(ifnb`s) y de entidades de fomento de los gobiernos

CONVOCATORIA PÚBLICA PARA ACCEDER A LOS APOYOS DEL FONDO NACIONAL EMPRENDEDOR
2015
La Secretaría de Economía, a través del Instituto Nacional del Emprendedor, con fundamento en los
numerales 15 y 16 de las Reglas de Operación del Fondo Nacional Emprendedor para el ejercicio fiscal 2015,
publicadas en el Diario Oficial de la Federación.
CONVOCA
A Entidades de Fomento de los Gobiernos Estatales (Instituciones constituidas por los Gobiernos
Estatales para el fomento económico, que tienen como misión financiar a las pequeñas y medianas empresas,
y apoyar a los emprendedores por medio de créditos o capital) e Intermediarios Financieros No Bancarios
(IFNB´s) (Organizaciones e instituciones auxiliares de crédito que realizan labores de intermediación de
manera habitual y profesional entre oferentes y demandantes de recursos, como son Sofomes, Sofoles,
Uniones de Crédito, Sofipos, Arrendadoras, Empresas de Factoraje, entre otras) en la Categoría III.
Programas de Emprendedores y Financiamiento bajo la modalidad 3.7 Fortalecimiento Institucional de
Intermediarios Financieros no Bancarios (IFNB’S) y de Entidades de Fomento de los Gobiernos
Estatales, al tenor de lo siguiente:
1.
Objeto.
Promover la profesionalización de las Entidades de Fomento de los Gobiernos Estatales e Intermediarios
Financieros No Bancarios (IFNB´s), a efecto de consolidarlos como un vehículo eficiente para el
financiamiento vía cuasi-capital a proyectos productivos de inversión en MIPYMES y Emprendedores que no
son atendidos por la banca comercial.
2.
Vigencia de la convocatoria.
30 días naturales a partir de su publicación
3.
Monto global.
$180, 000,000.00
4.
Rubros, montos y porcentajes máximos de apoyo.
Rubro de Apoyo
A
B
C
D
Servicios de consultoría, capacitación y asistencia técnica
para la estandarización operativa de los intermediarios
financieros
Adquisición de sistemas y equipos de cómputo para la
administración del portafolio de inversión.
Apoyos para cubrir parcialmente gastos relativos a la
calificación de portafolio que permita obtener nuevas
fuentes de fondeo.
Financiamiento vía Cuasi Capital para cartera de
proyectos productivos de inversión viables de MIPYMEs y
Emprendedores**
Monto y Porcentaje máximo de
apoyo
50% del costo del proyecto sin superar
$750,000.00
50% del costo del proyecto sin superar
$500,000.00
50% del costo del proyecto sin superar
$150,000.00
Aportación de un peso por parte del
Intermediario Financiero por cada peso
solicitado al INADEM, sin exceder $25,
000,000.00 del FNE.
** El Cuasi Capital, será ministrado a través del Fideicomiso México Emprende, quien a su vez canalizará los
recursos a los ganadores mediante una Institución de Banca de Desarrollo y/o Fideicomiso Público de
Fomento del Gobierno Federal quien fungirá como operador del proyecto mediante la creación de un vehículo
de inversión, con la finalidad de que los recursos federales destinados sean independientes al recurso y
portafolio existente de los Intermediarios. El reintegro del capital recuperado se realizará en función a la tabla
de amortización determinada para cada proyecto, dichos recursos podrán ser utilizados para el mismo fin a
efecto de apoyar un mayor número de proyectos.
En el caso del Cuasi Capital, de acuerdo a las prácticas de la industria, cada intermediario absorberá el
porcentaje de perdida que corresponda a su participación en el portafolio invertido.
Restricciones:
•
Los servicios de capacitación y consultoría deberán ser proporcionados por especialistas externos en
los temas o aspectos a atender; no aplica para actividades que no sean relacionadas con los fines de
la convocatoria, ajenas a la estandarización operativa.
•
•
5.
El equipo de cómputo únicamente es para administración del portafolio, no aplica para promoción y/o
publicidad.
No aplica renta, luz, teléfono, pago de servicios de telecomunicación o gastos de mantenimiento.
Cobertura.
Nacional.
6.
Criterios de Elegibilidad.
Criterios de elegibilidad IFNB’s
Contar con un prospecto de colocación que contemple lo siguiente:
i.
