Likviditeetinhallinnan käyttöopas

Business Online – Likviditeetinhallinta
Sisältö
1.
Likviditeetinhallinta Business Onlinessa .................................................................................................... 2
2.
Likviditeetinhallinta – pääsivu ................................................................................................................... 3
3.
Graafinen näkymä tilin saldohistoriaan ja limiitin käyttöhistoriaan ......................................................... 4
4.
Jäsentilin sisäisen limiitin muuttaminen ................................................................................................... 6
5.
Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkotiedot........................................................................... 7
6.
Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkoehdot ........................................................................... 8
7.
Sisäisten korkoehtojen muuttaminen ....................................................................................................... 9
8.
Käyttäjähallinta, Cash Pool –oikeus ......................................................................................................... 10
Danske Bank Oyj
Rekisteröity kotipaikka ja osoite Helsinki,
Hiililaiturinkuja 2, 00075 DANSKE BANK.
Y-tunnus 1730744-7
1. Likviditeetinhallinta Business Onlinessa
Business Onlinen Likviditeetinhallinta-näyttö tarjoaa selkeän ja kattavan näkymän sekä täydellisen
kontrollin kaikkiin yrityksen likviditeetinhallintaratkaisuihin.
Voit seurata Cash Pool -rakenteiden saldoja haluamassasi valuutassa niin päätili- kuin alatilitasolla.
Saldot ovat aina reaaliajassa ja voit seurata tapahtuma- ja saldohistoriaa myös 25 kuukautta
taaksepäin.
Likviditeetinhallinta-näyttö tarjoaa myös kattavan yhteenvedon luottolimiittiratkaisuista sekä niiden
käyttöasteesta eri tuotteiden osalta.
Tilien saldohistoria ja limiittien käyttöhistoria on saatavilla myös erillisessä graafisessa näkymässä.
Monipuolisella kaaviotyökalulla saat nopean ja kattavan yleiskatsauksen tilin kokonaissaldon
muutoksista ja limiitin käyttöasteesta.
Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin osalta Likviditeetinhallinnassa on erillinen Korkotiedot –
näkymä, jossa näet ulkoiset ja sisäiset korkoehdot sekä korkokertymät edellisen ja kuluvan vuoden
ajalta. Näiden Cash Pool –rakenteiden osalta voit myös muuttaa sisäisiä korkoehtoja reaaliajassa
neljä kuukautta takautuvasti ja kolme kuukautta eteenpäin. Lisäksi voit luoda ja tehdä muutoksia
sisäisiin limiitteihin reaaliajassa, jolloin konserniyhtiöihin liittyvät sisäiset riskitasot saadaan
paremmin hallintaan.
Oikeudet Likviditeetinhallintaan voi määritellä kullekin käyttäjälle suoraan Käyttäjähallinnan kautta.
Likviditeetinhallinta-näyttö kattaa seuraavat tuotekokonaisuudet:
Cash Pool -ratkaisut;
Konsernitili
Zero Balancing Cash Pool
Monivaluutta Cash Pool
Korkonetotusratkaisut;
Multicurrency Interest Netting
Luottolimiittiratkaisut;
Multi Option Facility
Group Multi Option Facility
Intraday/Overnight limiitti
Verkkolimiitti
2. Likviditeetinhallinta – pääsivu
Valitse Business Onlinen etusivun Tilit-valikosta Likviditeetinhallinta.
Pääsivulla näet ne likviditeetinhallinnan tuotteet, jotka on aktivoitu sopimukseen.
Valitse haluttu tuote ja napsauta Hae–painiketta.
Valitun tuotteen näkymä.
3. Graafinen näkymä tilin saldohistoriaan ja limiitin
käyttöhistoriaan
Graafinen näkymän avulla saat nopean ja kattavan yleiskatsauksen tilien kokonaissaldon
muutoksista ja limiitin käyttöasteesta. Näkymä kattaa yksittäiset maksuliiketilit, Cash Pool -palvelun
päätilit, Konsernitilin jäsentilit ja Multi Option Facility -muotoiset luottolimiitit.
Voit siirtää graafin tiedot helposti laskentataulukkoon esimerkiksi Exceliin. Näkymästä voi myös
ottaa kuvaruutukopion.
Yksittäisten maksuliiketilien ja Konsernitilin jäsentilien saldohistoria graafi on saatavilla Tilit–
moduulin alta Sadohistoria –näytöllä. Saldohistoriaan pääset joko Tililuettelosta tilin toimintavalikon
kautta valitsemalla Saldohistoria tai napsauttamalla Tilitapahtumat näytöllä ”Tilitiedot…” –linkkiä ja
valitsemalla uudelta sivulta Saldohistoria.
Saldohistoria –näytöllä valitse vielä ”Näytä tilin saldohistoria – graafi”.
Graafin alareuna näyttää saldohistoriassa saatavilla olevan aikavälin. Voit muuttaa tarkasteltavaa
aikaväliä siirtämällä oikean ja vasemman reunan siirtopalkkeja. Valittu tarkasteltava aikaväli näkyy
kokonaisaikavälin yläpuolella.
Voit myös muuttaa tarkasteluväliä suoraan graafissa painamalla hiiren painikkeen pohjaan uuden
tarkasteluvälin alussa ja liu’uttamalla hiiren osoitinta eteenpäin haluttuun lopetuskohtaan.
Siirtämällä hiiren osoitinta eteenpäin graafissa näet kirjaussaldon kyseiselle päivälle.
Konsernitilin, Zero Balancing Cash Poolin ja Monivaluutta Cash Poolin päätilin saldohistoria on
saatavilla Likviditeetinhallinta-näkymästä, kunkin tuotteen pääsivun kautta.
Navigointi graafissa tapahtuu samaan tapaan kuin yksittäisen maksuliiketilin kohdalla.
Siirtämällä hiiren osoitinta eteenpäin graafissa näet yksityiskohtaisemmat tiedot kyseiselle päivälle.
Voit myös napauttaa yksityiskohtien päälle nähdäksesi tarkemmin mistä tileistä ja saldoista päätilin
saldo koostuu. Monivaluutta Cash Poolin osalta nämä tiedot osoittavat valuuttakansioiden positiot.
4. Jäsentilin sisäisen limiitin muuttaminen
Voit hallinnoida Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin sisäisiä limiittejä.
Muutosten tekemiseen tarvitaan erillinen Cash Pool –oikeus, jonka sopimuksen ylläpitäjä tai
pääkäyttäjä voi myöntää käyttäjähallinnan kautta. Cash Pool –oikeuden voi myöntää niihin
sopimuksiin, jossa sopimuksen omistajalla on Konsernitili tai Zero Balancing Cash Pool ja
sopimukseen on liitetty Likviditeetinhallinta–moduuli.
Voitko joko luoda ensimmäisen sisäisen limiitin tai muuttaa jo olemassa olevaa sisäistä limiittiä.
Muutoksia voi tehdä yksin tai 2 yhdessä.
Huom! Jos jäsentilin katetarkistus ei ole päällä niin siihen liitetty sisäinen limiitti ei ole voimassa. Ota
yhteys Pankkiin, jotta katetarkistus voidaan aktivoida. ”i”-infomerkki jäsentilin sisäisen limiitin
kohdalla huomauttaa, että katetarkistus ei ole aktivoitu.
Voit muuttaa yksittäisen jäsentilin sisäistä limiittiä valitsemalla jäsentilin toimintavalikosta Muuta
sisäistä limiittiä. Muutokset tehdään Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulla.
Syötä uusi sisäisen limiitin määrä ja napsauta Tallenna–painiketta.
Vahvista muutokset avautuvassa ikkunassa.
5. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkotiedot
Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulta voit valita päätilin toimintavalikosta
Korkotiedot, jotta näet Cash Pool –rakenteeseen kertyneet ja kirjatut korot. Haun voi tehdä edellisen
tai kuluvan vuoden osalta.
Korkotiedot –sivu
6. Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin korkoehdot
Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin pääsivulta voit valita päätilin toimintavalikosta
Korkoehdot, jotta näet Cash Pool –rakenteen ulkoiset ja sisäiset korkoehdot. Veloituskorkoehdot ja
hyvityskorkoehdot näytetään erikseen omilla välilehdillä.
Korkoehdot –sivu
7. Sisäisten korkoehtojen muuttaminen
Voit hallinnoida Konsernitilin ja Zero Balancing Cash Poolin sisäisiä korkoehtoja.
Ensimmäiset sisäiset korkoehdot pitää ilmoittaa Pankille, joka päivittää ne. Tämän jälkeen voit tehdä
muutoksia sisäisen korkoehdon viitekoron marginaaliin tai kiinteään korkoon itsenäisesti Business
Onlinen kautta.
Muutosten tekemiseen tarvitaan erillinen Cash Pool –oikeus, jonka sopimuksen ylläpitäjä tai
pääkäyttäjä voi myöntää käyttäjähallinnan kautta. Cash Pool –oikeuden voi myöntää niihin
sopimuksiin, jossa sopimuksen omistajalla on Konsernitili tai Zero Balancing Cash Pool ja
sopimukseen on liitetty Likviditeetinhallinta–moduuli.
Muutoksia voi tehdä yksin tai 2 yhdessä.
Voit muuttaa yksittäisen jäsentilin sisäisiä korkoehtoja valitsemalla toimintavalikosta Muuta
sisäisiä korkoehtoja.
Syötä uusi marginaali tai korko sekä aloituspäiviä Voimassa lähtien –kohtaan. Napsauta lopuksi
Tallenna–painiketta.
Vahvista muutokset avautuvassa ikkunassa.
8. Käyttäjähallinta, Cash Pool –oikeus
Käyttäjähallinnan käyttäjämuutoksissa sivulla 5 on listattu eri palveluihin liittyvät käyttövaltuudet.
1.
2.
3.
4.
5.
Valitse Cash Pool –oikeus ja napsauta Hae–painiketta.
Kohdassa Yritystiedot valitse sopimuksen omistaja ja napsauta Lisää–painiketta.
Valitse vielä onko käyttövaltuus yksin vai 2 yhdessä.
Napsauta lopuksi Tallenna–painiketta.
Hyväksy käyttäjän muutokset normaaliin tapaan.