Brev - Swedbank Robur

Stockholm november 2015
Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Bas Mix
Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. Vi har idag fem
fonder med familjenamnet Bas. De vänder sig till kunder som vill ha ett enkelt sparande och
erbjuder en bekväm helhetslösning för de kunder som själva inte är aktiva.
Du sparar i Swedbank Robur Bas Mix (Bas Mix). Vi har gjort en översyn av fondens karaktär och
placeringsinriktning och gör nu förändringar i fondens fondbestämmelser där vi främst
förtydligar fondens placeringar och målsättning. Förändringarna träder i kraft den 1 december
2015 och beskrivs nedan i detta brev.
Du behöver inte göra något med anledning av denna information.
Följande förändringar sker i fondbestämmelserna den 1 december 2015
Målsättning
Fondens målsättning har förtydligats till att i fortsättningen vara att fonden långsiktigt
överträffar sitt jämförelseindex.
Om du vill se vilket index fonden jämför sig mot framgår detta av faktabladet samt
informationsbroschyren.
Karaktär och placeringsinriktning
I nuvarande placeringsinriktningstext anges att fonden är en global blandfond som placerar på
aktie- och räntemarknaden. I fortsättningen anges istället att fonden är en blandfond som
fördelar sina tillgångar mellan och inom aktie- och räntemarknaderna samt i alternativa
investeringar, i Sverige och utomlands. Vidare anges nu också att fördelningen mellan tillgångar
och marknader kan ändras över tiden.
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
Vi förtydligar också:
-
att placeringar i andra fonder i första hand utgörs av fonder förvaltade av Swedbank
Robur och att upp till 100 procent kan placeras i Swedbank Roburfonder.
-
att minst 30 procent av fonden kommer att placeras i Sverige.
-
att alternativa investeringar omfattar aktie- och ränteinvesteringar som fondbolaget
bedömer har alternativ karaktär. (Alternativa investeringar kan på indirekt väg ge
fonden exponering mot exempelvis fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity
eller olika förvaltningsstrategier).
-
att fonden kan ha en hög exponering mot enskilda länder och regioner och att
fondbolaget normalt placerar i svenska räntebärande finansiella instrument för att
reglera den generella risknivån i fonden, och
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se
1(3)
2(3)
-
att räntebärande tillgångar kan ha varierande kreditkvalité.
Vi inför också möjlighet för fonden att använda tekniker och instrument, till exempel
återköpsavtal och avtal om värdepapperslån, för att skapa hävstång i fonden.
Ramarna för aktie- och ränteplaceringarna ändras enligt nedan:
Från
Till
Aktiemarknaden
0-75 %
25-75 %
Räntemarknaden
15-100 %
25-75 %
Alternativa placeringar
0-20 %
0-20 % (ingen förändring)
Ovanstående ändringar innebär en något snävare ram för aktie- och ränteplaceringar i fonden
än tidigare och orsaken till detta är att vi vill förtydliga våra Basfonders olika
placeringsinriktningar. Ändringarna påverkar inte fondens riskklassificering.
Avgifter och ersättningar
Den högsta tillåtna förvaltningsavgiften för fonden sänks från nuvarande 1,60 procent till 1,20
procent. Den nuvarande förvaltningsavgiften på 1,0 procent kommer inte att ändras.
Vi förtydligar vilka kostnader som belastar fonden. I fortsättningen kommer ersättning till
leverantörer av analystjänster och motsvarande tjänster att redovisas separat i fondens
årsberättelse.
Byte av riskbedömningsmetod
Enligt fondens nuvarande fondbestämmelser beräknas fonden sammanlagda exponeringar med
en historisk VAR-modell. I fortsättningen kommer åtagandemetoden att användas för att
beräkna fondens exponeringar som uppkommer genom användning av derivat.
Åtagandemetoden innebär att derivatpositioner konverteras till en motsvarande position i de
underliggande tillgångarna. Vid beräkningen beaktas nettning och hedgning.
Övriga ändringar
På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att
fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av
fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är
att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker
eller inte.
Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes
fondandelar pantsätts.
Utöver ovan ändringar införs redaktionella justeringar såsom att hänvisning sker till lag om
värdepappersfonder LVF istället för till lag om investeringsfonder, LIF, samt textändringar för
att harmonisera fondbestämmelserna till våra fonders övriga fondbestämmelser. Ändringar som
inte förändrar varken fondens karaktär eller placeringsinriktning.
3(3)
Konsekvenser för dig som är andelsägare i Bas Mix
Ovanstående förändringar innebär främst förtydligande:
-
att placeringar i andra fonder i första hand sker i Swedbank Roburfonder och att upp till
100 procent av fondens värde också kan placeras i Swedbank Roburfonder.
-
att minst 30 procent av fonden placeras i Sverige.
-
att fonden kan ha en hög koncentration mot enskilda regioner och länder samt att
fondbolaget normalt placerar i svenska räntebärande instrument för att reglera
risknivån i fonden. Dessa ändringar är dock inte avsedda att påverka fondens
riskklassificering.
-
att fonden kan ha räntebärande tillgångar med varierande kreditkvalité.
Vi har också ändrat fondens ramar för placeringar på aktie- och räntemarknaderna.
Genom att fonden får använda nya tekniker och instrument skapas möjlighet till högre
avkastning, men det kan också öka risken i fonden.
Fondens nya fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr publiceras på vår hemsida
swedbankrobur.se när förändringarna träder i kraft den 1 december 2015.
Har du några frågor med anledning av dessa förändringar eller ditt fondsparande är du alltid
välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Besök gärna vår hemsida
swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud.
Med vänlig hälsning
Swedbank Robur Fonder AB
Miljöcertifierad enligt ISO 14001
David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling
Swedbank Robur Fonder AB
105 34 Stockholm
Tel 08 - 585 924 00
Org nr 556198-0128
Styrelsens säte Stockholm
www.swedbankrobur.se