מדריך בעברית

‫מדריך לעובד החדש‬
‫עובד יקר‪,‬‬
‫שקל סוכנות לביטוח (‪ )8002‬בע"מ מברכת אותך לרגל הצטרפותך לחברה ומאחלת לך הצלחה רבה בתפקידך‬
‫החדש‪.‬‬
‫קבוצת שקל בבעלות חברת הפניקס חברה לביטוח בע"מ‪ ,‬נבחרה לטפל וללוות אותך בכל הקשור לחיסכון‬
‫הפנסיוני שלך ולהבטחת כיסוי ביטוחי לך ולמשפחתך‪.‬‬
‫קבוצת שקל מתמחה בניהול הסדרים פנסיונים ופיננסים‪ ,‬השלישית בגודלה בישראל‪ .‬הקבוצה מובילה למעלה‬
‫מ‪ 53 -‬שנה בזכות‪ :‬מקצועיות‪ ,‬חדשנות טכנולוגית‪ ,‬שירות ושקיפות‪.‬‬
‫תחילה‪ ,‬מהו ההסדר הפנסיוני ?‬
‫במסגרת יחסי עובד מעביד אתה ומעסיקך מעבירים כספים לקרנות פנסיה‪ ,‬ביטוחי מנהלים ולקופות גמל‪.‬‬
‫תשלומים אלו מאפשרים רכישת הגנה ביטוחית למקרה של פטירה או אובדן כושר עבודה וכן תשלום קצבה‬
‫בגיל פרישה‪.‬‬
‫מדריך זה מפרט את התהליך וההכנה הדרושה לקראת פגישתך עם נציג שקל אשר נועדה לבחון ולנתח את‬
‫צרכיך הפנסיונים והפיננסיים ומידת התאמתם לתכניות שקיימות ברשותך היום‪.‬‬
‫כיצד תתכונן לפגישה עם נציג שקל?‬
‫לקראת פגישתך עם מנהל תיק הלקוחות מטעמינו אשר נועדה להסדיר בין היתר את התכנית הפנסיונית‪ ,‬אנו‬
‫זקוקים לעזרתך ולשיתוף הפעולה שלך‪.‬‬
‫אם יש ברשותך תכניות פנסיוניות קיימות (כגון‪ :‬ביטוח מנהלים‪ ,‬קרן פנסיה‪ ,‬קופת גמל‪ ,‬קרן השתלמות)‬
‫ותכניות ביטוח שונות (כגון‪ :‬ביטוחי בריאות וסיעוד)‪ ,‬חשוב לנו מאוד לקבל מידע מקיף על תכניות אלו‪ .‬קבלת‬
‫מידע זה יסייע לנו להתכונן בצורה מיטבית לפגישה עמך וכן‪ ,‬יבטיח כי הפגישה בינינו תהיה מקצועית‬
‫ואפקטיבית ובסיומה נוכל להתאים עבורך ועבור משפחתך את התכנית הטובה ביותר‪.‬‬
‫את המידע אודות התכניות הפנסיונית הקיימות שברשותך תוכל לקבל באחת מהדרכים הבאות‪:‬‬
‫הסבר‬
‫האפשרויות שלך לאיסוף המידע‬
‫לתשומת ליבך‬
‫באפשרותך לקבל תמונת מצב ‪ ‬המסלקה הפנסיונית הוקמה על ידי חברת‬
‫מלאה ועדכנית של כל החסכונות‬
‫‪ SWIFTNESS‬ביוזמה ובשיתוף של משרד‬
‫הפנסיוניים שברשותך באמצעות‬
‫האוצר במטרה לאפשר לכל אזרח במדינת‬
‫המסלקה הפנסיונית שכתובתה‪:‬‬
‫ישראל לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על באתר המסלקה עומדים לרשותך סרטון‬
‫‪www.swiftness.co.il‬‬
‫הדרכה והסבר בנוגע להוצאת המידע‪.‬‬
‫החסכונות הפנסיוניים הצבורים לרשותו‪.‬‬
