Programme de Formation 2017
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Programme de Formation 2017
Programme de Formation 2017 Association of International Wealth Management Association of Certified International Investment Analysts ACIIA APERÇU Le centre de formation des professionnels de la finance AZEK Le centre de formation AZEK est reconnu pour la qualité de ses formations et la compétence de ses professeurs. Il est actif au niveau suisse et international, offrant des formations profession nelles exigeantes et fortement orientées vers la pratique dans les domaines de l’analyse financière et de la gestion de fortunes, de la gestion de patrimoine et des opérations sur les marchés financiers. Programme de formation Le programme 2017 comprend les formations et qualifications Analyse financière et Analyste financier et gestionnaire de fortunes avec diplôme suivantes : fédéral / Certified International Investment Analyst CIIA® gestion de fortunes Gestion de patrimoine Conseiller AZEK en gestion de patrimoine (nouveau) Conseiller en gestion de patrimoine avec brevet fédéral / Certified Wealth Manager CWM® (nouveau) Expert en gestion de patrimoine avec diplôme fédéral / Certified International Wealth Manager CIWM® Opérations sur Technicien en opérations des marchés financiers avec brevet fédéral (nouveau) les marchés financiers Expert en opérations des marchés financiers avec diplôme fédéral FMO® Offre pour les entreprises Pour les entreprises (nouveau), nous offrons des programmes de formation standardisés ou sur mesure qui sont conformes avec les exigences des projets sur les services financiers (LSFin et partiellement MiFID II) : Gestion de patrimoine Une formation de base en gestion de patrimoine adressée à leurs conseillers avec un choix d’examens et de diplômes en fonction des besoins des conseillers et des entreprises. Une formation avancée en gestion de patrimoine avec le diplôme fédéral d’expert en gestion de patrimoine / CIWM®. Une formation continue en gestion de patrimoine avec un accent particulier sur les aspects juridiques et fiscaux. 2 APERÇU Certifications Les diplômes fédéraux décernés par la Confédération helvétique, synonymes de qualité suisse, sont reconnus sur le plan interna tional. Les diplômes nationaux et internationaux sont fortement appréciés sur le marché du travail et ouvrent des perspectives de carrière supplémentaires. Depuis sa fondation en 1990 plus de 4’600 spécialistes financiers ont obtenu un des diplômes fédéraux et/ou internationaux de notre centre de formation. Pourquoi choisir l’AZEK? Les brevets et les diplômes fédéraux sont reconnus à l’échelon suisse et international Le matériel d’études développé est d’excellente qualité et régu lièrement mis à jour, en particulier vis-à-vis des nouvelles exigences LSFin et MiFID II Nous offrons non seulement des formations de haut niveau mais également un programme de formation continue avec un accent sur les obligations pour les instituts financiers décou lant des projets de loi LSFin et MiFID II Tous nos enseignants sont des spécialistes confirmés et expérimentés dans leur domaine Nos formations offrent une combinaison entre une base théorique étendue et une forte orientation pratique L’accès à des outils interactifs et la possibilité de faire toutes les formations via distance-learning Une offre étendue de séminaires de formation continue 3 APERÇU Contenu Programmes de formation 6 Analyste financier et gestionnaire de fortunes avec diplôme fédéral/CIIA® 10 Conseiller en gestion de patrimoine avec certificat AZEK ou avec brevet fédéral / C WM® 13 Expert en gestion de patrimoine avec diplôme fédéral/CIWM® 17 Technicien en opérations des marchés financiers avec brevet fédéral 20 Expert en opérations des marchés financiers FMO® avec diplôme fédéral Offre pour les entreprises 24 Formation de base en gestion de patrimoine 26 Formation avancée en gestion de patrimoine / CIWM® 27 Formation continue Information générale 29 Information générale sur tous les programmes de formation 32 Collège des enseignants 4 V U E D ' E N S E M B L E D E S F O R M AT I O N S L’offre de formations pour les individus Gestion de patrimoine Analyse financière et gestion de fortunes Opérations des marchés financiers Formation de base Certificat/ brevet fédéral/ Conseiller avec certificat AZEK ou brevet fédéral et CWM® Examen intermédiaire (sans certification) Technicien en opérations des marchés financiers avec brevet fédéral Expert en gestion de patrimoine avec diplôme fédéral et CIWM® Analyste financier et gestionnaire de fortunes avec diplôme fédéral et CIIA® Expert en opérations des marchés financiers FMO ® avec diplôme fédéral international Formation avancée Diplôme fédéral et international Formation continue Offre de formations pour les entreprises AZEK Campus séminaires Gestion de patrimoine Formation de base Certificat ou Brevet fédéral et international ou CWMA Choix entre certificat AZEK ou brevet fédéral et CWM® ou CWMA Formation avancée Diplôme fédéral et international Expert en gestion de patrimoine avec brevet fédéral et CIWM® Formation continue AZEK Campus séminaires 5 A N A Ly S E F I N A N C I è R E E T G E S T I O N D E F O R T U N E S Programme de formation Analyste financier et gestionnaire de fortunes avec diplôme fédéral / CIIA® Le savoirfaire et l’expertise des spécialistes en investissements dans la préparation systématique et l’interprétation des informa tions fi nancières sont des éléments clés dans la chaine de valeur ajoutée des prestataires de services fi nanciers. La formation diplômante d’analyste fi nancier et gestionnaire de fortunes bénéficie d’un haut niveau académique et est en même temps résolument tournée vers la pratique. Le programme a été développé avec l’appui d’experts renommés dans leur domaine. La formation contient les modules économie, corporate finance, comptabilité financière/analyse du bilan, évaluation et analyse des actions, obligations et dérivés ainsi que la gestion de portefeuille. Le cadre légal actuel au niveau national et international et ses implications pour le travail des spécialistes financiers font partie intégrante de la formation qui est régulièrement mise à jour. Le programme est conçu pour la participation en cours d’emploi. Grâce à sa structure compacte, la qualification peut être obte nue en 13 mois. Pour le rafraîchissement des connaissances en mathématique et comptabilité, les étudiants ont l’option de suivre un cours préparatoire avant le début de la