Die besten chancenorientierten Mischfonds

Ausgewählte Fonds in Fondspolicen
Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO
Assekurata FONDS-TACHO
Der FONDS-TACHO zeigt auf, wie sich ein Fonds - gemessen an seiner
Vergleichsgruppe - in der Vergangenheit entwickelt hat. In die
Gesamtbeurteilung eines Fonds fließen Kennzahlen zur Rendite und
zur Risikoentlohnung zu jeweils 30 % sowie Kennzahlen zum Risiko
und zum Reaktionsvermögen zu jeweils 20 % ein. Dem
Altersvorsorgegedanken
entsprechend
erhalten
langfristige
Kennzahlenausprägungen innerhalb der Bewertungskategorien eine
höhere Gewichtung als kurzfristige. Die jeweilige Vergleichsgruppe
bemisst sich individuell anhand der Ausrichtung und Investitionen
des einzelnen Fonds.
Beurteilungskategorien: In der Gesamteinschätzung wird jeder Fonds
auf einer Skala mit fünf Stufen eingeordnet. Die Einstufung richtet
sich danach, wie sich der Fonds im gewichteten Durchschnitt der
Kennzahlen über alle Kategorien positioniert.
0 % - 20 %:
21 % - 40 %:
41 % - 60 %:
61 % - 80 %:
81 % - 100 %:
weit unterdurchschnittlich
unterdurchschnittlich
durchschnittlich
überdurchschnittlich
weit überdurchschnittlich
Das Ergebnis ist grafisch über den FONDS-TACHO direkt ablesbar:
durchschnittlich
unterdurchschnittlich
weit unterdurchschnittlich
überdurchschnittlich
weit überdurchschnittlich
Legende
Der FONDS-TACHO zeigt für jeden Fonds auf einen Blick die
Gesamteinstufung an. Anhand der daneben angeordneten Balken
lässt sich ablesen, wie sich der Fonds für die einzelnen
Bewertungskategorien in seiner Vergleichsgruppe einreiht. Breite
und Farbe der Balken spiegeln dabei die Vorteilhaftigkeit aus
Anlegersicht wider. In den Fondsvergleich gehen insgesamt 16
Kennzahlen ein. Die dargestellten Kennzahlenwerte zu Rendite und
Kosten dienen der ergänzenden Information. Fonds, die weniger als
drei
Jahre
existieren,
werden
wegen
des
geringen
Beobachtungszeitraums nicht bewertet.
www.assekurata.de
Rendite: Die Rendite ist ein Maß für die Wertentwicklung des
Fondsinvestments. Sie gibt an, wie sich das eingesetzte Kapital im
Fonds nach Kosten (also abzüglich der Fondskosten, siehe unten)
verzinst hat.
Risiko: Zur Darstellung des Risikos eines Fonds wird die Volatilität
genutzt, die ein Maß für die Schwankungsbreite innerhalb eines
bestimmten Zeitraums ist. Sie misst, wie weit ein Fondswert von
seinem Monatsmittelwert abweicht. Je größer die Schwankungen,
desto größer die Volatilität und damit das Risiko des Fonds. Darüber
hinaus wird der maximal innerhalb einer Periode eingetretene
Wertverlust bei der Risikoeinschätzung herangezogen.
Reaktionsvermögen: Das Reaktionsvermögen misst, wie stark ein
Fonds die Bewegungen eines vergleichbaren Marktes nachvollzieht
(Reaktion auf Marktentwicklungen). Dabei werden sowohl positive
als auch negative Marktentwicklungen berücksichtigt.
Risikoentlohnung: Zur Darstellung der Risikoentlohnung wird die
Sharpe Ratio genutzt. Diese Kennzahl betrachtet die Rendite eines
Fonds in Abhängigkeit des eingegangenen Risikos. Berechnet wird
die Sharpe Ratio, indem von der tatsächlich erzielten Rendite die als
risikolos angenommene Rendite (also die Rendite, die
beispielsweise mit Bundesanleihen erzielbar wäre) abgezogen wird
und dann durch das eingegangene Risiko des Fonds (gemessen mit
der Volatilität) geteilt wird.
Kosten: Die Total Expense Ratio [TER] gibt die jährlichen Kosten für
Management und Verwaltung des Fonds an. Sie wird als
Prozentsatz ausgewiesen, der sich auf das durchschnittliche
Fondsvolumen
bezieht.
Bei
der
Kennzahl
bleiben
Transaktionskosten (Kosten für Kauf und Verkauf von
Wertpapieren), Ausgabe-/Rücknahmeaufschläge und erfolgsabhängige Vergütungen unberücksichtigt.
n/a: Wert ist nicht verfügbar oder Fonds existiert noch keine drei
Jahre.
Datenstand: März 2014
Ausgewählte Fonds in Fondspolicen
Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO
Kosten
Rendite
Fondsvergleich
Fondskategorie
TER
[% / p.a.]
3 Jahre
[% / p.a.]
5 Jahre
10 Jahre
Rendite
Risiko
ReaktionsRisikovermögen entlohnung
Assekurata
FONDS-TACHO
Fondsname
ISIN
Allianz Strategiefonds
Wachstum - A - EUR
DE0009797266
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,57
8,51
14,63
6,20
86,74
BL Global 75 B Cap
LU0048293368
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,37
4,72
11,53
6,40
82,49
PremiumStars Chance - AT EUR
DE0009787077
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
2,27
5,10
14,17
6,46
80,13
W&W Global-Fonds
DE0009780494
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,86
6,96
12,11
5,14
78,19
UniStrategie: Dynamisch
DE0005314124
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,34
7,36
15,32
6,14
77,94
Franklin Strategic Dynamic A
(acc)
LU0236639612
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,51
4,81
12,06
n/a
76,62
AXA Chance Invest
DE0009789453
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,87
8,01
15,22
5,29
62,82
BSF Fund of iShares Growth L2
LU0525204011
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,28
3,14
n/a
n/a
62,50
ARERO - Der Weltfonds
LU0360863863
Ohne Klassifizierung
0,50
2,60
11,29
n/a
62,10
Pioneer Investments
Substanzwerte
DE0009792002
Mischfonds Europa
(Ertragsorientiert)
1,79
-2,78
9,79
7,17
60,92
Allianz Vermoegenskonzept
Dynamisch - C - EUR
LU0458234829
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,91
2,57
n/a
n/a
60,25
Baloise F Invest (Lux) - BFI
Dynamic (EUR) R
LU0127032794
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,79
4,47
11,85
4,84
59,34
Swiss Life Index Funds (Lux) Dynamic (EUR)
LU0362484080
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,86
6,51
11,32
n/a
55,28
FMM-Fonds
DE0008478116
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,60
1,54
9,29
8,28
53,56
BSF Fund of iShares Dynamic L2
LU0525204524
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,28
3,22
n/a
n/a
53,23
UniExtra: EuroStoxx 50
LU0186860234
Ohne Klassifizierung
1,80
5,61
13,01
n/a
DekaStruktur: V ChancePlus
LU0278675706
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
3,06
2,66
13,30
n/a
46,09
Gothaer-Global
DE0009770156
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
2,35
3,52
n/a
n/a
43,46
FFPB Multitrend Plus
LU0317844768
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,59
1,62
5,46
n/a
43,43
FFPB Multitrend Doppelplus
LU0317844685
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
1,98
1,99
8,55
n/a
42,54
Allianz Oriental Income - A USD
LU0348783233
Sonstige Mischfonds
1,84
3,61
12,41
n/a
36,30
DekaStruktur: 2 Chance
LU0109012194
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
2,06
2,04
8,11
4,00
28,75
WARBURG - ZUKUNFT STRATEGIEFONDS A
DE0006780265
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
2,35
2,19
7,44
n/a
26,99
DekaStruktur: V Chance T
LU0278675532
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
2,84
1,20
7,11
n/a
26,76
GREIFF Dynamisch Plus OP
LU0282179786
Mischfonds Global
(Ertragsorientiert)
3,80
-1,12
3,50
n/a
11,37
Alle Angaben ohne Gewähr.
n/a
52,86
Datenstand: März 2014