Festina Advisor Faktaark - festina

Festina Advisor
Faktaark
Introduktion til en innovativ løsning rettet mod rådgivning, optimering og overvågning
af en husstands privatøkonomi
INDHOLDSFORTEGNELSE
1.
2.
FESTINA ADVISOR
1.1.
Rådgivningsydelser og Festina Advisor
3
1.2.
Systemets tekniske opbygning
4
HÅNDTERING AF DATA
2.1. Data import og kilder
Informationer om skat
Information om pension
Offentlige ejendomsregistre (OIS)
Det centrale motorregister - biler og motorcykler
3.
BEREGNINGSMOTOR
Privatøkonomi
Personforsikring
Pension
Automatisk beregning af pensionsbehov
Firmabetalte pensionsaftaler
Realkredit lån
Skadesforsikringer
Investeringsguide
Virksomheder
4.
SCENARIESTYRING
4.1.
Handlingsplaner
4.2. Makroøkonomiske forudsætninger
Optimering
Stokastiske simuleringer
5.
BRUGERGRÆNSEFLADER
5.1.
6.
3
Adgang til flere brugergrænseflader
DOKUMENTATION
5
5
5
6
6
6
6
6
7
7
7
7
7
7
7
7
7
8
8
8
9
9
9
10
6.1.
Rapporter
10
6.2.
Dataeksport
10
6.3.
Dataopbevaring
10
6.4.
Revisionsspor
11
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Side 2
1. Festina Advisor
1.1.
Festina Advisor er et højtudviklet finansielt rådgivningssystem til optimering af en husstands privatøkonomi.
Festina Advisor guider i første omgang brugeren
igennem en nem indsamling af økonomiske data for
husholdningens økonomi, hvilket giver en hurtig
”her-og-nu” status for økonomien.
Dette fakta-ark indeholder en generel præsentation
af selve systemet samt eksempler på, hvilke typer
opgaver det er designet til at løse.
Festina Advisor bliver løbende udvidet med nye
funktionaliteter og opdateret ift. gældende regler og
lovgivning. Vi håber, at denne præsentation giver et
indblik i den store fleksibilitet i anvendelsen af systemet, hvilket er et resultat af en særdeles vellykket IT
arkitektur og adskillelsen af beregningsmotor og brugergrænseflader.
Hvis de næste sider giver anledning til spørgsmål eller ønske om en uforbindende præsentation af systemet, er du meget velkommen til at kontakte os på
mail-adressen [email protected] eller på telefon
+45 70707515.
Rådgivningsydelser og Festina Advisor
Systemet kan automatisk indhente data fra forskellige søgeagenter baseret på adresse, skat og lønoplysninger, pensionsoplysninger og relevante kundeog produktdatabaser. Dette er naturligvis under forudsætning af, at disse er tilgængelige og at brugeren
vælger at gøre brug af dem.
Rådgivningen kan være målrettet en optimering af
husstandens aktuelle økonomiske situation. Alternativt kan den tage udgangspunkt i uundgåelige eller
ønskede fremtidsscenarier (boligkøb, børn, dødsfald
osv.), hvor forskellige muligheder kan beregnes i forhold til f.eks. omkostninger, indtægter, skat, risikovillighed mv. og optimeres på hhv. den korte og den
lange bane.
Figur 1: Flow for rådgivningsprocessen
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Side 3
I tillæg til ovennævnte, har rådgiveren mulighed for
at beregne og vise konsekvenserne for husholdningsøkonomien ift. ændringer i de makroøkonomiske
forudsætninger, såsom ændringer i renter, boligpriser og aktiekurser.
Festina Advisor er dermed designet som et effektivt
værktøj til brug for både den trænede finansielle rådgiver såvel som den interesserede slutbruger i et
selvbetjeningsmiljø. Data kan deles, vurderes og bearbejdes i forskellige miljøer afstemt til den aktuelle
bruger. Det overordnede mål er, at al rådgivning sker
på baggrund af et konsistent datagrundlag, samt at
kunden bliver guidet sikkert og intuitivt frem til den
rigtige beslutning. Et hurtigt overblik over aktuel
økonomi og konsekvenser af et potentielt fremtidsscenarie giver samtidig rådgiveren mulighed for at
bruge tid på det, der er vigtigt for kunden.
