Criminal Money Management - Center for the Study of Democracy

Transcription

A European
Interdisciplinary Analysis Project
Final Results
Criminal
Money Management
as a cutting Edge between
Profit Oriented Crime
and Terrorism
Possible developments until the year 2012
and strategic recommendations
– English / German Version –
AGIS 2005
With financial support
from the AGIS Programme
European Commission Directorate-General Justice,
Freedom And Security
En
De
Final Results
Criminal Money Management
as a cutting EDGE between
and Terrorism
Possible developments until the year 2012
and strategic recommendations
als Schnittstelle zwischen
Profitorganisierter Kriminalität
und Terrorismus
Mögliche Entwicklungen bis zum Jahre 2012
und strategische Handlungsempfehlungen
En
De
EDGE
Beginning in December 2005, the Landeskriminal
As a result, future scenarios and future robust strategic
amt Nordrhein-Westfalen (LKA NRW), in coope
recommendations were developed.
ration with EUROPOL, the University of Ghent and
Turkish National Police (TNP) conducted the inter
The – unique – collection and analysis of actual inter
disciplinary analysis project EDGE with financial
national money flows with an illegal background in
support of the EU AGIS funding. In the project,
Europe and Turkey and the interdisciplinary coopera
on the one hand the scenario method was exa
tion of experts from the banking sector, criminological
mined regarding its usability as an instrument for
science and law enforcement with a harmonized
future oriented strategic planning on the field of
result have, among others, to be regarded as the
law enforcement. On the other hand, the field of
relevant outputs of the project.
Im Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen wurde
Eine erstmalig durchgeführte Bestandsaufnahme
„Criminal Money Management as a cutting EDGE
seit Dezember 2005 in Kooperation mit EUROPOL, der
über die Umfänge, Wege und Hintergründe inter
between Profit Oriented Crime and Terrorism“ was
Türkischen Nationalpolizei (TNP) sowie der Universität
nationaler Geldströme mit kriminellem Hintergrund
chosen as a relevant topic to conduct this examination.
Gent, Belgien, das von der Europäischen Kommission
in Europa sowie die interdisziplinäre Kooperation von
im Rahmen ihres AGIS-Förderprogramms finanziell
Experten aus Wirtschaft, Wissenschaft und Strafver
unterstützte europäische und interdisziplinäre Ana
folgung im Projekt EDGE mit dem Ergebnis einer
lyseprojekt EDGE durchgeführt.
einheitlichen Aussage zu Handlungsnotwendig
keiten dürfen zu dessen besonders wichtigen Ergeb
Dabei wurde zum einen die Eignung der so ge
nissen gezählt werden.
nannten Szenariotechnik als strategisches Instru
ment für europäische Sicherheitsbehörden anhand
des Problemfeldes „Criminal Money Management
als Schnittstelle zwischen Profitorientierter Kriminalität
und Terrorismus“ untersucht. Zum anderen wurden
aus den Ergebnissen dieses Arbeitsprozesses an den
Bedürfnissen verschiedener Bedarfsträger orientierte,
ebenso praktikable wie zukunftsrobuste strate
gische Handlungsempfehlungen für den Komplex
„Criminal Money Management“ abgeleitet.
4
5
En
English Version
Important Notes
The Analysis project EDGE has been co-financed by
This summarizing report with the relevant excerpts
the European Union AGIS-Programme. Realization
of project EDGE (run-time: December 2005 until
by the Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen
May 2007 with three project phases) presents an
(LKA NRW) in cooperation with EUROPOL, Turkish
overview regarding the three different reports that
National Police (TNP) and University of Ghent,
were written with regards to the different project
Belgium. Only LKA NRW as the author is bound
phases (EDGE Volume 1 ”First Results“, Volume 2
to the contents of this publication. The European
”Factor Essays“, Volume 3 ”Scenarios, Measures and
Commission accepts no liability for any further use of
Project Evaluation“).
the information contained in this publication.
(only english versions), including the project
These
complete
reports
outline and a questionnaire (english/german),
The term and the logo EDGE are an adaption of
are attached on CD, also containing a (english/
the full project title ”Criminal Money Management
german) version of this “Final Results” report.
(short term: CMM) as a cutting EDGE between Profit
Oriented Crime and Terrorism“.
6
7
En
Preface
Wolfgang Gatzke
Director of the
Landeskriminalamt
Nordrhein-Westfalen
Dear reader,
On the one hand, regarding the methodology, it
This report shows how a quality progress in the
was to be examined and approved that the scenario
mentioned fields can be achieved. Pursuant to the
The executive summary at hand brings the EU wide
Furthermore I can say that due to the methodology of
method can be used properly as a future oriented
possible future developments determined in the
EDGE analysis project to an end. The project was
scenario planning it was not only possible to cooperate
strategic instrument on the field of European law
project, precise and feasible courses of actions were
managed by the Landeskriminalamt Nordrhein-
internationally in the range of a focal subject, but
enforcement. The high relevance of the topic ”future
developed and need to be communicated intensively,
Westfalen and deals with an innovative, future-
on top of this to bring together for the first time an
oriented strategy and decision making” can be
so that they will become action-guiding and sustain
oriented examination regarding the complex of
interdisciplinary group consisting of approved experts
proved by the fact that many scientific studies were
able and can through this be put into practice.
”Criminal Money Management as a cutting EDGE
of economy, science and criminal prosecution in
recently conducted for the EU, but also by metho
For this reason, I’d like to thank the financing
between Profit Oriented Crime and Terrorism”. At the
Europe regarding an important as well as urgent
dological outcomes like the EUROPOL Organized
EU-Commission, the DaimlerChrysler AG research
completion of this project I am proud to say that
topic and thus being able to bundle different aspects
Crime Threat Assessment Report. On the other side,
team and the project partners, namely the Turkish
on the one hand future oriented strategic planning
and points of views. It is essential, in particular with
regarding the content, coherent and consistent sce
National Police, the University of Ghent, Belgium
arouses particular interest in the EU and that the
respect to the fight against organized criminal groups
narios and, building on that, strategic recommenda
and EUROPOL for their outstanding contribution.
European cooperation of security agencies, economy
and terror organisations to act jointly and across
tions for the complex field of illegal money transfers
and science works out well in the course of the
national borders. The security agencies alone cannot
were to be worked out. Especially this topic – fields of
I’d also like to thank the experts which were part of
project’s survey that is one-of-a-kind in this form up to
cope with this task. In this regard I hope that not only
police activities like fight against money laundering,
the workshops. Through their high motivation, but
now. For the first time there is a representative know
the project work itself, but also the results thereof will
financial investigations or studies regarding the
also the high willingness in “deeper discussions”, they
ledge base available about the volume, channels
trigger the further improvement of an international
financing of terrorism prove this – is high on the
played the major role for the project results.
and backgrounds of international monetary flows
and interdisciplinary cooperation on the security,
agenda of international endeavour to be more
with criminal background in Europe which will
finance and research sector to achieve a common
effective in recognizing and enforcing Organized
enhance the understanding of such processes.
purpose. Following this expectation, the two essential
Crime groups and international terrorism.
objectives of the project could be achieved:
Wolfgang Gatzke
8
9
En
Contents
Important Notes
7
Preface
8
1.
A S H O R T H I S T O RY O F
THE SCENARIO METHOD
2 .
THE PROJECT TOPIC 4.3 Expert Assessments
26
5 .
” P hase 2 “ -
THE SCENARIO PROCESS
28
5.1
The Scenario Group
28
12
16
5.2 Definition of a ”Work Question“
28
• SWOT-Analysis Scenario
• ”Pragmatism on the Rise“
50
36
• SWOT-Analysis Scenario ”The Rift“
51
36
• SWOT-Analysis Scenario
• Misuse of New Technologies
37
• ”European Highway“
• National and International Cooperation
37
• Social Polarization
• Development of International Standards
36
• for combatting ”CMM“
• ”Digital Development“
• Management of Natural Disasters
37
5.7
Structuring of Recommendations
• Development of Education
38
for Action
• Conflict of Interests
38
5.7.1 Methodology
52
• Non Government Organizations (NGOs)
38
5.7.2 Realization
52
5.8 Recommendations for Action
52
3 .
FINANCING AND SETTING UP
OF THE PROJECT TEAM
4 .
” P hase 1“ - F I N D I N G S O N
5.3.1 Methodology
31
5.4 Cross Impact Analysis
39
T H E ‘ S TAT E O F T H E A R T ‘
5.3.2 Realization
31
5.4.1 Methodology
39
OF MONEY TR ANSFERRING
20
Influential Factors:
5.4.2 Realization
39
• Global Migration
33
4.1
Quantitative Analysis
21
• Criminal Underground Markets
33
5.5 Setting of the Scenarios
42
18
5.3 Analysis of the surrounding
(influential) Factors
51
52
31
6.
” P hase 3 “ -
T H E E VA LUAT I O N P R O C E S S 58
7. CO N C LU S I O N
60
• Political Perception of ”CMM“
33
5.5.1 Methodology
42
4.2 Qualitative Analysis
23
• Development of the World Economy
34
5.5.2 Realization
42
4.2.1 Bank Transfers
24
• International Movement of Goods,
5.5.3 Presentation of Scenarios
44
Expert Overview Project Phase 2 62
4.2.2 Cash Couriers
24
• Services and Values
34
• Scenario ”Pragmatism on the Rise“
44
Overview of Involved Institutions 64
• Development of Extremism
34
• Scenario ”The Rift“
46
Project Team
65
24
• Flexibility of Criminal Actors
34
• Scenario ”European Highway“
48
Imprint
65
35
Compact Disk 4.2.3 Financial Transfers via
Transportation of Goods
4.2.4 Alternative Remittance Services (ARS)
25
• Corruption Development 4.2.5 New (digital) Transfer Systems
25
• Development of Criminal
4.2.6 Money Transmitter
25
• Upper World Markets
• Citizen‘s Loyalty
• Influence of Media
36
4.2.7 Financial Transfers with the Aid
of so-called ”Gatekeepers“
26
5.6 Development of Recommendations
50
35
5.6.1 Methodology
50
35
5.6.2 Realization
50
126
10
11
En 1
The ”future cone” graphic clarifies this:
”reverse thinking“
What must be done today
to meet future necessities?
Development of strategic
recommendations!
Future
Scenario 1
Present
Scenario 2
”forward planning“
Scenario 3
How could future develop?
Building of Scenarios!
1. A SHORT HISTORY
OF THE SCENARIO METHOD
Kurt Sontheimer, 1970;
www.wi3.uni-erlangen.
de/…/Kategorie:
Szenariotechnik
2
European Organized
Crime Scenarios 2015,
Tom Vander Beken, page 3
1
2006
2012
For a basic understanding, the history and the
Understanding this, the scenario method
By the way, since 2001 the EU calls for such
As an example, the DaimlerChrysler Company
objectives of the scenario method are presented
doesn’t aim at a clear prognosis, but to show
methodoloy for the area of fighting organized
has its own research group with approximately
at first. The knowledge that future is not
different possible futures and, by recognizing
crime. In its beginning, the scenario method was
fifty employers solely working on the develop
”unchangeable faith” but can be shaped
those, enabling concrete strategic future plan
not able to succeed against classic instruments
ment of scenarios. On the field of law enforce
actively results from the antique. This know
ning. So it’s not a prognosis instrument, but
of planning because methods like the extra
ment, at least since the end of the 20th century
ledge was transferred into a scientific discipline
a proactive strategic instrument, and by this
polation of trends which transport past oriented
on EU-level the ”proposition was made to deve
called ”Futurology” after World War 2. Herman
means a method the EU demanded for the
quantitative elements (Statistical data) straight
lop a threat assessment methodology that could
Kahn led future robust strategic planning of
enforcement of Organized Crime since 2001 (2).
into the future were less complex and proved
shift the focus of the report from a description
the US Army into a methodology, the so-called
successful in the 50’s and 60’s on the background
of current and partly historical situations, to a
scenario method, and defined scenarios as
of a linear rising economical and political deve
reporting of threats and risks related to future
”hypothetical consequences of happenings which
lopment. The rising oil price in 1973, resulting
developments of the crime situation and its im
are constructed to focus on causal processes
out of the Jom-Kippur-war, brought up a chan
plication for law enforcement.” A first, practical
and decisive points”. This makes clear that the
ging mind in the managements of economic en
attempt in doing so was the implementation of
scenario method can not and does not want
terprises. Especially oil and car industries started
the so-called Organized Crime Threat Assess
to give clear future forecasts. Instead of this,
using the scenario method. From this point, the
ment (OCTA) in 2005. OCTA, although containing
it’s more a ”prethinking than a forecasting of the
scenario method became a relevant methodo
many positive outcomes, thereby is still in need
future” (1).
logy for strategic planning in bigger enterprises.
of a further methodological development.
12
13
En 1
In Germany the retrospective Organized Crime
used for short-term strategic planning. For this
In Germany, the scenario method was first used
Since then, various police authorities have tried
Report was supplemented by a report on an
reason, the scenario method is a useful supple
in 2004 by the LKA NRW, following an order
out the scenario method on appropriate pro
Organized Crime Threat Assessment (for Ger
ment of the before mentioned methodologies
of the Federal Commission Organized Crime.
blems and took valuable benefit from using it.
many: ELOK), but neither the European OCTA
because of its long-term focus (five to ten years).
Methodologically accompanied by the Daim
An example of a very concrete, regional field of
nor the German ELOK are suitable methods
As an example, the Organized Crime Report
lerChrysler research team, a scenario process
study is the study on the so-called ”doormen”
for long-term strategic planning because their
system for the State of Northrhine-Westfalia has
regarding the future threat potential of Orga
in the red light area, conducted by the Police
focus is present or near future oriented happe
been set up like this:
nized Crime was conducted. Result of this pro
in Cologne. This project could successfully be
cess was the development of three different
terminated with convincing recommendations
future scenarios regarding the development
for action. These results as well as numerous
of Organized Crime development until 2009.
inquiries about lecture events to from different
Based on this, concrete strategic recommen
EU Countries (e.g. Poland, Slovenia, Bosnia-Her
nings. Consequently these reports can only be
NRW Organized
Crime Reporting
Structural analysis
• Deeper consideration
of a specific problem
Organized Crime
Report
• Retrospective
• Valid
• Statistical
Past
ELOK (OCTA)
Scenario method
• Proactiv
• Use of experts
• Operational and strategic
• Interdisciplinary
• Future in 5 to 10 years
• Identification of
strategic necessities
Present
dations were given which in succession were
zegovina) made the LKA consider that the me
realized or are in the process of realization (3).
thodology of ”scenario-writing” should also be
Contrary to prior sceptism, the project resulted
put to the test for the European level of Law En
in the conclusion that the scenario method has
forcement, made public and implemented as a
to be regarded as an expedient instrument of
fixed element of strategic planning. For this pur
strategic future planning in different fields of
pose, in autumn 2005 the project group EDGE
law enforcement.
in the LKA NRW was set up.
See “The future of
Organized Crime:
Dealing with uncertainty”,
in: “The organisation of
crime for profit”,
Van Duyne, Maljevic
and others,
Wolf Legal Publishers
(WLP), Nijmegen, 2006,
furthermore ”Analyse
zum Gefährdungspotenzial Organisierter
Kriminalität - Denken auf
Vorrat - die Beschäftigung
mit der Zukunft“,
Norbert Wagner,
Martin Boberg,
Uwe Beckmann,
Heidelberg,
Kriminalistik-Verlag, 2005,
page 85-91
3
Future
14
15
En 2
year – that amounts to between two and five
and terrorism. Basically this results from the dif
percent of the World Gross Economic Product (5).
ferent motivations: OC acts in a profit-oriented
Ibid
5
manner, in opposition to terrorism by acting
2. THE PROJECT TOPIC
International Monetary
Found; cf. www.coe.int/
T/d/Com/Dossiers/
Themen/Organisierte
Kriminalität
4
This handling of criminal money takes place
with an ideological motivation and regarding
on the background of a dramatically prospering
money merely as a means to their ends. Finally it
development of the international finance
should be pointed out that except for few cases
channels – mainly resulting out of develop
no connections between OC and terrorism were
ping new communication technologies and
evident. Still there is a factual link – and this sur
a further diversification of the types of capi
vey is build upon it - between terrorism and OC:
tal investment. It becomes clear that com
The methods of money transferring. Profits from
batting money laundering is not only an
OC need to be laundered, as explained above.
extremely complex and difficult task – in mar
Likewise, in the area of terrorism funds need to
kets which are more and more globalised it
be moved in order to convey them from their le
has to be a task of the international community
gal or illegal sources to the immediate financing
rather than of local security agencies. At the
of an attack. As in both cases the money transfers
very latest it was after the attacks on the World
of criminal actors in the field of OC and terrorism
Trade Center and the Pentagon on 9/11 when
have to be carried out without the law enforce
an intensive examination started on the shapes
ment agencies taking any notice, if possible.
fundamentalist based terrorism can take and of
It therefor has to be assumed that the same or at
its backgrounds. One of the central questions of
least very similar methods of transfer are applied
the security agencies in this context concerns
in both phenomenon areas. Hence knowledge
the financing of terrorist activities. On the one
of the modi operandi of money laundering is
For the project, the topic of Money Laundering
Inquiries into the further use of the capital ac
hand there is a controversial discussion about
going to facilitate the understanding and the
as a cutting EDGE between Organized Crime and
quired this way are even more difficult. Individu
which financial means terrorism has at its dispo
detection of flows of money with a terroristic re
Terrorism was chosen. Offences on the field of
als with ”dirty” money at their disposal are keen
sal, and on the other hand there are clear deficits
levance. With this background, the World Bank
”Organized Crime” (OC), or better, for not being
on utilizing the economic value represented by
of evidence with regard to the origins of these
and the International Monetary Fund together
caught in the long term problem of defining
these funds as quickly as possible and without
funds - except for individual cases.
with the Financial Action Task Force (FATF) have
Organized Crime, ”Profit Oriented Crime”, are
taking a risk of prosecution. Therefore in order
mainly characterized by the high profit poten
to minimize the risk of prosecution which is
The size of the financial means available to ter
text under the headline ”Anti Money Launde
tial. Today, after 50 years of dealing with the
inherent in the origin of the funds it is neces
rorists has led to the assumption that at least
ring & Combatting the Financing of Terrorism”
topic of ”OC”, it is less possible than ever to tell the
sary to ”wash” i.e. to launder the money. This
parts of these funds were acquired by criminal
(AML/CFT). This concept, i.e. the paramount
actual size of the amounts of profits which are
is done by means of various activities, but all
behaviour – possibly through OC. This assumpti
importance of acts of international money laun
realized in this way. Surveys of the International
of them follow one principle: The illegal origin
on led to new assumptions on whether persons
dering for the phenomenon of terrorism as well
Monetary Fund agree that on a worldwide sca
of the money is camouflaged so that it can af
from the area of OC supply funds for financing
as for the international activities of OC sets the
le these amounts have reached a level which is
terwards be redirected towards the legal eco
terrorism or if terrorists (also) finance themselves
basis of the EDGE project work. This is why the
relevant to the international economies. Esti
nomic circuit. According to estimates equally
through means of OC. But, in this field, except for
term ”… potential cutting edge…“ which was
mates put them into the region of a three-digit
inaccurate as those of the damage due to OC,
a few singular cases, up to now there are only as
used during the project´s initial stages and as
billion US-Dollar figure without claiming to be
there are between 600 and up to 1.600 Billion
sumptions. Also at second glance there remains
part of the project´s title turned out to be incor
accurate (4).
Euros supposed to be washed worldwide every
only a hardly provable connection between OC
rect and was omitted.
joined their forces and initiatives in this con
16
17
En 3
3. FINANCING AND SETTING UP
OF THE PROJECT TEAM
AGIS 2005
The testing of a new methodology for proactive
EUROPOL as the European Intelligence Center
The University of Ghent, the Institute for Inter
The Turkish National Police (TNP) plays a vital
strategic purposes in combination with a broadly
for gathering and sharing information had an
national Research on Criminal Policy, in Belgium
role in the field of combating money laundering,
discussed topic made it possible to finance parts
outstanding relevance, both regarding the usage
was a relevant partner because of its long ex
because Turkey has to be regarded as a relevant
of the project through the so-called AGIS-fun
of the scenario method, but also the scenario
perience in studying and developing proactive
cutting edge between the EU and the Near East,
ding by the EU. The choice of partner agencies
development on the fields of money launde
reporting on the field of Law Enforcement (6).
and this not only geographically seen, but also
in Europe was a logical conclusion deriving from
ring, OC and Terrorism on a European level.
6
EDGE Volume 1
”First Results“, page 154 ff
regarding religious, political and cultural aspects.
the project’s aims:
18
19
En 4
feedbacks from different special agencies. For
Present:
instance, only for Germany, 60 different agencies
resent the questionnaire. So as a result there was
a suitable basis of information for the scenario
process available in form of a report about the
state of the art money laundering activities as
well as about possible approaches for their sup
pression in the EU member states.
New (digital)
Alternative Transfer Systems
1 %
Remittance
Services (ARS)
8 %
Transfer of Goods
6 %
Cash Couriers
35 %
Money Transmitter
16 %
4. ”Phase 1“ – FINDINGS
ON THE ‘STATE OF THE ART’
OF MONEY TRANSFERRING
4 .1 Q uantitative
A nalysis
Bank Transfers
34 %
A first, quantitative analysis regarding the ques
tions
What modi operandi of “Money transfers
with criminal background” can be recognized at present?
It became apparent that the weighting and
importance of today’s transfer methods will be
… and
The basis of a structured scenario development
a questionnaire was developed which targeted
has to be an actual and valid overview on the
at asking for concrete information from actual
current state of influential factors related to the
criminal proceedings in the fields of profit orien
What modi operandi like this are to be ex-
topic. A closer look at the topic of money trans
ted crime and terrorism, supplemented by ques
pected in the future?
fer reporting led to the conclusion that neither
tions on expert’s opinions regarding the future
the existing money laundering reports nor the
development and on recommendations. In a
gave an overview of the transfer methods that
FATF Typology reports were suitable for a ne
procedure that was conducted for the first time
are actually considered as relevant by the sub
cessary and complete overview. The existing
for strategic purposes on the European level this
mitting authorities, and as well of the current
money laundering reports give valid statistical
report was sent to law enforcement agencies all
main focus of financial investigations in practice
information regarding phenomenal areas like
over Europe using the EUROPOL liaison officer
in Europe.
asset forfeiture or suspicious transactions, but
system and was afterwards analyzed by the LKA
mostly leave out concrete findings out of exis
NRW. At first, the high number of questionnaire
ting cases and are not future-oriented. The
returns, as well as their high quality, from the EU
FATF reports, on the other hand, show different
member states plus Turkey and Columbia pro
typologies, but can not undermine these statis
ves the existence of a high international interest
tically, and therefore are not sufficient to give a
regarding this topic. All in all, the questionnaire
representative, provable picture of the real cur
was answered by different police authorities
rent situation. To cover the AML requirements,
from 18 countries – including a multitude of
shifting according to expert appraisal:
Future:
New (digital)
Transfer Systems
36 %
Cash Couriers
23 %
Alternative
Remittance
Services (ARS)
20 %
Money Transmitter
16 %
Bank
Transfers
5 %
20
21
En 4
7
EDGE Volume 1
”First Results”, page 9
Today´s situation:
in the future are switching from the classical
or mobile transfer systems confirm these assess
The respondent police authorities specified that
banking area into mobile or online systems” (7),
ments proving the necessity of law enforcement
the most common and, thus, most important
the analysis of the data has to be regarded dif
and political initiatives in this area. ARS systems
methods for money transfer are cash transfers
ferentiated. It is important to say that only the
are believed to be of great importance as well
For further depth in the report, the project
in different forms (52 cases reported), followed
bright-field of the ”illegal transfers” is covered by
and, in the case of e-dinar or other systems, in
group decided to split up into a more detailed
by ”classical transfers” through bank accounts
the reportings. Only the main illegal methods
many cases combined with the digital transfer
analysis of the most important sectors of money
(48 cases). The service of money transmitters
that have become part of investigations by law
ring. Cash transfers and money remittance ser
transferring, which are:
like Western Union or Moneygram also play an
enforcement can be regarded. It is assumed that
vices will keep their importance while the clas
important role (23 cases), Western Union being
the evaluation of the survey doesn’t reveal the
sical banking sector is not regarded as the focal
• ”Bank Transfers”
the biggest part in this field. In 9 cases the trans
complete spectrum of current illegal transfers; it
point of interest for illegal money transferring in
• ”Cash Couriers”
fers were made using different kinds of goods
just shows the present law enforcement focus
the future, although this will be the basis espe
• ”Financial Transfers via
– especially cars – and laundering the money at
regarding illegal transfers. The described focal
cially for the digital transferring system.
Transportation of Goods”
the same time. In 11 cases alternative remittance
points in the field of bank transferring, cash cou
• ”Alternative Remittance Services (ARS)”
services were reported, including the so-called
riers and money transmitters have in common
• ”New (digital) Transfer Systems”
”Hawallah-Banking“. Only one report stated the
that these methods can easily be detected by
• ”Money Transmitter”
usage of a ”new“ transfer system, i.e. digital mo
the current police strategies: Intensified bor
ney transfer (through the Internet).
der controls that were the consequence of the
Additionally it was found through the ques
terroristic attacks in the past years increase the
tionnaire answers that, resulting out of the
Outlook:
risk of detection and frequently uncover cash
complexity, the usage of specialists in the field
In the expert assessment ”new transfer systems”,
transports. Banking institutes and financial ser
of money transferring has become more and
such as paypal, e-dinar, but also other new mo
vice providers are subject to the strict regulati
more important for profit oriented crime and
bile transfer systems (mobile payment using cel
ons against money laundering and, due to the
terrorism, so another analysis covered the field
lular phones etc.) as well as the usage of other
dense network of internal suspicion procedures,
of ”specialists”:
payment methods using digital technology will
are intensively covered by the police reports
gain in importance due to the proceeding digita
filed because of suspected money laundering.
• ”Financial Transfers with the Aid
lization and using of the WorldWideWeb. More
The number of detected ARS, mostly Hawal
of so-called Gatekeepers”
over, it is assumed that in addition to traditional
lah-transfers, makes clear that this is no longer
4. 2
Q ualitative analysis
cash payments alternative remittance services –
a ”phantom” or ”potential threat” as stated in
The results of these deeper analyzes can be
in particular the Hawallah-Banking – and fur
the past, but a well working system also on the
summarized as follows (8):
thermore the offers of financial service providers
illegal sector. Analyzing the expert’s answers it
will be used more often in the future. Only 5 %
can be seen that the main focus of future illegal
of the experts believe in the importance of the
money transferring is believed to be the trans
classical bank transfer in the next years. Although
ferring using digital methods. Developments in
the first impression is clearly: ”Money transfers
the private sector regarding systems like paypal
8
Details in
EDGE Volume 1
”First Results”, page 9 ff
22
23
En 4
9
Example: South African
diamonds for financing
terror acts of 9/11
notes, originating from criminal offences, could be
4 . 2 .1 B ank T ransfers
On this sector intensively supervised by the Money
digital accounts could be recognized, it can be
seized. This development goes along with reports
4 . 2 . 4 A lternative
assumed that even today the latent delinquency
by the German Federal Bank of a massive demand
R emittance
level is much higher and that the importance of
for 500 Euro notes.
S ervices ( A R S)
this topic will be highly rising in the future. Systems
like paypal or the e-dinar system which has close
Laundering Directives, the questionnaire answers
showed many different facets regarding tactical
Especially the so-called ”Hawallah-Banking“,
ties towards the Hawallah-Banking hereby only
means to cover the origins and the future usage.
which is compatible with the Islamic prohibition
show the state of the art of current transfer me
Methods like transactions through business ac
4. 2. 3financial Transfers
of gaining interests clearly gets into a law en
thods. Further developments towards mobile sys
counts, the opening of accounts using false iden
via Transportation
forcement focus regarding the topics financing
tems (mobile paypal) or anonymous credit cards
tities, opening of accounts through straw men,
of Goods
of terrorism and money laundering. The questi
that can also be used for the transferring of mo
onnaires proved that alternative systems have a
ney (e-passporte or xbox card) already show the
coverage using the assistance of bank employees,
Loan Back, transactions via credit cards, redirection
Whereas all over the world there are intensive efforts
clear rising tendency regarding illegal purposes,
emerging trend towards accelerated, anonymous
of money through different bank branche to dif
for the regulation of cashless financial transactions
although the dark figure is presumably even
and mobile money transfers. With regards to the
ferent countries or Smurfing were detected and
and for the application of control mechanisms
higher.
non-existing monitoring systems this sector has to
described in concrete criminal cases. It was also
with the aim of making it more difficult to pass on
found out that most of the laundered money is
money with a criminal background and of finding
The informal system, which can exist through
with regards to illegal transfer activities, resulting in
used in the surrounding of the own living area,
some clues for investigation, to a large extent the
a high trust especially within different ethnic
a high necessity of reacting to this problem.
transactions into other cultural areas have to be
general trade with all kinds of commodities seems
groups will play a more important role in a fu
regarded as exceptions.
to proceed without such control mechanisms. Press
ture Europe that will need more migration. This
reports (9) on this topic are without proof. The re
development can be verified through a measu
sponses out of the questionnaires also turned out
rable rise of money tranfers into developing
to giving only few answers towards this topic. See
countries.
