StarMoney Business 5.0 Benutzerhandbuch

Transcription

Handbuch
StarMoney Business 5.0
Copyrights und Warenzeichen
Windows XP, Windows Vista sowie Windows 7 sind eingetragene
Warenzeichen der Microsoft Corp.
Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programmnamen
und Bezeichnungen sind u.U. ebenfalls eingetragene Wa renzeichen
der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet werden. Irrtümer vorbehalten.
Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit
größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem können Fehler nicht vollständig
ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten dienen lediglich der
Produktbeschreibung und sind nicht als zugesi cherte Eigenschaft im
Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren können für fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung übernehmen.
Alle Rechte vorbehalten; kein Teil dieses Handbuches darf in irgendeiner Form (Druck, Fotokopie oder die Speicherung und/oder Verbreitung in elektronischer Form) ohne schriftliche Genehmigung der
Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH reproduziert
oder vervielfältigt werden.
Copyright © 1999-2011 by:
Star Finanz-Software
Entwicklung und Vertriebs GmbH
Sachsenfeld 4
20097 Hamburg
Inhaltsverzeichnis
1
Willkommen bei StarMoney Business . . . . . . . 7
1.1
1.2
1.2.1
1.3
1.4
1.4.1
1.4.2
1.4.3
1.4.4
1.5
Was ist neu in StarMoney Business? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Ein paar Worte zu diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Das Rollenmodell von StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Die StarMoney-Arbeitsoberfläche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Suchen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
Informationen der Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
Navigation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
Favoriten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Tastaturkürzel in StarMoney Business 5.0 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
2
Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
2.1
2.2
2.3
Schützen Sie Ihren Rechner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Weitere Vorsichtsmaßnahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Nutzen Sie nur offizielle Informationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30
3
Funktionen des Administrators . . . . . . . . . . . 31
3.1
3.1.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
3.8.1
3.8.2
3.8.3
So installieren Sie StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Es geht los - StarMoney Business installieren . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Multiuserfähigkeit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anlegen von Datenbanken und Benutzern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Automatische Datenbanksicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einstellungen zum Online-Update in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . .
Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank . . . . . . . . . . . . .
Anmelden an übernommenen
StarMoney Business Datenbanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Benutzer einrichten und verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einrichten eines Benutzers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Gruppierungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Gruppierung einstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tabelle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ändern von Benutzerrechten und Löschen
eines Benutzerkontos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anmelden an verschiedenen Datenbanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Onlinezugang einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Provider-Auswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Proxy-Einstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.9
3.9.1
3.9.2
3.9.3
3.9.4
3.9.5
3.9.6
3.10
3.10.1
3.10.2
31
32
36
37
38
40
41
41
43
43
44
45
46
46
49
49
51
55
55
55
56
56
1
Inhalt
3.10.3
3.10.4
3.10.5
3.11
3.11.1
3.11.2
3.11.3
3.11.4
3.11.5
3.12
3.12.1
3.12.2
3.13
3.14
3.15
Verbindungseinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Internetangebote . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten . . . . . . . . . .
Institutssuche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Bankleitzahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Kreditinstitut . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Ort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erneute Suche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daten importieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Import von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konverter für Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Export MT940 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4
Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .65
4.1
4.1.1
4.1.2
4.1.3
4.1.4
4.2
4.2.1
Sicherheitsmedium: PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg PIN/TAN (Web) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg HBCI PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die
Verwendung einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.2.2 HBCI-Chipkarte verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.3
Sicherheitsmedium: HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.3.1 Erzeugen einer HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.3.2 HBCI-Datei verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
57
57
57
57
58
58
58
58
58
59
59
61
62
64
64
67
67
68
68
70
70
70
71
73
73
75
5
Umsätze abholen und verwalten . . . . . . . . . . .77
5.1
5.1.1
5.2
5.3
5.3.1
5.3.2
5.3.3
5.3.4
5.4
5.5
5.5.1
5.5.2
5.6
Umsätze und Salden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden . . . . .
Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einrichtung der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anlegen neuer Ordner für Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hinterlegen von Dokumenten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funktionen der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kontenrundruf (analog Depotrundruf) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kontenrundruf direkt (analog hierzu Depotrundruf direkt) . . . . . . . . .
Kontenliste / Rundruf . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten . .
2
77
78
80
84
85
85
86
86
87
89
90
90
90
5.6.1
5.6.2
5.6.3
5.7
5.8
5.9
5.9.1
5.9.2
5.9.3
5.9.4
5.10
5.10.1
5.10.2
5.11
5.11.1
5.12
5.13
5.13.1
5.13.2
5.13.3
5.13.4
5.13.5
5.13.6
5.13.7
Inhalt
Buchungspostendetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .90
Valuten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .93
Tagesauszug . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .93
Suchen und Filtern von Buchungsposten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .93
Kontenrahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .94
Kategorien in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .94
Vorschlagsassistent für Kategorien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95
Assistentenschritte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95
Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens . . . . . . . . . . . . . .96
Bearbeiten der Kategorienliste . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .97
Kostenstellen verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99
Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen . . . . . . . . . . . . .99
Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100
Einem Barkonto eine Buchung zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100
Einen Betrag von einem anderen Konto auf
ein Barkonto übertragen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
Splitbuchungen durchführen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .102
KFZ-Konto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .105
Einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .105
Tanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .106
Fahrtenbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .108
Pflege und Wartung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .109
Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .112
Verträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .112
Details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .113
6
Zahlungen erfassen mit
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
6.1
6.1.1
6.1.2
6.1.3
6.2
6.3
6.3.1
6.3.2
6.3.3
6.3.4
6.3.5
6.3.6
6.3.7
6.3.8
6.3.9
6.3.10
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .115
Suchen und Filtern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .116
Übernahme von Daten aus der Zwischenablage . . . . . . . . . . . . . . .116
Vorlagen speichern / laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .117
Die Schnellerfassung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .117
Vorlagenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .122
Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .122
Ordnerdetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .124
Auftragsarten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .126
Verschieben von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127
Kopieren von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .127
Speichern von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .128
Anzeigen von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .129
Vorlagen laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .129
Entfernen von Vorlagenordnern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .129
Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .129
3
Inhalt
6.3.11
6.3.12
6.3.13
6.4
6.4.1
6.4.2
6.4.3
6.4.4
6.5
6.5.1
6.5.2
6.5.3
6.5.4
6.5.5
6.5.6
6.5.7
6.5.8
6.5.9
6.5.10
6.5.11
6.6
6.6.1
6.6.2
6.6.3
6.7
6.7.1
6.8
6.9
6.10
6.10.1
6.11
6.12
6.12.1
6.12.2
6.12.3
6.12.4
Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen . . . . . . .
Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV) . . . . . . . . . . . . .
Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bestandsverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anlegen eines neuen Bestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Arbeiten mit Beständen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aufträge eines Bestandes disponieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . .
Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Durchführen einer Überweisung
(auch Spendenüberweisung, BZÜ) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bündelungsfunktion . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Komfortüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Verarbeiten von Überweisungen im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . .
Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sammelüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Terminierte Sammelüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
EU-Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auslandsüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Meldesätze . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Lastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einzellastschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Terminierte Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erstellen und Einlesen von DTAUS- bzw. DTAZV-Dateien . . . . . .
Direktversand von DTA/ DTAZV und SEPA-XML . . . . . . . . . . . . . .
Kontoüberträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Geldkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Das Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern . . . . . . . . . . . . . .
Die StarMoney Zahlungserinnerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alarme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alarme - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Alarme einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aktivierter Alarm in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
130
130
131
131
132
133
134
137
139
7
Transaktionen freigeben und ausführen . . . .195
139
144
145
146
148
151
155
161
163
167
175
179
179
181
185
187
188
188
188
190
190
191
192
192
192
193
194
7.1
Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten . . . . . . . . . . . . . . . . . 195
7.1.1 Benennen von Unterschriftsberechtigten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 196
7.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 196
4
Inhalt
7.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw.
Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge
mit derselben Kontoverbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .197
7.1.4 Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll . . . . . . . . . . . . . . . . . . .198
7.1.5 PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .198
7.1.6 Ändern der Einstellungen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . .198
7.1.7 Entfernen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .198
7.2
Zweitunterschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .199
7.2.1 Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . .200
7.3
Signieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .202
7.4
Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .204
7.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll, Journal und Mitteilung . .206
7.4.2 Aufträge versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .210
8
Geldanlagen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . 211
8.1
8.1.1
8.1.2
8.1.3
8.1.4
8.1.5
8.2
8.2.1
8.2.2
8.2.3
8.2.4
8.2.5
8.2.6
8.2.7
8.2.8
8.2.9
8.2.10
8.2.11
8.2.12
8.2.13
8.2.14
8.2.15
Festgelder . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .211
Festgeldkonto anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .211
Einsehen des Festgeldbestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .212
Einsehen der Festgeld-Konditionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .213
Neuanlage eines Festgeldes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .215
Weitere Festgeldfunktionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .218
Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .219
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .220
Das Börseninformationssystem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .220
Der Börsenticker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .223
Depots anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .224
Depots verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .225
Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot . . . . . . . . . . . . . .228
Kaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229
Verkaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .238
Parametrisieren von Wertpapieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .241
Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . .242
Pflege der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .244
Fondssparkonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .246
Das Orderbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .248
Neuemissionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .249
Festpreisgeschäfte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .254
9
Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 259
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
Auswertungsformen in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . .259
Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .261
Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .263
5
Inhalt
9.6
9.7
9.8
9.9
9.10
9.10.1
9.10.2
9.10.3
9.11
9.11.1
9.11.2
9.12
9.12.1
9.12.2
Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivierte Auswertungen anzeigen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archvierte Auswertungen löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Übersicht Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einrichtung unter „Regeln“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
Mitteilungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .275
10.1
10.2
Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten . . . . . . . . . . . . . . 275
Mitteilung an Ihr Institut versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 275
11
Hilfe bei Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .277
11.1
11.2
11.3
11.4
Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Support zu StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
6
264
264
265
265
266
266
266
267
267
267
268
269
269
271
277
277
278
278
1 Willkommen bei StarMoney Business
Willkommen in der Welt des Online-Banking! Herzlichen Dank, dass Sie sich für
StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt zum Online-Banking entschieden haben.
StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Online-Banking. Die konsequente Anwendung modernster Entwicklungswerkzeuge, die
Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu bedienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen Banken,
Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem beliebten, zuverlässigen und
vor allem sicheren Produkt werden lassen.
1.1 Was ist neu in StarMoney Business?
Wenn Sie bereits mit StarMoney Business 5.0 gearbeitet haben, werden Ihnen zahlreiche Veränderungen im Programm sofort auffallen:
Überarbeitete Zahlungsverkehrsformulare: Die bekannten Zahlungsverkehrsformulare wurden überarbeitet. Bereits nach Auswahl eines Belastungs- oder Gutschriftskontos wird Ihnen entsprechend visualisiert, wie viele Verwendungszweckzeilen Sie
für den Auftrag zur Verfügung haben. Zudem können Sie nun pro Auftrag vorgeben,
ob die Daten des Zahlungsempfängers bzw. Zahlungspflichtigen automatisch im
Adressbuch hinterlegt werden oder im Auftrag vervollständigt werden sollen.
Gruppierung von Konten: Sie möchten gerne Konten z. B. in der Kontenliste oder für
die Vergabe von Rollen zusammenfassen? Über die neue Kontogruppenfunktion
können Sie direkt am Konto hinterlegen, zu welcher von Ihnen selber erfassten
Gruppe das Konto gehören soll. Hier kann zwischen der Kontoart, dem Kontoinhaber oder einer frei vergebbaren Bezeichnung gewählt werden.
Erstellung eigener Ansichten: Mit StarMoney Business 5.0 können Sie eigene
Ansichten, z. B. von Auftragsübersichten, von Tabellenansichten erstellen und speichern. Dabei kann für jede Spalte ein Filterkriterium definiert werden.
Erweiterte Ansichten im Zahlungsverkehr: Bisher wurde in den Auftragsarten immer
eine komplette Ansicht aller je mit StarMoney Business erstellten Aufträge angezeigt. Jetzt kann mit der neuen Version die Ansicht direkt nach offenen und erledigten Aufträgen gefiltert werden. Das schafft Übersichtlichkeit und man kann auf einen
Blick die noch offenen Aufträge einsehen.
Komfortable TAN-Eingabe per Maus: Neben der klassischen Eingabe per Tastatur
können Sie nun am Konto einstellen, ob Sie die TAN lieber mittels Maus eingeben
möchten. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellen Ziffernblocks
für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen.
Komplettaktualisierung neu eingerichteter Konten: Mit erfolgreicher Einrichtung
neuer Konten können Sie nun gleich online eine Komplettaktualisierung Ihrer so
eben eingerichteten Konten durchführen. Neben der Umsatz- oder Saldenabfrage
werden u. a. Bestandsabfragen für Terminüberweisungen und Daueraufträge
durchgeführt.
7
Kapitel 1
Online-Hilfe/Eingabeassistent einstellbar: Die Onlinehilfe bzw. der Eingabeassistent
unterstützt Sie kontextbezogen bei der Arbeit mit StarMoney. In der neuen Version
kann der Assistent sowohl ein- als auch ausgeblendet bzw. als auch nur bei Bedarf
angezeigt werden. In diesem Fall erscheint der Eingabeassistent nur noch, sofern
er benötigt wird, z.B. bei der Datenbankanmeldung oder bei der Erfassung von Zahlungsverkehrsaufträgen.
Verbesserte Tastaturunterstützung: Mit StarMoney Business 5.0 wurde die Unter-
stützung per Tastatur und Tastaturkürzel verbessert. Rufen Sie z.B. Standardfunktionen wie "Neu" oder "Drucken" über Tastaturkürzel wie STRG-N bzw. STRG-P auf.
Des Weiteren können Sie per Tabulator-Taste durch die Bedienungsbereiche StarMoneys wechseln.
Erweiterung des Rollen- und Rechtemodells: War es bisher nur möglich einem
Benutzer in einer Datenbank eine entsprechende Rolle zu zuweisen und diese mit
Konten zu verknüpfen, können Sie nun einem Benutzer innerhalb einer Datenbank
für die ihm zugewiesenen Konten verschiedene Rollen zuweisen. Ein Benutzer "
Max Muster" kann somit in der Benutzerdatenbank am Konto "Mustergiro" die Rolle
"Erfasser" haben und in der gleichen Datenbank am Konto "Musterkonto" die Rolle "
Ausführer". Es ist auch möglich, über die Kontogruppierung einer Gruppe von Konten eine Rolle zuzuweisen. Werden in StarMoney Business neue Konten eingerichtet und einer Gruppe zugewiesen, erhalten die Benutzer automatisch die
entsprechenden Gruppenrechte an diesem Konto, ohne dass hier manuell noch einmal in die Benutzerverwaltung eingegriffen werden muss.
Erweiterung zulässiger Benutzer und Datenbanken: Ab StarMoney Business 5.0
können Sie bis zu 25 Benutzer anlegen und verwalten sowie bis zu 25 Datenbanken
mit Konten anlegen.
Einzellastschrift: Neben der Sammellastschrift können Sie nun in StarMoney Business 5.0 auch komfortabel einzelne Lastschriften erfassen und versenden. Selbstverständlich können Sie diese wie von der Überweisung gewohnt, im Ausgangskorb
auch automatisch zu einer Sammellastschrift zusammenfassen lassen.
Erweiterung der Schnellerfassung: In StarMoney Business 5.0 wurde die Schnellerfassung erweitert. Sie können nun auch Lastschriften sowie SEPA-Überweisungen
und SEPA-Lastschriften einfach und direkt über die Schnellerfassung erfassen. Des
Weiteren wurde die Schnellerfassung in der Navigation als neuer, direkter Hauptmenüpunkt integriert.
Erfassung absoluter Skontobeträge in Aufträgen: Zusätzlich zur bisherigen Erfassung eines Skontosatzes, können Sie in StarMoney Business neu auch absolute
Skontobeträge in einem Auftrag angeben.
Kraftfahrzeug-Konto: Sie haben ein Auto oder einen kleinen Fuhrpark. Sie möchten
sich einen Überblick über die Tankkosten verschaffen oder wissen was Sie im
Gesamten rund um Ihr KFZ ausgeben. Sie nutzen Ihr Auto für berufliche oder
gewerbliche Fahrten, und benötigen ein Fahrtenbuch. Das neue Kraftfahrzeug-Konto vereint all dieses für Sie und kann zusätzlich für Sie die notwendigen
Inspektionstermine im Auge behalten.
8
Kapitel 1
Kontoübergreifende Umsatzanzeige: Viele Girokonten in StarMoney Business, eine
Unzahl von Umsätzen, aber ein bestimmter Umsatz wird gesucht – mit StarMoney
Business 5.0 können Sie sich nun übergreifend über die angelegten Girokonten alle
Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, neue Umsätze Zugriff zu
haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre Geldbewegungen, egal
über welches Konto diese laufen. Sie bestimmen, welche Ihrer Konten in dieser
Anzeige berücksichtigt werden sollen.
Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern: Über z. B. das Filtern von Umsatzda-
ten oder der Eingabe eines Umsatzzeitraums, können Sie sich nicht nur die gefundenen Umsatzdaten anzeigen lassen, sondern sehen zudem die für den gewählten
Zeitraum bzw. Filterbegriff angefallenen Soll- und Haben-Buchungen als Summe
zusätzlich zu Ihren Saldoinformationen.
Schneller Wechsel ins Adressbuch: Sie erfassen einen Zahlungsverkehrsauftrag,
wählen einen Adressaten aus und möchten diesen am besten direkt ändern? Sie
können nun direkt in das Adressbuch zum entsprechenden Adressbucheintrag des
Zahlungsempfängers bzw. Zahlungspflichtigen wechseln und diesen anpassen.
Container „Finanzstatus“ besser konfigurierbar: Sie können den Container „Finanzstatus“ auf der Übersichtsseite in StarMoney nun besser konfigurieren, in dem Sie
sich nur noch die Kontoarten anzeigen lassen, für die Sie in StarMoney Konten
angelegt haben.
1.2 Ein paar Worte zu diesem Handbuch
Damit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie
sich zuvor einen Überblick über die enthaltenen Kapitel verschaffen.
Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was
neu ist in StarMoney Business, sowie über die Arbeitsoberfläche von StarMoney.
Kapitel 2 informiert Sie darüber, wie sicher Sie mit StarMoney Onlinebanking durchführen.
Kapitel 3 informiert Sie über die Funktionen des Administrators, Sie erfahren wie Sie
StarMoney installieren und Benutzer und Datenbanken einrichten, sowie Benutzerrechte
vergeben.
Kapitel 4 informiert Sie darüber, wie Sie Konten in StarMoney einrichten.
Kapitel 5 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze,
Salden oder Bestände für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Kapitel 6 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und Lastschrifteinreichungen mit StarMoney
Busi ness abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls die neuen Kontoarten in StarMoney beschrieben, sowie eine Anleitung wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre
Geldkarte getätigt haben, verwalten können
Kapitel 7 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuweisen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium
einen Verfügungsberechtigten benennen. Desweiteren erfahren Sie, wie Sie an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit einem weiteren
am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist.
9
Kapitel 1
Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werden können und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.
Kapitel 8 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money Business im Bereich
Geldanlagen unterstützt – von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum
kompletten Management Ihrer Wertpapiere.
Kapitel 9 erläutert die Liquiditätsvorschau und die umfangreiche Auswertungsfunktion von StarMoney Business. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und Auswertungen archivieren.
Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.
Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall
an, dass etwas wider Erwarten einmal nicht Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert.
1.2.1 Symbole in diesem Handbuch
Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches
sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken.
Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim
Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin:
Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es:
Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt
beherzigen sollten.
Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das
Leben mit StarMoney Business leichter machen, oder weist Sie auf spezielle
Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen
lassen.
Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden Sie in diesem
Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt
nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird
ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.
Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol
markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere
Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.
10
Kapitel 1
1.3 Das Rollenmodell von StarMoney Business
StarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software nur die Funktionen
nutzen können, die Ihnen zugewiesen wurden. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre
Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mit dem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines Unternehmens abbilden.
Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in StarMoney Business zur
Verfügung stehen.
Erfasser
Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden
dann in den Ausgangskorb oder in den Bestand überstellt. Der Erfasser ist selbst aber
nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitut zu übermitteln. Lesen Sie bitte in dem
Kapitel „Zahlungen erfassen mit StarMoney Business“ auf Seite 115 nach, wie Aufträge
in StarMoney Business erfasst werden.
Abrufender
Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser, können darüber hinaus aber auch
Auswertungen nutzen (vergleichen Sie hierzu bitte „Auswertung“ auf Seite 259).
Kontostände aktualisieren (vergleichen Sie hierzu bitte „Kontenrundruf (analog
Depotrundruf)“ auf Seite 89).
Festgeldbestände abrufen (vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen des Festgeldbestandes“ auf Seite 212).
Depots einsehen (vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen der Depotbestände“ auf
Seite 226).
Ausführender
Als Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser und Abrufende. Sie
können also sowohl Aufträge erfassen als auch aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber
hinaus dürfen Sie aber auch die bereits erfassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt.
Administration
Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der Erfasser, Abrufende
und Ausführende, haben aber zusätzlich das Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen, Benutzer und Konten anzulegen und zu löschen.
Lesen Sie in dem Kapitel „Benutzer einrichten und verwalten“ auf Seite 46, wie Sie
weitere Benutzer anlegen und Rechte festlegen. In dem Kapitel „Konten einrichten“ auf
Seite 65 finden Sie erläutert, wie Sie Konten anlegen können.
11
Kapitel 1
1.4 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche
Nachdem Sie erfolgreich Ihre Konten eingerichtet haben, gelangen Sie auf die Übersichtsseite von StarMoney Busi ness.
Abb.1.1:
Die Übersichtsseite von StarMoney Business
12
Kapitel 1
Hauptnavigation
Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beeinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken.
Abb. 1.2:
Die Hauptnavigation
Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützliche Einstellungen, die Sie vornehmen
können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „Navigation“ auf Seite 23.
Favoriten
Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, 4 Ihrer Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit
denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in
die Schnellerfassungsmaske oder in das Adressbuch.
Abb. 1.3:
Favoriten auf der
Übersichtsseite
Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den
Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.
Hier können Sie nun 4 Einträge über die Checkbox Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.
Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten
Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.
13
Kapitel 1
Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die
Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.
Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.
Arbeitsbereich
Rechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney
Business. Dieser ist abhängig davon, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen, z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney Business hinterlegten Daten. In der oberen Zeile
des Arbeitsbereichs wird Ihnen der Bereich angezeigt, in dem Sie sich gerade befinden,
darunter können Sie sich den Assistenten ein oder ausblenden.
Gruppierung / Listensortierung
In einigen Übersichten, die in Listenform angezeigt werden, wie beispielsweise die
Kontenliste, haben Sie die Möglichkeit die Einträge nach Gruppierungen zu sortieren.
Wenn Sie das Symbol der Überschriftenzeile des ersten Feldes einer Listenübersicht
mit dem Mauszeiger fokussieren und dann die rechte Maustaste drücken, wird Ihnen das
Kontextmenü Gruppierung angezeigt. Wählen Sie eine der Optionen um die Listenansicht umzusortieren.
Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Details wechseln und eine Kontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie diese über den Assistenten auswählen.
Sie können Listenansichten auch dadurch sortieren, dass Sie eine Spaltenüberschrift
anklicken. Klicken Sie in der Kontenliste beispielweise die Spaltenüberschrift [Kontoname] an, so wird die Kontenliste nach Kontennamen sortiert. Hierbei signalisiert ein Dreieck, ob die Liste aufsteigend oder absteigend sortiert ist.
Hinweis: Die Gruppierung muss in der entsprechenden Liste ggf. erst über
den Button [Spalten] aktiviert werden (aktivieren der Spalte Gruppe).
14
Kapitel 1
Eigene Ansichten
In einigen Dialogen finden Sie innerhalb der Toolbox die Schaltfläche [Ansicht]. Durch
Auswahl dieser Schaltfläche gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie sich für den jeweiligen Bereich eine eigene Ansicht erstellen können, indem Sie Bedingungen für die
Ansicht definieren.
In dem Feld Ansicht vergeben Sie zunächst einen eindeutigen Namen, unter dem die
Ansicht dann gespeichert, und Ihnen später im Assistenten für den jeweiligen Bereich
zur Auswahl angeboten wird.
Im Bereich Bedingungen finden Sie eine Auswahl von möglichen Bedingungen für die
Ansicht. Sie aktivieren eine Bedingung, indem Sie das Kontrollkästchen vor der Bedingung anklicken, so dass es durch einen Haken markiert ist. Über die weiteren Felder hinter einer Bedingung, definieren Sie diese.
Möchten Sie zum Beispiel eine Ansicht erstellen, die in der Kontenliste im Reiter Kontoumsätze nur Umsätze eines bestimmten Kontos abbildet, so können Sie die Bedingung Kontonummer aktivieren, in dem nebenstehenden Drop-Down-Menü die
Bedingung Ist gleich wählen und in dem Eingabefeld daneben die gewünschte Kontonummer eingeben. Über [Speichern] speichern Sie die Ansicht ab und gelangen zurück
in die Übersicht der Kontoumsätze. Hier finden Sie am unteren Rand das Feld Ansicht
wählen. Wenn Sie in dieses Feld klicken, werden Ihnen über den Assistenten alle eingerichteten Ansichten zur Auswahl angeboten. Wählen Sie die gewünschte Ansicht, so aktualisiert StarMoney die Ansicht entsprechend der von Ihnen gewählten Bedingungen.
Über die Schaltfläche [Zurücksetzen] kehren Sie in die Standardansicht zurück.
Register / Reiter
Beim Aufrufen eines Kontos wechselt StarMoney in eine Ansicht, die aus mehreren
Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen
Kontos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge,
Details, Informationen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter
Ihnen angezeigt werden, hängt von dem jeweiligen Konto und von den Informationen ab,
die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt.
Abb. 1.4: Register / Reiter in StarMoney.
15
Kapitel 1
Assistent
Oberhalb des Arbeitsbereiches finden Sie den Assistenten. Dieser bildet aktuelle Hilfetexte ab, oder Eingabehilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums,
oder Listen der zur Auswahl stehenden hinterlegten Konten usw..
Am rechten oberen Rand des Assistenten finden Sie eine Schaltfläche, über die Sie
den Assistenten nach belieben ein- oder ausblenden können, dadurch vergrößert sich
Ihr Arbeitsbereich.
Assistent aus, blendet den Assistenten dauerhaft aus
Assistent ein, blendet den Assistenten dauerhaft ein
Eingabeassistent, blendet einen Assistenten nur dann ein, wenn eine Auswahlmöglichkeit über z.B. einen Kalender oder eine Liste bereits angelegter Daten (Konten, Vorlagen, Bestände usw.) vorhanden ist.
Abb. 1.5: Der Assistent in StarMoney
Metanavigation
Direkt unter der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die
Schaltflächen:
[Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer
aus StarMoney Business ab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung.
[Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMo ney Business beenden.
Tipp: Wenn Sie das Menü Ausgangskorb anklicken, gelangen Sie in einen
Dialog, über den Sie bestimmen können, ob Ihre Internetverbindung (sofern
eine besteht) auch nach dem Beenden von Star Money Business erhalten
bleiben soll.
Die Toolbox
In der Toolbox am mittleren unteren Rand von StarMoney finden Sie die Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen.
Abb. 1.6: Die Toolbox in StarMoney
16
Kapitel 1
Toolbox des Arbeitsbereiches
Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney Business, beinhaltet die
Schaltflächen mit denen Sie je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise
[Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske verlassen. Sie kehren dann in den
vorherigen Dialog zurück.
[Fertigstellen] / [Ausführen] - Über diese Schaltflächen führen Sie eine Aktion in
StarMoney aus.Wenn Sie z.B. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert
Ihnen die Schaltfläche [Fertig stellen], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben,
um die Überweisung in den Ausgangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemacht haben, wechselt die Schaltfläche
von deaktiviert zu aktivierbar und Sie können über [Fertig stellen] Ihre jeweilige
Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangskorb legen.
Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder
Aktion.
[Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum
Beispiel das Anlegen eines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von
Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzeitig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden, können Sie
die Schaltfläche nicht betätigen.
[Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese
über die Schaltfläche [Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur
einem Klick zurück in den Ausgangsdialog, und müssen sich nicht Schritt für Schritt
wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken.
[Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell
gemachte Eingaben werden nicht gespeichert und gehen dabei verloren.
Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen.
Abb. 1.7: Die Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney
17
Kapitel 1
Tasks
Mit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney Business, mehrere Dinge quasi gleichzeitig zu erledigen.
Abb. 1.8: Verschiedene Tasks in StarMoney
Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, kl icken Sie einfach
auf die Schaltfläche [Neu], die Sie stets am linken unteren Rand des Bildschirms finden.
Star Money Business reagiert jetzt so, als hätten Sie das Programm noch einmal gestartet - nur mit dem Unterschied, dass Sie sich nicht nochmals anmelden müssen: Es wird
Ihnen eine neue Übersichtsseite präsentiert. Wählen Sie einfach die gewünschte Funktion, nehmen Sie die notwendigen Angaben und/oder Einstellungen vor und fügen die
Aufgabe durch einen simplen Mausklick dem Ausgangskorb hinzu.
Das Besondere dabei: Genau wie Sie es von Windows kennen, können Sie verschiedene Aufgaben parallel bearbeiten und über die StarMoney Business-Taskleiste zwischen den verschiedenen Aufgaben hin- und herspringen.
Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie klicken
also auf die Schaltfläche [Neu], wählen aus der Navigationsleiste das Menü Zahlungsverkehr und klicken anschließend auf Überweisung. Während Sie das Überweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag
erfragen müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können.
Während Sie auf seinen Rückruf warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorbereiten. Sie klicken wieder auf [Neu] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der
StarMoney Business-Taskleis te befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wie Sie es von Windows gewohnt sind, können Sie über
die Taskleiste in Star Money Business zwischen den verschiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die Schaltfläche [Schließen] aus der Navigationsleiste beendet haben.
Online / Offline
Mit StarMoney können Sie Ihre Konten sowohl online, als auch offline verwalten.
Bei Online-Geschäftsvorfällen erfassen Sie alle dazugehörigen Daten und überlassen der Bank die Ausführung des Geschäftsvorfalles zum gewünschten Zeitpunkt. Ob
Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut
diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Bei Offline-Geschäftsvorfällen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Daten und bestimmen ein Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney für
Sie.
Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt dieser in Ihrem Bestand bis zum
Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist,
macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie den Offline-Auftrag den Bestand „Kein Bestand“ zugeordnet, stellt
StarMoney automatisch am Fälligkeitsdatum einen entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb.
18
Kapitel 1
Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese
Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überweisungen erfassen und StarMoney hilft Ihnen
anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum
rechtzeitig zu versenden. Offline-Aufträge dieser Art funktionieren prinzipiell also wie
Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen ins Ausland versenden können.
Sie können ganz bequem Ihre Konten bearbeiten und verwalten und erst dann online
gehen, wenn Sie es wünschen.
Das Prinzip des Ausgangskorb in StarMoney
Fast alle Aufträge, die Sie mit StarMoney erstellen, werden erst im Ausgangskorb von
StarMoney gespeichert. Bevor Sie diese nun an Ihr Kreditinstitut weiterleiten, können Sie
jederzeit Details eines Auftrages noch einmal einsehen, oder auch Änderungen vornehmen. Sie behalten die Übersicht und entscheiden, wann welcher Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt wird. So können Sie in aller Ruhe offline mit StarMoney Ihre Konten
verwalten, und erst dann, wenn Sie wirklich wollen, online gehen und Ihre Aufträge via
Internet versenden.
Weiterhin können Sie hier auch Auftrags- und Sendeprotokolle einsehen.
1.4.1 Suchen
Auf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld. Zusätzlich
kann optional der Container „Suche“ auf der Übersichtsseite angezeigt werden.
Abb. 1.9:
Sie können eine
Suchfunktion auf
der Übersichtsseite einblenden.
Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben.
Wählen Sie anschließend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld,
um die Suche zu starten.
Hinweis: Der Container „Suchen“ kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht aktiviert bzw. deaktiviert werden. Standardmäßig ist der Container für die Anzeige in der Übersicht aktiv.
Alternativ können Sie über das Menü Verwaltung den Menüpunkt Suchen aufrufen,
um in die Detailansicht der Suche zu gelangen. Sie gelangen nun in die Übersicht des
Suchergebnisses:
19
Kapitel 1
Abb. 1.10:
Hier sehen Sie
Details zu Ihrem
Suchergebnis,
oder starten eine
neue Suche.
Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und
eine Suche starten. Das Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der
Ergebnisliste angezeigt.
Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer
nach Umsätzen, Aufträgen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausgewählten Option(en) gefiltert und
angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer
angezeigt.
Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.
Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche
angezeigt. Sie enthält folgende Informationen:
Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder gehöriger Adressat.
Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsätze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.
Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.B. "
Datum, Überweisung, Betrag").
Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.
Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.
Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“ angezeigt.
In der Ergebnisliste steht Ihnen eine Suchen / Filtern-Funktion zur Verfügung, über
welche die Ergebnisliste weiter durchsucht / gefiltert werden kann.
20
Kapitel 1
Details
Per Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details]
wechseln Sie in das entsprechende Suchergebnis.
Anpassen
Über diese Schaltfläche wechseln Sie in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.
Sie gelangen in einen Auswahldialog für die in die Suche einzubeziehenden Konten.
Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen am Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche
an- bzw. abwählen.
Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen und verlassen den Dialog.
Suchen / Filtern in der Umsatzanzeige eines Kontos
Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern: Über z. B. das Filtern von Umsatzdaten oder der Eingabe eines Umsatzzeitraums, können Sie sich nicht
nur die gefundenen Umsatzdaten anzeigen lassen, sondern sehen zudem die
für den gewählten Zeitraum bzw. Filterbegriff angefallenen Soll- und Haben-Buchungen als Summe zusätzlich zu Ihren Saldoinformationen.
Um in die Umsatzanzeige zu gelangen, rufen Sie zunächst das gewünschte Konto auf
und wählen den Reiter Umsätze.
Der Cursor steht automatisch in dem Eingabefeld vor den Schaltflächen [Filtern], [Suchen]. Geben Sie den gewünschten Begriff in das Feld ein und wählen Sie anschließend
die Schaltfläche [Suchen]. StarMoney durchsucht nun die Datenbank und markiert den
gefundenen Eintrag in der Übersicht. Kann StarMoney keinen entsprechenden Eintrag
finden, gibt es eine Meldung aus.
1.4.2 Informationen der Übersichtsseite
Mit dem Link Persönliche Übersichtsseite im Container Hotlinks oder über das Menü
Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie
Ihre Übersichtsseite konfigurieren können.
Die Übersichtsseite von StarMoney Business bietet Ihnen alle Informationen rund um
Ihre Finanzen auf einen Blick. Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder
auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite
anklicken,
oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht wählen. Sie gelangen
in folgenden Dialog:
21
Kapitel 1
Abb. 1.11:
Über diesen Dialog konfigurieren
Sie Ihre Übersichtsseite.
Konfiguration
Hier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status
anzeigen lassen können. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Optionen zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende
Checkbox an. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern].
Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken
Sie zunächst in die Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun Ihre Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot
an, so wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere dieses Depots. Für jeden Bereich Ihrer Übersichtsseite können Sie die Anzahl der
angezeigten Zeilen bestimmen. Sie können zwischen 1 und 20 Zeilen anzeigen lassen.
Sind mehr Zeilen vorhanden, als nach dieser Einstellung angezeigt werden sollen, erscheint in der letzten Zeile des Containers „mehr“.
Finanzstatus
Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen können. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie
an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Optionen zu aktivieren, klicken Sie in die
entsprechende Checkbox.
Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigen
Hier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, die Sie
bisher noch nicht in StarMoney eingerichtet haben.
Balkendiagramm nicht anzeigen
Aktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der
Übersichtsseite abgebildet.
22
Kapitel 1
Die Reihenfolge der Ansicht ändern
Sie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die Übersichtsseite anzeigt,
sondern diese auch nach Ihren Wünschen sortieren.
1. Über den Link Persönliche Übersichtsseite in dem Container Hotlinks
oder den Menüpunkt Übersicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie
einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Darstellung verändern
können.
2. Klicken Sie auf die Registerkarte Konfiguration.
3. In dem Feld Reihenfolge der Informationen werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufgelistet. Die Reihenfolge entspricht dabei der Darstellung auf der
Übersichtsseite.
4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an.
5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben
der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.
Einstellungen zurücksetzen
Falls Sie die Reihenfolge verändert haben, nun aber doch lieber wieder den ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].
Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltet haben, klicken Sie auf
[Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
1.4.3 Navigation
Auch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen gestalten.
Über den Menüpunkt Navigation aus dem Menü Einstellungen der Hauptnavigation rufen
Sie die Seite Navigation auf.
Abb. 1.12:
Über diesen
Di alog können
Sie den In halt der
Hauptnavigation
konfigurieren.
23
Kapitel 1
Hauptnavigation
Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beeinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie
automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie
nach Ihren Wünschen konfigurieren.
Welche Menüs und Menüpunkte beinhaltet die Hauptnavigation?
Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie
eine der Optionen anklicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.
Um den Menüpunkt Mitteilungen in der Navigation anzuzeigen, aktivieren Sie bitte
den entsprechenden Eintrag und wählen Sie anschließend [Speichern].
Hierbei ist zu beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblenden. Wenn Sie also beispielsweise das Menü Disposition ausblenden, so blenden Sie auch automatisch die Menüpunkte
Liquiditätsvorschau Bestände, Vorlagen, Budgets und Liquiditätsvorschauaus.
Standardeinstellungen wiederherstellen
Sollten Sie Veränderungen auf der Seite vorgenommen haben und möchten aber
doch lieber die Ausgangseinstellung wiederherstellen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [Zurücksetzen].
Wenn Sie die gewünschten Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf
[Speichern], um diese dauerhaft zu sichern. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
24
Kapitel 1
1.4.4 Favoriten
Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, 4 Ihrer Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit
denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in
die Schnellerfassungsmaske, oder in das Adressbuch.
Abb. 1.13:
Über diesen
Di alog können
Sie Ihre Favoriten
konfigurieren.
Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den
Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.
Hier können Sie nun 4 Einträge über die Checkbox Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.
Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten
Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.
Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol auf der Übersichtseite angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die
Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.
Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.
25
Kapitel 1
1.5 Tastaturkürzel in StarMoney Business 5.0
Tastaturkürzel gültig für jede Maske:
[Tab]
Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts)
[Shift+Tab]
Zum vorherigen Feld wechseln (zurück)
[Strg+Tab]
Zum nächsten Bereich wechseln (vorwärts)
[Strg+Shift+Tab]
Zum vorherigen Bereich wechseln (zurück)
[Strg+ F]
Suche starten (im selben Task)
[Esc]
Suche stoppen und Suchergebnis anzeigen
[F1]
Hilfe aufrufen (im neuen Task)
[F2]
Inhalt einer markierten Zeile bearbeiten.
[F5]
Datenbank aktualisieren
[F10]
Navigationspunkt „Übersicht“ aufrufen
[Alt+F4]
StarMoney beenden
[Strg + Shift + Y]
Fenstergröße auf 1024x768 setzen
[Strg + Shift + A]
About-Box anzeigen
[Strg + Shift + N]
Buildnummer, Lizenztyp, etc. anzeigen
[Strg + Shift + H]
NetViewer aufrufen
[Strg + Shift + R]
Windows Taschenrechner aufrufen
Tastaturkürzel gültig für den Bereich der Hauptnavigation:
[Pfeiltaste runter] oder [Tab]
Zum nächsten Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln
[Pfeiltaste hoch]
Zum vorherigen Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln
[Pfeiltaste rechts]
Untermenü öffnen
26
Kapitel 1
[Pfeiltaste links]
Untermenü schließen, keine Änderung der
Bühnenmaske
[Enter]
Hauptmenü: Untermenü öffnen
Untermenü: auf Bühnenmaske des Menüpunktes springen
Tastaturkürzel gültig für den Arbeitsbereich:
[Tab]
Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts) |
nächster Reiter (vorwärts)
[Shift + Tab]
Zum vorherigen Feld wechseln (zurück) |
vorheriger Reiter (zurück)
[Alt + <Pfeiltaste runter>]
Dropdown-Box öffnen
[Alt + <Pfeiltaste hoch>]
Dropdown-Box schließen
[Alt + <Pfeiltaste links>]
Zwischen den Registerkarten wechseln
(nach links)
[Alt + <Pfeiltaste rechts>]
Zwischen den Registerkarten wechseln
(nach rechts)
[Pfeiltaste runter]
Navigieren in einer Dropdown-Box (runter)
/ Eintrag auswählen
[Pfeiltaste hoch]
Navigieren in einer Dropdown-Box (hoch)
/ Eintrag auswählen
[Leertaste]
Radio-Button markieren
Checkbox markieren
Bestätigung der ausgewählten
Schaltfläche
Buttons auf der Bühne aktivieren
Tastaturkürzel für alle editierbaren Felder oder Auswahlfelder:
[Strg + Z]
Rückgängig | Zurückholen
[Strg + X]
Ausschneiden
[Strg + C]
Kopieren
[Strg + V]
Einfügen
27
Kapitel 1
[Strg + A]
Alles markieren
Tastaturkürzel für die Toolbox:
[Shift + Tab]
Icons selektieren links
[Tab]
Icons selektieren rechts
[Leertaste + Enter]
Betätigung der ausgewählten Schaltfläche
[Strg + N]
Neu
[Strg + M]
Alle auswählen
[Strg + Shift + M]
Keine auswählen
[Strg + O]
Details
[Strg + K]
Spalten
[Strg + P]
Drucken
[Strg + Entf]
Entfernen
Tastaturkürzel für die Toolbox des Arbeitsbereiches:
[Strg + N]
Neu (falls eine solche Schaltfläche vorhanden ist)
[Strg + Backspace]
Zurück (nur bei Assistenten)
[Strg + Enter]
Anmelden | Weiter | OK | Fertig | Überweisen | Speichern | Senden
[Esc]
Abbrechen (nur bei Assistenten) | Zurück
Tastaturkürzel für den Bereich des Assistenten:
[Pfeiltaste hoch]
hoch Scrollen
[Pfeiltaste runter]
runter Scrollen
Strg + E
Wechselt den Status des Assistenten (Assistent ein, Assistent aus, Eingabeassistent)
28
2 Sicherheit
Das Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir haben StarMoney
Business für Sie noch sicherer gemacht!
Das Sicherheitskonzept wurde mit StarMoney Business 5.0 nochmals erweitert und
bietet einen aktiven Schutz vor Trojanern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem Firewall- und Anti-Viren-Programm,
die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicherheitstechniken
in StarMoney Business 5.0 integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen können während Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht
geben, aber Sie können helfen, das Restrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam
mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schützen.
2.1 Schützen Sie Ihren Rechner
Auch Ihr Rechner muss geschützt werden!
Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktuellen ServicePacks und
Updates, die Ihnen angeboten werden, installieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass
z.B. die automatische Updatefunktion von Microsoft Windows aktiv ist.
Installieren Sie eine Firewall (bei Microsoft Windows XP, Windows VISTA, und Windows 7 ist diese im Produktumfang bereits enthalten) und halten Sie auch dieses
Schutzprogramm mit Updates des Herstellers aktuell.
Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware einsetzen und dass die
Signaturen aktuell sind, zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll
erweisen.
Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensicherung in StarMoney
Business. Diese Daten sollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.
2.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen
Weitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:
Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit PIN, TAN, und
Passwörtern und hinterlegen Sie diese nicht unverschlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Passwort.
Alle aktuellen StarMoney-Versionen werden mit Online-Updates und Service-Packs
gepflegt. Auf diesem Wege wird die Software an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank,
z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifikate oder neue Sicherheitsmedien, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und findet innerhalb der Software
statt.
Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phishing-Schutz, wenn Sie nur
mit StarMoney und nicht zusätzlich mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.
29
Kapitel 2
2.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen
Sollten Sie eine ältere Version von StarMoney auf eine aktuelle Version upgraden
wollen, z.B. StarMoney Business 4.0 auf StarMoney Business 5.0, benötigen Sie hierfür
ein Update wie z.B. „StarMoney Business 5.0 Update“. Nutzen Sie hierfür bitte die innerhalb der Software vorhandenen Update-Hinweise oder folgen Sie Update-Hinweisen zu
StarMoney nur:
- innerhalb der Software StarMoney
- auf www.starmoney.de
- auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse
Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:
https://www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise
30
3 Funktionen des Administrators
In diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von StarMoney Business,
das Anlegen und Verwalten von Datenbanken und Benutzern, sowie das Einrichten von
Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie Sie Daten aus anderen Programmen in StarMoney
Business übernehmen können.
3.1 So installieren Sie StarMoney Business
Damit Sie mit StarMoney Business arbeiten können, sollten Sie folgende Voraussetzungen schaffen:
Ihr PC muss die Mindestvoraussetzungen erfüllen, die auf der Verpackung abge-
druckt sind, damit Sie das Programm einrichten und eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufbauen können.
Sie benötigen einen Internetzugang, um mit Ihrer Bank oder Sparkasse auf elektronischem Wege kommunizieren zu können.
Ihr Konto muss für das Online-Banking von Ihrer Bank oder Sparkasse freigeschal-
tet sein und mindestens eines der Sicherheitsmedien PIN/TAN, HBCI-Chipkarte ,
HBCI-Schlüsseldiskette oder EBICS (Modul) unterstützen.
Und zu guter Letzt müssen Sie StarMoney Business natürlich auf Ihrem PC installieren.
Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation
Wenn Sie StarMoney Business im Netzwerk betreiben, müssen Sie folgende, generelle Vorgehensweise beachten:
Die Server Installation von StarMoney sollte nicht auf einem Netzlaufwerk
installiert werden. Die Serverinstallation von StarMoney Business sollte
immer lokal an einem PC durchgeführt werden. Das Installationsverzeichniss kann dann für die anderen Clients in dem Netzwerk unter einem Laufwerksbuchstaben freigegeben werden.
Bitte führen Sie eine Server Installation von StarMoney Business auf einem Lauf-
werk durch, auf das alle Client-Computer, die ebenfalls mit StarMoney Business
ausgestattet werden sollen, zugreifen können. Sie müssen also das Installationsverzeichnis, auf dem die Server Installation von StarMoney Business durchgeführt
wurde, freigeben.
Anschließend folgt die Installation des ersten Clients. Die Installation können Sie
entweder von der StarMoney Business CD-ROM oder aus dem freigegebenen
Installati onsverzeichnis der StarMoney Business Server Installation vornehmen.
Entscheiden Sie sich für die letztere Option – empfehlenswert, da in diesem Fall ein
Installationsschritt entfällt – finden Sie die Setup-Dateien für die Client Installation
im Unterverzeichnis „ClientSetup“ in dem Pfad, in dem Sie die StarMoney Business
Server Installation vorgenommen haben.
Wichtig: Das Verzeichnis des StarMoney Business-Servers muss auf dem
Client-Computer als Laufwerk verbunden sein, z. B. X:\STARMONEY BUSINESS. Relative Verzeichnisse wie beispielsweise \\NETZWERK\STARMONEY BUSINESS, werden nicht unterstützt!
31
Kapitel 3
Starten Sie das Setup und führen Sie die Installation des ersten Clients wie unter „Es
geht los - StarMoney Business installieren“ ab Seite 32 beschrieben aus.
Wichtig: Auf jedem Client muss sich der Internet-Explorer mindestens in der
Version 6.0 befinden. Ist dieser dort nicht vorhanden, sollten Sie diese von der
StarMoney Business CD-ROM installieren. Das Setup erkennt automatisch, ob
der Microsoft Internet Explorer fehlt und installiert diesen gegebenenfalls.
Wenn Sie den ersten Client installiert haben, können Sie StarMoney Business auch
von diesem Client-Computer aus starten.
Als Administrator können Sie nun auch von jedem Client aus Benutzerdatenbanken
erstellen.
Wenn Sie diese Schritte abgeschlossen haben, steht es Ihnen frei, in welcher Reihenfolge Sie fortfahren. Sie können StarMoney Business auf dem Client-Rechner wieder verlassen, und zunächst mit der Einrichtung Ihrer Konten auf dem Computer mit der Server
Installation fortfahren.
Sie können aber auch alle weiteren Clients installieren und später die Einrichtung der
Konten durchführen. Alternativ fahren Sie mit der Einrichtung der Konten auf dem Client-Computer fort.1
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von
StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell
löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.
Das Profilverzeichnis finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe
StarMoney Business 5.0, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.
3.1.1 Es geht los - StarMoney Business installieren
StarMoney Business erhalten Sie auf einer CD-ROM oder als Download-Version. Bevor Sie mit dem Programm arbeiten können, müssen Sie es auf Ihrem PC einrichten. Die
folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung beschreibt im Detail, wie Sie vorgehen, um StarMoney Business auf Ihrem PC einzurichten:
1. Legen Sie die StarMoney Business-CD in Ihr CD-ROM- Laufwerk; das Installationsprogramm wird nun automatisch gestartet. Sollte das Installationsprogramm nicht automatisch starten, wurde die so genannte
Auto-Run-Funktion Ihres PC deaktiviert.
In diesem Fall können Sie die Installation natürlich auch manuell starten:
Klicken Sie auf Ihr Windows-Startmenü, und wählen Sie den Menüpunkt Ausführen....
Folgender Dialog wird angezeigt:
1
Wichtig ist das Einhalten der Reihenfolge:
1. Server In stallation und 2. Client Installation.
32
Kapitel 3
Abb. 3.1:
Über Ausführen... starten Sie
das Setup manuell.
2. In dem Eingabefeld neben Öffnen: machen Sie folgenden Eintrag:
„X:\smoney.exe“.
Das „X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD-ROM- oder
DVD-Laufwerk entspricht.
3. Wenn Sie die Eintragung vorgenommen haben, klicken Sie auf [OK]. Das StarMoney Business-Setup wird nun gestartet.
4. Der Willkommens-Bildschirm informiert Sie über den Inhalt der CD. Interessieren
Sie sich für einen Bereich, so können Sie die dazugehörigen Informationen aufrufen, indem Sie den Bereich anklicken.
5. Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen im nächsten Schritt verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten werden. Wählen Sie StarMoney Business um mit der Installation des Programmes fortzufahren.
6. Jetzt wird Ihnen der Lizenzvertrag angezeigt. Bitte lesen Sie diesen aufmerksam
durch. Wenn Sie den Lizenzvertrag anerkennen, klicken Sie auf [Ja]. Sollten Sie
auf [Nein] klicken, kann StarMoney Business nicht installiert werden und das Setup
wird abgebrochen. Über [Zurück] gelangen Sie in den vorherigen Dialog.
7. Wählen Sie im Dialog Installationstyp die gewünschte Option.
Für die lokale Installation können Sie zwischen Lokale Installation - Express und
Lokale Installation - Benutzerdefiniert wählen. Vorbelegt ist die Express-Installation.
Wird Express gewählt, werden die von StarMoney Business vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine vollständige Installation.
Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte selbst vornehmen können.
Anschließend wählen Sie [Weiter].
33
Kapitel 3
Abb. 3.2:
Bitte wählen Sie
den Installationstyp.
8. Wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sind alle Zusatzkomponenten aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende
Checkbox deaktivieren Sie die Komponente. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney Business ist der Microsoft Internet
Explorer ab der Version 6.0 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine
entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall
sein, so wird eine aktuelle Version des Microsoft Internet Explorers automatisch von Star Mo ney Business installiert.
Falls StarMoney Business feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist,
werden Sie dazu aufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.
Abb. 3.3:
Wählen Sie Ihren
Internetzugang.
9. Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk und Ordner für
StarMoney Business. Standardmäßig wird Ihnen „C:\Pro gramme\StarMoney Business 5.0“ vorgeschlagen. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellung zu belassen. Falls
Sie aber doch einen anderen Ordner wählen möchten, klicken Sie einfach auf
[Durchsuchen...]. Der Dialog, der nun erscheint, beinhaltet die Verzeichnisstruktur
Ihres Computers. Wählen Sie den gewünschten Ordner und speichern Sie diesen
über [OK].
34
Kapitel 3
Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Weiter], um mit der Installation fortzufahren.
Abb. 3.4:
StarMoney
Business hat einen Zielordner
gewählt.
10. Bei einer Client Installation muss in diesem Installationsschritt ein Server-Pfad ausgewählt werden, um dem Client zu sagen, wo die Datenbanken zu finden sind. Es
existiert eine Voreinstellung, wenn das Setup aus einer Server-Installation heraus
aufgerufen wurde. Sie können diese Voreinstellung belassen oder überschreiben.
Ein Klick auf [Durchsuchen] öffnet einen Dialog, über den Sie einen Zielordner auswählen können. Als Zielordner muss ein Verzeichnis angegeben sein, welches mit
einem Laufwerksbuchstaben beginnt (Netzlaufwerk oder lokales Laufwerk). Bitte
wählen Sie einen Pfad nach dem Aufbau „X:\Programme\StarMoney Business“.
Um fortzufahren wählen Sie [OK].
11. Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei
dem Vorschlag der automatisch in dem Feld Programmordner eingetragen wird,
Sie überschreiben diesen oder Sie wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus.
Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].
12. In StarMoney Business ist es möglich, bereits im Setup zu bestimmen, welchen
Funktionsumfang beim ersten Start von StarMoney Business das Programm haben
soll. Dies bezieht sich ausschließlich auf den Umfang der Haupt- und Subnavigation. Sie können bei der Arbeit mit StarMo ney Business jederzeit ausgeblendete
Funktionsbereiche über Einstellungen / Navigation wieder aktivieren. Klicken Sie
die einzelnen Funktionsbereiche an, die Sie verwenden wollen.
35
Kapitel 3
Abb. 3.5:
Wählen Sie den
Funktionsumfang, den Sie installieren möchten.
13. StarMoney zeigt Ihnen nun noch einmal eine Zusammenfassung an. Sollten Sie die
Auswahl ändern wollen, so klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderung vor. Möchten Sie mit der Installation fortfahren, wählen Sie die Schaltfläche [Weiter]. StarMoney installiert nun alle
benötigten Daten auf Ihrem PC.
14. Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch
auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney Business losgehen!
15. Die Installation ist nun abgeschlossen und Sie können das Programm starten. Wie
Sie Ihre Konten einrichten, erfahren Sie in dem Abschnitt „Konten einrichten“ auf
Seite 65.
3.2 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney
Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechenden
StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen
nicht mehr zur Verfügung stellen möchten. Andernfalls, sichern Sie für eine eventuelle Datenbank-Übernahme das vollständige Profilverzeichnis.
36
Kapitel 3
3.3 Multiuserfähigkeit
Mit StarMoney Business haben Sie sich für ein multiuserfähiges Produkt entschieden.
Es können mehrere Benutzer zeitgleich an derselben Datenbank angemeldet sein.
Im Multiuserbetrieb wird StarMoney Business wie eine Client/Server-Applikation installiert. Das bedeutet, dass die Daten und das Programm zentral auf einem Server installiert sind. Beim Programmstart eines Clients werden sowohl das Programm, als auch
die aktuellen Daten der Datenbank in den Arbeitsspeicher des jeweiligen Clients (Rechner) geladen. Jeder Client speichert seine Änderung in der Datenbank auf dem Server.
Damit ein Client die Änderungen der anderen Clients mitbekommt, aktualisiert StarMoney Business bei bestimmten Dialogen (z. B. Übersichtsseite, Ausgangskorb u.a.) den
Datenbestand im Arbeitsspeicher des Clients. Jeder Client hält somit stets eine Kopie
der Datenbank in seinem Arbeitsspeicher. Der Benutzer kann zu jeder Zeit zusätzlich
eine Aktualisierung des Arbeitsspeichers durchführen. Hierzu ist die Aktualisierungstaste F5 (analog zum Microsoft Datei-Explorer) zu betätigen.
Die Architektur des Produktes ist so konzipiert, dass Sie als User im Idealfall gar nicht
merken, mit wie viel anderen Benutzern Sie zeitgleich in StarMoney Business arbeiten.
Sollte es zu Konfliktfällen kommen, wird StarMoney Business Sie darauf hinweisen und
Sie weiter durch das Programm führen. Konfliktfälle entstehen immer dann, wenn 2 Benutzer zeitgleich an denselben Daten Änderungen vornehmen. In diesen Fällen muss
StarMoney Business entscheiden, welcher Benutzer zuerst seine Änderungen durchführen darf. In der Regel erhält der User den Vorzug, der seine Änderungen zuerst speichert. Der 2. Benutzer erhält dann einen Hinweis, dass seine Änderungen nicht
gespeichert werden können, weil ein anderer Benutzer diese Daten bereits geändert hat.
StarMoney Business führt in diesem Fall den Benutzer und aktualisiert die Daten, so
dass der 2. Benutzer überprüfen kann, ob seine Änderungen noch notwendig sind.
Beispiel: 2 Benutzer wollen zeitgleich dieselben Änderungen im Bereich der
Kategorien durchführen. Nur der erste Benutzer wird seine Änderungen erfolgreich durchführen können. Der 2. Benutzer erhält den Hinweis, dass diese
Änderungen im Bereich der Kategorien nicht durchgeführt werden können.
Anschließend zeigt StarMoney Business den aktualisierten Zustand der Kategorien.
37
Kapitel 3
3.4 Anlegen von Datenbanken und Benutzern
StarMoney Business verwaltet neben den Konten auch mehrere Benutzer. Benutzer
und Kontendaten werden in speziellen Datenbanken gespeichert. Nachdem Sie
StarMo ney Business installiert haben, existiert noch keine dieser Datenbanken. Ihre Aufgabe ist es, nach dem ersten Start von StarMoney Business, den ersten Benutzer (den
„Administrator“) einzurichten, eine neue Datenbank zu erstellen und dort das erste Konto
einzurichten. Der erste Benutzer, der auch über die Rechte verfügt, eine neue Datenbank
einzurichten, bekommt dabei automatisch die Rolle des so genannten „Administrators“.
Benutzer, die den Status „Administration“ besitzen, können weitere Benutzer einrichten,
die mit den gleichen Bankdaten arbeiten können (vergleichen Sie hierzu bitte „Ändern von
Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos“ ab Seite 55). Administratoren können gleichzeitig Reglementierungen für weitere Benutzer treffen, so dass diese beispielsweise nur Bankaufträge erfassen oder nur Kontenlisten einsehen dürfen.
Um den Administrator einzurichten und eine neue Datenbank anzulegen, die Bankdaten und die Rollen weiterer Benutzer aufnehmen kann, verfahren Sie folgendermaßen:
Abb. 3.6:
Bei Ihrer ersten
Anmeldung in
StarMoney
Business erhalten
Sie automatisch
die Rechte des
Administrators.
Mit den folgenden Schritten legen Sie automatisch auch die so genannte Systemdatenbank an, und zwar nur dadurch, dass Sie einen Administrator definieren, der dann später alle weiteren Schritte einleiten kann um Konten zu erstellen und weitere Benutzer
einzurichten.
1. Dazu bestimmen Sie als erstes einen Benutzernamen, mit dem Sie sich
nach jedem Start in StarMoney Business als Administrator anmelden können.
Tragen Sie diesen in das Feld Benutzername ein.
2. Sie müssen Ihr Benutzerkonto mit einem Passwort schützen. Wenn Sie
sich das nächste Mal in StarMoney Business anmelden, können Sie auf die Benutzer- und Kontendaten nur zugreifen, wenn Sie dieses Passwort vorher eingeben.
38
Kapitel 3
Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch
die Star Finanz sind in der Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses
"Datenbankpasswort" ist eine erneute Datenbankübernahme nach z.B. einer
Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!
3. Unter Passwort geben Sie nun Ihr persönliches Passwort ein. Aus Sicherheitsgründen zeigt StarMoney Business dieses verschlüsselt an.
4. Drücken Sie die Tabulatortaste, um ins nächste Eingabefeld zu gelangen, und
geben Sie das Passwort zur Überprüfung in der nächsten Zeile ein zweites Mal ein.
5. Wählen Sie die Schaltfläche [OK], um Ihre Daten zu übernehmen.
StarMoney Business hat nun den Benutzer mit der Rolle „Administrator“ erstellt. Im
nächsten Schritt müssen Sie eine Datenbank einrichten, in der sowohl die Bankdaten als
auch weitere Benutzer, die mit dieser Datenbank (und damit mit den Bankdaten) arbeiten dürfen, gespeichert werden.
Wichtig: Falls Sie zuvor schon mit StarMoney-Versionen gearbeitet haben,
können Sie an dieser Stelle eine Datenbank aus einer anderen
StarMoney-Version übernehmen. In diesem Fall lesen Sie die Ausführungen
im nächsten Abschnitt. Anderenfalls fahren Sie mit dem Abschnitt „Erstellen
der Datenbank“ auf Seite 40 fort.
39
Kapitel 3
3.5 Erstellen einer Datenbank
In den folgenden Schritten erstellen Sie eine neue Datenbank, in der Sie anschließend
Ihre Konten einrichten und zu der Sie später, im Bedarfsfall, weitere Benutzer hinzufügen
können, die ebenfalls mit diesen Kontendaten arbeiten sollen.
Es können in StarMoney Business 25 Datenbanken eingerichtet werden und 25 Benutzer.
Hinweis: Bitte synchronisieren Sie die Systemzeit aller Rechner auf denen
StarMoney Business eingerichtet ist!
So erstellen Sie eine neue Datenbank:
1. Im dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung wählen Sie die
Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business zeigt nun einen Dialog.
Abb. 3.7:
Um die neue Datenbank zu erstellen, erfassen Sie
in diesem
Dialog deren
Rahmendaten beispielsweise
den Datenbanknamen und eine
Passwortsicherung.
2. Im Feld Datenbankname bestimmen Sie nun einen Namen für die Datenbank. Wählen Sie hier einen beliebigen Namen, zum Beispiel „Kontendaten“. Achten Sie aber
bei der Namensvergabe darauf, dass Sie keine Sonderzeichen verwenden, die Sie
bei der Vergabe von Dateinamen ebenfalls nicht verwenden dürfen - beispielsweise
„*“ oder „\“.
Betätigen Sie die TAB-Taste, um ins nächste Feld zu gelangen.
3. Bestimmen Sie nun ein Passwort für die Datenbank. Dieses Passwort darf beliebige
Zeichen enthalten, muss aber mindestens fünf Zeichen umfassen.
4. Wiederholen Sie das Passwort im nächsten Eingabefeld, um Eingabefehler auszuschließen.
40
Kapitel 3
Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch
Star Finanz sind in der Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses "
Datenbankpasswort" ist eine erneute Datenbankübernahme nach z.B. einer
Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!
5. Bei einer lokalen Installation haben Sie hier die Möglichkeit, den voreingestellten
Namen für die neue Datenbank und den Dateipfad zu ändern.
Achtung: Arbeiten Sie mit einer Server bzw. Client Installation können Sie
nur den Dateinamen ändern, haben aber keinen Einfluss auf den Dateipfad.
Die Datenbank wird standardmässig im Verzeichnis „\Profil\Document\“ in Ihrem StarMoney Business-Installationsverzeichnis der Server Installation eingerichtet.
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Die erste Datenbank ist nun erstellt.
3.6 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten
Der Ordner Document enthält die vollständige Benutzerdatenbank (Adressdaten,
Umsatzdaten etc.) sowie die elektronischen Kontoauszüge als PDF-Dateien und die Dokumente der Dokumentenverwaltung. Sollten Sie ihre Journale und selbst erstellten
Auswertungen mit übernehmen wollen, müssen auch die Ordner Journal und Reports im
Ordner Profil gesichert werden.
Tipp: Sichern Sie auch in regelmäßigen Abständen die Ordner Reports, Journal, BPD. Diese finden Sie finden Sie über das Windows-Startmenü in der
Programmgruppe StarMoney Business 5.0, Menüpunkt Zu Ihren StarMoney-Daten.
Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von
StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell
löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechende StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.
3.7 Automatische Datenbanksicherung
Alle Daten, wie Aufträge, Kontodaten, Kontoumsätze usw. werden in Ihrer persönlichen Benutzerdatenbank im Ordner Document von StarMoney gespeichert. Es empfiehlt sich, regelmäßig eine Sicherungskopie dieses Ordners anzulegen. Standardmäßig
erledigt StarMoney Business das für Sie automatisch.
Sie können die Standardeinstellungen bei einer lokalen Installation ändern und ihren
Wünschen entsprechend anpassen. Rufen Sie dazu aus dem Menü Einstellungen den
Menüpunkt Datenbanksicherung auf, und nehmen Sie die gewünschten Einstellungen
vor.
41
Kapitel 3
Standardeinstellung
Wählen Sie diese Option, wenn StarMoney Business die Sicherung Ihrer Benutzerdatenbank den Standardeinstellungen entsprechend vornehmen soll. Bei jeder dritten Benutzeranmeldung wird Ihre aktuelle Benutzerdatenbank automatisch kopiert und in einem
Unterverzeichnis des StarMoney Business-Datenverzeichnisses „\Profil\Restore\“ abgelegt.
Da Sicherungsintervall und Sicherungsverzeichnis hier fest vorgegeben sind, können Sie
mit dieser Option in den darunter liegenden Feldern keine Änderungen mehr vornehmen.
Keine Datensicherung (nicht empfohlen)
Wenn Sie diese Option wählen, erfolgt keine automatische Datensicherung, wenn Sie
sich in StarMoney Business anmelden.
Benutzerdefiniert
Mit dieser Option können Sie die Einstellungen zur Datenbanksicherung in den darunter liegenden Feldern individuell anpassen.
Sicherungsintervall
Bei einer benutzerdefinierten Datenbanksicherung können Sie hier vorgeben, in welchen regelmäßigen Abständen StarMoney Business eine Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank anlegen soll.
Benutzeranmeldungen
Geben Sie hier das Intervall für eine automatische Datenbanksicherung an. Eine Sicherungskopie der Benutzerdatenbank wird stets beim Anmelden eines Benutzers erstellt, und zwar in den Intervallen, die Sie hier vorgeben. Standardmäßig geschieht dies
bei jedem dritten Anmeldevorgang.
Sicherungsverzeichnis
Handelt es sich bei Ihrer StarMoney Business Installation um eine Lokale Installation,
können Sie hier für die Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank den Ablageort angeben, sofern Sie die Option Benutzerdefiniert gewählt haben.
Tragen Sie in das Feld Pfad das Verzeichnis ein, in dem die Sicherungskopie der Benutzerdatenbank gespeichert werden soll. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis
von StarMoney Business als Sicherungsverzeichnis genommen. Sie können auf Wunsch
einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf die Schaltfläche [Auswählen] klicken.
In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wird
dann automatisch übernommen.
Bitte Beachten Sie: Bei Server und Client Installationen wird der Pfad zum
Sicherungsverzeichnis abgebildet, kann aber nicht editiert werden, da das
Sicherungsverzeichnis in einem festen Pfad abgelegt sein muss.
Sichern
Wählen Sie diese Schaltfläche, um manuell den aktuellen Stand der Datenbank zu sichern.
42
Kapitel 3
3.8 Sichern von Online-Updates
Damit Sie nach einer Neuinstallation von StarMoney Business nicht erst alle Online-Updates und ServicePacks erneut herunterladen müssen, können Sie diese in StarMoney sichern.
Wechseln Sie in StarMoney bitte über das Menü Einstellungen – Menüpunkt Online-Update in den Online-Update Dialog und wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].
Dabei werden die in StarMoney vorliegenden Update-Module und ServicePacks zu einer
sog. OUB-Datei zusammengefasst. Im Dialog „Speichern unter“ können Sie nun vorgeben, wo Ihre Update-Sicherungsdatei gespeichert werden soll. Vergeben Sie unter „Dateiname“ eine Bezeichnung für die OUB-Datei, der Standardname lautet
„OU-Sicherung.oub“, Sie können die Datei allerdings auch unter einem anderen Namen
abspeichern. Bestätigen Sie den Dialog dann bitte mit [Speichern].
3.8.1 Einstellungen zum Online-Update in StarMoney
In den Online-Update-Einstellungen bestimmen Sie die Optionen zur Aktualisierung
Ihrer StarMoney-Version während einer Online-Verbindung.
Eine aktuelle StarMoney-Version ermöglicht die Abwicklung von Bankgeschäften.
Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre
StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren. Bei einem Online-Update werden Daten und Programmteile auf Ihrem Rechner installiert, die StarMoney für die Kommunikation mit dem Rechner des Kreditinstituts benötigt.
Sie können Ihre Version beim Versenden von Aufträgen aus dem Ausgangskorb oder
automatisch im Hintergrund, ohne dass StarMoney gestartet werden muss, aktualisieren
lassen. Mit der Schaltfläche [Jetzt starten] können Sie gezielt ein Online-Update für Ihre
speziellen Bedürfnisse durchführen. Zusätzlich wird StarMoney von sich aus auf neue
Online-Updates überprüfen, z.B. beim allerersten Start oder bei einer Konteneinrichtung.
In die Einstellungen für das Online-Update gelangen Sie über das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Online-Update.
Automatisches Online-Update (empfohlen): Sie sollten diese Option aktivieren,
um die für Ihren Computer beste Online-Update Einstellung zu erhalten.
Benutzerdefiniertes Online-Update: Sie können mit dieser Option einstellen,
wann auf neue Online-Updates geprüft werden soll und das Online-Update somit
auf Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen.
URL (Internet): Hier wird die Internet URL-Adresse des Web-Servers für das
Online-Update angezeigt. Diese brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.
Online-Update im Hintergrund und in StarMoney: Die Online-Updates werden -
wenn möglich - geladen und verarbeitet, auch ohne das StarMoney läuft, damit Sie
beim Arbeiten mit StarMoney keine Zeit verlieren. Dies setzt eine permanent verfügbare Internetverbindung voraus. Zusätzlich überprüft StarMoney vor wichtigen Aktionen noch auf neue Online-Updates. Über diese Option ist zudem sichergestellt,
dass das Online-Update-Programm stets über die notwendigen Berechtigungen
verfügt, StarMoney aktualisieren zu können.
Intervall (Tage): Geben Sie hier an, in welchem Intervall im Hintergrund geprüft
werden soll, ob neue Online-Updates vorliegen.Standardmäßig ist hier der Intervall
1 Tag eingestellt, diese Einstellung brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.
43
Kapitel 3
Online-Update nur in StarMoney: Neue Online-Updates werden geladen und verarbeitet, während StarMoney läuft. Vor dem Versenden von Aufträgen wird sichergestellt, dass Ihre Version auf dem neuesten Stand ist. Bitte beachten Sie, dass vor
dem Programmstart eventuell Systemadministrationsrechte abgefragt werden müssen, um die notwendigen Berechtigungen für die Online-Update-Installation zu erhalten.
Kein Online-Update (nicht empfohlen): Ist diese Option aktiviert, so wird StarMo-
ney nie ein Online-Update durchführen. Bitte beachten Sie, dass nur eine aktuelle
StarMoney-Version die Abwicklung aller Bankgeschäfte ermöglicht. Das Angebot
Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren.
Online-Updates sichern
Sie haben die Möglichkeit Ihre bisher heruntergeladenen Online-Updates in ein anderes Verzeichnis zu sichern und die gesicherten Updates zu einem späteren Zeitpunkt wieder über die Funktion in StarMoney einzuspielen.
Klicken Sie auf das Symbol [Sichern] und wählen Sie ein Verzeichnis und ggf. einen
Namen für die Sicherungsdatei.
Gesicherte Online-Updates manuell einspielen
Diese Funktion sollten Sie nutzen, wenn Sie StarMoney neu installieren müssen. So
können Sie nach der Installation von StarMoney die gesicherten Online-Updates wieder
einspielen und müssen diese nicht erneut online abrufen.
Um einen gesicherten Online-Update-Stand wieder in StarMoney einzuspielen, wählen
Sie die Schaltfläche [Einspielen]. Sie werden dann in einem Dialog aufgefordert, die Sicherungsdatei auszuwählen. Bestätigen Sie Ihre Auswahl.
Nachdem die Sicherung eingespielt wurde, wird StarMoney unter Verwendung der eingespielten Dateien automatisch auf den neuesten Stand gebracht.
3.8.2 Übernehmen einer gesicherten
Benutzerdatenbank
StarMoney Business aktualisiert sich nach der Installation automatisch vor dem ersten
Programmstart.
Wenn Sie manuell weitere Datenbanken übernehmen möchten, folgen Sie für eine Datenübernahme bitte den nachfolgend beschriebenen Schritten:
1. Kopieren Sie vorab die Verzeichnisse "document"; "restore"; "reports"; "journal" und
"bpd" in das Profilverzeichnis (z.B. x:\Documente und Einstellungen\All Users\Anwendungsdaten\StarMoney Business 5.0\Profil) ihrer StarMoney Business 5.0 Version. Sie
finden dieses Verzeichnis am einfachsten über das Windows Startmenü - alle Programme - StarMoney Business 5.0 und hier den Menüpunkt "Zu ihren StarMoney Daten"
. Bei einer Server-/Clientinstallation ist das Verzeichnis direkt im Serverinstallationsverzeichnis der StarMoney Business Installation.
2. Starten Sie danach StarMoney Business und melden Sie sich nun als Administrator
an.
3. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“.
4. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Übernehmen], um die zurückgesicherte Benutzerdatenbank in StarMoney Business einzuspielen.
44
Kapitel 3
5. Im darauf erscheinenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney Business bereits
das Verzeichnis \Document an.
6. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney Business übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl
der Datenbanken im Dialog „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich
an Ihrer Benutzerdatenbank an.
Falls Ihre StarMoney-Version nicht aktuell genug ist, die Benutzerdatenbank zu öffnen, haben Sie nun die Möglichkeit ein Online-Update zu laden. Falls vorhanden, können Sie hier Ihre Online-Update-Sicherungsdatei einspielen.
3.8.3 Anmelden an übernommenen
StarMoney Business Datenbanken
Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarM oney Bus iness übernommen
wurden, sehen Sie diese Datenbanken nach der Benutzeranmeldung in dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung.
In der Spalte Rolle sehen Sie den Eintrag Keine Rechte. Dies bedeutet, dass Sie sich
zunächst über das entsprechende Passwort für den Zugriff auf diese Datenbank autorisieren müssen. Wählen Sie die gewünschte Datenbank aus dem Eingabeassistenten
und klicken Sie auf [Anmelden]. Es erscheint nun ein Dialog, in dem Sie das Passwort
für diese Datenbank eingeben müssen.
Bestätigen Sie die Eingabe mit [OK]. Bei Eingabe des korrekten Passwortes ändert
sich der Eintrag in der Spalte Rolle. Dort sehen Sie nun die Rolle, über die der Benutzer
an dieser Datenbank verfügt. Wählen Sie [Anmelden], um mit der Anmeldung fortzufahren.
45
Kapitel 3
3.9 Benutzer einrichten und verwalten
Wie Sie zu Anfang dieses Kapitels schon erfahren haben, verwaltet StarMoney Business neben den Bankdaten auch Benutzer innerhalb der Datenbanken. Dieses Kapitel
beschreibt, wie Sie als Administrator neue Benutzer einrichten oder Rollen (Berechtigungen für Benutzer) verändern können.
3.9.1 Einrichten eines Benutzers
Sie können in StarMoney Business insgesamt 25 verschiedene Benutzer anlegen.
Tipp: Es ist möglich die Rechte für einzelne Benutzer so einzurichten, dass ein
Benutzer unterschiedliche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Außerdem
haben Sie als Administrator die Möglichkeit, Gruppierungen zu nutzen und
Rechte zur vereinfachten Administration auf Gruppenebene zu vergeben.
Um neue Benutzer und Benutzerrechte anzulegen wählen Sie aus der Navigationsleiste das Menü Verwaltung und dann den Menüpunkt Benutzerrechte.
In der Liste der Benutzer sehen Sie, dass Sie als Administrator dort bereits vorhanden
sind. Um einen neuen Benutzer zu erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Abb. 3.8:
In diesem Dialog
sehen Sie die
Liste aller Benutzer.
StarMoney Business zeigt jetzt einen Dialog, in dem Sie die Daten eines neuen Benutzers
erfassen können.
46
Kapitel 3
Abb. 3.9:
Hier legen Sie einen neuen Benutzer an.
Die hier vorhandenen Felder haben folgende Bedeutungen:
Benutzername: Geben Sie hier den Namen des Benutzers ein, mit dem er sich in
StarMoney Business bei jeder Sitzung anmelden soll.
Passwort: Bestimmen Sie das Passwort für den Benutzer, mit dem er sich das
erste Mal in StarMoney Busi ness anmelden soll. Der Anwender hat bei jeder Sitzung die Möglichkeit, sein Kennwort zu ändern.
Bitte beachten Sie, dass das Passwort aus mindestens 5 und maximal 14 Zeichen bestehen muss.
Passwort (Wiederholung): Wiederholen Sie das Passwort, um Eingabefehler auszuschließen.
Vorname (optional): Erfassen Sie optional in diesem Feld den Vornamen des
Benutzers.
Nachname (optional): Geben Sie optional in diesem Feld den Nachnamen des
Benutzers ein.
Rolle: Über dieses Feld bestimmen Sie, welche Aktionen der Benutzer in StarMo-
ney Business mit den Bankdaten ausführen darf. Wählen Sie Keine Rechte aus, wenn
der Benutzer keine Rechte an dem eingerichteten bzw. markierten Konto haben soll.
Sie verwenden diese Rolle, wenn Sie den Benutzer als solches nicht löschen, sondern
ihn nur temporär von der Arbeit mit der Datenbank ausschließen wollen. Entscheiden
Sie sich für Benutzer, so können Sie im Folgenden noch weiter spezifizieren, welche
Aktionen der Benutzer pro Konto ausführen darf. Administratoren dürfen alle Operationen in einer Datenbank von StarMoney Business ausführen und auch neue Benutzer
in der Datenbank anlegen.
47
Kapitel 3
Alle Operationen beziehen sich grundsätzlich nur auf die Konten, die in der Liste Zugelassene Konten definiert sind.
Unterhalb der Felder finden Sie eine Übersicht der Konten. Ihnen werden Kontoart,
Kontoname, Kontonummer, Kreditinstitut, Sicherheitsmedium und Recht angezeigt.
Es ist möglich, dass ein Benutzer unterschiedliche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Dazu können Sie zu jedem Konto in der Übersicht die Felder Sicherheitsmedium
und Recht bearbeiten, indem Sie einen Doppelklick auf ihnen ausführen und dann den gewünschten Eintrag aus dem Drop-Down-Menü wählen.
Mögliche Einstellungen für die Spalte Rechte für Benutzer sind:
Erfassung - der Benutzer darf die Bankdaten einsehen und neue Aufträge erfassen.
Abruf - hierbei kann der Benutzer Konten aktualisieren, also beispielsweise einen
Aktualisierungsauftrag für Umsätze und Salden in den Ausgangskorb stellen und
ausführen.
Ausführung - hierbei darf der Benutzer Daten einsehen, Aufträge erfassen und ausführen.
Kein Recht (auf Kontoebene) - der Benutzer hat kein Recht an dem Konto und sieht
dieses auch nicht.
Sicherheitsmedium
Über das Feld Sicherheitsmedium in der Übersicht ist es dem Administrator
möglich, jedem Benutzer ein spezielles Sicherheitsmedium pro Konto zuzuordnen. Dieses Sicherheitsmedium ist dann das bevorzugte Sicherheitsmedium
für diesen Benutzer an diesem Konto (z.B. PIN / TAN). Dieses Sicherheitsmedium wird
bei Aufträgen für diesen Benutzer automatisch ausgewählt. Darüberhinaus ist es den Kreditinstituten möglich, Nachrichten sicherheitsmedienbezogen an die Benutzer zu senden.
Bei korrekter Zuordnung werden im Mitteilungseingang dann die zugeordneten Mitteilungen angezeigt. Um einem Benutzer ein spezielles Sicherheitsmedium zuzuordnen führen
Sie einen Doppelklick in der Spalte Sicherheitsmedium aus und wählen Sie das gewünschte Medium aus der Liste. Das Sicherheitsmedium muss vorher am Konto eingerichtet worden sein (also als Registerkarte im Konto angezeigt werden).
48
Kapitel 3
3.9.2 Gruppierungen
Sollten Sie eine Gruppierung gewählt haben, so werden Ihnen die Gruppennamen
und Gruppenrechte rechts neben der Übersicht angezeigt. Wenn Sie auf dem Feld Gruppenrecht einen Doppelklick ausführen, erscheint ein Drop-Down-Menü, über das Sie die
Gruppenrechte verändern können.
Die Rechtevergabe wird immer auf Gruppenebene angewandt. Haben Sie
beispielsweise die Gruppierung „Kontoinhaber“ gewählt, so gelten die vergebenen Rechte für alle Konten eines bestimmten Inhabers.
Abweichende Kontorechte
Abweichend von den Gruppenrechten können Sie das Recht für einzelne
Konten manuell ändern. Wenn Sie das Recht eines einzelnen Kontos einer
Gruppe ändern möchten, so führen Sie in der Übersicht der Konten innerhalb
des Dialoges Benutzerrechte bearbeiten (Menü Verwaltung, Menüpunkt Benutzerrechte, Schaltfläche [Rechte]) in dem Feld Recht einen Doppelklick aus und wählen Sie aus
der Liste das gewünschte Recht.
3.9.3 Gruppierung einstellen
Hier kann der Administrator für alle Benutzer die Gruppierungsansicht einstellen.
Wählen Sie die Gruppierungsart aus, nach der Sie auf Benutzerebene Kontorechte auf
Gruppenebene vergeben möchten.
Abb. 3.10:
Wählen Sie eine
Gruppierungsart
aus.
Die Gruppierung "Standard (Keine Gruppierung)“ wird von StarMoney automatisch
gesetzt. Sie ändern dies, indem Sie eine der anderen Optionen anklicken.
Bei Änderung der Gruppierung werden alle zugewiesenen Rechte an den bisherigen Gruppen gelöscht. Die eingestellten Kontorechte bleiben erhalten.
49
Kapitel 3
Hinweis: Gruppierungen von Kontengruppen richten Sie im Konto selber über
den Reiter Details ein. Hier finden Sie das Feld Kontogruppe. Wenn Sie mit
dem Cursor in dieses Feld gehen, bietet Ihnen der Assistent alle bereits angelegten Kontogruppen zur Auswahl an. Sie können eine bestehende Kontogruppe aus dem Assistenten wählen oder Sie können eine neue Kontengruppe anlegen,
indem Sie eine Bezeichnung in dem Feld Kontogruppe vergeben und den Eintrag über
[Speichern] abspeichern.
Wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Rechte] innerhalb der Benutzerverwaltung, so wird
Ihnen eine Übersicht der Konten nach unterschiedlichen Gruppen geordnet angezeigt.
Nehmen Sie jetzt Änderungen an den Rechten einer Gruppe eines Benutzers vor, so gilt
diese Änderung für alle Konten dieser Gruppe, die dieser Benutzer in StarMoney hat.
Ebenso werden neue Konten, die dieser Benutzer eventuell einrichtet, ebenfalls mit den
bestehenden Rechten für diese Gruppe versehen.
Im Falle einer Gruppierung und Rechtevergabe nach Kontogruppen, werden
bei Änderungen der Kontengruppe in den Kontendetails eines der Konten die
Rechte ebenfalls automatisch nach den vergebenen Gruppenrechten der neuen Gruppe zugeordnet.
50
Kapitel 3
3.9.4 Tabelle
Die folgende Tabelle gibt Ihnen Auskunft über die wichtigsten Rechte, die die einzelnen Rollen besitzen.
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Institutsangebote
–
X
X
X
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Hotlinks
X
X
X
X
Wertpapiersuche
–
X
X
X
Online Freischal tung
–
–
–
X
Finanzstatus
–
X
X
X
Konten- und
Depotliste
–
X
(Kein Konto
einrichten)
X
(Kein Konto
einrichten)
X
Ausgangskorb
X
X
(kein Senden)
X
X
Zahlungserinne rung
–
X
X
X
Bestände
X
X
X
X
Alle
Aufträge
X
X
X
X
Überweisungen
X
X
X
X
Daueraufträge
X
X
X
X
Sammelüberweis ungen
X
X
X
X
Sammellastschrif ten
X
X
X
X
SEPA-Sammelüberweiung
X
X
X
X
Terminüberweis ungen
X
X
X
X
EU-Standardüberweisungen
X
X
X
X
SEPA-Überweisung
X
X
X
X
Auslandsüberweisungen
X
X
X
X
Festgelder
–
X (Kein neues X
Festgeld)
X
Depotliste
–
X
X
Container auf Übersicht
X
51
Kapitel 3
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Orderliste
–
X
X
X
Watchlist
–
X
X
X
–
–
–
X
Umsätze abholen
–
X
X
X
Kontoauszüge
–
X
X
X
Online Dienste
–
X
X
X
Sicherheitsmedium
–
–
–
X
Kategorie
–
X
X
X
Kostenstelle
–
X
X
X
X
X
X
X
Börseninformationen
–
X
X
X
Bestand
–
X
X
X
Depotliste
–
X
X
X
Orderbuch
–
X
X
X
Orderänderung
–
–
X
X
Orderstreichung
–
–
X
X
Börsenticker
–
X
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
Kontenliste
Konto
Neu /
Löschen
Zahlungsverkehr
Zahlungsverkehr
Wertpapier
Festgeld
Neuanlage
Neuanlage
Widerruf
Prolongation
Prolongation
Änderung
–
–
X
X
Prolongation
Widerruf
–
–
X
X
–
X
X
X
Auswertung
Alle Auswertungen
52
Kapitel 3
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Mitteilung senden
–
-
X
X
Benutzerrechte
–
–
–
X
Taschenrechner
X
X
X
X
Adressbuch
X
X
X
X
Kategorien
–
X
X
X
Kostenstellen
–
X
X
X
Regeln
–
X
X
X
Alarme
–
X
X
X
Datenimport
–
X
X
X
Datenexport
–
–
X
X
Freistellungsdaten
–
–
–
X
Budget
–
X
X
X
x
x
x
Mitteilungen
Verwaltung
Liquiditätsvorschau
Einstellungen
Übersicht
X
X
X
X
Kontenrundruf
-
X
X
X
Navigation
X
X
X
X
Wertpapier
–
X
X
X
Zahlungserinnerung
–
–
–
X
Online Update
–
–
–
X
Internet
–
–
–
X
Datenbanksicherung
–
–
–
X
Lizenzdaten
–
–
–
x
Institutssuche
X
X
X
X
Support
X
X
X
X
Hilfe
53
Kapitel 3
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Aufträge
Zu Auftrag
X
X
X
X
Aufträge
Zurückstellen –
–
X
X
Aufträge
Freigeben
–
–
X
X
Aufträge
Entfernen
–
–
X
X
Aufträge
Details
–
–
X
X
Einstellungen
–
–
X
X
Statusprotokoll
–
–
X
X
Sendeprotokoll
–
–
X
X
Journal
–
–
X
X
Mitteilungen
–
X
X
X
Senden
–
X
X
X
Ausgangskorb
54
Kapitel 3
3.9.5 Ändern von Benutzerrechten und Löschen
eines Benutzerkontos
Sofern Sie als Administrator an einer StarMoney Busi ness-Datenbank angemeldet
sind, können Sie die Rechte eines Benutzers ändern – also neu bestimmen, welche
Funktionen er mit welchen Konten in einer Datenbank durchführen darf und welche
nicht.
Um die Rechte eines Benutzers in StarMoney Business zu ändern oder ein Benutzerkonto zu löschen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung, und daraus den Menüpunkt Benutzerrechte.
2. Im folgenden Dialog wählen Sie den Benutzer, dessen Rechte Sie ändern
oder dessen Konto Sie löschen möchten, aus der Liste aus.
3. Möchten Sie den Benutzer ganz aus der Datenbank löschen, wählen Sie die
Schaltfläche [Entfernen] und bestätigen Sie die Sicherheitsabfrage mit [Ja].
Um die Benutzerdaten zu ändern, führen Sie einen Doppelklick auf dem Benutzer
aus. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog, in dem Sie die Rechte des
Benutzers ändern können.
3.9.6 Anmelden an verschiedenen Datenbanken
Haben Sie mehrere Datenbanken erstellt, dann können Sie nach dem Start von StarMoney Business beim Anmelden auswählen, mit welcher Datenbank Sie arbeiten wollen.
Als Nicht-Administrator können Sie sich nur an den Datenbanken anmelden, an denen Sie auch als Benutzer eingerichtet sind.
StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall nur die Datenbanken, die Sie öffnen
können.
Nach dem Start von StarMoney Business melden Sie sich zunächst wie gewohnt als
Benutzer an. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten per Mausklick die gewünschte
Datenbank aus der Liste aus.
3.10 Onlinezugang einrichten
Bei der Installation von StarMoney können Sie eine Internetverbindung einrichten.
Falls Sie dies nicht tun, wird StarMoney Sie gegebenenfalls dazu auffordern, eine Internetverbindung herzustellen.
Sie können diesen Vorgang auch nachträglich noch automatisieren, so dass
StarMoney Business bei Bedarf (z. B. für das Versenden von Aufträgen aus dem Ausgangskorb) selbstständig eine Verbindung über Ihren Internetprovider zu Ihrem Kreditinstitut aufbaut. StarMoney Business hält dann solange die Verbindung mit Ihrem
Kreditinstitut aufrecht, bis alle Aufträge des Ausgangskorbes abgearbeitet sind, und
sorgt dann ebenfalls dafür, dass die Verbindung zu Ihrem Provider wieder getrennt wird
– wenn Sie das wünschen.
Bitte beachten Sie, dass Sie die im Folgenden beschriebenen Funktionen
nur dann ausführen können, wenn Sie in den Benutzerrechten den Status
„Administration“ besitzen. Mehr zu Benutzerrechten erfahren Sie im Abschnitt
„Benutzer einrichten und verwalten“ ab Seite 46.
55
Kapitel 3
Um die Online-Verbindung zu konfigurieren, verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen, und daraus den Menüpunkt Internet.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
2. Die weiteren Schritte hängen davon ab, welchen Provider Sie verwenden.
3.10.1 Provider-Auswahl
Legen Sie Ihren Provider für den Internetzugang mit Star Money Business fest, Sie
können sich für folgende Möglichkeiten entscheiden:
DFÜ-Netzwerk: Möchten Sie die Verbindung zum Internet mit einer bereits einge-
richteten Verbindung aus dem DFÜ-Netzwerk vornehmen, dann markieren Sie diese
Option. Wählen Sie anschließend aus der dahinter stehenden Liste die Verbindung
aus, die Sie verwenden möchten.
AOL: Falls Sie Ihre Verbindung über AOL aufbauen, klicken Sie im Bereich Provi-
der-Auswahl auf AOL. Deaktivieren Sie unter Verbindungseinstellungen die Option
Verbindung bei Programmende halten, falls Sie nicht möchten, dass die Verbindung
aufrecht erhalten wird, nachdem StarMoney Business Aufträge im Ausgangskorb
abgearbeitet hat.
DSL / LAN (TCP / IP): Mit dieser Option setzt Star Money Business auf eine beste-
hende Internet-Verbindung auf, wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken.
Wählen Sie diese Option, wenn Sie an ein lokales Netzwerk (LAN) angeschlossen
sind und ein Server im Netzwerk dafür sorgt, dass eine Online-Verbindung zu Ihrem
Kreditinstitut aufgebaut wird oder Sie per DSL die Verbindung herstellen.
Manuell starten: Mit dieser Option stellen Sie die Internet-Verbindung manuell her,
die Einwahl über TCP/IP erfolgt hiermit nicht automatisch.
Wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken, wird eine Info-Box eingeblendet, in
der Sie darauf hingewiesen werden, dass die Internet-Verbindung manuell gestartet
werden muss.
Nach der Online-Sitzung muss die TCP/IP-Verbindung auch per Hand beendet werden. Sie werden dann ebenfalls durch eine Info-Box darauf hingewiesen.
3.10.2 Proxy-Einstellungen
Wenn Ihr Provider oder der LAN-Server Ihres Netzwerks Proxys anbietet, dann nehmen Sie hier die entsprechenden Einstellungen vor. Für jeden im Proxy-Textfeld angegebenen Proxyserver müssen Sie im Feld rechts daneben die entsprechende
Anschlussnummer eingeben. Proxy-Adressen und Port-Nummern erfahren Sie von Ihrem
Provider bzw. Ihrem Netzwerk-Administrator.
Socks-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen
Socks-Proxy ein und im Feld Port rechts daneben die vom Proxy-Server verwendete
Port-Nummer.
Ein Socks-Proxy gilt für alle Protokolle (HBCI, FTP, HTTPS).
HTTPS-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen
HTTPS-Proxy ein und im Feld Port rechts daneben die zugehörige Port-Nummer.
Der HTTPS-Proxy ist für alle Kommunikationen per HTTP, HTTPS und über HBCI mit
StarMoney Business notwendig
56
Kapitel 3
Authorisierung: Erfordert Ihr Proxy-Server eine Benutzer-Authentifizierung, um
eine Verbindung ins Internet aufbauen zu können, können Sie, um ständige Abfragen zu vermeiden, den Benutzernamen sowie das Passwort über die Schaltfläche
[Hinterlegen] in StarMoney Business speichern.
Hinweis: Sollte es bei der Internetverbindung zu Problemen kommen, sollten
Sie die Einstellungen für den Proxyserver des Internet Explorers überprüfen.
Rufen Sie dazu Ihren Internet Explorer auf und wählen Sie das Menü Extras,
Menüpunkt Internetoptionen, Register Verbindungen, Schaltfläche [LAN-Einstellungen]. Aktivieren Sie die Checkbox Proxyserver für LAN verwenden und übernehmen Sie Ihre Einstellungen für den Proxyserver aus StarMoney in den des Internet
Explorers.
3.10.3 Verbindungseinstellungen
Verbindung bei Programmende halten: Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen,
dann bleibt eine Internetverbindung erhalten, nachdem StarMoney Business beendet wurde. Wenn Sie diese Funktion nicht aktivieren, wird die Online-Verbindung mit
dem Beenden von StarMo ney Business ebenfalls beendet.
Details bei der Auftragsverarbeitung: Mit dieser Einstellung können Sie zwischen
einer detaillierten Ansicht und einer Kurzform der Auftragsverarbeitung beim Sendevorgang mit StarMoney Business wählen.
3.10.4 Internetangebote
Auf Internetangebote aufmerksam machen: Haben Sie diese Option aktiviert,
macht Sie StarMoney Business automatisch auf interessante Internetangebote
Ihres Kreditinstitutes aufmerksam.
Individualisierte Dienste anbieten: StarMoney Business kann Ihnen auf Ihre per-
sönlichen Bedürfnisse zugeschnittene Dienstleistungen Ihres Kreditinstitutes (beispielsweise beantwortbare Mitteilungen und individuelle Angebote) übermitteln.
Dazu ist es notwendig, dass Ihre Kontonummer an diesen Informationsdienst übertragen wird. Um diesen Service zu nutzen, aktivieren Sie die Checkbox.
3.10.5 Internet Explorer Einstellungen automatisch
verwalten
In einigen Fällen kann es vorkommen, dass StarMoney Business die Einstellungen
Ihres Internet Explorers für die Dauer der Übertragung von Geschäftsvorfällen oder Aufträgen anpassen muss. Diese Änderungen werden nach der erfolgreichen Übertragung
wieder rückgängig gemacht und Ihre aktuellen Einstellungen wiederhergestellt. Durch
das Aktivieren dieser Checkbox können Sie StarMoney Business veranlassen, zukünftig
alle notwendigen Einstellungen für die Dauer der Übertragung automatisch einzustellen.
3.11 Institutssuche
Die Institutssuche von StarMoney Business gibt Ihnen Auskunft darüber, über welche
Sicherheitsmedien Sie Ihr Kredi tinstitut erreichen können (beispielsweise PIN/TAN,
HBCI-Chipkarte, HBCI-Diskette). Sie finden die Institutssuche im Menü Hilfe.
Je nachdem über welche Informationen Sie bereits verfügen, bieten sich unterschiedliche Vorgehensweisen an.
57
Kapitel 3
3.11.1 Suche über Bankleitzahl
1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche auf.
2. Geben Sie die Bankleitzahl ein. Der Eingabeassistent bietet Ihnen nun alle
Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an,
werden automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine Übersicht zu gelangen,
in der Ihnen die unterstützten Sicherheitsmedien angezeigt werden, oder klicken Sie
auf [Internet] und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes
(sofern vorhanden).
3.11.2 Suche über Kreditinstitut
2. Geben Sie den Namen des Kreditinstitutes ein. Der Eingabeassistent bietet Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte
Kreditinstitut an, werden automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
(sofern vorhanden).
3.11.3 Suche über Ort
2. Geben Sie den Ort ein. Der Eingabeassistent bietet Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, werden
automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
(sofern vorhanden).
3.11.4 Erneute Suche
Wenn Sie sich bereits im Info-System befinden, können Sie die Eingaben in den Feldern Bankleitzahl, Institut und Ort ändern und über die Schaltfläche [Abfrage starten] eine
neue Abfrage durchführen. Klicken Sie in der Ergebnisliste auf die Schaltfläche [Details]
des gewünschten Eintrages, um die unterstützten Medien angezeigt zu bekommen.
Die Ergebnisliste können Sie nach Bankleitzahl, Kreditinstitut oder Ort sortieren. Bitte
wählen Sie den gewünschten Eintrag aus dem Drop-Down-Menü. Klicken Sie anschließend auf [Abfrage starten].
3.11.5 Drucken
Das Ergebnis Ihrer Abfrage können Sie ausdrucken. Wählen Sie dazu die Schaltfläche
[Drucken].
58
Kapitel 3
3.12 Daten importieren
StarMoney Business erlaubt Ihnen Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen
Programmen, wie beispielsweise Quicken oder ZV light zu übernehmen.
Gleichzeitig können Sie die in StarMoney Business gespeicherten Daten exportieren,
wenn Sie sie mit anderen Programmen (z. B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten wollen.
Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in StarMoney Business
aus anderen Programmen übernehmen können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass
im Folgenden nicht auf alle Importfilter im Detail eingegangen werden kann. Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in der Hilfe von StarMoney Business und im Internet unter www.starmoney.de.
3.12.1 Import von Daten
Um Dateien von anderen Programmen in StarMoney Busi ness zu importieren, gehen
Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenimport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun einen Dialog.
2. Unter Importdaten entscheiden Sie zunächst, ob Sie
Umsätze
Adressbuchdaten
Kategorien
Kostenstellen
Fahrtenbucheinträge
Offene Posten (Modul)
Zahlungsverkehrsaufträge
importieren möchten
Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im Bereich Ziel im Eingabeassistenten das Konto aus, in das Sie die Umsatzliste einlesen möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die für einen Import zur Verfügung
stehen.
Bestimmen Sie das für Sie gültige Dateiformat im Bereich Formate.
Unter Optionen können Sie nun noch entscheiden, ob Sie auch bestehende Kategorien und Kostenstellen importieren möchten.
Falls Sie Adressbucheinträge importieren möchten, bestimmen Sie im Bereich
Optionen, ob StarMo ney Business Adressaten mit gleichem Namen, die bereits in
StarMoney Business vorhanden sind, ersetzen soll oder nicht.
Wählen Sie Zahlungsverkehrsaufträge, müssen Sie unter Ziel ein Auftraggeberkonto auswählen, für welches die Auftragsdaten importiert werden sollen.
59
Kapitel 3
Es werden alle Konten zur Auswahl angeboten, die für Zahlungsverkehrsaufträge
zugelassen sind. Alle in der Importdatei enthaltenen Zahlungsverkehrsaufträge werden mit dem ausgewählten Auftraggeberkonto angelegt.
Über das Feld zum Bestand können die importierten Aufträge einem Bestand zugeordnet werden. Standardmäßig ist „Kein Bestand“ ausgewählt (zuzuweisende
Bestände müssen zuvor über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände angelegt
werden).
Unter Format wählen Sie bitte den Filter „StarMoney Aufträge“.
Konfigurationsname / Anpassen: Über den Eingabeassistenten können Sie eine
Konfiguration wählen, die Sie zuvor über die Schaltfläche [Anpassen] gespeichert haben. Sie bestimmen damit, welche Daten in welcher Reihenfolge importiert werden.
Sie können die Reihenfolge nach Belieben verändern.
Über das Listenfeld Separator können Sie auswählen wie die einzelnen Datensätze
voneinander getrennt werden - durch Semikolon (;), Tabulator, Strich (|) oder Ausrufezeichen (!) von einander getrennt werden.
Abb. 3.11:
Der Dateinimport
in StarMoney.
3. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und die Fremddaten zu
übernehmen.
60
Kapitel 3
3.12.2 Konverter für Fremddaten
Für die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:
db dialog 3.1 - 3.4
S-Connect 2.0 - 4.3
Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1
EURO-Connect 1.0
SK-HomeBanking 4.3
ZV light 3.2x
ModernCash 3.2x
stellt Ihnen StarMoney Business einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung.
Sollte StarMoney Business bei der Installation feststellen, das Datenbanken vorliegen, die mit dem Konvertierungsprogramm übernommen werden können, wird der Konverter bereits während der Installation von StarMoney Business automatisch gestartet.
Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das Windows-Startmenü
und die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.
Import von Daten mit dem StarMoney Konverter für Fremddaten
Wenn die Daten aus einem der oben aufgeführten Programmen nicht automatisch
beim Installieren von StarMoney Business konvertiert wurden, können Sie dies selbstverständlich jederzeit nachholen:
1. Rufen Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den
Menüpunkt Konverter für Fremddaten auf.
2. Sollten Sie Daten aus den Programmen S-Connect, EURO-Connect, oder Sdirekt
Online-Banking konvertieren wollen, starten Sie bitte das Programm, aus dem die
Daten konvertiert werden sollen.
Für eine Konvertierung von Daten aus einem der anderen oben aufgeführten Programme ist dieser Schritt nicht notwendig.
3. Wählen Sie innerhalb des Willkommensbildschirms des StarMoney Konverters das
Format, das Sie konvertieren möchten.
4. Wählen Sie [Start].
5. Sie werden nun dazu aufgefordert, das Passwort anzugeben, mit der die zu konvertierende Datei gesichert worden ist. Kontrollieren Sie, ob innerhalb dieses Dialogs die korrekte Datenbank ausgewählt wurde. Sofern Sie über mehrere zu
konvertierende Datenbanken verfügen, haben Sie die Möglichkeit über, [Durchsuchen] eine bestimmte Datenbank auszuwählen. Klicken Sie auf [Weiter].
6. Je nach zu konvertierendem Format können im Folgenden unterschiedliche Angaben abgefragt werden, wie beispielsweise der gewünschte Name der Zieldatenbank, die Kontoinhaber des importierten Kontos sein soll oder eine Auswahl der
Konten, die konvertiert werden sollen. Der StarMoney Konverter für Fremddaten
wird Sie durch die weiteren Schritte führen.
61
Kapitel 3
7. Klicken Sie auf [Konvertieren], um mit der Übernahme der Daten zu beginnen. Ein
Informationsfenster informiert Sie über den Fortschritt der Konvertierung.
Während des Imports wird eine neue Datenbank in StarMoney Business angelegt
und in das Datenverzeichnis (\Dokument) des Installationsverzeichnisses von StarMoney Business kopiert.
8. Damit ist die Konvertierung abgeschlossen.
3.13 Export von Daten
Genauso, wie StarMoney Business in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen
weiter zu verwenden, können Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Sie müssen dazu mindestens über das Benutzerrecht „Ausführung“ in
StarMoney Business verfügen.
Um Dateien von StarMoney Busi ness für die Verwendung in andere Programmen zu
exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Datenexport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun einen Dialog.
2. Unter Exportdaten entscheiden Sie zunächst, ob Sie
Umsätze
Adressbuchdaten
Kategorien
Kostenstellen
Offene Posten (Modul)
exportieren möchten.
3. Haben Sie Umsätze als Exportdaten gewählt, bestimmen Sie nun unter Quelle, ob
Sie die Exportdaten eines Kontos, oder alle Daten einer bestimmten Kontoart exportieren möchten. Der Assistent bietet Ihnen je nach gewählter Option die möglichen
Konten / Kontoarten zur Auswahl an. Haben Sie die Option Umsätze aller Daten für
die Kontoart gewählt, so können Sie unter Exportieren in wählen, ob Sie
die Umsätze aller Konten in einer Datei exportieren wollen, dann wählen Sie Eine
Gesamtdatei.
für den Export der Daten für jedes Konto eine eigene Datei erstellen möchten, dann
wählen Sie Eine Datei pro Konto.
4. Bestimmen Sie das Dateiformat im Bereich Format.
Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare CSV-Datei entschieden, wählen Sie die Schaltfläche [Anpassen]. StarMoney Business zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter).
Vergeben Sie zunächst einen Konfigurationsnamen. In der Liste Verfügbare Spalten
können Sie durch Auswahl der Checkboxen bestimmen, welche Daten Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch Mausklick in eine Checkbox, um
das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der Dropdownbox Separator das Trennzeichen, mit dem StarMoney Business die einzelnen
Datenfelder einer Datensatzreihe voneinander trennen soll. Über [Speichern] sichern
Sie Ihre Einstellungen und gelangen zurück in den Dialog zum Datenexport.
62
Kapitel 3
5. Unter Zeitraum können Sie folgende Optionen wählen:
Datum von / bis: Geben Sie das gewünschte Datum in die Felder von / bis ein. Es
werden dann alle vorhandenen Daten aus diesem Zeitraum exportiert.
Alle seit dem letzten Export: Wählen Sie diese Option, so werden alle Daten exportiert, die jünger sind als die vorherigen Exportdaten.
Alle: Bei Auswahl dieser Option werden alle vorliegenden Daten exportiert.
6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMo ney zeigt Ihnen nun eine
Dateiauswahl, in der der Dateiname der Datei, welche die exportierten Daten enthalten soll, im Format „KontoNr_Kontowährung_Datum_Uhrzeit.Dateiformat“ vorbelegt ist.
Abb. 3.12:
Legen Sie eine
Datei für die Exportdaten an.
7. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei. Klicken Sie auf [Speichern], um die Exportdatei zu erstellen.
Tipp: Wenn Sie regelmäßig Umsätze exportieren so können Sie dies komfortabel über den automatisierten Datenexport erledigen. In der Ansicht der
Funktion Datenexport befindet sich die Schaltfläche [Automatisieren]. Über
die Schaltfläche gelangen Sie in eine Übersicht, in der Sie den Datenexport
von Umsätzen für unterstützte Konten automatisieren können. Bei Aktivierung der Funktion für bestimmte Konten wird nach jeder Kontoaktualisierung automatisch eine Datei
mit den jüngsten Umsatzdaten für den Export erzeugt und in einem von Ihnen definierten
Ordner abgespeichert. Dabei werden immer die Umsatzdaten exportiert, die von Ihrem
Kreditinstitut übermittelt werden. Da einige Kreditinstitute mehrmals am Tag Umsatzdaten bereitstellen, wird der letzte Buchungstag mit den Umsatzdaten folgender Buchungstage exportiert. Wollen Sie bereits jetzt alle Umsatzdaten exportieren, so können Sie
dies über den manuellen Datenexport tun.
63
Kapitel 3
3.14 Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren
Um Daten aus StarMoney Business als DATEV-Kontoauszug zu exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Klicken Sie in der Hauptnavigation auf das Menü Verwaltung und wählen
Sie den Menüpunkt Datenexport aus.
2. Bestimmten Sie unter Quelle die Option Umsätze. Danach klicken Sie in
das Eingabefeld. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Konten an, die für
den Export zur Verfügung stehen. Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die
Umsätze exportieren wollen.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag DATEV - Kontoauszug (DATEV.txt).
4. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren] und bestimmen den Speicherort der
Datei.
Eine Weiterverarbeitung des DATEV-Kontoauszuges ist nun möglich.
3.15 Export MT940
Mit StarMoney Business lassen sich auch die Umsätze eines bestimmten Kontos bzw.
aller Konten bequem in das so genannte Format MT940 exportieren. Dieses Format wird
von den allermeisten am Markt befindlichen Programmen für die Finanzbuchhaltung bzw.
von Softwareprodukten aus dem Bereich Finanzen unterstützt. Es handelt sich hierbei um
ein international standardisiertes Format, das extra für die Übermittlung von Kontoauszugs- und Kontoumsatzinformationen entwickelt worden ist.
Um Umsatzdaten in das MT940-Format zu exportieren, gehen Sie so vor.
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenexport aus.
2. Bestimmten Sie unter Exportdaten die Option Umsätze.
3. Danach klicken Sie unter Quelle in das Eingabefeld. Der Eingabeassistent zeigt
Ihnen nun alle onlingeführten Konten. Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie
die Umsätze exportieren wollen und wählen Sie unter Format das Dateiformat
MT940-Format (*.sta).
Möchten Sie die Umsätze aller onlinegeführten Girokonten in das MT940-Format
exportieren, wählen Sie die Option Umsätze alle Konten und wählen Sie unter Format das Dateiformat MT940-Format (*.sta).
4. Nachdem Sie die Schaltfläche [Exportieren] betätigt haben, können Sie das Zielverzeichnis wählen, in welches die Umsatzdaten abgelegt werden. Die Bezeichnung
der Dateinamen erfolgt automatisch über die jeweilige Kontonummer und dem
Datum des Exports.
Bitte beachten Sie, dass Sie nur die Umsätze von onlinegeführten Girokonten
in das MT940-Format exportieren können! Falls die Schaltfläche [Exportieren]
inaktiv bleibt, handelt es sich bei Ihren Konten nicht um onlinegeführte.
Die so erzeugte Datei lesen Sie über die Importfunktion der Drittanwendung
ein. Lesen Sie dazu im Handbuch Ihrer Buchhaltungssoftware nach.
64
4 Konten einrichten
Falls Sie sich zum 1. Mal in StarMoney Business angemeldet haben, gelangen Sie
automatisch in den Konteneinrichtungsassistenten.
Wenn Sie bereits Konten in StarMoney Business eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen
Sie in der Ansicht der Kontenliste die Schaltfläche [Konto neu]. Wahlweise können Sie
auch das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto .
Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos können Sie am Ende eine Komplettaktualisierung aller Ihrer Konten in StarMoney vornehmen. Aktivieren Sie
hierzu einfach die Checkbox Für dieses Girokonto eine Komplettaktualisierung durchführen. Für Umsätze und Bestände z.B. Daueraufträge werden
entsprechende Aktualisierungsaufträge in den Ausgangskorb gestellt. Im Rahmen einer
erfolgreichen Kontoeinrichtung wird StarMoney m Anschluss einen Online-Kontorundruf
starten, um Ihr Konto zu aktualisieren. Dabei wird dann der Auftrag zur Komplettaktualisierung ausgeführt.
Um Konten einzurichten verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Bitte markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte
Kontoart.
2. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben eingeben. Dabei handelt es sich beispielsweise um die Bankleitzahl, die
BIC, das Kreditinstitut usw. Für viele dieser Felder steht Ihnen der Eingabeassistent
zur Verfügung. Wenn beispielsweise nach der Bankleitzahl gefragt wird, listet der
Eingabeassistent alle entsprechenden Kredi tinstitute auf, sobald Sie die erste Ziffer
einer Bankleitzahl ein geben.
Wenn Sie dort einen Eintrag anklicken, werden die entsprechenden Daten automatisch in die Felder eingetragen. Selbstverständlich können Sie diese Eingaben auch
manuell tätigen.
3. Unter Optionen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivieren und
Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online aktualisieren aktiviert, was Sie an dem Haken in der Checkbox erkennen. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So kann
StarMoney Business alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum
Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen und Sie müssen nur
noch die beschreiben den Daten Ihres Kontos (Kontonummer / IBAN, usw.) eingeben.
Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert.
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos
einige Einstellungen manuell konfigurieren (beispielsweise alternative Kommunikationsadresse, HBCI-Version usw.).
4. Klicken Sie anschließend bitte auf [Weiter].
5. StarMoney Business geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert wurden. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen und aktualisiert StarMoney Business
automatisch.
65
Kapitel 4
Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie die Online-Verbindung jederzeit abbrechen, allerdings können dann keine unterstützenden Informationen für die Kontoeinrichtung übertragen werden.
Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto
nutzen und einrichten können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den
Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.
Abb. 4.1:
Wählen Sie das
Sicherheitsmedium aus, z. B.
PIN/TAN.
Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen.
66
Kapitel 4
4.1 Sicherheitsmedium: PIN/TAN
Komfortable TAN-Eingabe per Maus
Neben der klassischen Eingabe per Tastatur können Sie nun am Konto einstellen, ob Sie die TAN lieber mittels Maus eingeben möchten. Zudem haben
Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellen Ziffernblocks für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen.
Die Einstellungen hierfür nehmen Sie in den Kontendetails über den Reiter vor, der
das Sicherheitsmedium abbildet, z.B. HBCI mit PIN/TAN.
1. Um ein Konto für das Sicherheitsmedium PIN/TAN einzurichten, z. B. für
die Nutzung des indizierten TAN-Verfahrens iTAN, chipTAN, oder des mobilen TAN-Verfahrens per smsTAN, wählen Sie die Option PIN/TAN. Ihre PIN
(Persönliche Identifikations-Nummer), einen TAN-Block, bzw. einen indizierten TAN-Block (iTAN) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Klicken Sie auf [Weiter]. Falls Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren gewählt
haben, fahren Sie bitte mit dem Punkt Expertenmodus im Handbuch fort.
In Abhängigkeit von Ihrem Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie
nach Zugangsdaten wie z. B. einer Benutzerkennung, LegitimationsID oder einer
Hauptkontonummer fragt, um die für Sie für PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt
online abzuholen.
Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben: Das Feld
Kontoname ist nur für Ihre interne Ver waltung. In das Feld Kontoinhaber trägt
StarMo ney automatisch den angemeldeten Benutzer ein. Falls Sie es wünschen,
können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hier
abgefragt werden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten
Daten erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über
einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
4.1.1 Experteneinstellungen
Wenn Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren, können Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen vornehmen:
1. Führen Sie die Schritte 1-3 wie unter „Konten einrichten“ auf Seite 65
beschrieben durch. Wählen Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren
und klicken Sie auf [Weiter].
2. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr
Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog.
Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog,
über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.
Zudem prüft StarMoney Business, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates
vorliegen. Sollte dies der Fall sein, wird StarMoney Business automatisch aktualisiert.
Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
67
Kapitel 4
Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney Business geht online und prüft, über welche Zugangswege Sie das
gewünschte Konto erreichen können. Die gefundenen Zugangswege werden Ihnen
angezeigt und Sie können den gewünschten Zugangsweg durch Anklicken der
Checkbox aktivieren.
4.1.2 Zugangsweg PIN/TAN (Web)
Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN [Web] indem Sie die entsprechende Option
anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Verfahren Sie nun weiter wie unter Zugangsweg: Internet“ auf Seite 70 beschrieben.
4.1.3 Zugangsweg HBCI PIN/TAN
Wählen Sie diesen Zugangsweg auch für die Verfahren FinTS, PIN/TAN Interface,
iTAN und mTAN, sowie chipTAN.
iTAN / mTAN / chipTAN
Beim iTAN-Verfahren werden Sie bei jedem TAN-pflichtigen Geschäftsvorfall
(z.B. einer Überweisung) aufgefordert, eine ganz bestimmte, indizierte
TAN-Nummer zur Autorisierung einzugeben. Die TAN-Liste ist in der Regel
durchnummeriert und Sie werden nach der TAN für eine bestimmte Nummer gefragt.
Bisher konnten Sie hierfür eine beliebige TAN Ihres TAN-Verzeichnisses auswählen.
Voraussetzung ist:
Sie wurden von Ihrer Sparkasse oder Bank auf das neue iTAN-Verfahren (auch
Zwei-Schritt-Verfahren genannt) umgestellt oder
Sie sind in Besitz eines indizierten TAN-Listen-Verzeichnisses.
Sollten Sie für Ihre Bankgeschäfte die Sicherheitsmedien Diskette oder Chipkarte nutzen, sind Sie von der Umstellung nicht betroffen.
Die mTAN oder smsTAN zeichnet sich durch die Einbindung des Übertragungskanals SMS (Short Message Service) aus. Dabei wird dem Onlinebanking-Kunden nach
Übersendung der ausgefüllten Überweisung im Internet seitens der Bank per SMS eine
nur für diesen Vorgang verwendbare TAN an eine mit dem Institut vereinbarte Telefonnummer gesendet. Diese gibt er in StarMoney Business ein und schließt damit den
Überweisungsvorgang ab. In der Regel müssen Sie diesen Dienst bei Ihrem Kreditinstitut beantragen und freischalten lassen.
Für die Verwendung von chipTAN benötigen Sie ein Lesegerät, welches mittels einer
Karte, beispielsweise ec-Card, TAN‘s generiert. Für mehr Informationen zu diesem Verfahren, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.
Manuelle Umstellung auf das iTAN- / mTAN- /
chipTAN-Verfahren
Stellt StarMoney Business bei der Kontoeinrichtung fest, dass das Zwei-Schritt-Verfahren durch iTAN / mTAN / chipTAN unterstützt wird, erfragt es bei Ihrem Rechenzentrum das unterstützte TAN-Verfahren und richtet das Konto entsprechend ein. Sollten
Sie ein bereits bestehendes Konto auf das iTAN-/mTAN-/chipTAN-Verfahren umstellen
wollen, verfahren Sie bitte wie folgt:
68
Kapitel 4
1. Wechseln Sie in die Kontenliste und wählen Sie das umzustellende Konto per Doppelklick oder [Details] aus.
2. Klicken den Reiter HBCI mit PIN/TAN an und wählen im Feld „TAN Verfahren“ die
gewünschte Option aus.
3. Beenden Sie die Eingabe mit einem Klick auf den Button [Speichern].
Bitte beachten Sie hierzu, dass Sie sich vor einer manuellen Umstellung Ihres TAN-Verfahrens unbedingt bei Ihrem Kreditinstitut über das unterstützte
TAN-Verfahren informieren sollten!
Einrichten des Zugangsweges: HBCI PIN/TAN
1. Wählen Sie den Zugangsweg HBCI PIN/TAN (FinTS, PIN/TAN Interface,
PIN/TAN Erweitert) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business
Sie nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer
fragt, um die für Sie für PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen.
Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.
2. StarMoney Business fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren.
Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren.
Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach weiteren Angaben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder
URL ein, über die Star Money dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut
aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse
eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
UR L (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg zu diesem Objekt innerhalb des Internets beschreibt (beispielsweise: http://www.starmoney.de/index.php). Wählen Sie aus dem Drop-Down- Menü HBCI-Version den
gewünschten Eintrag.
3. StarMoney Business geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen
und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das
entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Wenn alle Daten
vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über
Falls StarMoney Business Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut
abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen
Sie hierzu bitte „Konten manuell einrichten“ auf Seite 70).
69
Kapitel 4
Zugangsweg: Internet
1. Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN (Web) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B.
einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie für
PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall
den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontendetails angeben: Das
Feld Kontoname ist nur für Ihre interne Ver waltung. Geben Sie in das Feld Kontonummer / IBAN Ihre Kontonummer, bzw. IBAN ein. In das Feld Kontoinhaber trägt
StarMo ney Business automatisch den angemeldeten Benutzer ein. Falls Sie es
wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hier abgefragt werden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle
benötigten Daten erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über
4.1.4 Konten manuell einrichten
Haben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und
StarMoney Business konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrichten.
In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:
1. Geben Sie den Konto namen (nur für Ihre interne Ver waltung, beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäfts konto“) und die Kontonummer /
IBAN ein. Das Feld Kontoinhaber wird von StarMoney automatisch mit dem
aktuellen Benutzer belegt, Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei
Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentar vornehmen.
2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
4.2 Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte
Falls Sie bereits eine personalisierte HBCI-Chipkarte erstellt oder von Ihrem Institut
erhalten haben und Ihr Konto für den Gebrauch mit einer HBCI-Chipkarte freigeschaltet
ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „HBCI-Chipkarte verwenden“ auf Seite Seite 71
fort.
4.2.1 Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes
für die Verwendung einer HBCI-Chipkarte
Falls Sie noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz),
sondern lediglich eine leere HBCI-Chipkarte von Ihrem Institut erhalten oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.
Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut.
70
Kapitel 4
Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen
zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney Business einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“
beschrieben auf Seite 65 durch.
2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte
aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf
[Weiter].
