Handelsbanken Kapitalforvaltning - fondsprodukter i det norske
Transcription
Handelsbanken Kapitalforvaltning - fondsprodukter i det norske
Markedsføringsmateriale Handelsbanken Kapitalforvaltning - fondsprodukter i det norske markedet Oversikten viser alle verdipapirfond som markedsføres av Handelsbanken i Norge. Merk at fondene på side to er børshandlede fond (ETF’er). Fond Risikonivå (1 - 7) Renter Aksjer Handelsbanken America Small Cap Handelsbanken Amerika 6 x 6 x Handelsbanken Brasil Handelsbanken Emerging Markets Bond Handelsbanken Euro Obligasjon Handelsbanken Euro Rente Handelsbanken Europa Handelsbanken Europa Aggressiv Handelsbanken Europa Selektiv Handelsbanken Europafond Index Handelsbanken Europe Selective Handelsbanken Far East Handelsbanken Fond i Fond 100 7 5 Handelsbanken Global Criteria 6 x Handelsbanken Global Selektiv Handelsbanken Global Thematic Handelsbanken Høyrente 6 6 2 x x Handelsbanken India Handelsbanken Japan Handelsbanken Kina Handelsbanken Latin-Amerika Handelsbanken Likviditet Handelsbanken MSCI Emerging Markets Index Handelsbanken MSCI USA Index Handelsbanken Norden Selektiv Handelsbanken Nordic Handelsbanken Nordiske SMB Handelsbanken Norge Handelsbanken Ny Energi 7 6 6 7 1 6 6 6 7 7 7 7 Handelsbanken Obligasjon Handelsbanken Russland Handelsbanken Råvarefond Handelsbanken Vekstmarked Handelsbanken Øst-Europa 3 7 6 6 7 handelsbanken.no/fond 4 4 6 6 6 6 6 6 6 Annet Hovedeksponering Nord-Amerikanske små og mellomstore selskaper hovedsakelig i USA, med god spredning mellom bransjer og selskaper Nord-Amerikanske selskaper (også de aller største) hovedsakelig USA, god spredning mellom bransjer og selskaper Brasilianske selskaper, hovedfokus på innenlandsk etterspørsel Statsrentepapirer i vekstmarkedsregionen, lang rentebinding (2-8 år), ikke valutasikret x x x x Europeiske renter, lang rentebinding (2-10 år), ikke valautasikret Europeiske renter, kort rentebinding (maks 12 mnd.), ikke valutasikret Europeiske selskaper, god spredning mellom land, bransjer og selskaper Europeiske selskaper, begrenset til bransjene man har mest tro på Europeiske selskaper, investerer i 16 - 35 europeiske kvalitetsselskaper Europeiske selskaper, stor spredning mellom land, bransjer og selskaper Europeiske selskaper, investerer i et mindre antall eruopeiske kvalitetsselskaper Asiatiske selskaper, eksklusive Japan og India Fondet plasserer 100 % av midlene i aksjerfond, normalt ca. 50 % i nordiske aksjefond og ca. 50 % i regionale internasjonale aksjefond Globale selskaper som følger internasjonale normer for miljø, menneskelige rettigheter, antikorrupsjon og arbeidsrett Globale selskaper, investerer i 16 - 35 globale kvalitetsselskaper Globale selskaper med en mer konsentrert portefølje som ut fra en tematisk investeringsstrategi Norske renter med lav renterisiko og moderat kredittrisiko, både investment grade og high yield, men med investment grad (BBB- eller bedre) som gjennomsnittlig rating for hele fondets portefølje Indiske selskaper Japanske selskaper Kinesiske selskaper, notert på børsene i Kina, Hong Kong og Taiwan Latin-Amerikanske selskaper, med hovedtyngden i Brasil og Mexico Norske renter med lav renterisiko og lav kredittrisiko Selskaper i verdens vekstmarkeder, hovedsakelig i Asia, Latin-amerika, Øst-Europa og Afrika x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x Nord-Amerikanske selskaper hovedsakelig USA, stor spredning mellom bransjer og selskaper Nordiske selskaper, investerer i 16 - 25 nordiske kvalitetsselskaper Nordiske selskaper, med god spredning mellom land, bransjer og selskaper Små og mellomstore nordiske selskaper Norske selskaper, med god spredning mellom bransjer og selskaper Globale selskaper som utvikler eller bruker teknologi og metoder for å begrense den globale oppvarmingen Norske renter med høy renterisiko (5 års rentefølsomhet) og lav kredittrisiko Russiske selskaper Prisutviklingen på Handelsbanken råvareindeks, som består av 15 råvarer Selskaper i vekstmarkedene i Asia, Latin-Amerika, Øst-Europa og Afrika Øst-Europeiske selskaper Oppdatert august 2013 Investerings- Kjøp mandat aktiv - Bytte - Inn For løsning valtning 0,50 % 1,50 % aktiv - - - 1,60 % aktiv aktiv - - 0,50 % - 1,85 % 1,10 % aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv indeks aktiv aktiv fond i fond, aktiv indeks - - 0,50 % 0,50 % - 0,60 % 0,50 % 1,60 % 1,85 % 1,85 % 0,40 % 1,85 % 1,50 % 1,80 % - - 0,50 % 0,65 % aktiv aktiv aktiv - 0,20 % 0,50 % 0,50 % 0,20 % 1,85 % 1,50 % 0,50 % aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv indeks - - 0,50 % 2,00 % 1,60 % 1,85 % 1,60 % 0,35 % 0,80 % indeks aktiv aktiv aktiv aktiv aktiv - - 0,50 % 0,50 % - 0,40 % 1,85 % 1,50 % 1,60 % 2,00 % 1,50 % aktiv aktiv indeks aktiv aktiv - - 0,10 % 0,50 % 0,50 % - 0,45 % 2,40 % 0,70 % 1,60 % 1,60 % - Markedsføringsmateriale Nedenfor følger oversikten over våre børshandlede fond (ETF’er). Fond Risikonivå (1 - 7) Renter Aksjer XACT Bygg og Eiendom XACT Derivat BEAR 7 7 x x XACT Derivat BULL 7 x XACT Energi XACT Finans XACT Industri XACT Konsum XACT Legemiddel XACT Materialer 7 7 7 7 6 7 x x x x x x XACT Norden 120 XACT OBX XACT Oil Service 7 7 7 x x x Annet Hovedeksponering De største og mest omsatte nordiske selskapene innen bygg og eiendom (p.t. 11 selskaper) OBX-indeksen, med en målsetting om å gi en avkastning som tilsvarer ca. to ganger forandringen i indeksen, på daglig basis. Du får positiv avkastning den dagen indeksen faller. OBX-indeksen, med en målsetting om å gi en avkastning som tilsvarer ca. to ganger forandringen i indeksen, på daglig basis. Du får positiv avkastning den dagen indeksen stiger. De største og mest omsatte nordiske energiselskapene (p.t. 14 selskaper) De største og mest omsatte nordiske bank- og forsikringsselskapene (p.t. 14 selskaper) De største og mest omsatte nordiske selskapene innenfor industri (p.t. 22 selskaper) De største og mest omsatte nordiske konsumentselskapene (p.t. 19 selskaper) De største og mest omsatte nordiske selskapene innen helse/legemidler (p.t. 10 selskaper) De største og mest omsatte nordiske selskapene innen materialer (basisvarer/innsatsfaktorer – p.t. 10 selskaper) De 120 største og mest omsatte selskapene i Norden De 25 mest likvide selskapene på Oslo Børs (OBX-indeksen) De største og mest omsatte selskapene i den norske oljeservicesektoren (p.t. 8 selskaper) Investerings- Kjøp mandat indeks * indeks * Bytte Inn For løsning valtning * * 0,40 % * * 0,80 % indeks * * * 0,80 % indeks indeks indeks indeks indeks indeks * * * * * * * * * * * * * * * * * * 0,40 % 0,40 % 0,40 % 0,40 % 0,40 % 0,40 % indeks indeks indeks * * * * * * * * * 0,40 % 0,30 % 0,50 % * Børshandlede fond kjøpes og selges som en aksje. Kostnaden ved handel er dermed kurtasjesatsen i din netthandelsløsning eller avtale med din aksjemegler. Handelsbanken Kapitalforvaltning – fondsutvalg i toppklasse Handelsbanken Kapitalforvaltning er en stor nordisk kapitalforvalter, med omkring 150 ansatte i seks land. Vi forvalter ca. 235 mrd NOK, har over 1,1 mill. kunder og leverer til sammen noe over 100 fond. Handelsbanken Kapitalforvaltning har lang erfaring med fondsforvaltning og tilbyr et bredt produktsortiment for deg som vil spare i fond. Vårt sortiment ligger i forkant gjennom aktiv finansiell innovasjon og alle fond har en rendyrket risikoprofil for å dekke de ulike investeringsbehovene våre kunder måtte ha. Flere av våre fond har vunnet internasjonale priser som beste fond i sine fondsklasser, sist i rekken var Handelsbanken Nordic som i mars 2013 ble kåret til beste nordiske fond på det norske markedet under Morningstar Awards 2013. I januar 2013 ble forvaltningen av våre aktivt forvaltede aksjefond kåret til nest best i det norske markedet av Dine Penger (Dine Penger nr 1 – 2013). Børshandlede fond – ETF’er • Handelsbanken tilbyr disse fondene gjennom merkevaren XACT. • Vi er markedsledende innenfor ETF’er i Norden og har et av Nordens ledende kompetansemiljøer innenfor indeksforvaltning. • XACT-fondene er indeksfond som følger utviklingen til en gitt indeks, eventuelt med en multippel. • Fondene er børsnoterte og handles i realtid til kjent kurs på børsen, altså som en aksje. • Børshandlede fond (også kalt ETF’er eller Exchange Traded Funds) har lave forvaltningsomkostninger. Risikoklassifisering av alle verdipapirfond – felles europeiske regler • Alle fondsselskaper følger de samme reglene. • Fondene risikoklassifiseres, fra nivå 1 til nivå 7, hvor 1 indikerer lavest og 7 høyest risiko. • Risikoklassifiseringen baseres på historisk risiko i fondene, målt ved standardavvik. • Bygger på historikk siste fem år, og vil dermed kunne endre seg over tid. Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, verdipapirfondets risiko samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap. Prospekt og nøkkelinformasjon foreligger for fondene. Disse kan hentes på handelsbanken.no/fond. handelsbanken.no/fond Risikoklasse Volatilitet mellom 1 0 - 0,5 % 2 0,5 - 2 % 3 2-5% 4 5 - 10 % 5 10 - 15 % 6 15 - 25 % 7 over 25 %