Plan de colocación de Cuasi-capital para los portafolios de los IFNB’s hasta el 50% del capital
total por colocar en proyectos productivos de inversión viables, sin que dicho porcentaje supere
los $25, 000,000 de pesos. Con un plazo máximo de hasta 5 años (60 meses)
ii.
Estar dirigida a MiPyMEs que pertenezcan a alguno de los Sectores Estratégicos considerados
por el INADEM. Monto máximo de inversión por proyecto: hasta $2, 500,000.00**
iii.
Contar con una infraestructura suficiente para operar financiamiento vía cuasi-capital.
iv.
Tener un enfoque regional y/o sectorial o de especialización.
Una cartera identificada de proyectos (pipeline) de al menos el 75% del tamaño total del
portafolio, con potencial de inversión en el corto plazo, que contemple empresas con las
siguientes características.
v.
vi.
vii.
viii.
ix.
x.
7.
o
Estar legalmente constituida como Persona Moral o Persona Física con Actividad
Empresarial
o
Tener una estructura financiera sana y que el proyecto demuestre tener flujos de efectivo
positivos y/o fuentes de repago.
o
No tener antecedentes negativos graves en Sociedades de Información Crediticia (“Buró de
Crédito” y/o “Círculo de Crédito”). Por “antecedentes negativos graves” se entenderán
reportes que señalen créditos vencidos por más de 120 días continuos, sin impugnación
por parte del deudor, en montos superiores a $30,000.00 (treinta mil pesos 00/100 M.N.) o
que se reporten con claves de prevención con números 78, 80, 81, 82, 84, 85, 86, 87, 88,
92 y 97, considerando los últimos 12 meses.
o
Contar con un plan de ejecución/negocios del proyecto productivo de inversión que
requiera capital de trabajo e inversión en activos fijos, para su escalabilidad.
Contar con una metodología clara de generación de valor en los proyectos y de seguimiento
para lograr la rentabilidad esperada.
Una tasa de retorno preferente anual: Cetes 28 días.
Gastos de administración: El IFNB podrá trasladar un margen de hasta 10 puntos porcentuales
al proyecto de inversión, para cubrir gastos vinculados con la instrumentación y administración
del portafolio.
Capital que representen al menos el 50 % del tamaño total del portafolio de inversión.
Contar con una trayectoria comprobable en el sector de la tesis de inversión del portafolio.
Contar con una vinculación comprobable, con al menos 2 actores del ecosistema emprendedor
como universidades, incubadoras, aceleradoras, universidades, OTT, corporativos, entre otros.
Criterios Normativos y Requisitos.
Prospecto de colocación
Documento que contemple lo siguiente
i.
Plan de colocación de Cuasi-capital para los
portafolios de los IFNB’s hasta el 50% del
capital total por colocar en proyectos
productivos de inversión viables, sin que
dicho porcentaje supere los $25, 000,000 de
pesos. Con un plazo máximo de hasta 5
años (60 meses)
ii.
iii.
iv.
v.
vi.
vii.
viii.
ix.
x.
xi.
Estar dirigida a MiPyMEs que pertenezcan a
alguno de los Sectores Estratégicos
considerados por el INADEM. Monto máximo
de inversión por proyecto: hasta $2,
500,000.00**
Contar con una infraestructura suficiente
para operar financiamiento vía cuasi-capital.
Tener un enfoque regional y/o sectorial o de
especialización.
Una cartera identificada de proyectos
(pipeline) de al menos el 75% del tamaño
total del portafolio, con potencial de inversión
en el corto plazo, que contemple empresas
con las siguientes características.
Estar legalmente constituida como
Persona Moral o Persona Física con
Actividad Empresarial
Tener una estructura financiera
sana y que el proyecto demuestre
tener flujos de efectivo positivos y/o
fuentes de repago.
No tener antecedentes negativos
graves
en
Sociedades
de
Información Crediticia (“Buró de
Crédito” y/o “Círculo de Crédito”).
Por
“antecedentes
negativos
graves” se entenderán reportes que
señalen créditos vencidos por más
de 120 días continuos, sin
impugnación por parte del deudor,
en montos superiores a $30,000.00
(treinta mil pesos 00/100 M.N.) o
que se reporten con claves de
prevención con números 78, 80, 81,
82, 84, 85, 86, 87, 88, 92 y 97,
considerando los últimos 12 meses.
Contar
con
un
plan
de
ejecución/negocios del proyecto
productivo de inversión que requiera
capital de trabajo e inversión en
activos fijos, para su escalabilidad.
