Titanium Trendi Rahastoesite.xlsx

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
SIVU 1/2
TITANIUM TRENDI
SIJOITUSTOIMINNAN STRATEGIA JA TAVOITTEET
Rahaston tavoitteena on saavuttaa hyvä arvonnousu pitkällä aikavälillä aktiivisen
omaisuudenhoidon keinoin. Pääasialliset sijoituskohteet ovat osakkeet, korkoa tuottavat
kohteet, valuutat ja raaka-aineet. Pääasiallinen toteutustapa on edellämainittujen
kohteiden hintakehitykseen sidotut ETF:t. Tavoitteeseen pyritään hyödyntämällä
vallitsevaa hinnankehitystrendiä yhtäaikaisesti eri omaisuusluokissa. Hyödynnettävä
hinnankehitystrendi voi olla nouseva tai laskeva.Vallitsevan trendin määrittelemiseen
käytetään matemaattista menetelmää. Rahasto voi käyttää johdannaisia sekä riskien
torjumiseksi että osana tavoitteen mukaista sijoitustoimintaa. Rahaston perusvaluutta on
euro.
HISTORIALLINEN TUOTTO, %
1 kuukausi
0,96
6 kuukautta
-3,63
12 kuukautta
-11,36
Aloituksesta
-10,70
Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi
lunastaessaan saada takaisin vähemmän kuin alkuperäinen
sijoitus.
SIJOITUSKOHTEIDEN JAKAUMA %
Osakkeet
Korkoa tuottavat kohteet sis. käteinen
Valuutat
Hyödykkeet
Rahastoesite 1.7.2012
7
83
5
5
MINIMISIJOITUS
Kertasijoitus
€ 20.000
RAHASTON MERKINTÄTILIT
Sijoituskohteiden jakauma muuttuu aktiivesti. Kunkin kohteen osuus rahaston varoista
voi olla 0 - 100 %.
Handelsbanken
313110-654602
Nordea
174530-114258
RISKIPROFIILI
Titanium Trendin sijoituskohteiden eli osakkeiden, korkoa tuottavien kohteiden,
valuuttojen ja hyödykkeiden arvo vaihtelee. Arvonmuutokset johtuvat muun muassa
yleisen talouskehityksen muutoksista, sijoittajien odotusten muutoksista, yleisen
korkotason sekä hyödykkeiden kysynnän ja tarjonnan muutoksista. Arvonmuutokset
voivat aika-ajoin olla voimakkaita ja rahaston sijoitusstrategian ja tavoitteiden kannalta
epäsuotuisia. Rahasto voi suojautua riskejä vastaan johdannasia käyttämällä tai
vastakkaisen sijoituksen tekemällä. Rahasto ei kuitenkaan välttämättä suojaudu
esimerkiksi korko-, valuutta- ja hyödykeriskejä vastaan, koska ne ovat Titanium Trendin
strategian mukaisia sijoituskohteita, joilla pyritään tavoitteen mukaiseen tuottoon.
Kunkin omaisuusluokan sisältämää riskiä voi pitää rahaston kannalta merkittävänä,
mutta yksittäisten kohteiden rahastolle tuottamaa riskiä madalletaan hajautuksella, josta
määrätään rahaston säännöissä. Rahaston arvonkehitys riippuu usean omaisuusluokan
kehityksestä, joka pitkällä aikavälillä madaltaa hajautuksen kautta rahaston sisältämää
kokonaisriskiä. Kokonaisriskiä madaltaa myös se, että eri omaisuusluoksissa esiintyy
aika-ajoin toisilleen vastakkaisia hinnankehitystrendejä. Varsinkin lyhyellä aikavälillä
omaisuusluokkien välillä voi kuitenkin olla korkea keskinäinen riippuvuus, joka voi
heijastua rahaston arvoon voimakkainakin vaihteluina. Edellä kuvattujen riskien ja niiden
hallitsemismenetelmien perusteella rahaston riskiprofiili on keskimääräinen. Titanium
Trendi on erikoissijoitusrahasto, koska rahasto voi olla vähemmän hajautettu kuin
tavallinen sijoitusrahasto jolloin arvonkehitys voi poiketa markkinoiden yleisestä
kehityksestä, se voi myydä arvopapereita lyhyeksi ja rahasto-osuuksien merkintä ja
lunastus voidaan tehdä kaksi kertaa kuukaudessa.
OP Pankki
KENELLE TITANIUM TRENDI ON SOPIVA?
