StarMoney Business 7 Handbuch

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Handbuch
StarMoney Business 7
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Entwicklung und Vertriebs GmbH
Grüner Deich 15
20097 Hamburg
Version 1.01
Inhalt
1
Willkommen bei StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
1.1
1.2
1.2.1
1.3
1.4
1.4.1
1.4.2
1.4.3
1.4.4
1.5
1.5.1
1.5.2
1.5.3
1.5.4
1.5.5
1.6
Was ist neu in StarMoney Business? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ein paar Worte zu diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Das Rollenmodell von StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Die StarMoney-Arbeitsoberfläche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informationen der Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Persönliche Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Navigation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Favoriten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einstellungen -> Allgemeines . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Programm . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zahlungsverkehr - Standardkontoverbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auftragsimport . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tastaturkürzel in StarMoney Business 7 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2
Sicherheit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
2.1
2.2
2.3
Schützen Sie Ihren Rechner . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
Weitere Vorsichtsmaßnahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
Nutzen Sie nur offizielle Informationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58
11
13
14
15
17
39
43
45
47
48
48
49
49
50
50
51
1
3
Funktionen des Administrators . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59
3.1
3.1.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
3.8.1
3.8.2
3.8.3
3.9
3.9.1
3.9.2
3.9.3
3.9.4
3.9.5
3.9.6
3.10
3.10.1
3.10.2
3.10.3
3.10.4
3.10.5
So installieren Sie StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59
Es geht los - StarMoney Business installieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .62
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68
Multiuserfähigkeit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68
Anlegen von Datenbanken und Benutzern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70
Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .73
Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .75
Automatische Datenbanksicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76
Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .78
Einstellungen zum Online-Update in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .79
Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .81
Anmelden an übernommenen StarMoney Business Datenbanken . . . . . . . . . . . . .82
Benutzer einrichten und verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .82
Einrichten eines Benutzers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .83
Gruppierungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .87
Gruppierung einstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .88
Tabelle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .90
Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos . . . . . . . . . . . . . .97
Anmelden an verschiedenen Datenbanken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .98
Onlinezugang einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .98
Provider-Auswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99
Proxy-Einstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .100
Verbindungseinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
Internetangebote . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101
2
3.11
3.11.1
3.11.2
3.11.3
3.11.4
3.11.5
3.12
3.12.1
3.12.2
3.13
3.14
3.15
Institutssuche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Bankleitzahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Kreditinstitut . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Ort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erneute Suche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daten importieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Import von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konverter für Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Export MT940 und MT940/942 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4
Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
4.1
4.2
4.3
4.3.1
4.3.2
4.3.3
4.3.4
4.4
4.4.1
Offline-Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Online-Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg PIN/TAN (Web) (Screenscraping) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg HBCI PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die
Verwendung einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
HBCI-Chipkarte verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.4.2
4.5
102
102
102
103
103
103
103
104
108
110
113
113
116
118
121
122
123
123
127
128
128
129
131
3
4.5.1
4.5.2
Erzeugen einer HBCI-Datei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .131
HBCI-Datei verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .137
5
Umsätze abholen und verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139
5.1
5.1.1
5.2
5.3
5.3.1
5.3.2
5.3.3
5.3.4
5.4
5.5
5.5.1
5.5.2
5.5.3
5.6
5.7
5.7.1
5.7.2
5.7.3
5.7.4
5.8
5.8.1
5.8.2
Umsätze und Salden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .140
Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . .142
Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .146
Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .156
Einrichtung der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .156
Anlegen neuer Ordner für Dokumente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .158
Hinterlegen von Dokumenten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .159
Funktionen der Dokumentenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .159
Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .160
Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten . . . . . . . . . . . . .163
Buchungspostendetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .164
Valuten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
Tagesauszug . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
Kontenrahmen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .168
Kategorien in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .169
Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen . . . . . . . . . . . . . .170
Eigene Kategorienzuordnungen verlernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .171
Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .171
Bearbeiten der Kategorienliste . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .172
Kostenstellen verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .175
Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .176
Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .177
4
5.9
5.9.1
5.10
Einem Barkonto eine Buchung zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 177
Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto übertragen . . . . . . . . . 178
Splittbuchungen durchführen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 180
6
Zahlungen erfassen mit StarMoney Business . . . . . . . . . . 185
6.1
6.1.1
6.1.2
6.1.3
6.1.4
6.2
6.3
6.3.1
6.3.2
6.3.3
6.3.4
6.3.5
6.3.6
6.3.7
6.3.8
6.3.9
6.3.10
6.3.11
6.3.12
6.3.13
6.4
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren . . . . . . . . . . . . . . . . .
Übernahme von Daten aus der Zwischenablage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagen speichern / laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zahlungsvorlage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Die Schnellerfassung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagenverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ordnerdetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auftragsarten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Verschieben von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kopieren von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Speichern von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anzeigen von Vorlagen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagen laden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Entfernen von Vorlagenordnern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bestandsverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
186
187
187
188
188
189
195
196
199
202
203
203
205
206
206
207
207
208
208
209
209
5
6.4.1
6.4.2
6.4.3
6.4.4
6.4.5
6.5
6.5.1
6.5.2
6.5.3
6.5.4
6.5.5
6.5.6
6.5.7
6.5.8
6.5.9
6.5.10
6.5.11
6.5.12
6.5.13
6.5.14
6.5.15
6.6
6.6.1
6.6.2
6.6.3
6.7
6
Anlegen eines neuen Bestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .211
Arbeiten mit Beständen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .213
Aufträge eines Bestandes disponieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .214
Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .219
Verarbeiten von Aufträgen im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .221
SEPA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .224
SEPA-Überweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .224
SEPA-Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .229
SEPA-Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .235
SEPA-Übertrag . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .242
SEPA-Lastschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .243
Gläubiger-Identifikationen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .250
Mandatsreferenz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .252
SEPA-Lastschriftrückgabe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .253
SEPA-Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .255
Terminierte SEPA-Sammelüberweisung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .256
SRZ-Dateien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .259
Bestand abholen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .261
Entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
Ändern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
Pauschaländerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
SEPA-Konvertierung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .262
Lastschriften konvertieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .264
Auslandsüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .265
Meldesätze . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .278
Direktversand von SEPA-XML . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .284
6.8
6.9
6.10
6.10.1
6.11
6.12
6.12.1
6.12.2
6.12.3
6.12.4
6.12.5
Kontoüberträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Geldkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Das Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Die StarMoney Zahlungserinnerung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erinnerungen - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erinnerungen einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aktivierte Erinnerung in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erinnerung erneut anwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7
Transaktionen freigeben und ausführen . . . . . . . . . . . . . . . 299
7.1
7.1.1
7.1.2
Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Benennen von Unterschriftsberechtigten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen im Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten
für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ändern der Einstellungen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Entfernen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zweitunterschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Signieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7.1.3
7.1.4
7.1.5
7.1.6
7.1.7
7.2
7.2.1
7.3
285
286
287
287
290
292
292
293
296
297
297
299
300
301
303
304
304
304
305
305
308
311
7
7.4
7.4.1
7.4.2
Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .313
Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .316
Aufträge versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .319
8
Geldanlagen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 321
8.1
8.1.1
8.1.2
8.1.3
8.1.4
8.1.5
8.2
8.2.1
8.2.2
8.2.3
8.2.4
8.2.5
8.2.6
8.2.7
8.2.8
8.2.9
8.2.10
8.2.11
8.2.12
8.2.13
8.2.14
Festgelder . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .322
Festgeldkonto anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .322
Einsehen des Festgeldbestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .323
Einsehen der Festgeld-Konditionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .324
Neuanlage eines Festgeldes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .326
Weitere Festgeldfunktionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .329
Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .331
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .332
Das Börseninformationssystem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .333
Der Börsenticker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .338
Depots anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .341
Depots verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .343
Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .349
Kaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .350
Verkaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .359
Parametrisieren von Wertpapieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .363
Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .364
Pflege der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .367
Fondssparkonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .370
Das Orderbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .373
Neuemissionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .376
8
8.2.15 Festpreisgeschäfte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 380
9
Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
9.10
9.10.1
9.10.2
9.10.3
9.11
9.11.1
9.11.2
9.12
9.12.1
9.12.2
Auswertungsformen in StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Exportieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivierte Auswertungen anzeigen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Archivierte Auswertungen löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Übersicht Liquiditätsvorschau . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einrichtung unter „Regeln“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
Mitteilungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411
10.1
10.2
Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411
Mitteilung an Ihr Institut versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 412
383
387
388
388
391
392
392
394
394
395
396
396
397
397
397
399
400
400
404
9
11
Hilfe bei Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413
11.1
11.2
11.3
11.3.1
11.4
Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .413
Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .414
Support zu StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .415
Support-Datei erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .415
Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .416
12
INDEX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 417
10
1 Willkommen bei StarMoney Business
Willkommen und herzlichen Dank, dass Sie sich für StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt zum Online-Banking entschieden haben!
StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Online-Banking. Die konsequente
Anwendung modernster Entwicklungswerkzeuge, die Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu bedienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen Banken, Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem beliebten, zuverlässigen und vor allem sicheren
Produkt werden lassen.
1.1 Was ist neu in StarMoney Business?
•
Überarbeitete Benutzeroberfläche - Mit StarMoney Business 7 haben wir erneut den Fokus auf die Rückmeldungen aus dem Markt gelegt und viele Anregungen betreffend der Oberfläche, das sog. User Interface,
aufgenommen und diese überarbeitet. So können Sie jetzt Ihre persönliche Übersichtsseite erstellen und in
den Listenansichten stehen Ihnen eine Vielzahl neuer Funktionen zur Verfügung, wie beispielsweise Echtzeitfiltern in Listen. Dazu können verschiedenste Variablen, wie auch Und/Oder-Verknüpfungen genutzt
werden. Weiterhin wurde die Suchfunktion stark erweitert.
•
SEPA: SRZ-Dateien - Bei SRZ-Dateien handelt es sich um Zahlungsdateien, die über ein Service-Rechenzentrum bereitgestellt werden. Sie können bei Ihrem Kreditinstitut die Nutzung des Service beantragen und
sich dafür freischalten lassen. Bei entsprechender Freischaltung können Sie online den Bestand an SRZDateien in StarMoney herunterladen, diese einzeln zur Ausführung freigeben, als auch lösche
•
Budget über mehrere Kategorien und Kostenstellen - Budgets können über mehrere Konten konfiguriert
werden. Zudem können pro Budget mehr als nur eine Haupt- bzw. Unterkategorie vorgegeben werden.
11
•
Standardkontoverbindung definieren - Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten
einrichten. Das ausgewählte Konto wird dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen.
•
Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen auf welchem Konto diese
eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyps „Buchung“ nutzen. Sollte zukünftig auf
einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen auf
der Übersichtsseite angezeigt.
•
Konten und Umsätze als „ungelesen“ markieren - In der Umsatzanzeige von StarMoney finden Sie nun
zusätzlich den neuen Toolboxbutton [Ungelesen]. Dieser setzt Konten sowie deren Buchungen auf „ungelesen“.
•
Aufruf von Kontoauszügen und Kreditkartenabrechnungen - Damit Sie leichter Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen finden können, ordnet StarMoney die entsprechende Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen einem Kontoumsatz automatisch zu, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. In
der Umsatzliste können Sie über ein Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug direkt aufrufen.
•
Neue Auswertung Einnahmen- / Ausgabenvergleich - Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben auf
Umsatzebene verglichen. Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewertet, die
eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat.
Insofern gilt als Ausgabe ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat.
•
Systemvoraussetzungen - Microsoft Internet Explorer (ab 9.0), Microsoft .NET-Framework (ab 4.0), PDF
Reader, Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking, IBM-kompatibler PC ab Pentium III, CD-/DVDROM-Laufwerk, Windows Vista*, Windows Server 2008*, 2008 R2*: mind. 512 MB RAM, Windows 7*, Windows 8* / 8.1*, Windows Server 2012*: mind. 1 GB RAM (32 Bit) oder 2 GB RAM (64 Bit) - * inkl. aktuellem
SP, mind. 800 MB freier Festplattenspeicher, mind. 800 MB (lokale Installation) bzw. 900 MB (Server-Installation) freier Festplattenspeicher, Netzwerkinstallation: 100Mbit-LAN-Verbindung. Änderungen vorbehalten.
12
1.2 Ein paar Worte zu diesem Handbuch
Damit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie sich zuvor einen Überblick über die enthaltenen Kapitel verschaffen.
Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was neu ist in StarMoney Business, sowie über die Arbeitsoberfläche von StarMoney.
Kapitel 2 informiert Sie darüber, wie sicher Sie mit StarMoney Online-Banking durchführen.
Kapitel 3 zeigt Ihnen die Funktionen des Administrators. Sie erfahren wie Sie StarMoney installieren, Benutzer und Datenbanken einrichten, sowie Benutzerrechte vergeben.
Kapitel 4 beschreibt, wie Sie Konten in StarMoney einrichten.
Kapitel 5 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände
für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Kapitel 6 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und SEPA-Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls die neuen Kontoarten in StarMoney beschrieben, sowie eine
Anleitung wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte getätigt haben, verwalten können.
Kapitel 7 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuweisen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium einen Verfügungsberechtigten benennen. Desweiteren erfahren Sie, wie Sie an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit
einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist.
Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werden
können und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.
Kapitel 8 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money Business im Bereich Geldanlagen unterstützt
– von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.
13
Kapitel 9 erläutert die Liquiditätsvorschau und die umfangreiche Auswertungsfunktion von StarMoney Business. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und Auswertungen archivieren.
Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.
Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall an, dass etwas wider
Erwarten einmal nicht Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert.
1.2.1 Symbole in diesem Handbuch
Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken.
Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte
Sachverhalte hin:
Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt
beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten.
Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney
Business leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen lassen.
Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form von
Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-fürSchritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.
14
Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere
Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.
1.3 Das Rollenmodell von StarMoney Business
StarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software nur die Funktionen nutzen können, die ihnen
zugewiesen wurden. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mit
dem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines Unternehmens abbilden.
Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in StarMoney Business zur Verfügung stehen.
Erfasser
Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden dann in den Ausgangskorb oder in den Bestand überstellt. Der Erfasser ist selbst aber nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitut
zu übermitteln.
Abrufender
Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser, können darüber hinaus aber auch
•
Auswertungen nutzen.
•
Kontostände aktualisieren.
•
Festgeldbestände abrufen.
•
Depots einsehen.
15
Ausführender
Als Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser und Abrufende. Sie können also sowohl
Aufträge erfassen als auch aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber hinaus dürfen Sie aber auch die bereits erfassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt.
Administration
Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der Erfasser, Abrufende und Ausführende, haben aber zusätzlich das Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen, Benutzer und Konten
anzulegen und zu löschen oder StarMoney Business zu konfigurieren.
16
1.4 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche
Abb.1.1:
Die Arbeitsoberfläche
von
StarMoney.
17
Hauptnavigation
Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken.
Abb. 1.2:
Die Hauptnavigation
18
Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt
der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützliche
Einstellungen, die Sie vornehmen können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „“Navigation” auf Seite 45.
Favoriten
Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in die Schnellerfassungsmaske oder in das Adressbuch.
Abb. 1.3:
Favoriten auf der
Übersichtsseite
Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation.
In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.
Hier können Sie nun 4 Einträge in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später
in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.
Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der
gewünschten Stelle steht.
Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.
Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne die Änderungen zu speichern.
19
Metanavigation
Oberhalb der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die Schaltflächen:
•
[Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer aus StarMoney Business
ab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung oder Datenbankverwaltung.
•
[Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMoney Business beenden.
•
[Sperren] - Sperrt die Anwendung. Die Sperre wird erst nach Eingabe des Passwortes wieder aufgehoben.
Tipp: Über das Menü Einstellungen -> Allgemeines kann im Bereich Automatische Sperre eingestellt
werden, dass sich die Anwendung nach einem bestimmten Zeitintervall automatisch sperren soll.
Arbeitsbereich
Rechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney. Dieser ist abhängig davon, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen,
z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney hinterlegten Daten. In der oberen Zeile
des Arbeitsbereichs wird Ihnen der Bereich angezeigt, in dem Sie sich gerade befinden, darunter können Sie
sich den Assistenten ein oder ausblenden.
20
Die Spaltenansicht von Listen im Arbeitsbereich
Wenn Sie bereits mit anderen Windows-Anwendungen, z.B. einer Tabellenkalkulation arbeiten, kennen Sie
die Funktionen für die Konfiguration der Spalten. In StarMoney können Sie die Spalten vielseitig konfigurieren.
Dazu gehört das beliebige Ein- und Ausblenden der Spalten, das Ändern der Reihenfolge und Breite sowie ein
beliebiges Sortieren und Gruppieren. In allen Spalten (auch mehreren gleichzeitig) können nach Ihren Wünschen Filter konfiguriert werden. So werden nur die, für jeden Benutzer relevanten Datenbestände angezeigt.
Die vorgenommenen Einstellungen werden ebenso benutzerbezogen gespeichert.
Spaltenbreite
Die Spaltenbreite kann verändert werden, indem der Cursor zwischen den Spaltenbezeichnungen positioniert und die linke Maustaste gedrückt wird. Halten Sie die
Maustaste gedrückt und ziehen Sie dann die Begrenzungslinie rechts neben der
Spaltenüberschrift auf die gewünschte Breite. Die somit veränderte Spaltenbreite
bleibt auch nach dem Schließen des jeweiligen Fensters erhalten.
Zusätzlich können Sie per Klick auf die rechte Maustaste innerhalb der Spaltenüberschrift ein Kontextmenü aufrufen, über das Sie die optimale Breite für eine oder
alle Spalten wählen können.
Hinweis: Die Spaltenkonfiguration wird benutzer- und rechnerabhängig gespeichert.
21
22
Spaltenanordnung
Sie können in den Übersichten die Anordnung der Spalten Ihren Wünschen anpassen. Sie ändern die Spaltenanordnung mit folgenden Arbeitsschritten: Positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke
Maustaste. Anschließend verschieben Sie bei gedrückter Maustaste den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalten
werden neu angeordnet und die Sortierung wird automatisch gespeichert.
Sortierung
In jeder Spalte kann aufsteigend/absteigend sortiert werden. Klicken Sie hierzu auf
die gewünschte Spalte.
Spalten ein/ausblenden
Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Innerhalb dieser befinden sich alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige Ansicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sie
den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte
wird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt.
Zurücksetzen
Oberhalb der Spalte „Ausgeblendete Spalten“ finden Sie die Schaltfläche Zurücksetzten.
Mit Zurücksetzen wird das gesamte Layout der Listen auf den Auslieferungszustand zurückgesetz.
Kontogruppen definieren
Sie können Konten anhand von Kontogruppen ordnen und diese dann in der Kontenliste anzeigen lassen.
Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Kontodetails wechseln und eine
Kontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie diese
über den Assistenten auswählen.
Gruppierungsfeld anzeigen
Über das Kontextmenü können Sie den Befehl „Gruppierungsfeld anzeigen“ auswählen.
Dieser Befehl blendet über den Spalten das Gruppierungsfeld ein. Mit Hilfe dieses Feldes können Sie die Ansicht nach Spalten gruppieren. Ziehen Sie die Spalte, nach der die Ansicht gruppiert werden soll, per Drag &
Drop in das Gruppierungsfeld. Es erfolgt eine Gruppierung der gesamten Datensätze des Datenbestandes anhand der eingegebenen Spalte.
Sie können die Gruppierung über das Kontextmenü wieder aufheben, indem Sie den Befehl „Gruppenauswahl schließen“ wählen.
Abb. 1.4: Das
Gruppierungsfeld.
23
Spaltenkonfiguration
Mit einem Rechtsklick auf einen beliebigen Spaltennamen öffnet sich das Kontextmenü für den Spaltenbereich. Hier kann in Abhängigkeit der ausgewählten Spalte diese auf- und absteigend sortiert und eine vorhandene Sortierung entfernt werden. Sie können nach der gewählten Spalte gruppieren oder das über den Spalten
gelegene Gruppierungsfeld aus- oder einblenden. Mit der Spaltenauswahl können weitere zusätzliche Spalten
ausgewählt werden. Die Breite für die gewählte oder alle Spalten kann ebenfalls optimiert werden. Wird die optimale Breite aktiviert, erfolgt eine automatische Anpassung, auch wenn das Fenster verkleinert wird, ohne dass
gescrollt werden muss.
Abb. 1.5: Das
Kontextmenü der
Listenansicht.
24
Filter auswählen
In StarMoney können Sie über das Filter-Symbol (Trichter) in der jeweiligen Spalte einen Filter definieren. Ein
Klick auf das Symbol neben dem Spaltennamen öffnet ein Menü mit Werten der Spalte, die zum Filtern ausgewählt werden können.
Abb. 1.6: Die Auswahl
eines Filters.
Über die Checkbox können Sie die zu berücksichtigenden Werte an- bzw. abwählen. Die Auswahl wird bereits mit An- bzw. Abwahl direkt umgesetzt und angezeigt.
25
Sortieren von Datenbestände in den Übersichten
Wenn Sie in den Datenbeständen nach einer Spalte sortieren wollen, rufen Sie die gewünschte Übersicht auf.
Wählen Sie die Spalte aus, nach der Sie selektieren wollen und klicken Sie auf die Spaltenüberschrift. Durch
den angezeigten Pfeil wird verdeutlicht, in welcher Spalte und Richtung sortiert wird.
Die Inhalte werden für die Spalte mit einem Klick aufsteigend sortiert. Mit einem erneuten Klick werden die
Inhalte absteigend sortiert. Der Aufruf der Sortierfunktion kann auch über das Kontextmenü erfolgen, indem Sie
den Mauszeiger auf der Spalte positionieren und anschließend auf die rechte Maustaste zum Öffnen des Kontextmenüs klicken. Sie können die Funktion „Aufsteigend sortieren“ oder „Absteigend sortieren“ auswählen.
Abb. 1.7: Über die
Spaltenüberschrift können
Sie die Ansicht sortieren.
26
Suche innerhalb der Listenansicht
In vielen Ansichten finden Sie ein Suchfeld unterhalb von Listen. Mögliche Suchkriterien anhand des Beispiels einer Suche innerhalb der Umsatzliste sind:
Suchkriterium
Beschreibung
KFZ
Findet sämtliche Umsätze die in einem beliebigen
Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ enthalten.
KFZ Auto Versicherung
Findet alle Umsätze die in einem beliebigen
Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ ODER „Auto“ ODER
„Versicherung enthalten.
„Auto Versicherung“
Buchungsfeld die Begriffe „Auto Versicherung“
enthalten.
KFZ +„Auto Versicherung“
Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ SOWIE den Begriff
„Auto Versicherung“ enthalten.
Verwendungszweck:KFZ Auto
Findet alle Umsätze die den Eintrag „KFZ“ in dem
Feld „Verwendungszweck:“ enthalten UND außerdem den Eintrag „Auto“ in einem beliebigen Feld.
27
KFZ +Versicherung -Steuer
Findet alle Umsätze die „KFZ“ UND „Versicherung“
enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die
zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.
KFZ Versicherung -Steuer
Findet alle Umsätze die „KFZ“ ODER „Versicherung“
enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die
zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.
Kontoart:Girokonto Verwendungszweck:“Auto“
Findet alle Umsätze die im Feld „Kontoart“ den Eintrag „Girokonto“ aufweisen UND im
„Verwendungszweck“ den Begriff „Auto“.
Auto -Verwendungszeck:Steuer
Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Feld
„Auto“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus die
zusätzlich unter „Verwendungszweck“ noch „Steuer“
enthalten.
28
Register / Reiter
In einigen Ansichten, wie beispielsweise beim Aufrufen eines Kontos, wechselt StarMoney in eine Ansicht,
die aus mehreren Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen Kontos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge, Kontodetails, Informationen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter Ihnen angezeigt werden, hängt von dem
jeweiligen Konto und von den Informationen ab, die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt, bzw. welches Benutzerrecht in den Benutzerrechten eingestellt ist. So sieht man den Reiter des Sicherheitsmediums beispielsweise
nur mit dem Benutzerrecht eines Administrators.
Abb. 1.8: Register / Reiter in StarMoney.
29
Assistenten
Oberhalb des Arbeitsbereiches finden Sie die Assistenten. Diese bilden aktuelle Hilfetexte ab oder Eingabehilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums oder Listen der zur Auswahl stehenden hinterlegten Konten usw..
Über die Schaltfläche [Einstellungen] finden Sie die Menüpunkte Eingabeassistent und Hilfe, über die Sie den
jeweiligen Assistenten ein-/ausblenden können.
Abb. 1.9: Der
Assistent in
StarMoney
30
Die Toolbox
Oberhalb von Listen und Übersichten in StarMoney finden Sie Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen
für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen.
Abb. 1.10: Die Toolbox in StarMoney
Tipp: Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, können Sie wählen, ob Ihnen die Funktionsleiste in klassischer Icon-Form, oder als beschriftete Schaltflächen angezeigt werden.
Einstellungen / Optionen anpassen
In vielen Bereichen von StarMoney finden Sie in der Funktionsleiste am oberen rechten Rand die Schaltfläche
[Einstellungen].
Abb. 1.11:
Die Schaltfläche
[Einstellungen]
31
Über diese Schaltfläche finden Sie unter anderem die Befehle zum Ein- und Ausblenden des Eingabeassistenten und der Hilfe, sowie den Menüpunkt Anpassen. Über den Menüpunkt Anpassen gelangen Sie in Dialoge
über die Sie weitere Optionen verwalten können, sofern vorhanden. Beispielsweise bei der Konteneinrichtung,
hier gelangen Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen in den Dialog in dem Sie den Expertenmodus für die Kontoeinrichtung aktivieren können.
Sollten keine Anpassungsmöglichkeiten vorhanden sein, ist der Menüpunkt deaktiviert.
Toolbox des Arbeitsbereiches
Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney Business, beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sie
je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise
•
[Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so
können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske verlassen. Sie kehren dann in den vorherigen Dialog zurück.
•
[Fertigstellen] / [Ausführen] / [Einreichen] / [Überweisen] / [Einrichten]- Über diese Schaltflächen führen Sie
eine Aktion in StarMoney aus.Wenn Sie z.B. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert Ihnen die
Schaltfläche [Fertig stellen], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben, um die Überweisung in den Ausgangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemacht
haben, wechselt die Schaltfläche von deaktiviert zu aktiviert und Sie können über [Fertig stellen] Ihre jeweilige Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangskorb legen.
Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder Aktion.
•
[Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum Beispiel das Anlegen
eines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzeitig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden,
können Sie die Schaltfläche nicht betätigen.
32
•
[Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese über die Schaltfläche
[Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur einem Klick zurück in den Ausgangsdialog,
und müssen sich nicht Schritt für Schritt wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken.
•
[Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell gemachte Eingaben
werden nicht gespeichert und gehen dabei verloren.
Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen
.
Abb. 1.12: Die Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney
33
Taskleiste
Mit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney Business, mehrere Dinge parallel zu erledigen.
Abb. 1.13: Verschiedene Tasks in StarMoney
Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [+],
die Sie am unteren Rand des Bildschirms finden. Star Money Business öffnet eine weitere Ebene, mit der Sie
parallel arbeiten können.
Sie können zwischen den verschiedene Aufgaben über die StarMoney-Taskleiste hin- und herspringen.
Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie wählen aus der Navigationsleiste
das Menü Zahlungsverkehr und klicken auf Überweisung und hier auf die Schaltfläche [Neu]. Während Sie das
Überweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfragen
müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückruf
warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorbereiten. Sie
klicken wieder auf [+] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der
StarMoney-Taskleiste befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wie
Sie es von Windows gewohnt sind, können Sie über die Taskleiste in Star Money Business zwischen den verschiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die
Schaltfläche [X] innerhalb des betreffenden Tasks in der Taskleiste beendet haben.
34
Online / Offline
Mit StarMoney können Sie Ihre Konten sowohl online, als auch offline verwalten.
Bei Online-Geschäftsvorfällen erfassen Sie alle dazugehörigen Daten und überlassen der Bank die Ausführung des Geschäftsvorfalles zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können,
hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Bei Offline-Geschäftsvorfällen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Daten und bestimmen ein Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney für Sie.
Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt dieser in Ihrem Bestand bis zum Fälligkeitsdatum. Erst
wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie dem Offline-Auftrag den Bestand „Kein Bestand“ zugeordnet, stellt StarMoney automatisch am
Fälligkeitsdatum einen entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb.
Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überweisungen erfassen und StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum
wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Offline-Aufträge dieser Art funktionieren prinzipiell also wie
Daueraufträge.
So können Sie ganz bequem Ihre Konten bearbeiten und verwalten und erst dann online gehen, wenn Sie es
wünschen.
Tipp: Onlinekonten auch als Offlinekonto einrichten - Mit StarMoney Business 7 können Bankkonten
ab sofort auch mit Kontonummer bzw. IBAN und Bankleitzahl bzw. BIC eingerichtet werden, z. B.
wenn kein Onlinebankingvertrag geschlossen wurde oder das Konto nicht online geführt werden soll
oder kann. Wählen Sie dazu in der Kontoeinrichtung einfach das Sicherheitsmedium Kein Sicherheitsmedium.
35
Tipp: Umbuchungsfunktion Online- / Offlinekonto - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der
Umsatzliste eines Online-Kontos per Kontextmenü auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Dabei werden aus Plusbeträgen Minusbeträge, und aus Minusbeträgen werden Plusbeträge!
Suchen auf der Übersichtsseite
Auf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld.
Abb. 1.14:
Sie können eine Suchfunktion
auf der Übersichtsseite
einblenden.
Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten.
Detailsuche
Alternativ können Sie über das Menü Verwaltung den Menüpunkt Suchen aufrufen, um in die Detailansicht
der Suche zu gelangen.
Hinweis: Der Container „Suchen“ kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht aktiviert
bzw. deaktiviert werden. Standardmäßig ist der Container für die Anzeige in der Übersicht aktiv.
36
Abb. 1.15:
Hier sehen Sie
Details zu Ihrem
Suchergebnis,
oder starten eine
neue Suche.
•
Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und eine Suche starten. Das
Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt.
•
Suchen in: Hier können Sie wählen, ob die Suche in StarMoney stattfinden soll oder ob Sie die Internetbereiche StarMoney-Support, Amazon, oder eBay durchsuchen wollen.
37
•
Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträgen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausgewählten Option(en) gefiltert und angezeigt.
In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer angezeigt.
Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.
•
Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Sie enthält folgende Informationen:
Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder gehöriger Adressat.
Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsätze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.
Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.B. "Datum, Überweisung,
Betrag").
Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.
Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.
Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“
angezeigt.
Details
Per Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details] wechseln Sie in das
entsprechende Suchergebnis.
38
Anpassen
Diese Funktion finden Sie in vielen Bereichen in StarMoney über die Schaltfläche [Einstellungen]. Sie wechseln in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen am
Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen.
Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen.
1.4.1 Informationen der Übersichtsseite
Über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie Ihre
Übersichtsseite konfigurieren können.
Die Übersichtsseite von StarMoney Business bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen
Blick. Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder
•
auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite anklicken,
•
oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht wählen.
39
Abb. 1.16:
Über diesen
Dialog konfigurieren Sie
Ihre Übersichtsseite.
40
Konfiguration
Hier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen können. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Optionen
zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende Checkbox an. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken
Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken Sie zunächst in die
Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun Ihre
Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, so wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der
Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere dieses Depots.
Kontenliste
Hier können Sie wählen, welche Konten in der Kontenliste angezeigt werden und an welcher Position. Weiterhin können Sie die Gruppierung der Konten in der Übersicht wählen.
Finanzstatus
Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen
können. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Konten
zu aktivieren, klicken Sie in die entsprechende Checkbox.
Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigen
Hier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, für die Sie bisher noch keine Konten in StarMoney eingerichtet haben.
Balkendiagramm nicht anzeigen
Aktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der Übersichtsseite abgebildet.
41
Die Reihenfolge der Ansicht ändern
Sie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die Übersichtsseite anzeigt, sondern diese auch nach
Ihren Wünschen sortieren. Entweder per Drag & Drop direkt auf der Übersichtsseite. Klicken Sie dazu einfach
auf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, an die gewünschte Position und lassen die Maustaste los.
Oder:
1. Über den Link Persönliche Übersichtsseite in dem Container Hotlinks oder den Menüpunkt Übersicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Darstellung verändern können.
2. Klicken Sie beispielsweise auf die Registerkarte Konfiguration.
3. In dem Feld Reihenfolge der Informationen werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufgelistet.
Die Reihenfolge entspricht dabei der Darstellung auf der Übersichtsseite.
4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an.
5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.
Einstellungen zurücksetzen
Falls Sie die Reihenfolge verändert haben, nun aber doch lieber wieder den ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltet
haben, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
42
1.4.2 Persönliche Übersichtsseite
Sie können ganz einfach eine personalisierte Übersicht erstellen.
Neben dem Reiter „Übersicht“ finden Sie den Reiter „+“. Klicken Sie diesen an und geben Sie in dem folgenden Dialog einen Namen für die neue Übersicht ein und wählen Sie anschließend die gewünschten Container
die angezeigt werden sollen.
Abb. 1.17: So erstellen
Sie Ihre persönliche
Übersichtsseite.
43
Nachdem Sie [Hinzufügen] gewählt haben, wird Ihre persönliche Übersicht angezeigt.
Per Drag & Drop können Sie die Reihenfolge der angezeigten Container beliebig verändern. Klicken Sie dazu
einfach auf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, an
die gewünschte Position und lassen die Maustaste los.
Um Ihrer Ansicht weitere Container hinzuzufügen, wählen Sie einfach den Reiter Ihrer persönlichen Übersicht, beispielsweise „Meine Übersicht“, und wählen Sie unter „Neue Container hinzufügen“ welche Container
Sie angezeigt bekommen möchten.
Sie können maximal 5 Container auf einmal auswählen.
Speichern Sie Ihre Auswahl über [Auswahl hinzufügen].
Wenn Sie weitere Container hinzufügen möchten, führen Sie den Vorgang einfach so oft wie gewünscht
durch.
Abb. 1.18: Über diesen
Dialog fügen Sie neue
Container zu Ihrer
persönlichen
Übersichtsseite hinzu.
44
1.4.3 Navigation
Auch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen gestalten. Über den Menüpunkt Navigation aus dem Menü Einstellungen der Hauptnavigation rufen Sie die Seite Navigation auf.
Abb. 1.19:
Über diesen
Dialog können
Sie den Inhalt der
Hauptnavigation
konfigurieren.
45
Hauptnavigation
Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einen
Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation
können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren.
Welche Menüs und Menüpunkte beinhaltet die Hauptnavigation?
Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie eine der Optionen anklicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.
Um den Menüpunkt Mitteilungen in der Navigation anzuzeigen, aktivieren Sie bitte den entsprechenden Eintrag und wählen Sie anschließend [Speichern].
Hierbei ist zu beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblenden. Wenn Sie also beispielsweise das Menü Disposition ausblenden, so blenden Sie auch automatisch die Menüpunkte Bestände, Vorlagen, Budgets und Liquiditätsvorschau aus.
Standardeinstellungen wiederherstellen
Sollten Sie Veränderungen auf der Seite vorgenommen haben und möchten aber doch lieber die Ausgangseinstellung wiederherstellen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [Zurücksetzen].
Wenn Sie die gewünschten Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern], um diese dauerhaft zu sichern. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
46
1.4.4 Favoriten
Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in die Schnellerfassungsmaske, oder in das Adressbuch.
Abb. 1.20
Über diesen
Dialog können
Sie Ihre Favoriten
konfigurieren.
47
Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation.
In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.
Hier können Sie nun 4 Einträge über in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden
später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.
Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der
gewünschten Stelle steht.
Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol auf der Übersichtseite
angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.
Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.
1.5 Einstellungen -> Allgemeines
Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines können Sie einen Dialog aufrufen über den Sie einige
globale Einstellungen in StarMoney treffen können.
1.5.1 Programm
Automatische Sperre - Die zeitliche Sperre verhindert den Zugriff auf das Programm ohne Passwort nach
Ablauf der Frist solange das Programm nicht auf eine Benutzereingabe wartet. Bitte beachten Sie, dass eine
Sperre nicht stattfindet, wenn noch Benutzereingaben erwartet werden.
Wollen Sie die automatische Sperre nutzen, so aktivieren Sie diese Funktion und geben Sie die Minuten an,
nach denen die Sperre aktiviert werden soll.´
Auftragsanzeige - Hier können Sie einstellen, ob die Anzahl von neuen Aufträgen, Umsätzen usw. in StarMoney Business durch ein Kennzeichensymbol in der Hauptnavigation angezeigt werden soll.
Desweiteren können Sie noch einen Maximalwert für die Anzeuge neuer Aufträge angeben.
48
Auftragsversand - Hier treffen Sie die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt
an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln.
Funktionsleiste - Sie können die Funktionsleiste von StarMoney in den Icons anzeigen lassen, die von StarMoney auch bereits in der Vorgängerversion benutzt wurde (klassische Funktionsleiste) oder die schlichter beschriftete Funktionsleiste wählen.
1.5.2 Zahlungsverkehr - Standardkontoverbindung
Hier können Sie einstellen, für welchen Auftrag Sie welches Konto als Standardkontoverbindung nutzen
möchten.
Sie können wählen, ob Sie ein Konto für alle Auftragsarten als Standard definieren möchten, oder pro Auftragsart ein separates Standardkonto vorgeben.
1.5.3 Ausgangskorb
Das Prinzip des Ausgangskorb in StarMoney
Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Aufträge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.
Wenn Sie sich dafür entscheiden Aufträge, die Sie mit StarMoney erstellen, erst im Ausgangskorb zu speichern, können Sie jederzeit Details eines Auftrages noch einmal einsehen oder auch Änderungen vornehmen.
Sie behalten die Übersicht und entscheiden, wann welcher Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt wird. So können Sie in aller Ruhe offline mit StarMoney Ihre Konten verwalten, und erst dann, wenn Sie wirklich wollen, online gehen und Ihre Aufträge via Internet versenden.
Eine genaue Beschreibung des Ausgangskorbes und seiner Funktionen finden Sie in dem Kapitel Der Ausgangskorb ab Seite 174.
49
1.5.4 Archivierung
Wir empfehlen Ihnen, das automatische Archivieren von Umsätzen und Aufträgen zu aktivieren. Dadurch
werden die Anmeldung an StarMoney und das Arbeiten mit StarMoney beschleunigt. Sie können auf Wunsch
weitere Umsätze/Aufträge oder alle restlichen Umsätze/Aufträge nachladen. Vorgemerkte Umsätze werden
nicht archiviert.
Archivierte Datensätze werden in einer parallelen Datenbank mit gleichem Datenbanknamen (Dateiendung.sda) gespeichert.
Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines und hier den Reiter Archivierung, treffen Sie Ihre Einstellungen darüber, ob StarMoney Daten nach einem bestimmten Turnus archivieren soll.
Wenn Sie Ihre Einstellungen vorgenommen haben, speichern Sie diese über [Speichern] ab. Der Archivierungsvorgang wird durchgeführt, wenn Sie sich das nächste Mal an der Datenbank anmelden.
1.5.5 Auftragsimport
Über diesen Reiter können Sie den Import von Auftragsdateien automatisieren. In dem für ein Girokonto ausgewählten Verzeichnis wird nach einem vorgegebenen Zeitintervall geprüft, ob Auftragsdateien vorhanden sind,
die dann automatisch importiert werden.
50
1.6 Tastaturkürzel in StarMoney Business 7
Tastaturkürzel gültig für jede Maske:
[Tab]
Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts)
[Shift+Tab]
Zum vorherigen Feld wechseln (zurück)
[Strg+Tab]
Zum nächsten Bereich wechseln (vorwärts)
[Strg+Shift+Tab]
Zum vorherigen Bereich wechseln (zurück)
[Strg+ F]
Suche starten (im selben Task)
[Esc]
Suche stoppen und Suchergebnis anzeigen
[F1]
Hilfe aufrufen (im neuen Task)
[F2]
Inhalt einer markierten Zeile bearbeiten
[F5]
Datenbank aktualisieren
[F10]
Navigationspunkt „Übersicht“ aufrufen
[Alt+F4]
StarMoney beenden
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[Strg + Shift + Y]
Fenstergröße auf 1024x768 setzen
[Strg + Shift + A]
About-Box anzeigen
[Strg + Shift + N]
Buildnummer, Lizenztyp, etc. anzeigen
[Strg + Shift + H]
NetViewer aufrufen
[Strg + Shift + R]
Windows Taschenrechner aufrufen
Tastaturkürzel gültig für den Bereich der Hauptnavigation:
[Pfeiltaste runter] oder [Tab]
Zum nächsten Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln
[Pfeiltaste hoch]
Zum vorherigen Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln
[Pfeiltaste rechts]
Untermenü öffnen
[Pfeiltaste links]
Untermenü schließen, keine Änderung der Bühnenmaske
[Enter]
Hauptmenü: Untermenü öffnen
Untermenü: auf Bühnenmaske des Menüpunktes springen
52
Tastaturkürzel gültig für den Arbeitsbereich:
[Tab]
Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts) | nächster Reiter (vorwärts)
[Shift + Tab]
Zum vorherigen Feld wechseln (zurück) | vorheriger Reiter (zurück)
[Alt + <Pfeiltaste runter>]
Dropdown-Box öffnen
[Alt + <Pfeiltaste hoch>]
Dropdown-Box schließen
[Alt + <Pfeiltaste links>]
Zwischen den Registerkarten wechseln (nach links)
[Alt + <Pfeiltaste rechts>]
Zwischen den Registerkarten wechseln (nach rechts)
[Pfeiltaste runter]
Navigieren in einer Dropdown-Box (runter) / Eintrag auswählen
[Pfeiltaste hoch]
Navigieren in einer Dropdown-Box (hoch) / Eintrag auswählen
[Leertaste]
Radio-Button markieren
Checkbox markieren
Bestätigung der ausgewählten Schaltfläche
Buttons auf der Bühne aktivieren
53
Tastaturkürzel für alle editierbaren Felder oder Auswahlfelder:
[Strg + Z]
Rückgängig | Zurückholen
[Strg + X]
Ausschneiden
[Strg + C]
Kopieren
[Strg + V]
Einfügen
[Strg + A]
Alles markieren
Tastaturkürzel für die Toolbox:
[Shift + Tab]
Icons selektieren links
[Tab]
Icons selektieren rechts
[Leertaste + Enter]
Betätigung der ausgewählten Schaltfläche
[Strg + N]
Neu
[Strg + M]
Alle auswählen
[Strg + Shift + M]
Keine auswählen
54
[Strg + O]
Details
[Strg + P]
Drucken
[Strg + Entf]
Entfernen
Tastaturkürzel für die Toolbox des Arbeitsbereiches:
[Strg + N]
Neu (falls eine solche Schaltfläche vorhanden ist)
[Strg + Backspace]
Zurück (nur bei Assistenten)
[Strg + Enter]
Anmelden | Weiter | OK | Fertig | Überweisen | Speichern | Senden
[Esc]
Abbrechen (nur bei Assistenten) | Zurück
55
Tastaturkürzel für den Bereich des Assistenten:
[Pfeiltaste hoch]
hoch Scrollen
[Pfeiltaste runter]
runter Scrollen
Strg + E
Wechselt den Status des Assistenten (Assistent ein, Assistent aus,
Eingabeassistent)
56
2 Sicherheit
Das Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir haben StarMoney Business für Sie noch sicherer
gemacht!
Das Sicherheitskonzept wurde mit StarMoney Business 7 nochmals erweitert und bietet einen aktiven Schutz
vor Trojanern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem
Firewall- und Anti-Viren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicherheitstechniken in StarMoney Business 7 integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen können
während Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht geben, aber Sie können helfen, das
Restrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schützen.
2.1 Schützen Sie Ihren Rechner
Auch Ihr Rechner muss geschützt werden!
Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktuellen ServicePacks und Updates, die Ihnen
angeboten werden, installieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass z.B. die automatische Updatefunktion von
Microsoft Windows aktiv ist.
Installieren Sie eine Firewall (bei Windows VISTA, Windows 7, Windows 8 und Windows 8.1 ist diese im Produktumfang bereits enthalten) und halten Sie auch dieses Schutzprogramm mit Updates des Herstellers aktuell.
Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware einsetzen und dass die Signaturen aktuell sind,
zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll erweisen.
Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensicherung in StarMoney Business. Diese Daten
sollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.
57
2.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen
Weitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:
Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit PIN, TAN, und Passwörtern und hinterlegen
Sie diese nicht unverschlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Passwort.
Alle aktuellen StarMoney-Versionen werden mit Online-Updates und Service-Packs gepflegt. Auf diesem
Wege wird die Software an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank, z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifikate oder neue Sicherheitsmedien, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und findet innerhalb
der Software statt.
Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phishing-Schutz, wenn Sie nur mit StarMoney und nicht
zusätzlich mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.
2.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen
Sollten Sie eine ältere Version von StarMoney auf eine aktuelle Version upgraden wollen, z.B. StarMoney
Business 6.0.auf StarMoney Business 7, benötigen Sie hierfür ein Update wie z.B. „StarMoney Business 7 Update“. Nutzen Sie hierfür bitte die innerhalb der Software vorhandenen Update-Hinweise oder folgen Sie UpdateHinweisen zu StarMoney nur:
- innerhalb der Software StarMoney
- auf www.starmoney.de
- auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse
Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:
https://www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise
58
3 Funktionen des Administrators
In diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von StarMoney Business, das Anlegen und Verwalten von Datenbanken und Benutzern, sowie das Einrichten von Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie Sie Daten
aus anderen Programmen in StarMoney Business übernehmen können.
3.1 So installieren Sie StarMoney Business
Damit Sie mit StarMoney Business arbeiten können, sollten Sie folgende Voraussetzungen schaffen:
•
Ihr PC muss die Mindestvoraussetzungen erfüllen, die auf der Verpackung abgedruckt sind, damit Sie das
Programm einrichten und eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufbauen können.
•
Sie benötigen einen Internetzugang, um mit Ihrer Bank oder Sparkasse auf elektronischem Wege kommunizieren zu können.
•
Ihr Konto muss für das Online-Banking von Ihrer Bank oder Sparkasse freigeschaltet sein und mindestens
eines der Sicherheitsmedien PIN/TAN, HBCI-Chipkarte, HBCI-Schlüsseldiskette oder EBICS (Modul) unterstützen. Liegt kein Onlinebankingvertrag vor, können Sie Ihre Konten nur manuell verwalten.
•
Und zu guter Letzt müssen Sie StarMoney Business natürlich auf Ihrem PC installieren.
59
Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation
Wenn Sie StarMoney Business im Netzwerk betreiben, müssen Sie folgende, generelle Vorgehensweise beachten:
Die Server Installation von StarMoney sollte nicht auf einem Netzlaufwerk installiert werden. Die Serverinstallation von StarMoney Business sollte immer lokal an einem PC durchgeführt werden. Das
Installationsverzeichniss kann dann für die anderen Clients in dem Netzwerk unter einem Laufwerksbuchstaben freigegeben werden.
•
Bitte führen Sie eine Server Installation von StarMoney Business auf einem Laufwerk durch, auf das alle
Client-Computer, die ebenfalls mit StarMoney Business ausgestattet werden sollen, zugreifen können. Sie
müssen also das Installationsverzeichnis, auf dem die Server Installation von StarMoney Business durchgeführt wurde, freigeben.
•
Anschließend folgt die Installation des ersten Clients. Die Installation können Sie entweder von der StarMoney Business CD-ROM oder aus dem freigegebenen Installationsverzeichnis der StarMoney Business Server Installation vornehmen. Entscheiden Sie sich für die letztere Option – empfehlenswert, da in diesem Fall
ein Installationsschritt entfällt – finden Sie die Setup-Dateien für die Client Installation im Unterverzeichnis
„ClientSetup“ in dem Pfad, in dem Sie die StarMoney Business Server Installation vorgenommen haben.
Wichtig: Das Verzeichnis des StarMoney Business-Servers muss auf dem Client-Computer als Laufwerk verbunden sein, z. B. X:\STARMONEY BUSINESS. Relative Verzeichnisse wie beispielsweise
\\NETZWERK\STARMONEY BUSINESS, werden nicht unterstützt!
•
60
Starten Sie das Setup und führen Sie die Installation des ersten Clients wie unter „Es geht los - StarMoney
Business installieren“ ab Seite 62 beschrieben aus.
Wichtig: Auf jedem Client muss sich der Internet-Explorer mindestens in der Version 9.0 befinden.
Ist dieser dort nicht vorhanden, sollten Sie diese updaten.
Das Setup erkennt automatisch, ob der Microsoft Internet Explorer fehlt und wird dann abgebrochen.
•Wenn Sie den ersten Client installiert haben, können Sie StarMoney Business auch von diesem Client-Computer aus starten.
•
Als Administrator können Sie nun auch von jedem Client aus Benutzerdatenbanken erstellen.
Wenn Sie diese Schritte abgeschlossen haben, steht es Ihnen frei, in welcher Reihenfolge Sie fortfahren. Sie
können StarMoney Business auf dem Client-Rechner wieder verlassen, und zunächst mit der Einrichtung Ihrer
Konten auf dem Computer mit der Server Installation fortfahren.
Sie können aber auch alle weiteren Clients installieren und später die Einrichtung der Konten durchführen.
Alternativ fahren Sie mit der Einrichtung der Konten auf dem Client-Computer fort.1
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus
Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie
die entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.Das Profilverzeichnis finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney Business 7, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“.
Sie sollten sich den Pfad zu Ihrem Profilverzeichnis nach dem Aufruf notieren, da er nach einer Deinstallation
nicht mehr über den Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“ zu erreichen ist:
•
bei einer Serverinstallation am Server unter „Profil“
•
bei einer lokalen Installation unter \ProgramData\StarMoney\Profil.
1. Wichtig ist das Einhalten der Reihenfolge:
1. Server Installation und 2. Client Installation.
61
3.1.1 Es geht los - StarMoney Business installieren
StarMoney Business erhalten Sie auf einer CD-ROM oder als Download-Version. Bevor Sie mit dem Programm arbeiten können, müssen Sie es auf Ihrem PC einrichten. Die folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung beschreibt im Detail, wie Sie vorgehen, um StarMoney Business auf Ihrem PC einzurichten:
1. Legen Sie die StarMoney-CD in Ihr CD- oder DVD-Laufwerk. Sollte die Installation nicht automatisch starten, drücken Sie auf Ihrer Tastatur die Tastenkombination „Windows-Taste + R“. In
dem sich nun öffnenden Eingabefeld geben Sie bitte den Dateipfad ein: „X:\smoney.exe“. Das
„X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD- oder DVD-Laufwerk entspricht.
Anschließend klicken Sie auf [OK].
Abb. 3.1:
Über Ausführen
starten Sie das
Setup manuell.
2. Wenn Sie die Eintragung vorgenommen haben, klicken Sie auf [OK]. Das StarMoney Business-Setup wird
nun gestartet.
3. Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen im nächsten Schritt verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten werden. Wählen Sie StarMoney Business um mit der Installation des Programmes fortzufahren.
62
4. Jetzt wird Ihnen der Lizenzvertrag angezeigt. Bitte lesen Sie diesen aufmerksam durch. Wenn Sie den
Lizenzvertrag anerkennen, klicken Sie auf [Ja]. Sollten Sie auf [Nein] klicken, kann StarMoney Business
nicht installiert werden und das Setup wird abgebrochen. Über [Zurück] gelangen Sie in den vorherigen
Dialog.
5. Wählen Sie im Dialog Installationstyp die gewünschte Option.
Für die lokale Installation können Sie zwischen Lokale Installation - Express und Lokale Installation Benutzerdefiniert wählen. Vorbelegt ist die Express-Installation. Wird Express gewählt, werden die von
StarMoney Business vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine vollständige Installation. Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte
selbst vornehmen können.
Anschließend wählen Sie [Weiter].
63
Abb. 3.2:
Bitte wählen Sie den
Installationstyp.
6.Wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sind
alle Zusatzkomponenten aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox deaktivieren Sie die Komponente. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney Business ist der Microsoft Internet Explorer ab der
Version 9.0 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird das Setup abgebrochen.
7. Falls StarMoney Business feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazu
aufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.
64
Abb. 3.3:
Wählen Sie Ihren
Internetzugang.
8. Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk und Ordner für
StarMoney Business. Standardmäßig wird Ihnen „C:\Programme\StarMoney Business 7“ vorgeschlagen.
Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellung zu belassen. Falls Sie aber doch einen anderen Ordner wählen
möchten, klicken Sie einfach auf [Durchsuchen...]. Der Dialog, der nun erscheint, beinhaltet die Verzeichnisstruktur Ihres Computers. Wählen Sie den gewünschten Ordner und speichern Sie diesen über [OK].
Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Weiter], um mit der Installation fortzufahren.
65
Abb. 3.4:
StarMoney hat einen
Zielordner gewählt.
