NØKKELINFORMASJON FOR INVESTORER A (NOK) Dovre Inside

NØKKELINFORMASJON FOR INVESTORER
Dette dokumentet inneholder viktig informasjon for investorer. Dokumentet er ikke markedsføringmateriale.
Informasjon er lovpålagt for å hjelpe deg å forstå fondets egenskaper og risikoen ved å investere i det. Du
anbefales å lese dokumentet nøye, så du kan ta en velfundert beslutning om ønsker å investere i fondet.
Klasse
Fond
Forvaltningsselskap
Harmonisert kollektivt investeringsfond
A (NOK)
Dovre Inside Nordic
ISIN LTIF00000518
Fondets mål og investeringspolitikk
Fondets mål – å oppnå en høyere avkastning enn den
valgte referanseindeks* gjennom å søke å investere
fondets midler i de beste selskapene notert på børser
i de nordiske land (Danmark, Norge, Sverige og
Finland). Ved valg av aksjer vil prioritet normalt bli
gitt til selskaper hvor det har vært signifikante
innsidekjøp eller hvor aksjonærer med antatt tett
relasjon til ledelsen har kjøpt aksjer.
*Den valgte referanseindeks:
 15 % Oslo Børs Benchmark index
 10 % OMX Copenhagen Benchmark Cap GI
 25 % OMX Stockholm Benchmark Cap GI
 10 % OMX Helsinki Benchmark Cap GI
 40 % Norway Government Bond Index 0.25 years
(ST1X)
Fondets investeringspolitikk - Det er sannsynlig at
fondets midler vil bli investert i hovedsak i aksjer,
men fondet kan også investere i gjeldsinstrumenter. I
tilfeller ved unormale situasjoner i markedet kan
fondet bruke derivater for å styre valutarisiko.
Fondets investeringer er basert på både strategisk og
taktisk aktivaallokering for å oppnå høyere
porteføljeavkastning.
Under visse omstendigheter kan fondet holde opp til
100 % i kontanter/bankinnskudd eller investere i
pengemarkedsinstrumenter, kortsiktige statspapirer
eller pengemarkedsfond.
Utbytte utbetales ikke fordi fondets avkastning reinvesteres.
Fondsandelene kjøpes og innløses hver arbeidsdag.
Anbefaling. Dette fondet passer ikke for investorer som planlegger å innløse fondsandelene i løpet av 3 år.
Risiko- og avkastningsprofil
Syntetisk Risiko- og Avkastningsindikator (SRRI):
Lavere potensiell avkastning
Lav risiko
1
2
3
Høyere potensiell
avkastning
Høy risiko
4
5
6
7
Risikoen i fondet er høy. Det betyr at prissvingninger
er normalt. I 6. risikonivå er det risiko for å tape alt,
men samtidig er det mulig å få høy avkastning.
Finansielle instrumenter er påvirket av ulike
faktorer som for eksempel den generelle utviklingen
i finansmarkedene, økonomisk utvikling i selskaper,
Fondets SRRI viser forhold mellom risiko og
potensiell avkastning. Risikokategori beregnes ved å
bruke fondets historiske NAV-verdier sammen med
historiske referanseindeksdata fra de siste fem årene,
og den kan være upålitelig indikator for fondets
framtidige risiko. Risikokategori garanteres ikke, og
den kan endres over tid. Vennligst ta hensyn til at de
laveste kategoriene ikke betyr at en investering er
risikofri.
den generelle situasjonen i verdensøkonomien og
økonomiske og politiske betingelser i hvert land.
I tillegg til risikoindikator kan total fondets verdi
påvirkes av valutarisiko fordi fondet investerer i
aksjer denominert i en annen valuta enn fondets
basisvaluta.
1
Kostnader
Kostnadene som betales av investor, blir brukt til å dekke fondets utgifter, herunder utgifter til markedsføring og
distribusjon. Kostnadene reduserer din potensielle avkastning.
Det
er
ingen
innløsningsgebyrer.
Engangsgebyr ved tegning og innløsning:
Tegningsgebyr
0%
Innløsningsgebyr
0%
Dette er maksgebyr som kan trekkes før tegningsbeløpet investeres.
Årlige kostnader som belastes fondet:
Løpende kostnader
tegnings-
eller
Løpende
kostnader
inkluderer
forvaltningshonorar på 1,75% og faste
depotkostnader på 0,2%. Det ekskluderer
kostnader i fondet som kurtasje til megler
og
andre
gebyrer
til
finansielle
mellommenn.
Mer informasjon om kostnader finnes i 17.
punkt i fondets prospekt.
1,95 %
Kostnader som kan belastes fondet i særlige tilfeller:
Suksesshonorar
Ingen
Historisk avkastning
Fondet ble etablert i desember 2011. Fondets
investeringsaktivitet begynte i januar 2012.
40%
30%
20%
Fond
10%
Referanseindeks
0%
-10%
2011 2012 2013 2014
Før 2012 er det ikke nok data. Derfor finnes det ikke
mulighet til å legge frem nyttig informasjon om
historisk avkastning for investorer.
Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig
avkastning.
Alle avkastningstall er i norske kroner etter fradag
av forvaltningshonorar, depotkostnader, kurtasje til
megler og andre gebyrer til finansielle mellommenn.
Revisjonskostnader
er
også
inkludert
(til
17.10.2012).
Avkastningstall ekskluderer tegningsgebyr.
Praktisk informasjon
Depotbank
„Swedbank“, AB
Konstitucijos pr. 20A,
03502 Vilnius
Litauen
Pris på fondsandelene
Opplysninger
Prisen på kjøp/innløsning av
fondsandeler
kunngjøres
hver
arbeidsdag
kl.
12
på
www.dovreforvaltning.no
Du
kan
finne
ytterligere
opplysninger om fondet på norsk
språk på www.dovreforvaltning.no.
Der finner du også prospekt,
halvårs- og årsrapport på engelsk. I
tillegg er det mulig å få informasjon
gratis
ved
å
komme
til
hovedkontoret.
Fondet er underlagt skattereglene i Litauen. Dette kan påvirke din personlige skatteposisjon.
“Dovre Forvaltning” UAB kan kun hodes ansvarlig for opplysningene i dette dokumentet hvis de er villedende,
unøyaktige eller ikke i overensstemmelse med relevante deler av prospektet.
Dette fondet fikk konsesjon i Republikken Litauen, og fondets virksomhet er regulert av Sentralbanken i Litauen.
“Dovre Forvaltning” UAB fikk konsesjon i Republikken Litauen, og selskapets virksomhet er regulert av
Sentralbanken i Litauen.
Denne nøkkelinformasjonen for investorer 05-02-2015 er korrekt.
2