kdo smo? kaj ponujamo? koga financiramo?

KDO SMO?
SLOVENSKI PODJETNIŠKI SKLAD
(SKLAD ALI SPS) JE JAVNI FINANČNI
SKLAD V 100% LASTI Republike
SLOVENIJE IN JE SPODBUJEVALEC
RAZVOJA MIKRO, MALIH IN SREDNJE
VELIKIH PODJETIJ Z UGODNIMI
FINANČNIMI SPODBUDAMI.
KAJ PONUJAMO?
Ponujamo finančne spodbude v obliki:
Garancij za zavarovanje bančnih
kreditov s subvencijo obrestne mere

Direktne kredite za posebne namene
KOGA FINANCIRAMO?
Lastniško financiranje (tvegan kapital,
semenski kapital, mezzanin kapital)
Sklad bo v obdobju 2015-2020 izvajal dva vsebinska programa finančnih spodbud za mikro, mala in sredne velika
podjetja, ki so namenjena dvema ciljnima skupinama:
Posebne spodbude za posebne ciljne
skupine
...ki so namenjene financiranju različnih
razvojno poslovnih aktivnosti kot so:
 PROGRAM MLADI
- podjetja mlajša od 5 let
- podjetja imajo na voljo produkte
od 1 do 4 razvojne faze
- zagon podjetja
- lasten razvoj in inovativnost
- hitra globalna rast
- žensko podjetništvo
- družbeno koristni proizvodi instoritve
- kreativne industrije
- prenova poslovnega modela itd....
 PROGRAM MSP5+
CELOSTNA FINANČNA
PODOBA SKLADA S
PRODUKTI, PRILAGOJENIMI
RAZVOJNIM FAZAM
PODJETJA
- podjetja starejša od 5 let
- podjetja imajo na voljo produkte
4 razvojne faze
SPS
DVOJČEK
SPODBUDE
za zagon
inovativnih podjetij
(P2)
do 54.000 EUR
SPODBUDE
za zagon
podjetij v problemskih
regijah
(P2R)
do 20.000 EUR
POSEBNE
SPODBUDE
1
FAZA
do MVPja
SPS
DVOJČEK
SEMENSKI
KAPITAL
- konvertibilno
posojilo (SK75)
- direkten kapitalski
vložek (SK200)
TVEGAN
KAPITAL
(TK)
- GARANCIJE
ZA TEHN. INOV.
PROJEKTE
(P1 TIP)
MIKROKREDITI
(P7)
- GARANCIJE
ZA KLASIČNE
PROJEKTE (P1)
do 25.000 EUR
- kapitalski vložki
- mezzanin kapital
do 1,25 mio EUR
kredita + subv. obr.
mere
do 1,5 mio EUR
od 75.000 EUR
do 200.000 EUR
LASTNIŠKO
FINANCIRANJE
2
FAZA
od MVPja
do trga
LASTNIŠKO
FINANCIRANJE
3
FAZA
globalna
rast
mlada podjetja (podjetja mlajša od 5 let)
»SPS DVOJČEK« Kombinacija vsebinske in finančne podpore.
KREDITI
GARANCIJE
4
FAZA
nadaljna rast
MSP 5+
»MVP« Minimalno sprejemljiv produkt.
3
SPS-brosura-TISK.indd 3
4/10/15 6:09 PM
POSEBNE SPODBUDE
Spodbude za zagon inovativnih
podjetij,...
Slovenski podjetniški sklad podeli posebne
spodbude mladim podjetjem, ki so na začetku svoje poti, imajo pozitivni gospodarski
namen ter so skladno z analizo tržnih v reli
ocenjene kot izredno ranljive skupine na trgu,
zato je njihov obstoj na trgu ogrožen. Posebne
spodbude delimo na:
Namen 1. faze: /DO MVP-ja/
- Ustanovitev
- Priprava MVP-ja na podlagi lastnega razvoja
- Oblikovanje podjetniškega tima
Spodbude za zagon inovativnih podjetij;
Spodbude za zagon podjetij v problemskih
regijah
jemniki sredstev poleg finančne spodbude upravičeni tudi do ustreznih vsebinskih spodbud (coaching program), ki so prilagojeni potrebam podjetij.
1. SPODBUDE ZA ZAGON
INOVATIVNIH PODJETIJ
Opis produkta
Spodbude za zagon inovativnih podjetij Sklad podeli
novoustanovljenim inovativnim podjetjem, ki so na
začetku svoje poti imajo pozitivni gospodarski in
družben pomen (nova inovativna podjetja, zaposlovanje mladih brezposelnih oseb, socialno podjetništvo,....) ter imajo potencial hitre rasti. Produkt se
izvaja v kombinaciji povratnih (kredit) in nepovratnih
sredstev (subvencija).
