Aktieobligation Starka Balanser

Foto: Gerry Johansson/Link Image
Aktieobligation
Starka Balanser
Kapitalskyddad
Certifikat
Marknadswarrant
TE C K N A S S E N A S T
9 OK T OBER
FÖ R V E M PA S S A R P L AC E RIN G E N ?
Passar investerare som vill ha exponering mot världsledande företag med starka balansräkningar och god tillgång till likviditet, men samtidigt vill vara skyddad mot
nedgång.
VA D U T M Ä RK E R P L ACE RIN G E N ?
Placeringen består av en kapitalskyddad del som utgörs av
en obligation. Därutöver har placeringen en marknadsexponering mot tio bolag som skapar avkastningen vid en för
produkten positiv utveckling. Produktens löptid är 3 år.
VILK A RI S K E R TA R D U?
Dels tas en risk att emittenten inte skulle kunna fullfölja
sina åtaganden på slutdagen. Därtill finns även risken att
underliggande tillgångar utvecklas i en för produkten negativ riktning vilket leder till utebliven avkastning samt att
överkursen går förlorad. Se mer under avsnittet risker.
RISK N I VÅ N O R M A LU T FA LL
1
2
3
4
5
6
Lägre risk
7
Högre risk
Placeringens Risknivå vid emissionstillfället.
Risknivå extremutfall
3
Den extrema risknivån (skala 1–7) visar risken vid extrema utfall som exempelvis vid
börskraschen under finanskrisen 2008.
Ovanstående riskmått är framtagna och beräknade enligt principer som medlemsföretagen i SPIS enats om. För mer information se Strukturerade Placeringar
i Sverige (SPIS) hemsida www.strukturerade.se
Marknadsföringsmaterial
Kategori
Aktieobligation
Kapitalskydd
Emittent
Ja
Svenska Handelsbanken AB (publ)
Emittentrating
S&P AA-/ Moodys Aa2/ Fitch AA-
Löptid
Underliggande tillgång
Teckningskurs
Indikativ deltagandegrad*
*Fastställs den 21 oktober 2015
3 år
10 aktier
110%
1,2
Starka
balanser
I KÖ LVAT T N E T AV 2 0 0 8 års finanskris framgick det tydligt att bolag med starka balansräkningar hade bättre förutsättningar att växa
organiskt än sina konkurrenter, inte minst när kreditvillkoren förvärrades och inlåning försvårades. De hade möjligheten att återinvestera
i sitt företag, eller ta tillvara på de möjligheter som uppstod då andra
bolag och tillgångar tappade kraftigt i värde.
I Aktieobligation Starka Balanser 1568 baseras avkastningen på utvecklingen för tio europeiska, amerikanska och svenska bolag, vars
resultat och balansräkningar har tillhört de bästa i marknaden under
de senaste tre åren.
AKTIEOBLIGATION STARKA BAL ANSER Sammanslagningar av företag har blivit
allt vanligare under de senaste åren,
och den så kallade M&A-aktiviteten
har tilltagit. De senaste årens konjunkturoro har inneburit att värderingar pressats för de företag som
hamnat i svårigheter, vilket har förvandlat några av dem till attraktiva
uppköpskandidater. Bolag med en
stark balansräkning och god tillgång
till likviditet har därmed möjlighet att
snabbt och på egen hand agera på de
tillfällen som uppstår och växa organiskt.
I Aktieobligation Starka Balanser
baseras på avkastningen för 10 amerikanska och europeiska storbolag,
vars balansräkning och resultat tillhört de bästa i marknaden under de
senaste tre åren. Placeringen är kapitalskyddad och har ingen valutaexponering. Indikativ deltagandegrad
på 1,2, lägst 1,0.
Historisk utveckling
Aktiekorg
200
MSCI World Index
150
100
50
0
aug-05
aug-07
aug-09
aug-11
aug-13
aug-15
Diagrammet ovan visar underliggande tillgångs historiska utveckling** de senaste tio
åren. Observera att historisk utveckling inte är någon garanti för framtida utveckling.
