netto.be - De Tijd

netto.be
AANBOD PRIVATE
BANKING IN BELGIË
MINIMUMBEDRAGEN VOOR
PERSOONLIJK BEHEER?
VOORNAAMSTE
DIENSTEN
DISCRETIONAIR
OF ADVIESBEHEER?
MAG DE KLANT
TUSSENKOMEN BIJ
DISCRETIONAIR BEHEER?
AAN WELK TYPE ACTIVA
GEEFT U DE VOORKEUR?
PAST U OPEN ARCHITECTUUR
TOE?
BESCHIKT DE KLANT OVER EEN
PERSOONLIJKE BEHEERDER?
HOE VAAK PERSOONLIJKE
ONTMOETINGEN? (1)
GRATIS
JURIDISCHE
DIENST?
BEWAARLOON ?
(2)
Discretionair vermogensbeheer
150.000 euro. Adviserend
vermogensbeheer 250.000 euro.
Beleggingsadvies geen minumum.
Advies en vermogensbeheer
in de ruime zin van het woord.
Beide. De cliënt kiest wat voor
hem best past.
Normaal niet, maar aanpassingen
zijn mogelijk.
Vooral individuele lijnen.
Ja,maar voorkeur voor individuele
lijnen.
Ja.
Discretionair vermogensbeheer: minstens
1x per jaar, maar varieert volgens de
wensen van de cliënt. Adviserend
vermogensbeheer: minstens 2x per jaar.
Ja.
Nee.
Vanaf 250.000 euro.
Vermogensbeheer
+ estate planning
+ op maat (vip).
Alleen discretionair
vermogensbeheer.
Neen. Pure mandaten ‘discretionair
beheer’. Voor cliënten met beheer
op maat wel overleg mogelijk
naar timing.
Aandelen, obligaties, cash,
alternatieve beleggingen
(fondsen + individuele lijnen).
100% open architectuur in de
portefeuilles is uitgangspunt.
Elke cliënt heeft een eigen private
bankier/estate planner.
Tussen de 2 à 4 gesprekken per jaar
(in functie van de wensen van
de cliënt).
Dienst ‘estate
planning’ is
gratis en ‘core
business’ in
ons aanbod.
Ja.
Vanaf 250.000 euro.
Vermogensbeheer
+ estate planning.
Discretionair beheer:
uitzonderlijk advies.
Traditionele beursgenoteerde
Neen, maar vooraf worden er duidelijke
waarden: aandelen, obligaties
afspraken gemaakt en wordt zeer
frequent gecommuniceerd over het beleid. en cash. Altijd transparant,
geen speculaties.
Slechts in beperkte mate, indien
Een vaste beheerder en cliënt
derde partijen een echte toegevoegde relationship manager assistant.
waarde in ons beleid kunnen bieden.
Op regelmatige basis, volgens de
wensen van de klant.
Ja boven
500.000
euro.
Ja.
Vanaf 250.000 euro.
Discretionair beheer,
vermogensadvies,
financiële planning.
Beide.
Verschillende formules, met een actief beleid op
vlak van asset allocatie. Elke portefeuille kan
flexibel inspelen op de vooruitzichten. Verwacht
rendement en risico worden op elkaar afgestemd,
en met de klant besproken.
Steeds gespreide portefeuilles
waarbij het gewicht van de
verschillende activa in functie is
van het gekozen risicoprofiel.
Weinig eigen fondsen, maar een
selectie uit de beste beleggingsboutiques ter wereld.
Elke klant beschikt over een private
bankier en een vermogensbeheerder of
-adviseur. Er wordt steevast in team
gewerkt.
Adviesklanten: dagelijks, wekelijks,
zoals de klant het wil. Vermogensbeheerklanten: de klant bepaalt om de
hoeveel tijd hij een ontmoeting wenst.
500.000 euro.
Vermogensbeheer in de
breedste zin.
Geen enkel. In functie van de
verlangens en eisen van de klant.
Neen. Maar uitzonderingen
zijn mogelijk.
Actief, flexibel beheer met
kapitaalgarantie.
Ja, Het percentage hangt af van
het type beheer (100 % mogelijk).
Ja.
Zeker 4 keer per jaar.
Ja.
ROTHSCHILD
EUROPE
Geen formeel minimum.
Activabeheer en vermogensstructurering.
Discretionair beheer, want dat
biedt een groter reactievermogen.
Wij bespreken de ideeën van onze
klanten. Als die te veel afwijken
van de doelen, worden die posities
geïsoleerd op een aparte rekening.
Geen voorkeur. Varieert naargelang van de klanten, categoriëen
van activa en opportuniteiten.
Ja, al sinds vele jaren. Gemiddeld bedraagt het percentage fondsen van
derden 85%. Sommige portefeuilles
kunnen tot 100% gaan.