2. SPODBUDE ZA ZAGON PODJETIJ V
PROBLEMSKIH REGIJAH
Opis produkta
Spodbude za zagon na problemskih območjih Sklad podeli novoustanovljenim podjetjem v problemskih območij z visoko brezposelnostjo. Produkt
se izvaja v obliki nepovratnih sredstev (subvencija)
Namen produkta je razvoj podprtih podjetij in uspešen prenos razvojnih idej podjetnih posameznikov
in skupin v tržno uspešne podjeme in ustvarjanje
novih inovativno naravnanih podjetij s potencialom
rasti, s poudarkom na razvoju in komercializaciji
proizvodov, procesov in storitev. Produkt se izvaja
po principu »SPS dvojček«, kar pomeni, da so pre-
Namen produkta je spodbuditi zagon novoustanovljenih podjetij v problemskih območjih z visoko
brezposelnostjo. S podporo se izboljša poslovanje in realizacija razvojnih potencialov z namenom
zniževanja stopnje umrljivosti v začetnem obdobju poslovanja ter izboljša lastna konkurenčnost na
domačih oz. tujih trgih.
2015-2020
ZAGONSKE SPODBUDE
Namen produkta
1 FAZA /do MVP-ja/
Namen produkta
SPODBUDE za zagon
podjetij v
problemskih regijah
(P2R)
do 20.000 EUR
SPODBUDE za zagon
inovativnih podjetij
(P2)
do 54.000 EUR
SPS
nepovratna
sredstva +
kredit
MSP
mlada podjetja
/podjetja mlajša
od 5 let/
4
SPS-brosura-TISK.indd 4
4/10/15 6:09 PM
KAKO DELUJE TA FINANČNI INSTRUMENT?
Mlado podjetje, ki izpolnjuje pogoje navedene v javnem razpisu Sklada, se prijavi na javni razpis za
zagon podjetja v subjektih inovativnega okolja z vlogo, ki mora vsebovati priloge, naštete v javnem
razpisu.
V primeru pozitivne ocene Sklad odobri podjetju kombinacijo povratnih sredstev (kredit) in nepovratnih sredstev (subvencija), ki jo podjetje prejme kot povračilo razvojno-zagonskih upravičenih stroškov
v obdobju treh let.
PRIMER DOBRE PRAKSE
HomeOgarden d.o.o.
HomeOgarden d.o.o je mlado slovensko Start:UP
podjetje, ki se ukvarja z razvojem in proizvodnjo okolju prijaznih rešitev za dom in vrt. V zadnjih
dveh letih so razvili inovativen unikaten program 37
izdelkov za dom in vrt.
V Sloveniji so njihovi izdelki prisotni pri vseh največjih
trgovskih hišah (Bauhaus, Merkur, Semenarna, Spar,
Mercator, Tuš, Baumax,...) ter več kot 90% manjših
prodajnih mestih (Kmetijske zadruge in vrtni centri). Poleg Slovenije njihove izdelke izvažajo tudi na
avstrijsko in hrvaško tržišče, kjer večji prodor načrtujejo v letu 2015.
Primer dobre prakse: HomeOGarden d.o.o.
Naš slogan je: Ustvarjamo naravno okolje
Moto: vsak je svoje sreče kovač.
P2A: 20.000 EUR nepovratnih sredstev
Pri izredno hitrem razvoju našega podjetja in osvojitvi slovenskega tržišča v zadnjih 2 letih gredo nam je
bilo v veliko pomoč slovensko Start:UP okolje(Tehnološki park Ljubljana Coinvest, Hekovnik) in seveda
razpisi in spodbude SPS:
P1: kredit z garancijo in subvencionirano
obrestno mero v višini 200.000 EUR
»Pridobljena sredstva smo porabili predvsem za razvoj novih izdelkov in
izredno hitro širitev na slovenskem tržišču.«
Nova
delovna mesta
Prihodek
v EUR
3.701
1
+400%
povečanje na
5 zaposlenih
+93 kratno
povečanje na
348.000 EUR
4
344.299
Začetno stanje: 2012
Ustvarjena mesta do: 2015
Makroekonomski kazalniki podjetja kažejo, da je podjetje v procesu
spremljanja po investiciji ustvarilo
do leta 2015 že 5 novih delovnih
mest, povečalo prihodek za 93
krat in sicer iz začetnega stanja
3.701 EUR prihodkov na končno stanje 348.000 EUR prihodkov. Podjetje v letu 2015 načrtuje
780.000 EUR prihodkov, Sklad pa
še vedno spremlja makroekonomske kazalnike podjetje.
Začetno stanje: 2012
Ustvarjeno povečanje do: 2015
5
SPS-brosura-TISK.indd 5
4/10/15 6:09 PM
LASTNIŠKO FINANCIRANJE
Semenski kapital
V okviru lastniškega financiranja Sklad ponuja v
drugi razvojni fazi mladim podjetjem SEMENSKI KAPITAL, ki se izvaja na način, da holdinški
sklad (SPS) sam in/ali skupaj z zasebnimi investitorji neposredno so-investira v obliki:
Namen 2. faze: /OD MVP-ja DO TRGA/
- Nadaljevanje financiranja razvojnih aktivnosti
- Zaključevanje prototipa 
- Prvetržne analize
- Navezovanje stikov s potencialnimi kupci
Konvertibilnega posojila ali;
Neposrednega kapitalskega vložka.