(**Se sista sidan.) Källa: Bloomberg Finance L.P.
Plus och minus
Bolagen i korgen har tillhört toppskiktet de senaste tre åren sett till
resultat och tillgång till likvida medel.
Bolagen är välpositionerade för att dra nytta av en stigande aktivitet på
marknaden för uppköp och sammanslagningar av företag.
Osäkerhet kring utvecklingen i den globala ekonomin kan påverka
negativt.
Överkursen är inte kapitalskyddad och går förlorad vid en för produkten
negativ utveckling.
Underliggande aktier eller depåbevis i börsnoterade bolag*
ABB (www.abb.com)
Royal Dutch Shell (www.shell.com)
ABB (Schweiz) är världsledande inom kraft- och automationsteknik, med verksamhet i ett hundratal länder.
Royal Dutch Shell (Nederländerna) är en grupp av bolag
inom petroleum, naturgas och petrokemisk industri.
AT&T (www.att.com)
Swiss Re (www.swissre.com)
AT&T (USA) har sitt ursprung i The Bell Company som
grundades 1879 av självaste Alexander Graham Bell. Bolaget rankas som nummer 11 på listan ”Fortune 500”.
Swiss Re (Schweiz) är ett av världens största försäkringsoch återförsäkringsbolag.
Telefonica (www.telefonica.com)
HSBC Holdings (www.hsbc.com)
HSBC (Storbritannien) är en av världens största bankkoncerner.
Telefonica (Spanien) är verksamt i 21 länder, med 37 miljoner fasta telefonabonemang och 18 miljoner internetkunder.
TeliaSonera (www.teliasonera.com)
Munich Re (www.munichre.com) TeliaSonera (Sverige) grundades 1853 och har 26 000 an-
Munich Re (Tyskland) är ett av världens största försäkrings- och återförsäkringsbolag.
ställda runt om i världen. Bolaget är noterat på Stockholmsbörsen.
Nestle SA (www.nestle.com)
Verizon Communications (www.verizon.com)
Nestle (Schweiz) är ett världsledande livsmedelsföretag med
varumärken som Nescafé, Maggi och Kit Kat.
Verizon Communication (USA) är ett telekombolag med
176 000 anställda och verksamhet i 150 länder. Rankas som
nummer 16 på listan ”Fortune 500”.
*För mer information om underliggande referenstillgångar, se slutliga villkor.
Hur beräknas återbetalningsbelopp?
Räkneexempel
Vilket belopp som kommer att återbetalas beror på tre faktorer:
•Korgutvecklingen
•Deltagandegraden
•Valutakursförändringen
Korgutveckling
Aktieutvecklingen är den procentuella förändringen mellan respektive
akties slutkurs och startkurs. Korgutvecklingen är ett vägt genomsnitt
av respektive akties utveckling.
Startkurs – respektive akties officiella stängningskurs på startdagen.
Slutkurs – beräknas som ett genomsnitt av 7 observationer de sista 6
månaderna. Slutkursen kan därmed bli högre eller lägre än respektive
akties faktiska stängningskurs på slutdagen. Genomsnittsberäkningen
ger ett skydd mot kursfall mot slutet av löptiden. Samtidigt innebär
den att en uppgång i marknaden under genomsnittsperioden inte får
fullt genomslag.
Aktiekorgsutvecklingen multipliceras med deltagandegraden och
läggs till det nominella beloppet för att ge Återbetalningsbelopp. Placeringen är kapitalskyddad.
RISKER Investerare måste försäkra sig om att de förstår beskaffenheten och innebörden av produkten samt den risk de tar och att de beaktar
lämpligheten av en investering i produkten med hänsyn tagen till den
personliga ekonomiska situationen. En investering i den Strukturerade
produkten är förenad med flera riskfaktorer. Nedan sammanfattas några av de mer framträdande riskfaktorerna. Mer information om dessa
och övriga riskfaktorer återfinns i emittentens Grundprospekt (från
juni 2014) och slutliga villkor som finns tillgängligt hos Erik Penser
Bankaktiebolag (”EPB”) samt på www.penser.se.
