Krediti iz posojilnega sklada, Jasna Ravnikar, SID banka
Transcription
Krediti iz posojilnega sklada, Jasna Ravnikar, SID banka
SOS Financiranje Ugodni viri SID banke d.d. Jasna Ravnikar Oddelek za podjetja 20.4.2015 Ljubljana 14.4.2015 1 Skupina SID BANKA Specializirana razvojna in izvozna banka (financiranje, zavarovanje (za lasten račun in račun države)) Zavarovanje kratkoročnih (domačih in izvoznih) terjatev, marketabilno upravljanje rizikov 20.4.2015 Izterjava dolgov, bonitetne informacije, monitoring Faktoring (domači, izvozni, uvozni), zavarovanje terjatev, diskont faktur Raziskave in analize, svetovanje informacijske dejavnosti; 2 Način delovanja Naloge SID banke so: • Posredovanje različnih virov razvojnih sredstev, ki jih SID pridobi na mednarodnih trgih,pri razvojnih institucijah, iz proračuna EU in državnega proračuna do končnih upravičencev posredno (preko bank) ali neposredno • • Izvajanje spodbujevalnih in razvojnih nalog ter oziroma finančnih storitev na področju, kjer nastajajo/so ugotovljene tržne vrzeli. • Posreduje lahko na tržnih vrzelih, na področjih, kjer lahko s posredovanjem deluje družbeno odgovorno in ustvarja družbene koristi. • S svojimi instrumenti in zmogljivostmi, v kombinaciji z državnimi ukrepi, ki jih izvaja neposredno deluje proti-ciklično, torej protirecesijko. - . 20.4.2015 3 Programi direktnega financiranja SID banke Razvojno spodbujevalni program SID banke Posojilni sklad v višini 500 mio €, ustanovljen v sodelovanju z Ministrstvom za gospodarski razvoj in tehnologijo. • Odprta programa: 1. Program za mikrofinanciranje podjetij: - velikost sklada 41, 6 mio €, rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015 2. Program za financiranje naložb in zaposlovanja: - velikost sklada 83,3 mio €, - rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015 20.4.2015 4 1. Krediti za financiranje poslovanja MSP Program SID banke za mikrofinanciranje poslovanja MSP 2013 – 2014 Znesek kredita: 30 tisoč EUR do 100 tisoč EUR kredit ne sme presegati 30% čistih letnih prihodkov od prodaje Namen: financiranje poslovanja MSP (izdatki za plače, nakup surovin, storitve) Način financiranja: samostojno neposredno financiranje Shema državne pomoči: pomoč de minimis, Upravičenci: pravne osebe zasebnega prava s sedežem v RS, ki so ustanovljene in delujejo po ZGD in so mikro, mala in srednja podjetja kot so opredeljena v Prilogi 1 Uredbe Komisije (ES) št. 800/2008 20.4.2015 5 1. Krediti za financiranje poslovanja MSP Program SID banke za mikrofinanciranje poslovanja MSP 2013 – 2014 Obrestna mera: 6-mesečni Euribor + 2 % p.a. Ročnost kredita: najmanj 1 leto in največ 3 leta Zavarovanje: 50 – 150% glavnice kredita,(v odvisnosti od bonitete upravičenca, predvidene vrste zavarovanj v Posebnih pogojih fin.) Način črpanja: enkratno; SID banka nakaže sredstva upravičencu v roku 8 delovnih dni od ustanovitve zavarovanj Način odplačila glavnice kredita: v enakih mesečnih obrokih Plačilo obresti: mesečno 20.4.2015 6 2. Krediti za financiranje investicij in zaposlovanje Višina kredita: • med 100.000 € in 5.000.000 €, • do 85 % primernih izdatkov • projekti ne smejo presegati 10.000.000 € Namen financiranja: • Spodbujanje razvoja MSP, ki nameravajo širiti proizvodnje zmogljivosti, • povečevati raznovrstnost proizvodnje ali • bistveno spremeniti celotni proizvodnji program • financiranje pridobitve opredmetenih ali neopredmetenih sredstev ALI • novih zaposlitev, ki so neposredno povezana s projektom Ročnost kredita: od 2 do 7 let, z možnostjo moratorija do 2 let Obrestna mera: v odvisnosti od bonitetne ocene podjetja v razponu od 6 M EURIBOR+ 1,25 % do 3% 20.4.2015 7 2. Program za financiranje investicij in zaposlovanja Zavarovanje: nepremičnine, zaloge, terjatve, oprema, in stroji Primerni projekti: • Nakup opredmetenih in neopredmetenih sredstev, • Izgradnja poslovnih nepremičnin za lastno uporabo ALI • Zaposlitev novih ljudi zaradi novega projekta, ki bo imel bstven vpliv na poslovanje podjetja. Drugi pogoji: • • • projekt