formation. Public cible Le programme s’adresse à des diplômés universitaires avec une première expérience professionnelle ainsi qu’à des profession nels avec apprentissage ou licence d’une haute école. En général les candidats sont actifs dans les domaines de l’analyse fi nan cière, de la gestion de fortunes, de la gestion de portefeuille, des dérivés ou des produits structurés. Certifications Diplôme fédéral d’analyste financier et gestionnaire de fortunes Suite à la réussite de l’examen, le diplôme fédéral en analyse fi nancière et gestion de fortunes est décerné par la Confédéra tion helvétique. L’organisation de l’examen est confiée à la SFAA. Certified International Investment Analyst CIIA Le diplôme du Certified International Investment Analyst est reconnu par plus de 34 associations professionnelles en Europe, 6 A naly se financi è re et gestion de fortunes Asie et Amérique latine ainsi que par des autorités de surveil lance nationales. Il est décerné par l’Association of Certified International Investment Analysts ACIIA (www.aciia.org). La réussite de l’examen est récompensée par l’attribution du diplôme fédéral ainsi que de la certification internationale. Déroulement des études Le programme peut être suivi sous forme d’enseignement pré‑ sentiel ou via distance-learning. Les cours sont dispensés par des enseignants spécialisés et expérimentés dans leur domaine et/ou avec une formation académique. Calendrier Cours préparatoires (facultatifs) 1. Semestre décembre 2016 et janvier 2017 février 2017 – juin 2017 Examen intermédiaire septembre 2017 ou mars 2018 2. Semestre septembre 2017 – janvier 2018 Examen final mars 2018 ou septembre 2018 L’offre autodidacte via distance-learning permet aux candidats d’organiser leur emploi du temps en fonction de leurs disponibili tés. Ils peuvent débuter leur formation en tout temps dès leur inscription. Les examens sont proposés deux fois par année. Les examens intermédiaires ont lieu à Zurich et à Genève, les examens finaux à Interlaken. Horaire d’enseignement présentiel Les deux semestres comprennent environ 100 heures d’enseigne ment chacun. Ce sont 6 à 8 heures hebdomadaires à raison de deux soirs par semaine, généralement entre 16h30 et 20h30. A cela s’ajoutent, selon la formation antérieure, 400 – 600 heures d’étude personnelle. 7 A naly se financi è re et gestion de fortunes Contenu du programme 1. Connaissances de base (1er Semestre) Comptabilité financière et analyse des états financiers Finance d’entreprise Evaluation et analyse des actions et des marchés Economie Evaluation et analyse des obligations Evaluation et analyse des dérivés Gestion de portefeuille 2. Approfondissement et spécialisation (2ème Semestre) Approfondissement des connaissances de base Aspects juridiques et fiscaux –Cadre législatif général et standards dans le secteur bancaire et financier –Normes institutionnelles dans le cadre de la LPP et des fonds de placement –Principes et dispositions de la gestion institutionnelle –Mandat de gestion et tiers-gérants –Taxation des instruments financiers en Suisse et au niveau international Coûts Cours préparatoires Comptabilité CHF Mathématique CHF1’090 480 Formation Cours présentiel (deux semestres), y compris le matériel d’étude CHF 10’800* Option distance-learning, y compris les documents électroniques, outils interactifs CHF 5’400 CHF 3’200 Examens Examens (intermédiaire et final) * (CHF1’600 par examen) A partir des examens de mars 2018, la Confédération remboursera environ 50% du coût de la formation aux candidats. Cela signifie que les candidats qui s’inscrivent à la formation en 2017 en participant aux cours et qui passent l’examen final en 2018 auront droit au remboursement partiel de leur frais de formation. En ce qui concerne les candidats qui s’inscrivent seulement au distance-learning, la position de la Confédé ration n’est pas encore clarifiée. 8 A naly se financi è re et gestion de fortunes Les voix de nos diplômés en CIIA « L’apprentissage autonome, des cours présentiels et la plate forme AZEK en ligne m’ont permis d’achever avec succès le cycle de formation CIIA. Le matériel pédagogique étendu est régulièrement passé en revue lors des cours tenus par des experts reconnus disposant d’une grande expérience pratique. Les cours permettent en outre d’aborder les questions en sus‑ pens et de participer à des discussions intéressantes. Les matières apprises peuvent ensuite être approfondies sur la plateforme AZEK en ligne grâce aux épreuves d’examen des années anté rieures. La formation est particulièrement intensive et de haut niveau, ce qui lui vaut sa grande renommée. La formation m’a immédiatement permis de progresser dans mon métier et je suis quotidiennement en mesure d’appliquer le savoir acquis dans » mon nouveau domaine de responsabilité. Thomas Roth, CIIA, Banque cantonale d’Argovie « Avec le CIIA en formation continue, j’apprécie particulière ment d’avoir appris vraiment beaucoup de choses en relati vement peu de temps. Les intervenants apportent l’expérience pratique nécessaire durant les cours, ce que j’ai vécu comme un bon complément au travail personnel. En outre, les heures passées en cours ont été une bonne occasion d’échanger des idées avec les autres étudiants sur les questions d’actualité dans le secteur de la finance, de constituer un réseau et de se préparer ensemble aux examens. Les contacts que j’ai pu nouer au cours de la formation continue sont aujourd’hui encore très précieux » pour moi. Désirée Häfliger, CIIA, Credit Suisse « Le cycle de formation pour l’analyste financier et gestionnaire de fortunes (CIIA) a été pour moi l’occasion de suivre une for‑ mation continue prestigieuse de haut niveau et de première qualité dans le domaine financier. Cette formation peut parfaitement compléter un cursus universitaire et ouvre la porte à des profils professionnels intéressants. Le cycle de formation est très bien organisé et les documents de cours bien structurés. Bien qu’exi geant une grande discipline, la combinaison de séquences d’ap‑ prentissage autonome et de cours conventionnels axés sur la pra‑ tique apporte une réelle plus-value. Les cours et la création de groupes de travail permettent par ailleurs d’élargir son réseau » personnel et professionnel. Roman Ludäscher, CIIA, Banque cantonale de Saint-Gall 9 G estion de patrimoine Programme de formation Conseiller en gestion de patrimoine avec certificat AZEK ou avec brevet fédéral / CWM® Le conseil compétent dans la gestion de patrimoine