9. Bei einer Client Installation muss in diesem Installationsschritt ein Server-Pfad ausgewählt werden, um
dem Client zu sagen, wo die Datenbanken zu finden sind. Es existiert eine Voreinstellung, wenn das Setup
aus einer Server-Installation heraus aufgerufen wurde. Sie können diese Voreinstellung belassen oder
überschreiben. Ein Klick auf [Durchsuchen] öffnet einen Dialog, über den Sie einen Zielordner auswählen
können. Als Zielordner muss ein Verzeichnis angegeben sein, welches mit einem Laufwerksbuchstaben
beginnt (Netzlaufwerk oder lokales Laufwerk). Bitte wählen Sie einen Pfad nach dem Aufbau „X:\Programme\StarMoney Business“. Um fortzufahren wählen Sie [OK].
66
Tipp: Der Rechner auf dem die Serverinstallation gestartet wird, erhält auch einen Dienst für die automatische Update-Installation. Es sollte immer der Server sein, auf dem das Server-Setup gestartet
wird, sonst besteht die Gefahr von Schwierigkeiten bei einem Update!
10.Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei dem Vorschlag der automatisch in dem Feld Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben diesen oder Sie
wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus.
Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].
11. In StarMoney Business ist es möglich, bereits im Setup zu bestimmen, welchen Funktionsumfang beim
ersten Start von StarMoney Business das Programm haben soll. Dies bezieht sich ausschließlich auf den
Umfang der Haupt- und Subnavigation. Sie können bei der Arbeit mit StarMoney Business jederzeit ausgeblendete Funktionsbereiche über Einstellungen / Navigation wieder aktivieren. Klicken Sie die einzelnen
Funktionsbereiche an, die Sie verwenden wollen.
12. StarMoney zeigt Ihnen nun noch einmal eine Zusammenfassung an. Sollten Sie die Auswahl ändern wollen, so klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderung
vor. Möchten Sie mit der Installation fortfahren, wählen Sie die Schaltfläche [Weiter]. StarMoney installiert
nun alle benötigten Daten auf Ihrem PC.
13. Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney Business losgehen!
14. Die Installation ist nun abgeschlossen und Sie können das Programm starten.
67
3.2 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney
Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten. Andernfalls, sichern
Sie für eine eventuelle Datenbank-Übernahme das vollständige Profilverzeichnis.
Sie finden das Profilverzeichnis
•
bei einer Serverinstallation unter „Profil“
•
bei einer lokalen Installation unter \ProgramData\StarMoney\Profil.
3.3 Multiuserfähigkeit
Mit StarMoney Business haben Sie sich für ein multiuserfähiges Produkt entschieden. Es können mehrere
Benutzer zeitgleich an derselben Datenbank angemeldet sein.
Im Multiuserbetrieb wird StarMoney Business wie eine Client/Server-Applikation installiert. Das bedeutet,
dass die Daten und das Programm zentral auf einem Server installiert sind. Beim Programmstart eines Clients
werden sowohl das Programm, als auch die aktuellen Daten der Datenbank in den Arbeitsspeicher des jeweiligen Clients (Rechner) geladen. Jeder Client speichert seine Änderung in der Datenbank auf dem Server.
Damit ein Client die Änderungen der anderen Clients mitbekommt, aktualisiert StarMoney Business bei bestimmten Dialogen (z. B. Übersichtsseite, Ausgangskorb u.a.) den Datenbestand im Arbeitsspeicher des Clients.
Jeder Client hält somit stets eine Kopie der Datenbank in seinem Arbeitsspeicher. Der Benutzer kann zu jeder
Zeit zusätzlich eine Aktualisierung des Arbeitsspeichers durchführen. Hierzu ist die Aktualisierungstaste F5
(analog zum Microsoft Datei-Explorer) zu betätigen.
Die Architektur des Produktes ist so konzipiert, dass Sie als User im Idealfall gar nicht merken, mit wie viel
anderen Benutzern Sie zeitgleich in StarMoney Business arbeiten. Sollte es zu Konfliktfällen kommen, wird StarMoney Business Sie darauf hinweisen und Sie weiter durch das Programm führen. Konfliktfälle entstehen immer
68
dann, wenn 2 Benutzer zeitgleich an denselben Daten Änderungen vornehmen. In diesen Fällen muss StarMoney Business entscheiden, welcher Benutzer zuerst seine Änderungen durchführen darf. In der Regel erhält der
User den Vorzug, der seine Änderungen zuerst speichert. Der 2. Benutzer erhält dann einen Hinweis, dass seine
Änderungen nicht gespeichert werden können, weil ein anderer Benutzer diese Daten bereits geändert hat. StarMoney Business führt in diesem Fall den Benutzer und aktualisiert die Daten, so dass der 2. Benutzer überprüfen kann, ob seine Änderungen noch notwendig sind.
Beispiel: 2 Benutzer wollen zeitgleich dieselben Änderungen im Bereich der Kategorien durchführen.
Nur der erste Benutzer wird seine Änderungen erfolgreich durchführen können. Der 2. Benutzer erhält den Hinweis, dass diese Änderungen im Bereich der Kategorien nicht durchgeführt werden können. Anschließend zeigt StarMoney Business den aktualisierten Zustand der Kategorien.
69
3.4 Anlegen von Datenbanken und Benutzern
StarMoney Business verwaltet neben den Konten auch mehrere Benutzer. Benutzer und Kontendaten werden in speziellen Datenbanken gespeichert. Nachdem Sie StarMoney Business installiert haben, existiert noch
keine dieser Datenbanken. Ihre Aufgabe ist es, nach dem ersten Start von StarMoney Business, den ersten Benutzer (den „Administrator“) einzurichten, eine neue Datenbank zu erstellen und dort das erste Konto einzurichten. Der erste Benutzer, der auch über die Rechte verfügt, eine neue Datenbank einzurichten, bekommt dabei
automatisch die Rolle des so genannten „Administrators“. Benutzer, die den Status „Administration“ besitzen,
können weitere Benutzer einrichten, die mit den gleichen Bankdaten arbeiten können (vergleichen Sie hierzu
bitte „Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos“ ab Seite 97). Administratoren können
gleichzeitig Reglementierungen für weitere Benutzer treffen, so dass diese beispielsweise nur Bankaufträge erfassen oder nur Kontenlisten einsehen dürfen.
Tipp:Die Benutzerdatenbank heißt „system.sdb“ und wird im Profilordner „profil“, und im Ordner „restore“ gespeichert. Falls Ihnen die bei der Anlage der Systemdatenbank genutzten Daten nicht mehr
bekannt sind, können Sie die system.sdb löschen und neu einrichten. Benennen Sie dazu beide Dateien „system.sdb“ um, z.B. in „system.sdb_alt“ und starten Sie StarMoney neu. Der Administrator
wird neu angelegt und das Passwort für bereits bestehende Datenbanken wird zur Übernahme abgefragt.
Um den Administrator einzurichten und eine neue Datenbank anzulegen, die Bankdaten und die Rollen weiterer Benutzer aufnehmen kann, verfahren Sie folgendermaßen:
70
Abb. 3.5:
Bei Ihrer ersten
Anmeldung in
StarMoney
Business erhalten
Sie automatisch
die Rechte des
Administrators.
Mit den folgenden Schritten legen Sie automatisch auch die so genannte Systemdatenbank an, und zwar nur
dadurch, dass Sie einen Administrator definieren, der dann später alle weiteren Schritte einleiten kann um Konten zu erstellen und weitere Benutzer einzurichten.
1. Dazu bestimmen Sie als erstes einen Benutzernamen, mit dem Sie sich nach jedem Start in StarMoney Business als Administrator anmelden können. Tragen Sie diesen in das Feld Benutzername
ein.
71
2.
Sie müssen Ihr Benutzerkonto mit einem Passwort schützen. Wenn Sie sich das nächste Mal in StarMoney Business anmelden, können Sie auf die Benutzer- und Kontendaten nur zugreifen, wenn Sie dieses
Passwort vorher eingeben.
3. Unter Passwort geben Sie nun Ihr persönliches Passwort ein. Aus Sicherheitsgründen zeigt StarMoney
Business dieses verschlüsselt an.
Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch die Star Finanz sind in
der Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses Datenbankpasswort ist eine erneute Datenbankübernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!
4. Drücken Sie die Tabulatortaste, um ins nächste Eingabefeld zu gelangen, und geben Sie das Passwort zur
Überprüfung in der nächsten Zeile ein zweites Mal ein.
5. Wählen Sie die Schaltfläche [OK], um Ihre Daten zu übernehmen.
StarMoney Business hat nun den Benutzer mit der Rolle „Administrator“ erstellt. Im nächsten Schritt müssen
Sie eine Datenbank einrichten, in der sowohl die Bankdaten als auch weitere Benutzer, die mit dieser Datenbank
(und damit mit den Bankdaten) arbeiten dürfen, gespeichert werden.
Wichtig: Falls Sie zuvor schon mit StarMoney-Versionen gearbeitet haben, können Sie an dieser
Stelle eine Datenbank aus einer anderen
StarMoney-Version übernehmen. In diesem Fall lesen Sie die Ausführungen im nächsten Abschnitt.
Anderenfalls fahren Sie mit dem Abschnitt „Erstellen der Datenbank“ auf Seite 73 fort.
72
3.5 Erstellen einer Datenbank
In den folgenden Schritten erstellen Sie eine neue Datenbank, in der Sie anschließend Ihre Konten einrichten
und zu der Sie später, im Bedarfsfall, weitere Benutzer hinzufügen können, die ebenfalls mit diesen Kontendaten
arbeiten sollen.
Hinweis: Bitte synchronisieren Sie die Systemzeit aller Rechner auf denen StarMoney Business eingerichtet ist!
So erstellen Sie eine neue Datenbank:
1. Im dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung wählen Sie die Schaltfläche [Datenbank
anlegen].
StarMoney Business zeigt nun einen Dialog.
2. Im Feld Datenbankname bestimmen Sie nun einen Namen für die Datenbank. Wählen Sie hier einen beliebigen Namen, zum Beispiel „Kontendaten“. Achten Sie aber bei der Namensvergabe darauf, dass Sie
keine Sonderzeichen verwenden, die Sie bei der Vergabe von Dateinamen ebenfalls nicht verwenden dürfen - beispielsweise „*“ oder „\“.
Betätigen Sie die TAB-Taste, um ins nächste Feld zu gelangen.
3. Bestimmen Sie nun ein Passwort für die Datenbank. Dieses Passwort darf beliebige Zeichen enthalten,
muss aber mindestens 6 Zeichen umfassen.
73
Abb. 3.6:
Um die neue Datenbank
zu erstellen, erfassen
Sie in diesem Dialog
deren Rahmendaten beispielsweise den
Datenbanknamen und
ein Passwort.
4. Wiederholen Sie das Passwort im nächsten Eingabefeld, um Eingabefehler auszuschließen.
Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch Star Finanz sind in der
Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses Datenbankpasswort ist eine erneute Datenbankübernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software oder das Öffnen der Systemdatenbank nicht
mehr möglich!
74
5. Bei einer lokalen Installation haben Sie hier die Möglichkeit, den voreingestellten Namen für die neue
Datenbank und den Dateipfad zu ändern.
Achtung: Arbeiten Sie mit einer Server bzw. Client Installation können Sie nur den Dateinamen ändern, haben aber keinen Einfluss auf den Dateipfad.
Die Datenbank wird standardmäßig im Verzeichnis „\Profil\Document\“ in Ihrem
StarMoney Business-Installationsverzeichnis der Server Installation eingerichtet.
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Die erste Datenbank ist nun erstellt.
3.6 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten
Der Ordner Document enthält die vollständige Benutzerdatenbank (Adressdaten, Umsatzdaten etc.) sowie
die elektronischen Kontoauszüge als PDF-Dateien und die Dokumente der Dokumentenverwaltung. Sollten Sie
ihre Journale und selbst erstellten Auswertungen mit übernehmen wollen, müssen auch die Ordner Journal und
Reports im Ordner Profil gesichert werden.
Tipp: Sichern Sie auch in regelmäßigen Abständen die Ordner Reports, Journal, BPD. Diese finden
Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney Business 7, Menüpunkt Zu Ihren StarMoney-Daten.
Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.
Hinweis zur Deinstallation von StarMoney: Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus
Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie
die entsprechende StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten.
75
Tipp: Komplettsicherung Ihrer Benutzerdaten mit einem Klick - Wahlweise können Sie auch über
die Schaltfläche [Komplettsicherung erstellen] im Anmeldedialog eine Sicherungsdatei aller aktuellen
Benutzerdaten erstellen. Diese können Sie im Anmeldedialog über die Schaltfläche [Komplettsicherung einspielen] wieder einspielen.
3.7 Automatische Datenbanksicherung
Alle Daten, wie Aufträge, Kontodaten, Kontoumsätze usw. werden in Ihrer persönlichen Benutzerdatenbank
im Ordner Document von StarMoney gespeichert. Es empfiehlt sich, regelmäßig eine Sicherungskopie dieses
Ordners anzulegen. Standardmäßig erledigt StarMoney Business das für Sie automatisch.
Sie können die Standardeinstellungen bei einer lokalen Installation ändern und ihren Wünschen entsprechend anpassen. Rufen Sie dazu aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Datenbanksicherung auf, und
nehmen Sie die gewünschten Einstellungen vor.
Standardeinstellung
Wählen Sie diese Option, wenn StarMoney Business die Sicherung Ihrer Benutzerdatenbank den Standardeinstellungen entsprechend vornehmen soll. Bei jeder dritten Benutzeranmeldung wird Ihre aktuelle Benutzerdatenbank automatisch kopiert und in einem Unterverzeichnis des StarMoney Business-Datenverzeichnisses
„\Profil\Restore\“ abgelegt.
Da Sicherungsintervall und Sicherungsverzeichnis hier fest vorgegeben sind, können Sie mit dieser Option in
den darunter liegenden Feldern keine Änderungen mehr vornehmen.
76
Keine Datensicherung (nicht empfohlen)
Wenn Sie diese Option wählen, erfolgt keine automatische Datensicherung, wenn Sie sich in StarMoney
Business anmelden.
Benutzerdefiniert
Mit dieser Option können Sie die Einstellungen zur Datenbanksicherung in den darunter liegenden Feldern
individuell anpassen.
Sicherungsintervall
Bei einer benutzerdefinierten Datenbanksicherung können Sie hier vorgeben, in welchen regelmäßigen Abständen StarMoney Business eine Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank anlegen soll. Wir empfehlen Ihnen
eine Sicherung bei jedem 3. Start von StarMoney.
Benutzeranmeldungen
Geben Sie hier das Intervall für eine automatische Datenbanksicherung an. Eine Sicherungskopie der Benutzerdatenbank wird stets beim Anmelden eines Benutzers erstellt, und zwar in den Intervallen, die Sie hier vorgeben. Standardmäßig geschieht dies bei jedem dritten Anmeldevorgang.
Sicherungsverzeichnis
Handelt es sich bei Ihrer StarMoney Business Installation um eine Lokale Installation, können Sie hier für die
Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank den Ablageort angeben, sofern Sie die Option Benutzerdefiniert gewählt haben.
Tragen Sie in das Feld Pfad das Verzeichnis ein, in dem die Sicherungskopie der Benutzerdatenbank gespeichert werden soll. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis von StarMoney Business als Sicherungsverzeichnis genommen. Sie können auf Wunsch einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf die Schaltfläche
[Auswählen] klicken. In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wird
dann automatisch übernommen.
77
Bitte Beachten Sie: Bei Server und Client Installationen wird der Pfad zum
Sicherungsverzeichnis abgebildet, kann aber nicht editiert werden, da das
Sicherungsverzeichnis in einem festen Pfad abgelegt sein muss.
Sichern
Wählen Sie diese Schaltfläche, um manuell den aktuellen Stand der Datenbank zu sichern.
3.8 Sichern von Online-Updates
Damit Sie nach einer Neuinstallation von StarMoney Business nicht erst alle Online-Updates und ServicePacks erneut herunterladen müssen, können Sie diese in StarMoney sichern.
Wechseln Sie in StarMoney bitte über das Menü Einstellungen – Menüpunkt Online-Update in den OnlineUpdate Dialog und wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].
Die Sicherungs-Datei wird automatisch unter dem Pfad gespeichert, der in dem Feld Sicherungsverzeichnis
in dem Feld Pfad vorbelegt ist. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis von StarMoney Business als Sicherungsverzeichnis genommen. Sie können auf Wunsch einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf die
Schaltfläche [Auswählen] klicken.
In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wird dann automatisch übernommen.
78
3.8.1 Einstellungen zum Online-Update in StarMoney
In den Online-Update-Einstellungen bestimmen Sie die Optionen zur Aktualisierung Ihrer StarMoney-Version
während einer Online-Verbindung.
Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version
per Online-Update zu aktualisieren. Bei einem Online-Update werden Daten und Programmteile auf Ihrem
Rechner installiert, die StarMoney für die Kommunikation mit dem Rechner des Kreditinstituts benötigt. Über den
Inhalt eines Online-Updates können Sie sich mit Hilfe der Schaltfläche [Inhalte] informieren.
Mit der Schaltfläche [Jetzt starten] können Sie gezielt ein Online-Update für Ihre speziellen Bedürfnisse
durchführen. Zusätzlich wird StarMoney von sich aus auf neue Online-Updates überprüfen, z.B. beim allerersten
Start oder bei einer Konteneinrichtung.
In die Einstellungen für das Online-Update gelangen Sie über das Menü Einstellungen und hieraus den
Menüpunkt Online-Update.
•
Automatisches Online-Update (empfohlen): Sie sollten diese Option aktivieren, um die für Ihren Computer beste Online-Update Einstellung zu erhalten.
•
Benutzerdefiniertes Online-Update: Sie können mit dieser Option einstellen, wann auf neue OnlineUpdates geprüft werden soll und das Online-Update somit auf Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen.
•
URL (Internet): Hier wird die Internet URL-Adresse des Web-Servers für das Online-Update angezeigt.
Diese brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.
•
Online-Update im Hintergrund und in StarMoney: Die Online-Updates werden - wenn möglich - geladen
und verarbeitet, auch ohne das StarMoney läuft, damit Sie beim Arbeiten mit StarMoney keine Zeit verlieren. Dies setzt eine permanent verfügbare Internetverbindung voraus. Zusätzlich überprüft StarMoney vor
wichtigen Aktionen noch auf neue Online-Updates. Über diese Option ist zudem sichergestellt, dass das
Online-Update-Programm stets über die notwendigen Berechtigungen verfügt, StarMoney aktualisieren zu
können.
79
Intervall (Tage): Geben Sie hier an, in welchem Intervall im Hintergrund geprüft werden soll, ob neue
Online-Updates vorliegen.Standardmäßig ist hier der Intervall 1 Tag eingestellt, diese Einstellung brauchen
Sie normalerweise nicht zu ändern.
•
Online-Update nur in StarMoney: Neue Online-Updates werden geladen und verarbeitet, während StarMoney läuft. Vor dem Versenden von Aufträgen wird sichergestellt, dass Ihre Version auf dem neuesten
Stand ist. Bitte beachten Sie, dass vor dem Programmstart eventuell Systemadministrationsrechte abgefragt werden müssen, um die notwendigen Berechtigungen für die Online-Update-Installation zu erhalten.
•
Kein Online-Update (nicht empfohlen): Ist diese Option aktiviert, so wird StarMoney nie ein OnlineUpdate durchführen. Bitte beachten Sie, dass nur eine aktuelle StarMoney-Version die Abwicklung aller
Bankgeschäfte ermöglicht. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig,
auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren.
Online-Updates sichern
Sie haben die Möglichkeit Ihre bisher heruntergeladenen Online-Updates in ein anderes Verzeichnis zu sichern und die gesicherten Updates zu einem späteren Zeitpunkt wieder über die Funktion in StarMoney einzuspielen.
Klicken Sie auf das Symbol [Sichern] und wählen Sie ein Verzeichnis und ggf. einen Namen für die Sicherungsdatei.
Gesicherte Online-Updates manuell einspielen
Diese Funktion sollten Sie nutzen, wenn Sie StarMoney neu installieren müssen. So können Sie nach der
Installation von StarMoney die gesicherten Online-Updates wieder einspielen und müssen diese nicht erneut online abrufen.
Um einen gesicherten Online-Update-Stand wieder in StarMoney einzuspielen, wählen Sie die Schaltfläche
[Einspielen]. Sie werden dann in einem Dialog aufgefordert, die Sicherungsdatei auszuwählen. Bestätigen Sie
Ihre Auswahl.
80
Nachdem die Sicherung eingespielt wurde, wird StarMoney unter Verwendung der eingespielten Dateien automatisch auf den neuesten Stand gebracht.
3.8.2 Übernehmen einer gesicherten Benutzerdatenbank
StarMoney Business aktualisiert sich nach der Installation automatisch vor dem ersten Programmstart.
Wenn Sie manuell weitere Datenbanken übernehmen möchten, folgen Sie für eine Datenübernahme bitte
den nachfolgend beschriebenen Schritten:
1.
Kopieren Sie vorab die Verzeichnisse "document"; "restore"; "reports"; "journal" und
"bpd" in das Profilverzeichnis (z.B. x:\Documente und Einstellungen\All Users\Anwendungsdaten\StarMoney Business 7\Profil) ihrer StarMoney Business 7 Version. Sie finden dieses Verzeichnis am einfachsten
über das Windows Startmenü - alle Programme - StarMoney Business 7 und hier den Menüpunkt "Zu ihren
StarMoney Daten". Bei einer Server-/Clientinstallation ist das Verzeichnis direkt im Serverinstallationsverzeichnis der StarMoney Business Installation.
2. Starten Sie danach StarMoney Business und melden Sie sich nun als Administrator an.
3. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“.
4. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Datenbank übernehmen], um die zurückgesicherte Benutzerdatenbank
in StarMoney Business einzuspielen.
5. Im darauf erscheinenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney Business bereits das Verzeichnis \Document an.
6. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney Business übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im Dialog „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.
81
Falls Ihre StarMoney-Version nicht aktuell genug ist, die Benutzerdatenbank zu öffnen, haben Sie nun die
Möglichkeit ein Online-Update zu laden. Falls vorhanden, können Sie hier Ihre Online-Update-Sicherungsdatei
einspielen.
3.8.3 Anmelden an übernommenen StarMoney Business
Datenbanken
Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarMoney Business übernommen wurden, sehen Sie diese
Datenbanken nach der Benutzeranmeldung in dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung.
In der Spalte Rolle sehen Sie den Eintrag Keine Rechte. Dies bedeutet, dass Sie sich zunächst über das entsprechende Passwort für den Zugriff auf diese Datenbank autorisieren müssen. Wählen Sie die gewünschte Datenbank aus dem Eingabeassistenten und klicken Sie auf [Anmelden]. Es erscheint nun ein Dialog, in dem Sie
das Passwort für diese Datenbank eingeben müssen.
Bestätigen Sie die Eingabe mit [OK]. Bei Eingabe des korrekten Passwortes ändert sich der Eintrag in der
Spalte Rolle. Dort sehen Sie nun die Rolle, über die der Benutzer an dieser Datenbank verfügt. Wählen Sie [Anmelden], um mit der Anmeldung fortzufahren.
3.9 Benutzer einrichten und verwalten
Wie Sie zu Anfang dieses Kapitels schon erfahren haben, verwaltet StarMoney Business neben den Bankdaten auch Benutzer innerhalb der Datenbanken. Dieses Kapitel beschreibt, wie Sie als Administrator neue Benutzer einrichten oder Rollen (Berechtigungen für Benutzer) verändern können.
82
3.9.1 Einrichten eines Benutzers
Um neue Benutzer und Benutzerrechte anzulegen wählen Sie aus der Navigationsleiste das Menü Verwaltung und dann den Menüpunkt Benutzerrechte.
In der Liste der Benutzer sehen Sie, dass Sie als Administrator dort bereits vorhanden sind. Um einen neuen
Benutzer zu erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Tipp: Es ist möglich die Rechte für einzelne Benutzer so einzurichten, dass ein Benutzer unterschiedliche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Außerdem haben Sie als Administrator die Möglichkeit, Gruppierungen zu nutzen und Rechte zur vereinfachten Administration auf Gruppenebene zu
vergeben.
StarMoney Business zeigt jetzt einen Dialog, in dem Sie die Daten eines neuen Benutzers erfassen können.
83
Abb. 3.7:
Legen Sie einen
neuen Benutzer
an.
Die hier vorhandenen Felder haben folgende Bedeutungen:
•
Benutzername: Geben Sie hier den Namen des Benutzers ein, mit dem er sich in StarMoney Business bei
jeder Sitzung anmelden soll.
•
Passwort: Bestimmen Sie das Passwort für den Benutzer, mit dem er sich das erste Mal in StarMoney
anmelden soll. Der Anwender hat bei jeder Sitzung die Möglichkeit, sein Kennwort zu ändern.
84
Bitte beachten Sie, dass das Passwort aus mindestens 5 und maximal 14 Zeichen bestehen muss.
•
Passwort (Wiederholung): Wiederholen Sie das Passwort, um Eingabefehler auszuschließen.
•
Vorname (optional): Erfassen Sie optional in diesem Feld den Vornamen des Benutzers.
•
Nachname (optional): Geben Sie optional in diesem Feld den Nachnamen des Benutzers ein.
•
Rolle: Über dieses Feld bestimmen Sie, welche Aktionen der Benutzer in StarMoney Business mit den
Bankdaten ausführen darf. Wählen Sie Keine Rechte aus, wenn der Benutzer keine Rechte an dem eingerichteten bzw. markierten Konto haben soll. Sie verwenden diese Rolle, wenn Sie den Benutzer als solches
nicht löschen, sondern ihn nur temporär von der Arbeit mit der Datenbank ausschließen wollen. Entscheiden Sie sich für Benutzer, so können Sie im Folgenden noch weiter spezifizieren, welche Aktionen der
Benutzer pro Konto ausführen darf. Administratoren dürfen alle Operationen in einer Datenbank von StarMoney Business ausführen und auch neue Benutzer in der Datenbank anlegen.
Alle Operationen beziehen sich grundsätzlich nur auf die Konten, die in der Liste Zugelassene Konten definiert sind.
Unterhalb der Felder finden Sie eine Übersicht der Konten. Ihnen werden Kontoart, Kontoname, Kontonummer, Kreditinstitut, Sicherheitsmedium und Recht angezeigt.
Es ist möglich, dass ein Benutzer unterschiedliche Rechte an unterschiedlichen Konten hat. Dazu können Sie
zu jedem Konto in der Übersicht die Felder Sicherheitsmedium und Recht bearbeiten, indem Sie in die Spalten
klicken und dann den gewünschten Eintrag aus dem Drop-Down-Menü wählen.
85
Mögliche Einstellungen für die Spalte Rechte für Benutzer sind:
•
Erfassung - der Benutzer darf neue Aufträge erfassen.
•
Abruf - hierbei kann der Benutzer Aufträge erfassen, Konten aktualisieren, also beispielsweise einen Aktualisierungsauftrag für Umsätze und Salden in den Ausgangskorb stellen und ausführen.
•
Ausführung - hierbei darf der Benutzer Daten einsehen, Aufträge erfassen und ausführen.
•
Kein Recht (auf Kontoebene) - der Benutzer hat kein Recht an dem Konto und sieht dieses auch nicht.
Sicherheitsmedium
Über das Feld Sicherheitsmedium in der Übersicht ist es dem Administrator möglich, jedem Benutzer
ein spezielles Sicherheitsmedium pro Konto zuzuordnen. Dieses Sicherheitsmedium ist dann das bevorzugte Sicherheitsmedium für diesen Benutzer an diesem Konto (z.B. PIN / TAN). Dieses Sicherheitsmedium wird bei Aufträgen für diesen Benutzer automatisch ausgewählt. Darüberhinaus ist es den
Kreditinstituten möglich, Nachrichten sicherheitsmedienbezogen an die Benutzer zu senden. Bei korrekter Zuordnung werden im Mitteilungseingang dann die zugeordneten Mitteilungen angezeigt. Um einem Benutzer ein
spezielles Sicherheitsmedium zuzuordnen führen Sie einen Doppelklick in der Spalte Sicherheitsmedium aus
und wählen Sie das gewünschte Medium aus der Liste. Das Sicherheitsmedium muss vorher am Konto eingerichtet worden sein (also als Registerkarte im Konto angezeigt werden).
86
3.9.2 Gruppierungen
Über das Menü Verwaltung und dann den Menüpunkt Benutzerrechte gelangen Sie in die Übersicht der Benutzerrechte. Über die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Befehl Anpassen aufrufen. Hier kann der
Administrator für alle Benutzer die Gruppierungsansicht einstellen. Sollten Sie eine Gruppierung gewählt haben,
so werden Ihnen die Gruppennamen und Gruppenrechte rechts neben der Übersicht angezeigt. Wenn Sie auf
dem Feld Gruppenrecht einen Doppelklick ausführen, erscheint ein Drop-Down-Menü, über das Sie die Gruppenrechte verändern können.
Die Rechtevergabe wird immer auf Gruppenebene angewandt. Haben Sie beispielsweise die Gruppierung „Kontoinhaber“ gewählt, so gelten die vergebenen Rechte für alle Konten eines bestimmten
Inhabers.
Abweichende Kontorechte
Abweichend von den Gruppenrechten können Sie das Recht für einzelne Konten manuell ändern.
Wenn Sie das Recht eines einzelnen Kontos einer Gruppe ändern möchten, so klicken Sie in der
Übersicht der Konten innerhalb des Dialoges Benutzerrechte bearbeiten (Menü Verwaltung, Menüpunkt Benutzerrechte, Schaltfläche [Rechte]) in das Feld Recht und wählen Sie aus der Liste das gewünschte
Recht.
87
3.9.3 Gruppierung einstellen
Über die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Befehl Anpassen aufrufen. Hier kann der Administrator
für alle Benutzer die Gruppierungsansicht einstellen. Wählen Sie die Gruppierungsart aus, nach der Sie auf Benutzerebene Kontorechte auf Gruppenebene vergeben möchten.
Abb. 3.8:
Wählen Sie eine
Gruppierungsart
aus.
88
Die Gruppierung "Standard (Keine Gruppierung)“ wird von StarMoney automatisch gesetzt. Sie ändern dies,
indem Sie eine der anderen Optionen anklicken.
Bei Änderung der Gruppierung werden alle zugewiesenen Rechte an den bisherigen Gruppen gelöscht. Die eingestellten Kontorechte bleiben erhalten.
Hinweis: Gruppierungen von Kontengruppen richten Sie im Konto selber über den Reiter Kontodetails ein. Hier finden Sie das Feld Kontogruppe. Wenn Sie mit dem Cursor in dieses Feld gehen, bietet
Ihnen der Assistent alle bereits angelegten Kontogruppen zur Auswahl an. Sie können eine bestehende Kontogruppe aus dem Assistenten wählen oder Sie können eine neue Kontengruppe anlegen,
indem Sie eine Bezeichnung in dem Feld Kontogruppe vergeben und den Eintrag über [Speichern] abspeichern.
Wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Rechte] innerhalb der Benutzerverwaltung, so wird Ihnen eine Übersicht
der Konten nach unterschiedlichen Gruppen geordnet angezeigt.
Nehmen Sie Änderungen an den Rechten einer Gruppe eines Benutzers vor, so gilt diese Änderung für alle
Konten dieser Gruppe, die dieser Benutzer in StarMoney hat.
Im Falle einer Gruppierung und Rechtevergabe nach Kontogruppen, werden bei Änderungen der
Kontengruppe in den Kontendetails eines der Konten die Rechte ebenfalls automatisch nach den vergebenen Gruppenrechten der neuen Gruppe zugeordnet.
89
3.9.4 Tabelle
Die folgende Tabelle gibt Ihnen Auskunft über die wichtigsten Rechte, die die einzelnen Rollen besitzen.
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Institutsangebote
–
X
X
X
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Hotlinks
X
X
X
X
Wertpapiersuche
–
X
X
X
Online Freischaltung
–
–
–
X
Finanzstatus
–
X
X
X
Konten- und
Depotliste
–
X
(Kein Konto
einrichten)
X
(Kein Konto
einrichten)
X
Ausgangskorb
X
X
(kein Senden)
X
X
Zahlungserinnerung
–
X
X
X
Bestände
X
X
X
X
Container auf Übersicht
90
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Alle
Aufträge
X
X
X
X
Überweisungen
X
X
X
X
Daueraufträge
X
X
X
X
Sammelüberweisungen
X
X
X
X
Sammellastschriften
X
X
X
X
SEPA-Sammelüberweiung
X
X
X
X
Terminüberweisungen
X
X
X
X
EU-Standardüberweisungen
X
X
X
X
SEPA-Überweisung
X
X
X
X
SEPA-Dauerauftrag
X
X
X
X
SEPA-Lastschrift
X
X
X
X
Auslandsüberweisungen
X
X
X
X
Festgelder
–
X (Kein neues X
Festgeld)
X
91
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Depotliste
–
X
X
X
Orderliste
–
X
X
X
Watchlist
–
X
X
X
–
–
–
X
Umsätze abholen
–
X
X
X
Kontoauszüge
–
X
X
X
Online Dienste
–
X
X
X
Sicherheitsmedium
–
–
–
X
Kategorie
–
X
X
X
Kostenstelle
–
X
X
X
X
X
X
X
Kontenliste
Konto
Neu /
Löschen
Zahlungsverkehr
Zahlungsverkehr
Wertpapier
92
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Börseninformationen
–
X
X
X
Bestand
–
X
X
X
Depotliste
–
X
X
X
Orderbuch
–
X
X
X
Orderänderung
–
–
X
X
Orderstreichung
–
–
X
X
Börsenticker
–
X
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
Festgeld
Neuanlage
Neuanlage
Widerruf
Prolongation
Prolongation
Änderung
–
–
X
X
Prolongation
Widerruf
–
–
X
X
–
X
X
X
Auswertung
Alle Auswertungen
93
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Mitteilung senden
–
-
X
X
Benutzerrechte
–
–
–
X
Taschenrechner
X
X
X
X
Adressbuch
X
X
X
X
Kategorien
–
X
X
X
Kostenstellen
–
X
X
X
Regeln
–
X
X
X
Erinnerungen
–
X
X
X
Datenimport
–
X
X
X
Datenexport
–
–
X
X
Freistellungsdaten
–
–
–
X
Budget
–
X
X
X
Mitteilungen
Verwaltung
94
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Liquiditätsvorschau
Abruf
Ausführung
Administration
x
x
x
Einstellungen
Übersicht
X
X
X
X
Kontenrundruf
-
X
X
X
Navigation
X
X
X
X
Wertpapier
–
X
X
X
Zahlungserinnerung
–
–
–
X
Online Update
–
–
–
X
Internet
–
–
–
X
Datenbanksicherung
–
–
–
X
Lizenzdaten
–
–
–
x
Institutssuche
X
X
X
X
Support
X
X
X
X
Hilfe
95
Bereiche
Funktionen
Erfassung
Abruf
Ausführung
Administration
Aufträge
Zu Auftrag
X
X
X
X
Aufträge
Zurückstellen –
–
X
X
Aufträge
Freigeben
–
–
X
X
Aufträge
Entfernen
–
–
X
X
Aufträge
Details
–
–
X
X
Einstellungen
–
–
X
X
Statusprotokoll
–
–
X
X
Sendeprotokoll
–
–
–
X
Journal
–
–
X
X
Mitteilungen
–
X
X
X
Senden
–
X
X
X
Ausgangskorb
96
3.9.5 Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines
Benutzerkontos
Sofern Sie als Administrator an einer StarMoney Business-Datenbank angemeldet sind, können Sie die
Rechte eines Benutzers ändern – also neu bestimmen, welche Funktionen er mit welchen Konten in einer Datenbank durchführen darf und welche nicht.
Um die Rechte eines Benutzers in StarMoney Business zu ändern oder ein Benutzerkonto zu löschen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung, und daraus den Menüpunkt Benutzerrechte.
2. Im folgenden Dialog wählen Sie den Benutzer, dessen Rechte Sie ändern oder dessen
Konto Sie löschen möchten, aus der Liste aus.
3.Möchten Sie den Benutzer ganz aus der Datenbank löschen, wählen Sie die Schaltfläche
[Entfernen] und bestätigen Sie die Sicherheitsabfrage mit [Ja].
Um die Benutzerdaten zu ändern, führen Sie einen Doppelklick auf dem Benutzer aus. StarMoney öffnet
nun einen Dialog, in dem Sie die Rechte des Benutzers ändern können.
Hinweis: Das Passwort eines Benutzers ist hier nicht änderbar. Das Passwort kann der Benutzer bei
der Anmeldung ändern, sofern das Passwort vorliegt.
97
3.9.6 Anmelden an verschiedenen Datenbanken
Haben Sie mehrere Datenbanken erstellt, dann können Sie nach dem Start von StarMoney Business bei der
Anmeldung auswählen, mit welcher Datenbank Sie arbeiten wollen.
Als Nicht-Administrator können Sie sich nur an den Datenbanken anmelden, an denen Sie auch als Benutzer
Rechte haben.
StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall nur die Datenbanken, die Sie öffnen können.
Nach dem Start von StarMoney Business melden Sie sich zunächst wie gewohnt als Benutzer an. Wählen
Sie aus dem Eingabeassistenten per Mausklick die gewünschte Datenbank aus der Liste aus.
3.10 Onlinezugang einrichten
Bei der Installation von StarMoney können Sie eine Internetverbindung einrichten. Falls Sie dies nicht tun,
wird StarMoney Sie gegebenenfalls dazu auffordern, eine Internetverbindung herzustellen.
Bitte beachten Sie, dass Sie die im Folgenden beschriebenen Funktionen nur dann ausführen können, wenn Sie in den Benutzerrechten den Status „Administration“ besitzen. Mehr zu Benutzerrechten erfahren Sie im Abschnitt „Benutzer einrichten und verwalten“ ab Seite 82.
Um die Online-Verbindung zu konfigurieren, verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen, und daraus den Menüpunkt Internet. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
2. Die weiteren Schritte hängen davon ab, welchen Provider Sie verwenden.
98
3.10.1 Provider-Auswahl
Legen Sie Ihren Provider für den Internetzugang mit Star Money Business fest, Sie können sich für folgende
Möglichkeiten entscheiden:
•
DFÜ-Netzwerk: Möchten Sie die Verbindung zum Internet mit einer bereits eingerichteten Verbindung aus
dem DFÜ-Netzwerk vornehmen, dann markieren Sie diese Option. Wählen Sie anschließend aus der
dahinter stehenden Liste die Verbindung aus, die Sie verwenden möchten.
•
AOL: Falls Sie Ihre Verbindung über AOL aufbauen, klicken Sie im Bereich Provider-Auswahl auf AOL.
Deaktivieren Sie unter Verbindungseinstellungen die Option Verbindung bei Programmende halten, falls
Sie nicht möchten, dass die Verbindung aufrecht erhalten wird, nachdem StarMoney Business Aufträge im
Ausgangskorb abgearbeitet hat.
•
DSL / LAN (TCP / IP): Mit dieser Option setzt StarMoney Business auf eine bestehende Internet-Verbindung auf, wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken. Wählen Sie diese Option, wenn Sie an ein lokales Netzwerk (LAN) angeschlossen sind und ein Server im Netzwerk dafür sorgt, dass eine OnlineVerbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut wird oder Sie per DSL die Verbindung herstellen.
•
Manuell starten: Mit dieser Option stellen Sie die Internet-Verbindung manuell her, die Einwahl über TCP/
IP erfolgt hiermit nicht automatisch.
Wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken, wird eine Info-Box eingeblendet, in der Sie darauf hingewiesen werden, dass die Internet-Verbindung manuell gestartet werden muss.
Nach der Online-Sitzung muss die TCP/IP-Verbindung auch per Hand beendet werden. Sie werden dann
ebenfalls durch eine Info-Box darauf hingewiesen.
99
3.10.2 Proxy-Einstellungen
Wenn Ihr Provider oder der LAN-Server Ihres Netzwerks Proxys anbietet, dann nehmen Sie hier die entsprechenden Einstellungen vor. Für jeden im Proxy-Textfeld angegebenen Proxyserver müssen Sie im Feld rechts
daneben die entsprechende Anschlussnummer eingeben. Proxy-Adressen und Port-Nummern erfahren Sie von
Ihrem Provider bzw. Ihrem Netzwerk-Administrator.
•
Socks-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen Socks-Proxy ein und im
Feld Port rechts daneben die vom Proxy-Server verwendete Port-Nummer.
Ein Socks-Proxy gilt für alle Protokolle (HBCI, FTP, HTTPS).
•
HTTPS-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen HTTPS-Proxy ein und im
Feld Port rechts daneben die zugehörige Port-Nummer.
Der HTTPS-Proxy ist für alle Kommunikationen per HTTP, HTTPS und über HBCI mit StarMoney Business
notwendig.
•
Autorisierung: Erfordert Ihr Proxy-Server eine Benutzer-Authentifizierung, um eine Verbindung ins Internet
aufbauen zu können, können Sie, um ständige Abfragen zu vermeiden, den Benutzernamen sowie das
Passwort über die Schaltfläche [Hinterlegen] in StarMoney Business speichern.
Hinweis: Sollte es bei der Internetverbindung zu Problemen kommen, sollten Sie die Einstellungen
für den Proxyserver des Internet Explorers überprüfen. Rufen Sie dazu Ihren Internet Explorer auf
und wählen Sie das Menü Extras, Menüpunkt Internetoptionen, Register Verbindungen, Schaltfläche
[LAN-Einstellungen]. Aktivieren Sie die Checkbox Proxyserver für LAN verwenden und übernehmen
Sie Ihre Einstellungen für den Proxyserver aus StarMoney in den des Internet Explorers.
100
3.10.3 Verbindungseinstellungen
Verbindung bei Programmende halten: Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, dann bleibt eine Internetverbindung erhalten, nachdem StarMoney Business beendet wurde. Wenn Sie diese Funktion nicht aktivieren,
wird die Online-Verbindung mit dem Beenden von StarMoney Business ebenfalls beendet.
Details bei der Auftragsverarbeitung: Mit dieser Einstellung können Sie zwischen einer detaillierten Ansicht und einer Kurzform der Auftragsverarbeitung beim Sendevorgang mit StarMoney Business wählen.
3.10.4 Internetangebote
Auf Internetangebote aufmerksam machen: Haben Sie diese Option aktiviert, macht Sie StarMoney Business automatisch auf interessante Internetangebote Ihres Kreditinstitutes aufmerksam.
Individualisierte Dienste anbieten: StarMoney Business kann Ihnen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnittene Dienstleistungen Ihres Kreditinstitutes (beispielsweise beantwortbare Mitteilungen und individuelle
Angebote) übermitteln.
Dazu ist es notwendig, dass Ihre Kontonummer an diesen Informationsdienst übertragen wird. Um diesen Service zu nutzen, aktivieren Sie die Checkbox.
Keine Werbung erhalten: Wenn Sie keine Werbung von Ihren Kreditinstituten erhalten möchten, aktivieren
Sie diese Checkbox.
3.10.5 Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten
In einigen Fällen kann es vorkommen, dass StarMoney Business die Einstellungen Ihres Internet Explorers
für die Dauer der Übertragung von Geschäftsvorfällen oder Aufträgen anpassen muss. Diese Änderungen werden nach der erfolgreichen Übertragung wieder rückgängig gemacht und Ihre aktuellen Einstellungen wiederhergestellt. Durch das Aktivieren dieser Checkbox können Sie StarMoney Business veranlassen, zukünftig alle
notwendigen Einstellungen für die Dauer der Übertragung automatisch einzustellen.
101
3.11 Institutssuche
Die Institutssuche von StarMoney Business gibt Ihnen Auskunft darüber, über welche Sicherheitsmedien Sie
Ihr Kreditinstitut erreichen können (beispielsweise PIN/TAN, HBCI-Chipkarte).
Sie finden die Institutssuche im Menü Hilfe.
Je nachdem über welche Informationen Sie bereits verfügen (Bankleitzahl, Ort, Kreditinstitut) bieten sich unterschiedliche Vorgehensweisen an.
3.11.1 Suche über Bankleitzahl
1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche auf.
2. Geben Sie die Bankleitzahl ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Kreditinstitute zur
Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entsprechenden Daten anzeigen zu lassen.
3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine Übersicht zu gelangen, in der Ihnen alle
unterstützten Sicherheitsmedien und Geschäftsvorfälle angezeigt werden. Klicken Sie auf [Internet] (sofern
diese Schaltfläche aktiv ist) und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes.
3.11.2 Suche über Kreditinstitut
2. Geben Sie den Namen des Kreditinstitutes ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle
Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entsprechenden Daten anzeigen zu lassen.
102
3.11.3 Suche über Ort
2. Geben Sie den Ort ein. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahl
an. Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, um die entsprechenden Daten anzeigen zu
lassen.
3.11.4 Erneute Suche
Wenn Sie sich bereits im Info-System befinden, können Sie die Eingaben in den Feldern Bankleitzahl, Institut
und Ort ändern und über die Schaltfläche [Abfrage starten] eine neue Abfrage durchführen.
Klicken Sie in der Ergebnisliste auf die Schaltfläche [Details] des gewünschten Eintrages, um die Informationen
zum gewünschten Kreditinstitut angezeigt zu bekommen. Die Ergebnisliste können Sie nach Bankleitzahl, Kreditinstitut oder Ort sortieren. Klicken Sie anschließend auf [Abfrage starten].
3.11.5 Drucken
Das Ergebnis Ihrer Abfrage können Sie ausdrucken. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Drucken].
3.12 Daten importieren
StarMoney Business erlaubt Ihnen Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen Programmen, wie beispielsweise Quicken oder ZV light zu übernehmen.
Gleichzeitig können Sie die in StarMoney Business gespeicherten Daten exportieren, wenn Sie diese mit anderen Programmen (z. B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten wollen.
103
Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in StarMoney Business aus anderen Programmen übernehmen können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass im Folgenden nicht auf alle Importfilter im
Detail eingegangen werden kann. Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in der Hilfe
von StarMoney Business und im Internet unter www.starmoney.de.
3.12.1 Import von Daten
Um Dateien von anderen Programmen in StarMoney Business zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenimport. StarMoney zeigt
Ihnen nun eine Übersicht aller Importmöglichkeiten an.
2. Unter Importdaten entscheiden Sie zunächst, welche Daten Sie importieren möchten:
• Umsätze
• Adressbuchdaten
• Kategorien
• Kostenstellen
• Fahrtenbucheinträge
• Offene Posten (Modul)
• Zahlungsverkehrsaufträge
• StarMoney Zahlungsvorlage
Je nachdem, welche Importdaten Sie wählen, müssen Sie in den Bereichen Ziel, Formate, Optionen, eine
Auswahl treffen.
104
Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im Bereich Ziel im Eingabeassistenten das Konto
aus, in das Sie die Umsätze importieren möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die für einen
Import zur Verfügung stehen.
Wählen Sie im Bereich Formate das Dateiformat aus, in dem die Umsatzdatei vorliegt, welche Sie importieren
möchten.
Unter Optionen können Sie nun noch entscheiden, ob Sie auch bestehende Kategorien und Kostenstellen importieren möchten, oder Sie können weitere Angaben auswählen, wie beispielsweise in welcher Währung die
Umsätze vorliegen.
Falls Sie Adressbucheinträge importieren möchten, bestimmen Sie im Bereich Optionen:
• ob StarMoney Adressaten mit gleichem Namen, die bereits in StarMoney vorhanden sind, ersetzen soll.
• ob StarMoney bei Vorliegen von gleichen oder ähnlichen Adressbuchdaten nachfragen soll, ob eine
Zusammenfassung gewünscht ist.
• ob Adressbucheinträge nicht überschrieben werden sollen.
Wählen Sie Zahlungsverkehrsaufträge, müssen Sie unter Ziel ein Auftraggeberkonto auswählen, für welches die Auftragsdaten importiert werden sollen.
Es werden alle Konten zur Auswahl angeboten, die für Zahlungsverkehrsaufträge zugelassen sind. Alle in der
Importdatei enthaltenen Zahlungsverkehrsaufträge werden mit dem ausgewählten Auftraggeberkonto angelegt.
Über das Feld zum Bestand können die importierten Aufträge einem Bestand zugeordnet werden. Standardmäßig ist „Kein Bestand“ ausgewählt (zuzuweisende Bestände müssen zuvor über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände angelegt werden).
Unter Format wählen Sie bitte den Filter „StarMoney Aufträge“.
Konfigurationsname / Anpassen: Über den Eingabeassistenten können Sie eine Konfiguration wählen.
Um eine Konfiguration zu erstellen oder zu ändern wählen Sie die Schaltfläche [Einstellungen] und daraus die
Funktion Anpassen.
105
Wählen Sie in dem Feld Konfigurationsname die Konfiguration die Sie ändern möchten, oder legen Sie eine
neue Konfiguration an.
Bestimmen Sie nun an welcher Position der Importdatei das jeweilige Datenfeld zu finden ist. Weisen Sie allen enthaltenen Datenfeldern Ihrer Importdatei die richtige Position zu.
Anschließend wählen Sie bitte noch, ob der Spalteninhalt in Hochkomma gestellt ist, und die Spaltenbeschreibung in der 1. Zeile enthalten ist.
Über das Listenfeld Separator können Sie auswählen wie die einzelnen Datensätze voneinander getrennt
sind - durch Semikolon (;), Tabulator, Strich (|) oder Ausrufezeichen (!).
Nachdem Sie alle Einstellungen getroffen haben, verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche
3. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und die Daten zu importieren.
106
Abb. 3.9:
Der Datenimport
in StarMoney.
107
3.12.2 Konverter für Fremddaten
Für die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:
•
S-Connect 2.0 - 4.3
•
Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1
•
EURO-Connect 1.0
•
SK-HomeBanking 4.3
•
ZV light 3.2x
•
ModernCash 3.2x
stellt Ihnen StarMoney Business einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung.
Sollte StarMoney Business bei der Installation feststellen, das Datenbanken vorliegen, die mit dem Konvertierungsprogramm übernommen werden können, wird der Konverter bereits während der Installation von StarMoney Business automatisch gestartet.
Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.
Import von Daten mit dem StarMoney Konverter für Fremddaten
Wenn die Daten aus einem der oben aufgeführten Programme nicht automatisch beim Installieren von StarMoney Business konvertiert wurden, können Sie dies selbstverständlich jederzeit nachholen:
1. Rufen Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt
Konverter für Fremddaten auf.
2. Sollten Sie Daten aus den Programmen S-Connect, EURO-Connect, oder Sdirekt Online-Banking konvertieren wollen, starten Sie bitte das Programm, aus dem die Daten konvertiert werden sollen.
108
Für eine Konvertierung von Daten aus einem der anderen oben aufgeführten Programme ist dieser Schritt
nicht notwendig.
3. Wählen Sie innerhalb des Willkommensbildschirms des StarMoney Konverters das Format, das Sie konvertieren möchten.
4. Wählen Sie [Start].
5. Sie werden nun dazu aufgefordert, das Passwort anzugeben, mit der die zu konvertierende Datei gesichert
worden ist. Kontrollieren Sie, ob innerhalb dieses Dialogs die korrekte Datenbank ausgewählt wurde.
Sofern Sie über mehrere zu konvertierende Datenbanken verfügen, haben Sie die Möglichkeit über,
[Durchsuchen] eine bestimmte Datenbank auszuwählen. Klicken Sie auf [Weiter].
6. Je nach zu konvertierendem Format können im Folgenden unterschiedliche Angaben abgefragt werden,
wie beispielsweise der gewünschte Name der Zieldatenbank, die Kontoinhaber des importierten Kontos
oder eine Auswahl der Konten, die konvertiert werden sollen. Der StarMoney Konverter für Fremddaten
wird Sie durch die weiteren Schritte führen.
7. Klicken Sie auf [Konvertieren], um mit der Übernahme der Daten zu beginnen. Ein Informationsfenster
informiert Sie über den Fortschritt der Konvertierung.
8. Während des Imports wird eine neue Datenbank in StarMoney Business angelegt und in das Datenverzeichnis (\Dokument) des Installationsverzeichnisses von StarMoney Business kopiert (bei Serverinstallationen in das Verzeichnis: ProgramData\StarMoney\profil\document).
9. Damit ist die Konvertierung abgeschlossen.
109
3.13 Export von Daten
Genauso, wie StarMoney Business in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden,
können Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Sie müssen dazu mindestens über das Benutzerrecht „Ausführung“ in StarMoney Business verfügen.
Tipp: Sie können Umsätze auch direkt aus der Ansicht der Umsatzliste über die Schaltfläche [Exportieren] exportieren. Dabei werden die Daten exportiert, die Sie in Ihrer Umsatzliste anzeigen lassen
(CSV-Format).
Um Dateien von StarMoney Business für die Verwendung in andere Programmen zu exportieren, verfahren
Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Datenexport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun
einen Dialog.
2. Unter Exportdaten entscheiden Sie zunächst, ob Sie
•
Umsätze
•
Adressbuchdaten
•
Kategorien
•
Kostenstellen
•
Offene Posten (Modul) exportieren möchten.
