Kreditrisiken unter Kontrolle

Kreditrisiken unter
Kontrolle
Im Überblick
Volksbank Remscheid-Solingen eG
Risikomanagement im Kreditwesen
Bedarf
Die Volksbank Remscheid-Solingen eG überwacht ihr
Flexible Selektion umfangreicher und
Kreditengagement mit einem ausgefeilten Frühwarnsystem.
komplexer Datenbestände im Rahmen
Der Bereich Marktfolge Kredit prüft dazu die relevanten
des Frühwarnsystems
Frühwarndaten aus dem Bankensystem mit InfoZoom.
Lösung und Nutzen
Die schnellen, übersichtlichen Analysen ermöglichen
Die Abteilung Kreditcontrolling in der
effiziente Kontrollprozesse, ermitteln zuverlässig Auffällig-
Marktfolge Kredit wertet mit InfoZoom
keiten im Datenbestand und sichern die gleichbleibend hohe
Daten aus dem Bankensystem aus.
Die leistungsfähigen Datenfilter ermitteln
Zusammenhänge und Auffälligkeiten in
der Datenbasis und helfen so, Kreditrisiken
frühzeitig aufzudecken.
Datenqualität.
Flexible Datenselektion
Effizientes Frühwarnsystem
Als Genossenschaftsbank bietet die Volksbank
Auf Empfehlung des Beratungsunternehmens
Remscheid-Solingen eG den Kunden auch in
Partner Dialog, das die Implementierung des
turbulenten Zeiten Sicherheit und Stabilität.
Frühwarnsystems begleitete, hat die Bank
Die solide Geschäftstätigkeit und die im Leit-
daher InfoZoom eingeführt. Ausschlaggebend
bild der Bank verankerte Wertbeständigkeit
für die Anschaffung der Software waren vor
werden dabei durch ein stringentes internes
allem die leistungsfähigen Filterfunktionen
Risikomanagement abgesichert. Im Jahr 2007
und die problemlose Verarbeitung umfang-
hat die Volksbank Remscheid-Solingen eG ein
reicher Datenmengen. Seit der Einführung im
Frühwarnsystem zur Überwachung der Kredit­
Jahr 2007 wird InfoZoom vornehmlich in der
engagements eingeführt, um das Risiko von
Abteilung Kreditcontrolling für unterschied-
Kreditausfällen durch die frühzeitige Identifi-
liche Aufgaben eingesetzt:
zierung von Problemen zu verringern.
▸ Zusammenstellung der Frühwarndaten
Die Implementierung des Frühwarnsystems
durch Verknüpfung einzelner Kunden-
erforderte ein flexibles Datenmanagement,
Datensätze
das mit dem vorhandenen Bankensystem
▸ Filterung der Frühwarndaten
jedoch nicht zufriedenstellend abgedeckt
▸ Prüfungen der Datenkonsistenz; Plausi­
werden konnte. Aus dem System bank21
bi­litätsprüfungen einzelner Feldwerte im
konnten über den Reportgenerator KIS nur
Kontext
einzelne Sachverhalte oder Datensätze
▸ Überwachung der regelmäßigen internen
Prolongationen von Kreditengagements
Volksbank Remscheid-Solingen eG
Die Volksbank Remscheid-Solingen eG blickt
auf eine lange Tradition als Genossenschaftsbank im Bergischen Land zurück. Aus mehreren Fusionen ist im Jahr 1987 die Volksbank
Remscheid-Solingen eG hervorgegangen. Mit
▸ Abgleich großer Datenbestände (Zins,
­Provision usw.) mit vorherigen Stichtagen
▸ Spezialuntersuchungen wie die Ermittlung
der Kreditnehmer einzelner Branchen und
deren Ratingergebnisse
Auch in den Abteilungen Steuern und Bilan­
einer Bilanzsumme von rund 1,4 Milliarden Euro, 270 Mitarbeitern und 18
zen sowie IT/Organisation wird InfoZoom
Filialen ist die Genossenschaftsbank heute eine leistungsfähige Bank für
genutzt. Die IT-Abteilung stellt dazu die be-
die Region, die ihren Privat- und Geschäftskunden persönliche Betreuung
nötigten Daten aus bank21 in Form von ­Excel-
auf Augenhöhe bietet.
oder csv-Dateien für die Fachabteilungen
bereit. Die einzelnen Datensätze werden
mit begrenzten Verknüpfungen erstellt
werden, die dann mit viel manuellem Aufwand zusammengeführt werden mussten.