Kreditrisk Den Strukturerade produkten är emitterad av Svenska Handelsbanken AB
(publ). Därför innebär ett köp en kreditrisk på Svenska Handelsbanken AB
(publ). Med kreditrisk menas risken att emittenten av den strukturerade produkten inte skulle kunna fullfölja sina betalningsåtaganden gentemot investeraren. Om emittenten skulle hamna på obestånd riskerar investeraren därmed att förlora delar av eller hela sin investering oavsett hur underliggande
marknad har utvecklats under löptiden. Svenska Handelsbanken AB (publ)
har vid publikationens upprättande från oberoende kreditvärderingsinstitut
erhållit kreditbetyg: AA- från Standard & Poor’s, Aa2 från Moody’s, AAfrån Fitch och AA (low) från DBRS. Ett kreditbetyg är enkelt uttryckt ett
mått där oberoende institut försöker bedöma emittentens förmåga att klara
långsiktiga betalningsåtaganden. Emittentens kreditbetyg kan förändras i
såväl positiv som negativ riktning under produkternas löptid. Mer information om emittenten finns i emittentens Grundprospekt. Ett innehav av dessa
Strukturerade produkter omfattas inte av den statliga insättningsgarantin.
Marknadsrisk
I en kapitalskyddad placering som återbetalar nominellt belopp om marknaden inte utvecklats positivt, tas en risk motsvarande den ränta som
hade kunnat fås om pengarna istället hade placerats i rena räntebärande
instrument. En investering i Strukturerade produkter kan ge en annan
avkastning än en direktinvestering i underliggande tillgång. Under löp-
Valutakursförändring
Deltagandegrad
Återbetalningsbelopp
Effektiv
årsavkastning
+40%
0%
1,2
148 000 kr
5,7%
+20%
0%
1,2
124 000 kr
2,0%
0%
0%
1,2
100 000 kr
-0,3%
-20%
0%
1,2
100 000 kr
-0,3%
Räkneexemplet visar eventuella utfall för ett totalt
investerat belopp om 112 200 kr inkl courtage. Utvecklingen i exemplet ovan är hypotetisk*. Effektiv
årsavkastning avser avkastning per år inklusive eventuellt courtage (* Se sista sidan). Deltagandegraden i
exemplet är indikativ.
tiden påverkas värdet på en Strukturerad produkt av flera faktorer, bland
annat underliggande marknadsutveckling, återstående löptid, förväntad
framtida volatilitet, marknadsräntor, eventuella aktieutdelningar och emittentens upplåningskostnad. Värdet kan också påverkas av förändringar i
legala förutsättningar.
Likviditetsrisk
En Strukturerad produkt är i första hand avsedd som ett långsiktigt
sparandealternativ. Återbetalningsskyddet gäller endast på återbetalningsdagen. Under löptiden kan värdet vara såväl högre som lägre än
det nominella beloppet. Ju närmare emissionsdagen en förtida avveckling
sker desto högre är risken för att värdet på den Strukturerade produkten är under såväl det investerade beloppet som det nominella beloppet. EPB avser att, under normala marknadsförhållanden, presentera
en andrahandsmarknad i de Strukturerade produkterna. Vid handel på
andrahandsmarknaden tillkommer courtage. Under vissa perioder kan
det vara svårt eller omöjligt att sälja en Strukturerad produkt. Detta kan
till exempel inträffa vid kraftiga kursrörelser eller då handeln på någon
relevant marknadsplats stängs eller åläggs restriktioner under viss tid.
Även tekniska fel kan störa handeln. Emittenten kan i vissa begränsade
situationer lösa in produkten i förtid och det förtida inlösenbeloppet kan
då vara högre eller lägre än det ursprungligen placerade beloppet.