est fondé sur une approche holistique des besoins de la clientèle axé sur le long terme. Cette approche suppose en particulier une compré hension approfondie de la situation individuelle du client, liée à des connaissances solides sur les marchés financiers et les possibilités de placement en conformité avec le cadre juridique en place. Suite à l’évolution rapide des marchés et des produits financiers ainsi que des exigences réglementaires, les conseillers à la clientèle doivent élargir et actualiser leurs connaissances en permanence. Le programme en gestion de patrimoine couvre les compétences clés nécessaires aux conseillers, à savoir les domaines de la gestion de patrimoine, des instruments financiers, du droit et de la fiscalité. Les exigences prévues à ce stade dans le projet de loi sur les services financiers LSFin et partiellement en ce qui concerne MiFID II sont couvertes par la formation, sachant que les deux projets de lois ont de nombreux points communs. La formation se fait à travers d’une plateforme distance-learning et peut être achevée par le certificat AZEK ou le brevet fédéral en gestion de patrimoine. Ces deux certifications donnent accès directement au programme du Certified International Wealth Manager CIWM. Public cible Le programme s’adresse à tous les conseillers à la clientèle actifs dans l’investment advisory, la planification financière et la gestion de patrimoine. Certifications Certificat AZEK en gestion de patrimoine Le certificat couvre la formation de base en gestion de patri moine et satisfait les exigences en formation posées par le projet de LSFin et partiellement en ce qui concerne MiFID II. L’AZEK est responsable de l’organisation de l’examen. 10 G estion de patrimoine Brevet fédéral en gestion de patrimoine Suite à la réussite de l’examen, le brevet fédéral en gestion de patrimoine est décerné par la Confédération helvétique. L’organi sation de l’examen est confiée à la SFAA. Certified Wealth Manager CWM La certification est reconnue sur le plan international et est décernée par l’Association of International Wealth Management AIWM (www.aiwm.org). La réussite de l’examen est récompensée par l’attribution du brevet fédéral ainsi que de la certification internationale. Déroulement des études Les études sont proposées de manière autodidacte via distancelearning. Les étudiants peuvent donc organiser leur emploi du temps en fonction de leurs disponibilités. La formation peut être débutée en tout temps dès l’inscription. Tout le matériel néces saire à une préparation optimale aux examens est disponible sur une plateforme électronique, à savoir les manuels d’étude déve‑ loppés expressément pour cette formation et les outils informa tiques interactifs offrant la possibilité de s’entraîner et de tester ses connaissances en situation d’examen. L’examen pour le certificat AZEK a lieu chaque trimestre à Zurich et à Genève. L’examen pour le brevet fédéral a lieu deux fois par année en juin et en décembre, à Zurich et à Genève. 11 G estion de patrimoine Contenu du Programme Facteurs clés de l’identification de la situation actuelle et des besoins individuels d’un client Détermination d’une stratégie de placement adaptée aux besoins du client Principes de base de la gestion et de la constitution d’un portefeuille Etapes du processus d’investissement et évaluation de la rentabilité du portefeuille Description et fonctionnement des instruments financiers utilisés dans la gestion de patrimoine Caractéristiques principales des différents types de risque des instruments financiers et des portefeuilles Cadre juridique de la gestion de patrimoine et des services de conseil à la clientèle Principes du traitement fiscal des instruments financiers Formation continue À ce stade, le projet LSFin contient également des exigences de formation continue. Afin d’être en conformité avec ces directives, nous sommes en train d’adapter et de compléter notre offre d’AZEK Campus. Coûts Formation Option distance-learning, y compris les documents électroniques et outils interactifs CHF 1’000 Certificat AZEK ou CHF 250 Brevet fédéral CHF 750 Examen 12 G E S T I O N D E PAT R I M O I N E Programme de formation Expert en gestion de patrimoine avec diplôme fédéral / CIWM® Le conseil en gestion de patrimoine est fondé sur une approche holistique des besoins du client axée sur le long terme. Cette approche suppose en particulier la prévision des bilans, compte de pertes et profits et comptes de trésorerie du client. Ces élé ments, combinés avec son attitude face au risque et les prévisions à court, moyen et long terme de l’institut fi nancier sur les classes d’actifs et les monnaies permettent de déterminer l’allocation d’actif d’un client, ses éventuels besoins de fi nancement ou son surplus, et finalement sa stratégie d’investissement à moyen et long terme. Toute proposition de placement doit en outre prendre en compte les dimensions réglementaire et fiscale applicables. Finalement, les résultats de l’allocation d’actifs à long terme sont étudiés dans le cadre de l’évolution future des actifs et passifs et de ses charges ainsi que de l’équilibre de son compte de trésorerie. Comme de nombreux clients privés fortunés (HNWI ou UHNWI) sont des entrepreneurs, un module spécifique est dédié à l’analyse des ratios fi nanciers, à la gouvernance d’entreprise, à l’évaluation d’entreprise et à l’interprétation des informations de marché. L’AZEK a révisé le programme du Certified International Wealth Manager afi n de l’adapter de manière optimale aux nouvelles exigences réglementaires et fiscales (LSFin, MiFID II). Public cible Le programme s’adresse à des diplômés d’université avec une première expérience professionnelle ainsi qu’à des professionnels avec apprentissage ou licence d’une haute école. En général, les candidats sont des conseillers à la clientèle, actifs dans l’in vestment advisory, la planification fi nancière ou dans la gestion de patrimoine. Le programme peut être suivi par tous les professionnels dispo sant du certificat AZEK en gestion de patrimoine, du brevet fédéral en gestion de patrimoine, du diplôme fédéral d’analyste fi nancier et gestionnaire de fortunes (CIIA) ou d’une autre qualification reconnue totalement ou partiellement par la com mission d’examens de la SFAA comme équivalente. Ce sont 13 G estion de patrimoine par exemple le Certified Wealth Management Advisor (CWMA), le diplôme fédéral en économie bancaire ou le Chartered Financial Analyst (CFA). Si une