Sparportföljer

Sparportföljer
Fyra portföljer med olika möjligheter
DECEMBER 2015
Vi har satt samman fyra spännande portföljförslag utifrån nio olika fonder. Portföljerna spänner från låg till hög risk och passar ett
långsiktigt sparande från tre till fem år. De ger ett brett sparande där riskerna sprids över flera olika fonder, marknader och tillgångar
som aktier, räntor, valutor, private equity och hedgefonder. Samtliga portföljer ingår i produktgrupp C.
MARKNADSSYN
Våra prognoser för den globala tillväxten pekar på att nästa år blir bättre än 2015. USA fortsätter vara den viktigaste positiva drivkraften och får energi av ökad privatkonsumtion. I Eurozonen växlar tillväxten upp något med konsumtion, export och stimulanser från ECB
som tillväxtmotorer. För de asiatiska ekonomierna räknar vi med en stabilisering framöver och kanske till och med en viss förbättring.
Kina fortsätter dock att vara en osäkerhetsfaktor. Råvarupriserna kommer att vara fortsatt pressade vilket får negativ ekonomisk effekt för många råvaruexporterande länder. Räntorna kommer på övergripande nivå också att vara fortsatt låga. Fortsatt återhämtning
i världsekonomin kombinerat med förhoppningar om stigande bolagsvinster bör vara en gynnsam miljö för aktiemarknaden. Vi gör en
förändring i Portfölj Balans, Möjlighet samt Chans. I dessa portföljer byter vi ut SEB Europafond Småbolag mot SEB Europafond - Lux.
Anledningen är att mindre europeiska bolag har uppvisat stark börsutveckling, men nu ser vi att intresset för större bolag ökar.
PORTFÖLJ CHANS (innehåller fonder med risknivå 5-7)
SEB Dynamisk Aktiefond 30%
Historisk portföljutveckling
SEB Swedish Value Fund 20%
2010
2011
2012
2013
2014
2015*
+32,7%
+19,4%
-18,8%
+8,9%
+17,7%
+7,2%
* t.o.m. 27/11
SEB Europafond - Lux 20%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 20%
SEB Listed Private Equity 10%
SEB Dynamisk Aktiefond 30%
SEB Swedish Value Fund 20%
PORTFÖLJ MÖJLIGHET (innehåller fonder med risknivå 5-7)
SEB Europafond Småbolag 20%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 20%
SEB Listed Private Equity 10%
Historisk portföljutveckling
SEB Dynamisk Räntefond 30%
SEB Dynamisk Aktiefond 25%
2010
2011
2012
2013
2014
2015*
+21,5%
+11,9%
-7,0%
+8,7%
+12,7%
+6,5%
SEB Swedish Value fund 15%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 15%
SEB Europafond - Lux 15%
* t.o.m. 27/11
SEB Dynamisk Räntefond 30%
SEB Dynamisk Aktiefond 25%
PORTFÖLJ BALANS (innehåller fonder med risknivå 3-6)
SEB Swedish Value fund 15%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 15%
SEB Europafond Småbolag 15%
Historisk portföljutveckling
SEB Dynamisk Räntefond SEK - Lux 30%
SEB Dynamisk Aktiefond 25%
2010
2011
2012
2013
2014
2015*
-+15,8%
+7,7%
-4,8%
+6,7%
+8,6%
+5,2%
SEB High Yield SEK - Lux 15%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 15%
SEB Europafond - Lux 15%
* t.o.m. 27/11
SEB Dynamisk Räntefond SEK - Lux 30%
SEB Dynamisk Aktiefond 25%
PORTFÖLJ FÖRSIKTIG (innehåller fonder med risknivå 3-6)
SEB High Yield SEK - Lux 15%
SEB Asienfond Småbolag ex Japan - Lux 15%
SEB Europafond Småbolag 15%
Historisk portföljutveckling
SEB Dynamisk Aktiefond 20%
SEB Credit Multi Strategy SEK - Lux 20%
2010
2011
2012
2013
2014
2015*
SKY Harbor US Short Duration High Yield 20%
+7,5%
+4,6%
-0,6%
+5,2%
+7,8%
+1,6%
SEB High Yield SEK - Lux 20%
SEB Dynamisk Räntefond SEK - Lux 20%
* t.o.m. 27/11
SEB Dynamisk Aktiefond 20%
SEB Credit Multi Strategy SEK - Lux 20%
SKY Harbor US Short Duration High Yield 20%
SEB High Yield SEK - Lux 20%
SEB Dynamisk Räntefond SEK - Lux 20%
Viktig information
Detta presentationsmaterial har upprättats av SEB och innehåller allmän marknadsinformation om finansiella instrument. Även om innehållet är baserat på källor som SEB
bedömt som tillförlitliga ansvarar SEB inte för fel eller brister i informationen eller för förluster eller kostnader som kan uppstå med anledning därav. Eventuella uppgifter om
skatter är baserade på de regler som gällde när detta dokument upprättades och kan ha ändrats därefter. Sådana uppgifter om skatter är inte heller anpassade efter just din