3. Haben Sie Umsätze als Exportdaten gewählt, bestimmen Sie nun unter Quelle, ob Sie die Exportdaten
eines Kontos, oder alle Daten einer bestimmten Kontoart exportieren möchten. Der Assistent bietet Ihnen
je nach gewählter Option die möglichen Konten / Kontoarten zur Auswahl an.
110
Haben Sie die Option Umsätze aller Daten für die Kontoart gewählt, so können Sie unter Exportieren in
wählen, ob Sie:
• die Umsätze aller Konten in einer Datei exportieren wollen, dann wählen Sie Eine Gesamtdatei.
• für den Export der Daten für jedes Konto eine eigene Datei erstellen möchten, dann wählen Sie Eine Datei
pro Konto.
4. Bestimmen Sie das Dateiformat im Bereich Format.
Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare CSV-Datei entschieden, wählen Sie zunächst bitte
über die Schaltfläche [Einstellungen] den Befehl Anpassen. StarMoney Business zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter). Hier vergeben Sie bitte zunächst einen Konfigurationsnamen. In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Auswahl der Checkboxen bestimmen,
welche Daten Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch Mausklick in eine Checkbox,
um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der Dropdownbox Separator
das Trennzeichen, mit dem StarMoney Business die einzelnen Datenfelder einer Datensatzreihe voneinander trennen soll. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen und gelangen zurück in den Dialog zum
Datenexport.
5. Unter Zeitraum können Sie folgende Optionen wählen:
• Datum von / bis: Geben Sie das gewünschte Datum in die Felder von / bis ein. Es werden dann alle vorhandenen Daten aus diesem Zeitraum exportiert.
• Alle seit dem letzten Export: Wählen Sie diese Option, so werden alle Daten exportiert, die jünger sind als
die vorherigen Exportdaten.
Wählen Sie diese Option, haben Sie über die Funktion Umsätze nicht mehrfach exportieren eine weitere
Einschränkungsmöglichkeit.
• Alle: Bei Auswahl dieser Option werden alle vorliegenden Daten exportiert.
111
6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der
Dateiname der Export-Datei im Format „KontoNr_Kontowährung_Datum_Uhrzeit.Dateiformat“ vorbelegt
ist. Sie können diesen überschreiben, falls Sie es wünschen.
7. Klicken Sie auf [Speichern], um die Exportdatei zu erstellen.
Tipp: Wenn Sie regelmäßig Umsätze exportieren so können Sie dies komfortabel über den automatisierten Datenexport erledigen. In der Ansicht der Funktion Datenexport befindet sich die Schaltfläche [Automatisieren]. Über die Schaltfläche gelangen Sie in eine Übersicht, in der Sie den
Datenexport von Umsätzen für unterstützte Konten automatisieren können. Bei Aktivierung der Funktion für bestimmte Konten wird nach jeder Kontoaktualisierung automatisch eine Datei mit den jüngsten Umsatzdaten für den Export erzeugt und in einem von Ihnen definierten Ordner abgespeichert.
Dabei werden immer die Umsatzdaten exportiert, die von Ihrem Kreditinstitut übermittelt werden. Da einige Kreditinstitute mehrmals am Tag Umsatzdaten bereitstellen, wird der letzte Buchungstag mit den Umsatzdaten folgender Buchungstage exportiert.
Wollen Sie bereits jetzt alle Umsatzdaten exportieren, so können Sie dies über den manuellen Datenexport
tun.
Tipp: Um Ihre Daten zu sichern, können Sie einfach die vollständige Datenbank sichern! Vergleichen
Sie hierzu bitt auch Seite 75.
112
3.14 Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren
Um Daten aus StarMoney Business als DATEV-Kontoauszug zu exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Klicken Sie in der Hauptnavigation auf das Menü Verwaltung und wählen Sie den Menüpunkt
Datenexport aus.
2. Bestimmen Sie unter Quelle die Option Umsätze. Danach klicken Sie in das Eingabefeld.
Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Konten an, die für den Export zur Verfügung stehen.
Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportieren wollen.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag DATEV - Kontoauszug (DATEV.txt).
4. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren] und bestimmen den Speicherort der Datei.
Eine Weiterverarbeitung des DATEV-Kontoauszuges ist nun möglich.
3.15 Export MT940 und MT940/942
Mit StarMoney Business lassen sich auch die Umsätze eines bestimmten Kontos bzw. aller Konten bequem
in das so genannte Format MT940 und MT940/942 exportieren. Diese Formate werden von den allermeisten am
Markt befindlichen Programmen für die Finanzbuchhaltung bzw. von Softwareprodukten aus dem Bereich Finanzen unterstützt.
Es handelt sich hierbei um international standardisierte Formate, die extra für die Übermittlung von Kontoauszugs- und Kontoumsatzinformationen entwickelt worden ist.
Um Umsatzdaten in diese Formate zu exportieren, gehen Sie so vor.
113
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenexport aus.
2.Bestimmen Sie unter Exportdaten die Option Umsätze.
3.Danach klicken Sie unter Quelle in das Eingabefeld. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun
alle onlingeführten Konten. Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportieren wollen und wählen Sie unter Format das Dateiformat MT940-Format (*.sta) oder MT940/942-Format
(*.sta).Möchten Sie die Umsätze aller onlinegeführten Girokonten in eines dieser Formate exportieren,
wählen Sie die Option Umsätze alle Konten und wählen Sie unter Format MT940-Format (*.sta) oder
MT940/942-Format (*.sta).
4. Nachdem Sie die Schaltfläche [Exportieren] betätigt haben, können Sie das Zielverzeichnis wählen, in welches die Umsatzdaten abgelegt werden. Die Bezeichnung der Dateinamen erfolgt automatisch über die
jeweilige Kontonummer und dem Datum des Exports.
Bitte beachten Sie, dass Sie nur die Umsätze von onlinegeführten Girokonten in das MT940-Format
oder MT940/942-Format exportieren können. Falls die Schaltfläche [Exportieren] inaktiv bleibt, handelt es sich bei Ihren Konten nicht um onlinegeführte.
Die so erzeugte Datei lesen Sie über die Importfunktion der Drittanwendung ein. Lesen Sie dazu im
Handbuch Ihrer Buchhaltungssoftware nach.
114
4 Konten einrichten
Falls Sie sich zum 1. Mal in StarMoney Business angemeldet haben, gelangen Sie automatisch in den Konteneinrichtungsassistenten.
Wenn Sie bereits Konten in StarMoney Business eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen
Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kontenliste die Schaltfläche
[Konto neu]. Wahlweise können Sie auch das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto.
Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos wird am Ende automatisch eine Komplettaktualisierung
aller Ihrer Konten in StarMoney durchgeführt. Die Option Komplettaktualisierung für Konten nach der
Einrichtung durchführen finden Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen.
Tipp: Fremdwährungskonten
Sie haben die Möglichkeit für Konten eine andere Kontowährung als EUR einzustellen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Bei der Kontoeinrichtung steht es Ihnen frei, eine Kontowährung
einzustellen. Wählen Sie eine andere Kontowährung als EUR, so steht Ihnen im Reiter „Umsätze“
und in der Kontenliste die Schaltfläche [Eurokurs] zur Verfügung. Über diese Schaltfläche kann der entsprechende Wechselkurs abgeholt werden.
Bei Fremdbeträgen/salden wird als Mouseover Effekt der Betrag/Saldo in EUR inkl. Umrechnungskurs und
Datum des Umrechnungskurses angezeigt U.a. in der Kontenliste, Umsatzliste und neu auch auf der Übersichtsseite (der Dienstleister für die Lieferung der Kursinformationen wird in den jeweiligen Lizenzbestimmungen angegeben).
In den Auswertungen werden nur Umsätze/Salden von Konten einbezogen, für die ein Umrechnungskurs vorliegt. In einem solchen Fall wird dann der Umrechnungskurs mit angegeben (z.B. Umrechnungskurs: 0,69880
EUR/AUD – 22.01.2015).
115
4.1 Offline-Konten einrichten
StarMoney ermöglicht es Ihnen Girokonten, Sparkonten, Kreditkartenkonten, Darlehnskonten und Wertpapierdepots als Offline-Konten anzulegen.
Dazu müssen Sie während der Kontoeinrichtung lediglich bei der Auswahl des Sicherheitsmediums die Option "Kein Sicherheitsmedium" wählen.
Das gewünschte Konto wird dann als Offline-Konto angelegt und Sie können es manuell mit dem gewohnten
Komfort in StarMoney verwalten.
Hinweis: Bitte beachten Sie das Offline-Konten bei der Auswahl als Quellkonto im Zahlungsverkehr
nicht über den Assistenten angeboten werden.
116
Abb. 4.1:
Um Offline-Konten
einzurichten, wählen Sie das
Sicherheitsmedium
„Kein Sicherheitsmedium,“
aus.
117
4.2 Online-Konten einrichten
Um Konten einzurichten verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Unter [Einstellungen] -> Anpassen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivieren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online aktualisieren aktiviert. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So
kann StarMoney alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum Einrichten des Kontos automatisch
über das Internet beziehen und Sie müssen nur noch die beschreibenden Login-Daten Ihres Kontos
(wie Legitimations-ID, Benutzerkennung usw.) eingeben.
Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert.
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell konfigurieren (beispielsweise alternative Kommunikationsadresse, HBCI-Version usw.).
2. Bitte markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte Kontoart.
Tipp: Bankkonten einrichten über Ihr Kreditinstitut – Ob Girokonto, Darlehnskonto, Depot, Sparbuch usw. – Sie können beliebig viele Konten bei verschiedenen Banken und Sparkassen bequem
und sicher in StarMoney abrufen und verwalten. So haben Sie all Ihre Konten in einer Übersicht ohne
umständliches Einloggen auf verschiedenen Internetseiten. Einzige Voraussetzung: Ihre Konten
müssen bei Ihrem Institut für das Online-Banking freigeschaltet sein.
3. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben eingeben. Dabei handelt es
sich beispielsweise um die Bankleitzahl, die BIC, das Kreditinstitut usw. Für viele dieser Felder steht Ihnen
der Eingabeassistent zur Verfügung.
Wenn beispielsweise nach der Bankleitzahl gefragt wird, listet der Eingabeassistent alle entsprechenden
Kreditinstitute auf, sobald Sie die erste Ziffer einer Bankleitzahl eingeben.
118
Wenn Sie dort einen Eintrag anklicken, werden die entsprechenden Daten automatisch in die Felder eingetragen. Selbstverständlich können Sie diese Eingaben auch manuell tätigen.
4. Klicken Sie anschließend bitte auf [Weiter].
5. StarMoney Business geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut
aktualisiert wurden. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen und
aktualisiert StarMoney Business automatisch.
Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie die Online-Verbindung jederzeit abbrechen, allerdings können
dann keine unterstützenden Informationen für die Kontoeinrichtung übertragen werden.
Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung für DFÜ-Netzwerke bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen und einrichten
können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.
119
Abb. 4.2:
Wählen Sie das
Sicherheitsmedium aus,
z. B. PIN/TAN.
Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen.
120
4.3 Sicherheitsmedium: PIN/TAN
Komfortable TAN-Eingabe per Maus
Neben der klassischen Eingabe per Tastatur können Sie nun am Konto einstellen, ob Sie die TAN
lieber mittels Maus eingeben möchten. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellen
Ziffernblocks für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen.
Die Einstellungen hierfür nehmen Sie in den Kontendetails über den Reiter vor, der das Sicherheitsmedium
abbildet, z.B. HBCI mit PIN/TAN (diesen Reiter können Sie nur mit dem Benutzerrecht Administrator einsehen).
1. Um ein Konto für das Sicherheitsmedium PIN/TAN einzurichten, z. B. für die Nutzung des
indizierten TAN-Verfahrens iTAN, chipTAN, oder des mobilen TAN-Verfahrens per smsTAN,
wählen Sie die Option PIN/TAN. Ihre PIN (Persönliche Identifikations-Nummer), einen TANBlock, bzw. einen indizierten TAN-Block (iTAN) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Klicken Sie auf [Weiter]. Falls Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren gewählt haben, fahren Sie
bitte mit dem Punkt Expertenmodus im Handbuch fort.
In Abhängigkeit von Ihrem Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten
wie z. B. einer Benutzerkennung, LegitimationsID oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie für
PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen.
Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur für
Ihre interne Verwaltung. In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney automatisch den angemeldeten Benutzer ein.
Falls Sie es wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hier
abgefragt werden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten erhalten Sie von
Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
121
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie
ein weiteres Konto einrichten möchten.
4.3.1 Experteneinstellungen
Wenn Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren (Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen),
können Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen vornehmen:
1. Wählen Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren und führen Sie die Schritte wie unter
„“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch. und klicken Sie auf [Weiter].
2. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie
gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.
Zudem prüft StarMoney Business, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies der
Fall sein, wird StarMoney Business automatisch aktualisiert.
Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
Bitte beachten Sie, dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
122
4.3.2 Zugangsweg PIN/TAN (Web) (Screenscraping)
Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN [Web] indem Sie die entsprechende Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Verfahren Sie nun weiter wie unter “Zugangsweg: PIN/TAN, PIN/TAN (Web), HBCI PIN/
TAN” auf Seite 126 beschrieben.
4.3.3 Zugangsweg HBCI PIN/TAN
Wählen Sie diesen Zugangsweg auch für die Verfahren FinTS, PIN/TAN Interface, iTAN und mTAN, sowie
chipTAN.
iTAN / mTAN / chipTAN
Beim iTAN-Verfahren werden Sie bei jedem TAN-pflichtigen Geschäftsvorfall (z.B. einer Überweisung) aufgefordert, eine ganz bestimmte, indizierte TAN-Nummer zur Autorisierung einzugeben. Die
TAN-Liste ist in der Regel durchnummeriert und Sie werden nach der TAN für eine bestimmte Nummer gefragt. Bisher konnten Sie hierfür eine beliebige TAN Ihres TAN-Verzeichnisses auswählen.
Voraussetzung ist:
•
Sie wurden von Ihrer Sparkasse oder Bank auf das iTAN-Verfahren (auch Zwei-Schritt-Verfahren genannt)
umgestellt oder
•
Sie sind in Besitz eines indizierten TAN-Listen-Verzeichnisses.
Die mTAN oder smsTAN zeichnet sich durch die Einbindung des Übertragungskanals SMS (Short Message
Service) aus. Dabei wird dem Onlinebanking-Kunden nach Übersendung der ausgefüllten Überweisung im Internet seitens der Bank per SMS eine nur für diesen Vorgang verwendbare TAN an eine mit dem Institut vereinbarte Telefonnummer gesendet. Diese gibt er in StarMoney Business ein und schließt damit den
Überweisungsvorgang ab. In der Regel müssen Sie diesen Dienst bei Ihrem Kreditinstitut beantragen und freischalten lassen.
123
Für die Verwendung von chipTAN benötigen Sie ein Lesegerät, welches mittels einer Karte, beispielsweise
ec-Card, TAN‘s generiert. Für mehr Informationen zu diesem Verfahren, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.
Manuelle Umstellung auf das iTAN- / mTAN- / chipTAN-Verfahren
Stellt StarMoney Business bei der Kontoeinrichtung fest, dass das Zwei-Schritt-Verfahren durch iTAN / mTAN
/ chipTAN unterstützt wird, erfragt es bei Ihrem Rechenzentrum das unterstützte TAN-Verfahren und richtet das
Konto entsprechend ein. Sollten Sie ein bereits bestehendes Konto auf das iTAN-/mTAN-/chipTAN-Verfahren
umstellen wollen, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Wechseln Sie in die Kontenliste und wählen Sie das umzustellende Konto per Doppelklick oder [Details]
aus.
2. Klicken den Reiter HBCI mit PIN/TAN an und wählen im Feld „TAN Verfahren“ die gewünschte Option aus.
3. Beenden Sie die Eingabe mit einem Klick auf den Button [Speichern].
Bitte beachten Sie hierzu, dass Sie sich vor einer manuellen Umstellung Ihres TAN-Verfahrens unbedingt bei Ihrem Kreditinstitut über das unterstützte TAN-Verfahren informieren sollten!
124
Einrichten des Zugangsweges: HBCI PIN/TAN
1. Wählen Sie den Zugangsweg HBCI PIN/TAN (FinTS, PIN/TAN Interface, PIN/TAN Erweitert)
indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie für PIN/
TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog
mit den entsprechenden Informationen.
2. StarMoney Business fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren.
Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren.
Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach weiteren Angaben gefragt:
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige
Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg zu diesem Objekt innerhalb des
Internets beschreibt (beispielsweise: http://www.starmoney.de/index.php). Wählen Sie aus dem DropDown- Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
3. StarMoney Business geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu
ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Wenn
alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
125
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein
weiteres Konto einrichten möchten.
Falls StarMoney Business Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie
die Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „“Konten manuell einrichten” auf
Seite 127).
Zugangsweg: PIN/TAN, PIN/TAN (Web), HBCI PIN/TAN
1. Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN (Web) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie
anschließend auf [Weiter]. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney
Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer
fragt, um die für Sie für PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online abzuholen. Bestätigen
Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontendetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur für
Ihre interne Verwaltung. Geben Sie in das Feld Kontonummer / IBAN Ihre Kontonummer, bzw. IBAN ein.
In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney Business automatisch den angemeldeten Benutzer ein. Falls
Sie es wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche weiteren Eingabefelder hier abgefragt
werden, variiert je nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie
ein weiteres Konto einrichten möchten.
126
4.3.4 Konten manuell einrichten
Haben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und StarMoney Business
konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrichten.
In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:
1. Geben Sie den Kontonamen (nur für Ihre interne Verwaltung, beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäftskonto“) und die Kontonummer / IBAN ein. Das Feld Kontoinhaber wird
von StarMoney automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt.
Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld
Kommentar vornehmen.
2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres
Konto einrichten möchten.
127
4.4 Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte
Falls Sie bereits eine personalisierte HBCI-Chipkarte mit StarMoney erstellt oder von Ihrem Institut erhalten
haben und Ihr Konto für den Gebrauch mit einer HBCI-Chipkarte freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „HBCI-Chipkarte verwenden“ auf Seite Seite 129 fort.
4.4.1 Erzeugen eines Bankverbindungsdatensatzes für die
Verwendung einer HBCI-Chipkarte
Falls Sie noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte
mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine leere HBCI-Chipkarte von
Ihrem Institut erhalten oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.
Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem
Kreditinstitut.Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney Business einen
INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte wie unter „Konten einrichten“ beschrieben auf Seite 115 durch.
2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt
die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].
3. StarMoney Business stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden
und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen.
Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.
128
Hinweis: Die von Ihnen einzugebenden Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oder
Benutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden,
für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-Tastatur
und ausschließlich Ziffern.
4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung
Ihres Kontos benötigt werden.
4.4.2 HBCI-Chipkarte verwenden
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium Chipkarte in StarMoney einzurichten, führen
Sie zunächst die Schritte wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI Chipkarte und
legen Sie Ihre Chipkarte in den Kartenleser ein.
Hinweis: Zu diesem Zeitpunkt sollte bereits ein Chipkartenleser an Ihrem PC angeschlossen und betriebsbereit sein. Sollte dies nicht der Fall sein, klicken Sie auf die Schaltfläche [Kartenleser] und führen Sie das Chipkartenleser-Setup durch. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney Business prüft die Daten, die auf Ihrer Chipkarte gespeichert sind. Möglicherweise werden Sie
nun auch zur Eingabe und/oder Änderung Ihrer Karten-PIN aufgefordert. Ihre PIN erhalten Sie von Ihrem
Kreditinstitut.
129
Bitte beachten Sie, dass Ihre Chipkarte in der Regel nach dreimaliger Fehleingabe der PIN aus Sicherheitsgründen komplett gesperrt wird! Wenden Sie sich in diesem Fall bitte an Ihr Kreditinstitut.
Hinweis: Sollten Sie von ihrem Kreditinstitut zu ihrer HBCI Chipkarte auch eine PUK bekommen haben, so können Sie ihre gesperrte Chipkarte durch Eingabe der PUK wieder entsperren. Sie finden
diese Möglichkeit über den Weg Kontenliste - Konto neu - wenn Sie ihre Chipkarte auslesen als Schaltfläche.
4. Der folgende Dialog zeigt Ihnen alle Bankverbindungen an, die auf der Chipkarte hinterlegt sind.
Klicken Sie die Bankverbindung an, die Sie in StarMoney Business einrichten wollen.
Weitere Daten, die hier abgefragt werden können (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer),
sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten
Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert, werden Sie nach weiteren Angaben
gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann die
Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine
eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbar
mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z.B. : http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Falls erforderlich, tragen Sie Ihre Kundennummer in das Feld Kundennummer ein. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu
ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag.
Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen]. StarMoney Business hat nun die
gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten
möchten.
130
4.5 Sicherheitsmedium: HBCI-Datei
Falls Sie bereits eine Schlüssel- oder Sicherheitsdatei mit StarMoney erstellt haben und Ihr Konto für den Gebrauch mit einer Sicherheitsdatei freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „Sicherheitsdatei verwenden“ auf Seite 137 fort.
Hinweis: Sollte die Datei mit einem anderen Programm als StarMoney erstellt worden sein, kann es
sein, das StarMoney die Datei nicht erkennt. Dann muss die HBCI-Datei die Sie mit Starmoney nutzen wollen in einem anderen Verzeichnis neu erstellt werden. Hierzu muss Ihre bisherige HBCI-Datei
von Ihrem Kreditinstitut in der Regel erst gesperrt werden.
4.5.1 Erzeugen einer HBCI-Datei
Falls Sie noch nicht über eine HBCI-Datei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen
Sie ein Speichermedium (z.B. USB-Stick) und den so genannten „INI-Brief“.
Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle benötigten Informationen zum Einrichten
Ihrer Konten in StarMoney Business enthält. Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei für das Sicherheitsmedium HBCIDatei erfolgreich eingerichtet haben, erstellen Sie Ihrerseits einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut
senden.
Hinweis: Der Kontoeinrichtungsdialog muss zwei mal durchgeführt werden. Im ersten Schritt erstellen Sie lediglich ihren HBCI Schlüssel, der nach Freischaltung durch ihr Kreditinstitut von Ihnen verwendet werden kann. Im zweiten Schritt wird dann (nach der Freischaltung durch ihr Institut) das
Konto in StarMoney eingerichtet.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch.
131
2.
In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Datei. Stellen Sie eine Verbindung zum Speichermedium her und klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich keine
Sicherheitsdatei auf dem Medium befindet und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll.
Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja]. Wenn Sie auf [Nein] klicken wird der Vorgang abgebrochen, ohne
das Sie das gewünschte Konto einrichten können.
Sofern Sie Ihre HBCI-Datei auf einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen Speicherort angeben.
3. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten
Ihres Kontos benötigt werden.
Geben Sie Ihre Benutzerkennung und — falls notwendig — Ihre Kundennummer ein.
Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCIVersion den gewünschten Eintrag.
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann standardmäßig
die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z.B.: http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie unter Kommunikationsprotokoll die gewünschte Option und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
132
4. Jetzt werden Sie eventuell dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und / oder die PIN für die HBCI-Datei
anzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die HBCI-Datei zugreifen zu können.
StarMoney Business wird den Benutzernamen und / oder die PIN immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen Sie eine Zeichenfolge
von mindestens 8 Zeichen ein, die eines der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wird
aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem
Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Hinweis: Je nach verwendeter HBCI-Version werden Sie nach Benutzernamen und der PIN oder nur
nach der PIN gefragt. Diese Daten dienen dem Schutz Ihres HBCI-Schlüssels. Haben Sie diese Daten vergessen können die Star Finanz oder Ihr Kreditinstitut diese nicht wieder herstellen! In dem Fall
ist eine Schlüsselsperre und Neueinrichtung notwendig. Bitte wenden Sie sich an Ihr Kreditinstitut.
5. Als Nächstes generiert StarMoney Business nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese in
der HBCI-Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.
6. Wenn die HBCI-Datei erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert.
Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).
133
7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Business Sie nach den Zugangsdaten für die erstellte Datei. Geben
Sie den Benutzernamen und / oder die PIN für die Datei ein. StarMoney Business nimmt nun online Kontakt mit Ihrem Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug den
öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten.
Dieser Vorgang kann einen Augenblick Zeit in Anspruch nehmen. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert,
eine Internetverbindung herzustellen.
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbrechen, allerdings kann
StarMoney Business dann kein Online-Konto einrichten.
(Sie können StarMoney Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie dazu über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie
Ihren Provider.)
8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die
Einträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der INI-Brief
Ihres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle benötigten Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney Business enthält). Sollten die Werte nicht
übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf
[OK]. Die Schlüsselwerte werden in Ihrer Datei gespeichert.
134
Abb. 4.3:
Ihnen wird der öffentliche
Bankschlüssel angezeigt.
Vergleichen Sie die Werte
„Hash“ und „Exponent“ mit
denen Ihres INI-Briefes.
135
9. StarMoney Business zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten INI-Brief mit den Schlüsselwerten an.
Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oder
dort abgeben. Wenn Sie den INI-Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann der HBCI-Schlüssel nicht
für das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden!
Wenn Sie den INI-Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].
10. Bitte lesen Sie die angezeigten Informationen aufmerksam. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen].
Die endgültige Kontoeinrichtung erfolgt erst nach Freischaltung des INI-Briefes durch Ihr Kreditinstitut. Sie
müssen hierzu den Dialog (Kontenliste - Konto Neu) nochmals durchführen und hierbei dann den bereits
freigeschalteten HBCI-Schlüssel auswählen und den Assistenten fortsetzen.
136
4.5.2 HBCI-Datei verwenden
1. Falls Sie bereits über eine mit StarMoney erstellte HBCI-Datei verfügen, führen Sie zunächst
die Schritte 1-5 wie unter „“Konten einrichten” auf Seite 115 beschrieben durch. Wählen Sie die
Option HBCI-Datei und stellen Sie eine Verbindung zum Speichermedium auf dem Ihre HBCISchlüsseldatei gespeichert ist her. Wählen Sie [Weiter].
2. Ihnen werden nun alle Bankverbindungen angezeigt, die StarMoney in Ihrer HBCI-Datei erkannt hat. Bitte
wählen Sie die Bankverbindung aus, über die Sie Ihr Konto betreiben möchten, indem Sie diese anklicken.
Falls Sie von Ihrem Kreditinstitut eine Kundennummer erhalten haben, tragen Sie diese in das entsprechende Feld ein und klicken Sie auf [Weiter]. Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sie
aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney Business dann die
Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets beschreibt (z. B. http://www.starmoney.de/index.php).
Über die Schaltfläche [Hinzufügen] gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie manuell eine weitere Benutzerkennung anlegen können.
Klicken Sie auf [Manuell], so gelangen Sie in den Dialog, in dem Sie für die ausgewählte Bankverbindung
manuell ein Konto einrichten können. Die Schaltfläche [Manuell] ist nur dann aktiv, wenn StarMoney bereits
die Bankparameter Ihres Kreditinstitutes vorliegen hat.
137
3. Die Schaltfläche [Entfernen] entfernt die unter Auswahl der Bankverbindung selektierte Bankverbindung
von Ihrer HBCI-Datei.
Hinweis: Löschen Sie die erste angelegte Bankverbindung, wird auch der damit erzeugte HBCISchlüssel gelöscht.Sie müssen dann - um weiterarbeiten zu können - erst wieder den HBCI-Schlüssel
bei der Bank sperren lassen und einen neuen HBCI-Schlüssel erstellen und freischalten.
Über die Schaltfläche [INI-Brief] können Sie sich den in der HBCI-Datei hinterlegten INI-Brief anzeigen (und
ausdrucken) lassen. Um mit der Einrichtung des Kontos fortzufahren, wählen Sie [Weiter].
StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails
werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern,
klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag. Wenn alle Daten
vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos wird am Ende automatisch eine Komplettaktualisierung
aller Ihrer Konten in StarMoney vornehmen. Die Option Komplettaktualisierung für Konten nach der
Einrichtung durchführen finden Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen.
138
5 Umsätze abholen und verwalten
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mit StarMoney Business Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände
für bestimmte oder alle Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Bei der Beschreibung der Funktionen in diesem Kapitel wird davon ausgegangen, dass StarMoney Business
selbst die Verbindung zum Internet-Provider herstellt, um Aufträge zu senden oder im Ausgangskorb zu verarbeiten. Entsprechende Konfigurationseinstellungen können Sie im Dialog vornehmen, den Sie mit der Funktion
Internet im Menü Einstellungen aufrufen. Diese Funktion können Sie allerdings nur verwenden, wenn Sie
Administratorrechte besitzen.
Wenn Sie Ihre Konten auf den neuesten Stand bringen möchten, dann verfahren Sie folgendermaßen:
1. Über die Schaltflächen [Kontenrundruf] oder [Aktualisieren] senden Sie direkt einen Auftrag zum Abholen
Ihrer Aufträge, oder stellen Sie einen Auftrag zum Abholen Ihrer Kontoumsätze in den Ausgangskorb von
StarMoney Business.
Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines im Bereich „Auftragsversand“.
2. Sofern Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln, können Sie diese anschließend dort
abarbeiten. Dazu baut StarMoney Business eine Verbindung zum jeweiligen Kreditinstitut auf und liest die
aktuellen Buchungsposten sowie den finalen Kontostand ein. Wie das funktioniert, erfahren Sie im
Abschnitt „Abholen von Umsatzlisten und Aktualisierung der Kontensalden“ auf Seite 142.
139
3. Danach können Sie Ihre aktualisierten Umsatzlisten bearbeiten oder kategorisieren. Mehr zum Thema
„Kategorien“ finden Sie im Kapitel „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 169.
4. Ebenso können Sie Buchungsposten Kostenstellen zuweisen. Wie Sie Kostenstellen bearbeiten und
Umsätzen Kostenstellen zuweisen lesen Sie in dem Kapitel „“Kostenstellen verwenden” auf Seite 175.
5.1 Umsätze und Salden
Wenn Sie StarMoney Business starten, dann sehen Sie auf der Übersichtsseite (sofern Sie diese so konfiguriert haben) eine Liste der Konten und deren entsprechende Kontostände (Salden).
Tipp: Die Kontenliste sollten Sie in regelmäßigen Abständen aktualisieren lassen. Über das Menü
Einstellungen, Menüpunkt Kontenrundruf, Register „Zeitgesteuerter Rundruf“ können Sie einstellen
welche Konten nach einem von Ihnen bestimmten Turnus automatisch aktualisiert werden.
Um die Kontenliste manuell zu aktualisieren wählen Sie die Schaltflächen [Kontenrundruf] oder [Aktualisieren].
•
Kontenliste: Diese Übersicht zeigt Ihnen alle in StarMoney eingerichteten Konten an.
•
Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende Umsatzanzeige. Viele Girokonten in
StarMoney Business, eine Unzahl von Umsätzen, aber ein bestimmter Umsatz wird gesucht – mit StarMoney Business 7 können Sie sich übergreifend über die angelegten Girokonten alle Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, neue Umsätze Zugriff zu haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblick
über Ihrer Geldbewegungen, egal über welches Konto diese laufen. Sie können bestimmen, welche Ihrer
Konten in dieser Anzeige berücksichtigt werden sollen.
140
•
Vorgemerkte Kontenumsätze: Dieser Reiter bietet Ihnen eine kontoübergreifende Anzeige aller vorgemerkten Umsätze für Ihre Konten. Auch hier gilt: mit StarMoney Business 7 können Sie sich übergreifend über
die angelegten Girokonten alle vorgemerkten Umsätze anzeigen lassen, um so schnell auf bestimmte, Kontobewegungen Zugriff zu haben. Somit haben Sie jederzeit den Überblick Ihrer Geldbewegungen, egal über
welches Konto diese laufen. Sie bestimmen, welche Ihrer Konten in dieser Anzeige berücksichtigt werden
sollen.
•
Kontentagesauszug: Der Kontentagesauszug ist eine informatorische Zwischenabrechnung, die den aktuellen vorläufigen Umsatz eines Kontos anzeigt. Der hierin enthaltene Tagessaldo ist als Postensaldo einzuordnen, der zur Erleichterung des Überblicks und der Zinsberechnung ermittelt wird.
Tipp: Umbuchungsfunktion - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der Umsatzliste per Kontextmenü über die rechte Maustaste auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Dabei werden
aus Plusbuchungen Minusbuchungen und aus Minusbuchungen werden Plusbuchungen!
141
5.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden
Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen, haben Sie folgende
Möglichkeiten:
•
Sie können StarMoney so konfigurieren, dass von Ihnen erstellte Aufträge direkt nach dem Erfassen an Ihr
Kreditinstitut versendet werden.
Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb und lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Kontenrundruf (analog Depotrundruf)
Wenn Sie die Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, finden Sie dort die
Funktion [Kontenrundruf]. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf das Menü Übersicht und wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf] im Container.
Abb. 5.1:
Klicken Sie auf
Kontenrundruf,
um alle Konten zu
aktualisieren.
142
Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Kontenrundruf bestimmen Sie, welche Konten aktualisiert werden
sollen.
Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, können Sie alternativ
auch über das Hauptmenü das Menü Kontenliste wählen. Im Dialog, der jetzt erscheint, zeigt Ihnen StarMoney
Business die Liste aller eingerichteten Konten. Im oberen Bereich des Bildschirms sehen Sie nun alle Funktionen, die sich auf diese Liste der vorhandenen Konten beziehen.
Nach der Auswahl der Schaltfläche [Kontenrundruf] wird Ihnen ein Dialog angezeigt, in dem standardmäßig
alle Konten der Kontenliste für einen Kontenrundruf gewählt sind. Dies wird durch ein Kreuz in dem Auswahlkästchen vor dem Konto symbolisiert.
Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, über die Buttons [Alle]
oder [Keine] Konten zu aktivieren / deaktivieren.
Wählen Sie [OK].
Je nachdem welche Einstellungen Sie zum Auftragsversand getroffen haben, aktualisiert StarMoney Ihre
Konten jetzt oder Sie müssen zunächst in den Ausgangskorb wechseln und Ihren Auftrag an Ihr Kreditinstitut
übermitteln.
Tipp: Die Einstellungen zum Auftragsversand nehmen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt
Allgemeines im Bereich „Auftragsversand“ vor.
143
Falls Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavigation. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie haben jetzt noch die Möglichkeit:
• über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag zurückzukehren, um Details noch einmal
zu kontrollieren und/oder Änderungen vorzunehmen.
• über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird nicht an Ihr Kreditinstitut versendet und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über die Schaltfläche [Freigeben] wieder aktivieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.
• über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.
Wenn Sie die Aufträge aus dem Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Senden]. StarMoney Business nimmt nun online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazu
aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
Sie können Star Money Business auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig
aufbaut. Wie dieses funktioniert, erfahren Sie unter „“Provider-Auswahl” auf Seite 99). Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney Business nun durch die folgenden Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie in dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass Ihre
Aufträge erfolgreich ausgeführt wurden. Im Falle eines Fehlers, können Sie die Details über das [+] am rechten
Rand einblenden, oder Sie können die Details über das Statusprotokoll einsehen.
Tipp: Treten bei der Übermittlung Fehler auf, so können Sie diese Über den Ausgangskorb, Schaltfläche [Protokolle] und hier Statusprotokolle einsehen.
144
Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren
auf die Übersichtsseite zurück.
Tipp: Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen, auf welchem
Konto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyp „Buchung“ nutzen.
Über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen, können Sie die Erinnerungsart „Buchung“
wählen. Ihnen wird dann eine Kontenliste Ihrer eingerichteten Konten angezeigt. Wählen Sie hier einfach alle gewünschten Konten, die Sie mit der Erinnerungsfunktion beobachten lassen möchten und definieren
Sie die weiteren Optionen über Funktion und Betrag. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Erinnerung. Sollte zukünftig auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen
auf der Übersichtsseite angezeigt.
Kontenrundruf direkt von der Übersichtsseite
Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf direkt], überspringen Sie den Ausgangskorb und gehen direkt
online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney Business nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
Aktualisieren eines einzelnen Kontos
Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Kontos befinden, finden Sie dort die Schaltfläche [Aktualisieren],
über die sie einen Auftrag zur Aktualisierung des Kontos entweder direkt senden können oder in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt
Allgemeines im Bereich „Auftragsversand“.
145
5.2 Elektronische Kontoauszüge
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen Kontoauszüge online abzurufen, sofern
Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Zur Abholung von elektronischen Kontoauszügen benötigen Sie die
entsprechenden Rechte (mindestens Abrufer) am betroffenen Konto.
Die im Folgenden beschriebenen Einstellungsmöglichkeiten können nur vom Administrator durchgeführt werden.
Sie können die Kontoauszüge wie gewohnt ausdrucken oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archivieren. Hierbei werden die Daten bei einer lokalen Installation auf der Festplatte gespeichert. Bei Server- und
Client-Installationen werden die Daten datenbankbezogen auf dem Server gespeichert.
Um die Nacherstellung des elektronischen Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie sich bitte an Ihr
Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion des Nacherstellens von Kontoauszügen freigeschaltet werden.
Bitte beachten Sie, dass eine Nacherstellung bereits erfolgreich übertragener Kontoauszüge ggf.
von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet wird. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren
Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.
146
Kontoauszüge einsehen
Damit Sie in einem Kontoumsatz, z.B. für die Steuererklärung, den zugehörigen Kontoauszug leichter finden
können, versucht StarMoney anhand der vom Kreditinstitut gelieferten Daten eine zeitliche Zuordnung vorzunehmen und in der optionalen Spalte „Kontoauszug“ anzuzeigen. Falls die Zuordnung nicht möglich ist, wird der
aktuellste Auszug des aktuellen Jahres angezeigt.
In der Umsatzliste können Sie die Spalte „Kontoauszug“ (standardmäßig nicht aktiviert) hinzufügen. Dies tun
Sie, indem Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ am Rand der Übersicht anklicken. Hier finden Sie weitere
einblendbare Spalten. Ziehen Sie die Spalte „Kontoauszug“ bei gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position der Übersicht und lassen Sie die Maustaste dann los. Die Spalte „Kontoauszug“ ist nun in
Ihrer Übersicht enthalten.
In der Spalte zeigt Ihnen das Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug an.
Abb. 5.2:
Die Büroklammer zeigt Ihnen einen zugehörigen
Kontoauszug an.
Bei Klick auf das Büroklammersymbol wird der Kontoauszug geöffnet, bzw. die Übersicht mit den aktuellsten
vorliegenden Kontoauszügen des aktuellen Jahres.
Für den Fall, dass es einen Reiter „Kontoauszüge“ gibt, aber noch keine Kontoauszüge abgerufen wurden,
wird Ihnen dieser Reiter leer angezeigt und Sie haben dann die Möglichkeit, über Einstellungen/Anpassen den
Abruf Ihrer Kontoauszüge zu konfigurieren.
147
Der Reiter Kontoauszüge
Je nach Kreditinstitut werden die Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines
PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.
Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney Business vorliegenden Kontoauszüge.
Hinweis: PDF-Kontoauszüge werden außerhalb der Datenbank gespeichert. StarMoney erstellt in
dem Fall einen Ordner mit dem Datenbanknamen, in dem die Kontoauszüge dann verschlüsselt abgespeichert werden. Werden die Kontoauszüge in anderem Format bereitgestellt, werden diese direkt in der Datenbank gespeichert.
Details
Diese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selektierten Kontoauszuges.
Drucken von elektronischen Kontoauszügen
Sie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf [Drucken].
Löschen von elektronischen Kontoauszügen
Über diese Schaltfläche löschen Sie die zuvor markierten Kontoauszüge aus der Datenbank.
148
Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen
Nach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut muss der Administrator noch folgende Einstellungen in StarMoney Business vornehmen:
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entweder
einen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche [Details].
2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. In
dem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronische Kontoauszüge
abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!
Bitte beachten Sie hierzu, dass die Optionen, die Ihnen zum Abholen von Kontoauszügen in StarMoney angeboten werden, abhängig davon ist, welche Optionen Ihr Kreditinstitut für die jeweilige
Kontoart zur Verfügung stellt.
149
Abb. 5.3:
Bestimmen Sie die Optionen zur Abholung Ihrer
Kontoauszüge.
150
•
Keine Auszüge abholen – auf diese Einstellung verweisen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine
elektronischen Kontoauszüge für das Konto abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht
bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffende
Konto darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.
•
Keine Auszüge abholen – keinen Hinweis anzeigen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion
nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffende Konto nicht darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.
•
Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in
dieser Datenbank abfragen wollen.
•
Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für dieses Konto ein Kontoauszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Nachfrage, ob dies erwünscht ist,
bestätigen.
•
Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der Kontoauszug künftig für
dieses Konto ohne weitere Hinweise oder Rückfragen abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen,
wenn Sie StarMoney Business ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die Gefahr, dass
Ihre Kontoauszüge nicht lückenlos in dieser Datenbank zu verfolgen sind.
3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].
151
Hinweis: Um die neu aktivierten Funktionen nutzen zu können, muss ein Benutzer mit dem Recht
„Administrator“ in den Kontodetails, im Reiter der das Sicherheitsmedium HBCI abbildet, über [Aktualisieren] Verbindung mit dem Kreditinstitut aufnehmen und die aktualisierten Einstellungen für den
Benutzer abholen.
Turnus für das Abholen von Kontoauszügen
Falls Sie mit StarMoney Kontoauszüge für das angegebene Konto bei Ihrem Kreditinstitut abrufen wollen,
können Sie in diesem Bereich einstellen, in welchem Turnus dies geschehen soll.
Wählen Sie einfach den gewünschten Turnus und klicken Sie anschließend auf [Speichern].
Tipp: Einige Kreditinstitute erstellen Kontoauszüge nicht in dem Moment, in dem Sie einen Kontoauszug abfragen, sondern einmal im Monat an einem bestimmten Tag. Daher empfehlen wir Ihnen,
sich bei Ihrem Kreditinstitut nach den Modalitäten der Erstellung von Kontoauszügen zu erkundigen.
So können Sie den aktuellen Kontoauszug gezielt abholen. Im ungünstigen Fall wird mit dem „Alle 30
Tage“-Rhythmus der Kontoauszug nicht rechtzeitig abgeholt und muss kostenpflichtig nacherstellt werden.
152
Nacherstellung von Kontoauszügen
Fehlt ein elektronischer Kontoauszug, so kann dieser mit StarMoney nachbestellt werden.
Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu beachten, dass eine Nacherstellung
bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet werden
kann. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.
Um elektronische Kontoauszüge von Ihrem Kreditinstitut nacherstellen zu lassen, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektronische Kontoauszüge erneut abholen
möchten, und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereits
erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abgeholten Kontoauszüge.
2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kreditinstitut gesamt für Sie zur Abholung bereit hält,
wählen Sie die Schaltfläche [Nacherstellung].
Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehender
elektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die
Möglichkeit, manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „“Hinzufügen” auf Seite 155.
3. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszüge, die Sie elektronisch nachbestellen können.
Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw.
abwählen. Zusätzlich können Sie über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschließend
wählen Sie bitte erneut die Schaltfläche [Ok].
Sollten Ihnen in der Übersicht keine Kontoauszüge angezeigt werden, können Sie einen Auftrag zum Aktualisieren der Übersicht erstellen indem Sie die Schaltfläche [Aktualisieren] wählen.
153
4. StarMoney sendet nun direkt einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge an Ihr
Kreditinstitut, oder stellt nun einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge in den
Ausgangskorb.
5. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut werden Ihnen diese im Reiter
Kontoauszüge angezeigt.
Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Gründe
dafür in Frage:
•
Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betreffende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt
StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
•
Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolgreich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt bekommen.
In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
•
Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.
•
Sie haben mit Hilfe des [Entfernen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewählten
Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.
•
Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney Business kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele
Kontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab. Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätte
StarMoney Business zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis
zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.
154
Hinzufügen
Nicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abholung bereitstehenden elektronischen Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit, manuell eine Auswahl
zu erstellen. In diesem Fall finden Sie in der Nacherstellung die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen]
wird ein neuer Listeneintrag in der Übersicht erzeugt, in dem Sie die numerischen Felder Auszugsnummer und
Jahr manuell eingeben können.
Über die Schaltfläche [OK] wird ein Auftrag zum Abholen der manuell von Ihnen eingegebenen Auszüge in
den Ausgangskorb gestellt.
Entfernen
Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt werden.
155
5.3 Dokumentenverwaltung
Sie haben Rechnungen, die Sie als digitales Dokument erhalten haben, und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney Business
ablegen? Sie haben Finanzdokumente gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?
Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMoney Business! Sie können digitalisierte Dokumente, z.B. PDF, TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren und speichern, so dass diese nur von Ihnen
genutzt und gelesen werden können.
5.3.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung
Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten
Sie dazu StarMoney Business und melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an.
1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Neues Konto bzw. alternativ über das Menü Neu, Menüpunkt Neues Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter Kontoart auswählen markieren Sie jetzt bitte unter Persönliche Daten verwalten die Option
Dokumentenverwaltung.
3. Im Bereich Erforderliche Angaben vergeben Sie nun unter Kontoname eine Bezeichnung.
4. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.
Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung.
Wenn Sie das Dokumentenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer
Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte Ordner und rechts
die im selektierten Ordner gespeicherten Dokumente.
156
Abb. 5.4: Die
Dokumentenverwaltung.
Über die Schaltflächen können Sie nun beispielsweise:
•
neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können
•
Ordner ändern
•
Ordner verschieben
•
bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie
•
neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen mit der Schaltfläche [Hinterlegen].
157
Tipp: Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Umsatzes befinden, haben Sie im Feld Dokumente
über die Schaltfläche [Hinterlegen] die Möglichkeit, ein Dokument direkt an dem Umsatz zu hinterlegen.
5.3.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente
1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu].
2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu erstellenden Ordners eingeben müssen.
3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].
Der erstellte Ordner wird in der Spalte Ordner angelegt. Die Darstellung der Ordner basiert auf der Reihenfolge der Anlage.
Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach
oben bzw. unten zu verschieben.
158
5.3.3 Hinterlegen von Dokumenten
Wenn Sie ein Dokument in StarMoney hinterlegen, erstellt das Programm eine Kopie des Dokumentes. Das
Original bleibt erhalten.
1. Um Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, selektieren Sie in der Dokumentenverwaltung bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten auf
die Schaltfläche [Hinterlegen].
2. Es erscheint der Dialog Öffnen, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.
3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog Öffnen mit der Schaltfläche [Öffnen].
StarMoney Business hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit jedem Dokument, welches Sie in StarMoney Business hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte,
dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney Business selektieren müssen,
bevor Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.
5.3.4 Funktionen der Dokumentenverwaltung
Neben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem Dokument folgende Möglichkeiten:
•
Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments
•
Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums
•
Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benutzerdatenbank
•
Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner
•
Exportieren: Speichert das ausgewählte Dokument unverschlüsselt an einem von Ihnen gewählten Ort.
159
Öffnen
Wenn Sie ein Dokument selektieren, können Sie es anschließend über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen und
so direkt in StarMoney Business anzeigen lassen.
Ändern
Über [Ändern] wird ein Dialog geladen, in dem Sie einen neuen Dokumentennamen und ein neues Datum
vergeben können. Um die Änderungen zu übernehmen, klicken Sie bitte auf [Ändern].
Verschieben
Um Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren Sie bitte das entsprechende Dokument in der
gleichnamigen Spalte der Verwaltung und klicken Sie bitte auf [Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog angezeigt. Über die DropDown-Box rechts können Sie nun den Zielordner vorgeben, in welchen das Dokument verschoben werden soll. Bestätigen Sie die Auswahl anschließend bitte mit [Verschieben].
Exportieren
Wählen Sie die Schaltfläche [Exportieren], wird der Dialog Speichern unter geöffnet, über den Sie das Dokument an einem beliebigen verfügbaren Ort abspeichern können.
5.4 Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb
Tipp: Sie können Aufträge auch direkt nach dem Erstellen online übermitteln. Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen oder diese
im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines im Bereich „Auftragsversand“.
Sollten Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb verarbeiten, müssen Sie diese Aufträge noch ausführen lassen. Das eigentliche Übermitteln der Aufträge ist noch nicht geschehen, denn bisher liegen die zu erledigenden
Aufträge im Ausgangskorb.
160
1. Um alle Aufträge im Ausgangskorb tatsächlich abzuarbeiten, klicken Sie im Hauptmenü auf Ausgangskorb. Ihnen wird nun der Ausgangskorb angezeigt.
2. Die Aufgaben, die StarMoney Business auszuführen hat, sehen Sie in der Liste in der oberen
Hälfte des Bildschirms. Um diese Aufgaben auszuführen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Senden].
Abb. 5.5:
Der Ausgangskorb.
161
StarMoney baut nun eine Verbindung zum Internet auf, um den Datenaustausch zu starten.
Hinweis: Jedes Mal, wenn Sie eine Verbindung aufbauen, überprüft StarMoney Business, ob Aktualisierungen per Online-Update vorliegen. Ist das der Fall (beim ersten Verbindungsaufbau nach der
Installation der Software trifft das wahrscheinlich zu), aktualisiert Star Money Business die Version
automatisch.
3. Je nachdem, über welches Sicherheitsmedium Sie die Kommunikation mit Ihrem Kreditinstitut betreiben,
fragt StarMoney Business jetzt unter Umständen nach weiteren Angaben. Betreiben Sie die Verbindung mit
PIN/TAN, und haben Sie die PIN bei der Kontoeinrichtung hinterlegt, erscheint kein weiterer Dialog.
Sollten Sie Online-Banking mit dem aktuellen Konto über einen Chipkartenleser betreiben, sehen Sie unter
Umständen einen Dialog auf dem Bildschirm.
Geben Sie in diesem Fall die PIN Ihrer Chipkarte ein, und bestätigen Sie den Dialog mit [OK].
Falls Sie das Konto im Online-Banking mit einer Schlüsseldatei betreiben, erfragt StarMoney Business weitere Informationen. Geben Sie den Benutzernamen und / oder die dazugehörige PIN ein, die Sie beim
Erstellen der Schlüsseldatei definiert haben und bestätigen den Dialog ebenfalls mit [OK].
StarMoney Business baut jetzt die Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, überträgt alle erforderlichen Informationen und liest alle gewünschten Daten ein.
4. Um sich ein aktualisiertes Konto anzuschauen, wechseln Sie wieder zurück in die Kontenliste. Dazu wählen Sie das Menü Kontenliste. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten und Sie können
erkennen, dass die Kontensalden der Konten, die Sie in den Kontenrundruf mit einbezogen haben, aktualisiert wurden.
162
5. Ein Doppelklick auf das aktualisierte Konto zeigt Ihnen bei einem Girokonto dann die Liste der letzten
Umsätze sowie den aktuellen Kontostand an. Bei anderen Kontoarten erhalten Sie entsprechend andere
Informationen.
Einsehen von Status-, Sendeprotokoll und Journal
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator oder Ausführer die
Möglichkeit, sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zu
erhalten. Zu diesem Zweck wechseln Sie wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltfläche [Protokolle].
Tipp: Über das [+] am rechten Rand können Sie die Details direkt nach dem Sendevorgang einsehen.
5.5 Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten von Konten
Über das Menü Kontenliste rufen Sie eine Übersicht all Ihrer Konten auf, die Sie in StarMoney eingerichtet
haben. Sie können sich die Umsätze zu jedem Konto anschauen, oder eine Übersicht aller Kontenumsätze einsehen. Um die Umsätze eines bestimmten Kontos einzusehen, doppelklicken Sie auf das entsprechende Konto,
oder Sie markieren das Konto zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details].
Um eine Übersicht der Umsätze aller eingerichteten Konten zu erhalten, wählen Sie einfach den Reiter Kontenumsätze.
163
5.5.1 Buchungspostendetails
Sie können sich die Details zu jedem Buchungsposten der Umsatzliste anschauen. Dazu doppelklicken Sie
auf die entsprechende Zeile der Umsatzliste, oder Sie markieren sie zunächst durch Mausklick und wählen die
Schaltfläche [Details].
Abb. 5.6:
Beispiel einer
Detailansicht.
164
•
Kontoname: Hier sehen Sie den Kontonamen.
•
Kontonummer / IBAN: Hier sehen Sie die Kontonummer und die IBAN des Kontos wie von Ihnen angegeben.
•
Bankleitzahl: Hier sehen Sie die Bankleitzahl des Kontos.
•
Buchung: Hier sehen Sie das Buchungsdatum.
•
Kontoauszug / Blattnummer: Hier wird Ihnen angezeigt, wenn Kontoauszüge in StarMoney für das Konto
vorliegen.
•
Wertstellung / Buchungstext: Hier wird Ihnen die Wertstellung sowie der Buchungstext angezeigt.
•
Empfänger / Absender / Verwendungszweck: Bei Gutschriften finden Sie in diesem Feld den Absender,
bei Lastschriften den Empfänger. Weiterhin wird der Verwendungszweck angezeigt (sofern vorhanden).
•
Verwendungszweck: Falls vorhanden wird hier der Verwendungstext angezeigt.
