Fact sheet - Skärmdump för msse.se

Transcription

LÄNSFÖRSÄKRINGARS FONDUTBUD
Vårt utbud av
rekommenderade fonder
oktober 2016
Alfred Berg BlackRock Blue Bay BNP Paribas Lynx Dynamic Catella Fonder DNB East Capital
Enter Fidelity FIM GAM J.P. Morgan Lannebo Fonder Länsförsäkringar Macquarie
Neuberger Berman SEB Skagen Fonder Standard Life Investment PIMCO Öhman Fonder
Innehåll
Om Fondutbudet
Bekväm Fonder
Så väljer du fonder
Så läser du tabellerna
3
4
5
6
Indexfonder
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
7
7
7
8
8
Europa Indexnära
Global Indexnära
Sverige Indexnära
TillväxtmarknadIndexnära
USA Indexnära
Blandfonder
Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A 9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A 9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Stabil A
9
Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A 10
Länsförsäkringar Bekväm Pension A
10
Länsförsäkringar Trygghetsfond A
10
BlackRock Dynamic Diversified Growth 11
Enter Pension A
11
Lannebo Mixfond
11
Lannebo Pension
12
Penningmarknadsfonder
Länsförsäkringar Kort Ränta Företag A
Länsförsäkringar Kort Räntefond
13
13
Obligationsfonder
Länsförsäkringar Företagsoblig Norden
Länsförsäkringar Gl Strategisk Ränta A
Länsförsäkringar Lång Räntefond
BlueBay Emerging Market Select Bond2)
BlueBay Investment Grade Bond2)
Enter Return A
Neuberger Berman High Yield Bond
PIMCO Global Investment Grade
Öhman Realräntefond A
14
14
14
15
15
15
16
16
16
Hedgefonder
Länsförsäkringar Multistrategi
Catella Hedgefond
Lynx Dynamic2)
SEB Asset Selection
Standard Life GARS
17
17
17
18
18
Aktiefonder Globala
Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential
Länsförsäkringar Global Aktiv B
Länsförsäkringar Global Hållbar B
Fidelity Global Focus Fund
SEB Hållbarhetsfond Global
Skagen Global
2
A19
19
19
20
20
20
Aktiefonder Sverige
Länsförsäkringar Småbolag Sverige B
Länsförsäkringar Sverige Aktiv B
Catella Reavinstfond
Didner & Gerge Aktiefond
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
21
21
21
22
22
22
Aktiefonder Europa
Länsförsäkringar Europa Aktiv B
BlackRock Emerging Europe
BlackRock European
East Capital Östeuropafonden
Fidelity European Dynamic Growth
SEB Europafond Småbolag
SEB Nordenfond
23
23
23
24
24
24
25
Aktiefonder Nordamerika
Länsförsäkringar USA Aktiv B
Fidelity America Fund
JPM US Small Cap Growth
26
26
26
Aktiefonder Japan
Länsförsäkringar Japanfond B
27
Aktiefonder Asien
Länsförsäkringar Asienfond B
Fidelity Asian Special Situations
Fidelity China Focus Fund
GAM Star China Equity
Macquarie Asia New Stars
28
28
28
29
29
Aktiefonder Tillväxtmarknader
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B 30
Alfred Berg Ryssland
30
BlackRock Latin America
30
East Capital Rysslandsfonden
31
Fidelity EMEA Fund
31
Fidelity India Focus Fund
31
FIM BRIC+ A
32
JPM Africa Equity
32
JPM Emerging Market Small Cap
32
Skagen Kon-Tiki
33
Aktiefonder Bransch
Länsförsäkringar Fastighetsfond A
BlackRock World Mining
BNPP Equity World Aqua
Deutsche Invest Global Infrastructure
DNB Renewable Energy
JPM Global Healthcare
Parvest Global Environment
34
34
34
35
35
35
36
Generationsfonder
Länsförsäkringar Pension
20101)
20151)
20201)
20251)
20301)
20351)
20401)
20451)
20501)
20551)
20601)
37
37
37
38
38
38
39
39
39
40
40
Fonder sorterade efter risk
Fonder sorterade efter rating
41
42
Om fondbolagen
Länsförsäkringar Fondförvaltning AB
Alfred Berg Fonder AB
Blackrock (Luxembourg) S.A.
BlueBay Asset Management Ltd
BNP Paribas Investment Partners Lux
Catella Fondförvaltning AB
Deutsche Asset & Wealth Management
Didner & Gerge
DNB Asset Management S.A.
East Capital Asset Management AB
Enter Fonder AB
Fidelity
FIM
GAM
JPM
Lannebo Fonder
Lynx Asset Management AB
Macquarie Fund Solutions
Neuberger Berman
PIMCO
SEB
Skagen AS
Standard Life Investments
Öhman Fonder
43
43
43
43
43
44
44
44
44
44
44
45
45
45
45
45
45
46
46
46
46
46
46
47
Sparande med garantiförvaltning
48
Ordlista
49-50
Alla fonder i utbudet är tillgängliga hos
Länsförsäkringar via fondförsäkring , IPS och
direktsparande om inget annat anges.
1) Fonden tillgänglig för premiepension, individuellt
pensionssparande (IPS), investeringssparkonto
(ISK), vissa avtalspensioner och direktsparande
2) Fonden tillgänglig endast via fondförsäkringar
Sparande i fonder innebär alltid en risk. Fonder kan såväl öka som minska i värde. Det beror bland annat på utvecklingen av världens börser,
ränteutvecklingen och på förändringar i valutakurser. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Informationsbroschyrer
om våra fonder finns att hämta på ditt lokala länsförsäkringsbolag, hos din försäkringsmäklare eller på respektive fondbolags hemsida.
Så här tänker vi när vi gör fondurvalet till dig
Om fondutbudet – målet är att ha
Sveriges vassaste fondutbud
Vi på Länsförsäkringar har målet att ha Sveriges bästa fondutbud. Med det menar vi
att varje fond vi erbjuder ska hålla hög kvalitet. Vi menar också att själva fondtorget
ska vara lätt för dig som sparare att använda för att kombinera lämpliga fondportföljer.
Fondtorget ska passa både den som själv vill vara aktiv och den som vill göra ett
fondval som man sedan kan leva med under lång tid.
Möjlighet att erbjuda
fonder från olika förvaltare
Vi tror inte att det finns någon enskild förvaltare som är bäst på alla typer av fonder.
Ska vi kunna ha ett riktigt bra fondtorg är
det viktigt att vi har möjlighet att erbjuda
de allra bästa förvaltarna i varje kategori.
I vårt utbud finns idag både fonder med
vårt eget varumärke och en rad externa
fonder.
Högkvalitativ utvärderingsprocess
och systematisk uppföljning
För att skapa värde för dig som är kund
hos oss är det viktigt att vi kan erbjuda
fonder som håller högre kvalitet än
genomsnittet. Målet är att de fonder som
ingår i Länsförsäkringars fondutbud ska
gå 1-2 procentenheter bättre än genomsnittsfonden. Lyckas vi med det, och det
har vi gjort de senaste åren, har vi skapat
förutsättningar för våra kunder att få bra
avkastning på sitt långsiktiga sparande.
Hörnpelare i vårt arbete med fondurval är
att förvaltare som lyckats bra historiskt
har större sannolikhet att lyckas bra även i
framtiden, givet att förutsättningarna för
förvaltningen inte ändras.
1. Kvantitativ analys
3. Fonder som inte håller måttet tas bort
Basen i vår fondurvalsprocess är en kvantitativ analys. Där undersöker vi ingående
hur fonderna har presterat historiskt och
använder olika nyckeltal för att försöka
analysera resultaten. Vi gillar förvaltare
som uthålligt presterat bra resultat både
jämfört med andra fonder med samma
inriktning och jämfört med marknadsindex. Vi använder ett så kallat konsistensmått för att se om det goda resultatet beror
på enstaka perioder med mycket hög
avkastning eller om förvaltaren ofta slår
index om än inte med så bred marginal.
Lika viktigt som det är att hitta rätt fonder
att ta in i vårt fondtorg är det att ta bort
fonder som inte längre håller måttet. Vi
har ett strukturerat arbetssätt för uppföljning och definierade åtgärder för hur vi
ska hantera fonder, där vi oroar oss för att
avkastningen kan bli sämre framöver.
2. Kvalitativ analys
När vi gjort den kvantitativa analysen är
det viktigt att vi också gör en kvalitativ
analys. Här handlar det om att vi ska
skaffa oss en tydlig bild av de personer
och organisationer som förvaltar de olika
fonderna. Vi undersöker faktorer som
organisation, förvaltningsteam, placeringsfilosofi och riskhantering. Den kvalitativa analysen är viktig eftersom den förbättrar våra möjligheter att bedöma hur
olika fonder kommer att utvecklas jämfört
med andra fonder i framtiden.
Ett överskådligt fondtorg
Vi tror inte att vi hjälper dig som kund till
ett bra fondsparande genom att erbjuda
väldigt många fonder. Vår ambition är att
hjälpa till med att sortera bort de dåliga
alternativen och erbjuda ett begränsat
antal högkvalitativa fonder i samtliga
fondtyper som kan vara intressanta för dig
som kund när du bygger upp ditt sparande.
Oavsett om du vill vara aktiv eller inte.
3
Bekväma fonder – ett enkelt sätt att spara
Du behöver inte vara vare sig särskilt
intresserad, expert eller aktiv för att
lyckas med ditt sparande. När du
väljer våra Bekväma Fonder behöver
du bara välja två saker – vilken tids
horisont du vill ha för ditt sparande
och vilken risk du vill ta – sedan sköter
våra förvaltare resten.
Fonderna är så kallade fondandelsfonder och
det innebär att de placerar i andra fonder.
Vilka fonder som ska ingå i de bekväma
fonderna ses över halvårsvis, eller vid
behov – exempelvis vid större marknadshändelser. Vi sköter med andra ord omfördelningar och byten åt dig inom fonderna,
enklare kan det nästan inte bli.
• Du kan välja bekväma fonder i alla sorters sparande som investeringssparkonto, kapitalförsäkring, direkt
fondsparande och tjänstepension.
• Vi ser över sammansättningen i din
bekväma fond med jämna mellanrum
eller när det händer något större på
marknaden.
• Utöver basfonderna i de bekväma placeringsförslagen får du också ditt sparande fördelat i de region-, länder- och
branschfonder där förvaltaren har en
långsiktig tro på bra utveckling.
4
Bekväm Fond Defensiv
Bekväm Fond Tillväxt
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en aktieandel på 10 procent.
Fördelningen kan variera mellan 0-25 procent beroende på förvaltarens bedömning
av marknaden. Övriga placeringar görs i
företagsobligationer, räntebärande- samt
absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgift är 1,10%.
Bekväm Fond Defensiv passar dig som
vill spara på kort sikt med låg risk.
är en aktivt förvaltad fondandelsfond som
i normalläget har en aktieandel på 80 procent. Fördelningen kan variera mellan
65-95 procent beroende på förvaltarens
bedömning av marknaden. Övriga placeringar görs i företagsobligationer, ränte
bärande- samt absolutavkastande fonder
Förvaltningsavgiften är 1,40%.
Bekväm Fond Tillväxt passar dig som
vill spara på medellång till lång sikt, med
hög risk.
Bekväm Fond Stabil
i normalläget har en aktieandel på 30 procent.
Fördelningen kan variera mellan 15-45 procent beroende på förvaltarens bedömning
av marknaden. Övriga placeringar görs i
Bekväm Fond Stabil passar dig som
vill spara på kort till medellång sikt, med
medelhög risk.
Bekväm Fond Balans
i normalläget har en aktieandel på 50 procent. Fördelningen kan variera mellan
bärande- samt absolutavkastande fonder.
Förvaltningsavgiften är 1,30%
Bekväm Fond Balans passar dig som
vill spara på kort till medellång sikt, med
medelhög risk
Bekväm Fond Potential
i normalläget har en aktieandel på 100
procent. Fördelningen kan variera mellan
bärande- samt absolutavkastande fonder.
Bekväm Fond Potential passar dig som
vill spara på lång sikt, med mycket hög risk.
Sparande i fondförsäkring – så väljer du fonder
Det kan verka svårt att välja fonder, men det finns enkla sätt att göra bra
fondval. Du behöver inte vara expert för att spara i fonder och du behöver
inte vara aktiv och hänga med för att lyckas. Hur stora kunskaper du har
och hur aktiv du vill vara är två faktorer som avgör vilka fonder som passar
dig. Här är några tips om hur du kan tänka när du väljer fonder och som
hjälper dig komma fram till ett sparande som passar dig.
1 Bestäm spartid
4 Aktivitet och intresse
Hur lång tid är det tills du ska använda
pengarna? Välj den tidsperiod som stämmer bäst i tabellen här nedanför.
Hur noga kommer du att följa dina fonder?
Hur aktiv tänker du vara med fondbyten?
Är du intresserad och vill vara aktiv kan
våra aktiva fondförslag passa dig. Men det
är inte nödvändigt att hänga med och vara
aktiv för att lyckas – vill du göra ett
bekvämt fondval finns förslag på en kombination av fonder som passar din spartid
och riskvilja.
2 Din riskvilja
Hur villig är du att ta risken att förlora en
del av ditt sparkapital för att få chans att
få snabbare värdetillväxt på pengarna?
Välj den risknivå du känner dig mest
bekväm med här nedan.
TÄNK PÅ
Ju längre spartid och ju högre risk du
är beredd att ta, desto större del kan du
placera i aktiefonder. Aktiedelen placeras
med fördel i en aktiefond som sprider risken geografiskt och mellan olika tillgångsslag. Vid långa spartider kan du placera
aktiedelen i fonder med högre risknivå.
Aktivt eller bekvämt fondförslag?
3 Kunskap och erfarenhet
Hur mycket vet du om aktier, obligationer och
andra placeringar? Har du sparat i aktieoch räntefonder tidigare? Har du inte så stor
kunskap och erfarenhet av fondsparande bör
du undvika de mest riskabla fonderna. Då
passar våra bekväma fondförslag dig bäst.
Spartid
Risk
1-3 år
3-5 år
5-10 år
Över 10 år
Mycket låg
Defensiv
Defensiv
Stabil
Balans
Låg
Defensiv
Stabil
Balans
Balans
Medel
Stabil
Stabil
Balans
Tillväxt
Hög
Stabil
Balans
Tillväxt
Potential
Mycket hög
Balans
Tillväxt
Potential
Potential
Lägre risk/avkastning
1
I tabellen ser du vilken typ av fondval som
passar dig utifrån din sparhorisont och
den risk du är beredd att ta med ditt sparande: Defensiv, Stabil, Balans, Tillväxt
eller Potential. Nästa steg är att ta reda på
om du vill vara aktiv eller om du vill ha ett
bekvämt fondförslag.
2
3
Högre risk/avkastning
4
5
6
7
5
Så här läser du tabellerna
Fondens namn:
Texten beskriver fondens placeringsinriktning. Du ser också vilket index som
fonden jämför sig med.
Ansvarig förvaltare:
Talar om vem som förvaltar fonden och
sedan hur lång tid tillbaka. De flesta av
Länsförsäkringars egna fonder förvaltas
av en extern förvaltare och här redovisas både namnet på förvaltaren och det
bolag där förvaltaren är anställd.
Förvaltningsavgift:
Avgiften räknas av från fondens
andelsvärde varje dag. Aktiefonder har
normalt högre avgift än räntefonder.
Indexfonder har som regel lägre avgift
än aktivt förvaltade fonder.
Placeringsstil:
En aktiefond har ofta en förvaltningsstil
som innebär att den är inriktad mot så
kallade värdebolag eller tillväxtbolag.
Värdebolagen ger oftast en stabil vinst
år för år och en hygglig utdelning. De
är ofta lägre värderade än genomsnittsaktien. Till värdebolagen hör till
exempel verkstadsbolag, skogsbolag,
vissa läkemedelsbolag och livsmedelsbolag – många av våra stora svenska
börsbolag är värdebolag. Tillväxtbolag
är som hörs på namnet i en tillväxtfas
och har en högre förväntad tillväxt än
genomsnittsaktien. Ett sådant bolag
har ofta ett högt så kallat P/E-tal. Vissa
fonder blandar dessa stilar. I tabellen är
rutorna ifyllda med olika färger för att
markera fondens förvaltningsstil. Alla
fonder har inte någon tydligt uttalad
förvaltningsstil och då är inte rutorna
ifyllda.
Cirkeldiagram över fondens placeringar:
I diagrammen ser du hur fondens placeringar är fördelade på olika sorteras
placeringar, exempelvis regioner, länder, typ av tillgångar och typ av bolag.
Länsförsäkringar USA Aktiv
(Nordamerikafonden)
Fonden placerar i bolag på
aktiemarknaden i USA. Det är en aktivt
förvaltat fond som bygger på fundamental
analys från ett stort team av
sektoranalytiker. Bolagsanalysen görs på
en längre sikt än hos många andra
liknande fonder och på så sätt är det
möjligt att hitta undervärderade bolag
med ett attraktivt förhållande mellan risk
och avkastning. Fonden hette tidigare
Länsförsäkringar Nordamerikafond.
Jämförelseindex: Standard & Poor's 500
Index 100%
Ansvarig förvaltare
Helge Skibeli (sedan 2012-12-03)
J.P Morgan på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Förvaltningsavgift: 1,55% per år
Avkastning % (per 2013-02-28*)
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
21,9%
Senaste 5 åren
23,0%
16 %
2%
2009
2010
4%
2011
6%
7%
2012
2013*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Bolagsstorlek (per 2013-02-28)
Små 0.44 %
Medel 15.56 %
Mycket stora
42.48 %
Stora 41.52 %
Branschfördelning (per 2013-02-28)
Övrigt 11.78 %
6
Energi 10.83 %
Sjukvård 12.81 %
Industri 11.71 %
Konsument,
cyklisk 12.34 %
ISIN: SE0000837262
LF-kod: W 11
Avkastning %:
Tabellen visar fondens avkastning i procent de senaste tre respektive fem åren.
Stapeldiagrammet visar hur fonden har
utvecklats år för år. I aktiefonder kan det
vara stor skillnad mellan staplarna år för
år. I räntefonderna skillnaden inte lika
stor. Detta speglar fondernas risknivå
– aktiefonder har normalt högre risk,
medan räntefonder har låg risk. Fondens
avkastning anges alltid efter avdrag för
fondens förvaltningsavgift.
Risknivå:
Fondernas risk anges i en skala från 1–7
där en etta innebär lägst risk och en sjua
högst risk. Risknivån är ett mått på hur
mycket avkastningen varierar i fonden.
En fond med små svängningar – där
avkastningen varken stiger eller sjunker
kraftigt över tiden – har låg risk. I en
högriskfond är det stor skillnad mellan
toppar och dalar. En sådan fond kan
stiga snabbt för att sedan falla kraftigt.
Sparar du under lång tid, till exempel
till din pension, är det fördelaktigt att
välja en fond med lite högre risk för
att få chans till högre avkastning i ditt
sparande. Sparar du under kort tid ska
du inte ta höga risker utan välja bland
lågriskalternativen.
Teknik 16.88 %
Konsument, stabil 9.53 %
Finans 14.12 %
ISIN-kod och W-kod
Fondens ISIN-kod är en unik kod som
finns för varje fond på marknaden för
att de lätt ska kunna identifieras.
W-koden är en intern kod hos Länsförsäkringar som används av rådgivaren
när fondförsäkring tecknas.
Morningstar rating:
Ratinginstitutet Morningstar sätter
stjärnor på fonderna från 1–5, där 5 är
bästa rating en fond kan få. Alla fonder
har inte rating. Det kan bero på att de
är nystartade eller att det inte finns
något lämpligt index att jämföra fondens
prestationer med.
På följande sidor visas fakta om de fonder som du
kan välja mellan när du sparar hos Länsförsäk
ringar. De allra flesta fonderna är tillgängliga för
både direktsparande, sparande i pensions- och
kapitalförsäkring, IPS och investeringsspar
konto. Uppgifterna om fonderna är hämtade
från Morningstar och gäller per angivet datum.
Dagsaktuella uppgifter finns på vår webbplats
lansforsakringar.se.
Indexfonder
Länsförsäkringar Europa Indexnära
Länsförsäkringar Global Indexnära
Länsförsäkringar Sverige Indexnära
Fonden placerar i företag som är noterade
på aktiemarknaderna i Europa. Fonden är
en indexnära fond och placeringarna
efterliknar sammansättningen av indexet
MSCI Europe.
Jämförelseindex: MSCI Europe
på världsmarknaderna exklusive
tillväxtmarknaderna. Fonden är en
indexnära fond och placeringarna
efterliknar sammansättningen av indexet
MSCI World.
Jämförelseindex: MSCI AC World
Fonden är en indexnära fond som i sina
placeringar strävar efter att efterlikna det
svenska aktieindexet OMX Stockholm
Benchmark (OMXSB)Cap.
Jämförelseindex: OMXSBGI 100%
Richard Hannam (sedan 2009-05-19)
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Anders Dolata (sedan 2008-11-17)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
26,7%
Senaste 3 åren
54,7%
Senaste 3 åren
31,4%
Senaste 5 åren
68,6%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
79,2%
14 %
11 %
6%
2012
2013
2014
2%
2015
2016*
Placeringsstil
2013
2014
17 %
7%
10 %
2015
2016*
Mix
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Mix
Värde
Övrigt 15 %
1
Tillväxt
2014
4%
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Finans 19 %
2013
6%
Placeringsstil
Risknivå
2
15 %
2012
Placeringsstil
Värde
1
24 %
28 %
23 %
13 %
Övrigt 11 %
1
2
3
4
5
6
Finans 17 %
Övrigt 17 %
Råvaror 5 %
Energi 7 %
Finans 30 %
Konsument, stabil 6 %
Energi 7 %
Råvaror 9 %
Konsument,
stabil 15 %
Konsument, cyklisk 11 %
Industri 11 %
Sjukvård 13 %
Teknik 14 %
Sjukvård 12 %
Industri 11 %
Teknik 8 %
Industri 29 %
Konsument,
cyklisk 11 %
Landsfördelning (per 2016-10-31)
7
Övrigt 5 %
Övrigt 17 %
Storbritannien 28 %
Övrigt 25 %
Nederländerna 5 %
Spanien 5 %
Storbritannien 7 %
Schweiz 14 %
Frankrike 16 %
Usa 59 %
Japan 9 %
Sverige 95 %
Tyskland 15 %
ISIN: SE0002793935
LF-kod: W 26
ISIN: SE0005188836
LF-kod: W30
ISIN: SE0002656611
LF-kod: W 27
7
Indexfonder
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar USA Indexnära
på de globala tillväxtmarknaderna som
finns med i MSCI Emerging Markets
Index. Fonden är en indexnära fond och
placeringarna efterliknar
sammansättningen av indexet MSCI
Emerging Markets TR.
på den amerikanska aktiemarknaden.
Fonden är en indexnära fond och
placeringarna efterliknar
sammansättningen av indexet S&P 500.
Jämförelseindex: S&P 500
Richard Hannam
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Morningstar Rating: -
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
74,5%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
148,5%
24 %
30 %
37 %
6%
7%
-9 %
2015
2014
2016*
2012
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
2014
11 %
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
2013
9%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Medel 9 %
1
2
3
4
5
6
7
Små 0 %
Övrigt 13 %
Teknik 19 %
Energi 7 %
Stora 30 %
Industri 10 %
Finans 15 %
Mycket stora 61 %
Konsument,
cyklisk 11 %
Övrigt 0 %
Övrigt 8 %
Industri 5 %
Sjukvård 14 %
Finans 24 %
Kommunikation 6 %
Råvaror 7 %
Energi 7 %
Teknik 24 %
Konsument,
cyklisk 11 %
ISIN: SE0005796331
LF-kod: W34
8
Usa 100 %
ISIN: SE0002793943
LF-kod: W 28
Blandfonder
Länsförsäkringar Bekväm Fond
Balans A
Defensiv A
Stabil A
Bekväm Fond Balans är en aktivt
förvaltad fondandelsfond som i
normalläget har en exponering på 50
procent mot aktiefonder. Fördelningen
kan variera mellan 35-65 procent
beroende på förvaltarens bedömning av
marknaden. Övriga placeringar görs i
Fonden investerar i ett urval av fonder i
Länsförsäkringars fondutbud av egna och
externa rekommenderade fonder.
Bekväm Fond Defensiv är en aktivt
Bekväm Fond Stabil är en aktivt förvaltad
fondandelsfond som i normalläget har en
exponering på 30 procent mot aktefonder.
Fördelningen kan variera mellan 15-45
procent beroende på förvaltarens
bedömning av marknaden. Övriga
placeringar görs i företagsobligationer,
räntebärande- samt absolutavkastande
fonder.
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
0%
-3 %
-6 %
2015
2016*
2016*
2015
Placeringsstil
Mix
Värde
-4 %
2015
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
0%
-1 %
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Tillgångar (per 2016-10-31)
1
2
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Övrigt 4 %
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 3 %
Övrigt 5 %
Aktier 16 %
Likvida medel 23 %
Aktier 40 %
Likvida medel 25 %
Likvida medel 18 %
Obligationer 62 %
Obligationer 69 %
Obligationer 33 %
Övrigt 18 %
Övrigt 19 %
Finans 22 %
Sjukvård 7 %
Finans 20 %
Sjukvård 8 %
Industri 16 %
Teknik 17 %
Industri 14 %
ISIN: SE0006963518
LF-kod: W 37
Övrigt 100 %
ISIN: SE0006963526
LF-kod: W 35
Teknik 14 %
ISIN: SE0006963559
LF-kod: W 36
9
Blandfonder
Tillväxt A
Bekväm Fond Tillväxt är en aktivt
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar Bekväm Pension A Länsförsäkringar Trygghetsfond A
Fonden är en fondandelsfond som främst
placerar Länsförsäkringars egna fonder.
Kombinationen av fonder bestäms av
Länsförsäkringar Fondförvaltning. Den
strategiska översynen sköts av Danske
Capital. Fonden investerar i normalläget
60 procent i fonder exponerade mot
globala aktier, men med en övervikt mot
den svenska marknaden. Resterande 40
procent fördelas framförallt på fonder
som investerar i globala
företagsobligationer och statsräntor på
tillväxtmarknader, så kallade Emerging
Markets Debt. Fördelningen mellan de
olika tillgångarna
Ansvarig
förvaltareses över ca två gånger
per
år.
Management Team
Fonden är en aktivt förvaltad blandfond
som placerar långsiktigt i en kombination
av flera olika tillgångsslag i syfte att
skapa en bred portfölj med låg risk och så
hög avkastning som möjligt. Normalt
placeras cirka 27 procent i krediter, 26
procent i räntebärande värdepapper, 20
procent i globala aktier inklusive
tillväxtmarknader, 22 procent i svenska
aktier och 5 procent i absolutavkastande
aktier. Beslut om placeringar sker först på
marknadsnivå, därefter väljs de enskilda
aktierna ut och fondens investeringar
fördelas.
Morten Christensen (sedan 2011-06-14)
Danske Capital på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Länsförsäkringar
(Ackumulerat)
Fond
QQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
24,0%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
48,1%
2%
12 %
11 %
13 %
9%
8%
9%
4%
-6 %
2015
2016*
2014
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
2016*
2012
Placeringsstil
Mix
Värde
2015
1%
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
Likvida medel 13 %
Likvida medel 14 %
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
4
5
6
7
Övrigt 3 %
2014
Placeringsstil
Mix
Värde
2013
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 2 %
Övrigt 15 %
Obligationer 44 %
Obligationer 18 %
Aktier 54 %
Aktier 65 %
Obligationer 31 %
Aktier 42 %
Övrigt 18 %
Övrigt 9 %
Finans 22 %
Finans 21 %
Industri 15 %
ISIN: SE0006888061
LF-kod: W 38
10
Sjukvård 7 %
Fastigheter 7 %
Teknik 16 %
Sjukvård 9 %
ISIN: SE0005676848
LF-kod: W33
Finans 26 %
Råvaror 5 %
Energi 6 %
Sjukvård 7 %
Övrigt 14 %
Industri 15 %
Teknik 14 %
Teknik 12 %
Industri 14 %
Konsument,
cyklisk 12 %
ISIN: SE0000837197
LF-kod: W 06
Blandfonder
BlackRock Dynamic Diversified
Growth
Fonden investerar globalt antingen
indirekt eller direkt i värdepapper som
aktier, räntebärande värdepapper som till
exempel statsobligationer,
företagsobligationer inom High Yield och
Investment Grade, räntepapper med korta
löptider, inlåning och kontanta medel.
Fondens tillgångar kan vara noterade i ett
brett urval av valutor. Fonden kan
använda derivat för att snabbt kunna ta
en position eller för att skydda en
tillgång.
Adam Ryan (sedan 2013-02-20)
BlackRock
Morningstar Rating:
QQ
Förvaltningsavgift: 1,25%
Enter Pension A
Lannebo Mixfond
Mellan 0-70 procent av fondens medel
kommer att vara placerade i överlåtbara
värdepapper med aktierelaterad
inriktning. Om portföljens exponering mot
aktiemarknaden ska minskas kan detta
ske genom omplaceringar från aktier till
räntebärande placeringar. En minskning
av exponeringen mot aktiemarknaden kan
också ske genom att aktieportföljens
värde skyddas med hjälp av
derivatinstrument.
Fonden är en aktivt förvaltad blandfond
som växlar mellan räntebärande
värdepapper och aktier. Fonden placerar i
svenska räntepapper, svenska och
internationella aktier oberoende av
bransch.
Jämförelseindex: SIX Portfolio Return
Index 50%,Statsskuldväxelindex 50%
Anders Wilson
John Bornstein
Charlotta Faxén (sedan 2009-07-01)
Lannebo Fonder AB
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1,4
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Senaste 3 åren
1,4%
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
33,3%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
63,0%
7%
6%
12 %
11 %
5%
Fond
(Ackumulerat)
13 %
10 %
Fond
15 %
12 %
2%
-1 %
2012
2013
2014
-3 %
2016*
2015
Placeringsstil
2015
2012
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2014
0%
2016*
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
2013
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
5
6
7
Övrigt 5 %
Övrigt 18 %
4
Övrigt 7 %
Likvida medel 34 %
Obligationer 39 %
Aktier 16 %
Obligationer 37 %
Aktier 56 %
Aktier 56 %
Obligationer 32 %
Övrigt 14 %
Sjukvård 16 %
Sjukvård 7 %
Råvaror 8 %
Kommunikation 6 %
Fastigheter 3 %
Industri 29 %
Övrigt 7 %
Fastigheter 8 %
Konsument,
cyklisk 32 %
Finans 15 %
Industri 10 %
Industri 17 %
Finans 11 %
Konsument,
cyklisk 14 %
Teknik 14 %
ISIN: LU0724654230
LF-kod: B55
Teknik 11 %
ISIN: Se0005624632
LF-kod: T12
Konsument,
cyklisk 22 %
Finans 28 %
ISIN: SE0000740706
LF-kod: P 01
11
Blandfonder
Lannebo Pension
Fondandelsfond med inriktning på
svenska
och globala aktier, med tonvikt på
Sverige. Fonden har även en del i
ränteplaceringar. Andelen aktier
respektive räntor anpassas
efter marknadsläget och kan utgöra
0-100 procent av fonden.
Karin Haraldsson
Lannebo
Morningstar Rating: Förvaltningsavgift: 0,2 + underliggande
fonder
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
-
14 %
12 %
0%
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 13 %
Aktier 40 %
Likvida medel 22 %
Obligationer 25 %
Övrigt 14 %
Råvaror 7 %
Industri 30 %
Sjukvård 8 %
Teknik 10 %
Finans 10 %
Konsument,
cyklisk 20 %
ISIN: SE0005619996
LF-kod: P06
12
Penningmarknadsfonder
Länsförsäkringar Kort Ränta
Företag A
Fonden är en aktivt förvaltad räntefond
med en duration om max 360 dagar.
Fonden investerar i räntebärande
värdepapper i svenska kronor främst
utgivna av företag stat och
bostadsinstitut.
som framförallt placerar i svenska
räntebärande värdepapper utgivna av stat,
bostadsinstitut och kommuner men kan
till viss del även investera i
företagskrediter. Innehavens
genomsnittliga löptid ligger i regel mellan
0-180 dagar, men får inte överstiga 360
dagar.
Jämförelseindex: SHB Treasury Bill All
100%
Stefan Rocklind
Länsförsäkringar
Dan Falkeborn
Nordea Investment Management på
uppdrag av Länsförsäkringar
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
0,9%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
3,9%
2%
1%
0%
1%
0%
1%
0%
0%
2013
2014
2015
0%
2016*
2012
2013
2014
2015
Placeringsstil
Placeringsstil
Uppgift om placeringsstil saknas
Risknivå
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
2016*
6
7
Övrigt 6 %
Likvida medel 16 %
Obligationer 77 %
Löptid (per 2016-10-31)
91 till 182 dagar 3 %
183 till 364 dagar 23 %
1 till 3 år 75 %
ISIN: SE0005506284
LF-kod:
ISIN: SE0000837247
LF-kod: W 09
13
Obligationsfonder
Länsförsäkringar Företagsoblig
Norden
Länsförsäkringar Gl Strategisk
Ränta A
Fonden är en aktivt förvaltad
företagsobligationsfond med fokus på den
nordiska marknaden. Den genomsnittliga
löptiden (durationen) kan uppgå till
mellan 0 och 6,5 år. Fonden investerar
främst i företagsobligationer med
kreditkvalitet om lägst BBB-.
Värdepapprena är utgivna av nordiska
företag där valutakursen är säkrad.
Fonden investerar globalt i
företagskrediter, stats- och
bostadsobligationer med olika tidslängd
och kreditkvalité.
Fonden har möjlighet att hantera både
stigande och fallande ränteläge och
förvaltaren kan röra sig mellan olika typer
av kreditrisker.
Den genomsnittliga löptiden för fonden
(durationen) anpassas efter rådande
marknadsförhållanden och kan variera
mellan -2 år och +7 år.
Andreas Dankel
Länsförsäkringar
Rick Rieder
BlackRock på uppdrag av
Länsförsäkringar
Maria Ljungqvist
Nordea Investment Management på
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
QQQ
Fond
som framförallt placerar i svenska
räntebärande värdepapper utgivna av stat,
bostadsinstitut och kommuner men kan
till viss del även investera i
företagskrediter. Innehavens
genomsnittliga löptid är 1–10 år.
Jämförelseindex: SHB Bond Index 100%
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-0,7%
Senaste 3 åren
10,8%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
2,5%
Senaste 5 åren
16,1%
3%
7%
6%
3%
1%
0%
-1 %
2013
2014
2015
2016*
-2 %
2013
2012
Placeringsstil
0%
-2 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
Risknivå
Mix
4
5
6
2016*
Tillväxt
Risknivå
Risknivå
3
0%
2015
2014
Värde
2
0%
2013
2012
Placeringsstil
1
4%
3%
7
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Likvida medel 0 %
Övrigt 3 %
Likvida medel 25 %
Obligationer 73 %
Obligationer 100 %
Löptid (per 2016-10-31)
Övrigt 12 %
Löptid (per 2016-10-31)
Övrigt 9 %
10 till 15 år 5 %
3 till 5 år 6 %
5 till 7 år 10 %
1 till 3 år 38 %
10 till 15 år 7 %
5 till 7 år 18 %
20 till 30 år 7 %
31 till 90
dagar 11 %
ISIN: SE0005506276
LF-kod: W 31
14
ISIN: SE0000837346
LF-kod: W 19
7 till 10 år 13 %
3 till 5 år 38 %
ISIN: SE0000837254
LF-kod: W 05
Obligationsfonder
BlueBay Emerging Market Select
Bond
BlueBay Investment Grade Bond
Enter Return A
Fonden placerar i statsobligationer och
företagsobligationer på tillväxtmarknader.
Jämförelseindex: JPM EM Global
Diversified Index 50%,JPM GBI-EM
Broad Diversified Index 50%
Fonden placerar främst i europeiska
företagsobligationer med kreditbetyget
Investment Grade. Möjlighet finns även
att placera i räntepapper med högre risk.
Fonden är valutasäkrad och påverkas
därmed inte av valutaförändringar.
Jämförelseindex: iBoxx Euro Corporates
Index
Fonden investerar i svenska räntebärande
värdepapper med kort och lång löptid
med en mix av företags-, bostads- och
statsobligationer. Den genomsnittliga
räntebindningstiden för portföljen ska
ligga mellan noll och sex år.
Jämförelseindex: HMSC™ (2/3 svenska
bostadsobligationer, 1/3 svenska
statsobligationer).
David Dowsett (sedan 2007-01-30)
BlueBay Asset Management Plc
Raphael Robelin (sedan 2003-11-13)
BlueBay Asset Management Plc
Anders Wilson (sedan 2008-12-29)
Enter Fonder
Morningstar Rating:
Förvaltningsavgift: 1% per år
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-5,7%
Senaste 3 åren
6,6%
Senaste 3 åren
3,5%
Senaste 5 åren
1,5%
Senaste 5 åren
28,0%
Senaste 5 åren
8,7%
18 %
10 %
17 %
4%
4%
-9 %
2012
2013
6%
-1 %
2014
-11 %
2015
2016*
2012
2013
3%
1%
2%
-2 %
2015
2014
0%
0%
2016*
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Placeringsstil
Placeringsstil
Risknivå
Risknivå
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
6
7
Övrigt 2 %
Övrigt 4 %
Övrigt 4 %
5
Likvida medel 15 %
Likvida medel 45 %
Likvida medel 40 %
Obligationer
53 %
Obligationer 55 %
Obligationer 81 %
Löptid (per 2016-04-30)
Löptid (per 2016-09-30)
Löptid (per 2016-04-30)
Övrigt 5 %
20 till 30 år 9 %
3 till 5 år 10 %
Övrigt 17 %
7 till 10 år 35 %
7 till 10 år 39 %
3 till 5 år 9 %
183 till 364 dagar 12 %
1 till 3 år 54 %
3 till 5 år 22 %
5 till 7 år 11 %
10 till 15 år 19 %
ISIN: LU0410607278
LF-kod: B 11
5 till 7 år 26 %
ISIN: LU0410606973
LF-kod: B 10
ISIN: SE0002729038
LF-kod: T 10
15
Obligationsfonder
Neuberger Berman High Yield
Bond
Fonden placerar i amerikanska
företagsobligationer inom kategorin High
Yield. Fonden är valutasäkrad och
påverkas därmed inte av
valutaförändringar.
Jämförelseindex: BarCap US Corporate
High Yield TR
Fonden en global företagsobligationsfond
som har stor flexibilitet att fördela
tillgångarna mellan länder och
ratingnivåer vilket gör att du inte behöver
byta fond när marknadsläget förändras.
En global kreditfond kan fungera som en
hörnsten i ett bredare fondsparande och
är extra intressant i ett lågränteklimat.
Jämförelseindex: Barclays Gbl Agg Credit
TR Hdg USD