3. StarMoney Business stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der
HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen.
Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.
Hinweis: Die von Ihnen einzugebenden Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von
Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden, für die HBCI-Chipkarte eine
PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die
PC-Tastatur und ausschließlich Ziffern.
4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung Ihres Kontos benötigt werden.
4.2.2 HBCI-Chipkarte verwenden
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium Chipkarte in StarMoney
einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ auf Seite 65 beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option
HBCI Chipkarte und legen Sie Ihre Chipkarte in den Kartenleser ein.
Hinweis: Zu diesem Zeitpunkt sollte bereits ein Chipkartenleser an Ihrem PC
angeschlossen und betriebsbereit sein. Sollte dies nicht der Fall sein, klicken
Sie auf die Schaltfläche [Kartenleser] und führen Sie das Chipkartenleser-Setup durch. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney Business prüft die Daten, die auf Ihrer Chipkarte gespeichert sind. Möglicherweise werden Sie nun auch zur Eingabe und/oder Änderung Ihrer Karten-PIN
aufgefordert. Ihre PIN erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Bitte beachten Sie, dass Ihre Chipkarte in der Regel nach dreimaliger Fehleingabe der PIN aus Sicherheitsgründen komplett gesperrt wird! Wenden Sie
sich in diesem Fall bitte an Ihr Kreditinstitut.
Hinweis: Sollten Sie von ihrem Kreditinstitut zu ihrer HBCI Chipkarte auch
eine PUK bekommen haben, so können Sie ihre gesperrte Chipkarte durch Eingabe der
PUK wieder entsperren. Sie finden diese Möglichkeit über den Weg Kontenliste - Konto
neu - wenn Sie ihre Chipkarte auslesen als Schaltfläche
71
Kapitel 4
4. Der folgende Dialog zeigt Ihnen alle Bankverbindungen an, die auf der Chipkarte
hinterlegt sind:
Abb. 4.2:
Wählen Sie die
Bankverbindung, die das
Konto enthält,
das Sie einrichten möchten.
Klicken Sie die Bankverbindung an, die das Konto das Sie in StarMoney Business
einrichten wollen enthält.
Weitere Daten, die hier abgefragt werden können (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach
weiteren Angaben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder
URL ein, über die Star Money dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut
aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse
eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
UR L (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb
des Internets beschreibt (z.B. : http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Falls erforderlich, tragen Sie Ihre Kundennummer in das Feld Kundennummer ein.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und
ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag. Wenn alle Daten
vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über
72
Kapitel 4
4.3 Sicherheitsmedium: HBCI-Datei
Falls Sie bereits eine Schlüssel- oder Sicherheitsdatei erstellt haben und Ihr Konto für
den Gebrauch mit einer Sicherheitsdatei freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „Sicherheitsdatei verwenden“ auf Seite 75 fort.
4.3.1 Erzeugen einer HBCI-Datei
Falls Sie noch nicht über eine HBCI-Datei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie ein Speichermedium (z.B. USB-Stick) und den so genannten
„INI-Brief“.
Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kredi tinsti tutes, das al le be nötigten Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney Business enthält. Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei für das Sich er heits medium HBCI-Datei erfolgreich eingerichtet haben,
erstellen Sie Ihrerseits einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.
Hinweis: Der Kontoeinrichtungsdialog muss zwei mal durchgeführt werden.
Im ersten Step erstellen Sie lediglich ihren HBCI Schlüssel, der nach Freischaltung durch ihr Kreditinstitut von Ihnen verwendet werden kann. Im zweiten Step wird dann (nach der Freischaltung durch ihr Institut) das Konto in
StarMoney eingerichtet.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter
„Konten einrichten“ auf Seite 65 beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option
HBCI-Datei. Stellen Sie eine Verbindung zum Speichermedium her und klicken Sie
auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich keine Sicherheitsdatei auf dem
Medium befindet und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja]. Wenn Sie auf [Nein] klicken wird der Vorgang
abgebrochen, ohne das Sie das gewünschte Konto einrichten können.
Sofern Sie Ihre HBCI-Datei auf einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können
Sie über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen Speicherort angeben.
3. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos benötigt werden.
Geben Sie Ihre Benutzerkennung und — falls notwendig — Ihre Kundennummer
ein. Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sie aus dem
Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die
Star Money dann standardmäßig die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an
das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
des Internets beschreibt (z.B.: http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie unter Kommunikationsprotokoll die gewünschte Option und klicken Sie
anschließend auf [Weiter].
73
Kapitel 4
4. Jetzt werden Sie eventuell dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und / oder der
PIN für die HBCI-Datei anzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die
HBCI-Datei zugreifen zu können.
StarMoney Business wird den Benutzernamen und / oder die PIN immer abfragen,
bevor es eine Übertragung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das
Feld Neue PIN tragen Sie eine Zeichenfolge von mindestens 8 Zeichen ein, die
eines der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wird aus
Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf
[Weiter].
Hinweis: Je nach verwendeter HBCI-Version werden Sie entweder nach Benutzernamen un der PIN oder nur nach der PIN gefragt. Diese Daten dienen
dem Schutz Ihres HBCI-Schlüssels.
5. Als Nächstes generiert StarMoney Business nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel
und speichert diese in der HBCI-Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen
Augenblick dauern.
6. Wenn die HBCI-Datei erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der
Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert.
Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit
Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).
7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Business Sie nach den Zugangsdaten für die
erstellte Datei. Geben Sie den Benutzernamen und / oder die PIN für die Datei ein.
Star Money Business nimmt nun online Kontakt mit Ihrem Kreditinstitut auf und
übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug den öffentlichen
Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten.
Dieser Vorgang kann einen Augenblick Zeit in Anspruch nehmen. Eventuell werden
Sie dazu aufgefordert, eine Internetverbindung herzustellen.
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbrechen,
allerdings kann StarMoney Business dann kein Online-Konto einrichten.
Sie können StarMo ney Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut:
Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen
Sie Ihren Provider.
8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten
Schlüsseldaten finden Sie die Einträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden
Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der INI-Brief Ihres Kreditinstitutes
enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle
benötigten Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMo ney Business enthält). Sollten die Werte nicht übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die Schlüsselwerte werden
in Ihrer Datei gespeichert.
74
Kapitel 4
Abb. 4.3:
Ihnen wird der öffentliche Bankschlüssel
angezeigt. Vergleichen Sie die
Werte „Hash“ und
„Exponent“ mit
de nen Ihres
INI-Briefes.
9. StarMoney Business zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten INI-Brief mit
den Schlüsselwerten an. Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oder dort abgeben. Wenn Sie den
INI-Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann der HBCI-Schlüssel nicht für
das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden! Wenn
Sie den INI-Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].
10. Bitte lesen Sie die angezeigten Informationen aufmerksam. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen]. Die endgültige Kontoeinrichtung erfolgt erst nach Freischaltung des INI-Briefes durch Ihr Kreditinstitut. Sie müssen hierzu den Dialog
(Kontenliste - Konto Neu) nochmals durchführen und hierbei dann den bereits freigeschalteten HBCI-Schlüssel auswählen und den Assistenten fortsetzen.
4.3.2 HBCI-Datei verwenden
1. Falls Sie bereits über eine HBCI-Datei verfügen, führen Sie zunächst die
Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ auf Seite 65 beschrieben durch.
Wählen Sie die Option HBCI-Datei und stellen Sie eine Verbindung zum
Speichermedium auf dem Ihre HBCI-Schlüsseldatei gespeichert ist her.
Wählen Sie [Weiter].
2. Ihnen werden nun alle Bankverbindungen angezeigt, die StarMoney in Ihrer
HBCI-Datei erkannt hat. Bitte wählen Sie die Bankverbindung aus, über die Sie Ihr
Konto betreiben möchten, indem Sie diese anklicken. Falls Sie von Ihrem Kreditinstitut eine Kundennummer erhalten haben, tragen Sie diese in das entsprechende
Feld ein und klicken Sie auf [Weiter]. Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden,
wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den ge wünschten
Eintrag.
75
Kapitel 4
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney Business dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an
das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
des Internets beschreibt (z. B. http://www.starmoney.de/index.php).
Über die Schaltfläche [Hinzufügen] gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie
manuell eine weitere Benutzerkennung anlegen können.
Klicken Sie auf [Manuell], so gelangen Sie in den Dialog, in dem Sie für die ausgewählte Bankverbindung manuell ein Konto einrichten können.
Die Schaltfläche [Entfernen] entfernt die unter Auswahl der Bankverbindung selektierte Bankverbindung von Ihrer HBCI-Datei.
Über die Schaltfläche [INI-Brief] können Sie sich den in der HBCI-Datei hinterlegten
INI-Brief anzeigen (und ausdrucken) lassen. Um mit der Einrichtung des Kontos
fortzufahren, wählen Sie [Weiter].
StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut
ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende
Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag. Wenn alle Daten vollständig sind,
klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos können Sie am Ende eine Komplettaktualisierung aller Ihrer Konten in StarMoney vornehmen. Aktivieren Sie
hierzu einfach die Checkbox „Für dieses Girokonto eine Komplettaktualisierung durchführen“ Für Umsätze und Bestände z.B. Daueraufträge werden
entsprechende Aktualisierungsaufträge in den Ausgangskorb gestellt. Im Rahmen einer
erfolgreich Kontoeinrichtung wird StarMoney im Anschluss einen Online-Kontorundruf
starten, um Ihr Konto zu aktualisieren. Dabei wird dann der Auftrag zur Komplettaktualisierung ausgeführt.
76
5 Umsätze abholen und verwalten
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze,
Salden oder Bestände für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Bei der Beschreibung der Funktionen in diesem Kapitel wird davon ausgegangen,
dass StarMoney Business selbst die Verbindung zum Internet-Provider herstellt, um
Aufträge im Ausgangskorb zu verarbeiten. Entsprechende Konfigurationseinstellungen
können Sie im Dialog vornehmen, den Sie mit der Funktion Internet im Menü Einstellungen aufrufen. Diese Funktion können Sie allerdings nur verwenden, wenn Sie Administratorrechte besitzen. Ausführliche Informationen zu diesem Thema finden Sie in
dem Kapitel „Benutzer einrichten und verwalten“ auf Seite 46.
Wenn Sie Ihre Konten auf den neuesten Stand bringen möchten, dann verfahren Sie
folgendermaßen:
Sie stellen einen Auftrag zum Abholen Ihrer Kontoumsätze in den Ausgangskorb
von StarMoney Business.
Anschließend lassen Sie den Ausgangskorb abarbeiten. Dazu baut StarMoney
Business eine Verbindung zum jeweiligen Kreditinstitut auf und liest die aktuellen
Buchungsposten sowie den finalen Kontostand ein. Wie das funktioniert, erfahren
Sie im Abschnitt „Abholen von Umsatzlisten und Aktualisierung der Kontensalden“
auf Seite 78.
Danach können Sie Ihre aktualisierten Umsatzlisten bearbeiten oder kategorisie-
ren. Mehr zum Thema „Kategorie“ finden Sie im Kapitel „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 94.
Ebenso können Sie Buchungsposten Kostenstellen zuweisen. Wie Sie Kostenstellen bearbeiten und Umsätzen Kostenstellen zuweisen lesen Sie in dem Kapitel
„Kostenstellen verwenden“ auf Seite 99.
5.1 Umsätze und Salden
Wenn Sie StarMoney Business starten, dann sehen Sie auf der Übersichtsseite (sofern Sie diese so konfiguriert haben) eine Liste der Konten und deren entsprechenden
Kontostände (Salden).
Diese Kontenliste sollten Sie in regelmäßigen Abständen aktualisieren. Wie das vonstatten geht, und wie Sie Umsatzlisten weiterverarbeiten und organisieren können, erfahren Sie in den nachfolgenden Abschnitten.
Tipp: Sie können Ihre Konten automatisch beim Start von StarMoney Business aktualisieren lassen, dazu müssen Sie nur die Checkbox Automatisch
aktualisieren in den Kontodetails aktivieren.
Kontenliste: Diese Übersicht zeigt Ihnen alle in StarMoney eingerichteten Konten
an
Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende Umsatzanzeige. Viele Girokonten in StarMoney Business, eine Unzahl von Umsätzen, aber
ein bestimmter Umsatz wird gesucht – mit StarMoney Business 5.0 können Sie
77
Kapitel 5
sich nun übergreifend über die angelegten Girokonten alle Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, neue Umsätze Zugriff zu haben. Somit haben
Sie jederzeit den Überblick Ihrer Geldbewegungen, egal über welches Konto diese
laufen. Sie bestimmen, welche Ihrer Konten in dieser Anzeige berücksichtigt werden sollen
Vorgemerkte Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende
Anzeige aller vorgemerkten Umsätze für Ihre Konten. Auch hier gilt: mit StarMoney
Business 5.0 können Sie sich nun übergreifend über die angelegten Girokonten alle
vorgemerkten Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, Kontobewewegungen Zugriff zu haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblick Ihrer Geldbewegungen, egal über welches Konto diese laufen. Sie bestimmen, welche Ihrer
Konten in dieser Anzeige berücksichtigt werden sollen
Kontentagesauszug: Der Kontentagesauszug ist eine informatorische Zwischenab-
rechnung, die im Rahmen der Kontokorrentabrede den aktuellen umsatzbedingten
Zwischenstand eines Kontos anzeigt. Der hierin enthaltene Tagessaldo ist als Postensaldo einzuordnen, der zur Erleichterung des Überblicks und der Zinsberechnung ermittelt wird.
5.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der
Kontensalden
Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen,
verfahren Sie folgendermaßen:
Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag oder die Aufträge in den Ausgangskorb.
Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Die beiden folgenden Abschnitte beschreiben diesen Vorgang im Detail.
StarMoney Business erlaubt Ihnen alternativ, einen Kontenrundruf direkt, ohne Umwege über den Ausgangskorb durchzuführen. Sie finden die Beschreibung der Funktion
Kontenrundruf direkt im Abschnitt „Kontenrundruf direkt“ auf Seite 90.
Kontenrundruf
Wenn Sie die Konfiguration der Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, dann können Sie direkt von dort aus einen Auftrag zum Abholen
der aktuellen Daten in den Ausgangskorb stellen.
1. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf
das Menü Übersicht. Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass
sich dort keine Kontenliste befindet, können Sie alternativ auch über das
Hauptmenü das Menü Kontenliste wählen.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf].
78
Kapitel 5
Abb. 5.1:
Klicken Sie auf
Kontenrundruf,
um alle Konten zu
aktualisieren.
3. Im Dialog, der jetzt erscheint zeigt Ihnen StarMoney Business die Liste aller eingerichteten Konten. Im unteren Bereich des Bildschirms sehen Sie nun alle Funktionen, die sich auf diese Liste der vorhandenen Konten beziehen.
Standardmäßig sind alle Konten der Kontenliste gewählt. Dies wird durch ein X in
dem Auswahlkästchen symbolisiert. Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf
ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die Markierung des entsprechenden Konten zu löschen.
Zusätzlich haben Sie noch die Möglichkeit über die Buttons [Alle] oder [Keine]
Konten auf einen Streich zu aktivieren / deaktivieren.
Wählen Sie [OK] um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen. vergleichen Sie
hierzu bitte Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb auf Seite 87.
Kontenrundruf direkt
Klicken Sie auf den Link Kontenrundruf direkt, überspringen Sie den Ausgangskorb
und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach
Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney Business nun durch Schritte geleitet,
um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
Aktualisieren eines einzelnen Kontos
Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Kontos befinden, finden Sie dort die Schaltfläche [Aktualisieren], über die sie einen Auftrag zur Aktualisierung des Kontos in den
Ausgangskorb stellen.
79
Kapitel 5
5.2 Elektronische Kontoauszüge
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen Kontoauszüge
per Computer abzurufen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Zur Abholung von elektronischen Kontoauszügen benötigen Sie die entsprechenden Rechte
(mindestens Abrufer) am betroffenen Konto.
Die im Folgenden beschriebenen Einstellungsmöglichkeiten können nur vom Administrator durchgeführt werden. Sie können die Kontoauszüge wie gewohnt ausdrucken
oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archivieren. Hierbei werden die Daten bei
einer lokalen Installation auf der Festplatte gespeichert. Bei Server- und
Cli ent-Installationen werden die Daten datenbankbezogen auf dem Server gespeichert.
Um die Funktion des elektronischen Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie
sich bitte an Ihr Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion freigeschaltet werden.
Bitte beachten Sie, dass das erneute Abrufen bereits erfolgreich übertragener Kontoauszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet wird.
Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen
Nach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut muss der Administrator noch folgende
Einstellungen in StarMoney Business vornehmen:
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus,
oder Sie wählen die Schaltfläche [Details].
2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie
zukünftig elektronische Kontoauszüge abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!
80
Kapitel 5
Abb. 5.2:
Über diesen Dialog konfigurieren
Sie das Abholen
von Kontoauszügen.
Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen. Beispielsweise wenn
Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben, oder aber eine
weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werden.
Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für dieses Konto ein Kontoauszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn
Sie die Sicherheitsabfrage, ob dies von dieser Datenbank erwünscht ist, bestätigen.
Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der
Kontoauszug künftig für diese Datenbank ohne weitere Hinweise oder Rückfragen
abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen, wenn Sie
StarMoney Business ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die
Gefahr, dass Ihre Kontoauszüge nicht lückenlos in einer Datenbank zu verfolgen
sind.
3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].
Tipp: Die Kontoauszüge werden jetzt automatisch je nach gewählter Einstellung beim Kontorundruf mit abgeholt.
81
Kapitel 5
Nachbestellung von Kontoauszügen
Fehlt ein elektronischer Kontoauszug, so kann dieser mit StarMoney nachbestellt
werden.
Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu beachten,
dass ein erneuter Abruf bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet werden kann.
Um elektronische Kontoauszüge erneut von Ihrem Kreditinstitut abzuholen, verfahren
Sie bitte wie folgt:
1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektronische Kontoauszüge erneut abholen möchten und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereits erfolgreich von Ihrem
Kreditinstitut abgeholten Kontoauszüge.
2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kreditinstitut gesamt für Sie
zur Abholung bereit hält, wählen Sie die Schaltfläche [Nachbestellung].
3. Die Anzeige der Übersicht aller verfügbaren elektronischen Kontoauszüge ist
zunächst noch leer, was daran liegt, das StarMoney die Liste der abzufragenden
Kontoauszüge erst bei Ihrem Kreditinstitut aktualisieren muss. Wählen Sie daher in
dieser Ansicht bitte die Schaltfläche [Ok]. StarMoney stellt nun einen Auftrag zur
Abfrage aller verfügbaren Kontoauszüge, die Ihr Kreditinstitut für Sie vorhält, in den
Ausgangskorb. Sie brauchen jetzt nur noch in den Ausgangskorb zu wechseln und
den Auftrag zu versenden.
Hinweis: Falls Sie während einer Arbeitssitzung mit StarMoney bereits online alle verfügbaren Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut erfragt haben,
werden Ihnen diese in der Übersicht Kontoauszugsübersicht angezeigt. Über
die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine
Abfrage an- bzw. abwählen. Fahren Sie anschließend bitte wie unter Punkt 6. beschrieben fort.
Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehender elektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut
diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „Hinzufügen“ auf
Seite 83.
4. Wechseln Sie in das Menü Ausgangskorb und versenden Sie den Auftrag über die
Schaltfläche [Senden].
5. Wechseln Sie jetzt bitte erneut über die Kontenliste in den Reiter Kontoauszüge
und wählen Sie die Schaltfläche [Nachbestellung].
6. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszüge, die Sie elektronisch
abholen können. Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw. abwählen. Zusätzlich können Sie über die
Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschließend wählen Sie bitte
erneut die Schaltfläche [Ok].
82
Kapitel 5
7. StarMoney stellt nun einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge in den Ausgangskorb. Sie brauchen jetzt nur noch in den Ausgangskorb
zu wechseln und den Auftrag zu versenden.
8. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut, werden Ihnen diese im Reiter Kontoauszüge angezeigt.
Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Gründe dafür in Frage:
Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgeru-
fen. Somit ist der betreffende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und
nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht mindestens innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolgreich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt
bekommen. In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den
fehlenden Online-Kontoauszug.
Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege
zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.
Sie haben mit Hilfe des [Löschen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von
einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.
Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt.
Für beide Fälle gilt: StarMoney Business kann für eine Datenbank nicht wissen, wie
viele Kontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab. Anhand der Nummer des
Jahresendauszuges hätte Star Money Business zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit
Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.
Hinzufügen
Nicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abholung bereitstehenden
elektronischen Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten,
haben Sie die Möglichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. In diesem Fall finden Sie
in der Nachbestellung die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen] wird ein neuer
Listeneintrag in der Übersicht erzeugt, indem Sie die numerischen Felder Auszugsnummer und Jahr manuell eingeben können.
Über die Schaltfläche [OK] wird ein Auftrag zum Abholen der manuell von Ihnen eingegebenen Auszüge in den Ausgangskorb gestellt.
Entfernen
Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt werden.
83
Kapitel 5
Der Reiter Kontoauszüge
Je nach Kreditinstitut werden die Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle
einer Übertragung eines PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden
Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.
Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney Business vorliegenden Kontoauszüge.
Hinweis: PDF-Kontoauszüge werden außerhalb der Datenbank gespeichert.
StarMoney erstellt in dem Fall einen Ordner mit dem Datenbanknamen, in
dem die Kontoauszüge dann verschlüsselt abgespeichert werden. Werden
die Kontoauszüge in anderem Format bereitgestellt, werden diese direkt in
der Datenbank gespeichert.
Details
Diese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selektierten Kontoauszuges.
Drucken von elektronischen Kontoauszügen
Sie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf
[Drucken].
Löschen von elektronischen Kontoauszügen
Über diese Schaltfläche löschen Sie die zuvor markierten Kontoauszüge aus der Datenbank.
5.3 Dokumentenverwaltung
Sie haben Rechnungen, die Sie als digitales Dokument erhalten haben und möchten
diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney Business ablegen? Sie haben Finanzdokumente
gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?
Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMoney Business! Sie können digitalisierte Dokumente, z.B. PDF, TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren
und speichern, so dass diese nur von Ihnen genutzt und gelesen werden können.
Hinweis: Für die Darstellung von PDF-Dokumenten in StarMoney Business,
benötigen Sie einen installierten Adobe Acrobat Reader (ab Version 5.0.5
oder höher) oder Foxit PDF Reader auf Ihrem System. Diesefinden Sie zum
einen auf Ihrer StarMoney Business-CD-ROM oder im Internet.
84
Kapitel 5
5.3.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung
Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten Sie dazu StarMoney Business und melden Sie sich an der
Benutzerdatenbank an.
1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über
das Menü Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter Kontoart auswählen markieren Sie jetzt bitte unter Verträge die Option
Dokumentenverwaltung.
3. Im Bereich Erforderliche Angaben vergeben Sie nun unter Kontonamen eine
Bezeichnung.
4. Wenn Sie unter Optionen die Experteneinstellungen aktivieren können Sie im Folgenden noch weitere Informationen zu dem Verwaltungskonto hinterlegen. Dies ist
jedoch nicht zwingend notwendig.
5. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.
Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung.
Wenn Sie das Dokumentenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die
Gesamtübersicht Ihrer Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht
zeigt Ihnen links die Spalte Ordner und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten
Dokumente.
Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:
neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können
bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie
neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen.
Tipp: Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Umsatzes befinden, haben
Sie über die Schaltfläche [Hinterlegen] die Möglichkeit, ein Dokument direkt
an dem Umsatz zu hinterlegen.
5.3.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente
1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie bitte auf die
Schaltfläche [Ordner neu].
2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu
erstellenden Ordners eingeben müssen.
3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].
Der erstellte Ordner wird in der Spalte Ordner angelegt. Die Darstellung der Ordner
basiert auf der Reihenfolge der Anlage.
Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach oben bzw. unten zu verschieben.
85
Kapitel 5
5.3.3 Hinterlegen von Dokumenten
Wenn Sie ein Dokument in StarMoney hinterlegen, erstellt das Programm eine Kopie
des Dokumentes. Das Original bleibt erhalten.
1. Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, selektieren Sie in
der Dokumentenverwaltung bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten auf die Schaltfläche [Hinterlegen].
2. Es erscheint der Dialog Öffnen, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.
3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog Öffnen mit der Schaltfläche [Öffnen].
StarMoney Business hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit jedem Dokument, welches Sie in StarMoney
Business hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte, dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney Business selektieren müssen, bevor Sie die
Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.
5.3.4 Funktionen der Dokumentenverwaltung
Neben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem Dokument
folgende Möglichkeiten:
Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments
Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums
Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benutzerdatenbank
Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner
Exportieren: Speichert das ausgewählte Dokument unverschlüsselt an einem von
Ihnen gewählten Ort außerhalb von StarMoney.
Öffnen
Wenn Sie ein Dokument selektieren, können Sie es anschließend über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen und so direkt in StarMoney Business anzeigen lassen.
Hinweis: Für die Ansicht der PDF-Dokumente benötigen Sie auf Ihrem System einen Adobe Acrobat Reader. Wir empfehlen Ihnen den Adobe Acrobat
Reader ab Version 5.0.5 oder höher oder den Foxit PDF Reader, welche
auch auf der StarMoney Business-CD-ROM vorliegt.
Ändern
Über [Ändern] wird ein Dialog geladen, in dem Sie einen neuen Dokumentennamen
und ein neues Datum vergeben können. Um die Änderungen zu übernehmen klicken
Sie bitte auf [Ändern].
Verschieben
Um Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren Sie bitte das entsprechende Dokument in der gleichnamigen Spalte der Verwaltung und klicken Sie bitte auf
[Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog angezeigt. Über die DropDown-Box rechts
können Sie nun den Zielordner vorgeben, in welchen das Dokument verschoben werden
soll. Bestätigen Sie die Auswahl anschließend bitte mit [Verschieben].
86
Kapitel 5
Exportieren
Wählen Sie die Schaltfläche [Exportieren], wird der Dialog Speichern unter geöffnet
über den Sie das Dokument an einem beliebigen verfügbaren Ort abspeichern können.
5.4 Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb
Das eigentliche Einholen der gewünschten Kontoinformationen ist noch nicht geschehen, denn bisher liegen lediglich die zu erledigenden Aufgaben im Ausgangskorb.
1. Um alle Aufgaben des Ausgangskorbes tatsächlich abzuarbeiten, klicken
Sie im Hauptmenü auf Ausgangskorb. Sie sehen einen Dialog.
2. Die Aufgaben, die StarMoney Business auszuführen hat, sehen Sie in
der Liste in der oberen Hälfte des Bildschirms. Um diese Aufgaben auszuführen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Senden].
Abb.5.3:
Hier sehen Sie,
welche Aufträge
sich im
Ausgangskorb
befinden.
StarMoney Business baut nun eine Verbindung zum Internet auf, um den Datenaustausch zu starten.
Hinweis: Jedes Mal, wenn Sie eine Verbindung aufbauen, überprüft StarMoney Business, ob Aktualisierungen per Online-Update vorliegen. Ist das der
Fall (beim ersten Verbindungsaufbau nach der Installation der Software trifft
das wahrscheinlich zu), aktualisiert Star Money Business die Version automatisch.
3. Je nachdem, über welches Sicherheitsmedium Sie die Kommunikation mit Ihrem
Kreditinstitut betreiben, fragt StarMoney Business jetzt unter Umständen nach weiteren Angaben. Betreiben Sie die Verbindung mit PIN/TAN, und haben Sie die PIN
bei der Kontoeinrichtung hinterlegt, erscheint kein weiterer Dialog.
Sollten Sie Online-Banking mit dem aktuellen Konto über einen Chipkartenleser
betreiben, sehen Sie unter Umständen einen Dialog auf dem Bildschirm.
87
Kapitel 5
Abb. 5.4:
Bei der Verwendung eines Chipkartenlesers
müssen Sie u.U.
die PIN eingeben
Geben Sie in diesem Fall die PIN Ihrer Chipkarte ein, und bestätigen Sie den Dialog mit [OK].
Falls Sie das Konto im Online-Banking mit einer Schlüsseldiskette betreiben,
erfragt StarMoney Business weitere Informationen. Geben Sie den Benutzernamen
und die dazugehörige PIN ein, die Sie beim Erstellen der Schlüsseldiskette definiert haben und bestätigen den Dialog ebenfalls mit [OK].
Abb. 5.5:
Für das Sicherheitsmedium
Schlüsseldiskette
müssen Sie die
PIN angeben.
88
Kapitel 5
StarMoney Business baut jetzt die Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, überträgt
alle erforderlichen Informationen und liest alle gewünschten Daten ein.
4. Um sich ein aktualisiertes Konto anzuschauen, wechseln Sie wieder zurück in die
Kontenliste. Dazu wählen Sie das Menü Kontenliste. StarMoney Business zeigt
Ihnen jetzt die Liste alle Konten und Sie können erkennen, dass die Kontensalden
der Konten, die Sie in den Kontenrundruf mit einbezogen haben, aktualisiert wurden.
5. Ein Doppelklick auf das aktualisierte Konto zeigt Ihnen bei einem Girokonto dann
die Liste der letzten Umsätze sowie den aktuellen Kontostand an. Bei anderen
Kontoarten erhalten Sie entsprechend andere Informationen.
Einsehen von Status-, Sendeprotokoll und Journal
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator oder Ausführer die Möglichkeit, sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zu erhalten. Zu diesem Zweck wechseln
Sie wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltfläche [Sendeprotokoll]. Weitere Informationen hierzu finden Sie in dem Kapitel „Einsehen von Statusund Sendeprotokoll, Journal und Mitteilung“ auf Seite 206.
5.5 Kontenrundruf (analog Depotrundruf)
Innerhalb der Kontenliste auf Ihrer StarMoney Business Übersichtsseite, finden Sie
den Link Kontenrundruf. Bitte wählen Sie diesen.
Ihre Konten werden aufgelistet und Sie können wählen, für welche Konten die aktuellen Umsätze abgerufen werden sollen:
1. Aktivierte Konten erkennen Sie an einem Haken in der Checkbox. Sie
aktivieren bzw. deaktivieren ein Konto für den Rundruf, indem Sie in die
Checkbox klicken. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] aktivieren/deaktivieren Sie Ihre Konten entsprechend mit nur einem Mausklick. Klicken Sie
anschließend auf [OK].
2. StarMoney Business stellt Ihre Aufträge zum Aktualisieren der Konten nun in den
Ausgangskorb.
3. Wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavigation.
4. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie
haben jetzt noch die Möglichkeit:
über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag zurückzukehren, um
Details noch einmal zu kontrollieren und/oder Änderungen vorzunehmen.
über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird
nicht an Ihr Kreditinstitut versendet und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über
die Schaltfläche [Freigeben] wieder aktivieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.
über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.
5. Wenn Sie die Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf
[Senden]. StarMoney Business nimmt nun online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazu aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
89
Kapitel 5
Sie können Star Money Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut. Wie dieses funktioniert erfahren Sie unter
„Provider-Auswahl“ auf Seite 56). Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von
StarMoney Business nun durch die folgenden Schritte geleitet, um sich bei Ihrem
Kreditinstitut zu autorisieren. Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie
in dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass Ihre Aufträge erfolgreich
ausgeführt wurden.
6. Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü
Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück. Weitere Informationen
zum Ausgangskorb finden Sie unter „Der Ausgangskorb“ auf Seite 204.
5.5.1 Kontenrundruf direkt (analog hierzu
Depotrundruf direkt)
Klicken Sie auf den Link Kontenrundruf direkt, überspringen Sie den Ausgangskorb
und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach
Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney Business nun durch Schritte geleitet, um
sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
5.5.2 Kontenliste / Rundruf
Befinden Sie sich in der Kontenliste (Menü Kontenliste der Hauptnavigation), finden
Sie dort die Schaltfläche [Kontenrundruf]. Über diese gelangen Sie in den Dialog, der
unter „Kontenrundruf (analog Depotrundruf)“ auf Seite 89 beschrieben wird.
5.6 Einsehen der Umsatzliste und der
Buchungsposten von Konten
Über das Menü Kontenliste rufen Sie eine Übersicht all Ihrer Konten auf, die Sie in
StarMoney eingerichtet haben. Sie können sich die Umsätze zu jedem Konto anschauen, oder eine Übersicht aller Kontenumsätze einsehen. Um die Umsätze eines bestimmten Kontos einzusehen, doppelklicken Sie auf das entsprechende Konto, oder Sie
markieren das Konto zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details].
Um eine Übersicht der Umsätze aller eingerichteten Konten zu erhalten, wählen Sie
einfach den Reiter Kontenumsätze.
5.6.1 Buchungspostendetails
Sie können sich die Details zu jedem Buchungsposten der Umsatzliste anschauen.
Dazu doppelklicken Sie auf die entsprechende Zeile der Umsatzliste, oder Sie markieren sie zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details].
90
Kapitel 5
Abb. 5.6:
Beispiel einer
Detailansicht.
Kontoname: Hier sehen Sie den Kontonamen.
Kontonummer / IBAN: Hier sehen Sie die Kontonummer und die IBAN des Kontos
wie von Ihnen angegeben.
Bankleitzahl: Hier sehen Sie die Bankleitzahl des Kontos.
Buchung: Hier sehen Sie das Buchungsdatum.
Buchung / Textschlüssel: Hier werden Ihnen das Datum der Buchung sowie der
Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.
Kontoauszug / Blattnummer: Hier wird Ihnen angezeigt, wenn Kontoauszüge in
StarMoney für das Konto vorliegen.
Wertstellung / Buchungstext: Hier wird Ihnen die Wertstellung sowie der
Buchungstext angezeigt.
Empfänger / Absender / Verwendungszweck: Bei Gutschriften finden Sie in diesem Feld den Absender, bei Lastschriften den Empfänger. Weiterhin wird der Verwendungszweck angezeigt (sofern vorhanden).
Verwendungszweck: Falls vorhanden wird hier der Verwendungstext angezeigt.
Kategorie / Kostenstelle: Falls Sie dem Buchungsposten eine Kategorie und /
oder eine Kostenstelle zugeordnet haben, zeigt StarMoney Business diese in diesem Feld.
Unterkategorie / Kategorie: Hier wird, falls vorhanden, die Unterkategorie / Kate-
gorie angezeigt.
Mehr zum Thema Kategorien / Kostenstellen erfahren Sie im Abschnitt „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 94 und im Abschnitt „Kostenstellen verwenden“ auf
Seite 99.
91
Kapitel 5
Kostenstelle: Diesem Feld entnehmen Sie die Kostenstelle des Buchungspostens.
Regel: Hier wird die zugeordnete Regel angezeigt, falls vorhanden.
Komentar: Falls hinterlegt, wird hier ein Kommentar angezeigt.
Betrag: Zeigt den Betrag der Buchung an. Belastungsbuchungen erkennen Sie am
vorangestellten Minuszeichen.
Saldo: Der Saldo liefert Ihnen Informationen über den Kontostand, nachdem die
jeweilige Buchung verrechnet wurde.
Splitten / Splitts: Vorhandene Buchungen können Sie manuell in mehrere Unter-
buchungen aufteilen – diesen Vorgang nennt man Splitten von Umsätzen. Sinnvoll
ist das beispielsweise, wenn Sie eine Barabhebung per Bankkarte gemacht haben,
diese aber für unterschiedliche Dinge verwendet haben – beispielsweise für Kraftstoffe und Verpflegungen. Oder Sie haben eine Überweisung erhalten, mit der einer
Ihrer Kunden gleich mehrere ausstehende Rechnungen bezahlt hat.
Mehr zum Thema Splitbuchungen erfahren Sie im Abschnitt „Splitbuchungen
durchführen“ auf Seite 102.
Stornobuchung: Es kann vorkommen, dass Ihr Kreditinstitut eine Fehlbuchung
durchführt, diese Fehlbuchung bemerkt und anschließend zurückbucht. Eine solche
„Zurückbuchung“ wird auch als „Stornobuchung“ bezeichnet. Handelt es sich bei
dem Buchungsposten um eine Stornobuchung, trägt StarMoney Business in diesem Feld „Ja“ ein, ansonsten „Nein“.
Primanota: Die Primanota – ein besonderer Kennzeichnungsschlüssel Ihres Kre-
ditinstitutes für bestimmte Buchungssätze – zeigt StarMoney Business in diesem
Feld an. Dabei handelt es sich um eine bankinterne Kategorisierung Ihrer Buchungen.
Bestätigt: In diesem Feld können Sie die Buchung bestätigen – sie quasi als eine
Art „Merker“ für sich selbst abhaken, das sie korrekt gebucht war. Wenn Sie dieses
Feld auf „Ja“ setzen, erscheint in der Umsatzliste ein Haken. Sie können diesen
Haken durch Mausklick auch direkt in der Umsatzliste in das Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
Schlüssel: hier wird der Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.
Soll: Zeigt das Soll an
Haben: Zeigt das Haben an
Internet: Wenn Sie in diesem Feld eine gültige URL hinterlegen, könne Sie diese
zukünftig über die Schaltfläche [Internet] aufgerufen.
Umbuchungskonto: Falls eingerichtet wird hier das Umbuchungskonto angezeigt.
92
Kapitel 5
5.6.2 Valuten
Neben dem Buchungssaldo Ihrer Giro-, Darlehens- und Sparkonten kann StarMoney
Business auch den sogenannten Valutensaldo für Sie darstellen. Dieser Valutensaldo
setzt sich aus der Wertstellung Ihrer Umsätze dar und wir von Ihrem Kreditinstitut auch
zur Zinsrechnung herangezogen.
Die Darstellung des Valtuensaldo finden Sie auf dem Reiter Valuta in den Kontodetails. Sie können den Valutensaldo auf verschiedene Zeiträume berechnen lassen.
5.6.3 Tagesauszug
Auf dem Reiter Tagesauszug werden Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt.
Standardmäßig werden die Umsätze des Datums der letzen Umsatzabfrage angezeigt. Sie können jedoch auch ein beliebiges Datum in der Vergangenheit wählen, um
in Erfahrung zu bringen, welche Gutschriften bzw. Belastungen an diesem Tag auf Ihrem Bankkonto erfolgten.
5.7 Suchen und Filtern von Buchungsposten
StarMoney Business erlaubt Ihnen, bestimmte Buchungsposten in einer Kontenliste
sehr schnell zu finden, indem Sie – wie in einem Dokument in einem Textverarbeitungsprogramm – durch ein Suchwort den Buchungsposten finden lassen können.
Dazu verfahren Sie wie folgt:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen
Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto,
oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken Sie auf [Details].
3. Suchen: Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um die Suche nach dem Begriff zu
starten, den Sie zuvor im Feld Suchen eingegeben haben. Der Eintrag der
Umsatzliste, der Ihren Suchtext enthält, wird in der Liste anschließend markiert.
Kann StarMoney Business den Text nicht finden, erscheint eine entsprechende
Fehlermeldung. Über die Felder Umsätze von... bis ist eine Einschränkung der
Suche über einen bestimmten Zeitraum möglich.
4. Filtern / Alle: Sie können auf die Umsatzliste auch einen Filter setzen. Geben Sie
in das Feld Suchen beispielsweise einen bestimmten Empfängernamen ein und
klicken auf [Filtern], werden in der Umsatzliste nur noch Buchungen angezeigt, die
den entsprechenden Empfänger betreffen. Um wieder alle Buchungen anzuzeigen, klicken Sie auf [Alle].
5. Falls mehrere Buchungsposten Ihren Suchbegriff enthielten, klicken Sie so oft auf
die Schaltfläche [Suchen], bis Sie den richtigen Buchungsposten gefunden haben.
Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern: Über z. B. das Filtern von
Umsatzdaten oder der Eingabe eines Umsatzzeitraums, können Sie sich
nicht nur die gefundenen Umsatzdaten anzeigen lassen, sondern sehen zudem die für den gewählten Zeitraum bzw. Filterbegriff angefallenen Soll- und
Haben-Buchungen als Summe zusätzlich zu Ihren Saldoinformationen.
93
Kapitel 5
5.8 Kontenrahmen
Kontenrahmen stellen systematische Verzeichnisse von Konten für die Buchführung
dar. So gekennzeichnete Umsatzdaten werden (internen) Konten zugewiesen, um u. a.
eine Gewinn- und Verlust-Rechnung, Jahresabschlüsse oder Bilanzen aufstellen zu
können. Folgende Arten werden unterschieden:
Gemeinschaftskontenrahmen (GKR)
Industriekontenrahmen (IKR)
Standardkontenrahmen (SKR)
Sie haben in StarMoney die Möglichkeit Kontenrahmen zuzuweisen. Dazu rufen Sie
das gewünschte Konto über die Kontenliste auf und wechseln in den Reiter Details.
Hier finden Sie das Feld Kontenrahmen. Wenn Sie mit dem Cursor in dieses Feld
wechseln, bietet Ihnen der Assistent alle in StarMoney zur Verfügung stehenden Kontenrahmen zur Auswahl.
Durch Klick auf den gewünschten Rahmen, wird diese In das Feld übernommen und
über [Speichern] an Ihrem Konto hinterlegt.
Bitte beachten Sie hierzu, dass für dieses Konto bereits zugewiesene Kategorien und Kostenstellen an Umsätzen damit entfernt werden.
5.9 Kategorien in StarMoney Business
Mit StarMoney Business kann jeder Buchung eine Kategorie zugewiesen werden.
Mithilfe von Kategorien bündeln Sie Einnahmen und Ausgaben thematisch und behalten
in Kombination mit den Auswertungsfunktionen (vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel
„Auswertung“ auf Seite 259) den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport werden Ihnen alle Einnahmen und Ausgaben nach den einzelnen Kategorien
gruppiert angezeigt. So lassen sich etwa Kostentreiber schnell identifizieren.
Die Programmlogik von StarMoney Business kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch auch abnehmen. Sie definieren optional Regeln, die auf neue Buchungen angewendet werden. Die Regeln lassen sich dabei sehr flexibel einsetzen.
Erhalten Sie zum Beispiel regelmäßige Zahlungen eines Zahlungspflichtigen, definieren
Sie eine Regel, die gezielt nach dessen Namen innerhalb des Buchungstextes sucht.
Entspricht der Buchungstext dem definierten Kriterium, wird automatisch die hinterlegte
Kategorie zugeordnet. Haben Sie einige Regeln für neue Buchungen definiert, spart Ihnen die Komfortfunktion der automatischen Fortschreibung viel Zeit.
StarMoney Business stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Hauptund Unterkategorien zur Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: es sind bereits Kategorienarten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, können Sie
eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten. Zusätzlich können Sie den
Vorschlagsassistenten für Kategorien nutzen, der automatisch Umsätze durchsucht und
Kategorien vorschlägt.
94
Kapitel 5
5.9.1 Vorschlagsassistent für Kategorien
Mit Hilfe des Vorschlagsassistenten für Kategorien werden Umsatzdaten durchsucht
und passende Kategorienvorschläge angezeigt. Diese können von Ihnen manuell korrigiert oder einfach übernommen werden. So können Sie aus der Auswahl auch direkt
Regeln erstellen.
Automatische Aktivierung
Der Vorschlagsassistent für Kategorien startet automatisch nach der 10. Umsatzabfrage die Sie tätigen. StarMoney schlägt Ihnen dann im Ausgangskorb das Kategorisieren der Umsätze über den Vorschlagsassistenten vor. Wenn Sie den
Vorschlagsassistenten starten möchten, wählen Sie [Ja]. Möchten Sie den Assistenten
nicht starten und fortfahren, wählen Sie die Schaltfläche [Nein].
Manuelle Aktivierung
Um den Vorschlagsassistenten für Kategorien manuell zu starten, wählen Sie bitte
das Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien. In der Übersicht der Kategorien wählen
Sie bitte die Schaltfläche [Assistent].
5.9.2 Assistentenschritte
Schritt I:
Mit Start des Assistenten gelangt Sie in einen Dialog über den Sie ein oder mehrere
Konto auswählen können.
In der Toolbox haben Sie zusätzlich die Möglichkeit über die Schaltflächen [Alle] und
[Keine] alle Konten aus- bzw. abzuwählen.
Haben Sie die gewünschten Konten gewählt, gelangen Sie über die Schaltfläche
[Weiter] in den nächsten Assistentenschritt.
StarMoney durchsucht nun die Umsätze der selektierten Konten. Werden Umsätze
ohne Kategorien gefunden, wechselt der Assistent in Schritt II. Wenn keine Umsätze
ohne Kategorien gefunden werden, macht StarMoney Sie darauf aufmerksam, dass für
die ausgewählten Konten keine Umsätze gefunden wurden für die Kategorien vorgeschlagen werden können.
Sie haben dann die Möglichkeit, die Auswahl der Konten zu ändern oder den Assistenten abzubrechen.
Schritt II:
Im 2. Schritt, „Ihre Kategorienvorschläge“, sehen Sie die Ergebnisliste der Umsätze,
die mit vorgeschlagenen Kategorien versehen werden können.
Die Ergebnisliste wird mit folgenden Spalten angezeigt:
Konto: Name des Kontos, in dem der Umsatz vorliegt
Empfänger/Absender/Verwendungszweck: Informationen aus dem Umsatz
Kategorie/Unterkategorie: Vorgeschlagene Kategorie
Betrag: Betrag der Buchung
Übernehmen
Regel
95
Kapitel 5
Die Spalte Kategorie / Unterkategorie zeigt Ihnen den Vorschlag für eine Kategorisierung an. Diese Spalte kann editiert werden, so dass Sie die Vorschläge auch manuell
ändern können.
Über die Checkboxen in den Spalten Übernehmen und Regel können Sie die vorgeschlagene (bzw. ggf. editierte) Kategorie übernehmen und / oder eine Regel anlegen.
Sofern mehrdeutige Ergebnisse gefunden werden, z. B. Umsätze mit Empfänger
AMAZON oder ALLIANZ, bei denen nicht deutlich ist, welche Unterkategorie zutreffen
könnte, schlägt Ihnen StarMoney nur eine Hauptkategorie vor. Sie können dann manuell
die Unterkategorie vergeben.
Über die Schaltfläche [Weiter] speichern Sie die Angaben und wechseln in den letzten Assistentenschritt. StarMoney hinterlegt die Kategorien an den Umsätzen. Sofern
Sie die Option Regel aktiviert haben, werden automatisch Regeln erstellt und angewendet. Die Regeln finden Sie unter Verwaltung, Menüpunkt Regeln, diese können manuell
bearbeitet werden.
Schritt III:
Im letzten Assistentenschritt wird Ihnen die Erfolgsmeldung für das Hinterlegen der
Kategorien, und ggf. das Erstellen der Regeln, angezeigt.
Jetzt haben Sie die Möglichkeiten direkt einen Kategorienreport zu starten, oder in
den Bereich Regeln erstellen & bearbeiten zu wechseln.
Über [Fertig stellen] gelangen Sie in den vorherigen Dialog zurück.
5.9.3 Manuelles Kategorisieren eines
Buchungspostens
Um einen Buchungsposten einer Kategorie zuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an.
Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das
Konto oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken Sie auf [Details].
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie
haben nun folgende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen
zu lassen, oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen
[Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie.
Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Eingabeassistenten
eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den
Eingabeassistenten die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre
Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten
zu vergeben.
StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien
an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld übernehmen können. Direkt unter
einer Kategorie finden Sie, etwas eingerückt, die dazugehörigen Unterkategorien.
Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.
96
Kapitel 5
4. Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.
5.9.4 Bearbeiten der Kategorienliste
StarMoney Business hat eine ganze Reihe an vorgefertigten Kategorien und Unterkategorien, die Sie direkt nach dem ersten Programmstart verwenden können. Sie können aber auch neue Kategorien anlegen, vorhandene Kategorien verändern oder ganz
löschen.
Ferner können Sie Kategorien so konfigurieren, dass sie bestimmten Buchungsposten der Umsatzlisten nach bestimmten Regeln automatisch zugewiesen werden.
Neue Kategorien anlegen
StarMoney Business ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen.
Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, erfahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus.
Um eine neue Kategorie anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
2. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Der Cursor
ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld den Namen der
neuen Kategorie ein.
3. Selektieren Sie eine der folgenden Optionen:
Wählen Sie Ausgabe, falls es sich bei der neuen Kategorie um eine Lastschriftkategorie handelt, die dann zum Einsatz kommen kann, wenn Ihr Konto mit einem
bestimmten Betrag belastet wird.
Wählen Sie Einnahme für Kategorien, die bestimmte Gutschriften – also Geldzugänge – kennzeichnen sollen.
Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vorhandenen Kategorie
sein, so wählen Sie die Option Unterkategorie von: und klicken Sie mit der Maus
ins daneben stehende Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten
anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkategorie zugewiesen
werden soll.
4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm
„Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei
werden für das gewählte Konto alle Kategorien aus StarMoney Business exportiert, die Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.
5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar. Bestimmen Sie
hier einen beliebigen Text, der die neu angelegte Kategorie näher beschreibt.
6. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie abzuspeichern.
97
Kapitel 5
Ändern von Kategorien
Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung.
2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten,
und klicken Sie anschließend auf [Details].
Abb. 5.7:
Über diesen Dialog ändern Sie die
Eigenschaften einer Kategorie.
3. Sie können die Eigenschaften der Kategorie nun ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ, Steuer und Kommentar ändern.
4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].
Kategorien entfernen
Um eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender Vorgehensweise:
2.Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick.
Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].
4. StarMoney Business stellt Ihnen jetzt eine Sicherheitsfrage. Bestätigen Sie die
Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.
98
Kapitel 5
5.10 Kostenstellen verwenden
Neben der bereits in dem Kapitel „Kategorien in StarMoney Business“ auf Seite 94
vorgestellten Möglichkeit, mit Kategorien zu arbeiten, kann jeder Buchung darüber hinaus auch eine Kostenstelle zugeordnet werden. Wie auch die Kategorien können die
Kostenstellen von Ihnen erweitert oder bearbeitet werden. Näheres dazu finden Sie im
Abschnitt „Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten“ auf Seite 100.
Durch die Vergabe von Kostenstellen und Kategorien können Sie Buchungen noch
detaillierter analysieren. Ein Beispiel: Sie haben einigen Buchungen die selbst erstellte
Kategorie „Fuhrpark“ zugeordnet. Sie könnten nun etwa für jedes Fahrzeug Ihres Fuhrparks eine separate Kostenstelle erzeugen. Bei der Nutzung eines Kostenstellenreports
haben Sie nun alle Zahlungen zu jedem einzelnen Fahrzeug im Blick. Ihren Vorstellungen sind beim Einsatz von Kostenstellen keine Grenzen gesetzt.
5.10.1 Einer Kostenstelle einen Buchungsposten
zuweisen
Um einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuzuordnen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung:
oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken Sie auf [Details].
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kostenstelle zuordnen möchten.
Sie haben nun folgende Möglichkeiten, eine Kostenstelle zuzuordnen:
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen
zu lassen, oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen
[Details]. In den Umsatzdetails finden Sie das Feld Kostenstelle. Sobald Sie in das
Feld klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kostenstelle zuordnen.
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile in die Spalte
Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort die Kostenstelle über den Eingabeassistenten zu vergeben. StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die
Liste der Kostenstellen an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld übernehmen
können.
4. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zuordnung der Kostenstelle zu übernehmen.
99
Kapitel 5
5.10.2 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten
StarMoney Business ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kostenstellen
aus.
2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile
des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle
anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Star Money Business fügt der Liste
nun eine leere Kostenstelle hinzu. Klicken Sie mit der Maus in die Zeile.
3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.
4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung
und erfassen Sie, falls Sie das möchten, den Text für die Beschreibung.
5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
5.11 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen
In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie Sie einem Barkonto Buchungen zuweisen.
Dazu gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste.
Sie die Buchungspostenliste des Barkontos durch Doppelklick auf das Konto
oder selektieren Sie es per Mausklick und wählen Sie dann [Details]. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog.
3. Wählen Sie nun bitte die Schaltfläche [Einbuchen]. StarMoney Business fügt nun
einen leeren Buchungsposten der Umsatzliste hinzu und selektiert diesen
Buchungsposten.
4. Klicken Sie auf diesen Buchungsposten, so können Sie die Details des Buchungspostens direkt erfassen.
StarMoney Business gibt das aktuelle Tagesdatum als Datum der Buchung vor.
Falls Sie dieses Datum ändern möchten, klicken Sie in das Feld Buchungsdatum,
und legen Sie mit Hilfe des Eingabeassistenten das Datum der Buchung fest.
5. Füllen Sie nun nacheinander die Felder der Buchung aus. Also den Empfänger/Absender, Verwendungszweck, den Betrag, sowie optional die Kategorie und
Kostenstelle. Der Eingabeassistent ist Ihnen bei dieser Arbeit behilflich.
6. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
100
Kapitel 5
5.11.1 Einen Betrag von einem anderen Konto auf
ein Barkonto übertragen
Sie können Buchungen Ihrer Online-Konten auf das Barkonto umbuchen. Eine solche Buchung könnte etwa so aussehen: Sie haben Geld von Ihrem Girokonto abgehoben und wollen diesen Betrag nun Ihrem Bargeldkonto gutschreiben. Dazu gehen Sie
so vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. StarMoney Busi ness zeigt Ihnen
jetzt die Liste aller Konten an.
2. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Online-Kontos, z. B. eines Girokontos, durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick, und klicken Sie auf [Details].
3. Markieren Sie innerhalb der Detailansicht des Kontos die Buchung und klicken Sie
auf den Karteireiter Details.
Alternativ können Sie die Details des Buchungspostens auch mit einem Doppelklick auf den Eintrag darstellen lassen.
Abb.5.8:
In der Detailansicht des Buchungspostens
eines Barkontos
können Sie direkt Umbuchungen auf
Offline-Konten
(Barkonten) vornehmen.
4. Klicken Sie in das Feld Umbuchungskonto. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun
eine Liste Ihrer eingerichteten Barkonten.
5. Markieren Sie das Konto in der Liste des Eingabeassistenten.
6. Klicken Sie auf [Speichern].
Der Betrag ist nun auf Ihr Barkonto umgebucht.
101
Kapitel 5
5.12 Splitbuchungen durchführen
Häufig kommt es vor, dass sich der Gesamtbetrag einer Zahlung auf einzelne Beträge verteilt, die sinnvollerweise jeweils einer eigenen Kategorie zugewiesen werden sollten. Bei einem bargeldlos bezahlten Einkauf in einem Großmarkt können beispielsweise
auf dem Kassenzettel Beträge für Büromaterial, aber auch Bewirtungskosten enthalten
sein. In Ihrer Umsatzliste bzw. auf Ihrem Kontoauszug erscheint dieser Einkauf aber als
einziger Posten. Das Ergebnis Ihrer Auswertungen wäre also verfälscht.
Mit Splitbuchungen können Sie nun den einzelnen Posten jeweils eine Kategorie zuweisen. Wie Sie eine Buchung aufsplitten, erfahren Sie im nachfolgenden Abschnitt.
Um eine Buchung in mehrere Teilbuchungen zu splitten, verfahren Sie folgendermaßen:
oder selektieren Sie es per Mausklick, und klicken Sie anschließend auf
Details.
3. Klicken Sie entweder auf die Spalte Splitten/Splitts in der Detailansicht oder führen
Sie einen Doppelklick auf der Buchung aus, die Sie splitten möchten.
4. In dem Dialog Umsatzdetails klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Splitten]. StarMoney Business zeigt Ihnen daraufhin einen Dialog.
Abb. 5.9:
Über diesen Dialog verwalten Sie
Splittbuchungen
zu einem
Buchungsposten.
5. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Neuer Splitt]. Star Money Business fügt nun
eine leere Buchungspostenzeile in die Liste der Splitbuchungen ein, die Sie im Folgenden bearbeiten können.
6. Klicken Sie dazu in die selektierte Zeile. StarMoney Busi ness zeigt Ihnen jetzt die
Eingabefelder in der Buchungspostenzeile, die Sie nun editieren können.
102
Kapitel 5
7. Mit der Tab-Taste oder per Anklicken mit der Maus gelangen Sie ins jeweils
nächste Eingabefeld. Wählen Sie, falls Sie es möchten, in der nächsten Zeile eine
Kategorie oder Kostenstelle aus, die Sie den Buchungsposten zuweisen möchten.
Dabei können Sie die Kategorie oder Kostenstelle einfach aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
Abb. 5.10:
Wenn Sie einen
neuen Split hinzugefügt haben, können
Sie die fehlenden Angaben
direkt in der Liste editieren.
8. Ändern Sie den Betrag entsprechend ab.
Bitte achten Sie darauf, dass Sie für Belastungen negative, für Gutschriften
positive Geldbeträge angeben.
9. Für jeden neuen Buchungsposten klicken Sie abermals auf [Neuer Split].
Beachten Sie bitte, dass StarMoney Business als Betrag in jeder neuen Buchungszeile automatisch den Restbetrag der gesamten Buchung vorsieht.
Achten Sie darauf, nachdem Sie alle Buchungen erstellt haben, dass der Restbetrag
auf 0,00 Euro ausläuft.
Ist das nicht der Fall, und versuchen Sie den Dialog zu verlassen, zeigt Ihnen StarMoney Business eine Warnmeldung an.
Abb. 5.11:
Splitbuchungen müssen
komplett
ausgeglichen
sein.
103
Kapitel 5
StarMoney Business fügt in diesem Fall automatisch einen weiteren Splitbuchungsposten ein und nennt diesen „StarMoney Split Ausgleich“, um den Ausgleich der Gesamtbuchung herzustellen.
10. Verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche [OK].
Abb. 5.12:
Bei nicht
ausgeglichenen
Splitbuchungen fügt
StarMoney
Busi ness
automatisch
einen
ausgleichenden Splitbuchungsposten
ein.
In der Umsatzliste des Kontos können Sie danach die Anzahl der Splittbuchungen
in der Spalte Splitten / Splitts erkennen. Mit einem Klick werden die Details der
Splittbuchung angezeigt.
104
Kapitel 5
5.13 KFZ-Konto
Sie haben ein Auto oder einen kleinen Fuhrpark. Sie möchten sich einen Überblick
über die Tankkosten verschaffen oder wissen was Sie im Gesamten rund um Ihr KFZ
ausgeben. Sie nutzen Ihr Auto für berufliche oder gewerbliche Fahrten und benötigen
ein Fahrtenbuch. Das neue Kraftfahrzeug-Konto vereint all dieses für Sie und kann zusätzlich für Sie den notwendigen Inspektionstermin im Auge behalten.
Abb. 5.13:
Das KFZ-Konto in StarMoney
5.13.1 Einrichten
Um ein KFZ-Konto einzurichten starten Sie zunächst StarMoney und melden sich an
der gewünschten Benutzerdatenbank an.
1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü
Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter Kontoart auswählen markieren Sie jetzt bitte unter Verwalten die Option
KFZ-Konto. Im Bereich Erforderliche Angaben vergeben Sie nun unter Kontonamen die gewünschte Bezeichnung und unter Amtl. Kennzeichen tragen Sie das
Kennzeichen Ihres Fahrzeuges ein. Sie finden dieses auf dem Nummernschildern,
sowie im Fahrzeugschein Ihres Fahrzeuges. Wenn Sie unter Optionen die Experteneinstellungen aktivieren können Sie im Folgenden noch weitere Informationen
zu dem Konto hinterlegen. Dieses ist aber nicht zwingend erforderlich, da Sie weitere detaillierte Angaben auch später noch direkt im Konto eintragen können.
3. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.
Das Konto wurde nun angelegt und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung.
Sie können das Konto aufrufen, indem Sie das Menü Kontenliste wählen, in der
Übersicht der Konten das gewünschte Konto selektieren und dieses über die Schaltfläche [Details] oder direkt per Doppelklick öffnen.
105
Kapitel 5
Folgende Reiter stehen Ihnen zur Verfügung:
Tanken
Fahrtenbuch
Pflege & Wartung
Dokumente
Verträge
Details
5.13.2 Tanken
Im Reiter Tanken können Sie vorliegende bzw. anfallende Tankbelege erfassen.
Um einen neuen Tankbeleg zu verwalten wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neu]. In
dem Dialog, der Ihnen nun angezeigt wird, können Sie alle Details erfassen. Im oberen
Bereich werden automatisch der Kontoname und das Kennzeichen eingetragen, so wie
Sie diese bei der Kontoeinrichtung hinterlegt haben.
Datum / Uhrzeit: Hier können Sie das Datum und die Uhrzeit hinterlegen, zu der
Sie getankt haben.
Strecke (km): Hier können Sie hinterlegen, wie viele Kilometer Sie mit einer Tankfüllung ausgekommen sind.