•
Kategorie / Kostenstelle: Falls Sie dem Buchungsposten eine Kategorie und / oder eine Kostenstelle
zugeordnet haben, zeigt StarMoney Business diese in diesem Feld.
•
Unterkategorie / Kategorie: Hier wird, falls vorhanden, die Unterkategorie / Kategorie angezeigt.
Mehr zum Thema Kategorien / Kostenstellen erfahren Sie im Abschnitt „Verwenden von Kategorien“ auf
Seite 169 und im Abschnitt „Kostenstellen verwenden“ auf Seite 175.
•
Kostenstelle: Diesem Feld entnehmen Sie die Kostenstelle des Buchungspostens.
•
Regel: Hier wird die zugeordnete Regel angezeigt, falls vorhanden. Über das Kontextmenü können Sie
direkt in die Regelerstellung wechseln.
•
Kommentar: Falls hinterlegt, wird hier ein Kommentar angezeigt.
•
Betrag: Zeigt den Betrag der Buchung an. Belastungsbuchungen erkennen Sie am vorangestellten Minuszeichen.
165
•
Saldo: Der Saldo liefert Ihnen Informationen über den Kontostand, nachdem die jeweilige Buchung verrechnet wurde.
•
Splitten / Splitts: Vorhandene Buchungen können Sie manuell in mehrere Unterbuchungen aufteilen – diesen Vorgang nennt man Splitten von Umsätzen. Sinnvoll ist das beispielsweise, wenn Sie eine Barabhebung per Bankkarte gemacht haben, diese aber für unterschiedliche Dinge verwendet haben –
beispielsweise für Kraftstoffe und Verpflegungen. Oder Sie haben eine Überweisung erhalten, mit der einer
Ihrer Kunden gleich mehrere ausstehende Rechnungen bezahlt hat.
Mehr zum Thema Splittbuchungen erfahren Sie im Abschnitt „Splittbuchungen durchführen“ auf Seite 180.
•
Stornobuchung: Es kann vorkommen, dass Ihr Kreditinstitut eine Fehlbuchung durchführt, diese Fehlbuchung bemerkt und anschließend zurückbucht. Eine solche „Zurückbuchung“ wird auch als „Stornobuchung“ bezeichnet. Handelt es sich bei dem Buchungsposten um eine Stornobuchung, trägt StarMoney
Business in diesem Feld „Ja“ ein, ansonsten „Nein“.
•
Primanota: Die Primanota – ein besonderer Kennzeichnungsschlüssel Ihres Kreditinstitutes für bestimmte
Buchungssätze – zeigt StarMoney Business in diesem Feld an. Dabei handelt es sich um eine bankinterne
Kategorisierung Ihrer Buchungen.
•
Bestätigt: In diesem Feld können Sie die Buchung bestätigen – sie quasi als eine Art „Merker“ für sich
selbst abhaken, das sie korrekt gebucht war. Wenn Sie dieses Feld auf „Ja“ setzen, erscheint in der
Umsatzliste ein Haken. Sie können diesen Haken durch Mausklick auch direkt in der Umsatzliste in das
Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
•
Schlüssel: hier wird der Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.
•
Ende zu Ende Referenz. Hierkann eine Nummer zur eindeutigen Identifizierung von SEPA-Transaktionen
vom Auftraggeber (1. Ende) bis zum Empfänger (2. Ende) angegeben sein. Bei eventuellen Rückgaben
oder Nachfragen kann dieses Element angegeben werden und bietet sich für einen Abgleich mit der Originaltransaktion an. Die Ende zu Ende Referenz ist ein optionales Feld.
166
•
Mandatsreferenz: Die Mandatsreferenz ist ein vom Zahlungsempfänger individuell vergebenes Kennzeichen eines Mandats (z.B. Rechnungsnummer oder Kundennummer) und ermöglicht in Verbindung mit der
Gläubiger-Identifikationsnummer dessen eindeutige Identifizierung. Die Mandatsreferenz ist ein optionales
Feld.
•
Kundenreferenz: Die Kundenreferenz ist ein optionales Feld. Sie dient zur eindeutigen auftraggeberseitigen Identifizierung der Transaktion und wird dabei im gesamten Überweisungsprozess unverändert bis zum
Empfänger weitergeleitet. Bei eventuellen Rückgaben wird dieses Element ebenfalls angegeben und bietet
sich für einen Abgleich mit der Originaltransaktion an.
•
Art der Zahlung (kodiert): Hier kann bei Bedarf eine Zahlungsart angegeben sein, wie beispielsweise
"SALA" für Gehaltszahlungen (bisher Textschlüssel 53000).
•
Soll: Zeigt das Soll an
•
Haben: Zeigt das Haben an
•
Internet: Wenn Sie in diesem Feld eine gültige URL hinterlegen, können Sie diese zukünftig über die
Schaltfläche [Internet] aufrufen.
•
Umbuchungskonto: Falls eingerichtet wird hier das Umbuchungskonto angezeigt.
•
Fibu.-Nr.: Hier können Sie dem Umsatz eine Finanzbuchhaltungsnummer zuordnen.
Tipp: Umbuchungsfunktion - Mit StarMoney können Umsätze direkt aus der Umsatzliste per Kontextmenü über die rechte Maustaste auf ein angelegtes Offlinekonto umgebucht werden. Beim Umbuchen wird eine positive Buchung in einem Offlinekonto zur negativen Buchung und umgekehrt.
167
5.5.2 Valuten
Neben dem Buchungssaldo Ihrer Giro-, Darlehens- und Sparkonten kann StarMoney Business auch den sogenannten Valutensaldo für Sie darstellen. Dieser Valutensaldo setzt sich aus der Wertstellung Ihrer Umsätze
dar und wird von Ihrem Kreditinstitut auch zur Zinsrechnung herangezogen.
Die Darstellung des Valutensaldo finden Sie auf dem Reiter Valuten in den Kontodetails. Sie können den Valutensaldo auf verschiedene Zeiträume berechnen lassen.
5.5.3 Tagesauszug
Auf dem Reiter Tagesauszug werden Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt.
Standardmäßig werden die Umsätze des Datums der letzen Umsatzabfrage angezeigt. Sie können jedoch
auch ein beliebiges Datum in der Vergangenheit wählen, um in Erfahrung zu bringen, welche Gutschriften bzw.
Belastungen an diesem Tag auf Ihrem Bankkonto erfolgten.
5.6 Kontenrahmen
Kontenrahmen stellen systematische Verzeichnisse von Konten für die Buchführung dar. So gekennzeichnete Umsatzdaten werden (internen) Konten zugewiesen, um u. a. eine Gewinn- und Verlust-Rechnung, Jahresabschlüsse oder Bilanzen aufstellen zu können. Folgende Arten werden unterschieden:
•
Gemeinschaftskontenrahmen (GKR)
•
Industriekontenrahmen (IKR)
•
Standardkontenrahmen (SKR)
Sie haben in StarMoney die Möglichkeit Kontenrahmen zuzuweisen. Dazu rufen Sie das gewünschte Konto
über die Kontenliste auf und wechseln in den Reiter Details.
Hier finden Sie das Feld Kontenrahmen. Wenn Sie mit dem Cursor in dieses Feld wechseln, bietet Ihnen der
Assistent alle in StarMoney zur Verfügung stehenden Kontenrahmen zur Auswahl.
168
Durch Klick auf den gewünschten Rahmen, wird diese In das Feld übernommen und über [Speichern] an Ihrem
Konto hinterlegt.
Bitte beachten Sie hierzu, dass für dieses Konto bereits zugewiesene Kategorien und Kostenstellen
an Umsätzen damit entfernt werden.
5.7 Kategorien in StarMoney
Mithilfe von Kategorien werden Einnahmen und Ausgaben thematisch gebündelt und Sie behalten in Kombination mit den Auswertungsfunktionen den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport werden Ihnen alle Einnahmen und Ausgaben nach den einzelnen Kategorien gruppiert angezeigt. So lassen sich
etwa Kostentreiber schnell identifizieren.
Wenn Sie in StarMoney Ihren Buchungen manuell oder durch die automatische Zuordnung Kategorien zuweisen, lernt StarMoney dazu und wird dabei immer zuverlässiger, die richtige Kategorie selbst zu finden.
Kann ich Einfluss auf die automatische Kategorisierung nehmen?
Ja, das ist leicht möglich, indem Sie selbst Ihren Umsätzen Kategorien zuweisen oder die von StarMoney automatisch vergebenen Kategorien korrigieren. Dies können Sie für jeden Umsatz in der Spalte Kategorie oder in
den Umsatzdetails vornehmen. Bei jeder Zuweisung lernt StarMoney, wie Sie Umsätze kategorisieren und übernimmt Ihre Wünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.
Zusätzlich können Sie auch über das Einrichten von Regeln (Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln) die Kategorienvergabe automatisieren.
169
Wie kann ich falsche Zuordnungen korrigieren?
Es kann vorkommen, dass Umsätze falschen Kategorien zugeordnet werden. Dies liegt daran, dass die automatische Kategorisierung Schlüsselwörter aus Ihren Umsätzen mehreren Kategorien zuordnen kann. Ordnen
Sie die fehlerhaft kategorisierten Umsätze manuell der richtigen Kategorie zu und StarMoney übernimmt in der
Regel nach 2-3 Korrekturen Ihre Kategorisierungswünsche automatisch.
Falsch zugewiesene Kategorien müssen hierbei mehrfach korrigiert werden, bis die richtige Kategorie gelernt
ist.
5.7.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien
zuweisen
Die Programmlogik von StarMoney kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch abnehmen.
Dabei lernt StarMoney dazu und wird immer zuverlässiger die richtige Kategorie selbst zu finden.
Wenn Sie eine neue Datenbank anlegen, wird StarMoney die Kategorisierung automatisch übernehmen, sobald Sie Ihre Umsätze online bei Ihrem Kreditinstitut abholen. Per Default ist die „Automatische Kategorisierung“
in StarMoney aktiviert, so dass möglichst allen Umsätzen eine Kategorie zugewiesen wird.
Durch Deaktivieren der Checkbox „Automatische Kategorisierung“ (Sie finden die Checkbox über das Menü
Verwaltung, Menüpunkt Kategorien und hier in der Übersicht der Kategorien) können Sie eine zukünftige automatische Zuweisung unterbinden.
Wenn Sie bestehende Datenbanken mit bereits kategorisierten Umsätzen in StarMoney Business übernehmen, können Sie die bereits bestehenden Kategorien beibehalten und neue Umsätze automatisch von StarMoney kategorisieren lassen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt
Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zuweisen]. StarMoney wird nun versuchen allen Buchungen ohne
bereits zugewiesene Kategorie eine Kategorie zuzuordnen. Kategorien, die bereits eine zugeordnete Kategorie
besitzen, werden dabei ignoriert.
170
5.7.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernen
Falls Sie zu oft Kategorien über selbst erstellte Regeln oder manuell falsch zugewiesen haben, können sie
StarMoney das „Gelernte“ vergessen lassen und über neue Zuordnungen StarMoney neu anlernen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche
[Zurücksetzen]. Über [Abbrechen] beenden Sie den Vorgang ohne die Zuordnungen zu verlernen.
5.7.3 Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens
StarMoney Business stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Haupt- und Unterkategorien zur
Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: Es sind bereits Kategorienarten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, können Sie eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten. Um einem Buchungsposten eine Kategorie
zuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.
2. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:
•Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen oder
klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die
Felder Kategorie und Unterkategorie. Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese
in dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den Eingabeassistenten die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].
•
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile der Umsatzliste in die Spalten Kategorie /
Kostenstelle zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben.
171
StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien an, die Sie per Mausklick
in das Eingabefeld übernehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie, etwas eingerückt, die
dazugehörigen Unterkategorien. Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.
3. Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.
Zuordnungen von einzelnen Kategorien aufheben
Sie können die Kategorisierung von Umsätzen aufheben. Selektieren Sie die betreffenden Umsätze im Konto
und klicken dann die rechte Maustaste. Über das Kontextmenü wählen Sie hier bitte die Option „Kategorienzuweisung entfernen“.
5.7.4 Bearbeiten der Kategorienliste
StarMoney Business hat eine ganze Reihe an vorgefertigten Kategorien und Unterkategorien, die Sie direkt
nach dem ersten Programmstart verwenden können. Sie können aber auch neue Kategorien anlegen, vorhandene Kategorien verändern oder ganz löschen.
Ferner können Sie Kategorien so konfigurieren, dass sie bestimmten Buchungsposten der Umsatzlisten
nach bestimmten Regeln automatisch zugewiesen werden.
Neue Kategorien anlegen
StarMoney Business ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien
anzulegen.
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. Um eine neue Kategorie
anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
2. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend den Dialog „Kategorien einrichten“.
Der Cursor ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld den Namen der neuen
Kategorie ein und füllen Sie die weiteren Felder nach Bedarf aus.
172
Tipp: Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „Steuer-SparErklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alle
Kategorien aus StarMoney Business exportiert, die Sie über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet
haben.
3. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie abzuspeichern.
Ändern von Kategorien
Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende
Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten, und klicken Sie
anschließend auf [Details].
3. Sie können die Eigenschaften der Kategorie nun ändern.
4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].
173
Abb. 5.7:
Über diesen Dialog
bearbeiten Sie die
Eigenschaften einer
Kategorie.
174
Kategorien entfernen
Um eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].
4. StarMoney Business stellt Ihnen jetzt eine Sicherheitsfrage. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage
mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.
Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls
alle gelöscht!
5.8 Kostenstellen verwenden
Neben der bereits in dem Kapitel „“Kategorien in StarMoney” auf Seite 169 vorgestellten Möglichkeit, mit Kategorien zu arbeiten, kann jeder Buchung darüber hinaus auch eine Kostenstelle zugeordnet werden. Wie auch
die Kategorien können die Kostenstellen von Ihnen erweitert oder bearbeitet werden. Näheres dazu finden Sie
im Abschnitt „“Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten” auf Seite 177.
Durch die Vergabe von Kostenstellen und Kategorien können Sie Buchungen noch detaillierter analysieren.
Ein Beispiel: Sie haben einigen Buchungen die selbst erstellte Kategorie „Fuhrpark“ zugeordnet. Sie könnten
nun etwa für jedes Fahrzeug Ihres Fuhrparks eine separate Kostenstelle erzeugen. Bei der Nutzung eines Kostenstellenreports haben Sie nun alle Zahlungen zu jedem einzelnen Fahrzeug im Blick. Ihren Vorstellungen sind
beim Einsatz von Kostenstellen keine Grenzen gesetzt.
175
5.8.1 Einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuweisen
Um einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuzuordnen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-SchrittAnleitung:
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken
Sie auf [Details].
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kostenstelle zuordnen möchten. Sie haben nun folgende
Möglichkeiten, eine Kostenstelle zuzuordnen:
•
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen, oder klicken
Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie das Feld
Kostenstelle. Sobald Sie in das Feld klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kostenstelle
zuordnen.
•
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu
klicken, um dort die Kostenstelle über den Eingabeassistenten zu vergeben. StarMoney Business zeigt
Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kostenstellen an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld übernehmen können.
4. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zuordnung der Kostenstelle zu übernehmen.
176
5.8.2 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten
StarMoney Business ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw.
zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kostenstellen aus.
2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Star
Money Business fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle hinzu. Klicken Sie mit der Maus in die
Zeile.
3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.
4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls
Sie das möchten, den Text für die Beschreibung.
5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
5.9 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen
In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie Sie einem Barkonto Buchungen zuweisen. Dazu gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Barkontos durch Doppelklick auf das Konto oder selektieren Sie es per Mausklick und wählen Sie dann [Details]. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog.
3. Wählen Sie nun bitte die Schaltfläche [Einbuchen]. StarMoney Business fügt nun einen leeren Buchungsposten der Umsatzliste hinzu und selektiert diesen Buchungsposten, so können Sie die Details des
Buchungspostens jetzt direkt erfassen.
177
StarMoney Business gibt das aktuelle Tagesdatum als Datum der Buchung vor, falls Sie dieses Datum
ändern möchten, klicken Sie in das Feld Buchungsdatum, und legen Sie mit Hilfe des Eingabeassistenten
das Datum der Buchung fest.
4. Füllen Sie nun nacheinander die Felder der Buchung aus. Also den Empfänger/Absender, Verwendungszweck, den Betrag, sowie optional die Kategorie und Kostenstelle. Der Eingabeassistent ist Ihnen bei dieser Arbeit behilflich.
5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
5.9.1 Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein Barkonto
übertragen
Sie können Buchungen Ihrer Online-Konten auf das Barkonto umbuchen. Eine solche Buchung könnte etwa
so aussehen: Sie haben Geld von Ihrem Girokonto abgehoben und wollen diesen Betrag nun Ihrem Bargeldkonto gutschreiben. Dazu gehen Sie so vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an.
2. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Online-Kontos, z. B. eines Girokontos, durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick, und klicken Sie auf [Details].
3. Markieren Sie innerhalb der Detailansicht des Kontos die Buchung und klicken Sie auf den Karteireiter
Details.
Alternativ können Sie die Details des Buchungspostens auch mit einem Doppelklick auf den Eintrag darstellen lassen.
178
Abb.5.8: In der Detailansicht
des Buchungspostens eines
Girokontos können Sie direkt
Umbuchungen auf
Offline-Konten (Barkonten)
vornehmen.
4. Über die Schaltfläche [Mehr] können Sie weitere Details einblenden. Klicken Sie in das Feld Umbuchungskonto. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun eine Liste Ihrer eingerichteten Barkonten.
5. Markieren Sie das Konto in der Liste des Eingabeassistenten.
6. Klicken Sie auf [Speichern].
179
Der Betrag ist nun auf Ihr Barkonto umgebucht.
Beim Umbuchen in ein Offlinekonto wird eine positive Buchung zur negativen Buchung und umgekehrt.
5.10 Splittbuchungen durchführen
Häufig kommt es vor, dass sich der Gesamtbetrag einer Zahlung auf einzelne Beträge verteilt, die sinnvollerweise jeweils einer eigenen Kategorie zugewiesen werden sollten. Bei einem bargeldlos bezahlten Einkauf in
einem Supermarkt können beispielsweise auf dem Kassenzettel Beträge für Büromaterial, aber auch Lebensmittel enthalten sein. In Ihrer Umsatzliste bzw. auf Ihrem Kontoauszug erscheint dieser Einkauf aber als einziger
Posten. Das Ergebnis Ihrer Auswertungen wäre also verfälscht.
Mit Splittbuchungen können Sie nun den einzelnen Posten jeweils eine Kategorie zuweisen. Wie Sie eine Buchung aufsplitten, erfahren Sie im nachfolgenden Abschnitt.
Um eine Buchung in mehrere Teilbuchungen zu splitten, verfahren Sie folgendermaßen:
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick, und klicken
Sie anschließend auf Details.
3. Klicken Sie entweder auf die Spalte Splitten/Splitts in der Detailansicht oder führen Sie einen Doppelklick
auf der Buchung aus, die Sie splitten möchten.
4. In dem Dialog Umsatzdetails klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Splitten]. StarMoney Business zeigt
Ihnen daraufhin einen Dialog.
180
Abb. 5.9:
Über diesen Dialog
verwalten Sie
Splittbuchungen zu einem
Buchungsposten.
5. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Neuer Splitt]. Star Money Business fügt nun eine leere Buchungspostenzeile in die Liste der Splitbuchungen ein, die Sie im Folgenden bearbeiten können.
181
6. Klicken Sie dazu in die selektierte Zeile. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Eingabefelder in der Buchungspostenzeile, die Sie nun editieren können.
7. Mit der Tab-Taste oder per Anklicken mit der Maus gelangen Sie ins jeweils nächste Eingabefeld.
Wählen Sie, falls Sie es möchten, in der nächsten Zeile eine Kategorie oder Kostenstelle aus, die Sie den
Buchungsposten zuweisen möchten. Dabei können Sie die Kategorie oder Kostenstelle einfach aus dem
Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
8. Ändern Sie den Betrag entsprechend ab.
Bitte achten Sie darauf, dass Sie für Belastungen negative, für Gutschriften positive Geldbeträge
angeben.
9. Für jeden neuen Buchungsposten klicken Sie abermals auf [Neuer Splitt].
182
Abb. 5.10:
Einen neuen Split
können Sie direkt in der
Liste editieren.
183
Beachten Sie bitte, dass StarMoney Business als Betrag in jeder neuen Buchungszeile automatisch
den Restbetrag der gesamten Buchung vorsieht.
Achten Sie darauf, nachdem Sie alle Buchungen erstellt haben, dass der Restbetrag auf 0,00 Euro ausläuft.
Ist das nicht der Fall, und versuchen Sie den Dialog zu verlassen, zeigt Ihnen StarMoney Business eine Warnmeldung an.
StarMoney Business fügt in diesem Fall automatisch einen weiteren Splittbuchungsposten ein und nennt diesen „StarMoney Splitt Ausgleich“, um den Ausgleich der Gesamtbuchung herzustellen.
10. Verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche [OK].
11. In der Umsatzliste des Kontos können Sie danach die Anzahl der Splittbuchungen in der Spalte Splitten /
Splitts erkennen. Mit einem Klick werden die Details der Splittbuchung angezeigt.
184
6 Zahlungen erfassen mit StarMoney Business
Die Hauptaufgabe des Online-Banking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. StarMoney Business deckt dabei selbstverständlich alle bekannten Geschäftsvorfälle ab. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber
maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.
Dieses Kapitel zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und SEPA-Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln
können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte abgewickelt haben, verwalten können.
StarMoney Business unterstützt Sie bei Aufträgen, die Sie durchzuführen haben, mit einer so genannten „Bestandsverwaltung“.
Bestände dienen der terminlichen, betraglichen und kontobezogenen Disposition von Zahlungen - z. B. Überweisungen, die erst an einem bestimmten Datum fällig werden, wiederkehrenden (Daueraufträgen) sowie einmaligen Zahlungen („normale“ Überweisungen) sowie Lastschriften – der Einfachheit halber werden all diese
Zahlungsvorgänge an dieser Stelle unter dem Begriff „Aufträge“ zusammengefasst.
Die Bestandsverwaltung erlaubt Ihnen das Erstellen verschiedener Bestandskategorien. Legen Sie einen
neuen Auftrag an, müssen Sie ihn nicht notwendigerweise direkt in den Ausgangskorb stellen und abarbeiten
lassen, sondern können ihn einem Bestand zuordnen. Innerhalb verschiedener, von Ihnen erstellter Bestände,
können Sie Ihre Aufträge zunächst einmal sammeln und die Überweisungen erst später gezielt abarbeiten. Ihnen wird somit ermöglicht, Ihre Zahlungsaus- und -eingänge zu optimieren – zu disponieren.
185
6.1 Funktionsüberblick
Bevor Sie mit dem eigentlichen Zahlungsverkehr starten, sollten Sie sich die Bestandsverwaltung von
StarMoney ansehen, die Ihnen eine große Hilfe beim Disponieren von Aufträgen sein kann. Vergleichen Sie hierzu bitte „Bestandsverwaltung” auf Seite 209.
StarMoney unterstützt Sie bei der Durchführung von verschiedenen Arten von Überweisungen. Dazu gehören einmalige SEPA-Überweisungen, terminierte SEPA-Überweisungen, und terminierte SEPA-Sammelüberweisungen sowie Auslandsüberweisungen.
Mit StarMoney können Sie ebenfalls SEPA-Daueraufträge erstellen, bei Ihrem Kreditinstitut einreichen und
verwalten. SEPA-Daueraufträge können auch komplett von StarMoney verwaltet werden, so dass Sie diese
Funktionalität auch nutzen können, selbst wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit durch Online-Banking nicht
zur Verfügung stellt. Vergleichen Sie hierzu bitte „SEPA-Daueraufträge” auf Seite 235.
Haben Sie schon einmal Lastschriften manuell für Ihr Kreditinstitut vorbereitet, wissen Sie, wie viel Arbeit das
macht. StarMoney kann Ihnen hier die Arbeit ebenfalls enorm erleichtern.
Verfügen Sie über einen Chipkartenleser, kann StarMoney auch über eine Geldkarte getätigte Zahlungen verwalten.
186
6.1.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren
Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird
dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen.
Sie wählen, ob Sie ein Konto für alle Auftragsarten als Standard definieren möchten, oder pro Auftragsart
ein separates Konto vorgeben.
Bitte beachten Sie, sofern ein ausgewähltes Konto die gewünschte Auftragsart nicht unterstützt, müssen Sie
das Auftraggeberkonto manuell bei Erfassung auswählen.
Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Zahlungsverkehr, gelangen Sie in den Dialog
zur Einstellung von Standardkontoverbindungen.
Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen.
6.1.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage
Für die Zahlungsformulare SEPA-Überweisung, SEPA-Terminüberweisung, SEPA-Sammellastschrift und
SEPA-Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten aus dem Original-Dokument, rufen Sie
das gewünschte Zahlungsformular in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen
[Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese
öffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich
der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten
in das Formular.
187
6.1.3 Vorlagen speichern / laden
Für einige Auftragsarten stehen Ihnen die Schaltflächen [Vorlage speichern] und [Vorlage laden] zur Verfügung. Über diese Schaltflächen können Sie Daten, die Sie gerade in ein Zahlungsformular eingegeben haben,
als Vorlage abspeichern oder Sie können Daten, aus bereits bestehenden Vorlagen, in ein Zahlungsformular
übernehmen. Bitte lesen Sie hierzu die Abschnitte „“Speichern von Vorlagen” auf Seite 205 und „“Vorlagen laden” auf Seite 206.
6.1.4 Zahlungsvorlage
Sie haben die Möglichkeit Zahlungsvorlagen per E-Mail zu senden. Dazu können Sie die Auftragsart Zahlungsvorlage über das Menü Zahlungsverkehr aufrufen.
Hierbei handelt es sich um ein Formular mit dem ein Auftrag nicht an das Kreditinstitut sondern per E-Mail an
den Empfänger versendet (oder nur als Datei abgespeichert) wird.
Mit einem Klick auf Speichern wird die E-Mail mit dem Betreff "StarMoney Zahlungsvorlage" erstellt.
Der Empfänger bekommt so per Mail alle Daten die er für das Zahlungsformular benötigt, und nicht nur das,
die Daten werden auch automatisch in die entsprechenden Felder des Zahlungsformulares in StarMoney übernommen! So entfällt für den Empfänger der E-Mail das kopieren und / oder selber eintragen der Daten in das
Formular und es könne dabei auch keine Fehler mehr unterlaufen.
Sollte kein E-Mail-Programm gefunden werden, bietet StarMoney die Speicherung der Zahlungsvorlage als
Datei an.
Im Oberen Bereich der Zahlungsvorlage tragen Sie die Daten des Empfängers ein. Darunter erfassen Sie den
Namen und die E-Mail-Adresse des Empfängers der Zahlungsvorlage.
Tragen Sie nun noch einen Betrag und die Verwendungszweckzeilen ein, und klicken Sie anschließend auf
[Speichern].
188
Tipp: Sollte StarMoney aus technischen Gründen nicht mit Ihrem E-Mail-Programm zusammenarbeiten können und nicht automatisch eine E-Mail erstellen, können Sie die erstellte Zahlungsvorlage als
Datei abspeichern. Diese Zahlungsvorlage-Datei können Sie dann als angefügte Datei dem Empfänger per E-Mail zukommen lassen. Der Empfänger kann dann alle Daten automatisch in StarMoney
übernehmen. Er muss dazu nur einen Doppelklick auf der Datei ausführen und StarMoney wird gestartet und
nach der Anmeldung im Programm werden alle Daten Ihrer Zahlungsvorlage automatisch in die entsprechenden
Felder des Auftrages übernommen und angezeigt.
6.2 Die Schnellerfassung
Die Schnellerfassung bietet Ihnen den Komfort der zügigen Erfassung von verschiedenen Aufträgen in einem
Formular. Sie gelangen sofort in ein Formular und müssen nicht im Menü Zahlungsverkehr zwischen den Auftragsarten wechseln, um die entsprechenden Aufträge zu erstellen.
Sie können sich während des Erfassens entscheiden, welche Auftragsart erstellt werden soll (beispielsweise
doch eine Terminüberweisung statt eines Dauerauftrages).
Folgende Auftragsarten können mit der Schnellerfassung erfasst werden:
•
Überweisungen
•
Lastschriften
Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, aus Einzelaufträgen Sammler generieren zu lassen (Vergleichen Sie
hierzu bitte „Zusammenfassen von Aufträgen” auf Seite 192).
189
Tipp: Wenn Sie Aufträge ausschließlich mit der Schnellerfassung erfassen möchten, können Sie dies
über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Navigation definieren. Selektieren Sie unter Haupteinträge
ausschließlich den Eintrag Schnellerfassung.
Bitte beachten Sie: Die Schnellerfassung ersetzt nicht die speziellen Funktionen für online-verwaltete terminierte Aufträge. Diese werden weiterhin ausschließlich in den entsprechenden Bereichen
angeboten.
Aufträge erfassen
1. Wählen Sie das Menü Schnellerfassung, oder wählen Sie auf der Übersichtsseite in dem Container Alle Aufträge die Schaltfläche [Zur Schnellerfassung]. Sollten Sie sich bereits in der Auftragsliste
der Schnellerfassung befinden können Sie über den entsprechenden Reiter einen neuen Auftrag
erfassen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge in der Auftragsliste einsehen” auf Seite 192.
Tipp: Welche Container sich in der Übersichtsseite befinden, bestimmen Sie über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht. Vergleichen Sie hierzu bitte “Informationen der Übersichtsseite” auf Seite 39
190
Abb. 6.1:
Über die Schnellerfassung
können verschiedene
Auftragsarten erfasst
werden.
2. Geben Sie jetzt, je nach gewünschter Auftragsart, die benötigten Daten ein. Zu den einzelnen Auftragsarten finden Sie weitere Informationen in den entsprechenden Kapiteln.
3. Haben Sie alle Einträge erfasst, wählen Sie die Schaltfläche [Fertig].
191
Zusammenfassen von Aufträgen
Über die Schnellerfassung erfasste Aufträge (auch Überweisungen, die aus offline-verwalteten Terminüberweisungen oder Daueraufträgen generiert wurden) können zu Sammelaufträgen zusammengefasst werden.
Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen über das Menü Einstellungen -> Allgemeines -> Reiter Ausgangskorb aktiviert sein. Aus Einzelüberweisungen wird dann automatisch beim Senden
eine Sammelüberweisung erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Hinweis: Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney Business deaktiviert.
Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein:
•
Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein,
•
und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb zugeordnet sein.
Aufträge in der Auftragsliste einsehen
Aufträge, die Sie über die Schnellerfassung erstellt haben, können Sie über die Auftragsliste einsehen.
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste].
Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung erstellt haben.
192
Die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge sind ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen. Diese Informationen können Sie der Auftragsliste entnehmen:
•
Statusbox: Hier wird Ihnen der Status des Auftrags angezeigt. „E“ für „Entwurf“, „A“ für „der Auftrag liegt
noch im Ausgangskorb“, ist diese Spalte „leer,“ bedeutet dies, der Auftrag wurde „an Ihr Kreditinstitut übermittelt.“
•
Bestand: Hier wird der Bestand angezeigt, dem der Auftrag zugeordnet ist.
•
Konto / Status: Hier wird die Bezeichnung des Kontos angezeigt, das dem Auftrag als Belastungskonto
zugewiesen ist. Weiterhin wird der Status des Auftrages angezeigt, also beispielsweise „Ausgangskorb“,
wenn der Auftrag noch im Ausgangskorb liegt.
•
Art (optional): Dieses Feld zeigt an, um welche Auftragsart es sich handelt, also beispielsweise „SEPADA“
für Dauerauftrag.
•
Datum (optional): In diesem Feld wird das Erstellungsdatum des Auftrages angezeigt.
•
Empfänger / Verwendungszweck: Diesem Feld entnehmen Sie den Empfänger und, falls bei der Erfassung angegeben, den Verwendungszweck.
•
(Nächste) Fälligkeit: Zeigt das Datum der nächsten Fälligkeit an, zu der der Auftrag ausgeführt wird.
•
Ausführung (optional): Hier wird bei Daueraufträgen das Datum der ersten Ausführung und der Ausführungsturnus angezeigt.
•
Betrag: Diesem Feld entnehmen Sie den Betrag mit dem der Auftrag das entsprechende Konto belastet.
•
Verwaltung (optional): Hier sehen Sie, ob es sich bei dem Auftrag um einen online-, oder einen offline-verwalteten Auftrag handelt.
•
Purpose Code (optional): Diesem Feld entnehmen Sie den dem Auftrag zugeordneten Textschlüssel.
193
Aufträge ändern
Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie ändern. Über die Schnellerfassung können Sie die Auftragsart ändern, beispielsweise aus einer Überweisung einen Dauerauftrag machen.
Das Ändern von online-verwalteten Aufträgen ist nur über den jeweiligen Zahlungsverkehrsbereich möglich.
Rufen Sie dazu aus dem Menü Zahlungsverkehr die entsprechende Auftragsart auf.
Um über die Schnellerfassung die Auftragsart zu ändern, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit
der Schnellerfassung erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zu
sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie ändern möchten und wählen Sie [Details].
4. Ihnen wird die Erfassungsmaske angezeigt, über die Sie den Auftrag ändern können.
5. Haben Sie alle Änderungen vorgenommen, speichern Sie diese über die Schaltfläche [Fertig] und kehren
automatisch in die Auftragsliste zurück.
194
Aufträge entfernen
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem Menü Zahlungsverkehr auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit
der Schnellerfassung erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt wurden, sind in dieser Liste nicht zu
sehen. Dafür sind die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie entfernen möchten und klicken Sie auf [Entfernen].
4. Nachdem Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja] beantwortet haben, wird der Auftrag aus Ihrer Datenbank entfernt.
6.3 Vorlagenverwaltung
Für viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt und verwaltet werden.
195
6.3.1 Übersicht
Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über die Navigation Disposition und dort den Menüpunkt Vorlagen. Sie
gelangen in eine Übersicht, standardmäßig ist bereits der Ordner Vorlagen angelegt.
Abb. 6.2:
Die Vorlagenverwaltung
erreichen Sie über den
Menüpunkt Disposition,
Vorlagen.
Über die Schaltfläche [Details] oder per Doppelklick auf den Eintrag in der Übersicht gelangen Sie in die Detailansicht und können den Ordner bearbeiten.
Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Vorlagenordner erstellen.
Die Übersicht der Vorlagenordner kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.
196
In der Übersicht der Vorlagenordner sehen Sie folgende Informationen:
•
Vorlagenordner: Dieses Feld zeigt den Namen des Vorlagenordners an.
•
Überweisungen: Die Spalte Überweisungen gibt die Summe aller in diesem Vorlagenordner gespeicherten
Überweisungen wieder.
•
Sammelüberweisungen: Die Spalte Sammelüberweisungen enthält die Gesamtanzahl aller Sammelüberweisungsvorlagen.
•
Lastschriften: Die Spalte Lastschriften enthält die Gesamtanzahl aller Lastschriftvorlagen.
•
Sammellastschriften: Die Spalte Sammellastschriften enthält die Gesamtanzahl aller Sammellastschriftvorlagen.
•
Ausland: Die Spalte Ausland beinhaltet in der Summe alle in einem Vorlagenordner gespeicherten Auslandsüberweisungen.
•
SEPA-Überweisung: Die Spalte SEPA-Überweisung beinhaltet in der Summe alle in einem Vorlagenordner gespeicherten SEPA-Überweisungen.
•
SEPA-Lastschriften: Enthält die Gesamtanzahl aller SEPA-Lastschriftvorlagen.
•
Datum (optional): Diese Spalte zeigt das Datum der Erstellung der Vorlagen an.
197
Vorlagenposten in Auftragsart anzeigen
Über die Schaltfläche [Einstellungen] können Sie den Menüpunkt Posten anzeigen aktivieren. Über diese
Funktion können Sie Vorlagen in der Übersicht der jeweiligen Auftragsart ein-, bzw. ausblenden, beispielsweise
alle unter Vorlagen gespeicherten Überweisungen in der Übersicht des Menüs Zahlungsverkehr, Menüpunkt
Überweisung.
Ausgeblendete Spalten
Über die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ haben Sie die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren. Ziehen
Sie die gewünschte Spalte mit gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position in der Übersicht. Verfahren Sie entsprechend umgekehrt, um Spalten auszublenden.
Sie können die Reihenfolge, in der die Spalten angezeigt werden, nach Belieben verändern.
198
6.3.2 Ordnerdetails
Über die Schaltfläche [Details] in der Vorlagenordneransicht oder per Doppelklick auf einen Vorlagenordner
gelangen Sie in die Detailansicht des gewählten Ordners.
Hier können Sie Ihre Vorlagen verwalten. In der Detailübersicht werden Ihnen folgende Reiter angezeigt:
•
Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners): Übersicht aller Vorlagen im Ordner
•
EU-Überweisung: Übersicht aller EU-Überweisungen
•
Auslandszahlungen: Übersicht aller SEPA-Überweisungen und der Auslandszahlungen
•
SEPA-Überweisung: Übersicht aller SEPA-Überweisungen
•
SEPA-Lastschrift: Übersicht aller SEPA-Lastschriften
Mit Anwahl eines der Reiter werden Ihnen die im Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. So zum Beispiel:
Wählen Sie im Vorlagenordner „Meine Vorlagen“ den Reiter Überweisungen, so werden in diesem Reiter gespeicherte Überweisungsvorlagen des Vorlagenordners „Meine Vorlagen“ angezeigt.
Nachfolgend werden die jeweiligen Reiter beschrieben:
199
Reiter Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners)
Hier wird Ihnen die Gesamtübersicht der im gewählten Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. Die Bezeichnung des ersten Reiters (z. B. „Meine Vorlagen“ für den Ordner mit dem Namen „Meine Vorlagen“) ist automatisch mit dem Namen des selektierten Vorlagenordners beschriftet.
In der Übersicht der Vorlagen werden Ihnen folgende Informationen (Spalten) angezeigt:
•
Vorlagen (bzw. Name der erstellten Vorlagen)
•
Bestand
•
Konto
•
Art (Auftragsart)
•
Datum
•
Anzahl / Beschreibung
•
Begünstigter / Verwendungszweck
•
Betrag
Die Ansicht der Vorlagen kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.
Optional können weitere Spalten aus „Ausgeblendete Spalten“ per Drag & Drop eingeblendet werden.
200
Vorlagen bearbeiten
Folgende Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:
•
Entfernen: Löscht eine selektierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)
•
Details: Öffnet die markierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)
•
Verschieben: Verschiebt eine Vorlage in einen anderen Ordner
•
Kopieren: Kopiert eine Vorlage
•
Pauschal: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen
•
Drucken: Erzeugt eine Druckvorschau der Vorlagenübersicht
201
6.3.3 Auftragsarten
Wechseln Sie auf den Reiter für eine Auftragsart innerhalb des Vorlagenordners, werden Ihnen die Aufträge
zur gewählten Auftragsart innerhalb des Ordners gefiltert angezeigt.
Beispiel: Unter dem Ordner Meine Vorlagen haben Sie sowohl SEPA-Überweisungen als auch SEPA-Sammelüberweisungen. Wechseln Sie nun auf den Reiter SEPA-Überweisungen werden Ihnen aus dem Vorlagenordner in diesem Reiter nur noch die SEPA-Überweisungen angezeigt.
Die Ansicht entspricht jener der Zahlungsverkehrsaufträge. Im obigen Beispiel der Ansicht des Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.
Per Doppelklick auf einen Auftrag oder über die Schaltfläche [Details], gelangen Sie in die Detailansicht des
Auftrags.
Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Detailansicht zur Verfügung:
•
Auftragsschaltflächen (z.B. „Überweisung“ ): Hierüber gelangen Sie direkt in die Formulareingabe wie über
das Menü Zahlungsverkehr und dann den jeweiligen Menüpunkt der Auftragsart (z.B. Überweisung) und in
der Ansicht dann die Schaltfläche [Neu], und können so eine neue Vorlage erstellen.
•
Entfernen: Löscht den selektierten Auftrag
•
Verschieben: Verschiebt bestehende Vorlagen in einen anderen Ordner
•
Kopieren: Öffnet einen Dialog zum Kopieren einer selektierten Vorlage
•
Pauschal: Ermöglicht eine Pauschaländerung von Vorlagen
•
Details: öffnet die Vorlage in der Detailansicht, die editierbar ist
•
Drucken: Öffnet eine Druckvorschau
Die Schaltflächen [Entfernen], [Verschieben], [Kopieren], [Pauschal] sowie [Details] sind nur aktiv, wenn mindestens eine Vorlage selektiert ist.
202
6.3.4 Verschieben von Vorlagen
Über die Schaltfläche [Verschieben] können Sie erstellte Vorlagen in bereits angelegte Vorlagenordner verschieben.
Das Verschieben ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Mulitselektion möglich. Markieren Sie
dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.
Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü
werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.
Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Verschieben] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen
bereits existieren.
Soll eine Vorlage verschoben werden, und in dem Zielordner existiert diese bereits, wird der Vorgang automatisch abgebrochen.
6.3.5 Kopieren von Vorlagen
Über die Schaltfläche [Kopieren] können erstellte Vorlagen in einen angelegten Vorlagenordner kopiert werden.
Das Kopieren ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu
einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.
Es erscheint nun zunächst eine Sicherheitsabfrage, die Sie bestätigen müssen. Anschließend wird ein Dialog
geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können.
Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.
Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Kopieren]
fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits
existieren.
203
Wenn die Vorlagen kopiert werden, und im Zielordner existieren bereits gleichnamige Vorlagen, so erscheint
zunächst ein Hinweistext, der Sie darüber informiert, dass den zu kopierenden Vorlagen automatisch im Namen
der Zusatz „Kopie“ angefügt wird.
Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“
Beispiel 2: Vorlage „Muster Kopie“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie Kopie“.
Werden selektierte Vorlagen mehrmals in ein und den selben Zielordner kopiert, wird bei bereits existierenden Vorlagen im Zielordner, zuerst der Zusatz „Kopie“ und im weiteren eine fortlaufende Nummer, beginnend
mit 2 bis max. 999, angefügt.
Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“.
Beispiel 2: Vorlage „Muster“ wird erneut kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie 2“.
Sofern beim Kopiervorgang die maximale Zeichenlänge von 35 Zeichen überschritten werden sollte, wird der
eigentliche Vorlagenname gekürzt und mit drei Punkten ergänzt.
Beispiel:
12345678901234567890123456789 KOPIE wird zu
1234567890123456789012... KOPIE 999
204
6.3.6 Speichern von Vorlagen
Die Speicherung einer Vorlage ist ausschließlich in einem Vorlagenordner möglich.
Im Bereich der Einzelaufträge finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].
Das Speichern von Vorlagen für Auftragsarten mit Posten (Sammler) finden Sie in der Ansicht der Postenübersicht.
Über die Schaltfläche [Vorlage speichern] wird der Speicherndialog geöffnet.
Vergeben Sie unter Name der zu speichernden Vorlage für die zu speichernde Vorlage eine Bezeichnung.
Die Eingabe ist auf max. 35 Zeichen begrenzt. Sofern in diesem Feld kein Eintrag hinterlegt ist, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert.
Das Feld Name der zu erstellenden Vorlage wird bei Einzelaufträgen automatisch mit dem Namen des Empfängers / Zahlungspflichtigen vorbelegt. Sollte noch kein Empfänger / Zahlungspflichtiger hinterlegt sein, bleibt
das Feld leer und es muss manuell ein Name vergeben werden. Bei Sammelaufträgen ist das Feld vorbelegt,
da mehrere von einander abweichende Empfänger / Zahlungspflichtige bestehen. Hier muss manuell der Name
eingegeben werden.
Unter Speichern in Vorlagenordner wird automatisch der Eintrag <bitte auswählen> angezeigt. Aus dem Drop
Down-Menü können Sie einen alternativen Vorlagenordner auswählen. Wird kein Ordner ausgewählt, bleibt die
Schaltfläche [Speichern] deaktiviert. Sind keine weiteren Ordner angelegt worden, ist das Drop-Down-Menü
ebenfalls deaktiviert und die Schaltfläche [Speichern] bleibt ausgegraut.
Ist bereits eine Vorlage mit identischem Namen im ausgewählten Ordner vorhanden, macht StarMoney Sie
darauf aufmerksam und fragt Sie, ob Sie die existierende Vorlage überschreiben möchten. Wählen Sie [JA] so
wird die Vorlage überschrieben. Über die Auswahl von [NEIN] gelangen Sie zurück in den vorherigen Dialog.
205
Hinweis zum Adressbuch in Star Money Business:
Mit der Speicherung / Erstellung einer Vorlage wird für die Empfängerkontoverbindung auch ein Adressbucheintrag erzeugt.
Ist für den Empfänger bereits ein Adressbucheintrag vorhanden, wird über die Vorlage die Empfängerkontoverbindung angepasst.
Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen,
so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die
Funktion dann wieder aktivieren.
6.3.7 Anzeigen von Vorlagen
Gespeicherte Vorlagen werden nur über die Vorlagenverwaltung (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen)
angezeigt, nicht in der Zahlungshistorie der Auftragsart. Wenn Sie eine gespeicherte Vorlage auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart anzeigen möchten, können Sie dies in der Ansicht der Auftragsart über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Posten anzeigen tun. Die Anzeige innerhalb der Vorlagenverwaltung bleibt
unverändert, zusätzlich wird die Vorlage nun auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart angezeigt.
6.3.8 Vorlagen laden
Erstellte Vorlagen können direkt aus dem Zahlungsverkehrsformular bzw. der Postenübersicht von Sammelaufträgen geöffnet werden.
Bei Einzelaufträgen wie z. B. SEPA-Überweisung wird in der Ansicht des Zahlungsverkehrsformulars eine
weitere Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.
In der Postenübersicht innerhalb der Sammelaufträge, wird Ihnen die Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.
Mit Auswahl der Schaltfläche [Vorlage laden] wird Ihnen ein Auswahldialog angezeigt. Hier können Sie aus
dem Drop-Down-Menü Vorlagenordner aus den angelegten Ordnern den Vorlagenordner wählen, aus dem eine
Vorlage geladen werden soll.
206
Im Bereich Vorlagen werden Ihnen alle enthaltenen Vorlagen angezeigt, gefiltert nach der Auftragsart, in der
Sie sich befinden, und gefiltert nach Vorlagenordner.
Ist kein Ordner ausgewählt, werden alle zur Auftragsart gehörenden Vorlagen angezeigt. Wird z.B. der Vorlagenordner „Miete“ ausgewählt, werden nur die Vorlagen zur entsprechenden Auftragsart die im Ordner „Miete“
gespeichert sind, angezeigt.
6.3.9 Entfernen von Vorlagenordnern
Beim Entfernen von Vorlagenordnern ist die Rolle des Benutzers und die damit verbundenen Rechte an den
zugewiesenen Konten zu beachten.
Wenn beim Entfernen eines Vorlagenordners festgestellt wird, dass Vorlagen enthalten sind, an deren Konten der Benutzer keine Rechte hat, kann der Vorlagenordner nicht entfernt werden.
6.3.10 Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge
Durch die Vorlagenverwaltung ist es möglich unvollständige, Sammelaufträge zu erzeugen, in denen z. B.
Pflichtfelder wie Betrag oder Empfänger leer sein können.
Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand ist
nicht möglich.
Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag erzeugen können, wird Ihnen der Status des einzelnen Postens kenntlich gemacht.
Dazu finden Sie in der Ansicht der Posten eines Sammelauftrags (Dialog SEPA-Sammelüberweisung /
SEPA-Sammellastschrift Neu) links die Spalte Vollständig. Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können
diese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbol steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere
Kästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig, also unvollständig, sind.
Weiterhin besteht in der Postenübersicht des Sammelauftrags die Möglichkeit, eine bereits existente Vorlage
auszuwählen bzw. einen Sammler als Vorlage zu speichern.
207
Zudem stellt das Feld Belastungskonto bzw. Gutschriftskonto kein Pflichtfeld mehr dar, da eine Vorlage ohne
Belastungs- bzw. Gutschriftskonto erstellt werden kann.
Innerhalb der Toolbox finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].
Beim Speichern wird Ihnen der gleiche Dialog angezeigt wie unter “Speichern von Vorlagen” auf Seite 205
beschrieben wird. Da bei einem Sammelauftrag kein eindeutiger Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtiger
vorliegt, wie z. B. bei einer Einzelüberweisung, müssen Sie das Feld Name der zu erstellenden Vorlage manuell
ausfüllen.
6.3.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen
In der Ansicht der Einzelposten eines Sammelauftrages finden Sie die Schaltflächen [Neu] und [Fertig] mittels
derer entweder ein neuer Posten eingegeben oder der Auftrag (als Vorlage) fertig gestellt werden kann.
Mit Auswahl von [Neu] wird ein neuer Posten erfasst.
Über [Fertig] wechselt die Ansicht in die Postenübersicht des Sammelauftrages.
6.3.12 Vorlagenverwaltung: Auslandsüberweisung (AZV)
Für den Auslandszahlungsverkehr ist ebenfalls die Erstellung von Vorlagen möglich.
Über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Auslandsüberweisung wechseln Sie in die Übersicht der erstellten Auslandsüberweisungen. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Neu]. In der folgenden Ansicht finden Sie die
Schaltflächen [Vorlage speichern] und [Vorlage laden].
Eine Vorlage kann auch dann gespeichert werden, wenn die Angaben unter Belastungskonto und Auftraggeber fehlt. Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand
ist nicht möglich.
Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag erzeugen können, wird Ihnen der Status des einzelnen Postens kenntlich gemacht.
Dazu finden Sie in der Detailansicht der Auslandsüberweisungen (Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Auslandsüberweisung, Schaltfläche [Details]) links die Spalte Vollständig.
208
Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können diese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbol
steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere Kästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig,
also unvollständig, sind.
Sie können das Auslandszahlungsverkehr-Formular über die Schaltfläche [Überweisen] oder [Zurück] jederzeit verlassen. Im Falle fehlender Pflichteingaben erscheint eine entsprechende Meldung.
Wählen Sie die Schaltfläche [OK], gelangen Sie wieder in die Eingabe des Auslandszahlungsverkehr-Formulars. Über [Ignorieren] gelangen Sie zurück in die Übersicht der bisher erfassten Posten und können den Auftrag
z. B. als Vorlage speichern.
6.3.13 Vorlagenverwaltung: Pauschaländerung
Ähnlich Sammelaufträgen und in der Bestandsverwaltung haben Sie auch innerhalb der Vorlagenverwaltung
die Möglichkeit, vorhandene Vorlagen pauschal zu ändern.
Die Pauschaländerung für Vorlagen ist sowohl bei Einzel- als auch Multiselektion möglich.
Innerhalb der Ansicht der Vorlagenordner (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen und hier per Auswahl /
Doppelklick auf einen Vorlagenordner) finden Sie die Schaltfläche [Pauschal]. Über diese Schaltfläche gelangen
Sie in den Dialog Pauschaländerung.
Sie können hier den Betrag als auch den Verwendungszweck ändern und speichern.
6.4 Bestandsverwaltung
Die Bestandsverwaltung in StarMoney Business hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney Business anlegen, die dann als eine Art „kategorisierter
Zwischenspeicher“ auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren.
209
Was ist ein Bestand?
Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art Zwischenspeicher für Ihre Transaktionen, den Sie ganz nach
Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zu
planen und zu disponieren.
Vorteile und Nutzen eines Bestandes
Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen,
strukturiert zusammen.
So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Objekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu.
Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zusammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nur
wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.
Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein Unternehmen auch sinnvoll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.
Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zahlungen, sondern auch zur besseren Liquiditätsplanung.
StarMoney Business zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern, wenn Sie Zahlungen eines
Bestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen.
Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge eines Bestandes disponieren” auf Seite 214.
210
6.4.1 Anlegen eines neuen Bestandes
Um einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Disposition und den Menüpunkt
Bestände.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht der Bestände. Standardmäßig gibt es dort
schon den Eintrag Kein Bestand.
Es gibt zwei Arten von Beständen:
•
Den Bestand Kein Bestand bekommen Zahlungen zugewiesen, die bei Fälligkeit automatisch in den Ausgangskorb gestellt werden sollen. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und die Sie keinem Bestand zuordnen, werden automatisch auch dem Bestand Kein Bestand zugewiesen.
•
Selbstbenannte Bestände - bei diesen erhalten Sie von StarMoney einen Hinweis auf die fällig gewordenen
Zahlungsaufträge. Wollen Sie diese dann ausführen, wechseln Sie bitte in den jeweiligen Bestand und reichen die auszuführenden Aufträge ein.
211
Abb.6.3:
Der Bestand
Kein Bestand ist
automatisch in
StarMoney
vorhanden.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt zunächst eine Bestandszeile namens Neuer
Bestand ein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können.
3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen Schritte.
212
6.4.2 Arbeiten mit Beständen
Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben. Im
Bedarfsfall fahren Sie zunächst mit einem der Abschnitte ab Kapitel „Überweisungen“ auf Seite 224 fort, damit
Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehrsaufträge haben und die hier beschriebenen Beispiele besser
nachvollziehen können.
Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Bestände. Sie erkennen, dass den
Beständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die noch nicht
ausgeführt wurden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die Tabellenspalten folgende Bedeutungen:
•
Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie erwähnt, einen Bestand
namens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden hier eingereiht – und
werden von StarMoney Business damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb
gestellt.
•
Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleiche
Auftragsart handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt.
•
Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln die Anzahl der dem Bestand zugewiesenen Aufträge
wider.
•
Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge.
•
Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder
schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihr Systemdatum korrekt eingestellt ist. Arbeitet Ihr Computer
mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.
213
•
Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business das Datum des Auftrages an, der als nächstes
fällig wird (oder es bereits war).
•
Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im Bestand.
Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen zugeordnet haben, heben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro und
Überweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600
Euro.
Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als
Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein
Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo
Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
6.4.3 Aufträge eines Bestandes disponieren
Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus.
Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Bestandseintrag. StarMoney Business zeigt Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes.
Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordneten
Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.
214
Die Daten der Auftragsliste
Die Auftragsliste, Bereich „Aufträge“, enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen Status näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:
•
Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren
und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich Gruppenoperationen wie beispielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseite
eines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf [OK]
würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstellen.
•
Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business wann der Auftrag fällig wird bzw. wurde.
•
Einreichen am: Zeigt an wann der Auftrag eingereicht werden soll.
•
Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMoney Business, wann der Auftrag erstellt wurde.
•
Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen
oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslandsüberweisungen) konnten hier nicht dokumentiert werden, da sie meist unterschiedliche Empfänger / Zahlungspflichtige sowie Verwendungszweck haben.
•
Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business, ob die Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline)
oder Ihrer Bank (online) obliegt.
•
Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney Business um welche Auftragsart es sich handelt.
Bei Daueraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften) zeigt
StarMoney Business an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der nur
einmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.
215
•
Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und den Namen des Kontos,
über das der Auftrag abgewickelt werden soll.
•
Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business an, welche Summe der Zahlungsauftrag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist.
Summe ausgew. Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.
Summe Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an.
Bitte beachten Sie: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder
Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für
die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte
Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew.
Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit
werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
Die Spalten der Kontenliste
Die Kontenliste, Bereich „Konten“, führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem
über die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney Business
hinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutungen:
•
Art: Zeigt die Art des Kontos an.
•
Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben.
216
•
Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.
•
Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten
Aktualisierung).
•
Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die
nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.
Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur Disposition in StarMoney zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird
solange nicht von StarMoney Business berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholt
wurde!
Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro
abgewickelt werden soll, so wird diese in die Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des
Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender EuroUmrechnungskurs vorliegt.
•
Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) beschriebene, nur für die übernächste Fälligkeit.
Verarbeiten von fälligen Aufträgen
Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die Details eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney automatisch fällige Aufträge. Sie können durch
Mausklick gezielt Aufträge so markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer,
die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetails
erneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.
217
Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder in eine XML-Datei exportieren.
Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage
sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen,
wählen Sie [OK].
Fälligkeiten vorziehen
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren und währenddessen keine
wichtige Zahlung verpassen möchten. Sie finden die Funktion „Fälligkeit um x Tage vorziehen“ in der Detailansicht eines Bestandes
Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer
Abwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs.
Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fälligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung berücksichtigt diese Einstellung. Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.
Pauschaländerung
Ferner haben Sie die Möglichkeit, Beständen zugewiesene Transaktionen pauschal zu ändern – deren Beträge also um einen bestimmten Prozentsatz oder eine bestimmte Summe nach oben oder unten zu korrigieren,
bzw. einen neuen Betrag zu bestimmen, oder auch die Verwendungszweckzeilen aller ausgewählten Aufträge
pauschal zu ändern oder zu löschen.
StarMoney Business erlaubt dies für Transaktionen derselben Zahlungsart innerhalb eines Bestandes (also beispielsweise nur bei Überweisungen).
Verwenden Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung], um die entsprechenden Einstellungen für einen Bestand vorzunehmen.
218
Die Rolle des Ausgangskorbes
Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den
Ausgangskorb überstellt oder direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb
löschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.
Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag
Kein Bestand.
Ausnahme: Wenn für Auftraggeberkonten nur ein XML-Export möglich ist, wird auch ein nicht terminierter Auftrag im Bestand Kein Bestand angezeigt, allerdings mit der Möglichkeit, ihn zunächst zu
selektieren und dann über die Schaltfläche [XML-Export] einzureichen.
6.4.4 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen
Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Aufträge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.
Hier ein Beispiel für die Verarbeitung über den Ausgangskorb:
1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungstermin
begleichen wollen.
2. Sie erfassen eine Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü
Zahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem Verwendungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungstermin ein.
3. Als nächstes müssen Sie entscheiden ob der Termin für die Durchführung der Überweisung von StarMoney Business oder von Ihrem Kreditinstitut überwacht werden soll.
219
Mit einem Haken im Feld Auftrag offline in StarMoney verwalten sorgen Sie dafür, dass die Terminüberweisung in StarMoney Business bis zum Fälligkeitstermin verbleibt. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 4.
fort.
Haben Sie sich entschieden, den Termin nicht von StarMoney Business überwachen zu lassen, so übernimmt diese Aufgabe Ihr Kreditinstitut für Sie, wenn der Geschäftsvorfall Terminüberweisung von Ihrer
Sparkasse oder Bank unterstützt wird. In diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 7. fort.
4. Als zusätzliche Option können Sie entscheiden einen offline- verwalteten Auftrag in StarMoney Business
einem Bestand zuzuordnen. Somit haben Sie über das Menü Zahlungsverkehr und den Menüpunkt
Bestand alle anstehenden Aufträge im Blick, können über die Ausführung von fälligen Aufträgen selbst entscheiden und am Einreichungstag letzte Korrekturen vornehmen, so zum Beispiel, von welchem Konto die
Rechnung bezahlt werden soll.
5. Offline-verwaltete Terminüberweisungen finden Sie bis zum Ausführungstag über das Menü Disposition
und den Menüpunkt Bestände.
6. Am Fälligkeitstag stellt StarMoney Business automatisch eine einfache Überweisung in den Ausgangskorb,
wenn der Auftrag keinem Bestand zugeordnet war.
Haben Sie den Auftrag einem Bestand zugeordnet, werden Sie von StarMoney Business auf einen fälligen
Auftrag im Bestand aufmerksam gemacht.
7. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb. Sollten Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kreditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie den
Auftrag entfernen. Aufträge, die einem Bestand zugeordnet waren, werden nicht gelöscht, sondern wieder
dem Bestand zugeführt. Es wird nur die Überweisung aus dem Ausgangskorb entfernt- nicht die Terminüberweisung. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen, müssen Sie den erfassten Auftrag erst im
Ausgangskorb, und dann über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände löschen!
Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].
220
8. Nach der Übertragung des Auftrags erhält dieser den Status „Angenommen“.
Eine online-verwaltete Terminüberweisung erhält den Status „Angenommen“ oder „Abgelaufen“.
Für die anderen von StarMoney Business angebotenen Auftragsarten gilt oben geschildertes Beispiel ebenso. Hierbei ist jedoch zu beachten, dass offline-verwaltete wiederkehrende Aufträge wie der Dauerauftrag und
der wiederholte Sammelauftrag solange den Status „Entwurf“ behalten, wie das Datum der letztmaligen Ausführung noch nicht erreicht wurde.
Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder ein Sammelauftrag mit einem Termin, der dem
Systemdatum entspricht, aber auch online-verwaltete Aufträge, werden mit dem Überweisen / Einreichen direkt
an Ihr Kreditinstitut übermittelt oder, wenn Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb einreichen, in den Ausgangskorb gestellt.
Das Entfernen des nicht terminierten Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.
6.4.5 Verarbeiten von Aufträgen im Ausgangskorb
Wenn Sie Überweisungen generiert haben, die Sie keinem Bestand zugeordnet haben, können Sie Ihre Überweisungen entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln oder die Überweisungen erst in
den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und
hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.
Möchten Sie die Überweisungsaufträge mit Hilfe des Ausgangskorbes an Ihr Kreditinstitut übermitteln, verfahren Sie wie folgt.
1. Wählen Sie das Menü Ausgangskorb. StarMoney Business zeigt Ihnen nun den Ausgangskorb.
In der oberen Liste sehen Sie dabei alle Aufträge des Ausgangskorbes, die an Ihr Kreditinstitut übergeben werden sollen.
Dort finden Sie die Überweisungen, die Sie bisher eingestellt haben.
221
Abb.6.4:
Der Ausgangskorb.
222
Der Ausgangskorb bietet Ihnen einige sehr praktische Funktionen:
•
Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den gewünschten Auftrag können Sie, wenn Sie
den entsprechenden Überweisungsauftrag zuvor per Mausklick markiert haben, zurück zum Erfassungsformular gelangen, etwa um Korrekturen an der Überweisung vorzunehmen.
•
[Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten Senden des Ausgangskorbinhaltes zunächst
nicht mit abzuschicken. Der Auftrag bleibt mit dem Status zurückgestellt so lange im Ausgangskorb, bis Sie
den Auftrag entweder löschen oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.
•
Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfernen.
•
Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird Ihnen dies in dem Fenster Meldungen zum letzten
Sendevorgang angezeigt. In diesem Fall können Sie über den Button [Protokolle] / [Statusprotokolle] oder
die Schaltfläche [+] weitere Informationen hierzu einsehen.
2. Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken Sie schließlich auf [Senden].
Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfügen, kann StarMoney Business im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer Sammelüberweisung
zusammenfassen. Um das zu tun, aktivieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen über das Menü Einstellungen -> Allgemeines oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Menüpunkt Anpassen, im Register Ausgangskorb. Im Bedarfsfall erzeugt StarMoney Business
mehrere Sammelüberweisungen – eine für jedes Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen. Sammelüberweisungen können nicht aus Einzelüberweisungen entstehen, wenn diese von verschiedenen Konten
aus erfolgen sollen. Einzelüberweisungen können ebenfalls nicht einem bereits im Ausgangskorb befindlichen
Sammelauftrag hinzugefügt werden.
223
6.5 SEPA
Bitte beachten Sie, dass seit dem 01.02.2014 der Zahlungsverkehr auf SEPA – Single Euro Payments Area
– umgestellt wurde.
Der Begriff SEPA, Single Euro Payments Area, steht für einen europaweiten einheitlichen Zahlungsraum. Innerhalb dieses Zahlungsraums bestehen keine Unterschiede zwischen nationalen und grenzüberschreitenden
Zahlungen, Sie können sowohl Inlands- als auch EU-Überweisungen mit einer SEPA-Überweisung tätigen.
Weitere Informationen rund um SEPA finden Sie auch auf der Internetseite der Deutschen Bundesbank.
In StarMoney finden Sie alle SEPA-Auftragsarten in dem Menü Zahlungsverkehr, oder unter dem Menüpunkt
Neu.
Im Folgenden wird die Erstellung von SEPA-Aufträgen beschrieben.
6.5.1 SEPA-Überweisung
Voraussetzung für eine SEPA-Überweisung ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart unterstützt.
Um eine SEPA-Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Überweisung aus dem Menü
Zahlungsverkehr und klicken Sie in der Übersicht der SEPA-Überweisungen die Schaltfläche [Neu], oder wählen
Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Überweisung und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein.
Für den Empfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers. Bei SEPA-Zahlungen in teilnehmende Länder muss zusätzlich die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des
Empfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“ eingegeben werden.
Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächsten Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.
224
Abb. 6.5: Der Dialog
zur Erfassung einer
SEPA-Überweisung.
Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung
kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter
dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
225
Auftrag automatisch vervollständigen
Aktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Empfänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..
Ins Adressbuch übernehmen
Aktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Empfänger machen, automatisch im Adressbuch von StarMoney.
Als Eilauftrag (COR1) versenden
Wenn Sie diese Option aktivieren, wird der Auftrag meist am Folgetag ausgeführt, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.
Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen
Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Turnus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.
Auftrag nicht automatisch zusammenfassen
Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Ausgangskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie
über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen]
-> Anpassen im Reiter Ausgangskorb.
Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen",
so wird der Auftrag nicht zu einem Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.
226
Auftrag offline in StarMoney verwalten
Bei Online-Aufträgen erfassen Sie alle dazugehörigen Posten (mindestens einen) und überlassen der Bank
die Ausführung der Überweisung zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Wenn Sie die Option „Auftrag offline verwalten“ aktivieren, erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Posten (im
einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney. Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt er in ihrem Bestand oder in den Posten
der entsprechenden Auftragsart bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit des Auftrages aufmerksam.
Haben Sie den Offline-Auftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney den Auftrag bei Programmstart
automatisch in den Ausgangskorb, bei erreichen des Fälligkeitsdatum.
Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als Offline-Überweisung erfassen. StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum
wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Offline-Überweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell wie
Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden können.
Turnus
Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zugesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.
Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern „Ausführungstag“, „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.
227
Ausführungstag
Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste
"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste
den Tag, zu dem der Auftrag ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern "Erstmalig" und "Letztmalig" werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
Erstmalig
Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als „Einmalig“ ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann
Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das erste Mal ausgeführt werden soll.
Letztmalig
"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent
kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie
dieses Feld leer, wiederholt sich der Auftrag im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell entfernen oder
das Enddatum neu bestimmen.
Bestand
Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, beispielsweise „Monatliche Kosten“ oder „Gehälter“, dem Sie diesen Auftrag zuordnen wollen. Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen Sie die
Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von Beständen können Sie Aufträge (Überweisungen, Sammelüberweisungen, Lastschriften, Auslandsüberweisungen und Daueraufträge) disponieren – StarMoney hilft Ihnen
dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem
Menü Disposition den Menüpunkt Bestände aufrufen.
228
6.5.2 SEPA-Terminüberweisungen
Terminüberweisungen haben in StarMoney Business prinzipiell die gleiche Funktion wie Überweisungen, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Sie können einen bestimmten Termin definieren, zu dem die Überweisung ausgeführt wird.
StarMoney Business unterscheidet dabei zwischen so genannten „Online-Terminüberweisungen“ und „Offline-Terminüberweisungen“. Online-Terminüberweisungen senden Sie, nachdem Sie sie erstellt haben, wie eine
normale Überweisung direkt an Ihr Kreditinstitut. Ihr Kreditinstitut sorgt dann dafür, dass die Überweisung zum
definierten Zeitpunkt ausgeführt wird.
Offline-Terminüberweisungen verwaltet StarMoney Business für Sie. Wenn Sie eine Offline-Terminüberweisung erstellt haben, bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Terminüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum.
Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der
Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Aufträge im Bestand „Kein Bestand“ werden bei
Fälligkeit automatisch in den Ausgangskorb gestellt. Bei von Ihnen erstellten Beständen, erhalten Sie die Information über fällige Aufträge und können diese dann über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestände und hier
einen Doppelklick auf den gewünschten Bestand, in den Ausgangskorb stellen.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine Terminüberweisung zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Terminüberweisung.
2. Um eine neue Terminüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf [Neu]. StarMoney Business zeigt
das Überweisungsformular.
229
Abb. 6.6:
So legen Sie eine
Terminüberweisung an.
3. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe
nehmen oder StarMoney erkennt die Bankverbindung und ergänzt die Angaben automatisch, dazu müssen
Sie die Option „Auftrag automatisch vervollständigen“ aktivieren.
230
Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
•
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten
per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor bereits eingerichtet haben.
Bitte beachten Sie dabei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert
haben, stehen Ihnen auch Konten in der Kontenliste zur Verfügung, die Terminüberweisungen nicht
unterstützen. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney Business nur die
Konten der Kreditinstitute anzeigen, die diese Möglichkeit über das Online-Banking unterstützen.
•
Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an.
•
Datum: In dieses Feld trägt StarMoney Business automatisch das aktuelle Datum ein.
•
Empfänger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers der Terminüberweisung ein. Falls Sie den Empfängers als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben oder den Empfänger schon einmal im Rahmen einer Transaktion
an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des Empfängers an dieser
Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Empfängers und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder
ebenfalls schon vorbelegt hat.
•
IBAN / Konto-Nr. des Empfängers: Tragen Sie hier die IBAN des Empfängers ein, falls dieses Feld noch
nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Empfänger ausgewählt, für den
mehrere Kontoverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassistenten die gewünschte Verbindung auswählen. Sollten Sie nur über die Kontonummer des Empfängers verfügen, so können Sie mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des
Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als Standard zu bestimmen.
231
•
BIC / Bankleitzahl: Geben Sie hier die BIC des Kontos des Empfängers ein, falls dieses Feld noch nicht
durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannte
Weise bei der Auswahl der Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des Empfängers und in (Ort) ein. Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
•
Kreditinstitut des Empfängers: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefüllt
wurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.
•
In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet. Aus beiden Angaben kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.
•
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie die
Skontofunktion verwenden wollen. Anderenfalls tragen Sie den Überweisungsbetrag direkt in das Feld
Betrag ein.
•
Skontobetrag: Hier können Sie einen absolute Skontobetrag für den Auftrag angeben.
•
Skonto: An dieser Stelle können Sie einen Prozentwert angeben, um den der eingegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer
Rechnung innerhalb einer bestimmten Zahlungsfrist noch Skonto ziehen dürfen. StarMoney Business sorgt
dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrages benutzen müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney
Business selbstständig einen Text, der dokumentiert, dass und wieviel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00 Skonto“).
•
Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein. Wurden die Felder Rechnungsbetrag und
Skonto gefüllt, kann in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.
232
•
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für Empfänger): In diesen Feldern hinterlegen
Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele Zeilen an dieser Stelle erlaubt
sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt,
können Sie mit der +-Taste an der rechten Seite des Überweisungsträgers weitere Zeilen öffnen, Sie können aber auch einfach weiter erfassen, StarMoney öffnet automatisch weitere Zeilen.
•
Auftrag ausführen am: Erfassen Sie hier das Datum, zu wann die Terminüberweisung fällig wird. Bei
online-verwalteten Terminüberweisungen ist das maximale mögliche Datum von Ihrem Kreditinstitut abhängig.
•
Bestand: Bei Offlineverwaltung: Möchten Sie die Terminüberweisung nicht sofort in den Ausgangskorb
stellen, sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt
„Bestandsverwaltung“ auf Seite 209), wählen Sie, sobald sich der Cursor in diesem Feld befindet, aus dem
Eingabeassistenten einen bestehenden Bestand aus.
•
Ende zu Ende Referenz: Hier können Sie eine optionale Angabe machen, die als eindeutige Referenz zur
Identifizierung Ihrer Zahlung dient. Der Datensatz wird auf dem gesamten Weg bis zum Zahlungspflichtigen
mitgegeben. Die Ende zu Ende Referenz ist das einzige eindeutige Merkmal einer Zahlung, das auf dem
gesamten Weg erhalten bleibt und somit eine eindeutige Identifizierung einer Zahlung ermöglicht.
233
4. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie die Terminüberweisung einrichten, indem Sie auf
[Einrichten] klicken. Dabei passiert Folgendes:
•
Haben Sie eine Online-Terminüberweisung erfasst, wird die Überweisung entweder sofort an Ihr Kreditinstitut übermittelt, oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln um diese zu versenden.
Dies ist abhängig von der Einstellung die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand getroffen haben.
•
Haben Sie eine Offline-Terminüberweisung erfasst und sie keinem Bestand zugeordnet, finden Sie sie
unter Kein Bestand in der Bestandsverwaltung unter dem Menü Disposition, Menüpunkt Bestände wieder.
Sie bleibt dort so lange, bis das Fälligkeitsdatum der Terminüberweisung erreicht ist. Dann stellt Star
Money Business eine Überweisung automatisch zur Verarbeitung in den Ausgangskorb. Offline-Terminüberweisungen, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand und können über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestand auch vorzeitig eingereicht werden.
5. Sie gelangen zurück zum Ausgangsdialog in dem Sie die Terminüberweisungen aufgelistet betrachten
können. Möchten Sie Änderungen an einer Terminüberweisung vornehmen, doppelklicken Sie einfach auf
die entsprechende Terminüberweisung in der Liste, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.
234
6.5.3 SEPA-Daueraufträge
Daueraufträge, die Sie in StarMoney verwalten, haben eine besondere Flexibilität. StarMoney unterscheidet
zwischen Online-Daueraufträgen und Offline-Daueraufträgen. Online-Daueraufträge kennen Sie von Ihrem Kreditinstitut, Sie senden sie einmalig an Ihr Kreditinstitut und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür, dass die Überweisung
zum definierten Zeitpunkt in festgelegten Abständen immer wieder ausgeführt wird.
Wenn Sie einen Offline-Dauerauftrag erstellt haben, bleibt er in Ihrem Bestand oder im Bereich Dauerauftrag
bis zum jeweiligen Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist,
macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie den
Dauerauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine
Überweisung in den Ausgangskorb.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um einen Dauerauftrag zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Dauerauftrag. StarMoney
Business zeigt Ihnen jetzt eine Dauerauftragsliste.
2. Um einen neuen Dauerauftrag zu erstellen, klicken Sie auf [Neu].
3. Anschließend zeigt Ihnen StarMoney Business das Dauerauftragsformular.
235
Abb. 6.7:
Im Unterschied zur
Überweisung terminieren
Sie einen Dauerauftrag mit
einem bestimmten Datum
und definieren einen
Turnus.
236
4. Mit der Markierung Auftrag offline in StarMoney verwalten bestimmen Sie, ob Sie einen Dauerauftrag nach
der Erstellung direkt an Ihr Kreditinstitut senden wollen (dann deaktivieren Sie die Option), oder ob Sie den
Dauerauftrag, der zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, offline terminieren.
Dann können Sie sich zum Fälligkeitsdatum nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich überweisen wollen (aktivieren Sie hierzu die Option „Auftrag offline in StarMoney verwalten“).
5. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste
auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
•
Auftraggeberkonto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein, von dem aus die Überweisung erfolgen soll.
Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
Bitte beachten Sie hierbei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert
haben, stehen Ihnen alle Konten in der Kontenliste zur Verfügung. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung
sorgen soll; in diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die Konten anzeigen, die diesen
Geschäftsvorfall unterstützen.
•
Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an.
•
Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Business automatisch das aktuelle Datum ein.
•
Empfänger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers des Dauerauftrages ein. Falls Sie den Empfängers manuell im Adressbuch hinterlegt haben oder den Empfänger
schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des Empfängers an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen.
237
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Empfängers und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.
•
IBAN / Konto-Nr. des Empfängers: Tragen Sie hier die IBAN des Empfängers ein, falls dieses Feld noch
nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Empfänger ausgewählt, für den
mehrere Kontoverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassistenten die gewünschte Verbindung auswählen. Sollten Sie nur über die Kontonummer des Empfängers verfügen, so können Sie mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des
Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
Haben Sie einen Empfängers ausgewählt, für den mehrere Bankverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den Eingabeassistenten die gewünschte Bankverbindung auswählen.
Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine Bankverbindung als Standard zu bestimmen,
vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.
•
BIC / Bankleitzahl: Geben Sie hier die BIC des Kontos des Empfängers ein, falls dieses Feld noch nicht
durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent hilft Ihnen auf die schon bekannte
Weise bei der Auswahl der Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut des Empfängers und in (Ort) ein. Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
•
Kreditinstitut des Empfängers: Wenn dieses Feld nicht schon durch den Eingabeassistenten ausgefüllt
wurde, geben Sie hier den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet, das Sie suchen.
•
In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet. Aus den Angaben
Name und Ort kann der Eingabeassistent die korrekte BIC / Bankleitzahl ermitteln.
•
Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein.
238
•
Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele Zeichen an dieser Stelle
erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
Sie können durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei offline-terminierten Transaktionen einen
Dokumentationsautomatismus einrichten. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei
Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort.
Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
•
Turnus: In diesem Feld bestimmen Sie, in welchem Zeitraum die Überweisung wiederholt werden soll.
•
Ausführungstag: Wählen Sie in dieser ausklappbaren Liste einen Tag, zu dem die Überweisung erfolgen
soll.
•
Erstmalig: Bestimmen Sie ein Datum mit dem Eingabeassistenten (oder geben Sie es manuell ein), wann
der Auftrag das erste Mal durchgeführt werden soll. Die Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
•
Letztmalig: Geben Sie hier das Datum ein, zu dem der Dauerauftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll.
Möchten Sie, dass der Dauerauftrag zunächst auf unbestimmte Zeit läuft, geben Sie hier kein Datum ein.
Die Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
239
•
Bestand: Möchten Sie den Auftrag nicht sofort in den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposition einem Bestand zuordnen (Vergleichen Sie hierzu bitte Vergleichen Sie hierzu bitte „Bestandsverwaltung” auf Seite 209), wählen Sie, sobald sich der Cursor in diesem Feld befindet, aus dem
Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Wichtig: Sie können einem Bestand nur Offline-Daueraufträge zuweisen.
•
Ende zu Ende Referenz: Hier können Sie eine optionale Angabe machen, die als eindeutige Referenz zur
Identifizierung Ihrer Zahlung dient. Der Datensatz wird auf dem gesamten Weg bis zum Zahlungspflichtigen
mitgegeben. Die Ende zu Ende Referenz ist das einzige eindeutige Merkmal einer Zahlung, das auf dem
gesamten Weg erhalten bleibt und somit eine eindeutige Identifizierung einer Zahlung ermöglicht.
6. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie den Dauerauftrag erstellen, indem Sie [Einrichten]
anklicken. Dabei passiert Folgendes:
•
Haben Sie einen Online-Dauerauftrag erfasst, wird der Auftrag entweder sofort an Ihr Kreditinstitut übermittelt, oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln um diesen zu versenden. Dies ist abhängig von der
Einstellung die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand getroffen haben.
•
Haben Sie einen Offline-Dauerauftrag erfasst und keinem Bestand zugeordnet, finden Sie ihn unter „Kein
Bestand“ in der Bestandsverwaltung sowie im Bereich Dauerauftrag wieder. Ist die Fälligkeit erreicht, dann
stellt StarMoney Business auf Grundlage der Daten automatisch eine Überweisung zur Verarbeitung in den
Ausgangskorb. Offline-Daueraufträge, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand und können über das Menü Disposition, Menüpunkt Bestand auch vorzeitig eingereicht
werden.
240
StarMoney Business stellt dann bei Fälligkeit einen Überweisungsauftrag auf Grundlage der Dauerauftragsdaten in den Ausgangskorb, wenn Sie den Auftrag aus dem Bestand einreichen.
Abb. 6.8:
In dieser Liste sehen Sie
alle ausgeführten und
auszuführenden
Daueraufträge.
241
7. Sie gelangen anschließend zurück zum Ausgangsdialog, in dem Sie die Überweisungen aufgelistet
betrachten können. Möchten Sie Änderungen an einem Auftrag vornehmen, führen Sie einfach auf dem
entsprechenden Auftrag in der Liste einen Doppelklick aus, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.
8. Falls Sie einen Online-Dauerauftrag angelegt haben, sollten Sie im nächsten Schritt den Ausgangskorb
abarbeiten lassen.
6.5.4 SEPA-Übertrag
Über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Übertrag, rufen Sie eine Übersicht aller SEPA-Überträge auf.
Über die Schaltfläche [Neu] legen Sie einen neuen Übertrag an.
Hinweis: Um einen SEPA-Übertrag durchzuführen muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen.
Es ist möglich, dass Sie zunächst eine Bestandsabfrage für Empfängerkonten durchführen müssen.
StarMoney wird Sie bei Bedarf darauf aufmerksam machen und einen entsprechenden Auftrag generieren.
Empfängerkonten-Bestand abholen
Der Dialog wird über die Schaltfläche Empfängerkonten im Dialog „SEPA-Übertrag“ erreicht. Er zeigt Ihnen
eine Übersicht aller bei Ihrem Kreditinstitut vorliegenden Empfängerkonten an. Es muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen, damit ein SEPA-Übertrag durchgeführt werden kann.
Über [Aktualisieren] wird der Dialog „Empfängerkonten – Aktualisieren“ geöffnet, in dem Sie aus der Liste von
Konten, welche die Bestandsabfrage für Empfängerkonten unterstützen, auswählen können, für welche Konten
eine Bestandsabfrage erstellt werden soll. Wählen Sie bitte die Konten aus, für die der Empfängerkontenbestand
aktualisiert werden soll. Sollte nur ein Empfängerkonto vorhanden sein, so wird automatisch ein Aktualisierungsauftrag für dieses Konto generiert.
242
6.5.5 SEPA-Lastschrift
Voraussetzung für eine SEPA-Lastschrift ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart
unterstützt.
SEPA-Lastschriften erfordern immer einen Ausführungstermin.
Um eine SEPA-Lastschrift zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Lastschrift aus dem Menü Zahlungsverkehr, oder wählen Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Lastschrift und tragen Sie die benötigten Daten in
das Formular ein.
Für den Zahlungsempfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die
internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers und die internationale
Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des Empfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“.
Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Schuldner. Der Empfänger Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei
seinem Kreditinstitut erfragen.
Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen
Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.
Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächsten
Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.
243
Abb. 6.9: Der Dialog zur
Erfassung einer
SEPA-Lastschrift.
244
Auftrag automatisch vervollständigen
Aktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Empfänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..
Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen,
so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die
Funktion dann wieder aktivieren.
Ins Adressbuch übernehmen
Aktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Zahlungsempfänger machen, automatisch im Adressbuch von StarMoney.
Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen
Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Turnus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.
Auftrag nicht automatisch zusammenfassen
Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Auftragskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über
das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] ->
Anpassen im Reiter Ausgangskorb.
Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen",
so wird der Auftrag nicht zu einen Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.
245
Auftrag offline in StarMoney verwalten
Bei Online-Aufträgen erfassen Sie alle dazugehörigen Aufträge (mindestens einen) und überlassen der Bank
die Ausführung der Lastschrift zum gewünschten Zeitpunkt. Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können,
hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Wenn Sie die Option „Auftrag offline verwalten“ aktivieren, erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Aufträge (im
einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney. Wenn Sie einen Offline-Auftrag erstellt haben, bleibt er in ihrem Bestand oder in den Posten
der entsprechenden Auftragsart bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit des Auftrages aufmerksam.
Haben Sie den Offline-Auftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney den Auftrag bei Programmstart
automatisch in den Ausgangskorb, bei erreichen des Fälligkeitsdatum.
Offline-Aufträge können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Rechnungen, die Sie monatlich immer wieder einziehen müssen, einmal als Offline-Lastschrift erfassen. StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Monat für Monat immer zum wiederkehrenden
Datum rechtzeitig einzuziehen. Offline-Lastschriften dieser Art funktionieren prinzipiell wie Daueraufträge, nur
dass sie direkt ein ganzes Paket an Lastschriften versenden können.
Als Eilauftrag (COR1) versenden
Wenn Sie diese Option aktivieren, wird der Auftrag meist am Folgetag ausgeführt, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.
Turnus
Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zugesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.
Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.
246
Ausführungstag
"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste
den Tag, zu dem der Auftrag ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern "Erstmalig" und "Letztmalig" werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
Erstmalig
Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Aufträgen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann
Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammellastschrift das erste Mal ausgeführt werden soll.
Letztmalig
"Turnus" einen anderen Eintrag als "Einmalig" ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent
kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem der Auftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie
dieses Feld leer, wiederholt sich der Auftrag im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell entfernen oder
das Enddatum neu bestimmen.
Bestand
Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus, dem Sie diesen Auftrag zuordnen wollen.
Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen Sie die Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von
Beständen können Sie Aufträge (Überweisungen, Sammelüberweisungen, Lastschriften, Auslandsüberweisungen und Daueraufträge) disponieren – StarMoney hilft Ihnen dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Bestände
aufrufen.
247
Basislastschrift / Firmenlastschrift
Bei SEPA-Lastschriften wird zwischen Basislastschrift und Firmenlastschrift unterschieden. Standardmäßig
erstellt StarMoney eine Basislastschrift.
Für die SEPA-Basislastschrift ist ein Mandat erforderlich. Der Zahlungsempfänger wird vom Zahlungspflichtigen ermächtigt, Lastschriften zu ziehen. Das kontoführende Kreditinstitut wird beauftragt, die übermittelten
Lastschriftanweisungen zu erfüllen und das entsprechende Konto zu belasten. Das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen ist nicht verpflichtet das Mandat zu prüfen.
•
Jeder Zahlungsempfänger benötigt eine einheitliche, eindeutige und standardisierte Gläubiger-Identifikationsnummer, die in Deutschland über die Bundesbank vergeben wird. Voraussetzung für den Einzug einer
Lastschrift ist das Mandat. Mandatsdaten werden in der Transaktion mitgegeben.
•
Es sind ausschließlich Zahlungen in Euro zulässig.
•
Das Fälligkeitsdatum der SEPA-Basislastschrift ist gleichzeitig das Belastungsdatum für den Zahlungspflichtigen.
•
Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterleiten, dass die Daten des Auftrags bei dem Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen bei einer Erst- oder Einmallastschrift mindestens 5 Tage und bei wiederkehrenden Lastschriften mindestens 2 Tage vor Fälligkeit
vorliegt.
•
Der Zahlungspflichtige hat die Möglichkeit, eine Lastschrift bis zu 8 Wochen nach Belastungszeitpunkt/Fälligkeit (Debit Date) zurückzugeben.
•
Die Rückgabe bei nicht vorhandenem Mandat ist 13 Monate lang möglich.
248
Neben der SEPA-Basislastschrift gibt es die SEPA-Firmenlastschrift. Diese dient zum Einzug von Forderungen nur zwischen Nicht-Verbrauchern/Firmen/Unternehmen. Abweichend von der SEPA-Basislastschrift
sind bei der SEPA-Firmenlastschrift folgende Merkmale zu beachten:
•
Für Privatpersonen/Verbraucher ist dieses Verfahren nicht zulässig.
•
Das Mandat muss ein gesondertes Firmen-Mandat sein.
•
Das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen ist zur Prüfung der SEPA-Firmenlastschrift gegen das Mandat
verpflichtet (dieses muss bei der Bank hinterlegt sein).
•
Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterleiten, dass die Datei beim Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen mindestens 1 Tag vor Fälligkeit vorliegt.
•
Es gibt keine Rückgabemöglichkeit wegen Widerspruch (nur bei unautorisierten Lastschriften).
•
Eine Rückgabe muss innerhalb von 2 Tagen nach Fälligkeit durch die Bank des Zahlungspflichtigen erfolgen.
Um eine Basislastschriftt zu erfassen, aktivieren Sie bitte die Option „Basislastschriftt“.
Um eine Firmenlastschrift zu erfassen, aktivieren Sie bitte die Option „Firmenlastschrift“.
249
6.5.6 Gläubiger-Identifikationen
Im Rahmen des SEPA-Lastschriftsverfahrens gibt es ein verpflichtendes Merkmal zur kontounabhängigen,
eindeutigen Kennzeichnung des Gläubigers einer Lastschrift mittels einer Gläubiger-Identifikationsnummer. Sie
ermöglicht zusammen mit der Mandatsreferenznummer eine eindeutige Identifizierbarkeit eines Mandats einer
Lastschrift anhand.
Die Erteilung der Gläubiger-Identifikationsnummer erfolgt in Deutschland durch die Deutsche Bundesbank in Abstimmung mit dem Zentralen Kreditausschuss ausschließlich über ein kostenloses,
elektronisches Antragsverfahren. Weitere Informationen hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.
Der Aufbau der Gläubiger-Identifikationsnummer ist SEPA-weit einheitlich. Sie setzt sich zusammen aus dem
jeweiligen ISO-Ländercode, einer zweistelligen Prüfziffer, der Geschäftsbereichskennung und einem nationalen
Identifikationsmerkmal, das in der Länge variieren kann, jedoch maximal 28 Stellen lang sein darf. Die Länge
der Gläubiger-Identifikationsnummer variiert somit von Land zu Land; sie weist aber höchstens 35 Stellen auf.
Die Gläubiger-Identifikationsnummer für Deutschland ist genau 18 Stellen lang und wie folgt aufgebaut:
Stelle 1-2 = ISO-Ländercode (z. B. für Deutschland (DE))
Stelle 3-4 = Prüfziffer (analog der IBAN-Prüfziffer)
Stelle 5-7 = Geschäftsbereichskennung (Creditor Business Code), alphanumerisch
Stelle 8-18 = nationales Identifikationsmerkmal
Für Testzwecke steht die nachfolgende Test-Gläubiger-Identifikation mit korrekt berechneter Prüfziffer zur
Verfügung: DE98ZZZ09999999999.
Bei Bedarf, z. B. bei der Erstellung einer SEPA-Lastschrift, werden Sie von StarMoney zur Eingabe einer
Gläubiger-Identifikation aufgefordert.
250
Gläubiger-Identifikation hinzufügen, bevorzugen, löschen
Um eine Gläubiger-Identifikation an einem Konto zu hinterlegen, rufen Sie die Detailansicht eines Kontos auf
(Menü Kontenliste und hier nach der Selektion des gewünschten Kontos entweder per Doppelklick oder über die
Schaltfläche [Details], oder über die Übersichtsseite von StarMoney, Container Kontenliste und Klick auf das jeweilige Konto) und wechseln Sie in den Reiter Kontodetails. Hier werden in dem Feld Gläubiger-ID bereits hinterlegte Gläubiger-Identifikationen angezeigt. Um eine Gläubiger-Identifikation hinzuzufügen, zu löschen oder
zu bevorzugen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Gläubiger-ID]. Sie gelangen in einen Dialog, in dem Sie für eine
bereits hinterlegte Gläubiger-Identifikation bestimmen können, für welche Konten sie gültig ist, sowie weitere
Gläubiger-Identifikationen hinzufügen oder löschen können.
Der Dialog ist zweigeteilt in die Kontoauswahl und den Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten.
In der Kontoauswahl wählen Sie über die erste Spalte bitte die Konten aus, für die die ausgewählte GläubigerIdentifikation gelten soll. Die Kontoauswahl beinhaltet alle in der Kontenliste angelegten Girokonten, die eine
SEPA-Lastschrift unterstützen. Das Konto, aus dessen Detailansicht Sie die Gläubiger-Identifikations-Verwaltung aufgerufen haben, ist in der Liste schon automatisch ausgewählt.
Im Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten hinterlegen Sie eine gültige Gläubiger-Identifikation in dem
Feld „Gläubiger-Identifikation“. In dem Feld „Kommentar“, können Sie max. 255 Zeichen eingeben, um die Gläubiger-Identifikationen mit einem Hinweis zu kennzeichnen. Um Ihre Eingaben zu speichern, wählen Sie die
Schaltfläche [Hinzufügen].
Gläubiger-Identifikation bevorzugen
Über die Schaltfläche [Bevorzugen] setzen Sie die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten als bevorzugte Gläubiger-Identifikation.
Gläubiger-Identifikation löschen
Die Schaltfläche [Löschen] löscht die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten.
251
6.5.7 Mandatsreferenz
Jede SEPA-Lastschrift benötigt eine eindeutige Mandatsnummer (Mandatsreferenz). In Verbindung mit der
Identifikationsnummer des Lastschrifteinreichers (die Gläubiger-Identifikationsnummer ist kostenfrei erhältlich
bei der Deutschen Bundesbank) wird damit jedes Mandat eindeutig identifiziert. Das SEPA-Lastschriftmandat
gilt unbefristet bis zum Widerruf durch den Zahlungspflichtigen, erlischt aber wenn es 36 Monate nicht genutzt
wird.
Sie verwalten Mandatsreferenzen in StarMoney über das Adressbuch. Wählen Sie das Menü Verwaltung ->
Adressbuch. In der Übersicht wählen Sie den gewünschten Adressaten dessen Mandat Sie einsehen oder editieren möchten und klicken dann auf [Details]. In der Übersicht die Ihnen angezeigt wird wählen Sie bitte den
Reiter SEPA. Hier sehen Sie unter „Mandate“ alle Details zu der Mandatsreferenz.
Über die Schaltflächen [Neues Mandat], [Mandat löschen] können Sie weitere Mandate hinzufügen oder entfernen.
Mandatsstatus
Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Mandatsstatus den aktuellen Status
der Mandatsreferenz.
Ausstellungsdatum des Mandates
Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Ausstellungsdatum über den Kalender
im Assistenten das Ausstellungsdatum des Mandates.
Automatisch auf Letztmalig setzen
Aktivieren Sie diese Funktion, trägt StarMoney in das Feld "Mandatsstatus" automatisch den Status "einmalig" und in das Feld "Ausstellungsdatum" das aktuelle Datum ein.
252
6.5.8 SEPA-Lastschriftrückgabe
In der Übersicht „Lastschriftrückgabe“ werden Ihnen alle Lastschriften angezeigt, die zurückgegeben werden
können oder bereits zurückgegeben wurden.
Beachten Sie bitte, dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in StarMoney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kreditinstitut ihn unterstützt.
Bevor Sie einer SEPA-Lastschrift widersprechen können, müssen Sie zunächst den aktuellen Bestand der rückgabefähigen SEPA-Lastschriften von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzu
in der Lastschriftrückgabe die Schaltfläche [Bestand]. Der Auftrag wird nun entweder sofort an Ihr
Kreditinstitut übermittelt oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln, um diese zu versenden.
Dies ist abhängig von der Einstellung, die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm
im Bereich Auftragsversand getroffen haben.
Beachten Sie bitte, dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einreicher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Die
aktuellen Gebühren können Sie bei Ihrem Kreditinstitut erfragen.
253
Lastschrift-Bestand abholen
Um den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften online bei Ihrem Kreditinstitut abzuholen, wählen Sie die Schaltfläche [Bestand]. Es werden Ihnen zunächst alle Konten zur Auswahl angeboten, für die der
Geschäftsvorfall SEPA-Lastschriftrückgabe vom Kreditinstitut unterstützt wird.
Standardmäßig sind alle Konten der Übersicht für die Abfrage aktiviert, was Sie an dem aktivierten Kästchen
in der ersten Spalte der Übersicht erkennen. Um ein Konto aus der Abfrage zu entfernen, klicken Sie in das Kästchen, so dass es leer angezeigt wird.
Sollte nur ein Konto vorhanden sein, wird automatisch ein Aktualisierungsauftrag für dieses Konto generiert.
Rückgabe von Lastschriften
Bitte beachten Sie, dass das Einreichen eines Lastschriftwiderspruches von Kreditinstituten in der
Regel mit einer Gebühr berechnet wird. Näheres hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.
Um einer Lastschrift zu widersprechen, selektieren Sie die gewünschte Lastschrift in der Übersicht und wählen Sie die Schaltfläche [Rückgabe].
254
6.5.9 SEPA-Sammelüberweisung
Mit der SEPA-Sammelüberweisung können Sie mehrere SEPA-Überweisungen, die Sie von einem Konto
aus vornehmen, zu einem Sammler zusammenfassen.
Sie können StarMoney anweisen, einzelne Überweisungen, die von ein und demselben Konto abgehen, automatisch in eine Sammelüberweisung umzuwandeln. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter
Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann beim Senden der Aufträge an Ihr Kreditinstitut automatisch ein
Sammelauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.
Wenn Ihre als Sammelüberweisung zusammengefassten Aufträge erfolgreich an Ihr Kreditinstitut übermittelt
wurden, sehen Sie sie anschließend im Bereich SEPA -> Überweisung im Reiter Sammelaufträge.
Die einzelnen Aufträge sind außerdem weiterhin als Einzelaufträge vorhanden und können dort bearbeitet
werden.
SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen
Über den Ausgangskorb, Menü [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, können Sie die Option „SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen“ aktivieren. Hierbei werden die Aufträge zwar als Sammler versandt, bei einer Umsatzabfrage von Ihrem Kreditinstitut aber als Einzelbuchungen in der Umsatzanzeige
angezeigt.
Nachbearbeiten von SEPA-Sammelüberweisungen
Um einen Entwurf einer Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Überweisung. Hier wählen Sie den Reiter
Sammelaufträge. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per
Mausklick aus der Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.
255
6.5.10 Terminierte SEPA-Sammelüberweisung
Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche wie Sammelüberweisungen, also mehrere
Überweisungen, die Sie von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“
zusammenfassen.
Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisungen ist, dass Sie die Ausführung zu einem definierbaren
Zeitpunkt vorsehen können. Dazu wählen Sie im Bereich Terminierung die gewünschte Einstellung.
StarMoney Business kennt dabei so genannte „online-terminierte Sammelüberweisungen“ sowie „offline-terminierte Sammelüberweisungen“.
Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten
und überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.
Ob Sie diese Funktion in StarMoney Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen
Geschäftsvorfall anbietet.
Offline-terminierte SEPA-Sammelüberweisung
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten
und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Business.
Die erfassten offline-terminierten SEPA-Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im Bereich
Überweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie einem Überweisungsposten keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch
am Fälligkeitsdatum diesen in den Ausgangskorb.
Um die SEPA-Überweisungsposten als SEPA-Sammelüberweisung an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, muss
die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann automatisch eine Sammelauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.
256
Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen.
StarMoney Business hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Sammelübertragungen dieser Art funktionieren prinzipiell
also wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so genannte Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen
Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Offline verwalten / Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr
Kreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll, oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für die Sammelüberweisung
in die Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und: online-terminierte Sammelüberweisungen können Sie nur erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall
unterstützt.
Auftrag ausführen am: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte Sammelüberweisungen bestimmen
Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte Sammler einen Turnus ein,
dann geben Sie in dieses Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten
verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.
257
Turnus: Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und
automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus
aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie
Werte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur
dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie
– der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das letzte Mal
ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenen
Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Reiter Sammelaufträge bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum
neu bestimmen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch
nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie
aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Sammelüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in
den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
258
6.5.11 SRZ-Dateien
Bei SRZ-Dateien handelt es sich um Zahlungsdateien, die über ein Service-Rechenzentrum bereitgestellt
werden.
Bitte beachten Sie, dass Sie die Nutzung von SRZ-Dateien erst bei Ihrem Kreditinstitut beantragen
und freischalten lassen müssen. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihr Kreditinstitut.
Über das Hauptmenü Zahlungsverkehr, Menüpunkt SRZ-Dateien können Sie den Bestand an SRZ-Dateien
einsehen.
Bitte beachten Sie, um sicherzugehen, dass im Bestand ausschließlich aktuelle Dateien vorliegen,
sollten Sie vorher eine Bestandsabfrage durchzuführen.
259
Abb. 6.10:
Die noch leere
Bestands-Übersicht der
SRZ-Dateien.
260
SRZ-Bestand abholen
Um sicherzugehen, dass im Bestand ausschließlich aktuelle Dateien vorliegen, sollten Sie vorher eine Bestandsabfrage durchzuführen.
Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand] um eine Bestandsabfrage an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln.
SRZ-Dateien entfernen
Die Schaltfläche [Entfernen] entfernt eine oder mehre SRZ-Dateien aus der Übersicht. Um SRZ-Dateien endgültig aus Ihrer Datenbank zu entfernen, bestätigen Sie die Nachfrage.
Freigeben
Über diese Schaltfläche können Sie einen selektierten Auftrag zur Ausführung freigeben. Es wird ein entsprechender Auftrag für Ihr Kreditinstitut erstellt.
Löschen
Die Schaltfläche [Löschen] erzeugt einen Löschauftrag für die gewählte/n SRZ-Datei/en, den Sie dann an Ihr
Kreditinstitut übermitteln können.
6.5.12 Bestand abholen
Über die Schaltfläche [Bestand] innerhalb der Ansicht einer SEPA-Auftragsart (Menü Zahlungsverkehr->
Überweisung, Lastschrift, Lastschriftrückgabe) gelangen Sie in eine Übersicht aller Konten, für die ein SEPABestand abgeholt werden kann. Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, dieses wird durch ein X am Anfang
der Übersicht gekennzeichnet. Über diese Checkbox können Sie ein Konto nach belieben aktivieren, oder deaktivieren. Weiterhin haben Sie die Möglichkeit über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] alle Konten der Übersicht
auf einmal zu aktivieren / deaktivieren.
Über [Abholen] sichern Sie eventuelle Änderungen, erstellen einen Auftrag für den Ausgangskorb und kehren
in die vorherige Ansicht zurück oder senden direkt die Abfrage an Ihr Kreditinstitut.
Über [Zurück] können Sie die Ansicht jederzeit verlassen, ohne Änderungen vorzunehmen.
261
6.5.13 Entfernen
Klicken Sie auf [Entfernen], um selektierte SEPA-Aufträge zu entfernen.
6.5.14 Ändern
Mit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht des selektierten SEPA-Auftrages. Handelt es sich
um einen SEPA-Auftrag, der noch nicht an das Kreditinstitut übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch noch
Änderungen vornehmen, anderenfalls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.
6.5.15 Pauschaländerung
Über die Pauschaländerung können Sie beispielsweise mehrere Verwendungszweckzeilen der Aufträge einer Sammelüberweisung ändern. Markieren Sie den/die gewünschten Posten und wählen Sie die Schaltfläche
[Pauschaländerung].
6.6 SEPA-Konvertierung
Sie können bestehende Aufträge Ihres Inlandszahlungsverkehrs konvertieren in SEPA-Aufträge.
Dabei werden nur Inlandszahlungsverkehrsaufträge konvertiert, die gültig und versandfähig sind.
Über das Menü Zahlungsverkehr können Sie den Menüpunkt Konvertierung wählen.
Ihnen wird nun zunächst ein Haftungsausschluss angezeigt. Lesen Sie sich die Informationen bitte aufmerksam durch und bestätigen Sie ihn über die Option „Ich akzeptiere den Haftungsausschluss“, klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Im folgenden Dialog können Sie zunächst den Bereich bestimmen, der in SEPA konvertiert werden soll. Möglich sind:
•
Eingerichtete Konten
•
Adressbucheinträge
•
Inlandszahlungsverkehrsaufträge
262
Bitte beachten Sie, dass eine Konvertierung von Aufträgen nur möglich ist, wenn sich diese nicht im
Ausgangskorb befinden. Aufträge, die im Ausgangskorb stehen, werden nicht konvertiert!
Es werden zusätzlich zu den gewählten Auftragsarten immer auch vorhandene Vorlagen mitkonvertiert.
Aktivieren Sie die Option Inlandzahlungsverkehrsaufträge für eine SEPA-Konvertierung, können Sie noch bestimmen welche Auftragsart konvertiert werden soll. Aktivieren/deaktivieren Sie die gewünschte Auftragsart
durch anklicken.
Wenn Sie alle Einstellungen getroffen haben, klicken Sie auf [Konvertierung] um die Aktion auszuführen.
Im Anschluss an die Konvertierung zeigt Ihnen StarMoney eine Zusammenfassung des Vorgangs an.
Dieser Zusammenfassung können Sie beispielsweise entnehmen, wie viele Konten erfolgreich konvertiert
wurden. StarMoney zeigt Ihnen ebenfalls an, wenn es Bereiche nicht konvertiert werden konnten oder wenn Aufträge nur als „Entwurf“ erstellt werden konnten und wo Sie diese finden.
Sie können sich die Zusammenfassung auch über das [Drucker]-Symbol oben rechts ausdrucken, um die Ergebnisse in Ruhe zu kontrollieren.
Beenden Sie den Konverter nun über [Fertig stellen].
263
6.6.1 Lastschriften konvertieren
Gläubiger-ID (optional)
Wenn Sie Lastschriften einziehen und diese in SEPA-Lastschriftposten konvertieren möchten, wird für die
SEPA-Lastschrift eine Gläubiger-Identifikation für Ihr Konto benötigt. StarMoney prüft innerhalb der Konvertierung, ob für Ihr Konto diese Angabe vorhanden ist und fordert Sie sonst zur Eingabe auf.
Sie können diese dann direkt innerhalb des SEPA-Konverters eintragen, klicken Sie dazu einfach in die Spalte „Gläubiger-Identifikation“. Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit der Schaltfläche [Weiter].
SEPA-Mandat (optional)
Die SEPA-Lastschrift setzt für den Zahlungspflichtigen die Vergabe und Erfassung eine SEPA-Mandats voraus. Bei der Konvertierung einer Lastschrift, prüft der StarMoney SEPA-Konverter, ob für den Zahlungspflichtigen ein gültiges SEPA-Mandat vorliegt.
Sofern mehr als ein SEPA-Mandat für einen Zahlungspflichtigen gefunden wird, fordert StarMoney Sie auf,
ein entsprechendes SEPA-Mandat auszuwählen.
Sollte für einen Zahlungspflichtigen noch kein SEPA-Mandat vorliegen, können Sie dieses jetzt direkt im
SEPA-Konverter erfassen.
Bitte bestätigen Sie auch diesen Dialog anschließend mit der Schaltfläche [Weiter].
264
6.6.2 Auslandsüberweisungen
Eine Auslandsüberweisung funktioniert prinzipiell wie eine terminierte Sammelüberweisung, wenn von Ihrem
Kreditinstitut unterstützt.
Es gilt hier nur einige zusätzliche Details zu beachten:
•
Der Auftraggeber der Auslandsüberweisung muss mit vollem Namen und Adresse eingetragen sein.
