(0800)7991997 - Fondsvermittlung 24.de

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Günstig VL Sparen mit Fondsvermittlung24.de
Sehr geehrte Interessentin, sehr geehrter Interessent,
anbei erhalten Sie alle Unterlagen für günstige die Anlage Ihrer Vermögenswirksamen Leistungen über Fondsvermittlung24.de.
Unser Angebot an Sie: Wir gewähren Ihnen 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag bei einer Auswahl namhafter
Investmentfonds. Sie erhalten zusätzlich 50% Rabatt auf die Abschlussgebühr, welche sich für Sie damit auf die Höhe von einem
Sechstel Ihrer Sparleistung für das erste Jahr reduziert. Im Umfang enthalten ist ein vollwertiges Fondsdepot der FIL Fondsbank,
in welchem Sie auch weitere Investmentfonds verwahren können.
Für das Depot fallen lediglich 12,- Euro jährliche Depotgebühren an, weitere Kosten entstehen nicht.
Wir haben Ihnen zu einer besseren Übersicht die für Ihre VL-Anlage zur Auswahl stehenden Investmentfonds als Anlage zu
diesem Schreiben angefügt, es handelt sich dabei um eine Auswahl, die die FFB nach Kriterien wie Fondsvermögen, Qualität und
Erfahrung des Managements getroffen hat.
Einige dieser Investmentfonds haben Sie vielleicht schon einmal erworben, jetzt haben Sie die Möglichkeit sich kostengünstig an
einem solchen Investmentfonds zu beteiligen und erhalten von Ihrem Arbeitgeber sogar eine finanzielle Unterstützung in Form
der Vermögenswirksamen Leistung.
Wir hoffen, dass Ihnen dieses FFB Angebot zusagt und würden uns freuen Sie bald im Kreise der Fondsvermittlung24.de Kunden
begrüßen zu dürfen.
Mit freundlichen Grüßen
(Thomas Hellener, Geschäftsführer)
Im Namen des Fondsvermittlung24.de Teams
Fondsvermittlung24.de GmbH ist im Rahmen der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nrn. 1 bis 2 KWG ausschließlich auf Rechnung und unter Haftung der
NFS Netfonds Financial Service GmbH tätig. Preisgarantie: Kunden von Fondsvermittlung24.de erhalten immer die Einkaufskonditionen der Depotbank, im Regelfall 100% Rabatt auf den
Ausgabeaufschlag. Die Konditionen werden von Fondsvermittlung24.de nach bestem Wissen veröffentlicht. Erfolgte noch nicht mitgeteilte Änderungen der Fondsgesellschaften
vorbehalten.
Fondsvermittlung24.de GmbH
Borsigstraße 18
65205 Wiesbaden
Telefon: 06122 5870 - 10
Telefax: 06122 5870 - 22
[email protected]
Bankverbindung
Kto-Nr.: 15 46 708
BLZ 510 900 00
Wiesbadener Volksbank
Amtsgericht Wiesbaden
HRB 25420
USt-IdNr.: DE 275485341
Geschäftsführer:
Thomas Hellener
Tim Schieferstein
Ein Unternehmen der
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kostenlose
Servicenummer
www.fondsvermittlung24.de
Fonds zur Anlage von Vermögenswirksamen Leistungen
Fondsname
WKN
ISIN
A2A CHANCE
ACMBernstein - European Value Portfolio A
ACMBernstein - Global Growth Trends Portfolio A
ACMBernstein - Global Growth Trends Portfolio A EUR
ACMBernstein - International Technology Portfolio A
AHW SICAV LRII - AHW Top-Dividende International
AKROBAT FUND - VALUE
Allianz-dit Vermögensbildung Europa A (EUR)
Allianz-dit Vermögensbildung Global A (EUR)
Alte Leipziger Trust Fonds A
AMB Generali Aktien Deutschland
AMB Generali Aktien Europa
Astra-Fonds
AXA WFII - Continental European Opportunities Equities A
AXA WFII - Global Masters Equities A (auss.)
AXA WFII - North American Equities A (auss.)
Baring Europe Select Trust (EUR)
Baring German Growth Trust (EUR)
Best-INVEST 100
BGF European Value Fund A2 EUR
BGF Global Allocation Fund A2 EUR
BGF Global Allocation Fund Hedged A2 EUR
BGF Global SmallCap Fund A2 EUR
BGF World Gold Fund A2 USD
Carat Vermögensverwaltung FT
CARAT (LUX) SICAV - Global One
Centifolia C
Centifolia Europe C
CIF Global Equity Fund B EUR
CIF Global High Income Opportunities B EUR
cominvest Adifonds
cominvest EuropaVision P
cominvest Fondak P
Concentra A (EUR)
CS Aktien Plus
CS Equity Fund (Lux) European Blue Chips B
Deutschland-INVEST
DWS Akkumula
DWS Investa
DWS Invest BRIC Plus LC
DWS Select-Invest
DWS Top 50 Asien
DWS Top 50 Europa
DWS Top Dividende
DWS Vermögensbildungsfonds I
DWS Vermögensmandat - Dynamik
DWS Zürich Invest Aktien Deutschland
DWS Zürich Invest Aktien Euroland
DWS Zürich Invest Aktien Schweiz
EMIF Europe Growth (thes.)
EMIF Europe Value (thes.)
EMIF Germany Index Plus (thes.)
Europa-INVEST
FFPB MultiTrend Plus
Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A (USD)
Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A (EUR)
Fidelity Funds - European Growth Fund A (EUR)
Fidelity Funds - International Fund A (USD)
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kostenlose
Servicenummer
Fondsname
WKN
ISIN
FondsSecure Systematik FT
FORTIS L FUND Equity Germany C
Franklin Technology Fund Class A (acc) USD
FT Emerging Arabia
FT Euro HighDividend
FT Europa Dynamik Fonds
FT HighDividend
FT Interspezial
FT New Generation
FU Fonds - Multi Asset Fonds
FÜRST FUGGER Privatbank Wachstum OP
G&P - FE Global Allocation Balance A
G&P - Struktur A
Gartmore SICAV Continental European Fund A
Gartmore SICAV Continental European Fund A1
Gerling Deutschland Fonds
Gerling Dynamik Fonds
Gerling Euroland Aktien P (a)
Gerling Europa Aktien
Gerling Kompakt P (t)
Gerling Select 21
Gerling Zukunftsbranchen
GIP InvestWorld - Europe Portfolio
GIP InvestWorld - International Portfolio
GIP InvestWorld - Special Portfolio
Global Fund
GlobalTrends balance
HAIG MB Max Value B
Henderson Horizon Continental European Equity A2
Henderson Horizon Pan European Equity Fund A2
HI WorldBest Select I
IAMF - World Strategy Portfolio
INVESCO Europa Core Aktienfonds
INVESCO Global Dynamik Fonds
INVESCO Umwelt und Nachhaltigkeits Fonds
(8OoO¦Á¼ÊÜY´¼~-+
JPM Europe Equity A - EUR (dis)
JPM Global 50 Equity A - USD (acc)
Julius Baer Central Europe Stock Fund B
Julius Baer German Value Stock Fund B
Lacuna Sicav - Lacuna North American Real Estate Securities
LEONARDO CENTIFOLIA EUROPE B
LEONARDO INFRASTRUCTURE FUND EUROPE (LIFE) B
LEONARDO VALUE ITALIA B
LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST
M&G Asian Fund A
M&G Global Basics Fund A
M&G Pan European Fund A
Magna Eastern European Fund A
Magna Global Emerging Markets Fund A
Magna Latin American Fund A
MEAG EuroInvest A
MEAG Nachhaltigkeit A
MK Alfakapital
MK EUROAKTIV
Morgan Stanley European Equity Fund (EURO) A
Morgan Stanley Global Equity Growth Fund (USD) A
Morgan Stanley Global Value Equity Fund (USD) A
MPC Competence - Europa Methodik AMI
NESTOR Australien Fonds
NESTOR EuroTec Fonds
NESTOR Osteuropa Fonds
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kostenlose
Servicenummer
Fondsname
WKN
ISIN
Nordea Fund of Funds - Value Masters Fund BP-EUR
Nordea-1 European Value Fund BP-EUR
Nordea-1 Global Value Fund BP-EUR
Nordea-1 North American Value Fund BP-EUR
Ökovision
PF(LUX)-Biotech-P Cap
PF(LUX)-European Equity Selection-P Cap
PF(LUX)-Water-P Cap
PHARMA/wHEALTH R (USD)
Pioneer Funds - Euroland Equity A EUR (ND)
Pioneer Funds - Global Ecology A EUR (ND)
Pioneer Funds - Global Select A EUR (ND)
Pioneer Funds - Top European Players A EUR (ND)
Pioneer Funds - Top Global Players A EUR (ND)
Pioneer Investments Chance A
Pioneer Investments Chance B
Pioneer Investments Top Germany
Pioneer Investments Top World
Prima Classic A
Prima Zukunft A
R1 Value Portfolio
Raiffeisen-Europa-Aktien (VT) Betragsorder
Raiffeisen-Global-Aktien (VT) Betragsorder
Sarasin EquiSar - Global
Sarasin EquiSar - IIID (EUR)
Sarasin OekoSar Equity - Global
Sarasin Sustainable Equity - Global
SEB Aktienfonds
SEB EuroCompanies
SEB ÖkoLux
SISF EURO Equity A ausschüttend
SISF EURO Equity A thesaurierend
SISF EURO Equity B ausschüttend
SISF EURO Equity B thesaurierend
Sparinvest - Global Value
Swiss Rock (Lux) Sicav - European Equity / Aktien Europa A
Templeton Euroland Fund Class A (acc) EUR
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (acc)
Templeton Growth (Euro) Fund Class A (dis)
Threadneedle American Fund 1
Threadneedle European Select Fund 1 EUR Net acc.
Threadneedle Global Select Fund 1
Top Ten Classic
TOP TREND AMI P
UBS (D) Aktien-Deutschland
UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity
UBS (D) Equity Fund - Mid Caps Germany
UBS (D) Equity Fund - Small Caps Germany
UBS (D) Konzeptfonds Europe Plus
UBS (D) Konzeptfonds I
UBS (D) Konzeptfonds V
UBS (Lux) Equity Fund - EURO STOXX 50 B
VERI-EUROVALEUR Fonds
VERI-GLOBAL Fonds
VERI-VALEUR Fonds
VMP EuroBlue Systematic
WARBURG-DAXTREND-FONDS
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DE0009763342
DE0009763201
LU0172086752
DE0009765446
Risikoklasse
Alle oben angegebenen Fonds erhalten Sie als VL Sparplan mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag. Weitere Investmentfonds und Rabatte
oYb+b¼b±b¼Á¼b± http://fondsvermittlung24.de/rabatt-abfrage.html
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nts Funds Sicav, ACM Bernstein S.A., Activest Investmentgesellschaft Luxembourg S.A., Activest Investmentgesellschaft mbH, Activest Lux Key Fund sicav, ADIG-Investment Luxemburg S.A. , AEB International Portfolios Managem
, AHW SICAV LRII, AIB/BNY Fund Management Ltd., AIBC Anglo Irish Bank Kapitalanlagegesellschaft mbH, AIG Fondsleitung, AIG Fondsleitung AG, AIG GLOBAL INVESTMENT FUND MANAGEMENT LTD, AIG Global Investment Fund Mana
nt Ltd., Alceda Fund Management S.A., Alken Asset Management LLP, Alliance Capital S.A., Allianz Asset Management Luxembourg S.A., Allianz Dresdner Global Strategies Fund Sicav, Allianz Global Investors Irland Ltd., Allianz Glo
estors KAG mbH, Allianz Global Investors Luxemburg S.A., Allianz Invest KAG, ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH, AM Generali Invest, American Express Bank Asset Management Company, American Express Funds
V, ampegaGerling Investment
stment GmbH, Aquila Capital Concepts GmbH, Argentinian
stm
A
Investment Co. Sicav, Assenagon Asset Management S.A., Atlas France Sicav, Atlas Gestion, Atlas Valeurope SICAV, AUSTRO-BAVARIA Investment AG, A
Investors SICAV, AXA Aedificandi
eedificandi
d annddi Sicav,
S cav, AXA
AXXA Funds Management
Mannagemeentt S.A.,
S AXA
AX Investment Managers Deutschland GmbH, AXA Investment Managers Frankreich, AXA Investment Managers S.A., AXA
Rosenberg Management Ireland Ltd.,
kostenlose
Servicenummer
N S.A., B. Metzler International
Invest, Bank of Ireland Administration Services Ltd., Bank of Ireland Asset Management Ltd., BANKGESELLSCHAFT
BERLIN INVESTMENT GMBH, Banque
rnational
rn
nati
ation Investments PLC, Baden-W, Baloise Funds
F
xembourg Fund Research & Asset Management S.A., Banque de Luxembourg S.A., Banque et Caisse dEpargne de lEtat, Luxembourg, Bantleon Invest S.A., Barclays Global Investors AG, Barclays Global Investors (Irland) Limited, B
ys Global Investors Ireland Ltd., Baring Emerging Europe Trust PLC, Baring Fund Managers Ltd., Baring Fund Mgt., Baring International Fund Managers Ltd., BAWAG P.S.K. Invest Gesellschaft mbH, BAWAG P.S.K. Invest GmbH, Bayern
ernational Fund Management S.A., BayernInvest Luxembourg S.A., Berenberg Lux Invest, Berenberg Lux Invest S.A., BHW Invest GmbH, BIL Fund Services Ltd., BISYS Fund Services Ltd., BL Asset Management S.A., BlackRock Inve
nt Managers, Bluebay Funds SICAV, Blueorchard Finance S.A., BNP Paribas Asset Management, BNP Paribas Asset Management Luxembourg, BNP Paribas Fund Services S.A. , BNY Alternative Investment Services Ltd., BNY Mellon
Management International ltd., Brazilian Investment Co. Sicav, Brown Brothers Harriman Fund Administration Servic, BSI-Multinvest Sicav, Butterfield Fund Managers, BW Investmentges. mbH, C&P Funds SICAV, CALLANDER Ma
s, CAMCO Investment Management S.A., Capita Financial Administrators Ltd., CAPITAL International S.A., Capital International Fund Sicav, Capital Invest Converging Europe Umbrella Fund sic, CAPITAL INVEST die Kapitalanlageges
haft der B, Cardif Asset Management, Carl Sp, Carl Spängler Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Carlson Fund Management Company S.A., Carmignac Gestion Luxembourg, Carmignac Gestion S.A., Carnegie Fund Management Co. S.A.,
nove Investment Fund Management, CDC International Fund SICAV, Challenger Asset Management S.A. Luxemburg, Charlemagne Capital Ltd., Charlemagne Capital Limited, Charlemagne Capital Ltd., CICM Fund Management Ltd., C
nk International PLC, Citigroup Asset Management, Citigroup Asset Management KAG mbH, Clariden Investment Management Ltd., Clariden Leu AG, Clariden SICAV, COBA Clients PLC, Comgest S.A., cominvest Asset Management Gm
MINVEST Asset Management GmbH, COM
ST Asset Management
GmbH, cominvest As
nagement S.A., Commerz Real Investme
International Capital M
s. mbH, Commerzbank
gement, ComStage,
Concept Fund Solutio
PLC, Coutts & Co. Fu
ncept Fund Solutions
nagers Ltd., CPB Kapitalanlage GmbH, C-Q
AT Kapitalanlage AG,
Crédit Agricole Asset M
Capital, Credit Agric
gement Funds, Craton
set Management, Credit Agricole Asset M
gement S.A., Credit Lyonnais Asset Mana
nt S.A., Credit Suisse,
Credit Suisse, Credit
e Asset Management
Fund Service, Credit
e Asset Management
Fund Service, Credit
e Asset Management
Funds, CREDIT SUIS
pitalanlagegesell, Cre
SET MANAGEMENT Kasse Asset Management Kapitalanlage
lschaft mbH, Credit
Suisse Equity Fund M
Company,
Credit Suisse Fund M
gement
gement Company, Credit Suisse Mircofinance Fund Management Co., Credit Suisse Money Market Fund Management Company, Credit Suisse Portfolio Fund Management Co., Creditanstalt, Crystal Fund Management AG, CS Immob
CS Renten Strategie Management Co., DAB Adviser II Funds SICAV, Danske Invest, Davis Funds Sicav, DB Platinum II, DB Platinum IV, DB Platinum Traget Redemption Fund, DB Real Estate Investment GmbH, DEGI Deutsche Gesellsch
Immobilienfonds mbH, Deka Immobilien Investment GmbH, Deka International S.A., Deka Investment GmbH, Delta Lloyd Investment Managers GmbH, Deutsche Asset Management Investmentgesellschaft m, Deutsche Asset Mana
nt Schweiz, DEUTSCHE GLOBALSPECTRUM FUNDS PLC, Deutsche Postbank Asset Management S.A., Deutsche Postbank Capital Management S.A., Deutsche Postbank Privat Investment KAG mbH, Deutsche Postbank Verm, Deutsc
stbank Vermögens-Management S.A, Deutsche Verm, Deutscher Atlas Investment International S.A., Dexia Asset Management, Dexia Asset Management Belgium S.A., Dexia Asset Management Lux. S.A., Dexia Asset Managem
xembourg S.A., Dexia Bonds SICAV, DEXIA Equities L SICAV, DEXIA SUSTAINABLE S.A., DIFA DEUTSCHE IMMOBILIEN FONDS AG, DIT DEUTSCHER INVESTMENT TRUST Gesellschaft f, DJE Investment S.A., DNCA Finance, Dresdner Euro Money M
gement SICAV, Dresdner International Management Services Ltd., dresdnerbank asset management S.A., Duncun Hurst Capital Management L.P., DVG, DWS, DWS, DWS Investmentgesellschaft m.b.H., DWS FlexLife Sicav, DWS Inve
nt GmbH, DWS Investment S.A., E&G FONDS SICAV, East Capital, EasyETF, Edmond de Rothschild Asset Management, Ennismore Fund Management Ltd., Enovara PLC, ERSTE-SPARINVEST KAG, ERSTE-SPARINVEST Kapitalanlageges