Festina Advisor følger en fleksibel tilgang til optimering af privatøkonomien, uanset kundens livssituation. Både enkle og mere komplicerede faktorer, såsom erhvervsskat og modregning vedrørende f.eks.
efterløn eller offentlige ydelser, er inkluderet i systemet. Systemet giver fuld adgang for den finansielle
rådgiver til at arbejde med forskellige scenarier og
forudsætningerne, der ligger til grund for husholdningens finansielle situation.
På ethvert tidspunkt i forløbet kan man udskrive en
rapport, der giver et godt overblik over indholdet af
rådgivnings-sessionen. Rapporten viser et budget og
de observationer, rådgiveren har påpeget i forbindelse med sessionen. Endvidere giver rapporten en
liste over mulige tiltag, som kunden kan vælge for at
optimere den fremtidige finansielle situation for husholdningen. Rapporten bliver autogenereret baseret
på principper, som rådgiveren har mulighed for selv
at påvirke.
Fundamentet for Festina Advisor er en veldefineret
datamodel og et stringent design for beregningsmodulet, der er fuldt integreret i den samlede løsning.
Dette betyder, at det er nemt at implementere individuelle rådgiverbestemte tilpasninger samt fremtidige udvidelser.
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Festina Advisor er designet til at håndtere og skabe
et fuldt og klart økonomisk overblik for såvel simple
husholdninger som komplekse moderne familier
med en eller flere voksne, der bidrager med deres
indtægter, pensionsindbetalinger, delebørn, formue,
egen virksomhed o.a. – og i alle livssituationer fra
fødsel til død. Festina Advisors skattemotor har endvidere fuld kontrol over gældende lovgivning i det
pågældende land, som husholdningen befinder sig i,
herunder skatteniveauer, offentlige pensioner, sociale velfærdsydelser, samt det fulde indtægtsbillede
afhængig af deres bidrag.
Festina Advisor kan håndtere alle former for rådgivningsopgaver lige fra online kreditvurdering til
snævre, specifikke og fokuserede analyser, der kun
anvender et meget begrænset udpluk af datasættet
rettet mod at skabe overblik baseret på en ændring i
den finansielle situation i husholdningen.
Festina Advisor kan håndtere, skatteberegne samt
optimere finansielle situationer på et meget avanceret niveau for husholdninger med høje indkomster
og formue. Dette gælder især personer med ejendomsporteføljer eller med personligt ejede virksomheder, der kræver overblik over virksomhedens økonomi i kombination med husholdningens. Dette er
nødvendigt for at kunne overskue og rådgive om de
forskellige muligheder, der ligger i skattelovgivningen.
Løsningen prioriterer effektivitet, hurtighed og fleksibilitet uden at gå på kompromis med nøjagtighed og brugerne bliver ikke skuffet. Løsningen er ekstrem
hurtig og sikker i sine beregninger. Dette skyldes beregningsmotorens unikke opbygning. I løbet af brøkdele af et sekund har Festina Advisor beregnet husholdningens finansielle overblik set over et helt liv,
projiceret ud på måneder og år. Med et enkelt klik,
kan skærmbilledet ændre sig fra høj kompleksitet til
simple hovedtal, der giver overblik.
1.2.
Systemets tekniske opbygning
Festina Advisor er en ægte Cloud-baseret løsning,
udviklet i JAVA. Brugergrænseflader i HTML5 format,
Side 4
vil fungere på alle gængse computere, tablets og
smartphones mv. med adgang til internettet.
på kompromis med datakvaliteten og uden at lægge
beslag på en rådgiver.
Systemet opererer med flere simultane brugergrænseflader med varierende detaljerings- og kompleksitetsniveauer. Det er således muligt for rådgiveren at
sidde på sit kontor med samtlige rådgiverrelevante
oplysninger synlige og snakke med en kunde, der sidder hjemme og kun kikker på et udpluk af data.