‫‪ ‬המסלקה מאפשרת איסוף מידע מלא בטווח‬
‫זמן קצר לגבי המוצרים הפנסיוניים שלך‬
‫מכלל הגופים במדינת ישראל המנהלים‬
‫מוצרי חסכון ארוך טווח‪ .‬ועל כן היא‬
‫האפשרות המומלצת ביותר עבורך‪.‬‬
‫באפשרותך לבקש דו"ח מסוכן‬
‫‪ ‬ההמלצות אשר תקבל ממנהל תיק‬
‫פנה לסוכן הביטוח האחרון שטיפל בך‬
‫הביטוח האחרון שלך‪.‬‬
‫הלקוחות מבוססות על המידע שתעביר‬
‫ובקש ממנו דו"ח מפורט לכל התוכניות‬
‫לנו ולכן‪ ,‬באחריותך לוודא כי המידע‬
‫שלך‪.‬‬
‫שהעברת מכיל את כל התכניות‬
‫באפשרותך להעביר לנו את‬
‫במידה ולא שמרת את הדוחות שנשלחו‬
‫הפנסיוניות על שמך‪.‬‬
‫הדוחות השנתיים והרבעוניים של‬
‫אליך הביתה באפשרותך לפנות לשירות‬
‫הוצאת המידע כרוכה בתשלום לפי מחירון‬
‫שקבע משרד האוצר‪.‬‬
‫כל התכניות הפנסיונית שברשותך‪.‬‬
‫הלקוחות בחברות אשר מנהלות את‬
‫הכספים ולבקשם‪.‬‬
‫במידה ואינך זוכר בוודאות באילו חברות‬
‫מתנהלות התכניות הפנסיונית שברשותך‬
‫במקרים בהם נתרשם כי המידע בדוחות‬
‫שהעברת לנו אינו עדכני או מלא ‪ ,‬נבקשך‬
‫לחתום על טופס ייפוי כוח שיאפשר לנו‬
‫לקבל את המידע החסר לנו מהגופים‬
‫המוסדיים אשר ציינת בפנינו כי מתנהלות‬
‫אצלם תכניות פנסיוניות על שמך‪.‬‬
‫אנו ממליצים לך לקבל תמונת מצב מלאה‬
‫באמצעות המסלקה הפנסיונית‪.‬‬
‫אנא העבר אלינו את המידע בצירוף צילום תעודת זהות למייל ייעודי‪[email protected] :‬‬
‫לדעת למה לצפות ‪ -‬מהו התהליך הצפוי לך?‬
‫קבלת הודעה מהמעסיק על מועד זכאותך‬
‫לתנאים הפנסיוניים‪.‬‬
‫לא‬
‫האם קיימות‬
‫ברשותך‬
‫תכניות‬
‫פנסיוניות?‬
‫קיימות‬
‫כן‬
‫העבר לנו בהקדם מידע על‬
‫התכניות הפנסיוניות הקיימות‬
‫ברשותך*‬
‫מתאמת הפגישות בשקל תיצור‬
‫אתך קשר לצורך תיאום פגישה‪.‬‬
‫בפגישה נעניק הסבר כללי ונציג‬
‫מושגי יסוד‪ ,‬נבצע תכנון צרכים‬
‫(פנסיוני ופיננסי) ונבחן חלופות‪.‬‬
‫לאחר הפגישה נחתים את‬
‫המעסיק על המסמכים עליהם‬
‫חתמת ובמקביל נתחיל להעביר‬
‫את התשלומים ליצרנים‪.‬‬
‫בסיום התהליך תופק פוליסה‬
‫או אישור הצטרפות אשר ישלח‬
‫אליך לאחר שנבצע בקרת‬
‫איכות‪.‬‬
‫* ככל שתקדים להעביר לנו את המידע בגין התכניות הפנסיוניות שלך ‪ ,‬כך נוכל לתאם עבורך את הפגישה מהר יותר‪.‬‬
‫מגוון השירותים שלנו‬
‫שקל סוכנות לביטוח מתמחה בניהול הסדרי ביטוח ופנסיה‪ ,‬פיננסים‪ ,‬ביטוחי בריאות וסיעוד פרטיים‬
