Gesonderte Anlage zum Geschäftsbericht Cosmos

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Gesonderte Anlage zum Geschäftsbericht 2015
Inhalt
Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Inhabern von Lebensversicherungspolicen.......................4
Überschussbeteiligung der Versicherungsnehmer ...............................................................................37
Aus rechentechnischen Gründen können in den Tabellen und Texten Rundungsdifferenzen auftreten.
Kapitalanlagen für Rechnung und Risiko von Inhabern von Lebensversicherungspolicen
Bezeichnung der Fonds
ISIN
Bilanzwert
31.12.2015
Tsd. €
Anteileinheiten
31.12.2015
Stück
4Q-INCOME FONDS UNIVERSAL
DE0009781997
1
58
4Q-SMART POWER
DE000A0RHHC8
1
17
4Q-VALUE FONDS UNIVERSAL
DE0009781633
4
91
Aberdeen (Swiss) Funds Global Energy Equity Fund
CH0002789201
0
1
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund A2
LU0011963245
1
23
Aberdeen Global - Asian Smaller Companies Fund A2
LU0231459107
241
6.955
Aberdeen Global - Chinese Equity Fund A2
LU0231483743
8
413
Aberdeen Global - Chinese Equity Fund D2
LU0231460295
6
327
Aberdeen Global - Eastern European Equity Fund S2
LU0505785005
4
53
Aberdeen Global - Em. Mrkts Infrastr. Equity S2 He. EUR
LU0523222866
0
32
Aberdeen Global - Emerging Markets Equity Fund
LU0498181733
23
1.854
Aberdeen Global - Emerging Markets Equity Fund A2 Hedged
CHF
LU0510758203
6
663
Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies
Fund A2
LU0278937759
210
14.746
Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies
Fund D2
LU0278932362
70
4.935
Aberdeen Global - European Equity Income Fund
LU0505783562
0
3
Aberdeen Global - Indian Equity Fund A2
LU0231490524
17
153
Aberdeen Global - Indian Equity Fund D2
LU0231462077
19
165
Aberdeen Global - Responsible World Equity Fund A2
LU0278938138
5
536
Aberdeen Global - Russian Equity Fund S2
LU0505785260
27
4.086
Aberdeen Global - Select Emerging Markets Bond
LU0132414144
47
1.387
Aberdeen Global - Select Euro High Yield Bond Fund A2
LU0119176310
5
229
Aberdeen Global - Select Global Credit Bond Fund D1
LU0231465849
3
1.171
Aberdeen Global - Technology Equity Fund A2
LU0107464264
23
5.581
Aberdeen Global - World Equity Fund A2
LU0094547139
60
4.127
Aberdeen Global - World Resources Equity Fund S2 Hedged
EUR
LU0505784883
0
51
Aberdeen Global -Asian Local Cur.Short Dur.Bond
LU0011964219
1
316
Aberdeen Global II - Australian Dollar Bond Fund A2
LU0513454529
7
2
Aberdeen Global II - Canadian Dollar Bond Fund A2
LU0513457548
0
0
Aberdeen Global II - Euro Government Bond Fund A1
LU0513834357
13
97
Aberdeen Global II-Euro High Yield Bond Fund A2
LU0513451269
3
21
Aberdeen Global-Asian Smaller Companies Fund D2
LU0231459958
18
537
Aberdeen Global-Emerging Markets Equity Fund A2
LU0132412106
163
3.322
Aberdeen Global-Emerging Markets Equity Fund D2
LU0231456343
0
0
4
Aberdeen Global-Ethical World Equity Fund A2
LU0566482674
1
153
Aberdeen Global-Japanese Smaller Companies Fund
LU0278933410
22
2.231
Aberdeen Global-Latin American Equity Fund S2
LU0476875785
2
1
Aberdeen Global-Select Emerging Markets Bond Fund A2
Hedged
LU0376989207
14
114
Aberdeen Global-World Resources Equity Fund S2
LU0505784297
4
462
Aberdeen Liquidity Fund (Lux) - US Dollar Fund A-2
LU0049014870
10
4
AC - Risk Parity 12 Fund EUR B
LU0430218775
0
1
ACATIS - GANÉ VALUE EVENT FONDS UI A
DE000A0X7541
93
420
ACATIS Aktien Europa Fonds UI B
DE000A1C2XL6
5
35
ACATIS Aktien Global Fonds UI A
DE0009781740
4
15
ACATIS Aktien Global Fonds UI D (CHF)
DE000A1C7DK9
0
0
ACATIS Champions Select - Acatis Aktien Deutschland ELM
LU0158903558
33
116
ACATIS Champions Select - Acatis ELM Konzept
LU0280778662
7
54
ACATIS Datini Valueflex Fonds B
DE000A1H72F1
0
7
ACATIS IfK Value Renten UI A
DE000A0X7582
4
86
ACATIS IfK Value Renten UI B (CHF)
DE000A1CS5A9
8
85
ACMBernstein - American Growth Portfolio A
LU0079474960
8
141
ACMBernstein - American Growth Portfolio A EUR
LU0232524495
34
578
ACMBernstein - American Income Portfolio A
LU0044957727
3
339
ACMBernstein - American Income Portfolio A2
LU0095030564
0
15
ACMBernstein - European Income Portfolio A
LU0095025721
6
884
ACMBernstein - European Income Portfolio A2
LU0095024591
3
146
ACMBernstein - Global Growth Trends Portfolio A
LU0057025933
3
54
ACMBernstein SICAV - India Growth Portfolio AX
LU0047987325
13
108
ACMBernstein SICAV - International Technology Portf. A
LU0060230025
0
0
AGIF - Allianz Advanced Fixed Income Euro - A - EUR
LU0706717351
24
244
AGIF - Allianz Emerging Asia Equity - A - USD -
LU0348788117
4
79
AGIF - Allianz Euro Bond - A - EUR
LU0165915215
46
3.984
AGIF - Allianz Euro Bond - AQ - EUR
LU1250164214
28
275
AGIF - Allianz Euro Investment Grade Bd Strategy - A - EUR
LU0706716890
0
3
AGIF - Allianz European Equity Dividend
LU0414045582
1
4
AGIF - Allianz Global Agricultural Trends - A - EUR
LU0342688198
2
11
AGIF - Allianz Greater China Dynamic - AT - USD
LU0396098781
0
22
AHF Global Select
DE000A0NEBC7
0
2
AL Trust Euro Cash
DE0008471780
109
2.355
Allianz Adifonds A (EUR)
DE0008471038
5.939
51.487
Allianz Adiverba A (EUR)
DE0008471061
463
3.445
Allianz Aktien Europa A (EUR)
DE0008471483
1
9
Allianz Biotechnologie A (EUR)
DE0008481862
2
11
Allianz Deluxe A
LU0256866673
6
52
Allianz Emerging Markets Bond Fund - A - EUR
IE0032828273
13
239
5
Allianz Energy A (EUR)
DE0008481854
5
127
Allianz Euro Rentenfonds A (EUR)
DE0008475047
19.445
303.638
Allianz Euro Rentenfonds AT (EUR)
DE0009797670
6.331
62.874
Allianz EuropaVision A (EUR)
DE0009769679
753
27.621
Allianz Europazins - A - (EUR)
DE0008476037
9
161
Allianz Europe Equity Growth - A - EUR
LU0256839191
71
307
Allianz Flexi Euro Balance A (EUR)
DE0009789867
23.050
334.151
Allianz Flexi Rentenfonds - A - (EUR)
DE0008471921
13
146
Allianz Fonds Japan A (EUR)
DE0008475112
715
13.275
Allianz Fonds Schweiz A (EUR)
DE0008476011
0
1
Allianz Geldmarktfonds Spezial -A- (EUR)
DE0008476276
7
139
Allianz Global Equity Dividend A EUR
DE0008471467
11
109
IE0008479408
10
131
Allianz Informationstechnologie A (EUR)
DE0008475120
2.992
16.774
Allianz Interglobal A (EUR)
DE0008475070
1.443
5.983
Allianz Internationaler Rentenfonds - A - EUR
DE0008475054
5.597
121.151
Allianz Japan Smaller Companies - A - EUR
IE0002554024
2
38
Allianz Money Market Euro - AT - EUR
LU0092156115
57
42
Allianz Nebenwerte Deutschland A (EUR)
DE0008481763
62
234
Allianz Rentenfonds - A - EUR
DE0008471400
32
362
Allianz Rohstoffonds A (EUR)
DE0008475096
2
53
Allianz Strategie 2031 Plus
DE0006372477
4
69
Allianz Strategie 2036 Plus
LU0279127962
41
426
Allianz Strategiefonds Balance
DE0009797258
68
863
Allianz Strategiefonds Stabilität
DE0009797282
28
459
Allianz Telemedia - A - (EUR)
DE0008481789
2
28
Allianz Thailand - A - EUR
LU0348798009
10
21
Allianz Thailand Equity - A - USD
LU0348798264
7
210
Allianz Thesaurus AT (EUR)
DE0008475013
1
1
Allianz US Large Cap Growth A (EUR)
DE0008475039
2.621
40.083
Allianz Vermögensbildung Deutschland A (EUR)
DE0008475062
4
26
Allianz Wachstum Euroland A (EUR)
DE0009789842
43
416
Allianz Wachstum Europa A (EUR)
DE0008481821
27
237
Ampega Reserve Rentenfonds
DE0008481144
1
13
AMUNDI FUNDS - Index Equity North America -AU (C)
LU0442407853
7
39
AMUNDI FUNDS Absolute Volatility World Equities - AU (C)
LU0319687124
4
42
AMUNDI FUNDS Cash USD AU (C)
LU0568621618
0
1
AMUNDI FUNDS Equity Euroland Small Cap
LU0568607203
1
6
AMUNDI FUNDS Equity Global Luxury and Lifestyle AU (C)
LU0568611650
1
6
AMUNDI FUNDS Equity Thailand - AU (C)
LU0158078906
0
1
AMUNDI FUNDS Global Aggregate - AU (C)
LU0319688015
1
3
AMUNDI FUNDS Index Equity Pacific - AE (C)
LU0390717543
5
30
Allianz Global Intellectual Capital - A - EUR
6
Amundi International Sicav AU (C)
LU0068578508
11
2
antea Strategie EUR
DE000ANTE1A3
3
34
Antecedo Independent Invest A
DE000A0RAD42
2
14
APO Medical Opportunities
LU0220663669
7
54
Aramea Rendite Plus
DE000A0NEKQ8
3
15
ARERO - Der Weltfonds
LU0360863863
2.808
17.026
ASSETS Defensive Opportunities UI
DE000A1H72N5
1
10
Astra-Fonds
DE0009777003
0
1
ATHENA UI I
DE000A0Q2SF3
1
11
AXA Defensiv Invest
DE0009789438
1
19
AXA Deutschland
DE0008471368
1
4
IE0004324657
1
35
AXA Wachstum Invest
DE0009789446
0
5
AXA WF - Framlington Europe Microcap A (thes.)
LU0212992860
0
0
AXA WF - Framlington Europe Real Estate Securities A (thes.)
LU0216734045
0
1
AXA WF - Framlington Junior Energy A (thes.) EUR
LU0266019321
1
10
AXA WF - Framlington Switzerland A (thes.)
LU0087657150
1
21
AXA WF - Global Inflation Bonds A (thes.) EUR
LU0266009793
1
7
AXA WF-Framlington Global Real Estate Securities A (thes.)
LU0266012235
3
23
AXA WFII - North American Equities A (auss.)
LU0011972238
1
45
AXA WF-US High Yield Bonds A (thes.) EUR Hedged
LU0276013082
12
73
Banken Fokus Basel III
DE000A0RHEX1
2
31
Bantleon Opportunities L PA
LU0337414485
6
53
Bantleon Opportunities L PT
LU0337414303
5
40
Baring ASEAN Frontiers Fund (EUR)
IE0004868828
2
11
Baring Europe Select Trust (EUR)
GB0030655780
9
248
Baring Europe Select Trust (GBP)
GB0000796242
8
204
Baring German Growth Trust (EUR)
GB0008192063
3
365
Baring German Growth Trust (GBP)
GB0000822576
0
15
Baring Global Agriculture Fund A (EUR)
GB00B3B9VB40
0
86
IE0004866889
8
10
Barmenia Renditefonds DWS
DE0008474248
0
7
Basler-Aktienfonds DWS
DE0008474057
0
1
BBBank Dynamik Union
DE0005326565
4
72
BBBank Wachstum Union
DE0005314249
1
15
Bellevue Funds (Lux) - BB African Opportunities B EUR
LU0433847240
16
94
Bellevue Funds (Lux) - BB Biotech B EUR
LU0415392249
110
181
Bellevue Funds (Lux) - BB Biotech B USD
LU0415392322
3
6
Bellevue Funds (Lux) - BB Medtech B EUR
LU0415391431
6
20
Best-in-One Balance A (EUR)
LU0072229809
8
199
BGF Asian Tiger Bond Fund A2 USD
LU0063729296
0
8
BGF China Fund A2 USD
LU0359201612
1
51
AXA Rosenberg Global Small Cap Alpha Fund B
Baring Hong Kong China Fund (EUR)
7
BGF Continental European Flexible Fund A2 EUR
LU0224105477
2
86
BGF Emerging Markets Bond Fund A2 EUR
LU0200683885
3
238
BGF Euro Bond Fund A2 EUR
LU0050372472
81
2.954
BGF Euro Short Duration Bond Fund A2 EUR
LU0093503810
0
2
BGF Euro Short Duration Bond Fund Hedged A2 USD
LU0456865749
1
48
BGF Euro-Markets Fund A2 EUR
LU0093502762
84
3.153
BGF European Focus Fund A2 EUR
LU0229084990
75
3.125
BGF European Fund A2 USD Hedged
LU0526926950
9
604
BGF European Growth Fund A2 USD
LU0171276677
5
136
BGF European Special Situations Fund A2 EUR
LU0154234636
18
470
BGF Global Allocation Fund A2 EUR
LU0171283459
4
88
BGF Global Allocation Fund A2 USD
LU0072462426
80
1.770
BGF Global Allocation Fund Hedged A2 EUR
LU0212925753
3
84
BGF Global Allocation Fund Hedged A2 GBP
LU0236177068
0
11
BGF Global Government Bond Fund A2 EUR Hedged
LU0297942863
0
19
BGF Global Government Bond Fund A2 USD
LU0006061385
3
106
BGF Global SmallCap Fund A2 EUR
LU0171288334
0
6
BGF India Fund A2 EUR
LU0248271941
0
12
BGF Japan Small & MidCap Opportunities Fund A2 USD
LU0006061252
2
38
BGF Latin American Fund A2 EUR
LU0171289498
1
23
BGF Latin American Fund A2 USD
LU0072463663
0
8
BGF New Energy Fund A2 EUR
LU0171289902
1
79
BGF New Energy Fund A2 USD
LU0124384867
2
351
BGF Pacific Equity Fund A2 EUR
LU0171290314
11
394
BGF Swiss Small & MidCap Opp. Fund A2 CHF
LU0376446257
3
11
BGF World Energy Fund A2 USD
LU0122376428
1
66
BGF World Gold Fund A2 EUR
LU0171305526
2
98
BGF World Gold Fund A2 USD
LU0055631609
5
299
BGF World Gold Fund A4 EUR
LU0408222320
0
27
BGF World Healthscience Fund A2 EUR
LU0171307068
25
769
BGF World Healthscience Fund A2 USD
LU0122379950
5
164
BGF World Mining Fund A2 EUR
LU0172157280
2
89
BGF World Mining Fund A2 USD
LU0075056555
35
1.862
BGF World Mining Fund Hedged E2 EUR
LU0326425351
1
706
BHF Total Return FT
DE000A0D95Q0
0
6
BL-Emerging Markets A
LU0309191905
9
74
BL-Emerging Markets B
LU0309192036
2
10
BL-Equities Dividend A
LU0309191491
41
335
BL-Equities Europe B
LU0093570330
23
4
BL-Global 50 B
LU0048292808
6
3
BL-Global Equities B
LU0117287580
12
16
BNP PARIBAS L1 Bond World Plus C
LU0011928255
1
1
8
BNY Mellon Brazil Equity Fund EUR A
IE00B23S7K36
3
3.684
BNY Mellon Brazil Equity Fund USD A
IE00B23S7L43
0
902
BNY Mellon Euroland Bond Fund EUR A
IE0032722260
1.509
823.182
BNY Mellon Global High Yield Bond Fund EUR A
IE0030011294
0
3
BNY Mellon Global Opportunities Fund EUR A
IE0004084889
25
12.728
BNY Mellon Global Opportunities Fund USD A
IE0004086264
2
1.111
BNY Mellon S&P 500 (R) Index Tracker USD A
IE0004234583
25
14.742
BSF - BlackRock European Opportu. Extension Strat. Fd A2
EUR
LU0313923228
9
33
BSF - BlackRock Fixed Income Strategies Fund A2 EUR
LU0438336264
0
2
BSF-BlackRock European Absolute Return Fund A2
LU0411704413
23
167
Candriam Bonds Euro High Yield D
LU0012119789
1
6
Candriam Bonds Euro Long Term D
LU0108056432
1
0
Candriam Equities L Biotechnology C
LU0108459040
210
406
Candriam Equities L Biotechnology D
LU0108459552
9
19
Candriam Equities L Europe High Dividend C
LU0304859712
0
2
Candriam Equities L Sustainable World C
LU0113400328
3
10
Candriam Sustainable North America C
BE0173901779
2
43
Capital Group European Growth and Income Fund (LUX) B
USD
LU0157035477
0
8
Capital Group Japan Equity Fund (LUX) B EUR
LU0235150082
0
43
Carmignac Commodities A
LU0164455502
10
40
Carmignac Court Terme
FR0010149161
27
7
Carmignac Emergents A
FR0010149302
3
3
Carmignac Emerging Patrimoine A
LU0592698954
17
172
Carmignac Euro-Entrepreneurs
FR0010149112
0
1
Carmignac Investissement A EUR acc
FR0010148981
480
424
Carmignac Patrimoine A EUR acc
FR0010135103
450
722
Carmignac Patrimoine E
FR0010306142
4
25
Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine
LU0592699093
1
9
Carmignac Portfolio-Emerging Discovery A EUR acc
LU0336083810
1
1
Carmignac Securite A EUR acc
FR0010149120
7
4
CB Geldmarkt Deutschland I - A - EUR
LU0052221412
17
351
China-US Growth Fund A
LU0242100229
1
66
CIF European Growth and Income Fund Bd EUR
LU0193726345
1
37
CIF US Growth and Income Fund B EUR
LU0157028936
0
13
Comgest Growth Asia Pac ex Japan Cap.
IE00B16C1G93
1
41
Comgest Growth Emerging Markets Cap.
IE0033535182
4
145
Comgest Growth Europe Cap.
IE0004766675
28
1.335
Comgest Growth Europe Dis.
IE00B0XJXQ01
47
2.261
Comgest Growth GEM Promising Companies Cap.
IE00B1VC7227
0
21
Comgest Growth Greater China Cap.
