Takafulink Single Investment

TAKAFULINK SINGLE INVEST
Pelaburan yang anda lakukan adalah untuk memastikan ianya digunakan kearah perkara yang berfaedah
dan bijak. Jika ini yang anda mahukan, ya, Takafulink Single-Invest adalah sesuatu yang pasti anda
perlukan.
Sebagai pelan berkaitan pelaburan tunggal, Takafulink Single-Invest sesuai untuk mereka yang mengutamakan
perancangan kewangan jangka masa pertengahan hingga panjang. Pelan ini memberikan peluang untuk
mengumpulkan wang anda sendiri bersama pelabur yang lain supaya semua peserta berpeluang menikmati
hasil pengurusan dana dari pengurus dana yang sangat berpengalaman. Pengurus dana kemudiannya
akan melaburkan dana-dana tersebut dalam pelbagai portfolio dan objektif pelaburan yang anda pilih,
supaya duit anda bukan sahaja dilaburkan dengan bersungguh-sungguh malah dilaburkan dengan bijak.
Dengan 3 dana yang berlainan untuk pilihan anda, pelan ini sangat fleksibel dan meyakinkan. Selain
pengurus dana profesional yang menguruskan pelaburan anda, kami juga menawarkan rundingan
perancangan kewangan melalui para konsultan kami di cawangan-cawangan MAA. Menarik, bukan?
Masih banyak lagi kelebihan yang anda akan nikmati menerusi pelan ini!
Dengan pelan Takafulink Single-Invest, anda boleh melabur dan mendapatkan pelepasan cukai. Ini suatu
tawaran hebat! Jadi, ambil langkah bijak anda hari ini.
Pelan Takafulink Single-Invest – laburkanlah wang anda dengan bijak.
Bagaimana anda sekeluarga mendapat manfaat daripada Pelan Takafulink Single-Invest?
Jenis akaun
Sumbangan anda akan disalurkan ke dalam Akaun Pelaburan Peserta (PIA) selepas ditolak Yuran
Wakalah. Yuran Wakalah ialah yuran yang dikenakan oleh Pengendali Takaful selaku ejen peserta bagi
menguruskan operasi perniagaan Takaful. PIA adalah akaun pelaburan individu yang digunakan untuk
menjana keuntungan. Sumbangan akan dilabur dalam Dana Diluluskan Shariah. Caj risiko bulanan akan
ditolak daripada PIA kepada Akaun Pelaburan Risiko Peserta (PRIA). PRIA adalah dana risiko terkumpul di
mana peserta menyumbang berasaskan Tabarru’ (sumbangan). Jumlah Perlindungan Asas akan dibayar
daripada dana ini.
Akaun PIA tertakluk kepada yuran pengurusan dana 1.0%-1.5% setahun, dinamakan Yuran Wakalah
Tharawat.
Dana Diluluskan Shariah diuruskan secara profesional oleh pengurus dana yang mempunyai kewibawaan
berpengalaman dan dihormati, dengan matlamat memberikan pulangan lebih tinggi untuk pelaburan
anda.
Bantuan di saat anda ditimpa musibah
Apabila peserta meninggal dunia sebelum tamat tempoh sijil, Jumlah Perlindungan maksimum atau nilai
dana PIA akan dibayar. Sekiranya berlaku Hilang Upaya Keseluruhan dan Kekal (HUKK) sebelum usia 65
tahun, jumlah yang sama akan dibayar.
Jumlah Perlindungan ialah jumlah ditentukan sebagai 130% daripada Sumbangan Permulaan ditambah
130% daripada Sumbangan Penambahan (jika ada), dikurangkan secara bersekadar sebanyak (1 –
nisbah sebarang unit Pengeluaran Separa yang dibuat).
Apabila Matang
Anda akan menerima nilai penuh pelaburan anda dalam PIA (berasaskan harga unit semasa matang).
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Pengeluaran mudah untuk memberi lebih fleksibiliti kewangan
Jumlah minimum yang boleh anda keluarkan ialah RM500 dan tertakluk kepada baki pelaburan minimum
RM5,000 dikekalkan dalam dana PIA.
Penambahan pada bila-bila masa anda mahu
Penambahan minimum ialah RM500.
Pilihan dana
Takafulink Single-Invest menawarkan pilihan Dana Diluluskan Shariah yang boleh disesuaikan dengan
keperluan individu:
Dana Growth (Growth Fund)
• Untuk memberi peningkatan modal jangka pertengahan hingga panjang menerusi pelaburan dalam
pelbagai portfolio ekuiti diluluskan Shariah dengan potensi pertumbuhan yang tinggi.