Contar con una metodología clara de
generación de valor en los proyectos y de
seguimiento para lograr la rentabilidad
esperada.
Una tasa de retorno preferente anual: Cetes
28 días.
Gastos de administración: El IFNB podrá
trasladar un margen de hasta 10 puntos
porcentuales al proyecto de inversión, para
cubrir
gastos
vinculados
con
la
instrumentación
y
administración
del
portafolio.
Capital que representen al menos el 50 %
del tamaño total del portafolio de inversión.
Contar con una trayectoria comprobable en
el sector de la tesis de inversión del
portafolio.
Contar con una vinculación comprobable,
con al menos 2 actores del ecosistema
emprendedor
como
universidades,
incubadoras, aceleradoras, universidades,
OTT, corporativos, entre otros.
xii.
Carta compromiso de la aportación de los recursos
estatales para las Entidades de Fomento.
Plan de implementación que contenga el
calendario de ejecución, los conceptos de
inversión desglosados y los entregables para
cada etapa. En este plan de implementación
deberá especificar puntualmente de qué
manera las inversiones realizadas con el
apoyo solicitado ayudarán a mejorar la
capacidad de atención del intermediario a las
MIPyMES, en términos de menores tiempos
de respuesta, mayor capacidad de atención,
mejores productos de crédito, tasas de
interés más competitivas, mayores plazos de
pago, entre otros.
xiii.
Resumen Ejecutivo que contemple los
siguientes puntos:
Descripción del mercado objetivo
(únicamente se podrán apoyar
intermediarios
financieros
que
apoyen a micro, pequeñas y
medianas empresas legalmente
constituidas en apego a lo
establecido en las presentes
reglas).
Descripción del (los) producto(s)
financieros que ofrecen (montos,
plazos,
tasas
de
interés,
comisiones,
requisitos
de
contratación y en su caso garantías
requeridas a los acreditados).
Descripción de sus procesos de
originación,
administración
y
recuperación del portafolio.
Descripción
de
la
estructura
operativa
(puestos,
funciones,
responsables,
organigrama
del
intermediario).
Estados
Financieros
firmados
(balance general y estado de
resultados) del último ejercicio
completo.
Cuadro resumen con los puntos
considerados los criterios de
evaluación.
(Infraestructura
del
intermediario, Antigüedad operativa,
Apego
a
sanas
prácticas
financieras, Experiencia y calidad
del proveedor, Índice de Cartera
Vencida, Acceso a líneas de
fondeo, Aportación de recursos
estatales).
Calendario
de
colocación
de
recursos.
Carta compromiso de la aportación de los recursos
estatales para las Entidades de Fomento.
Toda la documentación soporte que se presente, deberá estar redactada en español. En caso de presentar
cotizaciones en moneda extranjera, deberá especificar el monto equivalente en pesos mexicanos, tomando
como referencia el tipo de cambio publicado en el DOF de la fecha de la cotización.
8.
Criterios Técnicos de Evaluación.
Criterios de Evaluación
Rubros de Apoyo
Rubro A
Rubro B
Rubro C
Rubro D
Infraestructura del
10
10
10
10
intermediario
Antigüedad operativa
15
15
10
15
Apego a sanas prácticas
25
25
20
30
financieras
Experiencia y calidad del
20
20
20
proveedor
Índice de Cartera Vencida
20
20
20
25
Acceso a líneas de fondeo
10
10
20
10
Aportación de recursos
10
estatales
Los proyectos que beneficien a MIPYMES o emprendedores de un sector estratégico de la Entidad Federativa
en donde se desarrollará dicho proyecto, recibirán 10 puntos adicionales en su evaluación técnica, financiera y
de negocios.
Los proyectos presentados por mujeres emprendedoras recibirán 5 puntos adicionales en su evaluación
técnica, financiera y de negocios.
9.
Indicadores de Impacto Esperado.
Mejora en al menos 5 de los 8 indicadores de desempeño señalados a continuación; en cada caso, la mejora
del indicador deberá medirse como el incremento porcentual antes y después del proyecto: (Valor del
indicador después del proyecto – Valor del indicador antes del proyecto) / (Valor del indicador antes del
proyecto)
Indicador
Lo que mide el indicador
Porcentaje de MIPYMES que acceden a crédito o financiamiento por
1. Créditos de 1ra vez
primera vez
2. Número de clientes
Número de clientes atendidos por el Intermediario
3. Valor del portafolio
Monto total de los financiamientos otorgados por el Intermediario
4. Disminución en los márgenes Tasas de interés promedio del portafolio de créditos productivos, antes del
de intermediación
apoyo.