IE0030351732
17
319
Comgest Growth India
IE00B03DF997
2
67
9
ComStage ETF Cbk Commodity EW Index TR I
LU0419741177
134
1.925
ComStage ETF iBOXX EUR Liqu. Sovereigns Divers. Overall
TR I
LU0444605645
71
455
ComStage ETF MSCI World TRN I
LU0392494562
1.573
38.097
Concentra - A - EUR
DE0008475005
38
346
CONCEPT Aurelia Global
DE000A0Q8A07
1
4
CondorTrends-Universal
LU0112269492
1
20
CONVEST 21 VL A (EUR)
DE0009769638
7.814
158.339
C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced (T) EUR
AT0000634704
1
6
C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T)
AT0000634720
11
66
C-Quadrat ARTS Total Return Flexible T
DE000A0YJMN7
1
11
LI0016742681
4
73
CS (Lux) Global Prestige Equity Fund B EUR
LU1193860985
4
16
CS Bond Fund (Lux) High Yield USD B
LU0116737759
1
4
CS Equity Fund (Lux) European Property B
LU0129337381
31
1.308
CS Equity Fund (Lux) Global Value R CHF
LU0268334421
3
271
CS Equity Fund (Lux) Small and Mid Cap Germany
LU0052265898
7
3
CS Fund (Lux) Relative Return Engineered (Euro)
LU0230911603
26
180
CS One-Equity Global Security B USD
LU0909471251
6
365
Danske Invest - Danish Bond A
LU0012089180
1
27
Danske Invest - Danish Mortgage Bond A
LU0080347536
1
47
Danske Invest - Danish Mortgage Bond D
LU0158165976
1
72
Danske Invest - Denmark Focus A (Lux)
LU0012195615
17
84
Danske Invest - Eastern Europe Convergence A
LU0156840208
0
0
Danske Invest - Europe Focus A (Lux)
LU0088125512
1
68
Danske Invest - European Bond A
LU0088125439
1
30
Danske Invest - European Bond A d
LU0012089263
2
134
Danske Invest - Russia A
LU0495011024
1
61
Davis Value Fund A
LU0067888072
20
542
DB Platinum Branchen Stars R1D
LU0227852901
6
39
DB Platinum Commodity Euro R1C
LU0216467174
1
13
DB Platinum Commodity Euro R1C-A
LU0229883953
0
3
Craton Capital Precious Metal Fund A
DB Platinum CROCI World R1C-E
LU0332018422
3
18
db x-trackers DAX (R) ETF 1C
LU0274211480
567
5.374
db x-trackers EURO STOXX 50® ETF 1C
LU0380865021
246
5.762
db x-trackers II IBOXX EUR GERMANY TOTAL RETURN INDEX
ETF 1D
LU0468896575
24
121
db x-trackers II iBoxx EUR Sovereigns Eurozone Total Return
LU0290355717
313
1.406
db x-trackers MSCI WORLD TRN INDEX ETF 1C
LU0274208692
1.274
30.902
db x-trackers STOXX® 600 BASIC RESOURCES ETF 1C
LU0292100806
77
1.575
DBV-Win Fund Dow Jones Industrial Average
LU0097223357
1
4
DEGUSSA BANK-UNIVERSAL-RENTENFONDS
DE0008490673
2
53
Deka-CorporateBond Euro TF
LU0112250559
3
53
10
Deka-Euroland Balance CF
DE0005896872
12
203
Deka-Euroland Balance TF
DE000DK1CHH6
4
33
Deka-EuropaBond TF
DE0009771980
1
26
Deka-EuropaSelect CF
DE0009786186
12
188
DekaFonds CF
DE0008474503
5
47
Deka-GlobalChampions TF
DE000DK0ECV6
0
2
Deka-LiquiditätsPlan 2 TF
LU0232183136
6
6
Deka-LiquiditätsPlan TF
LU0268059614
159
164
DekaLux-BioTech TF
LU0348461897
45
99
DekaLux-GlobalResources CF
LU0349172485
1
10
DekaLux-MidCap TF (A)
LU0075131606
0
4
DekaLux-PharmaTech TF
LU0348413815
2
8
Deka-PrivatVorsorge AS
DE0009786202
6
79
Deka-Renten: Euro 3-7 CF Klasse B
LU0116762864
11
172
Deka-Schweiz
DE0009762864
10
27
DekaSelect: Nachhaltigkeit
DE000DK1CJS9
1
13
DekaStruktur: 2 ChancePlus
LU0109012277
0
3
Deka-Technologie CF
DE0005152623
3
143
Deka-TeleMedien TF
DE0009771923
7
100
Deka-UmweltInvest CF
DE000DK0ECS2
1
12
Deka-UmweltInvest TF
DE000DK0ECT0
6
66
Deka-Wandelanleihen CF
LU0158528447
8
123
Deutsche Aktien Total Return
LU0216092006
12
83
Deutsche Invest I Asian Small/Mid Cap LD
LU0236153556
0
2
Deutsche Invest I Global Real Estate Securities LD
LU0507268513
5
29
Deutsche Invest I SICAV - Emerging Markets Corporates
LU0507269834
1
8
Deutsche Invest I SICAV - Euro-Bonds (Short) LD
LU0145656475
0
0
Deutsche Invest I SICAV - Multi Asset Dynamic LD EUR
LU1054320467
133
1.370
Deutsche Invest II European Top Dividend LD
LU0781237705
4
27
Deutsche Quant Equity Low Volatility Europe NC
DE0008490822
2.396
9.471
Deutschland-INVEST
DE0008479288
25
258
Dexia Equities L Switzerland C
LU0082273227
8
11
DJE - Agrar & Ernährung P (EUR)
LU0350835707
10
72
DJE - Asia High Dividend PA (EUR)
LU0374456654
2
10
DJE - Dividende & Substanz P (EUR)
LU0159550150
29
83
DJE - Gold & Ressourcen PA (EUR)
LU0159550077
11
115
DJE - InterCash PA (EUR)
LU0159549814
1
12
DJE - Renten Global P (EUR)
LU0159549574
2
14
DKO-Lux-Renten Spezial
LU0386792104
4
20
DNB - India
LU0302237721
0
2
DNB - Private Equity B
LU0302296065
1
5
DNB - Scandinavia
LU0083425479
0
95
11
DNB - SEK Long Bond A
LU0029403531
1
99
DNCA Invest EUROSE A
LU0284394235
9
63
DWS (US Dollar) Reserve
LU0041580167
1
7
DWS Akkumula
DE0008474024
224.268
247.555
DWS Aktien Strategie Deutschland
DE0009769869
5.092
14.450
DWS Biotech Typ O
DE0009769976
156
727
DWS Concept ARTS Balanced
LU0093746120
22
116
DWS Concept ARTS Dynamic
LU0093746393
22
133
DWS Concept Kaldemorgen LC
LU0599946893
5
36
DWS Concept Kaldemorgen LD
LU0599946976
0
1
DWS Convertibles
DE0008474263
3
24
DWS Covered Bond Fund
DE0008476532
681
12.601
DWS Deutschland
DE0008490962
4.289
21.948
DWS Dynamik
DE000DWS0RZ8
32
217
DWS Emerging Markets Typ O
DE0009773010
1
9
DWS Euro-Bonds (Long)
LU0044387529
3
2
DWS Euro-Bonds (Medium)
LU0036319159
8
4
DWS Euroland Strategie (Renten)
DE0008474032
0
7
DWS European Opportunities
DE0008474156
35.531
125.324
DWS Eurorenta
LU0003549028
3
53
DWS Financials Typ O
DE0009769919
0
2
DWS Flexizins Plus
DE0008474230
2
32
DWS Funds Invest VermögensStrategie
LU0275643301
7
57
DWS German Equities Typ O
DE0008474289
36
97
DWS German Small/Mid Cap
DE0005152409
13
102
DWS Global Growth
DE0005152441
29.449
313.188
DWS Global Small/Mid Cap
DE0008476508
1
12
DWS Global Value LD
LU0133414606
1.516
6.624
DWS Global-Gov Bonds
DE0008474081
1
4
DWS Health Care Typ O
DE0009769851
163
692
DWS High Income Bond Fund LD
DE0008490913
31
1.251
DWS Hybrid Bond Fund LD
DE0008490988
14
370
DWS Inter-Renta LD
DE0008474040
12
863
DWS Invest Africa LC
LU0329759764
4
44
DWS Invest Asian Small/Mid Cap A2
LU0273161744
0
0
DWS Invest Asian Small/Mid Cap LC
LU0236153390
1
3
DWS Invest Asian Small/Mid Cap LS
LU0254485450
0
0
DWS Invest Chinese Equities LC
LU0273157635
3
14
DWS Invest Euro Bonds (Short) LC
LU0145655824
29
200
DWS Invest Euro Corporate Bonds LC
LU0300357554
3
17
DWS Invest Euro Corporate Bonds LD
LU0441433728
6
51
DWS Invest European Small/Mid Cap LC
LU0236146774
149
712
12
DWS Invest Global Agribusiness A2
LU0273164847
1
10
DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC
LU0273159177
3
72
DWS Investa
DE0008474008
375.036
2.267.588
DWS Osteuropa
LU0062756647
1
2
DWS Rendite (Medium)
LU0310600951
11
73
DWS Rendite Optima
LU0069679222
10
139
DWS Rendite Optima Four Seasons
LU0225880524
27
259
DWS Russia
LU0146864797
19
128
DE000DWS0W32
0
2
DWS Technology Typ O
DE0008474149
29
226
DWS Telemedia Typ O
DE0008474214
1
8
DWS Top Asien
DE0009769760
4.277
32.012
DWS Top Dividende
DE0009848119
633
5.488
DWS Top Europe
DE0009769729
979
7.131
DWS Top Portfolio Offensiv
DE0009848010
5.275
83.808
DWS Top World
DE0009769794
3
29
DWS Türkei
LU0209404259
2
11
DWS US Equities Typ O
DE0008490814
10
30
DWS US Growth
DE0008490897
24
160
DWS Vermögensbildungsfonds I (Lux)
LU0205987356
5
29
DWS Vermögensbildungsfonds I LD
DE0008476524
46.594
353.550
DWS Vermögensbildungsfonds R
DE0008476516
17.001
901.926
DWS Vorsorge AS (Dynamik)
DE0009769885
8
74
DWS Sachwerte
DWS Vorsorge AS (Flex)
DE0009769893
6
57
DE000DWS0DT1
0
12
DWS Zukunftsressourcen
DE0005152466
1
8
E&G Fonds Immobilienaktien Europa Classic D
LU0117418862
0
0
Earth Exploration Fund UI (EUR R)
DE000A0J3UF6
0
7
Earth Gold Fund UI (EUR R)
DE000A0Q2SD8
0
3
ECHIQUIER MAJOR
FR0010321828
53
247
ERSTE WWF STOCK ENVIROMENT (T)
AT0000705678
18
148
ERSTE WWF STOCK ENVIROMENT (VT) EUR
AT0000A03N37
18
149
ESPA BOND EMERGING-MARKETS (A)
AT0000842521
0
7
ESPA STOCK BIOTEC (A)
AT0000746748
280
576
ESPA STOCK BIOTEC (T)
AT0000746755
29
59
ESPA Vinis Stock Global
AT0000A0FSN4
1
6
ETF-DACHFONDS P
DE0005561674
19
1.368
DE000A0MKQK7
110
7.678
Ethna- Dynamisch A
LU0455734433
16
207
Ethna-AKTIV E A
LU0136412771
1.590
12.000
Ethna-AKTIV E T
LU0431139764
41
303
Ethna-Dynamisch T
LU0455735596
10
131
DWS Water Sustainability Fund LD
ETF-PORTFOLIO GLOBAL
13
Ethna-GLOBAL Defensiv A
LU0279509904
2
13
Ethna-GLOBAL Defensiv T
LU0279509144
16
102
EuroK-INVEST
DE0009770081
3
97
F&C European SmallCap A
LU0207432559
7
253
F&C Stewardship International (A)
LU0234759529
8
494
F&C US Smaller Companies
LU0153358154
22
157
Falcon Gold Equity Fund - H EUR
CH0124247377
8
314
Falcon Gold Equity Fund A
CH0002783535
4
25
FCP OP MEDICAL BioHealth-Trends EUR
LU0119891520
4
11
FI ALPHA Renten Global
LU0087412390
45
380
Fidecum SICAV - Contrarian Value Euroland A
LU0370217092
1
14
Fidelity Fds - Gbl Multi Asset Tactical Moderate A (EUR)
LU0267387503
0
19
Fidelity Funds - America Fund A (EUR)
LU0069450822
5
590
Fidelity Funds - America Fund A (USD)
LU0048573561
2
182
Fidelity Funds - America Fund A Acc (EUR)
LU0251127410
0
14
Fidelity Funds - American Growth Fund A (USD)
LU0077335932
6
176
Fidelity Funds - ASEAN Fund A (USD)
LU0048573645
5
195
Fidelity Funds - ASEAN Fund A Acc (USD)
LU0261945553
0
18
Fidelity Funds - Australia Fund A Acc (AUD)
LU0261950041
4
386
Fidelity Funds - China Consumer Fund A (EUR)
LU0594300252
3
170
Fidelity Funds - China Consumer Fund A Acc (EUR)
LU0594300096
1
63
Fidelity Funds - China Focus Fund A (USD)
LU0173614495
1
23
Fidelity Funds - China Focus Fund A Acc (EUR)
LU0318931192
1
63
Fidelity Funds - EMEA Fund A (EUR)
LU0303816028
2
113
Fidelity Funds - EMEA Fund A Acc (EUR)
LU0303816705
4
293
Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund A (USD)
LU0238205446
1
91
Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A (EUR)
LU0307839646
8
696
Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A (USD)
LU0048575426
1
64
Fidelity Funds - Euro Balanced Fund A (EUR)
LU0052588471
44
2.500
Fidelity Funds - Euro Balanced Fund A Acc (EUR)
LU0261950553
8
496
Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A (EUR)
LU0088814487
3
120
Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A Acc (EUR)
LU0251128657
0
23
Fidelity Funds - Euro Bond Fund A (EUR)
LU0048579097
44
3.265
Fidelity Funds - Euro Cash Fund A (EUR)
LU0064964074
4
432
Fidelity Funds - Euro Cash Fund A Acc (EUR)
LU0261953490
77
7.114
Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund A Acc
LU0267388220
0
15
Fidelity Funds - EURO STOXX 50 TM Fund A (EUR)
LU0069450319
0
15
Fidelity Funds - EURO STOXX 50 TM Fund A Acc
LU0261952682
2
160
Fidelity Funds - European Dividend Fund - A (EUR)
LU0353647653
0
20
Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A (EUR)
LU0119124781
405
8.453
Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A Acc (EUR)
LU0261959422
0
18
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR)
LU0048578792
24.452
1.759.106
14
Fidelity Funds - European Growth Fund A Acc (EUR)
LU0296857971
3
260
Fidelity Funds - Fidelity Target 2030 Euro Fund A (EUR)
LU0215159145
19
545
Fidelity Funds - Fidelity Target 2030 Euro Fund A Acc (EUR)
LU0251131362
5
327
LU0251118260
3
86
LU0251119078
2
75
LU0251119318
12
410
LU0251120084
2
52
Fidelity Funds - FPS Moderate Growth Fund A (EUR)
LU0056886558
1
94
Fidelity Funds - FPS Moderate Growth Fund A Acc (EUR)
LU0251130554
0
9
Fidelity Funds - Germany Fund A (EUR)
LU0048580004
312
6.485
Fidelity Funds - Global Financial Services Fund A (EUR)
LU0114722498
2
80
Fidelity Funds - Global Focus Fund A (EUR)
LU0157922724
4
69
Fidelity Funds - Global Health Care Fund A (EUR)
LU0114720955
6
148
Fidelity Funds - Global Health Care Fund A Acc (EUR)
LU0261952419
1
53
Fidelity Funds - Global Property Fund A (EUR)
LU0237697510
0
5
Fidelity Funds - Global Property Fund A Acc (EUR)
LU0237698757
1
49
Fidelity Funds - Global Real Asset Securities E Acc (EUR) H.
LU0417495636
0
17
Fidelity Funds - Global Technology Fund A (EUR)
LU0099574567
20
1.436
Fidelity Funds - Greater China Fund A (USD)
LU0048580855
0
1
Fidelity Funds - Iberia Fund A (EUR)
LU0048581077
13
186
Fidelity Funds - Iberia Fund A Acc (EUR)
LU0261948904
2
103
Fidelity Funds - India Focus Fund A (EUR)
LU0197230542
0
12
Fidelity Funds - Indonesia Fund A (USD)
LU0055114457
2
83
Fidelity Funds - International Fund A (EUR)
LU0069451390
249
5.812
Fidelity Funds - International Fund A (USD)
LU0048584097
0
1
Fidelity Funds - International Fund A Acc (EUR)
LU0251129895
5
285
Fidelity Funds - Italy Fund A (EUR)
LU0048584766
4
93
Fidelity Funds - Japan Advantage Fund A (JPY)
LU0161332480
0
1
Fidelity Funds - Latin America Fund A (USD)
LU0050427557
12
546
Fidelity Funds - MoneyBuilder European Bond Fund A (EUR)
LU0215156984
1
40
Fidelity Funds - MoneyBuilder Global Fund A (EUR)
LU0215158253
12
297
Fidelity Funds - Multi Asset Strat. Defens. Fd E Acc (EUR)
LU0393653240
5
400
Fidelity Funds - Nordic Fund A (SEK)
LU0048588080
6
62
Fidelity Funds - Nordic Fund A Acc (SEK)
LU0261949381
2
211
Fidelity Funds - Pacific Fund A (USD)
LU0049112450
1.183
45.609
Fidelity Funds - Pacific Fund A Acc (EUR)
LU0368678339
9
479
Fidelity Funds - South East Asia Fund A (USD)
LU0048597586
1
210
Fidelity Funds - Sterling Bond Fund A (GBP)
LU0048620586
0
343
Fidelity Funds - Switzerland Fund A Acc (CHF)
LU0261951288
4
387
Fidelity Funds - Taiwan Fund A (USD)
LU0075458603
2
200
Fidelity Funds - Thailand Fund A (USD)
LU0048621477
8
214
Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A (USD)
LU0048622798
7
1.126
15
Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A Acc (USD)
LU0261947682
1
84
Fidelity Funds - US Dollar Cash Fund A (USD)
LU0064963852
4
326
Fidelity Funds - World Fund A (EUR)
LU0069449576
1.123
59.140
Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Fund A (AUD)
LU0115013202
0
11
Fidelity Funds II - Euro Currency Fund A (EUR)
LU0115010877
0
1
Fidelity Funds-Japan Smaller Companies Fund A (JPY)
LU0048587603
1
60
Fidelity Funds-South East Asia Fund A (EUR)
LU0069452877
1
146
FIDUKA-Universal-Fonds I
DE0008483736
0
1
First Private Euro Dividenden STAUFER A
DE0009779611
29
331
First State Asia Pacific Leaders Fund A Acc
GB0033874214
23
3.485
First State Asia Pacific Leaders Fund A Acc EUR
GB00B2PDRR36
3
1.355
First State Global Emerging Markets Leaders Fund A Acc
GB0033873919
40
7.324
Flossbach v.Storch SICAV-Multiple Opportunities
LU0323578657
1.093
4.999
Flossbach von Storch - Aktien Global F
LU0097333701
5
23
Flossbach von Storch - Bond Diversifikation P
LU0526000731
0
4
Flossbach von Storch - Global Equity R
LU0366178969
4
21
Flossbach von Storch SICAV - Ausgewogen R
LU0323578145
2
14
Flossbach von Storch SICAV - Defensiv R
LU0323577923
10
77
Flossbach von Storch SICAV - Wachstum R
LU0323578491
6
40
FMM-Fonds
DE0008478116
17
38
Fondak A EUR
DE0008471012
60.785
383.595
Fondis A EUR
DE0008471020
5
76
Fonds für Stiftungen Invesco
DE0008023565
2
32
FPM Funds Stockpicker Germany All Cap
LU0124167924
5
15
FPM Funds Stockpicker Germany Small/Mid Cap
LU0207947044
37
132
Franklin Biotechnology Discovery Fund Class A
LU0109394709
101
3.303
Franklin European Growth Fund Class A (acc)
LU0122612848
59
3.904
Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund Class A (acc)
LU0138075311
12
323
Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund Class N (acc)
LU0188151095
15
432
Franklin Global Growth and Value Fund Cl. N (acc)
LU0152904479
1
62
Franklin Global Real Estate Fund Class A (Qdis) USD
LU0229948244
1
56
Franklin Global Small Mid-Cap Growth Fund Class A (acc)
LU0144644332
42
1.478
Franklin Gold and Precious Metals Fund CClass N (acc) EUR
LU0496369389
5
1.382
Franklin Gold and Precious Metals Fund Class A
LU0496367417
2
858
Franklin Gold and Precious Metals Fund Class A (acc) EUR
LU0496367763
2
413
Franklin Income Fund Class A (Mdis)
LU0098860793
22
2.242
Franklin India Fund Class A (acc) USD
LU0231203729
0
13
Franklin India Fund Class N (acc) USD
LU0231204966
0
16
Franklin MENA Fund Class A (acc) EUR
LU0352132285
6
1.040
Franklin Mutual Beacon Fund Class A (acc) EUR
LU0140362707
2
25
Franklin Mutual Global Discovery Fund Class A
LU0260862726
4
152
Franklin Mutual Global Discovery Fund Class A (acc) EUR
LU0211333025
2
93
16
Franklin Natural Resources Fund A (acc) USD
LU0300736062
0
100
Franklin Strategic Conservative Fund N (acc) EUR
LU1147470501
1
117
Franklin Strategic Dynamic Fund A (acc) EUR
LU1147471145
2
157
Franklin Strategic Income Fund A (Mdis) EUR
LU0300743191
0
26
Franklin Strategic Income Fund A (Mdis) USD
LU0300737201
0
3
Franklin Technology Fund Class A (acc) EUR
LU0260870158
3
243
Franklin Technology Fund Class A (acc) USD
LU0109392836
0
17
Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund A Y dis
EUR
LU0343523998
13
1.262
Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund A acc EUR
LU0316494805
2
150
Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund A acc
EUR-H1
LU0316494987
0
50
Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund A acc USD
LU0316494557
1
99
Franklin Templeton Global Fundamen. Strat. Fund N acc
EUR-H1
LU0360500044
1
107
Franklin Templeton Global Growth and Value Fund
LU0152903588
1
28
Franklin U.S. Focus Fund Class A (acc) EUR-H1
LU0352131717
1
57
Franklin U.S. Focus Fund Class A (acc) USD
LU0352131121
0
30
Franklin U.S. Government Fund Class A (Mdis)
LU0029872446
2
280
Franklin U.S. Low Duration Fund A (Mdis)
LU0170467566
22
2.415
Franklin U.S. Opportunities Fund Class A (acc) USD
LU0109391861
1
118
Franklin U.S. Opportunities Fund Class A (Ydis) EUR
LU0260861751
1
115
Franklin World Perspectives Fund Class A (acc) EUR
LU0390134954
14
604
FT GlobalDynamik
DE0009772988
0
8
IE0002989915
0
2
GAM Star China Equity USD acc.
IE00B1W3WR42
2
77
GAMAX Funds Junior A
LU0073103748
0
35
Generali Komfort Balance
LU0100842029
4.059
58.608
Generali Komfort Dynamik Europa
LU0100847093
3.428
53.267
Generali Komfort Dynamik Global
LU0100847929
1.316
21.404
Generali Komfort Wachstum
LU0100846798
3.694
54.284
GenoAS: 1
DE0009757682
0
4
GIS - Euro Short Terms Bonds Dx
LU0145485214
9
73
Global Advantage Funds - Emerging Markets High Value
Subfund
LU0047906267
1
1
Global Evolution Frontier Markets Sub-Fd 1 R
LU0501220429
9
70
Global Opportunities HAIG - WorldSelect B
LU0288319352
5
31
Goldman Sachs BRICs Portfolio Base Acc.
LU0234580636
2
186
Goldman Sachs BRICs Portfolio Base Dist.
LU0234577095
0
0
Goldman Sachs BRICs Portfolio Class A
LU0234577178
1
58
Goldman Sachs BRICs Portfolio EUR Hedged Acc.
LU0248245358
1
123
Goldman Sachs Euro Fixed Income Plus Portfolio
LU0234688751
18
1.805
Goldman Sachs Europe CORE (SM) Equity Portfolio Class A
LU0122972895
0
24
GAM Star Asia-Pacific Equity EUR acc.
17
Goldman Sachs Europe CORE (SM) Equity Portfolio USD
Class A
LU0141332832
2
223
Goldman Sachs Europe Portfolio Base Dist.
LU0068894848
2
12
Goldman Sachs Global Em. Markets Debt Local Portf. Base
Dis.
LU0302282511
1
147
Goldman Sachs Global Emer. Markets Debt Portf. Base Acc.
LU0234573003
15
864
Goldman Sachs Global Emer. Markets Debt Portf. Base Dist.
LU0110449138
7
533
Goldman Sachs Global Emer. Markets Debt Portf. Base EURH
Acc
LU0262418394
18
1.202
Goldman Sachs Global Emer. Markets Debt Portf. Class E
Acc.
LU0133266147
3
121
Goldman Sachs Global Equity Partners Portfolio
LU0244545843
24
2.224
Goldman Sachs Global Equity Portfolio
LU0040769829
1
44
Goldman Sachs Global Fixed Income (Hedged)
LU0138571566
20
1.778
Goldman Sachs Global High Yield Portfolio Base Dist.
LU0083912112
6
933
Goldman Sachs Global High Yield Portfolio Class E
LU0133266659
6
241
Goldman Sachs Global High Yield Portfolio Euro Hedged Dist
LU0094488615
7
1.204
Goldman Sachs Global Small Cap CORE Equity Por. Base Dis
Cl
LU0245329841
111
7.593
Goldman Sachs Global Small Cap CORE Equity Por. Base Dis
Sn
LU0245330005
55
3.793
Goldman Sachs Growth & Em. Mrkets Broad Eqty Portf. Cl. E
LU0133267202
0
7
Goldman Sachs India Equity Portfolio A Dist.
LU0333810421
3
173
Goldman Sachs India Equity Portfolio Base Acc.
LU0333810181
19
1.284
Goldman Sachs India Equity Portfolio Base Dist.
LU0333810009
6
420
Goldman Sachs India Equity Portfolio E Acc.
LU0333810850
14
598
Goldman Sachs Japan Portfolio USD Class A
LU0122976888
0
6
Goldman Sachs N11 Equity Portfolio Base Dist.
LU0385343941
4
471
Goldman Sachs N11 Equity Portfolio EUR Acc.
LU0385344592
1
69
Goldman Sachs Sterling Broad Fixed Income Portfolio
LU0137876891
0
0
Goldman Sachs Strat. Absol. Ret. Bd II Po. Base Acc.
LU0254094427
0
0
Goldman Sachs Sustain Portfolio E Dist. Snap
LU0377751341
2
105
Goldman Sachs US CORE (SM) Equity Portfolio Base Dist.
Snap
LU0065004045
20
732
Goldman Sachs US Equity Portfolio Base Acc.
LU0234588027
1
30
Goldman Sachs US Equity Portfolio Base EUR Hedged Acc.
LU0433926036
4
210
Goldman Sachs US Fixed Income Portfolio
LU0089313992
2
200
Gothaer Comfort Dynamik
DE000DWS0RY1
4
33
Gothaer Euro-Cash A
DE000A0M2BR8
7
62
GS&P Fonds Family Business R
LU0179106983
0
2
H & A Aktien Small Cap EMU B
LU0100177426
1
10
HAIG Return Global
LU0140354944
2
9
HANSAgold EUR-Klasse
DE000A0RHG75
9
201
HANSAgold USD-Klasse
DE000A0NEKK1
2
47
HANSAzins
DE0008479098
0
17
18
hausInvest
DE0009807016
7.729
187.654
Henderson Gartmore Continental European Fund R EUR Acc
LU0201071890
6
579
Henderson Gartmore Global Growth Fund R EUR Acc
LU0200076213
3
271
Henderson Gartmore Pan European Fund R EUR Acc
LU0201075453
1
110
Henderson Horizon China Fund A2
LU0327786744
6
414
Henderson Horizon Euro Corporate Bond Fund A1 EUR
LU0451950405
0
4
Henderson Horizon Euroland Fund A2
LU0011889846
3
79
Henderson Horizon Global Technology Fund A2
LU0070992663
1
14
Henderson Horizon Japanese Smaller Companies Fund A2
LU0011890265
1
20
Henderson Horizon Pan European Alpha Fund A1
LU0264597450
12
754
Henderson Horizon Pan European Property Equities A1
LU0209156925
2
53
Henderson Horizon Pan European Property Equities A2
LU0088927925
16
377
HP&P Euro Select UI Fonds
DE0009790766
1
7
HSBC GIF Asia ex Japan Equity Smaller Companies AC
LU0164939612
2
38
HSBC GIF Asia ex Japan Equity Smaller Companies AD
LU0082770016
8
177
HSBC GIF Brazil Equity AC
LU0196696453
1
140
HSBC GIF Brazil Equity AD
LU0196696701
1
117
HSBC GIF Euro Bond AC
LU0165129312
27
1.032
HSBC GIF Euro High Yield Bond AC
LU0165128348
2
43
HSBC GIF Euro High Yield Bond AD
LU0165128421
0
22
HSBC GIF Global Equity AD
LU0039216626
0
17
HSBC GIF Indian Equity AC
LU0164881194
1
5
HSBC GIF Turkey Equity AC
LU0213961682
6
264
HSBC GIF Turkey Equity AD
LU0213961765
22
1.423
HSBC GIF US Dollar Bond AC
LU0165076018
0
24
HWB InvestWorld - Europe Portfolio
LU0119626884
0
16
ING (L) - Invest Emerging Markets High Dividend P Cap.
LU0300631982
1
5
Invesco Balanced-Risk Allocation Fund A thes.
LU0432616737
11
784
Invesco Continental European Small Cap Equity
IE0003708116
6
34
Invesco Europa Core Aktienfonds
DE0008470337
9
61
Invesco European Bond Fund A
LU0066341099
0
7
Invesco Global Leisure Fund A
LU0052864419
10
305
Invesco Global Small Cap Equity Fund A
IE0003594896
3
23
Invesco Global Structured Equity Fund A
LU0267984937
75
1.728
Invesco Global Structured Equity Fund A (EUR Hedged)
LU0482497954
1
28
Invesco Greater China Equity Fund A
LU0048816135
3
79
Invesco Korean Equity Fund A
IE0003842543
3
95
Invesco Pan European Equity Fund A thes.
LU0028118809
34
1.763
Invesco Pan European High Income Fund A auss.
LU0243957312
47
3.399
Invesco Pan European Structured Equity Fund A
LU0119750205
48
2.740
Invesco Pan European Structured Equity Fund A auss.
LU0482499141
4
217
19
Investec GSF - Enhanced Natural Resources A Acc gross
USD
LU0459156039
0
37
Investec GSF - Global Energy Fund A Acc gross USD
LU0345779275
1
81
Investec GSF - Global Franchise Fund A Acc gross
LU0426412945
4
103
Investec GSF - Global Gold Fund A Acc gross USD
LU0345780281
0
24
iShares Core DAX UCITS ETF (DE)
DE0005933931
751
7.910
iShares EURO STOXX 50 (DE)
DE0005933956
480
14.495
Janus Global Life Sciences Fund - A Euro
IE0002122038
8
262
Janus Global Life Sciences Fund - A USD
IE0009355771
86
3.212
Janus Global Technology Fund - A Euro
IE0002167009
2
332
Janus Global Technology Fund - A USD
IE0009356076
3
449
Janus US Balanced Fund - A USD
IE0004445015
6
262
JB Multistock-Eastern Europe Focus
LU0979747051
0
1
JPM Emerging Markets Small Cap A (perf) (acc) - USD
LU0318931358
0
49
JPM Emerging Markets Value A (acc) - USD
LU0431992006
1
4
JPM Europe Equity A (dist) - EUR
LU0053685029
0
2
JPM Europe Small Cap A (dist) - EUR
LU0053687074
22
312
JPM Europe Strategic Growth A (acc) - EUR
LU0210531801
6
247
JPM Europe Strategic Growth A (dist) - EUR
LU0107398538
1
98
JPM Funds - Japan Equity A (acc) USD
LU0210527361
0
42
JPM Funds - Africa Equity A (acc) EUR
LU0355584979
7
438
JPM Funds - Africa Equity A (acc) USD
LU0355584466
3
373
JPM Funds - Africa Equity A (dist) GBP
LU0355584896
0
29
JPM Funds - America Equity A (dist)
LU0053666078
14.836
111.527
JPM Funds - Brazil Equity Fund A (acc) USD
LU0318934451
1
269
JPM Funds - Eastern Europe Equity A (dist) EUR
LU0051759099
13.838
451.341
JPM Funds - Europe Equity A (acc) EUR
LU0210530746
31
1.844
JPM Funds - Europe Equity Plus A (acc) EUR
LU0289089384
3
161
JPM Funds - Europe Strategic Value A (dist)
LU0107398884
82
5.416
JPM Funds - Europe Technology A (acc) EUR
LU0210532015
1
20
JPM Funds - Europe Technology A (dist) EUR
LU0104030142
15
766
JPM Funds - Germany Equity Fund A (dist) - EUR
LU0111753843
135
11.030
JPM Funds - Global Aggregate Bond A (inc) USD
LU0053696067
4.173
383.215
JPM Funds - Global Balanced Fund A acc
LU0070212591
369
222
JPM Funds - Global Balanced Fund A dist
LU0247991317
126
1.064
JPM Funds - Global Focus A (acc) EUR hedged
LU0289215948
0
2
JPM Funds - Global Healthcare A (acc) USD
LU0432979614
15
55
JPM Funds - Global Healthcare A (dist) USD
LU0432979374
16
61
JPM Funds - Global High Yield Bond A (acc) EUR hedged
LU0108415935
3
16
JPM Funds - Highbridge US Steep A (acc) USD
LU0325074259
5
338
JPM Funds - Income Opportunity A (acc) EUR
LU0289470113
3
22
JPM Funds - Japan Select Equity A (acc)
LU0070214613
79
921
20
JPM Funds - Pacific Equity A (dist) USD
LU0052474979
17.609
258.709
JPM Funds - Russia A (dist) USD
LU0215049551
1
163
JPM Funds - US Bond (acc) USD
LU0070215933
21
105
JPM Funds - US Small Cap Growth (acc) USD
LU0210535976
14
739
JPM Funds - US Smaller Companies A (dist) USD
LU0053697206
97
626
JPM Funds - US Value A (dist)
LU0119066131
363
17.683
JPM Global Capital Appreciation A (acc) - EUR
LU0095938881
245
1.380
JPM Global Convertibles (USD) A (acc) - USD
LU0194732953
1
8
JPM Global Dynamic A (inc) - EUR
LU0248033333
0
21
JPM Latin America Equity A (acc) - USD
LU0210535034
1
47
JPM US Select Equity Plus A (acc) - USD
LU0292454872
0
23
JPM US Select Equity Plus A (dist) - USD
LU0281482678
0
10
JPM US Technology A (acc) - USD
LU0210536867
2
106
JPM US Value A (acc) - USD
LU0210536511
0
17
JPMorgan ASEAN Equity A (acc) - EUR
LU0441852612
0
16
JPMorgan Asia Pacific Income A (dist) - USD
LU0117844026
0
9
JPMorgan Japan Equity A (dist) - USD
LU0053696224
1
34
JSS EmergingSar - New Frontiers P USD dist
LU0096560650
0
1
JSS GlobalSar - Balanced (CHF) P CHF dist
LU0058890657
0
0
JSS Multi Label SICAV - New Energy Fund (EUR) B
LU0121747215
0
48
JSS Sustainable Equity - Water
LU0333595436
1
4
Julius Baer Absolute Return Bond Fund B
LU0186678784
0
2
Julius Baer Commodity Fund (USD) A
LU0244125554
8
194
Julius Baer Dollar Bond Fund
LU0012197157
3.150
32.965
Julius Baer Euroland Value Stock Fund (EUR) A
LU0100915353
0
3
Julius Baer Euroland Value Stock Fund (EUR) B
LU0100915437
9
50
Julius Baer Europe Stock Fund A
LU0026740760
15.990
68.856
Julius Baer Japan Stock Fund (JPY) B
LU0044849320
2
15
Julius Baer Multistock - Asia Focus Fund A - USD
LU0529499807
5.958
71.197
Julius Baer Multistock - German Value Stock Fund (EUR) A
LU0048167570
366
1.490
Julius Baer Northern Africa Fund (CHF) A
LU0303756885
0
1
Julius Baer Northern Africa Fund (EUR) A
LU0303756455
0
1
Julius Baer Swiss Small & Mid Cap Stock Fund B
LU0038279179
1
2
Julius Baer Swiss Stock Fund A
LU0026741578
25.651
69.043
Julius Baer US Leading Stock Fund A
LU0026741065
7.266
22.071
Julius Baer US Leading Stock Fund B
LU0026741222
7
15
Jyske Invest Balanced Strategy
DK0016262132
20
134
Jyske Invest Dollar Bonds
DK0016260359
4
17
Jyske Invest Favourite Bonds
DK0060137164
1
4
Jyske Invest High Yield Corporate Bonds
DK0016262728
11
63
Jyske Invest Stable Strategy
DK0016262058
22
129
Kapital Plus A (EUR)
DE0008476250
311
4.885
21
Kathrein Yield + (T)
AT0000A05J23
1
5
KBC Bonds Emerging Europe (thes.)