haft mbH, Estlander & R, Eufigest S.A., Euro-Action Management S.A., Eurocash-Fund S.A., Europa Invest Luxemburg, Europartners Multi Investment Fund SICAV, European Pearl Investment Ltd., Euro-VL Ltd, Eyry Fund SPC, F&C M
gement Limited, F&C Portfolios Fund sicav, F&V Vermögensverwaltung AG, Family Trust Management Company S.a.r.l., Federated International Funds PLC, Federated Investment Managers, Fidelity Investment Management GmbH,
ity Investments International Ltd., Fidelity Investments Luxembourg S.A., Financiere de LâEchiquier, Finter Fund Management Company S.A., First Private Investment Management KAG mbH, First State Investments Limited, Fi
te Investments Ltd., First State Investments Ltd., Fisch Asset Management AG, Fonds Direkt SICAV, Fondsgesellschaft, FondsSelector SMR Sicav, Fortis Investment Management Luxembourg S.A., Fortis Investment Management S
tis L Fund, Fortis Personal Portfolio Fund Sicav, Framlington International Portfolios SICAV, Franken Invest International S.A., Frankfurt Trust Invest Luxemburg AG, Frankfurter Service Kapitalanlage-Gesellschaft mbH, FRANKFU
UST Invest Luxemburg AG, FRANKFURT-TRUST Investment-Gesellschaft mbH, Franklin Templeton Investment Funds, Franklin Templeton Investment Funds Sicav, Franklin Templeton Strategic Allocation Funds SICA, Fred Alger Inter
nal, FUND-MARKET FUND MANAGEMENT S.A., G&P Invest SICAV, G&P SICAV, GAM, GAM Administration Ltd., GAM Fund Managers Ltd.,, GAM STAR Fund PLC, Gamax Management AG, Gartmore Investment Management Plc, Gartmore SIC
neral Management SICAV, Generali Asset Managers Luxembourg S.A., Generali Investment Kapitalanlagegesellschaft mbH, Generali Investmentgesellschaft Luxemburg S.A., GERLING INVESTMENT Kapitalanlagegesellschaft mbH,
valor - Gestione Fondi S.A., GIL-Capital Guaranteed Ltd., GLG Partners, GLG Partners Ltd., GLG Partners Asset Management Ltd., Global Advisors, Global Fund Selection Advisor S.A., Global Fund Services AG, Goldman Sachs Asset Mana
nt International, Goldman Sachs Equity Funds SICAV, Griffin Capital Management Limited, Gutmann KAG, Gutmann Kapitalanlage AG, Gutzwiller Fonds Management AG, HANSAINVEST, HANSAINVEST Hanseatische Investment-Ges
haft m, HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH, HANSA-NORD-LUX Managementgesellschaft S.A., Hauck & Aufh, Hauck & Aufhäuser Investment S.A., Hauck Return SICAV, HELABA, Helaba Invest Kapitalanlagegesellschaft m
aba Investment AG, Henderson Global Investors, Henderson Horizon Fund SICAV, HERALD SICAV, Herald Asset Management Ltd., HMFunds Sicav, HSBC Global Investment Funds SICAV, HSBC Investment Fund S.A., HSBC Trinkaus Inve
nt Managers S.A., HSBC Trinkaus Investment Managers S.A., Luxemburg, HVB Structured Invest S.A., HYPO-Kapitalanlage GmbH, HYPO-Kapitalanlagegesellschaft mbH, HYPOSWISS, IFM Independent Fund Management AG, IFOS Int
tionale Fonds Service AG, INDEXCHANGE Investment AG, ING Invest, ING Renta Fund, ING Index Linked Fund, ING INTERNATIONAL, ING Investment Management Co., Institutional Trust Management Company S., Institutional Trust Mana
nt Company S.a.r.l., International Financial Data Services Ltd., International Fund Management S.A., International Fund Managers Ltd., International Global Sicav, Internationale Kapitalanlagegesellschaft mbH, Internationales Imm
en Institut, INVESCO, INVESCO, INVESCO, Invesco Asset Management Ireland Ltd., INVESCO CE FUND Sicav, INVESCO GT Investment Management Company SICAV, Invesco GT Management S.A., INVESCO GT US Small Companies Mana
nt S.A., INVESCO Kapitalanlagegesellschaft mbH, INVESCO Management S.A., Investec Asset Management Ireland Ltd., IPConcept Fund Management S.A., iShares Trust, ISI Sydinvest International, IT Technology Sicav, IVI Umbrella Fu
C, J O Hambro Capital Management Umbrella Fund PLC, J.P. Morgan Administration Services Ltd, J.P. Morgan Fleming Asset Managment S., Janus Capital Funds plc, Jefferies Asset Management Ltd, Jefferies Umbrella Fund SICAV,
mbro Capital Management, JP Morgan Asset Management, Julius Baer Investment Funds, Julius Baer Multibond SICAV, Julius Baer Multicooperation SICAV, Julius Baer Multiinvest SICAV, Julius Baer Multistock SICAV, Julius Baer S.A.,
s Baer Trust Co. Ltd., Julius Meinl Investment Gesellschaft mbH, Jupiter Asset Management Ltd., Jupiter Global Fund Sicav, Jupiter Unit Trust Managers Ltd., Jyske Invest International, KanAm Grund KAG, KanAm Grund Kapitalan
ges. mbH, KB Lux Bond Fund SICAV, KB Lux Equity Fund SICAV, KBC Asset Management, KBC Asset Management S.A, Kepler-Fonds Kapitalanlagegesellschaft mbh, koVision Lux. S.A., koWorld Lux S.A., Kredietbank S.A. Luxembourgoi
ang Hua Securities Investment Trust Co. Ltd., Löwenfonds AG, Landesbank Berlin Investment GmbH, Lazard A.M. GmbH, Lazard Asset Management GmbH, Lazard Fund Managers Ltd, Lazard Global Active Funds Plc., LCF Rothsch
set Management, Legg Mason Investments, Lehman Brothers Alpha Fund Plc, LGT Capital Management AG, LGT Fondsleitung AG, LiLux Management S.A., Linde Partners Value Fund Sicav, LION-FORTUNE Investmentgesellschaft, Liv
net, Lloyds Fund Management Services S.A., Lloyd‘s Fund Management Services S.A., Lloyds International Portfolio Sicav, Lloyds TSB International Liquidity SICAV, Lloyds TSB International Portfolio SICAV, Lombard Odier Dar
ntsch, Lombard Odier German Development S.A., LRI Invest S.A., LRI-Fund Management Company S.A., Lupus alpha Investment S.A., Lupus alpha Kapitalanlagegesellschaft mbH, Luxemburger Kapitalanlagegesellschaft S.A., Lux-Wo
M.M. Warburg-Luxinvest S.A., MainFirst SIC
nd SICAV, Lyxor Asset Management S.A., Lyxor International Asset Management, M&G International Investments Ltd, M&G Investment Funds, M&G Securities Ltd., M.M. Warburg-LuxInvest,
Universal-InvestmentINTRUST Kapitalanlageges. mbH, MAINTRUST Kapitalanlagegesellschaft mbH, Market Access SICAV, Martin Currie Global Funds SICAV, Master Consulting AG, Master Hedge Kapitalanlagegesellschaft
mbH, MCT Asset Management, ME
Gesellschaft mbH
NICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH, MEAG Munich ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH, MEAG MUNICH ERGO Real Estate Investment GmbH, MEDIOLANUM INTERNATIONAL FUNDS LIMITED, Mellon Fund Administration L
rck Finck Fund Managers Luxembourg S.A., Mercury Strategie Fonds Luxemburg, Merrill Lynch, Merrill Lynch Invest SAS, Merrill Lynch Investment Managers, Merrill Lynch Investment Managers Ltd., Metzler Investment GmbH, Me
Ireland Limited, Metzler Strategic Investments PLC, MFS American Fund, MFS Funds SICAV, MI-Fonds, MK Invest S.A. Luxembourg, MK Luxinvest S.A., Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Morgan Stanley Dean Witter, Morgan St
Investment Management, Morgan Stanley Real Estate Investment GmbH, mperical Asset Management AG, MultiConcept Fund Management S.A., Multi-Style, Multi-Manager Funds PLC, Nagel Invest Sicav, Natixis Asset Manageme
tixis Global Associates, Inc., NESTOR Investment Management S.A., Nevsky Capital LLP, Newton Fund Managers Ltd., Nikko Global Umbrella Fund Sicav, Nikko International, Nomura Asset Management Co. Ltd., Noramco Asset Mana
nt S.A., Norddeutsche Investmentgesellschaft mbH, Nordea 1 SICAV, Nordea Fund of Funds, SICAV, Nordea Inv. Funds S.A., NORDINVEST Norddeutsche Investment-Gesellschaft mb, Novy Neft Ltd., OP-Invest CHF Management S.A.,
nheim Asset Management Services S.Ã .r.l., Oppenheim KAG, OPPENHEIM Kapitalanlagegesellschaft mbH, Oppenheim Prumerica Asset Management S.a.r.L., Orbitex Management Ltd., Oyster SICAV, Pall Mall Investment Managem
mited, PALLMALL Funds ICVC, PANDA Sicav, Parex Asset Management IPAS, Pargesfonds, Partners Group Alternative Strategies Sicav, Performa AG, Pictet & Cie, Pictet Balanced Fund Management S.A., Pictet Fund Management S
tet Funds S.A., Pictet Funds GmbH, Pictet Gestion S.A., Pictet Institutional Fund Management Luxembourg S., Pilgrim Capital Management Corp., PIMCO Global Advisors Ltd., Pioneer Asset Management S.A, Pioneer Global Investme
., Pioneer Investment Management Inc., Pioneer Investment Mangagement S.A., Pioneer Investments Austria, Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbH, Pivot Capital Management Ltd., PMG Fonds Management AG, Pol
estment Co. Sicav, Prima Management AG, Primera Fund Sicav, Principal Capital Management Ltd., Principal Global Investors, Private Trust Management Co. S., Pro Fonds, ProFunds, Progressive Capital Partners Ltd., Prumerica Glo
estment Matrix SICAV, Prumerica Worldwide Investors Portfolio SICAV, Putnam Investments Ltd., Putnam World Trust II, Quint:Essence Capital S.A., Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft mbH, Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanla
bH, Raiffeisen Schweiz Fonds SICAV, Raiffeisen-Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H., responsAbility Sicav, Rieter Fischer Partner AG, Ringturm Kapitalanlagegesellschaft mbH, RMF Investment Group, RMF Investment Products, RMF U
lla SICAV, Robeco Group, Robeco Luxembourg S.A., RREEF Investment GmbH, Russian Market Fund Sicav, Salzburg M, Sarasin, Sarasin Investmentfonds AG, Sarasin Multi Label SICAV, SASCAM GLOBAL I Investmentaktiengesellsch
t v, Sauren Fonds-Select SICAV, SBC Core Portfolio Management Co. S.A., Schelhammer & Schattera KAG, Schoellerbank Invest AG, Schr, Schroder Investment Management S.A., Schroder Investment Management S.A., Schroder Spec
uations Fund Sicav, Schroder World Markets Fund SICAV, Schweizerische Gesellschaft f, Scudder Global Opportunities Funds Sicav, SEB Fund Services S.A., SEB Invest GmbH, SEB Invest Luxembourg S.A., SEB Investment GmbH, SEB
e Bank SA, Security KAG, Security Kapitalanlage AG, Selector Management Fund, Seligman Global Horizon, SG Russell Asset Management Limited, SGAM Index, SIA Funds AG, Siemens Kapitalanlagegesellschaft mbH, SIRIUS FUND SIC
andia Fund Management Ltd., Skandia Global Funds Plc., Société Générale Asset Management SA, Société Générale Securities Services Kapitalanlagegesellschaft mbH, Societe Generale Structured Asset Management, Sogelux Fu
AV, Sparinvest S.A., SPARINVEST SICAV, Standard Chartered Bank GmbH, Standard Life Investments, StarCapital Investment S.A., StarCapital S.A., State Street Bank Luxembourg S.A., State Street Global Advisors, State Street Global
ors France S.A., Stavanger Fondsforvaltning AS, Structured Invest S.A., Sun Life Global Portfolio Sicav, Swiss Life Asset Management, Swiss Life Asset Management, Swiss Life Funds PLC, Swiss Life Funds SICAV, Swissca Fondsleitu
Swissca Portfolio Funds Management Company S.A., Swisscanto, Swisscanto Sicav II, Swisscanto Schweiz, Sydinvest Administration A/S, T. Rowe Price Management S., T. Rowe Price Funds SICAV, Thames River Capital Ltd., The Ae
oup Ltd., The Bank of New York Europe Ltd., Niederlassung Lu, The Fund AG, The Korea Fund Inc., The Liquidityplus Fund SICAV, The New Russia Fund Sicav, Threadneedle Investments, Threadneedle Investment Funds ICVC, Threadne
nvestment Services Ltd., Tirolinvest-Kapitalanlagegesellschaft mbH, TMW Pramerica Property Inverstment GmbH, Torrus Funds SICAV, TRENDCONCEPT FUND S.A., TrendConcept GmbH, Trust Fund Institutional Fund SICAV, UBAM SIC
S Global Asset Management GmbH, UBS Global AM GmbH, UBS Global Asset Management GmbH, UBS Bond Fund Management Company S.A., UBS Equity Fund Management Company S.A., UBS Fund Management AG, UBS Fund Servic
., UBS Fund Services S.A., UBS Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, UBS Limited Risk Fund Management Co. S.A., UBS-ETF, Unbekannt, UNICO Asset Management S.A., Unico Financial Services S.A., UNIFUND, UNIFUND SICAV, UNI
ON, Unigestion Fund Managament, Union Investment Lux., Union Investment Luxembourg S.A., Union Investment Privatfonds GmbH, Universal-Investment Lux, Universal-Investment-Gesellschaft mbH, Valorinvest SICAV, ValueInv
set Management S.A., VERITAS Investment Trust GmbH, VERITAS SG INVESTMENT TRUST GmbH, Vitruvius SICAV, VMR Fund Management S.A., Volksbanken-Kapitalanlagegesellschaft M.B.H., Volksbanken-Kapitalanlagegesellschaft m
n der Heydt Kersten Invest S.A., Vontobel, Vontobel Europe S.A., Vontobel Fonds Services AG, VPB Finance S.A., W & W Asset Management AG, W&W Asset Management Dublin Ltd., W&W Asset Management S.A., Wallberg Invest S.A., W
(0800) 799 1 997
So erfahren Sie die Höhe des Rabatts auf den Ausgabeaufschlag
Ihnen stehen ca. 10.000 Investmentfonds für den Erwerb in Ihr Fonds- bzw. Wertpapierdepot zur
Auswahl. 9.500 Fonds können mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erworben werden. Die RabattKonditionen für den bzw. die von Ihnen ausgewählten Investmentfonds können Sie selbstständig im
Internet nachvollziehen unter www.fondsvermittlung24.de/rabatt-abfrage.html
u. A. Fonds folgender Gesellschaften können zu maximalen Rabatten erworben werden
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kostenlose
Servicenummer
Fünf kurze Schritte zu maximalem Rabatt
Bitte vervollständigen Sie die unter Punkt 1. bis 4. aufgeführten Formulare. Diese sind für die Eröffnung Ihres Depots in jedem Fall notwendig. Alle
ab Punkt 5. aufgeführten Formulare können, müssen aber nicht ausgefüllt werden.
1.
Depoteröffnungsantrag
Bitte füllen Sie den beigefügten Depoteröffnungsantrag der Frankfurter
Fondsbank aus (2 Seiten; 1 Unterschrift wird auf Seite 2 benötigt).
Sofern Sie eine Onlineverwaltung Ihres Depots wünschen, kreuzen Sie
auf Seite 1 „Internetnutzung“ an, andernfalls fallen Postversandgebühren 6,-- € p.a. an.
2.
3.
Persönlicher Analysebogen
Checkliste für die Eröffnung eines
Fondsvermittlung24.de
Frankfurter Fondsbank Depots
1
Diese Formulare benötigen wir von Ihnen ausgefüllt
und unterschrieben im Original zurück
Wir sind nach § 31 WpHG verpflichtet, diese Angaben von Ihnen zu
erfragen. Bitte kreuzen Sie auf jeden Fall eine Risikoklasse auf Seite 3
an und unterschreiben auf allen Seiten. Bei Gemeinschaftsdepots ist
je ein Analysebogen pro Person erforderlich.
1. Depoteröffnungsantrag
2. Persönlicher Analysebogen
3.Rahmenvereinbarung /
beratungsfreies Geschäft
Rahmenvereinbarung / beratungsfreies Geschäft
Dieses Formular benötigen Sie zur Identifizierung
Im Rahmen des PostIdent Verfahrens
4. Legitimation – PostIdent-Verfahren
Die Rahmenvereinbarung klassifiziert Sie als Privatkunde nach den
gesetzlichen Vorschriften des WpHG. Bitte bestätigen Sie die Rahmenvereinbarung mit Ihrer Unterschrift am Ende des Dokuments.
0
2
3
4
Die Formulare können Sie optional nutzen
Unser Angebot richtet sich an erfahrene Anleger. Um die maximalen
Rabatt-Konditionen von Fondsvermittlung24.de zu erhalten, verzichten
Sie im Gegenzug vollständig auf Beratung. (beratungsfreies Geschäft)
4.
Legitimation – PostIdent-Verfahren
Das Geldwäschegesetz schreibt eine eindeutige Legitimation aller De
potinhaber vor. Um diese durchzuführen nutzt Fondsvermittlung24.de
das PostIdent Verfahren der Deutschen Post.
»» Legen Sie alle erforderlichen Kontoeröffnungsunterlagen in einen an
unser Unternehmen adressierten Briefumschlag.