1. SEMENSKI KAPITAL
Namen semenskega kapitala je spodbujanje:
Opis produkta
Semenski kapital je namenjen za financiranje mladih podjetij v obliki lastniškega financiranja in se
predvidoma izvaja v dveh oblikah v 2 razvojni fazi
in sicer:
nastajanja novih MSP na način, da Sklad oz.
holdinški sklad (SPS) sam in/ali skupaj z zasebnimi investitorji neposredno so investira v
obliki lastniškega financiranja v začetno razvojno fazo MSP,

nastajanja novih podjetij in hitrejše uvajanje
novih tehnoloških dosežkov, izumov in patentov v ekonomsko izkoriščanje (povezovanje
znanstvenih institutov, mladih raziskovalcev,
univerz, izumiteljev,....s podeželjsko prakso),
- Konvertibilno posojilo
- Lastniški vložek
Produkt je namenjen mladim podjetjem s potencialom rasti ter posledično s potencialom kreiranja
novih delovnih mest (fokus so mlada tehnološka
podjetja), ki so v tej razvojni fazi še posebej ranljiva ter za uspešen začetek poslovanja nujno potrebujejo ustrezna finančna sredstva in strokovno
pomoč pri izvajanju svojih poslovnih procesov.
LASTNIŠKO FINANCIRANJE
2015-2020
2 FAZA /od MVP-ja do trga /
Produkt se izvaja po principu »SPS dvojček«, kar
pomeni, da so prejemniki sredstev poleg finančne
spodbude upravičeni tudi do ustreznih vsebinskih
spodbud (coaching programi).
SEMENSKI
KAPITAL
- konvertibilno
posojilo (SK75)
- direkten kapitalski
vložek (SK200)
od 75.000 EUR
do 200.000 EUR
razvoja začetnega koncepta poslovnega modela MSP in zagona podjetja v obliki navidezno
lastniškega in/ali mezzanin financiranja,

mreženja deležnikov, ki tvorijo uspešen ekosistem za nastajanje uspešnih podjetij (povezovanje obstoječe infrastrukture v obliki
podjetniških in univerzitetnih inkubatorjev,
tehnoloških parkov, z uspešnimi podjetniki
v smislu mentorstva za nastajajoča podjetja,
poslovni angeli itd.).
Konvertibilno
posojilo
SPS
Lastniški
vložek
MSP
mlada podjetja
/podjetja mlajša
od 5 let/
6
SPS-brosura-TISK.indd 6
4/10/15 6:09 PM
KAKO DELUJE TA FINANČNI INSTRUMENT?
Za pridobitev SEMENSKEGA KAPITALA se podjetje prijavi na razpis do roka za prijavo objavljenega na
spletni strani Sklada: www.podjetniskisklad.si oz. v uradnem listu RS. Podjetje lahko sodeluje tudi v
postopku pred-selekcije, ki pa je neobvezen. V primeru pozitivne ocenitve vloge, uskladitve pogojev
lastniškega vstopa Sklada v podjetje in izdaje sklepa o odobritvi vloge, Sklad in podjetje podpišeta
pogodbo o lastniškem vstopu Sklada v podjetje.
PRIMER DOBRE PRAKSE
SmartPa d.o.o.
Podjetje SmartPa, prejemnik investicije SK50, član pospeševalnika Start:up Geek House in eden obetavnejših slovenskih startupov, je kot strateškega prodajnega partnerja pridobil družbo Bisnode Slovenija.
Tako bo s svojim inovativnim spletnim iskalnikom poslovnih kontaktov Datafy.it, ki nadomešča drago in
zamudno iskanje potencialnih novih kupcev ter njihovih kontaktnih podatkov, še okrepilo prepoznavnost
na domačem trgu ter prodrlo na trge nekdanje Jugoslavije. SmartPA je tudi v pogovorih z dvema večjima
potencialnima prodajnima partnerjema v Švici in na Poljskem ter začenja z razvojem svojega novega produkta na področju ”Customer Data Enrichment”.
Datafy.it je inovativni spletni iskalnik vseh
poslovnih kontakov, ki so dosegljivi na spletu, vključno z e-naslovi in telefonskimi številkami oseb,
ki jih iščemo. Gre za ”big data” aplikacijo, ki nadomešča oz. avtomatizira zamudno ročno brskanje in iskanje poslovnih kontaktov prek spletnih
iskalnikov, kot so LinkedIn, Google, Yahoo, Xing
in drugi. Tako lahko uporabniki z enim iskanjem v
roku ene ure pridejo do nekaj deset ali nekaj sto
kakovostnih poslovnih kontaktov, razvrščenih po
industriji, položaju osebe v podjetju in državah.
izhaja iz visokotehnološkega podjetja XLAB, v svoj
inovativen produkt vključuje kompleksne algoritme oz. spletne pajke ter sodobne tehnologije
na področju ”machine learning” in umetne inteligence.
Med svoje končne uporabnike uvršča predvsem
manjša podjetja, ki običajno nimajo močnih marketinških ali prodajnih oddelkov, in jim omogoča,
da svoje potencialne kupce, ki niso dostopni v
javnih bazah podatkov, hitro in poceni iščejo v več
kot 100 državah po svetu.
