Liquidity Manager Optimiertes Cashmanagement für

Liquidity Manager
Optimiertes Cash Management für professionelle Kunden
Wissenswertes über den Liquidity Manager
Konditionen Liquidity Manager
Der Liquidity Manager der Credit Suisse hilft Ihnen bei der
Optimierung Ihrer Cashbestände, indem er automatisch
in einen von Ihnen gewählten Fonds investiert bzw. Desin­
vestitionen davon vornimmt – einfach und effizient nach
Massgabe des von Ihnen festgelegten Sockel- sowie Mini­
mum-Transaktionsbetrags auf Ihrem Verbindungskonto. Sie
bestimmen selbst, in welchen Zeitabständen dies geschieht.
Individuell wählbare Täglich1
Periodizität für den Alle zwei Tage
Saldo-Check
Wöchentlich
Zweiwöchentlich
Monatlich
Ihre Bedürfnisse
• Sie möchten Ihr Cash Management einfach, effizient und
automatisch optimieren
• Sie möchten zwecks Renditeoptimierung überschüssige
flüssige Mittel auf Ihrem Verbindungskonto regelmässig
in Fonds investieren bzw. jeweils wieder desinvestieren
• Sie möchten renditeoptimiert Ihr Gegenparteirisiko
diversifizieren
Ihre Vorteile
Automatisches und effizientes Cash Management zur
Optimierung Ihrer liquiden Mittel
• Gestaltung des Liquidity Manager nach Ihren individuel­
len Bedürfnissen mit dem frei wählbaren Sockel- sowie
Minimum-Transaktionsbetrag
• Diversifikation des Gegenparteirisikos
• Automatische Investition sowie entsprechende Desinvesti­
tion in den von Ihnen gewählten Fonds nach der von Ihnen
gewählten Periodizität
• Keine Ausgabe- und Rücknahmekommission bei
institutionellen Geldmarktfonds der Credit Suisse
Sockelbetrag auf
Verbindungskonto
Individuell wählbar (mind. 50’000 in
Kontowährung)
MinimumTransaktionsbetrag
Individuell wählbar (mind. 10’000 in
Kontowährung)
Gebühren
Pro Liquidity Manager CHF 2’000 p. a.
Die Belastung erfolgt quartalsweise. Bis Ende
2016 entfallen diese Gebühren.
Voraussetzung
Kontokorrentkonto und Depot bei der
Credit Suisse (Schweiz) AG
Der Liquidity Manager ist nur innerhalb der
gleichen Kundenbeziehung möglich.
Fonds
Der Liquidity Manager kann in eine Auswahl von
Fonds investieren. Die Credit Suisse (Schweiz)
AG bietet für den Liquidity Manager speziell
konzipierte Fonds an. Für das Fondsangebot
kontaktieren Sie bitte Ihre Kundenberaterin / Ihren
Kundenberater.
Einschränkungen
Es kann nur ein Liquidity Manager pro
Verbindungskonto und -depot eröffnet werden.
•
1Nur für Fonds mit täglicher Verbuchung möglich. Wird ein Auftrag ausgeführt,
findet am Auftragserteilungstag kein Saldo-Check statt (Wartetag). Ihre Kundenberaterin / Ihr Kundenberater zeigt Ihnen gerne die Möglichkeiten auf.
Weitere Informationen
Wenn Sie mehr über den Liquidity Manager wissen möchten,
stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung:
[email protected]
www.credit-suisse.com/institutionals
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Funktionsweise des Liquidity Manager
zur Investition in den gewählten Fonds im Umfang des
positiven Differenzbetrags. Erreicht der Betrag, der beim
Saldo-Check unter dem Sockelbetrag liegt (nachfolgend
«negativer Differenzbetrag») mindestens den MinimumTransaktionsbetrag, erfolgt ein Auftrag zur Desinvestition des
Fondsbestands auf dem Verbindungsdepot im Umfang des
negativen Differenzbetrags. Leerverkäufe sind ausgeschlossen.