• Untuk peserta dengan toleransi risiko tinggi.
Kelas Aset
Ekuiti & sekuriti berkaitan ekuiti
Peruntukan (%)
30 – 95
Sekuriti pendapatan tetap
0 – 30
Tunai & kesetaraan tunai
5 – 70
Aset lain
0 – 10
Dana Balanced (Balanced Fund)
• Untuk memberi campuran pulangan pendapatan yang seimbang, juga pertumbuhan dan pengumpulan
modal jangka panjang dalam jangka waktu pertengahan hingga panjang.
• Untuk peserta dengan toleransi risiko sederhana hingga tinggi.
Kelas Aset
Peruntukan (%)
Ekuiti & sekuriti berkaitan ekuiti
10 – 70
Sekuriti pendapatan tetap
30 – 55
Tunai & kesetaraan tunai
5 – 60
Aset lain
0 – 10
Dana Income (Income Fund)
• Untuk memberi pendapatan yang stabil menerusi pelaburan dalam pelbagai portfolio bon & instrumen
setara tunai yang diluluskan Shariah.
• Untuk peserta dengan toleransi risiko rendah hingga sederhana.
Kelas Aset
Ekuiti & sekuriti berkaitan ekuiti
Peruntukan (%)
0 – 10
Sekuriti pendapatan tetap
40 – 95
Tunai & kesetaraan tunai
5 – 60
Aset lain
0 – 10
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Dana Flexi (Flexi Fund)
• Bertujuan menjanakan pulangan positif dalam jangka masa sederhana hingga panjang dengan
fleksibiliti peruntukan aset
daripada dana tersebut.
• Dikhususkan untuk pelabur yang memilih untuk menerima pendapatan tetap, pulangan pelaburan stabil
dan potensi peningkatan modal jangka pertengahan hingga jangka panjang.
Kelas Aset
Peruntukan (%)
Ekuiti & sekuriti berkaitan ekuiti
10 – 90
Sekuriti pendapatan tetap
10 – 90
Tunai & kesetaraan tunai
5 – 60
Aset lain
0 – 10
Yuran & Caj Takafulink Single-Invest:
Yuran Wakalah
Untuk Sumbangan Permulaan/Penambahan
i) Bawah RM1,000,000 = 5.00%
ii) RM1,000,000 & ke atas = 4.75%
Ditambah, yuran perkhidmatan RM100 dan RM25, masingmasing untuk Sumbangan Permulaan dan Sumbangan
Penambahan.
Peruntukan
95%*
daripada
Sumbangan
Permulaan/
Penambahan, masing-masing ditolak RM100/RM25, terdapat
dalam pelaburan Akaun Pelaburan Peserta.
*Untuk sumbangan bawah RM1,000,000
Yuran Wakalah Tharawat
Dalam lingkungan 1.00% - 1.50% setahun, ditentukan mengikut
purata wajaran jumlah aset kasar setiap Dana Shariah MAA
Takaful
Pengeluaran Separa
Jumlah Pengeluaran Minimum : RM500
Baki Pelaburan Minimum : RM5,000
Caj setiap Pengeluaran : RM500
Pemindahan Dana
Jumlah Pemindahan Minimum : RM50
Yuran Pemindahan : Satu pemindahan percuma dibenarkan
dalam setiap tahun sijil. Pemindahan seterusnya akan dikenakan
yuran RM50 setiap pemindahan.
Tabarru’
Berasaskan usia, jantina dan Jumlah Perlindungan Asas.
• Serahan sepenuhnya tidak dikenakan caj. Pengeluaran separa atau serahan pelaburan sepenuhnya
boleh dibuat dengan tukaran unit dalam PIA. Nilai Serahan ialah nilai PIA** ditambah Caj Takaful
belum diraih ditolak sebarang jumlah terhutang. Bahagian belum diraih hanya akan dibayar jika
jumlah melebihi RM20.
• Yuran & caj tertakluk kepada semakan semula dari masa ke masa oleh Pengendali Takaful. Pengendali
Takaful berhak untuk menyemak semula yuran & caj dengan memberi notis 3 bulan secara bertulis
kepada pemegang sijil sebelum tarikh ulang tahun sijil.
** Nilai PIA turun naik berasaskan prestasi dana Takafulink Single-Invest dan ianya tidak dijamin.
Why Choose MAA Takaful For Your Family Protection?