qualification n’est reconnue que partielle ment par la commission d’examens, par exemple parce que le droit et la fiscalité n’ont pas été étudiés de manière appropriée, l’exa‑ men final peut être complété par des questions portant sur le droit et la fiscalité. Certifications Diplôme fédéral d’expert en gestion de patrimoine Le diplôme fédéral est décerné par la Confédération helvétique. L’organisation de l’examen est confiée à la SFAA. Dans le domaine de gestion de patrimoine, c’est le principal diplôme fédéral. Certified International Wealth Manager CIWM Le diplôme est reconnu sur le plan international et est décerné par l’Association of International Wealth Management AIWM (www.aiwm.org). La réussite de l’examen est récompensée par l’attribution du diplôme fédéral ainsi que de la certification internationale. Déroulement des études Le programme peut être suivi sous forme d’enseignement présentiel ou via distance-learning. Les cours sont donnés par des enseignants spécialisés et expérimentés dans leur domaine et/ou avec formation académique. Calendrier Semestre septembre 2017 – janvier 2018 Examen mars 2018 ou septembre 2018 La solution distance-learning permet aux candidats d’organiser leur emploi du temps en fonction de leurs disponibilités. Ils peuvent débuter la formation en tout temps dès leur inscription. Les parties règlementation et fiscalité sont enseignées dans les AZEK Campus. Pour le diplôme, les étudiants du cours présentiel ainsi que du distance-learning doivent suivre plusieurs sémi naires d’une journée ou d’une demi-journée. Les examens ont lieu deux fois par année à Interlaken. Horaire d’enseignement présentiel Le semestre comprend environ 130 heures d’enseignement. Ce sont 6 à 8 heures hebdomadaires à raison de deux soirs par se‑ maine, généralement entre 16h30 et 20h30. A cela s’ajoutent, selon la formation antérieure, 200 – 300 heures d’étude personnelle. 14 G estion de patrimoine Contenu du programme Principes théoriques de la construction de portefeuilles Les connaissances du pro- avec intégration des mesures de risque telles que value at risk, shortfall risk, ainsi que fonction d’utilité de gramme de base en gestion de Kahneman Tversky patrimoine sont complétées par les sujets suivants : Profil du client avec évaluation à court, moyen et long terme de ses bilans, pertes et profits et l’équilibre du compte de trésorerie Evaluation des risques acceptables pour le client, restrictions de placement et construction de portefeuille Rôle des actions et des dividendes dans un investisse ment à long terme, notion de capital humain et de capital financier, de déficit ou de surplus, convergence entre les actifs et les passifs du client, calculs d’annuités, rende ments réels, inflation Analyse des ratios financiers, finance d’entreprise et finance de marché Instruments financiers, approfondissement : futures sur taux, options exotiques, Swaps (IRS, TRS, CFD, CDS), produits structurés Exigences légales pour l’acquisition et la surveillance de clients Cadre juridique en gestion de patrimoine et dans la distribution des produits financiers en Europe (MiFID II) Régime matrimonial, succession et planification finan cière pour clients privés Taxation des personnes physiques en Suisse et au plan international Coûts Formation Cours présentiel (un semestre), y compris le matériel d’étude CHF 5’400* CHF 3’200 CHF 1’600 Option distance-learning, y compris les documents électroniques, outils interactifs et séminaires Examen Examen de diplôme * A partir des examens de mars 2018, la Confédération remboursera environ 50% du coût de la formation aux candidats. Cela signifie que les candidats qui s’inscrivent à la formation en 2017 en participant aux cours et qui passent l’examen final en 2018 auront droit au remboursement partiel de leur frais de formation. En ce qui concerne les candidats qui s’inscrivent seulement au distance-learning, la position de la Confédé ration n’est pas encore clarifiée. 15 G estion de patrimoine Les voix de nos diplômés en CIWM « Les diplômes fédéraux sont une institution reconnue en Suisse. Grâce à l’obtention du diplôme fédéral d’expert en finance et investissements, j’ai gagné en crédibilité face à la clientèle, à mon employeur et aux différents acteurs de la finance. Je recom‑ mande à chacun de s’investir dans cette formation profession nelle post grade afin d’ouvrir de nouveaux horizons à sa carrière et d’élargir le cercle de son réseau de contacts. De plus, des manifestations sont également prévues afin de garder des liens avec ses anciens collègues de l’AZEK et de rencontrer de nouveaux professionnels. » Noam Rey, CIWM, Banque CIC (Suisse) « De cheffe de projet marketing, je suis passée responsable d’équipe dans la division gestion d’actifs. L’AZEK m’a permis de relever un nouveau défi professionnel. Dans le secteur financier suisse, le cycle de formation CIWM bénéficie d’une grande renommée et m’a beaucoup aidé à progresser dans ma carrière. J’ai particulièrement apprécié qu’un savoir vaste et solide en matière financière et de placements ait été transmis par des conférenciers hautement qualifiés en relativement peu de temps. Ces connaissances, fondées sur la pratique, constituent doré navant la base de mon travail quotidien. L’AZEK m’a encouragée » et stimulée. Daniela Jenni, CIWM, Banque cantonale de Zurich « C’est avec un très grand plaisir que je recommande le cycle de formation AZEK dont il est possible de tirer un bénéfice appré ciable. La formation de grande envergure m’a permis d’acquérir une compétence transversale théorique et pratique en matière de placements et a stimulé ma réflexion. J’ai par ailleurs pu nouer de nouvelles relations intéressantes et la formation facilite le contact avec des employeurs potentiels. Pour toutes ces raisons, je réfléchis aujourd’hui déjà à me perfectionner avec un autre cycle de formation AZEK. » Patrick Hasler, CIWM, Credit Suisse 16 O p é rations des march é s financiers Programme de formation Technicien en opérations des marchés financiers avec brevet fédéral Le développement permanent de nouveaux produits financiers complexes, l’évolution rapide du cadre réglementaire et fiscal ainsi que l’automatisation et l’industrialisation des processus ont profondément changé les exigences imposées aux spécialistes dans le domaine du support et des activités de gestion. A cela s’ajoute le besoin croissant d’informations par les clients, par les spécialistes du côté front et par les autorités de surveillance. Les tâches