FokusLife - ERGO Versicherung

FokusLife
REPORT | Dezember 2016
FokusLife ertragsorientiert
PERFORMANCE INDIZIERT¹
Nach Gebühren² vor Steuern
Daten 03.10.2007 – 30.11.2016, Berechnungsbasis: EUR
PRODUKTDATEN
Verw altungsgesellschaft
UniCredit Bank Austria AG
Auflagedatum
03.10.2007
Anlagew ährung
EUR
Abrechnungsw ährung
EUR
Rücknahmepreis per 30.11.2016
105,91
115
110
105
100
95
90
KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹
85
Stichtag
80
30.11.2016
Berechnungsbasis: EUR
-0,76
30.11.2016
2,42%
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen
und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse
ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde
Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch
Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter
Berücksichtigung historischer Ausschüttungen.
3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber
einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene
Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte:
Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert.
Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine
weitere Aussagekraft haben als
dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde.
4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der
Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe.
Kosten des Veranlagungsportfolios
Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und –
management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt.
Diese beträgt 0,96 % p.a.
Quelle: Pioneer Investments Austria, Dezember 2016
10.2016
30.11.2016
31.12.2015 -
04.2016
31.12.2015 -
10.2015
Sharpe Ratio3
Volatilität jährlich4
04.2015
Statistische Kennzahlen¹
10.2014
5,91
04.2014
30.11.2016
10.2013
03.10.2007 -
04.2013
Seit Fondsgründung:
10.2012
8,55
04.2012
3,57
30.11.2016
10.2011
30.11.2016
30.11.2011 -
04.2011
29.11.2013 -
5 Jahre:
10.2010
3 Jahre:
04.2010
-1,84
10.2009
-0,51
30.11.2016
04.2009
30.11.2016
30.11.2015 -
10.2008
31.12.2015 -
1 Jahr:
04.2008
Seit Jahresbeginn:
10.2007
Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%)
FokusLife ertragsorientiert
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und
dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen
[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der
UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer
Ausschüttungen.
FokusLife Ertragsorientiert
Geldmarktfonds
Bargeld
LU0102012688
LU0568620131
FR0010213355
Fondsname
Gewicht
16,57%
3,38%
5,22%
5,25%
2,72%
PARVEST-MON.MKT EO I CAP.
AMUNDI-CASH EUR IE CAP
GROUPAMA ENTREPRISES 4DEC
EMU Gov Bonds 1-3 Jahre
AT0000A05345
AT0000A0G4F9
LU0106234643
AT0000506159
PIA EU.HIGHGRADE
BOND STR.EU.S.T.
SISF EU SHT TM BD A ACC
PIA Euro Short Term
33,10%
5,91%
12,91%
8,69%
5,59%
EMU Gov Bonds alle Laufzeiten
AT0000822671
AT0000A0G4D4
AT0000813068
DE0006289465
LU0372910991
PIA EURO.GOV.BOND
BOND STR.EU.A.T.
PIA MÜNDEL BOND
ISH.EB.REXX GOV.GER.U.ETF
PIONEER-ABS.RET.BD IEOC
19,57%
6,67%
2,36%
3,59%
1,62%
5,34%
Euro Unternehmensanleihen
AT0000811252
LU0229385769
PIA EURO CORP.B.
PIONEER-EO CO.S.-T.I EO C
7,15%
2,28%
4,87%
Europäische Wandelanleihen
LU1199448058
SI UC.-UC TH.R.B.E.C.B.UE
2,61%
2,61%
Equity Europa
AT0000496898
AT0000744735
A 109 T
PIA SWISS STOCK
4,21%
3,60%
0,61%
Equity USA
LU0129459060
LU1207007581
LU0234588290
JPM-AMERICA EQ.JPMAE C
UBS(L)EQ-US T.Y.-ACC.Q.DL
G.SACHS F.-US EQ.I DL A
8,65%
2,88%
2,77%
2,99%
Equity Japan
IE00B02KXH56
IS MSCI JAP.U.ETF USD D
1,10%
1,10%
Equity EM
LU0119365988
LU0602539354
LU0285098983
PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C
NORDEA 1-EM.STARS EQ.BIDL
PIONEER SF-PAC.XJE.M+HCEO
1,91%
0,40%
1,00%
0,51%
Aktien Global
AT0000774484
EVOLUTION A
5,14%
5,14%
1
FokusLife ausgewogen
PERFORMANCE INDIZIERT¹
Nach Gebühren² vor Steuern
Daten 03.10.2007 – 30.11.2016, Berechnungsbasis: EUR
PRODUKTDATEN
Verw altungsgesellschaft
UniCredit Bank Austria AG
Auflagedatum
03.10.2007
Anlagew ährung
EUR
Abrechnungsw ährung
EUR
Rücknahmepreis per 30.11.2016
103,5
115
110
105
100
95
90
85
80
03.10.2007 -
30.11.2016
3,50
Sharpe Ratio3
31.12.2015 -
30.11.2016
-1,22
Volatilität jährlich4
31.12.2015 -
30.11.2016
3,36%
Statistische Kennzahlen¹
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen
und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse
ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde
Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch
Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter
Berücksichtigung historischer Ausschüttungen.