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Experience and Expertise
MAA Takaful is a result of a strategic joint venture between MAA Holdings Berhad (MAAH) and Solidarity Company BSC (C) of Bahrain, one of the leading
companies in the Arab world.
Soalan Yang Kerap Ditanya:
On 21 February 2006, a Joint Venture (JV) Agreement was signed with Solidarity, to form a JV company called MAA Takaful to carry on the Takaful business.
On 3 March 2006, Bank Negara Malaysia granted approval for a new Takaful license for the joint venture of MAAH and Solidarity. On 2 May 2006, MAA
Takaful
was incorporated
with a paid up capital of RM100 million and licensed on 1st July 2007 as a composite Takaful Operator. Today, MAA Takaful has an
Siapakah
yang layak?
agency force of over 25,000.
SESIAPA yang berumur antara 30 hari dan 69 tahun layak mendapat perlindungan Takafulink Single-Invest;
bagaimanapun, peserta mesti berumur sekurang-kurangnya 18 tahun.
MAAH holds 75% equity interest in MAA Takaful while Solidarity holds 25%.
MAAH is listed on the Main Board of Bursa Malaysia Securities Berhad. Its subsidiaries and associated companies are involved
in general and life insurance businesses, including offshore and reinsurance businesses, high purchase, leasing and other credit facilities, unit trust, property
management,
fund jumlah
management
and investment advisory, security and consultancy services and the operation of charitable dialysis centre. Over the years, MAAH
Berapakah
sumbangan?
has expanded its operations into Indonesia, the Philippines and Thailand through MAA International Assurance Ltd., the offshore insurance arm of the Group.
Takafulink Single-Invest boleh menjadi milik anda dengan jumlah pelaburan sekali gus minimum
Takaful Regulations
RM5,000.
The
Takaful industry in Malaysia is regulated under the Takaful Act 1984 and is supervised by Bank Negara Malaysia.
Takaful Operators are required to follow strict compliance with Shariah, Statutory and Regulatory requirements.
Bagaimana
sumbangan akan anda laburkan?
• This is a Takaful product and the product is designed in line with Shariah principles. The funds, MAA Takaful Shariah Growth Fund, MAA Takaful Shariah Balance Fund and MAA Takaful Shariah Income Fund are invested
in compliance
with Shariah principles.
95%*
daripada
jumlah sumbangan permulaan anda, ditolak yuran perkhidmatan RM100, akan disalurkan
• The investment risk of the investment fund will be borne solely by the participant and the benefits may be less than the total contributions made to the investment fund.
• The
benefits of the
investment
fund will
be based on the actual performance
of the funddana
and it is not
guaranteed. The
fund valueskhususnya
are dependent on prevailing
market
values and the Dana
underlying investment
ke
dalam
PIA
untuk
mewujudkan
unit dalam
pilihan
anda,
Dana
Growth,
MAA
performance of the respective funds. Past performance may not be a reliable guide to future performance, which may be different.
• You should satisfy
yourself that thisatau
plan will best
serve your
needs and that the
contributions payable
under the
certificate
is an amount you canpelan
afford.
Shariah
Balanced
Dana
Income.
Seperti
semua
jenis
pelaburan,
Takafulink
Single-Invest
kami
• If the certificate is terminated in the early years, you may get back less than the total contribution paid.
• Death terdedah
from suicide within kepada
one (1) year fromrisiko
the Commencement
Date, whether the
Participant
is sane orkerana
insane, shall limit
the Takaful
Operator’sTakafulink
liability to 100% of the
PIA value on the date ofdikaitkan
death calculated
juga
pelaburan.
Ini
adalah
nilai
pelan
Single-Invest
according to the Unit Price on the immediate next Valuation Date following the date of death.
• This brochureharga
is for information
purposes
only. For
further details of the binding
termsturun
and conditions,
pleasemengikut
refer to the certificate
document unit.
and sales illustration.
kepada
unit
dana
pelaburan,
yang
naik
harga
Apabila harga unit naik, nilai
pelaburan anda akan juga naik. Begitu juga sebaliknya.
*Untuk sumbangan
bawahMemilih
RM1,000,000
Mengapa
MAA Takaful Untuk Perlindungan Keluarga?
MAA
Takaful pilihan
Berhad adalah
hasilada?
daripada usahasama yang strategik di antara MAA Holdings Berhad (MAAH) dan Solidarity Company BSC (C) dari Bahrain,
Apakah
yang
iaitu salah satu syarikat takaful yang terbesar di dunia Arab.