Valutarisk
Den Strukturerade produkten ges ut i svenska kronor. Det innebär
att en försvagning av utländsk valuta inte direkt påverkar avkastningen negativt för produkten. Omvänt så kommer en förstärkning
av utländsk valuta inte heller direkt att påverka avkastningen för
produkten positivt.
Försäljning innan återbetalningsdagen
Den strukturerade produkten avses noteras på börs och blir därmed
föremål för dagliga kursnoteringar. Aktuell kurs kommer även att finnas
tillgänglig på www.penser.se.
Handel på andrahandsmarknaden belastas med ett courtage, enligt
var tid gällande prislista hos Erik Penser Bankaktiebolag. För närvarande är courtaget 2,0 procent på likvidbeloppet under första löptidsåret,
därefter 0,5 procent.
Strukturerad produkt
En strukturerad produkt kan vara konstruerad på olika sätt med varierande inriktningar och risknivåer.
Strukturerade produkter med kapitalskydd erbjuder en möjlighet
till god avkastning med begränsad risk. Strukturerad produkt med kapitalskydd kan närmast jämföras med ett innehav i en obligation och
en option på vald marknad. Med kapitalskydd menas att emittenten på
återbetalningsdagen åtar sig att återbetala hela det nominella beloppet.
Ett Certifikat är ett finansiellt instrument som kan vara konstruerat
på olika sätt. Ett Certifikat är inte ett kapitalskyddat finansiellt instrument, men kan vara konstruerat så att emittenten åtagit sig att återbetala en viss del av det nominella beloppet.
En Marknadswarrant har en stor exponering mot de underliggande
tillgångarna och därmed föreligger stor risk och hög potentiell avkastning. En Marknadswarrant är inte ett kapitalskyddat finansiellt instrument.
Deltagandegraden talar om hur stor del av den beräknade kursuppgången som tillfaller placeraren på återbetalningsdagen.
Överkurs ger högre deltagandegrad och därmed större möjlighet till
högre avkastning men ingår inte i kapitalskyddet.
Se Risker för mer information.
Symboler
Erik Penser Bankaktiebolags Strukturerade produkter är indelade i tre kategorier för att visa produktens inriktning. Till dessa kopplas risknivåer
För mer information om symbolerna se www.penser.se.
Ränta
Strategi
Marknad
VIKTIGT
Notera att denna broschyr endast utgör marknadsföring. För mer information om
underliggande tillgångar, historisk utveckling och risker se emittentens Grundprospekt
samt Slutliga villkor som kan erhållas via www.penser.se eller genom att kontakta Erik
Penser Bankaktiebolag på 08-463 8040.
This Note is not sponsored, endorsed, sold or promoted by any sponsor of any underlying index/fund or its third party licensors.
M A R K N A D S L Ä G E T Efter att den akuta fasen av finanskrisen avslutades i början av 2010 så har sysselsättningen i USA ökat med
12,4 miljoner personer samtidigt som arbetslösheten sjunkit från
10 till 5,3 procent. Under den senaste konjunkturuppgången har
det privata näringslivet stått för mer än hela BNP-tillväxten och
sysselsättningsökningen. Tillväxten under första kvartalet 2015 reviderades nu upp en del och för det andra kvartalet ganska markant
till 3,7 procent, främst genom investeringar, privat konsumtion och
varuexport. Hushållens skulder och det federala budgetunderskottet har minskat påtagligt och sammansättningen av tillväxten har
varit betydligt sundare än vid tidigare konjunkturuppgångar, vilket
ökar sannolikheten för en mer hållbar utveckling. I Europa har finanspolitiska åtstramningar bidragit till att de stora underskotten i
de offentliga finanserna minskat påtagligt och att de tidigare underskotten i bytesbalanserna vänts till ganska stora överskott. Under
slutet av 2014 började konjunkturen åter förstärkas och den senaste
månadens framåtblickande indikatorer, som barometerindikatorn
och inköpsindex, tyder på successivt högre tillväxt även under 2015.
