeglichen und gegebenenfalls aktualisiert.
Mit Klick auf „PIN- und TAN-Verwaltung“ öffnet sich automatisch die HBCIVerwaltung. Dort können Sie dann die gewünschten Änderungen vornehmen.
Konto-Infos können eine wichtige Unterstützung für unser Support-Team sein, sofern irgendwelche
Probleme mit ALF-BanCo auftauchen sollten. Das Support-Team wird Sie bei Bedarf zu diesen Infos lotsen.
17.1.6 Konten-Sortierung
Wenn Sie in der Konten-Tabelle in die Spalte „Sort.“ (erste Spalte links) klicken, können Sie die Reihenfolge
der Konten selbst bestimmen. Diese Reihenfolge gilt dann für alle Stellen, an denen Ihre Konten angezeigt
werden. Z. B. die Kontenliste auf der Übersichtsseite und alle Auswahlfelder mit Ihren Konten. Wenn Sie ein
Konto aktuell nicht benötigen, können Sie es über die Spalte „Sort.“ auf „inaktiv“ setzen. Dann sehen Sie
dieses Konto nur noch in der Kontenverwaltung. An allen anderen Stellen wird das Konto ausgeblendet.
17.2 Zugänge/Medien
Anhand der Tabelle im Bereich Kontenverwaltung – Medien/Zugänge erkennen Sie, welches Konto
welchem Medium zugeordnet ist. Alle Konten, die zu einem Institut gehören, werden über ein
Sicherheitsmedium (z. B. Chipkarte) oder eine PIN/TAN-Liste verwaltet.
Wie die Details aussehen, hängt vom Zugangs-Verfahren ab. In allen Fällen sehen Sie in den Details
jedoch Angaben zum Instituts-Namen und der PIN-Vorgabe („PIN gespeichert“) unterhalb der Tabelle.
150
ALF
-
ALFBanCo
Ist bei der PIN-Vorgabe etwas eingegeben, so wird dieser Wert als PIN verwendet und Sie müssen die PIN
nicht jedes Mal aufs Neue eingeben.
Außerdem finden Sie dort eine Liste der „unterstützten Geschäftsvorfälle“. Klicken Sie auf das KreuzSymbol in dieser Zeile, dann sehen Sie, welche Aufträge (z. B. Saldenabfrage) Ihr Institut online unterstützt.
Noch ausführlicher sehen Sie sämtliche Daten über den Button Ändern.
17.2.1 Neu
Ein Klick auf den Button „Neu“ öffnet dieses Auswahlfenster.
Beim Einrichten einer neuen Online-Verbindung gelangen Sie mit Klick auf „Weiter“ automatisch in den
Einrichtungs-Assistenten.
Mit der Funktion „Online überprüfen, ob es zu diesem Institut...“ prüfen Sie, ob Ihr Institut neue Kontendaten
bereitstellt. In diesem Fall läuft alles automatisch ab. Die Abfrage neuer Konto-Informationen erfolgt wie
eine Saldenabfrage.
Bestätigen Sie hier mit „Ja“ und geben Sie gegebenenfalls Ihre PIN
ein. Die Konten werden automatisch aktualisiert.
Die Funktion „manuell ein neues Konto hinzufügen“ ist nur sinnvoll, wenn Ihr Kreditinstitut die Konto-Daten
nicht online überträgt. Bei dieser Option gelangen Sie in ein Dialog-Fenster, in dem Sie alle nötigen
Informationen zum neuen Konto eingeben.
151
ALF
-
ALFBanCo
17.2.2 Ändern
Mit dem Button „Ändern“ gelangen Sie in die Zugangsdaten.
Im Eingabefeld „Institut“ ändern Sie bspw. den Institutsnamen.
Wenn Sie die Felder „Dauerauftrag/Terminüberweisung manuell durch BanCo als Überweisung ausführen“
aktivieren, werden diese Einstellungen für Ihre weitere Arbeit mit ALF-BanCo übernommen. Ebenso werden
bei setzen des Häkchens automatisch neu übermittelte Konten eingerichtet.
Das Register „PIN- und TAN-Verwaltung“ sieht je nach angewandtem Verfahren unterschiedlich aus.
Wenn Sie bei der PIN-Vorgabe Ihren selbst gewählten Zifferncode eingeben, bspw. um den Zugriff auf Ihre
Diskette zu sichern, müssen Sie diese PIN bei jeglicher Art des Online-Sendeverkehrs nicht mehr zusätzlich
eingeben.
17.2.3 Löschen
Mit dieser Funktion löschen Sie das markierte Institut mit allen zugehörigen Konten komplett aus ALFBanCo.
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass diese Funktion das Kreditinstitut sowie die zugeordneten Konten,
Umsätze, Aufträge und Bestände komplett aus ALF-BanCo löscht.
Dies beeinträchtigt natürlich nicht die von Ihrem Kreditinstitut bereitgestellten Daten zum Konto (Freigabe
etc.). Allerdings müssen Sie das Konto in ALF-BanCo wieder neu einrichten, um von ALF-BanCo aus
erneut Zugriff darauf zu haben.
Über den Button „Mehr“ öffnet sich folgende Auswahl:
„Synchronisierung“ führt eine Synchronisierung nach HBCI durch und wird im
normalen Betrieb eigentlich nicht benötigt. In den meisten Fällen erkennt ALF-BanCo
automatisch, wenn eine Synchronisierung nötig ist und führt diese durch.
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ALF
-
ALFBanCo
Mit Klick auf „Online-Zugang aktualisieren“ aktualisieren Sie den Zugang Ihrer Konten und sämtliche
Bankdaten. Nach Eingabe Ihrer PIN wird eine Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut und Ihre
Daten werden mit den Daten des Instituts abgeglichen und gegebenenfalls aktualisiert.
Mit Klick auf „PIN-Verwaltung“ oder auch HBCI-Verwaltung öffnet sich automatisch die PIN- und TAN- bzw.
HBCI-Verwaltung. Dort können Sie dann die gewünschten Änderungen vornehmen.
17.2.5 Wechselnde Sicherheitsmedien für ein Konto
(ab Profi-Version)
Ab Version ALF-BanCo 4 Profi können Sie einem Konto mehrere Sicherheitsmedien zuweisen und diese
wechselnd verwenden. Eine gleichzeitige Verwendung ("Mehrfach-Signatur") ist nicht möglich.
Um einem Konto ein weiteres Medium hinzuzufügen, gehen Sie folgendermaßen vor:




wechseln Sie zur Kontenverwaltung
markieren Sie das Konto und klicken Sie "Ändern"
wechseln Sie zum Tab "Zugangs-Daten"
klicken Sie auf "Medium hinzu" - es erscheint folgendes Fenster:
Falls das neue Medium bereits eingerichtet ist, wählen Sie "vorhandenes Medium" und bestätigen Sie mit
"Ok". Wenn Sie "neues Medium" wählen wird der Einrichtungs-Assistent von ALF-BanCo gestartet und Sie
können das Medium einrichten.
153
ALF
-
ALFBanCo
Sie können jedem Medium einen eindeutigen Namen geben, indem Sie bei "Zugangs-Daten" in die Spalte
"Bezeichnung" klicken.
Wenn einem Konto mehrere Medien zugeordnet sind, dann können Sie das aktive Medium wechseln, indem
Sie bei "Zugangs-Daten" den Haken bei "Aktiv" entsprechend setzen.
17.3 Offline-Konto
Um den lückenlosen Überblick über Ihre Finanzen abbilden zu können, bietet Ihnen ALF-BanCo die
Möglichkeit, Offline-Konten anzulegen.
Das können bspw. Bank- oder Kreditkonten sein, für die es keinen Online-Zugang gibt, aber auch
Bargeldkonten wie bspw. die Haushaltskasse.
Über das Menü „Konten“ und dann „Neues Konto“
wählen Sie „Ein neues Offline-Konto einrichten“.
Bestätigen Sie dann mit „OK“.
Wählen Sie dann die Art des Offline-Kontos.
Geben Sie nun die Daten des neuen
Offline-Kontos ein. Lediglich die Eingabe
des
Konto-Namens
ist
zwingend
erforderlich. Bestätigen Sie auch hier mit
„OK“.
Das Offline-Konto wird sofort angelegt. Sie finden es links in der Baumstruktur im Bereich „Konten“ oder
direkt in der Kontenverwaltung.
154
ALF
-
ALFBanCo
18 Wertpapiere
In der Depotverwaltung verwalten, kaufen und verkaufen Sie Ihre Wertpapiere. Diese Funktion ist nur in der
Profi- und der Business-Version von ALF-BanCo verfügbar. (Die reine Depotanzeige ist bereits im Umfang
der Spezial-Version enthalten.
ALF-BanCo erkennt beim Einrichten eines Kontos automatisch, ob es sich um ein Depot-Konto handelt
oder nicht. Wertpapierkonten erscheinen automatisch in der Depotverwaltung, während „normale“ Konten
bei „Zahlung“ und „Umsätze“ hinterlegt sind.
Wird ein Depotkonto nicht als solches erkannt, korrigieren Sie dies in der „Kontenverwaltung“ mit einem
Klick auf den Button „Ändern“ und wählen dann den Kontentyp „Depotkonto“. Das Konto wird dann
automatisch in die Depotverwaltung verschoben.
Der Bereich „Wertpapiere“ ist untergliedert in die „Depotaufstellung“, den „Kauf und Verkauf“ und das
„Ordnerbuch“, welche in den folgenden Kapiteln erklärt werden.
18.1 Depotaufstellung
In der Depotaufstellung werden alle Ihre Depots angezeigt. Wählen Sie dazu im Auswahlfeld, ob die Ihre
Wertpapierdepots oder Offline-Depots anzeigen möchten.
In der oberen Tabelle finden Sie dann die Anzahl des jeweiligen Wertpapiers, den Namen, die Wertpapierkennnummer, das Kursdatum, den Kurspreis sowie den Saldo in EUR. Über dieser Tabelle wird der
Gesamt-Kaufpreis der Wertpapiere angezeigt sowie die Differenz zwischen aktuellem Gesamtsaldo
(aktueller Kurs) und dem Gesamt-Kaufpreis.
Sie sortieren die Wertpapiere nach verschiedenen Kriterien; Kursdatum, Anzahl der Aktien (Anz.),
Wertkennungsnummer (WKN / ISIN), Name, Kurspreis und Saldo in EUR (siehe Abb.).
155
ALF
-
ALFBanCo
Klicken Sie dazu einfach auf die jeweilige Spaltenüberschrift der Aktienliste. Die Details zu den einzelnen
Wertpapieren oben im Fenster werden im unteren Ausschnitt des Fensters angezeigt.
Um Ihr Depot zu aktualisieren, klicken Sie unterhalb der Aktienliste den Button
Sie können die Depots aber auch auf der Übersichtsseite aktualisieren.
Sie löschen einen Depoteintrag, indem Sie dieses in der Liste mit einem Mausklick
markieren und dann unten im Fenster folgenden Button anklicken:
Zusätzlich gibt es noch die beiden Button „Kauf“ und „Verkauf“. Diese werden in den nächsten beiden
Kapiteln kurz beschrieben werden.
Über den Button „Mehr“ finden Sie die Druckoption sowie den Bereich „Aktien Kurswerte aktualisieren“.
18.2 Kauf und Verkauf
Über die Funktion „Kauf und Verkauf“ können Sie, wie der Name bereits verrät, Wertpapiere kaufen und
verkaufen.
Wählen Sie zunächst oben in der Zeile, von welchem Konto Sie den Auftrag ausführen möchten, falls Sie
mehrere Depots in ALF-BanCo eingerichtet haben.
18.2.1 Online-Depot
Haben Sie ein Online-Depot ausgewählt, dann bestimmen Sie, ob es sich um einen Kauf oder Verkauf von
Wertpapieren handeln soll.
Zusätzlich haben Sie die Option, die Order online oder offline auszuführen.
Online
Sofern Ihr Institut dies unterstützt, können Sie die Aktien per HBCI online kaufen und verkaufen. Dazu
geben Sie bitte die nötigen Daten wie WKN oder ISIN, den Namen, die Stückzahl usw. ein.
Offline
Sollte Ihr Institut den Kauf und Verkauf per HBCI nicht unterstützen, erfassen Sie Ihre Order hier offline. Der
entsprechende Bestand wird dann auf dem Wertpapierdepot verbucht.
156
ALF
-
ALFBanCo
18.2.1.1 Kauf von Wertpapieren
Um Wertpapiere zu kaufen, gehen Sie folgendermaßen vor. Wählen Sie oben das Optionsfeld „Kauf“ an.
Möchten Sie die Order online ausführen, also direkt an Ihr Kreditinstitut senden, markieren Sie „Order online
ausführen“. Ihre Bank wird Ihren Auftrag unverzüglich an den vorgesehenen Ausführungsplatz leiten und
versuchen, ihn dort zur Ausführung zu bringen. Soweit dies am gleichen Tag nicht möglich ist (z. B. weil die
von Ihnen vorgegebene Preisgrenze nicht erreicht wird), wird sich die Bank so lange um die Ausführung
bemühen, wie Ihr Auftrag gültig ist.
Bereich „Wertpapier“:
Tragen Sie hier die Wertpapierkennnummer WKN oder die zwölfstellige ISIN (International Securities
Identification Number) des Wertpapiers sowie die Bezeichnung der Aktie ein, die Sie kaufen möchten.
Bereich „Menge“:
Hier wählen Sie die Menge der gewünschten Wertpapiere. Tragen Sie dazu die Menge im linken Feld ein
und wählen Sie in der Auswahlbox rechts, ob es sich um Stückzahlen oder um eine nominale Menge
handelt.
Bereich „Limit“:
Im Bereich „Limit“ können Sie für den Kauf eines Wertpapiers einen Höchtpreis, für den Verkauf von
Wertpapieren einen Mindestpreis bestimmen.
157
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie die Option „Billigst“, gilt diese nur für einen Börsentag. Geht der Auftrag für eine gleichtätige
Ausführung bei Ihrer Bank nicht rechtzeitig ein, wird er für den nächsten Börsentag vorgemerkt.
Bestimmen Sie einen preislich limitierten Auftrag zum Kauf von Wertpapieren, ist dieser grundsätzlich bis
zum letzten Börsentag des laufenden Monats gültig (Monatsultimo). Geht der Auftrag am letzten Börsentag
eines Monats ein, wird er für den nächsten Monat vorgemerkt, sofern er nicht noch am selben Tag
ausgeführt wird.
Das Limit kann entweder einen Prozentsatz (bei Nominal) oder ein Betrag (pro Aktie) sein.
Wählen Sie bei der Art des Limits die Stop-Buy-Order, bedeutet dies, dass Sie Ihrem Kreditinstitut den
Auftrag erteilen, ein Wertpapier zu kaufen, sobald es die vorher bestimmte Kursmarke erreicht hat. Die
Stop-Buy-Order wird zum nächsten Börsenkurs ausgeführt. Der Kurs kann daher sowohl über als auch
unter der festgesetzten Marke liegen.
Bereich „Zusatz“:
Dieser Bereich wird automatisch mit den von Ihrem Kreditinstitut gelieferten Daten befüllt.
Börse: Hier werden alle Börsen, die von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden, angezeigt.
Gültigkeit: Sie können die Gültigkeitsdauer Ihrer Wertpapieraufträge bestimmen. Haben Sie hierzu keine
Weisung erteilt, richtet sie sich danach, ob Sie Preisgrenzen vorgegeben haben.
Sonderbedingungen: In den Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte und ggf. ergänzend in den
Ausführungsgrundsätzen Ihrer Bank sind die Einzelheiten geregelt.
Kursfeststellung:
Der Kassakurs (auch Einheitskurs) bezeichnet den amtlichen Mittelkurs eines Wertpapieres. Im Gegensatz
zur sogenannten fortlaufenden Notierung, die durchgehend aktualisiert wird, werden Kassakurse einmal
täglich zu einem festen Termin (meist 12:00 Uhr) bestimmt.
Sinn des Kassakurses ist, dass alle Aufträge, die nicht im variablen Handel abgewickelt werden konnten,
gesammelt und zum Kassakurs abgerechnet werden. Dies betrifft vor allem solche Aufträge (Wertpapierorder), die den von den Maklern geforderten Mindestumfang nicht erreichen. Mittlerweile können an
deutschen Börsen jedoch auch sehr kleine Stückzahlen zum variablen Kurs gehandelt werden. In den
letzten Jahren wurde die Mindeststückzahl für fast alle Aktien und alle Börsen auf 1 gesenkt. Der Kassakurs
hat damit seine frühere Bedeutung verloren. Für die meisten deutschen Aktien werden keine Kassakurse
mehr ermittelt.
Bestimmte Wertpapiere werden auf Antrag zum variablen Handel zugelassen. Im variablen Handel stellt der
Skontroführer die Kurse laufend entsprechend der jeweiligen Angebots- und Nachfragelage. Die Kurse
verändern sich daher regelmäßig im Laufe des Tages. Die Börsenregeln können vorsehen, dass für eine
Ausführung im variablen Handel ein bestimmtes Mindestvolumen erforderlich ist. Erreicht Ihr Auftrag diese
Mindeststückzahl nicht, kann er nur zum Kassakurs ausgeführt werden.
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ALF
-
ALFBanCo
Telefonnummer für Rückfragen
Bei einer Online-Order müssen Sie ggf. eine Telefonnummer für Rückfragen des Instituts angeben. Unter
dieser Nummer wird Ihr Institut versuchen Sie bei Nachfragen zur Order zu erreichen.
Verrechnungskonto
Hier müssen Sie bei vielen Instituten angeben, von welchem Konto Ihres Instituts der Kaufpreis
abzubuchen ist
Über den Button „Ok“ starten Sie den Sendevorgang an Ihre Bank
18.2.1.2 Verkauf von Wertpapieren
Sie können generell nur die Wertpapiere verkaufen, die bereits in Ihrem Wertpapierdepot angelegt sind.
Diese Wertpapiere sind automatisch hinterlegt, so dass Sie über die Auswahlfelder im Bereich „Wertpapier“
bequem per Mausklick das gewünschte Wertpapier auswählen. Die zum Wertpapier gehörigen Daten
werden dann automatisch in die anderen Felder übernommen, soweit diese Angaben von Ihrem
Kreditinstitut übermittelt wurden.
Möchten Sie die Order online ausführen, also direkt an Ihr Kreditinstitut senden, markieren Sie „Order online
ausführen“. Ihre Bank wird Ihren Auftrag unverzüglich an den vorgesehenen Ausführungsplatz leiten und
versuchen, ihn dort zur Ausfürhung zu bringen. Soweit dies am gleichen Tag nicht möglich ist (z. B. weil die
von Ihnen vorgegebene Preisgrenze nicht erreicht wird), wird sich die Bank so lange um die Ausführung
bemühen, wie Ihr Auftrag gültig ist.
Bereich „Wertpapier“:
Wählen Sie hier die Wertpapierkennnummer WKN oder die zwölfstellige ISIN (International Securities
Identification Number) des Wertpapiers oder die Bezeichnung der Aktie ein, die Sie verkaufen möchten. Die
restlichen Daten des Wertpapiers werden dann automatisch übernommen.
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ALF
-
ALFBanCo
Bereich „Menge“:
Hier wählen Sie, wie viele Stück bzw. welche nominale Menge der Aktie Sie verkaufen möchten. Tragen Sie
dazu die Menge im linken Feld ein und wählen Sie in der Auswahlbox rechts, ob es sich um Stückzahlen
oder um eine nominale Menge handelt.
Bereich „Limit“:
Im Bereich „Limit“ können Sie für den Verkauf von Wertpapieren einen Mindestpreis bestimmen.
Wählen Sie die Option „Bestens“, gilt diese nur für einen Börsentag. Geht der Auftrag für eine gleichtätige
Ausführung bei Ihrer Bank nicht rechtzeitig ein, wird er für den nächsten Börsentag vorgemerkt.
Bestimmen Sie einen preislich limitierten Auftrag zum Verkauf von Wertpapieren, ist dieser grundsätzlich bis
zum letzten Börsentag des laufenden Monats gültig (Monatsultimo). Geht der Auftrag am letzten Börsentag
eines Monats ein, wird er für den nächsten Monat vorgemerkt, sofern er nicht noch am selben Tag
ausgeführt wird.
Das Limit kann entweder einen Prozentsatz (bei Nominal) oder ein Betrag (pro Aktie) sein.
Wählen Sie bei der Art des Limits die Stop-Loss-Order, bedeutet dies, dass Sie Ihrem Kreditinstitut den
Auftrag erteilen, ein Wertpapier zu verkaufen, sobald eine von Ihnen festgelegte Kursmarke unterhalb der
aktuellen Notierung erreicht oder unterschritten wird. Allerdings ist die Stop-Loss-Order keine Garantie
dafür, dass das Wertpapier auch zu der gewünschten Kursmarke verkauft wird. Die Order löst lediglich den
Auftrag aus, der dann als „Bestens-Order“ in den Handel gegeben wird.
Die Stop-Loss-Order wird zum nächsten Börsenkurs ausgeführt. Der Kurs kann daher sowohl über als auch
unter der festgesetzten Marke liegen.
18.2.2 Offline-Depot
Sollte Ihr Institut die Verwaltung von Depots per HBCI nicht unterstützen, können Sie über
„Kontenverwaltung“ und dann „Neu“ ein Offline-Depot anlegen. Sie können beliebig viele Offline-Depots
anlegen und mit ALF-BanCo verwalten.
Das Offline-Depot nutzen Sie quasi, um bereits abgeschlossene Käufe oder Verkäufe von Wertpapieren in
ALF-BanCo aufzunehmen und somit eine vollständige und übersichtliche Aufstellung Ihrer kompletten
Wertpapierdepots zu erhalten.
Wählen Sie aus dem Auswahlfeld oben zunächst das Offline-Depot aus. Bestimmen Sie dann durch
Markieren des Optionsfelds, ob es sich um einen „Kauf“ oder „Verkauf“ handeln soll. Bei einem OfflineDepot kann Ihre Order nur offline ausgeführt werden.
18.2.2.1 Offline-Kauf von Wertpapieren
Wählen Sie oben im Auswahlfeld Ihr Offline-Depot und markieren Sie das Optionsfeld „Kauf“. Da es sich um
ein Offline-Konto handelt, ist automatisch das Feld „Order offline ausführen“ angewählt.
160
ALF
-
ALFBanCo
Tragen Sie nun das Wertpapier ein, welches Sie gekauft haben. Geben Sie dazu die WKN bzw. die ISIN
und die Bezeichnung des Wertpapiers ein.
Im Bereich Menge erfassen Sie die Anzahl in Stück oder nominal, ebenso wie den Kurspreis in EUR.
Im Bereich „Zusatz“ wählen Sie aus der Auswahlbox die Börse, an der Sie handeln, und tragen das
Kaufdatum ein.
Klicken Sie dann unten im Fenster auf den Button „Ok“. Die Aufstellung dieses Wertpapiers wird dann
automatisch im Orderbuch im Offline-Depot-Bereich angezeigt.
Zusatzfunktionen:
Über den Button "Mehr" haben Sie folgende Zusatz-Funktionen, sofern Ihr Institut dies per HBCI unterstützt:
Wertpapierstammdaten anfordern
Wertpapierinformationen abrufen
Wertpapierkurse anfordern
Geben Sie eine WKN oder ISIN ein, um online die
Wertpapierstammdaten zu holen
Geben Sie einen Teil der Wertpapier-Bezeichnung ein. Es wird
dann online nach dem zugehörigen Wertpapier gesucht.
Geben Sie eine WKN oder ISIN ein, um online die zugehörigen
aktuellen Kurse zu holen
18.2.2.2 Offline-Verkauf von Wertpapieren
Wählen Sie oben im Auswahlfeld Ihr Offline-Depot und markieren Sie das Optionsfeld „Verkauf“. Da es sich
um ein Offline-Konto handelt, ist automatisch das Feld „Order offline ausführen“ angewählt.
Tragen Sie nun das Wertpapier ein, welches Sie verkauft haben. Geben Sie dazu die WKN bzw. die ISIN
und die Bezeichnung des Wertpapiers ein.
Im Bereich „Menge“ erfassen Sie die Anzahl in Stück oder nominal, ebenso wie den Kurspreis in EUR.
Im Bereich „Zusatz“ wählen Sie aus der Auswahlbox die Börse, an der Sie handeln, und tragen das
Verkaufsdatum ein.
161
ALF
-
ALFBanCo
Klicken Sie dann unten im Fenster auf den Button „Ok“. Die Aufstellung dieses Wertpapiers wird dann
automatisch im Orderbuch bei diesem Offline-Depot angezeigt.
Zusatzfunktionen:
Über den Button "Mehr" haben Sie folgende Zusatz-Funktionen, sofern Ihr Institut dies per HBCI unterstützt:
Wertpapierstammdaten anfordern
Wertpapierinformationen abrufen
Wertpapierkurse anfordern
Geben Sie eine WKN oder ISIN ein, um online die
Wertpapierstammdaten zu holen
Geben Sie einen Teil der Wertpapier-Bezeichnung ein. Es wird
dann online nach dem zugehörigen Wertpapier gesucht.
Geben Sie eine WKN oder ISIN ein, um online die zugehörigen
aktuellen Kurse zu holen
18.3 Orderbuch
Wählen Sie zunächst links im Treeview oder oben im Auswahlfeld, von welchem Wertpapierdepot Sie die
Order verwalten möchten.
Im Orderbuch werden alle von Ihnen durchgeführten Order, egal ob online oder offline, übersichtlich nach
Datum aufgelistet.
Markieren Sie in der oberen Tabelle eine bestimmte Order, werden die Details dazu im unteren Bereich des
Fensters angezeigt.
162
ALF
-
ALFBanCo
18.4 Kurse abrufen (ab Profi-Version)
Über den Punkt "Wertpapiere" > "Chart" in der Navigationsleiste können Sie für Wertpapiere die Kurse der
letzten Monate abrufen und anzeigen.
Sofern Sie bereits ein Depot mit Wertpapieren in ALF-BanCo verwalten, werden Ihnen diese oben angezeigt:
Wenn Sie auf "Abruf" klicken werden die Kurse der angehakten Wertpapiere abgerufen. Unterhalb der Tabelle
sehen Sie die Kurse der angewählten Wertpapiere als Diagramm. Dort können Sie wählen, welchen Zeitraum
Sie sehen möchten und welche Darstellung gewählt wird.
Falls Sie die Kurse von Wertpapieren sehen möchten, die bisher nicht in ALF-BanCo verwaltet werden,
klicken Sie auf "Neu".
163
ALF
-
ALFBanCo
Sie können hier WKN, ISIN und/oder Bezeichnung eines
Wertpapiers eingeben (ein Feld genügt in der Regel), um
die Kurse eines Wertpapiers abzurufen.
Falls Sie ein Wertpapier dauerhaft beobachten möchten,
müssen Sie dieses einem Offline-Depot zuordnen. Falls
es kein Offline-Depot gibt, können Sie hier direkt eines
anlegen.
19 Auswertungen
Mit den Auswertungen verschaffen Sie sich einen sehr guten Überblick über Ihre Einnahmen und
Ausgaben. Es empfiehlt sich, den Umsätzen Kategorien zuzuordnen. So sehen Sie bspw. wie viel Sie für
Auto, Miete, etc. ausgegeben haben, wie sich Ihr Kontostand entwickelt hat oder welche Beträge einzelne
Empfänger von Ihnen erhalten haben.
Da es in ALF-BanCo viele Einstellungsmöglichkeiten bei den Auswertungen gibt, unterstützt Sie bei der
Erstellung einer Auswertung der Auswertungs-Assistent. Das Ergebnis der Auswertung wird dann im
Hauptfenster angezeigt, je nach Wunsch als Tabelle oder Grafik. Diese Auswertung können Sie natürlich
auch ausdrucken.
Sie starten die Auswertung, indem Sie links in
der Baumstruktur auf
"Auswertung" klicken.
Wahlweise können Sie
auch über das Menü
„Funktionen“ und dann
„Auswertungen“ gehen.
164
ALF
-
ALFBanCo
Um eine bereits gespeicherte Auswertung zu laden, wählen Sie diese aus und klicken Sie auf „Laden“. Dies
setzt natürlich voraus, dass Sie bereits eine Auswertung durchgeführt und gespeichert haben.
Um eine neue Auswertung zu starten, klicken Sie auf den Button „Neu“ unten im Fenster. Der
Auswertungsassistent wird geöffnet.
Wie Sie mit diesem Assistenten Ihre Auswertung erstellen, lesen Sie in den nachfolgenden Kapiteln.
19.1 Auswertungs-Assistent
Um eine neue Auswertung zu starten, klicken Sie auf den Button „Neu“ unten im Fenster. Der
Auswertungsassistent wird geöffnet (siehe Abb.).
Der Assistent besteht aus
mehreren Seiten, durch die
Sie mit "Zurück" und "Weiter"
blättern.
Auf jeder Seite nehmen Sie
eine oder auch mehrere
Einstellungen vor. Welche
Einstellungen das sind, hängt
teilweise auch von den
Einstellungen
der
vorhergehenden Seiten ab.
Mit Klick auf „Weiter“ werden
Sie Schritt für Schritt zur
gewünschten
Auswertung
geführt.
Sie durchlaufen bis zu fünf Schritte, bis eine Auswertung erstellt ist. Diese Schritte werden in den
nachfolgenden Kapiteln genau erklärt.
19.1.1 Konto
Der Assistent startet im Fenster „Konto“. Haben Sie mehrere Konten in ALF-BanCo angelegt, so erscheint
zuerst eine Liste aller Konten.
Im oberen Bereich bestimmen Sie, für welches Konto bzw. welche Ihrer Konten eine neue Auswertung
erfolgen soll. Markieren Sie das Konto oder die Konten, indem Sie ein Häkchen durch Mausklick setzen.
165
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie alle Konten an, so erhalten Sie in der Auswertung eine Zusammenfassung der Daten für alle
Konten.
Eine bereits gespeicherte Auswertung laden Sie im unteren Teil des Fensters.
19.1.2 Variante
In der Ordnerlasche „Variante“ entscheiden Sie, welche Art von Auswertung Sie erstellen möchten.
Es stehen folgende Auswertungen zur Verfügung:
Konto-Entwicklung:

Gesamt-Einnahmen/-Ausgaben: Überblick über die gesamten Einnahmen und Ausgaben für alle
gewählten Konten.

Konto-Stand-Entwicklung: Entwicklung des Kontostands für einzelne Konten.
Kategorie:

Auswertung nach Kategorien: Vergleich der Einnahmen und Ausgaben verschiedener Kategorien.
(Wichtig: Bitte vorher unbedingt Kategorien zuordnen!). Welche Kategorien für die Auswertung
herangezogen werden sollen, bestimmen Sie im nächsten Schritt.

Buchungen im Detail: Umsatzliste, die nach Kategorien gegliedert ist. Welche Kategorien
anzuzeigen sind, legen Sie im nächsten Schritt fest.
Empfänger / Zahlungspflichtiger:

166
ALF
-
Auswertung nach Empfänger / Zahlungspflichtiger: Zusammenfassung, wie viel Geld ein Empfänger
in einem bestimmten Zeitraum von Ihnen erhalten hat - oder wie viel Sie erhielten. Welche
Empfänger für die Auswertung herangezogen werden sollen, bestimmen Sie im nächsten Schritt.

ALFBanCo
Buchungen im Detail: Umsatzliste, die nach Empfänger gegliedert ist. Welche Empfänger
anzuzeigen sind, legen Sie im nächsten Schritt fest.
Nachdem Sie die Art der Variante bestimmt haben, klicken Sie auf „Weiter“.
19.1.3 Auswahl
Wurde eine Kategorien- oder Empfänger-Auswertung gewählt, legen Sie im Ordner „Auswahl“ fest, für
welche Kategorie bzw. welchen Empfänger die Auswertung zu erstellen ist.
Variante Kategorie:
Durch markieren mit der
Maustaste wählen Sie alle
Kategorien an, die Sie in der
Auswertung
betrachten
möchten.
Über die Button „Alle“, „Nur
Einnahmen“
und
„nur
Ausgaben“ haben Sie die
Möglichkeit, viele Kategorien
gleichzeitig anzuwählen bzw.
wieder abzuwählen mit dem
Button „Keine“. Haben Sie
nur
wenige
Kategorien
vergeben, empfiehlt es sich,
zuerst "Alle" zu wählen, da
Umsätze ohne Kategorie
sowieso zusammengefasst
bzw. weggelassen werden.
Variante Empfänger:
Durch Markieren mit der
Maustaste wählen Sie alle
Empfänger an, die Sie in der
Auswertung
betrachten
möchten. Über die Button
„Alle“ bzw. „Keine“ wird die
Markierung automatisch bei
allen Empfängern in dieser
Liste gesetzt oder wieder
entfernt.
Haben Sie nur wenige
Empfänger, so empfiehlt es
sich, zuerst "Alle" zu wählen,
da Umsätze ohne Empfänger
sowieso zusammengefasst
bzw. weggelassen werden.
Mit „Weiter“ gelangen Sie
zum nächsten Schritt.
167
ALF
-
ALFBanCo
19.1.4 Zeitraum
Jetzt ist nur noch zu wählen, für welchen Zeitraum die Auswertung zu erstellen ist.
Sie wählen entweder einen vorgegebenen Zeitraum (Bereich) oder stellen Anfangs- und Enddatum manuell
ein (von/bis).
Vorgegebene Zeiträume sind:







aktuelles Kalenderjahr (Voreinstellung)
letztes Kalenderjahr
aktueller Monat
letzter Monat
aktuelles Quartal
letztes Quartal
alle (d.h. alle Umsätze des/der gewählten Kontos/Konten)
Außerdem wählen Sie bei vielen Auswertungen die Darstellungsweise:



monatliche Zusammenfassung (Voreinstellung)
quartalsweise Zusammenfassung
kalenderjährliche Zusammenfassung
Das bedeutet dass z. B. jeweils die Einnahmen und Ausgaben eines Monats zusammengefasst und als
Summe angezeigt werden. Sie erhalten somit einen Überblick über Ihre monatlichen Einnahmen und
Ausgaben.
19.1.5 Vorschau
Nachdem Sie jetzt alle Einstellungen für die Auswertung getroffen haben, erhalten Sie zunächst eine
Vorschau der Auswertung in Tabellenform (Matrix).
168
ALF
-
ALFBanCo
Entspricht die Auswertung
Ihren Vorstellungen, lassen
Sie diese mit Klick auf
"Weiter" im Hauptfenster
anzeigen.
Ansonsten können Sie die Auswertung durch zurückblättern noch verändern bzw. anpassen.
19.1.5.1 Darstellung als Tabelle
Sie gelangen zunächst ins Hauptfenster in die Tabellenansicht. Die folgende Abbildung verdeutlicht, welche
Möglichkeiten Sie in dieser Ansicht haben. Im Folgenden werden diese ausführlich beschrieben.
a In der Zeile „Zeitraum“ können Sie nochmals schnell und bequem den Zeitraum für die Auswertung
ändern sowie den Zeitraum, in welchem die Einnahmen bzw. Ausgaben zusammengefasst werden sollen
(monatlich, quartalsweise oder jährlich). Mit einem Klick auf „Auswertung aktualisieren“ werden diese
Änderungen dann sofort in die Tabelle übernommen.
b In dieser Zeile werden die Eckdaten der Auswertung kurz wiedergegeben. In der oberen Abbildung
handelt es sich demnach um die Entwicklung des Kontostands der Konten Girokonto, Offline-Konto vom
01.01.2008 bis 30.04.2008.
Links zu Beginn der Zeile finden Sie so genannte Tabs (hier die Ziffern 1, 2, usw.). Haben Sie mehrere
Auswertungen gemacht, können Sie diese mit einem Klick auf den entsprechenden Tab aufrufen.
c Mit Klick auf „Auswertung laden“ gelangen Sie auf die Startseite der Auswertungen. Dort können Sie
eine bereits gespeicherte Auswertung laden.
d Mit Klick auf „Diagramm“ gelangen Sie in die grafische Auswertung. Dort erstellen Sie bspw. Balken-,
Linien- oder Kreisdiagramme.
e In ALF-BanCo gibt es immer wieder zusätzliche Funktionen, die angezeigt werden, wenn Sie mit der
Maustaste über entsprechende Bereiche fahren, in denen es Zusatzfunktionen gibt. Hier im Beispiel
geschieht das in der Tabelle (siehe Abb.).
169
ALF
-
ALFBanCo
Doppelklick: Umsatz-Liste:
Indem Sie nun eine Zelle in der Tabelle mit der Maus doppelklicken, werden diese detailliert im unteren
Bereich des Hauptfensters angezeigt, aufgesplittet in die einzelnen Umsätze des entsprechenden Monats
(siehe Abb.). Durch Doppelklick in diese Detail-Liste gelangen Sie wiederum in die Detailansicht des
markierten Umsatzes.
Rechte Maustaste:
Klicken Sie in der Tabelle die rechte Maustaste, öffnet sich folgende Auswahl:
Hier können Sie unter anderem eine neue
Auswertung starten, die Auswertung speichern, die
Auswertung als Startauswertung speichern oder eine
bereits vorhandene Auswertung laden. Haben Sie
mehrere Auswertungen erstellt, können Sie direkt
eine dieser Auswertungen anzeigen oder entfernen.
Ein Klick auf „Umsatz-Liste“ öffnet die Detail-Liste der
einzelnen Umsätze, Kategorien oder Empfänger
/Zahlungspflichtigen der oben in der Tabelle markierten Zelle (vergleichbar mit Doppelklick auf die Zelle).
Buchung kann für Auswertung in anderen Monat verschoben werden
Für die Auswertung können Buchungen in einen anderen Monat verschoben werden, z. B. wenn das
Gehalt einmal am 1. und einmal am letzten des Monats überwiesen wird.
170
ALF
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ALFBanCo
Wenn die Auswertung erstellt wurde, dann markieren Sie den gewünschten Umsatz unten in der Liste der
Umsatz-Details und klicken Sie "Mehr" > "Umsatz verschieben".
Es öffnet sich folgendes Fenster bei Doppelklick auf den gewünschten Detailumsatz:
Kategorie "(Umbuchung)", die nicht ausgewertet wird
Umbuchungen zwischen eigenen Konten können nun der neuen Kategorie "(Umbuchung)" zugeordnet
werden. Diese Kategorie wird nicht ausgewertet und verfälscht dadurch nicht die Ergebnisse der
Auswertung.
Sie schließen diese Tabelle mit Klick auf den „Kreuz“-Button rechts über der Detailtabelle.
Die Auswertung kann zudem als csv-Datei exportiert werden.
„Drucken“ öffnet die Druckvorschau und gibt die Detailansicht der Umsätze, Kategorie oder Empfänger
wider (siehe Abb.: Bsp. Umsätze).
171
ALF
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ALFBanCo
19.1.5.2 Grafische Darstellung
Von der im vorigen Kapitel beschriebenen Tabellenansicht gelangen Sie in die grafische Ansicht mit Klick
auf „Diagramm“ (siehe Abb.).
Je nach Art der Variante, haben Sie hier die Möglichkeit, Balken-, Linien- und/oder Kreisdiagramme zu
erstellen.
Balken-/Liniendiagramme:
Hier im oberen Beispiel sehen Sie das zweidimensionale Balkendiagramm der monatlichen Einnahmen und
Ausgaben mit angezeigter Legende und Beschriftung (siehe Abb. oben).
In diesem Beispiel ist die im Auswertungsassistenten gewählte Variante die „Konto-Entwicklung“. Hierbei
sind nur Balken- oder Linien-Diagramme möglich, d. h. das Optionsfeld „Verlauf“ ist fest vorgegeben.
172
ALF
-
ALFBanCo
Über das Auswahlfeld wählen Sie, ob Sie die Ansicht zwei- oder dreidimensional (2D oder 3D) und als
Balken- oder Linien-Diagramm erstellen möchten. Setzen Sie ein Häkchen bei „Legende“, wird diese rechts
neben dem Diagramm angezeigt. Ein Häkchen bei „Beschriftung“, beschriftet die einzelnen Balken bzw.
Linien.
Kreisdiagramme:
Mit den Varianten „Kategorie“ und „Empfänger / Zahlungspflichtiger“ (siehe Kap. 19.1.2) sind sowohl
Kreisdiagramme als auch Balken- und Liniendiagramme möglich. Bei diesen Varianten wechseln Sie über
die Optionsfelder „Verlauf“ und „Vergleich“ zwischen den Balken- und Linien-Diagrammen zu den Kreisdiagrammen. Entsprechend sind die Auswahlmöglichkeiten im Auswahlfeld angepasst.
Natürlich können Sie auch hier bestimmen, ob die „Legende“ rechts neben der Grafik angezeigt werden
soll. Außerdem bestimmen Sie, ob die „Beschriftung“ oder die „Prozent-Anzeige“ angezeigt werden soll.
Sie speichern Ihre Auswertung, indem Sie unten im Fenster auf den Button „Speichern“ klicken. Geben Sie
dann noch einen Namen für diese Auswertung ein und klicken Sie wiederum auf „Ok“. Die Auswertung wird
gespeichert und Sie können diese nun als „gespeicherte Auswertung laden“ (siehe nächstes Kapitel).
19.1.5.3 Gespeicherte Auswertung laden
Haben Sie bereits eine oder mehrere Auswertungen erstellt und auch gespeichert, dann können Sie diese
bequem als „gespeicherte Auswertung laden“.
173
ALF
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ALFBanCo
Wichtig! Gespeichert wird nicht das Ergebnis in der Tabelle, sondern alle Einstellungen in den einzelnen
Schritten des Auswertungs-Assistenten.
Beispiel: Sie erstellen im März eine Auswertung der Entwicklung des Kontostands für das aktuelle
Kalenderjahr. Einige Monate später möchten Sie die Entwicklung Ihres Kontostands erneut abfragen.
Wählen Sie dann die im März gespeicherte Abfrage, erfolgt die Auswertung mit den aktualisierten Daten.
Der Vorteil für Sie liegt darin, dass Sie sämtliche Schritte des Auswertungsassistenten überspringen und
direkt zur Tabellenansicht gelangen.
In diesem Beispiel wurden drei Auswertungen gespeichert. „Empfänger“, „Kategorie“ und „TEST“.
Mit Klick auf „Laden“ wird die gewählte Auswertung geöffnet, allerdings mit den zu diesem Zeitpunkt
aktuellen Daten.
19.2 Auswertung speichern
Sie speichern Ihre Auswertung, indem Sie unten im Fenster auf den Button „Speichern“ klicken.
Geben Sie dann noch einen Namen für diese Auswertung ein und
klicken Sie wiederum auf „Ok“ (siehe Abb.).
Die Auswertung wird gespeichert und Sie können diese nun als
„gespeicherte Auswertung laden“ (siehe vorheriges Kapitel).
19.3 Auswertung drucken
Sie haben die Möglichkeit, die Auswertung in Tabellenform oder aber als Diagramm auszudrucken. Sie
gelangen immer zuerst in die Druckvorschau. Die beiden Optionen werden in den nachfolgenden Kapiteln
kurz erklärt.
19.3.1 Ausdruck als Tabelle
Um eine Auswertung als Tabelle auszudrucken, klicken Sie in der Tabellen-Darstellung auf das DruckerIcon in der Iconleiste oder die rechte Maustaste und dann „Drucken“.
174
ALF
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ALFBanCo
In dem sich öffnenden Fenster legen Sie die Papier-Ausrichtung fest. Sie wählen aus Hochformat und
Querformat. Unten sehen Sie die Beispieltabelle in der gewählten Ausrichtung. „Ok“ bestätigt Ihre Auswahl.
Die Druckvorschau mit den Daten der Auswertung wird geöffnet (siehe Abb.).
Links oben wählen Sie den Zoomfaktor aus. Durch die Anzahl der Seiten, falls es mehrere gibt, blättern Sie
mit Klick auf die Pfeilbutton. Ein Klick auf „Drucken“ schickt die Daten an den Drucker.
175
ALF
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ALFBanCo
19.3.2 Ausdruck als Diagramm
Um eine Auswertung als Grafik auszudrucken, klicken Sie in der Diagramm-Darstellung auf das DruckerIcon in der Iconleiste.
Sie sehen dann die Druckvorschau mit den Auswertungsdaten als Grafik.
Links oben wählen Sie den Zoomfaktor aus. Durch die Anzahl der Seiten, falls es mehrere gibt, blättern Sie
mit Klick auf die Pfeilbutton. Ein Klick auf den Button „Drucken“ schickt die Daten an den Drucker.
176
ALF
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ALFBanCo
20 Meine Filiale
Im Bereich „Meine Filiale“ haben Sie die Möglichkeit, mit Ihrem Kreditinstitut zu kommunizieren. Einerseits
können Sie Nachrichten verfassen und per HBCI an Ihr Kreditinstitut verschicken („Mitteilung an Institut“),
andererseits können Sie auch Nachrichten von Ihrem Geldinstitut erhalten („Instituts-Meldungen“).
Informationen und Neuigkeiten von und über ALF-BanCo erhalten Sie in den „Infos“.
Eigene Baufinanzierungen berechnen Sie mit dem „Baufi-Rechner“. Diese Funktion ist allerdings nur in der
Profi- und der Businessversion von ALF-BanCo enthalten.
20.1 Mitteilung an Institut
Um eine Nachricht an Ihr Kreditinstitut zu senden, wählen Sie links in der Baumstruktur „Meine Filiale“ und
dann „ Mitteilung an Institut“.
Haben Sie mehrere Konten bei
unterschiedlichen
Banken,
wählen Sie oben im Auswahlfeld
das Konto des gewünschten
Kreditinstituts aus. Geben Sie
dann einen Betreff ein und im
unteren Eingabefeld einen Text.
Ein Klick auf „Ok“ öffnet einen Dialog, in dem Sie bestimmen, ob diese Nachricht sofort gesendet werden
soll oder in der Auftragsliste gespeichert wird.
20.2 Institutsmeldungen
Per HBCI kann das Kreditinstitut Nachrichten (Kreditinstitutsmeldungen) schicken. Wenn es bei einem
Online-Abruf neue Meldungen gibt, werden diese direkt nach dem Online-Vorgang angezeigt. Wenn Sie die
Meldungen dort nicht gleich löschen, können Sie diese später über diesen Punkt wieder aufrufen.
177
ALF
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ALFBanCo
20.3 Baufi-Rechner
Mit dem Baufi-Rechner erstellen Sie ganz unkompliziert eigene Baufinanzierungen. Diese Funktion ist
allerdings nur in der Profiversion von ALF-BanCo verfügbar.
Bereits seit über 25 Jahren sind wir Spezialist auf dem Gebiet der bankenspezifischen Software, bspw.
Baufinanzierungssoftware, Darlehensberechnung, Forderungsverwaltung, etc.
Die Profi- und die Businessversion von ALF-BanCo geben Ihnen die Möglichkeit, eigene Baufinanzierungen
zu erstellen.
Über „Meine Filiale“ und dann „Baufi-Rechner“ gelangen Sie in folgendes Fenster:
Der Baufi-Rechner ist untergliedert in zwei Bereiche:

178
ALF
-
die optimale Baufinanzierung und

ALFBanCo
wie viel Haus/Wohnung kann ich mir leisten?
In den nachfolgenden Kapiteln werden beide Punkte ausführlich beschrieben.
20.3.1 Die optimale Baufinanzierung
Die kompakte Internet-Baufinanzierungssoftware ALF-OPTIFI Internet besteht aus je einer Erfassungs- und
Auswertungsseite.
20.3.1.1 Erfassungsseite
Ein Klick auf „die optimale Baufinanzierung“ öffnet das Erfassungsfenster für die Eckdaten der Baufinanzierung.
Diese Erfassungsseite ist gegliedert in
Personen-, Objekt- und Finanzierungsdaten
(siehe Abb.
Machen Sie zunächst die Angaben zur
Person. Erfassen Sie Ihren Familienstand
und die Anzahl Ihrer Kinder. Geben Sie im
Feld „Brutto-Jahreseinkommen“ das Einkommen von beiden Eheleuten an, wenn
das Objekt gemeinsam finanziert wird.
Geben Sie beim gewünschten Objekt an, ob
es sich dabei um eine neue oder gebrauchte
Immobilie handelt.
Baukosten und Grundstückskosten werden
steuerrechtlich unterschiedlich behandelt.
Bei Eigentumswohnungen unterscheiden Sie
deshalb den angegebenen Preis nach
Baukosten und anteiligen Grundstückskosten.
Für „Notar, Makler und Weiteres“ können Sie mit ca. 5 - 9 % rechnen, die sich wie folgt zusammensetzen:
Die Grunderwerbssteuer beträgt 3,5 % des Grundstückpreises. Falls Grundstück und Gebäude zusammen
erworben werden, errechnet sich die Steuer aus dem Grundstücks- und Gebäudepreis. Bei gebrauchten
Objekten immer aus dem Kaufpreis.
Die Notargebühren betragen ca. 1,5 – 2 % für die Beurkundung des Kaufvertrags und von
Grundpfandrechten wie Grundschulden und Hypotheken.
Die Maklerprovision beträgt ca. 3,5 %.
Die Objektkosten berechnen Sie, indem Sie auf den Button „Neu berechnen“ klicken. Bei den Objektkosten
handelt es sich um die errechnete Summe aus den Immobilienkosten, den Grundstückskosten sowie den
Kosten für Notar, Makler, usw.
179
ALF
-
ALFBanCo
Im Bereich Finanzierung öffnet der Button
„Erfassen“ in den Zeilen zuteilungsreifer
Bausparvertrag und Annuitätendarlehen die
Zusatzfenster mit den Darlehensdaten (siehe
Abb.).
Zuteilungsreifer Bausparvertrag
Annuitätendarlehen
Füllen Sie die Felder anhand der Daten
Ihres Bausparvertrags aus. Beachten
Sie, dass es sich um einen zuteilungsreifen oder überbezahlten Bausparvertrag
handeln muss.
Erfassen Sie hier die Höhe des Darlehens und die Darlehenskonditionen.
Um ein variables Darlehen einzugeben,
wählen Sie als Zinsbindung 0 Jahre und
0 Monate.
Ein Klick auf „Übernehmen“ übernimmt Ihre Daten in die Berechnung.
Sie berechnen Ihre Finanzierungslücke, indem Sie auf den Button „Neu berechnen“ klicken.
Handelt es sich bei dem Betrag in der Zeile „Finanzierungslücke“ um einen negativen Betrag, besteht ein
Finanzierungsüberschuss.
Die Finanzierungslücke oder der Finanzierungsüberschuss dürfen maximal 1% beantragen, andernfalls
müssen die Eingaben überprüft und entsprechend angepasst werden. Anfallende Gebühren eines
Bausparvertrags müssen mitfinanziert werden und fließen in die Berechnung ein.
Über den Button „Auswerten“ ganz unten im Fenster gelangen Sie in die Auswertungsseite.
Haben Sie bereits eine Berechnung gespeichert, können Sie diese über den Button „Beratung laden“ oben
im Fenster aufrufen.
20.3.1.2 Auswertungsseite
Die Auswertung zeigt im oberen Bereich übersichtlich die Objektdaten und –kosten,
Finanzierungsbedarf, einzelne Fremdmittel und den monatlichen Gesamtaufwand (siehe Abb.).
180
ALF
-
den
ALFBanCo
Im unteren Bereich werden die Entlastungen, Belastungen sowie der monatliche Nettoaufwand angezeigt.
Über den Button „Zurück“ gelangen Sie wieder in das Erfassungsfenster.
181
ALF
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ALFBanCo
Vorsicht: Klicken Sie nicht oben in der Iconleiste auf „Zurück“, ansonsten verlassen Sie die Baufinanzierung
und Ihre bislang eingegebenen Daten zur Baufinanzierung gehen verloren.
Sie speichern diese Berechnung, indem Sie unten „Beratung speichern“ anklicken.
Geben Sie im darauf folgenden Fenster einen frei gewählten Benutzernamen sowie ein Passwort für die
Speicherung ein und klicken dann auf „Beratung speichern“.
Die Daten werden daraufhin gespeichert und verbleiben 60 Tage auf unserem Server. Danach werden
sämtliche Daten gelöscht.
Haben Sie eine Berechnung gespeichert, können Sie diese über den Button „Beratung laden“ oben im
Erfassungsfenster aufrufen.
20.3.2 Wie viel Haus/Wohnung kann ich mir leisten?
Der Bereich „Wie viel Haus/Wohnung kann ich mir leisten“ ermittelt, was Sie sich in Ihrer finanziellen
Situation leisten können.
Im Bereich „Meine Eigenmittel“ erfassen Sie die Ihnen zur Verfügung stehenden Eigenmittel (Barmittel,
Sparguthaben, Wertpapiere, usw.).
Zusätzlich geben Sie eventuell vorhandene Guthaben in Bausparverträgen
Lebensversicherungen an, die zur Finanzierung herbeigezogen werden können.
und
fällige
Im Bereich „Meine finanziellen Möglichkeiten“ geben Sie den Betrag Ihrer derzeitigen monatlichen Kaltmiete
ein und was Sie zusätzlich monatlich für die Finanzierung aufbringen können.
Im Bereich „Mögliches Objekt“ erfassen Sie
die Höhe des Zinssatzes sowie der Tilgung
zu den Konditionen Ihres Kreditinstituts.
Haben Sie bereits eine Berechnung
gespeichert, können Sie diese über den
Button „Beratung laden“ oben im Fenster
aufrufen.
Ein Klick auf den Button „Auswertung“ öffnet
die Auswertungsseite dieser Berechnung.
182
ALF
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ALFBanCo
Sie sehen hier eine Auflistung Ihrer Eigenmittel und Ihre finanziellen Möglichkeiten sowie den Umfang des
ermittelten finanzierbaren Objekts.
Über den Button „Finanzierung meines Objekts“ gelangen Sie direkt in die „optimale Baufinanzierung“.
Über den Button „Zurück“ gelangen Sie wieder in das Erfassungsfenster.
Vorsicht: Klicken Sie nicht oben in der Iconleiste auf „Zurück“ ansonsten verlassen Sie die Baufinanzierung
und Ihre bislang gemachten Daten zur Baufinanzierung gehen verloren, falls Sie noch nicht abgespeichert
sind.
Sie speichern diese Berechnung, indem Sie „Beratung speichern“ anklicken.
Geben Sie im darauf folgenden Fenster einen frei gewählten Benutzernamen sowie ein Passwort für die
Speicherung ein und klicken dann auf „Beratung speichern“.
Haben Sie eine Berechnung gespeichert, können Sie diese über den Button „Beratung laden“ oben im
Erfassungsfenster aufrufen.
183
ALF
-
ALFBanCo
20.4 ALF-News
Die neuesten und aktuellsten Informationen über ALF-BanCo Homebanking erhalten Sie in den “ALFNews” links im Treeview oder rechts unten, sofern Sie die Banner und Infoanzeige nicht ausgeblendet
haben.
21 Import/Export
Im Im-/Exportbereich besteht die Möglichkeit, Daten aus anderen Programmen nach ALF-BanCo zu
übernehmen oder Daten aus ALF-BanCo zu exportieren.
Ein übliches Szenario ist bspw. das Importieren von Kreditkartenumsätzen (als *.csv - Datei) in ein OfflineKonto von ALF-BanCo.
21.1 Import
Um in den Importbereich zu gelangen, gehen sie über das Menü „Datei“ und dann „Import“.
Daten können in den folgenden Formaten importiert werden:





Kommagetrennte Werte (*.csv, *.txt)
Quicken Interchange Format (*.QIF)
SWIFT MT 940 (*.STA)
DTAUS (*.dta)
DTAZV
Der Import-Assistent führt Sie nun ganz einfach durch die einzelnen Schritte.
184
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie im „Start“-Register aus, welche Daten Sie importieren möchten:






Umsätze
Empfänger/Zahlungspflichtige
DTA-Datei (Sammelaufträge)
DTAZV-Datei (Auslandsüberweisung)
Kategorien oder
Komplette Daten eines Kontos, das zuvor mit ALF-BanCo exportiert wurde.
In den folgenden Kapiteln werden diese Möglichkeiten genau erklärt.
21.1.1 Umsätze importieren
Hier importieren Sie bspw. Umsätze Ihrer Kreditkarte oder Umsätze aus einem anderen HomebankingProgramm in ein Konto von ALF-BanCo.
Wählen Sie dazu im „Start“-Register das Optionsfeld „Umsätze“ an. Klicken Sie dann auf „Weiter“.
Im Register „Format“ wählen Sie das Format der einzulesenden Daten aus. Klicken Sie dann auf „Weiter“.
Im Register „Konto“ wählen Sie, zu welchem Konto die Daten hinzugefügt werden sollen. Im Auswahlfeld
werden alle Konten angezeigt, die Sie bereits in ALF-BanCo angelegt haben. Depotkonten werden hier
nicht angezeigt, da diese keine Umsätze enthalten können. Klicken Sie dann auf „Weiter“.
185
ALF
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ALFBanCo
Im „Daten“-Register geben Sie den Namen der zu importierenden Datei an.
Über den Durchsuchen-Button rechts neben der Zeile können Sie die zu importierende Datei suchen.
Geben Sie dort die gewünschte Datei ein und bestätigen Sie mit „Öffnen“. Klicken Sie im „Datei“-Register
auf „Weiter“, eine Meldung erscheint, wie viele Umsätze gefunden wurden. Klicken Sie auf „Ok“.
Im Register „Vorschau“ sehen Sie nun die Umsätze aufgelistet (siehe Abb.).
Der Button „Alle“ markiert alle Einträge in der Liste.
Der Button „Keine“ entfernt die Häkchen in der Liste.
Mit dem Button „Markierung“ können Sie bestimmte Zeilen markieren, d. h. Häkchen setzen. Mit der linken
Maustaste und der Umschalt- oder Strg-Taste markieren Sie manuell die gewünschten Datensätze. Die
Häkchen setzen oder entfernen Sie dann jeweils mit einem Klick auf den Button „Markierung“.
Ein Klick auf „Übernehmen“ übernimmt die Umsätze dann in das angegebene Konto.
Sie finden die Umsätze in der Umsatz-Liste des angegebenen Kontos.
186
ALF
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ALFBanCo
21.1.2 Empfänger/Zahlungspflichtige
Der Datenimport von Empfängern bzw. Zahlungspflichtigen erfolgt äquivalent wie bereits im
vorangegangenen Kapitel „Umsätze importieren“ erklärt. Neu ist hier lediglich die Möglichkeit, die
Empfänger aus einer DTAUS-Datei einzulesen.
21.1.3 DTA-Datei / Sammelaufträge
Eine häufig gewählte Zahlungsart sind Sammelaufträge, die in anderen Programmen generiert und in ALFBanCo hier übernommen werden können. Es wird die gängige Dateiergänzung *.DTA vorgeschlagen. Es
kann aber ebenso eine beliebige Datei aufgerufen werden, die in dem entsprechenden Übertragungsformat
vorliegt (DTAUS).
Wählen Sie im Import-Assistenten die Option „DTA-Datei (Sammelaufträge) und klicken Sie auf „Weiter“.
Die weitere Vorgehensweise erfolgt dann, wie bereits in Kapitel Umsätze importieren beschrieben.
Nach der Übernahme der Daten erscheint noch ein Infotext. Sie finden die Sammelaufträge in der
Sammelauftragsverwaltung wieder.
21.1.4 Zahlungen (QIF-Format)
Zahlungen importieren Sie im Qicken Interchange Format über den Punkt „Zahlungen“ im Importassistenten
über das Menü „Datei“ und dann „Import“. Wählen Sie dort zunächst „Kategorien“ aus und klicken Sie auf
„Weiter“.
Geben Sie dann das Format der zu importierenden Daten an und folgen Sie dann den weiteren
Anweisungen des Assistenten.
Geben Sie dann den Namen der zu importierenden Datei ein. Sie sehen eine Vorschau.
187
ALF
-
ALFBanCo
21.1.5 DTAZV-Datei (Auslandsüberweisung)
Der Import von Auslandsüberweisungen als DTAZV-Datei erfolgt äquivalent zum Kapitel Umsätze
importieren.
21.1.6 Kategorien
Der Import von Kategorien erfolgt äquivalent zu Kapitel Umsätze importieren.
21.1.7 Komplette Daten eines Kontos
Sie haben hier die Möglichkeit, die Daten eines Kontos wieder einzulesen, die Sie zuvor aus ALF-BanCo
exportiert haben (siehe Export „Komplettes Konto in speziellem ALF-BanCo - Format“ (*.adb)).
Wichtig: Es handelt sich dabei um ein reines ALF-BanCo-Datenformat, d. h. es können ausschließlich ALFBanCo-Daten importiert werden.
Sie durchlaufen die Schritte des Import-Assistenten wie bereits in Kapitel Umsätze importieren beschrieben.
21.2 Export
Im Menü Datei und dann „Export“ exportieren Sie Daten, die ´Sie für weitere Auswertungen in anderen
Programmen (z. B. MS Excel) verwendet werden können.
188
ALF
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ALFBanCo
Daten können in den folgenden Formaten exportiert werden:


Kommagetrennte Werte (*.csv, *.txt)
SWIFT MT 940 (*.STA)
Wählen Sie im „Start“-Register aus, welche Daten Sie exportieren möchten:








Umsätze
Empfänger/Zahlungspflichtige
Depotdaten
Kategorien
Komplettes Konto in speziellem ALF-BanCo-Datenformat
Komplette Datenbank im Access-Format
(gespeicherten Export ausführen) oder
Automatischen Export konfigurieren.
In den folgenden Kapiteln werden diese Möglichkeiten genau erklärt.
21.2.1 Umsätze exportieren
Hier exportieren Sie Umsätze aus ALF-BanCo.
Wählen Sie dazu im „Start“-Register das Optionsfeld „Umsätze“ an. Klicken Sie dann auf „Weiter“.
Im Register „Konto“ bestimmen Sie, von welchem Konto Sie die Umsätze exportieren möchten. Klicken Sie
dann auf „Weiter“.
189
ALF
-
ALFBanCo
Im Register „Format“ wählen Sie das Format der einzulesenden Daten aus. Klicken Sie auf „Weiter“.
Sie gelangen in das Register „Felder“. Markieren Sie, welche Felder Sie exportieren möchten (Häkchen
setzen).
Im Register „Bereich“ geben Sie den Zeitraum an, aus dem die Daten exportiert werden sollen. Bestätigen
Sie auch hier mit „Weiter“.
190
ALF
-
ALFBanCo
Im folgenden Register „Datei“ geben Sie nun noch den Namen der Datei an, in die die Daten exportiert
werden sollen.
Über den Button
rechts neben der Zeile öffnet sich das Dialogfeld „Speichern unter“.
Geben Sie dort den gewünschten Dateinamen ein und bestätigen Sie mit „Speichern“ (siehe Abb).
Um den Export nun zu starten, klicken Sie auf den Button “Starten“ im Register „Datei“. Ein Infofenster wird
geöffnet. Hier können Sie zusätzlich noch einen Speichernamen für den Export angeben. Klicken Sie dann
auf „Weiter“. Einen gespeicherten Export können Sie dann schnell und einfach wieder aufrufen. Dieser wird
dann natürlich jeweils mit dem aktuellen Datenbestand durchgeführt.
21.2.2 Empfänger/Zahlungspflichtige
Der Export der Empfänger/Zahlungspflichtige - Daten erfolgt äquivalent zum Import dieser Daten. Sie
durchlaufen im Export-Assistenten die Register „Start“, „Format“, „Felder“ und „Datei“.
21.2.3 Depotdaten exportieren
Haben Sie ein Depot-Konto in ALF-BanCo angelegt und möchten dieses exportieren, dann wählen Sie im
Exportassistenten „Depotdaten“. Sie durchlaufen die Schritte „Start“, „Konto“, „Format“, „Felder“ sowie
„Datei“.
191
ALF
-
ALFBanCo
Auch hier gehen Sie vor wie bereits in Kapitel Umsätze exportieren beschrieben.
21.2.4 Kategorien
Kategorien können Sie als csv- oder QIF-Datei exportieren. Folgen Sie dazu den Anweisungen des
Exportassistenten äquivalent zu Kapitel Umsätze exportieren.
21.2.5 Komplettes Konto in ALF-BanCo-Format
Sie haben hier die Möglichkeit, die kompletten Daten eines ALF-BanCo-Kontos (Umsätze, Aufträge ....) zu
exportieren. Dies ist nützlich, um diese Daten zu sichern oder um ein Konto auf einem anderen Rechner
wieder in ALF-BanCo einzulesen. Dadurch ersparen Sie sich die Neu-Anlage des Kontos.
Wichtig: Es handelt sich dabei um ein spezielles ALF-BanCo-Datenformat. Diese Daten können nur von
ALF-BanCo gelesen werden (*.adb).
Bitte beachten Sie: Die exportierten Daten werden unverschlüsselt gespeichert!
Sie durchlaufen im Export-Assistenten die drei Schritte „Start“, „Konto“ und „Datei“.
Folgen Sie einfach den Anweisungen des Assistenten.
Der Export des ALF-BanCo-Kontos bzw. der Konten erfolgt im Format *.adb.
Diese Datei können Sie über die Importfunktion wieder komplett in ALF-BanCo einlesen.
21.2.6 Komplette Datenbank im Access-Format
Sie können manuell die komplette Datenbank von ALF-BanCo im Access-Format exportieren und sämtliche
Daten anschließend nach Belieben weiterverarbeiten.
Wählen Sie im Register „Start“ die Option „Komplette Datenbank im Acess-Format“. Klicken Sie dann auf
„Weiter“.
Im Register „Passwort“ empfehlen wir die Eingabe eines Passworts, um die Datenbank vor unbefugtem
Zugriff zu schützen. Bestätigen Sie auch hier mit „Weiter“.
Im Register „Daten“ geben Sie das Verzeichnis an, in das Sie die Datenbank (*.mdb) speichern möchten.
192
ALF
-
ALFBanCo
Um den Export zu starten, klicken Sie dann auf „Starten“. Die Datenbank wird exportiert.
21.2.7 Gespeicherten Export ausführen
Diese Option ist nur aktiv, wenn Sie einen Export zuvor bereits durchgeführt und abgespeichert haben. Hier
können Sie diesen Export dann wieder laden und nochmals ausführen.
21.2.8 Automatischen Export konfigurieren
Die Option „Automatischen Export konfigurieren“ macht im Prinzip nichts anderes, als der zuvor
beschriebene Export der Access-Datenbank. Der einzige Unterschied, hier wird die Datenbank bei jedem
Beenden von ALF-BanCo automatisch im Format *.mdb in ein Verzeichnis exportiert.
Wenn Sie im Register „Konfiguration“ das Häkchen setzen, wird die komplette Homebanking-Datenbank
von ALF-BanCo bei jedem Beenden der Software unverschlüsselt und ohne Passwort in das angegebene
Verzeichnis exportiert. Klicken Sie auf „Speichern“, werden Ihre Angaben übernommen.
Sofern Sie einen Export bereits gespeichert haben, ist die Option unten aktiviert und Sie können auch dort
ein Häkchen setzen und diesen Export bei jedem Beenden von ALF-BanCo automatisch durchführen
lassen.
Möchten Sie diesen automatischen Export wieder deaktivieren, entfernen Sie einfach das Häkchen im
Markierungsfeld. Klicken Sie wiederum auf „Speichern“.
193
ALF
-
ALFBanCo
21.3 Umstieg auf ALF-BanCo
Wenn Sie bisher schon Homebanking mit einem anderen Programm gemacht haben, dann haben Sie in
den meisten Fällen die Möglichkeit, Ihre wichtigsten Daten - vor allem die Umsätze - in ALF-BanCo zu
übernehmen.
Dazu müssen Sie zuerst die Daten aus Ihrem bisherigen Homebanking-Programm exportieren. Wie das
funktioniert, entnehmen Sie bitte im Zweifelsfall dem Handbuch des jeweiligen Programms.
In den folgenden Kapiteln finden Sie Kurzanleitungen zum Exportieren aus gängigen HomebankingProgrammen zum Importieren in ALF-BanCo.
In den meisten anderen Fällen bietet sich das csv-Format (auch kommagetrennt oder Excel-Format
genannt) an. Auf diese Weise können Sie aus fast allen Homebanking-Programmen Ihre Umsätze und
Empfänger/ Zahlungspflichtige exportieren. Für Umsätze können Sie auch das QIF-Format oder MT940Format (*.STA/Swift) verwenden.
Nachdem Sie in ALF-BanCo Ihr Konto / Ihre Konten wieder angelegt haben, können Sie dann die aus Ihrer
vorigen Homebanking-Anwendung exportierten Daten zu diesen Konten einlesen:







wählen Sie den Menüpunkt "Datei > Import" in der ALF-BanCo Menüleiste
wählen Sie dann "Umsätze" oder "Empfänger" und klicken Sie auf "Weiter"
wählen Sie das Format der zu importierenden Daten und klicken Sie auf "Weiter"
wählen Sie bei Umsätzen das Konto zu dem die Umsätze zugeordnet werden sollen und klicken Sie
auf "Weiter"
wählen Sie die zu importierende Datei aus und klicken Sie auf "Weiter"
es wird Ihnen eine Vorschau der gefundenen Daten angezeigt
um diese Daten komplett zu übernehmen klicken Sie auf "Übernehmen". Sie können auch einzelne
Datensätze für die Übernahme auswählen, indem Sie nur diese markieren
Nach dem Import finden Sie die Umsätze unter "Umsätze" und die importierten Empfänger unter "Konten >
Empfänger". Sollten Sie keine Empfänger exportieren können, können Sie diese auf Wunsch aus den
Umsätzen extrahieren. Gehen Sie dazu in die Empfänger-Verwaltung (Konten > Emfpfänger) und klicken
Sie auf "Übernahme".
Nähere Informationen zu den Import-/Export-Funktionen von ALF-BanCo finden Sie ab Kapitel.
21.3.1 Datenübernahme aus Quicken
Über den Menüpunkt "Datei" gelangt man zum Unterpunkt „Datei-Aktionen“. Hier wählen Sie "QIF-DateiExport".
Es öffnet sich ein Fenster (siehe Abb.).
194
ALF
-
ALFBanCo
Hier geben Sie das Zielverzeichnis für den Export an, ebenso das Konto, welches exportiert werden soll,
sowie den Zeitraum und unter „Export enthält...“ den Umfang der zu exportierenden Daten.
Wie Sie die Daten dann nach ALF-BanCo importieren, lesen Sie in Kapitel Import.
21.3.2 Datenübernahme aus StarMoney
In StarMoney finden Sie die Exportfunktion in den Extras links in der Baumstruktur (siehe Abb.).
Im Fenster rechts, im Bereich „Format“ wählen Sie als „Dateiformat“ die „konfigurierbare CSV-Datei (*.csv).
Klicken Sie dann unten rechts im Fenster auf „Exportieren“.
Wie Sie die Daten dann nach ALF-BanCo importieren, lesen Sie in Kapitel Import.
21.3.3 Datenübernahme aus der T-Online-Software






Starten Sie die T-Online Software.
Klicken Sie auf "Kontoauswahl"
Wählen Sie mit einem Doppelklick das Konto, von dem Sie die Umsätze exportieren möchten
Wechseln Sie ggf. zur Ansicht "als Auszug"
Klicken Sie auf "Exportieren"
Wählen Sie "Startdatum" und "Enddatum" für den Export
195
ALF
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ALFBanCo













Im nächsten Schritt geben Sie den Pfad für die Export-Datei an
Klicken Sie auf "Speichern"
Führen Sie dies für alle Konten durch, die Sie exportieren möchten
Beenden Sie dann die T-Online Software
Starten Sie ALF-BanCo
Klicken Sie in der Menüleiste auf "Datei" und dann "Import"
Wählen Sie "Umsätze" und klicken Sie "Weiter"
Markieren Sie CSV-Format und klicken Sie "Weiter"
Wählen Sie das Konto aus, zu dem die Umsätze importiert werden sollen und klicken Sie
"Weiter"
Geben Sie die Datei an, in der die Umsätze enthalten sind und klicken Sie "Weiter"
Überprüfen Sie in der Vorschau, ob die Daten korrekt eingelesen wurden
Klicken Sie auf "Übernehmen"
21.3.4 Datenübernahme aus WISO – mein Geld
















Starten Sie WISO Mein Geld
Klicken Sie in der Menüleiste auf "Datei" und dann "Exportieren" und dann "QIF-Format"
Wählen Sie einen Speicherort und einen Dateinamen
Wählen Sie das Konto, von dem Sie die Daten exportieren möchten
Gegebenenfalls können Sie noch wählen, ab wann die Daten exportiert werden sollen
Klicken Sie auf Fertigstellen
Führen Sie dies für alle Konten durch, die Sie exportieren möchten
Beenden Sie dann WISO Mein Geld
Starten Sie ALF-BanCo
Klicken Sie in der Menüleiste auf "Datei" und dann "Import"
Wählen Sie "Umsätze" und klicken Sie "Weiter"
Markieren Sie QIF-Format und klicken Sie "Weiter"
Wählen Sie das Konto aus, zu dem die Umsätze importiert werden sollen
Geben Sie die Datei an, in der die Umsätze enthalten sind
Überprüfen Sie in der Vorschau, ob die Daten korrekt eingelesen wurden
Klicken Sie auf "Übernehmen"
21.3.5 Datenübernahme aus Profi-Cash










Umsätze aus ProfiCash exportieren
Starten Sie ProfiCash und melden Sie sich mit dem Benutzer bzw. der Firma an, von welcher Sie
Daten exportieren möchten
Datei -> Ausführen Export -> MT-940 – Datei erstellen
korrigieren Sie das „von-bis-Datum“ und wählen Sie das erste Konto aus, dessen Umsätze Sie
exportieren möchten (nicht alle gemeinsam!)
Klicken Sie auf „Datei erstellen“
Speichern Sie sich die Datei (z. B. auf Ihrem Desktop) und geben Sie als Dateinamen die
Kontonummer oder den Kontoinhaber an
Beachten Sie, dass die Endung „pcc“ erhalten bleibt
Bestätigen Sie die Erstellung mit „OK“
Diesen Vorgang müssen Sie mit allen Konten separat tätigen
Im ProfiCash haben Sie nun alles Erforderliche getan
21.3.5.1 Umsätze in ALF Banco importieren