Datafy.it je plod razvoja mladega startup podjetje SmartPA iz Tehnološkega parka Ljubljana, ki je
prejemnik investicije SK50 in član pospeševalnika
Start:up Geek House. Kot eden aktivnejših članov prve generacije pospeševalnika in podjetje, ki
»Finančna sredstva Slovenskega
podjetniškega sklada smo porabili
za marketinške raziskave trga ter za
plače razvijalcev.«
Nova
delovna mesta
0
Prihodek
v EUR
4,000
+2
kratno
povečanje na
2 zaposlena
+6 kratno
povečanje na
28.874 EUR
2
24,874
Začetno stanje: 2012
Ustvarjena mesta do: 2015
Začetno stanje: 2012
Ustvarjeno povečanje do: 2015
Makroekonomski kazalniki podjetja kažejo, da je podjetje v procesu
spremljanja po investiciji ustvarilo do leta 2015 že 2 novi delovni
mesti, povečalo prihodek za 6 krat
in sicer iz začetnega stanja 4.000
EUR prihodkov na končno stanje
28.874 EUR prihodkov.
7
SPS-brosura-TISK.indd 7
4/10/15 6:09 PM
LASTNIŠKO FINANCIRANJE
Tvegan kapital, mezzanin kapital
V okviru lastniškega financiranja Sklad ponuja v
tretji razvojni fazi MLADIM PODJETJEM TVEGAN KAPITAL v obliki:
Kapitalskih vložkov in;
Mezzanin posojila.
Namen 3. faze: /GLOBALNA RAST/
- Začetek prodora na globalne trge
- Širitev poslovanja
- Hitra rast
2. TVEGAN KAPITAL
Opis produkta
Namen tveganega kapitala je:
razvoj obstoječega trga tveganega kapitala
v Sloveniji in s tem povečanje števila zasebnih družb tveganega kapitala,
Tvegan kapital se od leta 2010 izvaja v obliki lastniškega financiranja preko družb tveganega kapitala (DTK) v tretji razvojni fazi.

pospeševanje lastniških naložb v MSP v
obliki naložb tveganega kapitala in mezzanin kapitala,
podpora MSP s potencialom hitre rasti, ki se
jim na tak način omogoči dostop do svežih
finančnih sredstev ter posledično lažji, hitrejši in boljši prodor na tuje trge.
Mezzanin
kapital
TVEGAN
KAPITAL
/kapitalski vložki,
mezzanin kapital/
do 1,5 mio EUR
Privatne družbe
tveganega kapitala
LASTNIŠKO FINANCIRANJE
2015-2020
3 FAZA /GLOBALNA RAST/
S kapitalskimi vložki višjega zneska in mezzanin
financiranjem, Sklad v sodelovanju s 4 podprtimi
družbami tveganega kapitala, ki imajo 49% javnih
sredstev in 51% delež sredstev privatnih investitorjev, omogoča mladim podjetjem s potencialom izredno hitre rasti hitrejšo globalno rast.
SPS
Tvegan
kapital
MSP
mlada podjetja
/podjetja mlajša
od 5 let/
8
SPS-brosura-TISK.indd 8
4/10/15 6:09 PM
KAKO DELUJE TA FINANČNI INSTRUMENT?
Instrument TVEGANEGA KAPITALA se izvaja preko družb tveganega kapitala, preko katerih pridobljena sredstva s strani Republike Slovenije skupaj s sredstvi privatnih investitorjev, namenijo za
naložbe tveganega ali mezzanin kapitala v perspektivna, inovativna in hitro rastoča mlada podjetja.
PRIMER DOBRE PRAKSE
Celtra d.o.o.
Celtra – slovenski tehnološki “start-up”, razvija tehnologijo za prikazovanje interaktivnih oglasov na mobilnih telefonih, omogoča izdelavo ter serviranje oglasov na mobilne spletne portale oziroma v mobilne
aplikacije. Podjetje je globalno, večino prihodkov ustvari v ZDA, celotni razvoj produkta pa poteka v Sloveniji.
Podjetje se je na trgu mobilnega oglaševanja
uveljavilo s svojo prilagodljivo in uporabniku prijazno platformo AdCreator.
V letu 2011 so zaradi tehnoloških prednosti postali
vodilni svetovni ponudnik na tem področju.
Uporabniki njihove platforme AdCreator so veliki medijski portali in ponudniki mobilnih aplikacij
(npr. New York Times, NBC Universal, Washington Post, The Wall Street Journal, Rovio - Angry Birds, MTV, Skype, Zynga in drugi), velike
oglaševalske mreže (Google, Microsoft Advertising, Yahoo , AdMob , Amazon) ter agencije
(Starcom, Digitas, Havas, Carat).
Primer dobre prakse: Celtra d.o.o.
Finančno podporo s tveganim kapitalom je podjetje Celtra d. o. o., pridobilo preko družbe tveganega kapitala Prvi Sklad, d. o. o. Družba tveganega kapitala Prvi Sklad d. o. o., ki ga upravlja družba RSG Kapital d. o. o., je podprta v okviru izvajanja javnega razpisa Slovenskega podjetniškega
sklada »Kapitalske naložbe RS v zasebne družbe tveganega kapitala«.