Finanspolitiken inom EMU blir i stort sett neutral 2015 och 2016,
efter stora åtstramningar de senaste åren. Dessutom kommer ECB
fortsätta stötta återhämtningen, m
​ ed kvantitativa lättnader och med
en styrränta på rekordlåga 0,05 procent under flera år framöve​r​.
Källa: Erik Penser Bankaktiebolag
Analytikers rekommendationer
Kö p
B eh åll
Sälj
ABB
30%
45%
25%
AT&T
45%
50%
5%
HSBC
35%
51%
14%
Munich Re
32%
43%
25%
Nestlé
43%
46%
11%
Royal Dutch Shell
58%
31%
11%
Swiss Re
38%
41%
21%
Telefonica
46%
32%
22%
TeliaSonera
33%
39%
28%
Verizon Communications
51%
44%
5%
Källa: Bloomberg 2015-08-25
Erik Penser Bankaktiebolag – Strukturerade produkter
Erik Penser Bankaktiebolag är en privatägd och oberoende bank. Vi
fokuserar på att skapa värden för våra kunder och erbjuder ett brett
urval av finansiella tjänster till privata och institutionella investerare.
Erik Penser Bankaktiebolag Strukturerade produkter är skräddarsydda
efter de förutsättningar och den situation som råder på marknaden vid
varje givet tillfälle. Det innebär att ingen produkt är den andra exakt lik.
En byggsten är dock alltid densamma – till grund ligger en noggrann
analys som bygger på en väl avvägd balans mellan avkastning och risk.
Våra Strukturerade produkter riktar sig till såväl privatpersoner som
företag och institutioner som vill placera kapital på medellång eller lång
sikt. Sedan starten 1994 har vi gjort ett betydande antal emissioner mot
denna målgrupp. I ett flertal jämförelser med andra fondkommissionärer
och banker har våra kunder kunnat glädja sig åt att se sina placeringar
ligga i topp. Vår ambition inför framtiden är att befästa denna ställning
på marknaden.
Viktig information
Produkter
I broschyren presenteras följande produkter:
Aktieobligation Starka Balanser 1568 Tillväxt
ISIN-kod: SE0006083655
Produkten erbjuds av Erik Penser Bankaktiebolag
(publ)
Emittent: Svenska Handelsbanken AB (publ)
Lägsta Teckningsbelopp
Lägsta Teckningsbelopp per produkt är 10 000 kr,
därutöver i nominella poster om 10 000 kr.
Courtage
2 procent på totalt investerat belopp
Förvaring
Depå kan öppnas hos Erik Penser Bankaktiebolag. Alternativt används VP-konto eller depå hos
annat institut.
Deltagandegrad
Deltagandegraden kommer att fastställas efter
teckningstidens slut på startdagen. Alla Deltagandegrader i texten är indikativa och baseras
på marknadsförhållanden som råder vid publikationens upprättande. Deltagandegraden kan komma att förbättras eller försämras vid förändrade
marknadsförutsättningar så som tex förändringar
i svenska och internationella räntor samt den förväntade framtida kursrörligheten (volatiliteten)
för den eller de underliggande tillgångarna.
Indikativ Deltagandegrad är 1,2. Emissionen
kommer att ställas in om inte Deltagandegraden
fastställs till lägst gränsvärdet 1,0.
*Räkneexempel
Information markerad med * utgör endast exempel
för att underlätta förståelsen av den Strukturerade
produkten. Räkneexemplet visar produktens avkastning baserat på rent hypotetiska avkastningsnivåer och den indikativa Deltagandegraden.
**Historisk utveckling
Information markerad med ** avser historisk
information. Investerare bör notera att räkneexempel (*) och historisk utveckling (**) inte
skall ses som en garanti för eller indikation om
framtida utveckling eller avkastning samt att den
Strukturerade produktens löptid kan avvika från
de tidsperioder som använts i broschyren.
Clearing
Euroclear Sweden AB
Inregistrering
Emittenten avser att inregistrera produkten vid NASDAQ OMX Stockholm AB. För inregistrering krävs
godkännande av NASDAQ OMX Stockholm AB.
