הלמן-אלדובי בר-יציב

‫יוצאים לדרך חדשה‪...‬‬
‫הלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה מציגה‪:‬‬
‫מגוון חדש ורחב של מסלולי השקעה‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡‬
‫ ‡ ˜ ‚—•ƒ ˜‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡‬
‫ ‡˜‚—• ƒ ˜‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡ ‚ŠŒ~Šƒ‡‬
‫‡˜‚— • ƒ˜‬
‫ ‡ ˜ ‚—•ƒ˜‬
‫•ƒ’ƒ˜ €ŒŠ | •–Žƒ˜ ‚—˜ŠŒƒ˜ | •–Žƒ˜ ’Ž‡‚ | Ž‡‚ƒŠ ˜‡•‡‹ ’–†‡‡‹ ƒŒƒ‡‡‹ | Ž‡‚ƒŠ ‚—•ƒ˜ ƒ– •–Žƒ˜ Ž~ŒŽƒ˜ *הנתונים במצגת נכונים למועד פרסומה ביום ‪20.1.16‬‬
‫–…œ ‚–ƒ•Œ‡‹ ‪www.hag.co.il | 03-6116127 •’ | 03-6000100 Š† | 5885849 ƒŠƒ… ‡Š~‡–„ „‰–Œ | D ‡‡Ž 26‬‬
‫˜‡•‡‹•–Žƒ˜‬
‫‚—•ƒ˜ ƒ–‬
‫•–Žƒ˜Ž‡‚ƒŠ‬
‫ƒŒƒ‡‡‹ |‬
‫•–Žƒ˜’–†‡‡‹‬
‫€ŒŠ |˜‡•‡‹‬
‫•ƒ’ƒ˜Ž‡‚ƒŠ‬
‫ƒ’ƒ˜ €ŒŠ | •–Žƒ˜ ‚—˜ŠŒƒ˜ | •–Žƒ˜ ’Ž‡‚ |‬
‫ƒŒƒ‡‡‹ | Ž‡‚ƒŠ ‚—•ƒ˜ ƒ– •–Žƒ˜ Ž~ŒŽƒ˜‬
‫’–†‡‡‹‬
‫’Ž‡‚ | Ž‡‚ƒŠ‬
‫‚—˜ŠŒƒ˜ |‬
‫’–†‡‡‹ ƒŒƒ‡‡‹ | Ž‡‚ƒŠ ‚—•ƒ˜ ƒ– •–Žƒ˜ Ž~ŒŽƒ˜‬
‫•–Žƒ˜ ‚—˜ŠŒƒ˜ | •–Žƒ˜ ’Ž‡‚ | Ž‡‚ƒŠ ˜‡•‡‹‬
‫Ž~ŒŽƒ˜ •ƒ’ƒ˜ €ŒŠ |‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡‡˜‚—•ƒ˜Žƒ˜‚…ƒ˜‚–—Œ‡Šƒƒ‚~ƒŠ‡Œ’‡‡—–~Š‬
‫‪www.hag.co.il‬‬
‫’•‬
‫‪| 03-6000100‬‬
‫‪Š†26‬‬
‫‪| 5885849‬‬
‫…œ ‚–ƒ•Œ‡‹ ‪ƒŠƒ… ‡Š~‡–„ „‰–Œ | D ‡‡Ž 26‬‬
‫‪www.hag.co.il | 03-6116127 •’ | 03-6000100‬‬
‫‪Š†||03-6116127‬‬
‫…ƒŠƒ ‪5885849‬‬
‫„–‡~Š‡‬
‫Ž‡‡ ‪„‰–Œ | D‬‬
‫–…œ ‚–ƒ•Œ‡‹‬
‫Ž‡‡ ‪www.hag.co.il | 03-6116127 •’ | 03-6000100 Š† | 5885849 ƒŠƒ… ‡Š~‡–„ „‰–Œ | D‬‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡‡˜‚—•ƒ˜Žƒ˜‚…ƒ˜‚–—Œ‡Šƒƒ‚~ƒŠ‡Œ’‡‡—–~Š –…œ ‚–ƒ•Œ‡‹ ‪26‬‬
‫‚ŠŒ~Šƒ‡‡˜‚—•ƒ˜Žƒ˜‚…ƒ˜‚–—Œ‡Šƒƒ‚~ƒŠ‡Œ’‡‡—–~Š‬
‫מסלול השקעה בקופות גמל – כללי‪:‬‬
‫ב‪ 16.9.2015-‬פורסם חוזר “מסלולי השקעה בקופות גמל*”‪.‬‬
‫על פי החוזר החל מ‪ 1.1.2016-‬נדרשים גופים המוסדיים‬
‫לנהל מסלולים גילאים ולבצע התאמות במדיניות ההשקעה‬
‫ושמות המסלולים הקיימים‪.‬‬
‫‪35‬‬
‫‪60‬‬
‫‪80‬‬
‫‪70‬‬
‫‪40‬‬
‫‪55‬‬
‫*חוזר גופים מוסדיים ‪2015-9-29‬‬
‫נקודות מרכזיות מהחוזר‪:‬‬
‫קופות גילאיות יוקמו רק בגמל ובפנסיה‪.‬‬
‫יוגדרו מסלולים מתמחים לפי הסוגים‪:‬‬
‫מתמחה לפי אפיקי השקעה‪ ,‬לפי תחום‪ ,‬לפי מכשיר מתמחה משולב‪ ,‬אחר‪.‬‬
‫בכל מוצר ניתן לנהל עד ‪ 10‬מסלולי השקעה‬
‫ניתן לקבוע מסלולים גילאים לפי אחד מהשניים‪:‬‬
‫טווחי תאריך לידה ( ‪ 5-10‬שנים ) לפי ‪ 3‬טווחי גיל‪:‬‬
‫עד גיל ‪50‬‬
‫גילאי ‪50-60‬‬
‫מעל גיל ‪60‬‬
‫מסלול כללי – החוזר הגדיר כי ניתן גם לנהל מסלול כללי‪:‬‬
‫בגמל‪ :‬אסור‪ ,‬אלא אם כן סגור למצטרפים חדשים‬
‫בהשתלמות‪:‬‬
‫מותר ‪ ,2‬ובתנאי שאחד מהם מחקה מדד‪.‬‬
‫כל מסלול כללי נוסף יהיה סגור למצטרפים חדשים‬
‫מסלול “תלם חריש” (‪ )517‬בקופת גמל‪ -‬הלמן אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫מסלול תלם חריש – ב ‪ 1.1.2016‬מסלול תלם חריש הוסב למסלולים הגילאים‪,‬‬
‫וכך בהתאם לגיל יועברו העמיתים למסלול הרלוונטי‪:‬‬
‫גיל ‪ 50‬ומטה‬
‫גיל ‪50-60‬‬