3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber
einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene
Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte:
Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert.
Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine
weitere Aussagekraft haben als
dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde.
4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der
Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe.
Kosten des Veranlagungsportfolios
Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und –
management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt.
Diese beträgt 1,2 % p.a.
Quelle: Pioneer Investments Austria, Dezember 2016
10.2016
Seit Fondsgründung:
04.2016
9,85
10.2015
30.11.2016
04.2015
30.11.2011 -
10.2014
5 Jahre:
04.2014
3,06
10.2013
30.11.2016
04.2013
29.11.2013 -
10.2012
3 Jahre:
04.2012
-4,11
10.2011
-2,27
30.11.2016
04.2011
30.11.2016
30.11.2015 -
10.2010
31.12.2015 -
1 Jahr:
04.2010
Seit Jahresbeginn:
10.2009
Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%)
04.2009
Berechnungsbasis: EUR
10.2008
30.11.2016
04.2008
Stichtag
10.2007
KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹
FokusLife ausgewogen
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und
dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen
[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der
UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer
Ausschüttungen.
FokusLife Ausgewogen
Geldmarktfonds
Bargeld
LU0102012688
FR0010213355
Fondsname
Gewicht
12,36%
2,12%
4,43%
5,80%
PARVEST-MON.MKT EO I CAP.
GROUPAMA ENTREPRISES 4DEC
EMU Gov Bonds 1-3 Jahre
AT0000A05345
AT0000A0G4F9
AT0000506159
PIA EU.HIGHGRADE
BOND STR.EU.S.T.
PIA Euro Short Term
23,58%
10,81%
10,73%
2,04%
EMU Gov Bonds alle Laufzeiten
AT0000822671
AT0000A0G4D4
AT0000813068
LU0372910991
PIA EURO.GOV.BOND
BOND STR.EU.A.T.
PIA MÜNDEL BOND
PIONEER-ABS.RET.BD IEOC
23,21%
7,81%
6,80%
2,88%
5,71%
Euro Unternehmensanleihen
LU0229385769
PIONEER-EO CO.S.-T.I EO C
4,85%
4,85%
Europäische Wandelanleihen
LU1199448058
SI UC.-UC TH.R.B.E.C.B.UE
4,82%
4,82%
Equity Europa
AT0000496898
AT0000A19UA3
AT0000744735
A 109 T
PIA SEL.EU.STOCK
PIA SWISS STOCK
6,48%
4,47%
1,00%
1,01%
Equity GB
IE0005042456
IS CO.FTSE 100 U.ETF LSD
0,99%
0,99%
Equity USA
LU0129459060
LU0154245913
LU1207007581
LU0119435195
LU1273967528
LU0755218046
JPM-AMERICA EQ.JPMAE C
PARVEST-EQ.USA M.C.CAP.I
UBS(L)EQ-US T.Y.-ACC.Q.DL
PIONEER-US RES.NAM.I EO C
UBAM-ADAM.US SM.C.EQ.ICDL
FID.FDS-AMER. Y ACC.EO
Equity Japan
IE00B02KXH56
IS MSCI JAP.U.ETF USD D
1,13%
1,13%
Equity EM
LU0285098983
LU0119365988
LU0602539354
PIONEER SF-PAC.XJE.M+HCEO
PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C
NORDEA 1-EM.STARS EQ.BIDL
4,78%
0,66%
2,12%
2,00%
Aktien Global
AT0000774484
EVOLUTION A
6,15%
6,15%
11,66%
1,38%
1,83%
1,11%
4,43%
1,22%
1,70%
2
FokusLife wachstumsorientiert
PERFORMANCE INDIZIERT¹
Nach Gebühren² vor Steuern
Daten 03.10.2007 – 30.11.2016, Berechnungsbasis: EUR
PRODUKTDATEN
Verw altungsgesellschaft
UniCredit Bank Austria AG
Auflagedatum
03.10.2007
Anlagew ährung
EUR
Abrechnungsw ährung
EUR
Rücknahmepreis per 30.11.2016
93,01
105
100
95
90
85
80
75
70
65
60
KUMULIERTE PERFORMANCE / STATISTISCHE KENNZAHLEN¹
30.11.2016
-1,08
31.12.2015 -
30.11.2016
4,56%
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen
und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse
ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde
Kaufspesen[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch
Verkaufsspesen der UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter
Berücksichtigung historischer Ausschüttungen.