Verschließen Sie diesen bitte NICHT.
»» Gehen Sie mit den ausgefüllten Depoteröffnungsunterlagen, Ihrem
gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie dem PostIdentFormular zu einer beliebigen Postfiliale , der Postmitarbeiter erledigt
den Rest für Sie.

5. Investmentfonds Aufträge
6. Vermögenswirksame Leistungen
7. Freistellungsauftrag
8. Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer
9. Depotübertrag
6
Bei Ihren Unterlagen verbleiben diese Formulare
;; Preis- / Leistungsverzeichnis
;; Fernabsatzinformationen
Diese Unterlagen stehen Ihnen zum
Download bereit
7
8
;; AGB
»» A chtung: Das PostIdent ist für jeden Depotinhaber erforderlich, der Coupon darf hierfür mehrfach verwendet werden (Gemeinschaftsoder Kinderdepot).
Bitte beachten Sie: Senden Sie Ihre Depoteröffnungsunterlagen bitte an unser Unternehmen. Sollten die Unterlagen direkt an die Depotstelle geschickt werden, können wir nicht unsere Sonderkonditionen gewähren.
Stand: 14.03.2011
5
9
(0800) 799 1 997
kostenlose
Servicenummer
Weitere Formulare, welche von Ihnen bei Bedarf ausgefüllt werden können
5.
Investmentfonds-Aufträge
Mit dem Vordruck Investmentfonds Aufträge können Sie bereits direkt bei Depoteinrichtung einen Investmentfonds Kauf-Auftrag mittels
Lastschrift von Ihrer Referenzbankverbindung tätigen oder einen Sparplan einrichten. Für den Fall, dass Sie mehrere Transaktionen tätigen
möchten, vervielfältigen Sie dieses Formular bitte entsprechend.
6.
Vermögenswirksame Leistungen
Wenn Sie dieses Depot für die Veranlagung von Vermögenswirksamen Leistungen nutzen möchten, füllen Sie bitte den Auftrag zur
Eröffnung eines Vermögenswirksamen Sparvertrages mit Abschlussentgelt aus. (Unterschrift Seite 1)
7.
Antrag auf Einbehalt von Kirchensteuer
Sofern Sie die direkte Abgabe der Kirchensteuer von der Depotbank wünschen, legen Sie dieses Formular unterschrieben bei.
9.
1
2
Freistellungsauftrag
Sie erhalten in der Regel einmal jährlich eine Ausschüttung der Kapitalerträge (hauptsächlich Dividenden und Zinsen) aus den von Ihnen
gehaltenen Investmentfonds. Sie können sich von der sofortigen Besteuerung im Rahmen des Freibetrages befreien lassen, wenn Sie
das Formular Freistellungsauftrag entsprechend ausgefüllt an unser Unternehmen übersenden. Bitte beachten Sie, dass Einkünfte aus
Investmentfonds-Erträgen im Rahmen der Einkommensteuererklärung anzugeben sind.
8.
0
3
4
5
Depotübertrag
Sollten Sie bereits Investmentfondsanteile besitzen und diese in Ihrem Frankfurter Fondsdepot zusammenführen wollen, steht Ihnen die
Möglichkeit des Depotübertrags zur Auswahl. Bitte benutzen Sie jeweils ein separates Depotübertrag-Formular (Übertragungsauftrag für
Investmentfondsanteile) je Fondsgesellschaft bzw. Depotverwahrstelle. Die Übertragung jedes kompletten Depots ist für Sie kostenfrei.
6
7
Bitte senden Sie Ihre ausgefüllten Unterlagen an:
- Antragsbearbeitung Postfach 3029
65020 Wiesbaden
Bitte beachten Sie: Anträge, welche
direkt an die die Frankfurter Fondsbank geschickt werden, können nicht
bearbeitet werden und erhalten keine
Fondsvermittlung24.de Vorzugskonditionen.
Wie geht es weiter?
Nach Eingang Ihrer Unterlagen, bestätigen wir Ihnen schriftlich deren Erhalt und überprüfen diese auf Vollständigkeit. Wir vermerken den vereinbarten Direktrabatt und leiten Ihre Depoteröffnungsunterlagen umgehend an die Frankfurter Fondsbank weiter.
Von der Frankfurter Fondsbank erhalten Sie ca. sieben Tage später ein Begrüßungsschreiben, in welchem Ihnen Ihre Depotnummer mitgeteilt wird.
Ihr Depot ist nun eröffnet und kann von Ihnen ab sofort für den günstigen Fondserwerb genutzt werden.
Stand: 14.03.2011
8
9
!
Depotführung:
n
FIL Fondsbank GmbH (FFB)
e
Postfach 11 06 63
l
60041 Frankfurt am Main
Depotnummer
1 0
[1 FFB 01 13]
Allg. 1/2012 pdf
u
a
✐
s
f
ü
l
(Bitte unbedingt Ihre FFB-Fondsdepot-Nr. eintragen)
Depoteröffnungsantrag für das Privatkundengeschäft
FFB-Fondsdepot
Bitte eröffnen Sie für mich/uns ein FFB-Fondsdepot zur Abwicklung von Wertpapiergeschäften in Investmentfondsanteilen bei der FFB.
Das Entgelt für die Depotführung sowie weitere Entgelte, die im Zusammenhang mit der Führung meines/unseres FFB-Fondsdepots entstehen können, ergeben sich aus dem
abgedruckten Preis- und Leistungsverzeichnis.
Privatvermögen
Depotinhaber 1
oder
Frau
Betriebsvermögen
Herr
Minderjähriger
Steuer-Identifikationsnummer
Firma
Name/Firma
Vorname
Straße
PLZ
Geburtsname
f
t
Internet-Nutzung und elektronischer Postversand
i
Ort
Geburtsort, Geburtsland
Familienstand
Staatsangehörigkeit
h
Telefon
c
r
Geb.-Datum
Beruf
Telefax
E-Mail
Branche
s
selbstständig
k
Frau
Herr
Gesetzlicher Vertreter 1
oder
Frau
Herr
Vorname
Straße
Geburtsname
PLZ
Ort
l
o
c
Depotinhaber 2
Name
Familienstand
B
Geb.-Datum
Telefon
Telefax
E-Mail
Branche
Beruf
i
n
selbstständig
Bei mehreren Depotinhabern kann jeder Depotinhaber allein verfügen, es sei denn, dass einer der Depotinhaber gegenüber der FFB die Einzelvertretungsbefugnis
widerruft. Über den Widerruf ist die FFB unverzüglich und aus Beweisgründen möglichst schriftlich zu unterrichten.
Gesetzlicher Vertreter 2
Name
Vorname
Geburtsname
n
d
Depots für Minderjährige dürfen nur auf einen Depotinhaber lauten. Die gesetzlichen Vertreter erteilen sich hiermit gegenseitig eine jederzeit widerrufliche Vollmacht zur
Einzelvertretungsbefugnis. Wird die Vollmacht widerrufen, so sind beide gesetzlichen Vertreter nur gemeinsam vertretungsberichtigt.
Familienstand
u
Geb.-Datum
Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten: Ich erkläre/ Wir erklären hiermit ausdrücklich, dass ich/wir das gewünschte Depot auf eigene Rechnung führen.
i
Legitimation
Vom Vermittler unbedingt auszufüllen ! Der Depotinhaber hat/Die Depotinhaber haben sich ausgewiesen durch:
d
g
Nein, ich handle/wir handeln für (Name, Geburtsdatum, Anschrift):
Depotinhaber 1
ä
n
Personalausweis
Kinderausweis
Sonstige (bitte angeben) Ausstellende Behörde, Ort
gültig bis
Depotinhaber 2 (bzw. bei Minderjährigen hier zusätzlich gesetzliche Vertreter 1 und 2 oder vertretungsberechtigte Personen bei Firmen)
Personalausweis
t
Reisepass
Nr.
Reisepass
Sonstige (bitte angeben)
Ausstellende Behörde, Ort
gültig bis
Reisepass
Sonstige (bitte angeben)
Ausstellende Behörde, Ort
gültig bis
Nr.
s
Personalausweis
Referenzbankverbindung (zwingend erforderlich)
Hiermit ermächtige ich/ermächtigen wir Sie widerruflich, die von mir/uns zu entrichtenden Zahlungen bei Fälligkeit ausschließlich von meinem/unserem nachfolgend genannten
Konto mittels Lastschrift einzuziehen und Auszahlungen ausschließlich auf dieses Konto per Überweisung vorzunehmen. Ich bin/Wir sind berechtigt, Ihnen schriftlich im Original eine
andere Referenzbankverbindung mitzuteilen. Hinweis: Eine Referenzbankverbindung ist derzeit nur in Deutschland und Österreich möglich.
Kontonummer/IBAN *
Name, Vorname des Kontoinhabers/der Kontoinhaber
BLZ/BIC *
Kreditinstitut
(Kontoinhaber müssen Antragsteller bzw. gesetzlichem Vertreter entsprechen)
e
v
o
l
l
Nr.
B
i
t
t
* Bei Bankverbindungen in Österreich unbedingt angeben.
Depotführende Stelle: FFB – ein Unternehmen der Fidelity-Gruppe
FIL Fondsbank GmbH, Postfach 11 06 63, 60041 Frankfurt am Main
Geschäftsführung: Peter Nonner, Gerhard Oehne, Dr. Andreas Prechtel, Dr. Christian Wrede · Vorsitzender des Aufsichtsrates: Hugh Mullan
Sitz: Frankfurt am Main · Amtsgericht: Frankfurt HRB 51615 · Umsatzsteuer-ID-Nr. DE 213709602
Investmentfonds-Aufträge
Das FFB-Fondsdepot kann flexibel zum Erwerb und zur Verwahrung von Fondsanteilen genutzt werden. Anlagen in Investmentfonds können erst nach Kenntnisnahme der gesetzlichen Verkaufsunterlagen (aktueller vereinfachter/ausführlicher Verkaufsprospekt, wesentliche Anlegerinformationen, Halb-/Jahresbericht) erfolgen. Diese Unterlagen konnten Sie
kostenlos auf der Internetseite der FFB unter www.ffb.de mit den persönlichen Zugangsdaten einsehen, ausdrucken und herunterladen oder haben sie direkt von Ihrem Vermittler
erhalten.
Die von Ihnen gewünschten Investmentfonds-Aufträge können online oder über entsprechende Serviceformulare an die FFB geleitet werden. Der Gegenwert der Anteilerwerbe wird
dann von Ihrer Referenzbankverbindung per Lastschrift eingezogen.
Anmerkungen zur Depoteröffnung (ggf. vom Vermittler auszufüllen)
100 % Depotrabatt
Schlusserklärung
1. Beratungsfreies Geschäft
Eine Beratung durch die FFB erfolgt nicht; die FFB geht davon aus, dass Sie sich vor Erteilung eines Auftrages haben beraten lassen. Auf die Ausführungen zum beratungsfreien
Geschäft in Nr. 3.2 der anliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen wird hingewiesen.
2. Hinweise zu Interessenkonflikten und Orderausführungen
Dem Depoteröffnungsantrag beigefügt finden sich Kundeninformationen über den Umgang mit Interessenkonflikten und die Grundsätze der Orderausführung.
3. Geschäftsbedingungen/Preis- und Leistungsverzeichnis
Für die Geschäftsverbindung mit der FFB gelten die anliegenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) sowie das ebenfalls anliegende Preis- und Leistungsverzeichnis.
Sofern Sie die Nutzung des Internets nicht ausgeschlossen haben, gelten die Sonderbedingungen für die Internet-Nutzung und den elektronischen Postversand.
4. Widerrufsrecht und Fernabsatz
Auf das am Ende der Allgemeinen Geschäftsbedingungen abgedruckte Widerrufsrecht sowie auf die beiliegenden „Informationen zu den Bankgeschäften im Wege des Fernabsatzes“ werden Sie hingewiesen.
5. Einlagensicherung
Die FFB gehört dem Einlagensicherungsfonds beim Bundesverband deutscher Banken an. Nähere Informationen entnehmen Sie bitte den Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
6. Datenweitergabe
Ich bin/Wir sind damit einverstanden, dass die FFB ihrem Vermittler/Untervermittler sowie dessen vom Vermittler/Untervermittler benannte Vermittlerzentrale die Daten des
Depots, z.B. Schriftstücke, die Umsätze und die Depotbestände meines/unseres FFB-Fondsdepots für eine umfassende Beratung über die Weiterentwicklung und Pflege des
Depots und die Anlage in Investmentfondsanteilen bei der FFB übermittelt. Dieses Einverständnis kann ich/können wir jederzeit widerrufen.
7. Vereinnahmte und gewährte Vergütungen
Die FFB wird neben den vom Kunden gezahlten Vertriebsprovisionen im Zusammenhang mit der Depotführung und Abwicklung von Aufträgen auf Basis bestehender Vertriebsverträge mit den Investmentgesellschaften zeitanteilige Vergütungen erhalten, solange die Fondsanteile im Depot des Kunden verwahrt werden (laufende Vertriebsprovisionen,
Abschlussfolgeprovisionen oder auch haltedauerabhängige Vertriebsprovisionen). Die Höhen der laufenden Vertriebsprovisionen berechnen sich als prozentuale Anteile des
jeweiligen Wertes der verwahrten Fondsanteile und variieren je nach Gesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art der Fonds. Ihnen entstehen hieraus jedoch keine zusätzlichen
Kosten, da die laufenden Vertriebsprovisionen aus der den jeweiligen Fonds belasteten Verwaltungsvergütungen von den Investmentgesellschaften an die FFB gezahlt werden.
Auf die laufenden Vertriebsprovisionen entfallen in der Regel bis zur Hälfte der Verwaltungsvergütungen.
Die FFB wird neben den vom Kunden gezahlten Vertriebsprovisionen auch aus den ihr zufließenden laufenden Vertriebsprovisionen an Ihren Vermittler/Untervermittler des
Kunden bzw. die Vermittlerzentrale, an die dieser angebunden ist, für die Vermittlungs- und Aufklärungstätigkeit laufende Vertriebsprovisionen gewähren. Die weitergeleiteten
Vertriebsprovisionen entsprechen maximal den auf den Fondsabrechnungen ausgewiesenen abgerechneten Ausgabeaufschlägen. Die Höhen der weitergereichten laufenden Vertriebsprovisionen ergeben sich aus den von den Investmentgesellschaften an die FFB gezahlten laufenden Vertriebsprovisionen, die ganz oder teilweise weitergegeben werden.
Die Provisionen sind bei Aktien- und Dachhedgefonds i.d.R. höher als bei Immobilien- oder Rentenfonds und bei diesen wiederum höher als bei Geldmarktfonds. Über die Provisionszahlungen hinaus gewährt die FFB ihren Vermittlern in begrenztem Umfang geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen (z.B. Schulungen, Fortbildungsveranstaltungen).
Die FFB und die Vermittler bzw. Vermittlerzentralen sind gesetzlich dazu verpflichtet, die jeweils von Dritter Seite empfangenen Zahlungen bzw. geldwerten Leistungen herauszugeben, soweit Sie nicht darauf verzichten. Im Falle einer Herausgabe wären sie jedoch gezwungen, Ihnen ein höheres Entgelt in Rechnung zu stellen. Mit Unterschrift unter
diesen Auftrag stimme ich/stimmen wir in Abweichung von den §§ 675, 667 BGB zu, dass die FFB und die Vermittler bzw. Vermittlerzentrale, die Ihnen jeweils von Dritter Seite
zufließenden Provisionen bzw. geldwerten Leistungen behalten.
Einzelheiten zu den von der FFB vereinnahmten und gewährten Vergütungen sind auf Anfrage bei der FFB erhältlich.
Ort, Datum
Unterschrift Depotinhaber 1 (bei Minderjährigen gesetzlicher Vertreter 1)
oder vertretungsberechtigte Person 1 bei Firmen
Unterschrift Depotinhaber 2 (bei Minderjährigen gesetzlicher Vertreter 2)
oder vertretungsberechtigte Person 2 bei Firmen
Bei M
Minderjährigen
inderjährigen ist, sofern kein Kinderausweis ausgestellt ist, eine Kopie der Geburtsurkunde beizufügen. Ferner ist grundsätzlich die Unterschrift beider Elternteile erforderlich; falls ausnahmsweise ein Elternteil der
alleinige gesetzliche Vertreter ist, fügen Sie bitte einen Nachweis bei.
Bei Firmen benötigt die Bank stets einen aktuellen Registerauszug (z.B. Handelsregister, Vereinsregister), der nicht älter als 6 Monate ist.
Wir weisen darauf hin, dass der Vermittler/Untervermittler nicht berechtigt ist, sich irgendwelche Vermögenswerte des Kunden, insbesondere Bargeld oder Wertpapiere, aushändigen zu lassen.
Der Vermittler/Untervermittler bestätigt, dass er im Vorfeld von Anlageentscheidungen durch den/die Depotinhaber für eine anleger- und anlagegerechte Information Sorge tragen wird.
Stempel/ Unterschrift der Vermittlerzentrale
7924
Vermittlerzentrale
Stempel/ Unterschrift des Vermittlers
10 0 0 1
Vermittler
Stempel/ Unterschrift des Untervermittlers
8 6 5 15
Untervermittler
(0800) 799 1 997
kostenlose
Servicenummer
Persönlicher Analysebogen
für Wertpapier- und Vermögensanlagen ohne Anlageberatung (Online Version)
Vermittler
0
Vermittler:
Fondsvermittlung24.de
GmbH
____________________________________________________________________________________
ausgefüllt am:
____________________________________________________________________________________
Vermittlernummer:
86515
____________________________________________________________________________________
® Es handelt sich um ein Folgeformular, da sich die Grunddaten des Kunden (z.B. Kenntnisse, Risikoneigung) erheblich verändert haben.
In der Vergangenheit wurde bereits ein Persönlicher Analysebogen ausgefüllt. (Ggf. bitte ankreuzen.)