manuelles et répétitives sont de plus en plus remplacées par des tâches de contrôle, le traitement d’exceptions, la correc tion d’irrégularités et le développement de solutions efficaces. De plus, l’externalisation des fonctions de support demande de la part des fournisseurs des compétences accrues dans le domaine des opérations. Le but du programme est l’acquisition de connaissances étendues dans le domaine des fonctions de trade et de post-trade des opé‑ rations sur instruments financiers et du fonctionnement des infrastructures du marché financier. Le programme vise aussi à réévaluer les métiers de support par rapport à ceux côté front avec un diplôme équivalent et à garder ainsi les personnes qualifiées dans le domaine des opérations. Le programme est achevé par le brevet fédéral et donne accès directement au programme d’expert en opérations des marchés financiers. Public cible Le programme s’adresse à tous les spécialistes en opérations chargés d’un traitement de post-trade des instruments financiers et aux personnes du front office intéressées à approfondir leurs connaissances dans le domaine du support. En général, les candidats sont actifs dans les domaines du middle et back office, de l’informatique, de la comptabilité, de la gestion et du contrôle des risques, de la compliance et de la révision interne et externe. 17 O p é rations des march é s financiers Certification Brevet fédéral de technicien en opérations des marchés financiers Suite à la réussite de l’examen, le brevet fédéral de technicien en opérations des marchés financiers est décerné par la Confédéra tion helvétique. L’organisation de l’examen est confiée à la SFAA. Déroulement des études Le programme peut être suivi sous forme d’enseignement pré‑ sentiel ou via distance-learning. Les cours sont dispensés par des enseignants spécialisés et expérimentés dans leur domaine et/ou avec formation académique. Calendrier Semestre Examen février 2017 – avril 2017 juin 2017 ou novembre 2017 La solution distance-learning permet aux candidats d’organiser leur emploi du temps en fonction de leurs disponibilités. Ils peuvent débuter leur formation en tout temps dès leur inscription. Les examens sont organisés deux fois par année à Zurich et à Genève. Horaire d’enseignement présentiel Le semestre comprend environ 80 heures d’enseignement. Ce sont 6 à 8 heures hebdomadaires à raison de deux soirs par semaine, généralement entre 16h30 et 20h30. A cela s’ajoutent, selon la for‑ mation antérieure, 200 – 300 heures d’étude personnelle. 18 O p é rations des march é s financiers Contenu du programme Instruments financiers – Money market –Obligations –Actions –Forwards –Futures –Options – Fonds de placement – Produits structurés Rôle et organisation des institutions financières Fonctions trade et post trade – Exécution (trading) – Facturation, y compris les impôts – Clearing et settlement –Réconciliation Activités de custodian Coûts – Activités des dépositaires – Méthodes de valorisation des positions – Corporate actions – Reporting de la performance des portefeuilles – Prêts et emprunts de titres – Repo et reverse repo – Gestion du collateral – Messagerie bancaire – Trafic des paiements – Récupération des impôts anticipés Formation Cours présentiel (un semestre), y compris le matériel d’étude CHF 5’400 CHF 2’700 CHF 1’600 Option distance-learning, y compris les documents électroniques et outils interactifs Examen Examen de brevet 19 O P é R AT I O N S D E S M A R C H é S F I N A N C I E R S Programme de formation Expert en opérations des marchés financiers FMO® avec diplôme fédéral Ce programme est un approfondissement de la formation de technicien en opérations des marchés fi nanciers. L’accent est mis sur : les processus opérationnels de chaque instrument financier le rôle et le fonctionnement des fonds de placement le management des opérations Le programme met en évidence l’importance du domaine du support visàvis des métiers du front. En offrant une formation au niveau de diplôme, on vise à garder les jeunes talents dans les opérations. Public cible Le programme s’adresse principalement aux spécialistes et cadres travaillant dans les domaines du middle ou du back office, des opérations, de l’informatique, de la gestion de projet, de la gestion et du contrôle des risques, de la compliance, de l’audit et de l’organisation. Le programme peut être suivi par tous les diplômés de technicien en opérations des marchés fi nanciers avec brevet fédéral ou professionnels disposant d’une formation équivalente reconnue par la commission d’examens. Certification Diplôme fédéral d’expert en opérations des marchés financiers Suite à la réussite de l’examen, le diplôme fédéral d’expert en opérations des marchés fi nanciers est décerné par la Confédéra tion helvétique. L’organisation de l’examen est confiée à la SFAA. Déroulement des études Le programme peut être suivi sous forme d’enseignement pré sentiel ou via distancelearning. Les cours sont dispensés par des enseignants spécialisés et expérimentés dans leur domaine et/ou avec formation académique. 20 O p é rations des march é s financiers Calendrier Semestre septembre 2017 – janvier 2018 Examen de diplôme mars 2018 ou septembre 2018 La solution distance-learning permet aux candidats d’organiser leur emploi du temps en fonction de leurs disponibilités. Ils peuvent débuter leur formation en tout temps dès leur inscription. Les examens ont lieu deux fois par année à Interlaken. Horaire d’enseignement présentiel Le semestre contient environ 130 heures d’enseignement. Ce sont 6 à 8 heures hebdomadaires à raison de deux soirs par semaine, généralement entre 16h30 et 20h30. A cela s’ajoutent, selon la for‑ mation antérieure, 200-300 heures d’étude personnelle. 21 O p é rations des march é s financiers Contenu du programme Processus opérationnels sur instruments financiers (achat, vente, souscription, remboursement, corporate actions) – Money market – Opérations de change –Actions –Obligations –Dérivés – Produits structurés Fonds de placement – Stratégies d’investissement – Structures juridiques – Rôle et responsabilité des intervenants – Principes fiscaux des fonds de placement – Principes comptables des fonds de placement – Activités de banque dépositaire – Activités de compliance et de contrôle – Gestion des risques – Processus de souscription et remboursement Management des opérations (gestion de projets, change management, IT, risques opérationnels, politique environnementale de l’entreprise) Coûts Formation Cours présentiel (un semestre), y compris le matériel d’étude CHF 5’400* CHF 2’700 CHF 1’600 Option distance-learning, y compris les documents électroniques et outils interactifs Examen Examen de diplôme * A partir des examens de mars 2018, la Confédération remboursera environ 50% du coût de la formation aux candidats. Cela signifie que les candidats qui s’inscrivent à la formation en 2017 en participant aux cours et qui passent l’examen final en 2018 auront droit au remboursement partiel de leur frais de formation. En ce qui concerne les candidats qui s’inscrivent seulement au distance-learning, la position de la Confédé ration n’est pas encore clarifiée. 