Pravilnik upravljanja in nadzora Skupine Sava Re

Pravilnik upravljanja in nadzora
Skupine Sava Re
Ljubljana, maj 2012
VSEBINA
1.
2.
3.
UVOD ................................................................................................................................................ 1
STATUS POVEZANIH DRUŽB ............................................................................................................... 1
SPLOŠNA PRAVILA DELOVANJA ......................................................................................................... 2
3.1.
KLJUČNI CILJI IN NAČELA ......................................................................................................... 2
3.2.
POENOTENJE STATUSNIH PRAVIL ............................................................................................. 3
4. POLITIKE SKUPINE ............................................................................................................................. 4
4.1.
POLITIKA DIVIDEND .................................................................................................................. 4
4.2.
POLITIKA IZDAJANJA IZJAV LASTNIKA, JAMSTEV IN GARANCIJ.................................................. 4
4.3.
OBVLADOVANJE KONFLIKTA INTERESOV .................................................................................. 5
5. RAČUNOVODSKO POROČANJE .......................................................................................................... 5
6. MESEČNO POROČANJE ...................................................................................................................... 5
7. PLANIRANJE ...................................................................................................................................... 5
8. KORPORATIVNI SISTEM UPRAVLJANJA ODVISNIH DRUŽB .................................................................. 5
8.1.
ODPOSLANEC (neposredni predstavnik nadrejene družbe v odvisni družbi) ................................ 6
8.2.
ORGANI UPRAVLJANJA IN NADZORA ........................................................................................ 6
8.2.1. SKUPŠČINA ........................................................................................................................... 6
8.2.2. NADZORNI SVET, UPRAVNI ODBOR, ODBOR DIREKTORJEV ................................................... 7
8.3.
IMENOVANJE ............................................................................................................................ 7
8.3.1. ŠTEVILO ČLANOV IN SESTAVA ............................................................................................... 7
8.3.1.1.
NADZORNI SVET ODVISNE DRUŽBE ................................................................................... 7
8.3.1.2.
NADZORNI SVET PRIDRUŽENE DRUŽBE ............................................................................. 8
8.3.1.3.
DELOVANJE NADZORNIH SVETOV ..................................................................................... 8
8.3.2. UPRAVA - IZVRŠNI ORGAN DRUŽBE (Uprava, Generalni direktor, Izvršni direktor) .................. 8
8.3.3. POSEBNA DOLOČILA, KI SE NANAŠAJO NA GENERALNEGA DIREKTORJA ............................... 8
9. SODELOVANJE NA PODROČJU NOTRANJE REVIZIJE ........................................................................... 9
10.
KORPORATIVNE FUNKCIJE NADREJENE DRUŽBE ........................................................................... 9
11. IZVAJANJE POSLOVNIH FUNKCIJ......................................................................................................... 10
11.1 KLJUČNE AKTIVNOSTI IZVAJANJA POSLOVNIH FUNKCIJ ................................................................. 11
12. VELJAVNOST DOKUMENTA ................................................................................................................ 11
Na podlagi 41. člena Poslovnika o delu uprave je uprava Pozavarovalnice Sava, d.d.,
Ljubljana dne 14.5.2012 sprejela naslednji dokument
PRAVILNIK UPRAVLJANJA IN NADZORA
Skupine SAVA Re
1. UVOD
Ta dokument je pripravljen za potrebe upravljanja in nadzora skupine Sava Re, nanaša se
na obvladujočo družbo Pozavarovalnico Sava, d.d. in tudi na odvisne družbe, ki skupaj z
obvladujočo družbo sestavljajo Skupino Sava Re. Določa pravila upravljanja in nadzora v
posameznih družbah skupine na način, ki zagotavlja ekonomsko učinkovitost posamezne
članice skupine in skupine kot celote.
Dokument obravnava praviloma odvisne družbe, medtem, ko se za pridružene in ostale
družbe uporablja smiselno.
Dokument določa načine upravljanja, opredeljuje funkcije posameznikov in določenih
organov ter krogotok informacij in obveščanja med posameznimi osebami in organi
upravljanja.
Dokument je z vidika upravljanja in nadzora družbe razdeljen na tri dele, in sicer na
1. korporativni sistem upravljanja (se izvaja preko odposlanca, organov upravljanja in
nadzora),
2. sodelovanje na področju notranje revizije,
3. korporativne funkcije nadrejene družbe,
4. izvajanje poslovnih funkcij (se izvaja preko nosilcev poslovnih funkcij).
Za izvajanje poslovnih funkcij in njihovo koordinacijo s korporativnim sistemom
upravljanja je zadolžen član uprave, pristojen za upravljanje strateških naložb v odvisne
družbe. Odločitve v zvezi s celovitim sistemom upravljanja odvisnih družb pa sprejema
uprava v skladu s Poslovnikom o delu uprave.
2. STATUS POVEZANIH DRUŽB
Status povezanih družb je za namen tega dokumenta opredeljen na podlagi lastniške
udeležbe in možnosti vplivanja na odločitve v kapitalsko povezani družbi.
Na tej podlagi se povezane družbe delijo na:
1