Det intuitive og brugervenlige design af Festina Advisor gør det muligt for slutkunden selv at indtaste supplerende data, f.eks. hvis kunden har særlige udgifter
eller indtægter, samt validere og overveje de importerede data før en rådgivningssession.
Med effektiv rollestyring kan der oprettes rådgivningsvirksomheder (partnere) med tilhørende rådgivere og kunder, og systemet kan enten afvikles direkte på Festina Advisors centrale servere eller installeres internt hos rådgivningsvirksomhederne.
2. Håndtering af data
Festina Advisor er designet til at udnytte og genbruge basale datakilder. Dette for at optimere datakvaliteten og spare dyrebar tid til manuel indtastning. For at opnå dette indeholder Festina Advisor innovative og fleksible løsninger for at muliggøre
import af data fra forskellige interne og eksterne datakilder såsom dataintegration af kundesystemer eller banksystemer, eller overførsel via web services,
REST services eller andre typer af interfaces.
2.1.
Data import og kilder
I mange forskellige sammenhænge har slutbrugerne
adgang til centrale personlige finansielle data i elektronisk form via forskellige internet-portaler. Festina
Advisor er i stand til at hente data fra disse eksterne
systemer, f.eks. via Skat.dk’s internetportal, og implementere dem direkte i systemet.
Import fra elektronisk tilgængelige datakilder giver
en meget stor fordel ved informationsindsamlingen
målt i tidsforbrug og kvalitet af de indsamlede data.
Dette gælder fra såvel offentlige kilder som rådgiverens egne data. Offentlig og privat digitalisering er i
hastig udvikling, og Festina Advisor vil løbende blive
optimeret ift. automatisk import.
Brugerstudier viser, at de fleste husholdninger kan
importere og validere alle relevante finansielle data
indenfor 10-15 minutter – vel at mærke uden at gå
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Figur 2: Eksempel på brugergrænseflade tilpasset
selvbetjening.
Ensartet dataindsamling og -rapportering betyder, at
selve rådgivningsforløbet bliver mere ensartet uafhængig af rådgiveren og giver dermed mulighed for
hurtigere oplæring og generel kvalitetsforbedring,
der sikrer, at slutkunden altid får en god oplevelse.
Den tid, som rådgiveren sparer, kan selvsagt enten
spares eller bruges på kunder med mere komplicerede problemstillinger.
De tilgængelige datakilder ved anvendelse af digital
signatur, der allerede er implementeret i Festina Advisor, er beskrevet i de følgende afsnit.
Informationer om skat
Import af skatteoplysninger giver brugeren adgang
til automatisk at importere alle oplysninger om husstandens voksne, der er registeret i skattemappen på
Skat.dk’s internetportal. Dette kan enten ske ved, at
Side 5
kunden giver rådgiveren adgang til at se skatteoplysningerne, eller via aktivering af en applikation, der
kan aktiveres fra bogmærkebarren.
Information om pension
Festina Advisor kan hente data direkte fra PensionsInfo. Dette foregår ved, at systemet modtager datastrengen fra PensionsInfos ”send til rådgiver”-funktion. Alternativt indeholder Festina Advisor en funktionalitet til at afkode alle relevante oplysninger om
slutbrugerens pensionsordninger ud fra PDF-rapporten, som kunden selv kan downloade fra pensionsinfo.dk og automatisk indlæse i Festina Advisor.
Ud fra PensionsInfos oplysninger om indbetalinger
og opsparing kan Festina Advisor beregne prognoser.
Hvis kunden ikke har en aktiv pensionsordning hos
rådgiverens firma, kan man gøre det via aktivering af
en applikation, der kan findes i bogmærke barren.