Erik Penser Bankaktiebolag avser att, under normala
marknadsförhållanden, presentera en andrahandsmarknad i den Strukturerade produkten.
Emissionsvolym
Minst 25 miljoner kr i respektive produkt. Erbjudandet av denna obligation kan komma att återkallas i det fall att emissionsvolymen understiger
25 miljoner kr.
Fullföljande/Begränsning
Erbjudandet kan komma att återkallas eller begränsas i det fall att det helt eller delvis omöjliggörs eller försvåras av lagstiftning, myndighetsbeslut eller
motsvarande i Sverige eller i utlandet. Erbjudandet
kan även återkallas eller begränsas vid marknadsförutsättningar som försvårar möjligheterna att genomföra erbjudandet. EPB och Emittenten har rätt
att ställa in emissionen i vissa fall. För ytterligare
information se Slutliga villkor.
Marknadsföring
Denna broschyr utgör endast marknadsföring.och
grundas på information från allmänt tillgängliga
källor vilka bedömts tillförlitliga. Emittenten tar
inget ansvar för materialet i denna broschyr. Fullständig information om emittenten och erbjudandet, så som detaljregleringar av samtliga aspekter och även reservbestämmelser för oförutsedda
händelseförlopp som olika former av störningar
avseende hela eller delar av den underliggande
exponeringen och/eller relevanta hedgningsarrangemang, införandet av nya skatteregler eller
annan lagstiftning med inverkan på instrumenten eller relevanta hedgningsarrangemang, finns
i Grundprospekt och Slutliga villkor. EPB reserverar sig för eventuella tryckfel, uppdateringar
kommer att publiceras på www.penser.se
Viktig dokumentation
Rådgivning
Om den aktuella Strukturerade produkten är en
lämplig respektive passande investering måste
alltid bedömas utifrån varje enskild investerares
egna ekonomiska förhållanden och varken denna
broschyr, Slutliga villkor eller Grundprospekt utgör investeringsrådgivning. Investeraren måste
därför själv bedöma lämpligheten i att investera
i produkten alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. Vare sig EPB eller Emittenten
åtar sig ansvar för förluster som kan uppstå genom att beslut om investering fattas utifrån denna
publikation.
Emittentens:
•Grundprospekt
•Slutliga villkor
Erik Penser Bankaktiebolags:
•Marknadsföringsbroschyr
•Teckningsanmälan
Beskattning
Den Strukturerade produkten är föremål för
beskattning. Strukturerade produkter där underliggande marknader är aktier eller aktieindex
beskattas som aktier. Strukturerade produkter där
avkastningen beror av utvecklingen för valutor
beskattas på samma sätt som räntor. Skattesatser och andra skatteregler, såväl svenska som
utländska, beror på investerares individuella omständigheter.
Investerare uppmanas att ta del av den
viktiga dokumentationen innan beslut
om investering tas. Materialet finns tillgängligt på www.penser.se eller kan beställas från Erik Penser Bankaktiebolag.
Arvode
På Startdagen fastställs villkoren för den Strukturerade produkten och likvid inklusive courtage
betalas på sista betalningsdag. Därefter tillkommer inga löpande förvaltningsavgifter eller avgifter vid återbetalning. Om den Strukturerade
produkten säljs före återbetalningsdagen betalas
courtage vid försäljningen. EPB erhåller arrangörsarvoden från emittenter och betalar ut
arvoden till externa distributörer. Enligt EPB:s
bedömning är detta tillåtna tredjepartsarvoden.