4 . 2 . 2 C ash Couriers
be regarded as the most vulnerable transfer sector
4 . 2 . 6 M oney T ransmitter
mingly, the massive shipping of cars from Central
Money Transmitter like Western Union play
Europe (Belgium, Netherlands, Germany) plays a
a huge role in the transferring of money from
The transportation of illegally gained money
dominant role. Regarding this topic, different modi
through cash couriers is actually of high relevance
operandi like the shipping of stolen new luxury cars,
4 . 2 . 5 N e w (digital)
About 99 % of all transfers are related to money
and will, with its complex variations, continue to
money laundering through trading of used cars,
transfer systems
shipments towards friends or relatives in the ori
develop in the next years. This development is a
the transportation of electronic articles in used cars
consequence of further developed means of sur
or the ”reimportation“ of used cars with concealed
According to the ”new“ transfer systems like payp
fast transfer system is also used for the shipment
veillance regarding cashless international money
drugs can be mentioned. It can be resumed that
al, significantly rising customers and turnovers can
of illegal money, especially transfers from Euro
movements and better reporting and controlling
this phenomenon actually doesn’t get enough at
be regarded. Although these systems are indirect
pe or the USA towards South America play a do
duties on the banking side. In consequence, this
tention from law enforcement agencies, although
ly or directly ”docked” onto existing bank accounts,
minant role. The money transmitter’s fall under
will create the necessity of transferring illegal mo
the worldwide flow of goods offers a significant
at this time a monitoring of these online accounts
the regular banking monitoring, through this,
ney on an international scale in cash. It can already
incentive for illegal misuse.
doesn’t take place. Although up to now only a
the cooperation with law enforcement agencies
small amount of illegal money transfers using
has to be regarded as positive.
be found out that more and more 500 Euro bank
migrated people towards their home countries.
ginating countries. Tied to this, the simple and
24
25
En 4
Siegfried Bergles,
at
Mehmet Günal from Gazi University Ankara/
Western Union/Germany, gives a statement
Turkey makes a statement regarding Turkish
regarding the role of Western Union regarding
strategies regarding the money laundering en
For a better qualitative view regarding the
illegal money transfers and presents concepts
forcement.
state of the art and a broader knowledge base
for prevention and cooperation developed by
Multiple resended questionaires adressed the
for the workshop discussions, different expert’s
Western Union.
problem of specialists or so-called ”gatekee
statements were also added into the results of
pers“ - a topic of gaining importance conside
the first phase.
4 . 2 . 7 financial transfers
4. 3
E x pert assessments
w ith the aid of so -
called “ G atekeepers“
ring the actual complexity of modi operandi
Managing
Director
Jörg Menzel, head of the department money
DaimlerChrysler
laundering at Deutsche Bank AG, gives an over
Research Group, Berlin/Germany, give scientific
explanations towards the scenario method.
regarding criminal money transfers. Beside the
In the EDGE manual (Volume 1) ”First Results”
view on the problems of German bank institutes
afore mentioned technical transfer methods the
the following articles were added:
with regards to the recognition of suspicious
”human factor” is of high relevance. In times of
Finally, Tom Vander Beken from University
Ghent/Belgium and Stefan Carsten from
Society
and
Technology
transfers as well as problems in the cooperation
Summa sumarum it can be said that the benefit
between banks and law enforcement agencies.
of a Europe-wide forwarded questionnaire com
unmitigated globalisation, of deregulation of
Michael Chandler, international consultant
the financial centres as well as the multinational
for terrorism, explicates the difficulties regar
companies which are active there, of internati
ding the analysis of the complex connections
Ernst-Wilhelm Nöll, money laundering expert
from the different sectors science, economy
onal cash flows with worldwide opportunities
between international financial transactions
at the German Federal bank, informs of the topic
and law enforcement, is a practical oriented and
for transfers, there are new avenues opening
and the financing of terrorism.
”cash use in Europe”.
actual overview on the topic related phenome
This leads to a degree of complexity which can
Petrus van Duyne from the University of
Norbert Schäfer, head of the money launde
ferent views regarding specific problems on the
be handled only by a few people. At this level
Tilburg/Netherlands presents a Dutch project
ring department at WGZ Bank/Germany, shows
enforcement sector. Finally, the positive results
the so-called ”gatekeepers“ become of rising
entitled ”Criminal Finances – State of the art or
possible future developments on bank transfers
of this project phase one set a successful funda
importance: Specialists which, in the frame of
state of concern?” In this project, origination and
through the usage of the EU standard transfer.
ment for the second phase, the development of
a ”criminal division of work” and network for
destination countries regarding the transfers of
ming are only responsible for the transferring
incriminated money were analyzed, resulting in
Norbert Wagner, head of the department for
and the laundering of incriminated money. By
very clear results correlating with Dutch drug
Organized Crime at the LKA NRW, shows the
this, it’s not longer the traditional book keeper
crimes.
strategic relevance of financial investigations
bined with the supplementary expert´s essays
up for criminal players to move their assets.
nons. This overview was supplemented by dif
who is part of the criminal hierarchy, but more
possible futures.
for successful enforcement of Organized Crime
independent economists, tax experts or lawyers
Nikos Passas from Northeastern University
who are acquired as external experts through a
Boston/United States gives a critical overview
criminal outsourcing of responsibilities and who
on the effects of the enforcement of terrorism
Mauro Falesiedi and Vladimir Jizdny, money
are separately paid for their activities. They have
financing since 9/11.
laundering experts at EUROPOL, give an over
structures and Islamistic Terrorism.
the necessary means, modified by several fea
view regarding EU activities on the field of
tures of the illegal market, at their disposal, pre
money laundering enforcement.
tend e.g. to be legally active in different business
areas and operate with these new possibilities
effectively just as anonymously.
26
27
En 5
Profit Oriented
Crime
Terrorism
Criminal Money
Management
5. ”Phase 2“ – THE SCENARIO PROCESS
See the ”Expert Overview“,
page 62/63
10
5 .1 T he scenario group
clear that the problem of findings regarding
Therefore, a new topic named ”Profit Orien-
5 . 2
D efinition of a
possible cutting edges between Organized
ted Crime” was created. This topic, following a
” work question ”
Crime and Terrorism is not the prime focus of
pragmatic view, covers all offences resulting of
the project. Prime focus is the analysis of the
the fields Organized Crime, White Collar Crime
To achieve the aim of a complete exchange of
information regarding ideally most of the relevant
Main basis for a structured and result-oriented
existing cutting edge ”money transfers with an
and Gang Crime. The topic ”terrorism”, following
facets of the concrete problem it is necessary to
scenario process is the definition of a clear ”work
illegal background”. During the first workshop,
the opinion of the participants, is also proble
set up an interdisciplinary working group which
question” with clear and defined keywords that
the ”work question“ was further changed and
matic, but already defined and by that needed
is, through different specific knowledge, able
can be answered through the process. The
put into a concrete form. The term ”Organized
no further changes. The topic ”Money transfers
to produce feasible results in a structured pro
original title of the project, ”Money laundering
Crime” was not used any longer. Reasons for this
with a criminal background” was changed into
cess. For project EDGE the specific expert profile
as a cutting EDGE between Organized Crime and
are its broad and imprecise definition and as a
”Criminal Money Management – CMM“. With
was on the one hand the coverage of the topics
Terrorism” was supplemented by the subtitle
result of this the restriction to specific kinds of
this, the aspect of hiding or laundering incrimi
Organized Crime, Terrorism and Money Launde
”A survey on national and international money
crime.
nated money and the usage of legal money for
ring (and the financing of terrorism). On the other
transfers with an illegal background” in phase
hand, it was also necessary to cover the topics from
one. This supplement became necessary after
the different views from a scientific, economic,
the finding that the topic ”money laundering”
banking and law enforcement perspective. Additi
does not cover relevant areas of terrorism fi
onally, it was necessary to cover the special aspect
nancing, for example the financing of terrorism
of this project, international cooperation (10).
through legal means. Also, it was to be made
terrorist attacks are both covered.
28
29
En 5
This becomes clearer through the following graphic:
5. 3
Money Laundering
Terrorist financing
A nalysis of the
5 . 3 . 2 R eali z ation
surrounding
(influential ) factors
The evaluation of the phenomena CMM and its
particular relation to offenses of organized crime
and terrorism makes it clear: The criminal phe
Emplacement
Division
5 . 3 .1 M ethodology
nomena CMM cannot be considered as being
detached, unique and independent from other
Bringing of
illegal money
into cash flow
Money for the
financing of
terrorism
Disguising: Criminal Money Management (CMM)
Bank account
Bank account
Integration
Emplacement
Flow of
legal money
Bringing of legal
money into cash flow
Legal money
One of the main characteristics of ”Scenario-
influencing factors. Like any other form of pro
Writing” is to consider factors that have influence
fit-oriented crime, the use of legal and illegal
over the question to be answered according to
means to transport criminal money is woven
a so-called ”Cross-Impact-Analysis”. Thus, the
into a highly complex field of constantly chan
question is not: ”How will CMM develop in the
ging and reciprocal influencing factors. When
next years?”. Rather, the question to be answered
trying to answer the question about the possib
methodically in the first place must be: ”How will
le development of CMM in the next years, these
the societal surroundings that have an impact
surrounding factors – regardless whether they
on CMM develop in the next years?”. In a first
have a criminalisitic, social, political or econo
step, not the real core of the matter is analized
mical background – must not be left out.
(CMM), but the surroundings relevant to the
work topic. In view of the multitude of possible
influencing factors, such an ”Outside-In-Consi
deration” might be time-consuming, however
indispensible for a wholistic approach.
The topic CMM already entered the scientific
To tie up to this, the concrete ”work questions“
discussion, as quoted from actual reports.
were formulated as follows:
Regarding the projections a time frame of six
”How will Criminal Money Management
years was chosen. A shorter time frame would
develop until 2012?”
have had the consequence of a strategic limita
tion, a longer frame would have had too many
… and
insecurities for a politically relevant topic. In
consequence of the before mentioned conside
”What consequences can be derived from this
rations, as final project title has been chosen:
development for law enforcement, scientific
Societal surrounding
CMM
O
id
uts
e-I
o
n- C
d
ns i
e ra
t io
n
CMM Enforcement
research and the financial economy?”.
”Criminal Money Management (CMM) as
a cutting EDGE between Profit Oriented
Crime and Terrorism”
Terrorism
30
31
En 5
11
Details in:
EDGE Volume 2
“Factor Essays”
Influential Factors:
The number of possible influencing factors
Ultimately, the EDGE project identified 20 in
which have an impact on the way of commit
fluencing factors as particularly relevant for the
ting a crime can neither be measured nor finally
topic of CMM. These factors were defined by
• Global Migration
assessed. Following the specific knowledge re
the experts, described in their actual situation
Nowadays global migration is at record levels
garding the scenario methodology, it is possible
and qualified according to the possible future
and due to increasing birth rates in the develo
to cover any subject area by the definition of 20
development until the year 2012. These factors
ping countries as well as the worldwide climate
to 25 surrounding factors. In the project the pri
are briefly described as follows (11).
change the experts suspect it rather to increase
Projection:
Underground Market Crimes
orization of the most important factors was sub
in near future than to develop on a continuous
ject to two criteria: How well do we know the
and steady level. This evaluation is documented
probable development of each factor and how
in the following projection:
important is this factor for the topic of CMM
(Uncertainty-Impact-Analysis).
Projection:
will remain on the ’06 level
will decrease
80 %
10 %
10 %
• Political Perception regarding ”CMM”
Propability:
Worldwide migration
will increase (rate: > 3 %)
EDGE 2012 – Uncertainty-Impact-Analysis
will increase
Propability:
Worldwide migration
will remain stable (rate: 3 %)
70 %
30 %
This factor describes the degree to which po
litical authorities perceive national safety and
related issues to take measures on CMM. By
this, political perception directly influences
political decisions and finally budget and staff
allocations on the field of enforcing CMM. The
Experts believe that the significance of CMM in
• Criminal Underground Markets
the political discussion will increase in the next
Those parts of Crime markets which are exclu
years. This opinion is based on the fact that the
sively driven by illegal activities are referred to
public awareness of security questions will rise,
as ”underground markets”. Examples thereof
in particular against the background of the in
are drug-trafficking or illegal gambling. The ex
ternational terrorist threat as well as the financial
perts agreed on the following projection for the
and social consequences that come along with
year 2012: As the demand for illegal goods will
intensified security measures (video surveillance,
increase, a globalized and increasingly complex
airport security checks).
world will minimize the detection risk for illegal
actors. Finally, against the background of global
social disparity, it will be faster and easier for
many people to get access to the criminal un
derground markets than to the more complex
Projection:
Increase of
political perception
Keeping the status quo
crime sectors that require previous knowledge
(as in 2006)
(e.g. white-collar criminality).
Decrease of
political perception
Propability:
60 %
20 %
20 %
32
33
En 5
• Development of the World Economy
The development of the world economy has a
very strong influence on global trading, global
migration as well as on social polarization and
through this indirectly on crime development.
By analysing the major global economic statis
tical data and the according future trends, the
Projection:
Propability:
The effect of International
Stronger increase of flexibility
Movements of Goods,
in the next 6 years
Services and Values on Money
100 %
Laundering and Terrorist
Propability:
Growth of world economy
will be fast (by 4-6 %)
will be steadily (by 2-4 %)
will slow down (by <2 %)
25 %
45 %
30 %
• International Movement of Goods,
Services and Values
The international flow of trade and goods de
pends directly on the development of the global
economy. It can be used for criminal purposes
and due to its variety of means and possibilities
it offers a wide range of alternatives to criminals.
According to the experts, there is only one most
movement of trade and goods, the transfer of
incriminated money will also increase. The rea
son for this assumption – that in particular did
also consider the sensitivity of different trans
port means to criminal use – is obvious: The gro
wing world trade and a stronger liberalisation
will lead to a decreasing effectiveness of border
control mechanisms.
Propability:
70 %
IT area. Between Upper world and Underground
strong interactions exist, so a clear differentiation
is difficult (e.g. Product piracy). Based on the
considerable potential of crime especially be
30 %
hind technological trends the experts draw
the conclusion, that ”upper-world-markets” will
Financing will increase
keep growing with different intensity.
• Corruption Development
Projection:
• Development of Extremism
The corruption development was examined
under consideration of the fact that corrupti
Upperworld Crimes
The analysis of political and religious-extremis
tic trends, in particular in view of social and eco
on was a clear focal point of law enforcement
nomic inequities, the difficult democratization
in Central Europe in the past years, but as well
process in the Near East as well as the increasing
recognizing that the latent delinquency still has
racial segregation in many European cities re
to be regarded as very high, and that corrupti
sult in a clear projection: At present, one cannot
on especially in developing countries still has to
realistically imagine that the significance of ex
be regarded as a major threat. Both aspects –
tremism will drop, it is rather assumed that the
an intensive discussion about ”anti-corruption
threat of extremism will rise.
combat” in particular in Europe, contrary to sig
Projection:
Extremism and related
incidents will increase
Propability:
90 %
Extremism and related
incidents will remain
nificant deficits regarding developing and new
ly industrialising countries – led to the vague
projection:
Projection:
10 %
relatively stable
Increase of corruption
in the next 6 years
Corruption will remain
likely development of this influential factor: In
fluenced by a constantly growing international
Moderate increase of flexibility
in the next 6 years
following assumptions were made:
Projection:
Projection:
relatively stable
• Flexibility of Criminal Actors
Decrease of corruption
The factor describes the ability of criminal play
in the next 6 years
will increase strongly
Upperworld Crimes
will increase moderately
Upperworld Crimes
will remain on the level of ‘06
Propability:
45 %
45 %
10 %
• Citizen’s Loyalty
One of the main pre-crime areas is the way
how laws and political decisions are accepted
by the citizens. Scientific studies about ”legal
philosophy and citizen´s loyalty” were analysed
Propability:
40 %
20 %
40 %
ers to react to new markets, new technologies,
and transferred into the year 2012: A pragmatic
handling of legal and social standards rather ori
entated on the individual´s welfare than on go
vernmental authority or common welfare.
Projection:
Loyalty of the citizens
will rise
new crimes and new products. In the analysis,
Organized Crime trends (keywords: from hier
• Development of Criminal Upper World
archical structures towards transnational net
Markets
works) as well as the adaptation of new tech
The Upper world Crime Market, in differentiation
nologies were examined. This resulted in the
to the Underground Market (see factor 2) can be
assumption of a varying increase of criminal´s
described as a mainly legal market in which only
flexibility and, thus, new challenges to interna
single actions have to be regarded as criminal.
tional security.
This can be fraudulent markets or crimes in the
will remain same
will decrease
Propability:
10 %
60 %
30 %
34
35
En 5
• Influence of Media
• Development of International Standards
The factor specifies and characterizes the indi
for combatting ”CMM“
• Misuse of New Technologies
tion and nationally oriented law enforcement
Meanwhile the misuse of new technologies co
might act against this development and lead
rect and direct influences of media regarding
The factor describes the development of in
ver a wide range of forms of criminality, especial
to a cooperation remaining on today’s level. In
the commitment and perception of crimes by
ternationally accepted, high quality, under
ly in the fields of white-collar crime and criminal
conclusion in the next 5 years the current level
the consumer. According to the experts, the
standable and enforceable global international
fraud. The computerized distribution of word,
of cooperation will represent a minimum stan
effects cannot only be seen in connection with
standards in relation to the national and interna
image, film or sound files with incriminated con
dard that needs to be extended.
islamistic/extremist crimes. The analysis of diffe
tional CMM. The diversity of international secu
tents is another phenomenon becoming more
rent studies on media influences and current ex
rity-concepts as well as declarations of intent on
apparent. As a result, it can be predicted that,
amples on direct influences led to the following
EU- and OECD-level allows a positive forecast:
through technical improvements and the out
Cooperation is getting better
40 %
spread of computer technologies, the misuse of
Cooperation will be the same
60 %
conclusion:
Projection:
Influence of media
will increase
Projection:
Propability:
100 %
• Social Polarization
The factor describes the development of the
global distribution of income. Income distribu
tion is understood as an observation of the in
equalities between countries and continents as
well as taking into account disparities of income
inside the individual countries and regions. Alt
hough the world wide overall per head income
rose in the last years, primarily as a result of the
positive economic development China and In
dia, especially the Sub Sahara countries have
a strong rising poverty tendency. Beside this
global trend a rising gap between the rich and
the poor was recognized also within the OECD
states, and as well in the EU member states. All
studies in this context predicted an increasing
Moderate development
60 %
international cooperation on this topic, as well
• Management of Natural Disasters
Stagnation
25 %
as the public awareness of the problem which
Especially the latest natural disasters like the
might slow down the crime outspread. Moreo
Asian Tsunami or Hurricane Cathrina in New
ver police and justice benefit from the facilities
Orleans showed not only the outcomes of
• ”Digital Development”
the new technologies provide (analysis of mass
worldwide climate changes, but through its
The factor describes the development and the
data, software for graphical criminal analysis).
management as well a very unprofessional help
usage of electronic means and e-payment-sys
tems to transfer or manage money. Ongoing de
Projection:
Propability:
funding, resulting in huge amounts of donated
money flowing into criminal channels. Due to
velopments, especially the strongly rising usa
30 %
the worldwide climate change natural disasters
ges of online transfer systems like paypal, e-gold
Significant growth (> 50 %)
70 %
with a clearly rising tendency will produce the
need for more and more funding, this produ
or e-dinar, will further develop towards mobile
cing the chance of gaining huge illegal incomes.
transfer systems which can be used through cell
phones or other electronic devices. All systems
• National and International Cooperation
Therefore, natural disasters offer good chances
have in common that money transfers can be
The factor describes the prospective coopera
for profit oriented crime offenders. An analysis
handled much easier, much faster, and, more
tion between national and international law en
of current cooperation and provision programs
important, in a more anonymous way, through
forcement agencies, the national collaboration
as well as scientific surveys on ”natural disasters”
these offering new possibilities for criminal of
across the departments and the development
and possible corruption trends in endangered
fenders.
of ”public-private-partnerships” as a form of col
regions leads to the following conclusions:
Projection:
in the next six years
zation” as a premise.
Moderate growth
100 %
which can not be determined too clearly is the
Moderate growth (< 50 %)
Strong growth
Rising inequality
electronic media is going to increase. The factor
15 %
qualified this influential factor of ”sozial polari
Propability:
Propability:
Fast development
income inequality. In conclusion the experts
Projection:
Propability:
Projection:
in the next six years
Propability:
80 %
20 %
laboration between public authorities and the
private sector. Especially the operational role of
EUROPOL and EUROJUST, as well as the positive
Projection:
Getting better -
outspread of databases like the EUROPOL Infor
more organized
mation System (EIS) will lead to better findings of
Getting worse -
international offender groups and will support
less organized
Propability:
60 %
40 %
a better cooperation between the EU member
states. On the other hand, national data protec
36
37
En 5
• Development of Education
Countries, but also between US and EU interests
12
In the experts view the level of education plays
on different international, crime and terrorism
5.4
C ross I mpact
a vital role regarding the quantity and quality of
related fields. The multiplicity of interdepen
A nalysis
future crime. A lack of education accompanied
dences allows only a very vague projection for
by missing future prospects in the legal-econo
the year 2012:
mic context can be a reason for criminality; of
fences committed by well-educated offenders
Projection:
For project EDGE, all descriptors (the factors that
Propability:
M ethodology
in relation to all other descriptor’s outcomes. By
this, the following matrix with 1823 single inter
often place higher demands to the competence
45 %
After the influential factors, worked out by the
of law enforcement agencies. According to the
2006 level
35 %
project members in between first and second
experts, the level of education is unlikely to
Divergence
20 %
workshop, had been discussed in the second
The ”Driver-Driven-Analysis” offered partly surpri
workshop, the Cross-Impact-Analysis followed in
sing results. While the ”education level”, ”global
decline within the next 5 years, especially since
the EU recently made considerable efforts to im
dependencies was developed (page 40/41) (12).
the next step. Through this analysis, each factor’s
migration” or the “digital development” were clear
prove the educational system. This evaluation is
• Non Government Organisations (NGOs)
trends (e.g. rising or falling) were put in relation
ly recognized as driving (influencing the others)
documented in the expert´s projection:
This factor is dealing with the influence of non-
to all other factor’s trends and the dimension of
factors, the ”international movement of goods”,
governmental organizations (NGOs) on natio
all possible interdependencies was elaborated
”national and international cooperation”, “criminal
nal and international political, economic and
in an intensive expert´s discussion. Thereby it is
upper world markets” or the ”misuse of new tech
social decision processes. The analysis refers
possible to identify the dependencies between
nologies” were recognized as driven (influenced
to different environmental conditions such as
the influential factors and to include them in the
by others) factors. As very strong both driving and
the globalization, distribution of political pow
development of possible future scenarios. As
driven factors ”world economy” and surprisingly
er, poverty trends and challenges of the new
an example, there is a high probability that the
”corruption” were detected.
economy. It was realized that environmental
development of extremism will also rise if the
conditions change faster and faster and require
social polarization rises. There are also influential
increasingly flexible and unbureaucratic actions.
factors that do not interact with eachother. So it
Since this abilitiy is accredited to NGOs in par
is not probable that the world economy rises if
• Conflicts of Interests
ticular, their importance is likely to rise. In this
the flexibility of criminal actors rises. Supported
The factor describes the impact of various con
regard emphasis was put on the increased risk
by an algorithm-based software a matrix of
flicts of interests on political, social, economic
that the activities of the NGOs will be guided by
probabilities was developed which is a relevant
und cultural issues that interfere with the ho
their own interest as well as on the possibility of
basis for the scenarios. After this, a so-called
listic combat against the CMM-phenomenon.
corruption within the organisation.
”Driver-Driven-Analysis” was conducted to show
The overall educational level
rises
stagnates
declines
Propability:
40 %
50 %
10 %
Especially with regards to CMM, the different
views on the fight against international crime
or terrorism have been examined, not only on
Projection:
Rising importance
Details in
EDGE Volume 3
”Scenarios, Measures and
Project Evaluation”,
page 10 ff
have different possible future outcomes) were set
5 . 4 .1 Convergence
Projection:
Propability:
100 %
which factors have an influencing or influenced
role and to arrive at the conclusion about the
importance and reciprocal effect of each factor.
different views between Near East and Western
38
39
En 5
Cross-Impact-Matrix (1823 Evaluations)
40
41
En 5
5 . 5
S etting of
the S cenarios
5 . 5 .1
M ethodology
possible. In addition to these scenarios, the fu
For the further work, the scenarios 1 (”The Rift”),
The chosen scenarios were then concreted and
ture development of the concrete topic (here:
5 (”European Highway”) and 23 (”Pragmatism on
worked out by three different scenario groups. In
CMM) is presented as well.
the Rise”) were chosen since they fulfilled both
order to illustrate the three elaborated scenarios,
the requirements for the coverage of most pro
a basic fictional story for all scenarios was further
For a better understanding the final scenarios
bable scenarios and a high bandwidth between
developed into three different fictional scenario
are presented through a scenario description,
the chosen scenarios in an ideal way.
stories. These different story developments give
but also through pictures and short stories.
a clear focus on the scenario differences.
With the usage of a special software tool, cal
The following graphic shows the differences
culating all results from the cross impact ana
between the scenarios (with coloured fields):
lysis, raw scenarios are developed with already
consistent relations between the factors. Of
these scenarios, three to four are chosen which
cover the spectrum of all scenarios but shall be
For EDGE, 43 different scenarios were calculated
Factor:
different from each other to make a full deve
by the scenario software. The differences are vi
Global Migration
lopment of the afore mentioned ”future cone”
sualized by the following graphic:
Underground Market
Political Perception…
Scenario Analysis (graphic of three scenarios´ cluster)
Global Economics
Scenario 23
z
x
Scenario
”European Highway“
stable
increase (3 %)
increase (3 %)
decrease
increase
decrease
increase
increase
increase
growth (4-6 %)
growth (2-4 %)
growth (4-6 %)
increase
increase
increase
Extremism
increase
increase
stagnation
moderate increase
stronger increase
stronger increase
decrease
increase
decrease
Upper World
Crime Markets
Level of 2006
increase strongly
increase moderately
Citizens Loyalty
remain same
decrease
rise
Development of inter
national standards…
stagnation
moderate development
moderate development
Digital Development
moderate growth
strong growth
strong growth
Misuse of electronics
moderate growth
significant growth
significant growth
National and Inter
national Cooperation
getting better
getting better
remain same
Natural Disaster
Management
getting better
getting better
getting better
Level of Education
level stagnates
level rises
level rises
Conflict of Interests
divergence
convergence
convergence
Corruption
y
Scenario
”The Rift“
International
Movements ...
Flexibility of
Criminal Players
Scenario 1,5
Scenario
”Pragmatism on the Rise“
42
43
En 5
technologies by criminals did not grow as fast
trasted by a negative development especially
as it did before. This shifts up the role of tradi
in the sub-sahara countries. Poverty and lack of
tional undercover money movements in covert
education in turn provide a basis for promoting
systems like the Hawallah-Banking. A further
worldwide extremism. Since the self-oriented
consequence is the realisation that there seems
welfare countries show less and less responsibi
to be no answer to the problem of worldwide
lity for these global interdependencies there is a
poverty and social polarization: Advances in the
rising importance of transnational NGOs.
education systems of the rich countries are con
The ”Pragmatism on the Rise“ scenario short story tells about a group of German-Indian traders who sell counterfeited medicine to innocent customers on an EU scale. At the beginning of the 21st century, an Indian IT expert gets a green card employment in Germany, but due
to more stringent requirements he is unable to maintain his residence permit status and finances his illegal stay in Germany by operating
the Internet platform and supervising the digitally administered logistic and finance management of the group. Since his home country is
increasingly tormented by natural disasters and climatic catastrophes, a return to India does not offer him positive future prospects.
Against the background of improved bilateral cooperation and despite the predominant trend of ”deglobalisation” and the stagnating
development of international political standards, the European investigation authorities are able to investigate and arrest the group of
traders and their distribution channels, to confiscate the illegal money that was deposited on U.S. bank accounts by money couriers, as well
as to initiate parallel investigations in India to detect the local production sites.
means that a EU ”tiredness” becomes more and
The consequences for CMM are as follows:
5 . 5 . 3 P resentation
more visible. Another result of this situation is the
”CMM“-trends ”Pragmatism on the Rise“
of scenarios
setting of import restrictions for the protection
of domestic markets and interests. International
Scenario ”Pragmatism on the Rise“
flows of migration remain on today’s level, the
Phenomenon:
Bank transfers
Increasing international movements of goods, better national and international cooperation and stable upper world crime markets.
Cash transfers
Increasing extremism, stagnation in the development of international
standards, decreasing underground markets and corruption.
Transferring of goods
Increasing international movements of goods, stagnation in the development of international standards, decreasing underground markets.
Altern. Remittance Services (ARS)
Stable migration and decreasing underground markets, growing
global economics and rising worldwide inequality.
New transfer methods
Moderate groth in digital development and in misuse of electronics,
stagnation in development of international standards.
Money laundering specialists
(”gatekeepers“)
Increasing perception on CMM, better national and international
cooperation, increasing extremism.
Money transmitter
Stable global migration, decreasing underground markets, decreasing
corruption, only moderat increasing flexibility.
flexibility of offenders as a result did not spread
This scenario shows a de-globalized Europe
further. On the other hand there are good bila
and a return to national statehood. This leads
teral relationships among the security agencies
to stagnating criminal markets, but in the
as well as policies taking into account the phe
same way stagnating law enforcement.
nomenon of CMM on the national level with
legal guidelines (as well as the basic financial
The characterisation of the scenario in detail:
conditions). These ensure a high level of criminal
In spite of a long-lasting worldwide economic
prosecution in Europe. The underground crime
growth (4-6 %) there is a recognizable and in
market is shrinking, while the upperworld crime
creasing tendency towards ”de-globalisation”:
market remains static on the 2006 level. Corrup
A trend towards national statehood and protec
tion is also dealt with effectively. The retreat from
tionism is documented by a stagnation of the
globalization slows down the development of
development of international standards, while
digital technologies which was very rapid. Due
the interests of national states represent a per
to this fact and due to the quality of (mostly
manent potential for conflicts. For Europe this
national) law enforcement, the misuse of digital
Trends:
44
45
En 5
a, complemented i.a. through national disasters,
EUROPOL and EUROJUST, got significantly bet
growing poverty. Through the usage of further
ter, the rising crime markets and their offenders
opened EU borders new routes for the trafficking
must be regarded as far ahead. The negative
of illegal goods as well as human beings, were
outcomes of the globalization in relation to rising
developed. Additionally to these underground cri
delinquency logically led to a rise of illegal world
mes, upper world crime markets have grown even
wide money transferring. Although international
stronger and have, through a flexible acting of the
standards on CMM have been implemented into
offenders with the technological development,
the different legal systems, especially alternative
optimized modi operandi and profits. Although
and anonymous transfers using digital technolo
international cooperation on the field of law en
gies lead to big difficulties in successful financial
forcement, especially under a stronger usage of
investigations.