‫גיל ‪ 60‬ומעלה‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬ומטה‬
‫‪9877‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬עד ‪60‬‬
‫‪9878‬‬
‫הלמן אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫מסלול לבני ‪ 60‬ומעלה‬
‫‪9879‬‬
‫השינויים בקופות גמל –הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב ‪ -‬מסלולים מתמחים‬
‫שם מסלול קיים‪:‬‬
‫מס’ אוצר מסלול‪:‬‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫‪257‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫ישראל‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫חו”ל‬
‫הלמן אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫אג”ח עד ‪ 25%‬במניות‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫אג”ח עד ‪ 20%‬מניות‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר יציב‬
‫שקלי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫אג”ח צמוד מדד‬
‫הלמן‪-‬אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫מניות‬
‫הלמן אלדובי בר‪-‬יציב‬
‫שריעה‬
‫‪257‬‬
‫מסלול חדש‬
‫תגב‬
‫יניב‬
‫הלמן‪-‬אלדובי שקלי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי מדדי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי מנייתי‬
‫שרעיה‬
‫‪107‬‬
‫‪681‬‬
‫‪723‬‬
‫‪722‬‬
‫‪724‬‬
‫‪2049‬‬
‫‪9880‬‬
‫‪107‬‬
‫‪681‬‬
‫‪723‬‬
‫‪722‬‬
‫‪724‬‬
‫‪2049‬‬
‫צרוף עמיתים חדשים ( החל מה‪) 1.1.16-‬‬
‫עמית מצטרף חדש יצורף כברירת מחדל למסלול הגילאי‪ ,‬אלא אם בחר אחרת‪,‬‬
‫ויועבר בין המסלולים הגילאים בהתאם לגילו‬
‫בקופות גמל – בתאריך יום ההולדת של העמית‬
‫בקרנות הפנסיה – אחת לרבעון בגין כל העמיתים שתאריך יום ההולדת שלהם חל ברבעון שחלף‪.‬‬
‫לעמית קיימת אפשרות להצטרף לכל מסלול כולל מסלולים גילאים‪.‬‬
‫שינויי מסלולי ההשקעה בקרנות השתלמות‬
‫שם מסלול קיים‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי כללי‬
‫מס’ אוצר מסלול‪:‬‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫‪132‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות כללי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫פאסיבי ‪-‬כללי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות ישראל‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות חו”ל‬
‫הלמן אלדובי השתלמות‬
‫אג”ח עד ‪ 25%‬במניות‬
‫‪132‬‬
‫‪9869‬‬
‫‪9871‬‬
‫‪9870‬‬
‫‪395‬‬
‫‪1367‬‬
‫‪737‬‬
‫מסלול חדש‬
‫מסלול חדש‬
‫מסלול חדש‬
‫אופקים‬
‫תלם השתלמות‬
‫הלמן‪-‬אלדובי השתלמות שקלי‬
‫‪395‬‬
‫‪1367‬‬
‫‪737‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי השתלמות מנייתי‬
‫‪736‬‬
‫‪738‬‬
‫שריעה‬
‫‪2058‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי השתלמות אג”ח‬
‫הלמן‪-‬אלדובי השתלמות‬
‫אג”ח עד ‪ 15%‬מניות‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות שקלי‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות אג”ח‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות מניות‬
‫‪736‬‬
‫‪738‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫השתלמות שריעה‬
‫‪2058‬‬
‫שינויי מסלולי ההשקעה בהלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה (‪)1032‬‬
‫מס’ אוצר מסלול‪:‬‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫קרן פנסיה מקיפה מסלול ארוך (עד ‪)35‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה מסלול בינוני‬
‫(גיל ‪ 35‬עד ‪ 5‬שנים לפני פרישה)‬
‫‪2161‬‬
‫‪2162‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה‬
‫מקיפה מסלול לבני ‪ 50‬ומטה‬
‫‪9868‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול קצר (‪ 5‬שנים לפני פרישה עד פרישה)‬
‫‪2163‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬עד ‪60‬‬
‫‪9869‬‬
‫‪2250‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול לבני ‪ 60‬ומעלה‬
‫‪9870‬‬
‫שם מסלול קיים‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול שוטף (גיל פרישה עד פרישה‬
‫בפועל)‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫שינויי מסלולי ההשקעה בהלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה (‪)1032‬‬
‫מס’ אוצר מסלול‪:‬‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי‬
‫קרן פנסיה מקיפה מסלול ארוך (עד ‪)35‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה מסלול בינוני‬
‫(גיל ‪ 35‬עד ‪ 5‬שנים לפני פרישה)‬
‫‪1032‬‬
‫‪1032‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה‬
‫מקיפה מסלול לבני ‪ 50‬ומטה‬
‫‪9868‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול קצר (‪ 5‬שנים לפני פרישה עד פרישה)‬
‫‪1032‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬עד ‪60‬‬
‫‪9869‬‬
‫‪1032‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול לבני ‪ 60‬ומעלה‬
‫‪9870‬‬
‫שם מסלול קיים‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה מקיפה‬
‫מסלול שוטף (גיל פרישה עד פרישה‬
‫בפועל)‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫שינויי מסלולי ההשקעה בהלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה כללית (‪)1177‬‬
‫שם מסלול קיים‪:‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי קרן פנסיה כללית‬
‫מס’ אוצר מסלול‪:‬‬
‫שם מסלול חדש‪:‬‬
‫מספר אוצר חדש‪:‬‬
‫‪1177‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי פנסיה כללית‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬ומטה‬
‫‪9752‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי פנסיה כללית‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬עד ‪60‬‬
‫‪9753‬‬
‫הלמן‪-‬אלדובי פנסיה כללית‬
‫מסלול לבני ‪ 60‬ומעלה‬
‫‪9754‬‬
‫מדיניות ההשקעה הצפויה לשנת ‪ *2016‬במסלולי קופת הגמל‬
‫הלמן אלדובי בר יציב‬
‫הלמן אלדובי‬
‫בר יציב ישראל‬
‫‪ 42%‬מניות‪ 40% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 40%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים* ‪ 3,725‬במיליוני ש”ח‬