5. Eficiencia operativa
Gastos de administración y promoción / Cartera bruta promedio
6. Índice de productividad
Clientes de crédito activos / Número de personal
7. Índice de morosidad en riesgo
Cartera vencida mayor a 90 días / Cartera de crédito total
8. Razón de cobertura de riesgo
Estimación preventiva para riesgos crediticios señalada en el Balance / Total
de la cartera de crédito vencida mayor a 90 días
* En el caso de este indicador, para el cálculo del incremento porcentual, el valor de la cartera de crédito del
periodo anterior deberá estar ajustada por inflación
Los impactos y sus avances serán medidos por el INADEM en función de información solicitada a los
organismos intermedios y beneficiarios durante o al cierre de los proyectos y podrán ser verificados mediante
los esquemas que determine el INADEM, incluyendo visitas y encuestas durante o al finalizar los proyectos.
10.
Entregables.
La entrega de recursos está condicionada al cumplimiento de los siguientes entregables a más tardar en la
primera semana de diciembre de 2015:
•
Relación de bienes y servicios adquiridos en el proyecto con la correspondiente factura.
En su caso:
o Copia digital de los manuales elaborados.
o Copia digital del reporte final de los servicios recibidos
o Copia digital de las constancias de capacitación.
o Copia digital del Reporte de evaluación de la empresa calificadora que haya realizado la
evaluación del portafolio.
o Copia digital de soporte de los proyectos apoyados vía Cuasi Capital.
11.
Contacto de Atención.
Call Center de atención a dudas 01-800-4-INADEM (462336)
Dirección de Programas de Acceso al Financiamiento
Av. Insurgentes Sur 1940, piso 3 Col. Florida, México, D.F.
Tel. 52296100 Ext. 32229 e-mail: [email protected]
12.
Contacto para quejas y denuncias.
Los beneficiarios, Organismos Intermedios y el público en general podrán presentar por escrito libre sus
quejas, denuncias, comentarios y/o reconocimientos, con respecto a la ejecución del Fondo y la aplicación de
las presentes Reglas de Operación, ante las instancias que a continuación se señalan, en el orden siguiente:
a)
b)
El Órgano Interno de Control en la Secretaría, con domicilio en el séptimo piso del edificio marcado
con el número 3025, del Boulevard Adolfo López Mateos, Col. San Jerónimo Aculco, Delegación
Magdalena Contreras, código postal 10400, México, D.F.; y/o al correo electrónico
quejas.denuncias@economía.gob.mx, y/o a los teléfonos (01) (55) 5629 9500, conmutador, extensión:
21214 o 01 800 08 32 666.
La secretaría de la Función Pública o quien en su caso ejerza sus atribuciones, ubicada en
Insurgentes Sur número 1735-10, Colonia Guadalupe Inn, Delegación Álvaro Obregón, código postal
01020, México, D.F, y/o por correo electrónico contactociudadano@función.gob.mx y/o al teléfono
2000-3000, extensión 2164.
En caso de que se presenten las quejas y denuncias ante las contralorías de los Gobiernos Estatales, éstas
deberán notificar al Órgano Interno de Control en la Secretaría de Economía y/o la Secretaría de la Función
Pública.
13.
Otras disposiciones.
a)
b)
c)
De conformidad con la fracción XVI de la Regla 29 de las Reglas de Operación del Fondo Nacional
Emprendedor se deberá: “Incluir expresamente de manera gráfica en la publicidad y promocionales
de los PROYECTOS apoyados por el FNE los logotipos de la SE y del INADEM, cumpliendo
cabalmente con las indicaciones que al respecto establezca el manual publicado para tal efecto en el
portal del INADEM. De la misma manera, deberá hacerse mención del apoyo del Gobierno Federal a
través de la SE y el INADEM en todas las acciones de difusión, divulgación y promoción del FNE”.
Para cualquier otra disposición no contemplada en esta convocatoria, se estará en función a las
Reglas de
Operación del Fondo Nacional Emprendedor.
La participación en esta Convocatoria implica el total conocimiento y aceptación de estas bases así
como las Reglas de Operación del Fondo Nacional Emprendedor para el ejercicio fiscal 2015.
Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los
establecidos en el programa.