Gesamt (km): Hier können Sie Ihren Gesamt-KM-Stand zum Zeitpunkt des Tankens eintragen.
Tankfüllung (l): Geben Sie hier an, wieviele Liter Sie getankt haben.
Kraftstoff: Hier können Sie die Kraftstoffart angeben. Haben Sie am Konto Ihre
Kraftstoffart hinterlegt, wird dieses Feld automatisch von StarMoney ausgefüllt.
Preis / l: Hier wird Ihnen der Kraftstoffpreis pro Liter angezeigt.
Verbrauch l / 100 km: Hier können Sie angeben, wieviel Kraftstoff Ihr KFZ auf 100
km verbraucht hat. Wenn die Felder Strecke (km) und Tankfüllung (l) bereits ausgefüllt wurden, errechnet StarMoney automatisch den Verbrauch in Liter auf 100 Kilometer.
Betrag: Hier können Sie den Betrag angeben, den Sie für die Tankfüllung bezahlt
haben.
Tankstelle: Hier können Sie die Daten der Tankstelle hinterlegen.
Steuersatz in %: Hier können Sie den auf der Tankquittung angegebenen Steuersatz in % hinterlegen. Der enthaltene Steuerbetrag wird dann automatisch von StarMoney berechnet.
Vollgetankt: Über diese Checkbox können Sie markieren, ob Sie vollgetankt
haben.
Steuersatz: Hier wird Ihnen der automatisch berechnete Steuersatz angezeigt.
Kommentar: In diesem Feld können Sie einen beliebigen Kommentar hinterlegen.
106
Kapitel 5
Internet: Wenn Sie in diesem Feld eine gültige URL hinterlegen, können Sie diese
zukünftig über die Schaltfläche [Internet] aufrufen, beispielsweise die Internetseite
einer Tankstelle mit deren Öffnungszeiten.
Dokument: Sie haben die Möglichkeit ein digitalisiertes Dokument zu hinterlegen
(z.B. einen eingescannten Tankbeleg). In der Übersicht des Kontos wird dann eine
Büroklammer angezeigt. Per Klick auf das Symbol wird das Dokument aufgerufen
und angezeigt. Eine Übersicht aller hinterlegten Dokumente finden Sie auch im
Reiter Dokumente.
Bestätigt: Definiert den Bestätigungsstatus des Postens. Damit können Sie Posten in der Übersicht auf Stimmigkeit überprüfen und "abhaken". Wenn Sie dieses
Feld auf [Ja] setzen, erscheint in der Übersicht in der ersten Spalte ein Haken. Sie
können diesen Haken auch direkt in der Übersicht durch Mausklick in das entsprechende Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
Vorheriger / Nächster
Über diese Schaltflächen können Sie sich die vorherige oder nächste Tankquittung
anzeigen lassen.
Info
Über diese Schaltfläche können Sie sich eine Webseite anzeigen lassen, die Ihnen
Informationen zu Tankstellen anzeigt.
Adressbuch
Mit Hilfe dieser Schaltfläche wechseln Sie direkt in das Adressbuch auf den Adressbucheintrag der Tankstelle, sofern Sie diesen bereits in Ihrem StarMoney-Adressbuch
hinterlegt haben.
Hinterlegen
Wählen Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] um ein Dokument am KFZ-Konto zu hinterlegen. Es wird ein Dateiauswahldialog geöffnet. Wählen Sie in der Dateiauswahl das
gewünschte Dokument und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Das Dokument wird
nun in dem Feld Dokument angezeigt und kann über die Schaltfläche [Öffnen] in dieser
Detailansicht eingesehen werden.
Öffnen
Das Dokument, das im Feld Dokument angezeigt, wird können Sie über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen.
Exportieren
Sie können eine Kopie des hinterlegten Dokumentes exportieren. Mit Auswahl der
Schaltfläche [Exportieren] wird ein Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export wählen. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.
Entfernen
Über diese Schaltfläche entfernen Sie ein hinterlegtes Dokument vom Tankbeleg.
Internet
Über diese Schaltfläche rufen Sie einen Browser in StarMoney auf. Sollten Sie vorher eine gültige URL im Feld Internet innerhalb des Reiters Details hinterlegt haben,
wird diese aufgerufen.
107
Kapitel 5
5.13.3 Fahrtenbuch
Im Reiter Fahrtenbuch können Sie Ihre Fahrten erfassen. Um einen neuen Eintrag zu
erstellen wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neu]. In dem Dialog, der Ihnen nun angezeigt
wird, können Sie alle Details erfassen. Im oberen Bereich werden automatisch der Kontoname und das Kennzeichen eingetragen, so wie Sie diese in den Details hinterlegt haben.
Abfahrt: Hier können Sie Ort und Uhrzeit der Abfahrt angeben.
Ankunft: Hier können Sie Ort und Uhrzeit der Ankunft angeben
Art der Fahrt: Hier können Sie angeben, ob es sich beispielsweise um eine dienstliche oder private Fahrt handelte oder ob Sie ohne Zwischenstopps gefahren sind.
Anlass / Fahrtgrund: Hier können Sie den konkreten Grund für die Fahrt angeben,
z.B. Arztbesuch oder Dienstreise.
Startort: Geben Sie hier den Startort der Fahrt an.
Zielort: Geben Sie hier den Zielort der Fahrt an.
km-Stand (Abfahrt): Hier können Sie den Kilometerstand bei Abfahrt angeben.
km-Stand (Ankunft): Hier können Sie den Kilometerstand bei Ankunft angeben.
Strecke (km): Hier können Sie die Gesamtkilometeranzahl der Strecke angeben.
Fahrer: Hier können Sie angeben, wer das KFZ gefahren ist.
Kommentar: In diesem Feld können Sie einen beliebigen Kommentar hinterlegen.
Internet: Wenn Sie in diesem Feld eine gültige URL hinterlegen, könne Sie diese
einer Tankstelle mit deren Öffnungszeiten.
Dokument: Sie haben die Möglichkeit digitalisiertes Dokument zu hinterlegen (z.B.
einen eingescannten Tankbeleg). In der Übersicht des Kontos wird dann eine Büroklammer angezeigt. Per Klick auf das Symbol wird das Dokument aufgerufen und
angezeigt. Eine Übersicht aller hinterlegten Dokumente finden Sie auch im Reiter
Dokumente.
Bestätigt: Definiert den Bestätigungsstatus des Postens. Damit können Sie Posten
in der Übersicht auf Stimmigkeit überprüfen und "abhaken". Wenn Sie dieses Feld
auf [Ja] setzen, erscheint in der Übersicht in der ersten Spalte ein Haken. Sie können diesen Haken auch direkt in der Übersicht durch Mausklick in das entsprechende Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
Status: Der Status gibt an, ob es sich um einen gültigen oder z. B. gelöschten Eintrag handelt.
Über diese Schaltflächen können Sie sich dien vorherigen oder nächsten Eintrag anzeigen lassen.
Adressbuch
Mit Hilfe diese Schaltfläche wechseln Sie direkt in das Adressbuch auf den Adressbucheintrag, sofern Sie diese bereits in Ihrem StarMoney-Adressbuch hinterlegt haben.
108
Kapitel 5
Hinterlegen
Öffnen
Das Dokument, das im Feld Dokument angezeigt wird, können Sie über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen.
Exportieren
Schaltfläche [Exportieren] wird eine Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export wählen. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.
Entfernen
Internet
5.13.4 Pflege und Wartung
Über den Reiter Pflege und Wartung erhalten Sie eine Übersicht der für die Pflege
und Wartung Ihres KFZ aufgewandten Umsätze.
Innerhalb des Reiters stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung:
Drucken
Über diese Schaltfläche können Sie die Umsätze ausdrucken.
Einbuchen
Über diese Schaltfläche können Sie eine neue Buchung in der Umsatzliste anlegen.
Ausbuchen
Diese Schaltfläche löscht eine zuvor in der Übersicht selektierten Buchung.
Kategorie
Diese Schaltfläche bringt Sie in die Kategorienverwaltung. Hier können Sie dann direkt Kategorien für den Umsatz anlegen oder editieren.
Kostenstelle
Über diese Schaltfläche wechseln Sie in die Kostenstellenverwaltung. Hier können
Sie dann direkt Kostenstellen für den Umsatz anlegen oder editieren.
Spalten
Diese Schaltfläche bringt Sie in den Dialog über den Sie die Spaltenkonfiguration
verwalten können.
Ansicht
Diese Schaltfläche bringt Sie in die Verwaltung der individuellen Ansichten.
109
Kapitel 5
Kopieren
Diese Schaltfläche kopiert einen zuvor selektierten Eintrag und fügt ihn erneut in die
Umsatzliste ein.
Tankbeleg
Über diese Schaltfläche können Sie aus einem Umsatz einen Tankbeleg erzeugen,
der Ihnen im Reiter Tanken angezeigt wird. StarMoney legt einen neuen Tankbeleg auf
Basis der vorhandenen Daten an.
Adressbuch
Sofern zu einem Buchungsposten ein Adressbucheintrag besteht, können Sie über
die Schaltfläche [Adressbuch] direkt zu dem Eintrag wechseln
Details
Sie können sich die Details zu jedem Buchungsposten der Umsatzliste anschauen.
Dazu doppelklicken Sie auf die entsprechende Zeile der Umsatzliste, oder Sie markieren sie zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details].
Buchungsdatum: Hier sehen Sie das Buchungsdatum.
Betrag: Zeigt den Betrag der Buchung an. Belastungsbuchungen erkennen Sie am
vorangestellten Minuszeichen.
Steuersatz in %: Hier können Sie den auf dem Beleg angegebenen Steuersatz in
% hinterlegen.
Steuerbetrag: Hier wird Ihnen der enthaltene Steuerbetrag angezeigt, wenn Sie
einen Steuersatz hinterlegt haben.
Empfänger / Absender: Hier geben Sie den Absender, bei Lastschriften den Empfänger, an.
Verwendungszweck: Hier können Sie den Verwendungszweck eingeben.
Kategorie: Falls Sie den Buchungsposten eine Kategorie zugeordnet haben,
zeigt StarMoney Business diese in diesem Feld.
Unterkategorie / Kategorie: Hier wird, falls vorhanden, die Unterkategorie / Kategorie angezeigt.
Kostenstelle: Diesem Feld entnehmen Sie die Kostenstelle des Buchungspostens.
Fibu.-Nr.: Hier können Sie dem Umsatz eine Finanzbuchhaltungsnummer zuordnen.
Dokument: Sie haben die Möglichkeit ein digitalisiertes Dokument zu hinterlegen
(z.B. einen eingescannten Tankbeleg). In der Übersicht des Kontos wird dann eine
Büroklammer angezeigt. Per Klick auf das Symbol wird das Dokument aufgerufen
und angezeigt. Eine Übersicht aller hinterlegten Dokumente finden Sie auch im Reiter Dokumente.
Bestätigt: In diesem Feld können Sie die Buchung bestätigen – sie quasi als eine
Art „Merker“ für sich selbst abhaken, das sie korrekt gebucht war. Wenn Sie dieses
Feld auf „Ja“ setzen, erscheint in der Umsatzliste ein Haken. Sie können diesen
Haken durch Mausklick auch direkt in der Umsatzliste in das Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
110
Kapitel 5
zukünftig über die Schaltfläche [Internet] aufrufen.
Über diese Schaltflächen können Sie sich den vorherigen oder nächsten Eintrag anzeigen lassen.
Adressbuch
Mit Hilfe diese Schaltfläche wechseln Sie direkt in das Adressbuch auf den Adressbucheintrag, sofern Sie diese bereits in Ihrem StarMoney-Adressbuch hinterlegt haben.
Hinterlegen
Öffnen
Das Dokument, das im Feld Dokument angezeigt wird, können Sie über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen.
Exportieren
Entfernen
Internet
111
Kapitel 5
5.13.5 Dokumente
Über diesen Reiter verwalten Sie Dokumente, die Sie mit einem Konto verknüpfen
möchten oder bereits verknüpft haben, z.B. einen Tankbeleg oder die Rechnung einer
Werkstatt.
Innerhalb der Detailansicht eines Kontos finden Sie den Reiter Dokumente mit der
Schaltfläche [Hinterlegen] über die Sie ein Dokument hinzufügen können. Alle Dokumente, die Sie innerhalb eines Kontos hinzugefügt haben, finden Sie in der Übersicht
des Reiter Dokumente.
Hinterlegen
Möchten Sie ein Dokument hinterlegen, so wählen Sie die Schaltfläche [Hinterlegen].
Es wird ein Dateiauswahldialog geöffnet. Wählen Sie in der Dateiauswahl das gewünschte Dokument und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Das gewünschte Dokument wird nun in dem Feld Dokument angezeigt und kann über die Schaltfläche [Öffnen]
in dieser Detailansicht eingesehen werden.
Öffnen
Um ein Dokument zu öffnen, selektieren Sie es in der Auswahl und führen Sie entweder einen Doppelklick auf dem Eintrag aus oder wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen].
Exportieren
Entfernen
Diese Schaltfläche löscht das hinterlegte Dokument aus der Datenbank.
5.13.6 Verträge
Über diesen Reiter verwalten Sie Verträge, die Sie mit einem Konto verknüpfen
möchten, oder bereits verknüpft haben, z.B. eine KFZ-Versicherung.
Innerhalb der Detailansicht eines Kontos finden Sie den Reiter Verträge mit der
Schaltfläche [Verknüpfen] über die Sie einen über den Vertragsmanager in StarMoney
hinterlegten Vertrag dem KFZ-Konto zuordnen können.
Verknüpfen
Möchten Sie einen Vertrag hinterlegen so wählen Sie die Schaltfläche [Hinterlegen].
Es wird ein Dateiauswahldialog geöffnet. Wählen Sie in der Dateiauswahl das gewünschte Dokument und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Das gewünschte Dokument wird nun in dem Feld Dokument angezeigt und kann über die Schaltfläche [Öffnen]
in dieser Detailansicht eingesehen werden.
Öffnen
Um ein Dokument zu öffnen selektieren Sie es in der Auswahl und führen Sie entweder einen Doppelklick auf dem Eintrag aus oder wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]
Exportieren
Schaltfläche [Exportieren] wird eine Dialog geöffnet, über den Sie den Zielort für den Export wählen. Über [Speichern] wird das Dokument exportiert.
112
Kapitel 5
Entfernen
Diese Schaltfläche löscht das hinterlegte Dokument aus der Datenbank.
5.13.7 Details
Hier werden die Details zum Konto angezeigt. Folgenden Informationen werden Ihnen angezeigt:
Wenn Sie bei der Kontoeinrichtung die Option Experteneinstellung aktivieren
aktivieren, werden alle Informationen, die Sie unter „Kontodetails - Letzter
Schritt“ eintragen, automatisch in den Reiter Details übernommen.
Kontoart: Zeigt die Kontoart an, z.B. KFZ-Konto
Kontoname: Zeigt den Kontonamen an, so wie er von Ihnen bei der Kontoeinrichtung vergeben wurde.
Kontoinhaber: Zeigt den Inhaber des Kontos an, so wie Sie es beim Einrichten
des Kontos eingetragen haben.
Erstellt am: Zeigt an, wann das Konto von Ihnen in StarMoney eingerichtet wurde.
Kontonummer: Hier können Sie eine Kontonummer für das KFZ-Konto hinterlegen.
Kraftfahrzeugdetails
Viele der Detailinformationen finden Sie in der Zulassungsbescheinigung Ihres KFZ.
Amtl. Kennzeichen: Hier wird das amtliche Kennzeichen angezeigt, so wie es bei
der Kontoeinrichtung von Ihnen hinterlegt wurde.
Herstellercode: Hier können Sie den Hersteller des KFZ eintragen. Diese Information finden Sie in Feld 2.1 Ihrer Zulassungsbescheinigung Teil 1
Hersteller: Geben Sie hier den Hersteller des KFZ an. Diese Information finden
Sie in Feld 2 Ihrer Zulassungsbescheinigung Teil 1
Baujahr: Hier können Sie das Baujahr Ihres KFZ hinterlegen.
Das Baujahr Ihres KFZ ist als Texteintrag in der Zulassungsbescheinigung.
Typcode: Hier können Sie den Typcode Ihres KFZ angeben. Diese Information finden Sie in Feld 2.2 Ihrer Zulassungsbescheinigung Teil 1
Fahrzeugtyp: Hier können Sie den Fahrzeugtyp hinterlegen. Diese Information finden Sie in Feld D2 Ihrer Zulassungsbescheinigung Teil 1
Standardfahrer: Hier können Sie einen Standardfahrer für Ihr KFZ eintragen. StarMoney trägt hier automatisch den Benutzernamen der Person ein, die in
StarMoney aktuell angemeldet ist.
Änderungshistorie anzeigen (Checkbox): Über diese Checkbox können Sie einstellen, ob Sie auch alle geänderten und / oder gelöschten Einträge im Reiter Fahrtenbuch weiterhin angezeigt bekommen möchten. Ist die Option aktiviert, werden
auch weiterhin alle entfernten bzw. gelöschten Einträge angezeigt. Ist die Option
nicht aktiviert, werden die geänderten bzw. gelöschten Einträge nicht im Konto
angezeigt. Standardmäßig ist die Option Änderungshistorie anzeigen aktiviert.
113
Kapitel 5
Wenn Sie das Fahrtenbuch zur Einreichung beim Finanzamt verwenden
möchten, beachten Sie bitte, dass die Änderungshistorie angezeigt werden
muss!
Kraftfahrzeugdaten
Diese Informationen finden Sie in der Regel innerhalb des Fahrzeugscheins Ihres
KFZ
Hubraum: Hier können Sie den Hubraum Ihres KFZ angeben. Diese Information
finden Sie in Feld P.1 Ihrer Zulassungsbescheinigung Teil 1
Getriebe: Hier können Sie die Getriebeart Ihres KFZ hinterlegen.
Kraftstoff: Hier können Sie die Kraftstoffart angeben, mit der Sie Ihr KFZ betanken.
Standardkraftstoffe können über den Assistenten ausgewählt werden.
Weitere Details
Laufleistung (p. a.): Hier können Sie die Laufleistung eines Jahres archivieren.
KM-Stand vom: Hier können Sie den aktuellen Kilometerstand angeben.
Kommentar: Hier können Sie einen beliebigen Kommentar vergeben.
Inspektionstermin / Alarm: Wählen Sie über den Assistenten den Termin für die
nächstfällige Inspektion. Wenn Sie die Option Alarm aktivieren, wird automatisch
ein Alarm zu dem Termin eingerichtet. Sie können auch manuell einen Alarm einrichten, über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Alarme.
Ihrer Werkstatt mit deren Öffnungszeiten und Telefonnummer.
Bewerten
Diese Schaltfläche führt Sie auf die Internetseite eines professionellen Anbieters von
Fahrzeugbewertungen.
Info
Über die Schaltfläche [Info] wechseln Sie auf eine Internetseite, die weitere Informationen zum Thema KFZ anbietet.
Internet
Über diese Schaltfläche rufen Sie einen Browser in StarMoney auf. Sollten Sie vorher
eine gültige URLim Feld Internet innerhalb des Reiters Details hinterlegt haben, wird diese aufgerufen.
114
6 Zahlungen erfassen mit
StarMoney Business
Die Hauptaufgabe des Online-Banking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von
zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. StarMoney Business deckt dabei
selbstverständlich alle bekannten Geschäftsvorfälle ab. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab,
welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.
Dieses Kapitel zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und Lastschrifteinreichungen mit
StarMo ney Business abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte abgewickelt haben, verwalten können.
StarMoney Business unterstützt Sie bei Aufträgen, die Sie durchzuführen haben, mit
einer so genannten „Bestandsverwaltung“.
Bestände dienen der terminlichen, betraglichen und kontobezogenen Disposition von
Terminzahlungen - z. B. Überweisungen, die erst an einem bestimmten Datum fällig werden, wiederkehrenden (Daueraufträgen) sowie einmaligen Zahlungen („normale“ Überweisungen) sowie Lastschriften – der Einfachheit halber werden all diese
Zahlungsvorgänge an dieser Stelle unter dem Begriff „Aufträge“ zusammengefasst.
Die Bestandsverwaltung erlaubt Ihnen das Erstellen verschiedener Bestandskategorien. Legen Sie einen neuen Auftrag an, müssen Sie ihn nicht notwendigerweise direkt
in den Ausgangskorb stellen und abarbeiten lassen, sondern können ihn einem Bestand
zuordnen. Innerhalb verschiedener, von Ihnen erstellter Bestände, können Sie Ihre Aufträge zunächst einmal sammeln und die Überweisungen erst später gezielt abarbeiten.
Ihnen wird somit ermöglicht, Ihre Zahlungsaus- und -eingänge zu optimieren – zu disponieren.
6.1 Funktionsüberblick
Bevor Sie mit dem eigentlichen Zahlungsverkehr (Überweisungen, Lastschriften)
starten, sollten Sie sich die Bestandsverwaltung von StarMoney Business ansehen, die
Ihnen eine große Hilfe beim Disponieren von Aufträgen sein kann. Vergleichen Sie hierzu bitte „Bestandsverwaltung” auf Seite 131.
StarMoney Business erlaubt Ihnen die Durchführung von verschiedenen Arten von
Überweisungen. Dazu gehören einmalige Überweisungen, terminierte Überweisungen,
normale und terminierte Sammelüberweisungen sowie Auslandsüberweisungen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Überweisungen” auf Seite 139.
Mit StarMoney Business können Sie ebenfalls Daueraufträge erstellen, bei Ihrem
Kreditinstitut einreichen und verwalten. Daueraufträge können auch komplett von StarMoney Busi ness verwaltet werden, so dass Sie diese Funktionalität auch nutzen können, selbst wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit durch Online-Banking nicht zur
Verfügung stellt. Vergleichen Sie hierzu bitte „Daueraufträge” auf Seite 151.
Haben Sie schon einmal Lastschriften manuell für Ihr Kreditinstitut vorbereitet, wissen Sie, wie viel Arbeit das macht. StarMoney Business kann Ihnen hier die Arbeit ebenfalls enorm erleichtern. Vergleichen Sie hierzu bitte „Lastschriften” auf Seite 179.
115
Kapitel 6
Verfügen Sie über einen Chipkartenleser, kann Star Mo ney Business auch die über
eine Geldkarte getätigten Zahlungen verwalten. Vergleichen Sie hierzu bitte „Geldkarte”
auf Seite 188.
Tipp: Alle Zahlungsverkehrformulare erreichen Sie auch über das Menü Neu
der Hauptnavigation.
6.1.1 Suchen und Filtern
Mit StarMoney Business 5.0 können Sie alle Auftragshistorien, wie z. B. Sammelüberweisungen oder -lastschriften, durchsuchen und filtern.
In der Übersicht einer zuvor ausgewählten Auftragsart steht Ihnen eine Such- und Filterfunktion zur Verfügung. Um in die Übersicht zu gelangen, wählen Sie zunächst aus
dem Menü Zahlungsverkehr die gewünschte Auftragsart, beispielsweise Überweisung.
Der Cursor steht automatisch in einem Eingabefeld. Geben Sie den gewünschten Begriff in das Feld ein, beispielsweise „Werkstatt“ und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Suchen]. StarMoney durchsucht nun den vorhandenen Aufträgen und markiert
den gefundenen Eintrag in der Übersicht. Kann StarMoney keinen entsprechenden Eintrag finden, gibt es eine Meldung aus.
Filtern
Sie können für die Suchfunktion auch einen Filter setzen. Möchten Sie beispielsweise
alle Überweisungen an die Werkstatt XY danach durchsuchen, wie viele den Verwendungszweck „TÜV 2011“ haben, geben Sie in das Feld Suchen „TÜV 2011“ ein und klicken auf [Filtern], es werden nur noch Aufträge angezeigt, die den entsprechenden
Eintrag beinhalten.
Tipp: Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern. Über z. B. das Filtern von
Umsatzdaten oder der Eingabe eines Umsatzzeitraums, können Sie sich
6.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage
Für die Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und
Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in
dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMo ney auf,
wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue
Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet
einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und
im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der
Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.
116
Kapitel 6
6.1.3 Vorlagen speichern / laden
Für einige Auftragsarten stehen Ihnen die Schaltflächen [Vorlage speichern] und [Vorlage laden] zur Verfügung. Über diese Schaltflächen können Sie Daten, die Sie gerade
in ein Zahlungsformular eingegeben haben, als Vorlage abspeichern oder Sie können
Daten, aus bereits bestehenden Vorlagen, in ein Zahlungsformular übernehmen. Bitte lesen Sie hierzu die Abschnitte „Speichern von Vorlagen“ auf Seite 128 und „Vorlagen laden“ auf Seite 129.
6.2 Die Schnellerfassung
Die Schnellerfassung bietet Ihnen den Komfort der zügigen Erfassung von verschiedenen Aufträgen in einem Formular. Sie gelangen sofort in ein Formular und müssen
nicht im Menü Zahlungsverkehr zwischen den Auftragsarten wechseln, um die entsprechenden Aufträge zu erstellen.
Sie können sich während des Erfassens entscheiden, welche Auftragsart erstellt werden soll (beispielsweise doch eine Terminüberweisung statt eines Dauerauftrages).
Folgende Auftragsarten können mit der Schnellerfassung erfasst werden:
Einzelüberweisung (ÜB)
Terminierte Einzelüberweisung (TÜB)
Beleglose Zahlscheinüberweisung (BZÜ)
Daueraufträge (DA)
Lastschriften
SEPA-Überweisungen
SEPA-Lastschriften
Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, aus Einzelaufträgen Sammler generieren zu
lassen (Vergleichen Sie hierzu bitte „Zusammenfassen von Aufträgen” auf Seite 119).
Tipp: Wenn Sie Aufträge ausschließlich mit der Schnellerfassung erfassen
möchten, können Sie dies über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Navigation definieren. Selektieren Sie unter Haupteinträge den Eintrag Zahlungsverkehr, und aktivieren Sie unter Untereinträge ausschließlich den Eintrag
Schnellerfassung.
Bitte beachten Sie: Die Schnellerfassung ersetzt nicht die speziellen Funktionen für online-verwaltete Terminüberweisungen und Daueraufträge (Bestand abholen, Ändern, Aussetzen, etc.). Diese werden weiterhin
ausschließlich in den entsprechenden Bereichen (Menü Zahlungsverkehr,
Menüpunkt Terminüberweisung oder Dauerauftrag) angeboten.
117
Kapitel 6
Aufträge erfassen
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr, und daraus den Menüpunkt
Schnellerfassung, oder wählen Sie auf der Übersichtsseite in dem Container
Alle Aufträge die Schaltfläche [Zur Schnellerfassung]. Sollten Sie sich bereits
in der Auftragsliste der Schnellerfassung befinden können Sie über die
Schaltfläche [Neu] einen neuen Auftrag erfassen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge
in der Auftragsliste einsehen” auf Seite 119.
Tipp: Welche Container sich in der Übersichtsseite befinden, bestimmen Sie
über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht. Vergleichen Sie
hierzu bitte „Informationen der Übersichtsseite” auf Seite 21
Abb. 6.1:
Über die Schnellerfassung
können
verschiedene
Auftragarten
erfasst
werden.
2. Geben Sie jetzt, je nach gewünschter Auftragsart, die benötigten Daten ein. Zu den
einzelnen Auftragsarten finden Sie weitere Informationen in den entsprechenden
Kapiteln.
3. Haben Sie alle Einträge gemacht, wählen Sie die Schaltfläche [Überweisen].
118
Kapitel 6
Zusammenfassen von Aufträgen
Über die Schnellerfassung erfasste Aufträge (auch Überweisungen, die aus offline-verwalteten Terminüberweisungen oder Daueraufträgen generiert wurden) können
zu Sammelaufträgen zusammengefasst werden. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Ausgangskorb aktiviert sein. Aus Einzelüberweisungen wird dann automatisch eine Sammelüberweisung erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut
diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Hinweis: Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney Business deaktiviert.
Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein:
Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein,
sowie ein identisches Ausführungsdatum,
und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb zugeordnet sein.
Aufträge in der Auftragsliste einsehen
Aufträge, die Sie über die Schnellerfassung erstellt haben, können Sie über die Auftragsliste einsehen.
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste].
Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung
erstellt haben.
Die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge sind ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. –
nach Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
Diese Informationen können Sie der Auftragsliste entnehmen:
Statusbox: Hier wird Ihnen der Status des Auftrags angezeigt. „E“ für „Entwurf“, „A“
für „der Auftrag liegt noch im Ausgangskorb“, ist diese Spalte „leer,“ bedeutet dies,
der Auftrag wurde „an Ihr Kreditinstitut übermittelt.“
Bestand: Hier wird der Bestand angezeigt, dem der Auftrag zugeordnet ist.
Konto / Status: Hier wird die Bezeichnung des Kontos angezeigt, das dem Auftrag
als Belastungskonto zugewiesen ist. Weiterhin wird der Status des Auftrages angezeigt, also beispielsweise „Ausgangskorb“, wenn der Auftrag noch im Ausgangskorb
liegt.
Art (optional): Dieses Feld zeigt an, um welche Auftragsart es sich handelt, also
beispielsweise „DA“ für Dauerauftrag.
Datum (optional): In diesem Feld wird das Erstellungsdatum des Auftrages angezeigt.
Empfänger / Verwendungszweck: Diesem Feld entnehmen Sie den Empfänger
und, falls bei der Erfassung angegeben, den Verwendungszweck.
119
Kapitel 6
(Nächste) Fälligkeit: Zeigt das Datum der nächsten Fälligkeit an, zu der der Auftrag ausgeführt wird.
Ausführung (optional): Hier wird bei Daueraufträgen das Datum der ersten Ausführung und der Ausführungsturnus angezeigt.
Betrag: Diesem Feld entnehmen Sie den Betrag mit dem der Auftrag das entsprechende Konto belastet.
Verwaltung (optional): Hier sehen Sie, ob es sich bei dem Auftrag um einen
online-, oder einen offline-verwalteten Auftrag handelt.
Textschlüssel (optional): Diesem Feld entnehmen Sie den dem Auftrag zugeordneten Textschlüssel.
Aufträge ändern
Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie ändern.
Über die Schnellerfassung können Sie die Auftragsart ändern, beispielsweise aus einer
Überweisung einen Dauerauftrag machen. Das Ändern von online-verwalteten Aufträgen ist nur über den jeweiligen Zahlungsverkehrsbereich möglich.
Rufen Sie dazu aus dem Menü Zahlungsverkehr die entsprechende Auftragsart auf.
Um über die Schnellerfassung die Auftragsart zu ändern, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder dem Menü Neu auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind
in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“,
„Terminüberweisungen“,
„Daueraufträge“
bzw.
–
nach
Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie ändern möchten und wählen Sie [Details].
4. Ihnen wird die Erfassungsmaske angezeigt, über die Sie den Auftrag ändern können.
5. Haben Sie alle Änderungen vorgenommen, speichern Sie diese über die Schaltfläche [Überweisen] und kehren automatisch in die Auftragsliste zurück.
120
Kapitel 6
Aufträge entfernen
Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie entfernen:
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind
in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung – im
Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie entfernen möchten und klicken Sie auf [Entfernen].
4. Nachdem Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja] beantwortet haben, wird der Auftrag aus
Ihrer Datenbank entfernt.
121
Kapitel 6
6.3 Vorlagenverwaltung
Für viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt
und verwaltet werden.
6.3.1 Übersicht
Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über die Navigation Disposition und dort den
Menüpunkt Vorlagen. Sie gelangen in eine Übersicht, standardmäßig ist bereits der Ordner Vorlagen angelegt.
Abb. 6.2:
Die Vorlagenverwaltung
erreichen Sie
über den Menüpunkt
Vorlagen
Über die Schaltfläche [Details] oder per Doppelklick auf den Eintrag in der Übersicht
gelangen Sie in die Detailansicht und können den Ordner bearbeiten.
Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Vorlagenordner erstellen.
Die Übersicht der Vorlagenordner kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen
sortiert werden.
In der Übersicht der Vorlagenordner sehen Sie folgende Informationen:
Vorlagenordner: Dieses Feld zeigt den Namen des Vorlagenordners an.
Überweisungen: Die Spalte Überweisungen gibt die Summe aller in diesem Vorla-
genordner gespeicherten Überweisungen, Kontoüberträge, Spendenüberweisungen, BZÜ sowie Terminüberweisungen wieder.
Sammelüberweisungen:
Die Spalte Sammelüberweisungen
Gesamtanzahl aller Sammelüberweisungsvorlagen.
enthält
die
Lastschriften: Die Spalte Lastschriften enthält die Gesamtanzahl aller Lastschriftvorlagen.
122
Kapitel 6
Sammellastschriften: Die Spalte Sammellastschriften enthält die Gesamtanzahl
aller Sammellastschriftvorlagen.
EU-Überweisung: Die Spalte EU-Überweisung beinhaltet in der Summe alle in
einem Vorlagenordner gespeicherten EU-Überweisungen.
Ausland: Die Spalte Ausland beinhaltet in der Summe alle in einem Vorlagenordner
gespeicherten Auslandsüberweisungen.
SEPA-Überweisung: Die Spalte EU- / SEPA-Überweisung beinhaltet in der
Summe alle in einem Vorlagenordner gespeicherten EU- und SEPA-Überweisungen.
SEPA-Lastschriften: Enthält die Gesamtanzahl aller SEPA-Lastschriftvorlagen.
Datum: Diese Spalte zeigt das Datum der Erstellung der Vorlagen an.
Anzeigen
Über diese Schaltflächen können Sie Vorlagen in der Übersicht der jeweiligen Auftragsart ein-, bzw. ausblenden, beispielsweise alle unter Vorlagen gespeicherten
EU-Überweisungen in der Übersicht des Menüs Zahlungsverkehr, Menüpunkt EU-Überweisung.
Spalten
Über die Schaltfläche [Spalten] haben Sie die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren, bzw. zu deaktivieren. Weiterhin können Sie festlegen, in welcher Reihenfolge diese abgebildet werden. Markieren Sie die gewünschten Spalten durch einen Klick mit der
Maus auf die Auswahlbox vor der Spaltenbezeichnung. Durch ein X wird die Aktivierung
gekennzeichnet. Verfahren Sie entsprechend, um Spalten auszublenden.
Sie können die Reihenfolge, in der die Spalten angezeigt werden, nach Belieben verändern. Wenn Sie beispielsweise möchten, dass als erste Spalte XYZ angezeigt wird,
klicken Sie den Eintrag XYZ an. Dann klicken Sie so oft auf den [Nach-Oben-Pfeil] an der
rechten Seite, bis XYZ an erster Stelle der Liste steht. Über den [Nach-Unten-Pfeil] können Sie XYZ wieder weiter nach unten bzw. nach hinten verschieben.
123
Kapitel 6
6.3.2 Ordnerdetails
Über die Schaltfläche [Details] in der Vorlagenordneransicht oder per Doppelklick auf
einen Vorlagenordner gelangen Sie in die Detailansicht des gewählten Ordners.
Abb. 6.3:
Die Detailansicht
Ihrer
Vorlagenordner.
Hier können Sie Ihre Vorlagen verwalten. In der Detailübersicht werden Ihnen folgende Reiter angezeigt:
Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners): Übersicht aller Vorlagen
im Ordner
Überweisungen: Übersicht aller Überweisungen, Spenden-, BZÜ-, Terminüberweisungen
Sammelüberweisungen: Übersicht aller Sammelüberweisungen
Sammellastschriften: Übersicht aller Sammellastschriften
Auslandszahlungen: Übersicht aller EU- / SEPA-Überweisungen und der Auslandszahlungen
Mit Anwahl eines der Reiter werden Ihnen die im Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. So zum Beispiel: Wählen Sie im Vorlagenordner „ABC“ den Reiter Überweisungen, so werden in diesem Reiter nur noch gespeicherte Überweisungsvorlagen des
Ordners „ABC“ angezeigt.
Nachfolgend werden die jeweiligen Reiter beschrieben:
124
Kapitel 6
Reiter Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners)
Hier wird Ihnen die Gesamtübersicht der im gewählten Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. Die Bezeichnung des ersten Reiters (z. B. „Neue Vorlagen“ für den Ordner mit dem Namen „Neue Vorlagen“) ist automatisch mit dem Namen des selektierten
Vorlagenordners beschriftet.
In der Übersicht der Vorlagen werden Ihnen folgende Informationen (Spalten) angezeigt:
Vorlagen (bzw. Name der erstellten Vorlagen)
Bestand
Konto
Art (Auftragsart)
Datum
Anzahl / Beschreibung
Begünstigter / Verwendungszweck
Betrag
Die Ansicht der Vorlagen kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert
werden.
Optional können folgende Spalten über die Schaltfläche [Spalten] zusätzlich eingeblendet werden:
Ausführung
Fälligkeit
Nächste Fälligkeit
Textschlüssel
Vorlagen bearbeiten
Folgende Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:
Entfernen: Löscht eine selektierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der
Button deaktiviert)
Details: Öffnet die markierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)
Verschieben: Verschiebt eine Vorlage in einen anderen Ordner
Kopieren: Kopiert eine Vorlage
Pausch. Ändern: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen
Drucken: Erzeugt eine Druckvorschau der Vorlagenübersicht
Spalten: Öffnet die Spaltenkonfiguration für die Ordnerübersicht
125
Kapitel 6
6.3.3 Auftragsarten
Wechseln Sie auf den Reiter für eine Auftragsart innerhalb des Vorlagenordners, werden Ihnen die Aufträge zur gewählten Auftragsart innerhalb des Ordners gefiltert angezeigt.
Beispiel: Unter dem Ordner Neue Vorlagen haben Sie sowohl Überweisungen, Sammellastschriften als auch eine EU-Überweisung. Wechseln Sie nun auf den Reiter Überweisungen werden Ihnen aus dem Vorlagenordner in diesem Reiter nur noch die
Überweisungen angezeigt.
Die Ansicht entspricht jener der Zahlungsverkehrsaufträge. Im obigen Beispiel der
Ansicht des Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.
Per Doppelklick auf einen Auftrag oder über die Schaltfläche [Details], gelangen Sie
in die Detailansicht des Auftrags.
In der Toolbox im Reiter sind folgende Schaltflächen zu finden:
Auftragsschaltflächen („Überweisung“ bis „Sammellastschrift“): Hierüber gelangen
Sie direkt in die Formulareingabe wie über das Menü Zahlungsverkehr und dann
den jeweiligen Menüpunkt der Auftragsart (z.B. Überweisung) und in der Ansicht
dann die Schaltfläche [Neu], und können so eine neue Vorlage erstellen.
Entfernen : Löscht den selektierten Auftrag
Verschieben: Verschiebt bestehende Vorlagen in einen anderen Ordner
Kopieren: Öffnet einen Dialog zum Kopieren einer selektierten Vorlage
Pauschaländerung: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen
Details: öffnet die Vorlage in der Detailansicht, die editierbar ist
Drucken: Öffnet eine Druckvorschau
Spalten: Öffnet die Spaltenkonfiguration für die Ordnerübersicht
Die Schaltflächen [Entfernen], [Verschieben], [Kopieren], [Pausch.Ändern] sowie [Details] sind nur aktiv, wenn mindestens eine Vorlage selektiert ist.
Suchen / Filtern
In der Übersicht der Vorlagen besteht zudem die Möglichkeit, die Ansicht zu filtern sowie in der Ansicht zu suchen.
Durchsucht und gefiltert wird sowohl entsprechend der angezeigten Spalten als auch
innerhalb der Vorlagendetails sowie direkt in der Vorlage.
Geben Sie den Begriff nach dem gesucht werden soll in das Feld neben den Schaltflächen [Suchen] / [Filtern] ein. Nach betätigen der Schaltfläche [Suchen] springt der Fokus auf das (ggf. nächste) Suchergebnis. Bei der Auswahl der Schaltfläche [Filtern]
werden nur die Vorlagen angezeigt, die den eingegebenen Begriff enthalten.
Umsatzaufsummierung bei Suchen & Filtern: Über z. B. das Filtern von
Umsatzdaten oder die Eingabe eines Umsatzzeitraums, können Sie sich
126
Kapitel 6
6.3.4 Verschieben von Vorlagen
Über die Schaltfläche [Verschieben] können Sie erstellte Vorlagen in bereits angelegte Vorlagenordner verschieben.
Das Verschieben ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Mulitselektion
möglich. Markieren Sie dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.
Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können.
Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.
Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die
Schaltfläche [Verschieben] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die
selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren.
Wird eine Vorlage verschoben, und in dem Zielordner existiert diese bereits, wird der
Vorgang automatisch abgebrochen.
Bei Mehrfachselektion wird zwischen dem Verschieben einiger Vorlagen als auch keiner Vorlage unterschieden.
6.3.5 Kopieren von Vorlagen
Über die Schaltfläche [Kopieren] können erstellte Vorlagen in einen angelegten Vorlagenordner kopiert werden.
Das Kopieren ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur
die gewünschten Einträge.
Es erscheint nun zunächst eine Sicherheitsabfrage, die Sie bestätigen müssen. Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per
Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.
Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die
Schaltfläche [Kopieren] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren. Wenn die Vorlagen kopiert
werden, und im Zielordner existieren bereits gleichnamige Vorlagen, so erscheint zunächst ein Hinweistext, der Sie darüber informiert, dass den zu kopierenden Vorlagen
automatisch im Namen der Zusatz „Kopie“ angefügt wird.
Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“
Beispiel 2: Vorlage „Muster Kopie“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie Kopie“.
Werden selektierte Vorlagen mehrmals in ein und den selben Zielordner kopiert, wird
bei bereits existierenden Vorlagen im Zielordner, zuerst der Zusatz „Kopie“ und im weiteren eine fortlaufende Nummer, beginnend mit 2 bis max. 999, angefügt.
Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“.
Beispiel 2: Vorlage „Muster“ wird erneut kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie 2“.
Sofern beim Kopiervorgang die maximale Zeichenlänge von 35 Zeichen überschritten
werden sollte, wird der eigentliche Vorlagenname gekürzt und mit drei Punkten ergänzt.
Beispiel:
12345678901234567890123456789 KOPIE wird zu
1234567890123456789012... KOPIE 999
127
Kapitel 6
6.3.6 Speichern von Vorlagen
Die Speicherung einer Vorlage ist ausschließlich in einem Vorlagenordner möglich.
Im Bereich der Einzelaufträge finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].
Das Speichern von Vorlagen für Sammelaufträge und Auslandsüberweisungen finden Sie in der Ansicht der Postenübersicht.
Über die Schaltfläche [Vorlage speichern] wird der Speicherndialog geöffnet.
Vergeben Sie unter Name der zu speichernden Vorlage für die zu speichernde Vorlage eine Bezeichnung. Die Eingabe ist auf max. 35 Zeichen begrenzt. Sofern in diesem
Feld kein Eintrag hinterlegt ist, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert.
Das Feld Name der zu erstellenden Vorlage wird bei Einzelaufträgen automatisch mit
dem Namen des Empfängers / Zahlungspflichtigen vorbelegt. Sollte noch kein Empfänger / Zahlungspflichtiger hinterlegt sein, bleibt das Feld leer und es muss manuell ein
Name vergeben werden. Bei Sammelaufträgen ist das Feld nicht zu belegen, da mehrere von einander abweichende Empfänger / Zahlungspflichtige bestehen. Hier muss manuell der Name eingegeben werden.
Unter Speichern in Vorlagenordner wird automatisch der Eintrag <bitte auswählen>
angezeigt. Aus dem Drop Down-Menü können Sie einen alternativen Vorlagenordner
auswählen. Wird kein Ordner ausgewählt, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert.
Sind keine weiteren Ordner angelegt worden, ist das Drop-Down-Menü ebenfalls deaktiviert und die Schaltfläche [Speichern] bleibt ausgegraut.
Ist bereits eine Vorlage mit identischem Namen im ausgewählten Ordner vorhanden,
macht StarMoney Sie darauf aufmerksam und fragt Sie, ob Sie die existierende Vorlage
überschreiben möchten. Wählen Sie [JA] so wird die Vorlage überschrieben. Über die
Auswahl von [NEIN] gelangen Sie zurück in den vorherigen Dialog.
Hinweis zum Adressbuch in Star Money Business:
Mit der Speicherung / Erstellung einer Vorlage wird für die Empfängerkontoverbindung auch ein Adressbucheintrag erzeugt.
Ist für den Empfänger bereits ein Adressbucheintrag vorhanden und wird über die
Vorlage die Empfängerkontoverbindung angepasst, wird für diesen Empfänger im Adressbuch eine zweite Kontoverbindung angelegt!
128
Kapitel 6
6.3.7 Anzeigen von Vorlagen
Gespeicherte Vorlagen werden nur über die Vorlagenverwaltung angezeigt, nicht in
der Zahlungshistorie der Auftragsart. Wenn Sie eine gespeicherte Vorlage auch in der
Zahlungshistorie der Auftragsart anzeigen möchten, können Sie dies über die Schaltfläche [Anzeigen] tun. Die Anzeige innerhalb der Vorlagenverwaltung bleibt unverändert,
zusätzlich wird die Vorlage nun auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart angezeigt.
6.3.8 Vorlagen laden
Erstellte Vorlagen können direkt aus dem Zahlungsverkehrsformular bzw. der Postenübersicht von Sammelaufträgen geöffnet werden.
Bei Einzelaufträgen wie z. B. Überweisung wird in der Ansicht des Zahlungsverkehrsformulars eine weitere Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.
In der Postenübersicht innerhalb der Sammelaufträge, diese erreichen Sie z. B. über
das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammelüberweisung, Schaltfläche [Neu], wird
Ihnen die Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.
Mit Auswahl der Schaltfläche [Vorlage laden] wird Ihnen ein Auswahldialog angezeigt.
Hier können Sie aus dem Drop-Down-Menü Vorlagenordner aus den angelegten Ordnern den Vorlagenordner wählen, aus dem eine Vorlage geladen werden soll.
Im Bereich Vorlage werden Ihnen alle enthaltenen Vorlagen angezeigt, gefiltert nach
der Auftragsart, in der Sie sich befinden, und gefiltert nach Vorlagenordner.
Ist kein Ordner ausgewählt, werden alle zur Auftragsart gehörenden Vorlagen angezeigt. Wird z.B. der Vorlagenordner „Miete“ ausgewählt, sind nur die Vorlagen zur entsprechenden Auftragsart die im Ordner „Miete“ gespeichert sind, angezeigt.
6.3.9 Entfernen von Vorlagenordnern
Beim Entfernen von Vorlagenordnern ist die Rolle des Benutzers und die damit verbundenen Rechten an den zugewiesenen Konten zu beachten.
Wenn beim Entfernen eines Vorlagenordners festgestellt wird, dass Vorlagen enthalten sind, an deren Konten der Benutzer keine Rechte hat, kann der Vorlagenordner nicht
entfernt werden.
6.3.10 Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge
Durch die Vorlagenverwaltung ist es möglich unvollständige, Sammelaufträge zu erzeugen, in denen z. B. Pflichtfelder wie Betrag oder Empfänger leer sein können.
Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand, also Einstellen des Auftrags in den Ausgangskorb, ist nicht möglich.
Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag öffnen können, wird Ihnen der Status des einzelnen Postens kenntlich gemacht.
Dazu finden Sie in der Ansicht der Posten eines Sammelauftrags (Dialog Sammelüberweisung / Sammellastschrift Neu) links die Spalte Vollständig. Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können diese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbol
steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere Kästchen kennzeichnet Posten,
die nicht versandfähig, also unvollständig, sind.
Weiterhin besteht in der Postenübersicht des Sammelauftrags die Möglichkeit, eine
bereits existente Vorlage auszuwählen bzw. einen Sammler als Vorlage zu speichern.
Zudem stellt das Feld Belastungskonto bzw. Gutschriftskonto kein Pflichtfeld mehr
dar, da eine Vorlage ohne Belastungs- bzw. Gutschriftskonto erstellt werden kann.
129
Kapitel 6
Innerhalb der Toolbox finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].
Beim Speichern wird Ihnen der gleiche Dialog angezeigt wie unter „Speichern von
Vorlagen“ auf Seite 128 beschrieben wird. Da bei einem Sammelauftrag kein eindeutiger
Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtiger vorliegt, wie z. B. bei einer Einzelüberweisung, müssen Sie das Feld Name der zu erstellenden Vorlage manuell ausfüllen.
6.3.11 Neue Posten innerhalb eines
Sammelauftrages erzeugen
In der Ansicht der Einzelposten eines Sammelauftrages finden Sie die Schaltflächen
[Neu] und [Fertig] mittels derer entweder ein neuer Posten eingegeben oder der Auftrag
(als Vorlage) fertig gestellt werden kann.
Mit Auswahl von [Neu] wird ein neuer Posten erfasst.
Über [Fertig] wechselt die Ansicht in die Postenübersicht des Sammelauftrages.
6.3.12 Vorlagenverwaltung:
Auslandsüberweisung (AZV)
Für den Auslandszahlungsverkehr ist ebenfalls die Erstellung von Vorlagen möglich.
Über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Auslandsüberweisung wechseln Sie in
die Übersicht der erstellten Auslandsüberweisungen. Wählen Sie hier die Schaltfläche
[Neu]. In der folgenden Ansicht finden Sie die Schaltflächen [Vorlage speichern] und
[Vorlage laden].
Eine Vorlage kann auch dann gespeichert werden, wenn die Angaben unter Belastungskonto und Auftraggeber fehlt. Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand, also Einstellen des Auftrags in
den Ausgangskorb, ist nicht möglich.
Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag öffnen können, wird Ihnen der Status des einzelnen Postens kenntlich gemacht.
Dazu finden Sie in der Detailansicht der Auslandsüberweisungen (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Auslandsüberweisung, Schaltfläche [Details]) links die Spalte Vollständig. Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können diese nicht editieren oder
anklicken. Das Haken-Symbol steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere
Kästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig, also unvollständig, sind.
Sie können das Auslandszahlungsverkehr-Formular über die Schaltfläche [Überweisen] oder [Zurück] jederzeit verlassen. Im Falle fehlender Pflichteingaben erscheint eine
entsprechende Meldung.
Wählen Sie die Schaltfläche [OK] gelangen Sie wieder in die Eingabe des Auslandszahlungsverkehr-Formulars.
Über [Ignorieren] gelangen Sie zurück in die Übersicht der bisher erfassten Posten
und können den Auftrag z. B. als Vorlage speichern.
130
Kapitel 6
6.3.13 Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung
Ähnlich Sammelaufträgen und in der Bestandsverwaltung haben Sie auch innerhalb
der Vorlagenverwaltung die Möglichkeit, vorhandene Vorlagen pauschal zu ändern.
Die Pauschaländerung für Vorlagen ist sowohl bei Einzel- als auch Multiselektion
möglich.
Innerhalb der Ansicht der Vorlagenordner (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Vorlagen und hier per Auswahl / Doppelklick auf einen Vorlagenordner) finden Sie die Schaltfläche [Pausch. Ändern]. Über diese Schaltfläche gelangen Sie in den Dialog
Pauschaländerung.
Sie können hier den Betrag als auch den Verwendungszweck ändern und speichern.
6.4 Bestandsverwaltung
Die Bestandsverwaltung in StarMoney Business hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney Business
anlegen, die dann als eine Art „kategorisierter Zwischenspeicher“ auf dem Weg zum
Ausgangskorb fungieren.
Was ist ein Bestand?
Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art von Zwischenspeicher für Ihre Transaktionen, den Sie ganz nach Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zu planen und zu strukturieren.
Vorteile und Nutzen eines Bestandes
Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig
auftretende Zahlungen, strukturiert zusammen.
So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte
anlegen. Die für ein Objekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie
nun diesem Bestand zu. Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zusammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf
diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nur wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.
Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein
Unternehmen auch sinnvoll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.
Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der
Übersichtlichkeit der Zahlungen, sondern auch in der besseren Ausnutzung der Liquidität.
StarMoney Business zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern,
wenn Sie Zahlungen eines Bestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen.
Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge eines Bestandes disponieren” auf Seite 134.
131
Kapitel 6
6.4.1 Anlegen eines neuen Bestandes
Um einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Zahlungsverkehr und den Menüpunkt Bestände.
Tipp: Standardmäßig gibt es dort schon den Eintrag Kein Bestand. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und keinem Bestand zuordnen, werden automatisch diesem zugewiesen.
Es gibt zwei Arten von Beständen:
Den Bestand Kein Bestand - bekommen Zahlungen zugewiesen, die bei Fälligkeit
automatisch in den Ausgangskorb gestellt werden sollen.
Selbstbenannte Bestände, z.B. Mietobjekte - bei diesen erhalten Sie von StarMoney
nur einen Hinweis auf die fällig gewordenen Zahlungsaufträge. Wollen Sie diese
dann ausführen, wechseln Sie bitte in den Zahlungsverkehr-Bestand und reichen
die auszuführenden Aufträge in den Ausgangskorb ein.
Abb.6.4:
Der Bestand
Kein Bestand ist
automatisch in
StarMoney
Business vorhanden.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt zunächst eine
Bestandszeile namens Neuer Bestand ein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen
eingeben können.
3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen
Schritte.
132
Kapitel 6
6.4.2 Arbeiten mit Beständen
Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen
zugewiesen haben. Im Bedarfsfall fahren Sie zunächst mit einem der Abschnitte ab Kapitel „Überweisungen“ auf Seite 139 fort, damit Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehrsaufträge haben und die hier beschriebenen Beispiele besser nachvollziehen
können.
Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Bestände.
Sie erkennen, dass den Beständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die sich noch nicht im Ausgangskorb befinden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die
Tabellenspalten folgende Bedeutungen:
Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie
erwähnt, einen Bestand namens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem
Bestand zuordnen, werden hier eingereiht – und werden von StarMoney Business
damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb gestellt.
Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich
um die gleiche Auftragsar t handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt. Sie sollten
Beständen möglichst die gleichen Auftragsarten zuweisen.
Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln dem Bestand zugewiesene Aufträge wider.
Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge.
Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen
Tagesdatum fällig sind oder schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihr Systemdatum korrekt eingestellt ist. Arbeitet Ihr Computer mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.
Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney Busi ness das Datum des Auftrages an, der als nächstes fällig wird (oder es bereits war).
Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im
Bestand.
Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen
zugeordnet haben, heben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand
mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro und Überweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600 Euro.
Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer
anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der
Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein
Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des
Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keine Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und
Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste
Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs
vorliegt.
133
Kapitel 6
6.4.3 Aufträge eines Bestandes disponieren
Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ
doppelklicken Sie auf den entsprechenden Bestandseintrag. StarMoney Business zeigt
Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes.
Abb. 6.5:
Über diesen Dialog können Sie
Ihre Zahlungsaufträge disponieren.
Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem
Bestand zugeordneten Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.
Die Daten der Auftragsliste
Die Auftragsliste enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen
Status näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:
Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch
Anklicken aktivieren und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche
Aufträge sich Gruppenoperationen wie beispielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseite eines Bestandes
öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf
[OK] würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den
Ausgangskorb zu überstellen.
Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business wann der Auftrag fällig wird
bzw. wurde.
Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMo ney Business, wann der
Auftrag erstellt wurde.
134
Kapitel 6
Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslandsüberweisungen) konnten hier
nicht dokumentiert werden.
Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business, ob die Verwaltung des
Auftrages Ihnen (offline) oder Ihrer Bank (online) obliegt.
Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney Business um welchen Auf-
trag es sich handelt. Bei Daueraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen,
terminierten Sammellastschriften, EU-Standardüberweisungen oder Auslandsüberweisungen) zeigt StarMoney Business an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an.
Handelt es sich um einen Auftrag, der nur einmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.
Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und
den Namen des Kontos, über das der Auftrag abgewickelt werden soll.
Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business an, welche
Summe der Zahlungsauftrag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig
ist.
Summe ausgew. Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.
Summe Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an.
Bitte Beachten Sie: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden
soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge
und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung
vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte
Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die
Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo
nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn
ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
Die Spalten der Kontenliste
Die Kontenliste führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem über die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen,
wenn die in StarMoney Business hinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten
Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutungen:
Art: Zeigt die Art des Kontos an.
Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben.
Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.
Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten Aktualisierung).
135
Kapitel 6
Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum
Zeitpunkt, zu dem die nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.
Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur
Disposition in StarMoney Business zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird solange nicht von
StarMoney Business berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholt wurde!
Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in die Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein
Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt
kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe
Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) Beschriebene, nur für
die übernächste Fälligkeit.
Verarbeiten von fälligen Aufträgen
Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die Details eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney
Business automatisch fällige Aufträge. Sie können durch Mausklick gezielt Aufträge so
markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer, die Sie
die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die
Bestandsdetails erneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.
Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder auf eine Datenträger-Austauschdiskette exportieren. Mehr zum Thema „Datenträgeraustausch“ finden Sie in dem
Kapitel „Erstellen und Einlesen von DTAUS“ auf Seite 187.
Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen
einer Sicherheitsfrage sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen
Aufträge in den Ausgangskorb überstellen, wählen Sie [OK].
Fälligkeiten vorziehen
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis
zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie
in den Urlaub fahren und währenddessen keine wichtige Zahlung verpassen möchten.
Sie finden die Funktion „Fälligkeit um x Tage vorziehen“ in der Detailansicht eines Bestandes
Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer Abwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung
Ihres Zahlungsverkehrs.
Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum
vor der eigentlichen Fälligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung (Vergleichen Sie hierzu bitte „Die StarMoney Zahlungserinnerung” auf Seite 191) berücksichtigt diese Einstellung. Sie können diese
Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.
136
Kapitel 6
Pauschaländerung
Ferner haben Sie die Möglichkeit, Beständen zugewiesene Transaktionen pauschal
zu ändern – deren Beträge also um einen bestimmten Prozentsatz oder eine bestimmte
Summe nach oben oder unten zu korrigieren, bzw. einen neuen Betrag zu bestimmen,
oder auch die Verwendungszweckzeilen aller ausgewählten Aufträge pauschal zu ändern oder zu löschen.
StarMoney Business erlaubt dies für Transaktionen derselben Zahlungsart innerhalb eines Bestandes (also beispielsweise nur bei Überweisungen).
Verwenden Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung], um die entsprechenden Einstellungen für einen Bestand vorzunehmen.
Die Rolle des Ausgangskorbes
Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem
Einreichen sofort in den Ausgangskorb überstellt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb löschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.
Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag Kein Bestand.
Ausnahme: Wenn für Auftraggeberkonten nur ein DTA-Export möglich ist,
wird auch ein nicht terminierter Auftrag im Bestand Kein Bestand angezeigt,
allerdings mit der Möglichkeit, ihn zunächst zu selektieren und dann über die
Schaltfläche [DTA-Export] einzureichen.
6.4.4 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen
Die Auftragsbearbeitung in StarMoney Business erfolgt immer nach dem gleichen
Prinzip. An einem Beispiel möchten wir Ihnen dies erläutern:
1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungstermin begleichen wollen.
2. Sie erfassen eine Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben,
Bankverbindungsdaten und einem Verwendungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungstermin ein.
3. Als nächstes müssen Sie entscheiden ob der Termin für die Durchführung der
Überweisung von StarMoney Business oder von Ihrem Kreditinstitut überwacht werden soll. Mit einem Haken im Feld Auftrag offline in Star Mo ney verwalten sorgen
Sie dafür, dass die Terminüberweisung in StarMoney Business bis zum Fälligkeitstermin verbleibt. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 4. fort.
Haben Sie sich entschieden, den Termin nicht von Star Money Business überwachen zu lassen, so übernimmt diese Aufgabe Ihr Kreditinstitut für Sie, wenn der
Geschäftsvorfall Terminüberweisung von Ihrer Sparkasse oder Bank unterstützt
wird. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 7. fort.
4. Als zusätzliche Option können Sie entscheiden einen offline- verwalteten Auftrag in
StarMoney Business einem Bestand zuzuordnen. Somit haben Sie über das Menü
Zahlungsverkehr und den Menüpunkt Bestand alle anstehenden Aufträge im Blick,
können über die Ausführung von fälligen Aufträgen selbst entscheiden und am Einreichungstag letzte Korrekturen vornehmen, so zum Beispiel, von welchem Konto
die Rechnung bezahlt werden soll.
137
Kapitel 6
5. Offline-verwaltete Terminüberweisungen finden Sie bis zum Ausführungstag über
das Menü Zahlungsverkehr und den Menüpunkt Terminüberweisung.
6. Am Fälligkeitstag stellt StarMoney Business automatisch eine einfache Überweisung in den Ausgangskorb, wenn der Auftrag keinem Bestand zugeordnet war.
Haben Sie den Auftrag einem Bestand zugeordnet, werden Sie von StarMoney
Business auf einen fälligen Auftrag im Bestand aufmerksam gemacht.
7. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb.
Falls Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kreditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie
den Auftrag entfernen. Aufträge, die einem Bestand zugeordnet waren, werden
nicht gelöscht, sondern wieder dem Ursprungsauftrag - hier der Terminüberweisung - zugeführt. Es wird nur die Überweisung aus dem Ausgangskorb entferntnicht die Terminüberweisung. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen, müssen Sie den erfassten Auftrag über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung oder aber den Bestand entfernen!
Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].
8. Nach der Übertragung des Auftrags erhält dieser den Status „Angenommen“ und
die Art „ÜB aus TÜB“.
Eine online-verwaltete Terminüberweisung erhält den Status „Angenommen“ oder
„Abgelaufen“ und die Art „TÜB“.
Für die anderen von StarMoney Business angebotenen Auftragsarten gilt oben geschildertes Beispiel ebenso. Hierbei ist jedoch zu beachten, dass offline-verwaltete wiederkehrende Aufträge wie der Dauerauftrag und der wiederholte Sammelauftrag
solange den Status „Entwurf“ behalten, wie das Datum der letztmaligen Ausführung
noch nicht erreicht wurde.
Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder ein Sammelauftrag mit
einem Termin, der dem Systemdatum entspricht, aber auch online-verwaltete Aufträge,
werden mit dem Überweisen / Einrichten direkt in den Ausgangskorb gestellt.
Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.
138
Kapitel 6
6.5 Überweisungen
StarMoney Business stellt Ihnen eine Vielzahl verschiedener Überweisungstypen zur
Verfügung. Sie können einfache Überweisungen zur sofortigen Ausführung erstellen,
können aber auch Ihren gesamten monatlichen Zahlungsverkehr fast komplett automatisieren. Welche Funktionen Ihnen StarMoney Business beim Überweisungszahlungsverkehr zur Verfügung stellt, erfahren Sie in den folgenden Abschnitten.
6.5.1 Durchführen einer Überweisung
(auch Spendenüberweisung, BZÜ)
Die grundsätzliche Vorgehensweise bei der Erstellung und der anschließenden Ausführung einer Überweisung ist Folgende:
Sie erstellen eine Überweisung und weisen sie im Bedarfsfall einem Bestand zu.
Ohne einen Bestand wird der Auftrag sofort in den Ausganskorb gestellt. Falls Sie
dem Auftrag einen Bestand zugeordnet haben, reichen Sie den Auftrag aus der
Bestandsverwaltung in den Ausgangskorb ein.
Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen:
1. Wählen Sie per Mausklick zunächst das Menü Zahlungsverkehr oder das
Menü Neu und daraus den Menüpunkt Überweisung.
StarMoney Business kennt an dieser Stelle vier Arten von Überweisungen,
die sich nur marginal unterscheiden:
Um eine normale Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Neu].
Eine neue Spendenüberweisung leiten Sie mit der Schaltfläche [Spenden] ein.
Eine BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisung) führen Sie über die Schaltfläche
[BZÜ] durch
Um eine Sammelüberweisung zu erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Sammel-Übw.].
Spendenüberweisung und BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisungen) unterscheiden sich von einer Standardüberweisung nur durch die Verwendungszweckzeilen.
Bei einer BZÜ gibt es nur eine Verwendungszweckzeile im Überweisungsformular,
in der Sie in der Regel eine Kunden- bzw. Rechnungsnummer hinterlegen. Bei einer
Spendenüberweisung gibt es drei Verwendungszweckzeilen, die normalerweise die
Spenden-/Mitgliedsnummer sowie Angaben des Spenders aufnimmt. Sobald Sie auf
[Neu] geklickt haben, sehen Sie folgende Maske:
139
Kapitel 6
Abb. 6.6:
Überweisungen
erfassen Sie in
StarMoney
Business genauso wie in papierhaften
Überweisungsformularen.
2. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
Konto: Tragen Sie hier die Nummer des Kontos ein, von dem aus die Überweisung
erfolgen soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie vorher eingerichtet haben.
Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an.
Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Busi ness automatisch das aktuelle Datum ein.
Begünstigter: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld die entspre-
chenden Daten des Begünstigten der Überweisung ein. Falls Sie den Begünstigten
als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben – mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf
Seite 190 – oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an
anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des
Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen
Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls
schon vorbelegt hat.
Konto-Nr. des Begünstigten: Tragen Sie hier die Kontonummer des Begünstigten
ein, falls dieses Feld noch nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde.
Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere Bankverbindungen in
StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassistenten
die gewünschte Kontoverbindung auswählen. Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als Standard zu bestimmen.
140
Kapitel 6
Bankleitzahl: Geben Sie hier die Bankleitzahl des Kontos des Begünstigten ein,
falls dieses Feld noch nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der
Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannte Weise bei der Auswahl der
Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des Begünstigten
und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten
Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach
dem Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu machen.
Kreditinstitut des Begünstigten: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben Sie hier den Namen des Kreditinstitutes ein.
In (Ort): In diesem Feld geben Sie den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet. Aus den Angaben Ort und Name kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier optional den zu überweisenden Betrag (ohne
Tausenderpunkt) ein, falls Sie die Skontofunktion verwenden wollen. Anderenfalls
tragen Sie den Überweisungsbetrag direkt in das Feld Betrag ein.
Skontobetrag: Hier können Sie einen absolute Skontobetrag für den Auftrag angeben.
Skonto: An dieser Stelle können Sie optional einen Prozentwert angeben, um den
der eingegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Dieses Feld steht Ihnen
bei BZÜ und Spendenüberweisungen nicht zur Verfügung. Verwendbar ist diese
Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung innerhalb einer
bestimmten Zahlungsfrist noch Skonto ziehen dürfen. StarMoney Business sorgt
dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrages benutzen müssen.
Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt
StarMoney Business selbstständig einen Text, der dokumentiert, dass und wie viel
Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00
Skonto“).
Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein. Wurden die Felder
Rechnungsbetrag und Skonto gefüllt, kann in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (normale Überweisung) /
Spenden- / Mitgliedsnummer oder Name des Spenders (
Spendenüberweisung) / Kunden- bzw. Rechnungsnummer (BZÜ): In diesen
Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Bitte beachten Sie, dass Ihnen bei
BZÜ nur eine Verwendungszweckzeile zur Verfügung steht. Bei Spendenüberweisungen tragen Sie bitte in den entsprechenden Feldern auch Ihre Postleitzahl und
die Straße bzw. den Namen, Vornamen und den Ort ein.
141
Kapitel 6
Abb. 6.7:
Bei einer Spendenüberweisung
sind besondere
Angaben notwendig.
Wichtiger Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt
StarMoney Busi ness diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw.
in „ss“ um.
Wie viele Zeilen an dieser Stelle für normale Überweisungen erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können Sie mit den
Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder
nach unten verschieben.
Sie können durch sogenannte Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei offline-terminierten Transaktionen einen Dokumentationsautomatismus einrichten.
Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie
wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Bestand: Möchten Sie die Überweisung nicht sofort in den Ausgangskorb stellen,
sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (mehr dazu erfahren Sie
im Abschnitt „Bestandsverwaltung“ auf Seite 131), wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Wichtig: Normale Überweisungen werden grundsätzlich am Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie die Möglichkeit haben, eine Zahlung, die zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, zu terminieren, erstellen Sie eine so genannte
Offline-Terminüberweisung (Vergleichen Sie hierzu bitte „Terminüberweisungen” auf Seite 148). Oder weisen Sie die Überweisung einem Bestand zu. Das Fälligkeitsdatum stimmt zwar mit dem Ausstellungsdatum überein, aber der Auftrag kann im
Bestand „zwischengespeichert“ werden und kann von dort aus zum beliebigen Zeitpunkt
in den Ausgangskorb eingereicht werden.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der Liste per Mausklick einen Textschlüssel für
die Überweisung. Die Textschlüssel, die Ihnen angeboten werden sind abhängig
von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie alle Felder ausgefüllt, klicken Sie auf [Überweisen]. StarMoney Business
bringt Sie jetzt zurück zum Ausgangsdialog, und Sie sehen Ihre Überweisung in der
Überweisungsliste.
Was als nächstes passiert, hängt davon ab, ob Sie Ihre Überweisung zuvor einem Bestand zugeordnet hatten oder nicht. Überweisungen, die keinem Bestand zugeordnet
wurden, stehen jetzt zur Verarbeitung im Ausgangskorb bereit. Möchten Sie diese Überweisungen jetzt versenden, wechseln Sie in den Ausgangskorb, markieren den Auftrag
und wählen die Schaltfläche [Senden].
142
Kapitel 6
Haben Sie eine oder mehrere Überweisungen Beständen zugeordnet, können Sie diese
nun über die Bestandsverwaltung disponieren. Mehr zu dieser Funktionsweise erfahren
Sie im Abschnitt „Arbeiten mit Beständen“ auf Seite 133.
Abb. 6.8:
In diesem Dialog
sehen Sie alle bereits durchgeführten sowie alle
noch nicht verarbeiteten Überweisungen.
143
Kapitel 6
6.5.2 Bündelungsfunktion
Mit Hilfe der Bündelungsfunktion haben Sie die Möglichkeit, mehrere Einzelposten
(beispielsweise mehrere Rechnungen) in einem Auftrag zusammenzufassen. Voraussetzung dafür ist, dass Ihr Institut mehrere Verwendungszweckzeilen pro Auftrag gestattet.
Sie erreichen die Bündelungsfunktion durch Mausklick auf das Klammersymbol links
neben dem Betragsfeld. Im Di alog, der anschließend im Assistentenfenster eingeblendet wird, können Sie nacheinander die entsprechenden Vermerke und Rechnungsbeträge eingeben. Für jeden Rechnungsbetrag erlaubt Ihnen StarMoney Business individuell
Skonto zu ziehen.
Die Gesamtsumme aller Einzelposten wird in das Betragsfeld des Ausgangsformulars (z. B. Überweisung) übernommen.
Jede Beschreibung, die Sie unter Verwendungszweck eintragen, wird ebenfalls in das
Ausgangsformular übernommen.
Klicken Sie auf [Abbrechen], um die Bündelungsfunktion nicht zu verwenden.
Um Ihre Postenliste zu übernehmen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Übernehmen].
Möchten Sie das Erfassungsformular im Assistenten leeren, wählen Sie die Schaltfläche [Zurücksetzen].
Abb. 6.9:
Mit der Bündelungsfunktion lassen sich
Zahlungen in einem Überweisungsträger
zusammenfassen.
Tipp! Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte
Bankdaten automatisch in StarMoney übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in
StarMo ney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer
Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.
144
Kapitel 6
6.5.3 Komfortüberweisung
In StarMoney Business 5.0 können Sie mit der sog. Komfortüberweisung Überweisungen auf vorgegebene Referenzkonten durchführen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen
Geschäftsvorfall anbietet. Um ein Referenzkonto einzurichten, wenden Sie sich bitte an
Ihr Kreditinstitut.
Bitte beachten Sie, dass eine Komfortüberweisung aktuelle Referenzkonten
benötigt. Es ist daher notwendig, vorher eine Bestandsabfrage für gültige Referenzkonten durchzuführen. Sollte diese noch nicht durchgeführt worden
sein, so fragt StarMoney Sie nach der Auswahl der Schaltfläche [Komfort] in
der Übersicht Ihrer Überweisungsaufträge (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung), ob es einen Auftrag zur Bestandsabfrage generieren und in den Ausgangskorb stellen soll. Über [Nein] beenden Sie den Dialog, ohne aktuelle Referenzkonten
kann keine Komfortüberweisung durchgeführt werden.Wählen Sie [Ja] wird eine Bestandsabfrage im Ausgangskorb erzeugt. Sie müssen jetzt nur noch in den Ausgangskorb wechseln um diese zu versenden. Nach einer Erfolgreichen Bestandsabfrage
können Sie eine Komfortüberweisung durchführen. Wechseln Sie hierzu zunächst in das
Zahlungsformular für Überweisungen. Dieses erreichen Sie über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung. Hier finden Sie die Schaltfläche [Komfort]. Sie gelangen in das Formular für die Komfortüberweisung. Das Zahlungsverkehrsformular gleicht
dabei dem der normalen Einzelüberweisung und kann wie dieses bearbeitet werden.
Referenzkonten einsehen
Um Ihre Referenzkonten einzusehen, wechseln Sie bitte zunächst in das Zahlungsformular für Überweisungen. Dieses erreichen Sie über das Menü Zahlungsverkehr,
Menüpunkt Überweisung. Hier finden Sie die Schaltfläche [Referenzkonten].
Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:
Auftragskonto: Zeigt das zum Referenzkonto gehörige Kundenkonto (Auftraggeberkonto) an
Name 1: Dieses Feld zeigt den 1. Namen des Empfängers an
Name 2: Dieses Feld zeigt den 2. Namen des Empfängers an
Kontonummer: Dieses Feld zeigt die Kontonummer des Empfängers an
Bankleitzahl: Dieses Feld zeigt die Bankleitzahl des Empfängers an
Kontoart: Dieses Feld zeigt die Kontoart an
Kontoname: Dieses Feld zeigt den Kontonamen an. Folgende Funktionen stehen
Ihnen in der Übersicht zur Verfügung
Neu: Diese Schaltfläche öffnet den Dialog zum Anlegen einer neuen Komfortüberweisung
Aktualisieren: Diese Schaltfläche legt einen Auftrag zum Aktualisieren des Bestan-
des von Referenzkonten in den Ausgangskorb. Sollte die Bestandsabfrage für mehr
als eine Kontoverbindung möglich sein, wechselt StarMoney zunächst in den Auswahldialog Referenzkonten – Aktualisieren. Wählen Sie hier die Konten aus, für die
der Referenzkontenbestand aktualisiert werden soll. Über die Schaltfläche [Abholen] stellt StarMoney für die selektierten Konten die Bestandsabfrage in den Ausgangskorb. Anschließend wechselt StarMoney wieder in den vorherigen Dialog.
145
Kapitel 6
Empfängernamen für das Referenzkonto einfügen
Bei Auswahl des Referenzkontos über den Eingabeassistenten prüft StarMoney die
Vollständigkeit der Empfängerdaten. Fehlt der Empfängername, gibt StarMoney eine
Hinweismeldung aus und fordert Sie dazu auf, einen gültigen Empfängernamen zu hinterlegen.
Der Empfängername kann über die Verwaltung der Referenzkonten hinterlegt werden. Dazu wechseln Sie zunächst über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung in die Übersicht der Überweisungen und wählen Sie hier die Schaltfläche
[Referenzkonten]. Sie gelangen in eine Übersicht Ihrer Referenzkonten, in der Sie die
Felder "Name 1" und "Name 2" editieren können. Wenn Sie Ihre Eingaben getätigt haben, speichern Sie diese über [OK] ab.
6.5.4 Verarbeiten von Überweisungen im
Ausgangskorb
Wenn Sie Überweisungen generiert haben, die Sie keinem Bestand zugeordnet haben, dann hat StarMoney Busi ness die Überweisungen direkt dem Ausgangskorb zugeordnet.
Möchten Sie die Überweisungsaufträge nun an Ihr Kreditinstitut schicken, verfahren
Sie wie folgt.
1. Wählen Sie das Menü Ausgangskorb. StarMoney Business zeigt Ihnen
nun den Ausgangskorb. In der oberen Liste sehen Sie dabei alle Aufträge
des Ausgangskorbes, die an Ihr Kreditinstitut übergeben werden sollen.
Dort finden Sie die Überweisungen, die Sie bisher eingestellt haben.
Abb.6.10:
Der Ausgangskorb nachdem Sie
eine Überweisung
überstellt haben.
146
Kapitel 6
Der Ausgangskorb bietet Ihnen einige sehr praktische Funktionen:
Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den gewünschten Auftrag
können Sie, wenn Sie den entsprechenden Überweisungsauftrag zuvor per Mausklick markiert haben, zurück zum Erfassungsformular gelangen, etwa um Korrekturen an der Überweisung vorzunehmen.
[Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten Senden des Ausgangs-
korbinhaltes zunächst nicht mit abzuschicken. Der Auftrag bleibt mit dem Status
zurückgestellt so lange im Ausgangskorb, bis Sie den Auftrag entweder löschen
oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.
Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfernen.
Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird Ihnen dies in der Spalte
Hinweis angezeigt.
In diesem Fall können Sie über den Button [Statusprotokoll] weitere Informationen
hierzu einsehen.
2. Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken Sie schließlich auf
[Senden].
Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die Sie alle von
einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfügen, kann StarMoney Business
im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun, markieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch
erzeugen im Bereich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall erzeugt StarMoney Business mehrere Sammelü berweisungen – nämlich eine für jedes Konto, für das
mehrere Einzelüberweisungen vorliegen. Sammelüberweisungen können natürlich nicht
aus Einzelüberweisungen entstehen, wenn diese von verschiedenen Konten aus erfolgen sollen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb” auf
Seite 87.
147
Kapitel 6
6.5.5 Terminüberweisungen
Terminüberweisungen haben in StarMoney Business prinzipiell die gleiche Funktion
wie Überweisungen, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Sie können einen
bestimmten Termin definieren, zu dem die Überweisung ausgeführt wird.
StarMoney Business unterscheidet dabei zwischen so genannten „Online-Terminüberweisungen“ und „Offline-Terminüberweisungen“. Online-Terminüberweisungen senden Sie, nachdem Sie sie erstellt haben, wie eine normale Überweisung direkt an Ihr
Kreditinstitut. Ihr Kreditinstitut sorgt dann dafür, dass die Überweisung zum definierten
Zeitpunkt ausgeführt wird.
Offline-Terminüberweisungen verwaltet StarMoney Business für Sie. Wenn Sie eine
Offline-Terminüberweisung erstellt haben, bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich
Terminüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt,
dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung
auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Aufträge im Bestand „Kein Bestand“ werden
bei Fälligkeit automatisch in den Ausgangskorb gestellt.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine Terminüberweisung zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Terminüberweisung.
2. Um eine neue Terminüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf [Neu].
StarMoney Business zeigt das Überweisungsformular.
Abb. 6.11:
Im Unterschied zu
normalen Überweisungen legen
Sie bei diesem
Überweisungstyp
ein in der Regel
vom Erstellungsdatum abweichendes
Ausführungsdatum fest.
3. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen
Sie mit der TAB-Taste Ihrer Tastatur. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden
Bedeutungen:
148
Kapitel 6
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein. Sie können die Kontonummer aus
dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor
bereits eingerichtet haben.
Bitte beachten Sie dabei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert haben, stehen Ihnen auch Konten in der Kontenliste
zur Verfügung, die Terminüberweisungen nicht unterstützen. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney
Business natürlich nur die Konten der Sparkassen oder Banken anzeigen, die diese
Möglichkeit über das Online-Banking unterstützen.
Begünstigter: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld den Namen des
Begünstigten der Terminüberweisung ein. Falls Sie den Begünstigten als Adresse
mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt
haben – mehr darüber erfahren Sie in dem Kapitel „Das Adressbuch“ auf Seite 190–
oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer
Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten
nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.
Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere Kontoverbindungen in
die gewünschte Verbindung auswählen.
Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als
Standard zu bestimmen, vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.
und in (Ort) ein.
Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach dem Namen
des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu machen.
Kreditinstitut des Begünstigten: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich das
Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.
In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut
befindet. Aus beiden Angaben kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl
ermitteln.
149
Kapitel 6
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie die Skontofunktion verwenden wollen. Anderenfalls tragen
Sie den Überweisungsbetrag direkt in das Feld Betrag ein.
Skonto: An dieser Stelle können Sie einen Prozentwert angeben, um den der ein-
gegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung innerhalb einer
dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrages benutzen müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney Business selbstständig einen Text,
der dokumentiert, dass und wieviel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden
ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00 Skonto“).
Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein. Wurden die Felder
Rechnungsbetrag und Skonto gefüllt, kann in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Begünstigten): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen
erfassen; wie viele Zeilen an dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können Sie
mit den Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach
oben oder nach unten verschieben.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney
Business diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um.
Bestand: Möchten Sie die Terminüberweisung nicht sofort in den Ausgangskorb
stellen, sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (mehr dazu
erfahren Sie im Abschnitt „Bestandsverwaltung“ auf Seite 131), wählen Sie, sobald
sich der Cursor in diesem Feld befindet, aus dem Eingabeassistenten einen
Bestand aus.
Auftrag ausführen am: Erfassen Sie hier das Datum, zu wann die Terminüberweisung fällig wird. Bei online-verwalteten Terminüberweisungen ist das maximale
mögliche Datum von Ihrem Kreditinstitut abhängig.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der Liste per Mausklick einen Textschlüssel für
die Überweisung. Die hier angebotenen Texschlüssel sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
4. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie die Terminüberweisung einrichten, indem Sie auf [Einrichten] klicken. Dabei passiert Folgendes:
Haben Sie eine Online-Terminüberweisung erfasst, stellt StarMoney Business die
Überweisung direkt in den Ausgangskorb.
Haben Sie eine Offline-Terminüberweisung erfasst und sie keinem Bestand zugeordnet, finden Sie sie unter Kein Bestand in der Bestandsverwaltung wieder.
150
Kapitel 6
Sie bleibt dort so lange, bis das Fälligkeitsdatum der Terminüberweisung erreicht ist.
Dann schiebt Star Money Business eine Überweisung automatisch zur Verarbeitung
in den Ausgangskorb. Offline-Terminüberweisungen, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand.
5. Sie gelangen zurück zum Ausgangsdialog in dem Sie die Terminüberweisungen
aufgelistet betrachten können. Möchten Sie Änderungen an einer Terminüberweisung vornehmen, doppelklicken Sie einfach auf die entsprechende Terminüberweisung in der Liste, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.
6. Haben Sie Online-Terminüberweisungen angelegt, sollten Sie im nächsten Schritt
den Ausgangskorb verarbeiten lassen.
6.5.6 Daueraufträge
Daueraufträge, die Sie in StarMoney Busi ness verwalten, haben eine besondere Flexibilität, denn: StarMoney Business unterscheidet zwischen sogenannten „Online-Daueraufträgen“ und „Offline-Daueraufträgen“. Online-Daueraufträge kennen Sie von Ihrem
Kreditinstitut: Sie senden sie einmalig an Ihr Kreditinstitut und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür, dass die Überweisung zum definierten Zeitpunkt in festgelegten Abständen immer
wieder ausgeführt wird.
Wenn Sie einen Offline-Dauerauftrag erstellt haben, bleibt er in Ihrem Bestand oder
im Bereich Dauerauftrag bis zum jeweiligen Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney
Busi ness feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der
Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie den Dauerauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Überweisung in den Ausgangskorb.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um einen Dauerauftrag
zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Dauerauftrag. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Dauerauftragsliste.
2. Um einen neuen Dauerauftrag zu erstellen, klicken Sie auf [Neu].
3. Anschließend zeigt Ihnen StarMoney Business das Dauerauftragsformular.
151
Kapitel 6
Abb. 6.12:
Im Unterschied
zur normalen
Überweisung terminieren Sie einen Dauerauftrag
mit einem bestimmten Datum
und definieren einen Turnus.
4. Mit der Markierung Auftrag offline in StarMoney verwalten bestimmen Sie, ob Sie
einen Dauerauftrag nach der Erstellung direkt an Ihr Kreditinstitut senden wollen
(dann deaktivieren Sie die Option), oder ob Sie die Möglichkeit haben, den Dauerauftrag, der zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, zu terminieren, zum Fälligkeitsdatum also nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich überweisen
wollen (aktivieren Sie hierzu die Option).
5. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen
Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein, von dem aus die Überweisung erfolgen soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick
auswählen.
Bitte beachten Sie hierbei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert haben, stehen Ihnen alle Konten in der Kontenliste
zur Verfügung. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die Konten anzeigen, die
diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
152
Kapitel 6
Begünstigten des Dauerauftrages ein. Falls Sie den Begünstigten manuell im
Adressbuch hinterlegt haben – mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf Seite 190 – oder den Empfänger schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten
des Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder
ebenfalls schon vorbelegt hat.
Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere Bankverbindungen in
die gewünschte Bankverbindung auswählen.
Standard zu bestimmen, vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.
und in (Ort) ein.
Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach dem Namen
des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu machen.
befindet. Aus den Angaben Name und Ort kann der Eingabeassistent die korrekte
Bankleitzahl ermitteln.
Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Begünstigten): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen
erfassen; wie viele Zeilen an dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können Sie mit den
Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben
oder nach unten verschieben.
153
Kapitel 6
Sie können durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei offline-terminierten
Transaktionen einen Dokumentationsautomatismus einrichten. Dieser führt
Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort.
Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von
StarMoney Business.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney
Busi ness diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um,
da einige Rechenzentren diese Zeichen nicht verarbeiten.
Turnus: In diesem Feld bestimmen Sie, in welchem Zeitraum die Überweisung wiederholt werden soll.
Ausführungstag: Wählen Sie in dieser ausklappbaren Liste einen Tag, zu dem die
Überweisung erfolgen soll.
Erstmalig: Bestimmen Sie ein Datum mit dem Eingabeassistenten (oder geben Sie
es manuell ein), wann die Überweisung das erste Mal durchgeführt werden soll. Die
Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem
Kreditinstitut.
Letztmalig: Geben Sie hier das Datum ein, zu dem der Dauerauftrag das letzte Mal
ausgeführt werden soll. Möchten Sie, dass der Dauerauftrag zunächst auf unbestimmte Zeit läuft, geben Sie hier kein Datum ein. Die Auswahlmöglichkeit
online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
Bestand: Möchten Sie den Auftrag nicht sofort in den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (Vergleichen Sie hierzu bitte
„Bestandsverwaltung” auf Seite 131), wählen Sie, sobald sich der Cursor in diesem
Feld befindet, aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Wichtig: Sie können einem Bestand nur Offline-Daueraufträge zuweisen.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste per Mausklick einen
Textschlüssel für die Überweisung. Die hier angebotenen Texschlüssel sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
1. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie den Dauerauftrag einrichten, indem Sie [Einrichten] anklicken. Dabei passiert Folgendes:
Haben Sie einen Online-Dauerauftrag erfasst, stellt StarMoney Business den entsprechenden Auftrag direkt in den Ausgangskorb.
Haben Sie einen Offline-Dauerauftrag erfasst und keinem Bestand zugeordnet, fin-
den Sie ihn unter „Kein Bestand“ in der Bestandsverwaltung sowie im Bereich Dauerauftrag wieder. Ist die Fälligkeit erreicht, dann stellt StarMoney Business auf
Grundlage der Daten automatisch eine Überweisung zur Verarbeitung in den Ausgangskorb. Offline-Daueraufträge, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand.
154
Kapitel 6
StarMoney Business stellt dann einen Überweisungsauftrag auf Grundlage der Dauerauftragsdaten in den Ausgangskorb, wenn Sie den Auftrag aus dem Bestand einreichen.
Abb. 6.13:
In dieser Liste sehen Sie alle ausgeführten und
auszuführenden
Daueraufträge.
2. Sie gelangen anschließend zurück zum Ausgangsdialog, in dem Sie die Überweisungen aufgelistet betrachten können. Möchten Sie Änderungen an einem Auftrag
vornehmen, führen Sie einfach auf dem entsprechenden Auftrag in der Liste einen
Doppelklick aus, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.
3. Falls Sie Online-Terminüberweisungen angelegt haben, sollten Sie im nächsten
Schritt den Ausgangskorb abarbeiten lassen.
6.5.7 Sammelüberweisungen
Mit Sammelüberweisungen können Sie mehrere Überweisungen, die Sie von einem
Konto aus vornehmen, zu einem so genannten „Sammler“ zusammenfassen. Sollten Sie
mit dem Sicherheitsmedium PIN/TAN arbeiten, benötigen Sie nur eine TAN für eine
Sammelüberweisung.
Der Nachteil ist: Auf Ihren Kontoauszügen sehen Sie unter Umständen die einzelnen
Empfänger nicht, denen Sie Geld überwiesen haben. Es erscheint dort nur der Hinweis,
dass es sich bei dem Buchungsposten um eine Sammelüberweisung handelt.
Wenn Sie bereits einzelne Überweisungen erfasst haben und Ihnen später einfällt,
dass Sie auch eine Sammelüberweisung hätten verwenden können, hilft Ihnen StarMoney Business weiter. Sie können StarMoney Business anweisen, einzelne Überweisungen, die von ein und demselben Konto abgehen, automatisch in eine
Sammelüberweisung umzuwandeln. Vor dem Verarbeiten des Ausgangskorbinhaltes
brauchen Sie lediglich die entsprechende Option (Sammelüberweisung automatisch erzeugen) zu markieren. Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um
eine neue Sammelüberweisung zu erstellen.
155
Kapitel 6
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt
Sammelüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
2. Um eine neue Sammelüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf das
Symbol [Neu].
3. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Bevor Sie anfangen,
die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie
zunächst die Rahmendaten der Sammelüberweisung. Dazu erfassen Sie die folgenden Felder:
Belastungskonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag des
Sammlers belastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor bereits eingerichtet haben.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Beschreibung für die
Sammelüberweisung erfassen.
Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als Gedächtnisstütze
für Sie selbst.
Bestand: Möchten Sie die Sammelüberweisung einem Bestand zuordnen, dann
wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Terminierung: Möchten Sie die Möglichkeit haben, eine Sammelüberweisung, die
zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, zu terminieren, erstellen Sie eine sogenannte terminierte Sammelüberweisung. Vergleichen Sie hierzu bitte „Terminierte
Sammelüberweisungen” auf Seite 161.
4. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie auf [Neue Überweisung] bzw. [Spendenüberweisung] bzw. [BZÜ-Überweisung]. Mehr zu den Abweichungen der verschiedenen Überweisungstypen finden Sie bei der Beschreibung
der Einzelüberweisungen im Kapitel „Überweisung (Spenden- überweisung, BZÜ)“
ab Seite 139. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
156
Kapitel 6
Abb. 6.14:
Für jeden Posten
der Sammelüberweisung füllen Sie
einen Überweisungsträger aus.
5. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Begünstigter. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können
Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben
die folgenden Bedeutungen:
Begünstigten des Überweisungspostens ein. Falls Sie den Begünstigten als
Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch
hinterlegt haben – mehr darüber erfahren Sie in Kapitel „Das Adressbuch“ auf
Seite 190 – oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an
anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des
Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen.
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon
vorbelegt hat.
Standard zu bestimmen.
und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten
Feld und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach
dem Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu machen.
157
Kapitel 6
Mit dem Büroklammersymbol können Sie die Bündelungsfunktion verwenden, die
Sie im Abschnitt „Bündelungsfunktion“ auf Seite 144 beschrieben finden.
gegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Dieses Feld steht Ihnen bei
BZÜ und Spendenüberweisungen nicht zur Verfügung. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung innerhalb einer
dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrags benutzen müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney Business selbstständig einen Text,
der dokumentiert, dass und wie viel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden
Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein,
sofern Sie nicht mit Skonto arbeiten.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (normale Überweisung) /
Spenden- / Mitgliedsnummer oder Name des Spenders (Spendenüberweisung) / Kunden- bzw. Rechnungsnummer (BZÜ): In diesen Feldern hinterlegen
Sie den Verwendungszweck. Bitte beachten Sie, dass Ihnen bei BZÜ nur eine Verwendungszweckzeile zur Verfügung steht. Bei Spendenüberweisungsposten tragen
Sie bitte in den entsprechenden Feldern auch Ihre Postleitzahl und die Straße bzw.
den Namen, Vornamen und den Ort ein, falls Sie diese Informationen nicht schon in
der ersten Zeile erfasst haben.
Abb. 6.15:
Bei einer
Spendenüberweisung sind besondere Angaben
notwendig.
Wie viele Zeilen an dieser Stelle für normale Überweisungsposten erlaubt sind,
hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei
Zeilen erlaubt, können Sie mit den Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder nach unten verschieben.
158
Kapitel 6
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser
führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen Umlaut
eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney
Business diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um.
Gesamtbetrag: In diesem Feld zeigt StarMoney Business den bisher aufgelaufenen Gesamtbetrag der Sammelü berweisung an.
Anzahl: In diesem Feld zeigt Ihnen StarMoney Business an, wie viele Einzelüberweisungen bereits zum Sammelüberweisung gehören.
Textschlüssel für die Überweisungsposten. Die hier angebotenen Textschlüssel
sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
6. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der Sammelüberweisung
hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene
Sammelüberweisungsposten.
7. Für jeden Posten der Sammelüberweisung wiederholen Sie jetzt die Schritte 4-6.
8. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf
[Einreichen], um die Sammelüberweisung dem entsprechenden Bestand oder
direkt dem Ausgangskorb hinzuzufügen.
Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen
StarMoney Business erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen.
Um eine Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick
aus der Liste aus.
2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.
159
Kapitel 6
Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung
Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammelü berweisung in jeweils einzelne
Überweisungen umwandeln.
Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per Mausklick und klicken
anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln].
Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die
Strg-Taste Ih rer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die
Sie umwandeln möchten.
Oder, Sie können im Ausgangskorb die Option Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen aktivieren. Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut die im Sammler enthaltenen Posten als Einzelumsätze - statt eines Umsatzes
als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der
Umsatzliste angezeigt.
Hinweis: War die Sammelüberweisung einem Bestand zugeordnet, dann
sind die heraus gelösten Einzelüberweisungen dennoch keinem Bestand zugeordnet!
Bitte beachten Sie, dass StarMoney immer mindestens einen Posten im
Sammler benötigt. Der letzte im Sammler enthaltene Überweisungsposten
kann also nur dann umgewandelt werden, wenn Sie einen weiteren ggf. Dummy Posten erfassen.
Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammelü berweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die
Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die
Sie entfernen möchten.
Abb. 6.16:
Bestätigen Sie
das Entfernen von
Posten über die
Sicherheitsfrage.
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage,
und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Sammelüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden
sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
160
Kapitel 6
Pauschaländerung
Über die Pauschaländerung können Sie beispielsweise mehrere Verwendungszweckzeilen der Aufträge einer Sammelüberweisung ändern. Markieren Sie den/die gewünschten Posten und wählen Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung].
6.5.8 Terminierte Sammelüberweisungen
Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche wie Sammelüberweisungen, also mehrere Überweisungen, die Sie von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“ zusammenfassen.
Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisun gen ist, dass Sie die Ausführung zu
einem definierbaren Zeitpunkt vorsehen können.
StarMoney Business kennt „online-terminierte Sammelüberweisun gen“ sowie
„offline-terminierte Sammelüberweisun gen“.
Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen
Überweisungsposten und überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.
Ob Sie diese Funktion in StarMoney Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr
Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle
Überweisungsposten und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Business. Wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellt haben, bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich
Sammelüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie den Sammelauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business
automatisch am Fälligkeitsdatum eine Sammelüberweisung in den Ausgangskorb.
Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können
sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft
Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden
Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Sammelübertragungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so genannte Platzhalter in
Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden
Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine neue terminierte
Sammelüberweisung zu erstellen.
Um eine offline-terminierte Sammelüberweisung zu erstellen, verfahren Sie bitte wie
in dem Kapitel „Sammelüberweisungen“ auf Seite 155 beschrieben. Dann wählen Sie
bitte im Bereich Terminierung die gewünschten Einstellungen:
161
Kapitel 6
Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob
Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll, oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich
übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für
die Sammelüberweisung in die Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen
wiederholen lassen. Und: online-terminierte Sammelüberweisungen können
Sie nur erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Termin: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte Sammelüberweisungen
bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden,
um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen
anwählbar. Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten
Zeitpunkten wiederholt und automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden,
tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren
Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können
Sie Werte in den beiden folgenden Feldern Letztmalig und Ausführungstag
hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen
anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag
als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann
Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das letzte Mal
ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Bereich
Terminierte Sammelüberweisung bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu
bestimmen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste
den Tag, zu dem die Sammelü berweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den
Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
Anschließend fahren Sie bitte mit Schritt 4 in Kapitel „Sammelüberweisungen“ auf
Seite 155 fort.
Für alle Funktionen, wie beispielsweise Ändern, Nachbearbeiten, Entfernen und Umwandeln von terminierten Sam melüberweisungen, vergleichen Sie bitte die entsprechenden Kapitelpunkte im Kapitel „Sammelüberweisungen“ auf Seite 155.
162
Kapitel 6
6.5.9 EU-Überweisungen
Eine EU-Standardüberweisung (kurz EU-Überweisung) ist eine grenzüberschreitende Überweisung in andere EU-Staaten. Die Überweisung erfolgt zurzeit nur für Beträge
in Euro und nur bis zur Betragshöhe von maximal 50.000 Euro.
Bitte beachten Sie, dass Zahlungen über 12.500 Euro meldepflichtig sind.
Entsprechende Meldeformulare erhalten Sie bei Ihrem Kreditinstitut oder der
Bundesbank.
Für den Begünstigten sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname
bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Begünstigten und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der
Bank des Begünstigten, auch bekannt als „SWIFT-Code“. Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Es gibt zurzeit folgende möglichen Zielländer für eine EU-Überweisung (die konkret
verfügbaren Zielländer sind vom Kreditinstitut abhängig):
Belgien (BE),
Bulgarien (BG)
Dänemark (DK),
Estland (EE)
Finnland (FI),
Frankreich (FR),
Franz. Guayana (GF),
Gibraltar (GI),
Griechenland (GR),
Guadeloupe (GP),
Irland (IE),
Italien (IT),
Lettland (LV)
Litauen (LT)
Luxemburg (LU),
Malta (MT)
Martinique (MQ),
Niederlande (NL),
Österreich (AT),
Polen (PL)
Portugal einschl. Azoren und Madeira (PT),
Réunion (RE),
163
Kapitel 6
Rumänien (RO)
Schweden (SE),
Slowakei (SK)
Slowenien (SI)
Spanien einschl. kanarische Inseln (ES),
Tschechische Republik (CZ)
Ungarn (HU)
UK (GB).
Zypern (CY)
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine neue EU-Überweisung zu erstellen. EU-Überweisungen können auch als terminierte, offline-verwaltete
und wiederkehrende Aufträge eingerichtet werden:
EU-Überweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
2. Um eine neue EU-Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf das Symbol
[Neu].
Abb. 6.17:
Tragen Sie alle
benötigten Daten
für die EU-Überweisung ein.
3. Wenn Sie in StarMoney Business ein Überweisungsformular ausfüllen, können Sie
mit der Tabulator-Taste schnell von einem Eingabefeld zum nächsten wechseln. Sie
können Ihre Eingaben direkt per Tastatur vornehmen, oder Sie nutzen den Eingabeassistenten, den Ihnen Star Money Business für viele Felder anbietet. Erfassen
Sie folgende Felder:
164
Kapitel 6
Auftrag offline in StarMoney verwalten / Terminierung: Mit der Option Auftrag
offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die Auslandsüberweisung versenden oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll. Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so terminiert
StarMoney die Überweisung.
Wichtig: Nur wenn Sie eine terminierte Überweisung erstellen, können Sie
die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.
Konto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag der EU-Überweisung
belastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten
per Mausklick auswählen.
Wenn Sie ein Konto über den Eingabeassistenten wählen, werden die Felder Kontoname, IBAN des Auftraggebers und Auftraggeber automatisch eingetragen. In das
Feld Erstellungsdatum wird automatisch das aktuelle Datum eingetragen.
IBAN des Begünstigten: Tragen Sie in dieses Feld die IBAN des Empfängers ein.
Bei der IBAN handelt es sich um eine weltweit gültige Kontonummer für Girokonten.
Die IBAN ermöglicht die Abwicklung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs,
da durch die IBAN in jedem Land auf die gleiche Weise das Konto, die Bank und
das Land eines Zahlungsempfängers ermittelt werden können. Die IBAN und den
BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung
kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Begünstigter: Name, Vorname / Firma: Tragen Sie in dieses Feld bitte die entsprechenden Daten ein.
BIC (SWIFT-Code) des Kreditinstitutes des Begünstigten: Tragen Sie hier bitte
den BIC (SWIFT-Code) des Kreditinstitutes des Begünstigten ein. Im internationalen
Zahlungsverkehr ist über den weltweit eindeutigen SWIFT-Code eine Identifikation
der Bank ohne Angaben von Adressen und Bankleitzahl möglich. Diese Angabe ist
vor allem für den automatischen Zahlungsverkehr von Bedeutung. Das Kreditinstitut
ist dabei durch eine einheitlich zu verwendende Adresse, den Bank Identifier Code
(BIC) identifizierbar.
Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Betrag: Tragen Sie hier den gewünschten Betrag ein, den Sie überweisen möchten.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Begünstigten):
Machen Sie hier bitte die entsprechende Eintragung.
Diese dient Ihnen für eine ausführliche Dokumentation Ihres Transfers und wird
auch an den Begünstigten übermittelt.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminierten Überweisungen anwählbar. Möchten
Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt
zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen
Sie den Turnus aus der Liste. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig
auswählen, können Sie Werte in den beiden Feldern Letztmalig und Ausführungstag
hinterlegen.
165
Kapitel 6
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Überweisungen anwählbar
und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei
helfen – das Datum, zu dem die Überweisung das letzte Mal ausgeführt werden soll.
Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Überweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus der EU-Überweisungsliste entfernen oder den
Auftrag nachträglich mit einem Enddatum versehen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Überweisungen anwählbar
und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu
dem die Überweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig
und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
Auftrag ausführen am: Möchten Sie Ihren Auftrag einmalig ausführen, so bestimmen Sie hier das Ausführungsdatum.
Bestand: Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, dem Sie
diesen Auftrag zuordnen wollen. Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen
Sie die Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von Beständen können Sie
Aufträge disponieren – StarMoney hilft Ihnen dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem Menü
Zahlungsverkehr den Menüpunkt Bestände aufrufen.
Um eine EU-Überweisung zu speichern, klicken Sie auf [Einrichten]. StarMoney Business legt die EU-Überweisung in den Ausgangskorb und führt Sie zurück zur Übersicht
Ihrer EU-Überweisungen, in der die gespeicherte EU-Überweisung als neuer Eintrag in
der Liste erscheint.
EU-Überweisungen entfernen
Klicken Sie auf [Entfernen], um eine selektierte EU-Überweisung aus Ihrer lokalen
Datenbank zu entfernen. Haben Sie mehrere EU-Überweisungen erstellt, so können Sie
in der Liste der EU-Überweisungen die zu entfernende Überweisung auswählen.
EU-Überweisungen ändern
Mit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht der selektierten EU-Überweisung. Handelt es sich um eine EU-Überweisung, die noch nicht an das Kredi tinstitut
übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch noch Änderungen vornehmen, anderenfalls
wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.
166
Kapitel 6
6.5.10 Auslandsüberweisungen
Eine Auslandsüberweisung funktioniert prinzipiell wie eine terminierte Sammelüberweisung, wenn von Ihrem Kreditinstitut unterstützt. Sie benutzen Sie in der Regel für außereuropäische Überweisungen, die die Bedingungen der EU-Standardüberweisung
nicht erfüllen.
Es gilt hier nur einige zusätzliche Details zu beachten:
Der Auftraggeber der Auslandsüberweisung muss mit vollem Namen und Adresse
eingetragen sein.
Sie benötigen die Kontonummer des Begünstigten bzw. die IBAN (International
Bank Account Number – etwa: „internationale Bank-Kontonummer“).
Sie benötigen den Bank-Code bzw. SWIFT-Code des Begünstigten.
Wenn Sie für jeden Überweisungsposten Ihrer Auslandsüberweisung die erforderlichen Daten bereithalten, steht der Durchführung nichts mehr im Weg.
Wichtig: Wenn Sie eine Auslandsüberweisung durchführen und nur eine einzige Zahlung damit ausführen wollen, erstellen Sie quasi eine Sammelüberweisung mit nur einem Überweisungsposten. Ein direktes Pendant zu einer
Überweisung (keiner Sammelüberweisung) gibt es im elektronischen Auslandszahlungsverkehr nicht.
StarMoney Business kennt Auslandsüberweisungen sowie terminierte Auslandsüberweisungen.
Online-Verwaltet: Bei Auslandsüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen
Überweisungsposten (mindestens einen) und überlassen der Bank die Ausführung. Eine
Auslandsüberweisung ist mit der Erstellung fällig. Ob Sie diese Funktion in Star Money
Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Offline-Verwaltet: Bei terminierten Auslandsüberweisungen erfassen Sie ebenfalls
zunächst alle Überweisungsposten (im einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das
Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney
Busi ness. Wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung erstellt haben, bleibt sie in
Ihrem Bestand oder im Bereich Auslandsüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst
wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie
im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben
Sie die terminierte Auslandsüberweisung keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney
Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Auslandsüberweisung in den Ausgangskorb.
Terminierte Auslandsüberweisungen können Sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder ins Ausland überweisen müssen, einmal als terminierte
Auslandsüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft Ihnen anschließend, diese
Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Auslandsüberweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie
Daueraufträge.
167
Kapitel 6
Hier noch ein Tipp: Wenn sich eine neue Auslandsüberweisung von einer
schon bestehenden Auslandsüberweisung nur geringfügig unterscheidet,
kann es Ihnen viel Arbeit ersparen, wenn Sie einfach die bestehende kopieren und ändern, anstatt alle Daten neu einzugeben. Selektieren Sie die entsprechende Auslandsüberweisung und klicken Sie auf [Kopieren]. In Ihrer Liste wird nun
eine neue Auslandsü berweisung mit den gleichen Auslandsüberweisungsposten als
Entwurf angelegt. Ändern Sie einfach die gewünschten Daten und übermitteln die Auslandsüberweisung an Ihr Kreditinstitut.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung.
2. Um eine neue Auslandsüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf das
Symbol [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Auslandsüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Überweisung. Dazu erfassen
Sie die folgenden Felder:
Belastungskonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag der Auslandsüberweisung belastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zunächst
eingerichtet haben.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Beschreibung für die
Auslandsüberweisung erfassen. Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als Gedächtnisstütze für Sie selbst. Sie können dieses Feld auch auslassen.
Bestand: Möchten Sie die Auslandsüberweisung einem Bestand zuordnen, dann
wählen Sie mit Hilfe des Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Auftraggeber: Bei Auslandsüberweisungen muss der Auftraggeber mit seiner vollen Adresse bekannt gegeben werden. Aus diesem Grund müssen Sie einen
Adressbucheintrag schaffen, der Angaben des Auftaggebers enthält. Haben Sie
dies schon erledigt, dann finden Sie die Adresse bereits im Eingabeassistenten, aus
dem Sie sie lediglich noch auszuwählen brauchen. Anderenfalls klicken Sie auf die
Schaltfläche [Adressbuch] um direkt ins Adressbuch zu springen, in dem Sie die
Adresse über die Schaltfläche [Neu] anlegen können. StarMoney Business zeigt
Ihnen einen weiteren Dialog. Tragen Sie alle erforderlichen Daten Name1, Name2,
Bundesland und Firmennummer (Dieses Feld ist mit der Sammel-Firmennummer
vorbelegt, falls keine eigene vorliegt) in die Maske ein und verlassen Sie den Dialog,
indem Sie auf [Speichern] klicken. Das Feld Auftraggeber ist damit bearbeitet.
168
Kapitel 6
Abb. 6.18:
Erfassen sie die
Daten, um einen
gültigen Auftraggeber für eine
Auslandsüberweisung angeben zu
können.
Ihr Kreditinstitut die Auslandsüberweisung versenden oder ob StarMoney Business
die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Terminierung für
die Auslandsüberweisung in die Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.
Termin: Für terminierte Auslandsüberweisungen, bestimmen Sie in diesem Feld
den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie einen Turnus ein, dann geben Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein.
Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem
Kalender auszuwählen.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar.
Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten
wiederholt zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein.
Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier
einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden Feldern Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Auslandsüberweisungen
als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann
Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Auslandsüberweisung das letzte Mal
ausgeführt werden soll.
169
Kapitel 6
Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Auslandsüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus der Auslandsüberweisungsliste entfernen oder den Auftrag nachträglich mit einem Enddatum versehen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen
als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den
Tag, zu dem die Auslandsüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den
Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
3. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie auf [Neue Auslandsüberweisung]. StarMoney Busi ness zeigt Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
4. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Begünstigter. Erfassen Sie die erforderlichen
Daten in diesem Eingabefeld. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit
der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
Abb. 6.19:
Für jeden Posten
der Auslandsüberweisung füllen Sie einen
Überweisungsträger aus.
Begünstigter: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Begünstigten der Über-
weisung ein. Erfassen Sie nach Möglichkeiten auch die Anschrift des Begünstigten.
Es stehen Ihnen insgesamt vier Zeilen für den Namen und die Adresse des Begünstigten zur Verfügung.
Hinweis: Wenn Sie in einem der Textfelder einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Business
diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um. Deutsche
Sonderzeichen können ohnehin im internationalen Zahlungsverkehr nicht
verarbeitet werden. Außerdem konvertiert StarMoney Business jedes angegebene Zeichen automatisch in einen Großbuchstaben.
170
Kapitel 6
Kontonummer bzw. IBAN: Hinterlegen Sie in diesem Feld die Kontonummer bzw.
die IBAN (International Bank Account Number“ – etwa: „Internationale Bankkonto-Nummer“).
Die IBAN enthält alle Angaben der Kontoverbindung – den Bank-Code, die Länderkennung und die Kontonummer.
Bank-Code / SWIFT-Code: Dies ist ein bis zu 11 Zeichen langer Code, der in etwa
der deutschen Bankleitzahl entspricht1. Falls Sie diesen Code nicht wissen, erkundigen Sie sich bei Ihrer Sparkasse oder Bank, oder dem Begünstigten. Wenn Sie dieses Feld erfasst haben, können (und brauchen) Sie keine Angaben mehr im Feld
bei Kreditinstitut zu machen.
Kreditinstitut des Begünstigten (mit Anschrift): Falls Sie den Bank- oder
SWIFT-Code nicht kennen, tragen Sie hier den Namen des ausländischen Kreditinstitutes ein – und zwar inklusive der Anschrift.
Entgelt: In dieser Liste befinden sich Codes, die über die Gebührenverteilung der
Überweisung bestimmen. Wählen Sie die entsprechende Option aus der Liste aus.
Zahlungsart: Wählen Sie eine Zahlungsart aus. Es gilt zurzeit:
00=Standardübermittlung (beispielsweise
briefliche, S.W.I.F.T.-Normal);
10=Telex-Zahlung oder S.W.I.F.T.-Eilig;
20=Scheckziehung, Versandform freigestellt;
21=Scheckziehung, Versandform per Einschreiben;
22=Scheckziehung, Versandform per Eilboten;
23=Scheckziehung, Versandform per
Einschreiben/Eilboten;
30=Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform
freigestellt;
Einschreiben;
Eilboten;
Einschreiben/Eilboten.
Währung: In diesem Feld wird die Währung Euro direkt vorgegeben. Sie brauchen
die Währung nicht einzustellen, sondern können den Eintrag, den StarMoney
Busi ness vorgibt, an dieser Stelle so belassen, wie Sie ihn vorgefunden haben.
Betrag: Erfassen Sie hier den anzuweisenden Betrag in der gerade definierten
Währung.
1
Wichtig für Zahlungen, die Sie aus dem Ausland erhalten: Auch deutsche
Banken haben neben ihrer Bankleitzahl einen SWIFT-Code.
171
Kapitel 6
Land der Bank des Begünstigten: Wählen Sie hier das Land der Bank des
Begünstigten. Sie können den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen, um das richtige Landkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle eingetragen werden muss.
Land des Begünstigten: Wählen Sie hier das Land des Begünstigten. Sie können
den Eingabeassistenten zu Hilfe nehmen, um das richtige Landkürzel zu ermitteln,
das an dieser Stelle eingetragen werden muss
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Begünstigten): In die-
sen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können maximal vier Zeilen mit je 35 Zeichen Text erfassen.
Ordervermerk: Geben Sie hier bei Bedarf einen Ordervermerk ein.
Mit Gebühren und Spesen zu belastendes Konto: Falls Sie ein anderes Konto
mit den Gebühren und Spesen belasten wollen, als oben angegeben, können Sie
hier die entsprechenden Eintragungen vornehmen.
Hinweis: Über die Weisungsschlüssel haben Sie die Möglichkeit, weitere Bedingungen zu definieren. Sie aktivieren/deaktivieren einen Weisungsschlüssel, indem Sie ihn anklicken. Manche Weisungsschlüssel schließen andere
aus, so dass es sein kann, dass nach der Aktivierung eines Weisungsschlüssels andere nicht mehr zur Wahl stehen und ausgegraut dargestellt werden.
Beträge in den Meldeteilen in Auftragswährung: Über diesen Weisungsschlüssel
bestimmen Sie, dass die meldepflichtigen Beträge in der Auftragswährung dargestellt werden.
Euro Gegenwertzahlung: Bei einer Gegenwertzahlung muss der Betrag in EURO
ausgewiesen werden.
Nur an Begünstigten zahlen: Aktivieren Sie diesen Weisungsschlüssel, so kann
die Überweisung ausschließlich auf das Konto des Begünstigten überwiesen werden. Ist dies aus irgendeinem Grund nicht möglich, gibt es eine Rücküberweisung
des Geldes!
Nur mittels Scheck zahlen: Sie können die Auslandsüberweisung ausschließlich
über einen Scheck auszahlen lassen, wenn Sie diesen Weisungsschlüssel aktivieren.
Nur nach Identifikation zahlen: Durch diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest,
dass sich der Begünstigte ausweisen muss. Dies wird meist bei Barauszahlungen
genutzt, wobei die Art der Legitimation im Vorfeld mit dem Kreditinstitut abgestimmt
werden muss.
Bank des Begünstigten telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser
Weisungsschlüssel wählen, können Sie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
Begünstigten telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser Weisungsschlüssel wählen, können Sie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
Deckung: Dieser Weisungsschlüssel gilt als nähere Erklärung für die Empfängerseite bezüglich des Grundgeschäftes.
172
Kapitel 6
Konzerninterne Zahlung: Über diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass es
sich um eine konzerninterne Zahlung handelt.
Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel: Wenn Sie die Auslandsüberweisung per Telefon oder Fax der Bank des Begünstigten oder dem Begünstigtem selber avisieren möchten, müssen Sie zunächst den entsprechenden
Weisungsschlüssel aktivieren und dann können Sie in diesem Feld die entsprechende Nummer eintragen.
Weiterleitung an die Bundesbank auf statistische Angaben beschränken:
Sollte Ihre Auslandsüberweisung unter die Meldepflicht fallen, können Sie die
Daten, welche an die Bundesbank weitergeleitet werden, auf statistische Angaben
beschränken. Vergleichen Sie hierzu bitte „Meldesätze” auf Seite 175.
Auftraggeber ist nicht zahlungspflichtig: Wenn dieser Weisungsschlüssel nicht
aktiviert ist, der Auftraggeber also zahlungspflichtig ist, müssen Sie hier eine Telefonnummer für eventuelle Rückfragen angeben.
Sofern ein Meldeteil vorliegt, erwartet die Bundesbank zwingend eine Rückruftelefonnummer.
Ist dieser Weisungsschlüssel aktiviert, so können auch das Bundesland und eine
Firmennummer angegeben werden. Sobald Sie im Feld Bundesland sind, bietet
Ihnen der Eingabeassistent eine Auswahl an Bundesländern an, die bereits mit
einer Nummer verschlüsselt sind. Wählen Sie das gewünschte Bundesland durch
Anklicken und der Nummernschlüssel wird in das Feld übernommen.
Das Feld Firmennummer wird zurzeit mit 00999995 vorbelegt. Sie können diese
Nummer einfach überschreiben.
Nur für Auftraggeberabrechnung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Eintragung vornehmen, welche nur für Ihre Zwecke bestimmt ist und nicht weitergeleitet
wird.
Haben Sie alle Felder erfasst, klicken Sie auf [Überweisung], um den Überweisungsposten der Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Die einzelnen Posten sehen Sie dann
im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Auslandsüberweisungsposten. Um Meldesätze zu erstellen, vergleichen Sie bitte „Meldesätze“ auf Seite 175.
Für jeden Posten der Auslandsüberweisung, den Sie anlegen möchten, wiederholen
Sie die Schritte. Den Gesamtbetrag im Dialog sehen Sie übrigens nur dann, wenn jeder
Posten der Auslandsüberweisung in der gleichen Währung überwiesen werden soll.
Haben Sie alle Posten der Auslandsüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf
[Einreichen], um die Überweisung dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Bereich Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Unter Umständen zeigt Ihnen StarMoney
Business jetzt eine Meldung.
Bei Auslandsüberweisungen muss der komplette Absender der Überweisung im Adressbuch erfasst sein – die Angaben Name, Vorname, Firma, Straße, Postleitzahl und Ort
müssen also im Adressbucheintrag angelegt sein. Klicken Sie in diesem Dialog auf [Abbrechen], um Änderungen vornehmen zu können. Klicken Sie dazu auf [Adressbuch].
Wählen Sie Ihre Adresse in der Liste per Doppelklick aus, und editieren bzw. ergänzen
Sie die fehlenden Felder. Klicken Sie in der Toolbox auf Zurück, um zum Ausgangsdialog
zurück zu gelangen. Wählen Sie die Adresse aus dem Eingabeassistenten anschließend
erneut aus, und klicken Sie abermals auf das Symbol Einreichen in der Toolbox, um den
Auftrag einzureichen.
173
Kapitel 6
StarMoney Business bringt Ihnen anschließend einen weiteren Warnhinweis, den Sie im
Bedarfsfall beachten müssen. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [OK].
Nachbearbeiten von Auslandsüberweisungen
StarMoney Business erlaubt Ihnen das nachträgliche Verändern von Auslandsüberweisungen. Um eine Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Um
eine schon vorhandene Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, wählen
Sie sie per Mausklick aus der Liste aus.
2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Auslandsüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die Auslandsüberweisung.
Entfernen eines Postens der Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Auslandsüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen].
Möchten Sie mehrere Posten der Auslandsüberweisung markieren, halten Sie die
Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie nacheinander die Posten an, die
Abb. 6.20:
Bestätigen Sie
das Entfernen eines Postens über
die Sicherheitsfrage.
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage, und
löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Auslandsüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen
durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Überweisen].
174
Kapitel 6
6.5.11 Meldesätze
Nach §§ 59ff. der Außenwirtschaftsverordnung (AWV) muss bei der Erstellung eines
Auslandsüberweisungsauftrages unter bestimmten Bedingungen eine Meldung an die
Deutsche Bundesbank erfolgen. Über die Buttons [V-Satz] (erstellt einen Meldedatensatz für den Transithandel) und [W-Satz] (erstellt einen Meldedatensatz für sonstige
Transaktionen) können Sie Meldedatensätze erstellen.
V-Satz (Meldedatensatz für Transithandel)
Haben Sie einen Auslandsüberweisungsauftrag erstellt, der keinen Meldesatz enthält,
macht Sie StarMoney Business vor dessen Speicherung darauf aufmerksam und fragt
Sie, ob der Auftrag ohne Meldeteil gespeichert werden soll. Klicken Sie auf OK, werden
unterhalb des Eingabebereiches die Buttons [V-Satz] und [W-Satz] eingeblendet.
Wenn Sie auf [V-Satz] klicken, gelangen Sie zu dem entsprechenden Formular und
können Ihre Eingaben machen.
Abb. 6.21:
In diesem Dialog
machen Sie die
entsprechenden
Angaben zur Auslandsüberweisung.
Warenbezeichnung eingekaufter Transithandelsware: Tragen Sie hier die
Warenbezeichnung ein. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses: Tragen Sie hier die Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses ein. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Einkaufsland Kurzbezeichnung: Sobald Sie dieses Feld selektieren, können Sie
aus dem Eingabeassistenten ein Einkaufsland plus dem dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende
Schlüssel wird in das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
175
Kapitel 6
Einkaufspreis: Tragen Sie hier bitte den Einkaufspreis der Ware ein. Dieses Feld
ist ein Pflichtfeld. Hierbei ist zu beachten, dass die dargestellte Währung über den
eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag definiert wird. Wenn Sie dort beispielsweise den Weisungsschlüssel Euro-Gegenwertzahlung aktiviert haben, wird im
V-Satz automatisch Euro als Währung gesetzt.
Verkauf an Gebietsfremde / Verkauf an Gebietsansässige: Durch das Aktivieren
der entsprechenden Checkbox definieren Sie, ob es sich um ein durchgehandeltes
(gebietsfremdes) Transithandelsgeschäft handelt oder um ein gebrochenes (Verkauf an Gebietsansässige) Transithandelsgeschäft handelt. Eine der beiden Optionen muss gesetzt sein.