Twee: een private banker en een
activabeheerder.
Een keer om de 3 maanden of
volgens de wensen van de klant.
Ja.
PETERCAM
Geen minimum. Beheer o.b.v. beleggingsfondsen onder 250.000
euro.
Discretionair beheer, beleggingsadvies, fiscaal en vermogensadvies.
Discretionair beheer, want dat
biedt een groter reactievermogen.
Ja, om de limieten en de
oriëntering van de
portefeuille te bepalen.
Aan fondsen omdat ze een betere
diversificatie bieden dan individuele
effecten. Beperkt gebruik van hedge
funds/afgeleide producten.
Ja. Daardoor kunnen we aanwezig
zijn op alle marktsegmenten en
profiteren van de competentie van
externe specialisten.
Een vaste beheerder.
Minstens 1 keer per jaar, maar dat
varieert volgens de wensen van de
klant.
Ja, bij
Ja.
discretionair
beheer.
Banque DEGROOF
250.000 euro.
Meer vermogensbeheer (Wealth
Management) dan portefeuillebeheer.
Geen van beide. Klanten geven
wel de voorkeur aan discretionair
beheer.
In principe niet. Als de klant
wil tussenkomen, kiest hij
best voor een ander soort
beheer.
Geen bijzondere voorkeur.
Ja. Via 'managements accounts' (beheersmandaten voor nichemarkten) en door
fondsenselectie (die beperkt is om de
kwaliteit ervan te blijven opvolgen).
Tot 3 personen: klantverantwoordelijke, beheerder en assistent.
Erg wisselend, volgens de wensen
van de klant.
Ja.
Ja.
UBS Belgique
1 miljoen euro (of minder bij
wijze van uitzondering).
Discretionair beheer en adviesbeheer.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Sommige aanpassingen
zijn mogelijk.
Grondige analyse van het
aanbod beschikbaar op de
markt.
Ja. Meer dan 2 derde van
de fondsen is van derden
(100% is mogelijk).
Een beheerder en een assistent.
Minstens 4 keer per jaar.
Ja.
Ja.
BNP PARIBAS Fortis
Private banking : van 100.000 tot
4 miljoen euro. Wealth Management: meer dan 4 miljoen euro
Discretionair beheer en adviesbeheer.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Ja, in het segment
'Wealth' vanaf 2 miljoen
euro.
Traditionele instrumenten
verbonden aan gestructureerde producten en alternatieve
beleggingen.
Ja. Ploeg van fondsenexperts
(FundQuest).
Een persoonlijke beheerder
vanaf 1 miljoen euro.
Hangt af van het klantensegment.
Maximaal 4 keer per jaar.
Ja.
Ja.
ING Private Banking
Personal banking: van 125.000
tot 1 miljoen euro
Private banking : 1 miljoen euro
Discretionair beheer en
adviesbeheer + dagelijks
bankieren.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Ja, als hij opteert voor
gepersonaliseerd
discretionair beheer.
Individuele effecten, ING-fondsen
en fondsen van derden, trackers,
gestructureerde producten… en
volgens de wensen van de klant.
Ja, voor sommige activaklassen, als de
fondsen van derden performanter zijn dan
onze eigen producten of aanvullend. Er zijn
nu 6,4 procent fondsen van derden.
Een private banker + een tweede
contactpersoon bij een beheersovereenkomst.
4 keer per jaar een beheersverslag
+ 2 persoonlijke bezoeken.
Ja. Gedecen- Ja.
traliseerde
dienst.
AXA PM
150.000 euro: gecentraliseerd
beheer op basis van fondsen in
open architectuur.
Personal banking, discretionair
beheer en estate planning.
Discretionair beheer:
betere en solidere prestaties.
Ja, in het gepersonaliseerde beheer
als onze strategie wordt gerespecteerd en als het gevraagde fonds
hoort tot het voorafbepaalde.
Diversificatie gericht
op fondsen.
Ja voor 100 %.
Vanaf 500.000 euro als de klant
het vraagt.
Minstens 2 keer per jaar en meer
als de klant dat vraagt.
Ja.
Nee.
DEXIA
Discretionair beheer
vanaf 250.000 euro.
Gepersonaliseerd adviesbeheer
vanaf 1 miljoen euro.
Private banking + dagelijks bankieren.
Discretionair beheer van het type
'asymetrisch risico' om de impact
van de volatiliteit van de markten
te beperken.
In principe niet, al kan
een klant natuurlijk altijd
over zijn bezittingen
beschikken.
Alle soorten activa, met inbegrip
van gestructureerde producten.
Bijzondere belangstelling voor
fondsen, beveks en trackers.
Ja. Naargelang het mandaat willen wij een
groot deel in externe fondsen beleggen (bij
sommige zijn er veel meer externe fondsen
dan fondsen van onze eigen bank).