1
2
Kunde(n)
3
Persönliche Daten
Bei mehreren Kunden/Depotinhabern bitte weitere(n) Analysebogen verwenden.
Wichtig: Bei Minderjährigendepots hier die Daten des Kindes eintragen
Name, Vorname:
Familienstand:
Straße, Nr.:
Anzahl/Alter Kinder:
PLZ, Ort:
Ausbildung:
Telefon / (Fax):
Beruf/Branche:
E-Mail:
® selbstständig
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® angestellt
® verbeamtet
Legitimation
Geburtsdatum:
Geburtsort:
Relevante frühere berufliche Tätigkeiten:
Staatsangehörigkeit:
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ausgewiesen durch: ® Personalausweis
® Reisepass
Ausweisnummer:
Ausstellungsdatum:
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Ort, Datum, Unterschrift Kunde / gesetzlicher Vertreter 1 und 2
Ausstellende Behörde:
Ich handle: ® auf eigene Rechnung
® auf Rechnung von:
Borsigstr. 18
65205 Wiesbaden
Tel.: (0800) 799 1 997
Fax: (0800) 799 3 997
[email protected]
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Ort, Datum, Stempel und Unterschrift Fondsvermittlung24.de GmbH
(0800) 799 1 997
kostenlose
Servicenummer
Anlageerfahrungen / Risikobereitschaft
Wichtige Hinweise:
Bei dem von Ihnen gewählten reinen Vermittlungsgeschäft (d.h. ohne Anlageberatung) erhalten Sie keine Anlageempfehlungen und es wird nicht
geprüft, ob das gewünschte Finanzinstrument unter Berücksichtigung Ihrer finanziellen Verhältnisse, Ihrer Anlageziele und Ihrer Anlageerfahrungen für Sie geeignet erscheint. Die Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen mit Wertpapierdienstleistungen oder Finanzinstrumenten
und zu Art, Umfang, Häufigkeit und Zeitraum zurückliegender Geschäfte sowie zu Ihrer Risikobereitschaft sind freiwillig. Machen Sie diese Angaben
nicht, kann Ihr Vermittler jedoch in der Regel nicht beurteilen, ob das von Ihnen gewünschte Finanzinstrument für Sie angemessen erscheint und/
oder ob es Ihrer Risikoneigung entspricht. Bei Kauf- und Verkaufsaufträgen, die Sie Ihrer Depotstelle direkt übermitteln (insbesondere bei OnlineAufträgen), kann ein Risikoklassenabgleich, d.h. eine Prüfung der Angemessenheit, durch den Vermittler naturgemäß nicht erfolgen. Dies gilt
unabhängig davon, ob Sie Angaben in diesem Bogen gemacht haben oder nicht.
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Da die Fondsvermittlung24.de GmbH keine Anlageempfehlungen ausspricht, bitten wir Sie, dies beim Ausfüllen dieses Formulars und bei
sämtlichen Anlageentscheidungen zu berücksichtigen!
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Kenntnisse
Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen
® Ich habe keinerlei Anlageerfahrung.
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® Ich habe folgende Anlagen getätigt:
Art der Anlage
Umfang / Wert der Anlage(n)
Häufigkeit / jährliche Transaktionen
® Spar-/ Termineinlagen,
Bundeswertpapiere
® bis 5 ® bis 10 ® mehr als 10
® Anleihen und Zertifikate
® Renten- und
Kapitallebensversicherungen
® Investmentfonds
® Aktien
® Geschlossene Fonds
(z.B. Schiffs-, Immobilienbeteiligungen)
® Edelmetalle (z.B. Gold, Silber)
® Sehr spekulative Anlagen (z.B.
Optionen, Futures, Hedgefonds)
® Sonstige
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Borsigstr. 18
65205 Wiesbaden
Zeitraum
Tel.: (0800) 799 1 997
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Servicenummer
Unter welchen Risikogesichtspunkten wollen Sie das gesamte zu veranlagende Kapital künftig anlegen?
Wichtige Hinweise: Die höheren Risikoklassen beinhalten immer auch die jeweils niedrigeren Risikoklassen. Je höher die Risikoklasse und damit
auch die von Ihnen gewählte Risikobereitschaft, desto höher ist auch die Verlustwahrscheinlichkeit. Einer steigenden Chance auf eine höhere
Rendite eines Investments steht somit auch immer das größere Risiko auf einen Kapitalverlust gegenüber. Aufgrund ungewöhnlicher Ereignisse
können auch bei niedrigen Risikoklassen höhere Schwankungen eintreten. Das Risiko der Zahlungsunfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko)
kann bei jeder Risikoklasse bestehen außer bei Anlagen, die von der Struktur kein Emittentenrisiko aufweisen (z.B. offene Investmentfonds).
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Ihre Risikobereitschaft
Gewünschte Anlagestrategie
(Bitte zutreffendes Profil ankreuzen. Damit wird festgelegt, unter welchen Risikogesichtspunkten Sie Finanzinstrumente ordern möchten.)
Risikoklasse
Ertragspotential
Risikopotential
®
Risikoklasse 1
sicherheitsorientiert
Kontinuierliche, langfristige Wertentwicklung, aber auf niedrigem Renditeniveau. „Sicherheit zu Lasten Ertrag“.
Minimale Risiken aus Kursschwankungen.
®
Risikoklasse 2
ertragsorientiert
Langfristiges Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne auf etwas höherem Niveau als in Risikoklasse 1.
Moderate Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-,
Zins- und Währungsbereich, Eintritt sog. Basisrisiken
(z.B. Konjunktur-, Inflations- und Liquiditätsrisiko)
möglich, geringes Bonitätsrisiko.
®
Risikoklasse 3
wachstumsorientiert
Höheres Kapitalwachstum durch höhere Zinserträge sowie Kurs- und
Währungsgewinne.
Höhere Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-,
Zins- und Währungsbereich, Kursverluste möglich.
®
Risikoklasse 4
risikoorientiert
Hohe Ertragserwartungen durch hohe Zinserträge sowie Kurs- und
Währungsgewinne, überdurch-schnittliche Marktpartizipierung. „Ertrag zu
Lasten Sicherheit“.
Hohe Zinsänderungs-, Bonitäts-, Währungs- und
Aktienrisiken können zu einem hohen Gesamtrisiko
führen. Risiko der Psychologie der Marktteilnehmer,
Kapitaleinbußen bis zum Totalverlust möglich.
®
Risikoklasse 5
spekulativ
Sehr hohe Ertragserwartungen durch überdurchschnittlich hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne.
Unbegrenzte Risiken; Totalverlust des eingesetzten
Kapitals und Nachschusspflicht möglich. Bsp.:
Optionen, Futures
Das Gesamtportfolio, d.h. die Summe aller Vermögenswerte, soll sich innerhalb der gewählten Risikoklasse befinden. Der Kunde erklärt:
„In diesem Rahmen möchte ich auch die Möglichkeit haben, Einzelaufträge über Finanzinstrumente der Risikoklasse
zu erteilen.“
Risikohinweis:
Das Gesamtrisiko Ihrer Anlage erhöht sich, wenn der Erwerb von Finanzinstrumenten über Kredit finanziert wird. Entwickelt der Markt sich entgegen der Erwartungen, so muss nicht nur der eingetretene Verlust hingenommen, sondern auch der Kredit verzinst und zurückgezahlt werden. Die
NFS und die Fondsvermittlung24.de GmbH raten grundsätzlich davon ab, fremdfinanzierte Gelder riskant anzulegen!
Erläuterungen / Zusätzliche Angaben:
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Borsigstr. 18
65205 Wiesbaden
Tel.: (0800) 799 1 997
Fax: (0800) 799 3 997
[email protected]
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Rahmenvereinbarung für Privatkunden ohne Anlageberatung
zwischen der NFS Netfonds Financial Service GmbH, Süderstr. 30, 20097 Hamburg (im Folgenden: „NFS“),
vertreten durch die Fondsvermittlung24.de GmbH und dem/den nachfolgenden Kunden.
Vertragspartner
Kundenbetreuer
Kunde/ n
Name, Vorname
Borsigstr. 18
Straße, Nr.
65205 Wiesbaden
PLZ, Ort
ggf. Angabe der gesetzlichen Vertreter (bei Minderjährigendepot)
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Präambel
Die NFS ist ein Finanzdienstleistungsinstitut mit der Erlaubnis nach
§ 32 Abs. 1 Satz 1 und Abs. 2 Kreditwesengesetz (KWG) zur Anlageund Abschlussvermittlung von Verträgen über Finanzinstrumente
sowie Anlageberatung gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nrn. 1, 1a und 2 KWG.
Diese Finanzdienstleistungen erbringt der Vermittler als vertraglich
gebundener Vermittler (vgV) ausschließlich im Namen, auf Rechnung
und unter der Haftung der NFS. Der Vermittler wird im Depoteröffnungsantrag und/oder in den begleitenden Unterlagen mit Name und
Adresse benannt, Vertragspartner des Kunden wird allein die NFS.
Finanzinstrumente nach § 1 Abs. 11 KWG sind u.a. Aktien, Zertifikate,
die Aktien vertreten und Wertpapiere. Wertpapiere sind auch Anteile
an Investmentvermögen, die von einer Kapitalanlagegesellschaft oder
einer ausländischen Investmentgesellschaft ausgegeben werden.
Soweit im Folgenden von dem Kunden (Einzahl) die Rede ist, sind damit
die Kunden (Plural) gemeint, soweit mehrere Kunden Vertragspartner
der NFS werden (Gemeinschaftsdepot).
I. Kundenklassifizierung
Die NFS stuft den Kunden gemäß § 31a Wertpapierhandelsgesetz
(WpHG) als Privatkunden ein, womit dem Kunden nach diesem Gesetz
der größtmögliche Schutz in Hinblick auf Aufklärungs- und Informationspflichten eingeräumt wird. Auf seinen Antrag hin kann der Kunde als
professioneller Kunde eingestuft werden, sofern die gesetzlich erforderlichen Kriterien hierfür erfüllt werden. Die Umklassifizierung bedarf
einer schriftlichen Vereinbarung zwischen dem Kunden und der NFS.
II. Vertragsgegenstand, Leistungen der NFS
Gegenstand des Vertrages sind die Anlage- und Abschlussvermittlung,
wie in der Präambel aufgeführt, ausgenommen Finanztermingeschäfte.
Wünscht der Kunde, über die NFS auch Finanztermingeschäfte in Auftrag geben zu können, so bedarf dies einer gesonderten schriftlichen
Vereinbarung zwischen der NFS und dem Kunden. Hiervon unbenommen bleibt das Recht des Kunden, ohne Inanspruchnahme der NFS
Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Finanztermingeschäften direkt bei
der auftragsausführenden Stelle (Depotstelle) einzureichen.
Die NFS wird als Vermittlerin tätig und führt Aufträge zum Kauf oder
Verkauf von Wertpapieren nicht selbst aus. Sie übermittelt die Aufträge
des Kunden den ausführenden Stellen und übernimmt keine Gewähr
dafür, dass das vom Kunden gewünschte Geschäft tatsächlich zu
Stande kommt. Die Übermittlung erfolgt unter Berücksichtigung der je-
weiligen rechtlichen und technischen Vorgaben möglichst zeitnah und
im Interesse des Kunden. Im Übrigen gelten für die Orderausführung
die „Grundsätze zur Orderausführung bei der NFS Netfonds Financial
Service GmbH“.
III. Vom Vertrag ausgenommene Dienstleistungen, Beratungsverzicht
Ein Anlageberatungsvertrag kommt mit diesem Vertrag nicht zu Stande.
Der Kunde erklärt mit seiner Unterschrift unter diesen Vertrag ausdrücklich den Verzicht auf eine Anlageberatung durch die NFS.
Mit diesem Vertragsangebot wendet sich die NFS nur an gut informierte
und/oder erfahrene Anleger, die in der Lage sind, die mit dem von ihnen
gewählten Finanzinstrument verbundenen Risiken zu verstehen und
finanziell zu tragen. Basis der Anlageentscheidungen des Kunden
sind allein seine eigenen Kenntnisse der Marktzusammenhänge und
die Informationen und Unterlagen (z.B. Verkaufsprospekte, Jahres-,
Halbjahres- oder Rechenschaftsberichte etc.), die sich der Kunde selbst
und ohne Zutun der NFS beschafft hat, jedenfalls keine von der NFS
ausgesprochenen Anlageempfehlungen.
Der Kunde kann von den Produktverantwortlichen herausgegebene
Unterlagen bei der NFS anfordern. Soweit der NFS diese Unterlagen vorliegen oder diese mit vertretbarem Aufwand beschafft werden können,
übermittelt sie diese dem Kunden. Die Übermittlung von Unterlagen
stellt keine Anlageberatung oder -empfehlung dar, sondern dient lediglich der unverbindlichen Information des Kunden.
Gesetzliche Vorschriften für die Anlageberatung gelten für beratungsfreie Geschäfte nicht, insbesondere besteht keine Pflicht zur Erstellung
eines Beratungsprotokolls. Die NFS vermittelt lediglich das von dem
Kunden gewünschte Geschäft, indem sie den Auftrag des Kunden an
die ausführende Stelle weiterleitet.
Ebenso wenig nimmt die NFS eine aktive laufende Vermögensbetreuung, eine Depotbeobachtung oder eine Finanzportfolio- bzw. Vermögensverwaltung vor. Jede einzelne Anlageentscheidung wird allein von
dem Kunden getroffen. Hiervon kann nicht durch eine Vereinbarung
zwischen dem Kunden und dem Vermittler oder der NFS abgewichen
werden. Eine rechtliche oder steuerliche Beratung findet ebenfalls
nicht statt.
IV. Mitwirkungspflichten des Kunden
Der Kunde verpflichtet sich, sämtliche Angaben gegenüber dem Vermittler richtig und vollständig zu machen. Dies gilt insbesondere für die
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Angaben in dem „Persönlichen Analysebogen“. Sollten sich Änderungen
in den von dem Kunden gemachten Angaben ergeben, so hat der Kunde
seinen Vermittler umgehend hierüber zu informieren.
Provisionen sind ferner abhängig von der Haltedauer des jeweiligen
Finanzinstruments.
Erteilt der Kunde dem Vermittler die Angaben in dem Persönlichen
Analysebogen nicht oder nicht vollständig, so kann der Vermittler die
Annahme von Aufträgen des Kunden ablehnen. Bei unrichtigen oder
unvollständigen Angaben kann der Vermittler u.U. nicht einschätzen, ob
ein von dem Kunden gewünschtes Finanzinstrument für den Kunden
angemessen ist.
Nicht in jedem Fall erhält die NFS die genannten Provisionen. Ob und in
welcher Höhe Gebühren anfallen und Provisionen gezahlt werden, ist
abhängig von der Art der Finanzinstrumente und Wertpapierdienstleistungen und ist ggf. den Preisverzeichnissen des jeweiligen Anbieters
zu entnehmen. Eine verbindliche Auskunft über die genaue Höhe der
Vergütung kann jeweils nur individuell auf den gewünschten Geschäftsabschluss bezogen erteilt werden.
Der Kunde wird Aufträge eindeutig erteilen und alles ihm Mögliche
tun, um eine zügige Bearbeitung seiner Aufträge zu gewährleisten.
Nicht eindeutige, unvollständige und nicht rechtzeitig erteilte Aufträge
können nicht gewollte Folgen haben, zu Verzögerungen führen oder die
Auftragsausführung unmöglich werden lassen.
Die NFS ist verpflichtet, dem Kunden auf Nachfrage in jedem Einzelfall
die genaue Höhe der erhaltenen und/oder weitergegebenen Provisionen
mitzuteilen. Der Kunde kann jederzeit, d.h. auch vor Erteilung eines
Auftrages, von der NFS und/oder dem Vermittler eine Auskunft hierüber
verlangen.
Der Kunde hat eine deutliche Kennzeichnung vorzunehmen, wenn er
einen bereits übermittelten Auftrag ändert, bestätigt, wiederholt oder
zurücknimmt. Änderungen und Rücknahmen von Aufträgen können
von der NFS nur berücksichtigt werden, wenn ihr die Mitteilung so
rechtzeitig zugeht, dass sie im Rahmen des gewöhnlichen Arbeitsablaufs berücksichtigt werden kann. Die NFS steht nicht dafür ein,
dass die Änderung oder Rücknahme seitens der ausführenden Stelle
berücksichtigt wird.
Mit dem Abschluss dieses Vertrages verzichtet der Kunde auf möglicherweise bestehende Herausgabeansprüche bezüglich der von Dritten
an die NFS gezahlten Provisionen und gewährten Zuwendungen sowie
darauf, von der NFS oder dem Vermittler die Herausgabe der vereinnahmten Provision zu verlangen. Anderslautende Vereinbarungen bedürfen
ebenso wie die gesonderte Vergütung der Dienstleistungen der NFS und
des Vermittlers der Schriftform.
Der Kunde verpflichtet sich, binnen einer angemessenen Frist zu
kontrollieren, ob sein Auftrag auftragsgemäß ausgeführt worden ist. Bei
Finanzinstrumenten der Risikoklassen 1 und 2 gilt eine Frist von zwei
Wochen als angemessen, im Übrigen eine Frist von einer Woche. Sollte
eine Order nicht oder nicht auftragsgemäß ausgeführt worden sein, so
hat der Kunde die NFS unverzüglich hierüber zu informieren. Kommt
der Kunde seinen Mitwirkungspflichten nicht nach, so ist dies ggf. bei
der Bezifferung eines Schadensersatzanspruchs gemäß § 254 BGB zu
berücksichtigen und wirkt sich anspruchsmindernd aus.
Mehrere Kunden/Depotinhaber haften gegenüber der NFS für sämtliche
Verpflichtungen aus dieser Rahmenvereinbarung als Gesamtschuldner.