Titanium trendi sopii sekä yksityis- että ammattisijoittajalle,
- joka tavoittelee hyvää tuottoa pitkällä aikavälillä riippumatta yksittäisen
omaisuusluokan yleisestä markkinakehityksestä
- jolla osa sijoitussalkusta saa ajoittain sisältää kohtuullisen merkittävää riskiä
- joka tavoittelee hajautusta sijoitussalkkunsa muiden kohteiden kanssa
Valvova viranomainen
MERKINTÄ JA LUNASTUS
Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa kaksi kertaa kuukaudessa. Merkintä- ja
lunastuspäivä on kalenterikuukauden 15. ja viimeinen päivä tai jos mainitut eivät ole
pankkipäiviä, näitä edeltävä pankkipäivä. Merkintä ja lunastustoimeksiantoja
vastaanotetaan Titanium Rahastoyhtiössä pankkipäivinä. Merkintäsumma maksetaan
rahaston merkintätilille ja sen on oltava rahaston tilillä viimeistään merkintäpäivänä kello
12. Kirjallinen merkintätoimeksianto on annettava viimeistään kahta päivää ennen
aiottua merkintää. Merkintä toteutetaan merkintäpäivän rahasto-osuuden arvoon.
Rahasto-osuuksia lunastetaan antamalla kirjallinen lunastustoimeksianto viimeistään
viittä päivää ennen aiottua lunastuspäivää. Lunastus toteutetaan lunastuspäivän rahastoosuuden arvoon ja maksetaan osuudenomistajan tilille.
Toiminta alkanut
578954-249020
Sampo
800017-10217085
Aktia
405500-1736193
MAKSUT
Rahastosijoittajan
Merkintäpalkkio hinnasto (maksimi)
1% (5%)
Lunastuspalkkio
1%
Rahaston
Hallinnointipalkkio p.a
1,9 %
sisältäen säilytyspalkkion
Tuottosidonnainen palkkio referenssituoton (3 kk:n euribor)
ylitteestä 15 %. Tarkemmin: rahaston säännöt 11 §.
TIETOA RAHASTOSTA JA RAHASTOYHTIÖSTÄ
Rahastoyhtiö
Titanium Rahastoyhtiö Oy
Y-tunnus 2288804-7
Kotipaikka
Rahaston rekisteröintimaa
Helsinki
Suomi
Finanssivalvonta
Tilintarkastaja
KPMG Oy Ab
Säilytysyhteisö
Svenska Handelsbanken AB
Salkunhoitaja
Titanium Rahastoyhtiö Oy
Säännöt vahvistettu
Osuusmuodot
Merkintä- ja lunastuspäivä
12.4.2010
31.5.2010
Vain kasvuosuuksia
Kuukauden 15. ja viimeinen
pankkipäivä
Rahaston arvon julkaisu
Rahastoyhtiössä ja osoitteessa
www.titanium.fi kaksi kertaa kuukaudessa.
TUNNUSLUVUT
TER
Rahaston säännöt on saatavilla rahastoyhtiöstä ja osoitteessa www.titanium.fi. Rahaston
vuosikertomus, puolivuosikatsaus ja neljännesvuosikatsaus on saatavilla maksutta
rahastoyhtiöstä ennen merkintää ja sen jälkeen.
Titanium Rahastoyhtiö Oy Aleksanterinkatu 46 C 00100 Helsinki
Puhelin (09) 8866 4080 Faksi (09) 8866 4088 [email protected]
1,90 %
ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
TITANIUM TRENDI
SIVU 2/2
Rahastoesite 1.7.2012
VEROTUS
Sijoitusrahastot ovat yhteisöjä, jotka ovat tuloverolain mukaan verovapaita eivätkä maksa veroa luovutusvoitoista tai korkotuotoista. Rahasto-osuuksien lunastamisesta
syntyvä luovutusvoitto ja on suomalaiselle luonnolliselle henkilölle veronalaista pääomatuloa. Luovutustappion voi vähentää luovutusvoitoista verovuoden ja seuraavan
viiden vuoden aikana. Luovutusvoitot ja -tappiot tulee ilmoittaa veroilmoituksessa. Rahastoyhtiö ilmoittaa vuosittain verohallinnolle tiedot rahaston osuudenomistajista,
heidän omistamistaan rahasto-osuuksista sekä lunastuksista. Rahastolla ei ole vuosittaista tuottoa maksavia tuotto-osuuksia. Tarkempia tietoja verotuksesta on saatavilla
osoitteessa www.vero.fi.