Offentlige ejendomsregistre (OIS)
Ved at indtaste en postadresse vil Festina Advisor automatisk hente data fra OIS registrene og beregne
ejendomsværdiskatter, grundskyld samt registrere
og beregne betalingsstrøm og bidragssatser for realkreditlån med pant i den pågældende ejendom.
for at danne et helhedsbillede af husholdningens finansielle situation. Det er vigtigt at understrege, at
alle data kun skal importeres én gang og herefter
genbruges i samtlige moduler.
I de kommende afsnit vil vi tage udgangspunkt i et
udpluk af disse muligheder for funktionalitet. En udtømmende liste ligger uden for rammerne af dette
fakta-ark, men kontakt os gerne, hvis du har spørgsmål til en specifik funktionalitet.
Privatøkonomi
Dette modul giver brugeren adgang til et komplet
budgetsystem for hele husholdningen. Det består af
oplysninger importeret fra diverse digitale kilder
samt veldefinerede standardværdier fra Danmarks
Statistik og Finanstilsynet for udgifter til husholdning, fritid, børn mv. Alle importerede data kan efter
behov finjusteres af brugeren og der kan suppleres
med særlige udgifter, hvis man f.eks. har en dyr
hobby eller et kronisk behov for behandling. For en
almindelige husholdning vil disse justeringer dog kun
betyde lidt og er derfor ikke nødvendige for at kunne
gennemføre en kvalificeret rådgivning.
Det centrale motorregister - biler og motorcykler
Via nummerpladen kan Festina Advisor på tilsvarende vis hente oplysninger om husstandens biler og
motorcykler i motorregistret eller hente andre typer
informationer, f.eks. pant, syn mv., som er relevante
i forhold til at beskrive den økonomiske situation for
en husstand.
3. Beregningsmotor
Festina Advisors beregningsmotor består af en
række moduler med tilhørende funktioner. Hvert
modul udvikles kontinuerligt og opdateres løbende
ved ændringer i den gældende lovgivning. Modulerne kan anvendes separate til nålestiksanalyser eller specifikke problemstillinger - eller i kombination
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Figur 3: Grafisk visning af økonomien – set fra den
finansielle rådgiver.
Modulet giver overblik over indtægter og udgifter,
samt holder styr på likviditetsforløbet og kan dermed
tilbyde en likviditetsstrategi hen over et langt liv,
hvor kapitalbehovet naturligt ændrer sig ift. livssituationen. Rådgiveren kan anvende denne information
til at kreditvurdere husholdningen.
Side 6
Personforsikring
Dette modul kan beregne forsikringsdækninger for
tab af erhvervsevne (TAE) og dødsfaldsdækninger
samt håndtere hospitalsforsikringer og kritisk sygdomsdækninger.
Pension
Pensionsmodulet kan genskabe prognoseberegninger fra pensionsselskaberne. Dette giver en unik mulighed for at specificere og parametrisere alle
gængse typer pensionsordninger.
Beregninger og visuelle simuleringer af forskellige
pensionstyper giver slutkunden mulighed for at diskutere mulighederne med rådgiveren og tage en beslutning på et kvalificeret grundlag.
Modulet indeholder endvidere et simuleringsmodul,
som beregner konsekvens af ændringer på den enkelte pensionsordning.
Hermed sikrer man sig, at behovsafdækningen sker
inden for rammerne af firmapensionsaftalen og på
de vilkår, som fremgår af aftalen.
Festina Advisor bliver dermed i stand til administrativt at procesunderstøtte behovsafdækningen og understøtte oprettelse til ordningen eller foreslå ændringer.
Realkredit lån
Realkreditmodulet giver mulighed for at specificere
og parametrisere alle gængse typer realkreditlån
med meget stor nøjagtighed for f.eks. at gengive betalingsflowet for realkreditlån.
Skadesforsikringer
Baseret på oplysninger om en husstands aktiver, understøtter Festina Advisor rådgivning om skadesforsikringer.
Investeringsguide
Festina Advisor indeholder en investeringsguide, der
ud fra husstandens økonomi og kundens præferencer kan anbefale en passende investeringsprofil for
opsparingen – typisk til brug for produktvalg for pensionsopsparing eller investeringsløsninger.