Auch Excel-Auswertungen waren wegen der
umfangreichen Datenmengen keine geeignete
Lösung. Die Volksbank benötigte daher eine
IT-Lösung mit komplexen Datenfiltern und
Filterkombinationen.
in InfoZoom importiert und dort verknüpft
und gefiltert. Die Ergebnisse werden dann in
Excel exportiert und an die entsprechenden
Mitarbeiter per Mail bzw. im Rahmen der
Risikofrüherkennung im Informationssystem
PD-Früh verteilt.
»Die Filterung von Daten ist in InfoZoom deutlich
schneller und komfortabler als in Excel.«
Schnelle Analysen
Fundierte Entscheidungen
Nach Erwerb der Software konnten die
InfoZoom ermöglicht den Fachabteilungen der
Fachbereiche ihre Datenanalysen direkt
Volksbank ein flexibles Datenmanagement.
starten. Ein kurzer Einführungsworkshop half
Sebastian Reichardt fasst die Vorteile für die
beim Einstieg, weitere Schritte erfolgten mit
Bank zusammen:
»Learning by doing«. Der gezielte Einsatz der
Software im Kreditwesen wurde nach und
nach optimiert, abgestimmt mit dem Banksystem, dessen eigene Reportingfunktionen
inzwischen leistungsfähiger geworden sind.
InfoZoom liefert die Antworten auf Fragen,
die mit den Standardreports von bank21 nicht
oder nur mit großem Aufwand ermittelt werden können. Sebastian Reichardt, Gruppenleiter Kreditcontrolling und Meldewesen bei
der Volksbank, schätzt dabei besonders die
Effizienz und den pragmatischen Ansatz der
Software:
»InfoZoom ist ein schlankes Tool, mit
»Durch die Verknüpfung von Rohdaten und
die Datenfilter können wir unterschiedliche
Anforderungen aus dem laufenden Geschäft
einfach in InfoZoom abbilden. Auch die
Qualität der vorhandenen Daten konnte
durch die entsprechenden Plausibilitätsprüfungen mit Hilfe der Filterfunktionen
wesentlich verbessert werden.«
»InfoZoom bietet die Möglichkeit,
auch sehr umfangreiche Daten
in einer extrem schnellen
Geschwindigkeit zu verknüpfen,
InfoZoom unterstützt so die effiziente Risiko-
zu filtern und auszuwerten.«
überwachung und hilft, Kreditrisikien schnel-
Sebastian Reichardt,
ler zu erkennen und zeitnah die richtigen
Gruppenleiter Kreditcontrolling
Entscheidungen zu treffen.
und Meldewesen/Prokurist
bei Volksbank RemscheidSolingen eG
dem wir Analysen schneller und einfacher
als mit dem Banksystem durchführen
können. Die Filterung von Daten ist in
InfoZoom ist bankensicher
InfoZoom auch deutlich schneller und
InfoZoom wird regelmäßig von der
komfortabler als in Excel.«
FIDUCIA IT AG hinsichtlich ihrer sicherheitstechnischen Richtlinien geprüft
Einfache Einbindung von Formeln
und zertifiziert. Die Zertifizierung
Zukünftig sollen verstärkt fest definierte
Raiffeisenbanken für den Einsatz von
wird im Auftrag der Volksbanken und
Abfragen in InfoZoom gespeichert und für
Fremdsoftware am agree Bankarbeits-
wiederkehrende Auswertungen genutzt wer-
platz vorgenommen.
den. Die Volksbank will zudem weitere selbst
ermittelte Formeln zur Risikofrüherkennung
in die Analysen einbauen und die Ergebnisse
im Rahmen der Portfolioüberwachung nutzen.
InfoZoom stellt dafür einen Formeleditor
bereit, der die Abbildung komplexer Formeln
in den Analysen unterstützt.
Anwenderbericht Stadtwerke Herborn
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Hanne Gutmann
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Volksbank Remscheid-Solingen eG
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Stand 12/2014
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