LU0145227863
0
0
KBC Eco Fund Water (thes.)
BE0175479063
11
10
KBC Equity Fund High Dividend (auss.)
BE0940703946
112
117
KBC Equity Fund High Dividend (thes.)
BE0940704951
71
54
KBC Renta AUD-Renta (thes.)
LU0099232505
0
0
KCD-Union Nachhaltig RENTEN
DE0005326524
7
126
Keppler-Emerging Markets-LBB-INVEST
DE000A0ERYQ0
1
44
Konwave Gold Equity Fund (USD) B
LU0175576296
0
1
LBBW Dividenden Strategie Euroland R
DE0009780411
6
128
LBBW Dividenden Strategie Euroland RT
DE000A0NAUL6
4
98
LBBW Equity Select T
LU0281806751
0
0
LBBW Global Warming
DE000A0KEYM4
2
50
LBBW Multi Global R
DE0009766881
34
350
LBBW Nachhaltigkeit Renten R
DE000A0X97K7
0
0
LBBW RentaMax R
DE0005326144
0
0
LBBW Renten Euro Flex
DE0009766964
74
2.242
LBBW Rohstoffe & Ressourcen
DE0005326482
1
41
LBBW Rohstoffe 1 R
DE000A0NAUG6
372
14.366
Legg Mason Royce US Small Cap Opportunity Fd A
IE0031619046
4
11
LOYS Sicav - LOYS GLOBAL P
LU0107944042
6
231
Lupus alpha Smaller German Champions A
LU0129233093
21
74
Lupus alpha Smaller German Champions C
LU0129233507
78
254
LUXEMBOURG SELECTION FUND-Asian Solar&Wind Fund
LU0405846410
4
57
LuxTopic - DJE Cosmopolitan
LU0185172052
4
23
M & W Privat
LU0275832706
1
16
M&G Corporate Bond Fund A
GB0032137860
4
176
M&G European Index Tracker Fund (ex UK) A
GB0030929417
17
932
M&G European Inflation Linked Corporate Bond Fund A EUR
GB00B3VQKJ62
0
24
M&G Global Basics Fund A
GB0030932676
4
138
M&G Global Dividend Fund A EUR
GB00B39R2S49
104
5.241
M&G Global Growth Fund A
GB0030938145
2
89
M&G Japan Fund A
GB0030938582
1
65
M&G Japan Smaller Companies Fund A
GB0030939119
2
75
M&G North American Value Fund A
GB00B0BHJH99
1
39
M&G Optimal Income Fund A-H
GB00B1VMCY93
117
6.442
M&G Recovery Fund A
GB0032139684
6
257
Macquarie MS Convertibles Global Markets Plus (T)
AT0000724166
12
74
Macquarie Portfolio Two
AT0000781570
2
9
Magellan C
FR0000292278
21
1.063
MainFirst Top European Ideas A
LU0308864023
5
61
MEAG EuroBalance
DE0009757450
17
302
22
MEAG EuroErtrag
DE0009782730
5
76
MEAG ProInvest
DE0009754119
0
1
Metzler Aktien Deutschland AR
DE0009752238
11.042
60.859
Metzler Aktien Europa
DE0009752220
2.754
23.185
Metzler Euro Corporates EUR
DE000A0RBZB5
7.633
59.663
IE0002921975
1
5
Metzler Wachstum International
DE0009752253
11.229
74.528
MFS Meridian Funds - European Smaller Companies Fund
A1 EUR
LU0125944966
12
224
MFS Meridian Funds - European Value Fund A1 EUR
LU0125951151
3
68
MFS Meridian Funds - Global Equity Fund A1 EUR
LU0094560744
70
2.676
MFS Meridian Funds - US Value Fund A1 USD
LU0125979160
1
26
Monega Innovation
DE0005321020
0
4
Morgan Stanley Asian Property Fund (USD) A
LU0078112413
26
1.593
Morgan Stanley Global Brands Fund (USD) A
LU0119620416
0
5
Morgan Stanley Global Convertible Bond AH EUR
LU0410168768
0
2
Morgan Stanley Global Infrastructure Fund (USD) A
LU0384381660
1
20
Morgan Stanley Global Infrastructure Fund (USD) AH EUR
LU0512092221
1
16
Morgan Stanley US Advantage Fund (USD) A
LU0225737302
84
1.546
Morgan Stanley US Advantage Fund (USD) AH
LU0266117927
1
32
Morgan Stanley US Growth Fund (USD) A
LU0073232471
30
472
Morgan Stanley US Growth Fund (USD) AH EUR
LU0266117414
0
10
Morgan Stanley US Property Fund (USD) A
LU0073233958
23
357
Multi Opportunities II
LU0148742835
3
12
Multi Opportunities III
LU0198959040
6
32
MultiSelect Absolute Return I
LU0192858982
1
25
MultiSelect Global-Chancen I
LU0134752889
13
171
MultiSelect Welt-Aktien I
LU0098504490
58
615
Murphy&Spitz - Umweltfonds Deutschland
LU0360172109
0
2
NESTOR Fernost Fonds
LU0054738967
1
13
NESTOR Gold Fonds
LU0147784465
1
10
Newton Higher Income Fund (GBP)
GB0006779218
1
1.156
Newton Managed Fund (GBP)
GB0006780984
22
2.283
Nomura Asian Bonds Fonds
DE0008484429
4
63
Nomura Real Protect Fonds R/EUR
DE000A1XDW13
0
3
Nomura Real Return Fonds
DE0008484361
5
9
nordasia.com
DE0009792176
6
102
Nordea-1 African Equity Fund BP-EUR
LU0390856663
0
39
Nordea-1 Danish Mortgage Bond Fund BP-DKK
LU0076315968
0
7
Nordea-1 European High Yield Bond Fund BI-EUR
LU0141799097
51
1.630
Nordea-1 Global Stable Equity Fund Euro Hedg.BP-EUR
LU0278529986
2
125
Nordea-1 Global Value Fund BP-EUR
LU0160643358
25
1.429
Metzler European Smaller Companies
23
Nordea-1 Latin American Equity Fund BP-EUR
LU0309468808
3
407
Nordea-1 Nordic Equity Fund BP-EUR
LU0064675639
0
4
Nordea-1 Nordic Equity Small Cap Fund BP-EUR
LU0278527428
0
9
Nordea-1 Norwegian Bond Fund BP-NOK
LU0087209911
1
32
Nordea-1 Norwegian Equity Fund BP-EUR
LU0173784223
0
15
Nordea-1 Norwegian Kroner Reserve BP-EUR
LU0173786863
0
21
Nordea-1 Norwegian Kroner Reserve BP-NOK
LU0078812822
23
1.153
Nordea-1 Stable Return Fund BI-EUR
LU0351545230
37
2.179
Nordea-1 Stable Return Fund BP-EUR
LU0227384020
4
265
Nordea-1 Swedish Bond Fund BP-SEK
LU0064320186
0
11
Nordea-1 Swedish Kroner Reserve BP-EUR
LU0173785626
0
2
NORDINTERNET
DE0009785303
32
448
nordIX Renten plus
DE000A0YAEJ1
16
148
Öko-Aktienfonds
LU0037079380
1
9
ÖkoWorld ÖkoVision Classic A
LU0551476806
32
454
ÖkoWorld ÖkoVision Classic C
LU0061928585
49
329
Old Mutual European Equity Fund A EUR
IE0005264092
0
243
DE000A0M6W69
2
10
OP Food
DE0008486655
10
32
Oyster Italian Opportunities EUR2
LU0069164738
0
1
Oyster World Opportunities USD
LU0069163508
1
3
Partners Group Listed Investments - Listed Infrastructure P
LU0263855479
1
5
Parvest Equity Europe Small Cap C
LU0212178916
104
517
Parvest Equity Japan Small Cap C H (EUR)
LU0194438841
0
0
Parvest Equity Russia Opportunities C
LU0265268689
4
72
Parvest Equity Russia Opportunities D
LU0265268762
2
39
Parvest Equity World Energy
LU0823414635
1
3
Parvest Green Tigers C Fund
LU0823437925
1
3
Phaidros Funds - Conservative A
LU0504448563
0
3
Pictet - Biotech-HP EUR
LU0190161025
10
17
Pictet - Biotech-P EUR
LU0255977455
1
1
Pictet - Biotech-P USD
LU0090689299
0
1
Pictet - CHF Bonds-P
LU0135487659
0
1
Pictet - CHF Liquidity-P
LU0128498267
13
118
Pictet - Clean Energy-P EUR
LU0280435388
1
18
Pictet - Europe Index-R EUR
LU0130731713
2
11
Pictet - Generics-HP EUR
LU0248320664
0
1
Pictet - Generics-P dy USD
LU0208613470
1
4
Pictet - Generics-P USD
LU0188501257
1
6
Pictet - Global Emerging Debt-HP EUR
LU0170994346
0
2
Pictet - Global Emerging Debt-P USD
LU0128467544
4
13
Pictet - Global Megatrend Selection-P dy EUR
LU0386885296
1
5
OP Exklusiv Aktien Select R
24
Pictet - Global Megatrend Selection-P EUR
LU0386882277
0
2
Pictet - Indian Equities-P USD
LU0070964530
2
6
Pictet - Japan Index-R JPY
LU0148537748
4
33
Pictet - Pacific Ex Japan Index-R USD
LU0148539108
27
92
Pictet - Premium Brands-P EUR
LU0217139020
1
6
Pictet - Security-P dy USD
LU0256846303
30
173
Pictet - Security-P EUR
LU0270904781
55
319
Pictet - Security-P USD
LU0256846139
20
116
Pictet - Short-Term Money Market USD P
LU0128496485
8
64
Pictet - Timber-HP EUR
LU0372507243
1
8
Pictet - Timber-P USD
LU0340557775
4
27
Pictet - USA Index-R USD
LU0130733172
63
391
Pictet - Water - P - EUR
LU0104884860
20
80
Pictet - Water-P dy EUR
LU0208610294
81
327
PineBridge Global Funds - PineBridge India Equity Fund A
IE00B0JY6M65
4
91
Pioneer Fund Solutions - Balanced A Acc EUR
LU1121646779
6
81
Pioneer Fund Solutions - Conservative A EUR (DA)
LU1121647827
19
295
Pioneer Funds - Abs. Return Multi-Strategy Growth A EUR
(ND)
LU0363629790
0
2
Pioneer Funds - China Equity A EUR (ND)
LU0133656446
6
529
Pioneer Funds - China Equity C EUR (ND)
LU0133657683
1
122
Pioneer Funds - Commodity Alpha A EUR (ND)
LU0313643024
6
207
Pioneer Funds - Commodity Alpha A EUR Hedge (ND)
LU0313643370
1
49
Pioneer Funds - Emerging Markets Bond A EUR (ND)
LU0119402005
90
6.286
Pioneer Funds - Emerging Markets Bond A EUR Hedge (DA)
LU0274704161
10
269
Pioneer Funds - Emerging Markets Bond A USD (DA)
LU0280673723
9
169
Pioneer Funds - Euro Aggregate Bond A EUR (DA)
LU0313644857
19
415
Pioneer Funds - Euro Aggregate Bond A EUR (ND)
LU0313644931
22
288
Pioneer Funds - Euro Bond A EUR (DA)
LU0281578517
0
8
Pioneer Funds - Euro Bond A EUR (ND)
LU0119391471
1
55
Pioneer Funds - Euro Corporate Bond A EUR (DA)
LU0280674374
0
7
Pioneer Funds - Euro Corporate Bond A EUR (ND)
LU0133659622
1
57
Pioneer Funds - Euro High Yield A EUR (DA)
LU0281579598
9
141
Pioneer Funds - Euro High Yield A EUR (ND)
LU0229386064
12
126
Pioneer Funds - Euro Strategic Bond A EUR (DA)
LU0281577899
4
71
Pioneer Funds - Euro Strategic Bond A EUR (ND)
LU0190665769
1
11
Pioneer Funds - Euroland Equity A EUR (ND)
LU0119345287
2
288
Pioneer Funds - European Potential A EUR (ND)
LU0271656307
1.087
6.488
Pioneer Funds - Global Ecology A EUR (DA)
LU0297469230
10
163
Pioneer Funds - Global Ecology A EUR (ND)
LU0271656133
2.035
8.360
Pioneer Funds - Global Ecology C EUR (ND)
LU0307383496
4
75
Pioneer Funds - Global High Yield A EUR (ND)
LU0190649722
5
57
25
Pioneer Funds - Global Multi-Asset C EUR (ND)
LU0372176627
1
6
Pioneer Funds - Global Select A EUR (ND)
LU0271651761
494
5.640
Pioneer Funds - Global Select A USD (ND)
LU0271651688
3
33
Pioneer Funds - Global Select C EUR (ND)
LU0536710550
1
11
Pioneer Funds - Global Select F EUR (ND)
LU0273973288
0
25
Pioneer Funds - Italian Equity A EUR (ND)
LU0119335304
0
3
Pioneer Funds - Latin American Equity A USD (ND)
LU0313649575
1
37
Pioneer Funds - North American Basic Value A EUR Hedge
(ND)
LU0271260902
9
154
Pioneer Funds - North American Basic Value A USD (ND)
LU0229387542
1
9
Pioneer Funds - Strategic Income A EUR (ND)
LU0162480882
18
1.911
Pioneer Funds - Strategic Income A EUR Hedge
LU0182234491
1
13
Pioneer Funds - Strategic Income A USD (ND)
LU0162302276
2
213
Pioneer Funds - Top European Players A EUR (ND)
LU0119366952
15
1.832
Pioneer Funds - Top European Players A USD (ND)
LU0132195834
1
95
Pioneer Funds - U.S. Dollar Short-Term A EUR (ND)
LU0119403581
2
378
Pioneer Funds - U.S. Dollar Short-Term A USD (DA)
LU0280674614
0
0
Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth A EUR (ND)
LU0353248106
119
625
Pioneer Funds - U.S. High Yield A EUR (ND)
LU0119402427
4
377
Pioneer Funds - U.S. Mid Cap Value A EUR (DA)
LU0372179308
0
4
Pioneer Funds - U.S. Mid Cap Value C USD (ND)
LU0133616069
1
78
Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund A EUR (ND)
LU0133643469
0
0
Pioneer Funds - U.S. Pioneer Fund A USD (ND)
LU0133642578
2
263
Pioneer Funds - U.S. Research A EUR (ND)
LU0119372174
2
258
Pioneer Funds -Abs. Return Multi-Strategy Growth A EUR
(DA)
LU0372178326
15
324
Pioneer Funds Austria - Austria Stock (T)
AT0000767736
0
0
Pioneer Funds Austria - Central & Eastern Europe Bd. (VT) AT
AT0000674924
11
465
Pioneer Funds Austria - Eastern Europe Stock (A)
AT0000932942
5
49
Pioneer Funds Austria - Euro Corporate Bond (A)
AT0000859046
0
0
Pioneer Funds Austria - Euro Government Bond (A)
AT0000856026
6
717
Pioneer Funds Austria - Gold Stock (A)
AT0000857040
9
900
Pioneer Funds Austria - Gold Stock (T)
AT0000675095
13
1.056
Pioneer Funds Austria - Gold Stock (VT) AT
AT0000674916
92
7.541
Pioneer Funds Austria - Healthcare Stock (A)
AT0000754270
28
1.484
Pioneer Funds Austria - Healthcare Stock (VT) AT
AT0000675046
1
31
Pioneer Funds Austria - Russia Stock (VT) AT
AT0000668272
8
302
Pioneer Funds Austria-Euro Government Bond (VT)
AT0000671896
2
103
Pioneer Funds-Absolute Return Currencies A EUR
LU0271663857
1
197
Pioneer Funds-Core European Equity A EUR(ND)
LU0119364239
0
45
Pioneer Funds-Real Assets Target Income A EUR (ND)
LU0701927567
1
26
Pioneer Funds-U.S. Dollar Aggregate Bond A USD
LU0271651175
14
209
Pioneer Funds-U.S. Fundamental Growth A USD (ND)
LU0347184235
56
291
26
Pioneer Investments Aktien Deutschland A EUR (ND)
DE0009769505
7
41
Pioneer Investments Aktien Rohstoffe A EUR (ND)
DE0009779884
54
821
Pioneer Investments Discount Balanced
DE0007012700
15
214
Pioneer Investments Euro Bond Medium
DE0009752311
11
214
Pioneer Investments Euro Geldmarkt
DE0009752451
10
195
Pioneer Investments German Equity
DE0009752303
343
1.788
Pioneer Investments Global Convertibles
DE0008484957
49
398
Pioneer Investments Substanzwerte
DE0009792002
762
14.614
Pioneer Investments Top World
DE0009779736
26
222
Pioneer Investments Total Return A EUR (DA)
LU0149168907
1
12
Pioneer S.F. - EUR Commodities A EUR (ND)
LU0271695388
4
179
Pioneer S.F. - Euro Curve 10+year A EUR (DA)
LU0281585215
4
41
Pioneer S.F. - Euro Curve 1-3 year A EUR (ND)
LU0271690744
2
36
Pioneer S.F. - Euro Curve 7-10year A EUR (ND)
LU0367810172
1
10
Pioneer S.F. - European Equity Market Plus A EUR (ND)
LU0380935170
18
180
Pioneer S.F.-U.S. Equity Market Plus A EUR (ND)
LU0393326474
22
141
Plusfonds A (EUR)
DE0008471087
117.055
883.897
PremiumStars Chance - AT - EUR
DE0009787077
82.621
493.553
PremiumStars Wachstum - AT - EUR
DE0009787069
67.190
429.272
PRIME VALUES Income (EUR)
AT0000973029
1
9
PSM Growth UI
DE0006636590
0
7
R + P Universal-Fonds
DE0005316962
4
40
Raiffeisen-EmergingMarkets-Aktien (A)
AT0000796404
23
121
Raiffeisen-Euro-Corporates (VT)
AT0000712534
0
0
Raiffeisen-Europa-HighYield (A)
AT0000796529
1
10
Raiffeisen-EuroPlus-Rent (VT) Stückorder
AT0000689971
1
63
Raiffeisen-Euro-Rent (R) (A)
AT0000996681
26
297
Raiffeisen-Österreich-Aktien (T)
AT0000805189
0
0
Raiffeisen-Osteuropa-Aktien (A) Stückorder
AT0000936513
1
4
Raiffeisen-Osteuropa-Rent (A)
AT0000740642
0
0
Raiffeisen-Russland-Aktien (A) Stückorder
AT0000A07FQ5
1
10
Raiffeisen-Russland-Aktien (VT) Stückorder
AT0000A07FS1
3
52
RAM Konservativ
LU0093745825
105
513
IE00B0T0FN89
1
10
RenditDeka TF
DE000DK2D640
0
1
Robeco Active Quant Emerging Markets Equities (EUR) D
LU0329355670
1
12
Robeco Asia-Pacific Equities (EUR) D
LU0084617165
2
19
Robeco BP Global Premium Equities (EUR) D
LU0203975437
64
278
Robeco Chinese Equities (EUR) D
LU0187077309
1
9
Robeco Global Consumer Trends Equities (EUR) D
LU0187079347
180
1.139
Robeco High Yield Bonds (EUR) DH
LU0085136942
1
6
Robeco Property Equities (EUR) D
LU0187079180
1
8
Renaissance Ottoman Fund
27
Robeco US Premium Equities (USD) D
LU0226953718
0
2
Robeco US Premium Equities DH EUR
LU0320896664
0
2
RobecoSAM Smart Energy Fund B
LU0175571735
0
15
RR Analysis TopSelect Universal
DE000A0HF4N6
11
170
SAM Smart Materials Fund B
LU0175575991
18
101
SAM Sustainable Agribusiness Equities (EUR) D
LU0374106754
11
78
Sarasin OekoSar Equity - Global A
LU0229773345
1
5
Sarasin Sustainable Equity - Europe P EUR dist
LU0058891119
3
36
Sarasin Sustainable Equity - Global P EUR dist.
LU0097427784
5
34
Sarasin Sustainable Portfolio - Balanced (EUR)
LU0058892943
23
118
Sarasin-FairInvest-Bond-Universal-Fonds I
DE0006623077
0
9
Sauren Absolute Return A
LU0454070557
12
1.059
Sauren Absolute Return D
LU0454071019
0
22
Sauren Emerging Markets Balanced D
LU0580224037
3
240
Sauren Global Balanced A
LU0106280836
2
94
Sauren Global Balanced C
LU0580224623
0
23
Sauren Global Balanced D
LU0318491288
0
12
Sauren Global Defensiv A
LU0163675910
2
147
Sauren Global Growth A
LU0095335757
4
130
Sauren Global Growth D
LU0318489035
3
250
Sauren Global Growth Plus
LU0115579376
8
509
Sauren Global Opportunities
LU0106280919
4
150
Sauren Global Stable Growth A
LU0136335097
55
2.292
Sauren Global Stable Growth D
LU0318492419
32
2.102
Sauren Zielvermögen 2030
LU0313461930
0
0
Sauren Zielvermögen 2040
LU0313462318
1
45
Schroder ISF Asian Bond Absolute Return A Dis
LU0091253459
1
104
Schroder ISF Asian Opportunities A Acc
LU0106259558
22
1.900
Schroder ISF Asian Opportunities A Dis
LU0048388663
2
167
Schroder ISF Asian Smaller Companies A Acc
LU0227179875
25
123
Schroder ISF Emerging Markets A Dis
LU0049853897
0
5
Schroder ISF Emerging Markets B Acc
LU0106252462
1
58
Schroder ISF EURO Corporate Bond A Dis
LU0425487740
3
182
Schroder ISF EURO Corporate Bond B Acc
LU0113257934
0
26
Schroder ISF EURO Corporate Bond B Dis
LU0512749036
0
0
Schroder ISF EURO Corporate Bond EUR Duration Hedged A
Acc
LU0607220562
0
8
Schroder ISF EURO Equity B Acc
LU0106235376
2
66
Schroder ISF European Equity Alpha A Acc
LU0161305163
2
30
Schroder ISF European Equity Yield B Acc
LU0106236424
3
171
Schroder ISF European Smaller Companies A (acc)
LU0106237406
7
189
Schroder ISF Frontier Markets Equity A1 Acc
LU0562314046
34
328
28
Schroder ISF Global Bond A thesaurierend
LU0106256372
7
650
Schroder ISF Global Convertible Bond CHF Hedged A Acc
LU0484518021
0
2
Schroder ISF Global Demographic Opportunities
LU0557291076
3
19
Schroder ISF Global Diversified Growth A Acc
LU0776410689
64
522
Schroder ISF Global Energy A Acc. CHF
LU1285047293
1
31
Schroder ISF Global Equity Alpha A Acc
LU0225283273
0
1
Schroder ISF Global High Yield A Acc
LU0189893018
3
81
Schroder ISF Italian Equity A Dis
LU0067016716
1
42
Schroder ISF Italian Equity B Acc
LU0106239360
0
1
Schroder ISF Italian Equity B Dis
LU0067017284
0
7
Schroder ISF Japanese Smaller Companies B Acc
LU0106243719
0
651
Schroder ISF Korean Equity A Acc
LU0195148118
0
13
Schroder ISF Latin American A Dis
LU0086394185
1
41
Schroder ISF Middle East A Acc
LU0314587907
1
57
Schroder ISF Taiwanese Equity A Dis
LU0338530842
1
49
Schroder ISF UK Equity A Acc
LU0106244527
1
229
Schroder ISF US Dollar Bond A Acc
LU0106260564
0
20
Schroder ISF US Dollar Bond B Acc
LU0106260721
0
6
Schroder ISF US Large Cap A Acc
LU0106261372
6
53
Schroder ISF US Large Cap A Dis
LU0006306889
2
17
Schroder Swiss Small & Mid Cap A Acc
LU0149524034
3
97
SEB Aktienfonds
DE0008473471
4.658
47.025
SEB Asset Selection Fund EUR C
LU0256624742
1
65
SEB Asset Selection Opportunistic C (EUR)
LU0425994844
0
1
SEB Concept Biotechnology B
LU0118405827
324
2.726
SEB Eastern Europe ex Russia Fund C
LU0070133888
1
452
SEB Europafonds
DE0008474388
5.403
95.592
SEB European Equity Small Caps
LU0099984899
42
144
SEB ImmoInvest P
DE0009802306
7.165
245.621
SEB Nordic Fund C
LU0030165871
0
40
SEB ÖkoLux
LU0036592839
5.141
113.461
SEB ÖkoRent
LU0041441808
2
37
SEB Total Return Bond Fund
DE0008473414
17.502
681.005
SEB Zinsglobal
DE0008474313
3.926
128.822
Siemens Weltinvest Aktien
DE0009772624
0
19
Silk - African Lions Fund R
LU0389403337
1
12
SISF Asia Pacific Property Securities A thes.