Placerar i svenska realränteobligationer.
Målet är att som lägst uppnå en
värdeökning som är justerad för
inflationen. Genomsnittlig löptid får som
längst uppgå till 25 år.
Jämförelseindex: OMRX Real Return
Bond Index
Thomas O’Reilly (sedan 2006-05-03)
Neuberger Berman
Mark Kiesel (sedan 2003-07-23)
Pimco
Erik Nilsson (sedan 2013-11-11)
Öhman
Morningstar Rating:
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Senaste 3 åren
5,8%
Senaste 3 åren
13,4%
Senaste 3 åren
14,7%
Senaste 5 åren
31,1%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
14,5%
16 %
7%
2012
2013
7%
11 %
1%
Fond
-6 %
2015
2014
1%
2016*
-1 %
2013
2012
-1 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
Mix
6
7
Likvida medel 9 %
2014
2015
2016*
Tillväxt
Risknivå
Risknivå
5
-5 %
2013
2012
Risknivå
4
1%
Placeringsstil
Värde
3
7%
7%
7%
2
Fond
0%
Placeringsstil
1
(Ackumulerat)
1
2
3
4
5
6
7
2
3
4
5
6
7
Likvida medel 2 %
Övrigt 4 %
Övrigt 5 %
1
Likvida medel 27 %
Obligationer 69 %
Obligationer 87 %
Löptid (per 2016-09-30)
Obligationer 98 %
Löptid (per 2016-06-30)
Löptid (per 2016-10-31)
Övrigt 11 %
Övrigt 12 %
5 till 7 år 29 %
1 till 3 år 11 %
1 till 3 år 7 %
15 till 20 år 4 %
10 till 15 år 28 %
3 till 5 år 39 %
20 till 30 år 7 %
7 till 10 år 16 %
5 till 7 år 11 %
3 till 5 år 20 %
7 till 10 år 28 %
ISIN: IE00B5N0GF80
LF-kod: N 50
16
3 till 5 år 20 %
1 till 3 år 11 %
5 till 7 år 25 %
7 till 10 år 15 %
ISIN: IE00B8HPJ955
LF-kod: P20
ISIN: SE0001472952
LF-kod: C 23
Hedgefonder
Catella Hedgefond
Lynx Dynamic
Fonden är en multistrategifond med
målsättning att leverera en stabil
avkastning oavsett om marknaderna stiger
eller faller. Fonden investerar i ett flertal
olika strategier och förändrar aktivt
allokeringen mellan dessa. Framförallt är
fonden exponerad mot aktier,
obligationer, valutor, fastigheter och
penningmarknadsinstrument världen över.
Fonden har som målsättning att uppvisa
en jämn, positiv avkastning oavsett
riktningen på de nordiska
kapitalmarknaderna. Analysprocessen
bakom fondens investeringar består
främst av fundamental analys.
Förvaltningsarvodet är 1% + 20% av
avkastningen över index.
Fonden är en hedgefond med ett absolut
avkastningsmål vilket innebär att
förvaltarna över tiden eftersträvar en
positiv avkastning oavsett marknadens
utveckling. Fonden kan handla med
terminskontrakt där den underliggande
tillgången utgörs av aktieindex, valutor,
ränterelaterade instrument samt råvaror.
Förutom förvaltningsavgiften på 1,50%
per år tillkommer en resultatbaserad
avgift på 20% av den del av avkastningen
som överstiger 3 månaders
statsskuldsväxeln
Peter Fitzgerald (sedan 2016-09-16)
Aviva Investors på uppdrag av
Länsförsäkring
Länsförsäkringar
Ulf Strömsten (sedan 2004-03-01)
Catella
Jonas Bengtsson (sedan 2009-05-11)
Brummer & Partners AB
Förvaltningsavgift: 1,50 %
Förvaltningsavgift: Se information
Förvaltningsavgift: se information
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
13,7%
Senaste 3 åren
25,0%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
27,5%
Senaste 5 åren
25,6%
7%
6%
1%
2016*
2012
Placeringsstil
2013
28 %
8%
5%
2014
11 %
2015
-1 %
2016*
Placeringsstil
-5 %
2012
2013
2014
-10 %
2015
-1 %
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Mikro 1 %
Mycket stora 23 %
Små 22 %
Stora 18 %
Medel 36 %
Övrigt 6 %
Finans 9 %
Konsument,
stabil 27 %
Teknik 11 %
Sjukvård 13 %
Industri 18 %
Konsument,
cyklisk 16 %
ISIN: SE0008962914
LF-kod: W 40
ISIN: SE0001131335
LF-kod: C 53
ISIN: SE0002866772
LF-kod: M 05
17
Hedgefonder
SEB Asset Selection
Standard Life GARS
Fonden är en så kallad absolutavkastande
fond som placerar globalt i både aktier,
räntor, valutor och råvaror. Fondens mål
är att ge positiv avkastning, inte att slå
ett marknadsindex. Förutom
förvaltningsavgiften på 1,1% per år
tillkommer en resultatbaserad avgift på
20% av den del av avkastningen som
överstiger den senast högsta nivån
Absolutavkastande multistrategifond med
globala placeringar i aktier, räntepapper
och fastigheter. Strategin är aktiv för att
sprida tillgångarna utifrån marknadens
förutsättningar. Fonden kan fritt välja
strategier över geografiska områden och
marknader och investera där de bästa
avkastningsutsikterna finns.
Hans-Olov Bornemann (sedan
2006-10-03)
SEB Investment Management
Management Team (sedan 2011-01-26)
Standard Life
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
21,2%
Senaste 3 åren
3,6%
Senaste 5 åren
22,6%
Senaste 5 åren
17,4%
8%
17 %
5%
-4 %
2012
2013
2%
-1 %
2015
2014
2016*
2012
2013
2014
2015
-5 %
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
5%
2%
Placeringsstil
1
7%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Aktier 6 %
Övrigt 0 %
Likvida medel 34 %
Obligationer 60 %
Övrigt 7 %
Kommunikation 5 %
Finans 21 %
Energi 5 %
Råvaror 7 %
Teknik 19 %
Industri 9 %
ISIN: LU0256625632
LF-kod: E 58
18
Sjukvård 10 %
ISIN: LU0621234193
LF-kod: L 10
Aktiefonder Globala
Potential A
Fonden är en aktivt förvaltad fond som
placerar i aktier över hela världen.
Tyngdpunkten ligger på de största
marknaderna USA, Japan och Europa.
Fonden har en koncentrerad portfölj med
ca 40 st aktier. Grundläggande
bolagsanalys ligger till grund för
portföljsammansättningen. Innehaven
karaktäriseras av lågt värderade aktier
med stor potential till värdetillväxt.
Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond
som placerar i aktier över hela världen.
Tyngdpunkten ligger på de största
marknaderna i USA, Japan och Europa.
Fonden har en diversifierad portfölj med
cirka 120 aktier. Fokus ligger på att välja
aktier med potential till god
värdeutveckling i olika typer av
marknader. Förvaltaren väljer bolagen
utifrån en finansiell analys som
kombineras med en hållbarhetsanalys av
varje bolag. De finansiella instrument
som fonden placerar i består främst av
aktier och aktierelaterade instrument.
Brian Routledge (sedan 2011-10-24)
State Street Global Advisors på uppdrag
av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Geir Lode (sedan 2016-09-01)
Hermes Investment Management Ltd på
Morningstar Rating:
Bekväm Fond Potential är en aktivt
Gabriel Wetter
Länsförsäkringar
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
39,3%
Senaste 3 åren
37,9%
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
94,0%
Senaste 5 åren
76,5%
4%
23 %
12 %
18 %
18 %
12 %
11 %
21 %
4%
-7 %
2015
2016*
2012
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
2
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
2013
4
5
6
7
Mix
Värde
Likvida medel 8 %
1
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
3
7%
4%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Övrigt 3 %
Små 9 %
1
2
3
4
5
6
7
Små 1 %
Mikro 2 %
Medel 21 %
Mycket stora 35 %
Medel 14 %
Aktier 89 %
Löptid (per 2016-10-31)
Stora 40 %
Stora 41 %
Råvaror 8 %
Mycket stora 38 %
Finans 28 %
Teknik 10 %
Övrigt 8 %
Energi 6 %
Finans 21 %
Kommunikation 6 %
Övrigt 43 %
7 till 10 år 57 %
Sjukvård 10 %
Teknik 15 %
Industri 18 %
Energi 11 %
ISIN: SE0006963534
LF-kod: W 39
ISIN: SE0008585400
LF-kod: W 07
Sjukvård 12 %
Industri 14 %
ISIN: SE0008585467
LF-kod: W 16
19
Aktiefonder Globala
Skagen Global
Fonden placerar i aktier över hela
världen. Genom att hitta teman och
trender i internationella branscher
försöker förvaltaren hitta de bästa
bolagen. Fonden har exponering mot både
tillväxt- och värdeaktier och stora och
medelstora bolag.
Jämförelseindex: MSCI AC World 100%
Fonden placerar över hela världen i aktier
och aktierelaterade värdepapper.
Jämförelseindex: MSCI World Net Return
Index 100%
Har som mål att ha god spridning både
geografiskt och över branscher, på
grundval av var värde skapas. Fokus ligger
på enskilda företag som är solida och
ändå lågt prissatta, oberoende av vilken
marknad eller bransch de verkar inom.
Fast förvaltningsavgift är 1,0 procent.
Förutom förvaltningsavgiften tillkommer
en resultatbaserad avgift på 10 procent
av den del av avkastningen som överstiger
Morgan Stanley World Index
Jämförelseindex: MSCI ACWI NR USD
Amit Lodha (sedan 2010-10-01)
Fidelity
Christian Darenhill (sedan 2013-03-01)
Knut Gezelius (sedan 2014-05-01)
SKAGEN Fonder
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
53,8%
Senaste 3 åren
50,3%
Senaste 3 åren
28,7%
Senaste 5 åren
103,0%
Senaste 5 åren
102,9%
Senaste 5 åren
70,2%
21 %
25 %
23 %
11 %
2012
2013
2014
9%
9%
9%
2015
2016*
2012
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
12 %
2013
2014
2015
2016*
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Geografisk fördelning (per 2016-09-30)
Asien exkl Japan 8 %
Övrigt 3 %
1
2
3
4
5
6
7
Sverige 1 %
Nordamerika 65 %
2014
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 11 %
Japan 10 %
Västeur. exkl
Sverige 14 %
2013
6%
Risknivå
Australien och Nya Zeeland 6 %
Japan 10 %
2012
5%
Placeringsstil
Mix
Värde
14 %
9%
4%
Placeringsstil
Mix
Värde
19 %
31 %
Nordamerika
41 %
Nordamerika
59 %
Västeur. exkl
Sverige 19 %
Västeur. exkl Sverige 33 %
Övrigt 6 %
Teknik 24 %
Råvaror 6 %
Energi 9 %
Sjukvård 7 %
Övrigt 4 % Konsument,
cyklisk 19 %
Industri 7 %
Teknik 14 %
Sjukvård 11 %
Finans 17 %
Konsument,
stabil 11 %
ISIN: LU0157215616
LF-kod: I 04
20
Övrigt 6 %
Finans 21 %
Råvaror 8 %
Industri 10 %
Kommunikation 6 %
Konsument,
cyklisk 10 %
Industri 20 %
Allmännyttigt 9 %
Finans 13 %
Kommunikation 9 %
ISIN: SE0000434151
LF-kod: E 16
Sjukvård 14 %
Teknik 16 %
ISIN: NO0008004009
LF-kod: S 50
Aktiefonder Sverige
Länsförsäkringar Småbolag Sverige
B
placerar i små svenska företag.
Inriktningen är mot bolag vars börsvärde
inte överstiger 1 procent av det totala
börsvärdet på Stockholmsbörsen vid
köptillfället. Fokus ligger på att hitta
bolag som är undervärderade och bolag
med god finansiell stabilitet.
Grundläggande bolagsanalys ligger till
grund för portföljsammansättningen.
Petter Löfqvist (sedan 2014-03-01)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQ
Fonden är en aktivt förvaltad fond med
placeringar i ca 25 st stora och
medelstora företag som är noterade i
Sverige. Grundläggande bolagsanalys
ligger till grund för
portföljsammansättningen.
som investerar i större svenska företag.
Fonden tar tillvara på tillfällen då aktier
är lågt värderade samt utnyttjar
kortsiktiga kursrörelser. Fondens
målsättning är att prestera bättre än
Stockholmsbörsen.
Jämförelseindex: SIX Return Index 100%
Charlotta Faxén (sedan 2014-03-26)
Lannebo på uppdrag av Länsförsäkringar
Henrik Holmer (sedan 2016-09-01)
Catella Fondförvaltning AB
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
81,8%
Senaste 3 åren
44,1%
Senaste 3 åren
28,1%
Senaste 5 åren
146,4%
Senaste 5 åren
88,8%
Senaste 5 åren
82,6%
35 %
17 %
28 %
16 %
17 %
11 %
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
2
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
4
5
6
7
Mix
Värde
1
2012
2013
2014
1%
2015
2016*
Tillväxt
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Mikro 9 %
5%
Placeringsstil
Risknivå
3
16 %
3%
4%
2012
1
17 %
17 %
32 %
25 %
1
2
3
4
5
6
7
Små 6 %
Små 11 %
Mycket stora 20 %
Medel 37 %
Mycket stora 22 %
Medel 27 %
Medel 40 %
Stora 30 %
Små 55 %
Stora 44 %
Övrigt 5 %
Teknik 6 %
Sjukvård 1 %
Övrigt 10 %
Industri 24 %
Sjukvård 9 %
Råvaror 5 %
Industri 35 %
Konsument,
cyklisk 28 %
Industri 33 %
Teknik 11 %
Konsument,
cyklisk 18 %
Fastigheter 13 %
Råvaror 13 %
ISIN: SE0008585459
LF-kod: W 14
Finans 24 %
Finans 30 %
ISIN: SE0008585475
LF-kod: W 02
ISIN: SE0000577322
LF-kod: C 51
21
Aktiefonder Sverige
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