Anda boleh membuat pengeluaran separa pada bila-bila masa tertakluk kepada jumlah pengeluaran
Pada 21 Februari 2006, satu Perjanjian Usahasama telah ditandatangani bersama Solidarity, bagi membentuk syarikat usahasama yang dikenali sebagai MAA
minimum
RM500 perniagaan
dan bakitakaful.
minimum RM5000 dalam dana PIA.
Takaful
untuk menjalankan
Pada 3 Mac 2006, Bank Negara Malaysia (BNM) telah menganugerahkan lesen Pengendali Takaful untuk syarikat usahasama di antara MAA Holdings dan
Solidarity
dari Bahrain.
2 Mei
2006,menambah
MAA Takaful telah
ditubuhkan dengan
berbayar
sebanyakmasa
RM100dengan
juta and seterusnya
pada 1 Julai
2007,
Di samping
itu, Pada
anda
boleh
pelaburan
andamodal
pada
bila-bila
sumbangan
sekali
MAA Takaful telah dianugerahkan lesen untuk beroperasi sebagai Pengendali Takaful Komposit. Hari ini, MAA Takaful mempunyai kekuatan agensi melebihi
gus sekurang-kurangnya RM500. Peruntukan 95%* daripada sumbangan Penambahan, ditolak RM25,
25,000.
terdapat
dalam
MAAH
memegang
75% pelaburan
pegangan ekuitiPIA.
di MAA Takaful Berhad, sementara itu Solidarity memegang 25% pegangan ekuiti.
*Untuk sumbangan Penambahan bawah RM1,000,000
MAAH disenaraikan di Papan Utama Bursa Malaysia Berhad. Anak syarikat dan syarikat-syarikat bersekutunya terlibat dalam perniagaan insurans am dan
insurans hayat, termasuklah perniagaan persisir pantai dan reinsurans, perniagaan jual beli, pajak gadai dan kemudahan kredit yang lain, unit amanah,
pengurusan hartanah, pengurusan dana dan perunding pelaburan, keselamatan and perkhidmatan perundingan dan juga pusat dialysis amal. Saban tahun,
Bagaimana
dengan penilaian
unit?
MAAH
telah mengembangkan
operasinya keharga
Indonesia,
Filipina dan Thailand melalui MAA International Assurance Ltd., salah satu syarikat insurans persisir
pantai
dalam
kumpulan
MAAH.
Harga
unit
dinilai
pada akhir setiap hari perniagaan, yang diperolehi dengan membahagi Nilai Aset
Undang-Undang
Bersih (NAV)Takaful
pada hari perniagaan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan
Industri Takaful di Malaysia tertakluk di bawah Akta Takaful 1984, dan diselia oleh Bank Negara Malaysia (BNM).
pelaburan
Para
Pengendali Shariah
Takaful perlu MAA.
mematuhi Syariah, syarat-syarat Berkanun dan Kawal Selia yang ketat.
unit dalam dana berkaitan
• Produk ini adalah produk Takaful dan ianya dirangka berdasarkan prinsip Syariah. Dana-dana yang disebut iaitu Dana MAA Takaful Shariah Growth, Dana MAA Takaful Shariah Balanced dan Dana MAA Takaful Shariah
Income adalah dilaburkan
mengikut prinsip
Syariah.
Bagaimana
dengan
penyertaan
dalam perkongsian lebihan PRIA?
• Risiko pelaburan bagi dana akan ditanggung hanya oleh peserta dan manfaat yang diperolehi mungkin bernilai kurang dari jumlah caruman yang dilaburkan ke dalam dana.
• Manfaat danabersih
pelaburan adalah
berdasarkan
prestasi jika
sebenar dana
dan tidak
dijamin.dikongsi
Nilai dana akan bergantung
nilai pasarandan
semasa Pengendali
dan dasar pelaburan dana-dana
berkaitan.
Prestasi dana
yang lalu
Lebihan
dalam
PRIA,
ada,
akan
antarakepada
Peserta
Takaful
dalam
nisbah
mungkin bukan satu panduan sebaiknya untuk prestasi masa depan, yang mungkin berlainan.
• Anda harus memastikan bahawa pelan ini merupakan pelan yang terbaik untuk memenuhi keperluan anda dan caruman yang perlu dibayar adalah jumlah yang mampu anda bayar.
50:50.
• Jika sijil ini ditamatkan pada tahun-tahun awal, anda mungkin mendapat jumlah yang kurang dari jumlah caruman yang dibayar.