22 O p é rations des march é s financiers Les voix de nos diplômés en FMO « En 2012, j’ai suivi la formation FMO à Genève avec l’appui de mon employeur, Lombard Odier. La formation m’a apporté des connaissances que je n’aurais pas pu obtenir autrement. Les professeurs que j’ai rencontrés étaient des professionnels reconnus de la place et m’ont donné accès à un savoir de grande qualité. De plus, le contenu de la formation est unique en son genre car le FMO est le seul diplôme supérieur en Opérations Bancaires. Grâce à mon travail et ma curiosité, j’ai obtenu le meilleur score de ma promotion, ce qui m’a ouvert de nombreuses portes. 6 mois après la remise des diplômes, je viens de décro cher une promotion (sous-directeur). Sans le FMO, je n’aurai pas » obtenu cette reconnaissance aussi vite. Jérôme Bion, FMO, Banque Lombard Odier « La formation FMO de l’AZEK permet d’acquérir une compré hension tant globale que détaillée des activités financières post-front liées aux principaux instruments financiers. Grâce à la qualité des enseignants, j’ai appris les grands enjeux des métiers bancaires, du trading à la comptabilisation, les fonds de place ments et les systèmes techniques. De plus, les supports de cours axés sur la pratique m’ont permis de bien comprendre le déroule ment des processus des opérations financières. J’ai pu élargir mes compétences pour mieux conduire et interagir dans le cadre de projets d’infrastructure bancaire et de systèmes de gestion des risques. J’utilise encore régulièrement le support électro nique des cours pour consulter ou confirmer des informations. » Pascal Glardon, Banque Lombard Odier « En tant que consultant, je participe souvent à des projets bancaires entre le secteur opérationnel et l’informatique. Le cycle de formation pour opérateur des marchés financiers (FMO) s’est avéré être un excellent complément à mes études en informa tique. Il m’a permis d’avoir une meilleure compréhension du secteur opérationnel et de positionner mon travail dans le contexte bancaire global. Le cycle de formation offre une bonne combinaison entre un apprentissage autonome et des cours présentiels. Les enseignements assurés par des formateurs expérimentés dans la pratique sont complétés par des documents » de cours de toute première qualité. Antonia Schmidig, FMO, CIIA, bmpi 23 G estion de patrimoine Offre pour les entreprises Formation de base en gestion de patrimoine Compétences clés des conseillers Le programme couvre les compétences clés nécessaires aux conseillers en gestion de patrimoine, à savoir les domaines de gestion de patrimoine, des instruments financiers, du droit et de la fiscalité et peut être adapté aux besoins individuels des en‑ treprises. Le programme est en conformité avec les projets de lois LSFin et et partiellement en ce qui concerne MiFID II, que l’AZEK suit très étroitement. Vu l’évolution rapide des exigences réglementaires, le contenu est actualisé en permanence dans les domaines législatif et juridique. Selon les besoins des participants et/ou de leurs employeurs, la formation peut être achevée par le certificat AZEK, le brevet fédéral en gestion de patrimoine / C WM ou le CWMA. Programme individualisé par entreprise La plateforme e-learning, conçue spécifiquement pour la forma tion de base en gestion de patrimoine, ouvre de nombreuses possibilités. Le contenu du programme peut être adapté selon les besoins des entreprises. Afin de permettre une coordination optimale de la formation et des activités de l’institut financier, les dates de l’examen pour le certificat AZEK peuvent être déterminées par les instituts. L’examen pour le brevet fédéral peut être passé lors d’une des deux dates officielles. Certifications Pour le diplôme les possibilités suivantes sont offertes : Certificat AZEK en gestion de patrimoine Certified Wealth Management Advisor (CWMA) Brevet fédéral en gestion de patrimoine / Certified Wealth Manager (CWM) Tous ces diplômes donnent accès directement au programme du Certified International Investment Manager CIWM. 24 G estion de patrimoine Si un institut financier souhaite faire passer le CWMA à ses collaborateurs, l’AZEK a pris contact avec la Swiss Association of Quality (SAQ) afin d’être en mesure de proposer également cet examen. La base de connaissances est la même que pour le certificat AZEK ou le brevet fédéral en gestion de patrimoine, seul l’examen est différent et répond aux normes de SAQ. Modèle tarifaire du certificat AZEK La tarification de la formation et des examens est déterminée en fonction du nombre de conseillers qui s’inscrivent à la formation de base. Pour le certificat AZEK les prix par personne et par année sont les suivants : Catégorie Formation Examen Total 1000 250 1’250 >10 <=20 833 233 1’067 >20 <=40 625 208 833 >40 <=60 517 190 707 >60 <=80 459 175 634 >80 <= 100 420 161 581 >100 <=150 371 139 510 >150 311 109 420 >200 257 81 338 (nombre de conseillers) <=10 A partir de la deuxième année, l’accès à la plateforme peut être renouvelé chaque année pour un montant égal à 30% du prix initial de la formation. Prix du CWMA et du brevet fédéral Le prix de la formation est le même que pour le certificat AZEK. Le prix de l’examen pour le CWMA est de CHF 1’250, prix auquel il faut ajouter les taxes perçues par SAQ, et le prix de l’examen pour le brevet fédéral en gestion de patrimoine de CHF 750 par personne. 