Fonden är en aktiefond och investerar
främst i den svenska aktiemarknaden
men har även möjlighet att investera upp
till 20 procent utanför Sverige.
med tonvikt på små- och medelstora
företag.
Jämförelseindex: Carnegie Small Cap
Sweden Index 50%,Affärsvärldens
Generalindex 50%
med placeringar i Sverige.
Jämförelseindex: SIX Portfolio Return
Index 100%
Johan Ståhl
Lannebo Fonder AB
Lars Bergkvist (sedan 2007-08-15)
Lannebo Fonder AB
Förvaltningsstilen präglas av långsiktighet
och att skapa mervärde genom
aktiemarknadens kortsiktighet.
Förvaltningen är aktiv med en
koncentrerad portfölj på normalt cirka
25-35 bolag.
Gustaf Setterblad (sedan 2014-01-01)
Didner & Gerge
Morningstar Rating:
QQQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
44,8%
Senaste 3 åren
78,0%
Senaste 3 åren
43,9%
Senaste 5 åren
128,8%
Senaste 5 åren
170,0%
Senaste 5 åren
95,6%
44 %
28 %
26 %
19 %
2012
2013
2014
9%
10 %
2015
2016*
Placeringsstil
23 %
17 %
10 %
Mix
2012
Tillväxt
Risknivå
2013
2014
2015
2016*
3
4
5
6
7
Mix
Värde
Små 4 %
1
3%
2012
Tillväxt
2013
2014
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Mikro 2 %
Mycket stora 18 %
Medel 27 %
13 %
Placeringsstil
Risknivå
2
20 %
6%
Placeringsstil
Värde
1
24 %
31 %
Små 5 %
Små 34 %
Mikro 3 %
Mycket stora 18 %
Medel 24 %
Medel 64 %
Stora 50 %
Övrigt 12 %
Sjukvård 6 %
Råvaror 6 %
Konsument,
cyklisk 10 %
Stora 50 %
Övrigt 6 %
Råvaror 6 %
Kommunikation 3 %
Sjukvård 7 %
Teknik 7 %
Industri 27 %
Industri 38 %
Industri 39 %
Fastigheter 9 %
Teknik 16 %
Råvaror 10 %
Finans 22 %
Finans 34 %
ISIN: SE0000428336
LF-kod: D 20
22
Konsument,
cyklisk 24 %
ISIN: SE0000740698
LF-kod: P 03
ISIN: SE0000740680
LF-kod: P 02
Aktiefonder Europa
BlackRock European
placerar i företag som är noterade på
aktiemarknaderna i Europa. Fonden har
en koncentrerad portfölj med ca 30-50
innehav. Grundläggande bolagsanalys
ligger till grund för
karaktäriseras av att vara lågt värderade
aktier i bolag med hög förväntad
utdelning.
Fonden Blackrock Emerging Europe
investerar främst i europeiska
tillväxtländer. Förvaltaren väljer gärna
företag som har sin huvudsakliga
verksamhet i Medelhavsområdet.
Jämförelseindex: MSCI EM Europe
01/10/1940 (net) 100%
Fonden investerar investerar i aktier i
företag som har sitt säte i, eller utövar
större delen av sin ekonomiska
verksamhet i Europa.
Jämförelseindex: MSCI Europe (net) 1%
Peter Nielsen (sedan 2010-03-15)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Sam Vecht (sedan 2009-04-01)
BlackRock
Nigel Bolton (sedan 2008-03-01)
BlackRock
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQ
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
QQQ
Fond
Senaste 3 åren
33,8%
Senaste 3 åren
0,5%
Senaste 3 åren
17,5%
Senaste 5 åren
68,8%
Senaste 5 åren
14,2%
Senaste 5 åren
64,6%
19 %
11 %
20 %
15 %
16 %
7%
4%
-1 %
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
2012
2013
2015
2016*
3
4
5
6
7
1
2013
2014
2015
2
3
4
5
6
7
Mix
Värde
Tillväxt
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 12 %
Övrigt 18 %
Grekland 7 %
Storbritannien
38 %
Nederländerna 6 %
Ryssland 47 %
Polen 13 %
Sverige 7 %
Mycket
stora 57 %
Stora 28 %
-4 %
2016*
Risknivå
Medel 15 %
2012
Tillväxt
Risknivå
2
7%
Placeringsstil
Mix
Värde
10 %
-3 %
-8 %
2014
Placeringsstil
Mix
Värde
26 %
16 %
Danmark 8 %
Turkiet 21 %
Energi 6 %
Råvaror 6 %
Finans 33 %
Kommunikation 10 %
Tyskland 12 %
Frankrike 10 %
Övrigt 13 %
Energi 5 %
Övrigt 5 %
Sjukvård 15 %
Teknik 8 %
Teknik 8 %
Finans 38 %
Konsument,
stabil 14 %
Kommunikation 9 %
Industri 10 %
Industri 10 %
Råvaror 10 %
Sjukvård 12 %
Allmännyttigt 10 %
Konsument,
stabil 11 %
ISIN: se0008585376
LF-kod: W 01
Energi 23 %
ISIN: LU0011850392
LF-kod: B 50
Finans 12 %
Råvaror 11 %
ISIN: LU0011846440
LF-kod: B 54
23
Aktiefonder Europa
Fonden har möjlighet att investera i alla
östeuropeiska länder. Fondens strategi är
att ur ett brett urval av länder, sektorer
och bolag, hitta lågt värderade aktier. Två
tredjedelar av portföljen består av stora
och medelstora företag.
Jämförelseindex: MSCI EM Eastern
Europe Index 100%
Fonden strävar efter långsiktig
värdestegring från huvudsakligen en
aktivt förvaltad portfölj med företag som
har säte eller huvudsaklig verksamhet i
Europa. Fonden kommer typiskt att ha
tonvikt på mellanstora företag med en
kapitalbildning på marknaden på mellan
1 och 10 miljarder Euro.
Fonden placerar i europeiska aktier och
aktierelaterade värdepapper i små och
medelstora företag med ett
marknadsvärde upp till 2 miljarder Euro.
Jämförelseindex: MSCI Europe Small Cap
Net Return Index 100%
Peter Elam Håkansson (sedan
2002-03-18)
East Capital
Morningstar Rating:
Fabio Riccelli
Fidelity
Jonas Linnell (sedan 2012-07-16)
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Senaste 3 åren
-3,3%
Senaste 3 åren
43,8%
Senaste 3 åren
57,9%
Senaste 5 åren
4,6%
Senaste 5 åren
108,7%
Senaste 5 åren
131,5%
30 %
14 %
22 %
2012
2013
2015
2016*
Placeringsstil
20 %
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
35 %
20 %
Mix
Värde
7
1
2012
2013
2014
-9 %
2016*
2015
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
2
Fond
3%
-2 %
-23 %
2014
(Ackumulerat)
35 %
20 %
12 %
0%
1
24 %
Fond
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Små 2 %
Övrigt 15 %
Mycket stora 28 %
Övrigt 27 %
Storbritannien 30 %
Medel 30 %
Grekland 6 %
Ryssland 53 %
Polen 11 %
Schweiz 5 %
Sverige 11 %
Belgien 6 %
Turkiet 15 %
Tyskland 7 %
Stora 40 %
Råvaror 5 %
Övrigt 18 %
Övrigt 4 %
Finans 40 %
Industri 6 %
Italien 7 % Frankrike 8 %
Övrigt 10 %
Industri 26 %
Sjukvård 5 %
Industri 29 %
Fastigheter 6 %
Råvaror 7 %
Teknik 23 %
Finans 16 %
Energi 20 %
ISIN: SE0000888208
LF-kod: R 31
24
Sjukvård 25 %
ISIN: LU0119124781
LF-kod: I12
Konsument,
cyklisk 19 %
ISIN: SE0000433252
LF-kod: E 49
Aktiefonder Europa
SEB Nordenfond
Fonden placerar i svenska, danska, finska
och norska aktier och aktierelaterade
finansiella instrument.
Jämförelseindex: VINX Benchmark Cap
Net Return Index 100%
Tommi Saukkoriipi (sedan 2013-03-01)
Morningstar Rating:
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
51,6%
Senaste 5 åren
105,5%
24 %
16 %
21 %
13 %
6%
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Finland 13 %
Övrigt 2 %
Sverige 43 %
Norge 19 %
Danmark 24 %
Råvaror 8 %
Övrigt 5 %
Sjukvård 8 %
Industri 30 %
Finans 28 %
ISIN: SE0000984189
LF-kod: E 31
25
Aktiefonder Nordamerika
placerar i aktier på den amerikanska
marknaden. Portföljen har ca 80-120 st
aktier. Grundläggande bolagsanalys ligger
till grund för portföljsammansättningen.
Inriktningen är främst mot stora
amerikanska bolag med potential till god
värdeutveckling.
En aktivt förvaltad fond som inte har
några begränsningar till någon specifik
bransch utan de enskilda aktieurvalen är
avgörande. Förvaltaren söker prisvärda
företag med stabil eller ökande
vinsttillväxt, vanligtvis stora och
medelstora företag.
Jämförelseindex: Standard & Poor's 500
Index 100%
Fonden placerar i amerikanska små
tillväxtbolag. Förvaltaren fokuserar på
bolag med långsiktigt hållbar tillväxt som
inte reflekteras i priset och som oftast har
goda förutsättningar att omvärderas.
Förutom bolagens tillväxtpotential är även
kvalitén viktig både när det gäller
bolagens finanser och ledning. Ett
kvalitetsbolag har en stark finansiell
ställning, en hög avkastning på eget
kapital samt relativt förutsägbara och
jämna långsiktiga vinster.
Jämförelseindex: Russel 2000 Growth
David Small (sedan 2016-08-10)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Angel Agudo (sedan 2014-06-01)
Fidelity
Eytan Shapiro (sedan 2003-06-01)
JP Morgan
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
68,0%
Senaste 3 åren
78,5%
Senaste 3 åren
38,8%
Senaste 5 åren
137,3%
Senaste 5 åren
161,5%
Senaste 5 åren
103,0%
33 %
37 %
34 %
6%
2012
2013
2014
8%
8%
10 %
2015
2016*
2012
Placeringsstil
2014
8%
10 %
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2013
44 %
43 %
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2012
2013
2014
3%
6%
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
20 %
3%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
2
3
4
5
6
7
Små 2 %
Medel 15 %
1
Mikro 14 %
Medel 27 %
Mycket stora 37 %
Medel 30 %
Mycket stora 34 %
Stora 47 %
Små 58 %
Stora 34 %
Övrigt 12 %
Teknik 21 %
Energi 7 %
Övrigt 14 %
Teknik 24 %
Energi 7 %
Råvaror 5 %
Finans 5 %
Övrigt 5 %
Teknik 31 %
Industri 9 %
Finans 16 %
Industri 11 %
Sjukvård 18 %
Finans 13 %
ISIN: SE0008585517
LF-kod: W 11
26
Sjukvård 14 %
Industri 15 %
ISIN: LU0048573561
LF-kod: I 07
Sjukvård 22 %
ISIN: LU0210535976
LF-kod: J 02
Aktiefonder Japan
placerar i stora och medelstora
börsnoterade japanska bolag.
Innehaven karaktäriseras av högkvalitativa
aktier med snabbare tillväxt än
marknaden under den kommande 5-10
årsperioden.
Sarah Whitley (sedan 2014-09-25)
Baillie Gifford Overseas Ltd på uppdrag
av Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
59,2%
Senaste 5 åren
100,6%
24 %
16 %
15 %
17 %
2014
2015
2016*
0%
2012
2013
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Medel 27 %
Mycket stora 36 %
Stora 38 %
Övrigt 10 %
Energi 5 %
Konsument,
cyklisk 21 %
Kommunikation 7 %
Teknik 20 %
Finans 13 %
Industri 17 %
ISIN: SE0008585426
LF-kod: W 12
27
Aktiefonder Asien
som placerar i företag noterade på de
asiatiska börserna, exklusive Japan.
Innehaven karaktäriseras av att vara lågt
värderade kvalitetsaktier med stor
potential till värdetillväxt.
Fonden placerar i huvudsak i företag som
är noterade på de asiatiska börserna utom
Japan. Fondens kärna ska bestå av bolag
av god kvalitet till attraktiv värdering.
Mervärde skapas främst genom
investeringar i bolag som befinner sig i så
kallade Special Situations.
Jämförelseindex: Asian Special Sits
Composite Index 100%
Fonden investerar i kinesiska värdepapper
som är börsnoterade i Kina och
Hongkong, men även i värdepapper i
icke-kinesiska företag som har en
betydande del av sina inkomster från
Kina.
Jämförelseindex: MSCI China (Net) Index
100%
Joanne Wong (sedan 2013-10-25)
Franklin Templeton på uppdrag av
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Suranjan Mukherjee (sedan 2012-07-01)
Fidelity
Jing Ning (sedan 2013-11-01)
Fidelity
QQQ
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
44,0%
Senaste 3 åren
61,1%
Senaste 3 åren
66,9%
Senaste 5 åren
57,9%
Senaste 5 åren
91,9%
Senaste 5 åren
93,0%
24 %
0%
2013
-2 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
6%
2012
2013
2%
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
Mix
Värde
3
4
5
6
7
Medel 7 %
1
2
3
4
5
6
7
2013
2014
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
1
2
3
4
5
6
7
Medel 7 %
Kina 34 %
Hongkong 9 %
Mycket
stora 59 %
2012
13 %
7%
Risknivå
Övrigt 15 %
Stora 29 %
8%
Tillväxt
Små 6 %
10 %
Placeringsstil
Risknivå
2
36 %
21 %
12 %
2012
1
30 %
20 %
11 %
Övrigt 2 %
Stora 19 %
Taiwan 12 %
Mycket stora 72 %
Indien 12 %
Övrigt 17 %
Sydkorea 17 %
Övrigt 9 %
Finans 25 %
Övrigt 20 %
Finans 27 %
Industri 6 %
Finans 31 %
Fastigheter 7 %
Kommunikation 6 %
Industri 6 %
Råvaror 8 %
Sjukvård 6 %
Industri 10 %
Teknik 24 %
Energi 10 %
ISIN: SE0008585301
LF-kod: W 08
28
Teknik 15 %
Teknik 26 %
Konsument,
cyklisk 14 %
ISIN: LU0054237671
LF-kod: I 01
ISIN: LU0173614495
LF-kod: I 09
Aktiefonder Asien
Fonden är aktivt förvaltad av ett litet men
erfaret team och efter en stil som kallas
”tillväxt till rätt pris”. Bolagsanalysen är
fokuserad på medelstora och små bolag.
Filosofin bygger på att identifiera bolag