specifika skattemässiga situation och för att veta hur en investering kommer att beskattas hos dig måste du därför rådgöra med en skatterådgivare. Historisk avkastning utgör
ingen garanti för framtida avkastning. Värdet på dina fondandelar och andra finansiella instrument kan både stiga och falla och det är därför inte säkert att du får tillbaka det
insatta kapitalet. Om du eller en fond investerar i finansiella instrument som är uttryckta i utländsk valuta, kan förändringar i valutakurserna påverka avkastningen. För fonder
med andelsklasser där det finns en målsättning att valutasäkra avkastningen mot svängningar i värdet på fondens basvaluta, finns det inte någon utfästelse eller garanti för
att valutasäkringen kommer att kunna uppnås. Du ansvarar själv fullt ut för dina investeringsbeslut och detta presentationsmaterial får inte ensamt ligga till grund för ett
sådant beslut. Istället skall ett investeringsbeslut grundas på den detaljerade information om fonden/fonderna som återfinns i dess faktablad, informationsbroschyr(er) med
fondbestämmelser samt fullständiga prospekt, vilka är tillgängliga på www.seb.se/fonder. För fonder som inte förvaltas av SEB:s fondbolag kan denna information istället på
begäran erhållas kostnadsfritt från det förvaltande fondbolaget. SEB förutsätter att du inför ditt investeringsbeslut tagit del av den detaljerade informationen som finns att
tillgå i fondens/fondernas faktablad, informationsbroschyr(er) med fondbestämmelser samt fullständiga prospekt. För råd om placeringar anpassade efter din individuella
situation bör du kontakta rådgivare på SEB.
Fondfakta
SEB DYNAMISK AKTIEFOND
Fondbolag
SEB Investment Management AB
Ansvarig förvaltare
Christian Darenhill
Risknivå (skala 1-7)
5
Förvaltningsavgift
1,25% per år, samt 10% av den avkast-
ning som överstiger MSCI AC World Net Return Index (beräknas dagligen)
Fondnummer376
SEB EUROPAFOND SMÅBOLAG
Fondbolag SEB Investment Management AB
Ansvarig förvaltare Jonas Linell. Rådgivare Dehn & Elles gaard, SEB Danmark
Risknivå (skala 1-7) 5
Förvaltningsavgift 1,75%
Fondnummer518
SEB SWEDISH VALUE FUND
Fondbolag SEB Investment Management AB
Ansvarig förvaltare Thomas Wrang
Risknivå (skala 1-7)
7
Förvaltningsavgift 1,5%
Legal fondtyp
Fonden är en specialfond, vilket inne-
bär att den får avvika från de generella placeringsbestämmelserna i lagen om investeringsfonder.
Fondnummer712
SEB CREDIT MULTI STRATEGTY SEK - LUX Fondbolag
SEB Asset Management S.A.
Ansvarig förvaltare
Marek Ozana och Örjan Pettersson,
SEB Investment Management AB
Risknivå (skala 1-7)
3
Förvaltningsavgift
1,25 % per år, samt resultatbaserad avgift 20% på avkastningen översti
gande 3 månaders statsskuldväxel , HWM
Legal fondtyp
Luxemburgisk värdepappersfond
Fondnummer204
SEB LISTED PRIVATE EQUITY - LUX
Fondbolag SEB Asset Management S.A.
Ansvarig förvaltare Victor Lang
Risknivå (skala 1-7)
7
Förvaltningsavgift 1,5%
Fondnummer830
SKY HARBOR GLOBAL FUNDS - U.S. SHORT DURATION HIGH
YIELD FUND
Fondbolag
SKY Harbor Global Funds
Förvaltare
Anne Yobage, Hannah Strasser &
Thomas Kelleher, SKY Harbor Capital Management, LLC
Risknivå (skala 1-7)
3
Förvaltningsavgift
1,10% per år
Fondnummer304
SEB HIGH YIELD SEK - LUX
Fondbolag
SEB Investment Management AB
Förvaltare
Thomas Kristiansson
Risknivå (skala 1-7)
4
Förvaltningsavgift
1,2 % per år
Fondnummer863
SEB DYNAMISK RÄNTEFOND
Fondbolag
SEB Asset Management S.A.
Ansvarig förvaltare
Martin Lundvall, Örjan Pettersson - SEB Investment Management AB
Risknivå (skala 1-7)
3
Förvaltningsavgift
0,7% per år, samt 10% rörligt över riskfria räntan
Fondnummer178
SEB ASIENFOND SMÅBOLAG EX JAPAN - LUX
Fondbolag SEB Asset Management S.A.
Ansvarig förvaltare Schroder Investment Management
Risknivå (skala 1-7)
6
Förvaltningsavgift 1,75%
Fondnummer950
Fonder: Om du vill veta mer om fonder bör du läsa fondens fakta- eller produktblad samt informationsbroschyr eller prospekt. Du finner dem på
www.seb.se/fonder under rubriken fondkurser. Fonderna har möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen.