20140101StandardPLV BNPP Fortis
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Preis- und Leistungsverzeichnis für Firmenkunden Terms and Conditions for Corporate Clients Gültig ab : 01.01.2014/ due to: 01.01.2014 BNP Paribas Fortis SA/NV- Niederlassung Deutschland Europa Allee 12 • 60327 Frankfurt Bankleitzahl 370 106 00 BIC / SWIFT GEBADE33XXX eingetragen im Handelsregister des AG Frankfurt am Main unter HRB 93008 / registered with the Commercial register of the Court of Frankfurt/Main under HRB 93008 Die Bank ist gem. Ziffer 12 (5) der Allgemeinen Geschäftsbedingungen berechtigt, die Entgelte zu ändern. According to clause 12 para. 5 of the General Business Conditions, the bank has the right to change the charges for services. Alle nachfolgend aufgeführten Preise sind Nettopreise (exklusive gesetzlicher MwSt.). All following mentioned prices are excluding VAT. Hinweis: Zur Übermittlung von Aufträgen (z.B. Überweisungen) sind die mit der Bank vereinbarten Kommunikationswege, wie beispielsweise das Electronic Banking zu nutzen. Im Falle von Abweichungen zwischen der deutschen und der englischen Fassung hat die deutsche Fassung Vorrang. Note: The communication channels agreed with the bank for the transmission of orders (e.g. transfers) have to be used, e.g. Electronic Banking. In case of discrepancy between the Geman and the English version, the German terms preceeds. Zinsen (sofern nicht individuell vereinbart) / Interest (if not arranged on individual basis) Habenzinsen für Konten in EUR / Credit Interest for accounts in EUR Überziehungszinsen für Konten in EUR / Overdraft Interest for accounts in EUR 0% pro Jahr / 0 % per year 10 % p.a. über dem Basiszinssatz gemäß § 247 BGB / 10 % p.y. above basis interest rate accordingly to § 247 BGB Wertstellungen / Value Dates Überweisungen: Gutschriften in EURO erfolgen am Geschäftstag des Zahlungseinganges bei der Bank. / Incoming credit transfers: credits in EURO effected at business day of incoming payment at the bank. Überweisungen: Belastungen in EURO erfolgen am Geschäftstag des Ausführung durch die Bank. / Outgoing credit transfers: debits in EURO effected at business day of execution. Lastschriften: Die Wertstellung der Lastschrifteinreichung erfolgt mit dem Tag, an dem der Bank das Geld zur Verfügung steht. / Direct debits: value date of direct debit deposit is the business day the bank received the money. Scheckeinlösung (Belastung) in EURO erfolgen am Geschäftstag der Vorlage./ Cheque issuing (debit) in EURO effected at business day of cheque presenting. Scheckeinzug (Gutschrift): Die Wertstellung der Scheckeinreichung erfolgt 3 Geschäftstage nach Buchung./ Cheque deposit (credit): value date of cheque deposit is 3 business days after execution. Die Wertstellung von Auslandszahlungen in Fremdwährungen mit Konvertierung (nur frei handelbare Währungen) erfolgt zwei Geschäftstage nach Buchung. Value date of foreign payments with currency conversion (only free convertible currencies) is 2 business days after execution Page 1 Kontoführung und Zahlungsverkehr / Account Maintenance and Payment Services Preis / Price pro Monat und Konto / per month and account pro Vorgang / per operation Kontoführung / Account Maintenance Kontoauszugsversand Inland / Mailing of duplicates - domestic € 100,00 Porto Kontoauszugsversand Ausland / Mailing of duplicates - crossborder pro Vorgang / per operation Porto Übermittlung der Zinsstaffel / Mailing of interest scale pro Vorgang / per operation € 25,00 Ausfertigung von Duplikaten von Kontoauszügen, Belegen und sonstigen Unterlagen auf Verlangen des Kunden (soweit die Bank ihre Informationspflicht bereits erfüllt hatte) ¹ / Mailing of duplicates of account statements, supporting documents and other documents upon customer's request (to the extent that the bank had already fulfilled its obligation to inform) ¹ pro Vorgang / per operation € 15,00 Einfache Saldenbestätigung auf Verlangen des Kunden / Simple balance confirmation on customer request pro Vorgang / per operation € 100,00 Bestätigung des Umfanges der Geschäftsbeziehung auf Verlangen des Kunden / Confirmation of balances and business relation on customer request pro Vorgang / per operation € 150,00 Bearbeitung von Fax- und beleghaften Zahlungsaufträgen (bei Verwendung von Zahlungsverkehrsformularen der Bankverlag GmbH oder der BNP Paribas/ BNP Paribas Fortis in Deutschland) / Fee for fax and paper-based orders (usage of payment form of Bankverlag GmbH or BNP Paribas/ BNP Paribas Fortis in Germany) pro Vorgang / per operation € 20,00 zusätzliches Entgelt für Bearbeitung eines formlos erteilten Zahlungsauftrages (per Fax und/oder beleghaft im Original; entfällt bei Verwendung von Zahlungsverkehrsformularen der Bankverlag GmbH oder der BNP Paribas/ BNP Paribas Fortis in Deutschland) / Additional fee for non formatted payment orders (send by facsimile or paperbased in original; and not charged when using payment slips of Bankverlag GmbH or BNP Paribas/ BNP Paribas Fortis in Germany) pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 15,00 pro Vorgang / per operation € 25,00 Bearbeitung in Bezug auf eine Überweisung mit fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den Kunden oder Bearbeitung eines Widerrufs eines Zahlungsauftrages nach Zugang des Zahlungsauftrages auf Verlangen des Kunden / Processing in connection with a payment order indicating a wrong identifying information of the payee by the customer or revocation of a payment order after receipt of payment order on customer request pro Vorgang / per operation € 15,00 Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Zahlungsauftrages / Notification about legitimate refusal to execute a payment order pro Vorgang / per operation € 5,00 Bestätigung der Ausführung eines Zahlungsauftrages an den Begünstigten per Fax oder Email auf Verlangen des Kunden (Zusendung einer SWIFT-Kopie) / Confirmation about execution of a payment order to beneficiary by Fax or Email upon customer request (Dispatch of a SWIFT-copy) pro Vorgang / per operation € 25,00 pro Vorgang / per operation € 25,00 pro Vorgang / per operation € 10,00 zusätzliches Entgelt für telegrafische (Eil-) Zahlungsaufträge / Additional fee for URGENT wire payment orders zusätzliches Entgelt für Korrekturbearbeitung des Zahlungsauftrages auf Verlangen des Kunden / Additional fee for repair of payment orders on customer request Nachforschungen im Rahmen von Kontoführung und Zahlungsverkehr im Auftrage des Kunden ² / Investigation due to account maintenance and payment services on behalf of the customer ² Ermittlung einer neuen Kundenadresse im Rahmen von Kontoführung und Zahlungsverkehr ² / Investigation of the customer's new address due to account maintenance and payment ² Einrichten bzw. Änderung eines Dauerauftrags / Standing order implementation / modification Page 2 SEPA-Transaktionen (in EUR) / SEPA transactions (in EUR) Eingehende SEPA Überweisung / Incoming SEPA Credit Transfer; Europäische Standardüberweisung ³ / European Standard Transfer ³ Ausgehende SEPA Überweisung / Outgoing SEPA Credit Transfer; Europäische Standardüberweisung ³ / European Standard Transfer ³ Zusätzliches Entgelt für ausgehende SEPA-Eilüberweisung / Additional fee for outgoing SEPA urgent transfer Einreichung einer SEPA Basis-Lastschrift (SDD Core) / Submission of SEPA direct debit (SDD Core) Einreichung einer SEPA-B2B-Lastschrift (SDD B2B) / Submission of SEPA direct debit (SDD B2B) Zahlung auf von Dritten vorgelegten Lastschriften (SDD Core/ SDD Core1/ SDD B2B) / Payment on direct debit submitted by third parties (SDD Core/ SDD Core1/ SDD B2B) Bearbeitung der vom Kunden erklärten Zurückweisung einzelner Lastschriften / Processing of direct debit refused to the bank by the customer Unterrichtung über die Ablehnung der Einlösung / Processing fee for a notification about rejection of direct debit pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 3,00 Überweisungen - Inland - in EURO - lokales Format / Transfers - Domestic - in EURO - local formats pro Vorgang / per operation Eingehende Überweisung / Incoming transfer pro Vorgang / per operation Ausgehende Überweisung / Outgoing transfer Zusätzliches Entgelt für ausgehende Eilüberweisung (Inland) / Additional fee for pro Vorgang / per operation outgoing urgent transfer (domestic) Lastschriften - Inland - in EURO - lokales Format / Direct Debits - Domestic - in EURO - local formats Einreichung einer Lastschrift (Gutschrift Eingang vorbehalten) / Submission of pro Vorgang / per operation direct debit (receipt of funds reserved) Zahlung auf von Dritten vorgelegten Lastschriften / Payment on direct debit pro Vorgang / per operation submitted by third parties Bearbeitung der vom Kunden erklärten Zurückweisung einzelner Lastschriften / pro Vorgang / per operation Processing of direct debit refused to the bank by the customer Unterrichtung über die Ablehnung der Einlösung / Processing fee for a notification pro Vorgang / per operation about rejection of direct debit € 0,50 € 0,50 € 5,00 € 0,50 € 0,50 € 5,00 € 3,00 Überweisungen - Ausland - lokales Format / Transfers - Cross Border - local formats Eingehende Überweisung / Incoming transfer pro Vorgang / per operation Ausgehende Überweisung** / Outgoing transfer** pro Vorgang / per operation Ausgehende Überweisung - Konzernzahlung / Outgoing transfer - intercompany payment Zusätzliches Entgelt für ausgehende Eilüberweisung (Ausland) / Additional fee for outgoing urgent transfer (crossborder) Entgeltweisung "OUR" (zusätzliches Entgelt)4 / Charges instruction "OUR" (additional fee) 4 0,15% min. € 20,00 max. € 125,00 0,15% min. € 20,00 max. € 125,00 pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 5,00 pro Vorgang / per operation € 25,00 Scheckverkehr / Cheques Scheckeinlösung Inland / Cheque payment domestic Scheckeinreichung Inland (Gutschrift Eingang vorbehalten) / Cheque deposit domestic (reserved entry) Bearbeitung Lock Box Scheck / Processing of a Lock Box cheque pro Vorgang / per operation € 0,50 pro Vorgang / per operation € 3,00 pro Vorgang / per operation Scheckeinlösung Ausland / Cheque payment cross border pro Vorgang / per operation € 3,00 0,15% min. € 20,00 max. € 125,00 Scheckeinreichung Ausland / Cheque deposit cross border pro Vorgang / per operation 0,15% min. € 20,00 max. € 125,00 (zzgl. eventueller Drittbankspesen/ plus third-party bank costs) zusätzliches Entgelt für die Verwendung bankfremder Scheckeinreichungsformulare / Additional fee for non-bank formatted cheque deposit slips pro Vorgang / per operation € 25,00 Bearbeitungsentgelt für einen an die Bank zurückgegebenen Scheck / Processing fee for a cheque returned to the bank pro Vorgang / per operation € 25,00 zzgl. eventueller Drittbankspesen plus third-party bank costs Unterrichtung über einen an die Bank zurückgegebenen Scheck (ab € 6.000,-) / Notification of a cheque returned to the bank (amount equal or higher than € 6.000,-) pro Vorgang / per operation € 25,00 pro Vorgang per operation Scheckbestätigung auf Verlangen des Kunden / Cheque confirmation on customer request pro Vorgang / per operation € 25,00 Schecksperre auf Verlangen des Kunden / Cheque block note on customer request pro Vorgang / per operation € 25,00 Zusendung von Scheckvordrucken (25 Stück) auf Verlangen des Kunden / Mailing of a cheque book (25 items) on customer request pro Vorgang / per operation € 25,00 Ausstellung eines Bankschecks / Issue of a Bank-Cheque pro Vorgang / per operation 0,15% min. € 20,00 max. € 125,00 Page 3 Cash Pooling / Cash Pooling Preis / Price Nutzungsentgelt Cash Pool Hauptkonto / Usage fee Cash Pool ZBA Master account pro Monat/Konto per month/account € 50,00 Nutzungsentgelt Cash Pool Nebenkonto / Usage fee Cash Pool ZBA Secondary account pro Monat/Konto per month/account € 50,00 Übermittlung der Zinsstaffel / Mailing of interest scale pro Monat/Konto per month/account € 10,00 Electronic Banking / Electronic Banking Preis / Price Request for Transfer-Übertragung / Weiterleitung (SWIFT MT101) 5 Request for Transfer-Transfer / Forwarding (SWIFT MT101) 5 pro Monat/Konto per month/account € 25,00 5 Weitere Kosten können auf Seiten der ausführenden Bank anfallen / 5 Additional charges may be applied by the executing bank Zahlungskarten / Payment Cards Preis / Price MasterCard Kreditkarte / MasterCard credit card Jahresbeitrag Hauptkarte oder Zusatzkarte Standard / Main Card or additional Card Standard pro Jahr / per year € 35,00 Jahresbeitrag Hauptkarte oder Zusatzkarte Gold / Main Card or additional Card Gold pro Jahr / per year € 70,00 pro Vorgang / per operation € 20,00 pro Jahr / per year € 20,00 pro Vorgang / per operation € 20,00 Ausgabe Ersatzkarte, auf Verlangen des Kunden request 6 6 / Replacing Card on customer Maestro-Karte Debitkarte / Maestro-Card debit card Jahresbeitrag Maestro-Bankkarte / Main Maestro Bank Card Ausgabe Ersatzkarte, auf Verlangen des Kunden 6 / Replacing Card on customer request 6 ¹ Ein Preis wird nur berechnet, wenn die Erstellung der Duplikate durch vom Kunden zu vertretene Umstände verursacht wurde / ¹ A price is only charged if the production of duplicates was caused by circumstances for which the client is responsible ² Ein Preis wird nur berechnet, wenn die Nachforschung durch vom Kunden zu vertretene Umstände verursacht wurde / ² A price is only charged if the investigation was caused by circumstances for which the client is responsible ³ SEPA Überweisungen sind Überweisungen ohne Betragsbegrenzung mit jeweils folgenden Merkmalen: - Übermittelt mit korrektem BIC und IBAN - Währung: Euro - Entgeltteilung - Keine Eilüberweisung - Innerhalb des Euro-Raumes und des EWR ³ SEPA Credit Transfers are transfers without amount limit with following characteristics for each: - Sent to the bank with correct BIC and IBAN - Currency: Euro - Shared Charges - No urgent payment - Within eurozone and EEA 4 Entgelte der Korrespondenzbank falls "OUR" (alle Entgelte zu Ihren Lasten) Keine "OUR"- oder "BEN"-Weisungen bei Überweisungsaufträgen in EUR in andere Staaten des Euopäischen Wirtschaftsraums (EWR)/ 4 Correspondent Bank Charges if "OUR" (all charges for your account) No "OUR"- or "BEN"-instruction for payment orders in EUR to other EU / EEA countries 5 5 6 6 Weitere Kosten können auf Seiten der ausführenden Bank anfallen / Additional charges may be applied by the executing bank Ein Entgelt wird nur berechnet, wenn der Verlust durch vom Kunden zu vertretene Umstände verursacht wurde / A price is only charged if the loss was caused by circumstances for which the client is responsible Page 4 Ausführungsfristen für Zahlungsvorgänge Ausführungsfristen Für Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums¹ (EWR) in Euro oder in anderen EWR-Währungen² sowie SEPA-Überweisungsaufträge (EWR-Staaten sowie Monaco und Schweiz). Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht: a) Überweisungsaufträge in Euro - Belegloser (SEPA-) Überweisungsauftrag³: Max. 1 Geschäftstag - Beleghafter (SEPA-) Überweisungsauftrag: Max. 2 Geschäftstage Vorraussetzung für SEPA-Überweisungen: Der Überweisende hat die IBAN 4 des Zahlungsempfängers, den BIC5 des Zahlungsdienstleisters des Zahlungsempfängers angegeben und das Kreditinstitut des Zahlungsempfängers nimmt am SEPA-Überweisungsverfahren6 teil. b) Überweisungsaufträge in anderen EWR-Währungen: Max. 4 Geschäftstage Für Überweisungen, die weder auf Euro noch auf eine andere Währung eines Mitgliedstaates des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) lauten (DrittstaatenWährung) und in Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR): Die Überweisungen werden baldmöglichst ausgeführt. Geschäftstage Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb in Frankfurt am Main unterhalten. Die Bank unterhält den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb wie folgt: Zahlungsvorgang Geschäftstage Alle Werktage außer: Überweisung und Lastschrifteinreichungen Samstage, 24., 25., 26. und 31. Dezember, Neujahr, Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai (Tag der Arbeit), Christi Himmelfahrt, Pfingstmontag, Fronleichnam, 3. Oktober (Tag der Deutschen Einheit) Eil-Überweisungen und SEPA-Zahlungen Samstage, Neujahr, Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai (Tag der Arbeit), 25. und 26. Dezember Beginn der Ausführungsfristen: Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt. Die Ausführungsfrist beginnt mit Ablauf des Tages, an dem bis zu der unten bekannt gegebenen Annahmefrist - die nach Nr. 3.1 der "Bedingungen für den Überweisungsverkehr" zur Ausführung der Überweisung erforderlichen Angaben vorliegen und - ein zur Ausführung der Überweisung ausreichendes Guthaben vorhanden oder ein ausreichender Kredit eingeräumt ist. Annahmefristen für Zahlungsaufträge: für elektronische Massenzahlungen im inländischen und SEPA-Zahlungsverkehr (in EURO) : 16.00 Uhr an Geschäftstagen der Bank für elektronische Massenzahlungen mit Währungskonvertierung : 12.15 Uhr an Geschäftstagen der Bank Für Zahlungsaufträge zu Lasten Fremdwährungskonten gelten separate Annahmefristen, die wir Ihnen bei Bedarf gerne zur Verfügung stellen. Lastschriften Ausführungsfristen für Zahlungen aus Abbuchungsauftragslastschriften, Einzugsermächtigungslastschriften, SEPA-Basislastschriften und SEPAFirmenlastschriften an den Zahlungsempfänger: Die Bank ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von 1 Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. 1 Zum Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) gehören derzeit die EU-Staaten Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Frankreich (einschließlich Französisch-Guyana, Guadeloupe, Martinique, Mayotte, Réunion, Saint-Pierre und Miquelon), Finnland, Griechenland, Irland, Italien, Lettland, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Österreich, Polen, Portugal (einschließlich Azoren, Madeira), Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien (einschließlich Kanarische Inseln), Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland (inklusive Gibraltar) sowie Zypern und die Länder Liechtenstein, Norwegen, Island. 2 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische Krone, Lettischer Lats, Litauischer Litas, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarischer Forint 3 Dies sind Überweisungsaufträge, die per Online-Banking und Datenfernübertragung erteilt werden. 4 IBAN ist die Abkürzung für „International Bank Account Number“ (= internationale Kontonummer). 5 BIC ist die Abkürzung für „Bank Identifier Code“ (= Bankidentifikationscode). 6 Die Bank nimmt am SEPA-Überweisungsverfahren teil. SEPA steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (Single Euro Payments Area). Die angegebene Ausführungsfrist setzt aber voraus, dass auch das Kreditinstitut des Begünstigten am SEPA-Überweisungsverfahren teilnimmt. Nähere Informationen erteilt die Bank auf Nachfrage. Page 5 Business days/ Cut-off times/ Execution times Execution times For domestic Credit Transfers and Credit Transfers to other EU/EEA countries 1 in Euro or in a currency of another EEA-country 2 the bank is obliged to ensure, that the transferred amount is being received by the payment service provider of the beneficiary as follows: a) Credit Transfers in Euro: - electronic payment order 3 : max. 1 business day - manual payment order: max. 2 business days - SEPA-payment order: max. 1 business day Conditions for SEPA payment orders: The ordering party has to submit the IBAN 4 of the beneficiary, the BIC 5 of the payment service provider of the beneficiary and the payment service provider of the beneficiary must be a member of the SEPA-Credit-Transfer 6 user group. b) Credit Transfers in a currency of another EEA country: max. 4 business days Execution times for Credit Transfers, neither in Euro nor in another EEA currency and to countries outside EU/EEA: Execution as soon as possible. Business days of the Bank for Credit Transfers/Direct Debits Business day means any working day, on which all relevant systems for the execution of a payment are available for all payment service providers which are being involved in the transaction. The bank has access to the relevant payment-systems as follows: Payment Type Business Days all working days beside: payment orders and direct debits Saturdays, 24th, 25th, 26th and 31st of December, New Year, Goods Friday, Easter Monday, 1st of May (Labour Day), Ascension Day, Whit Monday, Corpus Christi Day, 3rd of October (German Unification Day) urgent payments and SEPA payments Saturdays, New Year, Goods Friday, Easter Monday, 1st of May (Labour Day), 25th and 26th of December Beginning of execution times: The execution time is beginning with the end of the day on which the payment order has been received by the bank within the below mentioned cut-off-times and - the bank is in receipt of all the payment details according to nr. 3.1 of the "Conditions for Credit Transfers" and - for the execution of the payment order sufficient funds or authorized credit lines are available. Cut-off-times for payment orders: for electronic domestic and SEPA mass payments (EURO denominated): 4.00 p.m. on a business day of the bank for electronic mass payments with currency conversion: 12.15 p.m. on a business day of the bank Separate cut-off-times are in place due to electronic payments debiting foreign currency accounts which will be avaliable on customer's request. Direct Debits Execution times for payment out of a Pre-Authorized-Direct-Debit, Non-Pre-Authorized-Direct-Debits, SEPA Core Scheme and SEPA Business to Business Scheme (B2B): The bank is obliged to ensure that the amount of the Direct Debit is being received by the payment service provider of the beneficiary within max. 1 business day. 1 EEA-countries presently are: EU-countries: Austria, Belgium, Bulgaria, Cyprus, Czech Republic, Denmark, Estonia, Finland, France, Germany, Great Britain and Northern-Ireland, Greece, Hungary, Ireland, Italy, Latvia, Lithuania, Luxembourg, Malta, Netherlands, Poland, Portugal, Romania, Slovakia, Slovenia, Spain and Sweden. And the countries: Iceland, Liechtenstein,Norway and Switzerland 2 EEA-currencies presently are: Euro, Bulgarian Lev, Czech Koruna, Danish Krone, Hungarian Forint, Iceland Krona, Lithuanian Litas, Swiss Franc, Latvian Lats, Norwegian Krone, Poland Zloty, Romanian Leu, Swedish Krona, Pound Sterling. 3 That are payment orders sent via Online-Banking and electronic data-transmission. 4 IBAN means: International Bank Account Number 5 BIC means: Bank Identifier Code 6 The bank signed the SEPA-Credit-Transfer Adherence-Agreement. SEPA means the Single Euro Payment Area. The max. execution time depends on the membership of the payment service provider of the beneficiary in the SEPA-Credit-Transfer user group. Page 6