utifrån de teman som förvaltarna anser är
intressanta. Portföljen är koncentrerad
med ca 25-40 bolag och fonden avviker
ibland mycket från index.
Jämförelseindex: MSCI China Free Index
in USD
Fonden placerar i asiatiska små- och
medelstora bolag. Den genomsnittliga
storleken på bolagen i portföljen är cirka
2 miljarder amerikanska dollar.
Michael Lai (sedan 2007-07-02)
GAM
John Bugg
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
42,3%
Senaste 3 åren
53,8%
Senaste 5 åren
89,5%
Senaste 5 åren
101,3%
37 %
26 %
16 %
13 %
2012
2013
12 %
2014
2012
2013
10 %
4%
2015
2016*
Placeringsstil
2014
-1 %
2016*
2015
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
17 %
19 %
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Medel 5 %
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 3 %
Stora 18 %
Mycket stora 74 %
Asien exkl
Japan 100 %
Övrigt 12 %
Teknik 22 %
Råvaror 5 %
Teknik 6 %
Fastigheter 2 %
Kommunikation 6 %
Energi 7 %
Fastigheter 7 %
Konsument,
cyklisk 31 %
Sjukvård 10 %
Industri 12 %
Konsument,
cyklisk 20 %
Finans 20 %
ISIN: IE00B1W3WR42
LF-kod: G 10
Industri 12 %
Finans 14 %
Konsument,
stabil 15 %
ISIN: LU0633125843
LF-kod: M20
29
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad
Aktiv B
Fonden investerar i ryska aktier samt i
bolag som huvudsakligen bedriver sin
verksamhet i Ryssland. Fonden investerar
i ledande ryska börsföretag med fokus på
olje-, kraft- och telekombolag.
Jämförelseindex: MSCI Russia 10/40 Net
Return Index 100%
Fonden Blackrock Latin America placerar
sitt kapital i stora aktiebolag i
Latinamerika, men även i andra
börsföretag som har en stor del av sin
verksamhet i regionen.
Jämförelseindex: MSCI EM Latin America
net 100%
Richard Titherington (sedan 2012-09-10)
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
Dan Fredriksson (sedan 2009-08-01)
Alfred Berg
William Landers (sedan 2002-09-30)
BlackRock
placerar i företag noterade på
aktiemarknaderna i världens
tillväxtregioner. Fonden förvaltas genom
att kombinera övergripande
makroekonomisk analys med
grundläggande bolagsanalys. Detta styr
karaktäriseras av kvalitetsaktier med stor
underliggande potential till värdetillväxt.
QQ
(Ackumulerat)
Fond
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
QQ
Fond
Senaste 3 åren
22,6%
Senaste 3 åren
8,2%
Senaste 3 åren
15,4%
Senaste 5 åren
28,3%
Senaste 5 åren
14,2%
Senaste 5 åren
2,0%
22 %
18 %
10 %
-5 %
2012
2013
2014
-11 %
2015
2016*
Placeringsstil
2
2012
2013
Tillväxt
Risknivå
1
5%
15 %
-15 %
-35 %
2014
2015
2016*
4
5
6
7
Mix
Värde
1
2012
2013
-25 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
3
10 %
0%
Placeringsstil
Mix
Värde
49 %
42 %
7%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Övrigt 6 %
Små 10 %
1
2
3
4
5
6
Mikro 1 %
Mycket stora 20 %
Nordamerika 1 %
Stora 21 %
Medel 26 %
Mycket stora 73 %
Stora 43 %
Latinamerika 99 %
Övrigt 6 %
Övrigt 8 %
Finans 5 %
Kommunikation 6 %
Finans 37 %
Energi 6 %
Allmännyttigt 6 %
Energi 40 %
Konsument,
cyklisk 13 %
Kommunikation 11 %
Teknik 27 %
ISIN: SE0008585483
LF-kod: W 15
30
Råvaror 20 %
ISIN: SE0000709297
LF-kod: O 03
ISIN: LU0072463663
LF-kod: B 51
7
Fidelity EMEA Fund
Fonden investerar i huvudsak i Ryssland
och övriga länder i forna Sovjetunionen.
Fondens strategi är att förvärva aktier i
lågt värderade företag som gynnas av den
inhemska tillväxten. Fonden investerar i
ett brett urval av sektorer, företag och
instrument. Två tredjedelar av portföljen
består av stora och medelstora företag.
Jämförelseindex: RTS-index 100%
Fonden investerar i företag som bedriver
huvuddelen av sin verksamhet i Central-,
Syd- och Östeuropa inklusive Ryssland.
Dessutom investerar fonden i företag med
verksamhet i Mellanöstern och Afrika.
Förvaltaren letar efter aktier med hög
tillväxtpotential.
Jämförelseindex: MSCI Emerging EMEA
Index (capped 5%)
Fonden placerar i aktier i Indien. Fonden
inriktar sig främst på medelstora och små
bolag med god tillväxtpotential, men
placerar även i ett antal stora bolag.
Jämförelseindex: MSCI India (G) Index
100%
Peter Elam Håkansson (sedan
1998-05-18)
East Capital
Morningstar Rating:
Nick Price (sedan 2007-06-11)
Fidelity
Amit Goel (sedan 2016-03-31)
Fidelity
QQ
QQQQ
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Morningstar Rating:
Fond
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-10,6%
Senaste 3 åren
15,1%
Senaste 3 åren
100,3%
Senaste 5 åren
-7,8%
Senaste 5 åren
47,7%
Senaste 5 åren
87,5%
49 %
8%
2012
2013
-45 %
2014
6%
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
1
2012
2013
19 %
-9 %
2015
2014
2016*
3
4
5
6
7
1
2
-7 %
2013
2012
Tillväxt
Risknivå
2
16 %
4%
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
66 %
16 %
11 %
Placeringsstil
Mix
Värde
17 %
7%
2%
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
Mikro 0 %
Små 21 %
1
2
3
4
5
6
7
Medel 10 %
Övrigt 3 %
Mycket stora 29 %
Östeuropa 34 %
Stora 18 %
Afrika och
Mellanöstern 62 %
Medel 21 %
Mycket stora 69 %
Stora 29 %
Övrigt 7 %
Övrigt 8 %
Fastigheter 7 %
Energi 28 %
Råvaror 11 %
Industri 7 %
Övrigt 10 %
Finans 30 %
Råvaror 6 %
Finans 27 %
Energi 8 %
Kommunikation 7 %
Teknik 16 %
Råvaror 12 %
Sjukvård 9 %
Finans 17 %
Konsument,
stabil 14 %
ISIN: SE0000777708
LF-kod: R 30
ISIN: LU0303821028
LF-kod: I 08
Konsument,
cyklisk 20 %
Teknik 18 %
Konsument,
cyklisk 14 %
ISIN: LU0197229882
LF-kod: I 05
31
FIM BRIC+ A
JPM Africa Equity
En aktiefond som främst placerar i aktier
på tillväxtmarknaderna Brasilien,
Ryssland, Indien och Kina. Placeringarna
görs genom att leta efter möjligheter utan
att beakta indexvikterna.
Jämförelseindex: RTSI$ Index 15%,HSCI
Index 15%,MXIN Index 15%,Brazil
Bovespa StockIndex 15%,MSCI Emerging
Markets (tr) 40%
Fondens mål är att skapa långsiktig
kapitaltillväxt genom att främst investera
i en portfölj av afrikanska bolag. Genom
en beprövad investeringsprocess som
bygger på lokal kännedom får
analytikerna förstahandskunskaper som
portföljen drar nytta av. Förvaltaren kan
avvika från jämförelseindexet och fonden
har därför i regel en större exponering
mot nya marknader.
Fondens mål är att skapa långsiktig
kapitaltillväxt genom att främst investera
i mindre bolag på tillväxtmarknader.
Minst 67% av delfondens tillgångar
(exklusive likvida medel) investeras i
aktier i små bolag som har sin hemvist
eller bedriver större delen av sin
ekonomiska verksamhet i ett
tillväxtmarknadsland. Resultatbaserad
avgift 10% över index MSCI EM Small
Cap
Hertta Alava (sedan 2011-01-05)
FIM Fonder
Pandora Omaset (sedan 2015-06-01)
JP Morgan
Amit Mehta (sedan 2007-11-15)
JP Morgan
Morningstar Rating:
QQ
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: 1,50 %
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
25,5%
Senaste 3 åren
1,7%
Senaste 3 åren
61,7%
Senaste 5 åren
26,3%
Senaste 5 åren
30,2%
Senaste 5 åren
92,7%
18 %
17 %
18 %
17 %
2013
-8 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
Mix
Tillväxt
Risknivå
2
2012
2013
2014
-23 %
2015
2016*
Placeringsstil
Värde
1
27 %
17 %
1%
-2 %
2012
31 %
13 %
4%
8%
4
5
6
7
Mix
Värde
1
Tillväxt
2014
2015
2016*
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Östeuropa 15 %
2013
Placeringsstil
Risknivå
3
2012
1%
1
2
3
4
5
6
7
Nordamerika 6 %
Östeuropa 8 %
Latinamerika 17 %
Latinamerika 14 %
Asien exkl
Japan 69 %
Asien exkl
Japan 52 %
Afrika och Mellanöstern 17 %
Övrigt 10 %
Fastigheter 5 %
Övrigt 5 %
Övrigt 11 %
Finans 29 %
Sjukvård 6 %
Finans 27 %
Industri 12 %
Sjukvård 6 %
Konsument,
cyklisk 30 %
Kommunikation 9 %
Konsument,
cyklisk 10 %
Teknik 10 %
Teknik 16 %
Energi 12 %
ISIN: FI0008810148
LF-kod: F 10
32
ISIN: LU0355584466
LF-kod: J 03
Konsument,
stabil 20 %
Teknik 17 %
Finans 20 %
ISIN: LU0318931358
LF-kod: J 04
Skagen Kon-Tiki
Minst hälften av tillgångarna placeras i
tillväxtmarknader globalt. För att uppnå
en jämvikt mellan branscher kan resten
av tillgångarna placeras på mogna
marknader. Målet är att ha god spridning
både geografiskt och över branscher.
Den fasta förvaltningsavgiften är 2,0
procent. Förutom förvaltningsavgiften
10 procent av den del av avkastningen
som överstiger Morgan Stanley
Emerging Markets Index
Jämförelseindex: MSCI EM 100%
Knut Harald Nilsson (sedan 2006-11-01)
SKAGEN Fonder
Morningstar Rating:
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
19,4%
Senaste 5 åren
37,0%
20 %
7%
8%
10 %
2012
2013
2014
-10 %
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 6 %
Asien exkl
Japan 45 %
Latinamerika 14 %
Östeuropa 19 %
Övrigt 14 %
Finans 21 %
Sjukvård 7 %
Konsument,
cyklisk 19 %
Industri 14 %
Teknik 18 %
ISIN: NO0010140502
LF-kod: S 51
33
Aktiefonder Bransch
placerar i entreprenad- och
fastighetsförvaltande bolag vars aktier är
noterade på börserna i de nordiska
länderna med fokus på den svenska
marknaden. Fokus ligger på kommersiella
fastigheter, fastighetsbolag med starka
kassaflöden och aktiva företagsledningar.
Grundläggande bolaganalys ligger till
Jämförelseindex: Carnegie
Fastighetsindex 100%
Fonden Blackrock World Mining
investerar i metall och gruvföretag som i
huvudsak bryter och producerar
basmetaller och industrimineraler så som
järnmalm och kol. Fonden kan även
investera i företag som bryter
ädelmetaller och mineraler.
Jämförelseindex: HSBC Global Mining
(cap only) 100%
Fonden investerar i företag som fokuserar
på vatten. Ett första krav är att bolagen
ska ha minst 20 procent av intäkterna
från vattenverksamhet. Den
genomsnittliga storleken på bolagen i
portföljen är cirka 10 miljarder euro och
den genomsittliga vattenexponeringen
uppgår till 63 procent.
Förvaltningen är aktiv med en
koncentrerad portfölj på mellan 45-60
bolag. Genom egen fundamental analys
ska förvaltaren skapa överavkastning.
Peter Norhammar (sedan 2015-01-01)
Länsförsäkringar
Evy Hambro (sedan 1997-03-24)
BlackRock
Hubert Aarts (sedan 2015-09-19)
BNP Paribas
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
QQ
Morningstar Rating:
(Ackumulerat)
Fond
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
100,7%
Senaste 3 åren
-10,0%
Senaste 3 åren
60,2%
Senaste 5 åren
173,3%
Senaste 5 åren
-38,6%
Senaste 5 åren
-
59 %
40 %
28 %
20 %
19 %
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
2
2012
Tillväxt
Risknivå
1
-6 %
-25 %
2013
-37 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
4
5
6
7
Mix
Värde
1
2
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
3
15 %
9%
11 %
-8 %
2012
23 %
17 %
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 13 %
Japan 9 %
Australien och
Nya Zeeland 9 %
Nordamerika
46 %
Nordamerika
55 %
Västeur. exkl
Sverige 31 %
Sverige 92 %
Industri 5 %
Industri 1 %
Teknik 5 %
Sjukvård 6 %
Råvaror 9 %
Industri 57 %
Allmännyttigt 18 %
Fastigheter 81 %
Råvaror 99 %
ISIN: SE0000837338
LF-kod: W 03
34
ISIN: LU0075056555
LF-kod: B 53
ISIN: LU0831546592
LF-kod: N19
Aktiefonder Bransch
Deutsche Invest Global
Infrastructure
Fonden investerar framför allt i aktier från
emittenter som huvudsakligen bedriver
sin affärsverksamhet inom ”global
infrastruktur”. Området infrastruktur
omfattar trafik, energi, vatten och
kommunikation samt social infrastruktur.
Sandra Resch (sedan 2008-01-14)
Deutsche Asset
Morningstar Rating:
QQQ
Fonden investerar globalt i bolag som är
verksamma inom sol-, vatten- och
vindkraft. Fonden letar också bolag som
bättre kan ta tillvara den energi som
redan produceras.
Förutom förvaltningsavgiften på 1,50%
20% av den del av avkastningen som
överstiger fondens jämförelseindex
Jämförelseindex: Wilder Hill New Energy