LU0269905997
13
106
SISF Asian Equity Yield A Acc
LU0188438112
2
109
SISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) A Acc
LU0228659784
4
31
SISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) B thesaurierend
LU0228659941
10
75
SISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) EUR A thesaurierend
LU0232931963
3
20
SISF BRIC (Brazil, Russia, India, China) EUR C thesaurierend
LU0232933159
6
38
29
SISF China Opportunities A Acc
LU0244354667
8
32
SISF Emerging Asia A thesaurierend
LU0181495838
0
7
SISF Emerging Asia EUR A thesaurierend
LU0248172537
9
387
SISF Emerging Europe A ausschüttend
LU0106820458
4
223
SISF Emerging Europe A thesaurierend
LU0106817157
34
1.705
SISF Emerging Markets A thesaurierend
LU0106252389
11
1.069
SISF Emerging Markets Debt Absolute Return EUR Hdgd A
Acc
LU0177592218
2
79
SISF EURO Bond A Acc
LU0106235533
118
5.769
SISF EURO Bond A Dis
LU0093472081
42
4.627
SISF EURO Bond B ausschüttend
LU0093472750
2
173
SISF EURO Bond B thesaurierend
LU0106235707
4
195
SISF EURO Corporate Bond A thesaurierend
LU0113257694
4
200
SISF EURO Equity A ausschüttend
LU0091115906
21
759
SISF EURO Equity A thesaurierend
LU0106235293
3
89
SISF EURO Government Bond A ausschüttend
LU0053903893
3
389
SISF EURO Government Bond A thesaurierend
LU0106235962
5
397
SISF EURO Short Term Bond A thesaurierend
LU0106234643
0
3
SISF European Dividend Maximiser EUR A
LU0321371998
3
51
SISF European Dividend Maximiser EUR A thesaurierend
LU0319791538
1
5
SISF European Equity Yield A ausschüttend
LU0012050729
1
81
SISF European Equity Yield A thesaurierend
LU0106236267
36
1.992
SISF European Equity Yield B ausschüttend
LU0062647861
0
5
SISF European Large Cap A ausschüttend
LU0062647606
0
2
SISF European Large Cap A thesaurierend
LU0106236937
556
2.355
SISF European Smaller Companies A ausschüttend
LU0053902499
5
139
SISF European Special Situations A Acc
LU0246035637
17
103
SISF Frontier Markets Equity A Acc
LU0562313402
91
847
SISF Global Climate Change Equity A thesaur.
LU0302445910
6
568
SISF Global Climate Change Equity B thesaurierend
LU0378800949
3
256
SISF Global Climate Change Equity EUR Hedged A thesaurierend
LU0306804302
5
480
SISF Global Convertible Bond A thesaurierend
LU0351442180
34
271
SISF Global Convertible Bond EUR Hedged A thesaurierend
LU0352097439
4
33
SISF Global Corporate Bond A thesaurierend
LU0106258311
1
131
SISF Global Dividend Maximiser USD A ausschüttend
LU0306807586
245
55.175
SISF Global Dividend Maximiser USD A thesaurierend
LU0306806265
5
525
SISF Global Dividend Maximiser USD B Acc
LU0306806778
2
205
SISF Global Energy EUR A thesaurierend
LU0374901568
34
2.760
SISF Global Energy GBP A ausschüttend
LU0355356758
1
114
SISF Global Equity Yield A ACC
LU0225284248
5
38
SISF Global High Yield EUR Hedged A thesaurierend
LU0189894842
1
14
SISF Global Inflation Linked Bond A thesaurierend
LU0180781048
6
204
30
SISF Global Property Securities EUR Hedged A
LU0224509132
2
14
SISF Hong Kong Equity EUR Hedged B Acc
LU0334662938
1
14
SISF Italian Equity A thesaurierend
LU0106238719
9
288
SISF Japanese Equity EUR Hedged A thesaurierend
LU0236737465
9
87
SISF Japanese Smaller Companies A thesaurierend
LU0106242315
1
569
SISF Middle East EUR A thesaurierend
LU0316459139
6
431
SISF QEP Global Active Value B thesaurierend
LU0203346142
39
268
SISF UK Equity A ausschüttend
LU0045667853
3
777
SISF UK Equity B ausschüttend
LU0052724597
0
45
SISF US Dollar Bond A Dis
LU0083284397
2
177
SKAG Balanced
DE000A0KEXM6
73
4.401
SKAG Euroinvest Corporates
DE000A0MYQX1
31
2.355
SKAG Global Growth
DE0009772657
42
6.229
SLI Global SICAV Global Absol. Return Strategies Fund A thes
LU0548153104
10
779
smart-invest - HELIOS AR B
LU0146463616
1
24
Spängler IQAM ShortTerm EUR (A)
AT0000857768
0
0
Spängler IQAM SparTrust M (A)
AT0000857743
1
11
SpardaOptiAnlage Ausgewogen EA
DE000A0NGFH2
1
19
Sparinvest - Corporate Value Bonds EUR R
LU0620744002
17
144
Sparinvest - Global Value EUR R Stammdaten
LU0138501191
1
4
Sparinvest - Investment Grade Value Bonds EUR R
LU0264925727
0
2
Sparinvest - Procedo EUR R
LU0139792278
1
4
STABILITAS - GOLD+RESOURCEN P
LU0229009351
2
74
STABILITAS - GOLD+RESOURCEN SPECIAL SITUATIONS P
LU0308790152
1
89
STABILITAS - PACIFIC GOLD+METALS P
LU0290140358
0
1
STABILITAS - SILBER+WEISSMETALLE P
LU0265803667
1
64
StarCap SICAV - Winbonds + A
LU0256567925
12
80
StarCapital - Argos A-EUR
LU0137341789
14
105
StarCapital - Priamos A-EUR
LU0137341359
2
10
Stiftungsfonds Westfalen T
DE000A0RA4Q2
1
5
SÜDWESTBANK-InterShare-UNION
DE0009757864
1
10
Swiss Small & Mid Cap Stock -A
LU0038279252
8.413
19.126
Swisscanto (LU) Bond Invest CoCo H EUR B
LU0599119707
2
15
Swisscanto (LU) Bond Invest International A
LU0081697723
6
89
Swisscanto (LU) Equity Fund Selection
LU0230112046
63
455
Swisscanto (LU) Equity Fund Selection North America B
LU0230111667
6
34
Swisscanto (LU) Equity Fund Water
LU0302976872
2
12
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) A
LU0112804983
3
26
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) A
LU0288148280
0
3
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income A
LU0112799969
7
66
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield B
LU0161539233
0
1
Templeton Asian Bond Fund Class A (Mdis) EUR
LU0260863377
0
21
31
Templeton Asian Growth Fund Class A (acc) EUR
LU0229940001
0
4
Templeton Asian Growth Fund Class A (acc) USD
LU0128522157
1
63
Templeton Asian Smaller Companies Fund Class A (acc) EUR
LU0390135415
1
20
Templeton Asian Smaller Companies Fund Class A (acc) USD
LU0390135332
2
61
Templeton BRIC Fund Class A (acc) EUR
LU0229946628
1
53
Templeton China Fund Class A (acc) USD
LU0052750758
0
3
Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (Qdis) EUR
LU0152984307
2
111
Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (Qdis) USD
LU0029876355
2
126
Templeton Emerging Markets Bond Fund Class A (Ydis) EURH1
LU0496364158
7
850
Templeton Emerging Markets Fund Class A (acc)
LU0128522744
1
39
Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund A
acc EUR
LU0300743431
5
364
Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund A
acc USD
LU0300738514
1
90
Templeton Euro High Yield Fund Class A (acc)
LU0131126574
10
591
Templeton Euroland Fund Class A (acc) EUR
LU0093666013
1
34
Templeton Frontier Markets Fund Class A (acc) EUR
LU0390137031
1
32
Templeton Frontier Markets Fund Class A(acc) USD
LU0390136736
0
13
Templeton Global Balanced Fund Class A (acc) EUR
LU0195953822
1
44
Templeton Global Balanced Fund Class N (acc) EUR
LU0140420323
1
84
Templeton Global Bond (Euro) Fund A (acc)
LU0170474422
1
32
Templeton Global Bond (Euro) Fund A (Ydis)
LU0170474935
1
59
Templeton Global Bond Fund Class A (acc) EUR
LU0152980495
4
155
Templeton Global Bond Fund Class A (acc) EUR-H1
LU0294219869
19
954
Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis) EUR
LU0152981543
11
657
Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis) USD
LU0029871042
1.102
62.724
Templeton Global Bond Fund Class N (acc) EUR-H1
LU0294220107
20
1.023
Templeton Global High Yield Fund A (Mdis) EUR
LU0300744165
2
247
Templeton Global High Yield Fund A (Mdis) USD
LU0300741062
1
170
Templeton Global Income Fund Class A (acc) EUR
LU0211332563
1
70
Templeton Global Income Fund Class A (acc) USD
LU0211326755
52
3.165
Templeton Global Total Return Fund A (acc) CHF-H1
LU0450468185
1
104
Templeton Global Total Return Fund A (acc) EUR
LU0260870661
72
2.848
Templeton Global Total Return Fund A (acc) EUR - H1
LU0294221097
14
720
Templeton Global Total Return Fund A (acc) USD
LU0170475312
92
3.643
Templeton Global Total Return Fund A (Mdis) EUR
LU0234926953
4
241
Templeton Global Total Return Fund A (Mdis) EUR-H1
LU0366773504
0
15
Templeton Global Total Return Fund A (Mdis) USD
LU0170475585
46
3.164
Templeton Global Total Return Fund A (Ydis)
LU0517465034
1
96
Templeton Global Total Return Fund A (Ydis) EUR
LU0300745725
1
59
Templeton Global Total Return Fund N (acc)
LU0170477797
4
153
Templeton Global Total Return Fund N (acc) EUR
LU0260870745
233
10.101
32
Templeton Global Total Return Fund N (acc) EUR-H1
LU0294221253
43
2.354
Templeton Growth (EUR) Fund Class A ACC
LU0114760746
17.870
1.137.500
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc) USD
LU0327757729
0
19
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (Ydis)
LU0188152069
1
65
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (Ydis) USD
LU0269666987
1
77
Templeton Growth (Euro) Fund Class N (acc)
LU0122614380
1
96
Templeton Growth Fund Inc. CL A
US8801991048
304.445
14.978.188
Templeton Latin America Fund Class A (acc) USD
LU0128526570
2
66
The Alger American Asset Growth Fund A
LU0070176184
26
565
The Jupiter Global Fund-Jupiter European Growth
LU0260085492
10
319
Threadneedle (Lux) American Fund AEH
LU0198731290
3
84
Threadneedle (Lux) Emerging Market Corporate Bonds AEH
LU0143865482
0
10
Threadneedle (Lux) Global Energy Equities AEH
LU0198729633
2
126
Threadneedle (Lux) Global Energy Equities AU
LU0143868585
2
72
Threadneedle (Lux) Global Strategic Bond AU
LU0061474457
0
10
Threadneedle (Lux) Pan European Small Cap Opportun.AE
LU0282719219
3
94
Threadneedle American Fund 1 USD Net acc.
GB0002769429
3
929
Threadneedle American Select Fund 1 USD Net acc.
GB0002769536
0
10
Threadneedle American Smaller Companies Fund 1
GB0002769643
9
3.121
Threadneedle Asia Fund 1
GB0002770203
1
530
Threadneedle Asia Fund 1 EUR Net acc.
GB00B0WGVL36
1
441
Threadneedle China Opportunities Fund 1 EUR Net acc.
GB00B1PRW957
2
602
Threadneedle China Opportunities Fund 1 USD Net acc.
GB00B1PRWC80
0
47
Threadneedle European Bond Fund 1 EUR Gross acc.
GB00B465TP48
8
4.586
Threadneedle European High Yield Bond Fund 1
GB00B42R2118
3
1.520
Threadneedle European Select Fund 1 EUR Net acc.
GB0002771169
11
3.626
Threadneedle European Smaller Comp.Fund 1 EUR
GB0002771383
93
11.671
Threadneedle Global Emerging Markets Equity Fund 1 USD
GB00B119QQ08
17
15.989
Threadneedle Global Select Fund 1 USD Net acc.
GB0002769312
12
6.005
Threadneedle Latin America Fund 1 USD Net acc.
GB0002769866
0
0
Threadneedle Pan European Equity Dividend Fund
GB00B1324292
6
3.527
Threadneedle Pan European Fund 1
GB0009583252
19
10.076
Threadneedle Pan European Smaller Compan. Fund
GB00B0PHJS66
4
1.488
Threadneedle PanEurop.Equit.Div.Fund1EUR Netinc
GB00B12ZG015
6
5.436
Threadneedle UK Equity Income Fund 1
GB0001448900
1
484
Threadneedle UK Fund 1
GB0001529782
1
641
Tiberius InterBond OP R
LU0272317214
0
0
UBS (D) Aktienfonds - Special I Deutschland
DE0008488206
0
0
UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity
DE0008488214
4
23
UBS (D) Equity Fund - Small Caps Germany
DE0009751651
10
23
UBS (Lux) Bond Fund - AUD P-acc
LU0035338325
0
1
UBS (Lux) Bond Fund - CHF P-acc
LU0010001369
12
5
33
UBS (Lux) Bond Sicav - USD Corporates P-acc
LU0172069584
10
679
UBS (Lux) Bond Sicav-European Convergence P-acc
LU0214905043
0
0
UBS (Lux) Equity - Small Caps Europe (EUR) P-acc
LU0198839143
1
2
UBS (Lux) Equity Fund - Biotech (USD) P-acc
LU0069152568
52
99
UBS (Lux) Equity Fund - China Opportunity (USD) P-acc
LU0067412154
1
1
UBS (Lux) Equity Fund - Gbl Sustain. Innovators (EUR) P-acc
LU0130799603
2
22
UBS (Lux) Equity Fund - Global Sustainable (USD) P-acc
LU0076532638
0
0
UBS (Lux) Equity Fund - Health Care (USD) P-acc
LU0085953304
2
11
UBS (Lux) Equity Fund - Infrastructure (EUR) P-acc
LU0366711900
2
8
UBS (Lux) Money Market Fund - AUD
LU0066649970
6
4
UBS (Lux) Money Market Fund - CAD P-acc
LU0033504282
1
1
UBS (Lux) Strategy Fund - Balanced (CHF) A
LU0049785107
1
0
UBS (Lux) Struct. Rogers Intern. Commodity Index (EUR) Pacc
LU0239752115
1
11
Uni21.Jahrhundert -net-
DE0009757872
3
92
UniDeutschland
DE0009750117
6
31
UniDeutschland XS
DE0009750497
48
343
UniDividendenAss -net- A
LU0186860663
2
36
UniDynamicFonds: Europa -net- A
LU0096427066
1
19
UniEuropa -net-
DE0009750232
2
38
UniEuroRenta Corporates A
LU0117072461
6
115
UniFavorit: Aktien
DE0008477076
38
324
UniFavorit: Aktien -net-
DE0008007519
90
1.203
UniFonds
DE0008491002
0
0
UniGlobal
DE0008491051
61
327
UniGlobal -net-
DE0009750273
25
225
UniJapan
DE0009750125
0
3
UniMarktführer -net- A
LU0103246616
2
52
UnionGeldmarktFonds
DE0009750133
4
83
Unirak
DE0008491044
41
366
UniRak - net -
DE0005314462
55
887
UniRak Emerging Markets -A
LU0383775318
1
4
UniRenta Corporates A
LU0039632921
0
2
UniReserve: Euro-Corporates
LU0247467987
0
9
UniSector: BioPharma A
LU0101441086
6
55
UniSector: HighTech A
LU0101441672
12
174
UniStrategie: Ausgewogen
DE0005314116
11
197
UniStrategie: Dynamisch
DE0005314124
3
66
UniStrategie: Konservativ
DE0005314108
33
507
UniStrategie: Offensiv
DE0005314447
1
25
UniValueFonds: Global -net- A
LU0126316180
0
3
ValueInvest LUX-GLOBAL A ausschüttend
LU0135990504
4
16
34
ValueInvest LUX-GLOBAL C1
LU0135991064
0
0
ValueInvest LUX-JAPAN D1
LU0135990769
5
22
VermögensManagement Wachstum A EUR
LU0321021312
15.302
119.184
VITREO - ETF GLOBAL P
LU0309870631
2
39
Vontobel Fund - Bond Global Aggregate AH-USD (hedged)
LU0035744662
0
2
Vontobel Fund - Eastern European Bond A-EUR
LU0080215030
0
0
Vontobel Fund - Eastern European Bond B-EUR
LU0080215204
3
23
Vontobel Fund - Emerging Markets Equity A-USD
LU0040506734
92
189
Vontobel Fund - Emerging Markets Equity B-USD
LU0040507039
81
139
Vontobel Fund - Emerging Markets Equity H-EUR
LU0218912235
42
240
Vontobel Fund - Euro Bond A-EUR
LU0035744233
1
5
Vontobel Fund - Euro Money A-EUR
LU0120688915
42
468
Vontobel Fund - Euro Money B-EUR
LU0120689640
71
537
Vontobel Fund - European Mid and Small Cap Equity B-EUR
LU0120694483
0
2
Vontobel Fund - European Value Equity A-EUR
LU0153585053
11
43
Vontobel Fund - European Value Equity B-EUR
LU0153585137
2
8
Vontobel Fund - Far East Equity A-USD
LU0084450369
7
23
Vontobel Fund - Far East Equity B-USD
LU0084408755
4
11
Vontobel Fund - Far East Equity H-EUR (hedged)
LU0218912409
1
4
Vontobel Fund - Global Value Equity (ex US) A
LU0129603287
1
4
Vontobel Fund - Global Value Equity (ex US) B
LU0129603360
1
5
Vontobel Fund - Global Value Equity A-USD
LU0218910023
118
625
Vontobel Fund - Global Value Equity B-USD
LU0218910536
120
613
Vontobel Fund - Swiss Franc Bond A-CHF
LU0035736726
25
217
Vontobel Fund - Swiss Franc Bond B-CHF
LU0035738771
13
58
Vontobel Fund - Swiss Money A-CHF
LU0120694640
2
23
Vontobel Fund - Swiss Money B-CHF
LU0120694996
6
53
Vontobel Fund - Target Return Balanced H-CHF (hedged)
LU1190891660
2
28
Vontobel Fund - US Dollar Money A-USD
LU0120690143
49
609
Vontobel Fund - US Value Equity A-USD
LU0035763456
5
7
Vontobel Fund - US Value Equity B-USD
LU0035765741
10
12
Vontobel Fund - US Value Equity H -EUR (hedged)
LU0218912151
14
81
Vontobel Fund-Global Trend Fut.Resources B-EUR
LU0384406160
2
10
VPV-Rent Pioneer Investments
DE0008472440
0
4
W&W Quality Select Aktien Welt
DE0005326326
4
49
WachstumGlobal-INVEST
DE0009799064
6
167
WALSER PORTFOLIO German Select
LU0181454132
348
1.629
WARBURG VALUE FUND A
LU0208289198
1
5
Wealth Fund - H2Conservative
LU0939909866
1
6
Weltzins-INVEST
DE000A1CXYM9
8
292
WHC - Global Discovery
DE000A0YJMG1
19
211
WI SELEKT I
DE000A0RHEG6
1
7
35
WIP Emerging Markets Fixed Income Fund A (USD)
LU0084664241
6
340
WWK Select Chance
LU0126855997
0
14
Zantke Euro Corporate Bonds AMI P (a)
DE000A0Q8HP2
0
3
ZinsPlus Fonds UI
DE000A0X7590
0
1
1.774.684
30.958.269
36
Überschussbeteiligung der Versicherungsnehmer
Direktgutschrift
Im Jahr 2016 beträgt die Zins-Direktgutschrift für kapitalbildende Versicherungen in % des maßgebenden Versicherungsnehmerguthabens:
Tarife mit Rechnungszins
Aufgeschobene Rentenversicherungen gegen laufende
Beitragszahlung bzw. laufende Einmalbeiträge
- Tarif RFV der Generationen 72 bis 77
- im 1. bis 3. Vertragsjahr
- ab dem 4. Vertragsjahr*)
- Tarif RFV der Generationen 66, 70 u. 71
- ab dem 4. Vertragsjahr
- Tarif RFV der Generation 60
- sonst
Aufgeschobene Rentenversicherungen gegen Einmalbeitrag
- Tarif RFVE der Generationen 72 bis 77
- ab dem 4. Vertragsjahr*)
- Tarif RFVE der Generationen 66, 70 u. 71
- Tarif RFVE der Generation 60
- Tarif R1E der Generation 61
- sonst
Aufgeschobene Rentenversicherungen gegen laufende
Beitragszahlung bzw. laufende Einmalbeiträge im Rentenbezug
Rentenversicherungen (aufgeschoben bzw. sofort beginnend)
gegen Einmalbeitrag im Rentenbezug
Rentenversicherungen mit staatlicher Förderung i. S. d.
Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetzes (innerhalb der
Aufschubzeit bzw. im Rentenbezug)
- auf Basis der DAV 2004R
- sonst
Sonstige kapitalbildende Versicherungen
*) Rechnungszins 0,50%
1,25%
1,75%
2,25%
2,75%
3,00%
3,25%
3,50%
4,00%
0,00%
2,30%
0,00%
2,30%
-
-
-
-
-
-
-
0,00%
1,05%
-
-
-
-
-
-
1,75%
1,25%
0,00%
0,55%
0,75%
0,25%
-
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
2,30%
0,00%
2,30%
-
-
-
-
-
-
-
0,00%
1,05%
-
-
-
-
-
-
1,75%
1,25%
0,00%
0,55%
0,75%
0,75%
0,25%
-
0,00%
0,00%
0,00%
1,75%
1,25%
0,75%
0,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,75%
1,25%
0,75%
0,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1,75%
1,75%
1,25%
1,25%
0,75%
0,75%
0,25%
0,10%
0,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Die Zins-Direktgutschrift für Kapitalisierungsprodukte beträgt für das 1. Quartal in 2016:
Für Beträge bzw. Gesamtguthaben …
- bis einschließlich 25.000,- €
… der Anlagebeträge bzw. des daraus
resultierenden Vertragsguthabens
0,65%
- bzw. für den 25.000,- € übersteigenden Teil
0,25%
… des verzinslich angesammelten Guthabens
0,55%
0,15%
Diese Festlegung gilt für das 1. Quartal und danach für jedes weitere Quartal in 2016 so lange, bis die Überschussbeteiligung neu festgelegt wird.
37
Die Direktgutschrift für kapitalbildende Versicherungen in % der Grundüberschussanteile beläuft sich in 2016 auf:
Tarife mit Rechnungszins
Aufgeschobene Rentenversicherungen
- auf Basis der DAV 2004R
- sonst
Sonstige kapitalbildende Versicherungen des deregulierten
Bestandes
Sonstige kapitalbildende Versicherungen des regulierten
Bestandes
1,25%
1,75%
2,25%
2,75%
3,00%
3,25%
3,50%
4,00%
50%
-
50%
-
50%
-
50%
100%
100%
100%
100%
100%
50%
50%
50%
50%
50%
50%
50%
50%
0%
0%
Im deregulierten Bestand beträgt die Direktgutschrift für beitragspflichtige Risikoversicherungen und Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen in Verbindung mit Risikoversicherungen sowie in Verbindung mit Rentenversicherungen in 2016 81% der laufenden Überschussanteile. Im regulierten Bestand beträgt die Direktgutschrift für beitragspflichtige Risikoversicherungen und Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen in Verbindung mit Risikoversicherungen in 2016 0%.
Die Überschussanteile aus der Direktgutschrift werden jeweils auf die jährlichen Überschussanteile angerechnet.
Formen der Überschussbeteiligung
I.
Überschussbeteiligung in Form der Summenerhöhung bzw. Bonussumme
Die jährlichen Überschussanteile werden als Einmalbeitrag zur Erhöhung der Versicherungsleistung (Summenerhöhung bzw. Bonussumme) verwendet. Die Summenerhöhung bzw. Bonussumme ist als beitragsfreie Versicherung
wiederum überschussberechtigt. Für Versicherungen mit Sparkapitalbildung wird in Verbindung mit Summenerhöhung bei Eintritt des Versicherungsfalles eine Mindestleistung aus der Überschussbeteiligung gewährt; bereits bestehende Summenerhöhungen werden auf die Mindestleistung angerechnet.
II. Überschussbeteiligung in Form der verzinslichen Ansammlung der Überschussanteile
Die jährlichen Überschussanteile werden mit dem geschäftsplanmäßig garantierten Zins verzinslich angesammelt. In
den jährlichen Überschussanteilen ist ein Zinsüberschussanteil in Prozent des zu Beginn des Versicherungsjahres
vorhandenen Ansammlungsguthabens enthalten. Das Ansammlungsguthaben wird bei Beendigung der Versicherung
ausgezahlt bzw. bei Rentenversicherungen zu Rentenbeginn bei der Ermittlung der Rentenhöhe berücksichtigt.
III. Überschussbeteiligung in Form der Anrechnung auf den Beitrag
Die jährlichen Überschussanteile bei Risikoversicherungen werden entsprechend der Zahlweise auf den Beitrag angerechnet. Bei kapitalbildenden Lebensversicherungen besteht die Möglichkeit, die Grundüberschussanteile mit dem
Beitrag zu verrechnen. Die darüber hinaus zur Verfügung stehenden jährlichen Überschussanteile werden verzinslich
angesammelt.
38
IV. Überschussbeteiligung in Form des Todesfallbonus
Der Todesfallbonus wird bei Tod des Versicherten in der für das betreffende Versicherungsjahr festgesetzten Höhe
fällig.
V. Überschussbeteiligung in Form des Schlussüberschussanteils
Für alle Versicherungen mit Sparkapitalbildung kann zusätzlich zu den jährlichen Überschussanteilen bei Ablauf, unter
bestimmten Voraussetzungen auch bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung und bei Eintritt des Versicherungsfalles, ein nicht garantierter Schlussüberschussanteil fällig werden.