• Kematian berpunca daripada bunuh diri dalam satu (1) tahun dari permulaan tarikh sijil, samada peserta waras atau tidak waras, akan menghadkan pembayaran oleh Pengendali Takaful hanya kepada 100% dari
Akaun Pelaburan Peserta di atas tarikh kematian berdasarkan pengiraan harga unit pada tarikh penilaian hari yang seterusnya sebaik sahaja selepas tarikh kematian.
• Risalah ini adalah untuk tujuan ilustrasi sahaja. Untuk maklumat lanjut mengenai terma dan syarat-syarat, sila rujuk kepada dokumen sijil dan ilustrasi jualan.
Apa yang berlaku jika Dana PRIA tidak cukup untuk membayar manfaat?
MAA Takaful Berhad akan memberi pinjaman kebajikan (Qardhul Hassan) untuk memastikan kemampuan
berterusan Dana PRIA untuk membayar manfaat. Pinjaman ini akan dibayar balik daripada lebihan yang
mungkin terdapat dalam Dana PRIA untuk tempoh seterusnya.
Bagaimana dengan pelepasan cukai?
Sumbangan yang dibayar layak mendapat Pelepasan Cukai sebagai Penambahan kepada Takaful/
Insurans Hayat lain. Pelepasan cukai setiap individu adalah sehingga maksimum RM6,000, tertakluk
kepada keputusan muktamad Lembaga Hasil Dalam Negeri.
MAA Takaful Berhad, 8th Floor, No. 566, Jalan Ipoh, 51200 Kuala Lumpur.
Sign Up Now / Sertailah Sekarang
For personal assistance, please contact your nearest MAA Takaful consultant. For further enquiries, please call us at
603 6287 6666 or fax to 603 6259 0088 or e-mail us at [email protected]
Untuk bantuan peribadi, sila hubungi perunding MAA Takaful yang berhampiran anda. Untuk pertanyaan selanjutnya, sila hubungi
kami di 603 6287 6666 atau faks ke 603 6259 0088 atau e-mel kami di [email protected]
T
ng
AA
an
erty
AH
n,
A
an
7,
hi
TAKAFULINK
SINGLE INVEST
an
h,
n,
ir
TP168/1/L
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Investing your money is all about ensuring it is put to good use and that it works smartly, too. If this is what
you want, then yes, Takafulink Single-Invest Plan is exactly what you need.
A Single Investment-Linked Plan by nature, Takafulink Single-Invest Plan is ideal for those with medium to
long-term financial objectives. This plan allows you to pool your money with that of other investors so that all
participants benefit from the fund management expertise of seasoned fund managers. The fund managers
will then channel these funds to be invested in various investment portfolios selected by you in accordance
to your investment objectives and risk appetite, so that your money not only works hard but also works
smart.
Featuring a choice between three different funds, Takafulink Single-Invest Plan, is a flexible and dependable
investment option. Aside from having professional fund managers managing your investments, you will also
have the benefit of expert financial planning advice from our dedicated consultants based at any MAA
branch. Sounds interesting? Well, it only gets better.
With Takafulink Single-Invest Plan, your investment sum qualifies for annual income tax relief, too! Isn’t this
a wonderful deal? So, what are you waiting for?
Takafulink Single-Invest Plan – It’s all about making your money work harder and smarter, too.
How Can You & Your Family Benefit From Takafulink Single-Invest Plan?
Type Of Accounts
Your contributions are channeled to the Participant Investment Account (PIA) after deducting the Wakalah
Fee. The Wakalah Fee is charged by the Takaful Operator acting as an agent of the participant for managing
the operations of the Takaful business. PIA is an individual investment account used to generate profit. The
contributions will be invested in a Shariah-Approved fund. Monthly risk charges will be charged from the
PIA to the Participant Risk Investment Account (PRIA). PRIA is a pooled-risk fund where the participant will
contribute on a Tabarru’ (donation) basis. The Basic Sum Covered is payable from this fund.
The PIA account is subject to a fund management fee of 1.0% - 1.5% per annum, known as the Wakalah
Tharawat Fee.
The Shariah-Approved Fund is professionally-managed by an experienced and esteemed fund manager
who aims at giving potentially higher returns for your investment.
Assistance At Times Of Need
Upon death of the participant before the expiry of the certificate term, the maximum Sum Covered or PIA
fund value becomes payable. Should Total and Permanent Disability (TPD) strike before the age of 65, the
same also becomes payable.
