3. Quartalsbericht 2015 - Life Settlement Holding AG

3. Quartalsbericht 2015 - Life Settlement Holding AG

ZWISCHENBERICHT
GENUSSSCHEIN
30. September 2015
www.lifesettlementholding.com
Sehr geehrte AnlegerInnen,
wir freuen uns, Ihnen einen aktuellen Zwischenbericht per 30.09.2015 übersenden zu können.
Fälligkeiten von Polizzen
Im 3. Quartal 2015 wurde keine Polizze fällig.
Ausschüttungen an die Genussscheininhaber
Das Kapital aus zukünftig fälligen Polizzen wird zunächst für die Dotierung der
Prämienreserven sowie die Rückführung des Darlehens, welches für die Bezahlung der
Prämien aufgenommen wurde, verwendet. Bei ausreichenden Fälligkeiten weiterer Polizzen
wird das daraus resultierende Kapital an die Genussscheininhaber in Form einer
Kapitalherabsetzung ausgeschüttet.
Da die Prämienreserven für die Wm. Page Polizzen und die Mutual Benefits Polizzen
aufgebraucht sind, hat die Life Settlement Holding AG für die weitere Bezahlung der Prämien
eine Zwischenfinanzierung aufgenommen, die aus zukünftigen Auszahlungen aus fälligen
Polizzen zurückgeführt wird.
www.lifesettlementholding.com
Diversifikation des Portfolios nach Versicherungsgesellschaften:
Das Portfolio der Life Settlement Holding AG wurde gemäß Genussscheinbedingungen nach
verschiedenen Parametern diversifiziert. Das Portfolio umfasst ausschließlich Polizzen von
Versicherungsgesellschaften hoher Bonität. Die folgende Tabelle gibt eine Übersicht über die
Versicherungsgesellschaften im Portfolio der Life Settlement Holding AG; bereits fällige und
an die LSH ausbezahlte Polizzen sind in dieser Aufstellung nicht berücksichtigt:
Versicherungsgesellschaft
American General Life Insurance (AIG)
AXA
Banner Life Ins Co (Legal & General
Group)
Beneficial Life Insurance
C.M. Life Insurance
Indianapolis Life Insurance (Aviva plc)
ING Life Insurance
Jefferson Pilot
John Hancock Life Ins Co of NY
(Manulife Financial)
Lafayette Life Insurance Company
(Western & Southern Financial Group)
Massachusetts Mutual Financial Group
Midland National Life (Sammons
Financial Group)
National Mutual Benefit
New York Life Ins and Annuity Corp
Pacific Life Insurance
Protective Life Insurance
Reliastar
Sun Life Assurance Company of Canada
Transamerica (AEGON Group)
West Coast Life
Versicherungssumme (USD)
500.000
300.000
860.000
100.000
400.000
900.000
1.250.000
3.200.000
1.875.000
400.000
1.600.000
500.000
1.026.035
1.860.000
500.000
1.600.000
2.250.000
3.000.000
4.610.000
250.000
Davon USD 1 Mio. Polizze 1 die bereits
fällig aber noch nicht abgewickelt ist
www.lifesettlementholding.com
Übersicht über die Polizzen
Die folgenden Tabellen geben eine Übersicht über die angekauften Polizzen:
POLICEN WM. PAGE & ASSOCIATES (ex Serie A)
Police
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
Summe*
Kaufpreis1
(USD)
641.026
282.486
512.820
526.316
280.899
526.316
1.123.595
421.348
368.421
595.238
500.000
242.424
297.619
540.018
280.899