Nova
delovna mesta
2
Prihodek
v EUR
2.300
+44
kratno
povečanje na
90 zaposlenih
+5085 kratno
povečanje na
11.700.00
mio EUR
88
Začetno stanje: 2010
Ustvarjena mesta do: 2013
11.697.700
Makroekonomski kazalniki podjetja kažejo, da je podjetje v procesu
spremljanja po investiciji ustvarilo
88 novih delovnih mest, skupaj
podjetje zaposluje 90 ljudi z visoko dodano vrednostjo (na dan
31.12.2013), ravno tako je podjetje
povečalo prihodek za 5085 krat iz
2.300 EUR na 11,70 mio EUR.
Začetno stanje: 2010
Ustvarjeno povečanje do: 2013
9
SPS-brosura-TISK.indd 9
4/10/15 6:09 PM
KREDITI
Neposredni krediti Sklada
V okviru finančne linije KREDITOV Sklad
ponuja v 4 razvojni fazi za MLADA in MSP5+
podjetja neposredne kredite v obliki:
Namen 4. faze: /NADALJNJA RAST/
- Tekoče poslovanje
Mikrokreditov
MIKROKREDITI
Opis produkta
Mikrokredit predstavlja neposredni kredit SPS-a
po ugodni pogodbeni obrestni meri v četrti razvojni fazi za tekoče poslovanje tako mladih kot MSP5+
podjetij.
podeželju, povečanje deleža podjetij, ki izkoriščajo
naravne potenciale Slovenije (zdrava prehrana, čisto okolje, turizem na podeželju,...).
Namen produkta
Produkt je namenjen MLADIM in MSP5+ podjetjem in ostalim specifičnim ciljnim skupinam za:
Namen produkta je omogočiti podjetjem ali
specifičnim ciljnim skupinam, ki v Sloveniji predstavljajo določeno tržno vrzel, dostop do ugodnih virov financiranja (razvoj določenih sektorjev
med start up podjetji (kreativne industrije, računalniška pismenost,....), spodbujanje podjetništva
med mladimi na podeželju, razvoj podjetništva na
lažji dostop do ugodnih virov financiranja,
financiranje zagona podjetja,
financiranje rasti in razvoja podjetja,
financiranje investicij in tekočega poslovanja.
2015-2020
SPS
KREDITI
4 FAZA /Nadaljnja rast/
mlada podjetja
/podjetja mlajša
od 5 let/
MIKROKREDITI
(P7)
do 25.000 EUR
MSP
direkten kredit
MSP5+
/podjetja starejša
od 5 let/
10
SPS-brosura-TISK.indd 10
4/10/15 6:09 PM
KAKO DELUJE TA FINANČNI INSTRUMENT?
Podjetje se prijavi na javni razpis Sklada, ki je objavljen v Uradnem listu RS in na spletni strani Sklada:
www.podjetniskisklad.si.
V primeru pozitivne ocene Sklada, le ta podjetju odobri kredit z ugodno obrestno mero.
PRIMER DOBRE PRAKSE
Ur-na d.o.o.
Ur-na d.o.o je podjetje z več kot 30 letno tradicijo.
Njihova glavna dejavnost je proizvodnja vzmeti.
Izdelujejo tlačne vzmeti, natezne vzmeti, torzijske
vzmeti in razne izdelke iz žice in vzmetnega traku.
Podjetje Ur-na d.o.o. je s strani Slovenskega podjetniškega sklada pridobilo leta 2012 mikrokredit
za obratna sredstva (P7), ki je podjetju omogočil
tekoče poslovanje.
Makroekonomski kazalniki podjetja kažejo, da je
podjetje v procesu spremljanja po investiciji ohranilo 22 delovnih mest in v enakem obdobju (na dan
31.12.2013) povečalo prihodek za 300% in dodano
vrednost na zaposlenega za 32%.
To pomeni, da se je iz začetnega stanja 32.228
EUR/zaposlenega, stanje povečalo na 42.498
EUR/zaposlenega, kar je tudi 11% več, kot je v
letu 2013 znašalo povprečje v RS, ki je bilo 38.093
EUR/zaposlenega.
Ohranjena
delovna mesta
Primer dobre prakse:
Ur-na d.o.o.
Prihodek
v EUR
283.672
+300%
povečanje na
2.158.462 EUR
Skupaj: 22
ohranjenih
delovnih mest
Dodana vrednost
na zaposlenega
10.270
+32%
povečanje na
42.498 EUR
22
1.874.790
Začetno stanje: 2012
Začetno stanje: 2012
Ustvarjeno povečanje do: 2013
32.228
Začetno stanje: 2012
Ustvarjeno stanje do: 2013
11
SPS-brosura-TISK.indd 11
4/10/15 6:09 PM
GARANCIJE /pogarancije/
Garancije za bančne kredite s subvencijo obrestne mere
GARANCIJE S SUBVENCIJO OBRESTNE MERE predstavljajo model finančnega inženiringa, ki zagotavlja kombiniranje različnih finančnih virov in multiplikacijo teh virov zaradi učinka finančnega
vzvoda. V okviru finančne linije GARANCIJE Sklad v 4 razvojni fazi ponuja različne oblike garancij
za zavarovanje bančnih kreditov, namenjenih financiranju razvojnih investicij, tekočega poslovanja in nadaljnje rasti MLADIH in MSP5+ podjetij:
Garancije za klasične bančne kredite
Garancije za tehnološko inovativne projekte
Pogarancije za regionalne garancijske sheme
Namen 4. faze: /NADALJNJA RAST/
- Tekoče poslovanje
- Nadaljna rast in razvoj
Zavarovanje bančnih kreditov z
garancijami Sklada omogoča podjetjem lažji najem bančnih kreditov.