Die Überschussbeteiligung für die Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherungen der Aktiven und der Invaliden, bei denen
keine Barrente gezahlt wird, erfolgt – soweit keine Beitragsverrechnung vorgenommen wird – in Form eines nicht
garantierten Schlussüberschussanteils, der bei Beendigung der Versicherung fällig werden kann. Der Schlussüberschussanteil wird jeweils für die Leistungsfälle eines Geschäftsjahres deklariert. Hierbei können die Schlussüberschussanteilsätze auch für abgelaufene Jahre jeweils neu festgelegt werden.
VI. Überschussbeteiligung in Form der Anlage in Wertpapieren
Die jährlichen Überschussanteile werden, soweit sie nicht auf laufende Rentenzahlungen entfallen, in Anteileinheiten
der maßgebenden Fonds umgerechnet und der Versicherung gutgeschrieben.
VII.
Überschussbeteiligung in Form der Beteiligung an den Bewertungsreserven
Für Versicherungen, bei denen wir eine Überschussbeteiligung gewähren und gemäß den Allgemeinen Versicherungsbedingungen dem Grunde nach Bewertungsreserven entstehen, kann bei Beendigung der Versicherung, im
Falle einer aufgeschobenen Rentenversicherung bei Beendigung der Ansparphase bzw. im Fall einer Rentenversicherung im Rentenbezug jeweils zum Jahrestag des Versicherungsbeginns bzw. bei Zahlung einer einmaligen TodesfallLeistung eine Beteiligung an den Bewertungsreserven fällig werden. Die Bewertungsreserven, die nach gesetzlichen
und aufsichtsrechtlichen Vorschriften für die Beteiligung der Verträge zu berücksichtigen sind, ordnen wir den Verträgen nach einem verursachungsorientierten Verfahren anteilig rechnerisch zu.
Voraussetzung für die Beteiligung ist, dass am vorangegangenen jährlichen Bilanzstichtag (31. Dezember) die Summe des Deckungskapitals und des verzinslich angesammelten Überschussguthabens bzw. des Deckungskapitals der
erreichten Summenerhöhung/Bonussumme der Versicherung einem positiven Wert entspricht. Ferner muss sich für
unsere Kapitalanlagen am maßgebenden Stichtag nach Berücksichtigung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen
Regelungen eine positive Bewertungsreserve ergeben.
Mit dem am 7. August 2014 in Kraft getretenen Lebensversicherungsreformgesetz wurde u.a. die Beteiligung an den
Bewertungsreserven aus verzinslichen Kapitalanlagen neu geregelt. Diese werden zukünftig nur dann berücksichtigt,
sofern ein Sicherungsbedarf überschritten wird, dessen Ermittlung auf gesetzlichen Vorgaben beruht. Grundsätzlich
entspricht dieser Sicherungsbedarf dem Betrag, der im jeweils aktuellen Zinsumfeld erforderlich ist, um die zugesagten Leistungen und Garantien langfristig erfüllen zu können.
An den Bewertungsreserven aus nicht zinstragenden Kapitalanlagen (z. B. Immobilien und Aktien) werden die Versicherungsnehmer weiterhin uneingeschränkt beteiligt.
39
Bei Ablauf des Vertrages bzw. der Aufschubzeit bis zum 1. Januar 2017 werden die Bewertungsreserven grundsätzlich am vierten Arbeitstag des letzten Monats vor dem Ablauftermin zum Ende des Vormonats ermittelt. Bei Tod oder
sonstiger vorzeitiger Vertragsbeendigung innerhalb der Vertragslauf- bzw. Aufschubzeit bis zum 1. Januar 2017
werden die Bewertungsreserven in der Regel am vierten Arbeitstag des Monats, in dem der Tod eintritt bzw. die
Vertragsbeendigung wirksam wird, zum Ende des Vormonats ermittelt. Bei Erleben des Jahrestags des Versicherungsbeginns innerhalb des Rentenbezugs bis zum 1. Januar 2017 werden die Bewertungsreserven grundsätzlich
am vierten Arbeitstag des letzten Monats vor dem Jahrestag zum Ende des Vormonats ermittelt. Von den an dem
entsprechenden Stichtag festgestellten Bewertungsreserven wird der Teilbetrag ermittelt, der auf den Bestand an
Versicherungen entfällt, für die ein Anspruch auf die Beteiligung an den Bewertungsreserven besteht.
Davon erhält die jeweilige Versicherung - außer im Rentenbezug - bei Fälligkeit der Beteiligung an den Bewertungsreserven (gemäß der derzeitigen Fassung des § 153 Abs. 3 VVG) die Hälfte des Betrages, der dem Verhältnis der
Summe der Deckungskapitalien und verzinslich angesammelten Überschussguthaben der Versicherung an den bisherigen jährlichen Bilanzstichtagen (31. Dezember) zur entsprechenden Summe aller berechtigten Verträge an ihren
jeweiligen jährlichen Bilanzstichtagen entspricht. Die für eine Versicherung im Rentenbezug zur Hälfte zuzuteilende
Bewertungsreservenbeteiligung - die zur Bildung einer zusätzlichen Rente verwendet wird – ist der Betrag, der dem
Verhältnis der Summe der Deckungskapitalien und Überschussguthaben der Versicherung an den bisherigen - seit
Rentenbeginn verstrichenen - jährlichen Bilanzstichtagen (31. Dezember) zur entsprechenden Summe aller berechtigten Verträge an ihren jeweiligen jährlichen Bilanzstichtagen entspricht.
Da die Beteiligung an den Bewertungsreserven im Rentenbezug jährlich erfolgt, werden zum einen die jeweiligen
Summen der Deckungskapitalien und Überschussguthaben um die Anteile, die auf die bis zu diesem Zeitpunkt bereits gezahlten Renten entfallen, vermindert, und zum anderen wird der Versicherung zu jedem Versicherungsjahrestag ein anteiliger Betrag - der dem Verhältnis der zwischen den beiden letzten Bilanzstichtagen gezahlten garantierten
Renten und dem Deckungskapital inkl. Überschussguthaben zum letzten Bilanzstichtag entspricht – zugeteilt. Bei
Zahlung einer einmaligen Todesfall-Leistung wird eine Beteiligung an den Bewertungsreserven deren Höhe zum Zeitpunkt des Todes ermittelt wird, fällig. Dabei wird nicht die Hälfte des anteiligen Betrags - wie vorangehend beschrieben - sondern die Hälfte des vollen Betrags ausgezahlt.
Der Vorstand unseres Unternehmens kann einen Mindestanteil-Satz für die Beteiligung an den Bewertungsreserven
festlegen. Dieser Bewertungsreserven-Mindestanteil wird auf den nach dem vorstehenden Verfahren ermittelten Wert
angerechnet. Der Bewertungsreserven-Mindestanteil wird jeweils für die Vertragsbeendigungen eines Geschäftsjahres deklariert. Hierbei können die Bewertungsreserven-Mindestanteilsätze auch für abgelaufene Jahre jeweils neu
festgelegt werden.
Spätere Änderungen der Bewertungsreserven aus bilanzrechtlichen Gründen haben keine Auswirkungen auf die
Zuteilung der Bewertungsreserven.
40
Abschnitt 1
Überschussanteilsätze für die derzeit
für den Neuzugang geöffneten Tarife
41
I.
Großlebens-, Kleinlebens-, Vermögensbildungs- und Gruppenkapitalversicherungen (ohne Risikoversicherungen)
Tarif CK
Für den Neuzugang geöffnete Tarife
1.
Tarife der Generation 71
Jährliche Überschussbeteiligung
Die jährlichen Überschussanteile bestehen aus einem Grundüberschussanteil und einem Zinsüberschussanteil.
Sie werden im Regelfall zur Summenerhöhung verwendet.
Grundüberschussanteil
für beitragspflichtige Versicherungen
0,1‰ der Erlebensfallsumme der Hauptversicherung
(= Kostenüberschussanteil)
zzgl.
20%
der Risikoprämie
zusätzlicher Überschussanteil bei
Summenerhöhung
für beitragsfreie Versicherungen
0,05‰ der Summenerhöhung (= Kostenüberschussanteil)
zzgl.
10%
der Risikoprämie
0,025‰ der Summenerhöhung (= Kostenüberschussanteil)
Zinsüberschussanteil
1,75% des maßgebenden Versicherungsnehmerguthabens
2.
Mindestleistung aus der Überschussbeteiligung bei Eintritt des Versicherungsfalles bei Verwendung der
Überschussanteile zur Summenerhöhung
10%
der versicherten Erlebensfallsumme
3.
Schlussüberschussanteile und Bewertungsreserven-Mindestanteile
Ein Schlussüberschussanteil (A) bzw. ein Bewertungsreserven-Mindestanteil (B) kann fällig werden
bei Ablauf der Versicherung (frühestens ab dem 8. Versicherungsjahr)
(A)
(B)
46%
4%
des Deckungskapitals der erreichten
Summenerhöhung bzw. des erreichten verzinslich
angesammelten Überschussguthabens
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung (frühestens ab dem
8. Versicherungsjahr)
Die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 62 Jahren
erreicht und die Restdauer der Versicherung beträgt nicht mehr als 5
Jahre.
(A)
(B)
46%
4%
8. Versicherungsjahr und die Restdauer der Versicherung beträgt nicht
mehr als 8 Jahre)
in % des Deckungskapitals der erreichten Summenerhöhung bzw. des erreichten verzinslich angesammelten Überschussguthabens
(A)
(B)
5,75% 0,5% im 8. Jahr vor Ablauf
46,00% 4,0% im letzten Jahr vor Ablauf
42
II.
Risikoversicherungen
a) beitragspflichtige Versicherungen
CR-Tarife
Die jährlichen Überschussanteile werden in der Regel auf den Beitrag angerechnet. Anstelle der Verrechnung der Überschüsse mit
den Beiträgen besteht die Möglichkeit, einen Todesfallbonus zu vereinbaren.
Tarife der Generation 73 und 74
1.
Jährliche Überschussbeteiligung in Prozent des überschussberechtigten Jahresbeitrags
CR, CR-P und CRC der Tarifgeneration 74
63%
CR-F der Tarifgeneration 73
60%
2.
Todesfallbonus in Prozent der Versicherungssumme
CR, CR-P und CRC der Tarifgeneration 74
170%
150%
b) beitragsfreie Versicherungen
CR-Tarife
Todesfallbonus
300‰
der Versicherungssumme zu Beginn der beitragsfreien Zeit
43
III. Fondsgebundene Rentenversicherungen
Tarife FBA, FBH, FDH, CFR-A, FFV und FFVE
Bei den Tarifen FFV und FFVE erfolgt die Überschussbeteiligung vor Rentenbeginn in Form eines quartärlich deklarierten Sofortrabatts auf den von der Fondsgesellschaft festgelegten Ausgabeaufschlag.
Bei allen sonstigen Tarifen werden die jährlichen Überschussanteile für beitragspflichtige und beitragsfreie Versicherungen in Anteileinheiten umgerechnet und der Versicherung gutgeschrieben.
Sofern nicht-garantierte Schlussüberschussanteile (Tarife FBA, FBH, FDH und CFR-A) bzw. Bewertungsreserven-Mindestanteile
(Tarife FDH und CFR-A) gewährt werden, werden diese als Euro-Betrag geleistet.
a) Fondsgebundene Rentenversicherung ohne (Tarif FBA) bzw. mit (Tarif FBH) Leistung im Todesfall mit steuerlicher
Förderung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes („Basis-Rente“ oder „Rürup-Rente“)
1.
2.
im Rentenbezug
1,75% des überschussberechtigten Deckungskapitals
Schlussüberschussanteile in Prozent der erreichten Beitragssumme
Ein Schlussüberschussanteil kann fällig werden bei Rentenbeginn für Laufzeiten ab 10 Jahren
bei Rentenbeginn zum Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase bzw. nach
Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
5%
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Rentenabrufphase und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 67 Jahren / einem vereinbarten
Rentenbeginnalter
von
mehr
als
67
Jahren
…vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase / …vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
b) Fondsgebundene Rentenversicherungen mit Leistung im Todesfall (Tarif FDH) im Rahmen der Direktversicherung nach § 3 Nr.
63 EStG
1.
Tarif der Generation 71
in der Anwartschaft
1,75% des maßgebenden Garantiekapitals
im Rentenbezug
2.
Schlussüberschussanteile und Bewertungsreserven-Mindestanteile in Prozent der erreichten
Beitragssumme
Ein Schlussüberschussanteil (A) bzw. ein Bewertungsreserven-Mindestanteil (B) kann fällig werden für Laufzeiten ab 10
Jahren
44
bei Rentenbeginn zum Ablauf der Flexiblen Abrufphase
bzw. nach Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
(A)
(B)
1,25%
1,25% für Laufzeiten bis 14 Jahre
2,50%
2,50% für Laufzeiten ab 15 Jahren
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Abrufphase und einem
vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 67 Jahren / einem vereinbarten
Rentenbeginnalter von mehr als 67 Jahren
- für Laufzeiten bis 14 Jahre
…vor Ablauf der Flexiblen Abrufphase / …vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
(A)
(B)
0,25%
0,25% im 5. Jahr
0,50%
0,50% im 4. Jahr
0,75%
0,75% im 3. Jahr
1,00%
1,00% im 2. Jahr
1,25%
1,25% im letzten Jahr
- für Laufzeiten ab 15 Jahren
(A)
(B)
0,50%
0,50% im 5. Jahr
1,00%
1,00% im 4. Jahr
1,50%
1,50% im 3. Jahr
2,00%
2,00% im 2. Jahr
2,50%
c) Fondsgebundene Rentenversicherungen mit staatlicher Förderung (Tarif CFR-A) im Sinne des AltersvorsorgeverträgeZertifizierungsgesetzes („Riester-Rente“)
1.
in der Anwartschaft
0,10‰ der aufgelaufenen Beitragssumme
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
bei Übertragung des Vertragskapitals / Rentenbeginn zum Ablauf
der Flexiblen Altersgrenze bzw. nach Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
(A)
(B)
2,5%
2,5%
bei Übertragung des Vertragskapitals / Rentenbeginn nach
Erreichen der Flexiblen Altersgrenze
…vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze / …vor Erreichen des
rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
(A)
(B)
0,5%
0,5% im 5. Jahr
1,0%
1,0% im 4. Jahr
1,5%
1,5% im 3. Jahr
2,0%
2,0% im 2. Jahr
2,5%
45
d) Sonstige Fondsgebundene Rentenversicherungen (Tarife FFVE („Flexibles VorsorgeKonto Invest“) und FFV („Flexibler
VorsorgePlan Invest“))
Quartärliche Überschussbeteiligung in der Anwartschaft bzw. Aufschubzeit
Die Überschussanteile in Form des Sofortrabattes werden quartalsweise im Voraus festgelegt.
Sofortrabattsätze für das 1. Quartal 2016
0%
bei Indexfonds (ETFs)
25%
des regulären Ausgabeaufschlags für Fonds der folgenden Emittenten bzw. für den jeweiligen Fonds:
AIG Global Investment Fund Management Ltd., Allianz Global Investors, Allianz Global Investors Luxembourg S.A.,
ALTE LEIPZIGER TRUST InvestmentGesellschaft mbH, AmpegaGerling Investment GmbH, AXA Investment Managers,
DBV-Winterthur Fund Management Co. Luxembourg S.A, Deka International (Luxembourg) S.A., Deka Investment
GmbH, Delta Lloyd Asset Management N.V., HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH,
HANSAINVEST LUX S.A., Innovest (Allianz Invest KAG), MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH,
PIMCO Global Advisors [Ireland] Ltd., Raiffeisen Kapitalanlagegesellschaft mbH, Skandia Fund Management Ireland
Ltd., Union Investment Gesellschaft mbH, Union Investment Luxembourg S.A., W&W Asset Management GmbH, WWK
Investment S.A.
52%
des regulären Ausgabeaufschlags für den jeweiligen Fonds:
Aberdeen Global - Emerging Markets Equity, Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies
100% des regulären Ausgabeaufschlags für Fonds der folgenden Emittenten bzw. für den jeweiligen Fonds:
Aberdeen Investment Services S.A., BNY Mellon Euroland Bond Fund EUR A (BNY Mellon Asset Man. Intern. Ltd.), Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) (Fidelity Investments), Generali Komfort Wachstum (Generali Fund Management S.A.), Goldman Sachs Funds SICAV, LBBW Rohstoffe 1 R (LBBW Asset Management Investment GmbH), Pioneer (vormals Activest), Pioneer Investments, Pioneer Investments Austria GmbH, Schroder Investment Management
(Luxembourg) S.A., Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis) USD (Franklin Templeton Investment Funds SICAV),
Vontobel Fund Management S.A.
50%
des regulären Ausgabeaufschlags für alle sonstigen Emittenten bzw. Fonds
Jährliche Überschussbeteiligung im Rentenbezug
1,75%
des überschussberechtigten Deckungskapitals
46
IV. Renten- und Pensionsversicherungen
a) Aufgeschobene Rentenversicherungen ohne (Tarife RBA und RBAE) bzw. mit (Tarife RBH und RBHE) Leistung im
Todesfall mit steuerlicher Förderung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes („Basis-Rente“ oder „Rürup-Rente“)
1.
in der Anwartschaft (ab dem 6. Versicherungsjahr)
in der Anwartschaft
- davon Kostenüberschussanteil
im Rentenbezug
2.
Schlussüberschussanteile und Bewertungsreserven-Mindestanteile in Prozent des erreichten BonusDeckungskapitals
Ein Schlussüberschussanteil kann fällig werden
bei Rentenbeginn zum Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase
RBA/-H
RBAE/-HE
10%
10%
bei einer Laufzeit von 1 Jahr
10%
13%
bei einer Laufzeit von 2 Jahren
15%
15%
24%
17%
31%
17%
bei einer Laufzeit von 5 bis 9 Jahren
31%
20%
31%
27%
bei einer Laufzeit ab 15 Jahren
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Rentenabrufphase und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 67 Jahren / einem vereinbarten Rentenbeginnalter von mehr als 67 Jahren
... vor Ablauf der
Flexiblen Rentenabrufphase/…vor
Erreichen des rechnungsmäßigen Alters
von 67 Jahren
Bei einer
Laufzeit …
Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
10,0%
-
-
-
-
10,0%
von 2
-
-
-
5,0%
10,0%
-
-
-
6,5%
13,0%
von 3
-
-
5,0%
10,0%
15,0%
-
-
5,0%
10,0%
15,0%
von 4
-
6,0%
12,0%
18,0%
24,0%
-
4,25%
8,50% 12,75% 17,00%
6,2%
12,4%
18,6%
24,8%
31,0%
3,4%
6,8%
10,2%
13,6%
17,0%
6,2%
12,4%
18,6%
24,8%
31,0%
4,0%
8,0%
12,0%
16,0%
20,0%
6,2%
12,4%
18,6%
24,8%
31,0%
5,4%
10,8%
16,2%
21,6%
27,0%
von 5
bis 9
von 10
bis 14
ab 15
Ein Bewertungsreserven-Mindestanteil kann fällig werden
5%
47
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
b) Aufgeschobene Rentenversicherungen mit Leistung im Todesfall (Tarif RDH) im Rahmen der Direktversicherung
nach § 3 Nr. 63 EStG
1.
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
bei Rentenbeginn zum Ablauf der Flexiblen Abrufphase bzw. nach
31,0%
vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 67 Jahren / und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von mehr als 67 Jahren
6,2%
im 5. Jahr
12,4%
im 4. Jahr
18,6%
im 3. Jahr
24,8%
im 2. Jahr
31,0%
im letzten Jahr
5%
…vor Ablauf der Flexiblen Abrufphase / …vor Erreichen des
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
48
c) Aufgeschobene Rentenversicherungen mit staatlicher Förderung (Tarif R1-A) im Sinne des AltersvorsorgeverträgeZertifizierungsgesetzes („Riester-Rente“)
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Schlussüberschussanteile und Bewertungsreserven-Mindestanteile in Prozent des erreichten verzinslich
(A)
(B)
29%
5%
für Laufzeiten bis 14 Jahre
25%
5%
für Laufzeiten von 15 bis 19 Jahren
23%
5%
für Laufzeiten ab 20 Jahren
... vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von
67 Jahren
von bis zu 14
Bei einer Laufzeit
… Jahren
Schlussüberschussanteil (A)
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
5,8%
11,6%
17,4%
23,2%
29,0%
von 15 bis 19
5,0%
10,0%
15,0%
20,0%
25,0%
ab 20
4,6%
9,2%
13,8%
18,4%
23,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
BewertungsreservenMindestanteil (B)
d) Sonstige Renten- und Pensionsversicherungen
Tarif RBR
1.
in der Anwartschaft
3,0% des mittleren gezahlten Jahresbeitrags
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
49
bei Ablauf der Versicherung
(A)
(B)
2%
4%
bei einer Laufzeit bis 19 Jahre
5%
4%
12%
4%
19%
4%
25%
4%
27%
4%
29%
4%
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung
Die Restdauer der Versicherung beträgt nicht mehr als 5 Jahre und die
versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 62 Jahren
erreicht.
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
2,0%
von bis zu 19
0,4%
0,8%
1,2%
1,6%
von 20 bis 24
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
von 25 bis 29
2,4%
4,8%
7,2%
9,6%
12,0%
von 30 bis 34
3,8%
7,6%
11,4%
15,2%
19,0%
von 35 bis 39
5,0%
10,0%
15,0%
20,0%
25,0%
von 40 bis 49
5,4%
10,8%
16,2%
21,6%
27,0%
ab 50
5,8%
11,6%
17,4%
23,2%
29,0%
0,8%
1,6%
2,4%
3,2%
4,0%
Bei einer
Laufzeit …
Jahren
Tarife R1, R1E, R3 / W3 und R3T
1.
in Promille der aufgelaufenen Beitragssumme bzw. des Einmalbeitrags
1,20‰ bei laufender Beitragszahlung
0,40‰ bei Einmalbeiträgen
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Bei Versicherungen gegen laufende Beitragszahlung
(A)
(B)
24%
4%
26%
4%
30%
4%
32%
4%
bei einer Laufzeit ab 35 Jahre
Bei aufgeschobenen Versicherungen gegen Einmalbeitrag
(A)
(B)
10%
4%
50
erreicht.
(A)
(B)
24%
4%
26%
4%
30%
4%
32%
4%
(A)
(B)
10%
4%
8. Versicherungsjahr und die Restdauer der Versicherung beträgt
nicht mehr als 8 Jahre)
bis 19
von 20
bis 29
von 30
bis 34
ab 35
BewertungsreservenMindestanteil
(B)
im 8. Jahr vor Ablauf
3,0%
3,25%
3,75%
4,0%
0,5%
6,0%
6,50%
7,50%
8,0%
1,0%
Bei einer Laufzeit … Jahren
9,0%
9,75%
11,25%
12,0%
1,5%
12,0%
13,00%
15,00%
16,0%
2,0%
15,0%
16,25%
18,75%
20,0%
2,5%
18,0%
19,50%
22,50%
24,0%
3,0%
21,0%
22,75%
26,25%
28,0%
3,5%
im letzten Jahr vor Ablauf
24,0%
26,00%
30,00%
32,0%
4,0%
(A)
(B)
51
Tarife RFVE („Flexibles VorsorgeKonto“) und RFV („Flexibler VorsorgePlan“)
Die jährlichen Überschussanteile - für die zu Vertragsbeginn vereinbarten laufenden Beiträge (Tarif RFV) bzw. vereinbarte Einmalzahlung (Tarif RFVE) - werden für die entsprechenden Vertragsjahre für das jeweilige Neugeschäft deklariert. Der aktuelle Deklarationszeitraum für den Neuzugang beläuft sich auf 3 Jahre. Für die nachfolgenden Vertragsjahre – aktuell ab dem 4. Vertragsjahr - erfolgt
eine jährliche Festlegung für das jeweils kommende Geschäftsjahr.
1. Jährliche Überschussbeteiligung
in der Anwartschaft
Für die zu Vertragsbeginn vereinbarte(n) …
- laufenden Beiträge …
Zinsüberschussanteil in Prozent des maßgebenden Versicherungsnehmerguthabens…
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
des 1. Vertragsjahrs
0,00%
0,05%
1,05%
2,30%
-
0,00%
0,05%
2,30%
-
-
0,00%
2,30%
ab dem 4. Vertragsjahr
-
-
-
2,30%
0,00%
0,00%
0,15%
2,30%
- Einmalzahlung
im Rentenbezug
2.
Bewertungsreserven-Mindestanteile (bei Tarif RFVE) in Prozent des erreichten Zinsguthabens (erreichtes Gesamtkapital abzgl.
der Einmalzahlung)
zum Ende der vereinbarten Ansparphase (frühestens jedoch zum Ende
des 7. Vertragsjahrs) bzw. des Flexiblen Abrufzeitraums
6%
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung (frühestens jedoch zum Ende
des 7. Vertragsjahrs) innerhalb des Flexiblen Abrufzeitraums
erreicht.
1,2%
im 5. Jahr vor Ablauf des Flexiblen Abrufzeitraums
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
im letzten Jahr vor Ablauf des Flexiblen Abrufzeitraums
52
V. Berufsunfähigkeits-/Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Berufsunfähigkeits-/Erwerbsunfähigkeits-Zusatztarife in Verbindung mit CR-Tarifen bzw. Rentenversicherungen
Tarife der Generationen 71 und 72
Die jährlichen Überschussanteile werden auf den Beitrag angerechnet.
Tarife JRB und JRCB
(Tarifgeneration 72)
Tarife JREB und JRECB
Tarif JRAK
Tarif RJKB (zu Riester-Renten)
Tarif JKB (zu Rentenversicherungen)
Tarif ERK
60,5%
59,5%
60,5%
47 %
16 %
35 %
60 %
des Jahresbeitrags für Eintrittsalter bis 40 Jahre
des Jahresbeitrags für Eintrittsalter ab 41 Jahre
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
b) Versicherungen der Invaliden
Tarife der Generation 72 und Tarif RJKB der Generation 71
Falls eine Barrente mitversichert ist, werden die jährlichen Überschussanteile zur sofortigen Rentenerhöhung verwendet.
1,75 %
VI. Kapitalisierungsprodukte
Tarif KAT („Tagesgeld Plus“)
Die Überschussanteile werden quartalsweise im Voraus festgelegt und die auf dieser Basis anteilig taggenau ermittelten
Zinserträge (ggf. reduziert um die abzuführenden Steuern) am Ende eines jeden Quartals dem Vertragsguthaben
gutgeschrieben.
Quartärliche Überschussbeteiligung
1. Quartal 2016
Für Beträge bzw. Gesamtguthaben
…
… der Anlagebeträge bzw. des daraus
resultierenden Vertragsguthabens
… des verzinslich angesammelten Guthabens
- bis einschließlich 25.000,- €
0,65%
0,55 %
- bzw. für den 25.000,- €
übersteigenden Teil
0,25%
0,15%
53
Abschnitt 2
Überschussanteilsätze für die für den
Neuzugang geschlossenen Tarife
54
I.
