Image-Broschüre der Kroos Vermögensverwaltung AG

„ Wir möchten Sie Ihren Träumen und Zielen ein gutes
Stück näher bringen.“
Willkommen bei der
Kroos Vermögensverwaltung
Die Kroos Vermögensverwaltung AG wurde
den unabhängigen Vermögensverwaltern in
1999 in Münster gegründet, um Menschen, die
Deutschland. Damit Sie Ihr Leben genießen
wie Sie besondere Ansprüche an sich und ihr
können, kümmern wir uns um Ihr Vermögen.
Leben stellen, einen hochwertigen Service in
Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen zu sichern und
allen Vermögensfragen zu bieten. Inzwischen
weiter wachsen zu lassen. Dafür setzen wir
zählen wir mit einem betreuten Volumen
unser Wissen und unsere Erfahrung als ausge-
von über 200 Millionen Euro zu den führen-
wiesene Wertpapierspezialisten ein.
Georg Kroos (Vorstand)
Bernd Hashemian (Vorstand)
Unsere Stärken
Unabhängigkeit
Kontinuität
Wir sind so frei, das Beste am Markt für Sie
Bei der Kroos Vermögensverwaltung steht
auszusuchen. Dabei sind wir nur Ihnen allein
Ihnen Ihr persönlicher Berater zur Seite, der
verpflichtet. Ihr Erfolg ist unser Ziel! So garan-
immer für Sie ansprechbar ist. Wenn Sie wol-
tieren wir Ihnen unabhängige, ausschließlich
len, ein Leben lang.
an der Qualität orientierte Entscheidungen –
zu Ihrem Wohl!
Kompetenz
Als Vermögensverwalter gehören wir zum
Individualität
exklusiven Kreis derer, die die Genehmigung
Geld ist ein sehr persönliches Thema. Wenn
der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs-
Sie mit uns über Ihr Vermögen sprechen, geht
aufsicht (BaFin) haben, Vermögen von Man-
es um Ihre Bedürfnisse, Ziele und Wünsche.
danten zu verwalten. Hierzu haben wir uns
Ihr persönlicher Berater entwickelt gemeinsam
durch langjährige Führungspositionen bei
mit Ihnen ein individuell auf Sie abgestimmtes
einer Bank qualifiziert.
Konzept.
Georg Kroos
Geboren 1957 in Hiltrup
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann, Ausbildung zum Wertpapierberater, Terminbörsenspezialist
14 Jahre Berufserfahrung bei der
Dresdner Bank u.a. als Wertpapierberater und Terminbörsenspezialist,
7 Jahre Berufserfahrung bei der
Commerzbank u.a. als Wertpapierspezialist und Prokurist
Auslandsaufenthalte in Chicago
(Chicago Options Exchange) und
New York (New York Stock Exchange)
„ Ein Vermögen zu verwalten ist e
die Zeit, Können und Einsatz er
Herzen dabei ist, wird auf Dauer
Bernd Hashemian
Geboren 1970 in Minden
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann, berufsbegleitendes Studium
der Betriebswirtschaftslehre an der
Westfälischen Wilhelms-Universität
Münster (Diplom-Kaufmann), Ausbildung zum Wertpapierspezialisten
2 Jahre Berufserfahrung bei der
Commerzbank als Wertpapierspezialist
und Prokurist
ine verantwortungsvolle Aufgabe,
fordert. Nur wer mit ganzem
gute Ergebnisse erzielen.“
Auslandsaufenthalte in Luxemburg
(Commerzbank International S.A.) und
New York (Commerz International
Capital Management)
Vermögensverwaltung
Ihre Vorteile
Sie möchten die Verantwortung für Ihr Ver-
Unser Honorar für die Verwaltung Ihres
mögen in vertrauenswürdige Hände legen,
Vermögens bemisst sich ausschließlich an
um Zeit für andere Ihnen wichtige Themen zu
der Höhe des Anlagevolumens und unseres
gewinnen. Dann bieten wir Ihnen ab einem
Erfolges. Wir verzichten dabei freiwillig auf die
Vermögen von 100.000 Euro die individuelle
Zuwendungen Dritter – zum Beispiel indem
Verwaltung Ihres Vermögens an. Gemeinsam
wir die Bestandsprovisionen bei Investment-
mit Ihrem persönlichen Berater legen Sie die
fonds grundsätzlich nicht unserem, sondern
Strategie fest, die zu Ihnen und Ihrer Lebens-
Ihrem Konto gutschreiben lassen.
situation passt. Diese Strategie bildet dann
den verbindlichen Rahmen, in dem wir für
Sie aktiv werden. Innerhalb dieses Rahmens
verwalten wir Ihr Depot selbstständig und
erstatten Ihnen regelmäßig Bericht.