Unverkauft auf Lager im Inland / Ausland: Bitte wählen Sie eine der beiden Optionen.
Warenbezeichnung verkaufter Transithandelsware: Wenn es sich um einen Ver-
kauf an Gebietsfremde handelt, tragen Sie hier bitte die entsprechende Warenbezeichnung ein.
Kapitelnummer des verkauften Warenverzeichnisses: Wenn es sich um einen
Verkauf an Gebietsfremde handelt und die Kapitelnummer des Warenverzeichnisses von der Kapitelnummer abweicht, die Sie unter Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses angegeben haben, tragen Sie hier bitte die entsprechende Nummer ein.
Fälliger Verkaufserlös: Wenn es sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt, tragen Sie hier bitte die Fälligkeit des Verkaufserlöses ein.
Käuferland Kurzbezeichnung: Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus
dem Eingabeassistenten ein Käuferland plus dem dazugehörigen Länderschlüssel
wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel
wird in das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld, wenn es sich
um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt.
Verkaufspreis: Wenn es sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt, tragen
Sie hier den Verkaufspreis ein. Hierbei ist zu beachten, dass die dargestellte Währung über den eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag definiert wird. Wenn Sie
dort beispielsweise den Weisungsschlüssel Euro-Gegenwertzahlung aktiviert
haben, wird im V-Satz automatisch EURO als Währung gesetzt.
Name und Sitz des Nachkäufers: Handelt es sich um einen Verkauf an Gebietsansässige, können Sie hier den Namen und die Adresse des Nachkäufers angeben.
Haben Sie alle Eintragungen in dem Formular vorgenommen, sichern Sie ihre Eintragungen über [Überweisen]. Die Ansicht wird geschlossen und in der Detailansicht einer
Auslandsüberweisung erscheint der Reiter V-Satz.
176
Kapitel 6
V-Satz ändern
Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung
auf. Wählen Sie aus der nun abgebildeten Liste aller Ihrer Auslandsüberweisungen die
gewünschte und klicken Sie auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht, welche den
Bereich „Enthaltene Auslandsüberweisungsposten“ enthält. Wählen Sie hier den entsprechenden Eintrag und klicken Sie erneut auf den [Details]-Button, der sich diesmal
am rechten Rand befindet. Es wird nun eine Registeransicht geladen, die auch den Reiter V-Satz enthält. Hier können Sie nun die gewünschten Änderungen vornehmen. Über
[Speichern] sichern Sie die Änderungen.
V-Satz entfernen
Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie den angezeigten Meldesatz entfernen.
W-Satz (Meldedatensatz für sonstige Zahlungszwecke)
Haben Sie einen Auslandsüberweisungsauftrag erstellt, der keinen Meldesatz enthält,
macht Sie StarMoney Business vor dessen Speicherung darauf aufmerksam und fragt
Sie, ob der Auftrag ohne Meldeteil gespeichert werden soll. Klicken Sie auf OK, werden
unterhalb des Eingabebereiches die Buttons [V-Satz] und [W-Satz] eingeblendet.
Wenn Sie auf [W-Satz] klicken, gelangen Sie zu dem entsprechenden Formular und
können Ihre Eingaben machen.
Abb. 6.22:
In diesem Dialog
machen Sie die
entsprechenden
Angaben zur Auslandsüberweisung.
Belegart: Bitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Kennzahl gemäß Leistungsverzeichnis: Tragen Sie hier die entsprechende
Kennzahl ein.
Dieses Feld ist standardmäßig mit 900 vorbelegt. Sie können diesen Eintrag einfach
überschreiben. Es handelt sich bei diesem Feld um ein Pflichtfeld.
177
Kapitel 6
Land: Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten
ein Land plus dem dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das
gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in das Eingabefeld
übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Anlageland bei Kapitalverkehr: Sobald Sie dieses Feld selektieren, können Sie
aus dem Eingabeassistenten ein Land plus dem dazugehörigen Länderschlüssel
wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel
wird in das Eingabefeld übernommen.
Betrag für Dienstleistung, Kapitalverkehr, Sonstiges: Hier tragen Sie den
entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um ein Pflichtfeld.
Hierbei ist zu beachten, dass die dargestellte Währung über den eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag definiert wird. Wenn Sie dort den Weisungsschlüssel Euro-Gegenwertzahlung aktiviert haben, wird im W-Satz
automatisch EURO als Währung gesetzt. Haben Sie im Auslandsüberweisungsauftrag den Weisungsschlüssel Euro-Gegenwertzahlung nicht aktiviert, wird die
angegebene Währung auch im W-Satz gesetzt.
Nähere Angaben zu zugrundeliegenden Leistungen: Machen Sie hier bitte die
entsprechenden Angaben. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Haben Sie alle Eintragungen in dem Formular vorgenommen, sichern Sie Ihre Eintragungen über [Überweisen]. Die Ansicht wird geschlossen und in der Detailansicht einer
Auslandsüberweisung erscheint der Reiter W-Satz.
W-Satz ändern
Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung
auf. Wählen Sie aus der nun abgebildeten Liste aller Ihrer Auslandsüberweisungen die
gewünschte und klicken Sie auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht, welche den
Bereich Enthaltene Auslandsüberweisungsposten enthält. Wählen Sie hier den entsprechenden Eintrag und klicken Sie erneut auf den [Details]-Button. Es wird nun eine Registeransicht geladen, die auch den Reiter W-Satz enthält. Hier können Sie nun die
gewünschten Änderungen vornehmen. Über [Speichern] sichern Sie die Änderungen.
W-Satz entfernen
Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie den angezeigten Meldesatz entfernen.
178
Kapitel 6
6.6 Lastschriften
Mit dem Lastschriftverfahren haben Sie die Möglichkeit, Verbindlichkeiten von Debitoren bequem einzuziehen. Um Lastschriften nutzen zu können, benötigen Sie zum einen das Einverständnis des Zahlungspflichtigen. Zum anderen müssen Sie in aller Regel
mit Ihrer Hausbank eine entsprechende Vereinbarung abschließen, die Sie zum Einzug
von Lastschriften berechtigt. Nach Abschluss dieser Vereinbarung wird dann das Girokonto, auf das die Einziehungen übertragen werden sollen, für die Teilnahme am Lastschriftverfahren frei geschaltet.
Sollte StarMoney Business Ihnen beim Versuch, eine Lastschrift zu erzeugen, in einer
Meldung signalisieren, dass keines Ihrer Konten dieses Verfahren unterstützt, überprüfen Sie bitte die gerade genannten Voraussetzungen.
6.6.1 Einzellastschrift
Neben der bereits bekannten Sammellastschrift können Sie nun in StarMoney Business 5.0 auch komfortabel einzelne Lastschriften erfassen und versenden. Selbstverständlich können Sie diese wie von der Überweisung gewohnt, im Ausgangskorb auch
automatisch zu einer Sammellastschrift zusammenfassen lassen.
Um eine Lastschrift zu erstellen, wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus
den Menüpunk Sammellastschrift.
Im folgenden Dialog wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Erfassen Sie jetzt bitte die folgenden Felder:
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein, von dem aus die Überweisung erfolgen soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick
auswählen.
Bitte beachten Sie hierbei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert haben, stehen Ihnen alle Konten in der Kontenliste zur
Verfügung. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen
soll; in diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die Konten anzeigen, die diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Datum: Hier wird automatisch das aktuelle Datum eingetragen.
Zahlungspflichtiger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie hier den Namen des
Zahlungspflichtigen ein. Falls Sie den Zahlungspflichtigen als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben –
mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf Seite 190 – oder den
Empfänger schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten an dieser Stelle per Mausklick
aus dem Eingabeassistenten auswählen.
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer und Bankdaten nicht mit einzugeben,
da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.
Konto-Nr. des Zahlungspflichtigen: Tragen Sie hier die Kontonummer des Zah-
lungspflichtigen ein, falls dieses Feld noch nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten wählen.
179
Kapitel 6
Bankleitzahl: Geben Sie hier die Bankleitzahl des Kontos des Zahlungspflichtigen
Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannte Weise bei der Auswahl der
Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des
Zahlungspflichtigen und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen,
wechseln Sie zum nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder
Bank durch die Suche nach dem Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort
ausfindig zu machen.
Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen: Wenn dieses Feld nicht schon durch den
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben Sie hier den Namen des Kreditinstitutes ein, das Sie suchen.
In (Ort): In diesem Feld geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut
gegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung innerhalb einer
dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrags benutzen müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney Business selbstständig einen Text,
der dokumentiert, dass und wie viel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden
Betrag: Geben Sie hier den Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein.
Verwendungszweck –
(Mitteilung für den Zahlungspflichtigen): In diesen Feldern hinterlegen Sie den
Verwendungszweck. Wie viele Zeilen an dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem
Kreditinstitut ab.
Bei offline-terminierten Transaktionen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt
Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden
Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen
Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Business diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in
„ss“ um.
180
Kapitel 6
Textschlüssel für die Lastschrift.
Auftrag ausführen am: Möchten Sie Ihren Auftrag einmalig ausführen, so bestimmen Sie hier das Ausführungsdatum.
Bestand: Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, dem Sie
diesen Auftrag zuordnen wollen. Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen
Sie die Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von Beständen können Sie
Aufträge disponieren – StarMoney hilft Ihnen dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem Menü
Zahlungsverkehr den Menüpunkt Bestände aufrufen
Zusammenfassen von Aufträgen im Ausgangskorb
Erfasste Einzellastschriften (auch Überweisungen) können zu Sammelaufträgen zusammengefasst werden. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch
erzeugen im Ausgangskorb aktiviert sein. Aus Einzellastschriften wird dann automatisch
eine Sammellastschrift erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.
Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein:
Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein
Sowie ein identisches Ausführungsdatum
Und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb zugeordnet sein.
6.6.2 Sammellastschriften
Mit Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von Lastschriftposten und reichen
diese bei Ihrer Sparkasse oder Bank zur Verarbeitung ein.
Damit Sie Lastschriften nutzen können, muss Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Lastschriften existieren übrigens nur in Form von Sammlern. Das direkte Pendant zu
Überweisungen gibt es nicht.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine neue Sammellastschrift zu erstellen.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Sammellastschrift.
2. Im folgenden Dialog wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammellastschrift zu erfassen,
bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Lastschrift. Dazu erfassen Sie die
folgenden Felder:
Gutschriftskonto: Geben Sie hier das Konto ein, dem der Endbetrag der Sammellastschrift gutgeschrieben werden soll. Die Kontonummer eines bereits eingerichteten Kontos können Sie per Mausklick aus dem Eingabeassistenten übernehmen.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie einen beliebigen Kommentar für die
Sammellastschrift erfassen.
181
Kapitel 6
Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als Gedächtnisstütze
für Sie selbst.
Bestand: Möchten Sie die Sammellastschrift einem Bestand zuordnen, können Sie
über Eingabeassistenten einen Bestand auswählen.
Wichtig: Einfache Sammellastschriften werden grundsätzlich am Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie Sammellastschriften erstellen, die erst zu einem bestimmten Datum fällig werden, und bei deren Terminkontrolle Sie die
Bestandsverwaltung unterstützen soll, müssen Sie in dem Bereich Terminierung entsprechende Eintragungen machen.
Terminierung: Normale Sammellastschriften werden grundsätzlich am Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie die Möglichkeit haben, eine Sammellastschrift, die zu
einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, zu terminieren (zum Fälligkeitsdatum also
nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich überweisen wollen), erstellen
Sie eine so genannte offline-terminierte Sammellastschrift. Vergleichen Sie hierzu
bitte „Terminierte Sammellastschriften” auf Seite 185.
3. Um den ersten Lastschriftsposten zu erfassen, klicken Sie auf [Neue Lastschrift].
StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
Abb. 6.23:
Für jeden Posten füllen Sie
einen
Lastschriftträger aus.
Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Zahlungspflichtiger. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur.
Bei vielen Feldern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
182
Kapitel 6
Tipp! Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte
Bankdaten automatisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie
die Bankdaten in dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular
in StarMo ney Business auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen
[Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche
[Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer
Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten
übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.
Zahlungspflichtiger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie hier den Namen des
Zahlungspflichtigen ein. Falls Sie den Zahlungspflichtigen als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben –
mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf Seite 190 – oder den
Empfänger schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten an dieser Stelle per Mausklick
aus dem Eingabeassistenten auswählen.
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer und Bankdaten nicht mit einzugeben,
da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.
Konto-Nr. des Zahlungspflichtigen: Tragen Sie hier die Kontonummer des Zah-
lungspflichtigen ein, falls dieses Feld noch nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per
Mausklick auswählen.
Bankleitzahl: Geben Sie hier die Bankleitzahl des Kontos des Zahlungspflichtigen
Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannte Weise bei der Auswahl der
Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des
Zahlungspflichtigen und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen,
wechseln Sie zum nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder
Bank durch die Suche nach dem Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort
ausfindig zu machen.
Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen: Wenn dieses Feld nicht schon durch den
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich
das Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.
Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein.
Verwendungszweck – (Mitteilung für den Zahlungspflichtigen): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Wie viele Zeilen an dieser Stelle
erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können Sie mit den Pfeiltasten an der rechten Seite
des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder nach unten verschieben.
Bei offline-terminierten Transaktionen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden.
183
Kapitel 6
Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die
Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen deutschen
Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben „ß“, wandelt
StarMoney Business diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“
bzw. in „ss“ um.
Gesamtbetrag: In diesem Feld zeigt StarMoney Business den bisher aufgelaufenen Gesamtbetrag der Sammellastschrift an.
Anzahl: In diesem Feld zeigt Ihnen StarMoney Business an, wie viele Einzellastschriften bereits zur Sammellastschrift gehören.
Textschlüssel für die Lastschrift.
4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie den Lastschriftposten der Sammellastschrift hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammellastschriftsposten.
5. Für jeden Posten der Sammellastschrift wiederholen Sie jetzt die Schritte.
6. Haben Sie alle Posten der Sammellastschrift erfasst, klicken Sie schließlich auf
[Einreichen], um die Sammellastschrift dem entsprechenden Bestand oder direkt
dem Ausgangskorb hinzuzufügen.
Nachbearbeiten von Sammellastschriften
StarMoney Business erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammellastschriften. Um
eine Sammellastschrift nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammellastschrift. Um eine schon vorhandene Sammellastschrift nachzubearbeiten, wählen Sie sie
per Mausklick aus der Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammellastschrift anzeigen zu lassen. Alternativ führen Sie einen Doppelklick auf der gewünschten Sammellastschrift aus.
Entfernen eines Postens der Sammellastschrift
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammellastschrift entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammellastschrift markieren, halten Sie die
Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage
und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Abb. 6.24:
Bestätigen Sie
das Entfernen eines Postens über
die Sicherheitsfrage.
184
Kapitel 6
Ändern eines Postens einer Sammellastschrift
Möchten Sie einen Posten einer Sammellastschrift im Nachhinein ändern, markieren
Sie den entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden
sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
6.6.3 Terminierte Sammellastschriften
Mit terminierten Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von Lastschriftposten
und reichen diese gemeinsam bei Ihrem Institut zur Verarbeitung ein. Dabei können Sie
bestimmen, zu welchem Zeitpunkt die in der Sammellastschrift gelisteten Konten belastet werden sollen.
Damit Sie terminierte Lastschriften nutzen können, muss Ihr Kreditinstitut mindestens
den Geschäftsvorfall Lastschrift unterstützen. StarMoney Business unterscheidet zwischen online-terminierten und offline- terminierten Sammellastschriften.
Bei online-terminierten Sammellastschriften überlassen Sie Ihrem Kreditinstitut die
Ausführung (den Geldeinzug) zum definierten Zeitpunkt – Sie übermitteln lediglich die
Rahmendaten.
Bei offline-terminierten Sammellastschriften überwacht StarMoney Business die zeitliche Terminierung der Lastschrift. Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen
müssen, um eine neue terminierte Sammellastschrift zu erstellen.
Wählen Sie bitte im Bereich Terminierung die gewünschten Einstellungen.
Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammellastschrift zu einem bestimmten Zeitpunkt
versenden soll, oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll. Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die
Verwaltung für die Sammellastschrift in die Hände von Star Money Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammellastschrift erstellen,
können Sie die Lastschrift automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und: Online-terminierte Sammellastschriften können Sie nur erstellen, wenn Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Termin: Sowohl für eine offline- als auch für eine online-terminierte Sammellast-
schrift bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für
offline-terminierte Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den
Zeitpunkt der ersten Lastschrift ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem Kalender auszuwählen.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammellastschriften anwählbar.
Möchten Sie, dass die erfassten Lastschriftposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, bestimmen Sie hier
den Turnus. Dazu wählen Sie den Turnus aus der Liste aus. Nur wenn Sie hier
einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden Feldern Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammellastschriften anwähl-
bar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen
dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammellastschrift das letzte Mal ausgeführt
werden soll.
185
Kapitel 6
Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammellastschrift im angegebenen
Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Bereich Terminierte Sammellastschrift
bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu bestimmen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammellastschriften
als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den
Tag, zu dem die Sammellastschrift ausgeführt werden soll.
Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall
angepasst.
Anschließend fahren Sie bitte mit Schritt 4. in Kapitel Sammellastschriften“ auf
Seite 181 fort.
Für alle Funktionen, wie beispielsweise Ändern, Nachbearbeiten, Entfernen und Umwandeln von terminierten Sammellastschriften, vergleichen Sie bitte die entsprechenden
Kapitelpunkte unter Kapitel „Sammellastschriften“ auf Seite 181.
Entfernen eines Postens der terminierten Sammellastschrift
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer terminierten Sammellastschrift entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche
[Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der terminierten Sammellastschrift markieren,
halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie nacheinander die
Posten an, die Sie entfernen möchten.
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage
und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer terminierten Sammellastschrift
Möchten Sie einen Posten einer terminierten Sammellastschrift im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen
Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
186
Kapitel 6
6.7 Erstellen und Einlesen von DTAUS- bzw.
DTAZV-Dateien
DTA ist die Abkürzung für „Datenträgeraustausch“ und bezeichnet ein Format, welches von vielen Buchhaltungs- oder Vereinsprogrammen verwendet wird. Datenträger
mit DTA-Daten (die so genannten DTAUS-Daten) können Sie an die Sparkasse oder
Bank zur Weiterverarbeitung geben. DTA-Dateien enthalten Anweisungen für Sammelüberweisungen oder Sammellastschriften.
Das Pendant bei Auslandsüberweisungen sind so genannte DTAZV-Daten.
StarMoney Business unterstützt diese Datenträger ebenfalls. Bei Sammelaufträgen
und Sammellastschriften finden Sie am rechten Rand zwei Schaltflächen mit der Bezeichnung [DTA-Import] bzw. [DTA-Export].
Bei Auslandsüberweisungen finden Sie [DTA-Export].
[DTA-Export] ist nur dann aktiviert, wenn sich in der Liste der Aufträge unverarbeitete
Aufträge befinden. Mit Hilfe dieser Schaltfläche können Sie die erfassten Aufträge auf
Datenträger im beschriebenen Format exportieren.
Umgekehrt können Sie mit der Schaltfläche [DTA-Import] Sammler, die sich auf einem DTAUS-Datenträger befinden, für die Weiterverarbeitung in StarMoney Business
importieren. StarMoney Business unterstützt den Import (nur für DTAUS-Dateien) einzelner und mehrerer logischer Dateien in einer physikalischen DTA-Datei.
Die Bedienung ist einfach: Zum Einlesen von Dateien auf anderen Datenträgern klicken Sie auf die Schaltfläche [DTA-Import], und wählen Sie in der Dateiauswahl, die Ihnen StarMoney Business jetzt anzeigt, einfach den entsprechenden Dateinamen der
Datei aus, die Sie einlesen wollen. Bei einem Import von mehreren logischen Dateien die
aus verschiedenen Zahlungsarten bestehen (z. B. Sammelüberweisungen und Sammellastschriften) muss der Import im jeweiligen Bereich durchgeführt werden (für die Sammelüberweisungen über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammelüberweisung,
für die Sammellastschriften über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammellastschrift).
Hinweis: Um DTAUS-Dateien zu importieren, muss das entsprechende Konto, zu dem der Auftrag importiert werden soll, vorher in StarMoney Business
angelegt sein.
Zum Exportieren klicken Sie auf die Schaltfläche, und bestimmen im Dateidialog einen Namen, unter dem die Datei, die genormter Weise DTAUS heißen sollte, abgespeichert werden soll. Idealerweise speichern Sie die Datei direkt auf den
Datenträger.
Möchten Sie die exportierten Daten auf einem Datenträger bei Ihrer Bank einreichen,
so müssen Sie zusätzlich einen sogenannten „Begleitzettel für den beleglosen Datenträgeraustausch“ mit einreichen. StarMoney Business kann diesen Begleitzettel für Sie erstellen. Nachdem Sie einen Export in eine Datei durchgeführt haben, zeigt Ihnen
StarMoney Business einen Dialog.
Klicken Sie auf [Drucken] um den Begleitzettel auszudrucken.
Wichtig: Sammler, die Sie als DTA-Datei exportiert haben, gelten in StarMoney Business als verarbeitet und werden mit dem Attribut „ausgeführt“ gekennzeichnet.
187
Kapitel 6
6.7.1 Direktversand von DTA/ DTAZV und SEPA-XML
Haben Sie Dateien im DTA / DTAZV- oder SEPA-XML-Format vorliegen, so können
Sie diese über den Menüpunkt Direktversand aus dem Menü Zahlungsverkehr direkt in
den Ausgangskorb stellen und von dort versenden:
1. Wählen Sie den Menüpunkt Direktversand aus dem Menü Zahlungsverkehr oder
dem Menü SEPA.
2. Aus dem Dialog der Ihnen nun angezeigt wird, wählen Sie die DTA /
DTAZVS-Datei bzw. SEPA-XML-Datei für den Direktversand
3. Bestätigen Sie dies über die Schaltfläche [Öffnen]
4. Die Datei ist nun im Ausgangskorb und kann von Ihnen wie gewohnt an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.
6.8 Kontoüberträge
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Betrag zwischen zwei Ihrer
Konten, die Sie beide beim gleichen Institut führen, zu überweisen. Allerdings muss Ihr
Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen. Im Prinzip ist das nichts Anderes als eine
ganz normale Überweisung. Kreditinstitute berechnen für einen Kontoübertrag, da er
hausintern erfolgt, jedoch in der Regel weitaus weniger an Gebühren (bzw. er ist kostenlos), als für eine normale Überweisung.
Um einen Kontenübertrag durchzuführen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
Kontoübertrag.
2. Klicken Sie im folgenden Dialog auf [Neu].
3. Im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, erfassen Sie die notwendigen Angaben für den Kontoübertrag. Die Eingaben entsprechen exakt denen
beim Erfassen einer Überweisung (Vergleichen Sie hierzu bitte „Überweisungen”
auf Seite 139).
4. Klicken Sie auf [Speichern], um einen entsprechenden Auftrag dem Bestand zuzuordnen oder ihn direkt in den Ausgangskorb zu überstellen.
6.9 Geldkarte
Mit StarMoney Business können Sie, wenn Sie sich im Besitz eines Kartenlesegerätes befinden, die Umsätze auslesen und verwalten, die Sie mit Ihrer Geldkarte generiert
haben.
Auf vielen Bankkarten befindet sich ein kleiner Chip, der einen gesicherten Speicher
enthält und ein Barvermögen speichern kann. Sie können eine solche Geldkarte an vielen Geldautomaten aufladen. Der Betrag beim Aufladen wird Ihrem Konto belastet.
StarMoney Business ist nun in der Lage, quasi als Kontoauszugsdrucker für Ihre
Geldkarte zu fungieren. Es liest die Umsätze ein, und erlaubt Ihnen, Sie in einer Liste zu
organisieren und verschiedenen Kostenstellen oder Kategorien zuzuordnen.
Um die Geldkarte auszulesen, verfahren Sie, wie in der folgenden Anleitung beschrieben.
188
Kapitel 6
Geldkarte. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog
2. Legen Sie die Geldkarte in das Chipkartenlesegerät ein.
3. Klicken Sie im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, auf [Auslesen]. StarMoney Business stellt nun die Verbindung zu Ihrem Chipkartenlesegerät
her, liest die Umsätze aus und stellt sie auf dem Bildschirm dar.
Abb. 6.25:
Über
diesen Dialog
verwalten Sie
Umsätze von
Geldkarten.
Sie können die einzelnen Umsätze Kategorien und Kostenstellen zuordnen, in dem
Sie in die entsprechenden Umsatzpostenzeilen klicken (in der Spalte Kategorie /
Kostenstelle) und mit Hilfe des Eingabeassistenten entsprechende Zuweisungen in
den Feldern vornehmen, die StarMoney Business jetzt anzeigt.
189
Kapitel 6
6.10 Das Adressbuch
Im Laufe dieses Kapitels haben Sie schon festgestellt, dass Ihnen das Adressbuch
nicht nur zum simplen Merken und Wiederauffinden von Adressen dient, sondern direkt
mit vielen Funktionen in StarMoney Business verknüpft ist.
So können Sie zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen im In- und
Ausland hinterlegen. Wenn Sie beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und
mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney
dessen komplette Bankverbindung gleich in die entsprechenden Felder der Überweisungsmaske ein.
Tipp: In vielen Dialogen finden Sie die Schaltfläche [Adressbuch] mit der Sie
direkt in das Adressbuch wechseln können.
6.10.1 Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern
Um eine neue Adresse in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene
zu ändern, verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt
Adressbuch. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.
2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um eine
bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und klicken auf
[Details]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Grafik. Erfassen Sie nun nacheinander die einzelnen Felder.
Abb.6.26:
StarMoney
Busi ness zeigt
Ihnen in diesem
Dialog alle Adressen an. Um eine
neue
Adresse anzulegen, wählen Sie
die Schaltfläche
[Neu].
190
Kapitel 6
3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen.
Um eine neue Kontoverbindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neu], den
Sie neben der Kontenliste finden.
4. In der Tabelle selbst geben Sie nun nacheinander die entsprechenden Daten an.
Der Eingabeassistenten hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten. Wählen
Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeassistenten aus, trägt dieser automatisch den
Namen des Institutes und den Ort ein.
Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte durch einen Haken gekennzeichnet, wird
diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.
Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in der Liste an und
anschließend auf die Schaltfläche [Entfernen].
5. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].
Wenn Sie mit StarMoney Business arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden
Hintergrund: StarMoney Business erweitert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum
Beispiel einen Empfänger für eine Überweisung erfassen.
Adressen entfernen
1. Möchten Sie eine Adresse aus dem Adressbuch entfernen, rufen Sie
zunächst das Adressbuch auf, so, wie in den Schritten 1 und 2 des vorherigen Abschnittes beschrieben.
2. Wählen Sie die Adresse aus der Liste aus, und klicken Sie anschließend auf [Entfernen].
6.11 Die StarMoney Zahlungserinnerung
StarMoney Business unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen auch dann,
wenn Sie gerade nicht mit Star Money Business arbeiten. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Dieses Hilfsprogramm informiert Sie über fällige Aufträge (Zahlungen oder Lastschriften), StarMoney Business muss dazu nicht gestartet sein.
So richten Sie die Zahlungserinnerung ein:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung.
2. Die Zahlungserinnerung wird auf dem Rechner, an dem Sie zurzeit
arbeiten, regelmäßig gestartet, wenn Sie die Option Zahlungserinnerung
auf diesem Computer aktivieren wählen.
3. Um die Datenbank, an der Sie gerade angemeldet sind, für die Zahlungserinnerung
berücksichtigen zu lassen, aktivieren Sie die Option Diese Datenbank berücksichtigen. Anschließend können Sie die Rahmenbedingungen für die Zahlungserinnerung definieren.
4. Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese erinnert werden, tragen Sie unter Tage vor Fälligkeit... an Auftrag erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3.
191
Kapitel 6
Das Alar mintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig
sind und/oder in 3 Tagen fällig werden.
5. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden, tragen Sie in das Feld
Tage nach Fälligkeit... an Auftrag erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage
ein. Sie werden erst nach Ablauf der Fälligkeit an die Aufträge erinnert.
Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige Aufträge fest, macht
sie sich grafisch rechts in der Taskleiste bemerkbar.
Ein Doppelklick auf das Symbol öffnet nach Passworteingabe eine Liste, in der Sie
alle entsprechenden Aufträge sehen können. Im Bedarfsfall ist es möglich StarMoney
direkt aus dieser Liste zu starten und die fälligen Aufträge zu disponieren.
6.12 Alarme
Sie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung vorgenommen wurde?
Sie verwalten evtl. Ihre Verträge mit StarMoney Business und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen informiert werden, wenn ein
Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?
Dann nutzen Sie die Funktion „Alarme“ in StarMoney Business, um wichtige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen.
Über die neue Funktion Alarme in StarMoney Business können Sie Ereignisse überwachen, und sich bei Eintreffen informieren lassen.
Sie können beliebig viele Alarme anlegen. Die Alarme werden nur zur Laufzeit von
StarMoney Business geprüft.
6.12.1 Alarme - Übersicht
Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelangen zunächst in
eine Übersicht aller Alarme, die bereits eingerichtet wurden.
Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Alarm einrichten , also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Business Ihnen einen Alarm anzeigen soll.
Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Alarme aus der Benutzerdatenbank
löschen.
Mit der Schaltfläche [Details] können Sie einen bereits erstellten Alarm aufrufen und
anpassen.
6.12.2 Alarme einrichten
Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelangen zunächst in
eine Übersicht der Alarme, die bereits eingerichtet wurden. Über die Schaltfläche [Neu]
können Sie einen neuen Alarm einrichten , also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Business Ihnen einen Alarm anzeigen soll:
1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu], um einen neuen Alarm in StarMoney zu erstellen und zu konfigurieren.
2. Ihnen wird nun der Dialog Alarm: Details angezeigt. Hier definieren
Sie zunächst, welche Alarmart Sie nutzen möchten.
192
Kapitel 6
Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden stehen in Abhängigkeit der Alarmart, die Sie ausgewählt haben.
3. Unter Einstellungen legen Sie fest, wann StarMoney Business einen Alarm anzeigen soll.
4. Ihre Alarmeinstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern].
5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney Business zeigt Ihnen hier jetzt
eine Zusammenfassung des erstellten Alarms an. Über den Haken „Aktiv“ können
Sie einen Alarm jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie den markierten Alarm wiederum aufrufen
und manuell anpassen bzw. aktualisieren.
6.12.3 Aktivierter Alarm in StarMoney Business
Sofern StarMoney Business feststellt, dass ein aktivierter Alarm eintritt, wird Ihnen die
nachfolgende Hinweismeldung angezeigt:
Abb. 6.27:
StarMoney
Busi ness zeigt
Ihnen das
Eintreten eines
Alarmes an.
Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney Business wechseln. Dort wird Ihnen der eingetretenen Alarm angezeigt. Sie können den
Alarm in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.
Sofern Sie einen Alarm bestätigen, wird dieser von der Übersicht gelöscht und bleibt
weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.
Wenn Sie den Alarm jedoch deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch der Alarm selbst wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall
müsste er über Extras – Alarme wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.
193
Kapitel 6
6.12.4 Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen
Generell sind Alarme in StarMoney Business nach der Erstellung aktiviert und laufen
bereits im Hintergrund.
Sofern Sie jedoch einen ausgeführten Alarm, z. B. über die Übersichtsseite im Container „StarMoney Alarm“ deaktiviert haben, wird dieser lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Alarme“ weiterhin bestehen.
Um einen Alarm zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney
Business über das Menü Verwaltung , Menüpunkt Alarme in die Übersicht aller erstellten
Alarme.
In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney Business den Status eines Alarms an. Sofern sich ein Haken vor einem Alarm befindet, ist dieser bereits aktiv.
Klicken Sie auf das Häkchen in der Spalte „Aktiv“ vor dem Alarm, um diese entweder
zu deaktivieren oder zu aktivieren.
Wahlweise können Sie auch die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren] unterhalb
der Übersicht nutzen.
StarMoney Business übernimmt die Einstellung direkt.
194
7 Transaktionen freigeben und ausführen
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie:
Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) über die Kontenliste zuweisen,
diese ändern oder entfernen, pro Sicherheitsmedium einen Unterschriftsberechtigten (Verfügungsberechtigten) benennen
an Sicherheitsmedien (über die Kontenliste) festlegen, dass gegebenenfalls eine
Zweitunterschrift (mit einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium)
notwendig ist
wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zugewiesen werden können
und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.
7.1 Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten
Im Folgenden werden das Hinterlegen oder Zuweisen weiterer Sicherheitsmedien an
einem Konto beschrieben. Sie können jedes Sicherheitsmedium an einem Konto mit einer sprechenden Bezeichnung für den Unterschriftsberechtigten versehen. Beispielsweise können Sie statt „Chipkarte“ für den Reiter der das Sicherheitsmedium abbildet
auch die Bezeichnung „Max Mustermann“ vergeben. Dies geschieht über das Feld Unterschriftsberechtigter.
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf einem selektierten Konto wird die Detailansicht des Kontos geöffnet.
3. Unter dem Reiter Details können für das Konto weitere Sicherheitsmedien über
den Button [Hinzufügen] hinterlegt werden.
4. Sie gelangen in den Dialog zur Kontoeinrichtung. Die Option Bankinformationen
online aktualisieren muss aktiviert sein, damit StarMoney Business die erforderlichen Informationen online erfragen kann. Klicken Sie auf [Weiter].
5. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium von Ihrem Kreditinstitut angeboten
werden, wird dieses automatisch ausgewählt und Sie gelangen entsprechend in
den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, wählen Sie
das gewünschte Sicherheitsmedium und klicken Sie auf [Weiter].
6. Je nachdem, um welches Sicherheitsmedium es sich handelt, fordert Sie StarMoney Business im Folgenden dazu auf, weitere Daten zu ergänzen. Der Eingabeassistent von StarMoney Business unterstützt Sie dabei. Haben Sie alle
erforderlichen Daten eingegeben, speichern Sie die Einstellungen über [OK]. Es
wird der neue Reiter mit dem entsprechenden Sicherheitsmedium angezeigt. Wird
ein weiteres Sicherheitsmedium derselben Art hinzugefügt, so erhält es standardmäßig einen eindeutigen Namen (z. B. „Chipkarte 2“). Diesen können Sie bei
Bedarf über das Feld Unterschriftsberechtigter auf dem Reiter ändern.
195
Kapitel 7
7.1.1 Benennen von Unterschriftsberechtigten
Im Folgenden wird der allgemeine Ablauf der Umbenennung des hinterlegten Sicherheitsmediums (Unterschriftsberechtigten) beschrieben:
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein selektiertes
Konto wird die Detailansicht des Kontos geöffnet.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise
„Chipkarte“), kann für das Sicherheitsmedium ein anderer Name in dem Feld Unterschriftsberechtigter vergeben werden. Vergeben Sie eine eindeutige Bezeichnung
für den Inhaber des Sicherheitsmediums in dem Feld Unterschriftsberechtigter und
klicken Sie auf [Speichern].
Die Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (d. h. des Sicherheitsmediums) zu einem bzw. mehreren Aufträgen erfolgt im Ausgangskorb.
7.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen
Das zum Zeitpunkt der Auftragserstellung bevorzugte (bzw. bei nur einem Sicherheitsmedium an einem Konto das angezeigte) Sicherheitsmedium ist das vorausgewählte Sicherheitsmedium in der Spalte Unterschrift des Ausgangskorbes. Dies können Sie
gegebenenfalls im Ausgangskorb ändern, sofern Sie mindestens ein weiteres Sicherheitsmedium am gleichen Konto eingerichtet haben, das den entsprechenden Geschäftsvorfall unterstützt. Die Auswahl erfolgt über das Drop-Down Menü.
Abb. 7.1:
In der Spalte Unterschrift finden
Sie das
Drop-Down Menü
mit den hinterlegten Sicherheitsmedien.
196
Kapitel 7
Grundsätzlich können Sie dem Auftrag jedem in dem Drop-Down-Menü enthaltenen
Unterschriftsberechtigten zuweisen.
Bei Zuweisung nimmt StarMoney Business eine Prüfung vor, ob das Sicherheitsmedium eine unveränderte Versendung des Auftrags erlauben würden.
Die zur Verfügung stehenden Sicherheitsmedien sind in alphabetischer Reihenfolge
in dem Drop-Down-Menü enthalten, wobei das bevorzugte Sicherheitsmedium markiert
ist.
Falls nur ein Sicherheitsmedium hinterlegt ist, erscheint ebenfalls das
Drop-Down-Menü mit nur einem Eintrag.
Hinweis: Falls es sich bei dem Auftrag um einen vorsignierten Auftrag handelt, kann es vorkommen, dass der Verfügungsberechtigte, den Sie für die Erstunterschrift zuordnen wollen, nicht mit der Zweitunterschrift kompatibel ist.
In diesem Fall würde die Vorsignatur entfernt. Star Mo ney Business macht
Sie gegebenenfalls darauf aufmerksam.
Wichtig: Um aus dem Drop-Down-Menü zu wählen, markieren Sie bitte jeweils nur einen Auftrag im Ausgangskorb.
7.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw.
Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit
derselben Kontoverbindung
Unter Einstellungen im Ausgangskorb finden Sie die Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit dem Status „Frei“
oder „Unsigniert“) mit demselben Auftraggeber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das selbe Sicherheitsmedium zugeordnet, d. h., wird für einen dieser
freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird dieses automatisch für alle
anderen freien Aufträge mit demselben Konto zugeordnet.
Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so ist dieser Auftrag vor dem Zuweisen eines anderen
Sicherheitsmedi ums bzw. Unterschriftsberechtigten zurückzustellen (Auftrag selektieren
und Schaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem Absenden der
anderen Aufträge zu bearbeiten. Die einfachste Variante ist selbstverständlich, die
Checkbox zu deaktivieren und die Änder ungen vorzunehmen.
197
Kapitel 7
7.1.4 Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll
Pro Sicherheitsmedium wird der Status für alle Aufträge – auch an unterschiedlichen
Konten – abgerufen, bei denen das ausgewählte Sicherheitsmedium eingesetzt wurde.
Das Sicherheitsmedium darf im Auftragskorb nicht über die Spalte Unterschrift verändert
werden.
7.1.5 PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle
Bei PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfällen (z. B. Anfordern neuer TANs oder Änderung der PIN) darf das Sicherheitsmedium analog beim Anfordern eines Statusprotokolls
im Ausgangskorb nicht verändert werden.
7.1.6 Ändern der Einstellungen
eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, für Konten, die das
zu ändernde Sicherheitsmedium verwenden, so löschen Sie diese bitte zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte
Konto.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), können Sie für das Sicherheitsmedium die gewünschten Änderungen vornehmen, wie beispielsweise die HBCI-Version ändern.
4. Bestätigen Sie die Änderungen mit [Speichern].
7.1.7 Entfernen eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, die sich auf das Konto beziehen, für das Sie das Sicherheitsmedium entfernen wollen, so löschen Sie diese
bitte zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte
Konto.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise Chipkarte),
kann das markierte Sicherheitsmedium über die Schaltfläche [Entfernen] gelöscht
werden, sofern mehr als ein Sicherheitsmedium für dasselbe Konto angelegt ist.
198
Kapitel 7
7.2 Zweitunterschrift
Wenn Sie das Menü Kontenliste aufrufen und über die Schaltfläche [Details] bzw. einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto die Detailansicht eines Kontos aufrufen, finden Sie unter dem Reiter der Sicherheitsmedien die Checkbox 2. Unterschrift.
Abb. 7.2:
Der Reiter mit
dem Sicherheitsmedium enthält
die Checkbox
2. Unterschrift.
Aktivieren Sie diese Checkbox, so können alle zweitunterschriftsbedürftigen Geschäftsvorfälle durchgeführt werden.
In der Spalte Unterschrift im Ausgangskorb finden Sie alle für Einzelverfügungen zur
Verfügung stehenden Sicherheitsmedien zur Auswahl angeboten, mit denen ein Auftrag
unverändert versendet werden kann. Die in der Spalte Unterschrift 2 für die Zweitunterschrift zur Auswahl stehenden Sicherheitsmedien sind nur eine Teilmenge dessen.
Es sind gleichartige Sicherheitsmedien bei Erst- und Zweitunterschrift zu verwenden,
d. h., der Erst- und der Zweitunterschriftsberechtigte nutzen beide z. B. PIN/TAN-Classic, beide HBCI- Chipkarte, beide HBCI-Diskette usw.
Bei Zweitunterschrift ist innerhalb der Sicherheitsblockart „HBCI“ noch die Kombination
von Chipkarte und Diskette zulässig.
Bitte beachten Sie hierzu, dass nur Sicherheitsmedien derselben HBCI-Version miteinander kombiniert werden können! Wir empfehlen dringend, für alle
Sicherheitsmedien an einem Konto die HBCI-Version anzugleichen. Am besten setzen Sie die HBCI-Version auf die höchstmögliche Version, um gleichzeitig ein Maximum an Geschäftsvorfällen nutzen zu können.
Wird in dem Drop-Down-Menü Unterschrift bei einem Auftrag als Verfügungsberechtigter ein PIN/TAN-Classic-Sicherheitsmedium gewählt, so wird das Drop-Down-Menü
für die 2. Unterschrift mit dem zusätzlich eingerichteten PIN/TAN-Classic-Sicherheitsmedium befüllt, da keine andere Kombination möglich ist.
199
Kapitel 7
Das Medium, das für den Erstunterschriftsberechtigten ausgewählt wird, bestimmt,
mit welchem Sicherheitsmedium die Zweitunterschrift geleistet werden kann. Bestenfalls
stehen mehr als eines zur Verfügung.
Falls für einen zweitunterschriftspflichtigen Auftrag kein passendes Sicherheitsmedium zur Zweitunterschrift eingerichtet ist, erscheint in der Spalte die Anzeige Nicht möglich neben dem Auftrag.
Aufträge, die keiner Zweitunterschrift bedürfen, erhalten in der (für sie nicht relevanten) Spalte Unterschrift 2 die deaktivierte Anzeige Nicht erforderlich.
Bei bereits signierten Aufträgen mit Zweitunterschrift bleibt in der Spalte Unterschrift
2 der Name des Signierenden stehen und kann nicht bearbeitet werden.
7.2.1 Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb
Um eine Zweitunterschrift verwenden zu können, muss zunächst am Konto ein zweites Sicherheitsmedium vorliegen. Zudem müssen alle Sicherheitsmedien, die als Zweitunterschrift fungieren können, als solche gekennzeichnet werden.
Dazu ist bei HBCI die Checkbox 2. Unterschrift (Pin Tan) bzw. 2. Unterschrift erforderlich (Chipkarte) auf dem Reiter des Sicherheitsmediums am Konto anzuwählen.
Im Ausgangskorb sehen Sie dann die Aufträge inklusive der ausgewählten Erst- und
Zweitunterschriften.
Ein Klick in der Spalte Freigabe wechselt den Status eines Auftrags zwischen „Frei“
und „Zurückgestellt“. Ein zurückgestellter Auftrag wird nicht gesendet (oder signiert).
In der Spalte Status ist der Status des Auftrags zu sehen, insbesondere „Frei“ für Aufträge die gesendet werden können oder „Zurückgestellt“, für Aufträge die nicht gesendet werden können.
Ein Auftrag mit Status „Unsigniert“ ist ein Auftrag der eine Zweitunterschrift erfordert,
die dem Auftrag vor dem Senden hinzugefügt werden muss. Nicht immer ist ein Auftrag
mit Zweitunterschrift zu signieren, sondern nur dann wenn das Sicherheitsmedium dies
ermöglicht, wie bei Chipkarten. Bei HBCI PIN/TAN dagegen ist ein signieren nur teilweise möglich.
Wurde ein Zweitunterschrift-Auftrag signiert, so erhält er im Ausgangskorb den Zustand „Signiert“ und steht, wie Aufträge im Status „Frei“, zum Senden bereit.
Der Status „Unbekannt“ kennzeichnet Aufträge, die versucht wurden zu versenden,
bei den aber unklar ist ob sie erfolgreich übermittelt werden konnten. Es muss auf einem
alternativen Weg (z.B. Anruf bei Ihrem Kreditinstitut) ermittelt werden, ob der Auftrag
übermittelt wurde. Wenn nicht erhält der Auftrag den Status „Frei“.
In den Spalten Unterschrift und Unterschrift 2 stehen die gewählten ersten und zweiten Unterschriften bzw. können hier gewählt werden.
Nur wenige Aufträge erfordern keine erste Unterschrift, so etwa eine Kursaktualisierung eines Musterdepots („Nicht erforderlich“ bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“).
Aufträge die keine Zweitunterschrift erfordern sind durch „Nicht erforderlich“ nur bei
„Unterschrift 2“ gekennzeichnet.
Zwei gewählte Sicherheitsmedien bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“ zeigen also
den klassischen Zweitunterschrift Fall. Liegt der Fall einer Zweitunterschrift vor, so wird
zunächst mit dem Sicherheitsmedium der „Unterschrift 2“ der Auftrag signiert. Dann mit
dem Sicherheitsmedium der „Unterschrift“ gesendet. Oder es wird ohne Signieren gesendet und dabei werden dann beide Sicherheitsmedien angefordert.
200
Kapitel 7
Signieren oder nicht signieren?
Sofern möglich wird bei Zweitunterschriften das Signieren angeboten, da dies eine
zeitliche Entkopplung zwischen der ersten und der zweiten Unterschrift bedeutet. Während ohne das Signieren beide Unterschriftenberechtigten zusammen den Sendevorgang begleiten müssen.
Signieren ist für alle Sicherheitsmedien möglich. Bei HBCI werden alle möglichen Sicherheitsmedien für die Erstunterschrift angeboten. Für die Zweitunterschrift nur die, die
als Kombination denkbar sind. Hängen an einem Konto sowohl HBCI-PIN/TAN als auch
HBCI Chipkarte Sicherheitsmedien, so ist Pin Tan mit Chipkarte nie mischbar (beide Verfahren sind systematisch inkompatibel).
Bei HBCI sind die Sicherheitsmedien für die Zweitunterschrift zu verwenden, bei denen „2. Unterschrift (erforderlich)“ gesetzt ist. Ansonsten ist die Zweitunterschrift „nicht
erforderlich“.
Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren /
Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden
Im Ausgangskorb befinden sich die Checkboxen Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren bzw. Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden.
Normalerweise werden alle Aufträge im Ausgangskorb, die nicht zurückgestellt sind,
signiert oder gesendet.
Wird jedoch unter Einstellungen die Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren bzw. Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden gewählt, so muss ein Auftrag selektiert werden, der dann signiert bzw. gesendet wird,
zusammen mit allen Aufträgen an denen das selbe Sicherheitsmedium eingestellt ist.
Alle anderen Aufträge im Ausgangskorb werden jedoch ignoriert (also weder signiert
noch gesendet).
Es können auch mehrere Aufträge selektiert werden. Alle so gewählten Sicherheitsmedien werden dann für das Signieren bzw. Senden berücksichtigt (und nur diese).
Auswählen oder Ändern einer ersten oder zweiten Unterschrift
und die Checkbox Unterschriftenberechtigten übergreifend
zuweisen
In der Spalte Unterschrift kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die erste
Unterschrift ausgewählt werden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto hängen und für den Auftrag geeignet sind).
In der Spalte Unterschrift 2 kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die
zweite Unterschrift ausgewählt werden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto hängen, als 2. Unterschrift möglich, für den Auftrag geeignet sind und sich mit der ersten Unterschrift kombinieren lassen).
Die Auswahl kann nachträglich verändert werden. Wird die erste Unterschrift geändert, so kann die zweite sich automatisch ändern, wenn die Kombination von eingestellter zweiter Unterschrift mit der nun gewählten ersten nicht kombinierbar ist (Vorrang der
ersten Unterschrift).
Wurde der Auftrag bereits signiert, an dem die erste Unterschrift geändert werden soll,
und muss dabei dann diese Signatur verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung
angezeigt. Ebenso wenn die zweite Unterschrift, an einem Auftrag der schon signiert ist,
geändert werden soll.
201
Kapitel 7
Ist die Checkbox Unterschriftenberechtigten übergreifend zuweisen angewählt, so
wird bei einer Auswahl einer anderen ersten Unterschrift versucht diese auf alle freigegebenen Aufträge auch anzuwenden.
Eine Änderung der ersten Unterschrift erfasst alle Aufträge bei der diese erste Unterschrift ebenfalls möglich ist. Zweitunterschriften werden nötigenfalls angepasst.
Eine Änderung der zweiten Unterschrift erfasst alle Aufträge die dieselbe erste Unterschrift haben wie der Auftrag an dem die Änderung erfolgt und bei denen die gewählte
zweite Unterschrift auch möglich ist.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt bereits mit einer Signatur versehen (die
mit der neuen Auswahl nicht kombinierbar ist), so wird zunächst eine Warnung angezeigt. Bei Bestätigung werden die Unterschriften geändert und die nicht kombinierbaren
Signaturen verworfen.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen, so erfolgt auch keine Warnung. Es werden dann aber auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nicht bereits inkompatibel signiert sind (Ausschluss solcher Aufträge von der
Änderung).
Ist der Auftrag an dem die Änderung der zweiten Unterschrift erfolgt bereits mit einer
Signatur versehen und muss diese verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung
angezeigt.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen oder
muss diese nicht verworfen werden, so erfolgt keine Warnung. Es werden dann aber
auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nicht bereits signiert sind.
7.3 Signieren
Wenn Sie über das Menü Ausgangskorb den Ausgangskorb aufrufen, finden Sie dort
die Schaltfläche [Signieren]. Über diese können Sie für zweitunterschriftspflichtige Aufträge die erforderliche Unterschrift leisten.
Wählen Sie die Schaltfläche [Signieren], so werden alle Aufträge signiert (betroffen
sind nur zweitunterschriftspflichtige Aufträge), wobei es keine Rolle spielt, ob die
Aufträge markiert sind oder nicht. Hierbei wird immer der Benutzer für die Signatur
verwendet, der im Feld Unterschrift 2 eingestellt ist.
Falls in den Einstellungen des Ausgangskorbes die Option Alle Aufträge eines
Unterschriftsberechtigten signieren selektiert wurde, wird mit dem Signiervorgang
für das oberste markierte Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus dem Ausgangskorb signiert, an denen dasselbe Sicherheitsmedium wie
am obersten markierten Auftrag hängt. Danach passiert im Falle von Multiselektion
dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium etc. Es können nur
Aufträge mit dem Status „Unsigniert“ signiert werden.
Die Aufgabe der Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren
besteht darin, die Aufträge im Ausgangskorb für die Signatur einzuschränken, so
dass der Verfügungsberechtigte nicht Signieraufträge für Aufträge, über dessen
Sicherheitsmedium er nicht verfügt, abbrechen muss.
Die Schaltfläche [Signieren] ist deaktiviert, wenn kein zweitunterschriftspflichtiger
Auftrag mehr den Status „Unsigniert“ hat (frei ist, zurückgestellt wurde etc.) und nun ausschließlich Aufträge, die nicht zweitunterschriftspflichtig sind, abgesendet werden sollen
oder keine weiteren Aufträge vorliegen.
202
Kapitel 7
Durch die Signatur erhält der Auftrag den Status „Frei“.
Hinweis: Ein (im Zusammenhang mit der Checkbox) unbeabsichtigt markierter Auftrag kann über die Schaltfläche [Zurückstellen] aus der Auswahl herausgenommen werden.
Bei Klick auf [Senden] wird der Sendevorgang angestoßen, und zwar Auftrag für Auftrag, wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht, d. h., es werden alle Aufträge mit dem Status „Frei“ versendet.
Falls in den Einstellungen des Ausgangskorbes die Option Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten versenden selektiert wurde, wird mit dem Sendevorgang für das
oberste markierte Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus
dem Ausgangskorb versendet, an denen dasselbe Sicherheitsmedium hängt. Danach
passiert dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium, etc. Alle anderen Aufträge mit einem alternativen Sicherheitsmedium, das nicht markiert wurde, bleiben mit Status „Frei“ im Ausgangskorb zurück.
203
Kapitel 7
7.4 Der Ausgangskorb
Über den Ausgangskorb können Sie einige Einstellungen vornehmen, welche die Datenübertragung zwischen Star Money Business und Ihrem Kreditinstitut betreffen. Rufen
Sie hierfür das Menü Ausgangskorb auf.
Abb. 7.3:
Im Ausgangskorb
können Sie weitere Einstellungen
vornehmen.
Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen
Vergleichen Sie hierzu bitte „Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung” auf Seite 197.
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren
Vergleichen Sie hierzu bitte „Signieren” auf Seite 202.
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten senden
Online-Verbindung halten
Um Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie online. Standardmäßig
würde StarMoney Business, nachdem es alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem
Kredi tinstitut eine Antwort empfangen hat, diese Online-Verbindung beenden. Möchten
Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt, aktivieren Sie diese Option.
Sammelüberweisung / Sammellastschrift automatisch erzeugen
Haben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in den Ausgangskorb
gestellt, so kann StarMoney Business aus diesen Einzelüberweisungen automatisch
eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.
204
Kapitel 7
Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen
Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut die im Sammler enthaltenen
Posten als Einzelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.
Sendeprotokoll aufzeichnen
Aktivieren Sie diese Option, so zeichnet StarMoney Busi ness den kompletten Dialog
der Datenübermittlung auf. Wenn Sie die Schaltfläche [Sendeprotokoll] anklicken, können Sie Sen deprotokolle einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen von Statusund Sendeprotokoll, Journal und Mitteilung” auf Seite 206. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.
Statusprotokoll immer anfordern
Wenn Sie diese Option aktivieren, fordert StarMoney Busi ness grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut ein Übertragungsprotokoll an. So können Sie immer den reibungslosen
Ablauf einer Übertragung überprüfen. Um Statusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf
die Schaltfläche [Statusprotokoll].
Journal automatisch drucken
Ist die Checkbox aktiviert, wird das Journal automatisch gedruckt, sobald es von StarMoney Business generiert wurde.
205
Kapitel 7
7.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll,
Journal und Mitteilung
Über den Ausgangskorb können Sie Protokolle, Journale und Mitteilungen einsehen.
Statusprotokoll
Statusprotokolle enthalten Aufzeichnungen über die Aufträge, die durch den Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übertragen wurden. Sie können sich das Statusprotokoll
anzeigen lassen, indem Sie die Schaltfläche [Statusprotokoll] wählen.
Abb. 7.4:
Das Statusprotokoll protokolliert
die Aufträge, die
an Ihr Kreditinstitut übermittelt
wurden.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Statusprotokoll löschen.
Nachdem Sie auf die Schaltfläche [Aktualisieren] geklickt haben, erhalten Sie eine
Übersicht der Konten für die Sie ein aktuelles Statusprotokoll anfordern können.
Klicken Sie auf [Alle], um alle Konten in der Liste auszuwählen.
Klicken Sie auf [Keine], um alle Markierungen wieder aufzuheben.
Wählen Sie [Senden], um einen Auftrag zum Abholen der aktuellen Status in den Ausgangskorb zu stellen.
Bitte beachten Sie, dass nur Status aktualisiert werden können, die sich
noch im Ausgangskorb befinden. Nutzen Sie diese Funktion, um beispielsweise den aktuellen Status eines Auftrages abzuholen, der im Ausgangskorb
mit indifferent gekennzeichnet ist.
206
Kapitel 7
Sendeprotokoll
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator die Möglichkeit, sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um
so Hinweise auf die Störung zu erhalten. Zu diesem Zweck wechseln Sie wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltfläche [Sendeprotokoll] . StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, etwa wie in Abb. 5.6.
Abb. 7.8:
Bei Problemen
mit der Datenübertragung kann
das
Sendeprotokoll
zur
Fehlerbehebung
beitragen.
Mit Hilfe der [<] [>]-Buttons können Sie im Sendeprotokoll blättern oder mit [|<] und [>|]
ganz zum Anfang und/oder zum Ende des ausgewählten Protokolls springen.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Sendeprotokoll löschen.
Mit der Schaltfläche [Leeren] löschen Sie alle Sendeprotokolle.
Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Deshalb kann es hilfreich sein, das Sendeprotokoll auszudrucken.
Dazu selektieren Sie das Sendeprotokoll in der Liste, und klicken anschließend auf die
Schaltfläche [Drucken].
Sie speichern ein ausgewähltes Sendeprotokoll über die Schaltfläche [Speichern].
Über die Schaltfläche [Abbrechen] kehren Sie zum Ausgangsdialog zurück.
207
Kapitel 7
Journal
Für jede erfolgreiche Übertragung eines Auftrages an Ihr Kreditinstitut und/oder einen
erfolgreichen DTA-Export wird von StarMoney Business ein Journalblatt erzeugt. Diese
Funktion gibt Ihnen die Möglichkeit, übertragene Aufträge (automatisch) auszudrucken,
um diese beispielsweise in der Buchhaltung weiterzuverarbeiten.
Über die Schaltfläche [Journal] können Sie sich das Journal anzeigen lassen.
Abb. 7.9:
Das Journal dokumentiert Übertragungen.
Die Einträge im Journal sind nach Namen (Empfängername / Zahlungspflichtiger) alphabetisch sortiert.
Im rechten oberen Bereich von StarMoney Business haben Sie die Wahl, welches
Journal Sie einsehen möchten:
Letztes: Nur das zuletzt geschriebene Journalblatt wird angezeigt.
Aktueller Tag: Alle Journalblätter des aktuellen Tages werden angezeigt.
Aktuelle Woche: Alle Journalblätter der aktuellen Woche werden angezeigt
Aktueller Monat: Alle Journalblätter des aktuellen Monats werden angezeigt.
Datumsbereich: Alle Journalblätter, die im gewählten Zeitfenster liegen, werden
angezeigt.
Das aktuelle Journalblatt aus der Auswahlliste bildet immer das erste Journalblatt.
In den Kopfzeilen erscheint zusätzlich die Zeile: Gesendet von. Hier wird der Benutzername angegeben, der an der Datenbank angemeldet war, als der Auftrag versendet
und das Journalblatt erstellt wurde.
In der Spalte Fälligkeit steht bei online-terminierten Aufträgen das Fälligkeitsdatum.
Bei allen anderen Aufträgen bleibt diese Spalte leer.
Mit Hilfe der [<] [>]- Buttons können Sie im Journal blättern oder mit [|<] und [>|] ganz
zum Anfang und/oder zum Ende des ausgewählten Zeitraumes springen.
208
Kapitel 7
Weiterhin wird Ihnen angezeigt, auf der wievielten Seite des Journals Sie sich gerade
befinden, und aus wie vielen Seiten die aktuelle Journalauswahl besteht.
In das Feld Suchen können Sie den Begriff eingeben, nach dem Sie innerhalb der aktuellen Journalauswahl suchen möchten, anschließend klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem
eingegebenen Wort. Es wird mit dem angezeigten Journalblatt begonnen und nach Aktualität abnehmend gesucht.
Das Journalblatt, welches diesen Begriff als erstes enthält, wird dargestellt. Alle gefundenen Wörter werden in diesem Journalblatt markiert.
Beim nächsten Betätigen von [Suchen] wird der Suchvorgang ab dem angezeigten
Journalblatt fortgesetzt und die nächsten gefundenen Begriffe im zugehörigen Journalblatt markiert.
Die Suche schränkt nicht die Menge der gewählten Journalblätter ein, sondern markiert nur gefundene Textstellen.
Sie können Ihre Journalauswahl auch nach einem Begriff filtern. Bitte geben Sie den
Begriff, nach dem Sie innerhalb der aktuellen Journalauswahl filtern möchten, in das
Feld Suchen ein. Klicken Sie anschließend auf [Filtern].
StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes
nach dem eingegebenen Begriff.
Es werden anschließend nur die Journalblätter angezeigt, die den Filterbegriff enthalten. Das Ergebnis kann auch keine Journale enthalten, wenn der Begriff nicht gefunden
wurde.
Bitte beachten Sie hierzu: Der angezeigte Journalblattinhalt ist ebenfalls
nach dem Filterbegriff gefiltert. Die Buchungen, die diesen Filterbegriff nicht
enthalten, werden nicht dargestellt.
Über die Schaltfläche [Löschen] löschen Sie das aktuell angezeigte Journalblatt.
Wählen Sie die Schaltfläche [Leeren], löschen Sie alle Journalblätter des gewählten
Zeitraumes.
Wenn Sie die Journal-Ansicht beenden möchten, können Sie dies über [Zurück] tun.
Signieren
Mitteilungen
Über diese Schaltfläche können Sie vorhandene Mitteilungen Ihres Kreditinstitutes
einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte auch das Kapitel „Mitteilungen, die Sie von Ihrem
Institut erhalten“ auf Seite 275.
Spalten
Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um die Darstellung der Spalten nach Ihren Anforderungen anzupassen. Sie haben die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren bzw.
zu deaktivieren. Weiterhin können Sie festlegen, in welcher Reihenfolge diese abgebildet werden. Markieren Sie die gewünschten Spalten durch einen Klick mit der Maus auf
die Auswahlbox vor der Spaltenbezeichnung.
Durch ein X wird die Aktivierung gekennzeichnet. Verfahren Sie entsprechend um Spalten auszublenden.
209
Kapitel 7
Wenn Sie die Reihenfolge der Spalten verändert haben, aber doch lieber wieder den
ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].
Vergessen Sie nicht, durch das Klicken auf die Schaltfläche [Fertig stellen] Ihre Einstellungen zu übernehmen.
7.4.2 Aufträge versenden
Im Ausgangskorb liegen alle Aufträge, die Sie erstellt haben und die Sie nun an Ihr
Kreditinstitut weiterleiten können.
Tipp: Sie können die Ansicht der Aufträge umgruppieren. Möchten Sie immer
zuerst die zurückgestellten Aufträge in der Übersicht sehen oder die Aufträge
alphabetisch sortieren? Kein Problem. Klicken Sie einfach auf einen Spaltenkopf und schon werden die Einträge umgruppiert. Ihre Einstellung wird bei der
Abmeldung gespeichert, so dass sie nicht verloren geht.
Wenn Sie die Schaltfläche [Senden] wählen, werden alle Aufträge, die den Status
„Frei“ haben, an Ihr Kreditinstitut übermittelt.
Den Status eines jeden Auftrages können Sie der Spalte Status entnehmen. Folgende Status sind möglich:
Frei: Der Auftrag wird beim nächsten Senden übermittelt.
Zurückgestellt: Der Auftrag wurde zurückgestellt und wird erst dann ausgeführt,
wenn Sie ihn zur Ausführung freigeben.
Unbekannt: Bei dieser Statusmeldung kann StarMoney Business nicht mit Sicher-
heit feststellen, ob das Kreditinstitut den Auftrag angenommen hat oder nicht. Dieser Fall kann dann eintreten, wenn die Verbindung zur Bank zwischen dem
Abschicken der Aufträge und der Bestätigung abbricht wie beispielsweise bei einem
Stromausfall.
Hinweis: Sie können bei dem Kundenberater Ihres Kreditinstitutes erfragen,
ob Zahlungsaufträge entgegengenommen wurden. Wenn ja, können Sie den
Status des Auftrages über die Schaltfläche [Freigeben] auf Angenommen
stellen.
210
8 Geldanlagen verwalten
StarMoney Business unterstützt Sie im Bereich Geldanlagen mit einer Vielzahl von
Funktionen – von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten
Management Ihrer Wertpapiere.
Im folgenden Kapitel wird davon ausgegangen, dass Star Money Business die Verbindung zu Ihrem Internet-Provider automatisch herstellt. Falls dies nicht der Fall ist,
zeigt Ihnen StarMoney Business bei entsprechenden Aktionen zusätzlich eine Dialogbox an, die Sie dazu auffordert, Ihre Internet-Verbindung herzustellen. Wie Sie die Interneteinstellungen für StarMoney Business ändern können, erfahren Sie in dem Kapitel
„Onlinezugang einrichten“ auf Seite 55.
8.1 Festgelder
Sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit
Star Money Business Ihre Festgeldkonten verwalten – vor ausgesetzt natürlich, Sie haben bereits ein Festgeldkonto bei Ihrem Institut eingerichtet. Folgende Funktionen
unterstützt StarMoney Business.
Die Festgeldverwaltung in StarMoney Business beschränkt sich nicht nur auf das Einholen und Darstellen der Festgeldkontenstände. Sie können mit StarMoney Business
neue Festgelder anlegen, Festgelder verlängern, Festgeldkonten auflösen oder auch die
Konditionen für neue und bereits bestehende Festgeldkonten erfahren.
8.1.1 Festgeldkonto anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Festgelder, wenn Sie sie als Konto (ähnlich wie
das Einrichten eines Girokontos – vergleichen Sie hierzu bitte „Konten einrichten“ auf
Seite 65) eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihre Bank die Führung von Festgeldkonten via
Online-Banking erlaubt.
Wenn Sie ein Festgeldkonto in StarMoney Business angelegt haben, liest StarMoney
Business auf Knopfdruck die Festgeldbestände von Ihrem Kreditinstitut ein, und Sie können Sie ab diesem Zeitpunkt verwalten.
Anlegen eines neuen Festgeldkontos
Prinzipiell legen Sie ein neues Festgeldkonto in StarMo ney Business genau so an,
wie Sie es mit dem Girokonto durchgeführt haben.
Im Unterschied dazu bestimmen Sie als Kontoart Festgeld und nicht Girokonto.
Wenn Sie das Festgeldkonto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto
an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits vorhandenen Festgeldbestände in
StarMo ney Business einzulesen.
211
Kapitel 8
8.1.2 Einsehen des Festgeldbestandes
Falls Ihr Kreditinstitut dies unterstützt, können Sie Ihren Festgeldbestand vom Institut
abholen, Details dazu einsehen und weitere Funktionen durchführen. Dazu verfahren
Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie per Mausklick das Menü Festgeld.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine zunächst leere Übersicht, in
der Sie später Ihre Festgeldbestände sehen können.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand].
4. StarMoney Business zeigt Ihnen nun eine Liste aller Stammkonten eines Kreditinstitutes (wenn mehr als ein Festgeld eingerichtet ist).
Abb. 8.1
Wählen Sie die
Bankverbindungen aus, von denen Sie Ihre
Festgeldbestände einholen
möchten.
5. Es sind bereits alle Bankverbindungen in der Liste markiert. Möchten Sie nicht von
allen Instituten die Bestände einholen, entfernen Sie per Mausklick die entsprechenden Kontrollkästchen in der ersten Spalte der Tabelle.
6. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen notwendigen Auftrag in den
Ausgangskorb zu stellen.
7. Lassen Sie den Ausgangskorb anschließend abarbeiten.
8. Wechseln Sie nun zurück in den Festgeldbereich, wie in Schritt 1 beschrieben. Sie
sehen jetzt einen Dialog.
212
Kapitel 8
Abb. 8.2:
Die Übersicht
zeigt Ihnen die
Festgeldbestände an.
8.1.3 Einsehen der Festgeld-Konditionen
Wenn Sie eine Bestandsaktualisierung, wie im vorherigen Kapitel beschrieben, durchgeführt haben, können Sie sich Details zu den ermittelten Festgeldern anzeigen lassen.
Dazu markierten Sie den entsprechenden Festgeldeintrag per Mausklick und klicken
anschließend auf [Details]. StarMoney
Business zeigt Ihnen dann einen Dialog.
Abb. 8.3:
Diese Übersicht
zeigt Ihnen Festgelddetails und
erlaubt Ihnen –
sofern Ihr Kreditinstitut dieses unterstützt – weitere
Einstellungen vorzunehmen.
213
Kapitel 8
Im Einzelnen haben die hier angezeigten Felder folgende Bedeutungen:
Anlagekonto: Hier wird die Kontonummer des Festgeldkontos aufgeführt. Das
Festgeldkonto wird von Ihrer Sparkasse oder Bank für Ihre Festgeldanlage eingerichtet, und die Kontonummer dieses Anlagekontos wird hier nach der Bearbeitung
Ihres Antrages vom Institut eingetragen.
Belastungskonto: Beschreibt das Konto, von dem der Festgeldbetrag entnommen
wurde.
Ausbuchungskonto: Nennt das Konto, auf das der Festgeldbetrag nach Fälligkeit
gutgeschrieben wird.
Zinsgutschriftkonto: Nennt das Konto, auf das die Zinsen gutgeschrieben werden.
Anlagebetrag: Zeigt den Anlagebetrag in der entsprechenden Währung.
Eigene Rechnung: Hier geben Sie an, ob Sie auf eigene oder auf fremde Rechnung handeln. Wenn Sie auf eigene Rechnung handeln, ist dieses Feld markiert.
Bezeichnung: Die genaue Bezeichnung der Geldanlage.
Laufzeit von – bis: Zeigt, wie lange die Anlage läuft.
Zinssatz in %: Zeigt den Zinssatz.
Zinsmethode: In diesem Feld wird ein Zinsmethoden-Code eingetragen. Dieser
Code beschreibt die Methode, mit der der Zinssatz berechnet wird. Die verschiedenen Zinsmethoden unterscheiden sich nach Anzahl der zugeordneten Tage je
Monat je Jahr:
Code
Tage/Monat
Tage/Jahr
A
30
360
B
28-31*
360
C
28-31*
365/6*
D
30
365/6*
E
28-31*
365
F
30
365
* Anzahl der Tage gemäß aktuell gültigem Kalender.
Über die Schaltfläche [Abbrechen] gelangen Sie zurück zum Ausgangsdialog.
214
Kapitel 8
8.1.4 Neuanlage eines Festgeldes
Wenn Ihr Institut diesen Geschäftsfall unterstützt, können Sie eine Festgeldneuanlage mit StarMoney Business durchführen.
Dazu verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Festgeld.
2. In dem Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, wählen Sie die Schaltfläche
[Neuanlage]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
Abb. 8.4:
Bestimmen Sie
zunächst die Rahmendaten der
Neuanlage.
3. Im Feld Belastungskonto hinterlegen Sie den Kontonnamen, von dem der Festgeldbetrag entnommen werden soll. Sie können das Belastungskonto mit dem Eingabeassistenten auswählen, wenn der Cursor in diesem Feld platziert ist. Das
Belastungskonto muss bei dem selben Kreditinstitut geführt werden, wie das Festgeldkonto.
Es werden die Währungen angeboten, die von Ihrem Kreditinstitut per Bankparameterdatein unterstützt werden.
Sie können, ähnlich wie bei einem Musterdepot, nicht onlinfähiges Festgeld bei
einem Kreditinstitut in Star Money Business verwalten. Voraussetzung für die Einrichtung eines Offline-Festgeldes ist die Einrichtung eines Barkontos, von dem der
Anlagebetrag abgebucht wird. Ist ein Barkonto eingerichtet, so steht dieses nach
der Auswahl im Beamer zur Verfügung. Wählen Sie ein Barkonto aus, so wird der
Kontoname im Feld Belastungskonto angezeigt, und die Checkbox Festgeldkonditionen online abholen wird automatisch deaktiviert. Nach Auswahl von [Weiter] wird
der Assistentenschritt „Festgeldneuanlage – Konditionen auswählen“ übergangen
und Sie landen sofort im Schritt 7 „Festgeldneuanlage - Details erfassen“.
4. Klicken Sie auf [Weiter] in der Toolbox um zum nächsten Schritt zu gelangen. StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung
zu Ihrer Bank auf. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber
215
Kapitel 8
herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte
arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN
anzugeben.
Abb. 8.5:
StarMoney
Business hat die
Festgeldkonditionen ermittelt.
Wählen Sie Ihre
bevorzugte aus.
Bei diesem Vorgang ermittelt StarMoney Business nun eine Liste mit Festgeldkonditionen, die von Ihrer Sparkasse oder Bank zum Zeitpunkt angeboten werden.
StarMoney Business zeigt diese Liste im Dialog. Wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Festgeldkondition aus und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie verschiedene Informationen für die Festgeldanlage hinterlegen müssen.
216
Kapitel 8
Abb. 8.6:
Legen Sie weitere
Festgeldparameter fest.
Tragen Sie die entsprechenden Informationen in die Felder ein. Die einzelnen Felder haben dabei folgende Bedeutungen:
Ausbuchungskonto: Bestimmen Sie hier das Konto, auf dem der Festgeldbetrag
nach Fälligkeit gutgeschrieben werden soll. Verwenden Sie den Eingabeassistenten
zur Auswahl des Kontos.
Zinsgutschriftkonto: In diesem Feld hinterlegen Sie das Konto, auf dem die Zinsen
gutgeschrieben werden sollen. Auch hier können Sie den Eingabeassistenten zur
Auswahl verwenden.
Anlagebetrag: Bestimmen Sie hier den Anlagebetrag. Hier wird Euro vorgegeben.
Eigene Rechnung: Hier müssen Sie bestätigen, dass Sie auf eigene
Rechnung handeln.
6.Klicken Sie auf [Fertig stellen] um den Vorgang abzuschließen. Der
entsprechende Auftrag wird in den Ausgangskorb gestellt und bei der
nächsten Verarbeitung Ihrer Sparkasse oder Bank übermittelt.
217
Kapitel 8
8.1.5 Weitere Festgeldfunktionen
StarMoney Business bietet weitere nützliche Funktionen zur Verwaltung Ihrer Festgelder an, die an dieser Stelle kurz beschrieben werden sollen.
Wichtig: Sie können diese Funktionen nur dann verwenden, wenn Ihr Kreditinstitut diese auch anbietet.
Um die Funktionen zu nutzen, wählen Sie das Menü Festgeld. StarMoney
Business zeigt Ihnen jetzt die Liste mit Ihren Festgeldbeständen.
Erfragen von Festgeldkonditionen
Um Festgeldkonditionen von Ihrem Institut zu erfragen, wählen Sie die Schaltfläche
[Konditionen]. Tragen Sie die erforderlichen Rahmendaten im folgenden Dialog ein, und
klicken Sie anschließend auf Weiter, um die Konditionen zu ermitteln. Folgen Sie für die
weitere Vorgehensweise den Anweisungen auf dem Bildschirm.
Ändern von Modalitäten bereits vorhandener Festgelder
Um Änderungen an bereits vorhandenen Festgeldern vorzunehmen, wählen Sie die
entsprechende Festgeldanlage zunächst aus der Liste per Mausklick aus und klicken danach auf [Ändern]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
Abb. 8.7:
Über diesen Dialog können bestehende Festgelder
geändert werden.
Dieser Dialog erlaubt Ihnen verschiedene Einstellungen an den Modalitäten der Festgeldanlage durchzuführen.
Details: Möchten Sie sich Detailinformationen zur Festgeldanlage anzeigen lassen,
klicken Sie auf dieses Symbol in der Toolbox.
Entfernen: Klicken Sie auf dieses Symbol, wird die Geldanlage aus der Benutzerdatenbank gelöscht. Auf die tatsächliche Geldanlage bei Ihrer Sparkasse oder Bank
hat diese Funktion keine Auswirkungen.
218
Kapitel 8
Neuanlage widerrufen: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie
zunächst in die Maske, die Ihnen die Modalitäten der Festgeldanlage zeigt. Sofern
diese Festgeldanlage noch nicht angelaufen ist, können Sie sie noch widerrufen.
Klicken Sie dazu anschließend auf [Fertig stellen], um einen entsprechenden
Ände rungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Ändern: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie in die Maske, in
der Sie das Ausbuchungskonto sowie das Zinsgutschriftkonto ändern können. Welche Änderungen Sie hier vornehmen können, hängt von den jeweiligen Bankparameterdaten ab. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen
entsprechenden Änderungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Prolongation widerrufen: Falls Sie einen Verlängerungsauftrag wie im vorherigen
Absatz beschrieben an das Kreditinstitut gesendet haben, können Sie diesen Auftrag senden, um den vorherigen Auftrag zu widerrufen. Das funktioniert nur, so
lange die Festgeldverlängerung noch nicht angelaufen ist.
Prolongation: Mit einem Mausklick auf dieses Symbol gelangen Sie in die Maske,
in der Sie die Festgeldanlage verlängern können. Hierbei können Sie den Anlagebetrag sowie die Laufzeit und die automatische Fälligkeitsverlängerung anpassen. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen entsprechenden
Prolongationsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
8.2 Wertpapiere
In einem Bereich des Brokerage, in dem schnelle Reaktionen auf weltweite Marktentwicklungen viele Vorteile bringen, drängt sich die Verwendung von StarMoney Business
geradezu auf: Wertpapierverwaltung. StarMoney Business erfüllt gerade in diesem Bereich zwei Aufgaben: Auf der einen Seite bringt es Ihnen Neuigkeiten, gezielt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt, und Informationen über den Wert- papiermarkt, die Ihnen helfen,
Entscheidungen über den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu treffen.
Auf der anderen Seite stellt Ihnen StarMoney Business die Werkzeuge zur Verfügung,
mit denen Sie Ihre Wertpapiergeschäfte organisieren und abwickeln können.
Sie können die Funktionen von StarMoney Business im Wertpapierbereich verwenden, wenn Sie mindestens ein Depotkonto bei Ihrem Kreditinstitut eingerichtet haben,
auf das Sie via Online-Banking Zugriff haben.
Für das Börseninformationssystem müssen Sie Zugriff auf das Internet haben, da
StarMoney Business alle Kursinformationen aktuell direkt aus dem Internet bezieht (mit
15 Minuten Verzögerung).
219
Kapitel 8
8.2.1 Funktionsüberblick
StarMoney Business stellt Ihnen im Wertpapierbereich die unterschiedlichsten Funktionen zur Verfügung. Die folgenden Abschnitte sollen Ihnen ein kurzen Überblick zur
besseren Orientierung geben.
Im Abschnitt „Das Börseninformationssystem“ auf Seite 220 erfahren Sie, wie Sie
das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen können. Sie finden
dort beschrieben, wie Sie nach Wertpapieren suchen und sich über Kursverläufe
informieren können.
Funktionen, die sich rund um Ihre Depots (alle Depot und Musterdepots) drehen,
finden Sie im Kapitel „Depots anlegen“ ab Seite 224 beschrieben. Dort wird ebenfalls gezeigt, wie Sie Wertpapiere kaufen und verkaufen.
Die Funktionen des Orderbuches finden Sie im Abschnitt „Das Orderbuch“ ab
Seite 248 beschrieben.
Wie Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen können, erfahren Sie im
Kapitel „Neuemissionen“ ab Seite 249.
Das Kapitel „Festpreisgeschäfte“ ab Seite 254 beschreibt Ihnen, wie Sie Ihre Festpreisgeschäfte abwickeln können.
8.2.2 Das Börseninformationssystem
Das Börseninformationssystem bezieht aktuelle Börsen-, Kurs- und Indexdaten direkt
aus dem Internet (mit 15 Minuten Verzögerung). Die folgenden Abschnitte zeigen, wie
Sie das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen
Sie zunächst das Menü Wertpapier.
2. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt Börseninformationen.
3. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider
aufgebaut hat, sehen Sie das Börseninformationsfenster.
StarMoney Business verhält sich in diesem Bereich wie ein Internet-Browser.
Mit den Schaltflächen am linken, oberen Bildschirmbereich können Sie in den
bereits besuchten Seiten zurück und wieder nach vorn blättern.
Mit der Stopp-Schaltfläche brechen Sie den Aufbau der aktuellen Internet-Seite ab.
Es kann vorkommen, dass die Verbindung durch ausgelastete Server im Internet
sehr lange dauert. Möchten Sie in einem solchen Fall nicht warten, bis eine Internetseite vollständig aufgebaut wurde, brechen Sie den weiteren Aufbau mit dieser
Schaltfläche ab.
220
Kapitel 8
Abb. 8.8:
Das Börseninformationssystem.
Bitte beachten Sie, dass sich die hier bezeichneten Angebote jederzeit ändern können. Informationen, die Sie hier sehen oder Funktionen, die Sie anwenden, stammen direkt aus dem Internet. Angebote können sich kurzfristig
und ohne vorherige Ankündigungen ändern.
Marktüberblick: Der Marktüberblick bietet Ihnen wichtige Indizes, Wechselkurse
und Renditen auf einem Blick. Aus Gründen der Aktualität können sich die Inhalte
dieser Seite verändern, es können neue Indizes hinzukommen, alte wegfallen.
Aktien Center: Informiert Sie über die aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt.
Anleihen Center: Hier finden Sie alles über Anleihen.
Fonds Center: Bringt Sie zu einer Seite, mit der Sie gezielt nach Fonds suchen
können - unter Angabe des Namens, eines Teil des Namens oder mittels der WKN
(Wertpapierkennnummer) oder ISIN (International Securities Identification Number).
Devisen Center: Hier finden Sie eine Devisentabelle und einen Devisenrechner.
Chartanalyse: Nehmen Sie zunächst die Einstellungen für Ihre Chartanalyse vor
(zumindest Eingaben in den Feldern WKN, Symbol, ISIN), und klicken Sie dann auf
Anzeigen. Aus einer Ergebnisliste wählen Sie das zu analysierende Papier aus und
gelangen so in die Chartansicht.
Nachrichten Center: Unter Nachrichten zeigt Ihnen StarMoney Business aktuelle
Informationen an. Klicken Sie einfach auf eine Nachrichtenzeile, um sich die Nachricht als Ganzes anzeigen zu lassen.
Mit der Zurück-Schaltfläche gelangen Sie anschließend wieder zur Ausgangsseite.
Ökonomische Daten: Hier können Sie sich über die ökonomischen Daten vieler
Länder informieren.
221
Kapitel 8
Börsenkalender: Hier gelangen Sie zu einem Börsenkalender, in dem Sie auch
gezielt nach bestimmten Terminarten (beispielsweise Börsengang, Aktiensplitt
usw.) suchen können.
Börsenlexikon: Zu einem umfassenden Lexikon, das Ihnen sehr viele Fachbegriffe
rund um das Thema „Börse“ ausführlich erklärt, gelangen Sie per Mausklick auf dieses Schlagwort.
Personalisierung: Sie haben in diesem Bereich die Möglichkeit, die Anzeige der
Börseninformationen nach Ihren Wünschen anzupassen. Es können beliebig viele
benutzerdefinierte Konfigurationen angelegt werden. Ihre bevorzugte Konfiguration
können Sie direkt beim Start des StarMoney Business Investors anzeigen lassen.
Und so wird es gemacht:
1. Pro Konfiguration müssen Sie einmalig eine Registrierung vornehmen
lassen. Vergeben Sie dazu einen Benutzernamen und ein Passwort. Klicken
Sie danach auf [Registrieren].
2. Nach der Registrierung entscheiden Sie sich, ob Sie die anzulegende
Konfiguration zukünftig automatisch beim Start des StarMoney Business Investors
anzeigen lassen wollen [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen]. Dies ist
immer nur für eine Konfiguration möglich, wobei man diese Konfiguration jederzeit
austauschen kann (vergleichen Sie hierzu Schritt 4). Falls Sie dies nicht wünschen,
melden Sie sich nur für eine Sitzung an [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung]. Die Konfiguration wird dennoch gespeichert und kann bei Bedarf auch später erneut aufgerufen bzw. automatisch beim Start des StarMoney Business
Investors geladen werden [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie die Felder Benutzername und Passwort immer füllen, bevor Sie eine der Schaltflächen wählen.
3. Passen Sie die jeweilige Konfiguration über den entsprechenden Link Konfiguration nach Ihren Wünschen an. Klicken Sie hierzu auf den gewünschten Bereich,
z .B. „Marktüberblick“.
4. Deaktivieren Sie bei Bedarf die Option, eine benutzerdefinierte Konfiguration beim
Start anzeigen zu lassen, und arbeiten Sie mit einem unveränderten StarMoney
Business Investor [Keine Konfiguration beim Start anzeigen].
Sie können Konfigurationen weiterhin über [Aufrufen einer Konfiguration für eine
Sitzung] zur Anzeige bringen. Eine weitere Möglichkeit ist, die favorisierte Konfiguration durch eine andere zu ersetzen.
Geben Sie hierzu im Bereich Personalisierung die Benutzerdaten der Konfiguration
an, die Sie zukünftig bei jedem Start des StarMoney Business Investors sehen
möchten und drücken Sie auf [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
5. Löschen Sie bei Bedarf eine komplette Konfiguration [Löschen der Konfiguration].
222
Kapitel 8
Suchen von bestimmten Wertpapieren
Um sich den Kursverlauf eines bestimmten Wertpapiers anzusehen, geben Sie seine
WKN (Wertpapierkennnummer), ISIN (International Securities Identification Number) oder
den Namen des Papiers in das Eingabefeld am oberen Rand ein. Betätigen Sie anschließend die Enter-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen].
Abb. 8.9:
Geben Sie die Bezeichnung oder
die WKN als
Suchbegriff ein.
Nach dem Betätigen der Schaltfläche [Suchen] wird Ihnen eine Liste der gefundenen
Wertpapiere angezeigt.
8.2.3 Der Börsenticker
Während Sie Ihre Transaktionen mit StarMoney Business tätigen, können Sie sich jederzeit über das Geschehen an der Börse informieren - aktivieren Sie einfach den Börsenticker:
Den Börsenticker einrichten
Um den Börsenticker in StarMoney Business anzeigen zu lassen, klicken Sie im Menü
Einstellungen auf den Menüpunkt Wertpapier. Auf der folgenden Seite können Sie für
den Börsenticker Einstellungen vornehmen und ihn aktivieren.
Tipp: Ist der Börsenticker bereits aktiviert, können Sie die Börsentickereinstellungen auch über einen Doppelklick auf den Börsenticker aufrufen.
Abb. 8.10:
Hier nehmen Sie
die Wertpapiereinstellungen vor.
223
Kapitel 8
Ticker anzeigen
Durch Anklicken dieser Option aktivieren bzw. deaktivieren Sie den Börsenticker.
Aktuelle Einzelwerte
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie in dem Feld darunter bestimmen, welche Werte der Börsenticker anzeigt.
Wertpapierdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Ihrer Depots über den Börsenticker anzeigen
lassen. Klicken Sie in die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld. Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Depots wählen. Sobald Sie ein Depot im Assistenten
anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Musterdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Musterdepots über den Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie in die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld.
Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Musterdepots auswählen. Sobald Sie ein
Musterdepot im Assistenten anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Bevorzugte Kennnummer
Über diese Optionen bestimmen Sie, ob als Wertpapierkennung die WKN oder die
ISIN angezeigt wird. Die WKN ist die Wertpapierkennnummer und dient zur eindeutigen
Identifizierung von Wertpapieren in Deutschland. International gibt es ebenfalls ein einheitliches Wertpapier- kennnummernsystem, und zwar die ISIN (International Securities
Identification Number). Welche der Optionen aktiviert ist, erkennen Sie an dem Haken in
der Checkbox. Um eine Option zu aktivieren bzw. deaktivieren, klicken Sie die Checkbox
der entsprechenden Option an.
Speichern
Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, kli cken Sie auf [Speichern]. Der
Börsenticker wird nun eingeblendet.
8.2.4 Depots anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Depots, wenn Sie sie als Kontos (ähnlich wie das
Einrichten eines Girokontos – vergleichen Sie hierzu bitte „Konten einrichten“ auf
Seite 65) eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihr Kreditinstitut die Führung von Depots via
Online-Banking erlaubt.
Wenn Sie ein Depot in StarMoney Business angelegt haben, müssen die Bestände
dieses Depots von Ihrem Kreditinstitut abgerufen werden, und können ab diesem Zeitpunkt verwaltet werden. Vergleichen Sie hierzu bitte auch „Kontenrundruf (analog Depotrundruf)“ auf Seite 89.
Anlegen eines Depots
Prinzipiell legen Sie ein neues Depot in StarMoney Busi ness genauso an, wie ein Online-Konto. Nur bestimmen Sie als Kontoart Depot.
Wenn Sie das Depot-Konto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto
an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits vorhandenen Bestände in StarMoney
Business einzulesen.
224
Kapitel 8
Anlegen eines Musterdepots
Mit einem Musterdepot können Sie, statt Kauf und Verkauf von Wertpapieren bei
Echtdepots, Wertpapiere ein- und ausbuchen, um diese exemplarisch zu verwalten. Sie
können StarMoney Business die Kurse der Wertpapiere aktualisieren lassen, um so den
Wertzuwachs (oder -rückgang) des Depots verfolgen zu können.
Prinzipiell legen Sie ein neues Musterdepot in StarMoney Business genau so an, wie
Sie es mit einem Offline-Konto durchgeführt haben. Bestimmen Sie als Kontoart Musterdepot.
Das Konto ist nun erstellt und in der Depotliste ab sofort verfügbar.
8.2.5 Depots verwalten
StarMoney Business organisiert Ihre Wertpapierbestände auf zwei Arten. Sie können
sich zum einen die Bestandsliste anzeigen lassen, in der Sie alle Wertpapiere depotunabhängig voneinander betrachten können. Zum anderen verwaltet StarMoney Business
die Depots in der Depotliste – nach Depot getrennt. Die folgenden Abschnitte zeigen,
welche Funktionen StarMoney Business zum Verwalten Ihrer Wertpapiere zur Verfügung stellt.
Wertpapierbestand aktualisieren und einsehen
Das Aktualisieren des Wertpapierbestandes ist genauso einfach wie das Aktualisieren eines Kontos. Folgende Schritte sind zur Aktualisierung notwendig:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier aus.
2. Wählen Sie den Menüpunkt Depotliste.
3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Liste aller Depots. Möchten Sie
Ihre Depots aktualisieren, wählen Sie die Schaltfläche [Rundruf].
Andernfalls halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt und klicken nacheinander die Depots an, die Sie aktualisieren möchten.
4. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Aktualisieren].
5. StarMoney Business hat den entsprechenden Auftrag zum Aktualisieren der Depotliste in den Ausgangskorb gestellt. Lassen Sie den Ausgangskorb nun abarbeiten,
damit die aktuellen Depotbestände Ihrer Bank bzw. bei der Börse erfragt und die
Salden aktualisiert werden können.
In der Depotliste zeigt Ihnen StarMoney Business die Depots mit verschiedenen Informationen in den jeweiligen Spalten an, die Sie im Folgenden beschrieben finden:
Art: Nennt Ihnen die Depotart. Das kann ein Musterdepot, ein echtes Depot, ein
Fondssparkonto oder ein VL-Wertpapiersparvertrag sein.
Kontoname: Entspricht dem Depotnamen, wie Sie ihn beim Erstellen des Depots in
StarMoney Business angegeben haben.
Kontonummer: Entspricht der Kontonummer des Depots bei Ihrer Sparkasse oder
Bank.
Kreditinstitut: Nennt den Namen des verwaltenden Kreditinstitutes.
Saldo vom: Zeigt das Datum, zu dem der angezeigte Saldo aktualisiert wurde.
Saldo: Der „Stand“ des Depots seit der letzten Aktualisierung.
225
Kapitel 8
Einsehen der Depotbestände
Haben Sie, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, die Depotbestände aktualisiert,
können Sie die einzelnen Depots nun genauer betrachten.
Selektieren Sie dazu das gewünschte Depot, und wählen Sie anschließend die
Schaltfläche [Details].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des ausgewählten Depots.
Abb. 8.11
Die Wertpapierliste eines
Depots.
In diesem Fall können Sie Ihre Wertpapiere nicht „auf einen Blick“ erfassen – sie sehen hier nur die Wertpapiere eines Depots. Eine ähnliche Liste erhalten Sie, wenn Sie
sich von StarMoney den gesamten Wertpapierbestand darstellen lassen (nur für Echtdepots). Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wer tpapier und anschließend den Menüpunkt Bestand.
Die Liste, die Ihnen StarMoney Business jetzt liefert, enthält die Wertpapiere aller Depots – abgesehen von Musterdepots und Fondssparkonten.
Die einzelnen Tabellenspalten dieser Liste (und der Liste der Wertpapiere eines Depots) haben folgende Bedeutungen:
Depot: Dieses Feld sehen Sie nur in der Bestandsliste. Es zeigt den Namen des
Depots, den Sie dem Depot bei der Erstellung des Depotkontos gegeben haben.
Wertpapier: In dieser Spalte finden Sie die Bezeichnung des Wertpapiers. Klicken
Sie auf die Bezeichnung des Wertpapiers, ruft StarMoney Business das Börseninformationssystem auf und zeigt Ihnen den Chartverlauf des Papiers an.
News / Portrait: Klicken Sie auf die jeweiligen Symbole, ruft StarMoney Business
das Börseninformationssystem auf und zeigt Ihnen die aktuellen Nachrichten zum
Unternehmen bzw. das entsprechende Firmenportrait an.
Buchungsbestände: Klicken Sie auf dieses Symbol, zeigt Ihnen StarMoney Business die Buchungshistorie. Mehr zu diesem Thema erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ ab Seite 241.
Kennnummer / Börsenplatz: In dieser Spalte sehen Sie die Wertpapierkennnummer sowie den Börsenplatz, an dem Sie das Wertpapier handeln.
226
Kapitel 8
Stück / Nominal / Wert: Zeigt Ihnen die gehaltene Stückzahl oder den Nominalwert1 des entsprechenden Wertpapiers an. Die Angabe ist von der Art des Wertpapiers
abhängig. Bei Aktien wird beispielsweise die Stückzahl angegeben – bei festverzinslichen Wertpapieren der Nominalwert – beispielsweise „500 EUR“. Die Anzeige Wert
steht Ihnen nur dann zur Verfügung, wenn Sie die Ansicht Anzeigen der Daten von
Börse aus der aufklappbaren Liste ausgewählt haben.
Er entspricht dem Gegenwert der Wertpapiere (in der entsprechenden Währung)
zum jeweiligen Zeitpunkt. Der Wert errechnet sich also aus der angegebenen Stückzahl (bzw. dem Preis bei nominal gehandelten Papieren) und dem Kurs (in der Handelswährung) des Wertpapiers zum Zeitpunkt der letzten Kursabfrage.
Aktualisieren Sie die Kurse mit [Aktualisieren], wird der entsprechende Gegenwert
des Papiers ebenfalls aktualisiert.
Orderkosten / Kaufpreis: Zeigt die Orderkosten – also die „Gebühr“ – , die Sie bei
Ihrer Sparkasse oder Bank für die Order bezahlt haben, sowie den Gesamtkaufpreis
der Aktien (nicht den Kaufpreis pro Stück!).
Abweichung absolut / Abweichung relativ: Gibt die absolute sowie die relative
Abweichung des aktuellen Kurses zum Zeitpunkt des Kurses an, zu dem die Aktien
in den Depotbestand eingebucht wurden. Die absolute Abweichung ist ein Betrag in
der entsprechenden Kurswährung. Werte, die hier in rot erscheinen sind Abweichungen in negative Richtung (auch durch den davor stehenden Pfeil symbolisch
dargestellt); in grün erscheinende Werte sind Abweichungen in positiver Richtung.
Die relative Abweichung beschreibt die Abweichung des Kurses in Prozent ab dem
Zeitpunkt der Papiereinbuchung. Diese Werte aktualisiert StarMoney Business
automatisch, wenn Sie die aktuellen Kursdaten der aufgelisteten Wertpapiere über
[Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
Kurs / Kursdatum: Gibt den Kurs des jeweiligen Wertpapiers zum ausgewiesenen
Zeitpunkt in der entsprechenden Kurswährung an. Auch hier gilt: StarMoney Business aktualisiert diese Daten automatisch, wenn Sie die aktuellen Kursdaten über
[Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
Auswerten von Wertpapieren
StarMoney Business verfügt über eine Funktion, mit deren Hilfe Sie sich die Aufteilung
bzw. die Entwicklung grafisch darstellen lassen können. Über das Menü Auswertung
können Sie den Menüpunkt Wertpapiere bzw. Depotgewinn / verlust aufrufen.
Informationen über Depots und Wertpapiere
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, können Sie sich über die Schaltfläche
[Info] weitere Informationen über das zuvor ausgewählte Wertpapier anzeigen lassen.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie sich die Depopostendetails, gegebenenfalls Depotunterposten und Zusatzinformationen des Wertpapieres anzeigen lassen.
1
Der Vollständigkeit halber: Angaben des Nominalwerts (auch: Nennwert) gibt
es auch bei Aktien: In diesem Fall gibt der Nennwert bei einer Aktie den Wert
an, mit dem die Aktie am Grundkapital beteiligt ist. Bei Schuldverschreibungen wird die gesamte Anleihe in Teilbeträge von bestimmten Größenordnungen zerlegt. Diese Teilbeträge sind die Nennwerte der
Schuldverschreibungen.
227
Kapitel 8
Auswahl der Kursberechnungsdaten – Anzeigen der Daten
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, finden Sie im oberen Bereich eine aufklappbare Liste mit der Bezeichnung Anzeigen der Daten von. Mit dieser Liste können
Sie bestimmen, welche Quelle StarMoney Business für die Aktualisierung der Wertpapiere nutzen soll.
Sobald Sie einen Kontenrundruf starten (oder ein einzelnes Depot aktualisieren),
übermittelt Ihr Kreditinstitut neben dem Wertpapierbestand auch die Daten der aktuellen
Wertpapierkurse. Normalerweise bewertet Ihr Kreditinstitut einmal pro Tag diese Kurse
neu. Wählen Sie hier den Eintrag Kreditinstitut, werden die von Ihrer Bank übermittelten
Kursdaten angezeigt. Entscheiden Sie sich für den Eintrag Börse, ist der Button [Aktualisieren] aktiv. Nach Anklicken des Buttons stellt StarMoney Business eine Verbindung
zum Internet her, und ermittelt die aktuellen Kursdaten (mit einer Zeitverzögerung von
15 Minuten).
8.2.6 Einbuchen eines Wertpapiers in ein
Musterdepot
Wenn Sie ein Musterdepot wie in Kapitel angelegt haben, dann verfahren Sie wie im
Folgenden beschrieben, um ein Wertpapier in das Musterdepot einzubuchen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und anschließend den Menüpunkt
Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, dem Sie ein
Wertpapier hinzufügen möchten.
Klicken Sie anschließend auf [Details].
3. Um ein Wertpapier einzubuchen, müssen Sie es zunächst definieren. Geben Sie
dazu im Feld Wertpapier einbuchen entweder die WKN,ISIN oder einen Suchbegriff
– also den Namen des Wertpapiers ein. Bei einer Namenseingabe müssen Sie
nicht den vollständigen amtlichen Wertpapiernamen eingeben, es reicht wenn Sie
beispielsweise für das Papier statt „INFINEON TECHNOLOGIES AG
NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“ eingeben.
4. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen], um die Suche zu starten. StarMoney
Business startet jetzt eine Einwahl ins Internet und zeigt Ihnen nach wenigen
Sekunden die Ergebnisliste an.
Um ein Wertpapier in das Musterdepot zu übernehmen, wählen Sie die Schaltfläche [In Musterdepot übernehmen].
Tipp: Wenn Sie mit dem Mauszeiger einige Sekunden auf einer Schaltfläche
verweilen, wird Ihnen eine Information über deren Funktion angezeigt.
Sie können jetzt Ihre Wertpapiere parametrisieren, d. h., Sie bestimmen beispielsweise die Stückzahl usw. Wie das funktioniert, erfahren Sie im Abschnitt
„Parametrisieren von Wertpapieren“ auf Seite 241.
228
Kapitel 8
8.2.7 Kaufen eines Wertpapiers
Voraussetzung für den Kauf eines Wertpapiers mit StarMoney Business ist, dass Ihr
Kreditinstitut diesen Geschäftsvorgang unterstützt. Im Zweifelsfall informieren Sie sich
bei Ihrem Kundenberater.
Bevor Sie eine Wertpapierorder platzieren, müssen Sie das Wertpapier ausfindig machen, das Sie kaufen möchten. Dazu gibt es mehrere Möglichkeiten.
Suchen eines Wertpapiers über das Börseninformationssystem
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem verwenden,
um ein Wertpapier für den Kauf ausfindig zu machen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen
Sie zunächst das Menü Wertpapier. und daraus den Menüpunkt Börseninformationen.
2. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider
aufgebaut hat, sehen Sie den Marktüberblick.
Abb. 8.12:
Über das Börseninformationssystem können Sie
Wertpapiere ausfindig machen, die
Sie kaufen möchten.
3. Geben Sie im Suchfeld entweder den Namen des Wertpapiers ein (entsprechende
Abkürzungen reichen hier aus – es genügt also, wenn Sie beispielsweise für das
Papier „INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur
„Infineon“ eingeben) oder die WKN / ISIN.
4. Klicken Sie auf [Suchen].
StarMoney Business zeigt anschließend das Suchergebnis an. Wählen Sie eine
Börse unter Handelsplätze bzw. ein bestimmtes Wertpapier aus. Wählen Sie
anschließend die Schaltfläche [Wertpapierorder].
StarMoney Business startet jetzt den Assistenten zum Kauf des Wertpapiers.
229
Kapitel 8
Abb. 8.13:
Nach der Auswahl
des Wertpapieres
zum Kauf, gelangen Sie in den Assistenten.
5. Wählen Sie in diesem Dialog zunächst das Depot aus, in das das Wertpapier übernommen werden soll. Im Feld Depotnummer geben Sie die Kontonummer des
Depots ein bzw. wählen das Depot aus dem Eingabeassistenten per Mausklick
aus. Bei HBCI 2.2 Konten, die neben der Wertpapierorder auch Neuemissionen
bzw. Festpreisgeschäfte zulassen, besteht in dem Drop-Down-Menü Orderart eine
entsprechende Auswahl. Wählen Sie Wertpapier- / Fondsorder, ergänzt StarMoney
Business die Ansicht um die Felder WP-Kennung und WP-Be- zeichnung.
6. Wählen Sie [Weiter] .
7. Fahren Sie anschließend mit Schritt 12 im nächsten Abschnitt fort.
230
Kapitel 8
Suchen und Kaufen eines Wertpapiers direkt aus der
Depotbestandsliste
Wenn Sie Ihr Wertpapier direkt über Ihre Bank kaufen wollen, ohne sich zuvor über
das Börseninformationssystem über das Wertpapier zu informieren, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Depotliste.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier halten soll, welches Sie erwerben möchten.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Kauf]. StarMoney Busi ness zeigt Ihnen einen Dialog.
Abb. 8.14:
Wählen Sie das
gewünschte Wertpapier über den
Eingabeassistenten.
4. Wenn Ihr Kreditinstitut über ihr ausgewähltes Sicherheitsmedium weitere
Geschäftsvorfälle als nur die Wertpapier- bzw. Fondsorder unterstützt, können Sie
weitere Optionen in der aufklappbaren Liste Orderart auswählen.
Wählen Sie in diesem Fall den Eintrag Wertpapier- / Fondsorder aus (anderenfalls
ist dort dieser Eintrag schon voreingestellt).
5. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN des Papiers, das Sie erwerben möchten, nicht
bekannt, springen Sie direkt zu Schritt 7.
Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN jedoch bekannt, tragen Sie sie unter WP-Kennung ein.
Wichtig zu wissen: StarMoney Business führt eine interne Wertpapierdatenbank, in der das Wertpapier, das Sie erwerben möchten, vorhanden sein
muss. Obendrein benötigt StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers von Ihrem Kreditinstitut. Wenn das Wertpapier bei der Eingabe der
Wertpapierkennung im Eingabeassistenten nicht vorhanden ist, existiert es auch noch
nicht in der internen Datenbank.
231
Kapitel 8
StarMoney Business baut daher im nächsten Schritt eine Verbindung zu Ihrem Institut
auf, und versucht die Rahmendaten des Wertpapiers für den Kauf von dort zu ermitteln,
und um es in die interne Datenbank eintragen zu können.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine
Internetverbindung zu Ihrem Institut auf. Gegebenenfalls werden Sie gebeten die Verbindung selber herzustellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette
oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business das
Wertpapier mit der von Ihnen eingegebenen WKN bzw. ISIN nicht ermitteln. Dafür kann
es zwei Gründe geben: Entweder die Wertpapierkennnummer, die Sie eingegeben haben, ist falsch, oder Sie können das Wertpapier über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen.
Abb. 8.15:
Sehen Sie diese
Fehlermeldung,
konnte das Wertpapier nicht ermittelt werden.
Überprüfen Sie im Bedarfsfall die Kennnummer und korrigieren Sie sie gegebenenfalls.
Falls StarMoney Business keine Fehlermeldung angezeigt hat, sehen Sie anschließend
einen Dialog. Fahren Sie in diesem Fall mit Schritt 12 fort.
6. Falls Ihnen die WKN bzw. ISIN nicht bekannt ist, geben Sie einen Suchbegriff für
das Wertpapier unter WP-Bezeichnung ein.
Die weitere Vorgehensweise hängt davon ab, ob Star Money Business das Wertpapier bereits in der „internen Datenbank“ gespeichert hat.
Wichtig zu wissen: Jedes Wertpapier, dass StarMoney Business verwalten
soll, muss in einer internen Wertpapierdatenbank gespeichert werden. Können Sie das Wertpapier über den Eingabeassistenten nicht ermitteln, fahren
Sie direkt mit Schritt 8 fort.
Falls das Wertpapier bereits in der internen Datenbank gespeichert ist, können Sie seine
Daten über den Eingabeassistenten direkt in die entsprechenden Felder übernehmen.
In diesem Fall klicken Sie bitte anschließend auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die institutspezifischen Daten des Papiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die
Verbindung zum Provider selber herstellen.
Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert
Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business die
Rahmendaten des Wertpapiers nicht ermitteln.
Sie können dann das Wertpapier über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen. Klicken Sie in diesem Fall in der Toolbox auf Zurück, überprüfen Sie die Daten des Wert232
Kapitel 8
papiers und wiederholen Sie den Vorgang im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall sprechen Sie
mit Ihrem persönlichen Berater der Sparkasse oder Bank.
Konnte StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers fehlerfrei ermitteln (Sie
haben keine Fehlermeldung bekommen), werden Ihnen diese angezeigt. Setzen Sie in
diesem Fall die Kaufprozedur mit Schritt 12 fort.
7. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen].
StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. In diesem Dialog kön-
nen Sie die Suchkriterien des Wertpapiers spezifizieren. StarMoney Business hat
die Felder bereits vorbelegt – Sie brauchen sie an dieser Stelle, falls Sie es wünschen, nur zu spezifizieren:
Abb. 8.16:
Hier definieren
Sie die Kriterien
für die
Wertpap ierreferenzsuche.
Depot: In diesem Feld hat StarMoney Business die Depot-Kontonummer bereits
eingetragen.
WP-Bezeichnung: Dieses Feld trägt den Suchbegriff des Wertpapiers. Sie können
dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut dieses erlaubt.
Region: In dieser aufklappbaren Liste können Sie Handelsplätze, an denen das
gesuchte Wertpapier gehandelt wird, regional beschränken. Wählen Sie im Bedarfsfall eine entsprechende Option aus der Liste aus.
Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
WP-Gattungen: Möchten Sie, dass die Suche des Wertpapiers nur über bestimmte
Wertpapierarten durchgeführt wird, klicken Sie in dieser Liste die entsprechenden
Gattungen an. Sie können mehrere Gattungen in dieser Liste gleichzeitig auswählen. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
Börsenplatz: Bestimmen Sie hier gegebenenfalls gezielt den Börsenplatz. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
233
Kapitel 8
8. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um das Wertpapier von Ihrer Sparkasse
oder Bank ermitteln zu lassen.
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider
selbst herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf,
entspre chen- de Kennnummern anzugeben.
Hat StarMoney Business den Vorgang abgeschlossen, präsentiert es Ihnen eine
Ergebnisliste.
Abb. 8.17:
In diesem Dialog
wählen Sie die
Wertpapiere, die
Sie in die
Star Money
Business -Datenbank übernehmen
möchten.
In dieser Ergebnisliste können Sie bestimmen, welche Wertpapiere StarMoney
Business in die interne Datenbank übernehmen soll: In der Ergebnisliste müssen
Sie also wenigstens das Wertpapier auswählen, dass Sie ordern möchten.
Weitere interessante Wertpapiere, die Sie vielleicht nach Abschluss dieses Ordervorgangs auch erwerben möchten, und die Sie zufällig in der Ergebnisliste entdecken, können Sie schon jetzt ebenfalls mit in die interne Wertpapierdatenbank
übernehmen: Dazu halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und wählen
per Mausklick nacheinander die Wertpapiere aus, die Sie zusätzlich in die Datenbank aufnehmen möchten.
9. Klicken Sie auf [Fertig stellen], um den Vorgang abzuschließen. StarMoney Business zeigt Ihnen eine entsprechende Meldung.
234
Kapitel 8
Abb. 8.18:
Diese Meldung informiert Sie über
den Abschluss
des Vorganges.
10. Nach Abschluss dieses Vorgangs befinden Sie sich wieder im Ausgangsdialog.
Abb. 8.19:
StarMoney
Busi ness hat nun
alle Informationen, um eine Kauforder online zu
platzieren.
StarMoney Business hat nun alle notwendigen Informationen, um eine Verbindung
zu Ihrem Kreditinstitut aufzubauen, und die bankspezifischen, notwendigen Informationen zum Platzieren der Kauforder zu ermitteln.
Klicken Sie dazu auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut auf, um die bankspezifischen Informationen über das
Wertpapier zu ermitteln.
Auch dabei gilt wieder: Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider
selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, werden Ihnen gegebenenfalls wichtige Informationen angezeigt.
Anschließend sehen Sie einen Dialog.
11. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, geben Sie ein Verrechnungskonto an. Wählen Sie dieses über den Eingabeassistenten.
12. Wählen Sie jetzt den Börsenplatz aus, an dem Sie das Wertpapier handeln möchten. Dazu wählen Sie den Standort per Mausklick aus dem Eingabeassistenten aus.
13. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpa235
Kapitel 8
pieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie
die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche
Wertpapiere), tragen Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Abb. 8.20:
In diesem Dialog
bestimmen Sie
unter anderem die
Stückzahl der zu
ordernden Wertpiere.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden
beschriebenen Optionen – auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.
Im Feld Maximaler Auftragswert zeigt Ihnen Ihr Kredi tinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den Höchstwert für die Order an.
14. In der Listbox Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu der Sie das
Wertpapier erwerben möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur
Verfügung stehen, hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich hohen Umsätzen
können zum variablen bzw. fortlaufenden Handel (mit fortlaufender Notierung)
zugelassen werden. Für diese Papiere können während der Börsenzeit jederzeit
Kurse festgesetzt werden. Kassa bzw. Auktion (auch Einheitskurs genannt) wird im
amtlichen Handel gegen 12:00 Uhr festgestellt und in der Regel für Orders von
weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien).
Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung.
Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die Wertpapiere zum Börsenstart oder
–ende.
15. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Billigst (Kauf) weist die Bank an, das
Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu kaufen. Sie sollten dabei
Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Kaufdurchführung ab dem Zeitpunkt der
Platzierung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine
236
Kapitel 8
maximale Obergrenze, zu dem das Papier noch gekauft werden kann. Überschreitet der Kurs des Wertpapier diesen Wert, wird die Order nicht ausgeführt. In diesem
Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
Wählen Sie Stop Buy, wenn Sie ein Wertpapier kaufen möchten, sobald ein
bestimmter Kurs überschritten wird. Das Wertpapiers wird nach Überschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten Kurs gekauft, egal ob dieser über oder unter
dem angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld
neben der Liste den Grenzbetrag ein.
16. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Kauforder gültig ist. Tagesgültig
bezeichnet den aktuellen Börsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag
eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie das Ultimo durch die Angabe eines
Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem
Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Billigst (Kauf) sollte
nur mit Tagesgültig kombiniert werden.
17. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die Daten für die Kauforder einzuholen. Gegebenenfalls
müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem
Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie Star
Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Abb. 8.21:
Dieser Dialog
zeigt Ihnen eine
Zusammenfassung der Kaufparameter.
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Kauforder
von Ihrer Sparkasse oder Bank einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser
Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen Informationen.
An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Kauforder abzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht Star Money Business im nächsten Schritt abermals online, um die Kauforder zu platzieren.
18. Bestätigen Sie den Dialog mit Mausklick auf [Weiter]. StarMoney Business baut
237
Kapitel 8
anschließend nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder endgültig zu platzieren.
8.2.8 Verkaufen eines Wertpapiers
Bietet Ihre Sparkasse oder Bank den Geschäftsvorfall „Wertpapier kaufen“ an, dann
können Sie Wertpapiere auch mit StarMoney Business wieder verkaufen. Wie das funktioniert, zeigen die folgenden Abschnitte.
Bitte beachten Sie hierzu, dass nicht alle Kreditinstitute alle besprochenen
Optionen bzw. Eingabemöglichkeiten anbieten.
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier, und daraus den Menüpunkt Depotliste.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier hält, welches Sie verkaufen möchten.
3. Klicken Sie auf [Details], um sich den Depotbestand anzeigen zu lassen (alternativ
doppelklicken Sie auf die Depotzeile).
4. Klicken Sie auf [Verkauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.
5. StarMoney Business hat alle Parameter bereits in die entsprechenden Felder eingetragen. Sie können die Parameter im Nachhinein noch ändern.
Sie können dabei einfach den Cursor in den entsprechenden Eingabefeldern per
Mausklick platzieren und die benötigten Angaben aus dem Eingabeassistenten
auswählen.
Abb.8.22:
In diesem Dialog
tragen Sie alle
Parameter ein,
die für den Verkauf eines Wertpapiers benötigt
werden.
238
Kapitel 8
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
7. StarMoney Business baut jetzt über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut auf, um die notwendigen Parameter für den Verkauf des Wertpapiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
8. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie in
diesem Fall die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
Bei Wertpapieren die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche
Wertpapiere), tragen Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden
beschriebenen Optionen – auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.
9. In der Liste Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu dem Sie das
Wertpapier veräußern möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur
Verfügung stehen, hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigs ten: Wertpapiere mit durchschnittlich hohen Umsätzen
können zum freien Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für
diese Papiere können während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden.
Der Kassakurs (auch Einheitskurs genannt) wird im amtlichen Handel gegen 12:00
Uhr festgestellt und in der Regel für Verkauforders von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten
die Wertpapiere zum Börsenstart oder –ende.
10. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier verkaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Bestens weist die Bank an, das
Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu verkaufen. Sie sollten dabei
Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Durchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale Untergrenze, zu dem das Papier noch verkauft werden kann. Unterschreitet
der Kurs des Wertpapiers diesen Wert, wird die Order nicht ausgeführt. In diesem
Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. Wählen Sie
Stop Loss, wenn Sie ein Wertpapier verkaufen möchten, sobald ein bestimmter
Kurs unterschritten wird. Das Wertpapier wird nach Unterschreitung dieses Kurses
zum nächsten notierten Kurs verkauft, egal ob dieser über oder unter des angegebenen Schwellenwertes liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der
Liste den Grenzbetrag ein.
11. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Verkauforder gültig ist. Tagesgültig
bezeichnet den aktuellen Börsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag
eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie das Ultimo durch die Angabe eines
Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem
Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Gerade bei den
Limit-Optionen Limit und Stop Loss macht das Setzen eines Ultimos Sinn.
239
Kapitel 8
12. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die Daten für die Verkauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem
Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie Star
Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Verkauforder von Ihrem Kreditinstitut einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser
Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen Informationen. An
dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Verkauforder abzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht StarMoney Business im nächsten Schritt abermals online, um die Verkauforder zu platzieren.
13. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend
nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Verkauforder endgültig zu platzieren.
240
Kapitel 8
8.2.9 Parametrisieren von Wertpapieren
Damit Sie die Veränderungen in Ihrem Depot verfolgen können, ermöglicht StarMoney Business, für jedes Wertpapier eines Depots (oder eines Musterdepots), die Orderkosten und den Kaufpreis zu hinterlegen. Erst wenn Sie diese Daten erfasst haben, kann
StarMoney Business Ihnen Kursveränderungen in der Bestandsliste oder in grafischer
Form (wie in dem Kapitel „Auswertungen“ ab Seite 259 beschrieben) anzeigen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier aus und anschließend
Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen
Order- und Kaufkosten Sie erfassen möchten. Alternativ klicken Sie das
Depot an und wählen anschließend per Mausklick die Schaltfläche [Details].
3. Markieren Sie die Zeile des neuen Wertpapiers zunächst in der Liste per Mausklick.
4. Handelt es sich bei dem gewählten Depot um ein Musterdepot, klicken Sie in der
Tabellenspalte St / Nom / Wert in den Bereich der Wertpapierzeile.
StarMoney Business blendet nun die editierbaren Eingabefelder ein, in denen Sie
nacheinander georderte Stückzahl bzw. den Nominalwert, die Orderkosten sowie
den Kaufpreis bestimmen.
Abb. 8.23:
Bestimmen Sie
die Orderkosten
Ihrer Wertpapiere.
5. Sie können die Kurse in der Liste anschließend aktualisieren (und sich die Trends
sowie den aktuellen Endsaldo anzeigen lassen). Wenn es sich bei dem gewählten
Depot um ein „echtes“ Depot (kein Musterdepot) handelt, wählen Sie aus der
Drop-Down-Liste Anzeige der Daten von den Eintrag Börse. Gegebenenfalls müssen Sie nun noch den Eintrag in der Spalte Börsenplatz anpassen. Klicken Sie
anschließend auf den Button [Aktualisieren] im oberen Bereich, neben Anzeigen
der Daten von klicken.
241
Kapitel 8
8.2.10 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie
Immer mehr Kreditinstitute übermitteln neben den wichtigen Wertpapierdaten auch
zusätzliche Parameter beim Kauf- oder Verkauf eines Wertpapiers – beispielsweise die
Gebühren, den genauen Kurs zum Zeitpunkt des Kauf- oder Verkaufs am Börsenplatz.
Falls Ihre Sparkasse oder Bank diese Parameter übermittelt, kann StarMoney Business
automatisch die Buchungshistorie jedes Wertpapiers pflegen, also wann Sie wie viele
Mengen eines Wertpapiers ge- oder verkauft haben, zu welchem Kurs, und wie viele Gebühren Ihnen die Bank dabei in Rechnung gestellt hat.
Buchungsbestände
Buchungsbestände sind wertpapierbezogene Kauf- und Verkaufinformationen, die je
Depot/Musterdepot/Fondssparkonto in StarMoney Business hinterlegt werden können.
Wenn Sie mit einem Musterdepot bzw. Fondssparkonto ein Echtdepot abbilden möchten, sollten Sie alle Käufe und Verkäufe mit den notwendigen Daten in StarMoney Business speichert, um nicht nur den Gesamtdepotbestand im Blick zu behalten, sondern
auch welche Teilkäufe Sie zu welchen Zeitpunkten, Börsenplätzen, und Kursen getätigt
haben.
Hierbei ist zu beachten, dass es nicht möglich ist im Muster-Depotbestand mehrere
gleiche Wertpapiere einzubuchen. In den Buchungsbeständen können die Zu- und Verkäufe eines Wertpapiers mit den jeweiligen Orderkosten festgehalten werden.
Lagen noch keine Buchungsbestände vor, so wird beim Öffnen einer leeren Buchungsbestandsliste automatisch ein erster Buchungsposten angelegt, aber nur mit den
Standardwerten (Spalte mit Haken, Transaktionsdatum = heute und Kauf/Verkauf =
Kauf) gefüllt. Kurs und Börsenplatz werden nicht vorbelegt. Alle diese Daten sind änderbar.
Sie können nun Angaben zu Stück/Nom. und Kaufpreis machen. Optional können darüber hinaus die Orderkosten und ein Börsenplatz eingegeben werden.
Bei Echtdepots wird zu Depotposten, die keinen Buchungsbestand haben und bei denen
Sie die Übersicht der Buchungsbestände aufrufen, eine neue Zeile erzeugt, die die Anzahl aus dem Depotposten enthält.
Weiterhin gibt es die Möglichkeit, Kurse manuell in die Spalte Kurs einzutragen oder eine
Kursabfrage über die Schaltfläche [Aktualisieren] durchführen zu lassen.
242
Kapitel 8
Um eine Kursabfrage durchzuführen werden Angaben zu Datum und Börse in Übersicht benötigt. Zu jeder Zeile in den Buchungsbeständen, in der die Spalte Kurs nicht gefüllt ist, wird zum Transaktionsdatum der jeweilige Wertpapierkurs abgefragt und
eingepflegt.
Hierbei ist zu beachten, dass Transaktionsdaten, die größer als das Systemdatum angegeben werden, von StarMoney Business auf das Systemdatum angepasst werden.
Liegen nur unvollständige Angaben in der Spalte Stück/Nom., Kurs oder Kaufpreis
vorliegen, so können Sie über die Schaltfläche Berechnen einen fehlenden Wert berechnen lassen:
Liegen alle Angaben in der Spalte Stück/Nom vor und liegt der Kurs vor, so wird der
Wert der Spalte Kaufpreis berechnet:
Kaufpreis = Stück/Nom. * Kurs
Machen Sie Angaben in der Spalte Stück/Nom. und liegt der Kaufpreis , so wird der
Wert der Spalte Kurs berechnet:
Kurs = Kaufpreis : Stück/Nom.
Machen Sie Angaben in den Spalten Kurs und Kaufpreis Angaben, so wird der Wert
der Spalte Stück/Nom. berechnet:
Stück/Nom. = Kaufpreis : Kurs
Sie haben auf jeden Fall die Möglichkeit, die berechneten Werte zu editieren.
Unterhalb der Buchungsbestände gibt es folgende Summenfelder:
Gesamt Stück/Nom
Gesamtorderkosten
Gesamtkaufpreis
Der Marker im Buchungsbestand regelt, ob eine Zeile des Buchungsbestand in der
Summe Berücksichtigung finden soll.
Verknüpfung Buchungsbestände und Depotbestand
Die in den Buchungsbeständen gemachten Angaben werden summiert in den gleichnamigen Feldern im Buchungsbestand angezeigt und in den Depotbestand über den
Button [Übernehmen] übernommen.
243
Kapitel 8
8.2.11 Pflege der Buchungshistorie
Bei Musterdepots und bei Depots, bei denen Kreditinstitute diese Daten nicht automatisch übermitteln, können Sie diese Buchungshistorie selber pflegen. Um in die Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, müssen Sie sich zunächst die
Bestandsliste des Depots anzeigen lassen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und klicken anschließend auf den Menüpunkt Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen Buchungshistorie Sie anzeigen lassen oder bearbeiten möchten. Alternativ klicken Sie das
Depot an und wählen anschließend per Mausklick auf [Details].
Abb. 8.24:
Über Depot- und
Musterdepotbestände gelangen
Sie zur
Buchungshistorie.
3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des Depots an.
Hinweis: Sollte die Spalte Buchungsbestände in der Übersicht nicht eingeblendet sein, wählen Sie bitte die Schaltfläche [Spalten] und aktivieren Sie im
folgenden Dialog die Option Buchungsbestände. Über [Speichern] gelangen
Sie zurück in die Übersicht.
Um zur Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, klicken Sie auf das entsprechende Symbol in der Spalte Buchungsbestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
die Liste der Buchungshistorie des zuvor ausgewählten Wertpapiers.
244
Kapitel 8
Abb.8.25:
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall
nicht unterstützt,
können Sie die
Buchungshistorie
manuell pflegen.
4. Falls Sie mit einem Musterdepot arbeiten oder Ihr Kredi tinstitut die automatische
Pflege der Buchungshistorie nicht unterstützt, können Sie die entsprechenden
Informationen für den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers auch manuell eingeben.
Dazu klicken Sie zunächst auf das Symbol [Einbuchen] in der Toolbox. StarMoney
Business fügt nun eine zunächst leere Zeile hinzu, trägt aber das Transaktionsdatum schon ein und belegt auch das Kauf-/Verkaufsfeld vor. Klicken Sie anschließend in die Buchungszeile, öffnen sich die Eingabefelder, und Sie können die Kaufbzw. Verkaufsinformationen nacheinander eintragen.
Transaktionsdatum: Tragen Sie hier das Datum der Transaktion (den Tag, an dem
Sie das Papier ge- oder verkauft haben) ein.
Steht der Cursor in diesem Feld, können Sie das Datum aus dem Eingabeassistenten auswählen.
Kauf / Verkauf: Per Mausklick ändern Sie in diesem Feld, ob Sie einen Wertpapierkauf oder –verkauf durchgeführt haben.
Stück / Nominal: Tragen Sie hier entweder die Stückzahl der Wertpapiere oder
deren Nominalwert ein.
Börse: Wählen Sie aus der Eingabeliste den Börsenplatz aus, an dem Sie das
Papier gehandelt haben.
Kurs: Tragen Sie hier den Kurs ein, zu dem Sie das Wertpapier erworben oder verkauft haben.
Orderkosten: In diesem Feld tragen Sie die Gebühr ein, die Sie Ihrer Sparkasse
oder Bank bezahlt haben, damit sie die Order abwickelt.
Kaufpreis: Den Gesamtkaufpreis des Wertpapiers tragen Sie in diesem Feld ein.
245
Kapitel 8
8.2.12 Fondssparkonto
Ein Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in
StarMoney Business eingerichtet. Das Konto kann nach der Einrichtung über die Kontoliste sowie Depotliste aufgerufen werden.
Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen weiteren Reiter namens Fondssparen. Auf diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden.
Die vollständigen Angaben führen zu einem regelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren
in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depotbestand.
Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online nicht erreichbaren Depots, in StarMoney Business abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein.
Mit den Daten zum nächsten Ausführungsdatum, Ausführungstag und dem Kaufrhythmus definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney Business automatisch Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine Berücksichtigung in den
Orderkosten:
Sparbetrag (EUR): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9
und „,“. Negative Beträge werden zu 0,00 EUR umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze 9.999.999,99.
Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte Datum für den Spar-
beginn ein, bzw. wählen ein Datum über den Eingabeassistenten aus. Es kann auch
ein Datum in der Vergangenheit gewählt werden.
Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen dieses Dialoges genauer, wenn das Datumsfeld nicht gefüllt ist und der Dialog geöffnet wird.
Ansonsten wird hier die nächste Ausführung angezeigt.
Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden. Bitte wählen Sie aus
dem Listfeld eine Option (Jede Woche, Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden
Monat, Alle 2 Monate, Alle 3 Monate, Alle 6 Monate, Alle 12 Monate). Diese Option
ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.
Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vorbelegt „1“. Es ist immer das nächste gültige Datum zu
berechen: 31.02. wird zu 28.02. Bei wöchentlichem Kaufrhythmus erscheinen hier
die Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Montag“ vorbelegt.
Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen numerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Es gilt die Beschränkung 0% bis 100%.
Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt werden, ob zum jeweiligen Ausführungstermin ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese
Option ist standardmäßig aktiviert.
Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert.
Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so wird StarMoney Business Sie dazu auffordern im nächsten Schritt ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen.
StarMoney Business wird dann automatisch die regelmäßigen Käufe in den Buchungsbeständen vornehmen.
246
Kapitel 8
Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und Ausführungstag
gefüllt sein,
sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder
heute sein und
sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und
sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und
sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein
so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen in den Buchungsbeständen vorgenommen. Anlässe hierfür sind das Speichern von Änderungen an den
Kontodetails und das Öffnen der Datenbank.
Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestandsposten werden die
Summen der Orderkosten, Kaufpreise (und Stückzahlen, diese sind aber unverändert)
neu berechnet und in die zugehörigen Bestandsposten übernommen.
Aktualisierung
Die Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in
der Konten- oder Deopotliste, sowie über den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank (sofern die Checkbox „Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.
Rufen Sie die Buchungsbestände zu einem Wertpapier auf, das noch keine Buchungsposten hat, so legt StarMoney Business (anders als bei einem normalen Musterdepot) keinen ersten Buchungsposten automatisch an.
Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung zweier Aktionen:
das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)
das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch
kein Kurs eingetragen ist (Kursabfrage Buchungsbestände)
Zurücksetzen
Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass
alle Einstellungen auf dem Reiter entfernt, und das Konto zukünftig keine automatischen
Buchungen mehr vornehmen wird. Zusätzlich werden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus
auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.
Wählt Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.
247
Kapitel 8
8.2.13 Das Orderbuch
Das Orderbuch in StarMoney Business gibt Ihnen Informationen über den aktuellen
Stand einer Verkauf- oder Kauforder. Sie finden dort also die Wertpapiere aufgelistet, bei
denen Sie bereits eine Verkauforder oder eine Kauforder erteilt haben, die aber faktisch
an der Börse noch nicht gehandelt worden sind.
Sie können ferner mit Hilfe der Funktionen des Orderbuches bereits erteilte Kauforders
bzw. Verkauforders stornieren – sofern das Papier noch nicht ins Depot eingebucht wurde.
Bitte beachten Sie, dass nicht alle Kreditinstitute die Statusabfrage von Wertpapieren sowie die Stornierung von Kauf- oder Verkauforders unterstützen.
Statusabfrage durchführen
Um eine Statusabfrage eines oder mehrerer Depots durchzuführen, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Orderbuch.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun die schon vorhandenen Zustände aller
Kauf- und Verkauforders. Führen Sie diese Funktion zum ersten Mal durch,
ist diese Liste noch leer.
2. Klicken Sie auf [Status]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
3. Wählen Sie in der Liste aus, für welche Depots Sie eine Statusabfrage durchführen
wollen. Standardmäßig hat StarMoney Business alle Depots markiert. Möchten Sie
bestimmte Depots von der Statusabfrage ausschließen, entfernen Sie einfach per
Mausklick die Markierung in der ersten Spalte der Liste.
4. Möchten Sie den Zeitbereich des Orderdatums, auf den sich die Statusabfrage
beziehen soll, einschränken, geben Sie jeweils Anfangs- und Enddatum in die Felder Orderdatum von und bis ein. Sie können dabei den Eingabeassistenten zu Hilfe
nehmen und die Daten aus dem stilisierten Kalender auswählen.
5. Möchten Sie nur Orderzustände von Orders einholen, die Sie selber beauftragt
haben (nicht alle Kreditinstitute unterstützen das), dann lassen Sie die Option nur
selbst erteilte Order markiert.
6. Sie können weitere Auswahlkriterien bestimmen, wenn Sie die Option Auswahl einschränken markieren. Sobald Sie diese Option markiert haben, werden alle weiteren Optionen anwählbar. Markieren Sie die Orderzustände in diesen
Markierungsfeldern, die Sie abfragen möchten. Beachten Sie bitte, dass nicht
jedes Kreditinstitut alle hier beschriebenen Funktionen unterstützen muss.
7. Haben Sie alle Einstellungen durchgeführt, klicken Sie auf [Weiter], um die Statusabfrage zu starten.
Hinweis: StarMoney Business legt nun keinen Auftrag in den Ausgangskorb,
sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie
Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrer Bank her, um
den Orderstatus zu erfragen.
248
Kapitel 8
Hat StarMoney Business den Auftrag korrekt verarbeitet, gelangen Sie wieder in den
Ausgangsdialog.
Sie können sich nun die Details der einzelnen Orders anschauen. Dazu doppelklicken
Sie entweder auf einen Eintrag, oder Sie klicken den Eintrag an und wählen anschließend die Schaltfläche [Details].
Welche Details StarMoney Business an dieser Stelle tatsächlich anzeigt, hängt maßgeblich von Ihrem Kreditinstitut ab.
Stornierung einer Kauf- oder Verkauforder
Einige Kreditinstitute erlauben die Streichung oder Änderung von Orders via Online-Banking. Ob Ihr Kreditinstitut diese Funktionen unterstützt, erkennen Sie am Zustand der Symbole Streichung und Änderung. Wenn diese Symbole ausgegraut sind,
können Sie diese Funktionen leider nicht verwenden.
Anderenfalls haben Sie die Möglichkeit, eine Order im Nachhinein zu verändern. In
diesem Fall rufen Sie die entsprechende Schaltfläche auf:
Mit der Schaltfläche [Streichung] können Sie einen Orderauftrag stornieren – vor-
ausgesetzt natürlich, Sie erteilen den Stornierungsauftrag früh genug und die Order
ist noch nicht ausgeführt bzw. teilausgeführt. Führen Sie diese Funktion aus, sendet
StarMoney Busi ness den Stornierungsauftrag nach Bestätigung der Sicherheitsfrage an Ihr Kreditinstitut.
Über [Ändern] können Sie beispielsweise die Stückzahl einer schon gestellten Order
im Nachhinein angleichen. Klicken Sie auf dieses Symbol, vollziehen Sie eine Prozedur ähnlich zu der beim Erstellen einer Order.
In beiden Fällen kann es nach der Übertragung vorkommen, dass der Auftrag nicht
ausgeführt werden konnte, beispielsweise weil die Order schon ausgeführt oder abgerechnet wurde. StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall einen Fehlerbericht, der
die Umstände näher erklärt.
8.2.14 Neuemissionen
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney
Business Neuemissionen zeichnen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Neuemissionen von
Ihrem Kreditinstitut, und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote
verschaffen. Wenn Sie sich für ein Wertpapier entschieden haben, können Sie diese
Neuemission anschließend zeichnen.
Um diese Prozedur durchzuführen, verfahren Sie bitte nach folgender
Schritt-für-Schritt-Anleitung.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per
Mausklick das Depot aus, das die Neuemission aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor aus249
Kapitel 8
gewählten Depots bereits eingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld klicken und aus dem
Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Neuemissionen
zeichnen.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht.
Abb. 8.26:
Bestimmen Sie,
dass Sie für das
ausgewählte Depot Neuemissionen zeichnen
möchten.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einen neuen Dialog.
250
Kapitel 8
Abb. 8.27:
Über diesen Dialog schränken Sie
die Anfrage weiter
ein.
6. Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut
her, um eine Liste der zur Verfügung stehenden Neuemissionen einzuholen. Möchten Sie diese Anfrage auf bestimmte Kategorien beschränken, aktivieren Sie die
Option Anfrage einschränken, und markieren Sie eines der anschließend frei
geschalteten Felder, um die Anforderung zu spezifizieren.
7. Klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney Business legt nun keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung
wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut
her, um Angebote an Neuemissionen zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über
die Ausführungsdetails informiert auf [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Neuemissionsabfrage.
8. Wählen Sie per Mausklick eine Neuemission aus der Liste aus. Klicken Sie
anschließend auf [Weiter], um mit dem nächsten Schritt fort zu fahren. StarMoney
Busi ness stellt nun abermals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um die
Parameter der ausgewählten Neuemission in Erfahrung zu bringen. Weiterhin zeigt
Ihnen Ihr Kreditinstitut wichtige Informationen an, sofern es diese Funktion unterstützt. Klicken Sie im anschließenden Statusdialog auf [OK].
9. In den nächsten Dialogen, zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige
aktuelle Nachrichten, die Sie aufmerksam lesen sollten.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt
Ihnen StarMoney Business in der rechten, oberen Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie
alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf [Weiter]. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt einen weiteren Dialog.
10. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen
Felder haben dabei die folgenden Bedeutungen:
251
Kapitel 8
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das
das Wertpapier nach der Zuteilung eingebucht wird. Daneben zeigt StarMoney
Business den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der Depot-Einrichtung vergeben
haben.
WP-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN; daneben den Namen
des Unternehmens.
Verrechnungskonto (optional): Falls Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt,
können Sie ein Verrechnungskonto erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto
einfach aus dem Eingabeassistenten aus.
Die Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das
nebenstehende Feld eingetragen.
Abb. 8.28:
Dieser Dialog erlaubt Ihnen, die
Rahmendaten für
das Zeichnen der
Neuemission zu
erfassen.
Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise
Aktien) können, lässt sich in der ausklappbaren Liste keine Auswahl treffen; tragen
Sie in diesem Fall die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion
unterstützt, den Höchstwert für die Order an.
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Zeichnen fest vorgegeben; Sie können
diesen Eintrag nicht verändern.
Limit: In dieser aufklappbaren Liste bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem
Sie das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste.
Tipp: Als Limit sind bei IPO (Neuemissionen) oft nur bestimmte Schritte erlaubt. Dies ist in den Details zur Neuemission einzusehen.
252
Kapitel 8
Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung Gültig bis zur Streichung fest vorgegeben und für das Zeichnen von Neuemissionen obligatorisch.
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer unter
der man Sie im Bedarfsfall erreichen kann.
11. Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Zeichnung.
12. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zeichnung der Neuemissionen zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt erneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um
die Zeichnung der Neuemission zu platzieren.
Abb. 8.29:
StarMoney zeigt
Ihnen vor der
Erteilung der Kauforder eine Zusammenfassung
der Daten.
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über
den Erfolg der Platzierung informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall.
253
Kapitel 8
8.2.15 Festpreisgeschäfte
Wenn Ihr Kreditinstitut den Geschäftsvorfall Festpreisgeschäfte unterstützt, können
Sie diesen mit StarMoney Busi ness durchführen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Festpreisgeschäften
von Ihrem Kreditinstitut, und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für ein Angebot entschieden haben, können Sie es anschließend ordern.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per
Mausklick das Depot aus, das das Festpreisgeschäft aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
Abb. 8.30
In diesem Dialog
bestimmen Sie,
dass Sie über das
ausgewählte Depot ein Festpreisgeschäft
abwickeln wollen.
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits eingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld klicken und aus dem
Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Festpreisgeschäft.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht. In diesem Fall
können Sie über StarMoney Business keine Festpreisgeschäfte abwickeln.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einen neuen Dialog.
254
Kapitel 8
Abb. 8.31:
Über diesen Dialog bestimmen
Sie eine Wertpapiergruppe.
6. Wählen Sie in diesem Dialog aus der Liste eine Wertpapiergruppe, und klicken Sie
anschließend auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen.
Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut
her, um eine Liste der zur Verfügung stehenden Festpreisangebote einzuholen.
StarMoney Business legt dabei keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt
direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie Internetprovider,
Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kredi tinstitut her, um Festpreisangebote zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über
die Ausführungsdetails informiert, auf [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Festpreisangebote.
7. Wählen Sie per Mausklick ein Festpreisangebot aus der Liste aus. Klicken Sie
anschließend auf [Weiter], um mit dem nächsten Schritt fortzufahren. StarMoney
Business stellt nun abermals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um die
Parameter des ausgewählten Angebotes zu ermitteln.
Klicken Sie im anschließenden Statusdialog auf [OK].
8. In den nächsten Dialogen zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige
aktuelle Nachrichten, die Sie aufmerksam lesen sollten.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt
Ihnen StarMoney Business in der rechten, oberen Ecke an.
Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf [Weiter].
9. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen
Felder haben dabei die folgenden Bedeutungen:
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das
das Wertpapier nach der Zuteilung eingebucht wird.
255
Kapitel 8
Daneben zeigt StarMoney Business den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der
Depot-Einrichtung vergeben haben.
Wertpapier-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN des Wertpapiers; daneben den Namen des Unternehmens.
Verrechnungskonto: Platzieren Sie den Cursor in diesem Feld, können Sie das
Verrechnungskonto erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem
Eingabeassistenten aus. Die Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.
Abb. 8.32:
Dieser Dialog erlaubt Ihnen die
Rahmendaten für
das Festpreisgeschäft zu erfassen.
Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in
das daneben stehende Eingabefeld ein.
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion
unterstützt, den Höchstwert für die Order an.
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Festpreisgeschäft fest vorgegeben; Sie
können diesen Eintrag nicht verändern.
Limit: Gegebenenfalls wird in dem nebenstehendem Eingabefeld der Festpreis
angezeigt und Sie können hier keine Auswahl treffen; der Eintrag Limit ist vorgegeben und für Festpreisgeschäfte obligatorisch.
Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung bis auf Widerruf fest vorgegeben und
für das Zeichnen von Wertpapieren obligatorisch.
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer
unter der man Sie im Bedarfsfall erreichen kann.
Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Wertpapierorder.
256
Kapitel 8
Klicken Sie auf [Speichern], um die Kauforder zu erteilen. StarMoney Business baut
jetzt erneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder zu platzieren.
Abb.8.33:
Vor der Erteilung
der Kauforder
zeigt Ihnen
Star Money
Busi ness eine Zusammenfassung
der Daten.
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den
Erfolg der Platzierung informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen
Sie die Prozedur im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.
257
Kapitel 8
258
9 Auswertung
StarMoney Business bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie z. B. Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für
welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich noch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf
Wunsch sowohl in Textform als auch in grafischer Form an.
9.1 Auswertungsformen in StarMoney Business
Über den Menüpunk Auswertung der Hauptnavigation gelangen Sie in eine Übersicht
aller Auswertungen. Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen
die Schaltfläche [Details], oder führen Sie einen Doppelklick auf der Auswertung aus.
StarMoney Business bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von
Ihnen individuell angepasst werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließen sollen.
Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesamtüberblick über die in
StarMoney Business eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie
sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.
Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen
an. Haben Sie Ihren Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen
nach diesen Kategorien gruppiert und ein Gesamtsaldo aller Einnahmen gebildet.
Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenre-
port. Es werden Ihnen hier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern welche vergeben worden sind.
Einnahmen-/Ausgabenvergleich: In diesem Report werden die Einnahmen mit
Ausgaben in Vergleich gesetzt. Als Einnahme bzw. Ausgabe, werden alle Umsätze
mit entsprechender Kategorie sowie Vorzeichen gewertet. Sofern ein Umsatz mit
einer zum Vorzeichen abweichende Kategorie verknüpft ist, macht StarMoney Sie
darauf aufmerksam.
Kontosaldenvergleich: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf
und stellt die Saldenverläufe Ihrer Konten da.
Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets
für Ihre Ausgaben ab. Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der
eingerichteten Budgets errechnet.
Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger
Ihrer Transaktionen auf. So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit
einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geld angewiesen haben. Haben Sie
Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auch nach Kategorien gegliedert.
Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (eventuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von
Transaktionen auf.
259
Kapitel 9
Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu
eingerichteten Kategorien auf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesen sind, ist der Kategorienreport
die optimale Auswertungsform.
Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer
Kostenstelle laufenden Buchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zum einen erfolgt die Anzeige nach
Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kategorien.
Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werden die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen
Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein Grafiksegment dargestellt.
Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt,
d. h., die einzelnen Wertpapiere innerhalb dieser Wertpierart.
Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne
und Verluste auswertet. Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der
horizontalen Koordinate abgebildet.
Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.
Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B. Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmesergebnisse. Für die
Auswertung wird der Reiter Untersuchungswerte des Gesundheitskontos berücksichtigt.
Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie für Ihre angelegten Gesundheitskonten eingetragenen Arztbesuche und die damit verbundenen Kosten auswerten.
Für die Auswertung werden die Spalten Arzt/Krankenhaus, Datum, Fachrichtung,
Grund sowie Kosten und Zuzahlung des Reiters Arztbesuche berücksichtigt.
Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäufe an Heilmitteln etc.
auswerten. Die Auswertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.
Meine Ausgaben: Hier können Sie die Auswertung Ihrer Ausgaben personalisieren.
Meine Finanzübersicht: Über diese Auswertungsart können Sie eine Auswertung
Ihrer persönlichen Finanzen erstellen.
Zahlungsmoralreport: Diese Auswertungsart bietet sich an, um Tendenzen in der
Zahlungsmoral im Auge zu behalten.
260
Kapitel 9
Abb. 9.1:
Hier sehen Sie
eine Übersicht
aller Auswertungsformen.
9.2 Darstellung der Auswertung
Neben der Textansicht, in der StarMoney Business standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie die Darstellungsformen Kreis-, Balken- und Liniendiagramm auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht, erhalten
Sie, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.
Textansicht
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Textansicht abgebildet.
Zu jedem Posten werden die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer,
Summe usw.) angezeigt. Wenn Sie an das Ende der Liste blättern, finden Sie dort die
Gesamtsumme.
Kreisdiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht jeder Bereich einem Grafiksegment.
Balkendiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die
vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab, wobei Ausschläge in Soll und Haben
möglich sind.
Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über
die horizontale Koordinate abgebildet.
Liniendiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt.
261
Kapitel 9
Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate
den Kontostand.
3D- / 2D-Ansicht
Standardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswertungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aber zusätzlich die Möglichkeit eine 2D- und 3D-Ansicht zu wählen.
Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].
9.3 Detailauswertung
Durch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie in die Detailansicht.
In dieser wird die entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern (vergleichen Sie hierzu bitte „Archivieren“
auf Seite 266).
Bei einem Liniendiagramm müssen Sie auf einen Datenpunkt klicken, nicht auf die Linie selber, um in die Detailauswertung zu gelangen.
9.4 Anpassen einer Auswertung
Sie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen werden, ändern (welche
Anpassungen Sie vornehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart).
Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten
ausgegeben haben, so ist dies kein Problem. Sie können die Auswertung auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeitraum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s gemacht:
1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche
[Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien
ändern können:
Abb. 9.2:
die Auswertung
anpassen.
262
Kapitel 9
Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angeboten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder
Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleich sauswertung auszufüllen.
Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertung“ auf Seite 263).
Kategorie (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport):
Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind.
Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Vergleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung
vornehmen
möchten.
Vergleichen
Sie
hierzu
bitte
„Vergleichsauswertungen“ auf Seite 263).
Zeitraum für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in welchen Zeitintervallen
die Darstellung Balkenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.
Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet
haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da
bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht
online zur Verfügung stehen.
Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto
deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf
[Speichern]. StarMoney Busi ness erstellt nun die gewünschte Auswertung.
9.5 Vergleichsauswertungen
Sie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und
so wird’s gemacht:
1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche
[Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien
ändern können:
Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angezeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken.
Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder
Kategorien vornehmen. Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den
Zeitraum für die Vergleichsauswertung.
Kategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberre port): Klicken Sie in dieses Feld,
listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind.
Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet
haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da
bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht
263
Kapitel 9
online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d.
h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt.
Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird
nicht in die Auswertung einbezogen.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf
[Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Vergleichsauswertung.
9.6 Empfänger einschränken
Für den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger
einzuschränken.
1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung, Empfängerreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog. Wählen
Sie die Schaltfläche [Empfänger].
3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt.
Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der
Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren,
so klicken Sie in die Checkbox.
4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwendung zurück.
9.7 Kategorien einschränken
Sie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünschte Auswertung auf.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog, der die
Schaltfläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte klicken Sie auf [Kategorien].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt.
Standardmäßig sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten Sie eine Kategorie deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.
Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal
aktivieren bzw. deaktivieren.
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwendung zurück.
264
Kapitel 9
Abb. 9.3:
Kategorien einschränken.
9.8 Kostenstellen einschränken
Sie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog, der wiederum die Schaltfläche [Kostenstellen] beinhaltet. Klicken Sie auf [Kostenstellen].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind
alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken Sie in die
Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kostenstellen
auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorherige Anwendung zurück.
9.9 Exportieren
Sie können Ihre angezeigte Auswertung in ein anderes Format exportieren. Wählen
Sie dazu die Schaltfläche [Exportieren] in der Ansicht der Auswertung. Im folgenden Dialog können Sie unter Format ein Format wählen, in dem die Auswertung abgespeichert
wird.
Unter Ziel wählen Sie den Zielort, auf dem die Auswertung im ausgewählten Format
gespeichert wird.
265
Kapitel 9
Über [Ok] wird die Auswertung gespeichert. Über [Abbrechen] verlassen Sie den Dialog ohne die Auswertung zu speichern.
9.10 Archivieren
Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist es egal, ob Sie mit der
Textansicht oder den Diagrammen arbeiten.
Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun speichern:
1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archvieren].
2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional
einen Kommentar für den Report eingeben.
Hinweis: StarMoney Business vergibt bei der Speicherung von eigenen
Report s automa tisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm), Datum, und Ersteller.
Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateiname
und Kommentar berücksichtigen.
Hinweis: Ihre selbst erstellten Reports werden in dem Ordner „Reports“ unter
dem Dateipfad von StarMponey gespeichert. Um Ihre selbst erstellten Auswertungen bei einer Neuinstallation vorliegen zu haben, muss auch der Ordner „Reports“ aus dem Ordner „Profil“ des Dateipfades von StarMoney
gesichert werden. Den Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.Diesen Vorgang
können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.
3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report
wird gespeichert und kann über die jeweilige Auswertungsart eingesehen werden.
9.10.1 Archivierte Auswertungen anzeigen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].
2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird
Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet.
3. Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren
und die Schaltfläche [Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem
Eintrag aus.
4. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Bitte beachten Sie, dass Sie
eigene Reports nicht editieren, sondern nur einsehen und ausdrucken können. Klicken Sie auf [Zurück], wird der Report geschlossen und Sie kehren in die vorherige
Ansicht zurück.
9.10.2 Archvierte Auswertungen löschen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].
266
Kapitel 9
2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun
eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet .
3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren.
4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney Business löscht nach einer Sicherheitsfrage
den ausgewählten Report.
9.10.3 Drucken
Um eine Auswertung auszudrucken, klicken Sie auf die Schaltfläche [Drucken].
9.11 Budget
Sie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben bzw. Geldautomatenverfügungen keinen Überblick haben?
Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können?
Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend disponieren zu können?
Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und
werten Sie diese über „Auswertungen“ in StarMoney Business aus.
9.11.1 Ein Budget erstellen
1. Um in StarMoney Business ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte
unter dem Menü Disposition auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in
die Übersicht aller erstellten Budgets in StarMoney Business.
2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog Details Budget, vergeben Sie bitte:
einen „Budgetnamen“, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine
Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.
Unter Konto geben Sie das Konto an, auf das StarMoney Business das Budget
beziehen soll.
In den Feldern Kategorie und Unterkategorie tragen Sie nun die Kategorie ein, zu
der Sie das Budget erstellen wollen, z. B. „Nebenkosten“ / „Telefon“ oder „Barentnahme“.
Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, geben Sie diese im gleichnamigen Feld an.
Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch einen Zeitraum in den
Feldern Erstmalig und Letztmalig ein. Das Feld Letztmalig müssen Sie nur füllen,
sofern Sie das Budget zeitlich begrenzen wollen.
Über Turnus geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählte Kategorie und/oder
Kostenstelle budgetiert werden soll.
Abschließend hinterlegen Sie unter Betrag noch die Höhe Ihres Budgets.
Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barentnahme, Geldautomatenabhebung, muss Ihr Budgetbetrag entsprechend ein negativer Betrag sein. Geben Sie daher Ihr Budget mit einem vorstehenden Minuszeichen
ein.
3. Über [OK] wird Ihr Budget gespeichert.
267
Kapitel 9
Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets
einzurichten wiederholen Sie diesen Schritte.
9.11.2 Auswerten von Budgets
Die von Ihnen erstellten Budgets können Sie über die „Auswertung“ im sog. „Budgetreport“ jederzeit auswerten.
Achtung: Im Installationsprozess von StarMoney Business wurde Ihnen im
Dialog „Funktionsumfang“ die Möglichkeit gegeben, zu selektieren, welche
Hauptnavigationspunkte Sie in StarMoney Business angezeigt bekommen.
Sollten Sie die Standardeinstellungen übernommen haben, wird Ihnen in der
Navigation von StarMoney Business der Menüpunkt Auswertung nicht angezeigt! Um
die Anzeige des Menüpunkts zu aktivieren, wechseln Sie bitte in das Menü Einstellungen und wählen Sie dort den Menüpunkt Navigation aus. Ihnen werden nun im Dialog
Navigation die „Haupteinträge“ und „Untereinträge“, also die Menüpunkte und die zugehörigen Untermenüpunkte angezeigt.
Selektieren Sie unter Haupteinträge bitte den Punkt Auswertungen, so dass dieser angekreuzt ist. Prüfen Sie, ob unter Untereinträge der Punkt Budgetreport aktiviert ist bzw.
aktivieren Sie diesen. Übernehmen Sie diese Einstellung nun über die Schaltfläche
[Speichern]. Die Navigation wird daraufhin direkt angepasst, und der Menüpunkt [Auswertung] wird Ihnen angezeigt.
1. Wählen Sie das Menü Auswertung und in der Übersicht Budgetreport
aus. Sie gelangen direkt in die Ansicht der Auswertung
2. Über [Anpassen] können Sie die Auswertung konfigurieren, in dem Sie z.
B. einen Zeitraum definieren, oder vorgeben welche Budgets in die Auswertung aufgenommen werden sollen.
3. Ihre Anpassungen übernehmen Sie über [Speichern].
Sie können sich Ihren Budgetreport zudem als Balken-, Linien- sowie Kreisdiagramm
anzeigen lassen. Klicken Sie dazu unter Auswertung > Budgetreport auf die jeweiligen
Schaltflächen [Balken], [Linien] oder [Kreis].
268
Kapitel 9
9.12 Liquiditätsvorschau
Mit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren
Konten anstehen, sowie welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr
prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. Definieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor welche Konten StarMoney
einbeziehen soll.
Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Disposition Menüpunkt Liquiditätsvorschau.
Abb. 9.4:
Mit der Liquiditätsvorschau können Sie planen,
welche Ein- und
Abgänge auf Ihren Konten anstehen.
9.12.1 Übersicht Liquiditätsvorschau
Über das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden Ihnen auf Basis
der von Ihnen erstellten Regeln und den Einstellungen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kontostände / Salden angezeigt.
Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:
Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos
an.
Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.
Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.
Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entsprechenden Daten.
Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.
Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein
Zeitraum definiert werden, für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monat belegt und die Felder Umsätze
von/bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktuellen
Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden
zudem die Datumsfelder entsprechend vorbelegt.
269
Kapitel 9
Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In
diesem Fall wird das Feld Zeitraum mit benutzerdefiniert belegt.
Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden,
d. h. Sie können aus dem Eingabeassistenten auswählen für welches Konto die
Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmäßig ist kein Konto vorausgewählt.
Saldo vom: Prognostiziertes Saldodatum, errechnetes Datum auf Basis erwarteter
Umsätze.
Gesamtsaldo: Prognostizierter Saldo, errechneter Saldo auf Basis erwarteter
Umsätze.
Anpassen
Über die Schaltfläche [Anpassen] können Sie die Liquiditätsvorschau konfigurieren.
Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich Kontoauswahl und Einstellungen.
Abb. 9.5:
So passen Sie die
Liquiditätsvorschau an.
Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen. Zur Auswahl stehen ausschließlich Girokonten. Standardmäßig
sind alle Konten selektiert.
Im Bereich Einstellungen können Sie vorgeben, welche Bereiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditätsvorschau einbezogen werden sollen. Mittels Checkbox können
Sie die Optionen an- bzw. abwählen.Die Checkboxen für die Auftragsarten sowie den
Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.
Es werden somit sowohl die offline als auch die online terminierten und wiederkehrenden Aufträge berücksichtigt.
Eurokurs
Über diese Schaltfläche rechnet StarMoney eventuell enthaltenen Fremdwährungen
in Euro um.
270
Kapitel 9
9.12.2 Einrichtung unter „Regeln“
Für die Unterstützung der Liquiditätsvorschau müssen Sie zunächst eine neue Regel
anlegen, damit StarMoney die gewünschten Aktionen auf Ihren Konten auch der Liquiditätsvorschau zuordnen kann.
Wechseln Sie dazu zunächst über die Schaltfläche [Anpassen] und hier über die
Schaltfläche [Regeln] direkt aus der Liquiditätsvorschau in die Detailansicht der
Regel oder
Wählen Sie das Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln. In der Übersicht wählen Sie
bitte die Schaltfläche [Neu].
Über den Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, richten Sie eine Regel für die Liquiditätsvorschau ein:
Name der Regel
Vergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.
Kontoname
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten
Kontonamen für die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den hin Buchungen
durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht
übereinstimmen darf („ist nicht“).
Auswahl Konto
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem Listenfeld klicken, listet
der Eingabeassistent alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte
Konto auswählen.
Empfänger / Absender
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger / Absender-Inhalt eines
Buchungssatzes für die Liquiditätsprüfung einbezogen werden soll.
Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).
Eingabe: Empfänger / Absender
Geben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den der Empfänger / Absender-Inhalt des Buchungssatzes untersucht werden soll.
Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Empfänger / Absenders dieses Namens zu erfassen.
Buchungstext
Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext eines Buchungssatzes untersucht werden soll.
Regeln: Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf
(„enthält nicht“).
271
Kapitel 9
Eingabe: Buchungstext
Geben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Buchungssatzes untersucht werden soll, beispielsweise "Überweisungsgutschrift".
Verwendungstext 1 / 2
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungszweck eines Buchungssatzes untersucht werden soll.
Regeln: Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungszweck-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).
Eingabe: Verwendungszweck
Geben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht werden soll. Stimmt ein
Verwendungszweck mit diesem Text überein, wird die Buchung später automatisch der
Liquiditätsprüfung zugeordnet.
Textschlüssel
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel eines Buchungssatzes untersucht werden soll.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den hin Buchungen
durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht
übereinstimmen darf („ist nicht“).
Eingabe Textschlüssel
Tragen Sie hier den Textschlüssel ein, auf den die Buchung / der Umsatz untersucht
werden soll, beispielsweise "51" für eine Gutschrift.
Betrag
Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Buchungen / Umsätze z.B. bei
Betragsübereinstimmungen in die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).
Eingabe: Betrag
Geben Sie in das Feld neben dem Listfeld den Betrag ein, der auf Übereinstimmung
mit einer Buchung kontrolliert werden soll.
Beachten Sie bitte, dass es sich bei dem berücksichtigten Betrag um den Euro-Betrag
handelt.
Zuweisung zur Kategorie
In diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Buchungen über die definierte
Regel zugewiesen werden soll.
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie
über den Eingabeassistenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen
werden soll. Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch dieser Kategorie zugewiesen
272
Kapitel 9
Zuweisung zur Kostenstelle
In diesem Feld bestimmen Sie, welcher Kostenstelle die Regel zugewiesen ist. Das
bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch der ausgewählten Kostenstelle zugewiesen.
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie
über den Eingabeassistenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen
werden soll.
Umbuchen auf Barkonto
Über diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbuchen. Aktivieren Sie
dazu diese Checkbox und bestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.
Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werden kann!
Splitten
Sie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Lebensversicherung“, „Hausratversicherung“ usw. aufsplitten.
Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.
Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie,
Kostenstelle und Verwendungszweck. Machen Sie die gewünschten Eintragungen und
wählen Sie [Speichern].
Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.
Liquiditätsvorschau
Die Checkbox Liquiditätsvorschau gibt vor, ob die Regel für die Liquiditätsvorschau
berücksichtigt werden soll.
Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der Liquiditätsvorschau
berücksichtigt und die enthaltenen Daten in die Darstellung der Vorschau übernommen.
Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhängigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau. Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.
Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regel für die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "
monatlich") vorgeben, in dem die Regel angewendet werden soll.
Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein
Datum eingeben, ist auch das Feld Erstmalig zu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls kann die Regeln nicht gespeichert werden.
Regel anwenden
Die Schaltfläche [Anwenden] wendet die markierten Regeln auf alle Umsätze an,
die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine Kategorie vergeben werden soll,
die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden soll,
273
Kapitel 9
die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden soll
für die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn als Aktion Splitts
gebucht werden sollen.
Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle markierten Regeln inaktiv.
Regel neu anwenden
Die Schaltfläche [Neu anwenden] wendet die markierte(n) Regel(n) auf alle entsprechenden Umsätze an. Dabei wird nicht geprüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen
vergeben wurden!
Bitte beachten Sie hierzu, dass dabei bereits zugeordnete Kategorien und
Kostenstellen überschrieben werden!
274
10 Mitteilungen
StarMoney Business unterstützt den Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem
Kreditinstitut.
10.1 Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut
erhalten
Falls Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit Hilfe der
Servicefunktionen Mitteilungen empfangen und Mitteilungen an Ihr Kreditinstitut versenden.
Im Bereich Mitteilungen finden Sie den Mitteilungseingang. Mit Hilfe dieser Funktion
können Sie Nachrichten, die Sie von Ihrem Kreditinstitut erhalten haben, einsehen.
Wenn Sie die Funktion aufrufen, zeigt Ihnen StarMoney Business eine Liste aller bisher empfangenen Mitteilungen. Abgehakte Zeilen in dieser Liste repräsentieren Nachrichten, die Sie bereits gelesen haben.
Möchten Sie eine Nachricht lesen, doppelklicken Sie auf die Nachricht oder selektieren Sie sie und wählen anschließend die Schaltfläche [Details].
Im Nachrichtendialog können Sie mit den Schaltflächen [Vorherige] oder [Nächste]
durch die Nachrichtenliste blättern. Mit [Zurück] gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.
Einige Nachrichten können mit einem Link ins Internet versehen sein, wo Ihr Kreditinstitut weitere Informationen für Sie bereit hält. Klicken Sie dazu unter dem Nachrichtenfenster auf den Link, der Ihnen durch die unterstrichene Betreffzeile und den
Informationshinweis verdeutlicht wird.
StarMo ney Business wird dann eine Verbindung ins Internet aufbauen und Ihnen die
Inhalte Ihres Kreditinstitutes anzeigen. Falls Ihr Kreditinstitut es anbietet, können Sie Mitteilungen auch beantworten. In diesem Fall ist die Schaltfläche [Antworten] aktiv. Wählen Sie diese um eine Mitteilung zu beantworten.
Bitte beachten Sie, dass über diesen Weg aus rechtlichen Gründen keine
Geschäftstransaktionen (Kauforder etc.) abgewickelt werden können.
10.2 Mitteilung an Ihr Institut versenden
Wenn Ihr Kreditinstitut den Mitteilungsversand unterstützt, können Sie ihm eine Nachricht zukommen lassen. Dazu verwenden Sie den Menüpunkt Mitteilungsausgang aus
dem Menü Mitteilungen. Möchten Sie eine neue Nachricht an Ihr Institut verschicken, klicken Sie auf die Schaltfläche [Neu].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie zunächst mit dem Eingabeassistenten das entsprechende Konto (auf das sich die Nachricht beziehen soll)
und damit auch die Bankverbindung auswählen.
Erfassen Sie die Nachricht mit Betreffzeile in dem dafür vorgesehenen Bereich, und
klicken Sie auf [OK] um die Mitteilung in den Ausgangskorb zu stellen. Beim nächsten
Senden des Ausgangskorb wird die Nachricht an Ihre Sparkasse oder Bank übermittelt.
275
Kapitel 10
276
11 Hilfe bei Problemen
Gerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann es hin und wieder vorkommen, dass beim Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von der Software verursacht. Seltene
Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikatinsprobleme zwischen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMo ney Business.
Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben.
Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support
im Menü Hilfe der Hauptnavigation.
Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen
Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.
11.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung
Sollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem
nicht in der Software selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme
auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kreditinstitutes.
So kann es sein, dass der Server Ihres Kreditinstitutes, dem die Daten für das Online-Banking entnommen werden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht
zur Verfügung steht.
Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch
ggf. installierte Firewallprogramme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen
Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerkadministrator oder nutzen die Dokumentationen zur Firewallanwendung.
Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch online unter
www.starmoney.de/?support.
Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich
über die Internet-Zugangssoftware und den Internet-Provider ergeben. In einem solchen
Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechenden Internet-Provider.
11.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen
Bei Problemen mit StarMoney Business sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update durchführen. Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf
Einstellungen. Wählen Sie den Menüpunkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die
angezeigt wird, wählen Sie [Jetzt starten]. StarMoney Business prüft nun, ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.
Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische Unterstützung. Auf
den dazugehörigen Seiten finden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die
so genannten FAQ-Listen), die oft schon bei der Beseitigung eines Problemes helfen
oder zur Klärung einer Frage beitragen können.
Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von
StarMoney Business aufzeichnen zu lassen. Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das
Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigat ionsleiste aufrufen. Auf der Seite Ausgangskorb befindet sich in dem Bereich Einstellungen die Option Sendeprotokoll aufzeichnen.
277
Kapitel 11
Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekennzeichnet) sein. Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Sendeprotokoll]
am unteren Rand. (Weitere Informationen zu Sendeprotokollen finden Sie auch in der
Online-Hilfe und im Handbuch unter „Einsehen von Status-, Sendeprotokoll und Journal“
auf Seite 89).
Auch die Online-Hilfe von StarMoney Business kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps
zum Beheben von möglichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion
noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen,
indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt wählen.
Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.
Zu vielen Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der Star Finanz Homepage
(www.starmoney.de) im Bereich Support unter www.starmoney.de/?support.
Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum
Download zur Verfügung.
11.3 Support zu StarMoney Business
Sollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender auch unsere Hotline zur Verfügung.
Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich
den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau notieren. So
können Sie unseren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die
Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der
Hauptnavigation. Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online unter
www.starmoney.de/?support durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney
Business abfragen.
11.4 Unterstützung im Internet
Im Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von Informationen.
Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund um StarMoney sowie zu Instituten bereit.
Hier finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu unseren StarMoney-Produkten, die telefonische Erreichbarkeit unseres Supports, sowie ein Supportformular.
278
Index
Index
A
Abruf 48
Abrufender 11
Abweichende Kontorechte 49
Administration 11
Administratoren 47
Adressbuch 190
Adresse ändern 190
Adressen löschen 191
neue Adresse 190
Adresse 69, 72
Adressen erfassen 190
Alarme 192
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten senden 204
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten signieren 204
Alternative Kommunikationsadresse 69,
72
HBCI-Datei 73
Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos 55
Anlegen von Datenbanken und Benutzern 38
Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken 45
Anmelden an verschiedenen Datenbanken 55
Anpassen von Auswertungen 262
Ansicht (Auswertung)
3D/2D 262
Ansicht wählen 15
Anzahl der Zeilen (Einstellung Übersichtsseite) 22
Arbeitsbereich 14
Archivieren von Auswertungen 266
Arztbesuch
auswerten 260
Arztbesuche 260
Assistent aus 16
Assistent ein 16
Assistentenschritte 95
Asssitent 16
Auf
Internetangebote
aufmerksam
machen 57
Aufträge ändern (Schnellerfassung) 120
Aufträge löschen (Schnellerfassung)
121
Aufträge versenden 210
Auftraggeberreport 259
Auftragsliste (Schnellerfassung) 119
Ausführen... 32
Ausführender 11
Ausführung 48
Ausführungstag 162, 166, 170, 186
Ausgabenreport 259
Ausgangskorb 19, 28, 87, 146, 204
Aufträge versenden 210
Online-Verbindung 204
Protokolle einsehen 89, 206
Sammelüberweisung 204
Sendeprotokoll 205
Status 210
Statusprotokoll 205
Auslandsüberweisung 167
ändern 174
löschen 174
Auslandsüberweisungen 167
Auswertung 259
3D/2D-Ansicht 262
anpassen 262
archvieren 266
Arztbesuch 260
Auftraggeberreport 259
Ausgabenreport 259
Balkendiagramm 261
Budgetreport 259
Depot 260
Depotgewinn/-verlust 260
Detailauswertung 262
279
Index
Die letzten 30 Tage auswerten 263
drucken 267
Einbezogene Konten 263
Einnahmen-/Ausgabenvergleich
259
Einnahmenreport 259
Empänger einschränken 264
Empfängerreport 259
Finanzstatus 259
Funktionen 261
Heilmittelkäufe 260
Kategorie (Empfänger- und Auftraggeberreport) 263
Kategorien einschränken 264
Kategorienreport 260
Kontosaldenvergleich 259
Kostenstellen einschränken 265
Kostenstellenreport 260
Kreisdiagramm 261
Liniendiagramm 261
Textansicht 261
Untersuchungswerte 260
Vergleichsauswertungen 263
Vergleichszeitraum 263
Wertpapier 260
Zeitraum von - bis 263
Auswertungen exportieren 265
Auswertungsformen 259
Auszeichnungen(Handbuch) 10
Auszüge abholen – mit Nachfrage 81
Auszüge abholen – ohne Nachfrage 81
Authorisierung 57
Automatisch Aktualisieren 77
Automatisches Online-Update 43
Auto-Run-Funktion (Setup) 32
B
Balkendiagramm (Auswertung) 261
Bank-Code 171
Barkonto 100
Buchung zuweisen 100
Kontoübertrag 101
280
Begleitzettel 187
Beleglose
Zahlscheinüberweisung
(BZÜ) 139
Benutzer 38, 47
Benutzer einrichten und verwalten 46
Benutzeranmeldungen 42
Benutzerdefinier 42
Benutzerdefiniertes Online-Update 43
Benutzerrechte ändern 55
Bestand 131
anwenden 133
Auftragsliste 134
Ausgangskorb 137
disponieren mit 134
fällige Aufträge verarbeiten 136
Fälligkeiten vorziehen 136
Fälligkeitenübersicht 133
Kontenliste 135
Bestände (Wertpapiere) 225
Bestandsverwaltung 131
Einführung 115
Bevorzugte Kennnummer 224
BIC (SWIFT-Code) 165
Börse
Börsenticker 223
Börseninformationssystem 220
Börsenticker 223
Buchungsbestände 242
Buchungshistorie 242
Buchungsposten 90
an Kategorie zuordnen 96
automatisch Kategorisieren 98
Details aufrufen 90
Kategorie 91, 110
Kostenstelle zuweisen 99
Primanote 92
Schlüssel 91
Splitbuchungen 92, 102
Stornobuchung 92
suchen 93
Budget 267
Index
Budgetreport 259
Bündelungsfunktion 144
BZÜ 139
C
Chipkarte gesperrt 71
chipTAN 68
Client 31
Clients 31
D
Darstellung der Auswertung 261
Daten importieren 59
Datenbank 40
Datenbanken 38
Datenbanksicherung 63
DATEV 64
Dauerauftrag 151
Erstmalig 154
Letztmalig 154
offline 151
online 151
Turnus 154
Daueraufträge 151
Deaktivierung von Alarmen 194
Deinstallation 41
Deinstallation von StarMoney 32, 36
Depot
Papier einbuchen in Musterdepot
228
Depot (Auswertung) 260
Depotgewinn / -verlust 260
Depotgewinn/-verlust 260
Depotrundruf 89
Depots 224
anlegen 224
ansehen 226
Informationen 227
Musterdepots 225
Neuemissionen 249
neuer Wertpapierkauf 229
Orderbuch 248
verwalten 225
Wertpapier verkaufen 238
Detailauswertung 262
Details bei der Auftragsverarbeitung 57
DFÜ-Netzwerk 56
Die letzten 30 Tage auswerten 263
Die StarMoney-Arbeitsoberfläche 12
Direktversand von DTA/ DTAZV und
SEPA-XML 188
Dokumenten-Verwaltung 84
Drucken 58
Auswertungen 267
DSL / LAN (TCP / IP) 56
DTA 188
DTA©Dateien 187
DTAUS 187
DTAZV 187, 188
DTAZV©Dateien 187
E
Eigene Ansichten 15
Einbezogene Konten (Auswertung) 263
Einbuchen 228
Eingabe per Maus 67
Eingabeassistent 16
Einnahmen-/Ausgabenvergleich 259
Einnahmenreport 259
Einnahmereport 259
Einrichten
Konten 65
Einrichten eines Benutzers 46
Einstellung
Anzahl der Zeilen 22
Ausgangskorb 28, 204
ISIN/WKN 224
Navigation 23
Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 23
Wertpapiere 22
Einstellungen zum Online-Update 43
Einzellastschrift 179
Elektronische Kontoauszüge 80
281
Index
Empfänger einschränken (Auswertung)
264
Empfängerreport 259
Erfassung 48
Erneute Suche 58
Erstellen einer Datenbank 40
Erzeugen einer HBCI-Chipkarte 70
Erzeugen einer HBCI-Datei 73
Erzeugen einer Schlüsseldatei 73
EU-Überweisung 163
ändern 166
löschen 166
EU-Überweisungen 163
Experteneinstellung 65
Experteneinstellung aktivieren 72
Experteneinstellungen 67
Export
in DTE©Datei 187
Export von Auswertungen 265
Export von Daten 62
F
Fahrtenbuch 108
Favoriten (Übersichtsseite) 13, 25
Fehleingabe der PIN 71
Festgeldbestand 212
Festgelde 211
Festgelder 211
Einsehen des Bestands 212
Festgeldkonto anlegen 211
Funktionsüberblick 211
Konditionen einsehen 213
Kondotionen abfragen 218
Modalitäten ändern 218
Neuanlagen 215
Zinsmethoden 214
Festgeldfunktionen 218
Festgeld-Konditionen 213
Festgeldkonditionen 213
Festgeldkonto 211
Festgeldkonto anlegen 211
Festpreisgeschäfte 254
282
Finanzstatus 259
Übersicht 22
Finanzstatus (Übersichtsseite) 22
Fondssparen 246
Fondssparkonto 246
Frei 210
Fremddaten,
Übernahme
von
Fremddaten 61
Funktionen des Administrators 31
G
Geldanlagen 211
Geldanlagen verwalten 211
Geldkarte 188
auslesen 188
Posten Kategorisieren 189
Gruppierung / Listensortierung 14
Gruppierung einstellen 49
Gruppierungen 49
H
Handbuch
Symbole und Auszeichnungen 10
Hauptnavigation 13, 16, 23
Toolbox 16
HBCI
Chipkarte, Konto einrichten 70
Datei, Konto einrichten 73
Sicherheitsdatei erzeugen 73
HBCI PIN/TAN 68
HBCI-Chipkarte 70
HBCI-Chipkarte verwenden 71
HBCI-Datei 73
Alternative Kommunikationsadresse,URL,IP-Adresse 73
HBCI-Datei verwenden 75
Heilmittelkäufe
auswerten 260
Hilfe 16
Hilfe bei Problemen 277
HTTPS-Proxy / Port 56
I
IBAN 165, 171
Index
Import 59
von DTA©Datei 187
Import von Fremddaten 59
Indifferent 210
Individualisierte Dienste anbieten 57
INI-Brief 73
Installation 31, 32
Client 31
Netzwerk 31
Server 31
Institutssuche 57
Internet 278
Internet Explorer Einstellungen 57
Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten 57
Internetangebote 57
Intervall (Tage) 43
IP-Adresse 69, 72
ISIN oder WKN 224
iTAN 67, 68
J
Journal 208
automatisch drucken 205
Journal automatisch drucken 205
K
Kategorien 94
ändern 98
Assistent 95
automatisches Fortschreiben 98
bearbeiten 97
Buchungsposten zuordnen 96
neue anlegen 97
Kategorien einschränken (Auswertung)
264
Kategorienliste 97
Kategorienreport 260
Kategorisieren 96
Kaufen 229
Kein Recht (auf Kontoebene) 48
Keine Auszüge abholen 81
Keine Datensicherung 42
Keine Rechte 47
Kennnummer 224
KFZ-Konto 105
Komfortüberweisung 145
Komplettaktualisierung 65
Konfiguration der Übersichtsseite 22
Konfigurieren
Übersichtsseite 21
Konten
einrichten 65
Konten manuell einrichten 70
Kontengruppen 50
Kontenliste
Rundruf 90
Kontenrahmen 94
Kontenrundruf 89
Kontenrundruf direkt 89
Konto
auf Barkonto umbuchen 101
Barkonto Buchung zuweisen 100
Buchungspostendetails 90
direkter Kontenrundruf 89
Umsatzliste einsehen 90
Kontoauszüge 80
abholen 82
drucken 84
Einstellungen 80
löschen 84
Kontosaldenvergleich 259
Kontoübertrag 188
Kontoüberträge 188
Kontoumsätze 9, 77
abholen 78
Einführung 9, 77
Konverter für Fremddaten 61
Kostenstellen 99
bearbeiten 100
Buchungsposten zuweisen 99
neu 100
Kostenstellen einschränken (Auswertung) 265
283
Index
Kostenstellenreport 260
Kreisdiagramm 261
Kreisdiagramm (Auswertung) 261
Kursberechnungsdaten 228
L
Lastschriften 179, 181
Verarbeitung 137
Letztmalig 162, 166, 169, 185
Liniendiagramm (Auswertung) 261
Liquiditätsvorschau 269
Regel einrichten 271
Listensortierung 14
Lizenzvereinbarungen 33
M
Manuell starten 56
Manuelle Umstellung 68
Maus 67
Meine Ausgaben 260
Meine Finanzübersicht 260
Meldesatz
für Transithandel (V-Satz) 175
Meldesätze 175
für sonstigen Zahlungsverkehr
(W-Satz) 177
V-Satz 175
W-Satz 177
Menü einblenden 24
Mitteilungen 209, 275
erhalten 275
versenden 275
MT940 64
mTAN 67, 68
Multiuserfähigkeit 37
Musterdepot 224
Wertpapier einbuchen 228
Musterdepots 225
N
Navigation 23
Netzwerk 31
Netzwerkinstallation 31
284
Neuemissionen 249
Neues in StarMoney Business 7
O
Offizielle Informationen 30
Offline 18
Offline-terminierte Aufträge 161, 185
Online / Offline 18
Online-terminierte Aufträge 161, 185
Online-Update 43
Online-Update automatisch 43
Online-Update benutzerdefiniert 43
Online-Update im Hintergrund und in
StarMoney 43
Online-Update nur in StarMoney 44
Online-Updates 43
Online-Updates manuell einspielen 44
Online-Updates sichern 44
Online-Verbindung 204
Onlinezugang einrichten 55
Orderbuch 248
Auftragsänderung 249
Statusabfrage 248
P
Parametrisieren von Wertpapieren 241
Pauschaländerung 137
PDF 84
Pflege und Wartung 109
PIN
dreimalige Fehleingabe 71
Sicherheitsdatei, Sonderzeichen 74
PIN/TAN 67
Konto einrichten 67
PIN/TAN (Web) 68
Platzhalter 154, 159
Primanota 92
Probleme 277
Profilverzeichnis 32
Programmgruppe 32
Provider-Auswahl 56
Proxy-Einstellungen 56
Index
R
Rechte 51
Referenzkonten 145
Referenzkonten (Komfortüberweisung)
145
Regel einrichten (Liquiditätsvorschau)
271
Register 15
Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 23
Rolle 47
Rollenmodell 11
Rundruf
Depot 89
Kontenliste 90
S
Salden 77
Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen 205
Sammellastschrift
Ausführungsdatum festlegen 185
Posten ändern 186
Posten löschen 186
Turnus festlegen 185
Sammellastschriften 181
Anzahl der Posten 159, 184
Ausführungsdatum festlegen 161
Gesamtbetrag 159, 181, 184
in Überweisungen umwandeln 160
nachbearbeiten 159, 184
Posten ändern 160, 185
Posten erfassen 156, 182
Posten löschen 160, 184
Turnus 161
Sammelüberweisung (Ausgangskorb)
204
Schlüsseldatei
erzeugen 73
Schnellerfassung 117
Aufträge ändern 120
Aufträge einsehen 119
Aufträge löschen 121
Aufträge zusammenfassen 119,
181
Auftragsliste 119
Schützen Sie Ihren Rechner 29
Sendeprotokoll 205, 207
Sendeprotokoll einsehen 89, 206
Separator 62
SEPA-XML 188
Server Installation 31
Serverpfad 35
Setup manuell aufrufen 32
Shortcuts 26
Sicherheit 29
Sicherheitsdatei
erzeugen 73
Sicherheitsmedien 68
Sicherheitsmedium
ändern 198
benennen 196
entfernen 198
HBCI-Chipkarte 70
HBCI-Datei 73
PIN/TAN 67
Statusprotokoll 198
zuweisen 195
zuweisen für mehrere Aufträge bei
gleicher Kontoverbindung
197
zuweisen zu Auftrag 196
Sichern von Online-Updates 43
Sicherung 41
Sicherung Ihrer StarMoney-Daten 41
Sicherungsintervall
(Datenbanksicherung) 42
Sicherungsverzeichnis 42
Signieren 202, 209
smsTAN 68
Socks-Proxy / Port 56
56
285
Index
Sonderzeichen 74
Spendenüberweisung 139
Sperre der Chipkarte 71
Splitbuchungen 102
Standardeinstellung 42
StarMoney Business
installieren 31
Was ist neu? 7
StarMoney Zahlungserinnerung 191
Statusprotokoll 205, 206
Statusprotokoll einsehen 89, 206
Stornierung 249
Suche über Bankleitzahl 58
Suche über Kreditinstitut 58
Suche über Ort 58
Suchen 19
Suchen / Filtern 21
Suchen und Filtern 116
Suchen und Filtern von Buchungsposten 93
Support 278
SWIFT-Code 171
Symbole (Handbuch) 10
Systemzeit 40
T
Tabelle Rollen und Rechte 51
Tagesauszug 93
TAN-Eingabe per Maus 67
Tanken 106
Tasks 13, 16, 18, 25
Tastaturkürzel 26
Termin 162, 169, 185
Terminierte Sammellastschrift 185
Terminierte Sammellastschriften 185
Terminierte Sammelüberweisung 161
offline 161
online 161
Terminierte Sammelüberweisungen 161
Terminierung 156
Sammellastschriften 182
Terminüberweisung 148
286
Ausführungsdatum 150
Offline 148
Online 148
Terminüberweisungen 148
Textansicht (Auswertung) 261
Ticker 223
Toolbox 16, 17
Transaktionen freigeben und ausführen
195
Turnus 162, 169, 185
U
Übernahme 116, 183
Übernahme, Zwischenablage 183
Übernehmen einer Datenbank 44
Übersichtsseite 12
Anzahl der Zeilen 22
Finanzstatus 22
konfigurieren 21
Wertpapiere 22
Überweisung
Ausgangskorb verarbeiten 146
Auslandsüberweisung 167
automatisch Wiederholen 151
BZÜ 139
datieren 148
Dauerauftrag 151
durchführen 139
Einführung 139
Kontoübertrag 188
Spende 139
Terminierte Sammelüberweisung
161
Terminüberweisung 148
Textschlüssel 142
Turnus einrichten 151
Überweisungen 139
Einführung 115
Verarbeitung 137
Umlaute 159
Umsatzaufsummierung bei Suchen &
Index
Filter 116
Umsatzaufsummierung bei Suchen &
Filtern 21
Umsätze 77
Umsatzliste einsehen 90
Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung 160
Unterschriftberechtigter
Alle Aufträge senden (Ausgangskorb) 204
Alle Aufträge signieren (Ausgangskorb) 204
Unterschriftsberechtigte
übergreifend
zuweisen 204
Unterschriftsberechtigten
benennen 196
Übergreifend zuweisen (Ausgangskorb) 204
zuweisen 195
zuweisen zu Auftrag 196
Unterschriftsberechtigter
zuweisen für mehrere Aufträge bei
gleicher Kontoverbindung
197
Untersuchungswerte 260
auswerten 260
URL 69, 72
URL (Internet) 43
V
Valuta 93
Valuten 93
Verarbeitung von Aufträgen 137
Verbindung bei Programmende halten
57
Verbindungseinstellungen 57
Vergleichsauswertung 263
Vergleichsauswertungen 263
Vergleichszeitraum 263
Vordruckbestellung 194
Vorlagen 117
Vorlagen laden 129
Vorlagenverwaltung 122
Vorschlagassistent 95
Vorschlagassistent (Kategorien) 95
Vorsichtsmaßnahmen 29
V-Satz 175
W
Was ist neu in StarMoney Business? 7
Watchlist 22
Wertpapier 260
Aktuelle Nachrichten abrufen 226
Unternehmensprofil abfragen 226
Wertpapier (Auswertung) 260
Wertpapiere 219
auswerten 227
Bestände einsehen 225
Börseninfosystem 220
Depots anlegen 224
Depots verwalten 225
Einbuchen in Musterdepot 228
Einführung 219
Festpreisgeschäfte 254
Informationen 227
kaufen 229
Kursberechnungsdaten 228
Musterdepots 225
Neuemissionen 249
Orderbuch 248
parametrisieren 241
Suchen 223
suchen 229
verkaufen 238
Wertpapiere (Einstellung) 22
Wertpapierekauf 229
Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation 31
WKN oder ISIN 224
W-Satz 177
287
Index
Z
Zahlungen 115
Einführung 115
Zahlungen erfassen 115
Zahlungsart 171
Zahlungsaufträge
Verarbeitung 137
Zahlungserinnerung 191
Zahlungsmoralreport 260
Zahlungsverkehrsaufträge 59
Zeilen Anzahl 22
Zeitraum von - bis auswerten 263
Zinsmethoden (Festgelder) 214
Zugangsweg
Internet 70
Zugangsweg HBCI PIN/TAN 68
Zugangsweg PIN/TAN (Web 68
Zugangsweg PIN/TAN (Web) 68
Zugangsweges
HBCI PIN/TAN 69
Zurückgestellt 210
Zuweisen von Sicherheitsmedien an
Konten 195
Zwei-Schritt-Verfahren 68
Zweitunterschrift 199
Zweitunterschrift und der Ausgangskorb
200
Zwischenablage 116, 183
288

StarMoney Business 5.0 Benutzerhandbuch

Transcription

Similar documents

StarMoney Business 7 Handbuch

StarMoney 6.0 Handbuch

Anleitung für iPhone Jetzt downloaden - BW-Bank

Der Verwaltungsbeirat „das unbekannte Wesen“

2005 Unter die Lupe genommen - Marktübersicht EnEV

Benutzerhandbuch Online-Banking

Handbuch VR-NetWorld Software 5.0

HVB eFin Version 4.0 Installation und erste

Einrichtung HBCI PIN/TAN in Profi cash

Umstellungsleitfaden VR-Networld Software 5 mit HBCI

TEVION MD 41400