‫וקולקטיבים‪ ,‬תכנון משכנתאות‪ ,‬פרישה ותכניות לגיל השלישי‪ .‬לקוחות שקל נהנים מגישת הניהול ההוליסטי –‬
‫מעטפת של שירותים משלימים למעסיק ולעובד‪.‬‬
‫במטרה להעניק לך את השירות הטוב‪ ,‬המקצועי והמקיף ביותר‪ ,‬אנו דואגים להעמיד לרשותך מגוון ערוצים‬
‫ליצירת קשר‪ ,‬בין אם זה באמצעות סוכן ביטוח אישי (מנהל תיק)‪ ,‬מוקד השירות או אתר האינטרנט‪.‬‬
‫אתר האינטרנט של קבוצת שקל‪:‬‬
‫אתר הקבוצה ידידותי‪ ,‬קל להתמצאות ומועשר במידע מעשי‪ .‬אנו בקבוצת שקל‪ ,‬מבינים כי ביטוח פנסיוני‬
‫ופיננסי זו שפה‪ ,‬על כן דאגנו לשלב באתר לומדות אינטראקטיביות‪ ,‬קטעי וידאו מקצועיים‪ ,‬מילון מושגים‬
‫ומאמרים‪ .‬בעזרתם אנו מאמינים תוכל להכיר ולהבין את שפת הביטוח והפנסיה בצורה טובה יותר‪.‬‬
‫אתר האינטרנט מאפשר ללקוחותינו גישה לתיקים האישיים שלהם מכל מקום ובכל זמן‪ .‬בתיק האישי קיים‬
‫הדו"ח ההוליסיטי החודשי‪ .‬הדו"ח ההוליסטי הוא דו"ח המרכז במסמך אחד את כל הנתונים‪ ,‬ממגוון מוצרים‬
‫וחברות בשפה ברורה ופשוטה*‬
‫‪o‬‬
‫סיסמא ראשונית לתיק הלקוח ניתנת על ידי מוקד שירות הלקוחות‬
‫‪o‬‬
‫כתובת אתר קבוצת שקל‪www.shekelgroup.co.il :‬‬
‫להלן ריכוז השירותים הקיימים באתר‪:‬‬
‫תיק לקוח הוליסטי הזמין גם דרך‬
‫מחשבונים שימושיים ומילון מושגים‪.‬‬
‫סמארטפון‪.‬‬
‫צ'אט עם נציגי שירות הלקוחות‪.‬‬
‫מאמרים מקצועיים וריכוז‬
‫הניוזלטרים האחרונים‪.‬‬
‫סדרה של לומדות אינטראקטיביות‬
‫בנושאים של ביטוח פנסיוני‪ ,‬ביטוח‬
‫בריאות ועזיבת עבודה‪.‬‬
‫שקל נט ‪ -‬סימולטור מתקדם‬
‫להשוואת ביצועי קופות‪.‬‬
‫*עקב המעבר לממשק המידע החדש‪ ,‬בתקופה הקרובה יתכנו שיבושים שונים בתקינות הנתונים לרבות עדכניותם‪.‬‬
‫אנו מעמידים לשירותך סוכן אישי (מנהל תיק)‪ ,‬סוכני שקל מקצועיים‪ ,‬מנוסים ובעלי יכולת למתן‬
‫שירות ברמה גבוהה‪.‬‬
‫לצורך מענה זמין‪ ,‬מהיר ומקצועי קבוצת שקל מעמידה לשירותך את מוקד שירות הלקוחות‪.‬‬
‫המוקד מאפשר ללקוחותינו קבלת מידע ונתונים במגוון רחב של ערוצי תקשורת (מוקד טלפוני‪,‬‬
‫צ'ט ומייל)‪.‬‬
‫‪‬‬
‫טלפון מוקד שירות הלקוחות‪05-1828999 :‬‬
‫‪‬‬
‫פקס שירות הלקוחות‪05-1828023 :‬‬
‫‪‬‬
‫דוא"ל‪[email protected] :‬‬
‫מענה ישיר בכל ערוץ שתבחר‬
‫אתר‬
‫מייל‬
‫טלפון‬
‫מנהל אישי‬
‫סלולארי‬
‫צ'אט‬