196
ALF
-
Starten Sie ALF-BanCo.
Melden Sie sich mit Ihrem ALF-BanCo Benutzernamen an.





ALFBanCo
Datei -> Import -> Umsätze -> Weiter -> SWIFT MT940 auswählen -> Weiter.
Wählen Sie das Konto aus, bei welchem Sie die Umsätze importieren möchten und bestätigen Sie
mit „Weiter“.
Tragen Sie den genauen Dateipfad der „Umsatzimportdatei“ ein bzw. suchen Sie die Datei über die
Schaltfläche mit den drei Punkten rechts. Wenn Sie die Datei über diese Schaltfläche „suchen“,
wählen Sie unten bei Dateityp „Alle Dateien“ aus, damit Ihnen die Datei angezeigt wird. Klicken Sie
die Datei an (Endung = pcc) und bestätigen Sie mit „öffnen“.
Klicken Sie auf „Weiter“. Die Umsätze werden Ihnen nun angezeigt. Übernehmen Sie diese mit
„Übernehmen“.
Ihre Umsatzdaten wurden erfolgreich importiert. Diese Prozedur müssen Sie nun für jedes weitere
Konto separat tätigen.
21.3.5.2 Zahlungspflichtige/Empfänger aus ProfiCash
exportieren




Wechseln Sie ins ProfiCash
Datei -> Beschreibung Export -> Zahlungsempfänger/-pflichtige
Wählen Sie als Satztyp „einzelne Felder“ und geben Sie in die beiden Trennzeichenfelder jeweils
ein Komma (,) ein
Klicken Sie dann auf Weiter.
Geben Sie die Positionszahlen wie angegeben ein (mit „nächste Seite“ kommen Sie weiter)
197
ALF
-
ALFBanCo
Wenn Sie fertig sind, klicken Sie auf „zurück zur Satzbeschreibung“ und klicken hier auf „Speichern“. Geben
Sie eine Bezeichnung für die eben erstellte Feldbeschreibung ein (bspw. ALF-BanCo) und drücken Sie OK.
Klicken Sie anschließend nochmals auf Speichern und dann auf Beenden
Im nächsten Schritt importieren Sie die Daten.
21.3.5.3 Zahlungspflichtige/Empfänger in ALF Banco
importieren





198
ALF
-
Klicken Sie in ALF Banco auf Datei –> Import -> Empfänger / Zahlungspflichtige -> Weiter
Wählen Sie „kommagetrente Werte“ und klicken Sie auf „Weiter“
Tragen Sie den genauen Dateipfad der eben erstellten Datei ein bzw. suchen Sie die Datei über die
Schaltfläche mit den drei Punkten rechts. Wenn Sie die Datei über diese Schaltfläche „suchen“,
wählen Sie unten bei Dateityp „Alle Dateien“ aus, damit Ihnen die Datei angezeigt wird.
Klicken Sie die Datei an (Endung = txt) und bestätigen Sie mit „öffnen“. Klicken Sie dann auf
„Weiter“.
Wählen Sie im folgenden Fenster nur die blau markierten Zeilen aus (NICHT ALLE!!!):





ALFBanCo
Klicken Sie dann auf den grünen Pfeil
Prüfen Sie kurz ob die Datenzuordnungen stimmen. Wenn alles okay ist, klicken Sie auf „Weiter“
Sie bekommen nun alle vorhandenen Datensätze angezeigt. Hier können Sie nochmals, wenn
nötig, selektieren, was importiert werden soll und was nicht
Übernehmen Sie die Daten mit „Übernehmen“
Sie haben Ihre Empfänger / Zahlungspflichtigen erfolgreich importiert
21.3.5.4 Aufträge aus ProfiCash exportieren
Bestehende Aufträge können Sie ganz einfach per DTA-Datei in ALF-BanCo importieren.
ProfiCash –> Tagesgeschäft -> DTA -> Diskette erstellen
Wählen Sie EIN Konto aus, dessen Aufträge Sie in ALF-BanCo übertragen möchten
Korrigieren Sie wenn nötig das Fälligkeitsdatum, damit alle gewünschten Aufträge inbegriffen sind
Legen Sie eine Diskette ein und klicken Sie auf „Diskette erstellen“. Natürlich können Sie die Datei auch auf
Ihrer Festplatte speichern, wenn dies im ProfiCash so hinterlegt ist
Belassen Sie die Diskette nach Beendigung des Vorgangs im Laufwerk
21.3.5.5 Aufträge in ALF-BanCo importieren






Klicken Sie in ALF-BanCo auf Datei –> Import -> DTA-Datei -> Weiter
Wählen Sie das Konto aus, zu welchem die Aufträge hinzugefügt werden sollen
Klicken Sie auf „Weiter“
Wechseln Sie im nachfolgenden Fenster auf Ihr Diskettenlaufwerk (A:) bzw. wählen Sie die eben
erstellte DTA Datei aus, wählen Sie unten bei Dateityp „Alle Dateien“ aus und öffnen Sie die Datei.
Klicken Sie erneut auf „Weiter“
Übernehmen Sie die angezeigten Daten mit „Übernehmen“
Die Aufträge wurden erfolgreich importiert
Das Exportieren der Aufträge aus Profi-Cash sowie das Importieren der Aufträge in ALF-BanCo müssen
Sie für jedes Konto separat ausführen.
21.3.6 Import in ALF-BanCo
Haben Sie die Daten einer anderen Homebanking-Software bzw. eines anderen Programms in einem der
folgenden Formate vorliegen, können Sie diese in ALF-BanCo importieren:



kommagetrennt
QIF (Quicken Interchange Format)
Swift MT 940
199
ALF
-
ALFBanCo

DTA / DTAUS
Um die Daten zu importieren, wählen Sie das Menü „Datei“ und dann „Import“.
Der Import-Assistent leitet Sie durch den weiteren Import-Vorgang. Mehr dazu lesen Sie in Kapitel Import.
22 Update
22.1 Manuelle Updateprüfung
Im Menü „Extras“ – „Auf Update prüfen“ überprüft ALF-BanCo, ob für Ihre Version von ALF-BanCo Updates
verfügbar sind.
22.2 Automatische Updateprüfung
Sie können im Menü „Extras“ – „Auf Update prüfen“ auch eine automatische Updateprüfung in bestimmten
zeitlichen Intervallen angeben. Klicken Sie dazu unten links das Auswahlfeld an und wählen Sie aus der
Liste.
Falls bei der automatischen Update-Prüfung ein Update gefunden wird, erscheint eine Abfrage, ob die
verfügbaren Updates angezeigt werden sollen.
Wenn Sie hier "Ja" wählen, so
werden Ihnen die Details des
Updates angezeigt. Das Update
kann z. B. neue Daten-Dateien
mit
erweiterten
Bankzugangsdaten enthalten.
Wenn Sie im Update-Assistenten
die
Details
mit
„Weiter“
bestätigen, wird das Update
automatisch
heruntergeladen
und
nach
erfolgreichem
Download gestartet. Vorher
werden
allerdings
alle
Komponenten von ALF-BanCo
beendet, da es sonst zu
Problemen kommen kann.
Nach erfolgreicher Installation des Updates können Sie ALF-BanCo wieder starten.
23 Chipkartenverwaltung
In die Chipkartenverwaltung gelangen Sie über das Menü „Konten“ und dann „Chipkartenverwaltung“.
Die Chipkartenverwaltung verwaltet, wie der Name bereits sagt, sämtliche Daten, die Ihre Chipkarte/n
betreffen.
200
ALF
-
ALFBanCo
Oben im Fenster erscheint jeweils die Meldung, welche Chipkarte ALF-BanCo gefunden hat. Möglich sind
folgende Anzeigen:






"HBCI Karte mit DDV Verfahren (Typ 0) gefunden"
"HBCI Karte mit DDV Verfahren (Typ 1) gefunden"
"HBCI Karte mit RDH Verfahren gefunden"
"HBCI Karte mit RDH Verfahren des DG Verlags gefunden"
"ZKA Karte mit 1024 Bit Verschlüsselung" oder
"Karte im Lesegerät ist keine HBCI Chipkarte"
In der Liste darunter werden die Benutzerkennung, die BLZ, das Institut sowie die IP-Adresse angezeigt, die
auf der Karte hinterlegt sind.
Über den Button „Anlegen“ legen Sie über die Eingabefelder neue Benutzerdaten an, die dann auf der
Chipkarte gespeichert werden. Bei RDH Karten werden auch die Signier- und Chiffrier-Schlüssel-Paare
generiert. Hier wird als Fortschritt die aktuelle Aktion in die Meldung-Leiste zurückgeliefert:
"Benutzerdaten werden geschrieben"
"Schlüsselstatus wird überprüft"
"Signier-Schlüsselpaar wird generiert"
"Chiffrier-Schlüsselpaar wird generiert"
"Signier-Schlüsselpaar wird aktiviert"
"Chiffrier-Schlüsselpaar wird aktiviert"
"Schlüsselstatus wird aktualisiert"
Über den Button „Ändern“ ändern Sie Ihre Benutzerdaten, die dann auf der Chipkarte gespeichert werden.
Benutzerdaten werden von der Chipkarte gelöscht, indem Sie auf den Button „löschen“ klicken. Bei RDHKarten werden auch die Schlüsselpaare gelöscht.
Über den Button „Karte lesen“ werden die Chipkarten-Daten ausgelesen.
201
ALF
-
ALFBanCo
Bei RDH-Karten können Sie über den Button „PIN ändern“ die PIN abändern.
Über den Button „Schließen“ verlassen Sie die Chipkartenverwaltung.
Nachdem Sie den Chipkartenleser an Ihrem PC eingesteckt haben und nach den Herstellerangaben
installiert haben, müssen Sie den Kartenleser natürlich auch noch für ALF-BanCo einrichten, damit ALFBanco Ihren Chipkartenleser erkennt.
Klicken Sie dazu auf das Menü „Extras“ und dann „Kartenleser für ALF-BanCo einrichten“.
24 Karten
24.1 Geldkarte
Die Geldkarte dient als Ersatz für Bargeld. Damit können Sie in immer mehr Geschäften und an Automaten
(bspw. Zigarettenautomaten) bargeldlos bezahlen.
Sie gelangen in das Geldkartenfenster links im Treeview mit Klick auf „Karten“ und dann „Geldkarte“.
Stecken Sie ihre Geldkarte in den Chipkartenleser. Über den Button „Geldkarte lesen“ (unten im Fenster)
werden die auf der Karte hinterlegten Daten ausgelesen und angezeigt. Im oberen Bereich sehen Sie das
aktuelle Guthaben sowie das Ablaufdatum der Geldkarte.
Aktuelle Buchungen finden Sie in der Tabelle darunter: wann welcher Betrag geladen und abgebucht
wurde.
Sie entfernen Buchungen über den Button „Löschen“.
Über den Button „Mehr“ importieren Sie Daten aus der Vorgängerversion ALF-BanCo 2.
Über „Schließen“ verlassen Sie das Geldkartenfenster.
24.2 Handykarte laden
Sofern Ihr Kreditinstitut die Funktion Handykarte laden über HBCI/FinTS unterstützt, können Sie Ihre
Prepaid-Karte direkt über Ihr Konto aufladen.
202
ALF
-
ALFBanCo
25 Optionen
Beim erstmaligen Aufruf der „Optionen“ (im Menü „Extras“) erscheint diese Meldung (siehe Abb.) – falls Sie
die Abfrage nicht bereits zuvor beantwortet haben.
In Version ALF-BanCo ist es möglich, die Datensicherung bspw. auf einem USB-Stick oder auf einem
Netzlaufwerk abzulegen. Diesen Pfad müssen Sie hier natürlich angeben, damit ALF-BanCo weiß, wohin
die Daten gespeichert werden sollen.
Klicken Sie auf „Nein“, dann wird keine Datensicherung durchgeführt.
Klicken Sie auf „Ja“, dann geben Sie im folgenden Fenster den gewünschten Ordner für die Datensicherung
an (siehe Abb.).
Bestätigen Sie mit „Ok“, wird Ihre Angabe gespeichert und Sie gelangen direkt in die Optionen.
Der Optionsdialog besteht aus folgenden Registern:


Allgemein
Layout
203
ALF
-
ALFBanCo








Anzeige
Übersicht
Umsätze
Datensicherung
Zahlung
Pfade
Online und
Proxy.
Diese Register links werden im Folgenden ausführlich erklärt.
25.1 Allgemein
Im Register “Allgemein” machen Sie allgemeine Angaben zu den unterschiedlichsten Funktionen in ALFBanCo.
Setzen Sie ein Häkchen durch Mausklick in eine Zeile, dann wird diese Funktion aktiviert.
Beispiel: Bereich „Programmende“. Das Häkchen „Hinweis anzeigen, wenn offene Aufträge vorhanden“ ist
gesetzt. Das heißt, wenn Sie ALF-BanCo beenden und noch offene (=nicht versandte) Aufträge vorliegen,
werden Sie automatisch von ALF-BanCo benachrichtigt.
Das Register „Allgemein“ umfasst allgemeine Angaben zu folgenden Bereichen (dunkelgrau unterlegte
Balken):


204
ALF
-
Aufträge
Programmstart




ALFBanCo
Programmende
Drucken
Reminder und
Auswertung
25.2 Layout
ALF-BanCo gibt es in verschiedenen Farbstilen, die Sie ganz einfach übernehmen oder Ihren individuellen
Wünschen anpassen können. Nur verfügbar in der Spezial-, Profi- und Business-Version.
In den „Optionen“ im Register „Layout“ ändern Sie das bei der Auslieferung voreingestellte Layout „ALFBanCo“ (Farben: Gelb/Orange).
Das komplette Programmlayout
gibt es in verschiedenen Farbstilen. Sie können jederzeit den
Farbstil wieder wechseln.
Wählen Sie links ein Layout
durch Mausklick an, dann sehen
Sie die Änderung rechts in der
Vorschau.
Ein Klick auf „Ok“ übernimmt
diese Änderung. Bitte beachten
Sie, dass alle Änderungen erst
nach einem Programmneustart
korrekt angezeigt werden.
Den „Layout-Manager“ rechts unter der Vorschau starten Sie, wenn Sie zusätzlich zum gewählten Layout
noch weitere farbliche Änderungen vornehmen möchten, bspw. die Tabellenfarben ändern.
25.2.1 Layout-Auswahl
In der Layout-Auswahl haben Sie nochmals die Möglichkeit, einen generellen Farbstil zu wählen (siehe
Beschreibung oben). Um anschließend einzelne Programmfarben abzuändern, klicken Sie einfach auf das
Register „Programm-Farben“.
205
ALF
-
ALFBanCo
25.2.2 Programm-Farben
Im Reiter „Programm-Farben“ können Sie die Standardfarben des ausgewählten Layout-Stils nach Belieben
abändern. Rechts in der Vorschau sehen Sie sofort, wie sich diese Änderungen auswirken.
In den Programmfarben ändern Sie diese Bereiche:




Hintergrund
Strukturmenü
Schriftfarbe und
Farbverlauf.
Durch Anklicken der farbigen
Kästchen öffnet sich der Dialog
„Farbe“. Dort wählen Sie aus
den Grundfarben oder Sie
definieren eigene Farben über
den Button „Farben definieren“
(siehe Abb.)
Über den Button „Standardwerte“ werden alle Farbwerte
auf die Ausgangswerte des
Layoutstils zurückgesetzt.
25.2.3 Tabellen-Farben
Im Reiter „Tabellen-Farben“ ändern Sie die Standardfarben des ausgewählten Layout-Stils nach Belieben.
Rechts in der Vorschau sehen Sie sofort, wie sich diese Änderungen auswirken.
206
ALF
-
ALFBanCo
In den Tabellen-Farben ändern Sie diese Bereiche:


Textfarbe und
Hintergrundfarbe.
Wie Sie die Farben ändern, wurde im vorangegangenen Kapitel beschrieben.
Ein Klick auf “Ok” übernimmt Ihre Angaben.
25.2.4 Übersichtsseite
In der “Übersichtsseite” ändern Sie, wie der Name bereits sagt, die “Übersichtsseite” von ALF-BanCo.
Links oben können Sie die Textfarbe der Elemente auf der Übersichtsseite bestimmen. Ebenso legen sie
die Farbe der Grafik im Element „Auswertung“ auf der Übersichtsseite fest.
Ein Klick auf “Ok” übernimmt Ihre Angaben.
Sie können die Übersichtsseite auch direkt ändern, indem Sie auf der Übersichtsseite in einem Element die
rechte Maustaste klicken und „Übersicht anpassen“ wählen“.
25.3 Anzeige
Im Register “Anzeige” bestimmen Sie u. a. die Schriftgröße der Tabellen. Im Auswahlfeld stehen Ihnen
verschiedene Schriftgrößen zur Verfügung. Des Weiteren können Sie hier angeben, welches Fenster beim
Programmstart von ALF-BanCo standardmäßig angezeigt wird.
Im oberen Bereich „Anzeige“ können Sie verschiedene Funktionen und Elemente ein- bzw. ausblenden.
Markieren Sie das Feld „Bei Auswertung Nullen als Ergebnis („0,00“) anzeigen“, dann werden bei einer
Auswertung diejenigen Felder, die 0 ergeben mit zwei Nachkommastellen, also 0,00, angezeigt. Ansonsten
werden diese Felder leer gelassen.
In der Spezial-, Profi- und Business-Version können Sie hier außerdem wählen, welche Elemente in der
Iconleiste angezeigt werden. Markieren Sie die gewünschten Elemente in der Tabelle.
207
ALF
-
ALFBanCo
Umsortieren können Sie die gewählten Funktionen in dieser unteren Tabelle, indem Sie diese markieren
und dann einfach mit der Maus verschieben (Drag and drop).
Ein Klick auf „Ok“ unten im Fenster speichert Ihre Änderungen.
25.4 Übersicht
Hier wählen Sie, welche Elemente auf der Übersichtsseite sichtbar sind.
25.5 Umsätze
Im Register “Umsätze” wirken sich Einstellungen und Änderungen auf die Umsatz-Liste aus.
208
ALF
-
ALFBanCo
In den oberen Markierungsfeldern machen Sie allgemeine Angaben, die den Umsatz-Abruf sowie das Umsatz-Layout betreffen. Setzen Sie ein Häkchen durch Mausklick in eine Zeile, dann wird diese Funktion
aktiviert.
Der linke untere Bereich „Anzeige Umsatz-Spalten“ betrifft die Spaltenüberschriften in der Umsatz-Liste.
Der rechte Bereich „Druck Umsatz-Spalten einzeilig“ wirkt sich ausschließlich auf die Spaltenüberschriften
beim Druck der einzeiligen Umsatz-Liste aus (Die Felder, die Sie markieren, werden als
Spaltenüberschriften angezeigt (siehe Abb.).
209
ALF
-
ALFBanCo
25.6 Datensicherung
ALF-BanCo kann auf Wunsch bei jedem Programmende eine automatische Datensicherung in ein
wählbares Verzeichnis durchführen, sofern sich nennenswerte Daten verändert haben. Haben Sie ALFBanCo bspw. nur kurz geöffnet um etwas nachzusehen, dann wird keine Datensicherung durchgeführt.
Möchten Sie, dass ALF-BanCo Ihre Daten automatisch beim Beenden des Programms sichert, dann setzen
Sie ein Häkchen in das Markierungsfeld. Die Anzahl der Backups (maximal 10), die automatisch im
Sicherungspfad gespeichert werden, legen Sie im Auswahlfeld fest.
Damit ALF-BanCo weiß, wohin die Daten gespeichert werden sollen, müssen Sie hier ein Verzeichnis
angeben, in dem die Datensicherung dann durchgeführt wird. Automatisch schlägt ALF-BanCo diesen Pfad
vor: C:\Programme\ALFBanCo3\
Über den Button „Ändern“ können Sie natürlich einen beliebigen Pfad eingeben. Wählen Sie dann das
Datensicherungsverzeichnis aus und bestätigen Sie mit “Ok”. Automatisch werden jetzt immer die letzten
10 Stände der Datenbank in diesen Pfad gespeichert.
Klicken Sie unten im Fenster auf „Ok“.
25.7 Zahlung
Im Register “Zahlung” Optionen fest, die das Zahlungsformular bzw. die Zahlungen betreffen.
210
ALF
-
ALFBanCo
Ein Klick auf „Ok“ übernimmt Ihre Änderungen und speichert diese.
25.8 Pfade
In den Pfadeinstellungen werden verschiedene Einstellungen hinterlegt, in denen bspw. Ihre Kontoauszüge
etc. hinterlegt werden.
Über den Button „Ändern“ können Sie diese Pfadeinstellungen hier ändern.
211
ALF
-
ALFBanCo
25.9 Online
Im Register “Online” machen Sie Angaben zu Ihrer Online-Verbindung. Klicken Sie dazu auf „Einstellungen
ändern“ und nehmen Sie Ihre Änderungen vor.
Zudem können Sie in der Auswahlbox angeben, von welchem Zeitpunkt an die Umsätze aktualisiert werden
sollen:





ab dem letzten Buchungsdatum
ab der letzten Abfrage
ab dem Tag vor dem letzten Abfragedatum
ab dem aktuellen Systemdatum oder
ab dem gestrigen Systemdatum.
Darunter, im Bereich “Online” legen Sie Einstellungen für alle Funktionen, die die Online-Verbindung
betreffen, fest.
25.10
Proxy
Im Register „Proxy“ machen Sie Angaben zu Ihrem Proxy-Server. Folgende Angaben stehen Ihnen zur
Auswahl:




212
ALF
-
Kein Proxy Server
SOCKS4 Proxy
SOCKS4A Proxy
SOCKS5 Proxy und

ALFBanCo
HTTP 1.1 Proxy
Wählen Sie einen Proxy-Server aus, sind die Eingabe des Host sowie die Eingabe des Ports des Proxyservers notwendig.
Geben Sie, wenn gewünscht, einen Benutzernamen und ein Passwort an.
Mit dem Markierungsfeld „Authentifizierung für Proxyserver erforderlich“ geben Sie an, ob der Proxy Server
Authentifizierung erfordert und ob die Daten bei jedem Zugriff abgefragt werden sollen.
26 Sonstiges
26.1 Datensicherung
Über das Menü “Datei” und dann “Datensicherung” gelangen Sie in den Datensicherungs-Assistenten
(siehe Abb.). Folgen Sie den Anweisungen des Assistenten.
26.1.1 Einzelne Datenbank sichern
Im Register “Start” wählen Sie die obere Option an.
213
ALF
-
ALFBanCo
Klicken Sie auf „Weiter“ und wählen Sie im Register „Backup“, ob Sie die Daten sichern oder
wiederherstellen möchten.
Im Register „Datei“ geben Sie den Namen der neuen Datei an, in welche die Datensicherung erfolgt (siehe
Abb.). Soll das Backup komprimiert werden, markieren Sie zusätzlich das Feld „Backup komprimieren“.
Klicken Sie dann auf “Weiter”. Sie gelangen in die “Vorschau”. Es werden alle Daten angezeigt, die
gesichert werden.
Ein Klick auf „Weiter“ startet die Datensicherung. Die Datenbank wird in das im Register angegebene
Verzeichnis kopiert.
26.1.2 Einzelne Datenbank wiederherstellen
Um Ihre Daten wieder herzustellen, wählen Sie im Register „Start“ zunächst, was Sie tun möchten. Mit Klick
auf „Weiter“ gelangen Sie in das Register „Backup“. Wählen Sie dort die Option „Daten wiederherstellen“.
Sie gelangen in das Register „Datei“. Oben in der Zeile wird automatisch das Verzeichnis der letzen
Datensicherung angezeigt.
214
ALF
-
ALFBanCo
Möchten Sie ein anderes Verzeichnis wählen, klicken Sie auf „anderes Verzeichnis wählen“. Es erscheint
zusätzlich der Button „Automatischen Sicherungspfad wieder wählen“, mit dem Sie die ursprüngliche
Einstellung wieder aktivieren können.
Wählen Sie nun unten im Fenster eine der angezeigten Dateien aus. Die Sicherungen sind nach Datum
sortiert, die aktuellste Sicherung steht immer ganz oben in der Liste.
Es gibt verschiedene Datei-Endungen bei der Datensicherung:
*.BK0-9 - automatische Backup-Sicherung
*ab2 – manuelle Datensicherungen
*.old-Datei Sicherheitskopie der Datenbank, bevor sie konvertiert wird
*.rep Sicherheitskopie bei Datenbank komprimiert und repariert
*.zip bedeutet, dass diese Datei zusätzlich komprimiert wurde.
Wurde eine korrekte Datei ausgewählt, so wird in der Vorschau der Umfang der einzulesenden Konten, etc.
angezeigt. Klicken Sie auch hier auf „Weiter“.
Damit die Wiederherstellung erfolgen kann, wird ALF-BanCo dann automatisch geschlossen.
Die Daten wurden erfolgreich wiederhergestellt.
26.1.3 Alle Datenbanken sichern
Insbesondere bei einem Wechsel des PCs oder einer Neuinstallation von Windows ist die Funktion „Alle
Datenbanken sichern“ nützlich.
Klicken Sie auf "Datei" > "Datensicherung" in der Menüleiste (bzw. Start > Programme > ALF-BanCo 4 >
Datensicherung).
215
ALF
-
ALFBanCo
Um alle Ihre Daten zu sichern gehen Sie folgendermaßen vor:






Wählen Sie "Datei" > "Datensicherung" in der Menüleiste
Markieren Sie "alle Datenbanken und Einstellungen des aktuellen Windows-Benutzers sichern /
wiederherstellen" und klicken Sie "Weiter"
Wählen Sie "alle Daten sichern" und klicken Sie "Weiter"
Markieren Sie die ALF-BanCo-Benutzer, für die Sie alle Daten sichern möchten und klicken Sie weiter
Wählen Sie das Verzeichnis und den Dateinamen der Komplett-Sicherung. Falls benötigt, können Sie
auch vorhandene Datensicherungen der Datenbank und Archiv-Dateien mit sichern - sofern diese
Dateien sich im Einstellungs-Pfad von ALF-BanCo befinden
Wenn Sie "Weiter" klicken wird die Komplett-Sicherung erstellt
26.1.4 Alle Datenbanken wiederherstellen
Um alle Ihre Daten wiederherzustellen gehen Sie folgendermaßen vor:







Wählen Sie "Datei" > "Datensicherung" in der Menüleiste
Markieren Sie "alle Datenbanken und Einstellungen des aktuellen Windows-Benutzers sichern /
wiederherstellen" und klicken Sie "Weiter"
Wählen Sie "alle Daten wiederherstellen" und klicken Sie "Weiter"
Wählen Sie das Verzeichnis und den Dateinamen der Komplett-Sicherung und klicken Sie "Weiter"
Die Sicherung wird gelesen und eine Vorschau wird angezeigt.
Bei Bedarf können Sie die Pfade für die Rücksicherung über "Durchsuchen" ändern.
Sobald Sie auf "Weiter" klicken werden die Daten wiederhergestellt
26.2 Drucken
In ALF-BanCo gibt es viele verschiedene Listen, die Sie ausdrucken können, bspw. die Auftragsliste, die
Umsatz-Liste, den Bestand der Daueraufträge bzw. Terminüberweisungen, Konten etc.
Die Druckfunktion in ALF-BanCo erreichen Sie einheitlich über den Drucken-Button in der Symbol-Leiste.
Wenn der Hauptbereich zu druckende Daten enthält, dann erscheint nach Klicken des „Drucken“-Buttons
die Druckvorschau.
Eventuell können Sie vorher noch wählen, ob Sie alles drucken möchten, oder nur die Markierung und in
welcher Darstellung (Liste/Details) gedruckt werden soll.
Um eine Liste auszudrucken, müssen Sie sich in dem Fenster befinden, das Sie drucken möchten, hier
bspw. Umsatz-Liste.
216
ALF
-
ALFBanCo
Um die Umsatz-Liste auszudrucken, klicken Sie auf das Drucker-Icon oben in der Iconleiste oder den
Button „Mehr“ und dann „Drucken“. Folgender Dialog wird geöffnet.
Im oberen Bereich wählen Sie, welche Zeilen der Umsatz-Liste Sie ausdrucken möchten. Es gibt drei
Möglichkeiten:
Alle Zeilen: druckt alle Zeilen der Umsatz-Liste von Anfang bis Ende
Markierte Zeilen: druckt den von Ihnen in der Umsatz-Liste markierten Bereich.
Bereich: das Auswahlfeld des Bereichs wird nur aktiviert, wenn Sie dieses Optionsfeld anwählen. Geben
Sie dort einen Bereich an, bspw. letzter Monat, den Sie ausdrucken möchten. Sie können aber auch einen
selbst definierten Zeitraum ausdrucken. Wählen Sie dann „(Zeitraum wählen…)“ und geben Sie die
gewünschten Daten ein.
Im Bereich Darstellung gibt es zwei Möglichkeiten:
Liste: hier bestimmen Sie, ob die Liste ein- oder mehrzeilig ausgedruckt werden soll. Zusätzlich zu dieser
Option wählen Sie, ob im Hoch- oder im Querformat ausgedruckt werden soll.
Details: druckt die Detail-Ansicht der gewünschten Umsätze im angegebenen Zeitraum.
Ein Klick auf „Ok“ schließt das Fenster und öffnet die Druckvorschau mit den von Ihnen ausgewählten
Daten in der gewählten Darstellungsform.
Beispiel Druckvorschau: „Alle Zeilen“ und „Liste einzeilig und „Querformat“.
217
ALF
-
ALFBanCo
26.3 Beenden
Sie beenden ALF-BanCo Homebanking mit Klick auf das rote Kreuz oben rechts im Programm oder über
das Menü „Datei“ und dann „Beenden“.
Tipp: In den „Optionen“ können Sie im Register „Datensicherung“ einstellen, ob beim Beenden des
Programms eine automatische Datensicherung erfolgen soll.
Wenn Sie ALF-BanCo erstmalig beenden, erscheint folgende Meldung (siehe Abb.), vorausgesetzt, Sie
haben diesen Punkt nicht schon in den Optionen erledigt.
Klicken Sie auf „Ja“ und geben Sie im folgenden Fenster den
gewünschten Ordner an (siehe Abb.). Bestätigen Sie mit „Ok“, wird
Ihre Angabe gespeichert und Sie gelangen direkt in die Optionen.
218
ALF
-
ALFBanCo
26.4 HBCI und Firewalls
Wenn Sie Homebanking mit HBCI in einer Firma nutzen möchten, kann es Probleme geben.
Viele Firmen schützen sich mit so genannten Firewalls gegen ungewünschte Zugriffe von außen. Um HBCI
per Chipkarte oder Diskette nutzen zu können, muss aber der TCP/IP-Port 3000 freigeschaltet sein.
Sprechen Sie ggf. mit Ihrem Netzwerkadministrator, ob er diesen Port für HBCI freischalten kann.
Überprüfen Sie auch ggf. die Proxy-Einstellungen in den Optionen (siehe Kap. 25.10)
26.5 Sendevorgang
Sobald Sie in der Auftragsliste auf "Senden" klicken, bzw. einen neuen Auftrag angelegt haben und "Sofort
senden" wählen startet der Sendevorgang.
Liegen Aufträge für mehrere Kreditinstitute zum Senden vor, so erscheint zunächst ein Fenster mit einer
Übersicht, wie viele Aufträge für welches Institut zum Senden anstehen. In diesem Fenster können Sie
einzelne Institute abwählen, indem Sie das Häkchen anklicken. Diese Aufträge werden dann nicht
gesendet.
Danach erscheint das Sendefenster. Im oberen Bereich sehen Sie den Fortschritt des Sendevorgangs und
die Zeit, die der Sendevorgang dauert. Im Bereich darunter sehen Sie Meldungen zum Fortschritt des
Sendevorgangs. Dies können auch Fehlermeldungen oder Rückmeldungen des Bankrechners sein. Ganz
unten ist ein Icon zum Abbrechen des Sendevorgangs.
Sind nur Aufträge für ein Institut zu senden, dann werden Sie zuerst aufgefordert, Chipkarte oder Diskette
einzulegen (bei HBCI) und ggf. Ihre PIN und TANs einzugeben. Dann wird ALF-BanCo eine Verbindung
zum Internet herstellen, falls diese nicht schon existiert. Bevor die Aufträge abgeschickt werden überprüft
ALF-BanCo gegebenenfalls noch, ob es Online-Updates gibt.
Nachdem alle Aufträge gesendet wurden (oder der Sendevorgang abgebrochen wurde) wird in einem
Hinweisfenster angezeigt, wie viele Aufträge erfolgreich ausgeführt wurden (z. B. "Es wurden nur 5 von 8
Aufträgen erfolgreich ausgeführt.").
Das Sendefenster bleibt nach dem Sendevorgang solange offen, bis es mit "Ok" geschlossen wird. Damit
haben Sie die Möglichkeit, sich Rückmeldungen des Bankrechners ggf. gleich anzusehen. Soll das
Sendefenster automatisch geschlossen werden, wenn keine Fehler aufgetreten sind, so können Sie dies
direkt im Sendefenster als Option einstellen.
Sind Fehler aufgetreten, wird als nächstes eine Liste der fehlerhaften Aufträge mit Fehlertext angezeigt.
26.6 Sendeprotokolle
Alle in letzter Zeit durchgeführten Sende-Vorgänge werden in der Datenbank gespeichert. Falls ein
Sendevorgang fehlerhaft war, können Sie diesen hier einsehen und gegebenenfalls an den ALF-Support
weiterleiten.
Die Sendeprotokolle werden im Menü “Extras” und dann „Sendeprotokolle“ hinterlegt. Sie können diese in
die Zwischenablage kopieren oder im Editor öffnen und von dort jeweils weiterbearbeiten, bspw. drucken
oder abspeichern.
Sie löschen ein Sendeprotokoll, indem Sie dieses markieren und dann den Button „markiertes
Sendeprotokoll löschen“ klicken. Der Button „Alle Protokolle löschen“ entfernt alle Protokolle.
219
ALF
-
ALFBanCo
26.7 Auf neue Nachrichten prüfen
Unter „Extras“ – „Auf neue Nachrichten überprüfen“ können Sie ALF-BanCo veranlassen, sofort online zu
prüfen, ob es neue Nachrichten Ihres Kreditinstituts für Sie gibt.
26.8 Hilfe
Die Hilfe zu ALF-BanCo können Sie über das Menü „Hilfe“ und dann „Hilfe“ herunterladen und installieren.
Klicken Sie „Ja“ und dann auf “Ausführen” oder „Speichern“. Wenn Sie die Datei ausführen, wird die Datei
heruntergeladen und gleich installiert. Sie können nach einem Neustart von ALF-BanCo dann direkt auf die
Hilfe zugreifen.
26.9 ALF-BanCo im Internet
Aktuelles und Interessantes über ALF-BanCo Homebanking finden Sie auf unserer Homepage www.alfbanco.de oder unter www.mein-homebanking.de.
26.10
Support
Mit Klick auf “Support” öffnen Sie die Support-Details, Hotline-Zeiten, etc. auf unserer Homepage www.alfbanco.de.
220
ALF
-
ALFBanCo
Bitte beachten Sie, dass bei der Datenübertragung von einem PC zu anderen Computern unterschiedliche
Verbindungsprobleme auftauchen können. Dann liegen die Probleme nicht bei ALF-BanCo, sondern in
diesem Umfeld. So können beispielsweise die Zugangsprovider nicht richtig konfiguriert sein, oder es gibt
technische Probleme bei den Rechenzentren der Banken. Z. B. könnten deren Computer wegen
Wartungsarbeiten vorübergehend nicht bereit sein. ALF kann dafür keine technische Unterstützung leisten,
dafür ist Ihr Provider zuständig.
26.11
Fernwartung
Durch die Fernwartung besteht die Möglichkeit, dass sich unsere Experten bei Ihnen auf den Rechner
schalten und Ihnen somit konkrete und sofortige Hilfe leisten können.
26.12
Info
Benötigen Sie Unterstützung zu einem technischen Problem mit ALF-BanCo, ist es äußerst hilfreich, in
manchen Fällen sogar unerlässlich, dass Sie dem Support-Team detaillierte Daten von ALF-BanCo
zukommen lassen.
WICHTIG: Alle Daten werden sicher verschlüsselt
und können nur von der ALF AG wieder
entschlüsselt werden.
Klicken Sie dazu im Menü „Hilfe“ auf „Info“ und
dann auf den Button „Support-Info“ rechts unten im
Fenster (siehe Abb.).
Das ALF-BanCo Support-Tool wird geöffnet:
Wählen Sie hier oben in der linken Tabelle
sämtliche Zeilen (Dateien) mit einem
Mausklick an, die Ihnen das Support-Team
nennt. Standardmäßig sind die Zeilen
„Allgemeine Einstellungen“ markiert. Alle
Dateien, die in dieser Listbox markiert
werden, werden mit Klick auf den Button
„Verschlüsseln
und
Zippen“
sicher
verschlüsselt und als zip-Datei gespeichert.
Diese kann dann an den ALF-BanCoSupport gesandt werden.
Im Zweifelsfall klicken Sie auf den Button
„alle wählen“ oben rechts im Fenster. Es
werden alle Dateien in der Tabelle markiert.
Durch den Button „alle abwählen“ können
Sie alle gesetzten Häkchen wieder
deaktivieren.
221
ALF
-
ALFBanCo
Der Button „Datenbank hinzufügen“ fügt Ihre ALF-BanCo Datenbank in die Listbox mit ein und markiert
diese automatisch.
In der Zeile unterhalb der Listbox haben Sie die Möglichkeit, eine eigene Datei hinzuzufügen. Klicken sie
dazu auf den Button „Hinzufügen“ und wählen Sie die gewünschte Datei aus.
„Sendeprotokoll hinzufügen“ öffnet ein weiteres Fenster, in dem alle Sendeprotokolle mit Datum angezeigt
werden. Trat bspw. ein Übertragungsfehler an einem bestimmten Tag auf, wählen sie das entsprechende
Protokoll in der Tabelle aus und klicken Sie unten im Fenster den Button „Übernehmen“.
Sie können dieses Protokoll auch „in die Zwischenablage kopieren“ oder „im Editor öffnen“.
Über den Button „markiertes Protokoll löschen“ entfernen Sie das Protokoll aus der Liste. Der Button „alle
Protokolle löschen“ entfernt alle links in der Tabelle angezeigten Protokolle.
Haben Sie ein Protokoll ausgewählt und klicken Sie auf den Button „Übernehmen“, dann wird dieses
Protokoll im vorangegangenen Fenster (ALF-BanCo Support-Assistent) in der Listbox oben an letzter Stelle
eingefügt und automatisch markiert.
222
ALF
-
ALFBanCo
WICHTIG: Alle Daten werden sicher verschlüsselt und können nur von der ALF AG wieder entschlüsselt
werden.
Haben Sie nun alle erforderlichen Dateien markiert, evtl. Sendeprotokolle, eine eigene Datei oder Ihre
Benutzerdatenbank hinzugefügt, dann klicken Sie unten im Fenster auf „Verschlüsseln und Zippen“. Die
Datei „Support.zip“ wird erstellt und das Verzeichnis bzw. der Datenpfad, wo diese Datei gespeichert wurde,
wird angezeigt (siehe Abb.).
Diese Support.zip-Datei kann dann sicher per E-Mail an die ALF-BanCo-Supportabteilung gesandt werden.
26.13
Startbildschirm ändern
Der Startbildschirm von ALF-BanCo ist bei Auslieferung/Kauf auf die Standardansicht voreingestellt. Diesen
Startbildschirm können Sie jedoch ganz einfach durch eine Bilddatei Ihrer Wahl im JPG-Format ersetzen.
Im Programmverzeichnis von ALF-BanCo
finden Sie im Unterordner „Daten“ die Datei
„start.jpg“. Ersetzen Sie diese Datei durch
eine beliebige JPG-Datei Ihrer Wahl, der Sie
jedoch ebenfalls den Namen „start.jpg“
geben. Beim erneuten Start von ALF-BanCo
wird Ihr Startbildschirm dann mit der neuen
Datei geladen.
26.14
Zugangsdaten ändern
Um die Zugangsdaten zu ändern, gehen Sie wie folgt vor:
Öffnen Sie ALF-BanCo und klicken Sie im Menü „Konten“ auf „Kontenverwaltung“ (siehe Bild).
Markieren Sie das betroffene Konto, für das sich die Daten geändert haben und klicken Sie unten auf den
Button „Ändern“.
223
ALF
-
ALFBanCo
Falls sich Ihre Benutzerkennung und/oder URL geändert hat, korrigieren Sie diese in den Tabs „KontoDaten“ und „Zugangsdaten“.
Bitte überprüfen Sie auch, ob sich möglicherweise Ihre Kunden-ID geändert hat und ändern diese ebenfalls
bei Bedarf ab.
224
ALF
-
ALFBanCo
Bestätigen Sie Ihre Änderung mit Klick auf den Button „OK“ unten im Fenster.
26.15
Tastenbelegungen
Je nach Fenster und Funktion gibt es in ALF-BanCo verschiedene Tastenkombinationen, die schnell zum
gewünschten Ergebnis führen. Folgende Tastenbelegungen sind verfügbar:
Delete : Löschen
F12 : Ok
Esc : Abbrechen
CTRL + A : Alles markieren
CTRL + Ä : Ändern
CTRL + B : Abruf
CTRL + C : Kopieren
CTRL + D : Drucken
CTRL + F : Suchen
CTRL + G : Umsatz als gelesen/ungelesen markieren
CTRL + K : Kategorien
CTRL + L : Löschen
CTRL + M : Mehr (Zusatzfunktionen)
CTRL + O : Ok
CTRL + S : Speichern / Senden
CTRL + X : Ausschneiden
CTRL + W : Weiter
CTRL + Z : Zurück
225
ALF
-
ALFBanCo
26.16
Archivierung
Der Archivierungsassistent unterstützt Sie beim Archivieren Ihrer Daten (ab der Profi-Version verfügbar).
Hier können Sie ein Archiv erstellen oder Daten aus einem Archiv anzeigen. Archivierte Daten können nicht
mehr abgeändert werden. Den Assistenten öffnen Sie über das Menü „Datei“ und dann „Archivierung…“
26.16.1 Archiv erstellen
Wählen Sie „Archiv erstellen“ und klicken Sie dann auf „Weiter“. Im Reiter „Datum“ geben Sie an, welche
Daten archiviert werden sollen. Die Datensicherung vor der Archivierung wird empfohlen.
Ebenso können Sie durch Setzen eines Häkchens angeben, ob die archivierten Daten aus der BenutzerDatenbank unwiderruflich entfernt werden sollen. Diese archivierten Daten werden dann aus der Datenbank
gelöscht.
Mit Klick auf „Weiter“ gelangen Sie in den Reiter „Passwort“. Hier wählen Sie ggfls. ein Passwort aus, mit
dem Sie die archivierten Daten schützen möchten.
226
ALF
-
ALFBanCo
Im Register „Datei“ wird der Pfad angegeben, wo die Archivierungsdatei hinterlegt wird. Sie können dieses
Verzeichnis jedoch abändern über den Button
rechts neben der Zeile.
Durch Klick auf „Weiter“ öffnet sich die „Vorschau“. Es wird angezeigt, für wie viele Institute und Konten
Daten vorhanden sind. Mit Klick auf „Starten“ beginnen Sie mit der automatischen Archivierung.
26.16.2 Daten aus einem Archiv anzeigen
Um Daten aus einem Archiv angezeigt zu bekommen, müssen Sie natürlich zuerst ein Archiv erstellt haben
(siehe voriges Kapitel). Wählen Sie dann „Daten aus einem Archiv anzeigen“ und klicken Sie auf „Weiter“.
Bei mehreren vorhandenen Archiven wählen Sie das gewünschte mit einem Mausklick aus und klicken Sie
unten auf den Button „Anzeigen“. Geben Sie dann gegebenenfalls das Passwort für diese Datenbank ein.
Sie gelangen in die Archivierungsansicht Ihrer Daten und können nun Ihre archivierten Umsätze, etc.
ansehen.
227
ALF
-
ALFBanCo
27 USB-Version
Ab Version 2.3.0 ist ALF-BanCo auch als USB-Version im Leistungsumfang der Profi-Version erhältlich.
Dafür gibt es ein spezielles Setup, das Sie von www.alf-banco.de herunterladen können.
27.1 Systemvoraussetzungen
Die USB-Version von ALF-BanCo hat die gleichen Systemvoraussetzungen wie die anderen Versionen.
Allerdings sind in den meisten Fällen zur problemlosen Nutzung Administrator-Rechte nötig (siehe unten).
Auf dem USB-Stick werden für die Programmdateien ca. 30 MB benötigt, Hilfe und Handbuch benötigen
ggf. zusätzlich ca. 15 MB, für die Kunden-Daten werden je nach Nutzung noch mal ca. 10-20 MB benötigt.
Insgesamt sollte also ca. 60 MB freier Speicherplatz vorhanden sein.
27.2 Installation
Bei der Installation der USB-Version werden keine Verknüpfungen angelegt und alle Daten und
Einstellungen von ALF-BanCo werden nur auf dem USB-Stick abgelegt. Sie können die USB-Stick-Version
60 Tage lang testen - wenn Sie bisher ALF-BanCo noch nicht lokal installiert hatten. Nach der Testphase
müssen Sie die Profi-Version freischalten, um die USB-Version weiter nutzen zu können.
Wenn bei Ihnen durch eine lokal vorhandene Installation die USB-Version bereits abgelaufen ist, ohne dass
Sie diese testen konnten, wenden Sie sich bitte an den Support (http://www.alf-banco.de/support).
27.3 USB-Version starten
Um die USB-Version zu starten, klicken Sie doppelt auf "AlfBanCo4.exe" in dem Ordner, den Sie bei der
Installation gewählt haben. Danach erscheint als Voreinstellung ein Start-Bildschirm:
Wenn Sie diesen Start-Bildschirm zukünftig nicht mehr sehen möchten, deaktivieren Sie die Option "Dieses
Fenster bei jedem Start anzeigen" und klicken dann auf „Starten“. Dieses Fenster können Sie auch in ALFBanCo über Extras > Optionen aktivieren und deaktivieren.
In den meisten Fällen benötigt die USB-Version beim Start Admin-Rechte. Wenn Sie die USB-Version ohne
Admin-Rechte starten, öffnet sich nach dem Klick auf "Starten!" folgendes Fenster:
228
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie dort bitte einen vorhandenen Benutzer aus oder geben Sie den Benutzernamen und dann das
Kennwort ein. Um diese Funktion nutzen zu können, muss der Administrator über ein Kennwort verfügen.
Ansonsten müssen Sie die USB-Version direkt als Administrator starten.
27.3.1 Datenübernahme
Wenn Sie die USB-Version an einem PC starten, auf dem bereits eine Version von ALF-BanCo 2 installiert
war, haben Sie im USB-Start-Menü die Möglichkeit, durch Klick auf "Übernahme", von dieser lokalen
Installation alle Daten zu übernehmen.
Achtung: Dabei werden alle Daten der USB-Installation überschrieben. Sie sollten dies also nicht
durchführen, wenn Sie in der USB-Version bereits Daten haben.
Wenn Sie aus der lokalen Version bspw. nur eine Datenbank übernehmen möchten, kopieren Sie diese auf
den USB-Stick und wählen in ALF-BanCo "Benutzerverwaltung" > "Neuer Benutzer". Dort wählen Sie dann
"vorhandene Datenbank verwenden" und geben die von Ihnen kopierte Datenbank an.
27.3.2 USB-Version und lokale Version
Wenn Sie bisher an einem PC eine "Standard-Installation" verwendet haben und starten an diesem PC nun
die USB-Version, ist die "Standard-Installation" nicht mehr lauffähig. Damit diese lokale Version wieder
lauffähig ist müssen Sie diese Version einfach noch mal neu darüber installieren. Dadurch gehen keine
Daten verloren.
Leider ist eine parallele Nutzung der "Standard-Installation" und der "USB-Installation" an einem PC von
ALF-BanCo aus technischen Gründen nicht möglich. Wenn Sie dauerhaft eine lokale und eine USB-Version
an einem PC benötigen, müssen Sie beide Male die USB-Version installieren, die natürlich auch auf einer
Festplatte installiert werden kann.
27.3.3 Update der USB-Version
Wenn Sie ALF-BanCo über Extras > Auf Update prüfen aktualisieren, wird immer nur die ALFBanCoVersion aktualisiert, aus der Sie diese Funktion starten.
Laden Sie das Update manuell herunterl und führen es aus, um die USB-Version zu aktualisieren, muss die
USB-Version vorher an diesem PC gestartet und beendet worden sein, damit das Update erkennt, wo die
Version liegt.
Nutzen Sie an einem PC zwei Versionen von ALF-BanCo (z. B. zwei USB-Versionen), müssen Sie
die Update-Prüfung für beide Versionen separat aufrufen.
229
ALF
-
ALFBanCo
28 Rechteverwaltung
In der Netzwerk-Version von ALF-BanCo können Sie Benutzer mit eingeschränkten Rechten anlegen. Über
die Rechte-Verwaltung legen Sie fest, welcher Benutzer Rechte für eine bestimmte Datenbank haben soll
und um welche Rechte es sich handelt.
Bisherige Benutzer in ALFBanCo werden automatisch zu
Administrator-Benutzern
mit
uneingeschränkten Rechten. Für
jede ALF-BanCo HomebankingDatenbank können nun beliebig
viele eingeschränkte Benutzer
hinzugefügt werden.
Gehen
Sie
dazu
folgendermaßen vor. Klicken Sie
in der Menüleiste auf "Datei" und
dann
"Rechte-Verwaltung".
Folgendes Fenster öffnet sich:
Hier können Sie für die aktuell
geöffnete
Datenbank
neue
Benutzer mit eingeschränkten
Rechten anlegen
über den
Button „Neuer Benutzer“ und
schon vorhandene Benutzer
verwalten.
28.1 Rechte und deren Auswirkungen
Es gibt zwei Arten von Rechten in ALF-BanCo: die übergeordneten Rechte und die kontospezifischen
Rechte.
Diese Rechte wirken sich meist auf mehrere Funktionen in ALF-BanCo aus:
Recht
Betroffene Funktionen
Übergeordnete Rechte:
Benutzer
Konten und Depots
Benutzer mit eingeschränkten Rechten anlegen, bearbeiten oder löschen.
neues Konto anlegen, Konto löschen, Konto ändern, Wertpapierdepot
verwalten, Orders eingeben und versenden, Orderbuch, Import von Konten,
Export von Konten
Kontospezifische Rechte:
Sichtbar
Umsätze
Saldo
Buchen
230
ALF
-
Konto oder Depot wird in ALF-BanCo angezeigt
Umsätze anzeigen, Umsätze exportieren, Auswertungen, elektronischen
Kontoauszug ansehen, Kategorien bearbeiten
Saldo sehen in allen Bereichen (Zahlung, Umsätze, Übersicht – auch Salden
von Wertpapierdepots), Export des Saldos bei Umsätzen
Anlegen, Bearbeiten und Löschen von:
Zahlungen,
Daueraufträgen,
Terminüberweisungen,
Sammelaufträgen,
Auslandszahlungen, Empfängern, Kundenmitteilungen, Import von Empfängern
Aufträge senden
Abruf
ALFBanCo
und Sammelaufträgen
Senden von folgenden Aufträgen:
Zahlungen,
Daueraufträge,
Terminüberweisungen,
Sammelaufträge,
Auslandszahlungen, Kundenmitteilungen, Wertpapierorders
Online-Abruf von folgenden Daten:
Umsätze, Salden, Daueraufträge, Terminüberweisungen, Wertpapierdepots
28.2 Eingeschränkten Benutzer anlegen
Um einen neuen, eingeschränkten Benutzer anzulegen, klicken Sie auf den Button "Neuer Benutzer".
Geben Sie in diesem Fenster den Namen des Benutzers
und sein Passwort ein.
Bezüglich der Datenbanken gibt es zwei Möglichkeiten:
1.) Die Datenbank ist lokal auf dem Rechner (z. B. der
Festplatte des PC´s) abgelegt:
In diesem Fall muss der neue eingeschränkte Benutzer
sich an diesem PC anmelden können. Setzen Sie einen
Haken bei der Option "Lokaler Benutzer" (siehe
Abbildung oben). Der Benutzer wird dann beim Start von ALF-BanCo im Login-Fenster angezeigt.
2.) Die Datenbank liegt im Netz und es wird von mehreren Rechnern darauf zugegriffen:



Der Name des jeweiligen Benutzers sollte auf allen Rechnern eindeutig sein und noch nicht
verwendet werden
Wenn Sie nicht möchten, dass der neue Benutzer auf dem aktuellen PC im Login-Fenster in der
Benutzerverwaltung erscheint, deaktivieren Sie die Option "Lokaler Benutzer"
Damit ein neu angelegter, eingeschränkter Benutzer von einem anderen PC aus auf die Datenbank
im Netz zugreifen kann, muss dieser noch in der Benutzer-Verwaltung eingerichtet werden. In
diesem Fall gehen Sie bitte vor, wie in Kapitel 28.6 beschrieben.
Hinweis: In der Rechte-Verwaltung werden die Rechte für eine bestimmte Datenbank vergeben. Die
Zugriffsrechte von einem bestimmten PC aus werden in der Benutzer-Verwaltung geregelt.
Beim Erstanlegen eines eingeschränkten Benutzers hat dieser direkt nach dem Anlegen keinerlei Rechte.
Wie Sie die Rechte einstellen und ändern, lesen Sie im nachfolgenden Kapitel.
Haben Sie bereits einen oder mehrere eingeschränkte Benutzer angelegt, hat ein neuer Benutzer die
gleichen Rechte wie der zuletzt markierte Benutzer. Die Rechte des vorangegangenen Benutzers werden
quasi auf den neuen Benutzer kopiert.
28.3 Benutzer ändern
Um den Namen oder das Passwort eines Benutzers zu ändern, markieren Sie diesen im oberen Bereich
der Rechte-Verwaltung. Hier können Sie auch nachträglich festlegen, ob der Benutzer lokal im LoginFenster in der Benutzerverwaltung angezeigt werden soll.
Klicken Sie dann den Button „Daten ändern“.
231
ALF
-
ALFBanCo
Nachdem Sie die Änderungen vorgenommen haben,
klicken Sie auf „Ok“. Die Änderungen werden sofort
übernommen.
Um einen Benutzer zu löschen, markieren Sie diesen
und klicken Sie auf „Benutzer löschen“.
28.4 Rechte eines Benutzers ändern
Möchten Sie die Rechte eines Benutzers ändern, markieren Sie dessen Namen im oberen Bereich der
Rechte-Verwaltung.
Im unteren Bereich sehen Sie dann alle Rechte, die diesem Benutzer aktuell zugewiesen wurden.
Die beiden zuerst genannten Rechte „Eingeschränkte Benutzer verwalten“ sowie „Konten und
Wertpapierdepots verwalten“ gelten übergeordnet für alle Konten. Ist bspw. die Zeile „Eingeschränkte
Benutzer verwalten“ markiert, dann darf der Benutzer (hier Max) die Rechte anderer eingeschränkter
Benutzer dieser Datenbank ändern, Benutzer anlegen und löschen.
232
ALF
-
ALFBanCo
Ist der Bereich „Konten- und Wertpapierdepots verwalten“ markiert, dann hat der Benutzer Zugriff auf die
Kontenverwaltung und darf dort Konten verwalten (neu anlegen, löschen, ändern). Zusätzlich darf der
Benutzer die Depot-Verwaltung nutzen (Wertpapiere kaufen/verkaufen).
Tipp: Sobald Sie ein Recht markieren, wird unten im Fenster eine kurze Erläuterung zu diesem Recht
angezeigt.
Darunter sind die Rechte nach Funktionen wie bspw. „Sichtbar: alle Konten“, „Umsätze sehen: alle Konten“,
„Salden sehen: alle Konten“, etc. gegliedert und dann nach den einzelnen, bereits bestehenden Konten
unterteilt:
Wählen Sie den Punkt „Alle kontospezifischen Rechte“ an, werden automatisch alle Häkchen für alle
bestehenden Konten gesetzt, d. h. dem Benutzer werden alle Rechte automatisch zugewiesen (siehe
nächste Abb.).
Hinweis: Die Schriftfarbe Grün zeigt ein gestattetes Recht an. Rot hingegen bedeutet, es wurde kein Recht
vergeben (kein Häkchen gesetzt).
Für einen schnellen Überblick bzw. um ein Recht schnell zu verändern, gibt es zu jedem Recht den übergeordneten Punkt "… - alle Konten" (z. B. "Sichtbar: Alle Konten"). Ist dieser Punkt "alle Konten" markiert,
ist das Recht automatisch für alle Konten gesetzt.
Bei jedem Recht gibt es zusätzlich den Eintrag "neues Konto". Die Einstellung hier legt fest, ob der Benutzer
dieses Recht für neue (zum jetzigen Zeitpunkt noch nicht angelegte) Konten erhält.
Durch einfaches Anklicken der einzelnen Rechte weisen Sie dem Benutzer nun Rechte zu bzw. nehmen
Sie ihm Rechte.
In den jeweiligen Rechten werden immer nur die Konten angezeigt, die für den Benutzer auch sichtbar sind,
d. h. für die das Recht "Sichtbar" aktiviert ist.
Wenn Sie die Rechte eines Benutzers testen möchten, klicken Sie auf "Rechte jetzt anwenden". Dadurch
wird ALF-BanCo mit den Rechten dieses Benutzers gestartet. Um zu Ihrem eigenen Benutzer
zurückzukehren, müssen Sie sich wieder über die Menüleiste „Datei“ – „Benutzerverwaltung“ anmelden.
233
ALF
-
ALFBanCo
28.5 Im- und Export von Rechten
Mit der Funktion "Rechte exportieren" sichern Sie die Rechte eines Benutzers in eine Datei. Mit "Rechte
importieren" spielen Sie diese gesicherten Rechte wieder zurück. Diese Funktion ist z. B. nützlich, um
Rechte eines Benutzers von einem PC auf einen anderen zu übertragen.
28.6 Datenbank im Netz öffnen
iegt die Datenbank im Netzwerk, für die Rechte für einen neuen eingeschränkten Benutzer vergeben
wurden, muss der neue Benutzer noch in der Benutzer-Verwaltung eingerichtet werden. Erst dann kann er
zukünftig im Anmeldefenster auf diesem PC ausgewählt werden.
Der neue Benutzer kann auf jedem PC, der Zugriff auf das betreffende Netzlaufwerk hat, eingerichtet
werden. Dazu muss der neue Benutzer allerdings das Passwort kennen, das ihm in der Rechte-Verwaltung
zugeteilt wurde.
Gehen Sie folgendermaßen vor:
Starten Sie ALF-BanCo an dem PC, von dem aus der neue Benutzer zukünftig auf die ihm zugewiesene
Datenbank zugreifen will.
Wenn bereits ein Benutzer eingerichtet ist, erscheint das Login-Fenster. Wählen Sie dort den Button "Neuer
Benutzer" (wenn noch kein Benutzer eingerichtet ist, wird dieses Fenster übersprungen.)
Wählen Sie im nächsten Fenster "vorhandene Datenbank verwenden".
Über den Button „Durchsuchen“ geben Sie den Pfad und Dateinamen der Datenbank an.
In der Maske „Neuer Benutzer“ wählen Sie „als eingeschränkter Benutzer öffnen“. Wählen Sie den Namen
des eingeschränkten Benutzers in der Combobox aus. Geben Sie das Passwort ein und klicken Sie auf
"Fertig".
29 Empfängerverwaltung
Eine sehr nützliche Einrichtung ist die Empfängerdatenbank. Bei jedem Anlegen einer Zahlung werden die
Empfänger-Daten automatisch in der Empfänger-Verwaltung gespeichert. Möchten Sie einen neuen
Zahlungsvorgang mit einem bereits bestehenden Empfänger eingeben, erkennt ALF-BanCo dessen Eckdaten wie Kontonummer, BLZ, etc. und die Daten werden automatisch übernommen. Sie ergänzen diese
Angaben lediglich noch.
In die Empfänger-Verwaltung gelangen Sie über das Menü
„Verwalten“ und dann „Empfänger“ oder im Zahlungsformular rechts
über den Bleistift-Button.
Hier sehen Sie oben im Fenster eine Liste aller Empfänger. Die
Details des markierten Eintrags erscheinen unten in den Textfeldern.
234
ALF
-
ALFBanCo
Über die Button „Neu“, „Speichern“, „Löschen“ und „Übernahme“ bearbeiten Sie die Empfängerdaten. Wie
Sie dabei vorgehen, lesen Sie in den nächsten vier Kapiteln.
29.1 Neuen Empfänger anlegen
Ein neuer Empfänger wird angelegt, indem Sie auf den Button "Neu" klicken. Geben Sie dann alle
gewünschten Daten zum Empfänger ein und klicken Sie zur Bestätigung auf "Ok".
Den neuen Empfänger finden Sie sofort in der
oberen Liste (alphabetisch nach Spalte „Name 1“
sortiert“).
235
ALF
-
ALFBanCo
29.2 Empfängerdaten ändern
Um einen bestehenden Empfänger zu ändern, markieren Sie diesen in der obigen Liste. In den unten
angezeigten Details nehmen Sie die Änderungen im zu ändernden Textfeld vor. Anschließend klicken Sie
auf „Ok“. Die Empfängerdaten sind jetzt aktualisiert.
29.3 Empfänger löschen
Um einen Empfänger zu löschen, markieren Sie diesen in der obigen Tabelle und klicken anschließend auf
"Löschen". Bestätigen Sie den nachfolgenden Dialog mit „Ja“ wird der Empfänger aus der Empfängerverwaltung entfernt.
29.4 Empfänger übernehmen
Über den Button “Mehr” gibt es mehrere Optionen zur Auswahl. Die Zahlungs-Vorlagen werden im
nächsten Kapitel beschrieben.
Alle Empfänger aus Umsätzen übernehmen:
Mit der Funktion „Übernahme“ werden Empfängerdaten aus Ihren Kontoauszügen (das sind die
vorhandenen Umsätze in der Umsatz-Liste) automatisch in die Empfänger-Datenbank übernehmen.
Mit Klick auf „Ja“ durchsucht ALF-BanCo alle
vorhandenen Umsätze nach noch nicht eingetragenen Empfängern und fügt diese der
Empfängerliste hinzu. Dieser Vorgang kann
einige Minuten in Anspruch nehmen.
Die übernommenen Empfängerdaten stehen Ihnen dann ebenfalls für neue Zahlungen zur Verfügung.
Empfänger aus mit ALF-BanCo gesendeten Zahlungen übernehmen:
236
ALF
-
ALFBanCo
Mit dieser Funktion werden Empfänger, die Sie in einem Zahlungsformular angelegt haben und an die eine
Zahlung mit ALF-BanCo erfolgte, automatisch in die Empfänger-Datenbank übernehmen.
Die übernommenen Empfängerdaten stehen Ihnen dann ebenfalls für neue Zahlungen zur Verfügung.
29.5 Empfänger-Vorlagen
Ab ALF-BanCo 4 können Sie zu einem Empfänger beliebig viele Zahlungs-Vorlagen anlegen. Nach
Eingabe einer neuen Zahlung im Zahlungsformular und Bestätigung mit "Ok" wird Ihnen folgendes Fenster
angezeigt (sofern Sie dieses nicht deaktiviert haben). Wenn dort die Option "Zahlung als neue Vorlage für
diesen Empfänger speichern" aktiviert ist, dann wird die aktuelle Zahlung als neue Vorlage gespeichert auch wenn es für diesen Empfänger bereits Zahlungs-Vorlagen gibt.
Die Zahlungs-Vorlagen eines Empfängers können Sie in der Empfängerverwaltung sehen und bearbeiten.
Diese Empfängerverwaltung erreichen Sie, indem Sie im Zahlungsformular hinter dem Empfänger-Namen
auf den Stift klicken oder in dem Menüleiste über "Verwalten" > "Empfänger".
Dort können Sie neue Vorlagen anlegen oder vorhandene bearbeiten oder löschen.
237
ALF
-
ALFBanCo
Verwenden können Sie die Vorlagen
direkt im Zahlungsformular, z. B.
indem Sie hinter dem Empfängernamen auf den Drop-Down-Button
klicken.
Falls es zu einem Empfänger mehrere Vorlagen gibt, ist vor dem Empfänger ein "+". Darüber können Sie
die Vorlagen ausklappen. In der ersten Zeile ist dann nur der Empfänger (ohne VWZ und Betrag)
aufgelistet. Durch Anklicken dieser Zeile können Sie nur den Empfänger ins Zahlungsformular übernehmen.
In den übrigen Zeilen sind die Vorlagen inklusive VWZ und Betrag aufgelistet, die als Zahlungen
übernommen werden können.
30 Gruppen
Die Gruppenverwaltung ist Bestandteil von ALF-BanCo Business. Sie erleichtert wiederkehrende
Zahlungsvorgänge (Multi-Pay, verfügbar nur in der Business-Version).
Sie öffnen die Gruppenverwaltung über das Menü „Funktionen“ – „Verwalten“ und dann „Gruppen“.
Über den Button „Neue Gruppe“ legen sie sowohl neue Gruppen als auch Untergruppen an. In der oberen
Abbildung ist die Übergruppe „Sportverein Beiträge“, die zugeordneten Untergruppen sind Volleyball,
Rudern, Fitness und Fußball.
Sie ändern einen Eintrag über den Button „Ändern“ oder löschen diesen durch Klick auf „Löschen“.
Die angelegten Gruppen finden Sie im Bereich Multi-Pay unterhalb des Zahlungsformulars wieder.
238
ALF
-
ALFBanCo
Wählen Sie im Auswahlfenster unter dem Zahlungsformular zunächst „alle Gruppen“. Um
Zahlungsvorgänge einzelnen Gruppen zuzuordnen, klicken Sie dann auf den Button „Mehr“ und dann
„Massenänderungen“.
Im Reiter „Gruppen“ ordnen Sie nun Ihren angelegten Gruppen die Zahlungen zu. Bspw., wenn im
Verwendungszweck (VWZ) enthalten ist: „Beitrag“, wird diese Zahlung der Gruppe „Volleyball“ zugeordnet
(in diesem Beispiel).
Mit Klick auf „Ok“ übernehmen Sie diese Zuordnung.
239
ALF
-
ALFBanCo
31 Multi-Pay
Die Funktion Multi-Pay – wiederkehrende Zahlungen – ist nur in der Business-Version von ALF-BanCo
verfügbar. Insbesondere Vereine oder Unternehmen verwalten damit einfach und schnell wiederkehrende
Überweisungen oder Lastschriften wie bspw. Vereinsbeiträge.
Wählen Sie zuerst links im Treeview aus, ob es sich um Überweisungen oder Lastschriften handelt. Legen
Sie dann im Zahlungsformular die einzelnen Zahlungen an.
Wichtig: Wenn Sie das Zahlungsformular ausgefüllt haben und auf „Ok“ klicken, wird der Vorgang im
unteren Bereich zunächst der Auswahl „alle Gruppen“ zugeordnet. Um weitere Zahlungen anzulegen,
müssen Sie immer zuerst den Button „Leeren“ anklicken, bevor Sie einen neuen Eintrag machen.
Die Gruppen legen Sie über den Button „Mehr“ und dann Gruppen verwalten an.
Geben Sie alle gewünschten Zahlungen über das Zahlungsformular an. Die Zuordnung zu einer Gruppe
erfolgt entweder manuell über die erste Spalte „Gruppe“ (klicken Sie mit der Maus in die gewünschte Zeile
und wählen Sie dann die Gruppe aus) oder erstellen Sie zuerst alle Zahlungen und legen Sie im Anschluss
daran über den Button „Mehr“ und dann „Massenänderungen“ eine Zuordnung fest, also bspw. allen
Zahlungen die Gruppe „Sportverein“ zuweisen, wenn im Betreff enthalten ist „Vereinsbeitrag“. Wie das
genau funktioniert, lesen Sie im nachfolgenden Kapitel.
Sie können die wiederkehrenden Zahlungen auch eingrenzen nach Gruppen oder Zahlungen (siehe Bild,
Auswahlfelder). Suchen Sie einen ganz bestimmten Eintrag innerhalb der wiederkehrenden Zahlungen,
können Sie über die Eingabe eines Suchtexts oder über bestimmte Kriterien den gewünschten Datensatz
finden.
240
ALF
-
ALFBanCo
31.1 Zahlungen automatisch einzelnen
Gruppen zuordnen
Nachdem Sie sämtliche Zahlungen im Bereich Multi-Pay über das Zahlungsformular erstellt haben, klicken
Sie unten den Button „Mehr“ und dann „Massenänderungen“.
Im Reiter Gruppen wählen Sie oben zunächst die gewünschte Gruppe aus.
In diesem Beispiel heißt die Gruppe „Sportverein“. Diese Gruppe soll allen Zahlungen zugeordnet werden
die im Verwendungszweck (VWZ) das Wort „Beitrag“ enthalten. Über die Optionsbutton im unteren Bereich
des Fensters legen Sie fest, ob diese Änderungen nur für markierte wiederkehrende Zahlungen
übernommen werden sollen oder für alle wiederkehrenden Zahlungen gelten.
Mit Klick auf „OK“ erscheint die Meldung, dass in diesem Beispiel 2 Einträge gefunden wurden, die den
Vorgaben entsprechen. Sie sehen dann, dass diese Zahlungen der Gruppe „Sportverein“ zugeordnet
wurden.
241
ALF
-
ALFBanCo
Diese Zahlungen sind nun einer Gruppe zugeordnet und bleiben in dieser Struktur bestehen. Es sei denn,
Sie ändern diese Zuordnung wieder.
32 Budget-Planung
Mit ALF-BanCo 4 haben Sie die Möglichkeit, Ihre zukünftigen Finanzen einzusehen bzw. zu planen. Dieser
Programm-Punkt ist nur in der Profi- und der Business-Version von ALF-BanCo verfügbar. Dazu wird ein
Budget-Plan anhand von kategorisierten Einnahmen und Ausgaben erstellt.
Um die Budget-Planung zu starten, klicken Sie in der Navigationsleiste auf "Planung" > "Budget-Planung".
Wenn Sie die Budget-Planung das erste Mal starten, erscheint folgende Abfrage:
Bestätigen Sie hier mit ja, dann startet folgender Assistent:
242
ALF
-
ALFBanCo
Mit Hilfe dieses Assistenten erstellen Sie ein Budget auf Basis Ihrer vorhandenen Umsätze. Dazu sollten
Sie Umsätze von mindestens einem Jahr in ALF-BanCo haben und diese Umsätze sollten weitestgehend
kategorisiert sein.
Wählen Sie die Konten, die in das Budget einfließen sollen und klicken Sie "Weiter".
Im nächsten Schritt wählen Sie den zu betrachtenden Zeitraum (in der Regel 12 Monate) und ob auch
geplante Zahlungen berücksichtigt werden sollen.
Nach Klick auf "Weiter" wird die Vorschau angezeigt. Einzelne Werte können Sie hier manuell ändern,
indem Sie in das entsprechende Feld (Spalte: Turnus, Betrag oder Erstmalig) klicken und Ihre Eingabe
machen.
243
ALF
-
ALFBanCo
Mit Klick auf „Übernehmen“ wird die Bugetplanung geöffnet.
Sie gelangen nun in die Budgetplanung, die sich in die Bereiche „Verwaltung“, „Soll-Ist-Vergleich“,
„Diagramm“ und „Umsatz-Details“ gliedert. Diese Bereiche werden in den folgenden Kapiteln beschrieben.
32.1 Verwaltung
In der Verwaltung können Sie vorhandene Einträge bearbeiten oder löschen und neue Einträge hinzufügen.
Um einen Eintrag zu bearbeiten, markieren Sie diesen und klicken Sie auf „Ändern“. Es erscheint folgendes
Fenster mit den änderbaren Details des Budget-Eintrags:
244
ALF
-
ALFBanCo
Wenn Sie als Turnus nicht „einmalig“ wählen, dann
können Sie einen letztmaligen Termin und eine
regelmäßige Anpassung des Betrags eingeben.
Um einen neuen Budget-Eintrag anzulegen klicken Sie
auf „Neu“.
32.2 Soll-Ist-Vergleich
Beim Soll-Ist-Vergleich wird das Budget mit den vorhandenen Umsätzen verglichen. Dadurch können Sie
überprüfen, ob für einzelne Budget-Einträge der vorgesehene Betrag über- oder unterschritten wurde.
Für den Vergleich wählen Sie, welcher Zeitraum verglichen werden soll und ob die Abweichung absolut (in
Euro) oder prozentual angezeigt werden soll.
Außerdem haben Sie bei „Anzeige“ noch die Möglichkeit, die Abweichung als Diagramm anzuzeigen.
245
ALF
-
ALFBanCo
32.3 Diagramm
Im Bereich „Diagramm“ sehen Sie den Verlauf Ihres zuvor angelegten Budget-Plans.
Sie wählen den Zeitraum, die Darstellung (monatlich oder jährlich) und den Anzeige-Typ des Diagramms.
Außerdem können Sie Anfangssalden eingeben.
Wenn Sie auf
hinter dem Liquiditätssaldo klicken, wird der Gesamtsaldo der ausgewählten Konten aus
der Übersicht als Liquiditätssaldo eingefügt.
32.4 Umsatz-Liste
Bei „Umsatz-Liste“ können Sie zu den Budget-Einträgen, die durch den automatischen Budgetlauf erstellt
wurden, die zugehörigen Umsätze anzeigen.
Dadurch können Sie überprüfen, welche Umsätze in diesen Budget-Eintrag eingeflossen sind.
Wichtig: In der Umsatz-Liste werden die Daten angezeigt, die Sie im Bereich Verwaltung markiert haben.
Beispiel: Hier im Bereich Verwaltung ist die Kategorie Telefon markiert:
246
ALF
-
ALFBanCo
Im Bereich „Umsatz-Liste“ werden dann alle Buchungen in dieser Kategorie angezeigt.
Durch Doppelklick auf einen Eintrag können Sie weitere Details jedes einzelnen Umsatzes anzeigen lassen.
33 Tagesgeld-Vergleich
In der Profi- und Business-Version von ALF-BanCo 4 können Sie eine Liste aller aktuellen Tagesgeldkonten
abrufen. Diese Liste wird täglich aktualisiert. Auf einen Blick sehen Sie dann alle wichtigen Konditionen:
247
ALF
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ALFBanCo
Über den Info-Button in der letzen Spalte sehen Sie die kompletten Konditionen. Direkt zur Homepage des
Instituts wechseln Sie über den Button in der vorletzten Spalte.
Im Bereich "Zinsvergleich" haben Sie die Möglichkeit, je nach Anlagedauer und Anlagebetrag zu sehen, bei
welchem Konto Sie die meisten Zinsen erhalten:
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ALF
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ALFBanCo
Hier können Sie außerdem wählen, ob Sie nur Angebote für Neukunden, für Bestandskunden oder beides
sehen möchten.
Wenn Sie die Checkbox "nur Angebote für bereits eingerichtete Kreditinstitute anzeigen" aktivieren, werden
Ihnen nur Angebote von Instituten angezeigt, bei denen Sie in ALF-BanCo bereits Konten eingerichtet haben.
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ALF
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ALF-BanCo4 Homebanking

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