Odvisne družbe, v katerih ima Pozavarovalnica Sava neposredno ali posredno v
lasti praviloma več kot 50% delnic oziroma več kot 50% delnic z glasovalno pravico
in ima pravico imenovati absolutno večino v organih upravljanja oziroma ima
pravico do prevladujočega vpliva na poslovne odločitve povezane družbe.

Pridružene družbe, v katerih ima Pozavarovalnica Sava v lasti praviloma od 20%
do 50% delnic oziroma od 20% do 50% delnic z glasovalno pravico.
3. SPLOŠNA PRAVILA DELOVANJA
3.1.
KLJUČNI CILJI IN NAČELA
Namen tega dokumenta je v opredelitvi ciljev, načel in pravil za doseganje temeljnega
namena oblikovanja skupine s povečevanjem vrednosti posamezne članice skupine ter
posledično povečevanja vrednosti skupine kot celote. Ključni cilji in načela skupine so:

Uspešno upravljanje kapitalskih naložb, ki se izraža zlasti v donosnosti posamezne
kapitalske naložbe in sposobnosti izplačevanja dividend , izpolnjevanju tekočih
obveznosti posamezne družbe v skupini in poenotenju produktov, postopkov,
poslovnih politik in drugih praks v družbah znotraj skupine. ,

Suvereno obvladovanje odvisnih družb (Pozavarovalnica Sava se praviloma odloča
za kapitalske naložbe, ki takoj ali po preteku razumnega roka zagotavljajo
prevladujoč vpliv v posamezni odvisni družbi) s ciljem maksimiziranja njihove
vrednosti na dolgi rok .

Uresničevanje sinergij znotraj skupine.

Zagotovitev pogojev za organsko rast obstoječih družb oziroma povečevanje
tržnih deležev na posameznih trgih.

Celovito upravljanje in obvladovanje tveganj.

Oblikovanje celovite ponudbe za pomembnejše stranke, ki delujejo na več trgih,
kjer je prisotna skupina Sava Re ( poenotena ponudba produktov------).

Vodenje poslovnih knjig po enotnih računovodskih usmeritvah skupine (v kolikor to
dopušča lokalna zakonodaja) .

Enotno upravljanje finančne funkcije.

Harmonizacija poslovnih funkcij in poslovnih procesov.