YLEISTÄ SIJOITUSRAHASTOISTA
Sijoitusrahaston omistavat siihen sijoittaneet osuudenomistajat eli yksityishenkilöt ja yhteisöt. Sijoitusrahastoa hallinnoi rahastoyhtiö. Rahasto-osuus oikeuttaa osuuksien
määrän suhteessa jakautuvaan osuuteen sijoitusrahaston varoista. Osuudenomistajalla on äänivallan käyttöoikeus rahasto-osuudenomistajien kokouksessa. Varsinainen
rahasto-osuudenomistajien kokous pidetään vuosittain rahastoyhtiön hallituksen päättämänä kokouspäivänä huhtikuun loppuun mennessä. Rahaston tilikausi on
kalenterivuosi. Rahaston tilinpäätös julkaistaan vuosikertomuksen yhteydessä kolmen kuukauden kuluessa tilikauden päättymisessä.
RAHASTON VAROJEN ARVOSTAMINEN
Erikoissijoitusrahasto Titanium Trendin sijoitukset arvostetaan rahaston sääntöjen määrämällä tavalla käypään arvoon eli toimivien markkinoiden julkiseen
hintanoteeraukseen, tarkemmin sanottuna arvostuspäivän viimeiseen kaupankäyntikurssiin. Jos arvostuspäivältä ei ole edellä mainittua kurssia, käytetään viimeisintä
saatavilla olevaa kaupankäyntikurssia, mikäli se on osto- ja myyntinoteerausten välillä. Rahaston valuuttamääräisten omistusten arvo muunnetaan euromääräisiksi
käyttämällä Euroopan keskuspankin päivittäin vahvistamia valuuttakursseja. Arvostusperiaatteista ja menetelmistä määrätään tarkemmin rahaston säännöissä ja
rahastoyhtiön hallituksen vahvistamissa objektiivisissa periaatteissa.
RAHASTOMERKINTÖJEN JA LUNASTUSTEN KESKEYTTÄMINEN
Rahastoyhtiö voi rahasto-osuudenomistajien edun sitä vaatiessa tai muusta erityisen painavasta syystä Finanssivalvonnan luvalla keskeyttää rahasto-osuuksien merkinnät.
Rahastoyhtiö voi väliakaisesti keskeyttää rahasto-osuuksien lunastukset rahasto-osuudenomistajien edun sitä vaatiessa, esimerkiksi silloin, kun rahaston sijoituskohteiden
päämarkkinapaikoilta tai olennaiselta osalta niistä ei ole saatavissa luotettavia markkinatietoja.
SÄILYTYSYHTEISÖ
Rahaston säilytysyhteisönä toimii Svenska Handelsbanken AB, Suomen sivukonttoritoiminta, jonka toimiala on luottolaitostoiminta ja siihen liittyvä toiminta. Svenska
Handelsbankenin hallinnollinen päätoimipaikka on Tukholma. Säilytysyhteisö vastaa rahaston toiminnasta sijoitusrahastolain puitteissa.
LISÄTIETOA RAHASTOYHTIÖSTÄ
Titanium Rahastoyhtiö Oy on perustettu 30.9.2009. Rahastoyhtiö hallinnoi yhtä rahastoa, Erikoissijoitusrahasto Titanium Trendiä. Rahastoyhtiön osakepääoma on 125.000
euroa. Yhtiön toimialana on sijoitusrahastolain mukainen sijoitusrahastotoiminta ja sijoituspalveluyriyksistä annetun lain tarkoittama omaisuudenhoito ja sijoitusneuvonta.
Titanium Rahastoyhtiö Oy:n hallitukseen kuuluvat: puheenjohtaja, salkunhoitaja Tommi Santanen ja hallituksen jäsenet Tatu Mäkimartti ja Riku Wiitala, joka on
osuudenomistajien valitsema hallituksen jäsen. Rahastoyhtiön toimitusjohtaja on Petri Kärkkäinen.
OMISTAJAOHJAUS
Titanium Rahastoyhtiön omistajaohjauksen tavoitteena on edistää rahaston positiivisen arvonkehityskseen johtavia päätöksiä niissä yhtiöissä, joiden osakkeita rahasto
omistaa. Osuudenomistaja voi pyynnöstä saada rahastoyhtiöltä tarkempia tietoja omistajaohjauksesta.