Ett tillåtet tredjepartsarvode ska vara utformat i
syfte att höja produktens kvalitet, t ex genom att
bereda kunden utbud och villkor som kunden normalt inte skulle få, utan att det strider mot EPB:s
förpliktelser att tillvarata kunders intressen. EPB
är skyldigt att informera om arvoden från emittenter och arvoden till distributörer. EPB har
avtal med en rad leverantörer av vissa produkter och tjänster. EPB kalkylerar med ett arvode
motsvarande cirka 0,5–1,0, dock maximalt 1,2
procent per år av den Strukturerade produktens
pris under antagandet att produkten behålls till
ordinarie återbetalningsdag. Arvodet ska bland
annat täcka kostnader för riskhantering, produktion och distribution. Arvodet är inkluderat
i den Strukturerade produktens pris. Den totala
ersättningen för den aktuella produkten utgörs
av courtage och arrangörsarvode. Observera att
storleken på arrangörsarvodet kan variera beroende på produktens konstruktion och löptid. Kontakta EPB för ytterligare information. Maximalt
arvode vid ett investerat belopp på 10 000 kronor
i Aktieobligation Starka Balanser 1568 Tillväxt
med 5 års löptid:
Courtage: 2%
(betalas utöver investerat belopp)
200 kr
Maximalt arrangörsarvode: 1,2% x 5 år
(inkluderat i investerat belopp)
600 kr
Totalt
800 kr
Selling restrictions
The Notes have not been and will not be registered under the U.S. Securities Act of 1933 and
are subject to U.S. tax law requirements. Subject
to certain exceptions, Notes may not be offered,
sold or delivered within the United States or to
U.S. persons. EPB has agreed that neither itself
nor any subsidiary of EPB will offer, sell or deliver any Notes within the United States or to
U.S. persons.
T I D S P L AN 31 aug 15
Första teckningsdag
9 okt 15
Sista teckningsdag
15 okt 15
Avräkningsnotor sänds ut
21 okt 15
Sista betalningsdag
21 okt 15
Startdag placering
30 okt 15
Emissionsdag och Planerad notering
21 okt 18
Slutdag placering
Återbetalningsdag
5 nov 18
Anmälan sändes till:
Erik Penser Bankaktiebolag
Box 7405
103 91 Stockholm
THIS DOCUMENT MAY NOT BE DISTRIBUTED
DIRECTLY OR INDIRECTLY TO ANY CITIZEN
OR RESIDENT OF THE UNITED STATES OR IN
ANY JURISDICTION WHERE ITS DISTRIBUTION
MAY BE RESTRICTED BY LAW OR REGULATION.
Svenska Fondhandlareföreningen - SPIS
EPB är medlem av Svenska Fondhandlareföreningen och Strukturerade produkter i Sverige
(SPIS) som antagit en branschkod för vissa Strukturerade placeringsprodukter. Den anger riktlinjer för innehållet i marknadsföringsmaterialet, se
vidare www.strukturerade.se
Erik Penser Bankaktiebolag (publ), Biblioteksgatan 9, Box 7405, 103 91 Stockholm Tel: 08 463 80 40, Fax: 08 678 80 03
[email protected], www.penser.se
EMISSION NR 7 2015
Sista teckningsdag 9 okt
Sista betalningsdag 21 okt
Teckningsanmälan
Kapitalskyddade produkter
JAG ÖNSKAR SÄLJA
Försäljningen sker omgående. Ange belopp i nominella poster om minst lägsta handelspost.
kr i
Försäljningslikviden skall överföras till
Bank:
kr i
Undertecknad ger härmed Erik Penser Bankatiebolag (EPB) fullmakt att begära leverans av
ovan sålda värdepapper hos
Bank:
Depå/VP-kontonummer:
Kontonummer:
JAG ÖNSKAR KÖPA
Lägsta nominella belopp per produkt 10 000 kr och därutöver i poster om 10 000 kr.
Nominellt belopp
Investerat belopp
Fondobligation Catella Hedge 1562 Tillväxt
SE0007438551
kr x 110%
kr
Aktieobligation Starka Balanser 1568 Tillväxt
SE0006083655
kr x 110%
kr
Aktieindexobligation Hållbart Europa 1571 Tillväxt
SE0007499553
kr x 110%
kr
Totalt investerat belopp
kr
Courtage, 2% av totalt investerat belopp
kr
Totalt
DEPÅ/ KONTONUMMER
kr
Vidimerad ID-kopia skall bifogas vid depå/ vp-konto på annat institut än EPB. Juridisk person ska även bifoga registreringsbevis.