Oblikovanje celostne podobe skupine.
2
 Izmenjava znanja in poslovne prakse znotraj skupine.
 Jezik sporazumevanja v Skupini Sava Re je angleški kot drugi jezik komuniciranja v
skupini se uporabljajo tudi srbski/hrvaški/črnogorski zapisani v latinici.
 Načelo stanovitnosti, ki se izraža v dolgoročnem razvoju posamezne naložbe v odvisne
družbe, kar pomeni, da se posamezne kapitalske naložbe prodajajo le v izrednih
primerih in sicer, ko poslovanje odvisne družbe bistveno odstopa od zastavljenih
ciljev.
 Načelo varnosti, ki se izraža v zagotavljanju in ohranjanju vseh pravic, ki izhajajo iz
lastništva delnic.
3.2. POENOTENJE STATUSNIH PRAVIL
Pomemben mehanizem za uresničevanje načel in ciljev skupine je poenotenje pravil
delovanja posamezne družbe znotraj skupine. Nadrejena družba pri izvajanju funkcije
upravljanja zasleduje cilj čim večjega poenotenja pravil delovanja posamezne odvisne
družbe, in sicer v okvirih, ki jih dovoljuje zakon.
V skladu navedenimi cilji in načeli se na nivoju skupine poskrbi za urejenost sledečih
dokumentov, glede na razvojno stopnjo posamezne družbe:
Statutov posameznih odvisnih družb, ki morajo ob upoštevanju lokalne zakonodaje
določati:
 enotirni sistem upravljanja (razen, če lokalna zakonodaja zahteva dvotirni
sistem upravljanja),
 omejitve organu upravljanja (soglasje zlasti za razpolaganje in/ali obremenitev
nepremičnin ustanovitev, ukinitev, obremenitev nakup/prodajo odvisnih družb
),
 Organ upravljanja praviloma šteje najmanj dva (izvršna) člana, pri čemer je
najmanj en član-praviloma odposlanec imenovan s strani Pozavarovalnice Sava.
Uprava sprejema odločitve soglasno, oziroma najmanj s soglasjem odposlanca.
V primeru, če je odposlanec prokurist, sprejema uprava odločitve skupaj s
soglasjem prokurista. sprejem Priročnika za finančno obvladovanje poslovanja
družb v skupini Sava Re
 sprejem listine CNR.
 Poslovnikov o delu posameznih organov z :
 izhodišči nagrajevanja članov organov,
3

povračili stroškov med družbami znotraj skupine, kar posamezne odvisne
družbe uredijo z obvladujočo družbo.
Za pripravo in usklajevanje zgoraj navedenih usmeritev skrbi sektor za splošne in pravne
zadeve Pozavarovalnice Sava.
4. POLITIKE SKUPINE
4.1. POLITIKA DIVIDEND
Praviloma Pozavarovalnica Sava kot lastnik glasuje za izplačilo dividend, ob upoštevanju
in podpiranju razvoja posamezne odvisne družbe.
Na odločitev Save Re za sprejem sklepa o deliti dobička posamezne odvisne družbe
vplivajo naslednji faktorji:


Pokritost ZTR z naložbami.
Kapitalske potrebe v prihodnje.

Kapitalska ustreznost povezane družbe.

Davčna politika glede izplačevanja dividend.