Kredit zavarovan z garancijo Sklada
je za podjetja ugodnejši zaradi nižjih
zahtev po zavarovanju, nižjih obrestnih mer, daljše ročnosti kredita in
možnosti koriščenja moratorija pri
vračilu kreditov.
Namen produkta:
Namen produkta je hitrejše, lažje in cenejše pridobivanje bančnih kreditov za izvedbo projektov, ki
omogočajo konkurenčno uveljavljanje na trgu, izboljšan tržni položaj ter širitev dejavnosti in izboljšanje financiranja obratnih sredstev v težjih gospodarskih razmerah. Produkt je namenjen MLADIM
podjetjem kot tudi MSP5+ podjetjem, ki:
postopoma rastejo,
1. GARANCIJE ZA KLASIČNE PROJEKTE
povečujejo dodano vrednost na zaposlenega,
Opis produkta
ustvarjajo ali ohranjajo nova delovna mesta,
Klasične garancije Sklada za ugodnejše bančne
kredite so namenjene financiranju materialnih, nematerialnih investicij in obratnih sredstev mikro,
malih in srednje velikih podjetij v programu MLADI
in programu MSP5+, v osnovi jih delimo na:
nimajo zadostnih jamstev za zavarovanje
kredita.
razvojne garancije za zavarovanje
bančnih kreditov,
mikrogarancije za zavarovanje
bančnih kreditov za obratna sredstva.
Podjetje najame kredit v eni od sodelujočih bank,
Sklad pa za bančni kredit zagotavlja nižje stroške
kreditiranja in 60% do 80% zavarovanje kredita z
garancijo Sklada.
12
SPS-brosura-TISK.indd 12
4/10/15 6:09 PM
2. GARANCIJE ZA TEHNOLOŠKO
INOVATIVNE PROJEKTE
Opis produkta
Garancije Sklada za tehnološko inovativne projekte z ugodnim bančnim kreditom so namenjene
financiranju materialnih, nematerialnih investicij
in obratnih sredstev obstoječim mikro, malih in
srednje velikih podjetij, delimo jih na:
razvojne garancije,
mikrogarancije.
Podjetje lahko najame kredit v eni od sodelujočih
bank, Sklad pa za bančni kredit med drugim zagotavlja nižje stroške kreditiranja in delno zavarovanje kredita z garancijo Sklada.
Namen produkta:
Namen produkta je spodbujanje podjetij k izvedbi
tehnološko zahtevnejših projektov, ki omogočajo konkurenčno uveljavljanje na trgu, izboljšanje
tržnega položaja, širitev dejavnosti ter krepitev
razvojno tehnoloških rešitev v podjetju. Produkt
je namenjen MLADIM podjetjem kot tudi MSP5+
podjetjem, ki:
načrtujejo investicije, ki zagotavljajo izredno
hitro rast podjetja,
ustvarjajo višjo dodano vrednost na
zaposlenega,
oblikujejo nova delovna mesta z visoko
dodano vrednostjo,
zagotavljajo uspešen prenos razvojnih idej v
tržno usmerjene podjeme,
nimajo zadostnih jamstev za zavarovanje
kredita.
3. POGARANCIJE ZA REGIONALNE
GARANCIJSKE SHEME
Opis produkta
Pogarancijo Sklada za zavarovanje garancij, ki jih
izdajajo regionalne garancijske sheme in ponujajo
MSP-jem v regiji garancije za zavarovanje bančnih
kreditov.
Namen produkta:
Produkt je namenjen podpori regionalnim garancijskim shemam, delujočim v Sloveniji, ki odobravajo
garancije za zavarovanje bančnih kreditov MSPjev iz njihove regije. Na ta način Sklad zagotavlja
multiplikacijo in povezovanje finančnih virov tudi
na regionalnem nivoju, obenem pa tudi poenoteno podporo pri zagotavljanju ugodnih finančnih virov za MSP-je v posamezni regiji v Sloveniji. Zaradi
prevzetega dela tveganja s strani Sklada se poveča tudi garancijski obseg (kvota) v regiji.
13
SPS-brosura-TISK.indd 13
4/10/15 6:09 PM
SHEMATSKI PRIKAZ FINANČNE LINIJE GARANCIJE/
pogarancije/
2015-2020
4 FAZA /Nadaljnja rast/
GARANCIJE / pogarancije /
Garancije za bančne kredite s
subvencijo obrestne mere
- GARANCIJE ZA TEHN. INOV. PROJEKTE (P1 TIP)
- GARANCIJE ZA KLASIČNE PROJEKTE (P1)
do 1,25 mio EUR kredita + subv. obr. mere
SPS
Sodelujoče
banke
Kredit
mlada podjetja
/podjetja mlajša
od 5 let/
Subvencije
obrestne
mere
MSP
Garancija
MSP5+
/podjetja starejša
od 5 let/
KAKO DELUJE TA FINANČNI INSTRUMENT?
Podjetje obišče banko, ki sodeluje s Skladom (seznam bank je objavljen v razpisu) in pri njej zaprosi
za kredit z obrazložitvijo, da bi za zavarovanje kredita koristilo garancijo Sklada. Na podlagi pogojno
pozitivnega sklepa banke se podjetje prijavi na javni razpis Sklada. V primeru pozitivne ocene Sklad
podjetju odobri garancijo za zavarovanje omenjenega kredita in nižjo obrestno mero kredita, ki jo
podjetje plačuje za koriščenje.
14
SPS-brosura-TISK.indd 14
4/10/15 6:09 PM
PRIMER DOBRE PRAKSE
Skupina Riedl
V Skupini Riedl, kamor spadajo podjetja Riedl
Tomaž s.p., RIEDL CNC d.o.o. in Megaenergija
d.o.o., se ukvarjajo s proizvodnjo preciznih kovinskih izdelkov, proizvodnjo električne in toplotne
energije in oddajanjem nepremičnin v najem.
Skupina zaposluje 56 delavcev, prihodki v letu
2014 so presegli 7,5 mio EUR. Več kot 95 % proizvodnje preciznih kovinskih izdelkov izvozimo v
Avstrijo in Nemčijo.
»S Slovenskim podjetniškim skladom sodelujemo že od leta 2007, ko smo prvič uspeli na Razpisu P4. Produkte Sklada smo v preteklih letih koristili v skladu z našimi razvojnimi načrti za nabavo
nove opreme, obnovo poslovnih prostorov in
likvidnostna sredstva.
Moramo poudariti, da brez Slovenskega podjetniškega sklada razvoj naših podjetij v takšnem
obsegu ne bi bil mogoč, saj brez njihove podpore
ne bi uspeli zbrati dovolj finančnih virov za financiranje razvoja.»
Makroekonomski kazalniki podjetja kažejo, da je
podjetje v procesu spremljanja po investiciji ustvarilo 8 novih delovnih mest (na dan 31.12.2013)
povečalo prihodek za 105% in dodano vrednost
na zaposlenega za 32%, kar pomeni, da je iz
začetnega stanja 28.321 EUR/zaposlenega, stanje povečalo na 37.641 EUR/zaposlenega, kar je
malo manj, kot je v letu 2013 znašalo povprečje v
RS, ki je bilo 38.093 EUR/zaposlenega.
Nova
delovna mesta
Primer dobre prakse:
Skupine Riedl
Prihodek
v mio EUR
Dodana vrednost
na zaposlenega v EUR
8
9.320
+22%
povečanje na
45 zaposlenih
2,03
+105%
povečanje na
3,96 mio EUR
1,93
+32%
povečanje na
37.641 EUR
37
28.321
Začetno stanje: 2011
Ustvarjena mesta do: 2013
Začetno stanje: 2011
Ustvarjeno povečanje do: 2013
Začetno stanje: 2011
Ustvarjeno stanje do: 2013
15
SPS-brosura-TISK.indd 15
4/10/15 6:10 PM
KRATEK PREGLED REZULTATOV DELOVANJA
SLOVENSKEGA PODJETNIŠKEGA SKLADA
2007-2014
4.398 projektov
Rezultati 2007-2014
Sklad vodi natančno analizo podprtih projektov in tako
razpolaga s podrobnejšimi podatki o finančnih vlaganjih
v mala in srednje velika podjetja (MSP). Sklad je v obdobju 2007-2014 skupaj podprl:
698,54 mio EUR
68% GARANCIJ
v višini
472,0 mio EUR
in 2.449 podprtih podjetij
2% KREDITOV
v višini
11,04 mio EUR
in 457 podprtih podjetij
3% LASTNIŠKEGA FINANCIRANJA
v višini
24,7 mio EUR
in 47 podprtih podjetij
27% POSEBNIH SPODBUD
v višini
190,8 mio EUR
in 1445 podprtih podjetij
1162 mladih podjetij
Rezultati 2007-2014
/mlada in zagonska podjetja/
Sklad namenja še posebno pozornost mladim inovativnim podjetjem, v obdobju 2007-2014 je skupaj podprl:
Ustvarjeni učinki finančnih
spodbud 2007-2014
v skupni višini
v skupni višini
160,9 mio EUR
70% GARANCIJ
v višini
112,0 mio EUR
in 600 podprtih podjetij
1% KREDITOV
v višini
2,5 mio EUR
in 70 podprtih podjetij
15% LASTNIŠKEGA FINANCIRANJA
v višini
24,7 mio EUR
in 47 podprtih podjetij
14% POSEBNIH SPODBUD
v višini
21,7 mio EUR
in 445 podprtih podjetij
Ustvarjeni učinki podprtih podjetij s strani Sklada:
Učinki podprtih mladih podjetij s strani Sklada:
•
Ohranjena delovna mesta
•
•
Nova delovna mesta
Novo ustvarjena podjetja
(stopnja preživetja 87%)
•
Ob ohranitvi delovnih mest v času treh let
po investiciji so podjetja uspela ustvariti v
povprečju
•
Novo ustvarjena delovna mesta v start upih
•
Podprti inovativni projekti
•
Nova delovna mesta/podjetje
88.000
7.300
1,7
(novih delovnih mest/podjetje)
•
Povprečno povečanje dodane vrednosti v
treh letih po investiciji
14%
400
1.624
755
2
Aktivne družbe tveganega kapitala v javno zasebnem partnerstvu.
16
SPS-brosura-TISK.indd 16
4/10/15 6:10 PM
VIZIJA IN STRATEŠKE USMERITVE SKLADA 2015 -2020
VIZIJA
Slovenski podjetniški sklad je specializirana finančna institucija z učinkovitimi finančnimi spodbudami za mikro, mala in srednje velika podjetja po vzoru najboljših svetovnih praks.