280.899
280.899
165.593
160.256
789.474
872.093
1.282.051
370.370
140.449
694.444
446.429
297.619
112.360
78.947
133.929
52.632
70.225
576.923
126.404
131.579
280.899
200.000
Versicherungssumme (USD)
1.000.000
500.000
1.000.000
1.000.000
500.000
1.000.000
2.000.000
750.000
700.000
1.000.000
950.000
400.000
500.000
1.026.035
500.000
500.000
500.000
250.000
250.000
1.500.000
1.500.000
2.000.000
500.000
250.000
1.000.0000
750.000
500.000
200.000
150.000
225.000
100.000
125.000
900.000
225.000
250.000
500.000
380.000
11.674.816
20.276.035
Lebenserwartung
(Monate)2
48
66
84
84
72
84
72
72
84
60
84
54
60
84
72
72
72
42
48
84
66
48
30
72
36
60
60
72
84
60
84
72
48
72
84
72
84
Alter3
67,11
75,03
77
80
80
75
72
76
72
72
72
73
76
74
67
72
72
81
75
77
78
78
76
79
78
75
77
71
73
79
67
76
71
77
81
69
70
78
79
Versicherungsrating (Ankauf)
A++
A++
A+
A+
A+
A+
A+
A+
A
A+
A+
A+
A++
AA++
A
A+
A
A+
A++
A++
A++
A++
A++
A+
A++
A+
A
A+
A++
A
A+
A++
A+
A+
A++
A+
*exkl. fälliger Polizzen 1,2, 9, 11, 12 und 18, 23, 28, 34 und 37
1
Der Kaufpreis inkludiert eine Prämienreserve für Lebenserwartung plus 2 Jahre, die von der Life Settlement
Holding AG verwaltet wird. Die gesamten Prämienreserven belaufen sich auf ca. USD 2,9 Mio.
2
Beim Ankauf der Police
3
Beim Ankauf der Police. Der Ankauf der Wm. Page Polizzen erfolgte in den Jahren 2005 und 2006.
www.lifesettlementholding.com
POLICEN MBC (ex Serie A)
Police
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Summe*
Kaufpreis
(USD)
500.000
500.000
500.000
500.000
500.000
500.000
250.000
500.000
1.000.000
1.000.000
250.000
191.000
2.500.000
Versicherungssumme (USD)
860.000
860.000
750.000
750.000
530.000
860.000
375.000
640.000
1.560.000
1.500.000
400.000
500.000
4.105.000
Lebenserwartung4
(Monate)
72
72
48
48
6
72
60
24
24
48
60
48
54,0
Alter5
75
79
83
80
67
70
76
81
85
81
76
72
78,1
Versicherungsrating (Ankauf)
A++
A++
A++
A++
A+
A+
A++
A+
A+
A+
A+
A+
A+
* exkl. fälliger Polizzen Nr. 4, 5, 8, 9, 10 und 12
POLICEN WM. PAGE & ASSOCIATES (ex Serie B)
Police
1
2
3
4
5
6
7
Summe*
Kaufpreis
(USD)
112.360
78.947
133.929
70.225
64.103
42.135
59.524
406.728
Versicherungssumme (USD)
200.000
150.000
225.000
125.000
100.000
75.000
100.000
600.000
Lebenserwartung6
(Monate)
72
84
60
72
48
72
60
66,85
Alter7
79
67
76
77
79
69
75
74,6
Versicherungsrating (Ankauf)
A++
A++
A++
A++
A+
A+
A++
A+
*exkl. fälliger Polizzen 1, 6 und 7
Wm. Page Polizzen 1, 2, 9, 11, 12, 18, 23, 28, 34 und 37 wurden bereits fällig und an die LSH
ausbezahlt.
MBC Polizzen 4, 5, 8, 9, 10, 12 wurden bereits fällig und an die LSH ausbezahlt
Wm. Page Polizze ex Serie B Nr. 1, 6 und 7 wurde bereits fällig und an die LSH ausbezahlt
4
Beim Ankauf der Police
Beim Ankauf der Police. Der Ankauf der MBC Polizzen erfolgte im Jahr 2004.
6
Beim Ankauf der Police
7
Beim Ankauf der Police. Der Ankauf der Wm. Page Polizzen erfolgte in den Jahren 2005 und 2006.
5
www.lifesettlementholding.com