•
Sie benötigen die Kontonummer des Empfängers bzw. die IBAN (International Bank Account Number –
etwa: „internationale Bank-Kontonummer“).
•
Sie benötigen den Bank-Code bzw. SWIFT-Code oder den Namen und die Anschrift des Kreditinstitutes
des Empfängers.
Wenn Sie für jeden Überweisungsposten Ihrer Auslandsüberweisung die erforderlichen Daten bereithalten,
steht der Durchführung nichts mehr im Weg.
Wichtig: Wenn Sie eine Auslandsüberweisung durchführen und nur eine einzige Zahlung damit ausführen wollen, erstellen Sie quasi eine Sammelüberweisung mit nur einem Überweisungsposten. Ein
direktes Pendant zu einer Überweisung (keiner Sammelüberweisung) gibt es im elektronischen Auslandszahlungsverkehr nicht.
StarMoney Business kennt Auslandsüberweisungen sowie terminierte Auslandsüberweisungen.
Online-Verwaltet: Bei Auslandsüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten (mindestens einen) und überlassen der Bank die Ausführung. Eine Auslandsüberweisung ist mit der Erstellung fällig.
Ob Sie diese Funktion in Star Money Business nutzen können, hängt davon ab, ob Ihre Sparkasse oder Bank
diesen Geschäftsvorfall anbietet.
265
Offline-Verwaltet: Bei terminierten Auslandsüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten (im einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Business. Wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung erstellt haben,
bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Auslandsüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung
auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie die terminierte Auslandsüberweisung keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Auslandsüberweisung in den Ausgangskorb.
Terminierte Auslandsüberweisungen können Sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese
Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder ins Ausland überweisen
müssen, einmal als terminierte Auslandsüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft Ihnen anschließend,
diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte
Auslandsüberweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge.
Hier noch ein Tipp: Wenn sich eine neue Auslandsüberweisung von einer schon bestehenden Auslandsüberweisung nur geringfügig unterscheidet, kann es Ihnen viel Arbeit ersparen, wenn Sie einfach die bestehende kopieren und ändern, anstatt alle Daten neu einzugeben. Selektieren Sie die
entsprechende Auslandsüberweisung und klicken Sie auf [Kopieren]. Es wird nun eine neue Auslandsüberweisung mit den gleichen Auslandsüberweisungsposten als Entwurf angelegt. Ändern Sie einfach die
gewünschten Daten und übermitteln die Auslandsüberweisung an Ihr Kreditinstitut.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung.
2. Um eine neue Auslandsüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf das Symbol [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Auslandsüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie
zunächst die Rahmendaten der Überweisung. Dazu erfassen Sie die folgenden Felder:
266
•
Auftraggeberkonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag der Auslandsüberweisung
belastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
Das Konto müssen Sie zunächst eingerichtet haben.
•
Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Beschreibung für die Auslandsüberweisung
erfassen. Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als Gedächtnisstütze für Sie selbst.
Sie können dieses Feld auch auslassen.
•
Bestand: Möchten Sie die Auslandsüberweisung einem Bestand zuordnen, dann wählen Sie mit Hilfe des
Eingabeassistenten einen Bestand aus.
•
Auftraggeber: Bei Auslandsüberweisungen muss der Auftraggeber mit seiner vollen Adresse bekannt
gegeben werden. Aus diesem Grund müssen Sie einen Adressbucheintrag schaffen, der Angaben des Auftaggebers enthält. Haben Sie dies schon erledigt, dann finden Sie die Adresse bereits im Eingabeassistenten, aus dem Sie sie lediglich noch auszuwählen brauchen. Anderenfalls klicken Sie auf die Schaltfläche
[Adressbuch] um direkt ins Adressbuch zu springen, in dem Sie die Adresse über die Schaltfläche [Neu]
anlegen können. StarMoney Business zeigt Ihnen einen weiteren Dialog. Tragen Sie alle erforderlichen
Daten Name1, Name2, Bundesland und Firmennummer (Dieses Feld ist mit der Sammel-Firmennummer
vorbelegt, falls keine eigene vorliegt) in die Maske ein und verlassen Sie den Dialog, indem Sie auf [Speichern] klicken. Das Feld Auftraggeber ist damit erfasst.
267
Abb. 6.11:
Erfassen sie die Daten, um
einen gültigen Auftraggeber für
eine Auslandsüberweisung
angeben zu können.
•
Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die Auslandsüberweisung zum Termin verarbeiten oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich
übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Terminierung für die Auslandsüberweisung in die Hände von StarMoney Business.
268
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline terminierte Auslandsüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.
•
Termin: Für terminierte Auslandsüberweisungen, bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie einen Turnus ein, dann geben Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung
ein.
Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem Kalender auszuwählen.
•
Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar. Möchten Sie, dass die
erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt zum Kreditinstitut gesendet werden,
tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn
Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden Feldern
Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
•
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nur
dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen
Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Auslandsüberweisung das
letzte Mal ausgeführt werden soll.
Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Auslandsüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis
Sie sie manuell aus der Auslandsüberweisungsliste entfernen oder den Auftrag nachträglich mit einem Enddatum versehen.
269
•
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nur
dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie
aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Auslandsüberweisung ausgeführt werden soll.
Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
3. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie auf [Neue Auslandsüberweisung]. StarMoney
Business zeigt Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
4. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Empfänger. Erfassen Sie die erforderlichen Daten in diesem Eingabefeld. Das jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die
folgenden Bedeutungen:
270
Abb. 6.12:
Für jeden Posten der
Auslandsüberweisung
füllen Sie einen
Überweisungsträger aus.
271
•
Empfänger: Geben Sie in diesem Feld den Namen des Empfängers der Überweisung ein. Erfassen Sie
nach Möglichkeiten auch die Anschrift des Empfängers. Es stehen Ihnen insgesamt vier Zeilen für den
Namen und die Adresse des Empfängers zur Verfügung.
Hinweis: Wenn Sie in einem der Textfelder einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw.
den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Business diese Eingabe automatisch in „AE“, „OE“ oder
„UE“ bzw. in „SS“ um. Deutsche Sonderzeichen können im internationalen Zahlungsverkehr nicht
verarbeitet werden. Außerdem konvertiert StarMoney Business jedes angegebene Zeichen automatisch in einen Großbuchstaben.
•
Kontonummer bzw. IBAN: Hinterlegen Sie in diesem Feld die Kontonummer bzw. die IBAN (International
Bank Account Number“ – etwa: „Internationale Bankkonto-Nummer“).
Die IBAN enthält alle Angaben der Kontoverbindung – den Bank-Code, die Länderkennung und die Kontonummer.
•
Bank-Code / SWIFT-Code: Dies ist ein bis zu 11 Zeichen langer Code, der in etwa der deutschen Bankleitzahl entspricht1. Falls Sie diesen Code nicht wissen, erkundigen Sie sich bei Ihrer Sparkasse oder Bank,
oder dem Empfänger. Wenn Sie dieses Feld erfasst haben, können (und brauchen) Sie keine Angaben
mehr im Feld bei Kreditinstitut zu machen.
•
Kreditinstitut des Empfängers (mit Anschrift): Falls Sie den Bank- oder SWIFT-Code nicht kennen, tragen Sie hier den Namen des ausländischen Kreditinstitutes ein – und zwar inklusive der Anschrift.
•
Entgelt: In dieser Liste befinden sich Codes, die über die Gebührenverteilung der Überweisung bestimmen. Wählen Sie die entsprechende Option aus der Liste aus.
1. Wichtig für Zahlungen, die Sie aus dem Ausland erhalten: Auch deutsche Banken haben neben ihrer
Bankleitzahl einen SWIFT-Code.
272
•
Zahlungsart: Wählen Sie eine Zahlungsart aus. Es gilt zurzeit:
•
00 = Standardübermittlung oder S.W.I.F.T.-Normal);
•
10 = Telex-Zahlung oder S.W.I.F.T.-Eilig;
•
11 = Eilüberweisung in der EU (hierfür kann eine Gebühr anfallen, erfragen Sie diese bitte bei Ihrem Kreditinstitut)
•
13 = EU-Überweisung
•
15 = Grenzüberschreitende Überweisung gemäß bilateraler Absprachen mit dem Kreditinstitut
•
20 = Scheckziehung, Versandform freigestellt;
•
21 = Scheckziehung, Versandform per Einschreiben;
•
22 = Scheckziehung, Versandform per Eilboten;
•
23 = Scheckziehung, Versandform per Einschreiben/Eilboten;
•
30 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform freigestellt;
•
31 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Einschreiben;
•
32 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Eilboten;
•
33 = Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform Einschreiben/Eilboten.
•
Währung: In diesem Feld wählen Sie die Währung, in der überwiesen werden soll.
•
Betrag: Erfassen Sie hier den anzuweisenden Betrag in der gerade definierten Währung.
•
Land der Bank des Empfängers: Wählen Sie hier das Land der Bank des Empfängers. Sie können den
Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen, um das richtige Länderkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle eingetragen werden muss.
273
•
Land des Empfängers: Wählen Sie hier das Land des Empfängers. Sie können den Eingabeassistenten
zu Hilfe nehmen, um das richtige Länderkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle eingetragen werden muss
•
Sie den Verwendungszweck. Sie können maximal vier Zeilen mit je 35 Zeichen Text erfassen.
•
Ordervermerk: Geben Sie hier bei Bedarf einen Ordervermerk ein.
•
Mit Gebühren und Spesen zu belastendes Konto: Falls Sie ein anderes Konto mit den Gebühren und
Spesen belasten wollen, als oben angegeben, können Sie hier die entsprechenden Eintragungen vornehmen.
Hinweis: Über die Weisungsschlüssel haben Sie die Möglichkeit, weitere Bedingungen zu definieren.
Sie aktivieren/deaktivieren einen Weisungsschlüssel, indem Sie ihn anklicken. Manche Weisungsschlüssel schließen andere aus, so dass es sein kann, dass nach der Aktivierung eines Weisungsschlüssels andere nicht mehr zur Wahl stehen und ausgegraut dargestellt werden.
•
Beträge in den Meldeteilen in Auftragswährung: Über diesen Weisungsschlüssel bestimmen Sie, dass
die meldepflichtigen Beträge in der Auftragswährung dargestellt werden.
•
Euro Gegenwertzahlung: Bei einer Gegenwertzahlung wird der Betrag in EURO angegeben und unter
Währung für die Auszahlung der EURO-Gegenwert angegeben.
•
Nur mittels Scheck zahlen: Sie können die Auslandsüberweisung ausschließlich über einen Scheck auszahlen lassen, wenn Sie diesen Weisungsschlüssel aktivieren.
•
Nur nach Identifikation zahlen: Durch diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass sich der Begünstigte ausweisen muss. Dies wird meist bei Barauszahlungen genutzt, wobei die Art der Legitimation im Vorfeld mit dem Kreditinstitut abgestimmt werden muss.
274
•
Bank des Empfängers telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser Weisungsschlüssel wählen, können Sie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
•
Empfänger telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen dieser Weisungsschlüssel wählen, können
Sie in dem Feld Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
•
Deckung: Dieser Weisungsschlüssel gilt als nähere Erklärung für die Empfängerseite bezüglich des
Grundgeschäftes.
•
Konzerninterne Zahlung: Über diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass es sich um eine konzerninterne Zahlung handelt.
•
Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel: Wenn Sie die Auslandsüberweisung per Telefon oder
Fax der Bank des Empfängers oder dem Begünstigtem selber avisieren möchten, müssen Sie zunächst
den entsprechenden Weisungsschlüssel aktivieren und dann können Sie in diesem Feld die entsprechende
Nummer eintragen.
•
Weiterleitung an die Bundesbank auf statistische Angaben beschränken: Sollte Ihre Auslandsüberweisung unter die Meldepflicht fallen, können Sie die Daten, welche an die Bundesbank weitergeleitet werden, auf statistische Angaben beschränken. Vergleichen Sie hierzu bitte „Meldesätze” auf Seite 278.
•
Auftraggeber ist nicht zahlungspflichtig: Wenn dieser Weisungsschlüssel nicht aktiviert ist, der Auftraggeber also zahlungspflichtig ist, müssen Sie hier eine Telefonnummer für eventuelle Rückfragen angeben.
Sofern ein Meldeteil vorliegt, erwartet die Bundesbank zwingend eine Rückruftelefonnummer.
Ist dieser Weisungsschlüssel aktiviert, so können auch das Bundesland und eine Firmennummer angegeben werden. Sobald Sie im Feld Bundesland sind, bietet Ihnen der Eingabeassistent eine Auswahl an Bundesländern an, die bereits mit einer Nummer verschlüsselt sind. Wählen Sie das gewünschte Bundesland
durch Anklicken und der Nummernschlüssel wird in das Feld übernommen.
275
Das Feld Firmennummer wird zurzeit mit 00999995 vorbelegt. Sie können diese Nummer einfach überschreiben.
•
Nur für Auftraggeberabrechnung: In diesem Feld können Sie eine beliebige Eintragung vornehmen, welche nur für Ihre Zwecke bestimmt ist und nicht weitergeleitet wird.
Haben Sie alle Felder erfasst, klicken Sie auf [Überweisen], um den Überweisungsposten der Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Die einzelnen Posten sehen Sie dann im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Auslandsüberweisungsposten. Um Meldesätze zu erstellen, vergleichen Sie bitte „“Meldesätze” auf Seite 278.
Für jeden Posten der Auslandsüberweisung, den Sie anlegen möchten, wiederholen Sie die Schritte. Den Gesamtbetrag im Dialog sehen Sie übrigens nur dann, wenn jeder Posten der Auslandsüberweisung in der gleichen
Währung überwiesen werden soll.
Haben Sie alle Posten der Auslandsüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf [Einreichen], um die
Überweisung dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Bereich Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Unter Umständen zeigt Ihnen StarMoney Business jetzt eine Meldung.
Bei Auslandsüberweisungen muss der komplette Absender der Überweisung im Adressbuch erfasst sein – die
Angaben Name, Vorname, Firma, Straße, Postleitzahl und Ort müssen also im Adressbucheintrag angelegt
sein. Klicken Sie in diesem Dialog auf [Abbrechen], um Änderungen vornehmen zu können. Klicken Sie dazu
auf [Adressbuch]. Wählen Sie Ihre Adresse in der Liste per Doppelklick aus, und editieren bzw. ergänzen Sie
die fehlenden Felder. Klicken Sie in der Toolbox auf Zurück, um zum Ausgangsdialog zurück zu gelangen. Wählen Sie die Adresse aus dem Eingabeassistenten anschließend erneut aus, und klicken Sie abermals auf das
Symbol Einreichen in der Toolbox, um den Auftrag einzureichen.
StarMoney Business bringt Ihnen anschließend einen weiteren Warnhinweis, den Sie im Bedarfsfall beachten
müssen. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [OK].
276
Nachbearbeiten von Auslandsüberweisungen
StarMoney Business erlaubt Ihnen das nachträgliche Verändern von noch nicht versendeten Auslandsüberweisungen. Um eine Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Auslandsüberweisung
nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus.
2.Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Auslandsüberweisung anzeigen
zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die Auslandsüberweisung.
Entfernen eines Postens der Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Auslandsüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die
entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen].
Möchten Sie mehrere Posten der Auslandsüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur
gedrückt und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Auslandsüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog.
Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Überweisen].
277
6.6.3 Meldesätze
Der Deutschen Bundesbank sind ein- und ausgehende Auslandszahlungen zu melden, sofern deren Betrag
die Meldefreigrenze von 12.500 € überschreitet.
Die Bundesbank benötigt die Meldungen für die Erstellung der Zahlungsbilanz, in der alle wirtschaftlichen
Transaktionen zwischen Inländern und Ausländern in systematischer Gliederung dargestellt werden.
Von der Meldepflicht gegenüber der Bundesbank ausgenommen sind Zahlungen, die ein Entgelt für die Einoder Ausfuhr von Waren darstellen. Gleiches gilt für Zahlungen im Rahmen des kurzfristigen Kapitalverkehrs.
Darunter sind Kapitalzahlungen für Darlehen oder Guthaben mit einer Laufzeit oder Kündigungsfrist bis zu einem Jahr zu verstehen oder Anzahlungen auf Lieferungen oder Leistungen.
Hinweis: Die bisherigen Meldesätze „V-Satz“ und „W-Satz“ werden abgelöst durch den Z4-Vordruck,
bzw. DIKAP-Posten und TRANSIT-Posten.
Künftig sind ausschließlich elektronische Meldungen zu erstellen. Um eine Meldung zu erstellen erfassen Sie
erst DIKAP-/und/oder TRANSIT-Posten, und fassen diese anschließend in einer Exportdatei zusammen.
DIKAP- und/oder TRANSIT-Posten erfassen
Um Meldungen zu erstellen rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung
auf. Wählen Sie die Schaltfläche [Meldewesen].
Um einen DIKAP-/oder TRANSIT-Posten zu erstellen wählen Sie zunächst einen Auftraggeber aus den Assistenten und klicken Sie anschließend auf [Neu].
278
Um einen neuen Auftraggeber für DIKAP-/oder TRANSIT-Posten im Auslands-Adressbuch zu erfassen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Neu] neben dem Eintrag „Auftraggeber“. Erfassen Sie im Auslands-Adressbucheintrag bitte alle Daten für den Auftraggeber und achten Sie darauf, dass Sie im Bereich Kontakt Absender/
Meldepflichtiger mindestens alle Pflichtfelder erfassen.
Sie gelangen in ein Formular indem Sie DIKAP-/oder TRANSIT-Posten erfassen können:
Allgemeine Meldedaten
Im Bereich Allgemeine Meldedaten machen Sie bitte die geforderten Angaben. Danach wählen Sie über die
Schaltflächen ob es sich um einen DIKAP-Posten (Dienstleistungen, Kapitalverkehr) oder um einen TRANSITPosten handelt, und füllen in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:
•
Meldemonat
Tragen Sie hier den entsprechenden Monat ein. Bitte beachten Sie, dass sie einzelne DIKAP- oder TRANSITPosten später nur dann zusammenfassen können, wenn Sie über den gleichen Meldemonat verfügen.
•
Meldejahr
Tragen Sie hier das entsprechende Jahr ein.
•
Kommentar
Hier können Sie einen Kommentar erfassen.
279
DIKAP-Posten
Füllen Sie in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:
•
Belegart
Bitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
•
Kennzahl
Tragen Sie hier die entsprechende Kennzahl ein. Dieses Feld ist standardmäßig mit 900 vorbelegt. Sie können diesen Eintrag einfach überschreiben. Es handelt sich bei diesem Feld um ein Pflichtfeld.
•
Zweck der Zahlung
Machen Sie hier einen entsprechenden Eintrag. Es handelt sich um ein Pflichtfeld.
•
Betrag
Hier Tragen Sie den entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um ein Pflichtfeld. Die Angabe muss in ganzen Tausend Euro erfolgen und wird ggf. automatisch angepasst.
•
Land
Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus den dazugehörigen
Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
•
Landname
Wenn Sie für das Feld "Land" einen Eintrag aus dem Assistenten gewählt haben, wird hier automatisch der
Landname eingetragen.
280
TRANSIT-Posten
Füllen Sie in der entsprechenden Ansicht bitte die geforderten Felder aus:
•
Belegart
Bitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
•
Kennzahl
Hier ist unveränderlich der Wert 003 vorgegeben.
•
Warencode
Tragen Sie hier bitte den entsprechenden Warencode ein.
•
Warenbezeichnung
Tragen Sie hier bitte die entsprechende Warenbezeichnung ein.
•
Betrag
Hier tragen Sie den entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um ein Pflichtfeld. Die Angabe muss in ganzen Tausend Euro erfolgen und wird ggf. automatisch angepasst.
•
Land
Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus den dazugehörigen
Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
•
Landname
Wenn Sie für das Feld "Land" einen Eintrag aus dem Assistenten gewählt haben, wird hier automatisch der
Landname eingetragen.
281
Z4-Vordrucke exportieren
Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie die
Schaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Neue“ werden Ihnen alle noch nicht exportierten Vordrucke angezeigt.
Um die gewünschten Vordrucke zu einer AWZEL-Meldung im XML-Format zusammen zu fassen markieren
Sie die Posten die Sie zusammenfassen möchten und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Exportieren].
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass sie einzelne DIKAP- oder TRANSIT-Posten nur dann zusammenfassen und exportieren können, wenn Sie über den gleichen Meldemonat verfügen.
Exportierte Z4-Vordrucke
Über den Reiter „Exportierte“ können Sie bereits zu einer AWZEL-Meldung im XML-Format zusammengefasste Z4-Vordrucke mit dem dazugehörigen Auftraggeber einsehen.
Über die Schaltfläche [Details] gelangen Sie in die Detailansicht.
Exportierte DIKAP-/oder TRANSIT-Posten kopieren
Bei Bedarf können Sie alle oder einzelne Z4-Vordrucke selektieren (Schalfläche [Alle], [Keine]) und über die
Kopieren-Schaltfläche zur Erstellung einer neuen AWZEL-Meldung in den Reiter "Neue" kopieren. Die ursprüngliche AWZEL-Meldung bleibt erhalten.
Schaltfläche [Meldewesen]. Im Register „Exportierte“ werden Ihnen alle Vordrucke angezeigt. Klicken Sie auf
[Kopieren]. Es wird eine neuen AWZEL-Meldung in den Reiter "Neue" kopiert.
282
DIKAP-/oder TRANSIT-Posten ändern
Klicken Sie auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht in der Sie die gewünschten Änderungen vornehmen
können. Über [Speichern] sichern Sie die Änderungen.
DIKAP-/oder TRANSIT-Posten entfernen
Klicken Sie auf [Entfernen].
283
6.7 Direktversand von SEPA-XML
Haben Sie Dateien im SEPA-XML-Format vorliegen, so können Sie diese über den Menüpunkt Direktversand
aus dem Menü Zahlungsverkehr direkt in den Ausgangskorb stellen und von dort versenden:
1. Wählen Sie den Menüpunkt Direktversand aus dem Menü Zahlungsverkehr.
2. Aus dem Dialog, der Ihnen nun angezeigt wird, wählen Sie die SEPA-XML-Datei für den Direktversand.
3. Bestätigen Sie dies über die Schaltfläche [Öffnen].
4. Die Datei wird nun entweder direkt übermittelt oder in den Ausgangskorb gestellt, je nachdem welche Einstellungen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Auftragsversand getroffen haben.
Bitte beachten Sie hierzu, dass bei einem Direktversand kein Sammler eingelesen wird, eine Recherche in
den direktversendeten Zahlungsaufträgen ist nicht möglich.
284
6.8 Kontoüberträge
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Betrag zwischen zwei Ihrer Konten, die Sie beide
beim gleichen Institut führen, zu überweisen. Allerdings muss Ihr Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Im Prinzip ist das nichts Anderes als eine ganz normale Überweisung. Kreditinstitute berechnen für einen Kontoübertrag, da er hausintern erfolgt, jedoch in der Regel weitaus weniger an Gebühren (bzw. er ist kostenlos),
als für eine normale Überweisung und wird meist schneller verbucht.
Um einen Kontenübertrag durchzuführen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Übertrag.
2. Klicken Sie im folgenden Dialog auf [Neu].
3. Im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, erfassen Sie die notwendigen Angaben für den
Kontoübertrag. Die Eingaben entsprechen denen beim Erfassen einer Überweisung (Vergleichen
Sie hierzu bitte „SEPA-Überweisung” auf Seite 224).
4. Klicken Sie auf [Einreichen], um einen entsprechenden Auftrag dem Bestand zuzuordnen oder ihn direkt
an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu stellen.
285
6.9 Geldkarte
Mit StarMoney Business können Sie, wenn Sie sich im Besitz eines Kartenlesegerätes befinden, die Umsätze
auslesen und verwalten, die Sie mit Ihrer Geldkarte generiert haben.
Auf vielen Bankkarten befindet sich ein kleiner Chip, der einen gesicherten Speicher enthält und ein Barvermögen speichern kann. Sie können eine solche Geldkarte an vielen Geldautomaten aufladen. Der Betrag beim
Aufladen wird Ihrem Konto belastet.
StarMoney Business ist in der Lage, quasi als Kontoauszugsdrucker für Ihre Geldkarte zu fungieren. Es liest
die Umsätze ein, und erlaubt Ihnen, Sie in einer Liste zu organisieren und verschiedenen Kostenstellen oder
Kategorien zuzuordnen.
Um die Geldkarte auszulesen, verfahren Sie, wie in der folgenden Anleitung beschrieben.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Geldkarte. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog
2. Legen Sie die Geldkarte in das Chipkartenlesegerät ein.
3. Klicken Sie im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, auf [Auslesen]. StarMoney Business
stellt nun die Verbindung zu Ihrem Chipkartenlesegerät her, liest die Umsätze aus und stellt sie auf dem
Bildschirm dar.
Sie können die einzelnen Umsätze Kategorien und Kostenstellen zuordnen, in dem Sie in die entsprechenden Umsatzpostenzeilen klicken (in der Spalte Kategorie / Kostenstelle) und mit Hilfe des Eingabeassistenten entsprechende Zuweisungen in den Feldern vornehmen, die StarMoney Business jetzt anzeigt.
286
6.12 Das Adressbuch
Im Laufe dieses Kapitels haben Sie schon festgestellt, dass Ihnen das Adressbuch nicht nur zum simplen
Merken und Wiederauffinden von Adressen dient, sondern direkt mit vielen Funktionen in StarMoney Business
verknüpft ist.
So können Sie zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen im In- und Ausland hinterlegen.
Wenn Sie beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen komplette Bankverbindung gleich in die entsprechenden
Felder der Überweisungsmaske ein.
Tipp: In vielen Dialogen finden Sie die Schaltfläche [Adressbuch], mit der Sie direkt in das Adressbuch wechseln können.
6.12.1 Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern
Um eine neue Adresse in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene zu ändern, verfahren
Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Adressbuch. StarMoney Business
zeigt Ihnen einen Dialog.
2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu].
Um eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und klicken auf [Details]. In der angezeigten Übersicht können Sie die Angaben bearbeiten.
287
Tipp: Wenn Sie einen Adressbucheintrag ändern, für den noch aktive Aufträge mit dem betroffenen
Adressaten vorliegen, so fragt StarMoney Sie, ob es die Adressdaten in dem Auftrag aktualisieren
soll.
Abb.6.13:
StarMoney zeigt
Ihnen in diesem
Dialog alle
Adressen an.
Um eine neue
Adresse anzulegen,
wählen Sie die
Schaltfläche [Neu].
288
3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen.
Um eine neue Kontoverbindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neues Konto].
4. In der Übersicht der Konten geben Sie nun nacheinander die entsprechenden Daten an. Der Eingabeassistent hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten. Wählen Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeassistenten aus, trägt dieser automatisch den Namen des Institutes und den Ort ein.
Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.
Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, markieren Sie sie in der Liste und klicken anschließend auf
die Schaltfläche [Konto entfernen].
5. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].
Wenn Sie mit StarMoney Business arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen
enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoney
Business erweitert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum Beispiel einen Empfänger für eine
Überweisung erfassen.
Adressen zusammenführen
Um Daten aus zwei Adressbucheinträgen zusammenzuführen, markieren Sie in der Übersicht des Adressbuches mindestens zwei Adressen und klicken auf [Zusammenführen]. Im folgenden Dialog können Sie bestimmen, welche der beiden Adressen die Zieladresse sein soll, in die die Daten aus der zweiten Adresse eingefügt
werden. Danach können Sie noch den Modus für die Zusammenführung wählen. Klicken Sie anschließend auch
[Weiter] um die Zusammenführung durchzuführen.
289
Adressen entfernen
1. Möchten Sie eine Adresse aus dem Adressbuch entfernen, rufen Sie zunächst das Adressbuch
über das Menü Verwaltung -> Adressbuch auf.
2. Wählen Sie die Adresse aus der Liste aus, und klicken Sie anschließend auf [Entfernen].
6.12 Die StarMoney Zahlungserinnerung
StarMoney Business unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen auch dann, wenn Sie gerade nicht mit
StarMoney arbeiten. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Dieses Hilfsprogramm informiert Sie über fällige Aufträge (Zahlungen oder Lastschriften), StarMoney Business muss dazu nicht gestartet sein.
So richten Sie die Zahlungserinnerung ein:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung.
2. Die Zahlungserinnerung wird auf dem Rechner, an dem Sie zurzeit arbeiten, automatisch mitgestartet, wenn Sie die Option Zahlungserinnerung auf diesem Computer aktivieren wählen.
3. Um die Datenbank, an der Sie gerade angemeldet sind, für die Zahlungserinnerung berücksichtigen zu lassen, aktivieren Sie die Option Diese Datenbank berücksichtigen. Anschließend können Sie die
Rahmenbedingungen für die Zahlungserinnerung definieren.
4. Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese erinnert werden, tragen Sie unter Tage vor
Fälligkeit an Auftrag erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3.
Das Alarmintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind und/oder in 3 Tagen
fällig werden.
5. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden, tragen Sie in das Feld Tage nach Fälligkeit an
Auftrag erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage ein. Sie werden erst nach Ablauf der Fälligkeit an
die Aufträge erinnert.
290
Abb. 6.14:
Richten Sie eine
Zahlungserinnerung ein
Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige Aufträge fest, macht sie sich grafisch rechts
in der Taskleiste bemerkbar.
Ein Doppelklick auf das Symbol öffnet nach Passworteingabe eine Liste, in der Sie alle entsprechenden Aufträge sehen können. Im Bedarfsfall ist es möglich StarMoney direkt aus dieser Liste zu starten und die fälligen
Aufträge zu disponieren.
291
6.13 Erinnerungen
Sie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung vorgenommen wurde? Sie verwalten Ihre Verträge mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen
informiert werden, wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?
Dann nutzen Sie die Funktion „Erinnerungen“ in StarMoney, um wichtige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen. Sie können beliebig viele Erinnerungen anlegen.
6.13.1 Erinnerungen - Übersicht
Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht aller
Erinnerungen, die bereits eingerichtet wurden.
Über die Schaltfläche [Neue Erinnerung] können Sie eine neue Erinnerung einrichten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Ihnen eine Erinnerung anzeigen soll.
Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Erinnerungen aus der Benutzerdatenbank löschen.
Mit der Schaltfläche [Details] können Sie bereits erstellte Erinnerungen aufrufen und anpassen.
Über die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren] führen Sie die entsprechende Aktion für eine in der Übersicht selektierte Erinnerung aus.
292
6.13.2 Erinnerungen einrichten
Beim Erstellen einer Erinnerung, ist – je nach ausgewählter Erinnerungsart - die Auswahlmöglichkeit im Feld
Funktionen unterschiedlich.
Ebenso gibt es Unterschiede in dem Feld, welches das Auslösekriterium definiert (beispielsweise Betrag oder
Inspektionstermin). Manchmal ist das Feld frei editierbar, bei manchen Erinnerungsarten ausgegraut dargestellt
mit vorgegebenem Inhalt (z. B. Regeln oder Kündigungsfrist eines Vertrags).
Für Einkaufs- und Punktekonten kann kein Auslösekriterium eingestellt werden. In diesem Fall wird die Erinnerung vom Anbieter des Einkaufs-/Punktekontos gesteuert und z. B. eine wichtige Meldung über Meilen oder
Punkte angezeigt.
Bei Erinnerungsarten, die auf ein Datum abzielen (Kündigungsfrist, Haltbarkeitsdatum, Impfung, Arzttermin,
Inspektion), müssen die entsprechenden Daten in den Detailinformationen (Vertragskonto, Gesundheitskonto, KFZ-Konto) eingetragen sein. Eine Erinnerung für den Ablauf der Haltbarkeit eines Medikaments beispielsweise, kann nicht erstellt werden, ohne dass das Medikament als Heilmittel inkl. Ablaufdatum im
Gesundheitskonto hinterlegt ist.
So sind beispielsweise bei der Erinnerungsart „Kündigungsfrist“ die Optionen für die Auswahl eines Erinnerungsturnus abhängig von den zugrundeliegenden Vertragsdetails. Wenn dort z.B. nur eine jährliche Kündigungsmöglichkeit hinterlegt ist, wird auch bei Funktion, was den Turnus angeht, nur „Alle 12 Monate“ angeboten.
Im Feld Funktion soll eingestellt werden, wie weit vor dem Fälligkeitstermin, Ablauf der Haltbarkeit, Arztbesuch oder Inspektion, eine Erinnerung erfolgen soll. Wenn Sie in dem Feld „Funktion“ eine der Optionen "Jeden
Monat", "Alle 2 Monate", "Alle 3 Monate", "Alle 6 Monate", "Alle 12 Monate", wählen, müssen Sie in dem Feld
"Erinnerungstag" noch den Tag im Monat wählen, an dem Sie erinnert werden möchten (z.B. jeden 15. Tag eines
Monats). Über das Feld "Erstmalig" bestimmen Sie Monat und Jahr der Erinnerung. Falls gewünscht, können
Sie unter "Letztmalig" ein Enddatum der Erinnerungsserie definieren. Wählen Sie die Option „Einmalig benutzerdefiniert“, müssen Sie noch ein entsprechendes Datum definieren.
293
Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht der
Erinnerungen, die bereits eingerichtet wurden. Über die Schaltfläche [Neue Erinnerung] können Sie eine neue
Erinnerung einrichten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Business Ihnen eine Erinnerung anzeigen soll:
1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neue Erinnerung], um eine neue Erinnerung in StarMoney zu erstellen und zu konfigurieren.
2. Ihnen wird nun der Dialog Erinnerungen: Details angezeigt. Hier definieren Sie zunächst, welche
Erinnerungsart Sie nutzen möchten.
Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden, stehen in Abhängigkeit der
Erinnerungsart, die Sie ausgewählt haben.
3. Im Bereich Einstellungen legen Sie fest, wann StarMoney Business eine Erinnerung anzeigen soll.
4. Ihre Einstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern].
5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney Business zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung
der erstellten Erinnerung an. Über den Haken „Aktiv“ oder die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren]
können Sie eine Erinnerung jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie die markierte Erinnerung wiederum aufrufen und manuell anpassen bzw. aktualisieren.
294
Abb. 6.15:
Die Übersicht der
eingerichteten
Erinnerungen.
295
6.13.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoney Business
Sofern StarMoney Business feststellt, dass die Bedingungen für eine aktivierte Erinnerung eingetreten sind,
wird Ihnen dies auf der Übersichtsseite angezeigt:
Abb. 6.16:
StarMoney zeigt
Ihnen das
Eintreten einer
Erinnerung an.
Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen die
eingetretene Erinnerung angezeigt. Sie können die Erinnerung in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.
Sofern Sie eine Erinnerung bestätigen, wird dieser von der Übersicht gelöscht und bleibt weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.
Wenn Sie die Erinnerung deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch die
Erinnerung selbst wird entsprechend deaktiviert.
Über das Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen und hier die Schaltfläche [Erneut anwenden] um eine Erinnerung erneut anzuwenden.
296
6.13.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen
Generell sind Erinnerungen in StarMoney Business nach der Erstellung aktiviert und laufen bereits im Hintergrund.
Sofern Sie jedoch eine ausgeführte Erinnerung, z. B. über die Übersichtsseite im Container bestätigt haben,
wird diese lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Erinnerungen“ weiterhin bestehen und aktiviert.
Sollten Sie die Erinnerung deaktivieren, verbleibt die Erinnerung in der Übersicht.
Um eine Erinnerung zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney über das Menü
Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen.
Eine Aktivierung kann nur über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen durchgeführt werden.
In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney Business den Status einer Erinnerung an. Sofern sich ein Haken
vor einer Erinnerung befindet, ist dieser bereits aktiv.
Klicken Sie auf die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren], um diese entweder zu deaktivieren oder zu aktivieren.
6.13.5 Erinnerung erneut anwenden
Über das Menü Verwaltung , Menüpunkt Erinnerungen gelangen Sie in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen.
In der Erinnerungsübersicht finden Sie die Schaltfläche [Erneut anwenden]. Wenn Sie diese Schaltfläche
wählen, sucht StarMoney für die ausgewählten Erinnerungen alle Erinnerungen der letzten 7 Tage.
Sie können sich somit auch Erinnerungen suchen lassen, die Sie bereits aus dem Erinnerungscontainer über
[Bestätigen] entfernt haben.
297
Sie können per Multiselektion alle in der Liste stehenden Erinnerungsarten auswählen, egal ob diese aktiv
oder nicht aktiv sind.
Hinweis: Das erneute Anwenden wird nicht angeboten für Erinnerungen vom Typ „Wertpapier“.
Hinweis: Beim Erinnerungstyp „Kündigungsfrist“ (Vertrag) wird die Erinnerung nur dann erneut ausgelöst, wenn sich das Systemdatum zwischen dem ursprünglichen Erinnerungsdatum und dem ursprünglichen Fristende (Auslösekriterium) für die Kündigung befindet.
Hinweis: Sofern beim Erinnerungstyp „Termin“ der Turnus „Einmalig benutzerdefiniert“, „1 Woche
vorher“, „2 Wochen vorher“ oder „1 Monat vorher“ ist , prüft StarMoney nur, ob das Systemdatum >=
dem Erinnerungstermin liegt. Wenn ja, wird erneut erinnert, wenn nein, erinnert StarMoney Sie nicht
erneut. Ob der eigentliche Termin (Auslösekriterium) dabei überschritten wurde bzw. wie weit, ist unerheblich.
Hinweis: Bei den Erinnerungstypen „Kontosaldo“ und „Kreditkartenlimit“ wird der aktuelle Saldo
überprüft, ob er dem definierten Zustand entspricht. Falls der Saldo, der die Erinnerung initial ausgelöst hat, sich verändert hat und aktuell dem definierten Zustand nicht entspricht, wird die Erinnerung
nicht noch einmal ausgelöst.
298
7 Transaktionen freigeben und ausführen
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie:
•
Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) über die Kontenliste zuweisen, diese ändern oder entfernen, pro Sicherheitsmedium einen Unterschriftsberechtigten (Verfügungsberechtigten) benennen
•
an Sicherheitsmedien (über die Kontenliste) festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit
einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist
•
wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zugewiesen
werden können
•
und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.
7.1 Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten
Im Folgenden werden das Hinterlegen oder Zuweisen weiterer Sicherheitsmedien an einem Konto beschrieben. Sie können jedes Sicherheitsmedium an einem Konto mit einer sprechenden Bezeichnung für den Unterschriftsberechtigten versehen. Dies geschieht über das Feld Unterschriftsberechtigter.
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf einem selektierten Konto wird die
Detailansicht des Kontos geöffnet.
3. Unter dem Reiter Kontodetails können für das Konto weitere Sicherheitsmedien über den Button [Hinzufügen] hinterlegt werden.
4. Sie gelangen in den Dialog zur Kontoeinrichtung. Klicken Sie auf [Weiter].
299
5. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen können. Sollte nur ein
Sicherheitsmedium von Ihrem Kreditinstitut angeboten werden, wird dieses automatisch ausgewählt und
Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, wählen Sie das gewünschte Sicherheitsmedium und klicken Sie auf [Weiter].
6. Je nachdem, um welches Sicherheitsmedium es sich handelt, fordert Sie StarMoney Business im Folgenden dazu auf, weitere Daten zu ergänzen. Der Eingabeassistent von StarMoney Business unterstützt Sie
dabei. Es wird der neue Reiter mit dem entsprechenden Sicherheitsmedium angezeigt. Wird ein weiteres
Sicherheitsmedium derselben Art hinzugefügt, so erhält es standardmäßig einen eindeutigen Namen (z. B.
„Chipkarte 2“).
7.1.1 Benennen von Unterschriftsberechtigten
Im Folgenden wird der allgemeine Ablauf der Umbenennung des hinterlegten Sicherheitsmediums (Unterschriftsberechtigten) beschrieben:
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto wird die Detailansicht des Kontos geöffnet.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), kann für das
Sicherheitsmedium ein anderer Name in dem Feld Unterschriftsberechtigter vergeben werden. Vergeben
Sie eine eindeutige Bezeichnung für den Inhaber des Sicherheitsmediums in dem Feld Unterschriftsberechtigter und klicken Sie auf [Speichern].
Die Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (eines Sicherheitsmediums) zu einem bzw. mehreren Aufträgen erfolgt im Ausgangskorb. Dabei ist zu beachten, dass diese Funktion nur dann zur Verfügung steht, wenn
Sie im Menü unter Einstellungen > Allgemeines im Bereich Auftragsversand StarMoney so eingestellt haben,
dass Aufträge nach dem Erfassen erst in dem Ausgangskorb landen.
Falls Sie StarMoney so eingestellt haben dass Ihre Aufträge immer direkt nach der Erfassung versendet wer300
den, wird der Auftrag mit dem bevorzugten Unterschriftsberechtigten (Sicherheitsmedium) versendet. Die Einstellungen über das bevorzugte Sicherheitsmedium nehmen Sie in der Registerkarte vor, die das
Sicherheitsmedium abbildet, z.B. „Chipkarte“, über die Checkbox „Dieses Sicherheitsmedium bevorzugen“.
7.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen im Ausgangskorb
Das zum Zeitpunkt der Auftragserstellung bevorzugte (bzw. bei nur einem Sicherheitsmedium an einem Konto das angezeigte) Sicherheitsmedium ist das vorausgewählte Sicherheitsmedium in der Spalte Unterschrift des
Ausgangskorbes. Dies können Sie gegebenenfalls im Ausgangskorb ändern, sofern Sie über das Benutzerrecht
Administrator verfügen, und mindestens ein weiteres Sicherheitsmedium am gleichen Konto eingerichtet haben,
das den entsprechenden Geschäftsvorfall unterstützt. Die Auswahl erfolgt über das Drop-Down Menü.
301
Abb. 7.1:
In der Spalte
Unterschrift finden Sie
das Drop-Down Menü
mit den hinterlegten
Sicherheitsmedien.
Grundsätzlich können Sie dem Auftrag jedem in dem Drop-Down-Menü enthaltenen Unterschriftsberechtigten zuweisen.
Bei Zuweisung nimmt StarMoney Business eine Prüfung vor, ob das Sicherheitsmedium eine unveränderte
Versendung des Auftrags erlauben würde.
302
Die zur Verfügung stehenden Sicherheitsmedien sind in alphabetischer Reihenfolge in dem Drop-DownMenü enthalten, wobei das bevorzugte Sicherheitsmedium markiert ist.
Falls nur ein Sicherheitsmedium hinterlegt ist, erscheint ebenfalls das Drop-Down-Menü mit nur einem Eintrag.
Hinweis: Falls es sich bei dem Auftrag um einen vorsignierten Auftrag handelt, kann es vorkommen,
dass der Verfügungsberechtigte, den Sie für die Erstunterschrift zuordnen wollen, nicht mit der Zweitunterschrift kompatibel ist. In diesem Fall würde die Vorsignatur entfernt. Star Money macht Sie gegebenenfalls darauf aufmerksam.
Wichtig: Um aus dem Drop-Down-Menü zu wählen, markieren Sie bitte jeweils nur einen Auftrag im
Ausgangskorb.
7.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw.
Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben
Kontoverbindung
Über das Menü Einstellungen -> Allgemein finden Sie die Registerkarte Ausgangskorb. Dort finden Sie die
Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit dem Status „Frei“ oder „Unsigniert“) mit demselben Auftraggeber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das selbe Sicherheitsmedium zugeordnet, d. h., wird für einen dieser freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird dieses
Sicherheitsmedium automatisch für alle anderen freien Aufträge mit demselben Konto zugeordnet.
Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so ist
dieser Auftrag vor dem Zuweisen eines anderen Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten
303
zurückzustellen (Auftrag selektieren und entweder über das Kontextmenü den Befehl „Zurückstellen“, oder
Schaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem Absenden der anderen Aufträge zu bearbeiten. Oder aber Sie deaktivieren die Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen unter Einstellungen -> Allgemein -> Ausgangskorb und nehmen die Änderungen vor.
7.1.4 Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll
Pro Sicherheitsmedium wird der Status für alle Aufträge – auch an unterschiedlichen Konten – abgerufen, bei
denen das ausgewählte Sicherheitsmedium eingesetzt wurde. Das Sicherheitsmedium darf im Ausgangskorb
nicht über die Spalte Unterschrift verändert werden.
7.1.5 PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle
Bei PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfällen (z. B. Anfordern neuer TANs oder Änderung der PIN) darf das
Sicherheitsmedium analog beim Anfordern eines Statusprotokolls im Ausgangskorb nicht verändert werden.
7.1.6 Ändern der Einstellungen eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, für Konten, die das zu ändernde Sicherheitsmedium verwenden, so löschen Sie diese bitte oder versenden Sie diese zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte Konto.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), können Sie
für das Sicherheitsmedium die gewünschten Änderungen vornehmen, wie beispielsweise die HBCI-Version ändern (nur mit dem Benutzerrecht „Administrator“).
4. Bestätigen Sie die Änderungen mit [Speichern].
304
7.1.7 Entfernen eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden, die sich auf das Konto beziehen, für das Sie
das Sicherheitsmedium entfernen wollen, so löschen Sie diese bitte zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das gewünschte Konto.
3.Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise Chipkarte), kann das markierte Sicherheitsmedium über die Schaltfläche [Entfernen] gelöscht werden, sofern mehr als ein Sicherheitsmedium für dasselbe Konto angelegt ist (nur mit dem Benutzerrecht „Administrator“).
7.2 Zweitunterschrift
Wenn Sie das Menü Kontenliste aufrufen und über die Schaltfläche [Details] bzw. einen Doppelklick auf ein
selektiertes Konto die Detailansicht eines Kontos aufrufen, finden Sie unter dem Reiter der Sicherheitsmedien
(z.B. Chipkarte, Diskette, PIN/TAN) die Checkbox 2. Unterschrift.
305
Abb. 7.2:
Der Reiter mit dem
Sicherheitsmedium
enthält die Checkbox
2. Unterschrift.
Aktivieren Sie diese Checkbox, so können alle Zahlungsaufträge, die eine 2. Unterschrift benötigen, durchgeführt werden.
In der Spalte Unterschrift im Ausgangskorb finden Sie alle für Einzelverfügungen zur Verfügung stehenden
Sicherheitsmedien zur Auswahl angeboten, mit denen ein Auftrag unverändert versendet werden kann.
306
Die in der Spalte Unterschrift 2 für die Zweitunterschrift zur Auswahl stehenden Sicherheitsmedien sind nur
eine Teilmenge dessen.
Es sind gleichartige Sicherheitsmedien bei Erst- und Zweitunterschrift zu verwenden, d. h., der Erst- und der
Zweitunterschriftsberechtigte nutzen beide z. B. HBCI PIN/TAN beide HBCI- Chipkarte, beide HBCI-Diskette
usw.
Bei Zweitunterschrift ist innerhalb der Sicherheitsblockart „HBCI“ noch die Kombination von Chipkarte und Diskette zulässig.
Bitte beachten Sie hierzu, dass nur Sicherheitsmedien derselben HBCI-Version miteinander kombiniert werden können! Wir empfehlen dringend, für alle Sicherheitsmedien an einem Konto die HBCIVersion anzugleichen. Am besten setzen Sie die HBCI-Version auf die höchstmögliche Version, um
gleichzeitig ein Maximum an Geschäftsvorfällen nutzen zu können.
Wird in dem Drop-Down-Menü Unterschrift bei einem Auftrag als Verfügungsberechtigter ein HBCI PIN/TANSicherheitsmedium gewählt, so wird das Drop-Down-Menü für die 2. Unterschrift mit dem zusätzlich eingerichteten HBCI PIN/TAN-Sicherheitsmedium befüllt, da keine andere Kombination möglich ist.
Das Medium, das für den Erstunterschriftsberechtigten ausgewählt wird, bestimmt, mit welchem Sicherheitsmedium die Zweitunterschrift geleistet werden kann. Bestenfalls stehen mehr als eines zur Verfügung.
Falls für einen zweitunterschriftspflichtigen Auftrag kein passendes Sicherheitsmedium zur Zweitunterschrift
eingerichtet ist, erscheint in der Spalte die Anzeige Nicht möglich neben dem Auftrag.
Aufträge, die keiner Zweitunterschrift bedürfen, erhalten in der (für sie nicht relevanten) Spalte Unterschrift 2
die deaktivierte Anzeige Nicht erforderlich.
Bei bereits signierten Aufträgen mit Zweitunterschrift bleibt in der Spalte Unterschrift 2 der Name des Signierenden stehen und kann nicht bearbeitet werden.
307
7.2.1 Die Zweitunterschrift und der Ausgangskorb
Um eine Zweitunterschrift verwenden zu können, muss zunächst am Konto ein zweites Sicherheitsmedium
vorliegen. Zudem müssen alle Sicherheitsmedien, die als Zweitunterschrift fungieren können, als solche gekennzeichnet werden.
Dazu ist bei HBCI die Checkbox 2. Unterschrift (Pin Tan) bzw. 2. Unterschrift erforderlich (Chipkarte) auf dem
Reiter des Sicherheitsmediums am Konto anzuwählen.
Im Ausgangskorb sehen Sie dann die Aufträge inklusive der ausgewählten Erst- und Zweitunterschriften.
Ein Klick in der Spalte Freigabe wechselt den Status eines Auftrags zwischen „Frei“ und „Zurückgestellt“. Ein
zurückgestellter Auftrag wird nicht gesendet (oder signiert).
In der Spalte Status ist der Status des Auftrags zu sehen, insbesondere „Frei“ für Aufträge die gesendet werden können oder „Zurückgestellt“, für Aufträge die nicht gesendet werden können.
Ein Auftrag mit Status „Unsigniert“ ist ein Auftrag der eine Zweitunterschrift erfordert, die dem Auftrag vor
dem Senden hinzugefügt werden muss. Nicht immer ist ein Auftrag mit Zweitunterschrift zu signieren, sondern
nur dann wenn das Sicherheitsmedium dies ermöglicht, wie bei Chipkarten. Bei HBCI PIN/TAN dagegen ist ein
signieren nur teilweise möglich.
Wurde ein Zweitunterschrift-Auftrag signiert, so erhält er im Ausgangskorb den Zustand „Signiert“ und steht,
wie Aufträge im Status „Frei“, zum Senden bereit.
Der Status „Unbekannt“ kennzeichnet Aufträge, die versucht wurden zu versenden, bei denen aber unklar
ist ob sie erfolgreich übermittelt werden konnten. Es muss auf einem alternativen Weg (z.B. Anruf bei Ihrem Kreditinstitut) ermittelt werden, ob der Auftrag übermittelt wurde. Wenn nicht erhält der Auftrag den Status „Frei“.
In den Spalten Unterschrift und Unterschrift 2 stehen die gewählten ersten und zweiten Unterschriften bzw.
können hier gewählt werden.
Nur wenige Aufträge erfordern keine erste Unterschrift, so etwa eine Kursaktualisierung eines Musterdepots
(„Nicht erforderlich“ bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“).
308
Aufträge die keine Zweitunterschrift erfordern sind durch „Nicht erforderlich“ nur bei „Unterschrift 2“ gekennzeichnet.
Zwei gewählte Sicherheitsmedien bei „Unterschrift“ und „Unterschrift 2“ zeigen also den klassischen Zweitunterschrift Fall. Liegt der Fall einer Zweitunterschrift vor, so wird zunächst mit dem Sicherheitsmedium der „Unterschrift 2“ der Auftrag signiert. Dann mit dem Sicherheitsmedium der „Unterschrift“ gesendet. Oder es wird
ohne Signieren gesendet und dabei werden dann beide Sicherheitsmedien angefordert.
Signieren oder nicht signieren?
Sofern möglich wird bei Zweitunterschriften das Signieren angeboten, da dies eine zeitliche Entkopplung zwischen der ersten und der zweiten Unterschrift bedeutet. Während ohne das Signieren beide Unterschriftenberechtigten zusammen den Sendevorgang begleiten müssen.
Signieren ist für alle Sicherheitsmedien möglich. Bei HBCI werden alle möglichen Sicherheitsmedien für die
Erstunterschrift angeboten. Für die Zweitunterschrift nur die, die als Kombination denkbar sind. Befinden sich an
einem Konto sowohl HBCI-PIN/TAN als auch HBCI Chipkarte Sicherheitsmedien, so ist PIN/TAN mit Chipkarte
nie mischbar (beide Verfahren sind systematisch inkompatibel).
Bei HBCI sind die Sicherheitsmedien für die Zweitunterschrift zu verwenden, bei denen „2. Unterschrift (erforderlich)“ gesetzt ist. Ansonsten ist die Zweitunterschrift „nicht erforderlich“.
Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren /
Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden
Im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb befinden sich die Checkboxen Alle Aufträge
eines Unterschriftenberechtigten signieren bzw. Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden.
Normalerweise werden alle Aufträge im Ausgangskorb, die nicht zurückgestellt sind, signiert oder gesendet.
309
Wird jedoch unter Einstellungen die Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten signieren bzw.