Sklad zastavljeno vizijo uresničuje preko dveh strateških usmeritev, za realizacijo katerih ima zastavljene
v nadaljevanju predstavljene cilje:
STRATEŠKA USMERITEV 1:
STRATEŠKA USMERITEV 2:
Zagotavljati učinkovite finančne spodbude (garancije, krediti, lastniško financiranje, posebne spodbude)
za mikro, mala in srednje velika podjetja od zagona do
zdrave zrelosti (zagon, lasten razvoj in inovativnost, hitra globalna rast, žensko podjetništvo, družbeno koristni proizvodi in storitve, kreativne industrije, prenova
poslovnega modela in ostalo) z namenom povečevanja
dodane vrednosti na zaposlenega.
Delovati po načelih enostavnosti, preglednosti, transparentnosti, razvojne usmerjenosti.
Za uresničitev strateške usmeritve 1 mora Sklad slediti
naslednjim ciljem:
CILJ 7: Uporaba specializiranih programskih orodij
pri vseh poslovnih procesih Sklada.
CILJ 1: Finančne spodbude izvajati po načelu
finančnega inženiringa za zagotavljanje
multiplikacijskega učinka.
CILJ 2: Izvajati dva vsebinska programa finančnih
spodbud za mikro, mala in srednje velika
podjetja /program MLADI/ in
/program MSP5+/.
Za uresničitev strateške usmeritve 2 mora Sklad slediti
naslednjim ciljem:
CILJ 6: Zagotavljanje enostavnih rešitev Sklada
/program MSP5+/.
CILJ 8: Javne objave vseh pomembnih informacij za
koristnike produktov Sklada.
CILJ 9: Nalaganje namenskega premoženja Sklada
skladno z zakonodajo.
CILJ 10: Naravnanost k uvajanju izboljšav na vseh
področjih delovanja Sklada.
CILJ 3: V okviru obeh programov se bo do leta 2020
okvirno podprlo 7.438 MSP-jev s cca
817,8 mio EUR finančnih spodbud ter cca.
45,5 mio EUR dodatnih ugodnosti za končne
prejemnike.
CILJ 4: Povečevanje dodane vrednosti na
zaposlenega pri končnih prejemnikih
sredstev za 20%.
CILJ 5: Ohranjanje obstoječih in ustvarjanje novih
delovnjih mest z višjo dodano vrednostjo na
zaposlenega pri končnih prejemnikih sredstev.
Delež podprtih podjetij
s strani Sklada
Podprta mlada podjetja v večini primerov
predstavljajo zahtevnejša delovna mesta
z višjo dodano vrednostjo. Mlada podjetja (vključno s start up podjetji) so skupno
ustvarila cca 20 odstotkov vseh novih delovnih mest, ki so jih ustvarila vsa podprta
podjetja v tem obdobju.
10%
start
upov
25%
mlada podjetja
75%
MSP5+ podjetja starejša
od 5 let
SPS-brosura-TISK.indd 17
17
4/10/15 6:10 PM
CELOSTNA PODOBA SKLADA /produkti/ciljne
skupine/namen podpore/
Produkti
GARANCIJE
Namen podpore
KREDITI
Ostalo
Prenova poslovnega modela
LASTNIŠKO
FINANCIRANJE
POSEBNE
SPODBUDE
Kreativne industrije
Družbeno koristni proizvodi in storitve
Žensko podjetništvo
Hitra globalna rast
Lasten razvoj in inovativnost
Zagon
mlada podjetja (podjetja mlajša od 5 let)
MSP 5+ (podjetja starejša od 5 let)
Aktivni portfelj na dan 31.12.2014
KLJUČNE INFORMACIJE
•
Garancije s subvencijo obrestne mere 236,16 mio €
•
Krediti
40,46 mio €
•
Depoziti
222,8 mio €
•
Posebne spodbude
47,6 mio €
•
Subvencije obrestne mere
35,1 mio €
98,93 mio €
•
Kapitalski vložki
17,9 mio €
27,26 mio €
•
Konvertibilna posojila
0,35 mio €
Pomembnejši finančni kazalniki
•
Namensko premoženje
•
Bilančna vsota
•
57,13 mio €
260,44 mio €
/cca 50% EU sredstev/
Znesek odobrenih sredstev v l. 2014
Od tega mladih podjetij
•
Ciljne skupine
Število podprtih podjetij v l. 2014
729 kom
Znesek aktivnega portfelja
Od tega mladih podjetij
226 kom
Število aktivnih pogodb
600,37 mio €
4.633
OSNOVNI PODATKI SKLADA
Sedež: Ulica kneza Koclja 22, Maribor
Ustanovitev: 1992
Status: javno-finančni Sklad
Direktorica: mag. Maja Tomanič-Vidovič
Nadzorni svet:
dva predstavnika iz ministrstva za gospodarski razvoj in tehnologijo,
predstavnica organa pristojnega za razvoj,
predstavnik Gospodarske zbornice Slovenije,
predstavnik Združenja bank Slovenije,
predstavnik Ministrstva za finance.
18
SPS-brosura-TISK.indd 18
4/10/15 6:10 PM