Unser Versprechen an Sie
Ihre Sicherheit
• Ihr Vermögen wird bei einem deutschen
Kreditinstitut Ihrer Wahl verwaltet.
• Ihre Einlagen auf Bankkonten sind durch Einlagensicherungsfonds geschützt.
• Unsere Vollmachten sind klar definiert und
schließen Verfügungen zugunsten Dritter
selbstverständlich aus.
• Sie erhalten monatliche Aufstellungen über
alle Konto- und Depotbewegungen.
• Wir kontrollieren alle Abrechnungen für Sie.
• Wir behandeln Ihre Daten absolut vertraulich.
• Wir haben die Genehmigung zur Vermögensverwaltung gemäß § 32 Abs. 1 KWG durch die
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und unterliegen regelmäßigen Kontrollund Berichtspflichten.
• Wir sind Mitglied im Verband unabhängiger
Vermögensverwalter, dessen Ehrenkodex
„Grundsätze der seriösen Vermögensverwaltung“ weit über die gesetzlichen Anforderungen hinausgeht.
• Sie können Ihre Zusammenarbeit mit uns jederzeit ohne Einhaltung von Fristen beenden.
„Mit dem Vertrau
und dem Erfo
Christian Rullkötter
Geboren 1965 in Bünde
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann,
Studium der Betriebswirtschaftslehre
an der Westfälischen Wilhelms-Universität Münster (Diplom-Kaufmann)
11 Jahre Berufserfahrung bei der Commerzbank u.a. als Individualkundenbetreuer, Filialleiter und Abteilungsdirektor im Private Banking
uen ist es wie mit dem Vermögen
olg: Man muss es sich erarbeiten.“
Winfried Marx
Geboren 1956 in Dülmen
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann, berufsbegleitendes Studium
zum zertifizierten Wertpapierberater
an der Ludwig-Maximilians-Universität
München
33 Jahre Berufserfahrung bei der
Dresdner Bank AG als Prokurist und
Senior Vermögensberater Private
Banking
Unsere Partnerbanken
Als unabhängige Vermögensverwalter arbeiten
wir ausschließlich mit renommierten inländischen Depotbanken zusammen, die Ihre Wertpapiere verwahren und Ihre Konten führen. Das
konkurrenzlos günstige Preis-Leistungs-Verhältnis wie auch die Professionalität unserer Partnerbanken sorgen dafür, dass Sie sich rundum
zufrieden und entspannt zurücklehnen können.
DAB bank
Die Direkt Anlage Bank
Peter Lackamp
Geboren 1966 in Warendorf
Abitur, Ausbildung zum Bankkaufmann, Studium der Wirtschaftswissenschaften für Geisteswissenschaftler,
Geschichte, Deutsch, Pädagogik an der
Westfälischen Wilhelms-Universität
Münster, Zertifikatsstudiengang für
Vermögensberater der Bankhaus Lampe KG an der HfB – Business School of
Finance & Management
10 Jahre Berufserfahrung bei der Commerzbank AG u.a. als Abteilungsdirektor Private Banking, 4 Jahre Abteilungsdirektor Privatkunden bei der Bankhaus
Lampe KG
„Kontinuität und gegenseitiges V
einer langfristig für alle erfolgrei
Dirk Wulhorst
Geboren 1974 in Datteln
Ausbildung zum Bankkaufmann, Förderkreis Anlagemanagement, Wertpapierspezialist, berufsbegleitendes
Fernstudium Anlage- und Finanzberatung an der Fernakademie Hamburg
13 Jahre Berufserfahrung bei der
Deutschen Bank als Anlageberater,
Vermögensverwalter und Baufinanzierungsberater
Spezialist für private und gewerbliche
ertrauen bilden das Fundament
chen Beziehung.“
Immobilienfinanzierungen bei der
Kroos Vermögensverwaltung AG
Herausforderung für das
Stiftungsmanagement
Rechtliche
Rahmenbedingungen
Stiftung
Realer
Kapitalerhalt
Hohe
Ausschüttungen
Jede einzelne Stiftung ist Bereicherung und
anspruchsvolle Aufgabe zugleich.