Een individuele
klantverantwoordelijke.
Volgens de wensen van de klant.
Ja, via een
private
advisor.
Niet als er
een beheersmandaat is.
Anders wel.
SOCIETE GENERALE
Discretionair beheer:
250.000 euro.
Adviesbeheer: 500.000 euro.
Vermogensbeheer en
vermogensengineering.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Nee. Maar dat kan
wel in 'beheer plus'
vanaf 500.000 euro.
Geen voorkeur. Varieert
naargelang van de klant.
Ja. Het SG Funds Research center
(Guernesey) is exclusief gewijd aan
de private-bankingactiviteit van de
groep SG.
Ja, bij 'beheer plus'.
Minstens 2 keer per jaar.
Ja boven
500.000
euro.
Ja.
DEUTSCHE BANK
1 miljoen euro.
Discretionair beheer en
adviesbeheer + dagelijks
bankieren.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Normaal niet.
Voor het grootste deel individuele effecten, aangevuld
door fondsen/trackers..
Ja. Tot 100%.
Ja.
Discretionair beheer: varieert
naargelang van de klant.
Ja.
Nee.
KBC Private Banking
1 miljoen euro. ‘Core satellite’beheer vanaf 2,5 miljoen euro.
Discretionair beheer en
adviesbeheer + dagelijks
bankieren.
De meeste klanten kiezen
voor adviesbeheer.
Nee.
De voorbije maanden was er een
hoger volume aan aandelen, obligaties en gestructureerde producten met kapitaalbescherming.
Ja.
Ja.
Minstens 4 keer per jaar.
Ja voor
privatebankingklanten.
Ja.
Banque DELEN
Geen minimum voor
discretionair beheer. Adviesbeheer vanaf 2,5 miljoen euro.
Vermogensbeheer in de ruime
zin van het woord (inclusief
krediet).
80% van de klanten kiest voor
discretionair beheer.
Nee, al kan de klant samen
met zijn beheerder bepaalde
pistes bespreken.
Voorkeur voor individuele waarden. Gespecialiseerde externe
fondsen (Azië, enzovoort).
Slechts in beperkte mate.
Momenteel maximaal 5%.
Een team van
2 portefeuillebeheerders
en een vermogensadviseur.
Een keer om de 3 maanden.
Ja.
Ja.
PUILAETCO DEWAAY
250.000 euro.
Vermogensbeheer in de ruime
zin van het woord.
Beide. Maar discretionair
beheer biedt heel
wat voordelen.
Hij kan suggesties doen,
maar de bank neemt de
uiteindelijke beslissing.
Elk transparant instrument dat
toegevoegde waarde brengt aan
het bepaalde risico.
Ja. Selectie van een honderdtal
fondsen van derden, waarvan we er
40 aanbevelen. Tussen 20 en 40%.
Een private bankier.
Volgens de wensen van de klant.
Op elk uur bereikbaar als de
situatie dat rechtvaardigt.
Ja.
Ja.
50.000 euro.
Discretionair beheer en
adviesbeheer.
Geen van beide. Varieert
naargelang van de klant.
Nee. Als hij dat wenst, kan er
een tweede rekening 'gericht
advies' geopend worden.
Voorkeur voor individuele
effecten, maar ook andere
producten worden behandeld.
Ja. Kan tot 100% gaan.
Een persoonlijke klantverantwoordelijke.
Eén keer om de 3 maanden.
Ja.
Nee.
ACCURO (Antwerpen)
Geen minimum.
Enkel adviesbeheer.
Volgens de wensen van de klant.
Rechtstreekse lijnen + geselecteerde fondsen. Erg weinig
gestructureerde producten.
Ja. Kan tot 100% gaan.
Ja.
Minstens 4 keer per jaar.
/
Ja.
MERIT CAPITAL (Antwerpen)
Geen minimum.
Discretionair beheer, adviesbeheer en 'broker only'.
Volgens de wensen van de klant.
Rechtstreekse lijnen +
3 'dakfondsen'.
Tot 100 % + gestructureerde producten van andere instellingen.
Een Client Relation Manager.
Minstens één keer
om de 3 maanden.
/
Ja.
Dierickx, Leys & Cie
LELEUX
Ass.brokers
Deze lijst is niet exhaustief. De selectie kadert in een keuze van de redactie om een maximum aantal actoren in kaart te brengen.
Nee, behoudens
uitzondering.
Ja, via het
Nee.
Instituut voor
Persoonlijke
Financiële
Planning.
Ja, als het niet
is inbegrepen
in de beheersvergoeding.
Ja.
(1) Los van de contacten per telefoon of e-mail.
(2) Zelfs als het een betalende dienst is, factureren de banken geen rechten voor hun eigen producten.