V. Vergütung, Zuwendungen
Für die Vermittlung von Wertpapierdienstleistungen, Depots und Finanzinstrumenten erhält die NFS von ihren Vertragspartnern (Fondsgesellschaften, Produktgeber, Banken u.a.) marktübliche Zuwendungen
in Form von in Geld gezahlten Provisionen. Als Zuwendung können
auch geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen (Schulungen,
Fortbildungsveranstaltungen mit Freizeitanteil etc.) gewährt werden.
Die NFS reicht einen Teil der erhaltenen Provisionen an den Vermittler
weiter, dieser kann von der NFS oder ihren Vertragspartnern ebenfalls
geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen erhalten.
Bei dem Kauf von Finanzinstrumenten kann eine Abschluss- oder auch
Platzierungsprovision gezahlt werden, bei Investmentfondsanteilskäufen bspw. bis zur Höhe des Ausgabeaufschlags. Als sog. „KickbackZahlungen“ können ferner Teile weiterer Gebühren (z.B. Transaktionsgebühren) der NFS zufließen. Bei Investmentfondsanteilskäufen erhält
die NFS in der Regel eine laufende Vergütung aus der der jeweiligen
Fondsgesellschaft zufließenden Verwaltungsvergütung („Bestandsprovision“). Auch für die Vermittlung von anderen Wertpapieren kann
im Einzelfall eine regelmäßige Vergütung gezahlt werden. Die Höhe
der Provisionen ist in der Regel abhängig von dem Preis, der für ein
Finanzinstrument gezahlt wird bzw. von dem Wert, den die jeweiligen
im Depot des Kunden befindlichen Finanzinstrumente haben. Laufende
VI. Risikoaufklärung
Geldanlagen in Finanzinstrumenten unterliegen Risiken. Bestimmte
Umstände können zu gravierenden Veränderungen des Wertes der
Vermögensanlage des Kunden führen. Typische Risiken, sog. „Basisrisiken“, treffen für nahezu alle Anlageinstrumente zu, ferner unterliegen
die einzelnen Anlageinstrumente speziellen Risiken. Unter besonders
ungünstigen Umständen können mehrere Risiken kumulieren und sich
gegenseitig verstärken.
Der Kunde nimmt die Dienstleistungen der NFS grundsätzlich erst in
Anspruch, wenn er eine Anlageentscheidung bereits getroffen hat. Über
die mit den von ihm gewünschten Finanzinstrumenten und Wertpapierdienstleistungen verbundenen Risiken hat sich der Kunde vorab
eigenständig und eigenverantwortlich informiert. Informationen hierzu
kann der Kunde bei der NFS anfordern. Soweit der Kunde Leistungen
der NFS in Anspruch nimmt, ohne dass ein persönlicher Kontakt zwischen dem Kunden und der NFS stattfindet, schuldet die NFS ungefragt
keine Information oder Risikoaufklärung des Kunden. Die Auswertung
von Prospektangaben in Bezug auf Wirtschaftlichkeit und Risikostruktur („Plausibilität“) wird vom Kunden ohne Mithilfe der NFS selbst
vorgenommen.
Der Kunde nimmt das mit einem Beratungsverzicht u.U. verbundene
höhere Risiko einer falschen eigenen Risikoeinschätzung bewusst
in Kauf.
VII. Risikoausschluss, Haftung
Die in den Prospekten und sonstigen Unterlagen der Anbieter enthaltenen Informationen und Angaben zu den jeweiligen Dienstleistungen
sowie Anlage- und Beteiligungsmöglichkeiten stammen ausschließlich
von dem jeweiligen Anbieter. Eine Haftung für die Inhalte dieser Unterlagen wird seitens der NFS nicht übernommen. Die NFS haftet insbesondere nicht für deren Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität.
Die NFS haftet nicht für die Wertentwicklung von Finanzinstrumenten
oder für Kursverluste. Sie haftet ferner nicht für Schäden, die daraus
entstehen, dass der Kunde Angaben nicht, nicht richtig oder nicht
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vollständig macht oder die NFS nicht oder nicht rechtzeitig über Änderungen seiner persönlichen Verhältnisse informiert. Kommt es aufgrund unvollständiger oder unleserlicher Angaben des Kunden in einem
Auftrag zu Verzögerungen, oder ist die Bearbeitung oder Weiterleitung
eines Auftrages aufgrund dessen fehlerhaft, so ist eine Haftung der NFS
insoweit ebenfalls ausgeschlossen.
Die NFS haftet für Schäden aufgrund nicht oder nicht auftragsgemäß
ausgeführter Aufträge des Kunden nur, soweit die NFS ein Verschulden
trifft und wenn der Kunde die NFS binnen der in Ziff. V. dieser Vereinbarung genannten Fristen nach Auftragserteilung von der nicht oder nicht
auftragsgemäßen Auftragsausführung unterrichtet hat, oder wenn
dem Kunden die Mitteilung aufgrund von ihm nicht zu vertretender
Umstände unmöglich war oder der NFS die Nichtausführung oder nicht
auftragsgemäße Ausführung bekannt war. Als nicht vom Kunden zu
vertreten gelten insbesondere Fälle höherer Gewalt oder schwerer
Krankheit des Kunden.
Für Aufträge, die der Kunde seiner depotführenden Stelle ohne die Einschaltung der NFS erteilt (z.B. beim Online-Banking), ist eine Haftung
der NFS ausgeschlossen.
Da die NFS keine Anlageempfehlungen ausspricht, übernimmt sie keine
Haftung dafür, dass ein von dem Kunden erworbenes Finanzinstrument
für diesen nicht geeignet ist.
VIII. Vertragslaufzeit, Kündigung
Der Vertrag wird auf unbestimmte Zeit geschlossen. Er kann von dem
Kunden jederzeit ohne Einhaltung einer Frist, von der NFS jederzeit mit
einer Frist von vier Wochen gekündigt werden. Bei mehreren Kunden
gilt die Kündigungserklärung eines Kunden für beide Kunden. Das
Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt
unberührt. Jede Kündigung bedarf der Schriftform.
X. Datenschutzerklärung, Legitimation, Aufbewahrungsfrist
Die NFS verwendet alle Kundendaten ausschließlich zur ordnungsgemäßen Erfüllung ihrer vertraglichen Pflichten und zur Abwicklung
der von dem Kunden erteilten Aufträge und gibt die Kundendaten nur
zu diesen Zwecken an Dritte weiter. Alle Kundendaten werden unter
Beachtung der einschlägigen Vorschriften des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) gespeichert und verarbeitet. Mit Übermittlung seiner
persönlichen Daten und Unterzeichnung dieses Vertrages erklärt sich
der Kunde mit der Speicherung seiner Daten gemäß der vorstehenden
Datenschutzerklärung der NFS einverstanden. Der Kunde hat das Recht,
unentgeltlich Auskunft zu den zu seiner Person gespeicherten Daten
zu erhalten. Er kann seine Einwilligung in die Speicherung seiner Daten
jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Das Auskunftsverlangen oder der Widerruf sind an die NFS Netfonds Financial Service GmbH
zu richten.
Zur Legitimation nach dem Geldwäschegesetz (GwG) erklärt sich der
Kunde mit der Anfertigung einer Personalausweis- oder Reisepasskopie
bzw. mit der Identifizierung im Postident-Verfahren einverstanden.
Die NFS wird sämtliche Vertragsunterlagen ungeachtet der Dauer der
Geschäftsbeziehung mit dem Kunden mindestens fünf Jahre ab dem
Zeitpunkt ihrer Erstellung aufbewahren.
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Ort, Datum
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XI. Rechtswahl, Salvatorische Klausel
Für die Geschäftsverbindung zwischen der NFS und dem Kunden gilt
deutsches Recht unter Ausschluss des Internationalen Privatrechts
(IPR).
Eine unwirksame Bestimmung oder eine Vertragslücke berühren
die Wirksamkeit dieser Vereinbarung im Übrigen nicht. Die Parteien
verpflichten sich für diesen Fall, die unwirksamen Bestimmungen und/
oder Lücken durch eine solche Regelung zu ersetzen oder auszufüllen,
die der von ihnen beabsichtigten Regelung in gesetzlich zulässiger
Weise wirtschaftlich am nächsten kommt.
IX. Vertragsschluss mit dem Vermittler, Haftungsausschluss
Der Vermittler vertritt die NFS ausschließlich bei der Erbringung der in
Ziffer II. genannten Finanzdienstleistungen. Soweit der Vermittler nicht
im Namen der NFS auftritt und Verträge über sonstige Dienstleistungen
mit dem Kunden schließt, wird allein der Vermittler Vertragspartner des
Kunden. Eine Haftung für im eigenen Namen des Vermittlers geschlossene Verträge und erbrachte Leistungen übernimmt die NFS nicht.
_____________________________________________________________________________________________________________
Ort, Datum
0
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Unterschrift Kunde/n bzw. gesetzliche Vertreter
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Borsigstr. 18
65205 Wiesbaden
Tel.: (0800) 799 1 997
Fax: (0800) 799 3 997
[email protected]
_____________________________________________________________________________________________________________
Datum, Unterschrift, Stempel Fondsvermittlung24.de GmbH
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Empfangsbestätigung; Besondere Informationen und Unterlagen
Folgende Informationen sind dem Kunden ausgehändigt worden oder es ist der Hinweis auf die Zurverfügungstellung im Internet erfolgt:
˛
die „Conflicts of Interests Policy“
(www.nfs-netfonds.de/coip),
˛
die „Grundsätze zur Orderausführung bei der NFS Netfonds Financial Service GmbH“
(www.nfs-netfonds.de/orderausfuehrung),
˛
die „Allgemeine(n) Informationen gemäß § 31 Abs. 3 Satz 3 Nr. 1, 2 und 4 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) i.V.m. § 5 Abs. 2 Satz 2 Nr. 1, 5
der Durchführungsverordnung (WpDVerOV)“
(www.nfs-netfonds.de/wphg __ informationen),
˛
die „Risikohinweise zu Geschäften mit komplexen Finanzinstrumenten“
(www.nfs-netfonds.de/risikohinweise) und
˛
die „Kundeninformationen der NFS Netfonds Financial Service GmbH für Fernabsatzgeschäfte“
(www.nfs-netfonds.de/fernabsatz)
Sämtliche Dokumente können auch gesammelt unter www.nfs-netfonds.de/vertragsinformationen __ gesammelt abgerufen werden. Die vorstehend
genannten Dokumente mit den darin enthaltenen Informationen in ihrer jeweils aktuellen Fassung sind Bestandteil dieser Rahmenvereinbarung.
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Der Kunde bestätigt, dass ihm die „Rahmenvereinbarung für Privatkunden ohne Anlageberatung“ ausgehändigt worden ist.
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Ort, Datum
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Ort, Datum
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Erklärung zur Kontaktaufnahme mit Fernkommunikationsmitteln (Telefon/Email/Telefax)
Ich bin damit einverstanden, dass mein Vermittler und die NFS im Rahmen der laufenden Geschäftsbeziehung mit folgenden Kommunikationsmitteln Kontakt zu mir aufnehmen:
o
per Telefon/Handy
o
per Email
o
per Telefax
Mein Einverständnis umfasst sowohl die Kontaktaufnahme zu beratenden als auch zu anderen Gesprächszwecken, z.B. um mir Angebote zu
unterbreiten. Eine Weitergabe meiner persönlichen Daten an Dritte zu rein werblichen Zwecken darf nicht erfolgen. Mir ist bekannt, dass ich mein
Einverständnis jederzeit widerrufen kann. Der Widerruf bedarf der Textform (Brief, Fax, Email) und ist zu richten an meinen Vermittler oder die NFS.
o
Ich bin nicht damit einverstanden, dass Fondsvermittlung24.de GmbH und die NFS im Rahmen der laufenden Geschäftsbeziehung mit
Fernkommunikationsmitteln Kontakt zu mir aufnehmen. (Bitte beachten Sie, dass wir in der Regel nur Kontakt mit Ihnen aufnehmen, wenn
Unterlagen oder Informationen zur Depoteröffnung fehlen. Dürfen wir Sie hierzu nicht anrufen, müssen wir Sie auf dem Postweg anschreiben,
wodurch sich die Depoteröffnung erheblich verzögern kann!)
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Ort, Datum
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Ort, Datum
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(0800) 799 1 997
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Servicenummer
Legitimation – PostIdent-Verfahren
Bitte gehen Sie für die Legitimation per PostIdent wie folgt vor:
» Legen Sie alle erforderlichen Kontoeröffnungsunterlagen in einen an
unser Unternehmen adressierten Briefumschlag.
Verschließen Sie diesen bitte NICHT.
» Gehen Sie mit dem offenen Umschlag, Ihrem gültigen Personalausweis oder Reisepass sowie diesem PostIdent-Formular zu einer
beliebigen Postfiliale.
» Achtung: Sollte das Depot für mehr als eine Person eröffnet werden,
müssen alle Kontoinhaber die Legimitation durchführen lassen.
Bei mehreren Depotinhabern kann das PostIdent-Formular mehrfach
verwendet werden.
» In der Postfiliale erstellt der Postmitarbeiter eine Legitimationsurkunde, welche Sie unterschreiben. Der Postmitarbeiter fügt die
Legitimationsurkunde zu den Kontoeröffnungsunterlagen hinzu,
schließt den Umschlag und schickt ihn an unser Unternehmen.
Das PostIdent ist für Sie kostenlos.
Achtung MaV!
Formular und diesen Coupon im
Postsache-Fensterbriefumschlag
oder im Kundenrückumschlag an
angegebene Anschrift schicken!
Wichtig! Bitte nehmen sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei
einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass
identifizieren.
Abrechnungsnummer
- Abteilung Antragsbearbeitung Postfach 3029
65020 Wiesbaden
5 1 3 7 9 0 1 7 8 8 3 7 0 1
Referenznummer
3 7 0 1 – F F B
Achtung MaV!
# Barcode einscannen
# POSTIDENT BASIC ®-Formular nutzen
# Formular an Absender
MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline
Achtung MaV!
Formular und diesen Coupon im
Postsache-Fensterbriefumschlag
oder im Kundenrückumschlag an
angegebene Anschrift schicken!
Wichtig! Bitte nehmen sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei
einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass
identifizieren.
Abrechnungsnummer
- Abteilung Antragsbearbeitung Postfach 3029
65020 Wiesbaden
MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline
5 1 3 7 9 0 1 7 8 8 3 7 0 1
Referenznummer
3 7 0 1 – F F B
Achtung MaV!
# Barcode einscannen
# POSTIDENT BASIC ®-Formular nutzen
# Formular an Absender
Rückantwort
Fondsvermittlung24.de GmbH, Postfach 3029, 65020 Wiesbaden
- Abteilung Antragsbearbeitung .
Postfach 3029
65020 Wiesbaden
Mit diesem Rücksendebogen senden Sie Ihren ausgefüllten und unterschriebenen Depoteröffnungsantrag
per Post an Fondsvermittlung24.de
Sehr geehrte Damen und Herren,
ich bitte um Bearbeitung meiner Unterlagen.
Alle erforderlichen Formulare gemäß Leitfaden / Checkliste für die Depoteröffnung liegen bei.
Die Unterlagen habe ich an allen erforderlichen Stellen unterzeichnet.
Bemerkungen / Hinweise zu meinen Unterlagen:
Ich habe weitere Fragen. Bitte rufen Sie mich an,
am (Tag):
zu folgender Uhrzeit:
Unter folgender Telefon-Nr.:
Fondsvermittlung24.de GmbH ist im Rahmen der Vermittlung von Finanzinstrumenten gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nrn. 1 bis 2 KWG ausschließlich auf Rechnung und unter Haftung der
NFS Netfonds Financial Service GmbH tätig. Preisgarantie: Kunden von Fondsvermittlung24.de erhalten immer die Einkaufskonditionen der Depotbank, im Regelfall 100% Rabatt auf den
Ausgabeaufschlag. Die Konditionen werden von Fondsvermittlung24.de nach bestem Wissen veröffentlicht. Erfolgte noch nicht mitgeteilte Änderungen der Fondsgesellschaften
vorbehalten.
Borsigstraße 18
65205 Wiesbaden
Telefon: 06122 5870 - 10
Telefax: 06122 5870 - 22
[email protected]
Bankverbindung
Kto-Nr.: 15 46 708
BLZ 510 900 00
Wiesbadener Volksbank
Amtsgericht Wiesbaden
HRB 25420
USt-IdNr.: DE 341907263
Geschäftsführer:
Thomas Hellener
Tim Schieferstein
Ein Unternehmen der
[2 FFB 60 6]
Telefax (0 69) 770 60-555
Zweitfax
Depotinhaber
Straße
a
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s
Allg. 1/2012 pdf
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Depotnummer
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FIL Fondsbank GmbH
Ort
Telefon
Postfach 11 06 63
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Serviceauftrag – Kauf
Bitte führen Sie für mein/unser Depot folgenden Kaufauftrag aus und ziehen Sie den Gegenwert per Lastschrift von unten genannter Bankverbindung ein.
Wird keine Bankverbindung angegeben, zieht die FFB den Gegenwert automatisch von der Referenzbankverbindung ein bzw. verrechnet beim FFB-Fondsdepot :plus
den Gegenwert mit dem FFB-Abwicklungskonto.
ISIN oder WKN
Fondsname
Anlagebetrag in EUR *
Bemerkungen
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Änderungen des Formularvordrucks sind nicht zulässig.
Bitte verwenden Sie das Formular ausschließlich zu dem dafür
vorgesehenen Zweck.
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* Bei Erstanlage in dem gewählten Fonds mind. 500 EUR; Folgezahlungen sind ab 50 EUR möglich.
Referenzbankverbindung
FFB-Abwicklungskonto (gilt nur für das FFB-Fondsdepot :plus; Orderausführung nur bei ausreichender Kontodeckung möglich)
i
Abweichende Bankverbindung
Kontoinhaber
BLZ / BIC *
Unterschrift für Lastschrifteinzug
Kreditinstitut
* Bei Bankverbindungen in Österreich unbedingt angeben.