‫מסלול לבני ‪ 50‬ומטה‬
‫‪ 46%‬מניות‪ 25% ,‬אג”ח‬
‫ממשלתי‪ 41% ,‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קופה חדשה‪-‬‬
‫הלמן אלדובי בר יציב‬
‫מסלול לבני ‪,50-60‬‬
‫‪ 36%‬מניות‪ 35% ,‬אג”ח‬
‫ממשלתי‪ ,‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קופה חדשה‪-‬‬
‫הלמן אלדובי בר יציב‬
‫מסלול לבני ‪ 60‬ומעלה‪,‬‬
‫‪ 15%‬מניות‪ 55% ,‬אג”ח‬
‫ממשלתי‪ 36% ,‬אג”ח קונצרני‪,‬‬
‫‪-‬קופה חדשה‪-‬‬
‫(* נכון ל ‪) 30.11.15‬‬
‫הלמן אלדובי‬
‫בר יציב חו”ל‬
‫הלמן אלדובי בר יציב אג”ח‬
‫עד ‪ 25%‬מניות‬
‫הלמן אלדובי בר יציב אג”ח‬
‫עד ‪ 20%‬מניות‬
‫‪ 42%‬מניות‪ 40% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 45%‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קופה חדשה‪-‬‬
‫‪ 25%‬מניות‪ 55% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 55%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים* ‪ 461‬במיליוני ש”ח‬
‫‪ 20%‬מניות‪ 60% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 60%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים* ‪ 142‬במיליוני ש”ח‬
‫(* נכון ל ‪)30.11.15-‬‬
‫*ייתכנו שינויים במדיניות ההשקעה הצפויה ככלל ויחולו שינויים כאמור‪,‬‬
‫תודיע על כך החברה בהתאם להוראות הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון לעניין זה‪.‬‬
‫(* נכון ל ‪)30.11.15-‬‬
‫מדיניות ההשקעה הצפויה לשנת ‪ 2016‬במסלולים בקרן ההשתלמות‬
‫הלמן אלדובי‬
‫השתלמות כללי‬
‫הלמן אלדובי‬
‫השתלמות ישראל‬
‫הלמן אלדובי‬
‫השתלמות חו”ל‬
‫‪ 38%‬מניות‪ 35% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 34%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים * ‪ 2,870‬במיליוני ש”ח‬
‫‪ 42%‬מניות‪ 40% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 40%‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קרן חדשה‪-‬‬
‫‪ 37%‬מניות‪ 40% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 45%‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קופה חדשה‪-‬‬
‫(*נכון ל ‪)30.11.15‬‬
‫הלמן אלדובי‬
‫פאסיבי‪-‬כללי (מחקה מדד)‬
‫הלמן אלדובי‬
‫השתלמות אג”ח עד ‪ 25%‬מניות‬
‫השתלמות אג”ח עד ‪ 15%‬מניות‬
‫‪ 36%‬מניות‪ 40% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 36%‬אג”ח קונצרני‬
‫‪-‬קרן חדשה‪-‬‬
‫‪ 25%‬מניות‪ 55% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 55%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים* ‪ 210‬במיליוני ש”ח‬
‫‪ 25%‬מניות‪ 55% ,‬אג”ח ממשלתי‪,‬‬
‫‪ 55%‬אג”ח קונצרני‬
‫היקף נכסים* ‪ 224‬במיליוני ש”ח‬
‫(* נכון ל ‪) 30.11.15‬‬
‫*ייתכנו שינויים במדיניות ההשקעה הצפויה ככלל ויחולו שינויים כאמור‪,‬‬
‫תודיע על כך החברה בהתאם להוראות הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון לעניין זה‪.‬‬
‫הלמן אלדובי‬
‫(* נכון ל ‪) 30.11.15‬‬
‫מוקד השירות שלנו‬
‫עומד לרשותכם בטלפון‬
‫‪03-6000100‬‬
‫‪[email protected]‬‬