Razvojni načrti.
Dividendna politika določa stopnjo izplačila dobička in je različna od članice do članice ter
sledi optimizaciji izplačila dividend.
4.2. POLITIKA IZDAJANJA IZJAV LASTNIKA, JAMSTEV IN GARANCIJ
Izjave lastnika so skupni pojem za vrsto nestandardiziranih izjav, ki jih povezanim
družbam daje Pozavarovalnica Sava. Izjavo lastnika lahko izda nadrejena družba na željo
podrejene družbe, in sicer v obliki pisnega sporočila, s katerim potrdi, da je določena
članica skupine kapitalsko povezana z nadrejeno družbo, in da jo Pozavarovalnica Sava v
določeni meri nadzira. V izjavi lastnika se lahko navajajo splošne informacije o nadrejeni
družbi, kot je na primer informacija o bonitetni oceni, kapitalski ustreznosti in podobno.
Izjava lastnika se praviloma ne izdaja na način, ki bi Pozavarovalnico Sava zavezoval k
prevzemanju obveznosti povezane družbe.
Pozavarovalnica Sava daje jamstva in garancije za družbe v skupini samo v izjemnih
primerih, in zgolj družbam, ki so v večinski lasti Pozavarovalnice Sava. Izjemoma
Pozavarovalnica Sava pristane na »cut through« klavzulo pozavarovalne pogodbe.
4
Register izjav lastnika se hrani v arhivu uprave Pozavarovalnice Sava. O izdaji vsake izjave
lastnika, jamstva, garancije ali sprejemu »cut through« klavzule morata biti vedno
obveščena odposlanec in skrbnik posamezne povezane družbe ter vodja poslovnega
nadzora.
4.3. OBVLADOVANJE KONFLIKTA INTERESOV
Udeleženci procesa upravljanja skupine so lahko zaradi narave poslovnih odnosov med
nadrejeno in povezanimi družbami izpostavljeni konfliktu interesov. Udeleženci so dolžni
opravljati svoje funkcije bodisi v vlogah korporativnega sistema upravljanja bodisi v
vlogah izvajanja poslovnih funkcij v interesu povezane družbe. Če imajo pri takšnem
ravnanju konflikt interesov glede na temeljno dejavnost v Pozavarovalnici Sava oziroma
pri svojem drugem delodajalcu, so dolžni tak konflikt interesov razkriti in delovati v
interesu povezane družbe. Če to ni možno, so dolžni o tem obvestiti upravo
Pozavarovalnice Sava.
5. RAČUNOVODSKO POROČANJE
Proces in vsebina priprave kvartalnih, polletnih in letnih računovodskih izkazov za namene
poročanja v skupini je definirana v Priročniku za finančno obvladovanje skupine, ki je za
nadrejeno in odvisne družbe v Skupini Sava Re zavezujoč.
6. MESEČNO POROČANJE
Proces in vsebina mesečnih poročil sta definirana v Priročniku za finančno obvladovanje
skupine, ki je za nadrejeno in odvisne družbe v Skupini Sava Re zavezujoč.
7. PLANIRANJE
Proces in vsebina letnih in petletnih planov sta definirani v Priročniku za finančno
obvladovanje skupine, ki je za nadrejeno in odvisne družbe v Skupini Sava Re zavezujoč.
8. KORPORATIVNI SISTEM UPRAVLJANJA ODVISNIH DRUŽB
Pozavarovalnica Sava izvaja sistem upravljanja in nadzora članic skupine skladno z
zakonodajo Republike Slovenije in z zakonodajami, ki veljajo na območju države, v kateri