3) Die Sharpe Ratio misst die durchschnittliche jährliche Überschußrendite gegenüber
einem risikofreien Zinssatz (= Leitzins der EZB: 0,25%) in Bezug auf das eingegangene
Risiko (=Volatilität). Die Sharpe Ratio dient dem Vergleich unterschiedlicher Produkte:
Eine Sharpe Ratio von über 0 wird als gut und eine über 1 als sehr gut interpretiert.
Negative Sharpe Ratios dürfen nicht miteinander verglichen werden, da diese keine
weitere Aussagekraft haben als
dass kein Mehrertrag für eine Einheit eingegangenes Risiko erwirtschaftet wurde.
4) Die Volatilität misst die durchschnittlichen Schwankungen einer Kursreihe in der
Vergangenheit. Je höher die Volatilität umso stärker schwankt die Kursreihe.
Kosten des Veranlagungsportfolios
Die Kosten für Depotführung, Vermögensverwaltung und –
management sowie die Transaktionskosten beim Wertpapier Anund Verkauf werden von der All In Verwaltungsgebühr abgedeckt.
Diese beträgt 1,56% p.a.
Quelle: Pioneer Investments Austria, Dezember 2016
10.2016
31.12.2015 -
04.2016
Sharpe Ratio3
Volatilität jährlich4
10.2015
Statistische Kennzahlen¹
04.2015
-6,99
10.2014
8,62
30.11.2016
04.2014
30.11.2016
03.10.2007 -
10.2013
30.11.2011 -
Seit Fondsgründung:
04.2013
5 Jahre:
10.2012
2,10
04.2012
30.11.2016
10.2011
29.11.2013 -
04.2011
-4,94
3 Jahre:
10.2010
-2,37
30.11.2016
04.2010
30.11.2016
30.11.2015 -
10.2009
31.12.2015 -
1 Jahr:
04.2009
Seit Jahresbeginn:
10.2008
Berechnungsbasis: EUR
04.2008
30.11.2016
Kumulierte Performance nach Gebühren v or Steuern (%)
10.2007
Stichtag
FokusLife w achstumsorientiert
1) Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben auf die Vergangenheit beziehen und
dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist.
2) Dargestellt ist die Entwicklung des Nettovermögens (performanceschmälernde Kaufspesen
[= Ausgabeaufschlag = max. 0,0%] sowie Depotführungskosten als auch Verkaufsspesen der
UniCredit Bank Austria AG sind hierin nicht enthalten) unter Berücksichtigung historischer
Ausschüttungen.
FokusLife Wachstumsorientiert
Geldmarktfonds
Bargeld
FR0010213355
Fondsname
GROUPAMA ENTREPRISES 4DEC
Gewicht
3,74%
1,36%
2,38%
EMU Gov Bonds 1-3 Jahre
AT0000A05345
AT0000A0G4F9
PIA EU.HIGHGRADE
BOND STR.EU.S.T.
16,13%
10,73%
5,40%
EMU Gov Bonds alle Laufzeiten
AT0000822671
AT0000A0G4D4
AT0000813068
DE0006289465
PIA EURO.GOV.BOND
BOND STR.EU.A.T.