Großlebens-, Kleinlebens-, Vermögensbildungs- und Gruppenkapitalversicherungen (ohne Risikoversicherungen)
CK- und N-Tarife
Für den Neuzugang geschlossene Tarife
1.
zzgl.
20%
der Risikoprämie
Summenerhöhung
0,05‰ der Summenerhöhung
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
54%
4%
Jahre.
(A)
(B)
54%
4%
mehr als 8 Jahre)
(A)
(B)
55
1.
zzgl.
20%
der Risikoprämie
Summenerhöhung
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
56%
4%
Jahre.
(A)
(B)
56%
4%
mehr als 8 Jahre)
(A)
(B)
7,0%
0,5% im 8. Jahr vor Ablauf
14,0%
21,0%
28,0%
35,0%
42,0%
49,0%
56,0%
4,0% im letzten Jahr vor Ablauf
1.
56
zzgl.
Summenerhöhung
20%
der Risikoprämie
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
66%
4%
Jahre.
(A)
(B)
66%
4%
mehr als 8 Jahre)
(A)
(B)
1.
zzgl.
20%
der Risikoprämie
Summenerhöhung
57
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
…in % des Deckungskapitals der erreichten Summenerhöhung bzw. des
erreichten verzinslich angesammelten Überschussguthabens
(A)
(B)
58%
4%
60%
4%
Die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 60 Jahren erreicht und die Restdauer der Versicherung beträgt nicht mehr als 5 Jahre.
(A)
(B)
58%
4%
60%
4%
mehr als 8 Jahre)
ab 20
(B)
von bis zu 19
7,25%
7,5%
0,5%
14,50%
15,0%
1,0%
21,75%
22,5%
1,5%
29,00%
30,0%
2,0%
36,25%
37,5%
2,5%
43,50%
45,0%
3,0%
50,75%
52,5%
3,5%
58,00%
60,0%
4,0%
CK-Tarife der Generationen 51 und 60
zzgl.
20%
der Risikoprämie
58
Summenerhöhung
10%
der Risikoprämie
zzgl.
2.
10%
3.
(A)
(B)
42%
4%
54%
4%
56%
4%
60%
4%
(A)
(B)
42%
4%
54%
4%
56%
4%
60%
4%
mehr als 8 Jahre)
von bis
zu 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
ab 30
(B)
5,25%
6,75%
7,0%
7,5%
0,5%
10,50%
13,50%
14,0%
15,0%
1,0%
15,75%
20,25%
21,0%
22,5%
1,5%
21,00%
27,00%
28,0%
30,0%
2,0%
26,25%
33,75%
35,0%
37,5%
2,5%
31,50%
40,50%
42,0%
45,0%
3,0%
36,75%
47,25%
49,0%
52,5%
3,5%
42,00%
54,00%
56,0%
60,0%
4,0%
59
0,1‰
20%
zzgl.
Summenerhöhung
der Erlebensfallsumme der Hauptversicherung
der Risikoprämie
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
24%
4%
32%
4%
40%
4%
54%
4%
66%
4%
(A)
(B)
24%
4%
32%
4%
40%
4%
54%
4%
66%
4%
mehr als 8 Jahre)
von bis
zu 14
von 15
bis 19
3,0%
4,0%
5,0%
6,75%
8,25%
0,5%
6,0%
8,0%
10,0%
13,50%
16,50%
1,0%
9,0%
12,0%
15,0%
20,25%
24,75%
1,5%
12,0%
16,0%
20,0%
27,00%
33,00%
2,0%
15,0%
20,0%
25,0%
33,75%
41,25%
2,5%
18,0%
24,0%
30,0%
40,50%
49,50%
3,0%
21,0%
28,0%
35,0%
47,25%
57,75%
3,5%
24,0%
32,0%
40,0%
54,00%
66,00%
4,0%
60
von 20
bis 24
von 25
bis 29
ab 30
CK-Tarife der Generation 38
zzgl.
20%
der Risikoprämie
Summenerhöhung
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
18%
4%
34%
4%
44%
4%
54%
4%
64%
4%
(A)
(B)
18%
4%
34%
4%
44%
4%
54%
4%
64%
4%
mehr als 8 Jahre)
61
von bis
zu 14
von 15
bis 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
ab 30
(B)
2,25%
4,25%
5,5%
6,75%
8,0%
0,5%
4,50%
8,50%
11,0%
13,50%
16,0%
1,0%
6,75%
12,75%
16,5%
20,25%
24,0%
1,5%
9,00%
17,00%
22,0%
27,00%
32,0%
2,0%
11,25%
21,25%
27,5%
33,75%
40,0%
2,5%
13,50%
25,50%
33,0%
40,50%
48,0%
3,0%
15,75%
29,75%
38,5%
47,25%
56,0%
3,5%
18,00%
34,00%
44,0%
54,00%
64,0%
4,0%
- für CK-Tarife mit verminderter Todesfall-Leistung
zzgl.
20%
der Risikoprämie
- für sonstige CK-Tarife
zzgl.
20%
der Risikoprämie
Summenerhöhung
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10%
3.
(A)
(B)
17,0%
5%
19,0%
5%
21,0%
5%
22,5%
5%
(Restdauer der Versicherung beträgt nicht mehr als 5 Jahre)
Die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 60 Jahren erreicht.
62
(A)
17,0%
19,0%
21,0%
22,5%
(B)
5%
5%
5%
5%
von bis
zu 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab 35
(B)
3,4%
3,8%
4,2%
4,5%
1,0%
6,8%
7,6%
8,4%
9,0%
2,0%
10,2%
11,4%
12,6%
13,5%
3,0%
13,6%
15,2%
16,8%
18,0%
4,0%
17,0%
19,0%
21,0%
22,5%
5,0%
CK-Tarife der Generationen 13, 14, 35 und 36
- für CK-Tarife mit verminderter Todesfall-Leistung
zzgl.
20%
der Risikoprämie
- für sonstige CK-Tarife
zzgl.
20% der Risikoprämie
Summenerhöhung
zzgl.
10%
der Risikoprämie
2.
10% der versicherten Erlebensfallsumme
3.
(A)
(B)
2,5%
2,5% des Deckungskapitals der erreichten
Die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 60 Jahren erreicht oder der Tarif beinhaltet eine Abrufoption.
63
(A)
2,5%
(B)
(A)
(B)
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
CK-Tarife der Generationen 8 bis 12 und 30 bis 34
zzgl.
bei den Tarifgenerationen 12 und 34
1,0‰ der Erlebensfallsumme der Hauptversicherung sonst
Summenerhöhung
zzgl.
5%
der Risikoprämie
0,95‰ der Summenerhöhung bei den Tarifgenerationen 12
und 34
0,50‰ der Summenerhöhung sonst
2.
3.
(A)
(B)
2,0%
Die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 60 Jahren erreicht oder der Tarif beinhaltet eine Abrufoption
(A)
(B)
2,0%
64
(A)
0,4%
0,8%
1,2%
1,6%
2,0%
(B)
0,6%
1,2%
1,8%
2,4%
3,0%
zzgl.
Summenerhöhung
1,3 ‰ der Summenerhöhung
zzgl.
2.
3.
(A)
(B)
0,25‰ 0,25‰ der Erlebensfallsumme für jedes ab dem
5. Versicherungsjahr begonnene
Versicherungsjahr, frühestens ab 01.01.2014,
längstens jedoch bis 31.12.2014
zzgl.
zzgl.
2,0‰
-der Erlebensfallsumme für jedes ab dem
Versicherungsjahr, längstens jedoch
bis 31.12.2007
zzgl.
6,0‰
bis 31.12.2002
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung, vorausgesetzt
- die Restdauer der Versicherung beträgt nicht mehr als 1 Jahr
oder
- die versicherte Person hat das rechnungsmäßige Alter von 65
Jahren erreicht oder
Jahren erreicht und die Restdauer der Versicherung beträgt
nicht mehr als 5 Jahre
oder bei Eintritt des Versicherungsfalles
65
(A)
(B)
0,25‰ 0,25‰des Deckungskapitals für jedes ab dem
0,50‰ 0,50‰ des Deckungskapitals für jedes ab dem
2,0‰
-des Deckungskapitals für jedes ab dem
bis 31.12.2007
6,0‰
bis 31.12.2002
zzgl.
zzgl.
zzgl.
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung durch Rückkauf,
wenn
- die Versicherung mindestens ein Drittel der Versicherungsdauer
oder
- mindestens 10 Jahre bestanden hat
diskontierter anteiliger Schlussüberschuss bei Ablauf bzw. Bewertungsreserven-Mindestanteil bei Ablauf
in Promille der überschussberechtigten Todesfallsumme
Männer
Frauen
Eintrittsalt er
1,3‰
1,2‰
bis 29 Jahre
2,3‰
2,0‰
von 30 bis 39 Jahre
3,1‰
2,4‰
von 40 bis 49 Jahre
3,6‰
2,9‰
ab 50 Jahre
für beitragsfreie Versicherungen gelten jeweils die halben Sätze
Summenerhöhung
in Promille der Summenerhöhung
Männer
1,00‰
1,50‰
2,00‰
2,50‰
zusätzlicher Grundüberschussanteil
Frauen
1,15‰
1,70‰
2,45‰
3,40‰
Eintrittsalter
bis 29 Jahre
von 30 bis 39 Jahre
von 40 bis 49 Jahre
ab 50 Jahre
1,0‰
der Erlebensfallversicherung der Hauptversicherung
(bei beitragsfreien Versicherungen gilt der halbe Satz)
sowie der halben Erlebensfallsumme der Summenerhöhung
2.
3.
66
(A)
0,25‰
zzgl.
0,50‰
zzgl.
2,0‰
zzgl.
6,0‰
(B)
0,25‰ der Erlebensfallsumme für jedes ab dem
0,50‰ der Erlebensfallsumme für jedes ab dem
bis 31.12.2007
bis 31.12.2002
oder
(A)
(B)
zzgl.
zzgl.
2,0‰
bis 31.12.2007
zzgl.
6,0‰
bis 31.12.2002
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung durch Rückkauf, wenn
oder
diskontierter anteiliger Schlussüberschuss bei Ablauf bzw. Bewertungsreserven-Mindestanteil bei Ablauf
CK-Tarife der Generationen 1 bis 4 bzw. N-Tarife
in Promille der überschussberechtigten Todesfallsumme
Männer
Frauen
Eintrittsalter
2,0‰
2,3‰
bis 29 Jahre
3,0‰
3,4‰
von 30 bis 39 Jahre
4,0‰
4,9‰
von 40 bis 49 Jahre
5,0‰
6,8‰
ab 50 Jahre
für beitragsfreie Versicherungen gelten jeweils die halben Sätze
67
Summenerhöhung
in Promille der Summenerhöhung
Männer
1,00‰
1,50‰
2,00‰
2,50‰
Frauen
1,15‰
1,70‰
2,45‰
3,40‰
Eintrittsalter
bis 29 Jahre
von 30 bis 39 Jahre
von 40 bis 49 Jahre
ab 50 Jahre
zusätzlicher Grundüberschussanteil
bei CK-Tarifen
1,0‰ der Erlebensfallversicherung der Hauptversicherung
(bei beitragsfreien Versicherungen gilt der halbe Satz)
sowie der halben Erlebensfallsumme der Summenerhöhung
2.
3.
bei Vermögensbildungsversicherungen
(A)
(B)
zzgl.
zzgl.
4,0‰
bis 31.12.2007
zzgl.
6,0‰
bis 31.12.2002
zzgl.
2,5‰
bis 31.12.1981
6,0‰
bis 31.12.2002
oder
oder bei Eintritt des Versicherungsfalls
68
(A)
0,50‰
zzgl.
1,00‰
zzgl.
4,0‰
zzgl.
6,0‰
zzgl.
2,5‰
6,0‰
(B)
0,50‰ des Deckungskapitals für jedes ab dem
1,00‰ des Deckungskapitals für jedes ab dem
bis 31.12.2007
bis 31.12.2002
bis 31.12.1981
bis 31.12.2002
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung durch Rückkauf, wenn
oder
(A)
(B)
0,50‰ 0,50‰ des diskontierten Deckungskapitals für jedes
ab dem 5. Versicherungsjahr begonnene
zzgl.
1,00‰ 1,00‰ des diskontierten Deckungskapitals für jedes
zzgl.
4,0‰
-des diskontierten Deckungskapitals für jedes
Versicherungsjahr, frühestens jedoch ab
01.01.1980, längstens bis 31.12.2007
zzgl.
6,0‰
-des diskontierten Deckungskapitals für
jedes ab dem 5. Versicherungsjahr
begonnene Versicherungsjahr, frühestens
jedoch ab 01.01.1980, längstens bis
31.12.2002
zzgl.
2,5‰
-des diskontierten Deckungskapitals für
jedes ab dem 5. Versicherungsjahr
begonnene Versicherungsjahr, längstens
jedoch bis 31.12.1981
6,0‰
-des diskontierten Deckungskapitals für jedes
ab dem 5.Versicherungsjahr begonnene
Versicherungsjahr,
frühestens
jedoch
ab 01.01.1980, längstens bis 31.12.2002
69
II.
Risikoversicherungen
CR-Tarife
Die jährlichen Überschussanteile werden in der Regel auf den Beitrag angerechnet. Bei CR-Tarifen mit Beginn ab 01.09.1992 besteht die Möglichkeit, anstelle der Verrechnung der Überschüsse mit den Beiträgen einen Todesfallbonus zu vereinbaren.
Tarife der Generationen 66 bis 68 und 70 bis 73
1.
CR, CRC und CR-P der Tarifgenerationen
66 bis 68 und 70 bis 73
63%
CR-F der Tarifgenerationen 66 und 70
60%
2.
CR, CRC und CR-P der Tarifgenerationen
66 bis 68 und 70 bis 73
170%
150%
1.
CR, CRC und CR-P
Männer
64%
62%
61%
62%
64%
64%
65%
66%
67%
64%
62%
61%
62%
64%
66%
66%
66%
67%
Männer
60%
2.
Frauen
bei einer Versicherungsdauer bis 10 Jahre
bei einer Versicherungsdauer von 11 bis 15 Jahren
bei einer Versicherungsdauer von 30 Jahren
bei einer Versicherungsdauer ab 38 Jahren
Frauen
60%
CR, CRC und CR-P
Männer
Frauen
178 %
163 %
156 %
163 %
178 %
178 %
186 %
194 %
203 %
178 %
163 %
156 %
163 %
178 %
194 %
194 %
194 %
203 %
Männer
Frauen
150%
150%
70
Tarife der Generationen 61 bis 63
1.
CR und CR-P der Tarifgenerationen 61 bis 63
64%
sowie CRC der Tarifgeneration 63
62%
61%
62%
64%
60%
2.
CR und CR-P der Tarifgenerationen 61 bis 63
178%
sowie CRC der Tarifgeneration 63
163%
156%
163%
178%
150%
1.
CR und CR-P
64%
62%
61%
60%
2.
CR und CR-P
178%
163%
156%
150%
1.
CR und CR-P
63%
62%
61%
60%
2.
CR und CR-P
170%
163%
156%
150%
1.
CR und CR-P
63%
62%
61%
60%
60%
2.
CR und CR-P
170%
163%
156%
150%
150%
71
Tarife der Generationen 16, 35, 38 bis 42 und 44
1.
CR und CR-P der Tarifgenerationen
63%
16, 35, 40, 41 und 44
62%
61%
60%
CR-F, CRVW, CRVWR, CR-FVW,
CR-FVWR, CRAU
60%
2.
CR und CR-P der Tarifgenerationen
170%
16, 35, 40, 41 und 44
163%
156%
150%
CR-F, CRVW, CRVWR, CR-FVW,
CR-FVWR, CRAU
150%
1.
CR, CR-F und CR-P
60%
bei Tarifgenerationen 14, 15, 33 und 34
58%
bei Tarifgenerationen 11 bis 13 und 30 bis 32
57%
bei Tarifgeneration 10
2.
CR, CR-F und CR-P
150%
138%
133%
3.
Zusätzlicher Todesfallbonus in Prozent der Versicherungssumme
CR und CR-P
7,5%
5,0%
2,5%
1.
bei Tarifgenerationen 11 bis 13 und 30 bis 32
CR und CR-P
62,0%
bis Endalter 42 Jahre
61,5%
bei Endalter 43 Jahre
61,0%
60,5%
60,0%
59,5%
59,0%
58,5%
58,0%
57,5%
57,0%
bei Endalter von 52 bis 54 Jahren
56,5%
56,0%
55,5%
55,0%
ab Endalter 58 Jahre
CR-F
59,0%
72
2.
CR und CR-P
163%
160%
156%
153%
150%
147%
144%
141%
138%
135%
133%
130%
127%
125%
122%
CR-F
144%
bei Endalter von 52 bis 54 Jahren
1.
CR und CR-P
62,0%
61,5%
61,0%
60,5%
60,0%
59,5%
59,0%
58,5%
58,0%
57,5%
57,0%
56,5%
56,0%
55,5%
55,0%
CR-F
55,0%
2.
CR und CR-P
163%
160%
156%
153%
150%
147%
144%
141%
138%
135%
133%
130%
127%
125%
122%
CR-F
122%
1.
2.
CR, CR-P und CR-F
55%
des überschussberechtigten Jahresbeitrags
122%
der Versicherungssumme
Todesfallbonus
CR, CR-P und CR-F
73
1.
CR und CR-P
55%
53%
CR-F
55%
2.
CR und CR-P
122%
113%
CR-F
122%
1.
2.
2.
Tarife der Generation 5 mit Versicherungsbeginn ab 01.09.1992
CR und CR-P
57%
56%
bei einer Versicherungsdauer von 14 oder 15 Jahren
55%
54%
53%
CR-F
53%
CR und CR-P
133%
127%
122%
117%
113%
CR-F
113%
1.
CR und CR-P
CR-F
Tarife der Generation 5 mit Versicherungsbeginn bis
einschließlich 01.08.1992
53%
50%
CR und CR-P
4%
3%
2%
1%
CR-F
3%
1.
CR und CR-P
58%
59%
60%
61%
62%
63%
CR-F
58%
2.
CR und CR-P
7%
6%
5%
4%
3%
CR-F
3%
74
Tarife RN, N7
Die jährlichen Überschussanteile werden i.d.R. verzinslich angesammelt, der Zinsüberschussanteil beträgt 0,00 %.
Alternativ können sie auch auf den Beitrag angerechnet werden.
RN
RN, N7
Tarife RN mit Beginn ab 1981
58%
Tarife mit Beginn bis 1980
55%
b) beitragsfreie Versicherungen
CR-Tarife, Tarife RN, N7
CR-Tarife der Generationen 44 oder früher, 50 bis 56, 60 bis 73 und
Tarif RN, N7
Todesfallbonus in Prozent
300‰
der Versicherungssumme zu Beginn der beitragsfreien Zeit
c) Versicherungen gegen Einmalbeitrag – Restschuldversicherungen
Tarife CRFE, CRFEP, CRE, CREP
Todesfallbonus
CRFE und CRFEP
300 %
der monatlichen Kreditrate
CRE und CREP
600 %
der monatlichen Kreditrate
75
III. Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen
Tarife FBA, FBABG, FBH, FBHBG, FD, FDH, CFR-A, FFV, FFVE, CFR, CFRBG und CF
Bei den Tarifen FFV und FFVE erfolgt die Überschussbeteiligung vor Rentenbeginn in Form eines quartärlich deklarierten Sofortrabatts auf den von der Fondsgesellschaft festgelegten Ausgabeaufschlag.
Bei allen sonstigen Tarifen werden die jährlichen Überschussanteile für beitragspflichtige und beitragsfreie Versicherungen in Anteileinheiten umgerechnet und der Versicherung gutgeschrieben.
Sofern nicht-garantierte Schlussüberschussanteile (Tarife FBA, FBH, FBABG, FBHBG, FD, FDH, CFR-A, CFR und CFRBG) bzw.
Bewertungsreserven-Mindestanteile (Tarife FBABG, FBHBG, FD, FDH, CFR-A und CFRBG) gewährt werden, werden diese als
Euro-Betrag geleistet.
a) Fondsgebundene
FBA)
bzw.
Todesfall
Rentenversicherung
mit
und
Beitragsgarantie
ohne
ohne
(Tarif
Beitragsgarantie
Beitragsrückgewähr
FBABG)
(Tarif
FBH)
und
bzw.
im
Todesfall
Fondsgebundene
mit
und
ohne
Beitragsgarantie
Rentenversicherung
Beitragsgarantie
(Tarif
FBHBG)
mit
mit
Leistung
(Tarif
im
steuerlicher
Förderung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes („Basis-Rente“ oder „Rürup-Rente“)
1.
2.
Tarife FBA und FBH der Generationen 66 und 70
im Rentenbezug
5%
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Rentenabrufphase und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 67 Jahren / einem vereinbarten
Rentenbeginnalter
von
mehr
als
67
Jahren
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
2.
Tarife FBA und FBH der Generation 62
im Rentenbezug
5%
76
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Rentenabrufphase
und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 65 Jahren / einem
vereinbarten Rentenbeginnalter von mehr als 65 Jahren
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
Tarife der Generationen 50, 51, 60 und 61
in der Anwartschaft
0,75% des maßgebenden Garantiekapitals bei den Tarifen
FBABG und FBHBG
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
Jahren
(A)
(B)
1,25%
1,25% Tarife FBABG, FBHBG für Laufzeiten bis 14 Jahre
2,50%
2,50% Tarife FBABG, FBHBG für Laufzeiten ab 15 Jahren
5,00%
-Tarife FBA und FBH
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Rentenabrufphase
- Tarife FBABG und FBHBG für Laufzeiten bis 14 Jahre
(A)
(B)
0,25%
0,25% im 5. Jahr
0,50%
0,50% im 4. Jahr
0,75%
0,75% im 3. Jahr
1,00%
1,00% im 2. Jahr
1,25%
- Tarife FBABG und FBHBG für Laufzeiten ab 15 Jahren
(A)
(B)
0,50%
0,50% im 5. Jahr
1,00%
1,00% im 4. Jahr
1,50%
1,50% im 3. Jahr
2,00%
2,00% im 2. Jahr
2,50%
- Tarife FBA und FBH
(A)
(B)
1%
-im 5. Jahr
2%
-im 4. Jahr
3%
-im 3. Jahr
4%
-im 2. Jahr
5%
-im letzten Jahr
77
b) Fondsgebundene
Rentenversicherungen
mit
Leistung
im
Todesfall
(Tarife
FD
und
FDH)
im
Rahmen
der
Direktversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG
1.
Tarif FDH der Generation 70
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
Jahren
(A)
(B)
1,25%
2,50%
(A)
(B)
0,25%
0,25% im 5. Jahr
0,50%
0,50% im 4. Jahr
0,75%
0,75% im 3. Jahr
1,00%
1,00% im 2. Jahr
1,25%
(A)
(B)
0,50%
0,50% im 5. Jahr
1,00%
1,00% im 4. Jahr
1,50%
1,50% im 3. Jahr
2,00%
2,00% im 2. Jahr
2,50%
1.
Tarif FDH der Generation 66
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
Jahren
78
(A)
(B)
1,25%
2,50%
(A)
(B)
0,25%
0,25% im 5. Jahr
0,50%
0,50% im 4. Jahr
0,75%
0,75% im 3. Jahr
1,00%
1,00% im 2. Jahr
1,25%
(A)
(B)
0,50%
0,50% im 5. Jahr
1,00%
1,00% im 4. Jahr
1,50%
1,50% im 3. Jahr
2,00%
2,00% im 2. Jahr
2,50%
1.
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
Jahren
(A)
(B)
1,25%
2,50%
(A)
(B)
0,25%
0,25% im 5. Jahr
0,50%
0,50% im 4. Jahr
0,75%
0,75% im 3. Jahr
1,00%
1,00% im 2. Jahr
1,25%
79
(A)
0,50%
1,00%
1,50%
2,00%
2,50%
c) Fondsgebundene
mit
(B)
0,50%
1,00%
1,50%
2,00%
2,50%
staatlicher
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten Jahr
Förderung
im
Sinne
des
Altersvorsorgeverträge-
Zertifizierungsgesetzes („Riester-Rente“)
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
(A)
(B)
2,5%
2,5%
bei Übertragung des Vertragskapitals / Rentenbeginn nach Erreichen der
Flexiblen Altersgrenze und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis
zu 67 Jahren / einem vereinbarten Rentenbeginnalter von mehr als 67
Jahren
…vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze / …vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren
(A)
(B)
0,5%
0,5% im 5. Jahr
1,0%
1,0% im 4. Jahr
1,5%
1,5% im 3. Jahr
2,0%
2,0% im 2. Jahr
2,5%
1.
Tarif der Generationen 9, 10 und 12
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
80
(A)
2,5%
(B)
2,5%
bei Übertragung des Vertragskapitals / Rentenbeginn nach Erreichen der
Flexiblen Altersgrenze und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis
zu 65 Jahren / einem vereinbarten Rentenbeginnalter von mehr als 65
Jahren
…vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze / …vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65 Jahren
(A)
(B)
0,5%
0,5% im 5. Jahr
1,0%
1,0% im 4. Jahr
1,5%
1,5% im 3. Jahr
2,0%
2,0% im 2. Jahr vor
2,5%
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
bei Übertragung des Vertragskapitals
der Flexiblen Altersgrenze
(A)
(B)
2,5%
2,5%
/ Rentenbeginn zum Ablauf
…vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze
(A)
(B)
0,5%
0,5% im 5. Jahr
1,0%
1,0% im 4. Jahr
1,5%
1,5% im 3. Jahr
2,0%
2,0% im 2. Jahr
2,5%
in der Anwartschaft
0,10‰ des maßgebenden Garantiekapitals
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
81
in der Anwartschaft
0,10‰ des maßgebenden Garantiekapitals bei
Generationen 3 und 4
0,0% des maßgebenden Garantiekapitals bei
in der Anwartschaft
0,10% des maßgebenden Garantiekapitals bei Generation 2
im Rentenbezug
0,25% des überschussberechtigten Deckungskapitals bei
Generation 2
Generation 1
d) Fondsgebundene Rentenversicherungen mit Beitragsgarantie
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
Beitragssumme
Jahren
zum Ablauf der Variablen Auszahlungsphase bzw. nach Erreichen des
rechnungsmäßigen Alters von 65 Jahren innerhalb der Variablen Auszahlungsphase
(A)
(B)
0,5%
1,5%
1,5% für Laufzeiten von 20 bis 29 Jahren
2,5%
nach Erreichen der Variablen Auszahlungsphase
…vor Ablauf der Variablen Auszahlungsphase
(A)
(B)
0,1%
0,1% im 5. Jahr
0,2%
0,2% im 4. Jahr
0,3%
0,3% im 3. Jahr
0,4%
0,4% im 2. Jahr
0,5%
- für Laufzeiten von 20 bis 29 Jahren
(A)
(B)
0,3%
0,3% im 5. Jahr
0,6%
0,6% im 4. Jahr
0,9%
0,9% im 3. Jahr
1,2%
1,2% im 2. Jahr
1,5%
82
(A)
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
(B)
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten Jahr
in der Anwartschaft
Generationen 3 bis 5
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
Generation 5
Generation 1
e) Fondsgebundene Rentenversicherungen ohne Beitragsgarantie und Fondsgebundene Lebensversicherungen
Tarife FFVE („Flexibles VorsorgeKonto Invest“) und FFV („Flexibler VorsorgePlan Invest“)
Tarife der Generationen 60, 66 und 70
Quartärliche Überschussbeteiligung in der Anwartschaft bzw. Aufschubzeit
Die Überschussanteile in Form des Sofortrabattes werden quartalsweise im Voraus festgelegt.