deluje posamezna članica skupine.
Pravila, opredeljena v nadaljevanju, veljajo za odvisne družbe skupine; v kolikor gre za
pravila v pridruženih družbah, je to posebej navedeno.
Sistem upravljanja se izvaja preko odposlanca, organov vodenja in nadzora.
V organe nadzora nadrejena družba imenuje vsaj eno osebo, ki je strokovnjak s področja
zavarovalništva in vsaj eno osebo, ki je strokovnjak s področja financ.
5
8.1. ODPOSLANEC (neposredni predstavnik nadrejene družbe v odvisni družbi)
V vsaki državi praviloma deluje tudi vsaj en odposlanec, ki je praviloma zaposlen pri eni od
odvisnih družb kot član uprave, prokurist, generalni /izvršni direktor ali njegov
namestnik/pomočnik , ki med ostalim skrbi za boljšo in hitrejšo komunikacijo med odvisno
družbo in Pozavarovalnico Sava. Odposlanca imenuje uprava Pozavarovalnice Sava.
Odposlanec deluje v skladu z zakonom in akti družbe ter pri tem upošteva navodila
nadrejene družbe.
Stroške odposlanca si praviloma delijo družbe pri katerih ima vlogo odposlanca glede na
njegovo angažiranost v posamezni družbi.
Odposlanec, zagotavlja, da se poročanje odvisne družbe nadrejeni, izvaja v skladu z
zahtevami nadrejene družbe.
Odposlanec zastopa interese družbe, kjer ima vlogo odposlanca, v skladu s strateškimi
usmeritvami skupine.
8.2. ORGANI UPRAVLJANJA IN NADZORA
Organe upravljanja in nadzora predstavljajo skupščina, nadzorni svet, nadzorni odbor,
upravni odbor, odbor direktorjev, uprava in generalni direktor (odvisno od ureditve v
posamezni državi). Organi upravljanja opravljajo svoje naloge v skladu z zakonom,
internimi pravili posamezne družbe in v skladu s pravili, ki jih določa ta dokument.
Upravljanje posameznih družb v skupini poteka preko skupščin in organov upravljanja
(nadzorni svet, upravni odbor, nadzorni odbor) oziroma preko komisij, ki jih v teh družbah
ustanovijo organi upravljanja.
Pristojnost članov nadzornih svetov, upravnih in nadzornih odborov je, da nadzorujejo
vodenje poslov odvisne ali pridružene družbe v skladu s sprejeto strategijo skupine Sava
Re. Člani naštetih nadzornih organov si pri svojih ravnanjih prizadevajo zasledovati
interese nadrejene družbe oziroma skupine kot celote.
Člani nadzornih organov so odgovorni za razvoj odvisne družbe, in v skladu z zakonom
solidarno odgovarjajo družbi za škodo, ki bi nastala kot posledica kršitve njihovih
dolžnosti, razen če dokažejo, da so pošteno in vestno izpolnjevali svoje dolžnosti.
8.2.1.
SKUPŠČINA
Predstavniki Pozavarovalnice Sava se redno udeležujejo skupščin odvisnih in pridruženih
družb. Uprava Pozavarovalnice Save lahko pooblasti za glasovanje na posamezni
skupščini tretjo osebo.
6
Skupščina odvisne družbe se skliče najmanj 1x letno. Pozavarovalnico Sava na skupščinah
odvisnih družb praviloma zastopa odposlanec, oseba, ki je član organov upravljanja