se ne smejo začeti pred oddajo vloge in lahko trajajo do 2 leti, izvajati se morajo v Sloveniji Projekt se ne sme izvajati v izključenem panogi 20.4.2015 8 3. Financiranje naložb v učinkovito rabo energije MSP 2014 -2015 Razvojno-spodbujevalni program SID banke za financiranje naložb v učinkovito rabo energije malih in srednje velikih podjetij 2014 -2015 Program, ki je nastal v sodelovanju z Evropsko investicijsko banko v okviru projekta Green Initiative. Velikost programa - sredstev za financiranje: - 5.000.000,00 € je namenjenih za kredite - 300.000,00 € za spodbude (nepovratna sredstva) 20.4.2015 9 3. Priložnost za podjetja • razmišljajo o investiciji za izboljšanje energetske učinkovitosti in s projektom še niso začela, - bodo z investicijo dosegle količnik prihranka energije na letni ravni: a) enak ali večji od 30 % - za investicije v sklopu naložb v zgradbe, b) enak ali večji od 20 % - pri drugih naložbah, c) enako ali večje 20 % - za zmanjšanje emisije CO2, - bodo projekt izvajala v Sloveniji. - primerni projekti: zamenjava kotlovnice, izboljšanje ovoja zgradbe, nakup opreme ki je energetsko manj potratna, zamenjava energetsko potratne osvetljave, 20.4.2015 10 3. Prednosti kreditov za investicije v URE: • Velikosti projekta: med 40.000 € in 1mio €. • Znesek kredita: predstavlja 75 % vrednosti naložbe, od 30.000 € do 750.000 €. • Ročnost kreditov: najmanj 3 in največ 12 let, možen moratorij v času trajanja projekta. • Ob zaključku projekta podjetje pridobi tudi spodbudo v vrednosti 12% kredita, kar dodatno vpliva na znižanje stroška investicije. Sredstva se lahko porabi za poplačilo stroškov investicije ali odplačilo kredita. • Obrestna mera: odvisna od bonitete podjetja in predlaganega zavarovanja. • Projekt lahko trajajo do 30.6.2015, spodbudo podjetje pridobi po 20.10.2015. 20.4.2015 11 4. Program za financiranje tehnološko razvojnih projektov Program za financiranje tehnološko razvojnih projektov • Velikost sklada 55,18 mio €, • rok za zaključek sprejemanja vlog: 30.6.2015 ( v procesu podaljšave) • Shema državne pomoči: • pomoč za raziskovalno in razvojne projekte • regionalna pomoč za naložbe Namen financiranja: • Spodbujanje razvoja vseh velikosti podjetij, ki nameravajo razvijati in /ali uvesti nov ali izboljšan produkt in ali poslovni proces 20.4.2015 12 4. Program za financiranje tehnološko razvojnih projektov Višina kredita: • med 200.000 € in 18.750.000 €, • do 85 % primernih izdatkov, če gre za kredit za razvojne in raziskovalne projekte • do 75 % primernih izdatkov, če je kredit deloma ali v celoti odobren kot regionalna pomoč za naložbe Ročnost kredita: od 4 do 9 let, z možnostjo moratorija do 2 let Obrestna mera: v odvisnosti od bonitete,kreditne sposobnosti kreditojemalca ter ponujenih zavarovanj. Zavarovanje: depozit, zastava nepremičnin,vrednostnih papirjev, premičnin, patenti, blagovne znamke, zastava kapitalskega deleža, odstop terjatev… 20.4.2015 13 4. Program za financiranje tehnološko razvojnih projektov Primerni projekti so: • naložbe v industrijske raziskavo in eksperimentalni razvoj, • v primeru začetne naložbe, kjer je kredit odobren kot regionalna pomoč, sredstva lahko pridobijo: a) podjetja iz Vzhodne regije, ne glede na velikost b) MSP podjetje iz Zahodne regije, • začetne naložbe za potrebe nove gospodarske dejavnosti, če je kredit odobren kot regionalna pomoč, je projekt na območju Zahodne Slovenije in ni MSP in nastane zaradi udejanjanja rezultatov pretekle RRI dejavnosti podjetja. Drugi pogoji: • projekt se ne smejo začeti pred oddajo vloge in lahko trajajo do 2 leti, • izvajati se morajo v Sloveniji , • projekt se ne sme izvajati v izključenem panogi, • celotni stroški projekta ne smejo presegati 25 mio € 20.4.2015 14 5. Financiranje prek poslovnih bank 20.4.2015 15 5. Financiranje preko poslovnih bank • 20.4.2015 16 Kontakti SID banka d.d. Josipine Turnograjske 6, 1000 Ljubljana Tel: 01/ 2007 480 Email: [email protected] I: www.sid.si 20.4.2015 17 Hvala za vašo pozornost ! 20.4.2015 18