Mit Erteilung dieses Auftrages bestätige ich/bestätigen wir, dass mir/uns rechtzeitig vor Auftragserteilung der jeweils aktuelle (vereinfachte) Verkaufsprospekt/die
wesentlichen Anlegerinformationen (einschließlich der Informationen über die Vertriebsprovisionen /Ausgabeaufschläge, die Kosten und die Verwaltungsvergütung
der Fonds), der jeweils aktuelle Jahresbericht und ggf. der anschließende Halbjahresbericht zur Verfügung gestellt wurde(n).
Mit Unterschrift unter diesem Auftrag stimme ich/stimmen wir abweichend von den §§ 675, 667 BGB zu, dass die FFB und die Vermittler bzw. Vermittlerzentrale die
ihnen jeweils von dritter Seite zufließenden Provisionen bzw. geldwerten Leistungen behalten.
B
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Anlagen in Investmentfonds können erst nach Kenntnisnahme der gesetzlichen Verkaufsunterlagen (aktueller vereinfachter/ausführlicher Verkaufsprospekt,
wesentliche Anlegerinformationen, Halb-/Jahresbericht) erfolgen. Diese Unterlagen konnten Sie kostenlos auf der Internetseite der FFB unter www.ffb.de mit den
persönlichen Zugangsdaten einsehen, ausdrucken und herunterladen oder haben sie direkt von Ihrem Vermittler erhalten.
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Kontonummer / IBAN *
Ort, Datum
Depotinhaber 1, Depotinhaber 2 (oder gesetzliche Vertreter)
Vermittler / Bevollmächtigter
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[2 FFB 62 8]
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Depotnummer
Allg. 1/2012 pdf
Telefax (0 69) 770 60-555
Zweitfax
Depotinhaber
Straße
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PLZ
FIL Fondsbank GmbH
Ort
Telefon
Postfach 11 06 63
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Bitte legen Sie für mein/unser Depot folgende Sparpläne an und ziehen Sie die Beträge per Lastschrift von unten genannter Bankverbindung ein bzw. verrechnen diese
mit meinem/unserem Abwicklungskonto. Wird keine Bankverbindung angegeben, zieht die FFB den Gegenwert automatisch von der Referenzbankverbindung ein
bzw. beim FFB-Fondsdepot :plus vom FFB-Abwicklungskonto. Der Auftrag sollte mindestens 5 Bankarbeitstage vor dem gewünschten Termin vorliegen, da sonst die
Ausführung ggf. erst im Folgemonat erfolgt.
1. Sparplan
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Serviceauftrag – Sparplan / Auszahlplan
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Fondsname
Bemerkungen
Betrag in EUR *
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ISIN oder WKN
Beginn (Monat/Jahr)
01.
15.
Turnus
monatlich
vierteljährlich
jährliche Dynamisierung
%**
2. Sparplan
Fondsname
Bemerkungen
Betrag in EUR *
B
ISIN oder WKN
Beginn (Monat/Jahr)
01.
15.
Turnus
monatlich
vierteljährlich
%**
ISIN oder WKN
Fondsname
Bemerkungen
Betrag in EUR *
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3. Sparplan
Beginn (Monat/Jahr)
01.
15.
Turnus
monatlich
vierteljährlich
%**
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n
d
* Sparpläne sind ab 25 EUR monatlich und 75 EUR vierteljährlich, jeweils zum 1. oder 15. eines Monats möglich.
** Dynamisierungen der Beträge sind nur in vollen Prozentpunkten zwischen 1 % und 10 % möglich.
Bitte legen Sie für mein/unser Depot folgenden Auszahlplan an und überweisen Sie den Betrag auf die unten genannte Bankverbindung. Wird keine Bankverbindung
angegeben, überweist die FFB den Gegenwert automatisch auf die Referenzbankverbindung bzw. beim FFB-Fondsdepot :plus auf das FFB-Abwicklungskonto.
Auszahlplan
ISIN oder WKN
Beginn (Monat/Jahr)
Fondsname
10.
20.
Betrag in EUR *
Turnus
monatlich
Verwendungszweck
vierteljährlich
Hinweis: Sollte die Angabe zum Beginn und/oder Turnus des Sparplans bzw. Auszahlplans fehlen, wird der Auftrag ab dem nächsten 01. bzw. 10. bei einem
Auszahlplan und jeweils monatlich ausgeführt.
Referenzbankverbindung
FFB-Abwicklungskonto (gilt nur für das FFB-Fondsdepot :plus; Orderausführung nur bei ausreichender Kontodeckung möglich)
Abweichende Bankverbindung (bei Auszahlungen auf eine abweichende Bankverbindung muss der Auftrag im Original vorliegen)
Kontonummer / IBAN*
Kontoinhaber
BLZ / BIC*
Unterschrift für Lastschrifteinzug
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* Auszahlpläne sind ab 50 EUR monatlich und 150 EUR vierteljährlich zum 10. oder 20. eines Monats möglich. Der Wert der Anlage im jeweiligen Fonds sollte mindestens 5.000 EUR betragen.
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Kreditinstitut
* Sparpläne können von einer inländischen oder einer österreichischen Bankverbindung abgebucht werden, Auszahlpläne sind nur zu Gunsten einer inländischen Bankverbindung möglich.
B
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Ort, Datum
Depotinhaber 1, Depotinhaber 2 (oder gesetzliche Vertreter)
Vermittler / Bevollmächtigter
[2 FFB 21 10]
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Allg. 1/2012 pdf
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FIL Fondsbank GmbH
Postfach 11 06 63
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Auftrag zur Eröffnung eines Vermögenswirksamen Sparvertrages mit Abschlussentgelt (VLAE)
Ich bitte um Anlage meiner Vermögenswirksamen Leistungen in meinem Depot Nr.: 1 0
, gemäß den nachfolgend abgedruckten
Sonderbedingungen. Das Entgelt für die Führung eines Vermögenswirksamen Sparvertrages ergibt sich aus dem jeweils gültigen Preis- und Leistungsverzeichnis.
Daneben wird ein Abschlussentgelt in Höhe von einem Drittel der für das erste Jahr vereinbarten Zahlungen erhoben. Der Fondserwerb im Rahmen dieses Sparvertrages erfolgt zum jeweiligen Rücknahmepreis. Ich nehme zur Kenntnis, dass die FFB das vereinnahmte Abschlussentgelt ganz oder teilweise an den Vermittler
als Vergütung für dessen Tätigkeit weitergibt.
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Tarif: 50 % Rabatt auf Abschlussentgelt
Straße/Postfach
PLZ
Abteilung
Personalnummer
Ort
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Arbeitgeber/Firma (bitte vollständig ausfüllen)
Depotinhaber 1
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Geb.-Datum
Vorname
Geburtsname
PLZ
Geburtsort
Ort
Beruf
u
Straße
n
Name
Telefax
Ich bitte, die Zahlungen meines Arbeitgebers nach § 2 Abs. 1 Nr. 1c des 5. Vermögensbildungsgesetzes in Anteilen des nachfolgend genannten Fonds (bitte
unbedingt produktspezifisches Fondsspektrum beachten) anzulegen:
Bemerkungen
ISIN oder WKN
Fondsname
n
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Telefon
EUR Zahlungsbeginn
Dieser Sparbetrag wird zusätzlich zu einem bestehenden Vermögenswirksamen Sparvertrag abgeschlossen.
Eine von mir früher getroffene Entscheidung über die Art der Anlage der Vermögenswirksamen Leistungen widerrufe ich hiermit.
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entspricht einem Jahressparbeitrag von
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EUR
Einmalzahlung nachzuholender Vermögenswirksamer Leistungen
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monatlich
Monat
Jahr
EUR
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Bitte beachten Sie auch die nachfolgenden Sonderbedingungen für die Anlage von Vermögenswirksamen Leistungen (VL).
B
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Ort, Datum
Unterschrift Depotinhaber (bei Minderjährigen gesetzliche Vertreter 1 und 2)
[2 FFB 20 8]
Allg. 1/2012 pdf
✐
Sonderbedingungen für die Anlage von Vermögenswirksamen Leistungen (VL)
1. VL-Sparvertrag
direkt an die Bank auf die genannte Kontoverbindung geleistet werden.
Bei dem VL-Sparvertrag handelt es sich um eine Anlage nach dem
Die Zahlungen müssen nicht in festen Raten erfolgen. Sofern der Arbeit-
Vermögensbildungsgesetz.
geber für ein volles Kalenderjahr überhaupt keine Zahlungen leistet,
Mit Abschluss eines VL-Sparvertrages geht der Kunde die VerpÀichtungen
und die Erträge nicht wieder angelegt werden, gilt der Vertrag als unter-
ein, die sich aus dem geltenden Recht, insbesondere dem Vermögensbil-
brochen. Für weitere Zahlungen beginnt in diesen Fällen die Sperrfrist
dungsgesetz ergeben. Ein Depot, für das ein VL-Sparvertrag abgeschlos-
neu.
sen wird, kann nur auf den Namen des Arbeitnehmers als Einzeldepot
eröffnet bzw. geführt werden.
Die FFB (nachfolgend „Bank“ genannt) geht davon aus, dass der Kunde
einen neuen VL-Sparvertrag mit der Bank eingehen möchte, falls nach
Auslauf der Einzahlungsdauer die Einzahlung fortgesetzt wird. Zu diesem
Zwecke wird einen Monat vor Ende der Einzahlungsdauer systemseitig
automatisch ein Folgevertrag angelegt (gleiche Vertragsart, gleiche WKN).
Der Kunde wird über die Anlage schriftlich informiert und kann der Anlage
ggf. schriftlich widersprechen.
2. Sperrfristen
Die gesetzliche Sperrfrist für die erworbenen Anteile beginnt mit dem
Schlusstag, an dem die erste Vermögenswirksame Leistung bei der Bank
eingeht. Danach können sechs Jahre lang Zahlungen geleistet werden.
4. Verkäufe
Verkäufe und Verfügungen, die während der Sperrfrist getroffen werden,
haben – falls die gesetzlichen Bestimmungen keine Ausnahme vorsehen – den Verlust der Arbeitnehmersparzulage zur Folge. Der VL-Sparvertrag gilt bei einer vorzeitigen Verfügung als aufgelöst. Eine anteilige
Rückerstattung des Abschlussentgeltes erfolgt nicht. Der Kunde kann die
Rechte aus dem VL-Sparvertrag nicht abtreten oder verpfänden.
5. VL-Bescheinigung
Die Bescheinigung der Vermögenswirksamen Leistungen zur Beantragung der Arbeitnehmersparzulage für das jeweils vergangene Jahr geht
dem Kunden unaufgefordert Anfang des neuen Kalenderjahres zu.
6. Arbeitnehmersparzulage
Die Sperrfrist endet am letzten Kalendertag des siebten Jahres. Für wei-
Eine eventuell von der Finanzverwaltung gewährte Arbeitnehmerspar-
tere Vermögenswirksame Leistungen beginnt die Sperrfrist neu.
zulage wird nach Ablauf der Sperrfrist von dieser an die Bank über-
3. Zahlungen
Zahlungen zugunsten VL-Sparverträgen werden von der Bank nur angenommen, wenn die jährliche Rate 400 EUR nicht unterschreitet. Bei
wiesen und dem Investmentdepot des Kunden in Anteilen des für die
VL-Anlage gewählten Fonds gutgeschrieben.
7. Sonstiges
monatlicher Zahlweise muss die monatliche Rate somit mindestens 34 EUR
Ergänzend zu diesen Sonderbedingungen gelten die Allgemeinen
betragen. Die Vermögenswirksamen Leistungen müssen vom Arbeitgeber
Geschäftsbedingungen.
Einzahlungen in Euro können auf folgendes Sonderkonto der Bank vorgenommen werden:
Konto-Nr. 83 83 83, FIL Fondsbank GmbH, Bankleitzahl: 500 211 00.
Arbeitgeber/Firma
Bitte diesen Antrag vollständig ausgefüllt und zusammen mit
dem „Auftrag zur Eröffnung eines Vermögenswirksamen Sparvertrages“ an die FIL Fondsbank GmbH (FFB) senden.
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VL-Arbeitgeberbescheinigung 1/2012 pdf
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Bitte „Adressdaten Arbeitgeber“ unbedingt ausfüllen !
Straße/Postfach
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Die Weiterleitung dieses Antrags an den Arbeitgeber erfolgt
durch die FFB.
Ort
c
Ich beantrage bis auf Widerruf die Überweisung meiner Vermögenswirksamen Leistungen auf mein Fondsdepot bei der FFB.
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Angaben zum Arbeitnehmer/Depotinhaber
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Antrag zur Überweisung von Vermögenswirksamen Leistungen (VL) für den Arbeitgeber
Name
Vorname
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PLZ
Straße
PLZ
Abteilung
Personalnummer
Geburtsdatum
B
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Ort
Angaben zum Vermögenswirksamen Sparvertrag
1 0
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ISIN oder WKN
(die Depotnummer wird von der FFB ergänzt)
Fondsname
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Depotnummer
Zahlungsweise/Sparbeitrag
monatlich
EUR
entspricht einem Jahressparbeitrag von
Monat
EUR Zahlungsbeginn
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Eine von mir früher getroffene Entscheidung über die Art der Anlage der Vermögenswirksamen Leistungen widerrufe ich hiermit.
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Dieser Sparbetrag wird zusätzlich zu einem bestehenden Vermögenswirksamen Sparvertrag abgeschlossen.
Eingaben aller Seiten löschen
g
Bei der Überweisung bitte angeben:
Bankverbindung der FFB
Beispiel für eine Überweisung von Vermögenswirksamen Leistungen:
FFB-Sonderkonto-Nr. 83 83 83
FIL Fondsbank GmbH, Frankfurt am Main
BLZ 500 211 00
FFB-Sonderkonto
Verwendungszweck
83 83 83
Depotnummer VL (siehe oben)
ISIN/WKN (siehe oben)
Name, Vorname des Arbeitnehmers/Depotinhabers
FIL Fondsbank
EUR
l
Textschlüssel 54 und Lohnzurechnungsjahr
40,00
Mustermann, Max
Arbeitgeber
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ψ ψ 500 211 00
1000000000VL100000
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Hinweise für die Überweisung durch den Arbeitgeber
i
Unterschrift Arbeitnehmer (bei Minderjährigen gesetzliche Vertreter 1 und 2)
d
Ort, Datum
B
Jahr
EUR
n
Einmalzahlung nachzuholender Vermögenswirksamer Leistungen
1000000000
54
Bitte beachten Sie, dass die Vermögenswirksamen Leistungen nur
dann wunschgemäß angelegt werden können, wenn die erforderlichen
Informationen bei der Überweisung angegeben sind.
Die FFB bestätigt, dass die Überweisungen als Vermögenswirksame Leistungen gemäß § 4 in Verbindung mit § 2 Abs. 1 Nr. 1c des 5. Vermögensbildungsgesetzes
angelegt werden.
FIL Fondsbank GmbH
Besucheranschrift:
Strahlenbergerstraße 45
63067 Offenbach am Main
[email protected]
Postanschrift:
Postfach 11 06 63
Telefon (069) 7 70 60-200
Telefax (069) 7 70 60-555
Vorsitzender
des Aufsichtsrats:
Hugh Mullan
Geschäftsführung:
Peter Nonner
Gerhard Oehne
Dr. Andreas Prechtel
Dr. Christian Wrede
Sitz: Frankfurt am Main
Amtsgericht:
Frankfurt HRB 51615
Umsatzsteuer-ID-Nr.
DE 213709602
[1 FFB 02 8]
Allg. 1/2012 pdf
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(wird bei Depot-/Kontoneueröffnung von der Bank eintragen)
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Telefax (0 69) 770 60-555
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Depot-/Kontonummer
u
Dieser Auftrag gilt für alle meine / unsere Depots und
Konten. Der Ausschluss einzelner Depots bzw. Konten ist
nicht möglich.
Postfach 11 06 63
Durch diesen Auftrag werden früher erteilte Freistellungsaufträge gegenstandslos.
Der Erhalt wird nicht bestätigt.
Freistellungsauftrag für Kapitalerträge und Antrag auf ehegattenübergreifende Verlustverrechnung
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i
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FIL Fondsbank GmbH
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Dieser Freistellungsauftrag für Kapitalerträge gilt nicht für Betriebseinnahmen und Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung.
Name
Vorname
ggf. Geburtsname
Geb.-Datum
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Gläubiger der Kapitalerträge
seit
Straße, Hausnummer
PLZ
Ort
B
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Familienstand
gemeinsamer Freistellungsauftrag*
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Vorname
ggf. Geburtsname
Geb.-Datum
d
Name
i
Ehepartner (bitte unbedingt ergänzen)
Hiermit erteile ich / erteilen wir Ihnen den Auftrag, meine / unsere bei Ihrem Institut anfallenden Kapitalerträge vom Steuerabzug freizustellen und /oder bei Dividenden und ähnlichen
n
Kapitalerträgen die Erstattung von Kapitalertragsteuer zu beantragen, und zwar:
u
bis zu einem Betrag von
EUR bei Verteilung des Sparer-Pauschbetrages auf mehrere Kreditinstitute.
bis zur Höhe des für mich / uns geltenden Sparer-Pauschbetrages von insgesamt 801 EUR bei Einzelveranlagung oder 1.602 EUR bei Zusammenveranlagung.
d
i
g
über 0,– EUR** (sofern lediglich eine ehegattenübergreifende Verlustverrechnung beantragt werden soll) .
Dieser Auftrag gilt ab dem 01.01.
bzw. ab Beginn der Geschäftsbeziehung
so lange, bis Sie einen anderen Auftrag von mir / uns erhalten
bis zum 31.12.