Unsere weiteren Kompetenzen
Stiftungen
Wer eine Stiftung ins Leben ruft, will etwas be-
• Wir begleiten Sie während der Gründungs-
wegen und Verantwortung übernehmen – er
phase bei der Konzeption – von der Festle-
stiftet zugleich auch ein Stück Zukunft. Stif-
gung des Stiftungszwecks bis zur Frage nach
tungen bereichern unsere Gesellschaft. Jetzt
den Gremien.
und für kommende Generationen.
Dabei muss ein Stifter kein Millionär sein.
Bereits mit deutlich kleineren Beträgen kön-
• Wir helfen Ihnen bei der Erstellung von Anlagerichtlinien.
• Wir verfügen über ein Netzwerk von Exper-
nen Sie mit einer Stiftung viel erreichen. Wenn
ten in juristischen und steuerlichen Fragen.
auch Sie sich mit dem Gedanken an die Er-
Diese Fachleute stehen auf Wunsch auch
richtung einer Stiftung beschäftigen, sind wir
Ihnen beratend zur Seite, um Ihre Stiftung
Ihnen gerne behilflich:
auf ein sicheres Fundament zu stellen.
• Wir setzen die Anlagerichtlinien im Rahmen
der Vermögensverwaltung um und verwalten für Sie das liquide Stiftungsvermögen in
Wertpapieren.
Unsere weiteren Kompetenzen
Stiftungsfonds Westfalen
„Können Sie einen Fonds auflegen, der die
Stiftungsfonds Westfalen
Anforderungen für Stiftungen in besonderem
• Defensiver Mischfonds mit einer maximalen
Maße erfüllt?“ Diese Anfrage einer Steuerberaterkanzlei aus Ostwestfalen, die sich auf die
Betreuung von Stiftungen spezialisiert hat, war
für uns der Anstoß, den Stiftungsfonds Westfalen aufzulegen.
Dieser Fonds wurde von uns speziell nach den
Aktienquote von 30 Prozent.
• Die breite Streuung sichert das Vermögen vor
großen Schwankungen.
• Die Anlagepolitik
– zielt auf regelmäßige,
jährliche Ausschüttungen.
gesetzlichen Vorgaben für Stiftungen und
– geht von langfristiger Investition aus.
den Bedürfnissen von Stiftern konzipiert. Im
– strebt eine stetige Entwicklung an.
Mittelpunkt der Anlagestrategie steht die Er-
– hat den dauerhaften realen Erhalt des
zielung von laufenden Erträgen verbunden mit
einer breiten Risikostreuung. So können auch
kleinere Stiftungen durch eine Beteiligung am
Stiftungsfonds Westfalen ihr Vermögen breit
gestreut anlegen und dadurch ein hohes Maß
an Sicherheit gewinnen.
Stiftungskapitals zum Ziel.
Ihr Serviceteam
Bei uns ist nicht nur Ihr Geld in guten Händen …
Empfang, Terminabsprache, Auftragsabwicklung, Controlling – auch die gesamte interne
Verwaltung ruht bei uns in gut ausgebildeten
und erfahrenen Händen. Damit Sie sich bei uns
rundum gut aufgehoben fühlen können.
Christina Cielaszyk, Bankkauffrau
Gerlinde Kroos, Bürokauffrau
Astrid Meyer-Brockob, Bankkauffrau
Warum wir am Schluss auf Ihre
Träume und Ziele zurückkommen
Auf den vorangegangenen Seiten haben Sie
uns kennengelernt. Wir haben Ihnen gesagt,
wer wir sind und was wir Ihnen bieten. Und
es gäbe über uns noch viel mehr zu erzählen,
doch jetzt sind Sie am Zug. Schließlich geht es
hier um Sie – um Ihr Geld, um Ihre Träume und
Ihre Ziele. Was können wir für Sie tun? Fordern
Sie uns. Wir freuen uns auf Sie!
Kroos
Vermögensverwaltung
Aktiengesellschaft
Weseler Str. 561
48163 Münster
Telefon 0251 - 28 90 91- 0
Telefax 0251 - 28 90 91- 20
[email protected]
www. kroos-ag.de
Handelsregister : Münster HRB 5856
Mitglied des Verbandes
unabhängiger Vermögensverwalter