The Sum Covered is an amount determined as follows; 130% of the Initial Contribution plus 130% of Topup Contributions (if any), reduced proportionately by (1 – the ratio of any Partial Withdrawal units made).
Upon Maturity
You will receive the full value of your investment value in PIA, based on the current unit price at the time of
maturity.
Easy Withdrawals For Greater Financial Flexibility
The minimum amount you can withdraw is RM500 and this is also subject to a minimum investment balance
of RM5,000 maintained in the PIA fund, at any time.
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Top-Up anytime that you want
The minimum top-up is RM500.
Choice of funds
Takafulink Single-Invest offers a selection of Shariah-approved funds to choose in order to suit the individual’s
appetite:
Growth Fund
• To provide capital appreciation over the medium to long-term through investments in a diversified
portfolio of Shariah-approved equities with high growth potential
• For participants with high risk tolerance.
Asset Class
Equities & equity related securities
Allocation (%)
30 – 95
Fixed income securities
0 – 30
Cash & cash equivalents
5 – 70
Other assets
0 – 10
Balanced Fund
• To provide a balanced mix of income returns, as well as capital growth and long term accumulation over
the medium to long term.
• For participants with moderate to high risk tolerance.
Asset Class
Allocation (%)
Equities & equity related securities
10 – 70
Fixed income securities
30 – 55
Cash & cash equivalents
5 – 60
Other assets
0 – 10
Income Fund
• To provide a stable level of income through investments in a diversified portfolio of Shariah-approved
bonds & cash equivalents.
• For participants with low to moderate risk tolerance.
Asset Class
Equities & equity related securities
Fixed income securities
Allocation (%)
0 – 10
40 – 95
Cash & cash equivalents
5 – 60
Other assets
0 – 10
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Flexi Fund
• It aims to provide a positive return over medium to long-term investment period given the flexibility of the
asset allocation.
• Its suits for moderate to high-risk investor who prefer a stable investment returns and potential for
medium to long-term capital appreciation.
Asset Class
Allocation (%)
Equities & equity related securities
10 – 90
Fixed income securities
10 – 90
Cash & cash equivalents
5 – 60
Other assets
0 – 10
Takafulink Single-Invest Fees & Charges:
Wakalah Fee
For Initial/Top-up Contributions
i) Below RM1,000,000 = 5.00%
ii) RM1,000,000 & above = 4.75%
Plus, service fee of RM100 and RM25 for Initial Contribution and
Top-up Contributions, respectively.
The allocated 95%* of Initial/Top-up Contributions less RM100/
RM25, respectively, is available for investment in the Participant
Investment Account.
*For contribution below RM1,000,000
Wakalah Tharawat Fee
A range of 1.00% - 1.50% per annum, determined based on
the weighted average of total gross assets of each MAA Takaful
Shariah Fund
Partial Withdrawal
Minimum Withdrawal Amount : RM 500
Minimum Investment Balance : RM 5,000
Charge per Withdrawal : RM 50
Fund Switching
Minimum Switching Amount : RM 500
Switching Fee : One free switch is allowed in each certificate
year. Subsequent switches will incur fee of RM50 per switch.
Tabarru’
Based on attained age, sex and Basic Sum Covered.
• There are no charges on full surrender. Partial withdrawal or full surrender of an investment may be
made by redeeming units in PIA. The Surrender Value is the PIA value** plus unearned portion of
Takaful Charge less any indebtedness. The unearned portion is only payable if the amount exceeds
RM20.
• The fees & charges are subject to revision from time to time by the Takaful Operator. The Takaful
Operator has the right to revise the fees & charges by giving certificate holders 3 months notice in
writing prior to the certificate anniversary date.
**The PIA value will fluctuate based on the underlying performance of Takafulink Single-Invest funds and
is not guaranteed.
TAKAFULINK SINGLE INVEST
Frequently Asked Questions:
Who is Eligible?
Takafulink Single-Invest is available for EVERYONE aged between 30 days and 69 years old; however, the
participant must be at least 18 years old.
How much is the contribution?
Takafulink Single-Invest can be yours with a minimum single investment of RM5,000.
How will your contribution be invested?
95%* of your initial contribution amount less RM100 of service fee will be allocated in PIA to create units
in your choice of either in Growth Fund, Balanced Fund or Income Fund. As with all types of investments,
our Takafulink Single-Invest plan also involves exposure to investment risks. This is because the value of
Takafulink Single-Invest plan is linked to the unit price of an investment fund, which fluctuates in tandem
with the unit price. When the unit price increases, the value of your investment will also increase and vice
versa.