Die in diesem Auftrag enthaltenen Daten werden dem Bundeszentralamt für Steuern übermittelt. Sie dürfen zur Durchführung eines Verwaltungsverfahrens oder eines gerichtlichen Verfahrens
t
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n
in Steuersachen oder eines Strafverfahrens wegen einer Steuerstraftat oder eines Bußgeldverfahrens wegen einer Steuerordnungswidrigkeit verwendet sowie vom Bundeszentralamt für Steuern den Sozialleistungsträgern übermittelt werden, soweit dies zur Überprüfung des bei der Sozialleistung zu berücksichtigenden Einkommens oder Vermögens erforderlich ist (§ 45 d EStG).
Ich versichere / Wir versichern, dass mein / unser Freistellungsauftrag zusammen mit Freistellungsaufträgen an andere Kreditinstitute, Bausparkassen, das Bundeszentralamt für Steuern
usw. den für mich / uns geltenden Höchstbetrag von insgesamt 801 / 1.602 EUR nicht übersteigt. Ich versichere / Wir versichern außerdem, dass ich / wir mit allen für das Kalenderjahr
erteilten Freistellungsaufträgen für keine höheren Kapitalerträge als insgesamt 801 / 1.602 EUR im Kalenderjahr die Freistellung oder Erstattung von Kapitalertragsteuer in Anspruch
lichen Identifikationsnummer ist für die Übermittlung der Freistellungsdaten an das BZSt erforderlich. Die Rechtsgrundlagen für die Erhebung der Identifikationsnummer ergeben sich aus
§ 139 a Abs. 1 Satz 1 2. Halbsatz AO, § 139 b Abs. 2 AO und § 45 d EStG. Die Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden.
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nehme(n). Die mit dem Freistellungsauftrag angeforderten Daten werden aufgrund von § 44 a Abs. 2 und 2 a, § 45 b Abs. 1 und § 45 d Abs. 1 EStG erhoben. Die Angabe der steuer-
Ort, Datum
Unterschrift des Depotinhabers
Eingaben löschen
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Bei Minderjährigen ist die Unterschrift beider Elternteile erforderlich.
Unterschrift des Ehepartners
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Abs. 1 Satz 1 EStG vorliegen. Der gemeinsame Freistellungsauftrag ist z. B. nach Auflösung der Ehe oder bei dauerndem Getrenntleben zu ändern. Erteilen Ehegatten einen gemeinsamen Frei-
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Der Höchstbetrag von 1.602 EUR gilt nur bei Ehegatten, die einen gemeinsamen Freistellungsauftrag erteilen und bei denen die Voraussetzungen einer Zusammenveranlagung i. S. des § 26
stellungsauftrag, führt dies am Jahresende zu einer Verrechnung der Verluste des einen Ehegatten mit den Gewinnen und Erträgen des anderen Ehegatten. Der Freistellungsauftrag kann nur
B
i
für sämtliche Depots oder Konten bei einem Kreditinstitut oder einem anderen Auftragnehmer gestellt werden. Ein Widerruf des Freistellungsauftrags ist nur zum Kalenderjahresende möglich.
* Angaben zum Ehegatten und dessen Unterschrift sind nur bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag erforderlich.
** Möchten Sie mit diesem Antrag lediglich eine ehegattenübergreifende Verlustverrechnung beantragen, so kreuzen Sie bitte dieses Feld an.
[1 FFB 16 3]
Kirchensteuer 1/2012 pdf
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(Dieser Antrag gilt für alle meine / unsere Depots / Konten)
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Depot- / Kontoinhaber
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Depot- / Kontonummer
Straße
Postfach 11 06 63
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Telefon
Ort
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FIL Fondsbank GmbH
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Bitte verwenden Sie das Formular ausschließlich zu dem dafür
vorgesehenen Zweck.
Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer
Im Zusammenhang mit dem Einbehalt der Abgeltungsteuer können Sie mit diesem Formular beantragen, dass die FFB neben der ohnehin zu
erhebenden Kapitalertragsteuer auch Kirchensteuer einbehält und an das Finanzamt abführt. Bitte beachten Sie unbedingt die beigefügten
„Hinweise zum Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer“.
Ich beantrage / Wir beantragen Kirchensteuer einzubehalten:
Antragstellung Einzelperson
Name
Vorname
Straße
PLZ
Geb.-Datum
Ort
Ehegatte 1
Name
Vorname
Straße
PLZ
Geb.-Datum
Ort
Ehegatte 2
Name
Vorname
Straße
PLZ
Geb.-Datum
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Gemeinschaftliche Antragstellung von Ehegatten
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Ort
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Bei gemeinschaftlichen Depots / Konten von Ehegatten sollen die Kapitalerträge in folgendem Verhältnis aufgeteilt werden:
Hälftige Aufteilun
Aufteilung
(Ehegatte 1
% Ehegatte 2
% Ehegatte 2
50
%)
%
Antragstellung von sonstigen Personenmehrheiten (außer Ehegatten)
Name
Vorname
Straße
PLZ
Name
Vorname
Straße
PLZ
Geb.-Datum
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Abweichende Aufteilun
Aufteilung Ehegatte 1
50
Geb.-Datum
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Ort
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Ort
Seite 1 (3)
[1 FFB 16 3]
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FIL Fondsbank GmbH (FFB)
Postfach 11 06 63
Ich beantrage / Wir beantragen, folgende Kirchensteuer für sämtliche bei der FFB geführten (und ggf. zukünftig eröffneten) privaten Depots und
Konten
ab dem 1. Januar des Folgejahres der Antragstellung (Eingang bei der FFB)
ab dem Beginn der Geschäftsbeziehung
einzubehalten.
bzw. Ehegatte 1
Evangelische Kirchensteuer
Evangelische Kirchensteuer
Römisch-Katholische
Kirchensteuer
Römisch-Katholische
Kirchensteuer
Altkatholische Kirchensteuer
Altkatholische Kirchensteuer
Israelitische Religionsgemeinschaft Baden
Israelitische Religionsgemeinschaft Baden
Israelitische Religionsgemeinschaft Württemberg
Israelitische Religionsgemeinschaft Württemberg
Israelitische Bekenntnissteuer
(Bayern)
Israelitische Bekenntnissteuer
(Bayern)
Jüdische Kultussteuer
(Hamburg)
(Hamburg)
Israelitische Kultussteuer
Frankfurt
Frankfurt
der kultussteuerberechtigten
Gemeinden (Hessen)
der kultussteuerberechtigten
Gemeinden (Hessen)
(Nordrhein-Westfalen)
(Nordrhein-Westfalen)
Jüdische Kultusgemeinden
Koblenz und Bad Kreuznach
Jüdische Kultusgemeinden
Koblenz und Bad Kreuznach
Synagogengemeinde Saar
Synagogengemeinde Saar
Freireligiöse Landesgemeinde
Baden
Baden
Freireligiöse Gemeinde
Offenbach/M.
Freireligiöse Gemeinde
Offenbach/M.
Freie Religionsgemeinschaft
Alzey
Freie Religionsgemeinschaft
Alzey
Freireligiöse Gemeinde Mainz
Freireligiöse Gemeinde Mainz
Pfalz
Pfalz
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Ehegatte 2
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Kirchensteuersatz
9%
(Steuerlicher
Wohnsitz in
anderen
Bundesländern) *
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Kirchensteuersatz
8%
(Steuerlicher
Wohnsitz in
Bayern, BadenWürttemberg) *
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Depot- / Kontoinhaber(in)
Kirchensteuersatz
8%
(Steuerlicher
Wohnsitz in
Bayern, BadenWürttemberg) *
Kirchensteuersatz
9%
(Steuerlicher
Wohnsitz in
anderen
Bundesländern) *
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* Zutreffendes bitte ankreuzen
Unterschrift(en) Ehegatte(n)
Ort, Datum
Unterschrift(en) Personenmehrheiten
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Ort, Datum
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Eingaben löschen
Seite 2 (3)
[1 FFB 16 3]
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Hinweise zum Antrag auf Einbehalt der Kirchensteuer
1. Allgemeine Hinweise
1.1 Antragstellung
Ab 2009 behält das Kreditinstitut auf schriftlichen Antrag Kirchensteuer als Zuschlag zur Kapitalertragsteuer auf Rechnung des oder der Gläubiger
der Kapitalerträge (Antragsteller) ein.
Das Kreditinstitut kann Kirchensteuer nur aufgrund eines vorliegenden Antrags einbehalten. Bei Änderungen (z. B. der Religionsgemeinschaft, des
Kirchensteuersatzes oder des Aufteilungsverhältnisses bei Ehegatten) ist ein neuer Antrag zu erteilen. Der Widerruf des Antrags kann nur schriftlich
erklärt werden. Antragstellungen und Änderungen während des Jahres – einschließlich Widerruf eines Antrags – können nur mit Wirkung ab dem
Folgejahr berücksichtigt werden. Die Kirchensteuer kann in diesen Fällen nur in der Steuerveranlagung durch das Wohnsitzfinanzamt in der vom
Gesetz vorgesehenen Höhe festgesetzt werden; ggf. zuviel erhobene Kirchensteuer wird auf diesem Wege erstattet (§ 51a Abs. 2d EStG).
Liegt dem Kreditinstitut kein Antrag vor, wird die Kirchensteuer nicht durch das Kreditinstitut einbehalten. In diesem Fall muss der kirchensteuerpflichtige Anleger die vom Kreditinstitut einbehaltene Kapitalertragsteuer zum Zwecke einer Kirchensteuerveranlagung nach § 51a Abs. 2d EStG
gegenüber seinem Wohnsitzfinanzamt erklären, soweit die Kapitalerträge nicht im Rahmen einer Einkommensteuerveranlagung (z. B. auf Antrag)
berücksichtigt werden.
1.2 Besonderheiten bei Investmentfonds
Bei thesaurierenden Fonds ist mangels Geldzuflusses beim Anleger – trotz Antragstellung – ein Kirchensteuereinbehalt durch das Kreditinstitut
gesetzlich nicht vorgesehen. In diesem Fall können weitere Angaben in der Einkommensteuererklärung erforderlich sein.
1.3 Für welche Arten von Konten und Depots gilt der Antrag?
Der Antrag gilt einheitlich für alle auf den Namen des Antragstellers geführten Konten und Depots. Ausgenommen sind Konten und Depots mit
Gläubigervorbehalt (Treuhandkonten, Mietkautionskonten, Konten von Wohnungseigentümergemeinschaften usw.) sowie betriebliche Konten und
Depots, die dem Kreditinstitut als solche angezeigt wurden.
Besonderheiten bestehen bei Ehegatten (siehe Ziffer 2) und bei anderen Konten und Depots, an denen mehrere Personen beteiligt sind (siehe Ziffer 3).
2. Besonderheiten bei Anträgen von Ehegatten
Der Antrag kann – als Antrag einer Einzelperson – von einem Ehegatten für die auf seinen Namen geführten Einzelkonten und Einzeldepots gestellt
werden. Ein gemeinschaftlicher Antrag ist nur dann zu stellen, wenn die Ehegatten auch gemeinschaftliche Konten und/oder Depots haben.
Sofern Ehegatten einen gemeinschaftlichen
emeinschaftlichen Antra
Antrag stellen, ist dieser von beiden Ehegatten zu unterschreiben und gilt dann sowohl für die Einzel- als
auch für die gemeinschaftlichen Konten und Depots. Zuvor erteilte Einzelanträge gelten mit Erteilung des gemeinschaftlichen Antrags als widerrufen.
Für die gemeinschaftlichen Konten oder Depots ist ein Aufteilungsverhältnis für die gutgeschriebenen Kapitalerträge anzugeben. Die Kapitalerträge
werden entsprechend dem Aufteilungsverhältnis aufgeteilt und die Kirchensteuer wird einbehalten, soweit ein Anteil an den gemeinschaftlichen
Kapitalerträgen einem kirchensteuerpflichtigen Ehegatten zuzuordnen ist. Werden zu dem Aufteilungsverhältnis keine Angaben gemacht, wird das
Kreditinstitut eine hälftige Aufteilung
Aufteilun vornehmen.
Liegen für einen der Ehegatten keine Angaben über die Zugehörigkeit zu einer der genannten Religionsgemeinschaften vor, wird keine Kirchensteuer einbehalten.
3. Besonderheiten bei Anträgen für Konten und Depots von Personenmehrheiten
Bei Konten und Depots, die für eine Personenmehrheit – nicht jedoch Ehegatten (hier gilt Ziffer 2) – geführt werden (z. B. Gesellschaft bürgerlichen Rechts, Investmentclub) kann Kirchensteuer nur einbehalten werden, wenn alle Beteiligten derselben – im Antrag aufgeführten – Religionsgemeinschaft angehören und derselbe Kirchensteuersatz anzuwenden ist.
Der Antrag ist entweder von allen Mitgliedern der Personenmehrheit oder von einem bevollmächtigten Vertreter der Personenmehrheit zu unterzeichnen. Der Antrag erfasst sämtliche Konten und Depots, die für ein und dieselbe Personenmehrheit geführt werden.
Gehören die an einer Personenmehrheit beteiligten Personen nicht alle derselben Religionsgemeinschaft an bzw. sind unterschiedliche Kirchensteuersätze anzuwenden, ist eine Antragstellung nicht möglich. In diesem Fall muss der kirchensteuerpflichtige Beteiligte die vom Kreditinstitut
einbehaltene Kapitalertragsteuer entsprechend seines jeweiligen Anteils zum Zwecke einer Kirchensteuerveranlagung nach § 51a Abs. 2d EStG
gegenüber seinem Wohnsitzfinanzamt erklären, soweit die Kapitalerträge nicht im Rahmen einer Einkommensteuerveranlagung (z. B. auf Antrag)
berücksichtigt werden.
4. Höhe des Kirchensteuersatzes bei Wohnsitz in verschiedenen Bundesländern
Bei mehrfachem Wohnsitz ist für den Kirchensteuersatz auf das Bundesland abzustellen, in dem sich der vorwiegend benutzte Wohnsitz befindet,
bei verheirateten nicht dauernd getrennt lebenden Ehegatten ist auf das Bundesland abzustellen, in dem sich der vorwiegend benutzte Familienwohnsitz befindet. Dies kann von der bei dem Kreditinstitut geführten Anschrift abweichen.
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Allg. 1/2012 pdf
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FIL Fondsbank GmbH
Bitte beachten Sie, dass je Verwahrstelle bzw.
Depotverbindung ein separater Übertragungsauftrag erteilt werden muss.
Postfach 11 06 63
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Der Auftrag muss im Original unterschrieben
eingereicht werden.
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Übertragungsauftrag für Investmentfondsanteile
Sehr geehrte Damen und Herren,
bitte veranlassen Sie die Übertragung der auf Seite 2 genannten Investmentfondsanteile auf das Depot bei der FIL Fondsbank GmbH (FFB).
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Bitte geben Sie unbedingt die Art der Übertragung und alle personenbezogenen Daten an. Ohne diese Angaben kann Ihr Auftrag nicht bearbeitet werden.
Art der Übertragung*
Übertragung Steuertöpfe*
Allg. Verlustverrechnungstopf
Quellensteuertopf
Aktientopf
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Unentgeltliche Übertragung ohne Gläubigerwechsel
Unentgeltliche Übertragung mit Gläubigerwechsel (z. B. Schenkung / Übertragung bei Ehegatten)
Entgeltliche Übertragung mit Gläubigerwechsel
Nummer (z.B. Depot-, Investmentkonto-, Kunden-, Stamm-Nr.)
Straße
PLZ
Ort
Depotinhaber 1
Depotinhaber 2
Name/Vorname des Auftraggebers
Name/Vorname des Auftraggebers
Straße
Straße
PLZ
Ort
PLZ
Ort
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Aktuelle Depotverbindung
Name der Bank oder Fondsgesellschaft
Steuer-Identifikationsnummer des Auftraggebers
Geburtsdatum
Steuer-Identifikationsnummer des Auftraggebers
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Geburtsdatum
Information für das abgebende Kreditinstitut: Übertragung der Anschaffungsdaten bitte an BIC FFBKDEFFXXX bzw. BLZ 500 211 00.
Depotführende Stelle: FFB – ein Unternehmen der Fidelity-Gruppe
Depotnummer des Empfängers
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Depotinhaber 1
Depotinhaber 2
Name/Vorname des Empfängers
Name/Vorname des Empfängers
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Straße
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Darüber hinaus erteile ich / erteilen wir Ihnen den Auftrag, alle bestehenden Sparpläne einzustellen und das oben genannte Depot zu schließen.
Hiermit widerrufe ich meinen / widerrufen wir unseren Freistellungsauftrag.
Ich möchte meinen / Wir möchten unseren Freistellungsauftrag ändern. Bitte überlassen Sie mir / uns einen entsprechenden Vordruck.
Ort
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Ort
Geburtsdatum
Steuer-Identifikationsnummer des Empfängers
Geburtsdatum
Steuer-Identifikationsnummer des Empfängers
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PLZ
Persönliches Verhältnis zwischen Auftraggeber und Empfänger
Ehegatten / Lebenspartner
Kinder / Stiefkinder
Enkel / Urenkel
Eltern / Großeltern
Stiefeltern
Geschwister
Schwiegerkinder
Schwiegereltern
Nichten / Neffen
Geschiedener Ehegatte / Lebenspartner
Sonstiges
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(Angabe gem. § 43 (1) Satz 5 und 6 EstG bei unentgeltlicher Übertragung mit Gläubigerwechsel)*
* Detaillierte Erläuterungen finden Sie in den Erläuterungen zum Übertragungsauftrag für Investmentfondsanteile.
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Zu übertragende Investmentfondsanteile (Fonds nach US-Recht können nicht übertragen werden)
Bitte tragen Sie unbedingt den Fondsnamen, die Wertpapierkennung (ISIN oder WKN) sowie die zu übertragenden Anteile vollständi
vollständig ein, damit eine
Zuordnung Ihrer Fondsanteile gewährleistet ist. Alternativ kann auch ein aktueller Depotauszug beigefügt werden. Ohne diese Angaben kann der
Übertragungsauftrag ggf. nicht bearbeitet werden.