Bank/ Fondkommissionär
Depånummer
Vid försäkring
ISK-nummer
VP-kontonummer
Försäkringsbolag
Försäkringsnummer
Vid teckning via försäkring svarar undertecknad för att likvid finns tillgänglig vid teckningsdag och likviddag. Ev brist svarar undertecknad för.
OBLIGATORISKA UPPGIFTER
Obligatoriska bakgrundsfrågor med anledning av regler kring kundkännedom och passandebedömning.
I det fall att du tecknar för en juridisk persons räkning ska namnen på de eventuella personer
Har ni, eller har ni haft, en hög politisk eller statlig post i eller utanför Sverige eller är
som äger 25% eller mer av den juridika personen anges här:
ni nära familjemedlem eller medarbetare till en person med sådan befattning? JA
NEJ
Om ni har svarat ”JA” på ovanstående fråga kommer Erik Penser Bankaktiebolag ställa tilläggsfrågor till er.
Är syftet med placeringen annat än att få avkastning på kapitalet, specificera det i så fall nedan:
Varifrån kommer pengarna som skall investeras?
Arv/gåva
Sparande
Pension
Fastighetsförsäljning
1 Är du bekant med strukturerade placeringsprodukter med liknande konstruktion som ovan valda produkter?
2 Har du de senaste fem åren investerat i strukturerade placeringsprodukter vid mer än ett tillfälle?
3 Har du utbildning, eller har/ tidigare haft ett yrke som är relevant för förståelsen av risken i ovan produkter?
JA
JA
JA
NEJ
NEJ
NEJ
Om du svarat nej på mer än en av frågorna 1-3 ovan kan inte EPB bedöma att produkten är passande för dig. Vill du ändå genomföra transaktionen?
JA
NEJ
Annat:
UNDERTECKNAD ÄR MEDVETEN OM OCH BEKRÄFTAR ATT:
•
•
•
•
Jag har självständigt tagit del av och förstått emittentens Prospekt och i förekommande
fall Slutliga villkor eller Produktspecifikt prospekt samt EPB:s marknadsföringsbroschyr.
(Vänligen se www.penser.se)
Varken emittentens Prospekt och i förekommande fall Slutliga villkor eller EPB:s marknadsföringsbroschyr utgör investeringsrådgivning. Rådgivning har inte heller erhållits från EPB.
Jag har tagit del av informationen under Selling restrictions i marknadsföringsmaterialet
och kraven under detta avsnitt.
•
•
•
Ofullständig eller felaktigt ifylld teckningsanmälan kan komma att helt bortses ifrån. Det
nominella beloppet kommer vid eventuella tolkningsproblem att behandlas som bindande framför likvidbeloppet.
Anmälan är bindande.
Köp och försäljning av strukturerade produkter genomförs efter lämplighetsprövning.
Denna lämplighetsprövning utförs och dokumenteras av din Rådgivare i samband
med lämnad Investeringsrådgivning.
NAMN- OCH ADRESSUPPGIFTER
Namn
Person-/organisationsnummer
Postadress
Postnummer
Ort
Telefon (dagtid)
E-postadress
Ort och datum
Underskrift
Namnförtydligande
Rådgivare
Undertecknad ger härmed angiven rådgivare rätt att erhålla
information om mina transaktioner i ovan köpta och sålda
Strukturerade produkter. Medgivandet kan återkallas med omedelbar verkan genom att kontakta Erik Penser Bankaktiebolag.
Ja
Nej
EPB anteckning
Anmälan skickas till: Erik Penser Bankaktiebolag Strukturerade produkter Box 7405 103 91 STOCKHOLM I [email protected] I Fax 08 678 80 03
Tel 08 463 80 40 I www.penser.se
Erik Penser Bankaktiebolag (publ) Styrelsesäte: Stockholm Organisationsnummer: 556031-2570