Alle Aufträge eines Unterschriftenberechtigten senden gewählt, so muss ein Auftrag selektiert werden, der dann
signiert bzw. gesendet wird, zusammen mit allen Aufträgen an denen das selbe Sicherheitsmedium eingestellt
ist. Alle anderen Aufträge im Ausgangskorb werden jedoch ignoriert (also weder signiert noch gesendet).
Es können auch mehrere Aufträge selektiert werden. Alle so gewählten Sicherheitsmedien werden dann für
das Signieren bzw. Senden berücksichtigt (und nur diese).
Auswählen oder Ändern einer ersten oder zweiten Unterschrift und die Checkbox
Unterschriftenberechtigten übergreifend zuweisen
In der Spalte Unterschrift kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die erste Unterschrift ausgewählt
werden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto vorliegen und für den Auftrag geeignet sind).
In der Spalte Unterschrift 2 kann für einen Auftrag das Sicherheitsmedium für die zweite Unterschrift ausgewählt werden. Es werden alle hier möglichen Sicherheitsmedien angeboten (die am Konto hinterlegt sind, als 2.
Unterschrift möglich, für den Auftrag geeignet sind und sich mit der ersten Unterschrift kombinieren lassen).
Die Auswahl kann nachträglich verändert werden. Wird die erste Unterschrift geändert, so kann die zweite
sich automatisch ändern, wenn die Kombination von eingestellter zweiter Unterschrift mit der nun gewählten ersten nicht kombinierbar ist (Vorrang der ersten Unterschrift).
Wurde der Auftrag bereits signiert, an dem die erste Unterschrift geändert werden soll, und muss dabei dann
diese Signatur verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung angezeigt. Ebenso wenn die zweite Unterschrift, an einem Auftrag der schon signiert ist, geändert werden soll.
Ist im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Checkbox Unterschriftenberechtigten
übergreifend zuweisen angewählt, so wird bei einer Auswahl einer anderen ersten Unterschrift versucht diese
auf alle freigegebenen Aufträge auch anzuwenden.
Eine Änderung der ersten Unterschrift erfasst alle Aufträge bei der diese erste Unterschrift ebenfalls möglich
ist. Zweitunterschriften werden nötigenfalls angepasst.
310
Eine Änderung der zweiten Unterschrift erfasst alle Aufträge die dieselbe erste Unterschrift haben wie der
Auftrag an dem die Änderung erfolgt und bei denen die gewählte zweite Unterschrift auch möglich ist.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt bereits mit einer Signatur versehen (die mit der neuen Auswahl
nicht kombinierbar ist), so wird zunächst eine Warnung angezeigt. Bei Bestätigung werden die Unterschriften
geändert und die nicht kombinierbaren Signaturen verworfen.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen, so erfolgt auch keine Warnung.
Es werden dann aber auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nicht bereits inkompatibel signiert sind
(Ausschluss solcher Aufträge von der Änderung).
Ist der Auftrag an dem die Änderung der zweiten Unterschrift erfolgt bereits mit einer Signatur versehen und
muss diese verworfen werden, so wird zunächst eine Warnung angezeigt.
Ist der Auftrag an dem die Änderung erfolgt nicht mit einer Signatur versehen oder muss diese nicht verworfen
werden, so erfolgt keine Warnung. Es werden dann aber auch nur solche Aufträge ebenfalls geändert, die nicht
bereits signiert sind.
7.3 Signieren
Wenn Sie über das Menü Ausgangskorb den Ausgangskorb aufrufen, finden Sie dort die Schaltfläche [Signieren]. Über diese können Sie für zweitunterschriftspflichtige Aufträge die erforderliche Unterschrift leisten.
Wählen Sie die Schaltfläche [Signieren], so werden alle Aufträge signiert (betroffen sind nur zweitunterschriftspflichtige Aufträge), wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht. Hierbei wird immer der Benutzer für die Signatur verwendet, der im Feld Unterschrift 2 eingestellt ist.
Falls im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Option Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren selektiert wurde, wird mit dem Signiervorgang für das oberste markierte Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus dem Ausgangskorb signiert, an denen dasselbe
Sicherheitsmedium wie am obersten markierten Auftrag hängt.
311
Danach passiert im Falle von Multiselektion dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium
etc. Es können nur Aufträge mit dem Status „Unsigniert“ signiert werden.
Die Aufgabe der Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren besteht darin, die Aufträge
im Ausgangskorb für die Signatur einzuschränken, so dass der Verfügungsberechtigte nicht Signieraufträge für
Aufträge, über dessen Sicherheitsmedium er nicht verfügt, abbrechen muss.
Die Schaltfläche [Signieren] ist deaktiviert, wenn kein zweitunterschriftspflichtiger Auftrag mehr den Status
„Unsigniert“ hat (frei ist, zurückgestellt wurde etc.) und nun ausschließlich Aufträge, die nicht zweitunterschriftspflichtig sind, abgesendet werden sollen oder keine weiteren Aufträge vorliegen.
Durch die Signatur erhält der Auftrag den Status „Frei“.
Hinweis: Ein (im Zusammenhang mit der Checkbox) unbeabsichtigt markierter Auftrag kann über
[Zurückstellen] aus der Auswahl herausgenommen werden.
Bei Klick auf [Senden] wird der Sendevorgang angestoßen, und zwar Auftrag für Auftrag, wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht, d. h., es werden alle Aufträge mit dem Status „Frei“ versendet.
Falls im Menü Einstellungen -> Allgemeines im Bereich Ausgangskorb die Option Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten versenden selektiert wurde, wird mit dem Sendevorgang für das oberste markierte Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus dem Ausgangskorb versendet, an denen dasselbe
Sicherheitsmedium hängt. Danach passiert dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium, etc.
Alle anderen Aufträge mit einem alternativen Sicherheitsmedium, das nicht markiert wurde, bleiben mit Status
„Frei“ im Ausgangskorb zurück.
312
7.4 Der Ausgangskorb
Über den Ausgangskorb können Sie einige Einstellungen vornehmen, welche die Datenübertragung zwischen StarMoney Business und Ihrem Kreditinstitut betreffen. Rufen Sie hierfür das Menü Einstellungen -> Allgemeines und hier das Register Ausgangskorb auf oder direkt im Ausgangskorb die Schaltfläche
[Einstellungen], Menüpunkt Anpassen.
Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen
Vergleichen Sie hierzu bitte „Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere
Aufträge mit derselben Kontoverbindung” auf Seite 303.
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren
Vergleichen Sie hierzu bitte „Signieren” auf Seite 311.
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten senden
Online-Verbindung halten
Um Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie online. Standardmäßig würde StarMoney Business, nachdem es alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem Kreditinstitut eine Antwort empfangen hat, diese
Online-Verbindung beenden. Möchten Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt, aktivieren Sie diese Option.
Sammelüberweisung / Sammellastschrift automatisch erzeugen
Haben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in den Ausgangskorb gestellt, so kann
StarMoney Business aus diesen Einzelüberweisungen und Einzellastschriften, sowie SEPA-Auftragsposten automatisch eine Sammelüberweisung, bzw. Sammellastschrift erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.
313
SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen
Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut (sofern es diese Funktion unterstützt) die im SEPASammler enthaltenen Posten als Einzelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.
Sendeprotokoll aufzeichnen
Aktivieren Sie diese Option, so zeichnet StarMoney Business den kompletten Dialog der Datenübermittlung
auf. Wenn Sie die Schaltfläche [Potokolle] -> Reiter Sendeprotokolle anklicken, können Sie Sendeprotokolle einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal” auf Seite 316. Diese Checkbox ist standardmäßig aktiviert.
Statusprotokoll immer anfordern
Wenn Sie diese Option aktivieren, fordert StarMoney Business grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut ein
Übertragungsprotokoll an. So können Sie immer den reibungslosen Ablauf einer Übertragung überprüfen. Um
Statusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Statusprotokoll].
Journal automatisch drucken
Ist die Checkbox aktiviert, wird das Journal automatisch gedruckt, sobald es von StarMoney Business generiert wurde.
314
Abb. 7.3:
Für den
Ausgangskorb
können Sie
weitere
Einstellungen
vornehmen.
315
7.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll sowie Journal
Über den Ausgangskorb können Sie Protokolle und Journale einsehen.
Protokolle
Statusprotokolle enthalten Aufzeichnungen über die Aufträge, die durch den Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übertragen wurden.
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so haben Sie als Administrator die Möglichkeit,
sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zu erhalten.
Sie können sich Sende- und Statusprotokoll anzeigen lassen, indem Sie die Schaltfläche [Protokolle] wählen.
In der Übersicht der Status- und Sendeprotokolle wählen Sie den gewünschten Reiter.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Protokoll löschen.
Nachdem Sie auf die Schaltfläche [Aktualisieren] geklickt haben, erhalten Sie eine Übersicht der Konten für
die Sie ein aktuelles Statusprotokoll anfordern können.
Klicken Sie auf [Alle], um alle Konten in der Liste auszuwählen.
Klicken Sie auf [Keine], um alle Markierungen wieder aufzuheben.
Wählen Sie [OK], um einen Auftrag zum Abholen der aktuellen Status beim Sendevorgang automatisch durchführen zulassen.
Bitte beachten Sie, dass nur Status aktualisiert werden können, die sich noch im Ausgangskorb befinden. Nutzen Sie diese Funktion, um beispielsweise den aktuellen Status eines Auftrages abzuholen, der im Ausgangskorb mit indifferent gekennzeichnet ist.
Wenn Sie sich in der Ansicht der Sendeprotokolle befinden, können Sie mit Hilfe der [<] [>]-Buttons blättern
oder mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oder zum Ende des ausgewählten Protokolls springen.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes Protokoll löschen.
316
Mit der Schaltfläche [Leeren] löschen Sie alle Protokolle.
Sie speichern ein ausgewähltes Sendeprotokoll über die Schaltfläche [Speichern]. Über die Schaltfläche [Zurück] kehren Sie zum Ausgangsdialog zurück.
Journal
Für jede erfolgreiche Übertragung eines Auftrages an Ihr Kreditinstitut und/oder einen erfolgreichen XML-Export wird von StarMoney Business ein Journalblatt erzeugt. Diese Funktion gibt Ihnen die Möglichkeit, übertragene Aufträge (automatisch) auszudrucken, um diese beispielsweise in der Buchhaltung weiterzuverarbeiten.
Über die Schaltfläche [Journal] können Sie sich das Journal anzeigen lassen.
Die Einträge im Journal sind nach Namen (Empfängername / Zahlungspflichtiger) alphabetisch sortiert.
Im rechten oberen Bereich von StarMoney Business haben Sie die Wahl, welches Journal Sie einsehen
möchten:
•
Letztes: Nur das zuletzt geschriebene Journalblatt wird angezeigt.
•
Aktueller Tag: Alle Journalblätter des aktuellen Tages werden angezeigt.
•
Aktuelle Woche: Alle Journalblätter der aktuellen Woche werden angezeigt
•
Aktueller Monat: Alle Journalblätter des aktuellen Monats werden angezeigt.
•
Datumsbereich: Alle Journalblätter, die im gewählten Zeitfenster liegen, werden angezeigt.
Das aktuelle Journalblatt aus der Auswahlliste bildet immer das erste Journalblatt.
In den Kopfzeilen erscheint zusätzlich die Zeile: Gesendet von. Hier wird der Benutzername angegeben, der
an der Datenbank angemeldet war, als der Auftrag versendet und das Journalblatt erstellt wurde.
In der Spalte Fälligkeit steht bei online-terminierten Aufträgen das Fälligkeitsdatum. Bei allen anderen Aufträgen bleibt diese Spalte leer.
317
Mit Hilfe der [<] [>]- Buttons können Sie im Journal blättern oder mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oder
zum Ende des ausgewählten Zeitraumes springen.
Weiterhin wird Ihnen angezeigt, auf welcher Seite des Journals Sie sich gerade befinden, und aus wie vielen
Seiten die aktuelle Journalauswahl besteht.
In das Feld Suchen können Sie den Begriff eingeben, nach dem Sie innerhalb der aktuellen Journalauswahl
suchen möchten, anschließend klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenen Wort. Es wird mit dem angezeigten Journalblatt begonnen und nach Aktualität abnehmend gesucht.
Das Journalblatt, welches diesen Begriff als erstes enthält, wird dargestellt. Alle gefundenen Wörter werden in
diesem Journalblatt markiert.
Beim nächsten Betätigen von [Suchen] wird der Suchvorgang ab dem angezeigten Journalblatt fortgesetzt
und die nächsten gefundenen Begriffe im zugehörigen Journalblatt markiert.
Die Suche schränkt nicht die Menge der gewählten Journalblätter ein, sondern markiert nur gefundene Textstellen.
Sie können Ihre Journalauswahl auch nach einem Begriff filtern. Bitte geben Sie den Begriff, nach dem Sie
innerhalb der aktuellen Journalauswahl filtern möchten, in das Feld Suchen ein. Klicken Sie anschließend auf
[Filtern].
StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenen
Begriff.
Es werden anschließend nur die Journalblätter angezeigt, die den Filterbegriff enthalten. Das Ergebnis kann
auch keine Journale enthalten, wenn der Begriff nicht gefunden wurde.
Bitte beachten Sie hierzu: Der angezeigte Journalblattinhalt ist ebenfalls nach dem Filterbegriff gefiltert. Die Buchungen, die diesen Filterbegriff nicht enthalten, werden nicht dargestellt.
318
Über die Schaltfläche [Löschen] löschen Sie das aktuell angezeigte Journalblatt.
Wählen Sie die Schaltfläche [Leeren], löschen Sie alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes.
Wenn Sie die Journal-Ansicht beenden möchten, können Sie dies über [Zurück] tun.
Signieren
Spalten
Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Innerhalb dieser befinden sich
alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige Ansicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger an die gewünschte
Position innerhalb der Spalten und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte wird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt.
7.4.2 Aufträge versenden
Sie können erstellte Zahlungsverkehrsaufträge auch direkt an Ihr Kreditinstitut versenden, ohne diese
zuerst in den Ausgangskorb zu legen. Möchten Sie Ihre Zahlungsverkehrsaufträge immer direkt nach
Erfassung versenden, können Sie die Einstellung hierzu im Menü Einstellungen > Allgemeines im Bereich Auftragsversand vornehmen.
Ansonsten stellt StarMoney Business Ihren Auftrag in den Ausgangskorb.
Im Ausgangskorb liegen alle Aufträge, die Sie erstellt haben und die Sie nun mit Hilfe des Ausgangskorbes
an Ihr Kreditinstitut weiterleiten können.
319
Tipp: Sie können die Ansicht der Aufträge umgruppieren. Möchten Sie immer zuerst die zurückgestellten Aufträge in der Übersicht sehen oder die Aufträge alphabetisch sortieren? Kein Problem. Klicken Sie einfach auf einen Spaltenkopf und schon werden die Einträge umgruppiert. Ihre Einstellung
wird bei der Abmeldung gespeichert, so dass sie nicht verloren geht.
Wenn Sie die Schaltfläche [Senden] wählen, werden alle Aufträge, die den Status „Frei“ haben, an Ihr Kreditinstitut übermittelt.
Den Status eines jeden Auftrages können Sie der Spalte Status entnehmen. Folgende Status sind möglich:
•
Frei: Der Auftrag wird beim nächsten Senden übermittelt.
•
Zurückgestellt: Der Auftrag wurde zurückgestellt und wird erst dann ausgeführt, wenn Sie ihn zur Ausführung freigeben.
•
Unbekannt: Bei dieser Statusmeldung kann StarMoney Business nicht mit Sicherheit feststellen, ob das
Kreditinstitut den Auftrag angenommen hat oder nicht. Dieser Fall kann dann eintreten, wenn die Verbindung zur Bank zwischen dem Abschicken der Aufträge und der Bestätigung abbricht wie beispielsweise bei
einem Stromausfall.
Hinweis: Sie können bei dem Kundenberater Ihres Kreditinstitutes erfragen, ob Zahlungsaufträge
entgegengenommen wurden. Wenn ja, können Sie den Status des Auftrages über die Schaltfläche
[Freigeben] auf Angenommen stellen.
320
8 Geldanlagen verwalten
StarMoney Business unterstützt Sie im Bereich Geldanlagen mit einer Vielzahl von Funktionen – von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.
Im folgenden Kapitel wird davon ausgegangen, dass StarMoney Business die Verbindung zu Ihrem InternetProvider automatisch herstellt. Falls dies nicht der Fall ist, zeigt Ihnen StarMoney Business bei entsprechenden
Aktionen zusätzlich eine Dialogbox an, die Sie dazu auffordert, Ihre Internet-Verbindung herzustellen. Wie Sie
die Interneteinstellungen für StarMoney Business ändern können, erfahren Sie in dem Kapitel „“Onlinezugang
einrichten” auf Seite 98.
321
8.1 Festgelder
Sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Business Ihre Festgeldkonten verwalten – vorausgesetzt natürlich, Sie haben bereits ein Festgeldkonto bei Ihrem Institut eingerichtet. Folgende Funktionen unterstützt StarMoney Business.
Die Festgeldverwaltung in StarMoney Business beschränkt sich nicht nur auf das Einholen und Darstellen der
Festgeldkontenstände. Sie können mit StarMoney Business neue Festgelder anlegen, Festgelder verlängern
oder auch die Konditionen für neue und bereits bestehende Festgeldkonten erfahren.
8.1.1 Festgeldkonto anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Festgelder, wenn Sie sie als Konto eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihre Bank die Führung von Festgeldkonten via Online-Banking erlaubt.
Wenn Sie ein Festgeldkonto in StarMoney Business angelegt haben, liest StarMoney Business auf Knopfdruck die Festgeldbestände von Ihrem Kreditinstitut ein, und Sie können Sie ab diesem Zeitpunkt verwalten.
Anlegen eines neuen Festgeldkontos
Prinzipiell legen Sie ein neues Festgeldkonto in StarMoney genau so an, wie Sie es mit dem Girokonto durchgeführt haben.
Im Unterschied dazu bestimmen Sie im letzten Schritt der Kontoeinrichtung als Kontoart Festgeld und nicht Girokonto.
Wenn Sie das Festgeldkonto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits vorhandenen Festgeldbestände in StarMoney Business einzulesen.
322
8.1.2 Einsehen des Festgeldbestandes
Falls Ihr Kreditinstitut dies unterstützt, können Sie Ihren Festgeldbestand vom Institut abholen, Details dazu
einsehen und weitere Funktionen durchführen. Dazu verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie per Mausklick das Menü Festgeld.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine zunächst leere Übersicht, in der Sie später Ihre Festgeldbestände sehen können.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand].
4. StarMoney Business zeigt Ihnen nun eine Liste aller Stammkonten eines Kreditinstitutes (wenn mehr als
ein Festgeld eingerichtet ist).
5. Es sind bereits alle Bankverbindungen in der Liste markiert. Möchten Sie nicht von allen Instituten die
Bestände einholen, entfernen Sie per Mausklick die entsprechenden Kontrollkästchen in der ersten Spalte
der Tabelle.
6. Klicken Sie anschließend auf [Abholen].
7. Sollten Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb verwalten, lassen Sie den Ausgangskorb anschließend
abarbeiten.
8. Wechseln Sie nun zurück in den Festgeldbereich, wie in Schritt 1 beschrieben. Sie sehen jetzt die Übersicht des Festgeldbestandes.
323
8.1.3 Einsehen der Festgeld-Konditionen
Wenn Sie eine Bestandsaktualisierung, wie im vorherigen Kapitel beschrieben, durchgeführt haben, können
Sie sich Details zu den ermittelten Festgeldern anzeigen lassen.
Dazu markierten Sie den entsprechenden Festgeldeintrag per Mausklick und klicken anschließend auf [Details]. StarMoney Business zeigt Ihnen dann einen Dialog.
Im Einzelnen haben die hier angezeigten Felder folgende Bedeutungen:
•
Anlagekonto: Hier wird die Kontonummer des Festgeldkontos aufgeführt. Das Festgeldkonto wird von
Ihrer Sparkasse oder Bank für Ihre Festgeldanlage eingerichtet, und die Kontonummer dieses Anlagekontos wird hier nach der Bearbeitung Ihres Antrages vom Institut eingetragen.
•
Belastungskonto: Beschreibt das Konto, von dem der Festgeldbetrag entnommen wurde.
•
Ausbuchungskonto: Nennt das Konto, auf das der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutgeschrieben wird.
•
Zinsgutschriftkonto: Nennt das Konto, auf das die Zinsen gutgeschrieben werden.
•
Anlagebetrag: Zeigt den Anlagebetrag in der entsprechenden Währung.
•
Eigene Rechnung: Hier geben Sie an, ob Sie auf eigene oder auf fremde Rechnung handeln. Wenn Sie
auf eigene Rechnung handeln, ist dieses Feld markiert.
•
Bezeichnung: Die genaue Bezeichnung der Geldanlage.
•
Laufzeit von – bis: Zeigt, wie lange die Anlage läuft.
•
Zinssatz in %: Zeigt den Zinssatz.
324
•
Zinsmethode: In diesem Feld wird ein Zinsmethoden-Code eingetragen. Dieser Code beschreibt die
Methode, mit der der Zinssatz berechnet wird. Die verschiedenen Zinsmethoden unterscheiden sich nach
Anzahl der zugeordneten Tage je Monat je Jahr:
Code
Tage/Monat
Tage/Jahr
A
30
360
B
28-31*
360
C
28-31*
365/6*
D
30
365/6*
E
28-31*
365
F
30
365
* Anzahl der Tage gemäß aktuell gültigem Kalender.
Über die Schaltfläche [Zurück] gelangen Sie zurück zum Ausgangsdialog.
325
8.1.4 Neuanlage eines Festgeldes
Wenn Ihr Institut diesen Geschäftsfall unterstützt, können Sie eine Festgeldneuanlage mit StarMoney durchführen. Dazu verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Festgeld.
2. In dem Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, wählen Sie die Schaltfläche [Neuanlage].
Abb. 8.1:
Schritt 1 bei der
Festgeldneuanlage.
326
Im Feld Belastungskonto hinterlegen Sie den Kontonnamen, von dem der Festgeldbetrag entnommen werden soll. Sie können das Belastungskonto mit dem Eingabeassistenten auswählen, wenn der Cursor in diesem Feld platziert ist. Das Belastungskonto muss bei dem selben Kreditinstitut geführt werden, wie das
Festgeldkonto. Es werden die Währungen angeboten, die von Ihrem Kreditinstitut per Bankparameterdatein unterstützt werden.
Sie können, ähnlich wie bei einem Musterdepot, nicht onlinfähiges Festgeld bei einem Kreditinstitut in Star
Money Business verwalten. Voraussetzung für die Einrichtung eines Offline-Festgeldes ist die Einrichtung
eines Barkontos, von dem der Anlagebetrag abgebucht wird. Ist ein Barkonto eingerichtet, so steht dieses
nach der Auswahl im Beamer zur Verfügung. Wählen Sie ein Barkonto aus, so wird der Kontoname im Feld
Belastungskonto angezeigt, und die Checkbox Festgeldkonditionen online abholen wird automatisch deaktiviert. Nach Auswahl von [Weiter] wird der Assistentenschritt „Festgeldneuanlage – Konditionen auswählen“ übergangen und Sie landen sofort im Schritt 7 „Festgeldneuanlage - Details erfassen“
3. Klicken Sie auf [Weiter] in der Toolbox um zum nächsten Schritt zu gelangen. StarMoney Business baut
anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf. Gegebenenfalls müssen
Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei
oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, die entsprechende PIN
anzugeben.
Bei diesem Vorgang ermittelt StarMoney Business nun eine Liste mit Festgeldkonditionen, die von Ihrer
Sparkasse oder Bank zum Zeitpunkt angeboten werden. StarMoney Business zeigt diese Liste im Dialog.
Wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Festgeldkondition aus und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
4. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie verschiedene Informationen für die Festgeldanlage hinterlegen müssen.
Tragen Sie die entsprechenden Informationen in die Felder ein. Die einzelnen Felder haben dabei folgende
Bedeutungen:
327
•
Ausbuchungskonto: Bestimmen Sie hier das Konto, auf dem der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutgeschrieben werden soll. Verwenden Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl des Kontos.
•
Zinsgutschriftkonto: In diesem Feld hinterlegen Sie das Konto, auf dem die Zinsen gutgeschrieben werden sollen. Auch hier können Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl verwenden.
•
Anlagebetrag: Bestimmen Sie hier den Anlagebetrag.
•
Eigene Rechnung: Hier müssen Sie bestätigen, dass Sie auf eigene Rechnung handeln.
5. Klicken Sie auf [Fertig stellen] um den Vorgang abzuschließen. Der entsprechende Auftrag wird entweder
in den Ausgangskorb gestellt oder an Ihr Kreditinstitut übermittelt.
328
8.1.5 Weitere Festgeldfunktionen
StarMoney Business bietet weitere nützliche Funktionen zur Verwaltung Ihrer Festgelder an, die an dieser
Stelle kurz beschrieben werden sollen.
Wichtig: Sie können diese Funktionen nur dann verwenden, wenn Ihr Kreditinstitut diese auch anbietet.
Um die Funktionen zu nutzen, wählen Sie das Menü Festgeld. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
die Liste mit Ihren Festgeldbeständen.
Erfragen von Festgeldkonditionen
Um Festgeldkonditionen von Ihrem Institut zu erfragen, wählen Sie die Schaltfläche [Konditionen]. Tragen Sie
die erforderlichen Rahmendaten im folgenden Dialog ein, und klicken Sie anschließend auf Weiter, um die Konditionen zu ermitteln. Folgen Sie für die weitere Vorgehensweise den Anweisungen auf dem Bildschirm.
Ändern von Modalitäten bereits vorhandener Festgelder
Um Änderungen an bereits vorhandenen Festgeldern vorzunehmen, wählen Sie die entsprechende Festgeldanlage zunächst aus der Liste per Mausklick aus und klicken danach auf [Ändern]. StarMoney Business zeigt
Ihnen jetzt einen Dialog.
Dieser Dialog erlaubt Ihnen verschiedene Einstellungen an den Modalitäten der Festgeldanlage durchzuführen.
•
Details: Möchten Sie sich Detailinformationen zur Festgeldanlage anzeigen lassen, klicken Sie auf dieses
Symbol in der Toolbox.
•
Entfernen: Klicken Sie auf dieses Symbol, wird die Geldanlage aus der Benutzerdatenbank gelöscht. Auf
die tatsächliche Geldanlage bei Ihrer Sparkasse oder Bank hat diese Funktion keine Auswirkungen.
329
•
Neuanlage widerrufen: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie zunächst in die Maske,
die Ihnen die Modalitäten der Festgeldanlage zeigt. Sofern diese Festgeldanlage noch nicht angelaufen ist,
können Sie sie noch widerrufen. Klicken Sie dazu anschließend auf [Absenden], um einen entsprechenden
Änderungsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu stellen.
•
Ändern: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie in die Maske, in der Sie das Ausbuchungskonto sowie das Zinsgutschriftkonto ändern können. Welche Änderungen Sie hier vornehmen können, hängt von den jeweiligen Bankparameterdaten ab. Klicken Sie anschließend auf [Absenden], um einen
entsprechenden Änderungsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu überstellen.
•
Prolongation widerrufen: Falls Sie einen Verlängerungsauftrag wie im vorherigen Absatz beschrieben an
das Kreditinstitut gesendet haben, können Sie diesen Auftrag senden, um den vorherigen Auftrag zu widerrufen. Das funktioniert nur, so lange die Festgeldverlängerung noch nicht angelaufen ist.
•
Prolongation: Mit einem Mausklick auf dieses Symbol gelangen Sie in die Maske, in der Sie die Festgeldanlage verlängern können. Hierbei können Sie den Anlagebetrag sowie die Laufzeit und die automatische
Fälligkeitsverlängerung anpassen. Klicken Sie anschließend auf [Absenden], um einen entsprechenden
Prolongationsauftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln oder in den Ausgangskorb zu überstellen.
330
8.2 Wertpapiere
In einem Bereich des Brokerage, in dem schnelle Reaktionen auf weltweite Marktentwicklungen viele Vorteile
bringen, drängt sich die Verwendung von StarMoney Business geradezu auf: Wertpapierverwaltung. StarMoney
Business erfüllt gerade in diesem Bereich zwei Aufgaben: Auf der einen Seite bringt es Ihnen Neuigkeiten, gezielt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt, und Informationen über den Wertpapiermarkt, die Ihnen helfen, Entscheidungen über den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu treffen.
Auf der anderen Seite stellt Ihnen StarMoney Business die Werkzeuge zur Verfügung, mit denen Sie Ihre
Wertpapiergeschäfte organisieren und abwickeln können.
Sie können die Funktionen von StarMoney Business im Wertpapierbereich verwenden, wenn Sie mindestens
ein Depotkonto bei Ihrem Kreditinstitut eingerichtet haben, auf das Sie via Online-Banking Zugriff haben.
Für das Börseninformationssystem müssen Sie Zugriff auf das Internet haben, da StarMoney Business alle
Kursinformationen aktuell direkt aus dem Internet bezieht (mit 15 Minuten Verzögerung).
331
8.2.1 Funktionsüberblick
StarMoney Business stellt Ihnen im Wertpapierbereich die unterschiedlichsten Funktionen zur Verfügung. Die
folgenden Abschnitte sollen Ihnen einen kurzen Überblick zur besseren Orientierung geben.
•
Im Abschnitt „Das Börseninformationssystem“ auf Seite 333 erfahren Sie, wie Sie das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen können. Sie finden dort beschrieben, wie Sie nach Wertpapieren
suchen und sich über Kursverläufe informieren können.
•
Funktionen, die sich rund um Ihre Depots (alle Depot und Musterdepots) drehen, finden Sie im Kapitel
„Depots anlegen“ ab Seite 341 beschrieben. Dort wird ebenfalls gezeigt, wie Sie Wertpapiere kaufen und
verkaufen.
•
Die Funktionen des Orderbuches finden Sie im Abschnitt „Das Orderbuch“ auf Seite 414 beschrieben.
•
Wie Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen können, erfahren Sie im Kapitel „Neuemissionen“ auf Seite 416.
•
Das Kapitel „Festpreisgeschäfte“ auf Seite 423 beschreibt Ihnen, wie Sie Ihre Festpreisgeschäfte abwickeln
können.
332
8.2.2 Das Börseninformationssystem
Das Börseninformationssystem bezieht aktuelle Börsen-, Kurs- und Indexdaten direkt aus dem Internet (mit
15 Minuten Verzögerung). Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü
Wertpapier.
2. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt Börseninformationen.
3.
Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie das
Börseninformationsfenster.
333
Abb. 8.2:
Börseninformationen in
StarMoney.
StarMoney Business verhält sich in diesem Bereich wie ein Internet-Browser. Es kann vorkommen, dass die
Verbindung durch ausgelastete Server im Internet sehr lange dauert. Möchten Sie in einem solchen Fall nicht
warten, bis eine Internetseite vollständig aufgebaut wurde, brechen Sie den weiteren Aufbau mit der Schaltfläche [X] ab.
334
Bitte beachten Sie, dass sich die hier bezeichneten Angebote jederzeit ändern können. Informationen, die Sie hier sehen oder Funktionen, die Sie anwenden, stammen direkt aus dem Internet. Angebote können sich kurzfristig und ohne vorherige Ankündigungen ändern.
•
Marktüberblick: Der Marktüberblick bietet Ihnen wichtige Indizes, Wechselkurse und Renditen auf einen
Blick. Aus Gründen der Aktualität können sich die Inhalte dieser Seite verändern.
•
AktienCenter: Informiert Sie über die aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt.
•
AnleihenCenter: Hier finden Sie alles über Anleihen.
•
FondsCenter: Bringt Sie zu einer Seite, mit der Sie gezielt nach Fonds suchen können - unter Angabe des
Namens, eines Teil des Namens oder mittels der WKN (Wertpapierkennnummer) oder ISIN (International
Securities Identification Number).
•
DevisenCenter: Hier finden Sie eine Devisentabelle und einen Devisenrechner.
•
Chartanalyse: Nehmen Sie zunächst die Einstellungen für Ihre Chartanalyse vor (zumindest Eingaben
eines Suchbegriffes), und klicken Sie dann auf Suchen. Aus einer Ergebnisliste wählen Sie das zu analysierende Papier aus und gelangen so in die Chartansicht.
•
NachrichtenCenter: Unter Nachrichten zeigt Ihnen StarMoney Business aktuelle Informationen an. Klicken
Sie einfach auf eine Nachrichtenzeile, um sich die Nachricht als Ganzes anzeigen zu lassen.
Mit der Zurück-Schaltfläche gelangen Sie anschließend wieder zur Ausgangsseite.
•
Ökonomische Daten: Hier können Sie sich über die ökonomischen Daten vieler Länder informieren.
•
Börsenkalender: Hier gelangen Sie zu einem Börsenkalender, in dem Sie auch gezielt nach bestimmten
Terminarten (beispielsweise Börse, Berichte usw.) suchen können.
335
•
Börsenlexikon: Zu einem umfassenden Lexikon, das Ihnen sehr viele Fachbegriffe rund um das Thema
„Börse“ ausführlich erklärt, gelangen Sie per Mausklick auf dieses Schlagwort.
•
Personalisierung: Sie haben in diesem Bereich die Möglichkeit, die Anzeige der Börseninformationen
nach Ihren Wünschen anzupassen. Es können beliebig viele benutzerdefinierte Konfigurationen angelegt
werden.
Ihre bevorzugte Konfiguration können Sie direkt beim Start des StarMoney Investors anzeigen lassen.
Und so wird es gemacht:
1. Pro Konfiguration müssen Sie einmalig eine Registrierung vornehmen lassen. Vergeben Sie
dazu einen Benutzernamen und ein Passwort. Klicken Sie danach auf [Registrieren].
2. Nach der Registrierung entscheiden Sie sich, ob Sie die anzulegende Konfiguration zukünftig
automatisch beim Start des StarMoney Investors anzeigen lassen wollen [Favorisierte Konfiguration
beim Start anzeigen]. Dies ist immer nur für eine Konfiguration möglich, wobei man diese Konfiguration
jederzeit austauschen kann (vergleichen Sie hierzu Schritt 4). Falls Sie dies nicht wünschen, melden Sie
sich nur für eine Sitzung an [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung]. Die Konfiguration wird dennoch
gespeichert und kann bei Bedarf auch später erneut aufgerufen bzw. automatisch beim Start des
StarMoney Investors geladen werden [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie die Felder Benutzername und Passwort immer füllen, bevor
Sie eine der Schaltflächen wählen.
3. Passen Sie die jeweilige Konfiguration über den entsprechenden Link Konfiguration nach Ihren Wünschen
an. Klicken Sie hierzu auf den gewünschten Bereich, z.B. „Marktüberblick“.
336
4. Deaktivieren Sie bei Bedarf die Option, eine benutzerdefinierte Konfiguration beim Start anzeigen zu lassen, und arbeiten Sie mit einem unveränderten StarMoney Investor [Keine Konfiguration beim Start anzeigen].
Sie können Konfigurationen weiterhin über [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung] zur Anzeige bringen. Eine weitere Möglichkeit ist, die favorisierte Konfiguration durch eine andere zu ersetzen.
Geben Sie hierzu im Bereich Personalisierung die Benutzerdaten der Konfiguration an, die Sie zukünftig
bei jedem Start des StarMoney Investors sehen möchten und drücken Sie auf [Favorisierte Konfiguration
beim Start anzeigen].
5. Löschen Sie bei Bedarf eine komplette Konfiguration [Löschen der Konfiguration].
Suchen von bestimmten Wertpapieren
Um sich den Kursverlauf eines bestimmten Wertpapiers anzusehen, geben Sie seine WKN (Wertpapierkennnummer), ISIN (International Securities Identification Number) oder den Namen des Papiers in das Eingabefeld am
oberen Rand ein. Betätigen Sie anschließend die Enter-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken Sie auf die Schaltfläche
[Suchen].
Abb. 8.3:
Geben Sie die Bezeichnung oder
die WKN als
Suchbegriff ein.
Nach dem Betätigen der Schaltfläche [Suchen] wird Ihnen eine Liste der gefundenen Wertpapiere angezeigt.
337
8.2.3 Der Börsenticker
Während Sie Ihre Transaktionen mit StarMoney Business tätigen, können Sie sich jederzeit über das Geschehen an der Börse informieren - aktivieren Sie einfach den Börsenticker:
Abb. 8.4:
Hier nehmen Sie die
Wertpapiereinstellungen
vor.
338
Den Börsenticker einrichten
Um den Börsenticker in StarMoney Business anzeigen zu lassen, klicken Sie im Menü Einstellungen auf den
Menüpunkt Wertpapier. Auf der folgenden Seite können Sie für den Börsenticker Einstellungen vornehmen und
ihn aktivieren.
Tipp: Ist der Börsenticker bereits aktiviert, können Sie die Börsentickereinstellungen auch über einen
Doppelklick auf den Börsenticker aufrufen.
Ticker anzeigen
Durch Anklicken dieser Option aktivieren bzw. deaktivieren Sie den Börsenticker.
Aktuelle Einzelwerte
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie in dem Feld darunter bestimmen, welche Werte der Börsenticker anzeigt.
Wertpapierdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Ihrer Depots über den Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie in
die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld. Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Depots wählen. Sobald Sie ein Depot im Assistenten anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Musterdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Musterdepots über den Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie in
die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld.
Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Musterdepots auswählen. Sobald Sie ein Musterdepot im Assistenten anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
339
Bevorzugte Kennnummer
Über diese Optionen bestimmen Sie, ob als Wertpapierkennung die WKN oder die ISIN angezeigt wird. Die
WKN ist die Wertpapierkennnummer und dient zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren in Deutschland.
International gibt es ebenfalls ein einheitliches Wertpapierkennnummernsystem, und zwar die ISIN (International Securities Identification Number). Welche der Optionen aktiviert ist, erkennen Sie an dem Haken in der
Checkbox. Um eine Option zu aktivieren bzw. deaktivieren, klicken Sie die Checkbox der entsprechenden Option an.
Speichern
Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern].
340
8.2.4 Depots anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Depots, wenn Sie sie als Kontos eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihr Kreditinstitut die Führung von Depots via Online-Banking erlaubt.
Wenn Sie ein Depot in StarMoney Business angelegt haben, müssen die Bestände dieses Depots von Ihrem
Kreditinstitut abgerufen werden, und können ab diesem Zeitpunkt verwaltet werden. Vergleichen Sie hierzu bitte
auch „“Kontenrundruf (analog Depotrundruf)” auf Seite 142.
Anlegen eines Depots
Prinzipiell legen Sie ein neues Depot in StarMoney Business genauso an, wie ein Online-Konto.
Wenn Sie das Depot-Konto angelegt haben, klicken Sie in der Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits vorhandenen Bestände in StarMoney Business einzulesen.
Anlegen eines Musterdepots
Mit einem Musterdepot können Sie, statt Kauf und Verkauf von Wertpapieren bei Echtdepots, Wertpapiere
ein- und ausbuchen, um diese exemplarisch zu verwalten. Sie können StarMoney Business die Kurse der Wertpapiere aktualisieren lassen, um so den Wertzuwachs (oder -rückgang) des Depots verfolgen zu können.
Prinzipiell legen Sie ein neues Musterdepot in StarMoney Business genau so an, wie Sie es mit einem OfflineKonto durchgeführt haben. Bestimmen Sie als Kontoart Musterdepot.
Das Konto ist nun erstellt und in der Depotliste ab sofort verfügbar.
341
Abb. 8.5:
So legen Sie ein
Musterdepot an.
342
8.2.5 Depots verwalten
StarMoney Business organisiert Ihre Wertpapierbestände auf zwei Arten. Sie können sich zum einen die Bestandsliste anzeigen lassen, in der Sie alle Wertpapiere depotunabhängig voneinander betrachten können. Zum
anderen verwaltet StarMoney Business die Depots in der Depotliste – nach Depot getrennt. Die folgenden Abschnitte zeigen, welche Funktionen StarMoney Business zum Verwalten Ihrer Wertpapiere zur Verfügung stellt.
Wertpapierbestand aktualisieren und einsehen
Das Aktualisieren des Wertpapierbestandes ist genauso einfach wie das Aktualisieren eines Kontos. Folgende Schritte sind zur Aktualisierung notwendig:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier aus.
2. Wählen Sie den Menüpunkt Depotliste.
3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Liste aller Depots. Möchten Sie Ihre Depots aktualisieren, wählen Sie die Schaltfläche [Depotrundruf].
Andernfalls halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt und klicken nacheinander die Depots an, die
Sie aktualisieren möchten.
4. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Aktualisieren].
5. StarMoney Business hat den entsprechenden Auftrag zum Aktualisieren der Depotliste an Ihr Kreditinstitut
übermittelt oder in den Ausgangskorb gestellt. Falls die Aufträge in den Ausgangskorb gestellt werden, lassen Sie den Ausgangskorb nun abarbeiten, damit die aktuellen Depotbestände Ihrer Bank bzw. bei der
Börse erfragt und die Salden aktualisiert werden können.
343
In der Depotliste zeigt Ihnen StarMoney Business die Depots mit verschiedenen Informationen in den jeweiligen Spalten an, die Sie im Folgenden beschrieben finden:
•
Art: Nennt Ihnen die Depotart. Das kann ein Musterdepot, ein echtes Depot, ein Fondssparkonto oder ein
VL-Wertpapiersparvertrag sein.
•
Kontoname: Entspricht dem Depotnamen, wie Sie ihn beim Erstellen des Depots in StarMoney Business
angegeben haben.
•
Kontonummer: Entspricht der Kontonummer des Depots bei Ihrer Sparkasse oder Bank.
•
Kreditinstitut: Nennt den Namen des verwaltenden Kreditinstitutes.
•
Saldo vom: Zeigt das Datum, zu dem der angezeigte Saldo aktualisiert wurde.
•
Saldo: Der „Stand“ des Depots seit der letzten Aktualisierung.
344
Abb. 8.6:
Die Übersicht der
Depots.
345
Einsehen der Depotbestände
Haben Sie, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, die Depotbestände aktualisiert, können Sie die einzelnen Depots nun genauer betrachten.
Selektieren Sie dazu das gewünschte Depot, und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des ausgewählten Depots.
In diesem Fall können Sie Ihre Wertpapiere nicht „auf einen Blick“ erfassen – sie sehen hier nur die Wertpapiere eines Depots. Eine ähnliche Liste erhalten Sie, wenn Sie sich von StarMoney den gesamten Wertpapierbestand darstellen lassen (nur für Echtdepots). Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und
anschließend den Menüpunkt Bestand.
Die Liste, die Ihnen StarMoney Business jetzt liefert, enthält die Wertpapiere aller Depots – abgesehen von
Musterdepots und Fondssparkonten.
Die einzelnen Tabellenspalten dieser Liste (und der Liste der Wertpapiere eines Depots) haben folgende Bedeutungen:
•
Depot: Dieses Feld sehen Sie nur in der Bestandsliste. Es zeigt den Namen des Depots, den Sie dem
Depot bei der Erstellung des Depotkontos gegeben haben.
•
Wertpapier: In dieser Spalte finden Sie die Bezeichnung des Wertpapiers. Klicken Sie auf die Bezeichnung
des Wertpapiers, ruft StarMoney Business das Börseninformationssystem auf und zeigt Ihnen den Chartverlauf des Papiers an.
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News / Portrait: Klicken Sie auf die jeweiligen Symbole, ruft StarMoney Business das Börseninformationssystem auf und zeigt Ihnen die aktuellen Nachrichten zum Unternehmen bzw. das entsprechende Firmenportrait an.
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Buchungsbestände: Klicken Sie auf dieses Symbol, zeigt Ihnen StarMoney Business die Buchungshistorie. Mehr zu diesem Thema erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ ab Seite 363.
346
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Kennnummer / Börsenplatz: In dieser Spalte sehen Sie die Wertpapierkennnummer oder ISIN sowie den
Börsenplatz, an dem Sie das Wertpapier handeln.
•
Stück / Nominal / Wert: Zeigt Ihnen die gehaltene Stückzahl oder den Nominalwert1 des entsprechenden
Wertpapiers an. Die Angabe ist von der Art des Wertpapiers abhängig. Bei Aktien wird beispielsweise die Stückzahl angegeben – bei festverzinslichen Wertpapieren der Nominalwert – beispielsweise „500 EUR“.
Er entspricht dem Gegenwert der Wertpapiere (in der entsprechenden Währung) zum jeweiligen Zeitpunkt.
Der Wert errechnet sich also aus der angegebenen Stückzahl (bzw. dem Preis bei nominal gehandelten
Papieren) und dem Kurs (in der Handelswährung) des Wertpapiers zum Zeitpunkt der letzten Kursabfrage.
Aktualisieren Sie die Kurse mit [Aktualisieren], wird der entsprechende Gegenwert des Papiers ebenfalls
aktualisiert.
•
Orderkosten / Kaufpreis: Zeigt die Orderkosten – also die „Gebühr“ – , die Sie bei Ihrer Sparkasse oder
Bank für die Order bezahlt haben, sowie den Gesamtkaufpreis der Aktien (nicht den Kaufpreis pro Stück!).
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Abweichung absolut / Abweichung relativ: Gibt die absolute sowie die relative Abweichung des aktuellen Kurses zum Zeitpunkt des Kurses an, zu dem die Aktien in den Depotbestand eingebucht wurden. Die
absolute Abweichung ist ein Betrag in der entsprechenden Kurswährung. Werte, die hier in rot erscheinen
sind Abweichungen in negative Richtung (auch durch den davor stehenden Pfeil symbolisch dargestellt); in
grün erscheinende Werte sind Abweichungen in positiver Richtung. Die relative Abweichung beschreibt die
Abweichung des Kurses in Prozent ab dem Zeitpunkt der Papiereinbuchung.
1. Der Vollständigkeit halber: Angaben des Nominalwerts (auch: Nennwert) gibt es auch bei Aktien: In
diesem Fall gibt der Nennwert bei einer Aktie den Wert an, mit dem die Aktie am Grundkapital beteiligt ist. Bei Schuldverschreibungen wird die gesamte Anleihe in Teilbeträge von bestimmten Größenordnungen zerlegt. Diese Teilbeträge sind die Nennwerte der Schuldverschreibungen.
347
Diese Werte aktualisiert StarMoney Business automatisch, wenn Sie die aktuellen Kursdaten der aufgelisteten Wertpapiere über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
•
Kurs / Kursdatum: Gibt den Kurs des jeweiligen Wertpapiers zum ausgewiesenen Zeitpunkt in der entsprechenden Kurswährung an. Auch hier gilt: StarMoney Business aktualisiert diese Daten automatisch,
wenn Sie die aktuellen Kursdaten über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
Auswerten von Wertpapieren
StarMoney Business verfügt über eine Funktion, mit deren Hilfe Sie sich die Aufteilung bzw. die Entwicklung
grafisch darstellen lassen können. Über das Menü Auswertung können Sie den Menüpunkt Wertpapiere bzw.
Depotgewinn / verlust aufrufen.
Informationen über Depots und Wertpapiere
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, können Sie sich über die Schaltfläche [Info] weitere Informationen über das zuvor ausgewählte Wertpapier anzeigen lassen.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie sich die Depopostendetails, gegebenenfalls Depotunterposten
und Zusatzinformationen des Wertpapieres anzeigen lassen.
Auswahl der Kursberechnungsdaten – Anzeigen der Daten
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, finden Sie im oberen Bereich eine aufklappbare Liste mit der
Bezeichnung Anzeigen der Daten von. Mit dieser Liste können Sie bestimmen, welche Quelle StarMoney Business für die Aktualisierung der Wertpapiere nutzen soll.
Sobald Sie einen Kontenrundruf starten (oder ein einzelnes Depot aktualisieren), übermittelt Ihr Kreditinstitut
neben dem Wertpapierbestand auch die Daten der aktuellen Wertpapierkurse. Normalerweise bewertet Ihr Kreditinstitut einmal pro Tag diese Kurse neu. Wählen Sie hier den Eintrag Kreditinstitut, werden die von Ihrer Bank
übermittelten Kursdaten angezeigt. Entscheiden Sie sich für den Eintrag Börse, ist der Button [Aktualisieren] aktiv. Nach Anklicken des Buttons stellt StarMoney Business eine Verbindung zum Internet her, und ermittelt die
aktuellen Kursdaten (mit einer Zeitverzögerung von 15 Minuten).
348
8.2.6 Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot
Wenn Sie ein Musterdepot wie angelegt haben, dann verfahren Sie wie im Folgenden, um ein Wertpapier in
das Musterdepot einzubuchen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und anschließend den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Musterdepot aus, dem Sie ein Wertpapier hinzufügen möchten.
Klicken Sie anschließend auf [Details].
3. Um ein Wertpapier einzubuchen, müssen Sie es zunächst definieren. Geben Sie dazu im Feld Wertpapier
einbuchen entweder die WKN,ISIN oder einen Suchbegriff – also den Namen des Wertpapiers ein. Bei
einer Namenseingabe müssen Sie nicht den vollständigen amtlichen Wertpapiernamen eingeben, es reicht
wenn Sie beispielsweise für das Papier statt „INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“
einfach nur „Infineon“ eingeben.
4. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen], um die Suche zu starten. StarMoney Business startet jetzt eine
Einwahl ins Internet und zeigt Ihnen nach wenigen Sekunden die Ergebnisliste an.
Um ein Wertpapier in das Musterdepot zu übernehmen, wählen Sie die Schaltfläche [In Musterdepot übernehmen].
Sie können jetzt Ihre Wertpapiere parametrisieren, d.h., Sie bestimmen beispielsweise die Stückzahl usw.
Wie das funktioniert, erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ auf Seite 363.
349
8.2.7 Kaufen eines Wertpapiers
Voraussetzung für den Kauf eines Wertpapiers mit StarMoney Business ist, dass Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorgang unterstützt. Im Zweifelsfall informieren Sie sich bei Ihrem Kundenberater.
Bevor Sie eine Wertpapierorder platzieren, müssen Sie das Wertpapier ausfindig machen, das Sie kaufen
möchten. Dazu gibt es mehrere Möglichkeiten.
Suchen eines Wertpapiers über das Börseninformationssystem
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem verwenden, um ein Wertpapier für
den Kauf ausfindig zu machen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü
Wertpapier und daraus den Menüpunkt Börseninformationen.
2. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen
Sie den Marktüberblick.
3. Geben Sie im Suchfeld entweder den Namen des Wertpapiers ein (entsprechende Abkürzungen reichen
hier aus – es genügt also, wenn Sie beispielsweise für das Papier „INFINEON TECHNOLOGIES AG
NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“ eingeben), oder die WKN / ISIN.
4. Klicken Sie auf [Suchen].
StarMoney Business zeigt anschließend das Suchergebnis an. Wählen Sie eine Börse unter Handelsplätze
bzw. ein bestimmtes Wertpapier aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Wertpapierorder].
StarMoney Business startet jetzt den Assistenten zum Kauf des Wertpapiers.
350
Abb. 8.7:
Nach der Auswahl
des Wertpapieres
zum Kauf, gelangen
Sie in den
Assistenten.
5. Wählen Sie in diesem Dialog zunächst das Depot aus, in das das Wertpapier übernommen werden soll. Im
Feld Depotnummer geben Sie die Kontonummer des Depots ein bzw. wählen das Depot aus dem Eingabeassistenten per Mausklick aus.
351
Ab HBCI 2.2 Konten, die neben der Wertpapierorder auch Neuemissionen bzw. Festpreisgeschäfte zulassen, besteht in dem Drop-Down-Menü Orderart eine entsprechende Auswahl. Wählen Sie Wertpapier- /
Fondsorder, ergänzt StarMoney Business die Ansicht um die Felder WP-Kennung und WP-Bezeichnung.
6. Wählen Sie [Weiter] .
7. Fahren Sie anschließend mit Schritt 12 im nächsten Abschnitt fort.
Suchen und Kaufen eines Wertpapiers direkt aus der Depotbestandsliste
Wenn Sie Ihr Wertpapier direkt über Ihre Bank kaufen wollen, ohne sich zuvor über das Börseninformationssystem über das Wertpapier zu informieren, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Business
zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier halten soll, welches
Sie erwerben möchten.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.
4. Wenn Ihr Kreditinstitut über ihr ausgewähltes Sicherheitsmedium weitere Geschäftsvorfälle als nur die
Wertpapier- bzw. Fondsorder unterstützt, können Sie weitere Optionen in der aufklappbaren Liste Orderart
auswählen.
Wählen Sie in diesem Fall den Eintrag Wertpapier- / Fondsorder aus (anderenfalls ist dort dieser Eintrag
schon voreingestellt).
5. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN des Papiers, das Sie erwerben möchten, nicht bekannt, springen Sie direkt
zu Schritt 7.
Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN jedoch bekannt, tragen Sie sie unter WP-Kennung ein.
352
Wichtig zu wissen: StarMoney Business führt eine interne Wertpapierdatenbank, in der das Wertpapier, das Sie erwerben möchten, vorhanden sein muss. Obendrein benötigt StarMoney Business
die Rahmendaten des Wertpapiers von Ihrem Kreditinstitut. Wenn das Wertpapier bei der Eingabe
der Wertpapierkennung im Eingabeassistenten nicht vorhanden ist, existiert es auch noch nicht in der
internen Datenbank.