Virksomheder
Figur 4: Indtægter og løbende behov for en husholdning.
Automatisk beregning af pensionsbehov
Modulet understøtter en klassisk behovsafdækning
for livsforsikringsselskaber, hvor slutbrugerens behov for forsikringsdækninger afdækkes i tilfælde af
død og invaliditet, og hvor det resulterende behov
for indbetaling estimeres ud fra en helhedsvurdering
af kapitalbehovet ved pensionering.
Firmabetalte pensionsaftaler
Dette modul kan konfigurere strukturen fra et meget
bredt sæt firmapensionsaftaler med henblik på at
genbruge rammerne fra firmapensionsaftalen i behovsafdækningen.
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Virksomhedsmodulet giver mulighed for at modellere familier med komplekse økonomier, der ejer
egne virksomheder.
Modulet håndterer selskabsstrukturer bestående af
både aktieselskaber, anpartsselskaber, og personligt
ejede selskaber mv. Modulet giver mulighed for brug
af virksomhedsskatteordningen (VSO). Herved sikrer
Festina Advisor fuld systemunderstøttelse af privatøkonomisk rådgivning for kundesegmenter, der normalt hører til i Private Banking og Merchant Banking.
4. Scenariestyring
Med scenariestyring bliver brugeren af systemet i
stand til at sammenligne de økonomiske konsekvenser af flere forskellige navngivne handlingsplaner
over for hinanden for derved at kunne vurdere f.eks.
Side 7
skatte-, likviditets- og formueeffekt af forskellige
fremtidsscenarier.
4.1.
Handlingsplaner
Brugeren har adgang til lige så mange handlingsplaner, som der er brug for, f.eks. til vurdering af forskellige køb- og salgsmuligheder, opstart af egen
virksomhed, nedsparingsplaner for pensionsalderen
og meget mere.
Festina Advisor stiller faciliteter til rådighed for at
gennemregne forskellige scenarier for at give overblik over muligheder og konsekvenser for det finansielle øjebliksbillede gennem veldefinerede handlingsplaner ift. skat, likviditet, gæld og formue.
De forskellige handlingsplaner lagres individuelt for
senere at kunne blive kaldt frem igen, og systemet
kan tilbyde forskellige rapporter for at dokumentere
analyseforløbet eller for at drøfte dets resultat med
andre rådgivere.
Figur 5: Likviditet og formue planlægning på kort og
langt sigt.
4.2.
Makroøkonomiske forudsætninger
Modulet understøtter således analyse af f.eks. en
husstands samlede rentefølsomhed, når der ses på
både realkreditlån, pensionsopsparing og andre rentefølsomme aktiver og passiver.
Optimering
Festina Advisor indeholder flere regnestærke optimeringsmoduler, som kan beregne og foreslå en
række handlinger, som optimerer en husstands økonomi i en række scenarier, herunder:






Optimering af op- og nedsparingsrækkefølge
Indfrielse af dyre lån
Finansiering af ekstraordinære udgifter
Samling af pensionsordninger
Optimering af pensioneringsstrategi
Udjævning af forbrug
Disse beregningsmoduler kan anvendes enkeltvist eller samlet og foreslår en konkret handlingsplan med
de ændringstransaktioner, husstanden skal implementere for at optimere husstandens formue på kort
og lang sigt i forhold til de valgte scenarier og med
respekt for de likviditets- og finansieringsbehov, som
husstanden har specificeret.
På den måde bliver rækkefølgen, i hvilken husstandens samlede indtægter og opsparing anvendes til at
finansiere husstandens behov, optimeret, så husstanden opnår bedst mulig udnyttelse af værdierne
efter skat og modregning i de offentlige ydelser minimeres.
I sit udgangspunkt regner Festina Advisor med standard prognoseforudsætninger, som generelt er accepteret af branchen.