In the scenario short story ”The Rift“ the German-Indian group of traders (see the introduction of ”Pragmatism on the Rise“) uses more
complex distribution channels: by involving corrupt employees of the logistic provider of a big German pharmaceutical company, the less
effective, adulterated drugs are integrated into the legal flow of goods and, hence, sold to a greater extent. On top, all sorts of product falsifications are being distributed. The bandwidth and anonymity of the Internet is used for communication, order processing and financial transactions. With intensive help of the banking industry, Internet providers as well as private security services, the joint investigation team assisted by
EUROPOL is able to detect the criminal group and to confiscate the illegal money that was deposited on Internet bank accounts.
However, due to missing financial and personal resources, the investigation against the financial mastermind of the criminal group is not
being opened: The self-employed investment and finance advisor of Turkish origin who - as the son of a Turkish guest worker - comes from
Scenario “The Rift”
gative way by the EU population. This is strengthe
This scenario covers the biggest part of the
ned by influential media reports of a mostly profit
computer calculated scenarios (28 of 43 are
oriented ”free” media. The crime rates in different
very similar to this scenario), so it presents an
areas increased. The accelerated development on
imagineable ”middle scenario“.
the technological, especially digital sector has led
to a further outspread of globalization resulting
The title, ”The Rift“, stands for different rifts
into the founding of new transnational companies
which were recognized, especially on the one
mainly residing in EU and US locations. The inter
hand the strongly ongoing polarization of
national movement of goods rose, in an equivalent
society and the broadening rift between rich
way worldwide financial transactions grew. The ri
and poor, but on the other hand a growing rift
sing migration into the EU and its social systems
between fast developing criminal offenders
lead to subjective future fears for big parts of the
and only moderately developing law enforce-
EU civilization. Political and social discontent, as a
ment.
result of a growing polarization within the member
states, grew, although the educational level grew
simple backgrounds, and despite his academic education and intensive efforts never succeeded to break into the tight German job markettransfers the criminal group’s illegal assets using the coverage of an international real estate business.
This results in a quantitative and qualitative growth of the relevant money transfer methods, as the graphic shows:
”CMM“-trends ”The Rift“
Phenomenon:
Trends:
Bank transfers
Especially upper world market and corruption ”play“ with banks and will
continue to use it.
Cash transfers
Moderate rise; more money is moved but more alternatives for transferring.
Especially rise in Phantom Goods, real goods (diamonds, gold, cars) rise
due to migration (keeping of cultural habits).
Under law enforcement observation and more cooperation in this field.
But rising needs from underground markets.
Digital world will have a strong demand for fast, cheap and anonymous
transferring. Intelligent offenders use digital means.
In detail, this scenario can be characterized
as well. The trust of the population into the politi
as follows:
cal area is further sinking, through this the citizen’s
The world will experience only a slight economic
loyalty decreased and resulted in a strong grow
(”gatekeepers“)
Complexity and risk sharing needs specialists (OC = networks).
growth. The consequences of globalization are, es
th of delinquent acting. Highly professionalized
pecially in the EU member states, regarded in a ne
criminal and extremist groups are the profiteers of
Money transmitter
Costly, alternative in the digital sector; risks of detection have increased.
But ”good tradition“ and fast.
46
47
En 5
about focussing progress is often slowed down
as a consequence, becomes more technical and
by national interests and peculiarities. But all in
less cash oriented. A purposeful global policy of
all there is an increasing risk of detection for of
education, an improved management of natural
fences in the area of the underground market,
disasters (particularly in developing countries) as
as well as in the field of corruption. Offenders
well as a readiness of religious communities to
make increasing use of the upper world market
communicate on all levels will prevent a further
(e.g. computer crime, product piracy, falsifica
spread of extremist thinking and promote citi
tion of goods) for achieving their profits. CMM,
zens loyalty.
The Scenario short story ”European Highway“ focuses on the activities of a German forwarding merchant, whose economic existence is
almost destroyed by globalization, internationalisation, immense competition and price war on the European market. When his forwarding agency becomes part of the logistic chain of the international group of traders which is organized by a Hong Kong-based dispatcher,
he can finally profit from the open borders as well as from the increasing international flow of goods.
However, his illegal business and finance transactions are solely processed by one of his employees who acts as an intermediary and the
illegal money receipts are transferred to Internet accounts of foreign major banks from which he can easily withdraw money with his debit
card.
As a result of smooth, interdisciplinary cooperation and sufficient own capacities, the German investigators are able to open the investigations not only against the international group of traders and its finance manager, but also against the logistic management of the
organisation and ultimately against the forwarding agent.
Scenario “European Highway”
search of better career prospects – are on the
increase. This creates an extremely flexible la
For CMM this means the following changes:
This scenario describes a prospering Europe
bour market. People are increasingly supplied
”CMM“-trends ”European Highway“
regarding economical and technological
by global players offering their products on a
development and a growing identification
worldwide scale. This leads to further growth of
of the citizens with the EU. This leads to sig-
the international exchange of goods. Offenders
nificant improvements on the field of law
also take more and more advantage of this. Na
enforcement, but also offers big chances for
tional borders hardly matter any more for cri
criminal offenders.
minals who act more flexible. Further develop
ments of digital systems enable the offenders to
In details:
act almost independently of place and time by
It is characterized by a long lasting positive eco
means of new, computer-based communication
nomical development. For the majority of peo
systems. This is bound to bring about an incre
ple in Europe the consequences of globalization
asing misuse of these technologies. Fighting
are perceived in a positive manner, particularly
against this sort of crime is a challenging task for
because the security agencies are able to com
the well equipped law enforcement agencies.
bat negative developments in an effective way.
Attention in the international community will
Global migration movements – of citizens from
remain on the suppression of CMM. Internati
the developing countries towards the industri
onal standards will be harmonised, global stra
alized countries, but likewise of skilled staff in
tegies will be declared. The international accord
Phenomenon:
Trends:
Bank transfers
More alternatives for transferring, but all kinds of transactions have
been cleared by account and thereby are traceable.
Cash transfers
New digital transfer possibilities reduce the necessity of cash transfers.
Cash money is been replaced by value cards.
Transferring of Goods will go up due to a rise in the import and export
business.
Informal value transfer systems. The real estate market develops chances for offenders to launder money (vulnerable areas).
On the one hand technical progress, on the other a highly developed
monitoring.
(”gatekeepers“)
Money Laundering Specialists will be more sophisticated since the market turns to be a niche for digital professionals.
Money transmitter
Cash money is replaced by deposit money (value cards).
48
49
En 5
For detailed information
see EDGE Volume 3
Project Evaluation“,
page 34 ff
13
step. The third and last step in each scenario is
5.6
D evelopment of
R ecommendations
specific strengths and chances of the concrete
the weaknesses and risks.
M ethodology
Within the specific scenario groups, in a first step
the relevant challenges for each different future
are worked out in a brainstorming process. This
step becomes more concrete through a SWOT
analysis (Strength, Weakness, Chances and Risks
of each possible scenario) (13) in the second
The SWOT-Analysis for the several scenarios led
•
•
•
•
•
Flexible and communicative law enforcement agencies
Good national and international bilateral cooperation
Well trained law enforcement personal
Good cooperation with the financial sector
Good preventive measures against ML (monitoring system, NCA)
Weaknesses:
• Dark figure (”the fog“)
• Lack of international laws and standards (int´l mutual legal
assistance)
• Diverging interest reduce cooperation of non-government level
• Less awareness with regard to financial crimes (authorities, banks)
• Lack of information concerning extremist and terrorist activities
• Too much bureaucracy (regulatory)
• Missing evaluation of the AML-system
• Legal structure is fully in place
• Organisational structures are in place: FIU´s, procedures for handling
and transferring
• High degree of political awareness
• High willingness to engage in direct operational cooperation and
exchange of information in a number of countries
• First levelling of the grounds for strategic analysis has been developed
• Task of combating CMM
• Minimum of skills to handle, prosecute and convict CMM and see to
the recovery of crime-money
• Minimum of scientific staff to penetrate certain aspects of criminal
finances
to the following results:
Opportunities:
• Increasing political perception on CMM fives the chance to improve
cooperation
• Better national and international legal cooperation
• Stagnating/decreasing in criminality (e.g. corruption) leaves room for
reallocation of human (police) resources into the fight against terrorism
and e-crime
• Rising economics: more and better educated/payed/equipped police
forces
Mediocre training/education of the police and Public Prosecution
Lack of knowledge and interest to develop proper strategic analysis
Lack of awareness among other partners
Lack of proper information management
Methodologies concerning threat assessment instruments on OC
(OCTA and Scenarios) have to be optimized and implemented also in
the field of CMM
• Lack of investigative staff relative to the volume of case input and
intelligence/sharing
• Concentrating on cash based crime-economy
• Over-focus on bank deposits and transfers
Threats:
• Inroads from stronger but less regulated jurisdictions/economies
• Disloyalty: Loos of legitimacy leads to problematic treatment of
strategic fields within GOs and NGOs
• Eroding of the awareness of CMM because real success remains evading
• Corruption
• Increase of criminal markets; overload of the system
• More skilled and crafty offenders
• Shift of criminal threats, followed by shifts in prioritizing
SWOT-Analysis Scenario ”European Highway“
Strenghts:
Threats:
• Inadequate level of education (unemployment, social polarisation,
extremism)
• Misuse of electronics enhancing CMM
• Misallocation of police and other AML resources
• Enhanced lack of international standards: Criminals don´t have to
sophisticated
• Lack of intelligence concerning extremist activities
Opportunities:
• Political perception remains high
• Strategic (national and international) cooperation potentally to be
developed (Science with law enforcement)
• Staff education: better education and specialisation
• Improved digital tools also more available
• Improves surveillance technology
• Operational intelligence sharing and coordination
• General European law enforcement integration
Weaknesses:
•
•
•
•
•
SWOT-Analysis Scenario ”Pragmatism on the Rise“
Strenghts:
Strenghts:
the setting up of measures through which the
future can be used, in the same step minimizing
5 . 6 .1 SWOT-Analysis Scenario ”The Rift“
•
•
•
•
•
General well educated police in CMM
Spirit in financial industry and police work together
No competition in combatting CMM (F.I.)
High awareness in CMM
Harmonized political framework against CMM in the EU
Weaknesses:
• Lack of harmonized databases
• Lack of education of police regarding new technology/latest
development
• Lack of enough number of experts in different areas (new
technologies)
• Different interpretation of laws and regulations
• Lack of knowledge of police work by financial institutions and
vice versa
• No clarity on the use of certain type of information, e.g. use of
financial institutions
• No formalized feedback from police/FIN control agency to financial
institutions
Opportunities:
•
•
•
•
Better equipment to combat CMM
Better information exchange on international level
Expand the collaboration between societal actors and control agencies
Better analytical capacity and fast finding which is evidence-based
policy making
• Better traceability of financial flows including informal value transfer
systems
• The educational level rises uniformly in the periphery
Threats:
• Ghettos prevent police investigations regarding criminal players and
structures
• External pressures from developing countries (economic imbalances)
• Misuse of information by authorities
50
51
En 5
14
Please refer to
EDGE Volume 3
”Scenarios and Measures
and Project Evaluation“
for detailed explanations
5 . 7
S tructuring of
5 . 8
R ecommendations
R ecommendations
for Action
for Action
5 . 7.1 M ethodology
Initiation of measures in
Furthermore, like the banking institutes, the
”CMM-areas of particular risks“
responsible system operators should be obli
• Business areas at risk
gated to install research programmes in these
Especially stock exchanges, real property mar
domains, which are based upon the catalogues
Promotion of a rising
kets, casinos as well as associations and organi
of suspicion to be created by the prosecution
awareness for ”CMM“
sations can be considered as endangered due
agencies. The necessity for sensitization and
The complexity of international money trans
to their particular susceptibility to illegal money
control as described above under ”CMM areas
of particular risks” does also apply.
fer and the knowledge that only they allow to
transfers. In default of efficient controls, these
Since the recommendations for action are each
profit from criminal offences or to create inter
domains can easily be misused for CMM activi
developed for the specific scenario, a so-called
national terror networks, respectively, make it
ties at present, which are difficult for the securi
• Criminal Financial Experts
”scenario-fitting“ takes place in the next step.
necessary to observe more intensely the sector
ty agencies to detect and pursue. For instance,
(so-called ”gatekeepers”)
With the aid of this procedure it is checked
of CMM and to set new focusses. Regarding fi
pursuant to the German Money Laundering Act
The increasing complexity of disguized financial
whether or not the respective recommendation
nancial investigations by the police, probative
(§ 11 GWG) estate agents and casino operators
transactions requires specialists which are able
is useful for the other scenarios. Through this, it
investigations against property crimes as well as
are obligated to report suspicious transactions,
to use the entire range of criminal possibilities for
is possible to prioritize those recommendations
measures to deprive the persons of the benefits
in fact this group hardly reports any offences to
their customers due to their expert knowledge
which are useful across the scenarios and, thus,
of organized crime were indeed intensified in the
the police. Insofar, statistics cannot make a state
and position. The network structures which
are particularly robust and future-proof.
last years, however they should be completed
ment concerning the true relevance of these en
prevail in the sector of organized crime show a
by a target-oriented analysis to reveal complex
dangered domains. There is an urgent need to
division of labour, operate among themselves
concealment methods. This is valid for both, the
sensitize the responsible persons in these areas
independently with experts in different areas of
fight against terrorism as well as profit-oriented
to a greater extent and to control them stronger
responsibility and are a sign for the increasing
crime, the phenomena of which are still consi
by the supervising authorities.
involvement of independent experts for crimi
5 . 7. 2 I mplementation
dered organisationally in a separate way by the
nal purposes. Previously, the focus of complex
All 43 recommended actions developed in the
security agencies. Also, the financial sector must
• Digitized Money Transactions
investigations by the police was mainly directed
project were examined according to the afore-
be aware of the susceptibility of their products
The new transfer methods via mobile media
against committers of a specific crime (e.g. drug
mentioned methodology. After evaluating the
to CMM; in this respect early product-oriented
(e.g. Paypal, e-dinar, e-gold, per cellular phone)
trafficker or slave traders). Money laundering or
recommendations in such a way, they were
risk analysis as well as the communication of the
are subject to constant changes from which a
CMM respectively turned out to be a more and
compared with each other in order to avoid
results to the prosecution agencies would be of
multitude of new misuse possibilities accrue.
more lucrative service to place assets in very dif
duplicates. Subsequently, they were prioritized
help. Science and research are required to act
A further increasing number of users make it
ferent ”markets”. The examination of these par
by the project group. Finally, the structuring
on the developments in the area of CMM and
indispensable to focus on and to implement
tially very complex domains which can only be
and clustering process lead to eight precise re
to make them transparent in form of knowledge
control mechanisms to detect the criminal use.
accessed by experts (e.g. stock exchange) will
commendations for action, which are described
transfer and methodical skills – not least for the
In addition to the information of the financial
lead to a better identification of ”gatekeepers”
in the following (14). The recipients are mainly
sensitization of the broad public. Because the
supervising authorities about the described
which are needed. It is recommended to bring
the domains of ”security agencies/law enforce
awareness of the significance of CMM is a ba
development possibilities, product-specific risk
”gatekeepers“ more into the focus of police ana
ment“, ”financial/banking sector“ as well as ”sci
sic requirement for a successful fight against it.
analyses could be related to known money laun
lyses and investigations.
ence and research“.
When introducing the Third Money Laundering
dering suspicions and evaluated accordingly.
Directive of the EU, a successful instrument was
already inmplemented. An effective implemen
tation already requires a closer collaboration
between law enforcement and financial service
providers on a regional level.
52
53
En 5
• Corruption
Current trends and emerging developments of
• Goal-oriented Allocation of Personnel
Promotion of interdisciplinary
15
Not only the feedback of European securi
CMM should be systematically identified at an
Less personnel as well as increasing quantitative
collaboration
ty agencies, which were surveyed during the
early stage and be registered in a pro-active
and qualitative requirements call for efficient
As mentioned above, a interdisciplinary coo
course of the project, documents that the sen
strategic reporting system for these phenome
manpower (or: a higher efficiency of manpow
peration between economy, science and law
sibility of the banking sector in particular is very
na on the level of a national and European cen
er). The results of the strategic analysis allow to
enforcement seems expedient, especially re
low in connection with suspicious transactions
tral office.
determine investigative focal points and to dep
garding the ”technological development“, the
loy the available personal appropriately.
implementation of proactive strategic analyses
between a criminal offender and a public offi
cer. Therefore, the sensibility of bank employees
should be raised through a better information
and the detection of CMM-threatened fields.
• Planning of pan-European
measures to combat ”CMM“
Initiatives in the fields of
Additionally the detection of crime flashpoints
exchange with security agencies or through
Against the background of flexible criminal
technological developments
and based on this the initiation of monitoring
education on the topic of ”corruption“. This also
markets, technological developments and the
• Usage for security agencies
measures should be carried out interdisciplinari
applies to the specific crimy type of corruption
evolution of new endangered areas measures
Technological development should be used to
ly. For instance, for banking practice the existing
in business transactions (§ 299 German Criminal
against CMM must be reviewed and adopted at
improve the quality of police investigations. The
research-technologies are not used sufficiently
Code).
regular intervals. These measures should be ba
implementation of effective data mining soft
in the financial sector. The research-quality in
sed on strategic results of risk assessments and
ware tools (improved structured search through
the financial sector could be improved if the
transnationally implemented.
extensive databases) as well as an EU-wide com
feedback of the law-enforcement agencies
patible national databases, that record informa
would be more frequent and of higher quality
• Implementation of an evidence-
tions regarding money transfers with a possible
and if personal and object-related data could be
oriented performance measurement
illegal background, might be useful.
submitted as well (within the limits of data pro
Further development of methods for a
strategic and operative analysis of ”CMM“
• Strategic financial and cash-flow analyses of
different crime sectors on European level
Concerning the police, pro-active risk assess
of ”CMM”-fighting measures
Council of the
European Union, Decision
(CRIMORG 30/6262/07)
concerning cooperation
between Asset Recovery
Offices of the Member
States in the field of
tracing and identification
of proceeds from, or other
property related to, crime;
Brüssel, 13/03/2007
tection regulations).
• Prevention/limitation of possible
ments such as the European OCTA report or
In the framework of a learning culture and a per
the German ”analysis of the risk potential of
manent evaluation it should be examined which
organized crime“ already exist in the sector of
measures are goal-orientated and purposeful
Technological developments are not only of use
• Multilatural contacts
organized crime. The objective is to provide the
and which are not. An additional benchmarking
for the security agencies, they also offer multiple
In order to detect new trends in criminal money
basis for future-oriented strategic decisions to
can improve the efficiency of financial investiga
possibilities of misuse to criminal actors. Specific
transfers, to develop best practice approaches
people in positions of responsibility at the secu
tions. For the law-enforcement sector this can
investigation measures of the law-enforcement
and to provide a basis for cooperation, multila
rity agencies. Such instruments do not yet exist
be realized by e.g. performance measurement,
agencies (e.g. speculative investigations in the
tural contacts with the involvement of e.g. cen
in the fight against illegal money transfer. Stra
as it has been initiated in the fields of organized
Internet) might prevent such fraudulent use. Es
tral police agencies such as EUROPOL should be
tegic decisions are still derived from past-orien
crime in Germany.
pecially initiative internet investigations in form
promoted. As an example, the Camden Asset
misuse for ”CMM“-purposes
Improvement of international cooperation
ted situations. Since this only produces a partial
of special searches but also criminal surveillance
Recovery Inter-Agency Network (CARIN) (15)
basis for a future-oriented strategic planning, a
in the course of concrete criminal proceedings
has been introduced recently on EU-level.
supplement for the a.m. purpose is necessary.
are promising.
This informal network shall ensure a prompt
54
55
En 5
interexchange of best-practise approaches for
Measures of Evaluation
alternative strategies to deny or deprive persons
Developing and evaluating best-practises to
of the benefits of organized crime. Based on it´s
combat CMM necessitates an internal or where
Until today, criminology does not pay proper
objective, CARIN is an ideal and usefulll network
appropiate external routine check of the actor´s
attention to economical issues such as the ana
to combat CMM and additionally to provide a
reporting systems as well as of their concrete
lysis of the social environment and its impact
communication basis for achieved project results.
measures. On top of this, it has to be secured
on profit-oriented crime and terrorism. Further
that the ”risk analyses for the prevention of mo
research might be initiated by criminological re
• Pragmatic, enduring and efficient
• Crime-economy and profitoriented crime research
ney laundering” which are bindingly elaborated
search and teaching focussing on ”crime-econo
implementation of the Third Money
by the financial service providers are being im
my“ and exploring the issues of profit-oriented
Laundering Directive
plemented and that the resulting measures are
crime and money transfer. In the long run, these
The Third Money Laundering Directive repre
in accordance with the law enforcement’s initi
researches will make an important contribution
sents a significant step forward in fighting CMM.
atives.
to improve the criminal investigations and pro
secutions regarding CMM. As a start, informal
For a practical application in the financial sec
tor, however, some terms like e.g. the so-called
Initiation of Qualification-
contacts at universitary institutions may trigger
“PeP’s” (Personal exposed Persons) still need to
and research measures
the initiation and implementation of such a pro
be defined in order to ensure a consistent and
• Personnel qualification
ject. Especially representatives from these insti
effective implemenation as EU standard. It is
The improvement of technical and vocational
tutes which are directly involved in the project
important to ensure that the directives establis
skills of the employed staff is essential for a suc
can contribute to the design of this process. It
hed by the EU were implemented congruently
cessful combat against the complex phenome
would support these initiatives if anonymized
by the states. For an adequate coordination,
non CMM. In the framework of interdisciplinary
findings from public files would be provided to
harmonization and examination of the directives
workshops as offered by Northrhine-Westfalia
the research projects and if the interdisciplinary
a supervising authority on EU-level is essential.
for Police Justice and tax authorities the per
composition of the research group would be
sonnell qualifications will be improved and the
adjusted in order to extend the content of the
participant’s willingsness to cooperate among
hitherto rather law-oriented, scientific branch of
themselves will be encouraged. Likewise, a re
criminology.
gular communication between the involved
parties from law enforcement and business
will improve the qualification of those fighting
against money laundering.
56
57
En 6
decision-makers to reflect on or ‘imagine’ (the
4.Overall conclusion
consequences of) developments that could be
The EDGE project has taken a good choice to
of vital importance to a society or an organisati
use the scenario technique to develop alternati
on. Scenario thinking can thus contribute to the
ve designs of future crime developments in cri
strategic planning process of public and private
minal money management to support strategic
security actors in that it puts strategic decisions
decision making processes. As they include dis
in perspective and makes planners more aware
cussions about relevant though ”uncertain” as
about the highly contextualized and situated
pects of the future, scenarios can be considered
nature of organized crime.
as the next step to take within European (orga
nized) assessments like OCTA, supplementing
This implies that the basic question of this eva
the rather static environmental scanning ap
luation whether the scenario technique is a sui
proach by a more dynamic intelligence process.
table instrument to develop alternative designs
6. ”Phase 3“ –
THE EVALUATION PROCESS
For details of the
evaluation-report see
EDGE Volume 3
Project Evaluation”
16
of future crime developments to support strate
The application of the scenario technique
gic decision making processes, can be answered
within the EDGE project can be evaluated as
positively. Scenarios are excellent tools to sup
interesting and successful. EDGE clearly shows
port strategic decision making processes related
the potential added value of a scenario process
to complex issues like organized crime and terro
to planning processes regarding criminal money
rism. Since they have the advantage to explicitly
management by showing how working with
include discussions about relevant though ”un
influential though uncertain factors can contri
certain“ aspects of the future, scenarios can be
bute to a better insight into a phenomenon and
considered even ”better” than the existing en
possible approaches against it. Given its purpo
Prof. Dr. Tom Vander Beken
tegic planning tools. Strategic decision-making
vironmental scanning based approaches within
se and constraints within an EU project, the ab
Ghent University, Belgium
aimed at controlling organized crime (or terro
the EU to deal with future and crime. This does
solute strength of the EDGE projects lies in the
rism) is, however, inevitably faced with uncer
not mean, however, that scenario approaches
process of making scenarios, not in its concrete
tainty. Scenario thinking is a method that can
are incompatible with most existing practices.
results or recommendations. Only when EDGE,
aid strategic decision-making, perhaps remar
Scenarios are built on environmental scanning
or something like EDGE, would become a part
1.Introduction
kably remarkable, by recognizing the unpre
information, but make a more refined, reliable
of a larger intelligence cycle or plan, a more fo
2.Scenario techniques:
dictability of what is yet to come. To that end
and dynamic use of it.
cused approach and monitoring will be possib
Excerpt (16)
appropriate instruments for future orien-
scenario studies go beyond methods which
ted crime assessments and strategies?
make extrapolations from past experiences to
a) to g)
velopments will occur in ‘the’ future - as envi
See EDGE Volume 3 ”Scenarios, Measures and
See EDGE Volume 3 ”Scenarios, Measures and
ronmental scanning methods do - but intend to
Project Evaluation” on the attached CD.
Project Evaluation” on the attached CD.
show a variety of alternative images of plausible
assess probabilities that particular kinds of de
le. Let us hope this will be the case.
3.The EDGE application
of the scenario technique
futures. These images are constructed based on
h) Conclusion
contextual data, i.e. political, economic, environ
Contemporary policing and the control of (or
mental, social and technological information.
ganized) crime increasingly involves priority
This data is used to influence strategic decision-
setting, strategic planning and the use of stra
making because it first and foremost requires
58
59
En 7
7. Conclusion
be regarded as a basis for the assimilation of the
Scenario method
phenomena. In order to get a practical use, it’s
The usage of the scenario method was also
necessary to publish the results of studies and
satisfying. It could be proved that this method
developments on the European scale with the
was of excellent use for this specific crime area,
usage of proactive strategic reports. An inde
but would also be of good use for other relevant
pendent ”Criminal Money Management Threat
fields because the clear structure opens the
Assessment” or a referring passage in the OCTA
chance of an intensive brainstorming and finally
would offer best chances for a comparable re
a deepened ”prethinking” of the future. Through
port system. Two of the recommendations di
the feedback of a workshop member this fact
rectly refer to the field of cooperation. Especially
get´s obvious: ”I was surprised about the depth
the interdisciplinary and international coopera
we reached in the project”. The conclusion of this
tion were relevant factors which made this pro
project is as follows: The scenario method as a
ject a difficult, but nonetheless very satisfying
technique to examine the questions about fu
one. With its result, a joint statement of relevant
ture crime development proved its usability on
participants from the fields of science, bank eco
a European context and additionally in one of
nomy and law enforcement and from different
the most difficult and complex crime areas. For
EU nations, Turkey and the US, it is in highest de
this reason, it is recommended that this method
grees valid and practically oriented.
should be regarded as a strategic supplement
towards the Organized Crime Threat Assess
ment and be implemented into the European
crime report landscape.
Reviewing the two prime project objectives, na
cooperation of science, money transfer related
mely the attempt to test the scenario method
businesses and the law enforcement sector can
on a European scale as a strategic instrument for
meet the challenges resulting out of the com
law enforcement authorities and the practical
plex CMM-phenomena. Although the bank
development of future robust recommenda
sector already implemented different research
tions on the field of CMM, it can be resumed:
methods and although different concepts for
the combating of CMM have been created, it
becomes clear that especially the growing field
The project showed how complex the field of
of new, digital transfer systems has not been
CMM is. Money transfers with an illegal back
focussed properly yet and creates the necessity
ground are conducted on a global scale. Out of
to complement the existing focal points. Initia
new technologies, new and manifold chances
ted operational and strategic action creates the
for CMM develop. Existing transfer methods
need for permanent evaluation regarding their
are optimized and new modi operandi are cre
efficiency and ideally a permanent adaption by
ated. With this background, adequate attempts
the responsible protagonists to keep track in the
to fight these developments solely on a natio
ever changing landscape of CMM. Additionally,
nal scale won’t prove to be successful. Only an
continuous and again interdisciplinary studies
international coordination of interdisciplinary
for people working in the CMM-area have to
60
61
En
Expert Overview Project Phase 2 (Scenario Process)
Dr. Stefan Carsten
Dr. Mehmet Günal
Prof. Dr. Petrus van Duyne
Friedrich Husemann
DaimlerChrysler AG, Germany
University of Gazi, Turkey
University of Tilburg, Netherlands
LKA NRW, Germany
Methodology: Scenario Method
Science: Money Laundering
Science: Organized Crime,
Law Enforcement: Combatting Islamistic Terrorism
”White Collar Crime”, Money Laundering
Christoph Jungermann
Recep Güven
DaimlerChrysler AG, Germany
Turkish National Police, Turkey
Prof. Dr. Nikos Passas
LKA NRW, Germany
Methodology: Scenario Method
Law Enforcement: Organized Crime
University of Boston, USA
Organized Crime, White Collar Crime,
Science: Organized Crime, Corruption,
Law Enforcement: Scenario Method
Gavino Campus
Harun Mert
Europol, Italy
Judge, Turkey
Justice: Organized Crime
Vladimir Jizdny
Süleyman Özeren Europol, Czech Republic
Turkish Police Academy, Turkey
Law Enforcement: Money Laundering
Science: Intern. Terrorism
Martin Boberg
”White Collar Crime“, Terrorism Financing
Peter El-Samalouti,M.A.
Jörg Menzel
LKA NRW, Germany
Deutsche Bank, Germany
Law Enforcement: Money Laundering, Terrorism expert
Bank: Money Laundering
Science: Political science
Siegfried Bergles
Thomas Schulte
Western Union Financial Service GmbH, Germany
LKA NRW, Germany
Money Transmitter: Money Laundering
Taner Aydin
Cagatay Usluoglu
Turkish National Police (KCM), Turkey
National Financial Investigation Unit (MASAK),
Law Enforcement: Organized Crime, Drugs
Turkey
Christine Hartel
LKA Bayern, Germany
Ahmet Basaran
Ministry of Justice, Turkey
Michael Chandler
Justice
Great Britain
Jürgen Kayser
Consultant: Terrorism, especially Terrorism Financing
Police Duesseldorf, Germany
Ali Osman Demirgünes
Law Enforcement: Money Laundering,
National Financial Investigation Unit (MASAK),
Terrorism Financing,
Turkey
Science: Jurisprudence
62
63
En
Overview of Involved Institutions
Project Team
Imprint
Germany
Turkish National Police
Project Leader
Publisher
Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen
Ankara
Thomas Schulte
Landeskriminalamt
LKA NRW, Dezernat 14
Nordrhein-Westfalen (LKA NRW)
Turkish National FIU
(Organized Crime Intelligence Unit, -ASTOK-)
Völklinger Str. 49
Duesseldorf
Landeskriminalamt Bayern
40221 Düsseldorf / Germany
Ankara
Project Members
Munich
www.lka.nrw.de
Turkish Institut for Police Studies (TIPS)
Martin Boberg
Polizeipräsidium Düsseldorf
Ankara
LKA NRW, Dezernat 14 (-ASTOK-)
Deutsche Bundesbank
Gazi University
Peter El-Samalouti, M.A.
Lars Möller
Duesseldorf
Ankara
Graudenzer Str. 5
Deutsche Bank AG
USA
Simone Mähs
fon + 49 - 211 - 700 67 94
Frankfurt/M.
Northeastern University
mobil + 49 - 176 - 480 80 400
Concept & Design
lacom.design | visuelle kommunikation
[email protected]
Faculty of Law
Westdeutsche
Boston
Genossenschaftszentralbank AG (WGZ)
Duesseldorf
Michaela Mönnikes
Netherlands
Printing
Landesvermessungsamt Nordrhein-Westfalen
University of Tilburg
Frank Mückenhausen
Muffendorfer Str. 19 - 21
Western Union Financial Service GmbH
Faculty of Law,
53177 Bonn / Germany
Frankfurt/M.
Department of Criminal Law
fon + 49 - 228 - 846 - 0
Thomas Velten
fax + 49 - 228 - 846 - 46 48
LKA NRW, Dezernat 13 (Financial Investigations)
www.lverma.nrw.de
DaimlerChrysler AG
Belgium
Society and Technology Research Group
Ghent University
Berlin
Faculty of Law,
Project Contact
Department of Penal law and criminology
fon + 49 - 211 - 939 - 14 35
Turkey
[email protected]
fax + 49 - 211 - 939 - 14 09
Ministry of Interior
Europol
Ankara
Serious Crime Department
The Hague
[email protected]
Figures on the page 13, 14, 31, 32, 40-51 © DaimlerChrysler AG,
page 1, 4, 6, 12, 16, 18, 20, 28, 58, 60, 127 (CD) © www.pixelio.de
Ministry of Justice
All rights reserved.
Ankara
© LKA NRW, 2007
64
65
De
Deutsche Fassung
Hinweise
Das Analyseprojekt EDGE wurde von der Euro
Der vorliegende Abschlussbericht mit den wesent
päischen Union im Rahmen des AGIS-Förderpro
lichen Exzerpten des Projekts EDGE (Laufzeit: Dezem
gramms ko-finanziert. Die Durchführung oblag dem
ber 2005 bis Mai 2007) wurde als Managementfassung
Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen (LKA NRW)
der drei zum Teil sehr umfangreichen Ergebnisver
in Kooperation mit EUROPOL, Türkische National
schriftlichungen (EDGE Band 1 „First Results“, Band 2
polizei (TNP) sowie der Universität Gent, Belgien.
„Factor Essays“, Band 3 „Scenarios, Measures and Project
Das LKA NRW ist als Herausgeber dieser Publika
Evaluation“) konzipiert. Die vollständigen Berichte
tion allein verantwortlich für deren Inhalte. Die Eu
(englisch), einschließlich der Projektskizze und eines
ropäische Kommission haftet insofern nicht für die
Fragebogens (englisch/deutsch), sind auf einer CD im
weitere Nutzung der in dieser Publikation enthal
hinteren Buchdeckel beigefügt, auf der sich auch
tenen Informationen.
dieser Abschlussbericht (englisch/deutsch) befindet.
Der Begriff und das Logo EDGE sind eine Adaption
des vollständigen englischen Projekttitels „Criminal
Money Management (kurz: CMM) as a cutting EDGE
between Profit Oriented Crime and Terrorism“. (Sinn
gemäße Übersetzung: „Geldtransfers mit kriminellem
Hintergrund (CMM) als Schnittstelle zwischen Profit
orientierter Kriminalität und Terrorismus.“)
66
67
De
Wolfgang Gatzke
Direktor des
Landeskriminalamtes
Nordrhein-Westfalen
Vorwort
Sehr geehrte Leserin,
Auf der einen Seite wurde geprüft und festgestellt,
Der vorgelegte Abschlussbericht zeigt auf, wie ein
sehr geehrter Leser,
dass die Methodik der Szenariotechnik auch für den
Qualitätsfortschritt in den benannten Bereichen
Bereich der Strafverfolgung auf Ebene der EU als
erreicht werden könnte. Unter der Maßgabe der im
Das Analyseprojekt EDGE, welches sich unter
Auf der anderen Seite stelle ich fest, dass es mit dem
sinnvolles zukunftsorientiertes strategisches Instru
Projekt ermittelten möglichen zukünftigen Entwick
Federführung des Landeskriminalamtes Nordrhein-
Methodengerüst der Szenariotechnik erstmals ge
ment nutzbar ist. Dass zukunftsorientierte Themen
lungen wurden konkrete, praktikable Handlungsan
Westfalen auf europäischer Ebene mit einer inno
lungen ist, Experten aus Wirtschaft, Wissenschaft
derzeit von hoher Relevanz sind zeigen zahlreiche
sätze entwickelt. Diese gilt es nunmehr intensiv zu
vativen zukunftsorientierten Betrachtung des Kom
und Strafverfolgung interdisziplinär zu einem eben
im Auftrag der EU durchgeführte Forschungsvor
kommunizieren, damit sie handlungsleitend werden,
plexes „Criminal Money Management als Schnittstelle
so bedeutenden wie drängenden Thema in einem
haben, aber ebenso Ansätze wie der jüngst einge
zur Umsetzung gelangen und nachhaltige Wirkung
zwischen Profitorientierter Kriminalität und Terrorismus“
Projekt zusammenzuführen und international im
führte EUROPOL – Bericht zur Bedrohungseinschät
erzielen.
beschäftigte, findet mit der vorliegenden Manage
Bereich eines wichtigen Themas praxisnah Erfah
zung Organisierter Kriminalität. Auf der anderen
mentfassung seinen Abschluss.
rungen zu sammeln. Dadurch konnten verschiedene
Seite konnten stimmige sowie in sich konsistente
Für die umfangreiche Unterstützung bei diesem
Aspekte und Ansichten in einem gemeinsamen
Szenarien, und darauf aufbauend, strategische
Projekt möchte ich mich bei der ko-finanzierenden
Ich freue mich, dass zukunftsorientiertes strate
Ergebnis gebündelt werden. Es ist unerlässlich, ins
Handlungsempfehlungen für das komplexe Feld
EU-Kommission, der Firma DaimlerChrysler AG für
gisches Handeln der Sicherheitsbehörden auf erheb
besondere bei der Bekämpfung hochkrimineller und
illegaler Geldtransfers erarbeitet werden. Gerade
die Stellung der Methodenkompetenz, aber auch
liches Interesse in ganz Europa stößt. Deren Koope
terroristischer Organisationen, gemeinsam und über
diese Thematik – polizeiliche Handlungsfelder wie
bei den Projektpartnern, namentlich der Türkischen
ration mit Wirtschaft und Wissenschaft im Rahmen
nationale Grenzen hinweg zu agieren. Dabei können
die Geldwäschebekämpfung, Finanzermittlungen
Nationalpolizei, der Universität Gent, Belgien sowie
einer in dieser Form bisher einmaligen Erhebung
die Sicherheitsbehörden alleine diese Aufgabe nicht
oder Forschungen zur Terrorismusfinanzierung bele
EUROPOL bedanken. Ebenfalls danken möchte ich
zu den Methoden internationaler Geldtransfers mit
bewältigen. Daher hoffe ich, dass nicht nur mit der
gen dies – steht hoch auf der Agenda internationa
den zahlreichen Experten, die im Rahmen des Pro
kriminellem Hintergrund hat ausgezeichnet funkti
Projektarbeit selbst, sondern auch mit deren Ergeb
ler Bestrebungen zur Verbesserung einer effektiven
jekts an den Workshops teilgenommen und durch
oniert. Erstmals liegt eine repräsentative Erkenntnis
nissen ein Anstoß für die weitere Verbesserung der
Verfolgung der Organisierten Kriminalität und des
ihre hohe Motivation, aber auch ihre außerordent
basis über Ausmaße, Wege und Hintergründe von
internationalen sowie interdisziplinären Zusammen
Internationalen Terrorismus.
liche Diskussionsleidenschaft wesentlich zum Ergeb
CMM in Europa vor, die das Verständnis für derartige
arbeit von Sicherheits-, Finanz- und Forschungssek
Vorgänge verbessert.
tor verbunden ist, wenn es darum geht, gemeinsame
nis beigetragen haben.
Ziele zu erreichen. An diese Erwartung anknüpfend
konnten die zwei wesentlichen Ziele des Projektes
erreicht werden:
Wolfgang Gatzke
68
69
De
Inhalte
Hinweise
67
Vorwort
68
1.
E ine kur z e G eschichte
der S z enariotechnik 2 .
Das A rbeitsthema 4.2 Experteneinschätzungen
5 .
„ P hase 2 “ - D er
S z enariopro z ess
88
5.1
Die Szenariogruppe
88
72
76
5.2 Entwicklung der „Arbeitsfrage“
3 .
88
• Standards zur Bekämpfung des „CMM“
96
• SWOT-Analyse Szenario • „Digitale Entwicklung“
97
• „Pragmatism on the Rise“
110
• Kriminelle Nutzung neuer Technologien
97
• SWOT-Analyse Szenario „The Rift“
111
• Nationale und internationale Kooperation 97
• SWOT-Analyse Szenario
• Management bei Naturkatastrophen
98
• „European Highway“
• Entwicklung der Bildung
98
• Interessenkonflikte
98
5.7
Strukturierung der
• Nichtstaatliche Organisationen (NGO‘s)
99
Handlungsempfehlungen
P rojektfinan z ierung
und Partner 4 .
86
78
„ P hase 1“ - ein aktueller
sachstand z u M E T H O D E N
DES GELDTRANSFERS
80
4.1
Quantitative Auswertung
81
5.3 Umfeldanalyse
91
5.4 Cross Impact Analyse
99
111
112
5.7.1 Methodik
112
5.7.2 Umsetzung
112
112
5.3.1 Methodik
91
5.4.1 Methodik
5.3.2 Umsetzung
91
5.4.2 Umsetzung
100
99
5.8 Handlungsempfehlungen
Einflussfaktoren:
• Globale Migration
93
5.5 Erstellung der Szenarien
102
6.
„ P hase 3 “ - D er
• Kriminelle „Underground-Märkte“
93
5.5.1 Methodik
102
E valuationspro z ess
118
• Politische Wahrnehmung des Themas „CMM“ 93
5.5.2 Umsetzung
102
5.5.3 Präsentation der Szenarien
104
7. R es ü mee
12 0
• Globale Wirtschaftsentwicklung
4.2 Qualitative Auswertung
83
• Internationale Handels- und Warenströme 94
• Szenario
4.2.1 Banktransfers
84
• Entwicklung des Extremismus
94
• „Pragmatism on the Rise“
104
Experten aus Projektphase 2 122
4.2.2 Geldkuriere
84
• Flexibilität der kriminellen Akteure
94
• Szenario „The Rift“
106
Beteiligte Institutionen
124
95
• Szenario „European Highway“
108
Projektteam
125
Impressum
125
Compact Disk 126
4.2.3 Vermögenstransfers durch den
94
• Entwicklung der Korruption 84
• Entwicklung der kriminellen
4.2.4 Alternative Überweisungssysteme (ARS)
85
• „Upperworld-Märkte“
95
5.6 Entwicklung der
4.2.5 Neue (digitale) Transfersysteme
85
• Rechtstreue innerhalb der Bevölkerung
95
4.2.6 Finanzdienstleister
85
• Einfluss der Medien
96
5.6.1 Methodik
110
• Soziale Polarisierung
96
5.6.2 Umsetzung
110
• Entwicklung internationaler
Transport von Waren
4.2.7 Finanztransfers mit Hilfe
so genannter „Torwächter“
86
110
70
71
De 1
Der „Zukunftskegel“ verdeutlicht dies:
„Rückwärts denken“
Was ist heute zu tun, um
die Zukunft zu bewältigen?
Entwicklung strategischer
Handlungsempfehlungen!
Zukunft
Szenario 1
Gegenwart
Szenario 2
„Vorwärts planen“
Szenario 3
Wie könnte sich die
Zukunft entwickeln?
Bildung von Szenarien!
1. EINE KURZE GESCHICHTE
DER SZENARIO-TECHNIK
Kurt Sontheimer 1970;
www.wi3.uni-erlangen.de
/…/Kategorie:
Szenariotechnik
1
2006
2012
Für ein Grundverständnis sollen zunächst die
Damit wird deutlich, dass Szenariotechnik nicht
Eine derartige Methode fordert im Übrigen die
Szenariotechnik seit diesem Zeitpunkt in immer
historische Entwicklung, aber auch die mit der
den Anspruch erwecken kann und will, die Zu
EU für den Bereich der Bekämpfung der Orga
stärkerem Umfang ein. Die Szenariotechnik ist
Anwendung der Szenariotechnik verfolgten
kunft mit einer hohen Treffergenauigkeit pro
nisierten Kriminalität bereits seit 2001 (2). Die
seitdem in zunehmendem Maße eine wichtige
Ziele erläutert werden.
gnostizieren zu können, vielmehr handelt es
Szenariotechnik konnte sich zunächst nicht
Methodik in den strategischen Planungsabtei
sich „eher um ein Vorausdenken als ein Vorhersa-
gegen die „klassischen“ Planungsinstrumente
lungen vieler Großunternehmen. Beispielhaft
gen der Zukunft“ (1).
durchsetzen. Methoden wie die Trendextrapo
verfügt die DaimlerChrysler AG heute über eine
lation, welche vergangenheitsbezogene quan
eigene Forschungsabteilung, in der sich ca.
Die sich seit der Antike entwickelnde Erkennt
nis, dass Zukunft nicht unabweisbares Schicksal
bedeutet, sondern durch aktives Gestalten be
Ziel der Szenariotechnik ist es also nicht, mög
titative Elemente (z.B. Statistiken) linear in die
50 Mitarbeiter auch durch die Nutzung der Sze
stimmt werden kann, wurde insbesondere nach
lichst zielgenaue Aussagen über die Zukunft
Zukunft transportiert, waren bei einer weltweit
nariotechnik mit zukunftsorientierten Fragestel
dem 2. Weltkrieg in einer wissenschaftlichen
abzugeben, sondern verschiedene denkbare
dauerhaft aufsteigenden wirtschaftlichen und
lungen befassen.
Disziplin
als
„Szenarien“ aufzuzeigen, auf deren Grundlage
geopolitischen Entwicklung in den 50er und
aufgegriffen,
welche
häufig
„Futurologie“ bezeichnet wird. Herman Kahn, der
dann konkrete Planungen für die Zukunft basie
60er Jahren weniger komplex anzuwenden
Obwohl in der Strafverfolgung spätestens
unterschiedlichste strategische Planungsinstru
ren können. Somit handelt es sich nicht um ein
und konnten mit gutem Erfolg durchgeführt
seit Ende des 20. Jahrhunderts auf EU-Ebene
mente der US-Armee in eine Methodik, die Sze
Prognoseinstrument, sondern um ein proaktives
werden. Erst der durch den Jom-Kippur-Krieg
Forderungen nach einem „Wechsel des Berichts
nariotechnik, überführt hat, definierte Szena
strategisches Planungsinstrument.
im Jahre 1973 hervorgerufene Ölpreisschock
fokus - weg vom Beschreiben aktueller bzw.
rien als „hypothetische Folge von Ereignissen, die
brachte andere Methoden der Zukunftsplanung
vergangener Ereignisse und hin zum Darstel
konstruiert werden, um die Aufmerksamkeit auf kau-
in den Fokus der Wirtschaft. Insbesondere Mine
len künftiger Bedrohungen“ gestellt wurden,
sale Prozesse und Entscheidungspunkte zu lenken“.
ralölkonzerne und die Autoindustrie setzten die
gelang erst 2005 mit der Implementierung
European Organized
Crime Scenarios 2015,
Tom Vander Beken,
Seite 3
2
72
73
De 1
des Organized Crime Threat Assessment (OCTA)
auf aktuellen oder sich logisch in naher Zukunft
Für die Polizei in Nordrhein-Westfalen wurden
Vor dem Hintergrund dieser Ergebnisse sowie
eine erste praktische Umsetzung, die, gleich
abspielenden Geschehnissen. In der Konse
Projekte unter Nutzung der Szenariomethodik
aufgrund zahlreicher Vortragsanfragen aus dem
wohl sie positive Ansätze in sich birgt, einer
quenz können mit dieser Methode lediglich
erstmals im Jahre 2004 durch das Landeskrimi
europäischen Raum (u.a. aus Polen, Slowenien
methodischen Weiterentwicklung bedarf. In
kurzfristige Handlungsnotwendigkeiten aufge
nalamt u.a. zur Thematik „Bedrohungspotenzial
und Bosnien-Herzegowina) entwickelte sich
Deutschland gelang es ebenfalls, das retros
zeigt werden. Da die Szenariotechnik den Fokus
der Organisierten Kriminalität“ durchgeführt. Er
im
pektiv ausgerichtete Lagebild OK durch einen
auf langfristige Planungen (5 bis 10 Jahre) legt,
gebnis war die Erstellung von drei Zukunftssze
der Gedanke, die Methodik des „scena
qualitativ fundierten und – in Teilen – zukunfts
bietet sie sich als eine sinnvolle Ergänzung der
narien zur Entwicklung der Organisierten Kri
rio-writing“ für den Bereich der Strafverfol
orientierten Bericht zur Gefährdungseinschät
übrigen Methodiken an.
minalität in NRW im Jahre 2009. Die auf den
gung auch auf europäischer Ebene bekannt
so gewonnenen Erkenntnissen basierenden
zu machen und als festes Element strategischer
zung (so genannter ELOK-Bericht – Aktuelle Ein
Nordrhein-Westfalen
schätzung der Lage OK) zu ergänzen. Allerdings
Die um die Szenariomethodik ergänzte OK-
strategischen
Planung zu implementieren. Zu diesem Zweck
sind weder der OCTA- noch der ELOK-Ansatz
Lagebildsystematik stellt sich in Nordrhein-
Planung wurden in der Folge umgesetzt (3). Das
wurde im Herbst 2005 die Projektgruppe EDGE
methodisch geeignet, langfristige strategische
Westfalen derzeit wie folgt dar:
Projekt endete u.a. mit der Feststellung, dass die
im LKA NRW eingerichtet.
Planungen zu ermöglichen. Ihr Fokus liegt eher
zur
Landeskriminalamt
Szenariomethodik entgegen früherer Skepsis
auch auf verschiedenen Feldern der Strafver
folgung als zweckdienliches Instrument einer
strategischen Zukunftsplanung zu betrachten
Lagesystem OK
in NRW
ist. Verschiedene Polizeibehörden haben die
Siehe „The future of
Organized Crime:
Dealing with uncertainty“,
in: „The organisation
of crime for profit“,
Van Duyne, Maljevic
und andere, Wolf Legal
Publishers (WLP),
Nijmegen, 2006
sowie „Analyse zum
Gefährdungspotenzial
Organisierter Kriminalität
- Denken auf Vorrat die Beschäftigung
mit der Zukunft“,
Norbert Wagner,
Martin Boberg,
Uwe Beckmann,
Heidelberg,
Kriminalistik-Verlag, 2005,
Seiten 85-91
3
Szenariotechnik seitdem an geeignet erschei
nenden Problemstellungen erprobt und aus
diesen Anwendungen wertvollen Nutzen gezo
gen. Beispielhaft sei eine Studie des Polizeiprä
sidiums Köln zur künftigen Entwicklung der so
Strukturanalyse
genannten „Türsteherszene“ genannt - also ein
• Problemvertiefung
• Ergänzung
• Lösungsansätze
sehr konkretes, regionales Themenfeld. Dieses
Projekt konnte mit überzeugenden Handlungs
empfehlungen zu einem positiven Abschluss
geführt werden.
OK-Lagebild
ELOK (OCTA)
Szenariomethode
• Retrospektiv
• Valide
• Statistisch
• Proaktiv
• Expertenwissen
• Operativ und strategisch
• Interdisziplinär
• Zukunft in 5 bis 10 Jahren
• Identifikation von Handlungsnotwendigkeiten
Vergangenheit
Gegenwart
Zukunft
74
75
De 2
Nach inoffiziellen Schätzungen werden jährlich
des OK-Täters ist Profit. Auf dem Sektor des Terro
zwischen 600 und 1.600 Milliarden Euro „gewa
rismus ist Geld nur ein Mittel, um die Ideologien
schen“, was einem Anteil von zwei bis fünf Prozent
gewaltsam umzusetzen.
Ebd
5
an der gesamten Weltwirtschaft entspricht (5).
Abschließend bleibt festzustellen, dass es, bis auf
2. DAS ARBEITSTHEMA
Angaben auf der Home page des Internationalen
Währungsfonds;
vgl. www.coe.int/T/d/
Com/Dossiers/Themen/
Organisierte Kriminalität
4
Der oben beschriebene Umgang mit kriminell
Einzelfälle, bisher nicht möglich war, strukturelle
erlangten Geldern findet aktuell vor dem Hin
Verbindungen zwischen OK und Terrorismus
tergrund sich stark verändernder internationaler
festzustellen. Dennoch gibt es eine faktische Ver
Finanzmärkte statt. Dieser Wandel ist vorrangig
bindung – und darauf baut diese Untersuchung
begründet durch die fortschreitende Entwick
auf: Die Profite aus der OK bedürfen, wie zuvor
lung der Kommunikationstechnologien und einer
beschrieben, einer „Wäsche“. In ähnlicher Form ist
weiteren Diversifizierung der Investitionsmöglich
es notwendig, die Finanzmittel für den Terrorismus
keiten. Es wird deutlich, dass sich die Bekämpfung
aus der jeweiligen legalen oder illegalen Quelle
der Geldwäsche vor dem Hintergrund dieser Ent
dem „Endnutzer“, z.B. zur Finanzierung eines An
wicklungen nicht nur als äußerst komplex und
schlages, verdeckt zur Verfügung zu stellen. Somit
schwierig darstellt, sondern, gerade auch mit Blick
ist es gemeinsames Ziel der Kriminellen in den
auf die globalisierten Märkte, ein wesentliches Ziel
Deliktsbereichen „OK“ und „Terrorismus“, Gelder so
der Sicherheitsbehörden auf internationaler Ebe
zu transferieren, dass dies nach Möglichkeit ohne
ne sein sollte. Spätestens seit den islamistisch be
die Kenntnisnahme der Strafverfolgungsbehör
gründeten Terroranschlägen des 11.09.2001 finden
den erfolgt. Darum ist zu vermuten, dass sich die
umfangreiche Untersuchungen über Begehungs
modi der verdeckten Geldtransfers in beiden Phä
formen und Bekämpfungsstrategien des religiös
nomenbereichen gleichen dürften. Damit wird
Für das Projekt wurde inhaltlich zunächst die
US-Dollar) aus, die jährlich über die profitorien
motivierten Terrorismus statt. Eine der Kernfragen
deutlich, dass eine verbesserte Kompetenz der
Thematik Geldwäsche als Schnittstelle zwischen
tierten Formen der Kriminalität erwirtschaftet wer
in diesem Kontext ist die Frage nach der Finanzie
Strafverfolgungsorgane für die modi operandi ille
Organisierter Kriminalität und Terrorismus aus
den (4).
rung des Terrorismus. Hierbei wird einerseits kon
galer Geldtransfers sowohl das Verstehen als auch
trovers diskutiert, welche finanziellen Mittel dem
die Entdeckung dieser Geldtransfers erleichtert.
gewählt. Straftaten auf dem Sektor „Organisierte
Kriminalität“, oder, um nicht in der Definition
Weitergehende Nachforschungen nach der Nut
Terrorismus überhaupt zur Verfügung stehen, an
Aus diesem Grunde haben Weltbank und Interna
sproblematik „gefangen“ zu werden, „Profit
zung dieser Profite stellen sich dabei noch schwie
dererseits existieren bis heute (mit Ausnahme von
tionaler Währungsfond gemeinsam mit der FATF
orientierter
vorrangig
riger dar. Besitzer von illegal erlangtem „schmut
Einzelfällen) keine belegbaren Hinweise, die Aussa
ihre Initiativen unter der Überschrift „Bekämpfung
durch ein hohes Gewinnpotenzial charakte
zigem“ Geld haben ein natürliches Interesse, dass
gen zu den Quellen dieser Finanzmittel zulassen.
der Geldwäsche und Bekämpfung der Terrorismus
risiert. Dabei ist es selbst heute, nach 50 Jah
Kapital zum Einen schnell nutzbar zu machen.
Dass der Terrorismus unter anderem systematisch
finanzierung“ gebündelt.
ren der Beschäftigung mit dem Phänomen,
Auf der anderen Seite ist es notwendig, dies so
aus Gewinnen der „Organisierten Kriminalität“
nach wie vor nicht möglich, die Höhe der
unauffällig durchzuführen, damit die illegale Her
finanziert wird, ist bis heute eine Vermutung ge
Die oben beschriebene Hypothese, also die phäno
kriminellen Profite einigermaßen genau zu be
kunft des Geldes verschleiert wird: ein Prozess,
blieben. So bleibt es auch Spekulation, ob OK-Täter
menübergreifende Bedeutung illegaler Geldtrans
ziffern. Verschiedene Studien zu dieser Thema
der als „Geldwäsche“ hinlänglich bekannt ist. Für
den Terrorismus finanzieren oder Terroristen selbst
fers sowohl für den Terrorismus als auch für die Ak
tik stimmen jedoch dahingehend überein, dass
das „Waschen“ des Geldes nutzen die Kriminellen
systematisch in verschiedenen OK-Deliktsfeldern
tivitäten der OK, ist Grundlage des Projektes EDGE.
die Gewinne aus der Organisierten Kriminalität
eine Vielzahl von Methoden, die aber alle einem
agieren. Letztlich bleibt auch auf den zweiten Blick
Aufgrund dieser faktischen Verbindung verliert die
mittlerweile eine Relevanz für die internationalen
Prinzip folgen: Die illegale Quelle des Geldes wird
nur eine wenig belegbare Verbindung zwischen
zu Projektbeginn u.a. im Titel noch verwandte For
Wirtschaftssysteme erreicht haben. Schätzungen
so verschleiert, dass es anschließend in den le
OK und Terrorismus. Dies ergibt sich im Grundsatz
mulierung „…potenzielle Schnittstelle…“ zwangs
gehen von dreistelligen Milliardenbeträgen (in
galen Wirtschaftskreislauf überführt werden kann.
auch aus der Motivlage der Aktivitäten: Das Ziel
läufig ihre Berechtigung und wurde gestrichen.
Kriminalität“,
werden
76
77
De 3
3. PROJEKTFINANZIERUNG
UND PARTNER
AGIS 2005
Eine für die künftige Strafverfolgung in der EU
EUROPOL als europäische Zentralstelle war ein
Die Universität Gent, das „Institute for Inter
Die Türkische Nationalpolizei (TNP) spielt
sinnvolle Methodik in Verbindung mit einem auch
Partner von wesentlicher Bedeutung. Schließlich
national Research on Criminal Policy“, war auf
auf dem Sektor der Bekämpfung der Geldwä
in der europäischen Öffentlichkeit aktuell disku
sollten europaweit gültige Szenarien erarbei
grund ihrer langjährigen Forschungen zu proak
sche eine herausragende Rolle, da die Türkei
tierten Thema ermöglichten es, einen Teil der
tet werden, auch sind die daraus abgeleiteten
tiven Elementen in der Kriminalitätsbekämpfung
als wichtige Schnittstelle zwischen der EU und
Projektfinanzierung mit Hilfe des EU-Fonds AGIS
Handlungsempfehlungen in den Handlungs
ein wichtiger Partner, der die notwendige wis
dem Nahen Osten zu betrachten ist. Dies betrifft
zu realisieren. Die Auswahl der Partnerbehörden
feldern Geldwäsche, OK und Terrorismus auf
senschaftliche Unterstützung im Rahmen eines
nicht nur geografische, sondern auch religiöse,
in Europa ergab sich aus den verschiedenen
europäischer Ebene umzusetzen.
Evaluationsprozesses leisten konnte (6).
politische und kulturelle Aspekte.
EDGE Band 1
„First Results“, Seite 154 ff
6
Projektzielen nahezu logisch:
78
79
De 4
Zunächst zeigen die hohen Rücklaufzahlen und
Aktuell:
die gute Qualität der Beiträge aus den EU-Län
dern sowie der Türkei und Kolumbien deutlich
auf, dass ein hohes Interesse an der Thematik
besteht. Im Einzelnen beantworteten verschie
dene Sicherheitsbehörden aus 18 Nationen den
Fragebogen, wobei es zum Teil eine Vielzahl
von Rückmeldungen unterschiedlichster Fach
Neue (digitale)
Transfermethoden
Altern.
1 %
Überweisungssysteme (ARS)
8 %
Warentransfer
6 %
dienststellen gab. Beispielhaft kamen allein aus
Deutschland 60 Einzelantworten aus verschie
denen Polizeibehörden. Im Ergebnis stand nun
mehr eine für die Zwecke der Szenariobildung
Bargeldtransfers
35 %
Finanzdienstleister
16 %
geeignete Informationsbasis in Form eines ak
tuellen Sachstandsberichtes zur Situation der
4. „Phase 1“ – EIN AKTUELLER
SACHSTAND ZU METHODEN
DES GELDTRANSFERS
Banktransfers
34 %
Geldwäscheaktivitäten sowie möglicher Be
kämpfungsansätze in den EU-Mitgliedsstaaten
zur Verfügung.
4 .1 Q uantitative
Die Gewichtung und Bedeutung der Trans
Aus w ertung
fermethoden werden sich nach Ansicht der
Experten in Zukunft deutlich verschieben:
Basis einer strukturierten Szenarioentwicklung
untermauert und reichen daher nicht aus, um
muss ein aktueller Sachstand zur gegenwärtigen
ein repräsentatives, belegbares Bild der tatsäch
Eine erste, rein quantitative Auswertung der
Situation einzelner projektrelevanter Einflussfak
lichen aktuellen Lage zu vermitteln.
Fragestellungen
Prognose:
toren sein. Überprüfungen ergaben, dass weder
die bestehenden „Lagebilder Finanzermitt
Um alle Facetten abzudecken, entwarf die Pro
Welche modi operandi bzgl. „Geldtransfers
lungen“, wie sie u.a. in Deutschland existieren,
jektorganisation einen Fragebogen, mit dem
mit kriminellem Hintergrund“ können
noch die weltweit verbreiteten FATF-Typolo
zielgerichtet Geldtransfertypologien aus ak
aktuell festgestellt werden?
gieberichte geeignet sind, diesen Sachstand in
tuellen Ermittlungsverfahren im Bereich der
seiner gesamten Komplexität abzubilden. Die
Schwerkriminalität und des Terrorismus sowie
bestehenden Lagebilder Finanzermittlungen
hierzu
weisen zwar statistische Daten zu Phänomen
und daraus resultierende Handlungsnotwen
Welche modi operandi schätzen Sie in diesem
bereichen wie Vermögensabschöpfung oder
digkeiten abgefragt werden konnten. Dieser
Zusammenhang als zukunftsrelevant ein?
Geldwäscheverdachtsanzeigen aus, lassen je
Fragebogen wurde, in einem für strategische
doch praktische Erkenntnisse aus laufenden Ver
Zwecke erstmalig auf EU-Ebene durchgeführten
lieferte einen aktuellen Überblick über die von
fahren zumeist unbeachtet. Auch sind sie nicht
Verfahren, durch EUROPOL europaweit an Fach
den zuliefernden Behörden als relevant erachte
zukunftsorientiert ausgerichtet. Die FATF-Be
dienststellen verschiedener Sicherheitsbehör
ten Transfermethoden und somit auch zu den
richte zeigen hingegen konkrete Geldwäschety
den gesteuert und nach dem Rücklauf im LKA
jetzigen Schwerpunkten verfahrensintegrierter
pologien auf. Diese sind jedoch nicht statistisch
NRW ausgewertet.
Finanzermittlung in Europa.
ergänzend
Neue (digitale)
Transfermethoden
36 %
… und
Bargeldtransfers
23 %
Zukunftseinschätzungen
Altern.
Überweisungssysteme (ARS)
20 %
Finanzdienstleister
16 %
Banktransfers
5 %
80
81
De 4
7
EDGE Band 1
„First Results”, Seite 9
Aktuelle Lage:
insbesondere das Hawallah-Banking – und fer
porten. Banken ebenso wie die Finanzdienst
Von den befragten Polizeibehörden wurden als
ner die Angebote der Finanzdienstleister wie
leister unterliegen aufgrund der Geldwäsche
4. 2
Q ualitative
häufigste und damit wichtigste Geldtransfer
Western Union in Zukunft eine stärkere Nut
richtlinien engen Vorgaben und sind, bedingt
Aus w ertung
methode unterschiedlich ausgeführte Bargeld
zung. Lediglich 5 % der Fachleute glauben, dass
durch ein enges Netz bankinterner Verdacht
transporte (52 Fälle) unmittelbar gefolgt von
die klassischen Banktransfers, also herkömm
schöpfungsprozesse, im Rahmen der Geldwä
Für die weitergehende qualitative Analyse der
den klassischen Banküberweisungen (48 Fälle)
liche Banküberweisungen, in den nächsten
scheverdachtsanzeigen
abgedeckt.
Zulieferungen wurden, abgeleitet aus den Er
benannt. Eine ebenfalls bedeutende Rolle (23
Jahren noch eine bedeutsame Rolle behalten
Die Häufigkeit alternativer Überweisungen, ins
gebnissen der statistischen Auswertung, fol
Fälle) nimmt der Service von Finanzdienstleistern
werden. Eine erste Bewertung stellt sich dem
besondere in der Form des Hawallah-Banking,
gende in der Zukunft relevante Felder für ille
wie Western Union oder Moneygram ein, wobei
nach wie folgt dar: „Die Schwerpunkte illegaler
macht deutlich, dass es sich nicht mehr um ein
gale Geldtransfers ausgewählt:
die Überweisungen durch Western Union einen
Geldtransfers werden sich in der Zukunft weg
„Phantom“ handelt, wie in früheren FATF-Berich
deutlichen Schwerpunkt in diesem Segment
von der klassischen Banküberweisung und hin
ten dargestellt, sondern um ein integriertes und
• „Banktransfers”
bilden. Die Möglichkeit, inkriminierte Gelder
zur Nutzung digitaler Systeme verändern” (7).
genutztes System zum Transfer (auch illegaler)
• „Geldkuriere”
in Form von Warentransfers ins Ausland zu ver
Diese Einschätzung muss allerdings differen
Gelder.
• „Vermögenstransfers durch den
bringen und dabei gleichzeitig zu „waschen“
ziert betrachtet werden: Von der polizeilichen
(vornehmlich im Bereich des KFZ-Handels) wird
Berichterstattung wird naturgemäß nur der
Eine Analyse der Experteneinschätzungen zu
• „Alternative
in 9 Fällen beschrieben. In 11 Fällen wurden alter
Hellfeldbereich der illegalen Transfers erfasst, da
den zukünftigen illegalen Geldtransfers zeigt,
Überweisungssysteme (ARS)”
native Überweisungssysteme (ARS) und hierbei
lediglich die im Rahmen der Ermittlungsverfah
dass ein deutlicher Schwerpunkt auf dem „digi
• „Neue (digitale) Transfersysteme”
das so genannte „Hawallah-Banking“ erwähnt.
ren bekannt gewordenen Methoden verarbei
talen Sektor“ gesehen wird. Diese Einschätzung
• „Finanzdienstleister”
Lediglich eine Zulieferung benannte die Nutzung
tet werden. Insofern muss davon ausgegangen
kann vor dem Hintergrund von Überweisungs
„neuer“, also digitaler Überweisungssysteme.
werden, dass die Auswertung der Umfrage nicht
systemen wie „paypal“ oder sonstigen mobilen
Im Rahmen der Auswertung konnte zudem
das komplette Spektrum des aktuellen illegalen
Systemen bestätigt werden. Die Notwendigkeit
festgestellt werden, dass die Komplexität ver
Prognose:
Geldtransfers offenbart, sondern tatsächlich nur
der Einleitung polizeilicher und politischer Maß
deckter Geldtransfers vermehrt die Nutzung
Aufgrund der fortschreitenden Digitalisierung
die Bekämpfungsschwerpunkte europäischer
nahmen in diesem Bereich wird klar aufgezeigt.
von Spezialisten auf diesem Sektor (so genannte
und Internetnutzung gehen die meisten be
Polizeibehörden aufzeigt.
Alternative
fragten Experten in ihrer Prognose davon aus,
intensiv
Zu den Einzelheiten der
Qualitativen Auswertung
wird verwiesen auf
EDGE Band 1,
„First Results“, Seite 9 ff
8
Transport von Waren”
werden
„Torwächter“), gerade in den Deliktsfeldern „OK“,
gleichfalls weiter an Bedeutung gewinnen, wo
Überweisungssysteme
„Wirtschaftskriminalität“ sowie des „Internatio
dass die „neuen Transfersysteme“ erheblich an
Die Gemeinsamkeit der beschriebenen Schwer
bei - das belegen Systeme wie „e-dinar“ - eine
nalen Terrorismus“, notwendig macht. Aus die
Bedeutung gewinnen werden. In diesem Be
punkte in den Bereichen Banktransfers, Bargeld
Verknüpfung mit elektronischen Systemen
sem Grund befasste sich eine weitere Analyse
reich werden insbesondere Internet-Transfer
kuriere und Finanzdienstleister liegt darin, dass
wahrscheinlich erscheint. Bargeldtransfers so
mit dem Thema
methoden wie paypal oder e-dinar, aber auch
die Entdeckung dieser Methoden durch die ak
wie Finanzdienstleister werden ihre Bedeutung
mobile (über das Handy nutzbare) Transfer
tuellen polizeilichen Strategien einfach ist: Die
behalten. Der „klassische“ Bankensektor wird
• „Finanztransfers mit Hilfe
systeme wie „mobile paypal“ benannt. Ferner
vor dem Hintergrund der Terroranschläge der
nicht mehr als Schlüsselthema gesehen, wird
so genannter Torwächter”
erfahren nach Experteneinschätzung neben
vergangenen Jahre verschärften Grenzkontrol
aber durchaus weiterhin die Basis bilden, auf der
den herkömmlichen Bargeldtransfermethoden
len erhöhen das Entdeckungsrisiko und führen
z.B. elektronische Systeme aufgebaut sind.
die alternativen Überweisungssysteme – hier
zu einer häufigen Feststellung von Bargeldtrans
Die Ergebnisse dieser Auseinandersetzung mit
einigen Phänomenen lassen sich wie folgt zu
sammenfassen (8):
82
83
De 4
9
Beispiel: Südafrikanische
Diamanten zur Finanzie rung der Terroranschläge
des 11.09.2001
Grenzen hinaus in bar zu versenden. Konkret kann
4 . 2 .1 B anktransfers
besteht und die Bedeutung digitaler Transfer
festgestellt werden, dass bei Bargeldkontrollen
4 . 2 . 4 A lternative
systeme in den nächsten Jahren noch deutlich
und Durchsuchungsmaßnahmen in erheblichem
Über w eisungs -
zunehmen wird. Dabei spiegeln die Systeme
In diesem durch die Geldwäscherichtlinien intensiv
Umfang 500 Euro-Scheine, die aus Straftaten stam
systeme ( A R S)
reglementierten und überwachten Sektor ließ sich
men, sichergestellt werden. Diese Feststellung
aus den Fragebogenrückläufen ein erheblicher
geht einher mit Erkenntnissen der Deutschen
Insbesondere das mit dem islamischen Recht
nen heutigen technischen Innovationsstand
Facettenreichtum von Taktiken zur Verschleierung
Bundesbank, die eine deutlich erhöhte Nachfrage
(Verbot von Zinsnahme) kompatible System des
wieder. Weitere Entwicklungen, z.B. zu mobilen
der Herkunft des Geldes sowie der eigentlichen
hinsichtlich dieser Geldscheine feststellt.
wie „Paypal“ oder das mit dem Hawallah-Ban
king verknüpfte System „e-dinar“ lediglich ei
Hawallah-Banking gerät immer mehr in den po
Systemen („mobile paypal“) oder anonymen
Bestimmung aufzeigen. Methoden wie Transak
lizeilichen Fokus – gerade auch vor dem Hinter
Kreditkarten, die auch für Überweisungen ge
tionen über Firmenkonten, Kontoeröffnung unter
grund der Themenbereiche „Terrorismusfinan
nutzt werden können (z.B. „epassporte“ oder
Verwendung einer falschen Identität, Verschleiern
zierung“ und „Geldwäsche“. Die Auswertung der
„XBOX card“), zeigen einen deutlichen Trend zu
durch Kontoeröffnung über Dritte, Verschleiern
4. 2. 3vermögensTransfers Fragebögen zeigte, dass die alternativen Syste
beschleunigten, ortsunabhängigen und mög
unter Mithilfe von Bankangestellten, „Loan-Back”
durch den Transport me belegbar und mit einer steigenden Tendenz
lichst anonymen Geldtransfers auf. Aufgrund
Verfahren, Transaktionen über Kreditkarten, Um
von Waren
für illegale Zwecke genutzt werden, wobei nach
des aktuell fehlenden Monitoring wird dieser
wie vor ein sehr hohes Dunkelfeld bestehen
Sektor als besonders anfällig für illegale Transfer
leitung von Geldern über verschiedene Banken in
mehreren Ländern oder das so genannte „Smur
Während weltweit Bestrebungen im Hinblick auf
dürfte. Informelle Systeme, die gerade inner
aktivitäten betrachtet. Hier besteht ein erhöhter
fing“ (das „Aufteilen“ von Geldbeträgen in kleine
eine Überwachung bargeldloser Überweisungen
halb einzelner ethnischer Gruppierungen ein
Handlungsbedarf für die Sicherheitsbehörden
Stückelungen, um unter den meldepflichtigen Re
mit dem Ziel, illegale Transfers zu erschweren, deut
erhöhtes Vertrauen genießen, werden in Europa
in Europa.
gelsatz zu gelangen) konnten festgestellt und an
lich erkennbar sind, ist der Handel mit Waren aller
eine zunehmend wichtige Rolle spielen. Dies
hand verschiedener Ermittlungsverfahren konkret
Art ein Sektor, der bislang wenig kontrolliert wird.
belegt bereits ein deutlich feststellbarer Anteil
beschrieben werden. Überwiegend wurde das
Viele Presseberichte, die sich mit dieser Thematik
von Geldtransfers in die Entwicklungsländer.
„gewaschene“ Geld von den Kriminellen im eige
befassten (9), halten einer näheren Untersuchung
nen Lebensumfeld genutzt, Banktransaktionen in
auf ihre Glaubwürdigkeit hin nicht stand. Auch im
andere Länder stellten eher eine Ausnahme dar.
Rahmen der Fragebogenversendung konnten zu
4 . 2 . 6 F inan z dienstleister
Finanzdienstleister wie Western Union spielen
dieser Thematik nur wenige Antworten gegeben
4 . 2 . 5 N eue ( digitale )
eine bedeutende Rolle beim Geldtransfer von
werden. Eine große Rolle spielt offenbar die um
Migranten in ihre Heimatländer. Über 99 % aller
T ransfersysteme
fangreiche Verschiffung von Pkw aus Mitteleuropa
4 . 2 . 2 G eldkuriere
Transfers betreffen Geldsendungen an Fami
nach Westafrika, bei der verschiedene modi ope
Bei den neuartigen Transfersystemen wie „Paypal“
lienangehörige oder Freunde. Dabei wird das
randi relevant sind. Beispielhaft seien die Verschif
können deutliche Steigerungen der Kunden
einfache und schnelle Transfersystem im groß
Der Transfer inkriminierter Gelder durch Bargeld
fung gestohlener neuwertiger Fahrzeuge, Geldwä
zahlen und der Umsätze festgestellt werden.
en Rahmen auch für den Versand inkriminierter
transporte hat aktuell eine hohe Relevanz und
sche durch den Handel mit Gebrauchtfahrzeugen,
Obwohl diese Systeme mittel- oder unmittel
Gelder genutzt, insbesondere Transfers in den
wird sich in seinen komplexen Ausprägungen
Transport von Elektroartikeln in Fahrzeugen nach
bar auf existente Konten angewiesen sind, kann
südamerikanischen Raum spielen hier eine we
in den nächsten Jahren noch weiter entwickeln.
Westafrika oder der Rücktransport von Fahrzeugen
aktuell festgestellt werden, dass ein Monitoring
sentliche Rolle. Hierbei unterliegen die Finanz
Vor dem Hintergrund einer ständig verfeinerten
mit Rauschgift von Westafrika aus genannt. Es bleibt
dieser Systeme durch die Banken und die Sicher
dienstleister dem bankenüblichen Monitoring,
Beobachtung der Geldtransfers im internationa
festzustellen, dass dem Phänomen zum heutigen
heitsbehörden de facto nicht stattfindet. Ob
die Kooperation mit den Sicherheitsbehörden
len bargeldlosen Zahlungsverkehr sowie erwei
Zeitpunkt von Seiten der Strafverfolgungsbehören
wohl bislang Bewegungen inkriminierter Gelder
ist, ähnlich wie auf dem allgemeinen Banken
terter Berichts- und Kontrollpflichten auf Seiten
zuwenig Aufmerksamkeit zuteil wird. Schließlich
durch diese Systeme nur in geringem Umfang
sektor, als gut zu bezeichnen.
der Finanzdienstleistungsunternehmen besteht
ist davon auszugehen, dass die weltweiten Waren
festgestellt werden konnten, geht der größte
ein wachsender Bedarf, Gelder – mit legalem
ströme einen erheblichen Anreiz zur kriminellen
Teil der Strafverfolgungsbehören davon aus,
oder illegalem Hintergrund – über die nationalen
Nutzung bieten.
dass bereits heute ein erhebliches Dunkelfeld
84
85
De 4
Siegfried Bergles, Managing Director bei
Weiterhin äußern sich Tom Vander Beken
4 . 2 . 7 finan z transfers mit 4. 3
E x perten -
Western Union, äußert sich über die Rolle von
von der Universität Gent sowie Stefan Carsten
H ilfe so genannter
einsch ät z ungen
Western Union bei illegalen Geldtransfers und
von der DaimlerChrysler Society and Technolo
„T or wächter ”
stellt Präventions- und Kooperationskonzepte
gy Research Group Berlin aus wissenschaftlicher
des Finanzdienstleisters vor.
Sicht zur Methodik der Szenariotechnik.
Um den aktuellen Sachstand im Zusammen
In einer Vielzahl von Fragebögenrückläufen
hang mit kriminellen Finanztransfers qualitativ
wurde eine Thematik angesprochen, die für kri
zu erweitern und ein breites Erkenntnisfunda
Jörg Menzel, Leiter der Geldwäscheabteilung
Zusammenfassend bleibt festzustellen, dass
minelle Geldtransfers gerade in Anbetracht der
ment für die Diskussion in den geplanten Pro
der Deutsche Bank AG, erläutert die Probleme
mittels einer europaweiten Fragebogenver
bislang schon erreichten Komplexität einzelner
jektworkshops zu erhalten, wurden zusätzlich
deutscher Bankinstitute bei der Erstellung von
sendung in Kombination mit ergänzenden
Vorgehensweisen von zunehmender Bedeu
Experteneinschätzungen in Form von ergän
Geldwäsche-Verdachtsanzeigen und gibt ei
Expertenbeiträgen aus den Bereichen Straf
tung ist - die der Spezialisten oder so genannter
zenden und erläuternden Textbeiträgen in die
nen Überblick über praktische Kooperations
verfolgung, Wirtschaft und Wissenschaft ein
„Torwächter“.
Dokumentation zur Phase 1 aufgenommen.
probleme zwischen den Banken und den Straf
praxisorientierter und aktueller Überblick über
verfolgungsbehörden.
Phänomene zum Thema erlangt wurde. Dane
Neben den dargestellten „technischen“ Transfer
So finden sich in EDGE Band 1 „First Results“ die
methoden kommt dem „menschlichen Faktor“
folgenden Beiträge:
eine erhebliche Bedeutung zu. Die zunehmende
ben konnten aus vielfältigen Blickrichtungen
Ernst-Wilhelm Nöll, Geldwäschebeauftragter
Problemfelder auf dem Sektor der Bekämpfung
der Deutschen Bundesbank, informiert über das
dieser Phänomene identifiziert und somit eine
Thema „Bargeldeinsatz in Europa“.
stabile und umfassende Informationsbasis für
Globalisierung und die Deregulierung der inter
Michael Chandler, ein international tätiger Be
nationalen Finanzmärkte haben eine ebenso
rater in Terrorismusfragen, erläutert die Schwie
zunehmende Komplexität der Wege illegaler
rigkeiten, die es bei der Untersuchung der
Norbert Schäfer, Leiter der Geldwäscheabtei
Geldtransfers zur Folge, die das Thema nahezu
komplexen Zusammenhänge internationaler
lung der WGZ Bank, erläutert die Zukunft der
unüberschaubar macht – auch für Kriminelle. An
Finanztransaktionen mit der Finanzierung des
Banktransaktionen durch die Einführung des
dieser Stelle schicken sie „‚Torwächter“ ins Spiel,
islamistischen Terrorismus gibt.
standardisierten „EU-Überweisungsträgers“.
ziplinen, die im Rahmen einer kriminellen Ar
Petrus van Duyne von der Universität Tilburg
Norbert Wagner, Leiter der Abteilung „Organi
beitsteilung nur zum Zwecke des Transferierens
stellt unter dem Titel „Criminal Finances – State
sierte Kriminalität“ im LKA NRW, stellt die strate
und „Waschens“ inkriminierter Gelder eingesetzt
of the art or state of concern?” die Ergebnisse
gische Bedeutung von Finanzermittlungen für
werden. Dabei handelt es sich immer häufiger
eines niederländischen Projektes vor, in wel
die Bekämpfung der Organisierten Kriminalität
nicht mehr um den in eine Hierarchie eingebun
chem Herkunfts- und Bestimmungsländer inkri
und der Bekämpfung des islamistischen Terro
denen „Buchhalter“ einer kriminellen Organisati
minierter Gelder in den Niederlanden analysiert
rismus dar.
on, vielmehr werden unabhängige Wirtschafts-,
wurden. Dabei konnte eine erhebliche Korrela
Steuer- und Bankexperten sowie Juristen im Rah
tion zwischen den aufgezeigten Geldströmen
men eines „Outsourcing“ extern akquiriert und
und der niederländischen Drogenkriminalität
wäscheexperten bei EUROPOL, geben einen
mit prozentualen Anteilen der „gewaschenen“
dokumentiert werden.
Überblick zu den EU-Aktivitäten im Bereich der
die zweite Projektphase, die Zukunftsbetrach
tung, gelegt werden.
beschäftigen also Spezialisten aus diversen Dis
Gelder für ihre Transferaktivitäten entlohnt. Die
Mauro Falesiedi und Vladimir Jizdny, Geld
Geldwäschebekämpfung.
se verfügen über die notwendigen, um einige
Nikos Passas von der Northeastern University
Besonderheiten des illegalen Marktes modifi
Boston gibt einen kritischen Überblick über die
Mehmet Günal von der Gazi Universität Ankara
zierte Mittel, betätigen sich z.B. scheinbar legal
Effekte der bisherigen Bemühungen zur Be
erläutert die türkischen Ansätze der Geldwä
diversifiziert in verschiedenen Wirtschaftsberei
kämpfung der Terrorismusfinanzierung.
schebekämpfung.
chen und agieren mit den neuen Möglichkeiten
ebenso effektiv wie unerkannt.
86
87
De 5
Profitorientierte
Kriminalität
Terrorismus
Geldtransfers
mit kriminellem
Hintergrund
(Criminal Money Management)
5. „Phase 2“ – DER SZENARIOPROZESS
Siehe „Experten
aus Projektphase 2“,
Seite 122/123
Der ursprüngliche Titel des Projektes, „Geldwä-
Begriff „Organisierte Kriminalität“ wurde, zum
sche als Schnittstelle zwischen Organisierter Krimi-
Einen aufgrund der Problematik einer weiten
nalität und Terrorismus“, wurde bereits während
und undeutlichen Definition, zum Anderen
Andererseits galt es, die verschiedenen Phäno
der ersten Projektphase um den Untertitel „Eine
aber auch aufgrund seiner dadurch bedingten
mene zugleich auch aus verschiedenen Blick
Untersuchung nationaler und internationaler Geld-
deliktischen Einengung nicht weiter verwandt.
winkeln (z.B. Strafverfolgung, Wirtschaft [Ban
transfers mit kriminellem Hintergrund“ erweitert.
Vielmehr wurde die Begrifflichkeit „Profitori-
Um das Ziel eines möglichst umfassenden In
kenwesen] und Wissenschaft) zu beleuchten
Diese Ergänzung erfolgte zur Vermeidung de
entierte Kriminalität“ genutzt, die sowohl die
formationsaustausches, der alle Facetten der
und darüber hinaus dem besonderen Aspekt
finitorischer Unklarheiten: Der Begriff „Geldwä
Bereiche der Organisierten Kriminalität als auch
konkreten Problematik beleuchtet, zu erreichen,
dieses Projektes, der Internationalität, Rechnung
sche“ lässt bei enger Auslegung wesentliche Be
Delikte aus der Wirtschafts- sowie der Banden
war es notwendig, eine interdisziplinär besetz
zu tragen (10).
reiche der Terrorismusfinanzierung außer Acht,
kriminalität umfasst. Der zwar ebenfalls pro
te Expertengruppe zusammenzustellen. Nur so
da das Finanzieren eines Terroranschlags unter
blembehaftete Begriff „Terrorismus“ bedurfte
konnte die Projektgruppe in die Lage versetzt
Nutzung legal erlangter Gelder von diesem
nach Meinung der Beteiligten für die weitere
10
5 .1 D ie S z enariogruppe
werden, in einem umfassenden und abschlie
Begriff nicht umfasst wird. Auch sollte deutlich
Projektarbeit dennoch keiner entsprechenden
ßenden Diskussionsprozess disziplinübergrei
5 . 2
E nt w icklung der
werden, dass nicht die Schnittstellenproblema
Anpassung. „Geldtransfers mit kriminellem Hin
fend nutzbare Ergebnisse zu erzielen. Für das
„ arbeitsfrage “
tik „OK und Terrorismus“ im Fokus der Prüfung
tergrund“ wurden mit dem englischen Ausdruck
steht, sondern die faktische Schnittstelle des
„Criminal Money Management – CMM“ defi
„Geldtransfers mit kriminellem Hintergrund“.
niert. Mit diesem Ausdruck sollen sowohl Aspekte
Projekt EDGE wurden Experten ausgewählt,
welche von ihrer fachlichen Qualifikation her
Wesentliche Grundlage für einen strukturierten
einerseits in der Lage sein sollten, sowohl die
und ergebnisorientierten Szenarioprozess ist die
thematischen Schwerpunkte „Organisierte Kri
Definition einer eindeutigen „Arbeitsfrage“ mit
Im Rahmen der Definition der Arbeitsfrage wur
lichen Gewinne aus Straftaten als auch die Zufüh
minalität“, „Terrorismus“ und „Geldwäsche“ (bzw.
einheitlichen Begrifflichkeiten, die mit Hilfe der
den während des ersten Workshops weitere
rung legaler oder illegaler Gelder zur Terrorismus
Terrorismusfinanzierung) inhaltlich abzudecken.
Szenario-Methodik beantwortet werden soll.
begriffliche Anpassungen vorgenommen: Der
finanzierung Berücksichtigung finden.
des „Versteckens“ oder „Waschens“ der wirtschaft
88
89
De 5
Dies verdeutlicht die nachfolgende Grafik:
Konventionelle Geldwäsche
5. 3
U mfeldanalyse
5 . 3 .1 M ethodik
5 . 3 . 2 U mset z ung
Terrorimusfinanzierung
Die Betrachtung des Phänomens CMM in sei
nem besonderen Verhältnis zu Straftaten der
Organisierten Kriminalität und des Terrorismus
Platzierung
Einbringen
inkriminierter
Gelder in den legalen
Finanzkreislauf
Verteilung
Mittel zur
Finanzierung
terroristischer
Aktivitäten
Verschleierung durch CMM
Bankkonto
Bankkonto
Integration
Erwerb legaler
Vermögenswerte
Platzierung
Einspeisung legaler
Vermögenswerte
in den Finanzkreislauf
Legale Vermögenswerte
Das „scenario-writing“ ist dadurch gekenn
macht eines deutlich: CMM kann nicht als so
zeichnet, dass Faktoren, die Einfluss auf die zu
litäres, einmaliges und von sonstigen Einfluss
beantwortende Frage haben, im Rahmen einer
faktoren unabhängiges kriminelles Phänomen
so genannten „Wechselwirkungsanalyse“ be
gewertet werden. Die Nutzung legaler wie auch
rücksichtigt werden. So wird nicht gefragt: „Wie
illegaler Mittel und Wege zum Transport inkri
entwickelt sich das CMM in den nächsten Jahren“.
minierter Gelder ist, wie jede Form profitorien
Vielmehr muss die Frage, die es methodisch
tierter Kriminalität, in eine Vielfalt sich ständig
zunächst zu beantworten gilt, lauten: „Wie ent-
wandelnder und in Wechselwirkung zueinander
wickeln sich die Umfeldfaktoren, die auf das CMM
stehender Einflussfaktoren eingebunden. Diese
Einfluss haben, in den nächsten Jahren“. In einem
„Umfelder“ – mögen sie einen polizeilich-kri
ersten Schritt wird also nicht der eigentliche
minalistischen oder aber einen sozialen, gesell
Kern der Untersuchung betrachtet (CMM), son
schaftlichen, politischen oder wirtschaftlichen
dern die für die Beantwortung der Arbeitsfrage
Hintergrund haben - dürfen bei dem Versuch,
bedeutsamen Umfelder. Eine solche „Outside-
die Frage nach der möglichen Entwicklung des
In-Betrachtung“ ist im Hinblick auf die Vielzahl
CMM in den nächsten Jahren zu beantworten,
möglicher Einflussfaktoren zwar aufwändig, im
nicht unberücksichtigt bleiben.
Rahmen eines ganzheitlichen Ansatzes jedoch
Der Begriff CMM hat in den letzten Monaten
Die konkreten Arbeitsfragen wurden daran an
bereits Eingang in die wissenschaftliche Ausein
knüpfend wie folgt formuliert:
andersetzung mit dem Thema gefunden.
„Wie wird sich das Criminal Money ManageAls zeitlicher Rahmen für die Szenariobildung
ment bis zum Jahr 2012 entwickeln?”
wurde ein Horizont von 6 Jahren gewählt. Ein
kürzerer Zeitrahmen hätte eine zu starke in
… und
haltliche Einschränkung, ein längerer Zeitraum
hingegen langfristige Ungewissheiten für ein
„Welche Konsequenzen haben Strafverfol-
politisch relevantes Thema bedeutet. In der
gung, Wirtschaft und Wissenschaft daraus
Konsequenz vorgenannter Überlegungen lautet
bereits heute abzuleiten?”
unumgänglich.
Gesellschaftliches Umfeld
Profitorientierte Kriminalität
CMM
O
i
uts
de
- In
-B
ac
etr
ht u
ng
Bekämpfung des CMM
der endgültige Projekttitel:
„Geldtransfers mit kriminellem Hintergrund
(CMM) als Schnittstelle zwischen Profitori-
Terrorismus
entierter Kriminalität und Terrorismus“
90
91
De 5
11
Zu den detaillierten
Beschreibungen der
Einflussfaktoren
vgl. EDGE Band 2
„Factor Essays“
Die Anzahl möglicher Einflussfaktoren, die auf
und wie wichtig ist dieser Faktor für das Untersu
die Art und Weise der Begehung von Kriminali
chungsobjekt („Uncertainty-Impact-Analyse“).
Einflussfaktoren:
Projektion:
„Underground-Märkte”
• Globale Migration
tät Einfluss haben, kann weder gemessen noch
abschließend bestimmt werden. Erfahrungen
Im Projekt EDGE wurden letztlich 20 Einflussfak
Die Experten halten eine kontinuierlich auf
bei der Entwicklung von Szenarien belegen al
toren als besonders relevant im Sinne der Fra
stabilem Niveau verlaufende Entwicklung der
lerdings, dass es möglich ist, jedes Themenfeld
gestellung identifiziert. Diese wurden von den
weltweiten Migration für möglich, gehen aber,
durch die Beschreibung von etwa 20 bis 25 Um
Experten definiert, in ihrer aktuellen Situation
insbesondere vor dem Hintergrund steigender
feldfaktoren abzudecken. Die Priorisierung der
beschrieben und mit dem Blick auf mögliche
Geburtenraten in den Entwicklungsländern
wichtigsten Faktoren erfolgte im Projekt nach
zukünftige Entwicklungen bis hin zum Jahre
sowie weltweiter klimatischer Veränderungen,
zwei Kriterien: Wie genau kennen wir die wahr
2012 qualifiziert. Im Weiteren werden diese Fak
eher von einer steigenden Migrationsrate in der
scheinliche Entwicklung des einzelnen Faktors
toren kurz vorgestellt (11).
Zukunft aus.
Projektion:
EDGE 2012 – Uncertainty-Impact-Analyse
Wahrscheinlichkeit:
nehmen zu
bleiben auf dem Stand von 2006
nehmen ab
80 %
10 %
10 %
• Politische Wahrnehmung des Themas
„CMM”
Wahrscheinlichkeit:
Weltweite Migration
steigt an (Rate: > 3 %)
Weltweite Migration
bleibt relativ stabil (Rate: 3 %)
70 %
30 %
Dieser Faktor beschreibt den Grad der Intensität,
mit welchem die Politik in den nächsten Jahren
Fragen der Kriminalitäts- und Terrorismusent
wicklung wahrnimmt, in die öffentliche Diskussi
on einbringt und bei der praktischen politischen
Umsetzung berücksichtigt. Schließlich hat die
politische Wahrnehmung des Themas CMM er
• Kriminelle „Underground-Märkte“
heblichen Einfluss auf künftige Finanz- und Per
Als „Underground-Märkte“ werden die Krimina
sonalbudgets der Sicherheitsbehörden. Die Ex
litätsmärkte bezeichnet, auf denen die Akteure
perten gehen in den nächsten Jahren eher von
ausschließlich illegal handeln. Beispiele sind der
einer zunehmenden Bedeutung des Themas
Rauschgifthandel oder das illegale Glücksspiel.
CMM in der politischen Diskussion aus. Begrün
Die Experten sind sich in ihrer Projektion in das
det wird diese Ansicht mit einer wachsenden
Jahr 2012 einig: Der Bedarf an illegalen Gütern
Sensibilisierung der Bürger für Sicherheitsfra
wird zunehmen, das Entdeckungsrisiko für Straf
gen, insbesondere vor dem Hintergrund der Be
täter lässt sich in einer globalisierten und zu
drohungen durch den internationalen Terroris
nehmend „unübersichtlichen“ Welt minimieren.
mus sowie den finanziellen und sozialen Folgen,
Schließlich ist vor dem Hintergrund weltweiter
die mit intensivierten Sicherheitsmaßnahmen
sozialer Ungleichheiten für viele Menschen der
(Videoüberwachung, Sicherheitskontrollen an
Weg in die kriminellen „Underground-Märkte“
Flughäfen pp.) einhergehen.
schneller und einfacher zu beschreiten als in
komplexere und stärker an Vorkenntnissen ori
entierte Kriminalitätsbereiche (z.B. Wirtschafts
kriminalität).
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Bedeutung der politischen
Wahrnehmung nimmt zu
Erhalt des status quo
(Stand: 2006)
Bedeutung der politischen
Wahrnehmung nimmt ab
60 %
20 %
20 %
92
93
De 5
• Globale Wirtschaftsentwicklung
portformen für eine kriminelle Nutzung berück
Der Wechsel von hierarchischen Strukturen
• Entwicklung der kriminellen
Die Entwicklung der Volkswirtschaften hat ei
sichtigte, ist offensichtlich: Eine Zunahme des
hin zu transnational agierenden Netzwerken)
„Upperworld-Märkte“
nen deutlichen Einfluss auf den weltweiten
weltweiten Handels und eine stärkere Liberali
sowie die Adaption neuer Technologien durch
Diese kriminellen Märkte können, im Unter
Handel mit Waren, die globalen Migrationsbe
sierung werden zu einer weiter abnehmenden
Kriminelle betrachtet und bewertet. Im Ergeb
schied zu den „Underground-Märkten“, als im
wegungen sowie die Entwicklung sozialer und
Kontrolldichte an den Grenzen führen.
nis erwarten sie, unterschiedlich ausgeprägt,
Schwerpunkt legale Märkte beschrieben wer
eine zunehmende Flexibilisierung der Straftäter
den, innerhalb derer lediglich Einzelaspekte kri
– und damit neue Herausforderungen für die Si
minell ausgeprägt sind. Klassische Beispiele für
cherheitsbehörden.
auf dem „Upperworld-Markt“ begangene Straf
gesellschaftlicher Polarisierung. Also nehmen
wirtschaftliche Entwicklungen zumindest in
direkt Einfluss auf die Entwicklung von Krimi
nalität. Eine Analyse weltweiter ökonomischer
Daten, insbesondere der Einschätzungen der
Wirtschaftsforschungsinstitute, führte zu fol
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Die Einflüsse internationaler
Handels- und Warenströme
auf den Transfer inkrimi-
100 %
nierter Gelder wird zunehmen
Wahrscheinlichkeit:
Stark wachsende
weltwirtschaftliche
Wahrscheinlichkeit:
Stark zunehmende
Flexibilität der Straftäter
gender Projektion:
Projektion:
Projektion:
Schwach zunehmende
• Entwicklung des Extremismus
Flexibilität der Straftäter
70 %
kriminalität. Von allen Beteiligten wurde dabei
auf deutliche Interaktionen auch zu den „Under
ground-Märkten“ hingewiesen, so dass Differen
30 %
Eine Analyse politischer wie auch religiös-ex
25 %
taten sind Betrugsdelikte oder aber Computer
zierungen zum Teil schwierig erscheinen (z.B. im
Bereich der Produktpiraterie). Vor dem Hinter
grund der erheblichen Kriminalitätspotenziale,
tremistischer Entwicklungen, insbesondere vor
die speziell in der technologischen Entwicklung
Entwicklung (4-6 %)
dem Hintergrund sozialer und wirtschaftlicher
• Entwicklung der Korruption
Langsam wachsende
Ungleichheiten, des schwierigen Demokratisie
Dieser Faktor wurde insbesondere vor dem
rungsprozesses im Nahen Osten sowie der zu
Hintergrund einer deutlichen Schwerpunktset
nehmenden Segregation in vielen europäischen
zung der europäischen Sicherheitsbehörden in
Städten führte zu einer deutlichen Projektion:
den vergangenen Jahren betrachtet. Von den
Projektion:
Ein Rückgang der Bedeutung des Extremismus
Experten intensiv diskutiert wurde auch die Er
Kriminelle „Upperworld-
in den nächsten fünf Jahren ist derzeit realistisch
kenntnis, dass das Dunkelfeld in diesem Phäno
Märkte“ nehmen stark zu
nicht denkbar, vielmehr ist von einer steigenden
menbereich nach wie vor sehr hoch ist und die
Bedrohung auszugehen.
Korruption insbesondere in den Entwicklungs
Märkte“ nehmen moderat zu
ländern als eine erhebliche Bedrohung der in
weltwirtschaftliche
45 %
Entwicklung (2-4 %)
Rückläufige weltwirtschaftliche Entwicklung (<2 %)
30 %
• Internationale Handels- und Warenströme
Die internationalen Handels- und Warenströme
sind unmittelbar abhängig von der Entwick
lung der Weltwirtschaft. Sie können zu krimi
nellen Zwecken genutzt werden und bieten in
ihrer Vielfalt an Mitteln und Möglichkeiten zum
Transport von Waren und Werten für Kriminelle
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Die Bedeutung des
Extremismus wird steigen
Die Bedeutung des
Extremismus wird gleich bleiben
90 %
10 %
Prämisse dar – nur eine wahrscheinliche Ent
wicklungsrichtung wurde gesehen: Der Transfer
inkriminierter Gelder wird, beeinflusst durch die
ständig wachsenden internationalen Handelsund Warenströme, ebenfalls zunehmen. Der
Hintergrund dieser Einschätzung, die insbeson
dere auch die Anfälligkeit verschiedener Trans
Aspekte – eine intensive Auseinandersetzung
mit dem Thema „Korruptionsbekämpfung“ spe
besondere in vielen Entwicklungsländern und
Unsicherheit geprägten Projektion:
• Flexibilität der kriminellen Akteure
Dieser Faktor beschreibt die Fähigkeit krimi
Projektion:
licher Intensität – weiter wachsen werden.
Wahrscheinlichkeit:
Märkte“ bleiben auf dem
45 %
45 %
10 %
Stand von 2006
Zunahme der Korruption
und Produkte durch die Entwicklung neuer
Verbleib auf dem
modi operandi zu reagieren. Bei ihrer Projekti
Stand von 2006
on haben die Experten insbesondere Trends im
Abnahme der Korruption
• Rechtstreue innerhalb der Bevölkerung
Einer der wesentlichen Aspekte im Vorfeld der
Begehung einer Straftat ist die Art und Weise,
Wahrscheinlichkeit:
neller Akteure, auf neue Märkte, Technologien
Bereich der Organisierten Kriminalität (Beispiel:
dass die „Upperworld-Märkte“ - in unterschied
ziell in Europa, allerdings erhebliche Defizite ins
Schwellenstaaten - führten zu einer eher von
ein breites Spektrum an Alternativen. Für alle Ex
perten stellte sich dieser Einflussfaktor als eine
neren Sicherheit zu betrachten ist. Diese beiden
stecken, kamen die Experten zu dem Schluss,
40 %
20 %
40 %
wie Gesetze und politische Entscheidungen
von der Bevölkerung akzeptiert werden. Eine
Auswertung wissenschaftlicher Studien zum
Thema „Rechtsverständnis und Rechtstreue“
führte zu einer Einschätzung, die den aktuellen
status quo in das Jahr 2012 transformiert: Einem
eher am Eigenwohl des Einzelnen und weniger
94
95
De 5
an staatlicher Autorität oder Gemeinwohlinter
und Indien, stieg, ist in einigen Regionen, insbe
• „Digitale Entwicklung“
von den Möglichkeiten, die die neuen Techno
essen orientierten sehr pragmatischen Umgang
sondere im Bereich Zentralafrika, der Anteil von
Unter der Bezeichnung „Digitale Entwicklung“
logien bieten (Beispiele: Analyse von Massen
mit gesetzlichen oder gesellschaftlichen Normen.
Personen, die mit weniger als einem US-Dollar
werden im Projekt die Entwicklung und Nut
daten, grafische Auswertewerkzeuge).
pro Kopf und Tag auskommen müssen, stark an
zung digitaler Medien und Zahlungssysteme
gestiegen. Neben diesem globalen Trend wurde
zum Zwecke des Geldtransfers verstanden.
auch in den OECD-Staaten, insbesondere in der
Aktuelle Trends wie die verstärkte Nutzung
Moderater Anstieg (< 50 %)
30 %
EU, eine zunehmende Kluft zwischen Reich und
von Onlinetransfersystemen („paypal“, „e-gold“
Deutlicher Anstieg (> 50 %)
70 %
Arm erkannt. Alle Untersuchungen in diesem
oder „e-dinar“) werden sich nach Ansicht aller
Zusammenhang prognostizieren eine zuneh
Befragten in den nächsten Jahren in Richtung
mende Ungleichverteilung des Einkommens.
mobiler Transfersysteme entwickeln, welche
• Nationale und Internationale Kooperation
Vor diesem Hintergrund haben die Experten
durch Handys oder sonstige digitale Endgeräte
Dieser Faktor beschreibt die künftige Entwick
den Einflussfaktor „Soziale Polarisierung“ als Prä
(Laptop, PDA) genutzt werden können. Die Ge
lung internationaler Kooperationen zwischen
misse qualifiziert.
meinsamkeit dieser Systeme besteht darin, dass
den Strafverfolgungsbehörden, der nationalen
sie zu einer Vereinfachung, Beschleunigung so
(ressortübergreifenden) Zusammenarbeit sowie
wie weiteren Anonymisierung der Geldtransfers
der Entwicklung so genannter „public private
führen. Diese Entwicklung bietet Straftätern er
partnerships“ als eine Zusammenarbeitsform
hebliche Missbrauchsmöglichkeiten.
zwischen Behörden und der Privatwirtschaft.
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Die Rechtstreue innerhalb
der Bevölkerung nimmt zu
der Bevölkerung bleibt gleich
der Bevölkerung nimmt ab
10 %
60 %
30 %
• Einfluss der Medien
Dieser Faktor spezifiziert und charakterisiert die
indirekten und direkten Einflüsse der Medien
auf die Begehung, aber auch auf die Wahrneh
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Zunehmende
100 %
soziale Polarisierung
mung von Straftaten durch den Konsumenten.
Auswirkungen sind nach Ansicht der Experten
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Als positiv kann nach Ansicht der Experten fest
gestellt werden, dass die weitere Entwicklung
• Entwicklung internationaler Standards
Starker Anstieg
80 %
von EUROPOL und EUROJUST, und hierbei auch
extremistischen Straftaten festzustellen. Eine
zur Bekämpfung des „CMM“
Moderater Anstieg
20 %
eine verstärkte Nutzung des EUROPOL-Informa
Auswertung verschiedener Studien zu diesem
Bei der Bewertung dieses Faktors waren ins
Thema sowie aktuelle Beispiele lassen in den
besondere die Akzeptanz, die Qualität, die
nächsten fünf Jahren einen steigenden Einfluss
Verständlichkeit sowie die praktische Umsetz
• Kriminelle Nutzung neuer Technologien
der Strafverfolgungsbehörden erleichtern wer
der Medien erwarten:
barkeit von polizeilichen und sonstigen Be
Die kriminelle Nutzung neuer Technologien
den. Auf der anderen Seite können insbeson
kämpfungsmaßnahmen zu berücksichtigen. Die
erstreckt sich mittlerweile auf ein weites Spek
dere
vielfältigen Konzepte der Sicherheitsbehörden
trum an Kriminalitätsformen, speziell im Bereich
und lediglich im nationalen Kontext handelnde
auf internationaler Ebene, aber auch Absichts
der Wirtschafts- oder Betrugskriminalität. Ein
Strafverfolgungsbehörden diese Entwicklung
erklärungen auf Ebene der EU wie der OECD
weiteres, immer wichtiger werdendes Phäno
behindern. Zusammenfassend bleibt festzustel
lassen eine positive Projektion zu:
men ist die Verbreitung inkriminierter Inhalte
len, dass das heute bereits erreichte Niveau der
in Schrift, Abbildung, Film oder Tondatei unter
Kooperation auch in den nächsten fünf Jahren
Ausnutzung von EDV. Nach Ansicht der Exper
einen Mindeststandard darstellen wird, den es
ten steht fest, dass die immer umfassendere Im
auszubauen gilt.
nicht nur im Zusammenhang mit islamistisch/
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Der Einfluss der Medien auf
die Begehung von Straftaten
100 %
wird zunehmen
Projektion:
• Soziale Polarisierung
Dieser Faktor beschreibt die Entwicklung der
Wahrscheinlichkeit:
Beschleunigt
verlaufende Entwicklung
globalen Einkommensverteilung. Diese wird
internationaler Standards
durch Messungen der Ungleichheiten zwischen
Moderat
Nationen und Kontinenten, aber auch inner
verlaufende Entwicklung
halb von Nationen und Regionen festgestellt.
Obwohl das weltweite Pro-Kopf-Einkommen in
Stagnation
den vergangenen Jahren, vorrangig wegen der
bei der Entwicklung
positiven wirtschaftlichen Entwicklung in China
15 %
tionssystems (EIS), das Feststellen internationa
ler Tatzusammenhänge und eine Kooperation
plementation technischer Entwicklungen in das
Alltagsleben der Menschen zu einem Anstieg
60 %
nationale
Projektion:
Datenschutzbestimmungen
Wahrscheinlichkeit:
auch des Missbrauchs neuer Technologien füh
Kooperation verbessert sich
40 %
ren wird. Es bleibt jedoch schwer abzuschätzen,
Kooperation stagniert
60 %
wie sich insbesondere die internationale Koo
peration der Sicherheitsbehörden zu diesem
25 %
Thema sowie dessen öffentliche Wahrnehmung
entwickeln. Auch profitieren Polizei und Justiz
96
97
De 5
• Management bei Naturkatastrophen
deten Straftätern begangenen Straftaten stel
Die jüngsten Naturkatastrophen, insbesonde
len häufig höhere Anforderungen an die Er
re der Tsunami im asiatischen Raum sowie der
mittlungskompetenz der Sicherheitsbehörden.
Hurrikan „Cathrina” in New Orleans/USA zeigen
Die erheblichen Anstrengungen innerhalb der
nicht nur erste „Ergebnisse” des weltweiten
EU in den letzten Jahren zur Verbesserung des
Klimawandels auf, sondern darüber hinaus auch,
Bildungswesen lassen nach Ansicht aller Betei
dass ein unprofessionelles Katastrophenma
ligten ein Absinken des Bildungsniveaus in den
nagement erhebliche Einnahmequellen für kri
nächsten fünf Jahren eher unwahrscheinlich
minelle Strukturen bietet. Die durch den Klima
erscheinen. Diese Einschätzung dokumentiert
wandel zu erwartende zunehmende Zahl von
sich auch in der Projektion:
Naturkatastrophen wird nach Ansicht der Exper
ten zu einem Anstieg der zum Katastrophenma
Projektion:
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Konvergenz
45 %
Stagnation auf dem
20 %
Divergenz
• Nichtstaatliche Organisationen (NGO´s)
Dieser Faktor behandelt den Einfluss nichtstaat
nationale politische, wirtschaftliche und soziale
nagement notwendigen Finanzmittel führen.
Das Bildungsniveau steigt
40 %
Entscheidungsprozesse. Die Analyse befasst sich
Hierdurch erhöhen sich die Chancen, kriminel
Das Bildungsniveau stagniert
50 %
mit wechselnden Umfeldbedingungen wie der
le Gewinne zu erlangen. Eine Analyse aktueller
Das Bildungsniveau sinkt
10 %
Globalisierung, politischen Machtverteilungen,
der Armutsentwicklung und neuen wirtschaft
lichen Herausforderungen. Es wurde festgestellt,
Thema „Naturkatastrophen“ sowie zur Verbrei
• Interessenkonflikte
dass die sich immer schneller ändernden Um
tung der Korruption in besonders gefährdeten
Der Faktor beschreibt den Einfluss verschiedens
feldbedingungen ein zunehmend flexibles und
Regionen führte zur nachfolgenden Einschät
ter Interessenkonflikte wie zum Beispiel auf po
unbürokratisches Handeln erfordern. Da diese
zung:
litischer, sozialer, wirtschaftlicher und kultureller
Fähigkeiten insbesondere NGO´s zugeschrieben
Ebene, welche eine ganzheitliche Bekämpfung
werden, dürfte deren Bedeutung zunehmen. In
des Phänomens CMM behindern könnten. Bei
diesem Zusammenhang wurde auf die erhöhte
der Diskussion wurden von den Beteiligten ver
Gefahr von interessengesteuertem Handeln der
schiedene Perspektiven gewählt und Bekämp
NGO´s und die Möglichkeit der Korrumpierung
fungskonzepte zur internationalen Kriminalität
innerhalb der Organisationen hingewiesen.
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Verbessertes Management
bei Naturkatastrophen
Schlechteres Management
bei Naturkatastrophen
60 %
40 %
wie auch zum internationalen Terrorismus vor
dem Hintergrund nationaler und internationa
ler Interessenkonflikte analysiert. Berücksichtigt
5 . 4 .1 M ethodik
Nachdem die Umfeldfaktoren, die einzelne
Wahrscheinlichkeit:
auch wissenschaftlicher Untersuchungen zum
C ross impact analyse
35 %
Stand von 2006
licher Organisationen auf nationale und inter
Kooperationen und Vorsorgeprogramme, aber
5.4
Projektion:
Wahrscheinlichkeit:
Zunehmende Bedeutung
100 %
Projektmitglieder in der Zeit zwischen dem
ersten und zweiten Workshop ausgearbeitet
hatten, im Rahmen des zweiten Workshops
vorgestellt, diskutiert und vereinbart wur
den, erfolgte im nächsten Schritt die Erarbei
tung einer so genannten Cross-Impact- oder
Wechselwirkungsanalyse. Hierbei wird jede Aus
prägung (z.B. steigend oder fallend) jedes ein
zelnen Deskriptors mit jeder Ausprägung aller
anderen Deskriptoren in Beziehung gesetzt und
das Maß der gegenseitigen Wechselwirkung im
Rahmen einer intensiven Diskussion im Exper
tenforum erarbeitet. Auf diesem Wege gelingt
es, die Abhängigkeiten zwischen den Faktoren
festzustellen und in die Entwicklung möglicher
Zukunftsszenarien einzubeziehen. Beispielhaft
besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass die
Entwicklung des Extremismus zunimmt, wenn
gleichzeitig die gesellschaftliche Polarisierung
(also die Kluft zwischen Arm und Reich) weiter
steigt. Auch gibt es Einflussfaktoren, die in keiner
Wechselwirkung zueinander stehen. So dürfte
• Entwicklung der Bildung
wurden nicht nur die unterschiedlichen Sich
z.B. eine zunehmende Entwicklung der Flexibili
Das Bildungsniveau in der EU spielt nach Ansicht
ten westlicher Nationen und Staaten des Nah
tät krimineller Akteure keinen unmittelbaren Ein
vieler Experten eine bedeutende Rolle für die
en Ostens, sondern ebenso Interessenkonflikte
fluss auf die Weltwirtschaft haben. Auf diese Art
Quantität und Qualität zukünftiger Straftaten.
zwischen den USA und Europa. Die Vielfalt der
und Weise werden in einer Tabellenmatrix unter
Fehlende Bildung und damit einhergehend
gegenseitigen Einflüsse und Abhängigkeiten
Zuhilfenahme eines auf einem speziellen Algo
mangelnde Zukunftschancen im legal-wirt
lässt eine nur sehr undeutliche Projektion für
rithmus aufbauenden Computerprogramms
schaftlichen Kontext kann Menschen kriminell
das Jahr 2012 zu:
Wahrscheinlichkeitswerte gebildet, die eine we
werden lassen; die von qualifiziert ausgebil
sentliche Grundlage für die Szenarioentwicklung
98
99
De 5
12
Zu der detaillierten
Aufstellung
vgl. EDGE Band 3,
„Scenarios, Measures and
Project Evaluation“,
Seite 10 ff
darstellen. In einer sich anschließenden so ge
nannten „Driver – Driven – Analyse“ können
dann die Faktoren festgestellt werden, die „Trei
ber“ von Entwicklungen sind oder aber lediglich
von anderen Einflussfaktoren beeinflusst wer
Cross-Impact-Matrix
(1823 Bewertungen)
den. Dies lässt Rückschlüsse auf die Bedeutung
und die Wechselwirkungen der Faktoren unter
einander zu.
Für das Projekt EDGE wurden, wie oben be
schrieben, die Ausprägungen aller Deskriptoren,
also die Einflussfaktoren, die verschiedene
zukünftige
Ausprägungen
beinhalten,
mit
den jeweiligen Ausprägungen der übrigen
Deskriptoren ins Verhältnis gesetzt. Hierdurch
entstand eine Matrix aus insgesamt 1823 Einzel
faktoren (12):
Die „Driver-Driven-Analyse“ ergab zum Teil über
raschende Ergebnisse. Während „Bildung“, die
„globale Migration“ und die „digitale Entwick
lung“ beeinflussende Faktoren sind, wurden die
Faktoren „internationale Handelsströme“, „natio
nale und internationale Kooperation“, „kriminelle
Oberweltmärkte“ sowie der „Missbrauch neuer
Technologien“ als beeinflusste Faktoren erkannt.
Als Einflussfaktoren, die sowohl stark beeinflussen,
aber gleichfalls von anderen Faktoren stark beein
flusst werden, wurden „Weltwirtschaft“ und über
raschenderweise auch „Korruption“ festgestellt.
100
101
De 5
umfassend abgebildet werden. Ergänzend wird
Voraussetzungen (Abdeckung der wahrschein
5 . 5erstellung
die zukünftige Entwicklung der eigentlichen
lichsten Szenarien bei inhaltlich möglichst groß
rien wurden um eine jeweils identische „Kern
der s z enarien
Thematik (hier: CMM) in den unterschiedlichen
en Unterschieden) am besten erfüllten. Die drei
geschichte“
Szenarien beschrieben. Schließlich werden die
Szenarien mit ihren farblich gekennzeichneten
geschaffen, die anhand ihrer unterschiedlichen
Szenarien in ihren Ausprägungen entwickelt,
Unterschieden stellen sich im Überblick wie
Ausprägungen und Entwicklungen die mar
wobei zum Zwecke der Veranschaulichung
folgt dar (Abb.).
kanten Unterschiede der verschiedenen Zu
5 . 5 .1
M ethodik
auch Bilder und Kurzgeschichten zu den Sze
Unter Nutzung eines speziellen Software
narien erstellt werden.
tools, welches die Ergebnisse aus der Cross-
Detail. Zur Illustration der drei erstellten Szena
einzelne
Szenario-Erzählungen
kunftswelten verdeutlichen sollen. So lassen
Drei Einzelarbeitsgruppen konkretisierten die
sich die ausgewählten Szenarien in Wort und
se Szenarien inhaltlich und beschrieben sie im
Bild anschaulich präsentieren.
Impact-Matrix verwendet, werden zunächst
so genannte „Szenariogerüste“ erstellt. Die
dort festgehaltenen „Gerüste“ verschiedener
Einflussfaktoren sind logisch in Beziehung ge
Einflussfaktoren:
Szenario
„Pragmatism on the Rise“
Szenario
„The Rift“
Szenario
„European Highway“
Globale Migration
Stagniert
Zunahme (3 %)
Zunahme (3 %)
Kriminelle
Untergrundmärkte
Abnahme
Zunahme
Abnahme
setzt, intellektuell nachvollziehbar und in sich
Für das Projekt EDGE ließen sich 43 verschie
konsistent. Aus diesen Szenarien werden dann
dene Szenarien errechnen. Deren Verteilung
drei bis vier „Gerüste“ ausgewählt, welche das
und Clusterung wird in einer dreidimensionalen
Spektrum der sonstigen Szenarien abdecken,
Grafik veranschaulicht (Abb.). Im Weiteren wur
sich aber in ihren Ausprägungen möglichst
den die Szenarien 1 („The Rift“), 5 („European
Politische
Wahrnehmung
Zunahme
Zunahme
Zunahme
stark unterscheiden sollten. Nur so kann der
Highway“) und 23 („Pragmatism on the Rise“)
Eingangs dargestellte Zukunftskegel möglichst
ausgewählt, da diese die oben beschriebenen
Weltwirtschaft
Wachstum (4-6 %)
Moderates Wachstum (2-4 %)
Wachstum (4-6 %)
Internationale
Warenströme
Zunahme
Zunahme
Zunahme
Extremismus
Zunahme
Zunahme
Stagnation
Moderate Zunahme
Starke Zunahme
Starke Zunahme
Abnahme
Zunahme
Abnahme
Niveau 2006
Starke Zunahme
Moderate Zunahme
Gleichbleibend
Abnahme
Zunahme
Entwicklung inter
nationaler Standards
Stagnation
Moderate Entwicklung
Moderate Entwicklung
Digitale Entwicklung
Moderate Zunahme
Starke Zunahme
Starke Zunahme
Missbrauch
von Elektronik
Moderate Zunahme
Starke Zunahme
Starke Zunahme
Nationale und Inter
nationale Kooperation
Verbessert
Verbessert
Gleichbleibend
Management bei
Umweltkatastrophen
Verbessert
Verbessert
Verbessert
Bildungsniveau
Stagnation
Steigend
Steigend
Interessenkonflikte
Divergenz
Konvergenz
Konvergenz
Szenarioanalyse (Szenariengraph mit drei Clustern)
Flexibilität
krimineller Akteure
Korruption
Kriminelle
Oberweltmärkte
Gesetzestreue
Szenario 1,5
y
Szenario 23
z
x
102
103
De 5
statistisch auf dem Niveau von 2006 halten.
diesem Szenario gibt es keine internationalen
Auch die Korruptionskriminalität wird effizient
Antworten auf zunehmende Armut und sozi
bekämpft. Die „Deglobalisierung“ verlangsamt
ale Polarisierung. Einer verbesserten Bildung
die Entwicklung digitaler Technologien. Dadurch
in den Industrienationen steht eine deutliche
und durch die hohe Qualität nationaler Strafver
Verschlechterung insbesondere in Zentralafrika
folgung nimmt der strafrechtliche Missbrauch
entgegen. Zunehmende Armut und schlechte
dieser Technologien in geringerem Umfang zu
Bildung bilden eine Basis für einen steigenden Ex
als erwartet. In der Konsequenz steigert sich die
tremismus. Die Bedeutung transnationaler NGO’s
Bedeutung traditioneller verdeckter Geldtrans
nimmt infolge des geringen Interesses einzelner
porte, wie z.B. des Hawallah-Banking. Auch in
Staaten an den globalen Entwicklungen zu.
Die Szenario-Kurzgeschichte „Pragmatism on the Rise“ erzählt aus der Sicht eines indischen IT-Spezialisten von einem Händlerring deutsch-indischer Kaufleute, die in
Indien produzierte und auf dem Seeweg nach Deutschland importierte Arzneiplagiate europaweit via Internet an unwissende Endkunden vertreiben.
Der zunächst Anfang des 21. Jahrhunderts als Fachkraft per Greencard nach Deutschland migrierte Inder konnte aufgrund verschärfter Voraussetzungen seinen
Aufenthaltsstatus nicht verlängern und finanziert durch die Konstruktion und den Betrieb der Internetplattform sowie das Überwachen des digital verwalteten Logistik- und Finanzwesens der Gruppierung seinen illegalen Aufenthalt in Deutschland. Eine Rückkehr in seine durch zunehmende Natur- und Klimakatastrophen stark
gebeutelte Heimat scheint ihm aufgrund fehlender Zukunftsperspektiven keine sinnvolle Alternative.
Vor dem Hintergrund einer verbesserten bilateralen Zusammenarbeit, die in der Lage ist, die aufgrund des vorherrschenden Deglobalisierungstrends stagnierende Entwicklung internationaler politischer Standards auszugleichen, gelingt es den gut kooperierenden europäischen Ermittlungsbehörden, den Händlerring in Deutschland und die europäischen Vertriebsstrukturen zu zerschlagen. Die auf traditionelle Art per Geldkurier auf US-Konten deponierten illegalen Einnahmen können konfisziert sowie ein Spiegelverfahren zur Ermittlung der Produktionsstätten in Indien initiiert werden.
Für den Sektor CMM ergibt sich hieraus:
lichkeit und zum Protektionismus lässt sich u.a.
5 . 5 . 3 P r ä sentation
an einer Stagnation im Bereich der Weiterent
der S z enarien
wicklung internationaler Standards ablesen. Die
nationalen Eigeninteressen bieten ein bestän
Szenario „Pragmatism on the Rise“
diges Konfliktpotenzial. Für Europa äußert sich
dies in einer sichtbaren „EU-Müdigkeit“. Eines
Das Szenario „Pragmatism on the Rise“ (sinnge-
der Ergebnisse dieser Entwicklung sind zuneh
mäß: „Pragmatismus auf dem Vormarsch“) bil-
mende Handelsrestriktionen der einzelnen
det ein Europa ab, welches sich „deglobalisiert“
Länder, um die nationalen Märkte und Interes
hat, die EU-Bürger besinnen sich wieder stärker
sen zu schützen. Durch diese Politik bleiben die
auf ihre Nationalstaatlichkeit zurück. Dadurch
Migrationsströme konstant, auch die Flexibilität
stagnierten die Entwicklung der kriminellen
krimineller Aktivitäten hat sich nicht erhöht. Auf
Märkte, aber in ähnlicher Form auch die der
der anderen Seite existieren auf operativer Ebe
Strafverfolgungsbehörden.
ne positive bilaterale Beziehungen zwischen
den Strafverfolgungsbehörden, ebenso ist die
Die Charakterisierung des Szenarios im Detail:
Bekämpfung der illegalen Geldtransfers poli
Trotz eines weltweiten und dauerhaften Wirt
tisch hoch angesiedelt. Dadurch erhöht sich
schaftswachstums gibt es eine erkennbare und
die Qualität der Strafverfolgung. Die kriminellen
zunehmende Tendenz zur „Deglobalisierung“.
Untergrundmärkte haben eine abnehmende
Ein Trend für eine Rückkehr zur Nationalstaat
Tendenz, während die Oberweltmärkte sich
„CMM“-Trends „Pragmatism on the Rise“
Phänomen:
Trends:
Banktransfers
Zunehmender Umfang intern. Warentransporte, verbesserte nationale und
internationale Kooperation, stabile „upperworld“-Kriminalitätsmärkte.
Bargeldtransporte
Zunehmender Extremismus, Stagnation in der Entwicklung internationaler
Bekämpfungsstandards, sich zurück entwickelnde „underground-markets“.
Warentransporte
Zunehmende Warentransporte, Stagnation in der Entwicklung intern. Bekämpfungsstandards, sich zurück entwickelnde „underground-markets“.
Altern. Überweisungssysteme (ARS)
Unveränderte Migration und sich zurück entwickelnde „undergroundmarkets“, Weltwirtschaftswachstum und weltweite soziale Polarisierung.
Neue Transfermethoden
Verhaltenes Wachstum in der digitalen Entwicklung und bei dessen Missbrauch, Stagnation in der Entwicklung intern. Bekämpfungsstandards.
Spezialisten („Torwächter“)
Entwicklung eines Bewusstseins für CMM, verbesserte nationale und
internationale Kooperation, zunehmender Extremismus.
Finanzdienstleister
Unveränderte Migration und sich zurück entwickelnde „undergroundmarkets“, Korruption nimmt ab, wenig zunehmende Tätermobilität.
104
105
De 5
politischen Entscheidungsträger nimmt weiter
Technologien, ergeben sich Optimierungen
ab, dadurch sinkt auch die Loyalität der Bürger
der modi operandi und damit auch der Profite.
gegenüber den bestehenden Gesetzen und
Obwohl sich die internationale Kooperation auf
führt zu einer Zunahme delinquenten Handelns.
dem Gebiet der Strafverfolgung, speziell durch
Professionelle kriminelle und extremistische
eine verstärkte Einbindung von EUROPOL und
Gruppierungen profitieren u.a. als Folge häufiger
EUROJUST, nachdrücklich verbessert hat, haben
Naturkatastrophen von zunehmenden globalen
die Straftäter ihren „Vorsprung“ deutlich ausge
Verarmungstendenzen. Insbesondere unter Aus
baut. Die Auswirkungen der Globalisierung und
nutzung nach wie vor wenig kontrollierter EU-Au
der zunehmenden Kriminalität führen logisch
ßengrenzen werden neue und erfolgreiche Rou
zu einer Zunahme des weltweiten illegalen
ten für den Schmuggel von Waren, aber auch von
Geldtransfers. Obwohl weitere internationale
Menschen, entwickelt. Neben dieser Erweiterung
Bekämpfungsstandards in die europäischen
der Untergrundmärkte nimmt parallel die delik
Rechtssysteme implementiert wurden, führen
tische Bedeutung der Oberweltmärkte zu. Durch
insbesondere umfangreiche anonymisierte Geld
flexibles und anpassungsfähiges Täterverhalten,
transfers mittels digitaler Technik zu erheblichen
insbesondere in Bezug auf die Nutzung digitaler
Schwierigkeiten bei den Finanzermittlungen.
In der Szenariogeschichte „The Rift“ bedient sich der Händlerring (siehe Einleitung zu „Pragmatism on the Rise“) komplexerer Vertriebswege: Man ist durch die Involvierung korrupter Mitarbeiter des Logistikpartners eines großen deutschen Pharmaunternehmens in der Lage, die nachgemachten, wirkungsarmen Medikamente in
den legalen Warenkreislauf zu integrieren und damit größere Mengen umzusetzen. Darüber hinaus wird der Handel auf jegliche Art von Produktplagiaten ausgeweitet. Zur Kommunikation, Auftragsabwicklung und für Finanztransaktionen nutzt die kriminelle Gruppierung die Bandbreite und Anonymität des Internets.
Einer unter Mitwirkung von EUROPOL international aufgestellten Ermittlungsgruppe gelingt es mit Hilfe einer engen Unterstützung der Banken, den Internetprovider
zu ermitteln, den Sicherheitsdienst des Pharmaunternehmens zu umgehen und der kriminellen Gruppierung habhaft zu werden. Auch gelingt es, einen Teil der auf
Internetkonten eingezahlten inkriminierten Gelder sicherzustellen.
Aufgrund fehlender finanzieller und personeller Ressourcen der Polizeien unterbleiben jedoch Ermittlungen zu den augenscheinlichen „Torwächtern“ (Geldwäschespezialisten) der OK-Gruppierung: Hierbei handelt es sich um einen selbständigen Anlage- und Finanzberater türkischer Herkunft, der als Sohn eines türkischen Gastarbeiters in bescheidenen Verhältnissen aufwuchs und sich trotz entsprechender Schulbildung, erfolgreich absolviertem Hochschulstudium und intensiven Bemühens
nicht in den angespannten deutschen Arbeitsmarkt integrieren kann. Dieser hat sich letztlich als Finanz- und Anlageberater selbstständig gemacht und auf interna
tionale Handels-, Immobilien- und Wertpapiergeschäfte spezialisiert, unter deren Deckmantel er illegales Fluchtkapital für seine Klientel ins Ausland verbringt.
Szenario “The Rift”
ten, von der Bevölkerung überwiegend negativ
Das Szenario „The Rift“ ist ein Szenario, welches
wahrgenommen. Diese Einschätzung wird durch
von allen Beteiligten als besonders realistisch
eine beeinflussende Mediendarstellung von in
und nachvollziehbar qualifiziert worden ist.
hohem Maße profitorientierten „freien“ Medien
Schließlich repräsentiert es den Großteil der 43
unterstützt. Die Kriminalitätsraten sind insgesamt
errechneten Szenarien (28 der 43 Szenarien sind
ansteigend. Die beschleunigte technologische
diesem Szenario sehr ähnlich).
Entwicklung, insbesondere auf dem digitalen
Für den Bereich des CMM resultiert daraus eine sowohl quantitativ als auch qualitativ starke Zunahme der
Sektor, führt zu einer weiter zunehmenden Glo
relevanten Transfermethoden, wie die nachfolgende Grafik zeigt:
„The Rift“ (sinngemäß: „Die Kluft“) bezeichnet
balisierung. Im Ergebnis entwickeln sich vorwie
„CMM“-Trends „The Rift“
verschiedene Klüfte, nämlich zum einen eine
gend transnational agierende Unternehmen, die
zunehmende Polarisierung, also eine zuneh-
ihre Stammsitze in Europa oder den USA haben.
mende Verteilungsungerechtigkeit zwischen
Internationale Warenströme nehmen zu, parallel
Arm und Reich, zum anderen aber auch einen
dazu auch die weltweiten Finanztransaktionen.
wachsenden Vorsprung krimineller Strukturen
Die zunehmende Migration nach Europa und in
gegenüber der Strafverfolgung.
die Sozialsysteme erhöht die Zukunftsängste der
EU-Bevölkerung. Politische und soziale Unzufrie
Im Einzelnen bedeutet dies:
denheit, auch als Ergebnis einer zunehmenden
Die Weltwirtschaft entwickelt sich moderat stei
Polarisierung zwischen Arm und Reich, nehmen
gend. Die Konsequenzen der Globalisierung
zu, obwohl das Bildungsniveau eine Steigerung
werden, insbesondere in den EU-Mitgliedsstaa
erfährt. Das Vertrauen der Bevölkerung in die
Phänomen:
Trends:
Banktransfers
Insbesondere Oberweltmärkte und Korruptionsdelikte „spielen“ über
Scheinfirmen mit Bankkonten und nutzen diese weiterhin.
Bargeldtransporte
Moderater Anstieg; es wird mehr Geld bewegt, es gibt aber auch mehr
Alternativen.
Warentransporte
Anstieg bei Phantom-, aber auch echten Gütern (Gold, Diamanten,
Autos); bei erhöhter Migration Beibehaltung kultureller Eigenheit.
Stärkere Überwachung, bessere Kooperation bei Strafverfolgungsbehörden, aber auch hohes Vertrauen und Kulturbestandteil.
Höhere Nachfrage nach schnellen, mobilen, anonymen Methoden;
intelligente Täter werden Möglichkeiten sehr stark nutzen.
Komplexität und Risikomanagement erfordern Spezialisten in trans
nationalen Netzwerken.
Finanzdienstleister
Teure Alternative zum Digitaltransfer bei erhöhtem Entdeckungsrisiko,
aber „gute Tradition“, die weiter genutzt wird.
106
107
De 5
Szenario „European Highway”
flüchtlinge“ aus Entwicklungsländern in die In
dustriestaaten, andererseits von qualifizierten
Das Szenario „European Highway“ (sinnge-
Fachleuten auf der Suche nach besseren Karri
mäß: „Europäische Autobahn“) zeichnet ein
eremöglichkeiten, nehmen zu. Dadurch wird ein
wirtschaftlich und technologisch prosperie-
extrem flexibler Arbeitsmarkt generiert. Die Wa
rendes Europa sowie eine wachsende Identi-
renversorgung erfolgt in zunehmendem Maße
fikation der Bevölkerung mit der EU aus. Dies
durch global agierende Unternehmen. Dies
führt zu deutlichen Verbesserungen in der
führt zu einer Zunahme der internationalen Wa
Strafverfolgung, bietet aber auch Straftätern
renströme, die – und hier zeigt sich die Kehrseite
deutlich verbesserte Möglichkeiten.
der Medaille - zunehmend auch von Straftätern
genutzt werden. Nationale Grenzen haben
Die Details:
nahezu jede Bedeutung für die hochflexibel
Das Szenario wird vorrangig durch eine lang
agierenden Tätergruppen verloren. Die Entwick
anhaltende positive Entwicklung der Welt
lungen auf dem digitalen Sektor ermöglichen es
wirtschaft charakterisiert. Für die Mehrheit der
den Tätern zudem, durch anonymisierte Kom
EU-Bürger wird die Globalisierung als vorteil
munikationsmöglichkeiten ortsunabhängig zu
haft wahrgenommen, unter anderem auch
agieren. Die Bekämpfung dieses Tätertypus stellt
begünstigt durch das erfolgreiche Vorgehen
eine erhebliche Herausforderung für die tech
der Strafverfolgungsbehörden. Die weltweiten
nisch gut ausgestatteten Strafverfolgungsbe
Migrationsströme, einerseits durch „Wirtschafts
hörden dar. Die Bekämpfung illegaler Geldtrans
fers ist eine der wesentlichen Aufgaben für die
Computerkriminalität, Produktfälschungen) von
Innere Sicherheit. Internationale Standards
Straftätern stärker ausgenutzt. Illegale Geld
werden harmonisiert und in nationales Recht
transfers werden in der Konsequenz eher digital
überführt. Darüber hinaus werden weltweite
als bargeldorientiert durchgeführt. Eine zielori
Strategieerklärungen formuliert. Die internati
entierte weltweite Verbesserung im Bereich der
onale Übereinstimmung wird jedoch noch im
Bildung, ein verbessertes internationales Manage
mer von einzelnen nationalen Interessen und
ment im Zusammenhang mit Naturkatastrophen
Vorbehalten gehemmt. Insgesamt gibt es auf
sowie eine erhöhte Kommunikationsbereitschaft
dem Sektor der Untergrundmärkte (z.B. dem
der
Schmuggel) wie auf dem Sektor der Korrupti
untereinander können eine weitere Ausweitung
on ein deutlich erhöhtes Entdeckungsrisiko. Als
extremistischen Gedankenguts verhindern und
Reaktion darauf werden die Oberweltmärkte
die Loyalität der Bürger gegenüber den beste
(z.B. in Form von/durch Wirtschaftskriminalität,
henden Rechtssystemen erhöhen.
verschiedenen
Religionsgemeinschaften
Die Szenario-Kurzgeschichte „European Highway“ richtet den Focus auf die Aktivitäten eines Speditionskaufmanns, dessen wirtschaftliche Existenz durch die Globalisierung und Internationalisierung des deutschen Marktes aufgrund des immensen Konkurrenz- und Preiskampfs beinahe zerstört worden wäre. Zum Gewinner
wird er erst, als er mit seinem Transportunternehmen Teil der - über einen in Hongkong postierten Dispatcher - Logistikkette eines international agierenden Händlerringes wird und sich nun die offenen Grenzen sowie den ansteigenden internationalen Warenverkehr zu Nutze machen kann.
Der Speditionskaufmann lässt die illegalen geschäftlichen und finanziellen Aktivitäten ausschließlich durch einen Mittelsmann, einen in seinem Unternehmen beschäftigten Disponenten, abwickeln und die illegalen Einnahmen auf ein Internetkonto einer ausländischen Großbank transferieren. Über dieses kann er mittels Debitkarte auch
von Deutschland aus problemlos verfügen.
In diesem Szenario ist es den deutschen Ermittlern aufgrund reibungsloser interdisziplinärer Kooperation und ausreichenden eigenen Kapazitäten möglich, erfolgreich
ein Ermittlungsverfahren gegen den internationalen Händlerring und deren „Finanzmanager“ zu führen. Auch verfügen die Sicherheitsbehörden über genügend
finanziellen und personellen Spielraum, die Ermittlungen auf den logistischen Bereich der Organisation auszuweiten, so dass letztlich auch der Speditionskaufmann
in den Focus der Ermittler gerät.
Für den Bereich CMM ergeben sich daraus folgende Veränderungen:
„CMM“-Trends „European Highway“
Phänomen:
Trends:
Banktransfers
Es sind zwar mehr, aber gleichwohl über Konten abzuwickelnde und
damit nachvollziehbare Transferalternativen vorhanden.
Bargeldtransporte
Neue digitale Transfermöglichkeiten reduzieren die Notwendigkeit von
Bargeldtransfers. Bargeld ist ersetzt zugunsten von „Plastikgeld“.
Warentransporte
Zunehmende Im- und Exporte sorgen für Anstieg.
Informelle Vermögenstransfersysteme. Der Immobilienmarkt eröffnet
Tätern Chancen zur Geldwäsche (CMM-anfälliger Risikobereich).
Technische Weiterentwicklungen stehen einem hochentwickelten Monitoring gegenüber.
Weil sich der Finanzmarkt zu einem Nischenmarkt für technische Spezialisten entwickelt, qualifizieren sich auch die Torwächter entsprechend weiter.
Finanzdienstleister
Abnehmender Bedarf durch kostengünstigere Alternativen („Plastikgeld“).
108
109
De 5
Zur detaillierten
Erläuterung
vgl. EDGE Band 3,
„Scenarios, Measures
and Project Evaluation“,
Seite 34 ff
Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken je
13
5.6
E nt w icklung
der handlungs -
bestand in der Erstellung eines Maßnahmenka
empfehlungen
taloges. Mit dessen Umsetzung sollen die Stär
ken und Chancen genutzt und die Schwächen
und Risiken der jeweiligen Szenarien minimiert
5 . 6 .1 M ethodik
Bewältigung der jeweils szenariospezifischen
Zukunft abgebildet. Eine Konkretisierung dieses
Die SWOT-Analyse für die einzelnen Szenarien
nannte SWOT-Analyse (13), also einer Analyse der
führte zu folgenden Ergebnissen:
SWOT-Analyse Szenario „Pragmatism on the Rise“
Stärken:
• Gute Kooperation mit dem Bankensektor
• Gute Prävention und effektives Monitoring
Chancen:
• Zunehmende politische Aufmerksamkeit erhöht die Chancen auf
Kooperation
• Verbesserung der nationalen und internationalen Kooperation
(Rechtshilfe)
• Stagnation/Kriminalitätsrückgang gibt Raum für Ressourcenverschiebung hin zur Terrorismus- und Computerkriminalitätsbekämpfung
• Durch Wirtschaftswachstum mehr und besser ausgebildete Beamte
Schwächen:
• Dunkelfeld
• Mängel im Bereich internationaler Gesetze (Rechtshilfe)
• Divergierende Interessen reduzieren die Kooperation
•
•
Schritts erfolgte anschließend durch eine so ge
• Gut ausgebildetete Beamte
•
•
•
•
•
•
nächst die wesentlichen Herausforderungen zur
• Gute nationale und internationale bilaterale Kooperation
Stärken:
werden.
Innerhalb der einzelnen Teilgruppen wurden zu
• Flexible und kommunizierende Strafverfolgungsbehörden
SWOT-Analyse Szenario „The Rift“
der der möglichen Zukünfte. Ein dritter Schritt
• Missbrauch elektronischer Systeme (Transfermöglichkeiten)
• Sinkende Aufmerksamkeit bzgl. CMM
• Falsche Ressourcenzuweisung
• Fehlende Informationen in Bezug auf extremistische und
terroristische Aktivitäten
• Fehlende „Intelligence“ zum Thema Extremismus
• Zunehmender Mangel an internationalen Standards
• Politische Wahrnehmung bleibt hoch
• Nationale und internationale Strategieentwicklung in Kooperation
von Wissenschaft und Strafverfolgung wird sich verbessern
• Ausbildungsniveau wird sich verbessern
• Verbesserte Recherchemöglichkeiten durch neue Softwaretools
• Verbesserte Überwachungstechnologie
• Verbesserung operativer Arbeit durch besseren Informationsaustausch
und vermehrte Kooperation
• Verstärkte Kooperation insgesamt in der Strafverfolgung
Schwächen:
• Mäßiger Ausbildungsstand bei Justiz und Strafverfolgung
• Mangel an Erfahrung und Interesse, geeignete strategische Analysen
(fort zu) entwickeln
• Mangelhaftes Interesse bei sonstigen Partnern (z.B. Wirtschaft)
• Mangelhaftes Informationsmanagement
• Methoden zur Gefährdungseinschätzung (z.B. ELOK/OCTA oder
Szenariotechnik) müssen weiter optimiert und auch im Bereich des
CMM implementiert werden
• Zu wenig Ermittlungspersonal im Verhältnis zum Fallaufkommen aus
dem Bereich Intelligence/Verdachtsschöpfung
• Zu starke Konzentration aus bargeldorientierten Straftaten
• Überfokussierung von Banktransfers
Risiken:
• Eingriffe durch stärkere, aber weniger regulierte Staaten/Wirtschafts
bereiche
• Illoyalität: Verlust der Loyalität führt zu Problemen in der Umsetzung
strategischer Felder (z.B. Regierungswechsel)
• Nachlassende Aufmerksamkeit, da Erfolge schwer messbar sind
• Korruption
• Überlastung der Strafverfolgung durch Kriminalitätsanstieg, dadurch
Schwerpunktverlagerung
• Besser ausgebildete und intelligentere Täter
• Veränderungen bei Straftaten führen zu Verlagerungen in der
Strafverfolgung
SWOT-Analyse Szenario „European Highway“
Stärken:
Risiken:
• Hoher Bildungsstand in Verbindung mit schlechten Chancen
(Arbeitslosigkeit – Polarisierung – Extremismus)
Gesetzliche Voraussetzungen sind vorhanden
Organisatorische Strukturen sind vorhanden: FIU´s
Hohe politische Aufmerksamkeit
In verschiedenen Staaten hohe Bereitschaft vorhanden, im Rahmen
des Informationsaustausches und operativer Kooperation enger
zusammenzuarbeiten
Erste Schritte hin zu einer strategischen Analyse sind vollzogen
International ist ein Minimum an Fähigkeiten zur Erkennung,
Verfolgung und Bestrafung sowie Vermögensabschöpfung bei
Justiz und Strafverfolgung vorhanden
Im wissenschaftlichen Bereich ist ein Minimum an Forschung zu verschiedenen Aspekten des Kriminellen Geldmanagements vorhanden
Kooperativer Bankensektor
Chancen:
•
•
•
•
•
Verbesserter Ausbildungsstand bei der Bekämpfung des CMM
Grundsätzlich gute Kooperation Banken und Strafverfolgung
Eher Kooperation als Wettkampf
Hohe Aufmerksamkeit
Harmonisierter rechtlicher Rahmen in der EU
• Überregulierung und Bürokratisierung
• Fehlende Evaluation der Geldwäschebekämpfung
Schwächen:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Fehlende kompatible Datenbanken
Ausbildungsdefizite hinsichtlich neuer Technologien und Methoden
Mangel an Experten in verschiedenen Bereichen (u.a. Technologie)
Unterschiedliche Auslegung von Regularien und Gesetzen
Mangel an gegenseitiger Fachkenntnis zwischen Banken und Strafverfolgung
Fehlende Klarheit auf dem Bankensektor über Nutzbarkeit von Daten
oder Typologie
Kein formalisiertes Feedback von Strafverfolgung zu Banken (was ist
erfolgreich, was nicht?)
Zu viele „Spieler“ im Bereich CMM (Behörden und Wirtschaft)
Nichtbeachtung neuer CMM-Bereiche, die relevant werden
Chancen:
•
•
•
•
Internationaler Informationsaustausch wird sich verbessern
Ausstattung wird sich verbessern
Verbesserung der Kooperation zwischen Strafverfolgung und Wirtschaft
Verbesserung der analytischen Kompetenzen auf dem Weg zu einem
fakten- und beweisorientierten Vorgehen
• Bessere Verfolgung von Geldflüssen vor allem bei informellen Transfer
systemen
• Verbesserter Bildungsstand
Risiken:
• Stärkere Ghettobildung (Parallelwelten) werden strukturelle Ermittlungen
weiter erschweren
• Aussendruck von Entwicklungsländern durch zunehmende Ungleichheit
nimmt zu
• Steigender Informationsmissbrauch auch durch Behörden
110
111
De 5
14
Ausführliche
Erläuterungen finden
sich in EDGE Band 3
„Scenarios, Measures and
Project Evaluation“
5 . 7
S trukturierung
der H andlungs -
5 . 8
H andlungs -
empfehlungen
empfehlungen
Förderung des Bewusstseins
bereits ein zielführendes Instrument implemen
zur Aufdeckung krimineller Nutzung unab
tiert. Eine wirksame Umsetzung setzt eine enge
dingbar. Die Finanzaufsichtsbehörden könnten
Zusammenarbeit zwischen Strafverfolgungs
die hier angesprochenen Methoden erfassen,
behörden und Finanzdienstleistern bereits auf
durch produktspezifische Gefährdungsanalysen
regionaler Ebene voraus.
mit polizeilich bekannt gewordenen Geldwä
zur Bedeutung von „CMM“
5 . 7.1 M ethodik
scheverdachtsfällen in Beziehung setzen und
Die Komplexität internationaler Geldtransfers
Initiierung von Maßnahmen in
so evaluieren. Weiterhin sollten die verantwort
und das Wissen, dass erst diese die Nutzung von
besonderen „CMM“-Risikobereichen
lichen Systembetreiber, wie bereits bei den
Da die Handlungsempfehlungen jeweils für das
Profiten aus Straftaten bzw. die Errichtung inter
• Gefährdete Geschäftsbereiche
Bankinstituten geschehen, verpflichtet werden,
spezifische Szenario erstellt werden, findet im
nationaler Terrornetzwerke ermöglichen, ma
Insbesondere Börsen, der Immobilienmarkt,
auch in diesen Bereichen Researchprogramme
nächsten Arbeitsschritt ein so genanntes „Sce
chen es notwendig, den Sektor CMM verstärkt
Casinos sowie Vereine und Organisationen kön
einzusetzen, die auf von den Strafverfolgungs
nario-Fit“ statt. Mit Hilfe dieses Vorgehens wird
zu betrachten und hier neue Schwerpunkte
nen aufgrund ihrer besonderen Anfälligkeit für
behörden zu erstellenden Verdachtskatalogen
geprüft, ob die jeweilige Empfehlung auch in
zu setzen. Für den Bereich der polizeilichen Fi
illegale Geldtransfers als Risikobereiche einge
basieren. Die zu den gefährdeten Geschäftsbe
den weiteren Szenarien nützlich ist. Dies ermög
nanzermittlungen sind beweiserhebliche Ver
schätzt werden. Eine missbräuchliche Nutzung
reichen dargestellte Notwendigkeit zur Sensibi
licht eine Priorisierung von Handlungsempfeh
mögensermittlungen zum Delikt und vermö
dieser Bereiche für CMM-Aktivitäten ist aktuell
lisierung und Kontrolle gilt hier analog.
lungen, die szenarienübergreifend von Nutzen
gensabschöpfende Maßnahmen in den letzten
mangels wirkungsvoller Kontrollen leicht mög
und somit besonders „zukunftsrobust“ sind.
Jahren zwar intensiviert worden, sollten aber
lich und für die Sicherheitsbehörden nur schwer
durch eine zielgerichtete Analyse zur Erhellung
durchschau- und verfolgbar. So sind z.B. Im
komplexer Verschleierungsmethoden ergänzt
mobilienmakler und Betreiber von Spielcasinos
Die steigende Komplexität verdeckter Finanz
werden. Dies gilt sowohl für die Terrorismus
nach dem deutschen Geldwäschegesetz (§ 11
transaktionen produziert einen Bedarf an spe
bekämpfung als auch für die „Profitorientierte
GWG) zwar zur Meldung auffälliger Transakti
zialisierten Experten, die aufgrund ihres Sach
Kriminalität“, deren Phänomene von den Sicher
onen verpflichtet, tatsächlich werden aus die
verstandes oder ihrer Funktion in der Lage sind,
Alle im Projekt entwickelten 43 Handlungsemp
heitsbehörden nach wie vor organisatorisch
sem Adressatenkreis so gut wie keine Anzeigen
kundenorientiert die gesamte Breite krimineller
fehlungen sind nach der dargestellten Methodik
getrennt betrachtet werden. Auch der Finanz
erstattet. Statistiken können insofern kein Abbild
Möglichkeiten zu nutzen. Die im Bereich der Or
untersucht worden. Die derart abgewogenen
sektor muss sich über die mögliche Anfällig
der tatsächlichen Relevanz dieser gefährdeten
ganisierten Kriminalität überwiegend anzutref
Handlungsempfehlungen wurden untereinan
keit seiner Produkte gegenüber CMM bewusst
Bereiche darstellen. Es besteht die dringende
fenden Netzwerkstrukturen, welche arbeitsteilig
der abgeglichen, um Dopplungen zu vermeiden.
sein; hier wären frühzeitige produktorientierte
Notwendigkeit, die Verantwortlichen in diesen
und untereinander unabhängig mit Spezialisten
5 . 7. 2 U mset z ung
• Kriminelle Finanzexperten
(so genannte „Torwächter”)
Auch erfolgte eine Priorisierung durch die Pro
Gefährdungsanalysen und die Kommunikati
gefährdeten Bereichen in stärkerem Maße zu
in unterschiedlichen Aufgabengebieten agie
jektgruppe. Letztlich führte der Strukturierungs-
on der Ergebnisse, insbesondere in Richtung
sensibilisieren und durch die Aufsichtsbehörden
ren, sind ein Indiz für die zunehmende Einbin
und Clusterungsprozess zu acht konkreten,
der Strafverfolgungsbehörden, hilfreich. Wis
intensiver zu kontrollieren.
dung „freier Experten“ für kriminelle Zwecke. Der
als elementar erachteten Handlungsempfeh
senschaft und Forschung sind aufgefordert,
lungen, die im Folgenden beschrieben sind (14).
Entwicklungen im Bereich des CMM aufzugrei
• Digitalisierter Zahlungsverkehr
lungen richtete sich zumeist gegen deliktsspe
Deren Adressaten sind vorrangig die im Projekt
fen und in Form von Wissensvermittlung und
Die im Projekt beschriebenen neuen Transfer
zifisch ausgerichtete Täter (z.B. Rauschgift- oder
bisherige Fokus polizeilicher Umfangsermitt
vertretenen Bereiche „Sicherheitsbehörden/
Methodenkompetenz transparent zu machen
methoden mittels digitaler oder mobiler Medi
Menschenhändler). Geldwäsche bzw. CMM ent
Strafverfolgung“, „Finanz-/Bankensektor“ sowie
– nicht zuletzt zur Sensibilisierung der breiten
en (z.B. Paypal, e-Dinar, e-Gold, per Mobiltelefon)
wickelt sich aber zunehmend zu einer lukrativen
„Wissenschaft und Forschung“.
Öffentlichkeit. Denn erst mit einem allgemein
sind ständigen Neuerungen unterworfen, wo
„Dienstleistung“, die Vermögenswerte in unter
vorhandenen Bewusstsein für die Bedeutung
raus eine Vielzahl neuer Missbrauchsmöglich
schiedlichsten „Märkten“ plaziert. Die Auseinan
des CMM ist eine Grundvoraussetzung zu seiner
keiten erwächst. Mit einer weiter zunehmenden
dersetzung mit diesen komplizierten und nur
erfolgreichen Bekämpfung geschaffen. Mit Ein
Nutzerzahl werden eine Fokussierung und die
für Fachleute zugänglichen Bereichen (Beispiel:
führung der 3. EU-Geldwäscherichtlinie wurde
Implementierung von Kontrollmechanismen
Börse) wird zu einer besseren Identifizierung der
112
113
De 5
von Straftätern genutzten „Torwächter“ führen.
nach wie vor aus vergangenheitsorientierten
• Ergebnisorientierte Personalzuweisung
Förderung interdisziplinärer
15
Es wird angeregt, diese „Torwächter“ verstärkt
Lagebildern abgeleitet. Da sich hieraus jedoch
Weniger Personal bei quantitativ und qualitativ stei
Zusammenarbeit
in den Fokus polizeilicher Analysen und Ermitt
nur Teilgrundlagen für eine zukunftsgerichtete
genden Anforderungen erfordert einen effizienten
Wie zuvor geschildert, ist eine interdisziplinäre
lungen zu nehmen.
Strategieplanung ergeben, ist eine Ergänzung im
Personalansatz. Durch die Ergebnisse strategischer
Einbindung von Wirtschaft und Wissenschaft
o.g. Sinne erforderlich. Aktuelle Trends und sich
Analysen können Ermittlungsschwerpunkte for
insbesondere zum Thema „Technologische
• Korruption
abzeichnende Entwicklungen des CMM sollten
muliert werden, in denen das vorhandene Personal
Entwicklung“, zur Einführung proaktiver strate
Rückmeldungen nicht nur der im Projekt be
frühzeitig systematisch identifiziert und in einem
sachgerecht eingesetzt werden kann. Dies macht
gischer Analysen sowie auf dem Sektor der Fest
fragten Sicherheitsbehörden in Europa belegen,
proaktiven strategischen Berichtswesen für die
es möglich, polizeiliches Handeln in weniger re
stellung CMM-gefährdeter Bereiche sinnvoll.
dass die Sensibilität insbesondere des Banken
sen Phänomenbereich auf Ebene nationaler und
levanten Bereichen (im Rahmen der gesetzlichen
Darüber hinaus sollte auch die Erkennung von
sektors im Zusammenhang mit der Verdacht
europäischer Zentralstellen erfasst werden.
Möglichkeiten) zu reduzieren.
deliktischen Brennpunkten und darauf aufbau
schöpfung bei fragwürdigen Transaktionen
zwischen Tätern und Amtsträgern häufig noch
gering ist. Aus diesem Grunde sollte die Sensi
end die Initiierung von Monitoringmaßnahmen
• Planung gesamteuropäischer
“CMM”-Bekämpfungsmaßnahmen
Initiativen im Bereich
interdisziplinär erfolgen. Beispielhaft werden die
technologischer Entwicklungen
auf dem Bankensektor vorhandenen Research-
• Nutzungsmöglichkeiten
Technologien auch nach dortiger Ansicht nach
bilität von Mitarbeitern der Banken z.B. durch
Maßnahmen zur Bekämpfung von CMM müssen
einen verbesserten Informationsaustausch mit
vor dem Hintergrund flexibler Kriminalitätsmärk
den Sicherheitsbehörden oder Beschulungen
te, der Technologieentwicklung und der Entste
Die technologische Entwicklung sollte ge
und qualitativ verbesserte Rückmeldungen
über den Themenbereich „Korruption“ geför
hung neuer gefährdeter Bereiche regelmäßig
nutzt werden, um die Ermittlungsqualität zu
durch die Strafverfolgungsbehörden im Rahmen
dert werden. Dies betrifft auch den speziellen
überprüft und angepasst werden. Dabei sollten
verbessern. Sinnvoll wäre insbesondere die Im
von strategischen Trendberichten, aber auch die
Deliktsbereich der Bestechung im geschäft
diese auf den strategischen Ergebnissen von
plementation aktueller Software-Produkte für
Übermittlung von personen- oder objektbezo
lichen Verkehr (§ 299 des deutschen Strafgesetz
Gefährdungseinschätzungen basieren und grenz
ein Datamining (Verbesserung strukturierter
genen Daten (innerhalb der datenschutzrecht
buches).
überschreitend zur Anwendung gelangen.
Recherchen in umfangreichen Datenbanken)
lichen Grenzen) könnten die Research-Qualität
sowie die Schaffung europaweit kompatibler
auf Seiten der Finanzwirtschaft verbessern.
Weiterentwicklung strategischer/
• Einführung einer
für die Sicherheitsbehörden
Beschluss (CRIMORG
30/6262/07) des Rates
der Europäischen Union
über die Zusammenarbeit
zwischen den Vermögensabschöpfungsstellen
der Mitgliedstaaten auf
dem Gebiet des Aufspürens
und der Ermittlung von
Erträgen aus Straftaten
oder anderen Vermögensgegenständen im
Zusammenhang mit
Straftaten,
Brüssel, 13. März 2007
wie vor nicht ausreichend genutzt. Häufigere
Datenbanken, in denen Informationen zu Geld
operativer „CMM“-Analysemethoden
beweisorientierten Erfolgsmessung
transfers mit einem möglicherweise illegalen
Verbesserung der
• Durchführung strategischer Finanz- und
von „CMM“-Bekämpfungsmaßnahmen
Hintergrund erfasst werden.
internationalen Kooperation
Geldflussanalysen in verschiedenen Krimi
Im Rahmen einer Kultur des Lernens und einer
nalitätsbereichen auf europäischer Ebene
ständigen Maßnahmenevaluation sollte über
• Eingrenzung von Missbrauchs-
Im Bereich der Polizei sind auf dem Sektor der
prüft werden, welche spezifischen Maßnahmen
möglichkeiten für „CMM“- Zwecke
kriminelle Geldtransfers, aber auch für die Entwick
Organisierten Kriminalität bereits proaktive Ge
zur Bekämpfung von CMM zielführend und
Neben dem Nutzen für die Sicherheitsbehör
lung von best-practise-Ansätzen sowie als Koope
fährdungseinschätzungen wie der europäische
erfolgreich sind und welche nicht. Ergänzend
den bietet die technologische Entwicklung
rationsbasis sollten multilaterale Kontakte unter Ein
OCTA – Bericht oder die in Deutschland (Nord
kann ein darauf aufbauendes Benchmarking
auch dem Täter vielfache Möglichkeiten des
beziehung von z.B. polizeilichen Zentralstellen wie
rhein-Westfalen) durchgeführte „Analyse zum
die Effizienz der Finanzermittlungen steigern.
Missbrauchs. Gezielte Auswertungs- und Er
EUROPOL ausgebaut werden. Beispielhaft wurde
Gefährdungspotenzial OK“ vorhanden. Ziel ist es
Dies kann auf dem Sektor der Strafverfolgung
mittlungsmaßnahmen durch die Strafverfol
auf Ebene der EU jüngst das Netzwerk „CARIN“ (15)
hier, Verantwortungsträgern aus den Reihen der
beispielhaft durch Erfolgsmessungen, wie sie
gungsbehörden können diesen Missbrauch
eingerichtet, welches unter anderem einen zeit
Sicherheitsbehörden die Basis für zukunftsori
jüngst für den Bereich OK in Deutschland initi
erschweren. Insbesondere Initiativermittlungen
nahen Austausch von best-practise-Ansätzen auf
entierte strategische Entscheidungen zu liefern.
iert wurden, umgesetzt werden.
• Multilaterale Kontakte
Zum Zwecke der Trenderkennung mit Blick auf
im Internet mit speziellen Recherchen nach ille
dem Sektor vermögensabschöpfender Maßnah
Solche Instrumente existieren auf dem Sektor
galen Transferwegen, aber auch die strafprozes
men gewährleisten soll. Auf Grundlage der Zielset
der Bekämpfung illegaler Geldtransfers noch
suale Überwachung im Rahmen von konkreten
zungen von CARIN ist ein derartiges Netzwerk auch
nicht; hier werden strategische Entscheidungen
Ermittlungsverfahren sind zielführend.
ideal zur Bekämpfung von CMM nutzbar.
114
115
De 5
Initiierung von Qualifizierungs-
Forschung und Lehre, welcher sich mit Frage
und Forschungsmaßnahmen
stellungen zur kriminellen Profitorientierung
Einen wichtigen Schritt zur CMM-Bekämpfung
• Personelle Qualifizierung
und auch zu Vermögenstransferwegen befasst,
stellt die 3. Geldwäscherichtlinie der EU dar.
Für eine erfolgreiche Bekämpfung des komple
können weitergehende Forschungen initiiert
Zur praktischen Umsetzung wird aus Sicht des
xen Phänomens CMM ist es erforderlich, die
werden. Diese werden langfristig einen wich
Finanzsektors jedoch z.B. darauf hingewiesen,
fachlichen Qualifikationen des eingesetzten
tigen Beitrag zur Verbesserung der Ermittlungs-
dass einige Begrifflichkeiten wie z.B. die der so
Personals gezielt zu verbessern. Im Rahmen der
und Verfolgungsqualität im Zusammenhang
genannten „PeP´s“ (Personal exposed persons)
Durchführung von interdisziplinären Seminaren,
mit profitorientierter Kriminalität im Allgemei
einer konkreteren Definition bedürfen, um eine
wie sie in Nordrhein-Westfalen bereits für Polizei,
nen und CMM im Speziellen leisten. Anstöße
einheitliche und damit wirkungsvolle Umset
Justiz und Finanzverwaltung angeboten werden,
zur Initiierung und Implementierung eines der
zung als EU-Standard zu gewährleisten. Um die
lässt sich die Qualifikation der Mitarbeiter ver
artigen Vorhabens können zunächst informelle
Richtlinie praxisorientiert umsetzen zu können,
bessern und die Kooperationsbereitschaft der
Kontakte zu universitären Einrichtungen setzen.
muss sichergestellt werden, dass die von der EU
Beteiligten untereinander fördern. Ebenso kann
Insbesondere die unmittelbar in das Projekt
vorgegebene Richtlinie deckungsgleich in den
durch regelmäßige Kommunikation zwischen
eingebundenen Vertreter solcher Institutionen
Nationalstaaten umgesetzt wird. Zur Koordi
Beteiligten aus den Bereichen Strafverfolgung
könnten diesen Prozess mitgestalten. Die Be
nierung, Harmonisierung und Überprüfung der
und Wirtschaft die Qualifizierung der mit der
reitstellung von Erkenntnissen aus öffentlichen
Richtlinie ist daher eine Kontrollinstanz auf EU-
Bekämpfung der Geldwäsche befassten Akteure
Dateien in anonymisierter Form für Forschungs
Ebene erforderlich.
verbessert werden. Als Beispiel kann in diesem
projekte und die abgestimmte interdisziplinäre
Zusammenhang der so genannte „Arbeitskreis
Zusammensetzung von Forschungsgruppen zur
Maßnahmen der Evaluation
261“ genannt werden, in welchem Vertreter des
Erweiterung der Inhalte im bisher eher juristisch
Für die Identifizierung und Weiterentwicklung
LKA NRW und die Geldwäschebeauftragten ver
ausgerichteten wissenschaftlichen Zweig der
von best-practise-Methoden zur CMM-Be
schiedener Finanzinstitute in einem informellen
Kriminologie würde diese Initiativen unterstützen.
kämpfung ist es notwendig, dass die relevanten
Netzwerk Erkenntisse austauschen.
• Pragmatische und effiziente Umsetzung
der 3. Geldwäscherichtlinie
Akteure sowohl ihr Berichtswesen (im Bereich
der Polizei z.B. die Lagebilder) als auch ihre kon
kreten Maßnahmen regelmäßig in einer qualifi
• Forschung zur Verbrechensökonomie
und Profitorientierter Kriminalität
zierten Form selbst überprüfen oder ggf. extern
Bisher kommt ökonomischen Fragen im Bereich
überprüfen lassen (Evaluation). Beispielhaft
der Kriminologie keine angemessene Bedeu
muss sichergestellt werden, dass die von den
tung zu. Mittels entsprechend fokussierter Ana
Finanzdienstleistern verbindlich zu erstellenden
lysen würde der Weg zur Erkennung möglicher
„Gefährdungsanalysen zur Geldwäschepräven
illegaler Märkte als Anziehungspunkt für derar
tion“ umgesetzt werden und die daraus resul
tige Phänomene geöffnet. Durch die Schaffung
tierenden Maßnahmen mit den Initiativen der
eines wissenschaftlichen Schwerpunktes „Ver
Strafverfolgungsbehörden harmonieren.
brechensökonomie” in der kriminologischen
116
117
De 6
Zukunftsbilder aufzeigen. Diese Zukunftsbilder
werden anhand von sachbezogenen Anga
3.Die Anwendung der Szenario-Technik
im Projekt EDGE
ben, wie z.B. politischen, ökonomischen, öko
Siehe EDGE Band 3 „Scenarios, Measures and
logischen, sozialen und technischen Informa
Project Evaluation“ auf der beigefügten CD.
tionen, erstellt. Diese Angaben werden genutzt,
6. „Phase 3“ –
DER EVALUATIONSPROZESS
Der vollständige Bericht zur Evaluation befindet sich in EDGE Band 3 „Scenarios, Measures
16
um strategische Entscheidungsbildungen zu
4.Schlussfolgerungen
beeinflussen. Sie verlangen von den Entschei
Das EDGE-Projekt hat mit dem Einsatz der Sze
dungsträgern, sich die (Folgen von) Entwick
nariotechnik zur Darstellung alternativer zukünf
lungen, die von entscheidender Bedeutung für
tiger Kriminalitätsentwicklungen im Bereich des
eine Gesellschaft oder ein Unternehmen sind,
CMM sowie zur Unterstützung strategischer Ent
„auszumalen“ und über diese nachzudenken.
scheidungsprozesse eine gute Wahl getroffen.
Auf diese Weise leistet Szenariotechnik einen
Weil sie die Auseinandersetzung mit relevanten,
Beitrag zum strategischen Planungsprozess im
stark „unsicheren“ Zukunftsaspekten beinhalten,
privaten und öffentlichen Sicherheitswesen, da
können Szenarien als nächster Schritt innerhalb
sie strategische Entscheidungen ins rechte Licht
eines von der EU organisierten Assessments
rückt und die Planer auf den deutlichen Bezug
wie z.B. OCTA betrachtet werden. Sie ergänzen
der OK zu ihrem Umfeld und der jeweiligen Situ
die eher statischen Umfeldanalysen durch den
ation aufmerksam macht.
Ansatz eines dynamischeren Intelligence-Pro
zesses. Die Anwendung der Szenariotechnik
Das bedeutet, dass die Kernfrage dieser Evalua
beim EDGE-Projekt kann als interessant und er
tion („Ist die Szenariotechnik ein geeignetes In
folgreich bewertet werden. EDGE dokumentiert
strument zur Entwicklung unterschiedlicher Ent
in Zusammenhang mit dem CMM deutlich den
Prof. Dr. Tom Vander Beken
tensetzung, Strategieplanung und den Einsatz
würfe zukünftiger Kriminalitätsentwicklungen
möglichen Mehrwert eines Szenarioprozesses
Universität Gent (Belgien)
strategischer Planungsinstrumente. Strategische
und zur Unterstützung strategischer Entschei
im Verhältnis zu herkömmlichen Planungspro
Entscheidungsbildung, die darauf abzielt, Orga
dungsprozesse“) positiv beantwortet werden
zessen. Es wird aufgezeigt, wie die Beschäfti
nisierte Kriminalität (und Terrorismus) zu kont
kann. Szenarien sind ausgezeichnete Werkzeuge
gung mit unsicheren Einflussfaktoren zu einem
rollieren, steht allerdings einer unvermeidbaren
zur Unterstützung strategischer Entscheidungs
besseren Einblick in ein Phänomen und in seine
1.Einleitung
Unsicherheit gegenüber. Die Szenariotechnik
bildung in Zusammenhang mit komplexen
Bekämpfungsansätze beiträgt.
2.Szenario-Techniken:
ist eine Methode zur Unterstützung strate
Themen wie Organisierte Kriminalität und Ter
Geeignete Instrumente für eine zukunfts-
gischer Entscheidungsbildung, indem sie –
rorismus. Sie haben den Vorteil, sich detailliert
Angesichts seiner Zielsetzungen und Einschrän
orientierte Bewertung von Kriminalität
vielleicht außergewöhnlich bemerkenswert –
mit maßgeblichen, zugleich aber deutlich „unsi
kungen innerhalb eines EU-Projektes liegt
sowie von Kriminalstrategien?
die Unberechenbarkeit dessen, was kommen
cheren” Zukunftsaspekten auseinanderzusetzen
die absolute Stärke von EDGE im Prozess der
wird, berücksichtigt. Zu diesem Zweck gehen
und gelten daher als „besser“ im Vergleich zu den
Szenarioerstellung, nicht in seinen konkreten
Szenariostudien über diejenigen Methoden hin
innerhalb der EU vorhandenen, auf Umfeldanaly
Ergebnissen oder Empfehlungen. Nur wenn
Siehe EDGE Band 3 „Scenarios, Measures and
aus, die anhand von Hochrechnungen aus ver
sen basierenden Ansätzen zur Bewältigung von
EDGE oder etwas Vergleichbares Bestandteil
Project Evaluation“ auf der beigefügten CD.
gangenen Erfahrungswerten die Alternativen,
Zukunft und Kriminalität. Das bedeutet jedoch
eines umfassenden Intelligence-Kreislaufes oder
die bestimmte Entwicklungen in „der“ Zukunft
nicht, dass der Szenarioansatz mit den meist vor
-plans wird, kann ein deutlich fokussierter An
Auszug (16)
a) bis g)
h) Schussfolgerung
nehmen werden, abschätzen – wie dies z.B. bei
handenen Praktiken unvereinbar ist. Szenarien
satz (auch mit Blick auf ein Monitoring) realisiert
Zeitgemäße Polizeiarbeit und Verbrechens
der Umfeldanalyse der Fall ist. Stattdessen wol
basieren auf Informationen aus Umfeldbetrach
werden.
kontrolle beinhalten zunehmend auch Prioritä
len sie eine Vielzahl alternativer und denkbarer
tungen, aber sie ziehen daraus einen präziseren,
verlässlicheren und dynamischeren Nutzen.
Lassen Sie uns hoffen, dass dies der Fall sein wird.
118
119
De 7
Initiierte Maßnahmen operativer wie strate
Szenariomethode
gischer Art bedürfen der permanenten Über
Die Szenariotechnik selbst hat sich als geeignet
prüfung und gegebenenfalls Anpassung durch
für die Untersuchung des Projektthemas erwie
alle beteiligten Protagonisten, um mit einer sich
sen. Durch das der Methode zugrunde liegende
laufend verändernden Landschaft des CMM
strukturierte Vorgehen wurde ein intensiver Ge
Schritt halten zu können. Darüber hinaus ist
dankenaustausch der mitwirkenden Experten
eine kontinuierliche problembezogene Fortbil
und letztlich ein vertieftes „Vorausdenken“ der
dung nicht nur als Basis für derartige Assimilati
Zukunft gefördert. Dies wird deutlich aus dem
onsprozesse bedeutsam. Um diese international
Feedback eines der Workshopteilnehmer: „Ich
nutzbar zu machen, ist es wichtig, Ergebnisse in
hatte nicht erwartet, dass wir eine derartige Tiefe
europaweit abgestimmten proaktiven strate
und Intensität erreichen.“
gischen Berichten regelmäßig zu transportieren.
7. Resümee
Ein in den OCTA-Bericht eingearbeitetes oder
Das Projekt kann mit der Erkenntnis geschlos
eigenständiges „Criminal Money Management
sen werden: Die Szenariotechnik als Methode
Threat Assessment“ bietet sich hierfür an. Zwei
zur Untersuchung von Fragen künftiger Krimi
der
nalitätsentwicklungen hat sich auch im euro
beziehen sich unmittelbar auf das Thema
dargestellten
päischen Kontext in einem der komplexesten
„Zusammenarbeit“, konkret in den Bereichen
Bereiche derzeitiger Kriminalitätsbekämpfung
interdisziplinärer und internationaler Kooperati
bewährt. Daraus folgt, dass das „scenario-
on. Im Projekt wurden diese Kooperationsformen
writing“ als langfristig angelegte strategische
bei der gemeinsamen Durchführung eines Sze
Ergänzung zum Organized Crime Threat Assess
narioprozesses bereits praktisch umgesetzt, was
ment (OCTA) sinnvoll ist. Aus diesem Grunde
Rückblickend auf die beiden Projektziele, die
nationaler Ebene und allein durch die Sicherheits
die Arbeit in EDGE während der gesamten Lauf
wird empfohlen, die Szenariomethodik in die
methodische Überprüfung der Eignung der
behörden zum Scheitern verurteilt. Nur ein inter
zeit zwar immer wieder aufwändig, aber auch
europäische Lagebildlandschaft fest zu imple
Szenariotechnik als strategisches Instrument
national abgestimmtes interdisziplinäres Handeln
reizvoll gestaltete und zu praktisch nutzbaren
mentieren.
für europäische Sicherheitsbehörden sowie
des Sicherheits-, Finanz- und Forschungssektors
Erkenntnissen führte. Das so erzielte Ergebnis,
die praktische Erarbeitung zukunftsrobuster
kann den Herausforderungen begegnen, die aus
eine gemeinsame Aussage relevanter Exper
strategischer Handlungsempfehlungen für den
dem Themenfeld CMM erwachsen. Sind im Be
ten vieler Nationen aus den Bereichen Wirt
Komplex CMM kann nunmehr resümiert werden:
reich des Bankenwesens bereits weit reichende
schaft, Wissenschaft und Strafverfolgung mit
„Research-Maßnahmen“ implementiert und ef
konkreten Handlungsempfehlungen ist daher
fektive, wenn auch ständig zu evaluierende Kon
in hohem Maße zukunftssicher und praxisnah.
Das Projekt hat deutlich die Komplexität des
zepte für die Bekämpfung von CMM geschaffen,
Themenfeldes CMM aufgezeigt. Das Versenden
so besteht insbesondere mit Blick auf die in dieser
inkriminierter Gelder erfolgt in einem globalen
Untersuchung vorgestellten neuen Transferme
Raum. Aus neuen Technologien entstehen neue,
thoden, insbesondere dem Komplex der Internet-
vielfältige Möglichkeiten für das CMM, beste
Überweisungssysteme, großer Nachholbedarf.
hende Transfermethoden werden verbessert
Hier gilt es, das Augenmerk sowohl auf aktuell
und immer wieder neue kriminelle modi ope
genutzte wie zukünftig sich erst abzeichnende
randi entwickelt. Vor diesem Hintergrund sind
Technologien zu richten.
adäquate Problemlösungsversuche lediglich auf
120
121
De
Experten aus Projektphase 2 (Szenarioprozess)
Dr. Stefan Carsten
Dr. Mehmet Günal
Prof. Dr. Petrus van Duyne
Friedrich Husemann
DaimlerChrysler AG, Deutschland
Gazi Universität Ankara, Türkei
Universität Tilburg, Niederlande
LKA NRW, Deutschland
Methodik: Szenariotechnik
Wissenschaft: Geldwäsche
Wissenschaft: Organisierte Kriminalität,
Strafverfolgung: Bekämpfung
Wirtschaftskriminalität, Geldwäsche
islamistischer Terrorismus
Christoph Jungermann
Recep Güven
DaimlerChrysler AG, Deutschland
Türkische Nationalpolizei, Türkei
Prof. Dr. Nikos Passas
Martin Boberg
Methodik: Szenariotechnik
Strafverfolgung: Organisierte Kriminalität
Universität Boston, USA
Wissenschaft: Organisierte Kriminalität,
Strafverfolgung: Organisierte Kriminalität,
Wirtschaftskriminalität, Szenariotechnik
Gavino Campus
Harun Mert
Korruptionskriminalität, Wirtschaftskriminalität,
Europol, Italien
Richter, Türkei
Terrorismusfinanzierung
Justiz: Organisierte Kriminalität
Jörg Menzel
Vladimir Jizdny
Süleyman Özeren Deutsche Bank, Deutschland
Strafverfolgung: Geldwäsche, Terrorismusforschung,
Europol, Tschechien
Türkisches Institut für Polizeiforschung, Türkei
Wirtschaft: Geldwäsche
Wissenschaft: Politikwissenschaften
Strafverfolgung: Geldwäsche
Wissenschaft: Internat. Terrorismus
Siegfried Bergles
Thomas Schulte
Taner Aydin
Cagatay Usluoglu
Western Union Financial Service GmbH, Deutschland
Türkische Nationalpolizei (KCM), Türkei
Financial Investigation Unit (MASAK), Türkei
Wirtschaft: Geldwäsche
Strafverfolgung: Organisierte Rauschgiftkriminalität
Ahmet Basaran
Michael Chandler
LKA Bayern, Deutschland
Justizministerium, Türkei
Großbritannien
Justiz
Berater: Terrorismus, insbesondere
Christine Hartel
Terrorismusfinanzierung
Jürgen Kayser
Ali Osman Demirgünes
Polizeipräsidium Düsseldorf, Deutschland
Financial Investigation Unit (MASAK), Türkei
Strafverfolgung: Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung,
Wissenschaft: Rechtswissenschaften
122
123
De
Beteiligte Institutionen
Projektteam
Impressum
Deutschland
Türkische Nationalpolizei
Projektleiter
Herausgeber
Landeskriminalamt Nordrhein-Westfalen
Ankara
Thomas Schulte
Landeskriminalamt
LKA NRW, Dezernat 14
Nordrhein-Westfalen (LKA NRW)
Türkische Nationale FIU
(Auswerte-/Analysestelle OK, -ASTOK-)
Völklinger Str. 49
Düsseldorf
Landeskriminalamt Bayern
Ankara
Projektmitglieder
München
www.lka.nrw.de
Türkisches Institut für Polizeiliche Studien (TIPS)
Martin Boberg
Polizeipräsidium Düsseldorf
Ankara
Deutsche Bundesbank
Gazi Universität
Lars Möller
Düsseldorf
Ankara
Graudenzer Str. 5
Deutsche Bank AG
USA
Simone Mähs
Tel. + 49 - 211 - 700 67 94
Frankfurt/M.
Northeastern Universität
Mobil + 49 - 176 - 480 80 400
Konzept & Gestaltung
lacom.design | visuelle kommunikation
[email protected]
Rechtswissenschaftliche Fakultät
Westdeutsche
Boston
Genossenschaftszentralbank AG (WGZ)
Düsseldorf
Michaela Mönnikes
Niederlande
Druck
Landesvermessungsamt Nordrhein-Westfalen
Universität Tilburg
Frank Mückenhausen
Muffendorfer Str. 19 - 21
Western Union Financial Service GmbH
Rechtswissenschaftliche Fakultät,
53177 Bonn / Germany
Frankfurt/M.
Abteilung Kriminalrecht
DaimlerChrysler AG
Belgien
Society and Technology Research Group
Universität Gent
Berlin
Rechtswissenschaftliche Fakultät
Tel. + 49 - 228 - 846 - 0
Thomas Velten
Fax + 49 - 228 - 846 - 46 48
LKA NRW, Dezernat 13 (Finanzermittlungen)
www.lverma.nrw.de
[email protected]
Projektkontakt
Tel. + 49 - 211 - 939 - 14 35
Türkei
Europol
Fax + 49 - 211 - 939 - 14 09
Ministerium für Inneres
Serious Crime Department
[email protected]
Ankara
Den Haag
Abbildungen auf Seite 73, 74, 91, 92, 100-111 © DaimlerChrysler AG,
Seite 1, 4, 66, 72, 76, 78, 80, 88, 118, 120, 127 (CD)© www.pixelio.de
Ministerium der Justiz
Alle Rechte vorbehalten.
Ankara
© LKA NRW, 2007
124
125
En
De
Compact Disk
The attached CD contains the whole
EDGE-project documentation:
• Project documents
(Project outline/Questionnaire)
(en/de)
•Volume 1 „First Results“
(en)
• Volume 2 „Factor Essays“
(en)
• Volume 3 „Scenarios, Measures
•„Final Results“
(en)
(en/de)
Die beigefügte CD enthält die gesamte
EDGE-Projektdokumentation:
All documents are formatted in pdf (safeguard).
• Projektunterlagen
(Projektskizze/Fragebogen)
The project results will be published through the
• Band 1 „First Results“
(en)
Internet homepage of the LKA NRW (www.lka.nrw.de)
• Band 2 „Factor Essays“
(en)
and through the german police Extranet in the near
• Band 3 „Scenarios, Measures
future.
•„Final Results“
(en/de)
(en)
(en/de)
Only on special request, printed versions can be
ordered per e-mail: [email protected]
Alle Dokumente auf der CD stehen im pdf-Format
(geschützt) zur Verfügung.
Die Projektergebnisse werden zeitnah im Internet des
LKA NRW und im deutschen polizeilichen Extranet
publiziert und sind von dort elektronisch abrufbar.
Druckversionen sind auf Anfrage erhältlich unter:
[email protected]
www.lka.nrw.de

Criminal Money Management - Center for the Study of Democracy

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