Sofortrabattsätze für das 1. Quartal 2016
0%
bei Indexfonds (ETFs)
25%
des regulären Ausgabeaufschlags für Fonds der folgenden Emittenten bzw. für den jeweiligen Fonds:
AIG Global Investment Fund Management Ltd., Allianz Global Investors, Allianz Global Investors Luxembourg S.A.,
ALTE LEIPZIGER TRUST InvestmentGesellschaft mbH, AmpegaGerling Investment GmbH, AXA Investment Managers,
DBV-Winterthur Fund Management Co. Luxembourg S.A, Deka International (Luxembourg) S.A., Deka Investment
GmbH, Delta Lloyd Asset Management N.V., HANSAINVEST Hanseatische Investment GmbH,
HANSAINVEST LUX S.A., Innovest (Allianz Invest KAG), MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH,
PIMCO Global Advisors [Ireland] Ltd., Raiffeisen Kapitalanlagegesellschaft mbH, Skandia Fund Management Ireland
Ltd., Union Investment Gesellschaft mbH, Union Investment Luxembourg S.A., W&W Asset Management GmbH, WWK
Investment S.A.
52%
des regulären Ausgabeaufschlags für den jeweiligen Fonds:
Aberdeen Global - Emerging Markets Equity, Aberdeen Global - Emerging Markets Smaller Companies
100% des regulären Ausgabeaufschlags für Fonds der folgenden Emittenten bzw. für den jeweiligen Fonds:
Aberdeen Investment Services S.A., BNY Mellon Euroland Bond Fund EUR A (BNY Mellon Asset Man. Intern. Ltd.), Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR) (Fidelity Investments), Generali Komfort Wachstum (Generali Fund Management S.A.), Goldman Sachs Funds SICAV, LBBW Rohstoffe 1 R (LBBW Asset Management Investment GmbH), Pioneer (vormals Activest), Pioneer Investments, Pioneer Investments Austria GmbH, Schroder Investment Management
(Luxembourg) S.A., Templeton Global Bond Fund Class A (Mdis) USD (Franklin Templeton Investment Funds SICAV),
Vontobel Fund Management S.A.
50%
des regulären Ausgabeaufschlags für alle sonstigen Emittenten bzw. Fonds
83
Jährliche Überschussbeteiligung im Rentenbezug
1,25%
bei Generationen 66 und 70
bei Generation 60
0,75%
Tarife CFR und CF
1.
2.
im Rentenbezug
Ein Schlussüberschussanteil kann fällig werden für Laufzeiten ab 10 Jahren
zum Ablauf der Variablen Auszahlungsphase bzw.
nach Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65 Jahren
innerhalb der Variablen Auszahlungsphase
1,0%
3,0%
5,0%
nach Erreichen der Variablen Auszahlungsphase
0,2%
im 5. Jahr
0,4%
im 4. Jahr
0,6%
im 3. Jahr
0,8%
im 2. Jahr
1,0%
im letzten Jahr
- für Laufzeiten von 20 bis 29 Jahren
0,6%
im 5. Jahr
1,2%
im 4. Jahr
1,8%
im 3. Jahr
2,4%
im 2. Jahr
3,0%
im letzten Jahr
1,0%
im 5. Jahr
2,0%
im 4. Jahr
3,0%
im 3. Jahr
4,0%
im 2. Jahr
5,0%
im letzten Jahr
Tarife der Generationen 1, 2 und 40 bis 43
im Rentenbezug
Generation 43
84
in der Anwartschaft bzw. Aufschubzeit
beitragspflichtige Versicherungen gegen laufende Beitragszahlungen bzw. laufende Einmalbeiträge
0,65% des Sparbeitrags für Fonds der Fondsklasse A
1,15% des Sparbeitrags für Fonds der Fondsklasse B
2,65% des Sparbeitrags für Fonds der Fondsklasse C
zzgl.
4,5% des Kostenbeitrags
zzgl.
50%
der Risikoprämie bei Tarif CF
beitragsfreie Versicherungen bzw. Versicherungen gegen
laufende Einmalbeiträge
1,0‰ der bis zur Beitragsfreistellung gezahlten
Beitragssumme bzw. der gezahlten Einmalbeiträge
zzgl.
50% der Risikoprämie bei Tarif CF
(nicht für Tarif CF)
im Rentenbezug
Generationen 5 bis 9 und 30 bis 34
CF-Tarife der Generationen 1 bis 4
Überschussbeteiligung
beitragspflichtige Versicherungen
Jährlicher Überschussanteil in Prozent des Jahresbeitrags
4,9% bei CF-Tarifen für Männer
4,7% bei CF-Tarifen für Frauen
beitragsfreie Versicherungen
Monatlicher Überschussanteil in Prozent des über die Versicherungsdauer gebildeten Mittelwertes der gezahlten Monatsbeiträge
2,0% bei CF-Tarifen für Männer
1,8% bei CF-Tarifen für Frauen
85
IV. Renten- und Pensionsversicherungen
a) Aufgeschobene Rentenversicherungen ohne Beitragsrückgewähr (Tarife RBA / WBA und RBAE) bzw. mit Leistung
im
Todesfall
(Tarife
RBH und RBHE) sowie
sofort
beginnende
Rentenversicherungen ohne Rentengarantiezeit
(Tarife RBE / WBE) mit steuerlicher Förderung im Sinne des Alterseinkünftegesetzes („Basis-Rente“ oder „Rürup-Rente“)
1.
Tarife RBA, RBAE, RBH bzw. RBHE der Generation 70
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
RBA/-H
RBAE/-HE
14%
10%
14%
14%
24%
18%
34%
24%
44%
28%
... vor Ablauf der
von 67 Jahren
Bei einer
Laufzeit …
Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
14,0%
-
-
-
-
10,0%
von 2
-
-
-
7,0%
14,0%
-
-
-
7,0%
14,0%
von 3
-
-
8,0%
16,0%
24,0%
-
-
6,0%
12,0%
18,0%
von 4
-
8,5%
17,0%
25,5%
34,0%
-
6,0%
12,0%
18,0%
24,0%
ab 5
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
5,6%
11,2%
16,8%
22,4%
28,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
86
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
RBA/-H
RBAE/-HE
6,0%
4,0%
20,0%
16,0%
42,0%
33,0%
55,0%
41,0%
64,0%
43,0%
70,0%
45,0%
70,0%
43,0%
60,0%
41,0%
50,0%
37,0%
46,5%
37,0%
... vor Ablauf der
von 67 Jahren
Bei einer
Laufzeit …
Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
6,0%
-
-
-
-
4,0%
von 2
-
-
-
10,0%
20,0%
-
-
-
8,0%
16,0%
von 3
-
-
14,0%
28,0%
42,0%
-
-
11,0%
22,0%
33,0%
von 4
-
13,75%
27,50%
41,25%
55,00%
-
10,25%
20,50%
30,75%
41,00%
von 5
12,8%
25,6%
38,4%
51,2%
64,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 6
14,0%
28,0%
42,0%
56,0%
70,0%
9,0%
18,0%
27,0%
36,0%
45,0%
von 7
14,0%
28,0%
42,0%
56,0%
70,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 8
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
8,2%
16,4%
24,6%
32,8%
41,0%
von 9
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
7,4%
14,8%
22,2%
29,6%
37,0%
ab 10
9,3%
18,6%
27,9%
37,2%
46,5%
7,4%
14,8%
22,2%
29,6%
37,0%
5%
87
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
Tarife RBA bzw. RBH der Generation 65
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
8,0%
20,0%
39,0%
50,0%
60,0%
65,0%
70,0%
56,0%
55,0%
57,5%
62,5%
RBA/ RBH
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65 Jahren
Bei einer Laufzeit
… Jahr(en)
im letzten
Jahr
8,0%
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
von 1
-
-
-
-
von 2
-
-
-
10,0%
20,0%
von 3
-
-
13,0%
26,0%
39,0%
von 4
-
12,5%
25,0%
37,5%
50,0%
von 5
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
von 6
13,0%
26,0%
39,0%
52,0%
65,0%
von 7
14,0%
28,0%
42,0%
56,0%
70,0%
von 8 bis 9
11,2%
22,4%
33,6%
44,8%
56,0%
von 10 bis 24
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
von 25 bis 29
11,5%
23,0%
34,5%
46,0%
57,5%
ab 30
12,5%
25,0%
37,5%
50,0%
62,5%
5%
88
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
Tarife RBA, RBAE, RBH bzw. RBHE der Generationen 62 und 63
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
RBA/-H
RBAE/-HE
8,0%
7,0%
21,0%
16,0%
39,0%
27,0%
50,0%
38,0%
52,0%
47,0%
56,0%
49,0%
58,0%
51,0%
58,0%
47,0%
56,0%
43,0%
55,0%
43,0%
57,5%
43,0%
62,5%
43,0%
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen
des rechnungs-mäßigen Alters
von 65 Jahren
Bei einer Laufzeit … Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
8,0%
-
-
-
-
7,0%
von 2
-
-
-
10,5%
21,0%
-
-
-
8,0%
16,0%
von 3
-
-
13,0%
26,0%
39,0%
-
-
9,0%
18,0%
27,0%
von 4
-
12,5%
25,0%
37,5%
50,0%
-
9,5%
19,0%
28,5%
38,0%
von 5
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
9,4%
18,8%
28,2%
37,6%
47,0%
von 6
11,2%
22,4%
33,6%
44,8%
56,0%
9,8%
19,6%
29,4%
39,2%
49,0%
von 7
11,6%
23,2%
34,8%
46,4%
58,0%
10,2%
20,4%
30,6%
40,8%
51,0%
von 8
11,6%
23,2%
34,8%
46,4%
58,0%
9,4%
18,8%
28,2%
37,6%
47,0%
von 9
11,2%
22,4%
33,6%
44,8%
56,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 10 bis 24
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 25 bis 29
11,5%
23,0%
34,5%
46,0%
57,5%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
ab 30
12,5%
25,0%
37,5%
50,0%
62,5%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
89
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
RBA/-H
RBAE/-HE
8,0%
7,0%
20,0%
16,0%
36,0%
27,0%
43,0%
38,0%
48,0%
47,0%
50,0%
49,0%
50,0%
51,0%
50,0%
47,0%
46,0%
43,0%
47,5%
43,0%
51,5%
43,0%
60,0%
43,0%
90
... vor Ablauf der Flexiblen
Rentenabrufphase/…vor
Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65
Jahren
Bei einer
Laufzeit …
Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
8,0%
-
-
-
-
7,0%
von 2
-
-
-
10,0%
20,0%
-
-
-
8,0%
16,0%
von 3
-
-
12,0%
24,0%
36,0%
-
-
9,0%
18,0%
27,0%
von 4
-
10,75%
21,50%
32,25%
43,00%
-
9,5%
19,0%
28,5%
38,0%
von 5
9,6%
19,2%
28,8%
38,4%
48,0%
9,4%
18,8%
28,2%
37,6%
47,0%
von 6
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
9,8%
19,6%
29,4%
39,2%
49,0%
von 7
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
10,2%
20,4%
30,6%
40,8%
51,0%
von 8
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
9,4%
18,8%
28,2%
37,6%
47,0%
von 9 bis 14
9,2%
18,4%
27,6%
36,8%
46,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 15 bis 24
9,5%
19,0%
28,5%
38,0%
47,5%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 25 bis 29
10,3%
20,6%
30,9%
41,2%
51,5%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
ab 30
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
91
RBA/-H
8,0%
21,0%
36,0%
40,0%
40,0%
40,0%
40,0%
40,0%
40,0%
40,0%
45,0%
51,0%
57,0%
RBAE/-HE
8,0%
19,0%
33,0%
42,0%
51,0%
49,0%
47,0%
45,0%
43,0%
41,0%
41,0%
41,0%
41,0%
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen
des rechnungs-mäßigen Alters
von 65 Jahren
Bei einer Laufzeit …
Jahr(en)
RBA/RBH
RBAE/RBHE
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
im 5.
Jahr
im 4.
Jahr
im 3.
Jahr
im 2.
Jahr
im
letzten
Jahr
von 1
-
-
-
-
8,0%
-
-
-
-
8,0%
von 2
-
-
-
10,5%
21,0%
-
-
-
9,5%
19,0%
von 3
-
-
12,0%
24,0%
36,0%
-
-
11,0%
22,0%
33,0%
von 4
-
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
-
10,5%
21,0%
31,5%
42,0%
von 5
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
10,2%
20,4%
30,6%
40,8%
51,0%
von 6
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
9,8%
19,6%
29,4% 39,2%
49,0%
von 7
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
9,4%
18,8%
28,2%
37,6%
47,0%
von 8
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
9,0%
18,0%
27,0%
36,0%
45,0%
von 9
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
8,6%
17,2%
25,8%
34,4%
43,0%
von 10 bis 24
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
8,2%
16,4%
24,6%
32,8%
41,0%
von 25 bis 29
9,0%
18,0%
27,0%
36,0%
45,0%
8,2%
16,4%
24,6%
32,8%
41,0%
von 30 bis 34
10,2%
20,4%
30,6%
40,8%
51,0%
8,2%
16,4%
24,6%
32,8%
41,0%
ab 35
11,4%
22,8%
34,2%
45,6%
57,0%
8,2%
16,4%
24,6%
32,8%
41,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
92
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
8,0%
21,0%
36,0%
40,0%
44,0%
50,0%
58,5%
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen des
rechnungsmäßigen Alters von
65 Jahren
von 1
Bei einer Laufzeit
… Jahr(en)
RBA/RBH
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
-
-
-
-
8,0%
von 2
-
-
-
10,5%
21,0%
von 3
-
-
12,0%
24,0%
36,0%
40,0%
von 4
-
10,0%
20,0%
30,0%
von 5 bis 24
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
von 25 bis 29
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
von 30 bis 34
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
ab 35
11,7%
23,4%
35,1%
46,8%
58,5%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
93
im Rentenbezug
2.
8%
20%
27%
33%
44%
52%
55%
... vor Ablauf der Flexiblen RentenRBA
abrufphase/…vor Erreichen des
im letzten
im 5. Jahr im 4. Jahr im 3. Jahr im 2. Jahr
Jahr
65 Jahren
Bei einer Laufzeit
… Jahr(en)
von 1
-
-
-
-
8,0%
von 2
-
-
von 3
-
-
-
10,0%
20,0%
9,0%
18,0%
von 4
-
8,25%
16,50%
27,0%
24,75%
33,00%
von 5 bis 14
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
von 15 bis 29
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
ab 30
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
94
bei Ablauf der Versicherung bzw. nach Erreichen des
44%
52%
55%
... vor Ablauf der Flexiblen RentenRBA
abrufphase/…vor Erreichen des
im letzten
im 5. Jahr im 4. Jahr im 3. Jahr im 2. Jahr
Jahr
65 Jahren
bis 14
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
Bei einer Laufzeit
von 15 bis 29
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
… Jahr(en)
ab 30
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
0,25% in Prozent des überschussberechtigten
Deckungskapitals
2.
40%
bei einer Laufzeit bis 14 Jahren
44%
48%
52%
95
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen des
65 Jahren
bis 14
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RBA
im 5. Jahr
von 15 bis 19
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
von 20 bis 29
9,6%
19,2%
28,8%
38,4%
48,0%
ab 20
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
b) Aufgeschobene Rentenversicherungen mit Sterbegeld bzw. Leistung im Todesfall (Tarife RD / WD bzw. RDH) im
Rahmen der Direktversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG
1.
Tarif RDH der Generation 70
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
44,0%
8,8%
im 5. Jahr
17,6%
im 4. Jahr
26,4%
im 3. Jahr
35,2%
im 2. Jahr
44,0%
im letzten Jahr
5%
96
…vor Ablauf der Flexiblen Abrufphase / …vor Erreichen des
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
64,0%
70,0%
60,0%
50,0%
46,5%
bei Rentenbeginn nach Erreichen der Flexiblen Abrufphase
... vor Ablauf der Flexiblen Abrufphase/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von
67 Jahren
von 5
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RDH
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
12,8%
25,6%
38,4%
51,2%
64,0%
von 6 bis 7
14,0%
28,0%
42,0%
56,0%
70,0%
von 8
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
von 9
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
ab 10
9,3%
18,6%
27,9%
37,2%
46,5%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
97
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
60,0%
65,0%
70,0%
56,0%
55,0%
57,5%
62,5%
65 Jahren
von 5
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RDH
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
von 6
13,0%
26,0%
39,0%
52,0%
65,0%
70,0%
von 7
14,0%
28,0%
42,0%
56,0%
von 8 bis 9
11,2%
22,4%
33,6%
44,8%
56,0%
von 10 bis 24
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
von 25 bis 29
11,5%
23,0%
34,5%
46,0%
57,5%
ab 30
12,5%
25,0%
37,5%
50,0%
62,5%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
98
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
48,0%
50,0%
46,0%
47,5%
51,5%
60,0%
65 Jahren
von 5
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RDH
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
9,6%
19,2%
28,8%
38,4%
48,0%
von 6 bis 8
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
von 9 bis 14
9,2%
18,4%
27,6%
36,8%
46,0%
von 15 bis 24
9,5%
19,0%
28,5%
38,0%
47,5%
von 25 bis 29
10,3%
20,6%
30,9%
41,2%
51,5%
ab 30
12,0%
24,0%
36,0%
48,0%
60,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
99
2.
40,0%
45,0%
51,0%
57,0%
... vor Ablauf der Flexiblen Abrufphase/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65
Jahren
von 5 bis 24
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RDH/-.S
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
von 25 bis 29
9,0%
18,0%
27,0%
36,0%
45,0%
von 30 bis 34
10,2%
20,4%
30,6%
40,8%
51,0%
ab 35
11,4%
22,8%
34,2%
45,6%
57,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
40,0%
44,0%
50,0%
58,5%
100
65 Jahren
von 5 bis 24
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RD/ -H/-.S
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
von 25 bis 29
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
von 30 bis 34
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
ab 35
11,7%
23,4%
35,1%
46,8%
58,5%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
bei Rentenbeginn zum Ablauf der Flexiblen Abrufphase bzw. nach Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 65 Jahren
44%
52%
55%
65 Jahren
bis 14
Bei einer Laufzeit
von 15 bis 29
… Jahren
ab 30
RD/ -.S
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
11,0%
22,0%
33,0%
44,0%
55,0%
101
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
40%
bei einer Laufzeit bis 14 Jahren
44%
48%
52%
65 Jahren
bis 14
Bei einer Laufzeit
… Jahren
RD/ -.S
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
8,0%
16,0%
24,0%
32,0%
40,0%
von 15 bis 19
8,8%
17,6%
26,4%
35,2%
44,0%
von 20 bis 29
9,6%
19,2%
28,8%
38,4%
48,0%
ab 20
10,4%
20,8%
31,2%
41,6%
52,0%
5%
1%
im 5. Jahr
2%
im 4. Jahr
3%
im 3. Jahr
4%
im 2. Jahr
5%
im letzten Jahr
102
c) Aufgeschobene
mit
staatlicher
Förderung
im
Sinne
des
Altersvorsorgeverträge-
Zertifizierungsgesetzes („Riester-Rente“)
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
33%
5%
29%
5%
25%
5%
67 Jahren
von bis zu 14
Bei einer Laufzeit
… Jahren
im 5. Jahr
1.
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
6,6%
13,2%
19,8%
26,4%
33,0%
von 15 bis 19
5,8%
11,6%
17,4%
23,2%
29,0%
ab 20
5,0%
10,0%
15,0%
20,0%
25,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
im 4. Jahr
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
34%
5%
31%
5%
29%
5%
103
65 Jahren
von bis zu 14
Bei einer Laufzeit
… Jahren
im 5. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
6,8%
13,6%
20,4%
27,2%
34,0%
von 15 bis 19
6,2%
12,4%
18,6%
24,8%
31,0%
ab 20
5,8%
11,6%
17,4%
23,2%
29,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
1.
im 4. Jahr
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
24%
5%
26%
5%
65 Jahren
von bis zu 19
Bei einer Laufzeit
… Jahren
ab 20
1.
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
4,8%
9,6%
14,4%
19,2%
24,0%
5,2%
10,4%
15,6%
20,8%
26,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
im 5. Jahr
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
104
(A)
(B)
19%
5%
21%
5%
65 Jahren
von bis zu 19
Bei einer Laufzeit
… Jahren
ab 20
im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
3,8%
7,6%
11,4%
15,2%
19,0%
4,2%
8,4%
12,6%
16,8%
21,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
16%
5%
Erreichen der Flexiblen Altersgrenze und einem vereinbarten Rentenbeginnalter von bis zu 65 Jahren / einem vereinbarten Rentenbeginnalter von
mehr als 65 Jahren
…vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze / …vor Erreichen des
(A)
(B)
3,2%
1,0% im 5. Jahr
6,4%
2,0% im 4. Jahr
9,6%
3,0% im 3. Jahr
12,8%
4,0% im 2. Jahr
16,0%
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
105
2.
(A)
(B)
5%
5%
(A)
(B)
1%
1%
im 5. Jahr
2%
2%
im 4. Jahr
3%
3%
im 3. Jahr
4%
4%
im 2. Jahr
5%
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
7%
5%
9%
5%
13%
5%
... vor Ablauf der Flexiblen Altersgrenze
Bei einer Laufzeit
… Jahren
im 5. Jahr
1.
im 3. Jahr
im 2. Jahr
im letzten
Jahr
7,0%
von bis zu 19
1,4%
2,8%
4,2%
5,6%
von 20 bis 34
1,8%
3,6%
5,4%
7,2%
9,0%
ab 35
2,6%
5,2%
7,8%
10,4%
13,0%
1,0%
2,0%
3,0%
4,0%
5,0%
im 4. Jahr
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
106
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
15%
5%
(A)
(B)
3%
1%
im 5. Jahr
6%
2%
im 4. Jahr
9%
3%
im 3. Jahr
12%
4%
im 2. Jahr
15%
5%
im letzten Jahr
1.
in der Anwartschaft
0‰
des maßgebenden Garantiekapitals
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
31%
5%
(A)
(B)
6,2%
1,0% im 5. Jahr
12,4%
2,0% im 4. Jahr
18,6%
3,0% im 3. Jahr
24,8%
4,0% im 2. Jahr
31,0%
1.
in der Anwartschaft
0‰
des maßgebenden Garantiekapitals
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
107
(A)
(B)
17,5%
5%
(A)
(B)
3,5%
1,0% im 5. Jahr
7,0%
2,0% im 4. Jahr
10,5%
3,0% im 3. Jahr
14,0%
4,0% im 2. Jahr
17,5%
d) Sonstige Renten- und Pensionsversicherungen
Tarife RFVE („Flexibles VorsorgeKonto“) und RFV („Flexibler VorsorgePlan“)
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,00%
0,05%
1,05%
2,30%
-
0,00%
0,05%
2,30%
-
-
0,00%
2,30%
-
-
-
2,30%
0,10%
0,10%
0,45%
2,30%
- Einmalzahlung
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
108
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,10%
0,25%
-
0,10%
0,25%
2,30%
-
-
0,10%
2,30%
-
-
-
2,30%
0,30%
0,30%
0,75%
2,30%
- Einmalzahlung
1,25%
2,30%
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,30%
0,20%
-
0,30%
0,20%
2,30%
-
-
0,30%
2,30%
-
-
-
2,30%
0,50%
0,50%
0,95%
2,30%
- Einmalzahlung
1,00%
2,30%
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
109
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
in der Anwartschaft
Für die zu Vertragsbeginn vereinZinsüberschussanteil in Prozent des maßgebenden Versichebarte(n) …
rungsnehmerguthabens…
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,00%
0,00%
-
0,00%
0,00%
2,30%
-
-
0,00%
2,30%
-
-
-
2,30%
0,00%
0,00%
0,45%
2,30%
- Einmalzahlung
1,00%
2,30%
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,00%
0,00%
1,00%
2,30%
-
0,00%
0,00%
2,30%
-
-
0,00%
2,30%
-
-
-
2,30%
0,00%
0,00%
1,00%
2,30%
- Einmalzahlung
110
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,35%
0,70%
-
0,35%
0,70%
1,05%
-
-
0,35%
1,05%
- Einmalzahlung
2,00%
1,05%
-
-
-
1,05%
0,35%
0,70%
2,00%
1,05%
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
111
in der Anwartschaft
im 1. Jahr
im 2. Jahr
im 3. Jahr
ab dem 4. Jahr
0,50%
0,75%
-
0,50%
0,75%
1,05%
-
-
0,50%
1,05%
-
-
-
1,05%
0,50%
0,75%
2,30%
1,05%
- Einmalzahlung
2,30%
1,05%
im Rentenbezug
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
Die jährlichen Überschussanteile - für die zu Vertragsbeginn vereinbarten laufenden Beiträge (Tarif RFV) bzw. vereinbarte Einmalzahlung (Tarif RFVE) - werden bzw. wurden für die entsprechenden Vertragsjahre für das jeweilige Neugeschäft deklariert. Der aktuelle
Deklarationszeitraum für die für den Neuzugang geschlossenen Tarife beläuft sich auf 5 Jahre. Für die nachfolgenden Vertragsjahre
- aktuell ab dem 6. Vertragsjahr - erfolgt eine jährliche Festlegung für das jeweils kommende Geschäftsjahr.
in der Anwartschaft
Für die zu Vertragsbeginn
vereinbarte(n) …
im
im
im
im
im
ab dem
1. Jahr
2. Jahr
3. Jahr
4. Jahr
5. Jahr
6. Jahr
0,00%
0,25%
0,55%
0,85%
1,75%
0,55%
-
0,00%
0,25%
0,55%
0,85%
0,55%
-
-
0,00%
0,25%
0,55%
0,55%
-
-
-
0,00%
0,25%
0,55%
-
-
-
-
0,00%
0,55%
- Einmalzahlung
-
-
-
-
-
0,55%
0,00%
0,25%
0,55%
0,85%
1,75%
0,55%
im Rentenbezug
112
2.
der Einmalzahlung)
6%
erreicht.