Med dette modul understøtter Festina Advisor yderligere dynamiske forudsætninger, der gør det muligt
at håndtere eksempelvis rente- og aktiekursudsving
henover tid. Derved bliver det muligt at regne på alternative forudsætninger for bl.a. at få indtryk af
økonomiens følsomhed over for de forskellige
makroøkonomiske parametre.
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Figur 6: 3D-billede af de overordnede ændringer i
økonomien og deres effekt på husstanden.
Typiske handlinger til optimering vil ofte være ændrede pensionsindbetalinger, valg af - eller omlæg-
Side 8
ning af lån, ændringer i pensionsudbetalingsrækkefølge og i mere komplekse tilfælde optimering af
overskudsdannelse i tilknyttede virksomheder. I
dette komplekse udfaldsrum finder Festina Advisor
den optimale handlingsplan for husholdningen.
Stokastiske simuleringer
Festina Advisor indeholder en stokastisk model, der
gør det muligt at regne med konfidensintervaller for
udviklingen i en husstands pensionsopsparing eller
andre investeringer – eller beregne den samlede effekt på husstandens formue, når renter og aktier bevæger sig stokastisk.
Det tekniske set-up for brugergrænsefladerne giver
endvidere en unik fleksibilitet til at lave enkle, hurtige tilpasninger - selv i tilfælde, hvor disse er fuldt
integrerbare i et eksisterende webunivers.
5.1.
Adgang til flere brugergrænseflader
Opbygningen af web-brugergrænsefladen har fokus
på den svære balancegang mellem nem anvendelse
af systemet - og dermed nem oplæring i systemet samt behovet for at kunne angive de husstandsspecifikke detaljer, der har afgørende betydning for rådgivningen.
5. Brugergrænseflader
Festina Advisor er designet til at visualisere og kommunikere økonomiske sammenhænge i varierende
detaljeringsgrad på en pædagogisk og intuitiv måde.
Figur 8: En fælles platform for mange forskellige scenarier.
Figur 7: Eksempel på de mange specialiserede apps
der er tilgængelige for den finansielle rådgiver.
Stram rollestyring giver mulighed for at sætte af på
de samme beregningsmoduler, uanset om kunden
selv benytter systemet i en let overskuelig brugergrænseflade med få valgmuligheder, eller systemet
anvendes af en rådgiver, der er certificeret til at rådgive om komplekse privatøkonomier, hvor alle systemets facetter bringes i spil for at give et detaljeret
overblik.
Festina Advisor indeholder derfor en yderst fleksibel
ramme for udvikling af rådgiverdefinerede brugergrænseflader, som på enkel vis kan designes og tilpasses præcis til de forretningsmæssige ønsker, som
rådgivervirksomheden måtte have med hensyn til
udseende, funktionalitet og brugervenlighed.
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Denne balance opnås ved at udnytte Festina Advisors skarpe afgrænsning af data, beregningsmotor
og brugergrænseflader til at give mulighed for at tilgå
systemet fra flere forskellige brugergrænseflader
med forskellige layout og kompleksitetsniveauer,
men med fuld genbrug af data og beregningsfunktionalitet.
Man skal således forestille sig, at rådgivervirksomheden med Festina Advisor på deres kundeportal kan
udstille flere målrettede nålestiksapplikationer med
analyser vedr. private husholdninger, investering,
husholdninger med ejerledede virksomheder og private banking segmentet. Disse applikationer vil
kunne designes enkelt med stram datastyring og relativt få muligheder for at indtaste data. Tilsvarende
vil resultatet kunne præsenteres i form af få nøgletal
og enkle grafiske præsentationer.
Side 9
Samme sted kan et udvidet selvbetjeningssystem
stilles til rådighed, hvor slutbrugeren på enkel og intuitiv vis får adgang til f.eks. budgetberegninger og
enkle økonomiske overblik, mens fuldt certificerede
rådgivere vil have adgang til at anvende den fulde
model med alle de rådgivningsværktøjer, som Festina Advisor indeholder.
Den efterfølgende figur illustrerer et eksempel på,
hvordan de forskellige indgange til anvendelse af
data og beregningsmotoren fungerer i Festina Advisor.
til kunden eller lagres i en elektronisk kundemappe.