25 G estion de patrimoine Offre pour les entreprises Formation avancée en gestion de patrimoine / CIWM® L’offre de formation avancée est un approfondissement du pro‑ gramme de base et comprend le programme pour expert en gestion de patrimoine / CIWM. Les parties règlementation et fis‑ calité sont enseignées dans les AZEK Campus. Pour le diplôme tous les étudiants doivent suivre les séminaires correspondants. Le programme peut être suivi sous forme d’enseignement présentiel ou via distance-learning. La réussite de l’examen est récompensée par l’attribution du diplôme fédéral ainsi que de la certification internationale. Coûts Pour la partie formation, le prix de base peut être adapté en accordant un discount en fonction du nombre de personnes qui seront inscrites dans la formation. Pour l’examen, le prix est de CHF 1’600 par personne. Pour les détails, voir le programme en page 9. 26 G estion de patrimoine Offre pour les entreprises Formation continue A travers les AZEK Campus, la SFAA a mis à disposition de ses membres, depuis 2007, un système attractif de formation conti nue. Celui-ci va être renforcé dès 2017 avec une offre de 15 à 20 séminaires annuels afin de répondre précisément aux exigences en matière de règlementation suisse et européenne, de taxation ou de produits financiers dits complexes (avec des dérivés ou des produits structurés). Les séminaires auront lieu à Genève et à Zurich, généralement en français ou en allemand. Les instituts financiers peuvent choi‑ sir, selon leurs besoins ou ceux de leurs collaborateurs, parmi toute une série de séminaires. Prix de la formation continue Actuellement, seuls les membres de la SFAA peuvent assister à n’importe quel AZEK Campus en fonction de leurs besoins pour autant qu’ils aient payé leur cotisation de CHF 195. Ce système va être étendu aux instituts financiers afin de leur permettre d’inscrire n’importe lequel de leurs employés aux AZEK Campus, moyennant une cotisation annuelle de : CHF 195 pour les détenteurs d’un diplôme fédéral de la SFAA (CIIA, CIWM, FMO) CHF 295 pour les détenteurs d’un autre diplôme (brevet fédéral, maîtrise bancaire, CFA, etc.) La cotisation sera calculée en fonction du nombre d’employés soumis à la LSFin. Ainsi, pour un institut occupant 50 conseillers à la clientèle soumis à la LSFin dont 10 ont un diplôme fédéral de la SFAA, le montant de la cotisation annuelle sera égal à CHF 13’750 (10×195 + 40×295). 27 G estion de patrimoine Séminares 2017 Les séminaires suivants sont prévus en 2017: Droit et règlementation Acquisition et acceptation d’un client, y compris les normes MiFID II Activités de gestion de fortune et distribution de produits financiers Clientèle internationale Principes de base de la fiscalité des instruments financiers Séminaires fiscalité par pays : France, Belgique, Angleterre, Espagne, Italie, Autriche, Allemagne. Il est également prévu d’organiser des séminaires pour 4 à 5 pays supplémentaires. Cross border wealth management Financial wrappers : assurances-vie, trusts, fondations Instruments financiers Produits dérivés : fonctionnement et utilisation Produits structurés : fonctionnement et utilisation Clientèle suisse Compréhension de la situation personnelle du client : règles applicables en matière de régimes matrimoniaux, de succession et de structure de détention de patrimoine Clientèle UHNWI Structuration de prestations de global custody et de private labelling Philanthropie 28 I nformation g é n é rale Information générale sur tous les programmes de formation Sites d’enseignement Les locaux d’enseignement sont aisément accessibles et jouissent d’une infrastructure moderne. Zurich : Technopark, Technoparkstrasse 1, 8005 Zurich Genève : Credit Suisse Forum, Rue de Lausanne 17, Genève Les séminaires de formation continue, AZEK Campus, ont lieu à Zurich et à Genève, dans des locaux facilement accessibles. Langues La langue d’enseignement à Genève est le français, à Zurich l’allemand. Exceptionnellement, certains cours peuvent être donnés en anglais. Le matériel d’étude est rédigé en anglais. Les étudiants doivent être en mesure de lire et de comprendre la langue anglaise, à l’exception : de la partie juridique et fiscale qui est rédigée en allemand et en français du contenu de la solution distance-learning en gestion de patrimoine, disponible en anglais, allemand et français. Les étudiants peuvent passer l’examen au choix en langue française, allemande, anglaise ou italienne. Les énoncés d’exa mens sont généralement disponibles dans les 4 langues, mais pas obligatoirement. Matériel d’étude Les documents d’étude pour tous nos programmes ont été conçus par des spécialistes hautement qualifiés dans leur domaine. Ils comportent une partie théorique et une partie pratique et suivent parfaitement les cycles des programmes de formation, consti tuant ainsi une aide pédagogique précieuse. Les documents sont utilisés dans le monde entier – par exemple en Allemagne, en Angleterre, en France, en Russie comme à Hong Kong, en Chine et au Brésil. Protégé par un mot de passe, tout le matériel est accédé online par les étudiants. 29 I nformation g é n é rale Conditions pour l’obtention des diplômes internationaux Pour l’obtention des diplômes internationaux CWM, CIIA et CIWM, il est obligatoire d’être affilié à une association nationale d’analystes et gestionnaires de fortunes (dans le cas de la Suisse, la Swiss Financial Analysts Association SFAA). Par cette affiliation, les diplômés se déclarent prêts à respecter les règles d’éthique définies dans le Handbook of Best Practice. Pour pouvoir participer gratuitement aux AZEK Campus, l’affiliation à la SFAA est obligatoire pour tous les diplômés. Plus d’informa tions sur la SFAA sont disponibles sur le site web www.sfaa.ch. Soutien pédagogique Les étudiants bénéficient d’un soutien pédagogique étendu lors de leur préparation aux examens facilitant les études et augmen tant de manière notable le pourcentage de réussite aux examens. SPOT (Study Practice Online Tool): tous les programmes offrent un accès sécurisé par mot de passe, contenant l’en semble des questions d’examens et des solutions des dernières années, permettant ainsi aux étudiants la simulation d’exa mens. A l’aide de questions à choix multiple (QCM), ils peuvent évaluer leur degré de préparation en recevant la note cor respondant à leur prestation. Cet outil permet également de télécharger les présentations des enseignants. Chaque étu diant doit disposer d’une tablette ou d’un PC afin d’accéder les services en ligne. Dans le cadre de la formation en gestion de patrimoine CIWM, un logiciel spécialement conçu par l’AZEK est à disposition des étudiants, permettant la réalisation d’exercices pratiques et de calculs réalistes à partir d’études de cas. Les principales formules utilisées au cours des programmes de formation sont mises à disposition des étudiants dans un recueil. Les étudiants participant à l’enseignement présentiel sont assistés par une équipe pédagogique de soutien compétente composée d’experts financiers dans tous les domaines d’étude. Cours préparatoires de mathématique et de comptabilité L’AZEK offre des cours de mathématique et de comptabilité en décembre et en janvier comme préparation ou actualisation des connaissances. Le cours de mathématique contient les matières suivantes : algèbre, fonctions, calcul différentiel, statistique et calcul des probabilités. Il confère les connaissances nécessaires pour maîtriser les problèmes mathématiques posés au cours des formations. 