*For contribution below RM1,000,000
What are the available options?
You may exercise partial withdrawal at any time subject to a minimum withdrawal amount of RM500 and
a minimum balance of RM5000 in the PIA fund.
In addition, you may top-up your investment at any time with a minimum contribution of RM500. The
allocated 95%* Top-up contribution less RM25 is available for investment in PIA.
*For Top-up contribution below RM1,000,000
What about valuation of unit price?
The unit price is valued at the end of each business day. It is derived by dividing the Net Asset Value (NAV)
on the business day before the Valuation Date by the number of units in issue of the relevant MAA Shariah
Approved Investment-linked fund.
Participating in sharing of PRIA surplus?
If there is a net surplus in the PRIA the same shall be shared between the Participants and the Takaful
Operator in the ratio of 50:50.
What happens if the PRIA Fund is insufficient to pay for the benefits?
MAA Takaful Berhad will provide a benevolent loan (Qardhul Hassan) to ensure continued solvency of the
PRIA Fund to pay the benefits. This loan will be repaid in time from emerging surpluses that may arise in
the PRIA Fund in subsequent period.
What about the tax-free advantage?
Contributions paid are entitled to Tax Relief in addition to your other Takaful/Life Insurance. Tax relief per
individual is up to maximum RM6,000, subject to final Inland Revenue Board decision.
Why Choose MAA Takaful For Your Family Protection?
Experience and Expertise
MAA Takaful is a result of a strategic joint venture between MAA Holdings Berhad (MAAH) and Solidarity Company BSC (C) of Bahrain, one of the leading
companies in the Arab world.
On 21 February 2006, a Joint Venture (JV) Agreement was signed with Solidarity, to form a JV company called MAA Takaful to carry on the Takaful business.
On 3 March 2006, Bank Negara Malaysia granted approval for a new Takaful license for the joint venture of MAAH and Solidarity. On 2 May 2006, MAA
Takaful was incorporated with a paid up capital of RM100 million and licensed on 1st July 2007 as a composite Takaful Operator. Today, MAA Takaful has an
agency force of over 25,000.
MAAH holds 75% equity interest in MAA Takaful while Solidarity holds 25%.
MAAH is listed on the Main Board of Bursa Malaysia Securities Berhad. Its subsidiaries and associated companies are involved
in general and life insurance businesses, including offshore and reinsurance businesses, high purchase, leasing and other credit facilities, unit trust, property
management, fund management and investment advisory, security and consultancy services and the operation of charitable dialysis centre. Over the years, MAAH
has expanded its operations into Indonesia, the Philippines and Thailand through MAA International Assurance Ltd., the offshore insurance arm of the Group.
Takaful Regulations
The Takaful industry in Malaysia is regulated under the Takaful Act 1984 and is supervised by Bank Negara Malaysia.
Takaful Operators are required to follow strict compliance with Shariah, Statutory and Regulatory requirements.
• This is a Takaful product and the product is designed in line with Shariah principles. The funds, MAA Takaful Shariah Growth Fund, MAA Takaful Shariah Balance Fund and MAA Takaful Shariah Income Fund are invested
in compliance with Shariah principles.
• The investment risk of the investment fund will be borne solely by the participant and the benefits may be less than the total contributions made to the investment fund.
• The benefits of the investment fund will be based on the actual performance of the fund and it is not guaranteed. The fund values are dependent on prevailing market values and the underlying investment
performance of the respective funds. Past performance may not be a reliable guide to future performance, which may be different.
• You should satisfy yourself that this plan will best serve your needs and that the contributions payable under the certificate is an amount you can afford.
• If the certificate is terminated in the early years, you may get back less than the total contribution paid.
• Death from suicide within one (1) year from the Commencement Date, whether the Participant is sane or insane, shall limit the Takaful Operator’s liability to 100% of the PIA value on the date of death calculated
according to the Unit Price on the immediate next Valuation Date following the date of death.
• This brochure is for information purposes only. For further details of the binding terms and conditions, please refer to the certificate document and sales illustration.
Mengapa Memilih MAA Takaful Untuk Perlindungan Keluarga?
MAA Takaful Berhad adalah hasil daripada usahasama yang strategik di antara MAA Holdings Berhad (MAAH) dan Solidarity Company BSC (C) dari Bahrain,
iaitu salah satu syarikat takaful yang terbesar di dunia Arab.