Der er lagt vægt på at skabe genkendelighed mellem
Festina Advisors digitale løsninger og de dokumenter, der leveres til kunden.
Festina Advisor kommer som standard med et sæt af
rådgivningsrapporter. Herudover er det naturligvis
muligt sammen med Festina Lente at skræddersy løsninger til individuelle behov og tilføje nye rådgivningsrapporter svarende til de enkelte brugergrænseflader, som rådgivervirksomheden stiller til rådighed for deres kunder.
Festina Advisors dokumenter er bygget op om konklusionerne fra rådgivningen for bl.a. at minimere
rådgiverens tidsforbrug på administration og ikkeværdiskabende ydelser i forhold til kunden samtidig
med, at alle krav til dokumentation af rådgivningssessionen overholdes og kunden får adgang til og
overblik over konklusionerne fra rådgivningen.
6.2.
Figur 9: Data oprettet i en app er klar til at blive vist
og anvendt i alle tilgængelige brugergrænseflader.
Figuren ovenfor illustrerer et eksempel på, hvordan
de forskellige indgange til anvendelse af data og beregningsmotoren fungerer i Festina Advisor.
6. Dokumentation
Festina Advisor gør kommunikationen om hver rådgivningssession lettere - både i forhold til fysiske møder og web-aktiverede selvbetjeningssessioner.
6.1.
Rapporter
Festina Advisor understøtter en effektiv dokumentation for hver rådgivning, uanset om kunden har været inviteret til et fysisk rådgivningsmøde eller har
betjent sig selv via en web-brugergrænseflade.
Systemet gør det således muligt at generere rådgivningsrapporter i Excel, Word og PDF, der dokumenterer rådgivningsdialogen og beskriver alternativer
og konklusioner fra rådgivningen, og som kan sendes
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Dataeksport
Ligeledes kan Festina Advisor eksponere sine egne
data og services til eksterne systemer. Samlet set kan
eksterne systemer dermed kalde beregningsmotoren i Festina Advisor og bede systemet om at lave en
beregning for en sag og derefter returnere den resulterende kontoplan eller dele heraf.
På den måde kan forskellige moduler i beregningsmotoren blive brugt i mange forskellige sammenhænge afhængig af det forretningsmæssige behov
for den pågældende rådgivervirksomhed eller slutbrugeren af systemet.
6.3.
Dataopbevaring
Data opbevares som udgangspunkt i en SQL database, men sager kan også lagres i f.eks. et filsystem
eller et såkaldt ”key/value store”.
SQL databaser er meget udbredte, og alle gængse
SQL databaser kan anvendes. For at passe ind i flest
mulige miljøer, er der anvendt et meget simpelt snit
af en databases muligheder. Hermed kan eksisterende backupprocedurer osv. uden problemer anvendes på databasen.
Side 10
Vores datamodel er lavet i UML, en forkortelse
af ”Unified Modelling Language”, som vha. kodegenerering danner Java entiteter, der anvendes både
på server og klient. Festina Advisor sætter selv databasen op med de nødvendige tabeller mm. Ved opgradering til nye versioner bliver data i databasen automatisk migreret over til en evt. ændret datamodel.
6.4.
Revisionsspor
Festina Advisor indeholder fuld historik med hensyn
til, hvem der har tastet input data ind i systemet og
hvornår samt hvorfra data er hentet.
Festina Advisor opsamler dermed fuldt revisionsspor
inklusive rollestyring, så der holdes styr på, om specifikke input-parametre er estimeret af systemet,
hentet ind udefra eller tastet ind, og i fald data er tastet ind, om det er rådgiver eller kunde, som har tastet de relevante data.
Sammen med muligheden for at dokumentere rådgivning med rådgivningsrapporter understøtter Festina Advisor dermed at alle krav til dokumentation
af den rådgivning, som systemet har været anvendt
til, og den information systemet har indeholdt på ethvert tidspunkt.
Festina Advisor, fakta ark - version 1.14
Side 11