družbe sklicateljice skupščine ali drug predstavnik poslovnih linij.
S pripravo sklica skupščine posamezne družbe v skupini odposlanec vedno seznani
izvršnega direktorja za splošne in pravne zadeve v nadrejeni družbi, ki poda predlog
upravi Pozavarovalnice Sava. Uprava Pozavarovalnice Sava sprejme stališče po
posameznih točkah dnevnega reda skupščine in ga posreduje pooblaščencu za
zastopanje Pozavarovalnice Sava na posamezni skupščini.
Primeru priprave statusnih sprememb odvisne družbe, spremembe osnovnega kapitala in
/ali statutarnih sprememb odvisne družbe je odposlanec v posamezni odvisni družbi, ki
opisane spremembe načrtuje dolžan pred začetkom izvajanja postopka sprememb v
odvisni družbi, seznani izvršnega direktorja za splošne in pravne zadeve v nadrejeni
družbi, ki poda predlog upravi Pozavarovalnice Sava.
8.2.2.
NADZORNI SVET, UPRAVNI ODBOR, ODBOR DIREKTORJEV
Pravila, ki so določena za nadzorni svet, veljajo tudi za nadzorni odbor, upravni odbor,
odbor direktorjev.
8.3. IMENOVANJE
Predloge za imenovanje članov nadzornega sveta, predstavnikov delničarjev, pripravi
uprava Pozavarovalnice Sava, na predlog člana uprave pristojnega za upravljanje
strateških naložb. Praviloma se predlaga osebe, ki so strokovnjaki s področja
zavarovalništva in področja financ.
Uprava Pozavarovalnice Sava predlaga tudi imenovanje predsednika in namestnikov
predsednika nadzornega sveta.
8.3.1.
ŠTEVILO ČLANOV IN SESTAVA
Število članov nadzornega sveta mora zadoščati minimalnim zahtevam, ki jih določa
zakonodaja države, kjer je posamezna družba registrirana, in zahtevam, opredeljenim v
naslednjih točkah.
8.3.1.1. NADZORNI SVET ODVISNE DRUŽBE
V primeru odvisne družbe se organe upravljanja praviloma imenuje na način, da je
ustrezno zastopan tudi manjšinski kapital, pri čemer mora imeti nadrejena družba ali
večino članov ali možnost večinskega odločanja z glasom predsednika posameznega
organa upravljanja.
Na sejah nadzornega sveta se praviloma obravnavajo tudi sledeče točke:
- Informacije o novostih glede pravnih predpisov, ki vplivajo na poslovanje,
- Informacije o ugotovitvah nadzornih organov/inšpekcij/revizij s seznamom odprtih
zadev in zapisom načina reševanja.
7
8.3.1.2. NADZORNI SVET PRIDRUŽENE DRUŽBE
V primeru pridružene družbe se poizkuša zagotoviti, da ima Pozavarovalnica Sava najmanj
enega člana v nadzornem svetu pridružene družbe.
8.3.1.3. DELOVANJE NADZORNIH SVETOV
Nadzorni sveti odvisnih družb v dvotirnem sistemu se sestanejo najmanj 4x letno
(praviloma po zaključku kvartala), v enotirnem pa kolikor pogosto je potrebno, a
praviloma najmanj 4x z osebno prisotnostjo. Nadzorni svet se skliče praviloma vsaj 5 dni
pred sejo, ob čemer se posreduje tudi vsa gradiva. Predsednik nadzornega sveta odvisne
družbe, kadar ta ni zaposlenec Pozavarovalnice Sava, pa odposlanec, mora o sklicu seje