Pada 21 Februari 2006, satu Perjanjian Usahasama telah ditandatangani bersama Solidarity, bagi membentuk syarikat usahasama yang dikenali sebagai MAA
Takaful untuk menjalankan perniagaan takaful.
Pada 3 Mac 2006, Bank Negara Malaysia (BNM) telah menganugerahkan lesen Pengendali Takaful untuk syarikat usahasama di antara MAA Holdings dan
Solidarity dari Bahrain. Pada 2 Mei 2006, MAA Takaful telah ditubuhkan dengan modal berbayar sebanyak RM100 juta and seterusnya pada 1 Julai 2007,
MAA Takaful telah dianugerahkan lesen untuk beroperasi sebagai Pengendali Takaful Komposit. Hari ini, MAA Takaful mempunyai kekuatan agensi melebihi
25,000.
MAAH memegang 75% pegangan ekuiti di MAA Takaful Berhad, sementara itu Solidarity memegang 25% pegangan ekuiti.
MAAH disenaraikan di Papan Utama Bursa Malaysia Berhad. Anak syarikat dan syarikat-syarikat bersekutunya terlibat dalam perniagaan insurans am dan
insurans hayat, termasuklah perniagaan persisir pantai dan reinsurans, perniagaan jual beli, pajak gadai dan kemudahan kredit yang lain, unit amanah,
pengurusan hartanah, pengurusan dana dan perunding pelaburan, keselamatan and perkhidmatan perundingan dan juga pusat dialysis amal. Saban tahun,
MAAH telah mengembangkan operasinya ke Indonesia, Filipina dan Thailand melalui MAA International Assurance Ltd., salah satu syarikat insurans persisir
pantai dalam kumpulan MAAH.
Undang-Undang Takaful
Industri Takaful di Malaysia tertakluk di bawah Akta Takaful 1984, dan diselia oleh Bank Negara Malaysia (BNM).
Para Pengendali Takaful perlu mematuhi Syariah, syarat-syarat Berkanun dan Kawal Selia yang ketat.
• Produk ini adalah produk Takaful dan ianya dirangka berdasarkan prinsip Syariah. Dana-dana yang disebut iaitu Dana MAA Takaful Shariah Growth, Dana MAA Takaful Shariah Balanced dan Dana MAA Takaful Shariah
Income adalah dilaburkan mengikut prinsip Syariah.
• Risiko pelaburan bagi dana akan ditanggung hanya oleh peserta dan manfaat yang diperolehi mungkin bernilai kurang dari jumlah caruman yang dilaburkan ke dalam dana.
• Manfaat dana pelaburan adalah berdasarkan prestasi sebenar dana dan tidak dijamin. Nilai dana akan bergantung kepada nilai pasaran semasa dan dasar pelaburan dana-dana berkaitan. Prestasi dana yang lalu
mungkin bukan satu panduan sebaiknya untuk prestasi masa depan, yang mungkin berlainan.
• Anda harus memastikan bahawa pelan ini merupakan pelan yang terbaik untuk memenuhi keperluan anda dan caruman yang perlu dibayar adalah jumlah yang mampu anda bayar.
• Jika sijil ini ditamatkan pada tahun-tahun awal, anda mungkin mendapat jumlah yang kurang dari jumlah caruman yang dibayar.
• Kematian berpunca daripada bunuh diri dalam satu (1) tahun dari permulaan tarikh sijil, samada peserta waras atau tidak waras, akan menghadkan pembayaran oleh Pengendali Takaful hanya kepada 100% dari
Akaun Pelaburan Peserta di atas tarikh kematian berdasarkan pengiraan harga unit pada tarikh penilaian hari yang seterusnya sebaik sahaja selepas tarikh kematian.
• Risalah ini adalah untuk tujuan ilustrasi sahaja. Untuk maklumat lanjut mengenai terma dan syarat-syarat, sila rujuk kepada dokumen sijil dan ilustrasi jualan.
MAA Takaful Berhad, 8th Floor, No. 566, Jalan Ipoh, 51200 Kuala Lumpur.
Sign Up Now / Sertailah Sekarang
For personal assistance, please contact your nearest MAA Takaful consultant. For further enquiries, please call us at
603 6287 6666 or fax to 603 6259 0088 or e-mail us at [email protected]
Untuk bantuan peribadi, sila hubungi perunding MAA Takaful yang berhampiran anda. Untuk pertanyaan selanjutnya, sila hubungi
kami di 603 6287 6666 atau faks ke 603 6259 0088 atau e-mel kami di [email protected]
T