Global Innovation Index 100%
Fonden är en aktiefond som främst
investerar i aktier och aktierelaterade
produkter inom läkemedels-, bioteknik-,
hälsovårds-, och medicintekniksektorer
över hela världen.
Jon Sigurdsen (sedan 2011-01-03)
DnB
Anne Marden (sedan 2009-10-02)
JP Morgan
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Förvaltningsavgift: Se information
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
56,0%
Senaste 3 åren
34,1%
Senaste 3 åren
53,2%
Senaste 5 åren
77,0%
Senaste 5 åren
49,9%
Senaste 5 åren
188,0%
17 %
13 %
1%
2012
2013
-9 %
2015
2014
2016*
Placeringsstil
-7 %
2012
2013
7%
12 %
2014
2015
6%
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
59 %
39 %
44 %
3
4
5
6
7
Övrigt 11 %
1
2012
Tillväxt
Risknivå
2
10 %
2013
2015
Mix
Värde
-11 %
2016*
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
1
2
3
4
5
6
7
Teknik 1 %
Västeur. exkl
Sverige 25 %
2014
Placeringsstil
Mix
Värde
49 %
16 %
Västeur. exkl
Sverige 17 %
Nordamerika 64 %
Nordamerika 68 %
Sjukvård 99 %
Kommunikation 12 %
Allmännyttigt
41 %
Energi 9 %
Industri 4 %
Råvaror 12 %
Övrigt 14 %
Konsument,
cyklisk 34 %
Industri 23 %
Storbritannien 6 %
Schweiz 8 %
Teknik 18 %
ISIN: LU0329760770
LF-kod: D01
Usa 72 %
Allmännyttigt 22 %
Energi 23 %
ISIN: LU0302296149
LF-kod: C 25
ISIN: LU0432979614
LF-kod: J05
35
Aktiefonder Bransch
Global aktiefond som är koncentrerad
kring tre särskilt utvalda miljöteman som
anses ha bra utvecklingspotential: Energi,
Vatten & Luft och Avfallshantering.
Jämförelseindex: MSCI World NR USD
Bruce Jenkyn-Jones
BNP Paribas Investment Pts Lux
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
43,9%
Senaste 5 åren
101,3%
28 %
16 %
13 %
15 %
4%
2012
2013
2014
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
2
3
4
5
6
7
Japan 14 %
Nordamerika
58 %
Västeur. exkl
Sverige 23 %
Råvaror 9 %
Sjukvård 9 %
Industri 42 %
Allmännyttigt 12 %
Teknik 12 %
Konsument,
cyklisk 14 %
ISIN: LU0347711466
LF-kod: N 18
36
Generationsfonder
(Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Länsförsäkringar Pension 2010
Fonden är en generationsfond som
placerar globalt i fondandelar fördelat på
flera olika tillgångsslag. Placeringarna
anpassas automatiskt utifrån vald
pensionsålder från en hög andel aktier till
en större andel räntebärande
värdepapper. Vid vald pensionsålder är
aktieandelen ca 40 procent och resten är
fördelat i räntebärande värdepapper.
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
26,7%
Senaste 3 åren
27,4%
Senaste 3 åren
35,6%
Senaste 5 åren
49,5%
Senaste 5 åren
53,8%
Senaste 5 åren
72,2%
11 %
14 %
13 %
7%
2012
2013
2014
5%
4%
2015
2016*
Placeringsstil
18 %
8%
2012
2013
2014
5%
4%
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
15 %
3
4
5
6
7
Mix
Värde
Japan 8 %
Övrigt 4 %
1
10 %
2012
2013
2014
5%
5%
2015
2016*
Placeringsstil
Tillväxt
Risknivå
2
19 %
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Japan 7 %
Övrigt 4 %
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 4 %
Japan 6 %
Västeur. exkl
Sverige 18 %
Västeur. exkl
Sverige 18 %
Nordamerika
50 %
Nordamerika
51 %
Sverige 20 %
Sverige 20 %
Övrigt 10 %
Finans 21 %
Råvaror 5 %
Sverige 25 %
Energi 6 %
Övrigt 15 %
Finans 21 %
Industri 14 %
ISIN: SE0000837122
LF-kod: W 50
Teknik 13 %
Industri 14 %
Sjukvård 10 %
Sjukvård 11 %
Konsument,
cyklisk 11 %
Finans 22 %
Industri 14 %
Sjukvård 11 %
Övrigt 14 %
Energi 5 %
Energi 6 %
Nordamerika
43 %
Västeur. exkl
Sverige 16 %
Konsument,
cyklisk 11 %
ISIN: SE0000837114
LF-kod: W 51
Teknik 13 %
Teknik 14 %
ISIN: SE0000837106
LF-kod: W 52
37
Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
42,8%
Senaste 3 åren
43,4%
Senaste 3 åren
43,2%
Senaste 5 åren
86,9%
Senaste 5 åren
87,5%
Senaste 5 åren
87,3%
23 %
21 %
11 %
2012
2013
2014
6%
7%
2015
2016*
Placeringsstil
2012
2013
Mix
Tillväxt
Risknivå
2014
3
4
5
6
7
Japan 6 %
Övrigt 4 %
8%
2015
2016*
Mix
Värde
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 4 %
ISIN: SE0000837098
LF-kod: W 53
Industri 15 %
Teknik 14 %
2015
2016*
Tillväxt
2
3
4
5
6
7
Övrigt 4 %
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Sverige 28 %
Övrigt 19 %
Finans 24 %
ISIN: SE0000837080
LF-kod: W 54
Övrigt 19 %
Finans 24 %
Sjukvård 9 %
Sjukvård 9 %
Sjukvård 9 %
1
Sverige 28 %
Finans 23 %
8%
Mix
Värde
Nordamerika 39 %
Sverige 28 %
2014
Japan 6 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
2013
6%
Risknivå
Övrigt 19 %
2012
Tillväxt
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
11 %
Placeringsstil
Japan 6 %
38
6%
Risknivå
2
23 %
21 %
11 %
Placeringsstil
Värde
1
23 %
21 %
Industri 15 %
Teknik 14 %
Industri 15 %
Teknik 14 %
ISIN: SE0000837072
LF-kod: W 55
Generationsfonder
(Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Morningstar Rating:
QQQQ
Morningstar Rating:
QQQ
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
43,2%
Senaste 3 åren
42,6%
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
87,4%
Senaste 5 åren
86,7%
Senaste 5 åren
-
23 %
21 %
11 %
2012
2013
2014
6%
8%
2015
2016*
Placeringsstil
11 %
2012
2013
2014
6%
8%
2015
2016*
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
11 %
22 %
21 %
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Japan 6 %
Övrigt 4 %
1
2
3
4
5
6
7
Övrigt 4 %
Finans 24 %
Sjukvård 9 %
ISIN: SE0000837064
LF-kod: W 56
3
Teknik 14 %
5
6
7
Övrigt 4 %
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Sverige 28 %
Övrigt 19 %
Finans 24 %
Sjukvård 9 %
Industri 15 %
4
Sverige 28 %
Sverige 28 %
2
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Tillväxt
Övrigt 19 %
1
Japan 6 %
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Mix
Värde
Risknivå
Japan 6 %
2016*
ISIN: SE0000837379
LF-kod: W 57
Övrigt 19 %
Finans 23 %
Industri 14 %
Teknik 14 %
Industri 15 %
Sjukvård 10 %
Teknik 15 %
ISIN: SE0008241467
LF-kod: W58
39
Generationsfonder (Tillgängliga för avtalspension, direktsparande, IPS, ISK och premiepension.)
Ulf Torell
Länsförsäkringar
Ulf Torell
Länsförsäkringar
(Ackumulerat)
Fond
(Ackumulerat)
Fond
Senaste 3 åren
-
Senaste 3 åren
-
Senaste 5 åren
-
Senaste 5 åren
-
10 %
10 %
2016*
2016*
Placeringsstil
Placeringsstil
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
1
Mix
Värde
Tillväxt
Risknivå
2
3
4
5
6
7
Japan 6 %
Övrigt 4 %
1
2
3
4
6
Övrigt 4 %
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Nordamerika 39 %
Västeur. exkl
Sverige 15 %
Sverige 28 %
Sverige 28 %
Övrigt 19 %
Finans 23 %
Övrigt 19 %
Industri 15 %
ISIN: SE0008241459
LF-kod: W59
Finans 23 %
Sjukvård 10 %
40
7
Japan 6 %
5
Industri 15 %
Sjukvård 10 %
Teknik 15 %
Teknik 15 %
ISIN: SE0008241442
LF-kod: W60
Riskskala anger risken för fonderna
När du sparar i fonder tar du en risk i olika utsträckning.
förstå hur hög risken är i en fond i vårt fondutbud delas
Risk innebär i korthet att värdet på dina placeringar kan
fonderna i sju olika risknivåer, där ett är lägst risk och sju
variera över tiden. Risken i en placering fastställs ofta
är högst risk.
genom att man beräknar hur avkastningen varierar över
olika tidsperioder historiskt sett. Om värdet svänger kraftigt
upp och ned betraktas risken som hög medan små
Lägre risk / avkastning
1
2
3
Högre risk / avkastning
4
5
6
7
svängningar tolkas som lägre risk. För att du lätt ska
Risknivå 7
Risknivå 6
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B
Länsförsäkringar TillväxtmarknadIndexnära
BlackRock European
Fidelity EMEA Fund
FIM BRIC+ A
JPM Africa Equity
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
Lynx Dynamic
SEB Asset Selection
SEB Nordenfond
Skagen Global
Skagen Kon-Tiki
Risknivå 5
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Länsförsäkringar
Bekväm Fond Balans A
Bekväm Fond Potential A
Bekväm Fond Tillväxt A
Europa Aktiv B
Global
Aktiv B
Länsförsäkringar Kort
Räntefond
Lannebo Mixfond
Lannebo Pension
Risknivå 4
BlueBay Emerging Market Select Bond
BlackRock Dynamic Diversified Growth
Enter Pension A
Standard Life GARS
Risknivå 3
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A
Catella Hedgefond
Risknivå 2
Enter Return A
Risknivå 1
41
Fonder sorterade efter Morningstar Rating (2016-10-31)
Morningstar betygsätter (”ratar”) fonder som har mer än 3
Att en fond inte har rating beror oftast på att historiken är
års historik och ingår i någon av de kategorier som
för kort men det kan även bero på att fonden ligger i en
Morningstar ratar. När Morningstar ratar jämförs fonder
kategori som Morningstar inte ratar. Morningstar ratar inte
från hela Europa grupperade per kategori. Ratingen baseras
heller kategorier där fonderna som ingår kan ha en
på fondens riskjusterade avkastning under de senaste 3, 5
placeringsinriktning som väsentligt skiljer sig från varandra
och 10 åren efter avdrag för köp- och säljav-gifter. Den
(exempelvis Hedgefonder och Branschfond, övrigt).
bästa tiondelen får fem stjärnor, de näst bästa fyra stjärnor
ned till de fonder som presterat sämst som får en stjärna.
QQQQQ
QQQQ
Fidelity EMEA Fund
Lannebo Mixfond
Lannebo Småbolag
Lannebo Sverige
QQQ
BlackRock European
Enter Return A
JPM Africa Equity
42
Länsförsäkringar
Pension 2015
SEB
Asset Selection
Länsförsäkringar
Pension 2045
Standard
Life GARS
SEB Nordenfond
Skagen Kon-Tiki
QQ
BlackRock Dynamic Diversified Growth
FIM BRIC+ A
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Aktiv B
Skagen Global
Q
Saknar rating
BlueBay Emerging Market Select Bond
Catella Hedgefond
Enter Pension A
Lannebo Pension
Lynx Dynamic
Länsförsäkringar Bekväm Fond Balans A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Defensiv A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Potential A
Länsförsäkringar Bekväm Fond Tillväxt A
Länsförsäkringar TillväxtmarknadIndexnära
Om fondbolagen
Fonder hos Länsförsäkringar
Asienfond B
Bekväm Fond Balans A
Bekväm Fond Defensiv A
Bekväm Fond Potential A
Bekväm Fond Stabil A
Bekväm Fond Tillväxt A
Bekväm Pension A
Europa Aktiv B
Europa Indexnära
Fastighetsfond A
Företagsoblig Norden
Gl Strategisk Ränta A
Global Aktiv B
Global Hållbar B
Global Indexnära
Japanfond B
Kort Räntefond
Lång Räntefond
Multistrategi
Pension 2010
Pension 2015
Pension 2020
Pension 2025
Pension 2030
Pension 2035
Pension 2040
Pension 2045
Pension 2050
Pension 2055
Pension 2060
Småbolag Sverige B
Sverige Aktiv B
Sverige Indexnära
Tillväxtmarknad Aktiv B
Trygghetsfond A
USA Aktiv B
USA Indexnära
Ryssland
Emerging Europe
European
Latin America
World Mining
Dynamic Diversified Growth
För mer information:
www.alfredberg.se
www.blackrock.com
Emerging Market Select Bond
Investment Grade Bond
Equity World Aqua
Hållbara investeringar
Fonderna uppfyller Länsförsäkringar
Fondförvaltnings krav på ansvarsfulla
investeringar. Om något bolag fonden investerar
i bryter mot någon internationell konvention som
Sverige undertecknat inleds en dialog. Om
dialogen inte leder till en förändring kan
aktierna eller obligationerna i bolaget komma att
säljas. Länsförsäkringar Fondförvaltning gör
aldrig direktinvesteringar i bolag med
verksamhet inom kärnvapen, klusterbomber
eller antipersonella landminor.
www.lansforsakringar.se
www.bluebayinvest.com
www.BNPparibas.com
43
Om fondbolagen
Hedgefond
Reavinstfond
Aktiefond
www.catellafonder.se
www.db.com
www.didnergerge.se
Renewable Energy
Rysslandsfonden
Östeuropafonden
Pension A
Return A
www.dnb.se
www.eastcapital.com
www.enterfonder.se
44
Om fondbolagen
America Fund
Asian Special Situations
China Focus Fund
EMEA Fund
European Dynamic Growth
Global Focus Fund
India Focus Fund
BRIC+ A