30 I nformation g é n é rale Le cours préparatoire de comptabilité assure une bonne com préhension des bases de la comptabilité (débit, crédit, pertes et profits, bilans, tableau de trésorerie, etc.). Il s’adresse aux participants sans savoir préalable en comptabilité et à ceux souhaitant rafraîchir leurs connaissances. Conditions d’admission Nos programmes s’adressent à tous les professionnels du secteur financier. Pour être admis à l’examen de diplôme ou brevet fédéral les étudiants doivent disposer d’une des for mations suivantes : Apprentissage ou maturité et 5 ans d’expérience profession nelle (3 ans au niveau du brevet) Licence d’une haute école et 3 ans d’expérience profession nelle (2 ans au niveau du brevet) Diplôme universitaire (doctorat, master ou license) et 2 ans d’expérience professionnelle (1 an au niveau du brevet) Pour s’inscrire au programme du Certificat AZEK aucune condition particulière n’est requise. Inscription Pour s’inscrire à nos programmes de formation, utilisez le formulaire d’inscription ci-joint ou téléchargez le formulaire de notre site web (www.azek.ch). Délai d’inscription pour l’enseignement présentiel : un mois avant le début du cours. L’inscription pour l’enseignement en ligne peut se faire en tout temps. Renseignement Pour obtenir des informations plus détaillées sur l’AZEK et nos programmes de formation, rendez-vous sur le site www.azek.ch. Nous sommes également à votre disposition pour répondre à vos questions par téléphone ou par e-mail. AZEK AG Feldstrasse 80 8180 Bülach T +41 44 872 35 35 [email protected] www.azek.ch 31 C oll è ge des enseignants RA Dr Affentranger Markus Prof. Costanzo Antonio Gabriele Prof. Dr Hens Thorsten Baker & McKenzie Centro di Studi Bancari Universität Zürich Christian Altorfer Dr Courvoisier Matthias Heuss Alexander Quaesta Capital Baker & McKenzie Edmond de Rothschild (Suisse) Balma Marc-Henri Dr Donegani Michel Hirt Alexandra Edmond de Rothschild (Suisse) Prisminvest Lenz & Stähelin Baudin Grégoire Prof. Dr Dumont Pierre-André Hoarau Jean-Hugues Dreyfus Söhne & Cie Prof. Dr Baumberger Jörg Universität St. Gallen Dr Beiner Nicole NB RiskControl Berclaz Geneviève BE&C - Berclaz Ethics & Compliance Dr Bernheim Marc Staiger, Schwald & Partner Prof. Dr Berrada Tony Université de Genève Me Bétrisey Frédéric Baker & McKenzie Bion Jérôme Banque Lombard Odier & Cie Dr Blanco José Antonio Credit Suisse Bodenmann Michel Banque Lombard Odier & Cie Bonnaz Thierry Braun Johanna Universität Zürich Braunschweig Stefan Credit Suisse Buck Markus Credit Suisse Eggler Daniel Post CH Fischer Philipp ABELS Avocats Frei Pascal PPCmetrics Frei Sandor Ernst & Young Fusetti Alfredo PPCmetrics Prof. Dr Gaspardo Nello Gianella Giacomo BRP Bizzozero & Partners Gigante Antonino Banque Pictet & Cie Dr Giger Marcel Baker & McKenzie Glardon Pascal Pro Performance Grandjean Serge Edmond de Rothschild (Suisse) Guillot Jean-Marc Edmond de Rothschild (Suisse) Haas Robert Credit Suisse Dr Haefliger Thomas Banque Pictet & Cie Prof. Dr Hoesli Martin Université de Genève Hostettler Ueli Rahn & Bodmer Hubli Peter Zürcher Kantonalbank Dr Illmer Stefan Illmer Investment Performance Consulting Illy Karsten UBS Fund Management (Switzerland) Izzo Christophe Banque Pictet & Cie Dr Jacobs Andreas Me Jeandin Etienne A. Jeandin & Defacqz Prof. Dr Kaas Leo Universität Konstanz Klein Fritz Thomas Kunz Martin Pictet Asset Management Kurmann Benjamin BRP Bizzozero & Partners Lacraz Thierry Banque Pictet & Cie Prof. Dr Chaieb Ines Swiss Capital Alternative Lapierre Guillaume Université de Genève Investments 1741 Asset Management Corbel Gilles Dr Lenoir Frédéric Banque Cantonale Vaudoise Banque Lombard Odier & Cie 32 Lenoir Yvonne Oriet Marco Stahl Eric BRP Bizzozero & Partners Credit Suisse Banque Lombard Odier & Cie Dr Lhabitant François-Serge Prof. Dr Passardi Marco Stahler Olivier Kedge Capital Institut für Finanzdienstleistungen Lenz & Stähelin Dr Liechti Diego PPCmetrics Dr Liechti Elisabeth Universität Zürich Dr Lissi Alberto Tax Partner Lorenz Peter Maillard Sophie BRP Bizzozero & Partners Malfanti Daniel Banque Lombard Odier & Cie Dr Maraia Jean-Frédéric Schellenberg Wittmer Dr Maute Wolfgang First Advisory Mentha Yvar BRP Bizzozero & Partners Me Merhai Joseph BCCC Avocats Sàrl Mermod Yvan KPMG Métral Olivier Credit Suisse Neukomm Frédéric Lenz & Stähelin Dr Nicolodi René Zürcher Kantonalbank Niggli Christoph Zug IFZ, Hochschule Luzern Pedrini Maurizio Züricher Kantonalbank Pfister Heinz Heinz Pfister Beratungen Pittard Paul-André Banque Lombard Odier & Cie Pnevmonidis Ilias BRP Bizzozero & Partners Prof. Dr Raffournier Bernard Université de Genève Dr Rebsamen Jürg Swisscom IT Services Dr Reichlin Andreas PPCmetrics Me Reiser Anne Etude de Maître Anne Reiser Ribon Luigi Independant Airel Consulting Me Rieger Andrea LCR Services Dr Schleiffer Patrick Lenz & Stähelin Schmelz Tobias EFG Bank Prof. Dr Scognamiglio Donato IAZI Dr Sieber René UBS Dynagest Prof. Dr Olarreaga Marcelo Siegenthaler Thomas Université de Genève Credit Suisse Funds Stöckli Markus Credit Suisse Stöpper Manfred Studer Nadine BRP Bizzozero & Partners Dr Suter Daniel Dr Tuchschmid Nils Haute école de gestion Fribourg Prof. Dr Valta Philip Université de Genève Dr van Praag Nicolas Alain Hedge Dr Vlcek Martin Banque Cantonale Vaudoise Dr von Ah Roman Swiss Rock Asset Management von Türk Myers Claudia RA Wiesendanger Désirée Staiger, Schwald & Partner Me Wilson David Wallace Schellenberg Wittmer Würmli Martin Privatbank Von Graffenried Zgraggen Pius OLZ & Partners Zimmermann Jennifer Staiger, Schwald & Partner Zosso Marc Prisminvest Dr Zweifel Patrick Banque Pictet & Cie Orelli Stefano 33 AZEK AG Feldstrasse 80 CH-8180 Bülach T +41 44 872 35 35 F +41 44 872 35 32 [email protected] www.azek.ch Soutenu par : Association of International Wealth Management Association of Certified International Investment Analysts ACIIA