1,2%
2,4%
3,6%
4,8%
6,0%
Tarif RBR („Rente Plus“)
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
6%
4%
10%
4%
14%
4%
20%
4%
26%
4%
28%
4%
30%
4%
erreicht.
... vor Ablauf der Flexiblen Rentenabrufphase/…vor Erreichen des rechnungsmäßigen Alters von 67 Jahren im 5. Jahr
im 4. Jahr
im 3. Jahr
im 2. Jahr
4,8%
im letzten
Jahr
6,0%
von bis zu 19
1,2%
2,4%
3,6%
von 20 bis 24
2,0%
4,0%
6,0%
8,0%
10,0%
von 25 bis 29
2,8%
5,6%
8,4%
11,2%
14,0%
von 30 bis 34
4,0%
8,0%
12,0%
16,0%
20,0%
von 35 bis 39
5,2%
10,4%
15,6%
20,8%
26,0%
von 40 bis 49
5,6%
11,2%
16,8%
22,4%
28,0%
ab 50
6,0%
12,0%
18,0%
24,0%
30,0%
0,8%
1,6%
2,4%
3,2%
4,0%
Bei einer
Laufzeit …
Jahren
113
Sonstige Tarife
1.
Tarife R1, R1E, R3 / W3 und R3T der Generation 70
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
28%
4%
30%
4%
32%
4%
(A)
(B)
8%
4%
erreicht.
(A)
(B)
28%
4%
30%
4%
32%
4%
(A)
(B)
8%
4%
bis 19
von 20
bis 29
ab 35
(B)
3,5%
3,75%
4,0%
0,5%
7,0%
7,50%
8,0%
1,0%
10,5%
11,25%
12,0%
1,5%
14,0%
15,00%
16,0%
2,0%
17,5%
18,75%
20,0%
2,5%
21,0%
22,50%
24,0%
3,0%
24,5%
26,25%
28,0%
3,5%
28,0%
30,00%
32,0%
4,0%
114
(A)
(B)
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
1.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
34%
4%
36%
4%
40%
4%
(A)
(B)
8%
4%
erreicht.
(A)
(B)
34%
4%
36%
4%
40%
4%
(A)
(B)
8%
4%
115
von bis
zu 19
von 20
bis 29
4,25%
4,5%
5,0%
0,5%
8,50%
9,0%
10,0%
1,0%
12,75%
13,5%
15,0%
1,5%
17,00%
18,0%
20,0%
2,0%
21,25%
22,5%
25,0%
2,5%
25,50%
27,0%
30,0%
3,0%
29,75%
31,5%
35,0%
3,5%
34,00%
36,0%
40,0%
4,0%
ab 30
(A)
(B)
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
1.
2.
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
(A)
(B)
40%
4%
44%
4%
52%
4%
56%
4%
(A)
(B)
8%
4%
erreicht.
116
(A)
40%
44%
52%
56%
(B)
4%
4%
4%
4%
(A)
(B)
8%
4%
von bis
zu 9
von 10
bis 19
von 20
bis 29
ab
30
5,0%
5,5%
6,5%
7,0%
0,5%
10,0%
11,0%
13,0%
14,0%
1,0%
15,0%
16,5%
19,5%
21,0%
1,5%
20,0%
22,0%
26,0%
28,0%
2,0%
25,0%
27,5%
32,5%
35,0%
2,5%
30,0%
33,0%
39,0%
42,0%
3,0%
35,0%
38,5%
44,5%
49,0%
3,5%
40,0%
44,0%
52,0%
56,0%
4,0%
(A)
(B)
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
1.
2.
Tarif R1 der Generation 61, Tarife R1E, R3 / W3 und R3T der
in der Anwartschaft
0,10‰ bei laufender Beitragszahlung (Generation 61)
0,10‰ bei Einmalbeiträgen (Generationen 62 und 63)
0,05‰ bei außerplanmäßig beitragsfrei gestellten Verträgen
in der Anwartschaft
in Prozent des maßgebenden Versicherungsnehmerguthabens
0,75% bei laufender Beitragszahlung (Generation 61)
0,75% bei Einmalbeiträgen (Generationen 62 und 63)
im Rentenbezug
in Prozent des überschussberechtigten Deckungskapitals
0,75% bei aufgeschobenen Rentenversicherungen gegen
laufende Beitragszahlung (Generation 61)
Einmalbeitrag (Generationen 62 und 63) bzw.
sofort beginnenden Rentenversicherungen
(Generation 62)
117
Bei Versicherungen gegen laufende Beitragszahlung (Gen. 61)
(A)
(B)
38%
4%
42%
4%
50%
4%
52%
4%
56%
4%
60%
4%
(Gen. 62 und 63)
(A)
(B)
8%
4%
erreicht.
(A)
(B)
38%
4%
42%
4%
50%
4%
52%
4%
56%
4%
60%
4%
(Gen. 62 und 63)
(A)
(B)
8%
4%
von bis
zu 9
von 10
bis 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
4,75%
5,25%
6,25%
6,5%
7,0%
7,5%
(B)
0,5%
9,50%
10,50%
12,50%
13,0%
14,0%
15,0%
1,0%
14,25%
15,75%
18,75%
19,5%
21,0%
22,5%
1,5%
19,00%
21,00%
25,00%
26,0%
28,0%
30,0%
2,0%
23,75%
26,25%
31,25%
32,5%
35,0%
37,5%
2,5%
28,50%
31,50%
37,50%
39,0%
42,0%
45,0%
3,0%
33,25%
36,75%
43,75%
45,5%
49,0%
52,5%
3,5%
38,00%
42,00%
50,00%
52,0%
56,0%
60,0%
4,0%
(Gen. 62 und 63)
(A)
(B)
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
118
1.
Tarife R1E, R3 / W3 und R3T der Generation 61
in der Anwartschaft
in Promille der Kapitalabfindung
in der Anwartschaft
0,75% bei Einmalbeiträgen
im Rentenbezug
Einmalbeitrag bzw. sofort beginnenden Rentenversicherungen
2.
Bei Versicherungen gegen gegen Einmalbeitrag
(A)
(B)
8%
4%
12%
4%
20%
4%
26%
4%
erreicht.
(A)
(B)
8%
4%
12%
4%
20%
4%
26%
4%
von bis
zu 9
von 10
bis 14
von 15
bis 19
ab 20
(B)
1,0%
1,5%
2,5%
3,25%
0,5%
2,0%
3,0%
5,0%
6,50%
1,0%
3,0%
4,5%
7,5%
9,75%
1,5%
4,0%
6,0%
10,0%
13,00%
2,0%
5,0%
7,5%
12,5%
16,25%
2,5%
6,0%
9,0%
15,0%
19,50%
3,0%
7,0%
10,5%
17,5%
22,75%
3,5%
8,0%
12,0%
20,0%
26,00%
4,0%
119
1.
in der Anwartschaft
0,10‰ bei laufender Beitragszahlung bzw. Einmalbeiträgen
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
2.
(A)
36%
38%
46%
52%
56%
(B)
4%
4%
4%
4%
4%
(A)
(B)
8%
4%
erreicht.
(A)
(B)
36%
4%
38%
4%
46%
4%
52%
4%
56%
4%
(A)
(B)
8%
4%
120
von 20
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
von bis
zu 9
von 10
bis 19
4,5%
4,75%
5,75%
6,5%
7,0%
0,5%
9,0%
9,50%
11,50%
13,0%
14,0%
1,0%
13,5%
14,25%
17,25%
19,5%
21,0%
1,5%
18,0%
19,00%
23,00%
26,0%
28,0%
2,0%
22,5%
23,75%
28,75%
32,5%
35,0,%
2,5%
27,0%
28,50%
34,50%
39,0%
42,0%
3,0%
31,5%
33,25%
40,25%
45,5%
49,0%
3,5%
36,0%
38,00%
46,00%
52,0%
56,0%
4,0%
(A)
(B)
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
8%
1.
Tarife R1, R1E der Generation 53
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
0,75% bei laufender Beitragszahlung
im Rentenbezug
2.
(A)
(B)
40%
4%
44%
4%
46%
4%
50%
4%
58%
4%
(A)
(B)
4%
4%
erreicht.
121
(A)
(B)
40%
4%
44%
4%
46%
4%
50%
4%
58%
4%
(A)
(B)
4%
4%
von bis
zu 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
5,0%
5,5%
5,75%
6,25%
7,25%
0,5%
10,0%
11,0%
11,50%
12,50%
14,50%
1,0%
15,0%
16,5%
17,25%
18,75%
21,75%
1,5%
20,0%
22,0%
23,00%
25,00%
29,00%
2,0%
25,0%
27,5%
28,75%
31,25%
36,25,%
2,5%
30,0%
33,0%
34,50%
37,50%
43,50%
3,0%
35,0%
38,5%
40,25%
43,75%
50,75%
3,5%
40,0%
44,0%
46,00%
50,00%
58,00%
4,0%
(A)
(B)
0,5%
1,0%
1,5%
2,0%
2,5%
3,0%
3,5%
4,0%
1.
Tarife R1, R2, R1E, R3 / W3 und R3T der Generationen 51 und 52
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
für Tarife nach DAV-Sterbetafel 2004R
0,25% bei aufgeschobenen Rentenversicherungen
(Generationen 51 und 52)
0,75% bei sofort beginnenden Rentenversicherungen
(Generation 52)
(Generation 51)
122
2.
(A)
(B)
22%
4%
32%
4%
48%
4%
56%
4%
60%
4%
64%
4%
(A)
(B)
14%
4%
erreicht.
(A)
(B)
22%
4%
32%
4%
48%
4%
56%
4%
60%
4%
64%
4%
(A)
(B)
14%
4%
(B)
von bis
zu 14
von 15
bis 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
2,75%
4,0%
6,0%
7,0%
7,5%
8,0%
0,5%
5,50%
8,0%
12,0%
14,0%
15,0%
16,0%
1,0%
8,25%
12,0%
18,0%
21,0%
22,5%
24,0%
1,5%
11,00%
16,0%
24,0%
28,0%
30,0%
32,0%
2,0%
13,75%
20,0%
30,0%
35,0%
37,5%
40,0%
2,5%
16,50%
24,0%
36,0%
42,0%
45,0%
48,0%
3,0%
19,25%
28,0%
42,0%
49,0%
52,5%
56,0%
3,5%
22,00%
32,0%
48,0%
56,0%
60,0%
64,0%
4,0%
(A)
(B)
123
1.
Tarife R1, R2, R1E, R3 / W3 und R3T der Generation 50
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
im Rentenbezug
für Tarife nach DAV-Sterbetafel 2004R 2,75%
0,25% bei aufgeschobenen Rentenversicherungen
2.
(A)
(B)
16%
4%
22%
4%
36%
4%
40%
4%
54%
4%
60%
4%
(A)
(B)
16%
4%
erreicht.
(A)
(B)
16%
4%
22%
4%
36%
4%
40%
4%
54%
4%
60%
4%
(A)
(B)
16%
4%
124
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
(B)
von bis
zu 14
von 15
bis 19
von 20
bis 24
2,0%
2,75%
4,5%
5,0%
6,75%
7,5%
0,5%
4,0%
5,50%
9,0%
10,0%
13,50%
15,0%
1,0%
6,0%
8,25%
13,5%
15,0%
20,25%
22,5%
1,5%
8,0%
11,00%
18,0%
20,0%
27,00%
30,0%
2,0%
10,0%
13,75%
22,5%
25,0%
33,75%
37,5%
2,5%
12,0%
16,50%
27,0%
30,0%
40,50%
45,0%
3,0%
14,0%
19,25%
31,5%
35,0%
47,25%
52,5%
3,5%
16,0%
22,00%
36,0%
40,0%
54,00%
60,0%
4,0%
(A)
(B)
2%
4%
6%
8%
10%
12%
14%
16%
Tarifgenerationen 4 bis 15 und 30 bis 38
Die Lebenserwartung der Rentenversicherten ist in den letzten Jahren deutlich stärker als erwartet gestiegen und wird voraussichtlich auch in Zukunft weiter steigen. Deshalb muss seit dem 31.12.2004 bei Rentenversicherungen die Deckungsrückstellung mit
neuen biometrischen Rechnungsgrundlagen gestellt werden, die zu deutlich höheren Rückstellungsbeträgen führen. Basis für diese
Nachreservierung sind die von der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV) vorgeschlagenen Sterbetafeln DAV 2004 R-Bestand und
DAV 2004 R-B20. Diese Sterbetafeln erfordern für die vor 2005 abgeschlossenen Rentenversicherungen auch 2015 eine zusätzliche Aufstockung der Deckungsrückstellung, was zu einer entsprechenden Belastung des Ergebnisses für diese Bestände führt.
Daher wird dem betroffenen, einzelnen Vertrag weniger laufende Überschussbeteiligung zugeteilt. Im Falle eines Rückkaufes, bei
Tod oder der Wahl der Kapitalabfindung im Geschäftsjahr wird die einzelvertraglich gebildete Aufstockung der Deckungsrückstellung frei und führt zu einer Entlastung des Ergebnisses der insgesamt betroffenen Verträge. Ein Teil dieser Entlastung wird an den
jeweiligen Vertrag bei dessen Beendigung im Geschäftsjahr in Form eines "zusätzlichen Rückkaufswertes" weitergegeben. Der zur
Auszahlung kommende Betrag entspricht somit demjenigen, der sich bei voller Zuteilung der laufenden Überschussbeteiligung
ergeben hätte.
Bei Wahl der Rente ändert sich auch die auszuzahlende garantierte Rente nicht. Der „zusätzliche Rückkaufswert“ führt jedoch zu
keiner Erhöhung der Rentenzahlungen. Sobald die Aufstockung der Deckungsrückstellung das Ergebnis des betroffenen Vertrages
nicht mehr belastet, wird die laufende Überschussbeteiligung wieder in voller Höhe zugeteilt.
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generation 38
in der Anwartschaft
0,10‰*) bei laufender Beitragszahlung bzw. (laufenden) Einmalbeiträgen
0,05‰*) bei außerplanmäßig beitragsfrei gestellten Verträgen
125
in der Anwartschaft
0,25%*) bei laufender Beitragszahlung und bei laufenden
Einmalbeiträgen
0,25%*) bei Einmalbeiträgen
im Rentenbezug
0,25%*) bei laufender Beitragszahlung und bei laufenden Einmalbeiträgen
*) abzüglich der zur Entlastung des - durch die Aufstockung der Deckungsrückstellung belasteten - Ergebnisses notwendigen Mittel
2.
angesammelten Überschussguthabens und des erreichten zusätzlichen Rückkaufswertes
Bei Versicherungen gegen laufende Beitragszahlung bzw. laufende Einmalbeiträge
(A)
(B)
36%
4%
46%
4%
56%
4%
60%
4%
(A)
(B)
22%
4%
32%
4%
42%
4%
48%
4%
erreicht
(A)
(B)
36%
4%
46%
4%
56%
4%
60%
4%
(A)
(B)
22%
4%
32%
4%
42%
4%
48%
4%
126
von bis zu 14
von 15 bis 19
von 20 bis 29
ab 30
4,5%
5,75%
7,0%
7,5%
0,5%
9,0%
11,50%
14,0%
15,0%
1,0%
13,5%
17,25%
21,0%
22,5%
1,5%
18,0%
23,00%
28,0%
30,0%
2,0%
22,5%
28,75%
35,0%
37,5%
2,5%
27,0%
34,50%
42,0%
45,0%
3,0%
31,5%
40,25%
49,0%
52,5%
3,5%
36,0%
46,00%
56,0%
60,0%
4,0%
Bei Versicherungen gegen Einmalbeitrag
von bis zu 14
von 15 bis 19
von 20 bis 29
ab 30
2,75%
4,0%
5,25%
6,0%
0,5%
5,50%
8,0%
10,50%
12,0%
1,0%
8,25%
12,0%
15,75%
18,0%
1,5%
11,00%
16,0%
21,00%
24,0%
2,0%
13,75%
20,0%
26,25%
30,0%
2,5%
16,50%
24,0%
31,50%
36,0%
3,0%
19,25%
28,0%
36,75%
42,0%
3,5%
22,00%
32,0%
42,00%
48,0%
4,0%
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generation 37
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
in Prozent des maßgebenden Versicherungsguthabens
Einmalbeiträgen
im Rentenbezug
0,00%*) bei laufender Beitragszahlung und bei laufenden Einmalbeiträgen
127
2.
(A)
(B)
6,0%
5%
11,0%
5%
17,0%
5%
26,0%
5%
34,5%
5%
(A)
(B)
5%
5%
erreicht
(A)
(B)
6,0%
5%
11,0%
5%
17,0%
5%
26,0%
5%
34,5%
5%
(A)
(B)
5%
5%
von bis
zu 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
1,2%
2,2%
3,4%
5,2%
6,9%
1,0%
2,4%
4,4%
6,8%
10,4%
13,8%
2,0%
3,6%
6,6%
10,2%
15,6%
20,7%
3,0%
4,8%
8,8%
13,6%
20,8%
27,6%
4,0%
6,0%
11,0%
17,0%
26,0%
34,5%
5,0%
(A)
(B)
1%
1%
2%
2%
3%
3%
4%
4%
5%
5%
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generationen 14, 15, 35 und 36
in der Anwartschaft
128
in der Anwartschaft
Einmalbeiträgen
im Rentenbezug
Einmalbeiträgen
2.
(A)
(B)
3,0%
5%
7,0%
5%
11,0%
5%
17,5%
5%
25,5%
5%
(A)
(B)
1,5%
5%
erreicht
(A)
(B)
3,0%
5%
7,0%
5%
11,0%
5%
17,5%
5%
25,5%
5%
(A)
(B)
1,5%
5%
von bis
zu 19
von 20
bis 24
von 25
bis 29
von 30
bis 34
ab
35
0,6%
1,4%
2,2%
3,5%
5,1%
1,2%
2,8%
4,4%
7,0%
10,2%
2,0%
1,8%
4,2%
6,6%
10,5%
15,3%
3,0%
2,4%
5,6%
8,8%
14,0%
20,4%
4,0%
3,0%
7,0%
11,0%
17,5%
25,5%
5,0%
129
1,0%
(A)
(B)
0,3%
1%
0,6%
2%
0,9%
3%
1,2%
4%
1,5%
5%
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generationen 13 und 34
in der Anwartschaft
0,70‰*) bei laufender Beitragszahlung
0,70‰*) für die beitragsfreie Zeit
in der Anwartschaft
0,0%
des maßgebenden Versicherungsguthabens
im Rentenbezug
für Tarife nach DAV-Sterbetafel 1994R 4%
0,0%
2.
(A)
(B)
10%
5%
erreicht oder der Tarif beinhaltet eine Abrufoption
(A)
(B)
10%
5%
(A)
(B)
2%
1%
4%
2%
6%
3%
8%
4%
10%
5%
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generationen 9 bis 12, 30 bis 33
in der Anwartschaft
0,35‰*) bei Einmalbeiträgen
in der Anwartschaft
0,0%
des maßgebenden Versicherungsguthabens
im Rentenbezug
0,0%
130
2.
(A)
(B)
5%
5%
erreicht oder der Tarif beinhaltet eine Abrufoption
(A)
(B)
5%
5%
(A)
(B)
1%
1%
2%
2%
3%
3%
4%
4%
5%
5%
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generationen 6 bis 8
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
0,0%
des maßgebenden Versicherungsnehmerguthabens
im Rentenbezug
0,0%
2.
(A)
(B)
zzgl.
zzgl.
2,0 ‰
bis 31.12.2007
zzgl.
5,0 ‰
bis 31.12.2002
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung vorausgesetzt
oder
131
(A)
(B)
zzgl.
zzgl.
2,0 ‰
bis 31.12.2007
zzgl.
5,0 ‰
bis 31.12.2002
wenn
oder
(A)
(B)
0,25‰ 0,25‰ des diskontierten, anteiligen Deckungskapitals
für jedes ab dem 5. Versicherungsjahr
begonnene Versicherungsjahr, frühestens ab
01.01.2014, längstens jedoch bis 31.12.2014
zzgl.
begonnene Versicherungsjahr, frühestens ab
01.01.2008, längstens jedoch bis 31.12.2013
zzgl.
2,0 ‰
-des diskontierten, anteiligen Deckungskapitals
zzgl.
5,0 ‰
1.
Tarife R1, R2, R3 / W1, W2, W3 der Generationen 4 und 5
in der Anwartschaft
in der Anwartschaft
0,00%
bei laufender Beitragszahlung
0,00%
bei Einmalbeiträgen
im Rentenbezug
a) für Tarife nach Sterbetafel 1987R 3,5%
0,00%
bei laufender Beitragszahlung
0,00%
bei Einmalbeiträgen
b) für Tarife nach der Allgemeinen Deutschen Sterbetafel 1949/51R 3%
0,00%*) bei laufender Beitragszahlung
132
2.
(A)
(B)
01.01.2014 begonnene Versicherungsjahr,
zzgl.
zzgl.
2,0‰
-des Deckungskapitals für jedes ab 1993
zzgl.
3,7‰
bei vorzeitiger Beendigung der Versicherung vorausgesetzt
oder
(A)
(B)
zzgl.
zzgl.
2,0‰
zzgl.
3,7‰
wenn
oder
(A)
(B)
für jedes ab dem 01.01.2014 begonnene
bis 31.12.2014
zzgl.
für jedes ab dem 01.01.2008 begonnene
bis 31.12.2013
zzgl.
2,0‰
für jedes ab 1993 begonnene Versicherungsjahr, längstens jedoch bis 31.12.2007
zzgl.
3,7‰
für jedes ab 1993 begonnene Versicherungjahr, längstens jedoch bis 31.12.2002
133
V. Berufsunfähigkeits-/Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Berufsunfähigkeits-/Erwerbsunfähigkeits-Zusatztarife in Verbindung mit CR-Tarifen bzw. Rentenversicherungen
Tarife JRB und JRCB
Tarife JREB und JRECB
Tarif JRAK
Tarif ERK
Tarif JRAK
Sonstige Tarife
60,5%
59,5%
60,5%
37%
15%
35%
60%
des Jahresbeitrags für Eintrittsalter bis 40 Jahre
des Jahresbeitrags für Eintrittsalter ab 41 Jahre
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags (Tarifgenerationen 66, 70 und 71)
des Jahresbeitrags (Tarifgenerationen 66 und 70)
des Jahresbeitrags (Tarifgenerationen 66, 70 und 71)
Tarife der Generationen 60 bis 62 und 65
30%
15%
35%
60%
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
60%
Tarife JRAK und JK
Sonstige Tarife
des Jahresbeitrags
15%
35%
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
30%
60%
des Jahresbeitrags
des Jahresbeitrags
Tarife der Generationen 16, 32 bis 34, 36, 37, 50, 51 und 53
60%
JRAK
des Jahresbeitrags
30%
des Jahresbeitrags
134
Jährliche Überschussbeteiligung in Prozent des Jahresbeitrags
57%
bei Tarifgenerationen 15 und 30
50%
45%
Tarife der Generationen 3, 5, 6, 10 und 11
Jährliche Überschussbeteiligung in Prozent des Jahresbeitrags
Männer
60%
57%
54%
48%
40%
Frauen
71%
66%
61%
55%
44%
Eintrittsalter
von 15 bis 19 Jahren
ab 46 Jahren
Tarife der Generationen 1 und 2 und I-Tarife
Männer
48%
Frauen
55%
des Jahresbeitrags
Berufsunfähigkeits-Zusatztarife in Verbindung mit Tarifen CK, 1N bis 8N, RN, N1 bis N7, GIR
in Verbindung mit CK-Tarifen der Generationen 7 bis 14, 30 bis 39
und 50
Schlussüberschussanteile für jedes vollendete Versicherungsjahr in Prozent des Jahresbeitrags
63%
90%
126%
Bei vorzeitiger Beendigung wird ein zeitanteiliger Betrag fällig.
in Verbindung mit CK-Tarifen der Generationen 1 bis 6 oder
Tarife 1N bis 8N bzw. RN
für die Jahre 1968 bis 1984
20%
46%
66%
92%
53%
76%
106%
für die Jahre nach 1992
Männer
Frauen
53%
76%
106%
63%
90%
126%
in Verbindung mit Tarifen N1 bis N7
135
20%
bei einem Eintrittsalter bis 25 Jahre
35%
bei einem Eintrittsalter von 26 bis 40 Jahren
50%
bei einem Eintrittsalter ab 41 Jahren
92%
106%
Männer
Frauen
106%
126%
in Verbindung mit Tarif GIR
20%
92%
106%
Männer
Frauen
106%
126%
b) beitragsfreie Versicherungen der Aktiven in Verbindung mit einer kapitalbildenden Lebensversicherung
Tarife der Generationen 51 und früher bzw. i-Tarife
Schlussüberschussanteile für jedes vollendete Versicherungsjahr in Prozent der Jahresrente
4%
c) Versicherungen der Invaliden
Tarife der Generation 71 (ohne Tarif RJKB) und früher bzw. i-Tarife
Falls eine Barrente mitversichert ist, werden die jährlichen Überschussanteile zur sofortigen Rentenerhöhung verwendet.
Jährliche Überschussbeteiligung in Prozent des überschussberechtigten Deckungskapitals
1,25%
bei Tarifgenerationen 66, 67,70 und 71
0,75%
bei Tarifgenerationen 54 bis 56 bzw. 60 bis 62 und 65
0,25%
bei Tarifgenerationen 36, 37 und 50 bis 53
0,00%
bei Tarifgenerationen 16 und 32 bis 34
0,00%
0,00%
0,00%
bei Tarifgenerationen 1 bis 3,5,6,10 und 11 bzw. i-Tarifen
Falls keine Barrente mitversichert ist, wird in Verbindung mit einer kapitalbildenden Lebensversicherung ein Schlussüberschuss gewährt.
Schlussüberschussanteile für jedes vollendete Versicherungsjahr in Prozent der Jahresrente
8%
4%
bei Tarifgenerationen 16 und 32 bis 34
0%
0%
6%
bei Tarifgenerationen 1 bis 3, 5, 6, 10 und 11 bzw. i-Tarifen
136
VI. Unfall-Zusatzversicherung
Todesfallbonus in Prozent der UZV-Summe
20%
24%
50%
24%
50%
für Versicherungen mit einem Beitragssatz von 1,20‰
für Versicherungen auf verbundene Leben mit einem
Beitragssatz von 2,48‰
für Versicherungen auf verbundene Leben mit einem
Beitragssatz von 3,00‰
VII. Arbeitsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Arbeitsunfähigkeits-Zusatztarife in Verbindung mit Tarif CRAU
60%
des Jahresbeitrags
137

Gesonderte Anlage zum Geschäftsbericht Cosmos

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