www.fidelity.se
www.fim.com
www.gam.com
JPM Africa Equity
Mixfond
Pension
Småbolag
Sverige
Lynx Dynamic
www.jpmorganfunds.com
www.lannebofonder.se
www.lynxdynamic.se
45
Om fondbolagen
High Yield Bond
www.macquarie.com/mgl/com
www.nb.com
Asset Selection
Europafond Småbolag
Hållbarhetsfond Global
Nordenfond
Global
Kon-Tiki
GARS
www.seb.se
www.skagenfonder.se
www.standardlifeinvestments.com
46
Om fondbolagen
www.ohman.se
47
värt att veta om
Sparande med garantiförvaltning
– För dig som pensionssparar i Friplan
Gäller från 2013-06-01
Vår garantiförvaltning är ett komplement till
fondförvaltning för dig som vill ha ett sparande
som innehåller en garanti.
Vem passar garantiförvaltning för?
Garantiförvaltning är ett komplement till det fondtorg vi erbjuder
dig som sparare. Sparar du i garantiförvaltning är du vid avtalad
månadsvis inbetalning garanterad att minst få tillbaka den del av
inbetalningarna som går till sparandet.
Vid inflytt av kapital och vid extra- eller engångsinbetalningar reduceras garantin om det återstår 10 år eller mindre tills
dina utbetalningar påbörjas.
Så gäller garantin:
Garantin gäller vid den pensionsålder som du anger i försäkringen. Löpande inbetalningar till sparandet garanteras till 100
procent utan avdrag för skatt och avgifter. För enstaka insättningar och inflyttat kapital får du olika garanti beroende på hur
lång tid du har kvar till pension.
Så gäller garantin
Tid kvar till
pension
Garanti löpande
insättningar*, %
sikt och anpassar löpande fördelningen mellan tillgångsslagen
utifrån våra aktuella marknadsbedömningar. Placeringarna
sprids på olika marknader och i olika typer av tillgångar för att
minska beroendet av utvecklingen i en viss placering. Det gör
att ditt sparande får en god riskspridning.
Placeringarna i aktier, derivat, andelar och andra tillgångar
kan variera mellan 0 och 60 procent. Resterande del placeras i
räntebärande tillgångar.
Så följer du ditt sparande
Det aktuella värdet av ditt sparande, försäkringskapitalet, bestäms
av marknadsvärdet på de tillgångar som vi placerat pengarna i.
En gång per år får du ett värdebesked där du kan se hur ditt
sparande har utvecklats. Du kan också följa utvecklingen på ditt
sparande via vår internettjänst.
Så betalas ditt sparande ut
När pengarna ska börja betalas ut och under hur lång tid utbetalningarna ska ske styrs av den försäkringslösning du valt. Underlag
för beräkningen av beloppet som utbetalas utgörs av det högsta
av försäkringskapital och garanterat värde. Garantin kan ändras
för framtida inbetalningar. Du kommer i så fall att få information
om det.
Garanti enstaka
insättningar, %
Över 10 år
100
100
5–10 år
100
80
Mindre än 5 år
100
70
Fördelning
Ränterelaterat
40–100%
Aktierelaterat
0–60%
* Gäller även vid höjning av löpande insättningar.
Så placeras ditt sparande
Ditt sparande kan placeras i en blandning av räntebärande värdepapper, aktier, derivat, andelar och andra tillgångar. Vi strävar
efter att du ska få bästa möjliga avkastning på både kort och lång
48
Aktieandelen kan variera mellan 0 och 60 procent av tillgångarna.
Minst 40 procent ska alltid finnas i räntebärande placeringar.
Ordlista
Aktiefond
En fond klassas som en aktiefond i Sverige
om den investerar minst 85 procent av
fondförmögenheten i aktier eller aktie
relaterade instrument.
Diversifiering
Att minska risken i en placeringsportfölj
genom att sprida placeringarna på många
olika värdepapper, olika typer av tillgångar
och/eller med en stor geografisk spridning.
Alfa
Avkastning i en fond som inte beror på
marknadens utveckling utan som skapas
genom förvaltarens egen strategi.
Duration
Ett tidsmått som visar den genomsnittliga
löptiden i en räntefond.
Alternativa investeringar
Investeringar som inte är knutna till
aktie- eller räntemarknader. Exempel är
hedgefonder och fastigheter.
Andelsvärde/NAV-kurs
Värdet på en fondandel beräknas som
fondens alla tillgångar efter avdrag för
förvaltningskostnader dividerat med antalet
andelar. Redovisas normalt varje börsdag.
Avkastning
Värdeökning på en placering. Kan komma
fondspararen till del som kapitalvinst eller
utdelning.
Beta
Ett mått på fondens känslighet för svängningar på marknaden.
Blandfond
En fond som investerar i både aktier och
räntebärande värdepapper. Fördelningen av
aktier respektive räntepapper skiljer sig åt
mellan blandfonderna och deras placeringar styrs av fondens strategi.
Blankning
Försäljning exempelvis av aktier som man
har lånat med avsikt att köpa tillbaka till
lägre kurs.
Branschfond
En fond som enbart placerar i en viss
bransch, exempelvis läkemedel, IT och
skogsindustri.
Courtage
En avgift vid köp och försäljning av värdepapper som fonden vanligen får betala till
fondkommissionär/aktiemäklare.
Derivat
Riskhanteringsinstrument vars värde
bestäms av underliggande värdepapper,
exempelvis optioner och terminer.
Finansiella instrument
Aktier, obligationer, fonder, derivat med
mera som handlas på värdepappersmarknaden.
Fondandel
Den som sparar i fond köper andelar i
fondens tillgångar och blir därmed delägare
till alla de värdepapper som fonden äger.
Fondbolag
Ett fondbolag är det bolag som förvaltar
förmögenheten i en investeringsfond. Ett
fondbolag kan ha flera fonder knutna till
sig.
Fondförsäkring
Ett försäkringssparande där sparandet
placeras i fonder. Spararen kan utan skattekonsekvenser flytta sina pengar mellan
de olika fonder som finns i försäkrings
bolagets sortiment.
Fond-i-fonder
Fond som placerar i andra fonder.
Förvaltningsavgift/årlig avgift
Ersättning till fondbolag för förvaltning,
administration, förvaring, information och
distribution.
Förvaringsinstitut
Alla fonder har en bank eller ett kreditinstitut som förvaringsinstitut. Förvaringsinstitutet ska ta emot och förvara fondens
innehav och se till att köp och försäljning
av fondandelar sker enligt gällande regler.
Hedgefond
En fond som försöker ge avkastning
oavsett om aktie- eller räntemarknaden går
upp eller ned. Hedge betyder skydda och
i finansiella sammanhang innebär det att
minska risktagandet i fonden genom att
använda flera olika finansiella instrument.
Hedgefonder kan ha både hög och låg
riskprofil.
High Yield
Investeringar i företagsobligationer med låg
kreditvärdighet.
Index/Jämförelseindex
Index visar hur en viss marknad har gått
i genomsnitt. Ett index fungerar som ett
mått för att jämföra fondens värdeutveckling över tiden. Genom att jämföra fondens
utveckling med ett visst index, går det att
få en uppfattning om hur väl fonden har
utvecklats under en period i jämförelse
med genomsnittet. Det finns många typer
av index.
Indexfond
Fond med placeringar som följer index.
Individuellt pensionssparande, IPS
IPS är en form av pensionssparande med
skattemässigt avdragsgilla insättningar.
Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på sparkonto.
Investeringsfond
Det formella namnet på sparfonder eller
fonder. Investeringsfonder kan delas in i
värdepappersfonder som följer EUs direktiv
och fritt får säljas i EU och i specialfonder
som fått Finansinspektionens tillstånd att
i något avseende göra avsteg från reglerna
för värdepappersfonder.
Investeringssparkonto, ISK
ISK är en form av skattegynnat sparande.
Sparformen ger stor frihet i valet av placeringar i fonder, aktier eller på konto. Du
kan köpa och sälja fonder utan att betala
reavinstskatt. Istället betalar du en schablonskatt på sparandet varje år.
Investment Grade
Investeringar i företagsobligationer med
hög kreditvärdighet ( AAA till BBB- ).
Kort räntefond
Fond som enbart placerar i korta räntepapper, det vill säga räntepapper med en
återstående löptid som är kortare än ett
år. Kallas även för likviditetsfond eller penningmarknadsfond.
Likviditetsfond
Se kort räntefond.
Lång räntefond
En fond som placerar i långa räntepapper,
det vill säga med en löptid på över ett år,
såsom obligationer. Kallas även obligationsfonder.
49
Net Asset Value (NAV)
Marknadsvärdet på fondens tillgångar efter
avdrag för avgifter och delat med antalet
fondandelar. Se även Andelsvärde.
Obligation
En obligation är ett räntebärande värdepapper med en löptid som överstiger ett år.
Obligationer ges ut av staten, kommuner,
bostadsfinansieringsinstitut och andra
företag.
Obligationsfond
Se lång räntefond.
Omsättningshastighet
Mäter andelen köpta/sålda värdepapper i
förhållande till fondförmögenheten under
den senaste tolvmånadersperioden.
Option
Innehavaren har en rätt att i framtiden
köpa/sälja ett värdepapper till ett i förväg
fastställt pris.
P/E-tal
En akties aktuella börskurs dividerad med
företagets vinst per aktie. Detta är ett
nyckeltal för att värdera företag och aktiers
börskurs.
Penningmarknadsfond
Se kort räntefond.
Realränteobligationer
Obligation som ger ränta plus ersättning
för inflation.
Reavinst/reaförlust
Se kapitalvinst och kapitalförlust.
Relativ avkastning
Den avkastning som en fond gett under en
viss period jämfört med ett index.
Risk
Med risk menas att sparkapital och fonder
kan minska i värde. Hög risk i en fond
betyder risk för stora svängningar i värde.
Räntefond
En räntefond placerar hela fondförmögenheten i räntebärande värdepapper, det vill
säga i obligationer och statsskuldväxlar.
Sharpekvot
Ett mått på fondens avkastning med hänsyn tagen till fondens risk.
50
Specialfond
Fonder som har Finansinspektionens
tillstånd att i något avseende avvika från
reglerna för värdepappersfonder enligt
lagen om investeringsfonder. Specialfonder
får inte marknadsföras och säljas fritt i
andra länder.
Standardavvikelse
Mått på en fonds risk. Speglar volatiliteten,
det vill säga svängningar i avkastningen. Ju
högre standardavvikelse desto högre risk.
Statsskuldväxel
Ett räntebärande värdepapper med en löptid på upp till ett år som ges ut av staten.
TER (Total Expence Ratio)
Ett mått som visar de avgifter som en fond
har betalt totalt. Courtage ingår inte.
Termin
Rätt och skyldighet att i framtiden köpa/
sälja ett värdepapper till ett i förväg
bestämt pris.
TKA (totalkostnadsandel)
Ett mått för totala kostnader inklusive
förvaltningsavgifter, skatter och transaktionskostnader. Courtage ingår.
UCITS
Står för Undertaking for Collective Investments In Transferable Securities och
är benämningen på fonder som omfattas
av ett EG-direktiv (värdepappersfonder).
Enligt direktivet får UCITS-fonder som har
tillstånd i ett EU-land lov att driva verksamhet i samtliga EU-länder.
Unit-linked
Se fondförsäkring.
Volatilitet/Risk
Volatiliteten är ett mått på hur avkastningen varierar över tiden. Hög volatilitet
innebär en högre risk, men samtidigt är
möjligheten till hög avkastning ofta större
än för alternativ med lägre risk.
Anteckningar
51
lansforsakringar.se
52
LF 05053 Utg 67 Sitrus 201012 2016-11

Fact sheet - Skärmdump för msse.se

Transcription

Similar documents

Mitt bästa spartips – månadssparande

TRENDBOX - Intacta Kapital

Länsförsäkringar: Ledarskap som driver prestation

Elda lagom! Ivan tipsar om säker vedeldning

här - AB Bostäder Borås

Mina bästa råd till en 60

Läs mer i broschyren om Friplan

Direktlånet – oavsett var du befinner dig i livet

US Dollar - Fisher Investments UK

PROMILLEPROGRAMMET© - Professor Tomas Kroksmark

här - Didner & Gerge

Ansökningsblankett samt riktlinjer - Astma

Tillsammans räddar vi liv!

Broschyr – Svängrum för alla

Faktabok Att vara konsument

G. Fromma stiftelser, pensionskassor, sjukkassor I-V

SEB Life Dealing Guidelines and Request Form

SERXWEBUN