nadzornega sveta obvestiti člana uprave odgovornega za strateške naložbe v odvisne
družbe, ko bo to tehnično omogočeno, pa se gradivo posreduje tudi na določen e-mail
naslov oziroma v posebni dokumentni arhiv. Če je potrebno, član uprave za strateške
naložbe v odvisne družbe posreduje po potrebi upravi Pozavarovalnice Save v sprejem
stališče o posamezni zadevi, ki se obravnava na seji nadzornega sveta. Uprava
Pozavarovalnice Sava pa mora vedno sprejeti stališče o naslednjih vsebinah:
 o odločanju o predlogu sprememb osnovnega kapitala odvisne družbe,
 o odločanju o predlogu sprememb imena in celostne podobe odvisne družbe,
 o odločanju o predlogu sprememb dejavnosti odvisne družbe,
 o odločanju o imenovanju članov organov upravljanja oziroma generalnega
direktorja,
 o odločanju o ustanavljanju, odsvojitvi, ukinitvi ali statusnih spremembah
odvisnih družb odvisne družbe,
 o drugih odločitvah izven rednega poslovanja, i.) ki vplivajo ali bi lahko vplivale
na kapitalsko ustreznost odvisne družbe in/ali ii) ki materialno ali bi lahko
materialno vplivale na konsolidirane izkaze Pozavarovalnice Sava,
 Dividendna politika
Pred odločanjem o zadevah iz 1., 3. 5., 6. in 7. alinee te točke je dolžan organ
upravljanja v odvisne družbe vsebino predloga predhodno uskladiti z izvršnim
direktorjem kontrolinga Pozavarovalnice Sava.
8.3.2.
UPRAVA - IZVRŠNI ORGAN DRUŽBE (Uprava, Generalni direktor, Izvršni
direktor)
Imenovanje članov uprave predlaga član uprave, pristojen za upravljanje strateških naložb
v odvisne družbe po posvetovanju z odposlancem odvisne družbe in poda predlog upravi
Pozavarovalnice Sava. Predlogu se priloži življenjepis kandidata.
Uprava nadrejene družbe ima pravico spremeniti predlog.
Uprava odvisne družbe ima praviloma najmanj dva člana uprave, brez upoštevanja
predstavnikov delavcev v upravi. (To ne velja za sisteme z generalnim direktorjem ali ID).
8.3.3.
POSEBNA DOLOČILA, KI SE NANAŠAJO NA GENERALNEGA DIREKTORJA
8
Generalni direktor ima praviloma pooblastila za zastopanje družbe v rednih poslih.
Praviloma se tudi v teh poslih, kadar je to le mogoče, zagotovi načelo štirih oči skupaj z
odposlancem, ne glede na njegovo pravno formalno vlogo. V primeru določenih poslov, ki
materialno vplivajo na poslovanje (npr. posli večje vrednosti, odpiranje novih poslovnih
enot, organizacijske spremembe, razpolaganje z nepremičninami) se praviloma določijo
statutarne omejitve. Omejitev pooblastila se določi glede na razmere na konkretnem
lokalnem tržišču. V vsakem primeru mora generalni direktor o celotnem poslovanju redno
izmenjevati informacije z odposlancem.
9. SODELOVANJE NA PODROČJU NOTRANJE REVIZIJE
Sodelovanje med odvisnimi družbami in nadrejeno na področju notranje revizije
opravljajo Center notranje revizije nadrejene družbe, zunanja revizija in pristojni
nadzorniki – regulatorji.
Center notranje revizije nadrejene družbe izvaja:


strokovni nadzor notranje revizije povezanih družb,
opravlja samostojne in skupne revizijske preglede.
Delovanje Centra notranje revizije je podrobneje opredeljeno v Listini o ustanovitvi in
delovanju Centra notranje revizije Skupine Sava Re, ki je obvezujoč dokument za vse
notranje revizijske službe odvisnih družb v Skupini Sava Re.
10. KORPORATIVNE FUNKCIJE NADREJENE DRUŽBE
Korporativne funkcije so:
 Aktuarska funkcija,
 Upravljanje s tveganji,
 Strateške finance,
 Upravljanje naložb,
 Računovodstvo,
 Kontroling(planiranje, analize, nadzor in poročanje družb v skupini),
 Korporativno upravljanje(corporate governance-statusno pravne zadeve,
nadzor delovanja organov upravljanja podrejenih družb),
 Upravljanje človeških virov, strateški kader in organizacija,
 Notranja revizija in skladnost poslovanja,
 IT in procesi.
Korporativno funkcijo upravljanja praviloma izvajajo zaposleni v Pozavarovalnici Sava, ki
jih določi uprava.
9
Odgovorne osebe za posamezno korporativno funkcijo so dolžne pripraviti poslovne
politike za posamezno korporativno funkcijo ter strokovne usmeritve za sprejemanje
posameznih operativnih navodil v odvisnih družbah.
Član uprave Pozavarovalnice Sava odgovoren za upravljanje strateških naložb v odvisne
družbe:
- je dolžan poslovne politike posameznih korporativnih funkcij vpeljati v odvisne
družbe,
- skrbi za koordinacijo in komunikacijo med izvajalci poslovne in korporativne
funkcije upravljanja,
- lahko zahteva od odgovorne osebe za posamezno korporativno funkcijo pomoč
pri vpeljavi/izvedbi politike korporativnih funkcij v odvisne družbe.
11. IZVAJANJE POSLOVNIH FUNKCIJ
Pozavarovalnica Sava kot nadrejena družba vodi politiko harmonizacije poslovanja in
nadzora v vseh odvisnih družbah skupine. Član uprave Pozavarovalnice Sava, odgovoren
za upravljanje strateških naložb, je zadolžen za izvajanje harmonizacije poslovnih funkcij.
Cilj harmonizacije poslovnih funkcij je v hitrejšem pretoku znanja v skupini ter učinkovito,
usklajeno poslovno delovanje članic skupine.
Odgovorne osebe za posamezno poslovno funkcijo so dolžne pripraviti poslovne politike
za posamezno poslovno funkcijo ter strokovne usmeritve za sprejemanje posameznih
operativnih navodil v odvisnih družbah.
Znotraj skupine je vzpostavljenih naslednjih pet poslovnih funkcij:
 Trženje (tržne poti, sistem motivacij, oglaševanje,…)
 Razvoj premoženjskih produktov,
 Razvoj življenjskih produktov,
 Škode,
 Izvajanje korporativnih funkcij.
Nosilci posamezne poslovne funkcije so praviloma zaposleni v Pozavarovalnici Sava, ali v
članici skupine, če tako določi uprava Pozavarovalnice Sava. V primeru, da nosilec
poslovne funkcije ni zaposlen pri Pozavarovalnici Sava, mora imeti pred nastopom svoje
funkcije nosilca poslovne funkcije soglasje svojega delodajalca.
Nosilci posamezne poslovne funkcije pripravijo določene dokumente in priporočila,
vezana na posamezno poslovno funkcijo. Tako pripravljeni dokumenti morajo biti vedno
usklajeni s strategijo skupine kot celote, poslovno politiko nadrejene družbe ter s članom
uprave nadrejene družbe, odgovornim za upravljanje strateških naložb v odvisne družbe.
10
Predsednik uprave, generalni (izvršni) direktor odvisne družbe oziroma od njih imenovana
oseba mora biti s strani deležnikov izvajanja poslovnih funkcij seznanjeni o posameznih
aktivnostih preden se pričnejo izvajati, če pa se že izvajajo, pa mora dobivati v vednost
vso korespondenco.
11.1 KLJUČNE AKTIVNOSTI IZVAJANJA POSLOVNIH FUNKCIJ
Ključne aktivnosti izvajanja poslovnih funkcij in njihovo harmonizacijo vodi, usklajuje in
spremlja član uprave Pozavarovalnice Sava odgovoren za upravljanje strateških naložb v
odvisne družbe.
Ključne aktivnosti izvajanja poslovnih funkcij so:
 skrb za izvajanje strateškega načrta in reagiranje na odzive okolja,
 koordinacija in izvajanje skupnih aktivnosti,
 nadzor poslovanja po poslovnih funkcijah (planiranje in izvajanje),
 izobraževanje znotraj skupine,
 usklajevanje aktivnosti med upravo odvisne družbe in odposlancem.
Osebe, ki izvajajo poslovne funkcije delujejo v odnosu do odvisnih družb v prvi vrsti kot
koordinatorji.
Član uprave Pozavarovalnice Sava, odgovoren za upravljanje strateških naložb v odvisne
družbe skrbi za ustrezno informiranost nosilcev posameznih poslovnih funkcij in
odposlancev.
Član uprave Pozavarovalnice Sava, odgovoren za upravljanje strateških naložb v odvisne
družbe v smislu zasledovanja ciljev skupine vsaj enkrat letno organizira strateško
konferenco vodstev članic skupine, kjer se razpravlja o uresničevanju interesov in
pripravlja načrte za naprej.
12. VELJAVNOST DOKUMENTA
S tem dokumentom se seznanijo organi upravljanja (razen skupščin) v vseh odvisnih
družbah skupine.
Ta dokument se začne uporabljati 1. 9. 2012. S pričetkom uporabe tega dokumenta ,
preneha veljati dokument Politika upravljanja in nadzora Skupine Sava Re z dne 9.11.2009.
11
Uprava Pozavarovalnice Sava, d.d.
mag. Zvonko Ivanušič,
predsednik uprave
_________________
Srečko Čebron
član uprave
__________________
Jošt Dolničar
član uprave
_________________
Mateja Treven
članica uprave
_________________
12