Produktmerkblatt Cash Pooling
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Produktmerkblatt Cash Pooling
Optimale Liquiditätssteuerung Mit UBS Cash Pooling bieten wir Ihnen auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Lösungen Was ist UBS Cash Pooling? Wir bieten kundenindividuell fiktives Cash Pooling sowie Multicurrency-Lösungen zur Zinserlösoptimierung und physisches Cash Pooling zur optimalen Steuerung der Liquidität an. Physisches Cash Pooling Fiktives Cash Pooling Voraussetzung Alle Poolkonten (Pool Leader- und Poolteilnehmer-Konten) lauten auf die gleiche Währung und werden bei UBS Schweiz geführt (vorbehaltlich vorgängiger Kreditprüfung). Voraussetzung Alle Poolkonten (Pool Leader- und Poolteilnehmer-Konten) lauten auf die gleiche Währung und werden bei UBS Schweiz geführt. Funktionsweise Automatisierter physischer Kontoübertrag zwischen beteiligten Konten nach kundenspezifisch definierten Kriterien wie zum Beispiel Höhe, Zielsaldo und Periodizität. Funktionsweise Fiktives Zusammenziehen von Kontosalden über eine Vielzahl von Konten gleicher Währung zu einer zinswirksamen Poolnettoposition. Das heisst, für den Pool Leader wird ein fiktiver Gesamtsaldo aus allen Salden der Poolteilnehmer-Konten errechnet. Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des physischen Cash Pooling an: Die täglich entstehende fiktive Poolnettoposition wird geldmarktnah verzinst. Die Zinsbeträge werden dem Pool Leader am Ende einer Zinsperiode (in der Regel Quartal) gutgeschrieben oder belastet. Da die Kontosalden der Poolteilnehmer nicht physisch umgebucht werden, behalten diese ihre finanzielle Unabhängigkeit vom Pool Leader. Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des fiktiven Cash Pooling an: • UBS Notional Cash Pooling Fiktives Cash Pooling für Multiple Legal Entities • UBS Cash Interest Service Fiktives Cash Pooling für Single Legal Entities • UBS Cash Transfer Service Der UBS Cash Transfer Service dient der Liquiditätsbewirtschaftung und ermöglicht die aperiodische oder periodische Ausführung von Buchungen zwischen beteiligten Konten. Die Zielsalden und Ausführungszeitpunkte können individuell angepasst werden, zudem sind Kombinationen des UBS Cash Transfer Service mit Verzinsungslösungen möglich. •U BS Zero Balancing Pooling Physisches Cash Pooling mit dem Ziel, die PoolteilnehmerKonten täglich auf null (Valutasaldo) auszugleichen und sämtliche liquiden Mittel physisch auf einem Konto pro Währung zu konzentrieren. Zusatzleistungen Konzentration der Liquidität in der Schweiz • Reporting Für die Cash Pooling-Produkte können wir im Tagesverlauf oder per Tagesende ein Reporting mit Informationen zu Kontosalden und Zinssätzen zur Verfügung stellen. Cash Management weltweit Als Unternehmen mit Sitz in der Schweiz und internationaler Ausrichtung erhalten Sie mit UBS die Möglichkeit, Ihre Liquidität in der Schweiz zu konzentrieren. • Verzinsung des physischen Cash Pooling Eine geldmarktnahe Verzinsung der Zielkonten ist in Abhängigkeit von vereinbarten Durchschnittskapitalien möglich. Wir bieten Ihnen verschiedene auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Varianten des weltweiten Cash Managements an: • Inter-Company-Zinsabrechnung Abhängig von der gewählten Lösung kann es aus regulatorischen Gründen notwendig sein, die Poolteilnehmer-Konten zu verzinsen. UBS übernimmt auf Kundenwunsch die periodische Durchführung der Inter-Company-Zinsabschlüsse auf Basis der vom Pool Leader definierten Zinssätze. • UBS KeyLink Liquidity Management Unsere Multibanking Cash Collection-Lösung hilft Ihrem Unternehmen, die Liquidität Ihrer Tochtergesellschaften bei Drittbanken im In- und Ausland in der Schweiz zu konzentrieren. • UBS Gateway Accounts Die UBS Gateway Accounts eignen sich für international tätige Schweizer Firmen (Import und Export) oder ausländische Unternehmen mit Geschäftsaktivitäten in der Schweiz. Mit der Dienstleistung UBS Gateway Account bietet Ihnen UBS AG eine Lösung, die Ihnen den Zugang aus der Schweiz zum lokalen Zahlungsverkehr in Europa eröffnet. Sie können damit Zahlungsströme in der Schweiz konzentrieren, wodurch Sie die Liquidität optimieren. Gateway Accounts Multibanking Cash Collection Beratung und Kontakt UBS Switzerland AG Postfach 8098 Zürich Gerne beraten wir Sie auf dem Weg zur optimalen Lösung: Unsere Spezialisten für Cash Management Services stehen Ihnen schweizweit zur Verfügung. Bitte kontaktieren Sie Ihren Kundenberater. Wir freuen uns auf ein Gespräch! Diese Publikation dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt keine Empfehlung, kein Angebot, keine Offerte oder keine Aufforderung zur Offertstellung dar. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie eine entsprechende professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Bitte beachten Sie, dass UBS sich das Recht vorbehält, die Dienstleistungen, Produkte sowie Preise jederzeit ohne Vorankündigung zu ändern. Einzelne Dienstleistungen und Produkte sind rechtlichen Restriktionen unterworfen und können deshalb nicht uneingeschränkt weltweit angeboten werden. Die vollständige oder teilweise Reproduktion ohne Erlaubnis von UBS ist untersagt. © UBS 2017. 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