Die Betragshöhe für die Investition bzw. Desinvestition ist vom
Saldo des Verbindungkontos beim Saldo-Check abhängig
(massgeblich ist der Buchsaldo inkl. Vormerkungen von
Transaktionen ausserhalb des Liquidity Manager). Erreicht
der Betrag, der beim Saldo-Check über dem Sockelbetrag
liegt (nachfolgend «positiver Differenzbetrag»), mindestens
den Minimum-Transaktionsbetrag, erfolgt ein Auftrag
Ablauf eines Investitions-/Desinvestitionsauftrags – Beispiel täglicher Saldo-Check
Tag des Saldo-Checks
Auftragserteilungstag
Abrechnungstag
Tag des Saldo- Checks
12.00
17.00
00.00
12.00
17.00
00.00
12.00
17.00
Auftragsauslösung
Der Liquidity Manager erteilt
automatisch Kauf-/Verkaufsaufträge
Settlement
durch Fondsgesellschaft
Buchungsdatum
Auf Verbindungskonto sichtbar mit
«verbucht am» (T+0)
Cut-off-Fonds
Saldo-Check
Saldo-Check:
automatische
Investition
Auftragsauslösung
…
Keine Investition
Keine Desinvestition
Sockelbetrag
Saldo-Check:
automatische
Desinvestition
Gutschrift/
Belastung
Valutadatum
(T+1)
Verbindungskonto
Wartetag für Saldo-Check
Wird ein Auftrag ausgeführt, findet am
Auftragserteilungstag kein Saldo-Check statt.
Fonds
Investition bei Überschreitung des Sockelbetrags zum Zeitpunkt des Saldo-Checks
Desinvestition bei Unterschreitung des Sockelbetrags zum Zeitpunkt des Saldo-Checks
Minimum-Transaktionsbetrag individuell wählbar (mind. 10’000 in Kontowährung),
Saldo-Check gemäss individuell gewählter Periodizität
Wichtige Hinweise
Zwischen Erteilung und Ausführung der Investitions- und
Desinvestitionsaufträge ist in der Regel mit Kursschwankun­
gen zu rechnen, die den Umfang der effektiv vorgenomme­
nen Investitionen und Desinvestitionen beeinflussen.
• Falls beim Saldo-Check die Voraussetzungen für eine
Desinvestition erfüllt sind, der Wert des Fondsbestands auf
dem Verbindungsdepot jedoch unter dem negativen Diffe­
renzbetrag liegt, wird lediglich ein Desinvestitionsauftrag in
Höhe von 98 % des Depotwerts zur Zeit des Saldo-Checks
ausgelöst. Sollte jedoch nach der Erteilung eines Desinvesti­
tionsauftrags, aber vor dessen Ausführung, eine Entwertung
des Fondsbestands auf dem Verbindungsdepot im Umfang
von mehr als 2 % erfolgen, wird der Desinvestitionsauftrag
nicht ausgeführt.
•
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de des Empfängers und sind auch nicht das Ergebnis einer objektiven oder unabhängigen Finanzanalyse. Die bereitgestellten Informationen sind nicht rechtsverbindlich und stellen
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SNSC 2 11.2016
Zu beachten bei täglichen Saldo-Checks: Wird aufgrund
eines Saldo-Checks eine Investition bzw. Desinvestition in
Auftrag gegeben, findet am Bankwerktag, der dem SaldoCheck folgt, kein Saldo-Check statt (Wartetag).
• Es können allfällige Gebühren, Kommissionen und weitere
Kosten anfallen, die bei den Investitionen bzw. Desinvesti­
tionen in Abzug gebracht werden und den Netto-Umfang
der Transaktionen entsprechend reduzieren können.
• Grundsätzlich werden alle Investitions- und Desinvestitions­
aufträge zwischen dem Saldo-Check ab 17.00 Uhr (am Tag
des Saldo-Checks) und dem nächsten fondsindividuellen
Cut-off am folgenden Bankwerktag erteilt (Auftragsertei­
lungstag) und gemäss Fondsprospekt verarbeitet (Abrech­
nungstag). Es kann jedoch zu Verspätungen und verzögerten
Verbuchungen und damit zu kurzfristigen Verschiebungen
bzw. sogar zur Nichtauslösung der Aufträge kommen.
•