RISKEISTÄ YLEISESTI
Edellä kohdassa Riskiprofiili kuvattujen riskien lisäksi sijoitustoimintaan liittyy muun muassa valuutta-, korko-, hyödyke-, luotto-, selvitys-, likviditeetti- ja operatiivinen
riski. Valuuttariski syntyy valuuttakurssienmuutoksesta, joka voi kasvattaa tai pienentää valuuttatransaktioihin sekä ulkomaan valuuttamääräisiin arvopaperikauppoihin
liittyviä voittoja tai tappioita. Valuuttakurssimuutoksen varalta tehtävä suojaus voi vähentää valuuttariskiä, mutta se ei välttämättä poista valuuttakurssien muutoksesta
aiheutuvaa riskiä kokonaan. Korkoriski aiheutuu muun muassa yleisen korkotason muutoksista. Korkotason muutos vaikuttaa joukkovelkakirjalainojen arvoon
suoremmin kuin osakkeiden arvoon. Kiinteäkorkoisen joukkovelkakirjalainanarvo heikkenee korkotason nousun seurauksena ja päinvastoin. Joukkovelkakirjalainan arvon
muutos korkotason muutoksen seurauksena johtuu sijoittajien mahdollisuudesta saada korkotuottoa muuttuneessa korkotasossa. Hyödykeriski tarkoittaa
hyödykesijoitusten tai muiden hyödykekursseihin sidottujen rahoitusvälineiden arvoon vaikuttavia epävarmuustekijöitä. Hyödykkeiden arvo määräytyy markkinoilla
kysynnän ja tarjonnan sekä näissä odotettujen muutosten perusteella. Hyödykkeiden arvo voi muuttua merkittävästi esimerkiksi luonnonilmiön tai muun ennalta
arvaamattoman hyödykkeen tuotantoon vaikuttavan tapahtuman johdosta. Hyödykeriskin realisoituminen voi vaikuttaa myös muiden omaisuusluokkien sijoitusten arvoon.
Luottoriski on rahoitustoiminnassa luotonottajan tai muun vastapuolen riittävään maksukykyyn liittyvä perusriski. Luottoriski on tappioriski, joka aiheutuu lainanottajista,
joukkovelkakirjojen velallisista, takaajista tai muista vastapuolista, jotka eivät heikentyneen maksukyvyn vuoksi selviydy vastuistaan. Luottoriski liittyy myös vastapuolen
luottokelpoisuuden heikkenemiseen, joka voi laskea luotonottajan liikkeeseenlaskeman arvopaperin kurssia markkinoilla. Selvitysriski on luottoriski, joka syntyy
arvopaperitransaktion vastapuolen kyvystä toimittaa sovittujen ehtojen mukainen suoritus toisen vastapuolen jo täytettyä omat sopimusvelvoitteensa. Selvitysriski on suuri
valuuttatransaktioissa ja valuutanvaihtosopimuksissa, koska käteismaksut voidaan suorittaa eri aikoina ja selvittää eri aikavyöhykkeissä. Selvitysriskiä voi sisältyä myös
osakekaupankäyntiin erityisesti kehittyvillä markkinoilla. Selvitysriskiä sisältyy rahoitusvälineiden kaupankäyntiin erityisesti sellaisilla kehittyvillä markkinoilla, joilla maksu ja
rahoitusvälineen luovutus selvitetään erillään. Likviditeettiriski tarkoittaa sitä, että rahoitusvälineen ostaminen tai myyminen voi olla hankalaa määrättynä
ajankohtana.Rahoitusvälineen likviditeettiin vaikuttavat suoraan kyseisen rahoitusvälineen kysyntä ja tarjonta. Vaikutusta on myös muilla tekijöillä, kuten markkinahäiriöillä
tai mahdollisilla infrastruktuuriongelmilla. Operatiivinen riski voi aiheutua muun muassa riittämättömistä tai epäonnistuneista sisäisistä prosesseista, henkilöstöstä,
järjestelmistä tai ulkoisista tekijöistä ja se voi vaikuttaa kaikkiin rahoitusvälineisiin. Liiketoimintariski, erityisesti puutteellisesta tai huonosta liikkeenjohdosta aiheutuva riski,
voi vaikuttaa myös yrityksen osakkeenomistajiin tai sijoittajiin. Henkilöstö- ja organisaatiomuutokset voivat vaikuttaa näihin riskeihin merkittävästi.
Titanium Rahastoyhtiö Oy Aleksanterinkatu 46 C 00100 Helsinki
Puhelin (09) 8866 4080 Faksi (09) 8866 4088 [email protected]