Fondsname
ISIN oder WKN
Anteile
Wichtige Hinweise zur Übertragung:
왘 Eine Verfügung über die zu übertragenden Fondsbestände kann erst wieder nach der Einbuchung bei der FFB erfolgen. Bitte berücksichtigen Sie dies unbedingt bei Ihren
Dispositionen! (Für die Übertragung der Fondsanteile sollte ein Zeitraum von bis zu drei Wochen einkalkuliert werden – sie kann in Einzelfällen aber auch länger dauern.)
왘 Sollten Sie ein FFB-Kombidepot haben, werden zunächst alle angegebenen Investmentfondsanteile auf Ihr Aktivdepot übertragen und im zweiten Schritt nach Anschaffungs-
daten dem jeweiligen Depot (Aktivdepot oder Passivdepot) zugeordnet.
왘 Aufgrund unterschiedlicher Übertragungsmodalitäten bei den einzelnen Verwahrstellen kann es vorkommen, dass nur ganze Anteile übertragen werden können. In diesen
Bankverbindung überwiesen werden:
Fällen müssen die Anteilsbruchteile verkauft werden. Der Verkaufserlös soll an folgende Bankverbindun
Konto-Nr.
Ort, Datum
Kontoinhaber
BLZ
Unterschrift Depotinhaber 1
Kreditinstitut
Unterschrift Depotinhaber 2 (oder gesetzliche Vertreter)
Eingaben aller Seiten löschen
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Erläuterungen zum Übertragungsauftrag für Investmentfondsanteile
Mit der Einführung der Abgeltungsteuer zum 1. 1. 2009 sind im Zusammenhang mit der Übertragung von Investmentfondsanteilen wesentliche
Änderungen zu berücksichtigen.
Verpflichtung der Übermittlung steuerrelevanter Daten
Innerhalb Deutschlands ist das abgebende Kreditinstitut verpflichtet, alle
steuerrelevanten Daten (z. B. Anschaffungsdaten der Investmentfonds)
im Rahmen der Übertragung von Investmentfondsanteilen an das aufnehmende Kreditinstitut zu übermitteln. Dies wird größtenteils elektronisch
über Clearstream und Euroclear erfolgen. Die Übertragung dieser Daten
ist erforderlich, da das aufnehmende Kreditinstitut verpflichtet ist, die
Abgeltungsteuer, die auf Erträge und Veräußerungsgewinne erhoben wird,
mit abgeltender Wirkung direkt an das Finanzamt abzuführen. Zur Ermittlung der Steuerschuld des Gläubigers werden diese Daten herangezogen.
Für Depotüberträge von einem ausländischen Kreditinstitut innerhalb der
EU oder des EWR-Raums ist geregelt, dass der Kunde (Gläubiger) die
Anschaffungsdaten nur mittels Bescheinigung des ausländischen Kreditinstituts nachweisen kann (§43a Abs. 2 Satz 5 EStG).
Sollten im Fall von ausländischen thesaurierenden Fonds die Anschaffungsdaten nicht vorliegen und der Kunde eine Veräußerung der Fondsanteile wünschen (nach dem 1. 1. 2009), muss das Kreditinstitut diese Fonds,
bezogen auf die Besteuerung der kumulierten ausschüttungsgleichen
Erträge (KAE), wie vor der Einführung der Abgeltungsteuer behandeln.
D. h. der KAE wird rückwirkend bis zur Fondsauflegung bzw. maximal bis
zum 1. 1. 1994 versteuert. Zusätzlich muss auch bei diesen Fonds ab 2009
Abgeltungsteuer abgeführt werden. Fehlen dem Kreditinstitut hinreichende
Unterlagen zum Nachweis der Anschaffungskosten, ist eine Ersatzbemessungsgrundlage anzuwenden. Als Ersatzbemessungsgrundlage sind
30 % des Veräußerungspreises zu Grunde zu legen. Darauf werden 25 %
Kapitalertragsteuer zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer einbehalten.
Möglichkeit der Übertragung von Verlustverrechnungstöpfen
Im Rahmen der Abgeltungsteuer werden pro Kunde bzw. Inhaberverbund
maximal drei Töpfe geführt – der allgemeine Verlustverrechnungstopf, der
Aktientopf und der Quellensteuertopf.
Innerhalb dieser Töpfe werden positive und negative Einkünfte auf Bankebene verrechnet. Ein verbleibender Verlust kann entweder in das Folgejahr vorgetragen oder bescheinigt werden. Wünscht der Kunde (Gläubiger)
eine Bescheinigung, muss er diese bis spätestens 15. 12. eines Jahres
beantragen. In diesem Fall können Gewinne und Verluste aus Kapitaleinkünften von verschiedenen Kreditinstituten des laufenden Jahres im
Rahmen der Veranlagung verrechnet werden. Soll der Verlust vorgetragen
werden, kann er mit Kapitaleinkünften der Folgejahre durch das Kreditinstitut verrechnet werden. Verluste aus Aktienverkäufen können grundsätzlich nur mit Gewinnen aus Aktienverkäufen verrechnet werden.
Der allgemeine Verlustverrechnungstopf: Verluste aus Veräußerungsgeschäften von nach dem 31.12. 2008 erworbenen Fondsanteilen sowie
bezahlte Zwischengewinne (beim Erwerb von Fondsanteilen) können mit
positiven kapitalertragsteuerpflichtigen Erträgen verrechnet werden.
Der allgemeine Verlustverrechnungstopf wird automatisch vorgetragen,
sofern der Kunde (Gläubiger) keine Bescheinigung beantragt.
Der Quellensteuertopf: Die ausländische Quellensteuer ist bis maximal
25 % mit in- und ausländischen Erträgen ohne Einschränkung verrechenbar.
Fließen während eines Kalenderjahres Kapitalerträge zu, bei denen ein
Kapitalertragsteuerabzug vorzunehmen ist, kann die in den Quellensteuertopf eingestellte ausländische Quellensteuer angerechnet werden, und
zwar unabhängig davon, bei welchen Kapitalerträgen sie entstanden ist
(ausländische Zinsen oder Dividenden).
Unterscheidung nach der Art der Übertragung
Im Gegensatz zum allgemeinen Verlustverrechnungstopf werden anrechenbare Quellensteuern nicht vorgetragen sondern am Jahresende
bescheinigt.
Der Kunde (Gläubiger) ist verpflichtet, die Art der Übertragung anzugeben.
Diese Information ist relevant für die Versteuerung. Generell gibt es drei
Übertragungsarten, zwischen denen unterschieden werden muss:
Der Aktientopf: Verluste und Gewinne aus Aktienverkäufen werden im
Aktientopf verrechnet. Da die FFB keine Aktienanteile verwahrt, wird ein
etwaig übertragener Aktientopf zum Jahresende bescheinigt.
Unentgeltlicher Übertrag ohne Gläubigerwechsel: Dies ist beispielsweise der Fall, wenn ein Kunde sich Investmentfondsanteile, die er in
seinem Depot verwahrt, auf sein eigenes Depot bei demselben oder einem
anderen Kreditinstitut übertragen lässt.
Im Fall von Depotüberträgen im Rahmen von Erbfällen handelt es sich
ebenfalls um unentgeltliche Überträge ohne Gläubigerwechsel. Vorausgesetzt ein entsprechender Nachweis (Erbschein oder Testament inkl.
Eröffnungsprotokoll) wird vorgelegt.
Unentgeltlicher Übertrag mit Gläubigerwechsel: Als klassisches Beispiel eines unentgeltlichen Übertrags ist die Schenkung zu sehen.
Aufgrund der Änderungen des § 43 (1) Satz 5 und 6 EstG sind ab dem
01.01.2012 nähere Angaben zu dem abgebenden bzw. aufnehmenden
Depotinhaber einzuholen und durch die FFB an die Finanzverwaltung
zu melden. Dazu zählen Anschrift, Geburtsdatum sowie die SteuerIdentifikationsnummer beider Vertragsparteien. Auch das verwandschaftliche Verhältnis von Abgebendem und Empfänger ist anzugeben.
Das gilt nicht für betriebliche Depots.
Es ist zu beachten, dass unentgeltliche Überträge mit Gläubigerwechsel,
sofern es sich nicht um Altbestände (vor 2009 erworbene Fondanteile)
handelt, die nicht der Abgeltungsteuer unterliegen, immer an das Finanzamt gemeldet werden.
Im Rahmen einer Übertragung von Fondsanteilen kann der Kunde
(Gläubiger) auch die genannten Töpfe an das aufnehmende Kreditinstitut
übertragen. Dies ist allerdings nur möglich, wenn alle Depots mit identischem Inhaber komplett übertragen werden. In diesem Fall kann der
Kunde entscheiden, welche Töpfe er an das aufnehmende Kreditinstitut
übertragen möchte. Der Übertrag verschiedener Töpfe an unterschiedliche
Kreditinstitute ist möglich, jedoch nur, wenn auch Fondsanteile an das
Kreditinstitut übertragen werden. Hierbei kann der Kunde frei entscheiden,
an welches Kreditinstitut er die einzelnen Töpfe übertragen möchte.
Sollen keine Töpfe übertragen werden, kann der Kunde vom abgebenden
Kreditinstitut eine Bescheinigung der Töpfe fordern. Wird diese Bescheinigung nicht vom Kunden angefordert, erfolgt zum Jahresende automatisch
die Bescheinigung durch das abgebende Kreditinstitut. Generell können
Verlusttöpfe nur an den selben Gläubiger übertragen werden. Eine Übertragung an andere Personen ist ausgeschlossen.
Die FFB wird Verlustbescheinigungen generell zum Jahresende erstellen,
sofern der Kunde keine unterjährige Bescheinigung im Fall einer Depotschließung beantragt.
Entgeltlicher Übertrag mit Gläubigerwechsel: Ein entgeltlicher Übertrag
mit Gläubigerwechsel ist gleichzusetzen mit einer Veräußerung (fiktiver
Verkauf).
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(0800) 799 1997
kostenlose
Servicenummer
» Allgemeine Geschäftsbedingungen
und Verbraucherinformationen
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und Verbraucherinformationen haben wir für Sie
unter folgendem Link bereitgestellt:
http://www.fondsvermittlung24.de/ffb-agb-download.html
Gerne senden wir Ihnen diese auf Wunsch auch schriftlich zu.
Preis- und Leistungsverzeichnis
FFB-Fondsdepot – Klassisches Investmentdepot
Entgelte
Depotführung
0,25 % vom Depotwert (mind. 18 EUR, max. 40 EUR) p.a.
Transaktionskosten
2 EUR je Kauf / Verkauf; Spar- und Auszahlpläne kostenfrei
Versand von Abrechnungen und Anzeigen
1,50 EUR pro Aussendung (entfällt bei Nutzung des Online-Posteingangs)*
Depotführung als FFB-Kombidepot
(Aktivdepot = FFB-Fondsdepot)
12 EUR p.a. zusätzlich zum normalen Depotführungsentgelt
(Das FFB-Kombidepot besteht aus einem Aktivdepot und einem Passivdepot.
Der durchschnittliche Depotwert wird über beide Depots ermittelt.)
FFB-Fondsdepot :plus – Investmentdepot mit integriertem Abwicklungskonto
Entgelte
Depotführung
0,25 % vom Depotwert (mind. 18 EUR, max. 40 EUR) p.a.
Kontoführung
kostenfrei ab einem Durchschnittsbestand von 1.000 EUR p.a.,
ansonsten 12 EUR pro Jahr
Transaktionskosten
2 EUR je Kauf / Verkauf; Spar- und Auszahlpläne kostenfrei
Versand von Abrechnungen und Anzeigen
1,50 EUR pro Aussendung (entfällt bei Nutzung des Online-Posteingangs)*
Depotführung als FFB-Kombidepot
(Aktivdepot = FFB-Fondsdepot :plus)
12 EUR p.a. zusätzlich zum normalen Depotführungsentgelt und ggf. zzgl.
Entgelt für Kontoführung
(Das FFB-Kombidepot besteht aus einem Aktivdepot und einem Passivdepot.
Der durchschnittliche Depotwert wird über beide Depots ermittelt.)
* Es können mehrere Dokumente in einer Aussendung enthalten sein.
Die jährliche Belastung der Depotführungsentgelte sowie etwaiger Versandentgelte erfolgt jeweils am Anfang des Jahres für das zurückliegende Kalenderjahr. Bemessungsgrundlage für die Depotführungsentgelte ist der jeweils durchschnittlich während des zurückliegenden Kalenderjahres gehaltende Depotbestand (Sonderregelung bei
FFB-Kombidepot). Die Belastung der zuvor genannten Entgelte erfolgt im FFB-Fondsdepot durch Verkauf von Anteilen bzw. von Anteilsbruchteilen in dem für das Engeltinkasso priorisierten Fonds (beim FFB-Kombidepot im Aktivdepot). Wurde kein Fonds priorisiert erfolgt der Anteilsverkauf in einem Geldmarktfonds. Ist kein Geldmarktfonds
vorhanden, wird der Fonds mit der geringsten Risikoklasse genommen. Sofern der gesamte Anteilsbestand nicht ausreicht oder nicht verfügbar ist, wird der Restbetrag
durch Lastschrift von der Referenzbankverbindung eingezogen. Im FFB-Fondsdepot :plus erfolgt die Belastung der zuvor genannten Entgelte über das Abwicklungskonto.
Wird ein Depot unterjährig geschlossen oder werden alle im Depot verwahrten Anteile verkauft oder übertragen, erfolgt die Berechnung und die Belastung der Entgelte
zum Zeitpunkt der Schließung des Depots, des Gesamtverkaufes bzw. des Übertrages.
Die Transaktionskosten werden sowohl beim FFB-Fondsdepot als auch beim FFB-Fondsdepot :plus direkt bei den Kauf- bzw. Verkauftransaktionen verrechnet.
Besonderheiten Exchange Traded Funds (ETF’s)
Entgelte
Transaktionskosten (ETF)
0,20 % vom Transaktionswert je Kauf / Verkauf / Sparplan / Auszahlplan
Vertriebsprovision
0,20 % vom Transaktionswert beim Kauf
Spezielle Depotarten / Besonderheiten
Entgelte
FFB-Mietkautionsdepot
12 EUR p.a.
Vermögenswirksamer Sparvertrag
12 EUR p.a.
Versandkomponente für VL-Sparverträge vor 1.1.2007
6 EUR p.a. (entfällt bei Nutzung des Online-Posteingangs)
MLP top portfolio *
6 EUR (zzgl. MwSt.) p.a.
Versandkomponente für MLP top portfolio
6 EUR p.a. (entfällt bei Nutzung des MLP Financepilot Report)
* Für diese Depotart gelten besondere Regelungen; der Vertrieb erfolgt nicht über alle Kooperationspartner.
Die Belastung der Entgelte erfolgt durch Verkauf von Fondsanteilen bzw. Anteilbruchteilen. Sofern der VL-Vertrag im FFB-Fondsdepot :plus geführt wird, erfolgt die
Belastung der Entgelte über das Abwicklungskonto.
Sonstige Dienstleistungen
Entgelte
Auslandsüberweisung (außerhalb EU)
10 EUR je Überweisung
Depotübertrag
– Eingang (von anderen Instituten)
kostenfrei
– Ausgang (an andere Institute)
kostenfrei
Depotwertberechnung (unterjährig)
10 EUR je Berechnung
Duplikaterstellung (z.B. Depotauszüge, Ausschüttungsmitteilungen,
Jahressteuerbescheinigungen, VL- Bescheinigungen) *
5 EUR je Beleg
Einreichung eines Fremdwährungsschecks
20 EUR je Scheckeinreichung
Einrichtung FFB-Fondskredit (Effekten-Lombardkredit)
0,25 % des Kreditbetrages einmalig
Erstellung von Ersatz-PIN / TAN *
5 EUR
Erteilen einer schriftlichen Bankauskunft *
10 EUR je Auskunft
Einrichtung Mietkaution
30 EUR einmalig
Nachlassabwicklung (über den gesetzlichen Rahmen hinaus)
nach Aufwand, mind. 50 EUR
Telegra¿sche Überweisung
10 EUR je Überweisung
Verpfändungsanzeige (seitens oder im Auftrag des Kunden)
30 EUR einmalig
* Ein Entgelt fällt nur an, wenn der Grund für die Inanspruchnahme der Dienstleistung im Verantwortungsbereich des Kunden liegt und die entsprechende Leistung der Bank nicht gesetzlich ohne
gesonderte Kosten geschuldet ist.
Die obigen Entgelte verstehen sich inklusive anfallender MwSt. sofern nicht anders ausgewiesen; Porti und sonstige Auslagen sind grundsätzlich in den obigen Sätzen
nicht enthalten. Die Bank wird zusätzlich zu den oben genannten Sätzen die ihr bei Auftragsausführung von Dritten berechneten Auslagen und fremden Kosten in
Rechnung stellen.
Für in diesem Preis- und Leistungsverzeichnis nicht aufgeführte Leistungen, die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die
nach den Umständen nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, kann die Bank die Höhe der Entgelte nach billigem Ermessen (§ 315 des Bürgerlichen Gesetzbuches)
bestimmen. Der Kunde trägt alle Auslagen und fremden Kosten, die anfallen, wenn die Bank in seinem Auftrag oder seinem mutmaßlichen Interesse tätig wird (insbesondere für Ferngespräche oder Porti).
Die Belastung der Entgelte, Auslagen und fremden Kosten bzw. Spesen erfolgt beim FFB-Fondsdepot durch Verkauf von Fondsanteilen bzw. Anteilbruchteilen oder beim
FFB-Fondsdepot :plus durch Abrechnung über das Abwicklungskonto.
Die FIL Fondsbank GmbH ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. angeschlossen. Die für die Sicherung geltenden Bestimmungen
einschließlich Umfang und Höhe der Sicherung ergeben sich aus dem Punkt 15 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Stand Januar 2012