PIA MÜNDEL BOND
ISH.EB.REXX GOV.GER.U.ETF
19,12%
6,63%
5,70%
5,54%
1,24%
Absolute Return Fonds
LU0372910991
PIONEER-ABS.RET.BD IEOC
7,23%
7,23%
Euro Unternehmensanleihen
LU0229385769
PIONEER-EO CO.S.-T.I EO C
4,80%
4,80%
Europäische Wandelanleihen
LU1199448058
SI UC.-UC TH.R.B.E.C.B.UE
4,76%
4,76%
Aktien Europa
AT0000496898
AT0000A19UA3
AT0000744735
A 109 T
PIA SEL.EU.STOCK
PIA SWISS STOCK
8,99%
6,50%
1,50%
0,99%
Aktien USA
LU0129459060
LU1207007581
LU0154245913
LU0119435195
LU1273967528
LU0755218046
JPM-AMERICA EQ.JPMAE C
UBS(L)EQ-US T.Y.-ACC.Q.DL
PARVEST-EQ.USA M.C.CAP.I
PIONEER-US RES.NAM.I EO C
UBAM-ADAM.US SM.C.EQ.ICDL
FID.FDS-AMER. Y ACC.EO
Aktien Japan
IE00B02KXH56
IS MSCI JAP.U.ETF USD D
2,22%
2,22%
Aktien EM
LU0285098983
LU0119365988
LU0602539354
PIONEER SF-PAC.XJE.M+HCEO
PIONEER-EM.M.E.NAM.A EO C
NORDEA 1-EM.STARS EQ.BIDL
5,63%
1,10%
1,56%
2,97%
Aktien Global
AT0000774484
EVOLUTION A
6,10%
6,10%
Equity GB
IE0005042456
IS CO.FTSE 100 U.ETF LSD
1,46%
1,46%
19,81%
2,61%
1,97%
3,14%
7,13%
2,05%
2,91%
3
Allgemeine Hinweise / Risikohinweise
DAS SOLLTEN SIE ALS ANLEGERIN/ANLEGER BEACHTEN /
WICHTIGE RISIKOHINWEISE
Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und
Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen
oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch
Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments
beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der
Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem
dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter
außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des
eingesetzten Kapitals samt Ausgabeaufschlag kommen. Wir weisen
darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur
Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere
Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist.
Bezüglich der steuerlichen Behandlung wenden Sie sich bitte an Ihren
Steuerberater.
ALLGEMEINE HINWEISE
Diese Unterlage wurde nur zu Marketingzwecken erstellt und stellt keine
Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden
Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung
zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein
solches Angebot zu stellen. Sie dienen nur der Information und können
eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin
bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Die Interessentin
bzw. der Interessent sollte sich hinsichtlich der konkreten steuerlichen
Auswirkungen des Investments vor Zeichnung von einem Steuerberater
beraten lassen. Vervielfältigungen - in welcher Art auch immer - sind nur
nach vorheriger ausdrücklicher Genehmigung der UniCredit Bank Austria
AG zulässig. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihre Betreuerin bzw.
Ihren Betreuer. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Rechte vorbehalten.
Wertentwicklung der fondsgebundenen Lebensversicherung Kosten der Versicherung
Die Wertentwicklung einer fondsgebundenen Lebensversicherung ergibt
sich nicht nur durch die Entwicklung des gewählten
Veranlagungsportfolios,
sondern
berücksichtigt
auch
die
Versicherungssteuer und die der Prämie entnommenen Kostenfaktoren
der Versicherung. Die Kosten der Versicherung für Abschluss, Verwaltung
und
Deckung
des
Ablebensrisikos
sind
Teil
der
versicherungsmathematischen
Grundlagen
und
werden
im
Versicherungsantrag
und
in
den
besonderen
Versicherungsbedingungen explizit angeführt und vereinbart. Da
diese Kosten von der Prämie abgezogen werden bzw. von
der Deckungsrückstellung entnommen werden, stellt sich
die
Wertentwicklung
der
Deckungsrückstellung
im
Versicherungsvertrag
im
Vergleich
zur
Performance
des
Veranlagungsportfolios niedriger dar. Darüber hinaus fällt bei in Österreich
steuerpflichtigen Personen eine Versicherungssteuer von 4% an, die von
der ERGO Versicherung AG direkt abgeführt wird. Für nicht in
Österreich steuerpflichtige Personen gelten die jeweiligen
steuerrechtlichen Regelungen des Wohnsitzstaates. Die Einzelheiten zur
Wertentwicklung des Versicherungsvertrages, die Kosten der
Versicherung sowie zur Versicherungssteuer entnehmen Sie bitte
dem Versicherungsvertrag (Antrag, Offert, Allgemeine und
Besondere Versicherungsbedingungen).
4
Impressum
Herausgeber, Verleger, Medieninhaber: ERGO Versicherung Aktiengesellschaft
Firmensitz: Wien
Registergericht: Handelsgericht Wien
Firmenbuch-Nummer: 101528 g
Service Hotline: 01 / 27 444 6555
Redaktionsschluß: 1. Dezember 2016
Datenquellen: Pioneer Investments Austria, FMP