StarMoney Business baut daher im nächsten Schritt eine Verbindung zu Ihrem Institut auf, und versucht die Rahmendaten des Wertpapiers für den Kauf von dort zu ermitteln, um es in die interne Datenbank eintragen zu können.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine Internetverbindung zu Ihrem Institut auf. Gegebenenfalls werden Sie gebeten die Verbindung selber herzustellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf,
entsprechende PINanzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business das Wertpapier mit der von
Ihnen eingegebenen WKN bzw. ISIN nicht ermitteln. Dafür kann es zwei Gründe geben: Entweder die Wertpapierkennnummer, die Sie eingegeben haben, ist falsch, oder Sie können das Wertpapier über Ihre Sparkasse
oder Bank nicht beziehen.
Überprüfen Sie im Bedarfsfall die Kennnummer und korrigieren Sie sie gegebenenfalls.
Falls StarMoney Business keine Fehlermeldung angezeigt hat, sehen Sie anschließend einen Dialog. Fahren
Sie in diesem Fall mit Schritt 12 fort.
6. Falls Ihnen die WKN bzw. ISIN nicht bekannt ist, geben Sie einen Suchbegriff für das Wertpapier unter
WP-Bezeichnung ein.
Die weitere Vorgehensweise hängt davon ab, ob Star Money Business das Wertpapier bereits in der „internen Datenbank“ gespeichert hat.
353
Wichtig zu wissen: Jedes Wertpapier, dass StarMoney Business verwalten soll, muss in einer internen Wertpapierdatenbank gespeichert werden. Können Sie das Wertpapier über den Eingabeassistenten nicht ermitteln, fahren Sie direkt mit Schritt 8 fort.
Falls das Wertpapier bereits in der internen Datenbank gespeichert ist, können Sie seine Daten über den Eingabeassistenten direkt in die entsprechenden Felder übernehmen. In diesem Fall klicken Sie bitte anschließend
auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer
Bank auf, um die institutspezifischen Daten des Papiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen.
Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business
im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte Star Money Business die Rahmendaten des Wertpapiers nicht ermitteln.
Sie können dann das Wertpapier über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen. Klicken Sie in diesem Fall in
der Toolbox auf Zurück, überprüfen Sie die Daten des Wertpapiers und wiederholen Sie den Vorgang im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater der Sparkasse oder Bank.
Konnte StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers fehlerfrei ermitteln (Sie haben keine Fehlermeldung bekommen), werden Ihnen diese angezeigt. Setzen Sie in diesem Fall die Kaufprozedur mit Schritt 12 fort.
354
7. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen]. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. In
diesem Dialog können Sie die Suchkriterien des Wertpapiers spezifizieren. StarMoney Business hat die
Felder bereits vorbelegt – Sie brauchen sie an dieser Stelle, falls Sie es wünschen, nur zu spezifizieren:
•
Depot: In diesem Feld hat StarMoney Business die Depot-Kontonummer bereits eingetragen.
•
WP-Bezeichnung: Dieses Feld trägt den Suchbegriff des Wertpapiers. Sie können dieses Feld nur dann
editieren, wenn Ihr Kreditinstitut dieses erlaubt.
•
Region: In dieser aufklappbaren Liste können Sie Handelsplätze, an denen das gesuchte Wertpapier
gehandelt wird, regional beschränken. Wählen Sie im Bedarfsfall eine entsprechende Option aus der Liste
aus.
Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
•
WP-Gattungen: Möchten Sie, dass die Suche des Wertpapiers nur über bestimmte Wertpapierarten durchgeführt wird, klicken Sie in dieser Liste die entsprechenden Gattungen an. Sie können mehrere Gattungen
in dieser Liste gleichzeitig auswählen. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut
dies erlaubt.
•
Börsenplatz: Bestimmen Sie hier gegebenenfalls gezielt den Börsenplatz. Sie können dieses Feld nur
dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut dies erlaubt.
8. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um das Wertpapier von Ihrer Sparkasse oder Bank ermitteln zu lassen.
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf.
Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selbst herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf,
entsprechende PIN anzugeben.
Hat StarMoney Business den Vorgang abgeschlossen, präsentiert es Ihnen eine Ergebnisliste.
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In dieser Ergebnisliste können Sie bestimmen, welche Wertpapiere StarMoney Business in die interne
Datenbank übernehmen soll: In der Ergebnisliste müssen Sie also wenigstens das Wertpapier auswählen,
dass Sie ordern möchten.
Weitere interessante Wertpapiere, die Sie vielleicht nach Abschluss dieses Ordervorgangs auch erwerben
möchten, und die Sie zufällig in der Ergebnisliste entdecken, können Sie schon jetzt ebenfalls mit in die
interne Wertpapierdatenbank übernehmen: Dazu halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und
wählen per Mausklick nacheinander die Wertpapiere aus, die Sie zusätzlich in die Datenbank aufnehmen
möchten.
9. Klicken Sie auf [Fertig stellen], um den Vorgang abzuschließen. StarMoney Business zeigt Ihnen eine entsprechende Meldung.
10. Nach Abschluss dieses Vorgangs befinden Sie sich wieder im Ausgangsdialog.
StarMoney Business hat nun alle notwendigen Informationen, um eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut
aufzubauen, und die bankspezifischen, notwendigen Informationen zum Platzieren der Kauforder zu ermitteln.
Klicken Sie dazu auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend eine Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut auf, um die bankspezifischen Informationen über das Wertpapier zu ermitteln.
Auch dabei gilt wieder: Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls
Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business
im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, werden Ihnen gegebenenfalls wichtige Informationen angezeigt. Anschließend sehen Sie einen Dialog.
11. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, geben Sie ein Verrechnungskonto an. Wählen Sie dieses über den Eingabeassistenten.
12. Wählen Sie jetzt den Börsenplatz aus, an dem Sie das Wertpapier handeln möchten. Dazu wählen Sie den
Standort per Mausklick aus dem Eingabeassistenten aus.
356
13. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld
ein.
Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen
Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden beschriebenen Optionen –
auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.
Im Feld Maximaler Auftragswert zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den
Höchstwert für die Order an.
14. In der Listbox Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu der Sie das Wertpapier erwerben
möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich
hohen Umsätzen können zum variablen bzw. fortlaufenden Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese Papiere können während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden. Kassa
bzw. Auktion (auch Einheitskurs genannt) wird im regulierten Markt festgestellt und in der Regel für Orders
von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien).
Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die Wertpapiere zum Börsenstart oder –ende.
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15. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie
dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Billigst
(Kauf) weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu kaufen.
Sie sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Kaufdurchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale Obergrenze, zu dem
das Papier noch gekauft werden kann. Überschreitet der Kurs des Wertpapier diesen Wert, wird die Order
nicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
Wählen Sie Stop Buy, wenn Sie ein Wertpapier kaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs überschritten
wird. Das Wertpapiers wird nach Überschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten Kurs gekauft, egal
ob dieser über oder unter dem angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld
neben der Liste den Grenzbetrag ein.
16. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Kauforder gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellen
Börsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie
das Ultimo durch die Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Billigst (Kauf) sollte nur mit
Tagesgültig kombiniert werden.
17. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf,
um die Daten für die Kauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie
Star Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Kauforder von Ihrer Sparkasse
oder Bank einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der
für Sie wichtigen Informationen.
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An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Kauforder abzubrechen.
Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht Star Money Business im nächsten Schritt abermals online, um die Kauforder zu platzieren.
18. Bestätigen Sie den Dialog mit Mausklick auf [Weiter] oder [Kaufen]. StarMoney Business baut anschließend nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder endgültig zu platzieren.
8.2.8 Verkaufen eines Wertpapiers
Bietet Ihre Sparkasse oder Bank den Geschäftsvorfall „Wertpapier verkaufen“ an, dann können Sie Wertpapiere auch mit StarMoney Business wieder verkaufen. Wie das funktioniert, zeigen die folgenden Abschnitte.
Bitte beachten Sie hierzu, dass nicht alle Kreditinstitute alle besprochenen Optionen bzw. Eingabemöglichkeiten anbieten.
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier, und daraus den Menüpunkt Depotliste.
StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das Wertpapier hält, welches Sie
verkaufen möchten.
3. Klicken Sie auf [Details], um sich den Depotbestand anzeigen zu lassen (alternativ doppelklicken Sie auf
die Depotzeile).
4. Klicken Sie auf [Verkauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.
359
5. StarMoney Business hat alle Parameter bereits in die entsprechenden Felder eingetragen.
Sie können die Parameter im Nachhinein noch ändern.
Sie können dabei einfach den Cursor in den entsprechenden Eingabefeldern per Mausklick platzieren und
die benötigten Angaben aus dem Eingabeassistenten auswählen.
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
7. StarMoney Business baut jetzt über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf,
um die notwendigen Parameter für den Verkauf des Wertpapiers zu ermitteln.
Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
8. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie in diesem Fall die Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
Bei Wertpapieren die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen
Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für eine der beiden beschriebenen Optionen –
auch hier gilt die eben beschriebene Vorgehensweise.
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9. In der Liste Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu dem Sie das Wertpapier veräußern
möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich
hohen Umsätzen können zum freien Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese
Papiere können während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden. Der Kassakurs (auch Einheitskurs genannt) wird im regulierten Markt gegen 12:00 Uhr festgestellt und in der Regel für Verkauforders von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von Ihrem
Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die Wertpapiere
zum Börsenstart oder –ende.
10. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier verkaufen möchten. Wählen
Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Bestens weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu verkaufen.
Sie sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Durchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung
der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale Untergrenze, zu dem das
Papier noch verkauft werden kann. Unterschreitet der Kurs des Wertpapiers diesen Wert, wird die Order
nicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. Wählen
Sie Stop Loss, wenn Sie ein Wertpapier verkaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs unterschritten
wird. Das Wertpapier wird nach Unterschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten Kurs verkauft, egal
ob dieser über oder unter dem angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld
neben der Liste den Grenzbetrag ein.
11. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Verkauforder gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellen Börsentag. Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats. Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie
das Ultimo durch die Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Gerade bei den Limit-Optionen
Limit und Stop Loss macht das Setzen eines Ultimos Sinn.
361
12. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie auf [Weiter].
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf,
um die Daten für die Verkauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider
selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Sicherheitsdatei oder Chipkarte arbeiten, fordert
Sie Star Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Verkauforder von Ihrem Kreditinstitut einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der für
Sie wichtigen Informationen. An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Verkauforder
abzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht StarMoney Business im nächsten
Schritt abermals online, um die Verkauforder zu platzieren.
13. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend nochmals eine Verbindung
zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Verkauforder endgültig zu platzieren.
362
8.2.9 Parametrisieren von Wertpapieren
Damit Sie die Veränderungen in Ihrem Depot verfolgen können, ermöglicht StarMoney Business, für jedes
Wertpapier eines Depots (oder eines Musterdepots), die Orderkosten und den Kaufpreis zu hinterlegen. Erst
wenn Sie diese Daten erfasst haben, kann StarMoney Business Ihnen Kursveränderungen in der Bestandsliste
oder in grafischer Form anzeigen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier aus und anschließend Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen Order- und Kaufkosten Sie
erfassen möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen anschließend per Mausklick die
Schaltfläche [Details].
3. Markieren Sie die Zeile des neuen Wertpapiers zunächst in der Liste per Mausklick.
4. Handelt es sich bei dem gewählten Depot um ein Musterdepot, klicken Sie in der Tabellenspalte St / Nom /
Wert in den Bereich der Wertpapierzeile.
StarMoney Business blendet nun die editierbaren Eingabefelder ein, in denen Sie nacheinander georderte
Stückzahl bzw. den Nominalwert, die Orderkosten sowie den Kaufpreis bestimmen.
5. Sie können die Kurse in der Liste anschließend aktualisieren (und sich die Trends sowie den aktuellen
Endsaldo anzeigen lassen). Wenn es sich bei dem gewählten Depot um ein „echtes“ Depot (kein Musterdepot) handelt, wählen Sie aus der Drop-Down-Liste Anzeige der Daten von den Eintrag Börse. Gegebenenfalls müssen Sie nun noch den Eintrag in der Spalte Börsenplatz anpassen. Klicken Sie anschließend
auf den Button [Aktualisieren] im oberen Bereich, neben Anzeigen der Daten von klicken.
363
8.2.10 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie
Immer mehr Kreditinstitute übermitteln neben den wichtigen Wertpapierdaten auch zusätzliche Parameter
beim Kauf- oder Verkauf eines Wertpapiers – beispielsweise die Gebühren, den genauen Kurs zum Zeitpunkt
des Kauf- oder Verkaufs am Börsenplatz. Falls Ihre Sparkasse oder Bank diese Parameter übermittelt, kann
StarMoney Business automatisch die Buchungshistorie jedes Wertpapiers pflegen, also wann Sie wie viele Mengen eines Wertpapiers geoder verkauft haben, zu welchem Kurs, und wie viele Gebühren Ihnen die Bank dabei
in Rechnung gestellt hat.
Buchungsbestände
Buchungsbestände sind wertpapierbezogene Kauf- und Verkaufinformationen, die je Depot/Musterdepot/
Fondssparkonto in StarMoney Business hinterlegt werden können. Wenn Sie mit einem Musterdepot bzw.
Fondssparkonto ein Echtdepot abbilden möchten, sollten Sie alle Käufe und Verkäufe mit den notwendigen Daten in StarMoney speichern, um nicht nur den Gesamtdepotbestand im Blick zu behalten, sondern auch welche
Teilkäufe Sie zu welchen Zeitpunkten, Börsenplätzen, und Kursen getätigt haben.
Hierbei ist zu beachten, dass es nicht möglich ist im Muster-Depotbestand mehrere gleiche Wertpapiere einzubuchen. In den Buchungsbeständen können die Zu- und Verkäufe eines Wertpapiers mit den jeweiligen Orderkosten festgehalten werden.
Lagen noch keine Buchungsbestände vor, so wird beim Öffnen einer leeren Buchungsbestandsliste automatisch ein erster Buchungsposten angelegt, aber nur mit den Standardwerten (Spalte mit Haken, Transaktionsdatum = heute und Kauf/Verkauf = Kauf) gefüllt. Kurs und Börsenplatz werden nicht vorbelegt. Alle diese Daten
sind änderbar.
Sie können nun Angaben zu Stück/Nom. und Kaufpreis machen. Optional können darüber hinaus die Orderkosten und ein Börsenplatz eingegeben werden.
Bei Echtdepots wird zu Depotposten, die keinen Buchungsbestand haben und bei denen Sie die Übersicht
der Buchungsbestände aufrufen, eine neue Zeile erzeugt, die die Anzahl aus dem Depotposten enthält.
364
Weiterhin gibt es die Möglichkeit, Kurse manuell in die Spalte Kurs einzutragen oder eine Kursabfrage über die
Schaltfläche [Aktualisieren] durchführen zu lassen.
Um eine Kursabfrage durchzuführen werden Angaben zu Datum und Börse benötigt. Zu jeder Zeile in den
Buchungsbeständen, in der die Spalte Kurs nicht gefüllt ist, wird zum Transaktionsdatum der jeweilige Wertpapierkurs abgefragt und eingepflegt.
Hierbei ist zu beachten, dass Transaktionsdaten, die größer als das Systemdatum angegeben werden, von
StarMoney Business auf das Systemdatum angepasst werden.
Liegen nur unvollständige Angaben in der Spalte Stück/Nom., Kurs oder Kaufpreis vorliegen, so können Sie
über die Schaltfläche Berechnen einen fehlenden Wert berechnen lassen:
Liegen alle Angaben in der Spalte Stück/Nom vor und liegt der Kurs vor, so wird der Wert der Spalte Kaufpreis
berechnet:
Kaufpreis = Stück/Nom. * Kurs
Machen Sie Angaben in der Spalte Stück/Nom. und liegt der Kaufpreis vor, so wird der Wert der Spalte Kurs
berechnet:
Kurs = Kaufpreis : Stück/Nom.
Machen Sie Angaben in den Spalten Kurs und Kaufpreis, so wird der Wert der Spalte Stück/Nom. berechnet:
Stück/Nom. = Kaufpreis : Kurs
Sie haben auf jeden Fall die Möglichkeit, die berechneten Werte zu editieren.
365
Unterhalb der Buchungsbestände gibt es folgende Summenfelder:
•
Gesamt Stück/Nom
•
Gesamtorderkosten
•
Gesamtkaufpreis
Der Marker im Buchungsbestand regelt, ob eine Zeile des Buchungsbestand in der Summe Berücksichtigung
finden soll.
Verknüpfung Buchungsbestände und Depotbestand
Die in den Buchungsbeständen gemachten Angaben werden summiert in den gleichnamigen Feldern im Buchungsbestand angezeigt und in den Depotbestand über den Button [Übernehmen] übernommen.
366
8.2.11 Pflege der Buchungshistorie
Bei Musterdepots und bei Depots, bei denen Kreditinstitute diese Daten nicht automatisch übermitteln, können Sie diese Buchungshistorie selber pflegen. Um in die Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen,
müssen Sie sich zunächst die Bestandsliste des Depots anzeigen lassen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und klicken anschließend auf den Menüpunkt
Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält, dessen Buchungshistorie Sie anzeigen lassen oder bearbeiten möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen anschließend per Mausklick
auf [Details].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des Depots an.
Hinweis: Sollte die Spalte Buchungsbestände in der Übersicht nicht eingeblendet sein, wählen Sie
bitte die Schaltfläche [Ausgeblendete Spalten] und ziehen Sie die Spalte Buchungsbestände an die
gewünschte Stelle in der Übersicht.
Um zur Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, klicken Sie auf das entsprechende Symbol in der
Spalte Buchungsbestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste der Buchungshistorie des zuvor ausgewählten Wertpapiers.
367
Abb.8.8:
Wenn Ihr Kreditinstitut
diesen Geschäftsvorfall
unterstützt, können Sie
die Buchungshistorie
manuell pflegen.
368
3. Falls Sie mit einem Musterdepot arbeiten oder Ihr Kreditinstitut die automatische Pflege der Buchungshistorie nicht unterstützt, können Sie die entsprechenden Informationen für den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers auch manuell eingeben. Dazu klicken Sie zunächst auf das Symbol [Einbuchen] in der Toolbox.
StarMoney Business fügt nun eine zunächst leere Zeile hinzu, trägt aber das Transaktionsdatum schon ein
und belegt auch das Kauf-/Verkaufsfeld vor. Klicken Sie anschließend in die Buchungszeile, öffnen sich die
Eingabefelder, und Sie können die Kauf- bzw. Verkaufsinformationen nacheinander eintragen.
•
Transaktionsdatum: Tragen Sie hier das Datum der Transaktion (den Tag, an dem Sie das Papier geoder verkauft haben) ein.
Steht der Cursor in diesem Feld, können Sie das Datum aus dem Eingabeassistenten auswählen.
•
Kauf / Verkauf: Per Mausklick ändern Sie in diesem Feld, ob Sie einen Wertpapierkauf oder –verkauf
durchgeführt haben.
•
Stück / Nominal: Tragen Sie hier entweder die Stückzahl der Wertpapiere oder deren Nominalwert ein.
•
Börse: Wählen Sie aus der Eingabeliste den Börsenplatz aus, an dem Sie das Papier gehandelt haben.
•
Kurs: Tragen Sie hier den Kurs ein, zu dem Sie das Wertpapier erworben oder verkauft haben.
•
Orderkosten: In diesem Feld tragen Sie die Gebühr ein, die Sie Ihrer Sparkasse oder Bank bezahlt haben,
damit sie die Order abwickelt.
•
Kaufpreis: Den Gesamtkaufpreis des Wertpapiers tragen Sie in diesem Feld ein.
369
8.2.12 Fondssparkonto
Ein Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in StarMoney Business eingerichtet. Das Konto kann nach der Einrichtung über die Kontoliste sowie Depotliste aufgerufen werden.
Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen weiteren Reiter namens Fondssparen. Auf
diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden. Die vollständigen Angaben führen zu einem regelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depotbestand.
Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online nicht erreichbaren Depots, in StarMoney Business abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Mit den Daten zum nächsten Ausführungsdatum,
Ausführungstag und dem Kaufrhythmus definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney Business automatisch Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine Berücksichtigung in den Orderkosten:
•
Sparbetrag (in Währung des Papieres): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9
und „,“. Negative Beträge werden zu 0,00 umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze 9.999.999,99.
•
Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte Datum für den Sparbeginn ein, bzw. wählen
ein Datum über den Eingabeassistenten aus. Es kann auch ein Datum in der Vergangenheit gewählt werden.
Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen dieses Dialoges - genauer, wenn das
Datumsfeld nicht gefüllt ist und der Dialog geöffnet wird. Ansonsten wird hier die nächste Ausführung angezeigt.
•
Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden. Bitte wählen Sie aus dem Listfeld eine
Option (Jede Woche, Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden Monat, Alle 2 Monate, Alle 3 Monate, Alle 6
Monate, Alle 12 Monate). Diese Option ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.
370
•
Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vorbelegt „1“. Es ist immer das nächste gültige Datum zu berechen: 31.02. wird zu 28.02. Bei wöchentlichem
Kaufrhythmus erscheinen hier die Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Montag“ vorbelegt.
•
Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen numerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“.
Es gilt die Beschränkung 0% bis 100%.
•
Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt werden, ob zum jeweiligen Ausführungstermin ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert.
Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so wird StarMoney Business Sie dazu auffordern im nächsten Schritt ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen.
StarMoney Business wird dann automatisch die regelmäßigen Käufe in den Buchungsbeständen vornehmen.
•
Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und Ausführungstag gefüllt sein,
•
sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder heute sein und
•
sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und
•
sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und
•
sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein
so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen in den Buchungsbeständen vorgenommen.
Anlässe hierfür sind das Speichern von Änderungen an den Kontodetails und das Öffnen der Datenbank.
Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestandsposten werden die Summen der Orderkosten,
Kaufpreise (und Stückzahlen, diese sind aber unverändert) neu berechnet und in die zugehörigen Bestandsposten übernommen.
371
Aktualisierung
Die Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in der Konten- oder
Depotliste, sowie über den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank (sofern die Checkbox
„Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.
Rufen Sie die Buchungsbestände zu einem Wertpapier auf, das noch keine Buchungsposten hat, so legt StarMoney Business (anders als bei einem normalen Musterdepot) keinen ersten Buchungsposten automatisch an.
Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung zweier Aktionen:
•
das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)
•
das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch kein Kurs eingetragen ist
(Kursabfrage Buchungsbestände)
Zurücksetzen
Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass alle Einstellungen auf
dem Reiter entfernt, und das Konto zukünftig keine automatischen Buchungen mehr vornehmen wird. Zusätzlich
werden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.
Wählt Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.
372
8.2.13 Das Orderbuch
Das Orderbuch in StarMoney Business gibt Ihnen Informationen über den aktuellen Stand einer Verkauf- oder
Kauforder. Sie finden dort also die Wertpapiere aufgelistet, bei denen Sie bereits eine Verkauforder oder eine
Kauforder erteilt haben, die aber faktisch an der Börse noch nicht gehandelt worden sind.
Sie können ferner mit Hilfe der Funktionen des Orderbuches bereits erteilte Kauforders bzw. Verkauforders stornieren – sofern das Papier noch nicht ins Depot eingebucht wurde.
Bitte beachten Sie, dass nicht alle Kreditinstitute die Statusabfrage von Wertpapieren sowie die Stornierung von Kauf- oder Verkauforders unterstützen.
Statusabfrage durchführen
Um eine Statusabfrage eines oder mehrerer Depots durchzuführen, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt Orderbuch. StarMoney Business
zeigt Ihnen nun die schon vorhandenen Zustände aller Kauf- und Verkauforders. Führen Sie diese
Funktion zum ersten Mal durch, ist diese Liste noch leer.
2. Klicken Sie auf [Status]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
3. Wählen Sie in der Liste aus, für welche Depots Sie eine Statusabfrage durchführen wollen. Standardmäßig
hat StarMoney Business alle Depots markiert. Möchten Sie bestimmte Depots von der Statusabfrage ausschließen, entfernen Sie einfach per Mausklick die Markierung in der ersten Spalte der Liste.
4. Möchten Sie den Zeitbereich des Orderdatums, auf den sich die Statusabfrage beziehen soll, einschränken, geben Sie jeweils Anfangs- und Enddatum in die Felder Orderdatum von und bis ein. Sie können
dabei den Eingabeassistenten zu Hilfe nehmen und die Daten aus dem stilisierten Kalender auswählen.
373
5. Möchten Sie nur Orderzustände von Orders einholen, die Sie selber beauftragt haben (nicht alle Kreditinstitute unterstützen das), dann lassen Sie die Option nur selbst erteilte Order markiert.
6. Sie können weitere Auswahlkriterien bestimmen, wenn Sie die Option Auswahl einschränken markieren.
Sobald Sie diese Option markiert haben, werden alle weiteren Optionen anwählbar. Markieren Sie die
Orderzustände in diesen Markierungsfeldern, die Sie abfragen möchten. Beachten Sie bitte, dass nicht
jedes Kreditinstitut alle hier beschriebenen Funktionen unterstützen muss.
7. Haben Sie alle Einstellungen durchgeführt, klicken Sie auf [Weiter], um die Statusabfrage zu starten.
8. Hat StarMoney Business den Auftrag korrekt verarbeitet, gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.
Sie können sich nun die Details der einzelnen Orders anschauen. Dazu doppelklicken Sie entweder auf
einen Eintrag, oder Sie klicken den Eintrag an und wählen anschließend die Schaltfläche [Details].
Welche Details StarMoney Business an dieser Stelle tatsächlich anzeigt, hängt maßgeblich von Ihrem Kreditinstitut ab.
374
Stornierung einer Kauf- oder Verkauforder
Einige Kreditinstitute erlauben die Streichung oder Änderung von Orders via Online-Banking. Ob Ihr Kreditinstitut diese Funktionen unterstützt, erkennen Sie am Zustand der Symbole Streichung und Änderung. Wenn
diese Symbole ausgegraut sind, können Sie diese Funktionen leider nicht verwenden.
Anderenfalls haben Sie die Möglichkeit, eine Order im Nachhinein zu verändern. In diesem Fall rufen Sie die
entsprechende Schaltfläche auf:
•
Mit der Schaltfläche [Streichung] können Sie einen Orderauftrag stornieren – vorausgesetzt natürlich, Sie
erteilen den Stornierungsauftrag früh genug und die Order ist noch nicht ausgeführt bzw. teilausgeführt.
Führen Sie diese Funktion aus, sendet StarMoney Business den Stornierungsauftrag nach Bestätigung der
Sicherheitsfrage an Ihr Kreditinstitut.
•
Über [Ändern] können Sie beispielsweise die Stückzahl einer schon gestellten Order im Nachhinein angleichen. Klicken Sie auf dieses Symbol, vollziehen Sie eine Prozedur ähnlich zu der beim Erstellen einer
Order.
In beiden Fällen kann es nach der Übertragung vorkommen, dass der Auftrag nicht ausgeführt werden konnte, beispielsweise weil die Order schon ausgeführt oder abgerechnet wurde. StarMoney Business zeigt Ihnen in
diesem Fall einen Fehlerbericht, der die Umstände näher erklärt.
375
8.2.14 Neuemissionen
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Neuemissionen von Ihrem Kreditinstitut, und
Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für ein Wertpapier entschieden haben, können Sie diese Neuemission anschließend zeichnen.
Um diese Prozedur durchzuführen, verfahren Sie bitte nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung.
zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das die Neuemission
aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits
eingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld klicken und aus dem Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Neuemissionen zeichnen.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr
Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen.
6. Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur
Verfügung stehenden Neuemissionen einzuholen. Möchten Sie diese Anfrage auf bestimmte Kategorien
beschränken, aktivieren Sie die Option Anfrage einschränken, und markieren Sie eines der anschließend
frei geschalteten Felder, um die Anforderung zu spezifizieren.
376
7. Klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie
Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um Angebote an Neuemissionen zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetails
informiert auf [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Neuemissionsabfrage.
8. Wählen Sie per Mausklick eine Neuemission aus der Liste aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um
mit dem nächsten Schritt fort zu fahren. StarMoney Business stellt nun abermals eine Verbindung zu Ihrem
Kreditinstitut her, um die Parameter der ausgewählten Neuemission in Erfahrung zu bringen. Weiterhin
zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut wichtige Informationen an, sofern es diese Funktion unterstützt. Klicken Sie im
anschließenden Statusdialog auf [OK].
9. In den nächsten Dialogen, zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, die
Sie aufmerksam lesen sollten.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Business
in der rechten, oberen Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf
[Weiter]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen weiteren Dialog.
10. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei die
•
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das das Wertpapier nach der
Zuteilung eingebucht wird. Daneben zeigt StarMoney Business den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der
Depot-Einrichtung vergeben haben.
•
WP-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN; daneben den Namen des Unternehmens.
377
•
Verrechnungskonto (optional): Falls Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, können Sie ein Verrechnungskonto erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem Eingabeassistenten aus.
Die BIC/IBAN/Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.
•
Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, lässt
sich in der ausklappbaren Liste keine Auswahl treffen; tragen Sie in diesem Fall die Stückzahl im daneben
stehenden Eingabefeld ein.
•
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den Höchstwert für die Order an.
•
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Zeichnen fest vorgegeben; Sie können diesen Eintrag nicht verändern.
•
Limit: In dieser aufklappbaren Liste bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste.
Tipp: Als Limit sind bei IPO (Neuemissionen) oft nur bestimmte Schritte erlaubt. Dies ist in den Details zur Neuemission einzusehen.
•Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung Gültig bis auf Widerruf fest vorgegeben und für das
Zeichnen von Neuemissionen obligatorisch.
•
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer unter der man Sie im
Bedarfsfall erreichen kann.
378
11. Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Zeichnung.
12. Klicken Sie auf [Kaufen], um die Zeichnung der Neuemissionen zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt
erneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Zeichnung der Neuemission zu platzieren.
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den Erfolg der Platzierung informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall.
379
8.2.15 Festpreisgeschäfte
Wenn Ihr Kreditinstitut den Geschäftsvorfall Festpreisgeschäfte unterstützt, können Sie diesen mit StarMoney Business durchführen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an Festpreisgeschäften von Ihrem Kreditinstitut,
und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für ein Angebot
entschieden haben, können Sie es anschließend ordern.
zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das das Festpreisgeschäft aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog für das Festpreisgeschäft.
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits
eingetragen. Sie haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in das Feld klicken und aus dem Eingabeassistenten ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Festpreisgeschäft.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr
Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht. In diesem Fall können Sie über StarMoney Business keine
Festpreisgeschäfte abwickeln.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einen
neuen Dialog.
6. Wählen Sie in diesem Dialog aus der Liste eine Wertpapiergruppe, und klicken Sie anschließend auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen.
380
Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur
Verfügung stehenden Festpreisangebote einzuholen.
StarMoney Business legt dabei keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem
Kreditinstitut her, um Festpreisangebote zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetails
informiert, auf [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Festpreisangebote.
7. Wählen Sie per Mausklick ein Festpreisangebot aus der Liste aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter],
um mit dem nächsten Schritt fortzufahren. StarMoney Business stellt nun abermals eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut her, um die Parameter des ausgewählten Angebotes zu ermitteln.
Klicken Sie im anschließenden Statusdialog auf [OK].
8. In den nächsten Dialogen zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, die
Sie aufmerksam lesen sollten.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Business
in der rechten, oberen Ecke an.
Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben, abermals auf [Weiter]. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
9. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei die
•
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information das Depot an, in das das Wertpapier nach der
Zuteilung eingebucht wird.
Daneben zeigt StarMoney den Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der Depot-Einrichtung vergeben haben.
381
•
Wertpapier-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN des Wertpapiers; daneben den
Namen des Unternehmens.
•
Verrechnungskonto: Platzieren Sie den Cursor in diesem Feld, können Sie das Verrechnungskonto erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem Eingabeassistenten aus. Die BIC/IBAN/Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.
•
Stück / Nominal: Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
•
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut, falls es diese Funktion unterstützt, den Höchstwert für die Order an.
•
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Festpreisgeschäft fest vorgegeben; Sie können diesen Eintrag
nicht verändern.
•
Limit: Gegebenenfalls wird in dem nebenstehendem Eingabefeld der Festpreis angezeigt und Sie können
hier keine Auswahl treffen; der Eintrag Limit ist vorgegeben und für Festpreisgeschäfte obligatorisch.
•
Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung bis auf Widerruf fest vorgegeben und für das Zeichnen von
Wertpapieren obligatorisch.
•
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine Telefonnummer unter der man Sie im
Bedarfsfall erreichen kann.
Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben durchgeführt haben. StarMoney Business zeigt
Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Wertpapierorder.
Klicken Sie auf [Kaufen], um die Kauforder zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt erneut eine Verbindung
zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder zu platzieren.
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den Erfolg der Platzierung
informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall
wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.
382
9 Auswertung
StarMoney Business bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren
Hilfe Sie z. B. Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich
noch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohl
in Textform als auch in grafischer Form an.
9.1 Auswertungsformen in StarMoney Business
Über den Menüpunk Auswertung der Hauptnavigation gelangen Sie in eine Übersicht aller Auswertungen.
Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen die Schaltfläche [Details], oder führen Sie einen Doppelklick auf der Auswertung aus.
StarMoney Business bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell angepasst werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließen
sollen.
•
Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesamtüberblick über die in StarMoney Business
eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.
•
Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren
Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen Kategorien gruppiert und ein
Gesamtsaldo aller Einnahmen gebildet.
•
Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenreport. Es werden Ihnen
hier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern welche
vergeben worden sind.
383
•
Einnahmen-/Ausgabenreport: Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden alle Umsätze ausgewertet, die
eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat.
Als Ausgabe gilt ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat.
•
Einnahmen-/Ausgabenvergleich: In diesem Report werden die Einnahmen mit Ausgaben in Vergleich
gesetzt. Als Einnahme bzw. Ausgabe, werden alle Umsätze mit entsprechenden Kategorien sowie Vorzeichen gewertet. Sofern ein Umsatz mit einer zum Vorzeichen abweichenden Kategorie verknüpft ist, macht
StarMoney Sie darauf aufmerksam.
•
Kontosaldenvergleich: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf und stellt die Saldenverläufe Ihrer Konten da.
•
Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets für Ihre Ausgaben ab.
Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der eingerichteten Budgets errechnet.
•
Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf.
So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geld
angewiesen haben. Haben Sie Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auch
nach Kategorien gegliedert.
•
Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (eventuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transaktionen auf.
•
Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu eingerichteten Kategorien
auf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesen
sind, ist der Kategorienreport die optimale Auswertungsform.
•
Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer Kostenstelle laufenden
Buchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zum
einen erfolgt die Anzeige nach Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kategorien.
384
•
Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werden
die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein Grafiksegment dargestellt.
Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt, d. h., die einzelnen
Wertpapiere innerhalb dieser Wertpierart.
•
Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne und Verluste auswertet.
Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordinate abgebildet.
Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.
•
Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B.
Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmessergebnisse. Für die Auswertung wird der Reiter Untersuchungswerte des Gesundheitskontos berücksichtigt.
•
Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie die für Ihre angelegten Gesundheitskonten eingetragenen
Arztbesuche und die damit verbundenen Kosten auswerten. Für die Auswertung werden die Spalten Arzt/
Krankenhaus, Datum, Fachrichtung, Grund sowie Kosten und Zuzahlung des Reiters Arztbesuche berücksichtigt.
•
Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäufe an Heilmitteln etc. auswerten. Die Auswertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.
•
Ausgaben: Hier können Sie die Auswertung Ihrer Ausgaben erstellen.
•
Finanzübersicht: Über diese Auswertungsart können Sie eine Auswertung Ihrer Finanzen erstellen.
•
Umsatzsteuerreport: Dieser Report bildet den Anteil der Umsatzsteuer an Ihren Umsätzen ab.
385
Abb. 9.1:
Hier sehen Sie eine
Übersicht aller
Auswertungsformen.
386
9.2 Darstellung der Auswertung
Neben der Textansicht, in der StarMoney Business standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie weitere Darstellungsformen auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht,
erhalten Sie, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.
Textansicht
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten werden die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) angezeigt. Wenn Sie an das Ende
der Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.
Kreisdiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht
jeder Bereich einem Grafiksegment.
Balkendiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich
wird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab,
wobei Ausschläge in Soll und Haben möglich sind.
Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über die horizontale Koordinate abgebildet.
387
Liniendiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich
wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt.
Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Kontostand.
3D- / 2D-Ansicht
Standardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswertungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aber
zusätzlich die Möglichkeit eine 2D- und 3D-Ansicht zu wählen. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].
9.3 Detailauswertung
Durch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie in die Detailansicht. In dieser wird die entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern
(vergleichen Sie hierzu bitte „“Archivieren” auf Seite 395).
Bei einem Liniendiagramm müssen Sie auf einen Datenpunkt klicken, nicht auf die Linie selber, um in die Detailauswertung zu gelangen.
9.4 Anpassen einer Auswertung
Sie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen werden, ändern (welche Anpassungen Sie vornehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart). Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel
Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten ausgegeben haben, können Sie eine Auswertung auf eine bestimmte
Kategorie, einen bestimmten Zeitraum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s gemacht:
1. In der Übersicht aller Auswertungen finden Sie die Schaltfläche [Anpassen], oder Sie befinden
sich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den
Menüpunkt [Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:
388
Abb. 9.2:
Über diesen Dialog
passen Sie die
Auswertung an.
•
Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angeboten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleichsauswertung auszufüllen.
389
•
Kategorien (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport): Klicken Sie in dieses
Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind.
Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Vergleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung vornehmen möchten. Vergleichen Sie hierzu bitte „“Vergleichsauswertungen” auf Seite 391).
•
Zeitintervall für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in welchen Zeitintervallen die Darstellung Balkenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.
•
Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.
Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung
nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen.
Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung
einbezogen.
•
Einbezogene Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des
Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney
Business erstellt nun die gewünschte Auswertung.
390
9.5 Vergleichsauswertungen
Sie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und so wird’s gemacht:
1. In der Übersicht aller Auswertungen finden Sie die Schaltfläche [Anpassen], oder Sie befinden
sich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den
Menüpunkt [Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:
•
Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angezeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken.
Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
•
Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder Kategorien vornehmen.
Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die Vergleichsauswertung.
•
Kategorien (nur für Empfänger- und Auftraggeberreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent
alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind.
Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
•
Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.
Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung
nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/
Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt.
Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung
einbezogen.
•
Einbezogenen Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des
Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern].
391
9.6 Empfänger einschränken
Für den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger einzuschränken.
1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung, Empfängerreport.
2. Über die Schaltfläche [Einstellungen]-> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog. Wählen Sie hier
die Schaltfläche [Empfänger].
3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt.
Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor dem Empfänger erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.
4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in
die vorige Ansicht zurück.
9.7 Kategorien einschränken
Sie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünschte Auswertung auf.
2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der die Schaltfläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte klicken Sie auf [Kategorien].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt. Standardmäßig
sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten
Sie eine Kategorie deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.
Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.
392
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktivieren
bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
die vorige Anwendung zurück.
Abb. 9.3:
Über diesen Dialog
können Sie Kategorien
einschränken.
393
9.8 Kostenstellen einschränken
Sie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport.
2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der wiederum
die Schaltfläche [Kostenstellen] beinhaltet. Klicken Sie auf [Kostenstellen].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie
alle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren
bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
die vorherige Ansicht zurück.
9.9 Exportieren
Sie können Ihre angezeigte Auswertung in ein anderes Format exportieren. Wählen Sie dazu die Schaltfläche
[Exportieren] in der Ansicht der Auswertung. Im folgenden Dialog können Sie unter Format ein Format wählen,
in dem die Auswertung abgespeichert wird.
Unter Ziel wählen Sie den Zielort, auf dem die Auswertung im ausgewählten Format gespeichert wird.
Über [Ok] wird die Auswertung gespeichert. Über [Abbrechen] verlassen Sie den Dialog ohne die Auswertung
zu exportieren.
394
9.10 Archivieren
Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den
Diagrammen arbeiten.
Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun archivieren:
1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archvieren].
2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional einen Kommentar für den
Report eingeben.
Hinweis: StarMoney Business vergibt bei der Speicherung von eigenen Reports automatisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm),
Datum, und Ersteller. Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateiname
und Kommentar berücksichtigen.
3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert und
kann über die jeweilige Auswertungsart eingesehen werden.
Hinweis: Ihre selbst erstellten Reports werden in dem Ordner „Reports“ unter dem Dateipfad von
StarMoney gespeichert. Um Ihre selbst erstellten Auswertungen bei einer Neuinstallation vorliegen
zu haben, muss auch der Ordner „Reports“ aus dem Ordner „Profil“ des Dateipfades von StarMoney
gesichert werden. Den Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“. Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney
gestartet ist.
395
9.10.1 Archivierte Auswertungen anzeigen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].
2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet.
3. Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren und die Schaltfläche
[Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem Eintrag aus.
4. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Bitte beachten Sie, dass Sie archivierte Reports nicht
editieren, sondern nur einsehen und ausdrucken können. Klicken Sie auf [Zurück], wird der Report
geschlossen und Sie kehren in die vorherige Ansicht zurück.
9.10.2 Archivierte Auswertungen löschen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].
2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet .
3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren.
4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney Business löscht nach einer Sicherheitsfrage den ausgewählten
Report.
396
9.10.3 Drucken
Um eine Auswertung auszudrucken öffnen Sie diese und klicken Sie auf die Schaltfläche [Drucken].
9.11 Budget
Sie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben bzw. Geldautomatenverfügungen keinen
Überblick haben?
Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können?
Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen
Mittel entsprechend disponieren zu können?
Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über
„Auswertungen“ in StarMoney Business aus.
9.11.1 Ein Budget erstellen
1. Um in StarMoney Business ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte unter dem Menü Disposition auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets
in StarMoney Business.
2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog
machen Sie die gewünschten Eintragungen:
•
Tragen Sie einen „Budgetnamen“ ein, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine
Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.
•
Hinterlegen Sie unter Budgetbetrag die Höhe Ihres Budgets.
•
Wahlweise können Sie einen Kommentar hinterlegen.
•
Unter Einbezogene Konten wählen Sie die Konten, auf das StarMoney Business das Budget beziehen soll.
397
•
Unter Einbezogene Kategorien wählen Sie die Kategorien, über die Sie das Budget erstellen wollen, z. B.
„Versicherung: Hausratversicherung“.
•
Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, wählen Sie die gewünschten Kostenstellen unter Einbezogene Kostenstellen aus.
•
Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch unter Terminierung einen Zeitraum in den Feldern Erstmalig und Letztmalig ein. Das Feld Letztmalig müssen Sie nur füllen, sofern Sie das Budget zeitlich begrenzen wollen.
•
Über Turnus geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählten Kategorien und/oder Kostenstellen budgetiert werden soll.
Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barentnahme, Geldautomatenabhebung,
muss Ihr Budgetbetrag entsprechend ein negativer Betrag sein. Geben Sie daher Ihr Budget mit einem vorstehenden Minuszeichen ein.
3. Über [Speichern] wird Ihr Budget gespeichert.
Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets einzurichten wiederholen
Sie diese Schritte.
398
9.11.2 Auswerten von Budgets
Die von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Auswertung im „Budgetreport“ jederzeit auswerten.
Hinweis: Ein Anwender darf nur dann Budgets einsehen, wenn er für alle Konten, die in das Budget
einbezogen werden, mindestens das Recht „Abrufer“ hat. Ist dieses nicht der Fall, wird das entsprechende Budget nicht angezeigt.
Hinweis: Sollte Ihnen in der Navigation von StarMoney der Menüpunkt Auswertung nicht angezeigt
werden, können Sie die Anzeige des Menüpunkts aktivieren. Wechseln Sie bitte in das Menü Einstellungen und wählen Sie dort den Menüpunkt Navigation aus. Ihnen werden nun im Dialog Navigation
die „Haupteinträge“ und „Untereinträge“, also die Menüpunkte und die zugehörigen Untermenüpunkte angezeigt.
Selektieren Sie unter Haupteinträge bitte den Punkt Auswertungen, so dass dieser angekreuzt ist. Übernehmen
Sie diese Einstellung nun über die Schaltfläche [Speichern]. Die Navigation wird daraufhin direkt angepasst, und
der Menüpunkt Auswertung wird Ihnen angezeigt.
1. Wählen Sie das Menü Auswertung und in der Übersicht Budgetreport aus. Sie gelangen direkt in
die Ansicht der Auswertung
2. Über [Anpassen] können Sie die Auswertung konfigurieren, in dem Sie z. B. einen Zeitraum definieren, oder vorgeben welche Budgets in die Auswertung aufgenommen werden sollen.
3. Ihre Anpassungen übernehmen Sie über [Speichern].
399
9.12 Liquiditätsvorschau
Mit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren Konten anstehen, sowie
welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. Definieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor, welche
Konten StarMoney einbeziehen soll. Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Disposition Menüpunkt Liquiditätsvorschau.
9.12.1 Übersicht Liquiditätsvorschau
Über das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden Ihnen auf Basis der von Ihnen erstellten
Regeln und den Einstellungen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kontostände / Salden
angezeigt.
400
Abb. 9.4:
Mit der Liquiditätsvorschau
können Sie planen, welche
Ein- und Abgänge auf Ihren
Konten anstehen.
Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:
•
Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos an.
•
Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.
•
Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.
•
Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entsprechenden Daten.
401
•
Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.
Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein Zeitraum definiert werden,
für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monat
belegt und die Felder Umsätze von / bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktuellen Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden zudem die Datumsfelder
entsprechend vorbelegt.
Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In diesem Fall wird das Feld
Zeitraum mit benutzerdefiniert belegt.
Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden, d. h. Sie können aus
dem Eingabeassistenten auswählen für welches Konto die Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmäßig ist kein Konto vorausgewählt.
•
Prognostizierter Saldo: Errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.
Eurokurs
Über diese Schaltfläche rechnet StarMoney eventuell enthaltene Fremdwährungen in Euro um.
Anpassen
Über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen können Sie die Liquiditätsvorschau konfigurieren. Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich Kontoauswahl und Einstellungen.
402
Abb. 9.5:
So passen Sie die
an.
Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen.
Standardmäßig sind alle Konten selektiert.
403
Im Bereich Einstellungen können Sie vorgeben, welche Bereiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditätsvorschau einbezogen werden sollen. Mittels Checkbox können Sie die Optionen an- bzw. abwählen.Die Checkboxen für die Auftragsarten sowie den Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.
Es werden somit sowohl die offline als auch die online terminierten und wiederkehrenden Aufträge berücksichtigt.
9.12.2 Einrichtung unter „Regeln“
Für die Unterstützung der Liquiditätsvorschau müssen Sie zunächst eine neue Regel anlegen, damit StarMoney die gewünschten Aktionen auf Ihren Konten auch der Liquiditätsvorschau zuordnen kann.
Tipp: In StarMoney können Regeln ganz einfach nach Stichworten durchsucht und gefiltert werden.
Zum Einrichten einer Regel wechseln Sie zunächst über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt
Anpassen und hier über die Schaltfläche [Regeln] direkt aus der Liquiditätsvorschau in die Detailansicht der Regel.
Sie können eine neue Regel einrichten über:
•
die Schaltfläche [Rege]“ in den Umsatzdetails
•
in der Umsatzübersicht über die rechte Maustaste, Menü Regel erstellen
•
oder wählen Sie das Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln.
In der Übersicht wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neue Regel].
Tipp: Über die Schaltfläche [Alle Bedingungen einblenden] können Sie weitere Bedingungen einblenden.
404
•
Name der Regel
Vergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.
•
Kontoname
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten Kontonamen für die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,
mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).
Auswahl Konto
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem Listenfeld klicken, listet der Eingabeassistent
alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte Konto auswählen.
•
Empfänger / Absender
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes für die
Liquiditätsprüfung einbezogen werden soll.
Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).
Eingabe: Empfänger / Absender
Geben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den der Empfänger / Absender-Inhalt des Buchungssatzes untersucht werden soll. Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Empfänger / Absenders dieses Namens zu erfassen.
405
•
Buchungstext
Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext eines Buchungssatzes untersucht werden
soll.
Regeln: Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe
übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).
Eingabe: Buchungstext
Geben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Buchungssatzes untersucht werden soll, beispielsweise "Überweisungsgutschrift".
•
Verwendungszweck
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungszweck eines Buchungssatzes untersucht werden soll.
Regeln: Enthält / enthält nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungszweck-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).
Eingabe: Verwendungszweck
Geben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht werden soll. Stimmt ein Verwendungszweck mit
diesem Text überein, wird die Buchung später automatisch der Liquiditätsprüfung zugeordnet.
•
Textschlüssel/Purpose Code
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel/Purpose Code eines Buchungssatzes untersucht werden soll.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen,
mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).
406
Eingabe Textschlüssel/Purpose Code
Tragen Sie hier den Textschlüssel/Purpose Code ein, auf den die Buchung / der Umsatz untersucht werden
soll, beispielsweise "166" für SEPA Credit Transfer.
•
Betrag
Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Buchungen / Umsätze z.B. bei Betragsübereinstimmungen in die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.
Ist / ist nicht
Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).
Eingabe: Betrag
Geben Sie in das Feld neben dem Listenfeld den Betrag ein, der auf Übereinstimmung mit einer Buchung
kontrolliert werden soll.
Beachten Sie bitte, dass es sich bei dem berücksichtigten Betrag um den Euro-Betrag handelt.
•
Zuweisung zur Kategorie
In diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen werden soll.
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch dieser Kategorie zugewiesen
•
Zuweisung zu Kostenstelle
In diesem Feld bestimmen Sie die Kostenstelle, die Ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen
werden soll.
407
Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser
automatisch der ausgewählten Kostenstelle zugewiesen.
Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll.
•
Zuweisung von Steuersatz
In diesem Feld bestimmen Sie, welcher Steuersatz Umsätzen zugewiesen wird, wenn die im oberen Bereich
definierten Bedingungen erfüllt sind. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Bedingungen auf einen Buchungssatz zutreffen, wird diesem automatisch der definierte Steuersatz zugewiesen.
•
Umbuchen auf Barkonto
Über diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbuchen. Aktivieren Sie dazu diese Checkbox und
bestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.
Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werden
kann!
•
Splitten
Sie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Lebensversicherung“, „Hausratversicherung“ usw. aufsplitten.
Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.
Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie, Kostenstelle und Verwendungszweck. Machen Sie die gewünschten Eintragungen und wählen Sie [Speichern].
Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.
408
•
Die Checkbox Liquiditätsvorschau gibt vor, ob die Regel für die Liquiditätsvorschau berücksichtigt werden
soll.
Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der Liquiditätsvorschau berücksichtigt und die enthaltenen Daten übernommen.
Zur Anzeige der Umsätze/Buchungen in der Liquiditätsvorschau muss im Bereich Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau unter [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, das Häckchen bei „Erstellte
Regeln“ ebenfalls gesetzt sein!
Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhängigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau.
Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.
Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regel
für die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "monatlich") vorgeben, in dem die Regel angewendet werden soll.
Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein Datum eingeben, ist
auch das Feld Erstmalig zu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls kann die Regeln nicht gespeichert
werden.
Bitte beachten Sie hierzu, dass es sich bei den gewählten Kriterien einer Regel um „Und“-Kriterien
handelt. Erst bei einer 100% Übereinstimmung wird die Regel angewandt. Wählen Sie wenn möglich
ein Kriterium, von dem Sie wissen dass es immer gleich ist, beispielsweise eine Vertragsnummer.
409
Regel aktiv
Die Option [Aktiv] bestimmt, dass die Regel nachdem Sie auf [Speichern] geklickt haben, angewendet wird
auf alle Umsätze:
•
die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine Kategorie vergeben werden soll,
•
die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden
soll,
•
die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden
soll
•
für die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn als Aktion Splitts gebucht werden sollen.
Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle markierten Regeln aktiv.
Regel anwenden / erneut anwenden
Nachdem Sie wie oben beschrieben eine neue Regel für die Liquiditätsprüfung eingerichtet haben, finden Sie
diese in der Übersicht aller Regeln (Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln). Dort befindet sich die Schaltflächen
[Anwenden] / [Erneut anwenden]. Diese wenden die markierten Regeln auf alle entsprechenden Umsätze an.
Beim erneuten Anwenden wird nicht geprüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen vergeben wurden!
Bitte beachten Sie hierzu, dass beim erneuten Anwenden bereits zugeordnete Kategorien und Kostenstellen überschrieben werden!
410
10 Mitteilungen
StarMoney Business unterstützt die Übermittlung von Mitteilungen zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.
10.1 Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten
Falls Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit Hilfe der Servicefunktionen Mitteilungen empfangen und Mitteilungen an Ihr Kreditinstitut versenden.
Über den Menüpunkt Mitteilungen können Sie Nachrichten, die Sie von Ihrem Kreditinstitut erhalten haben,
einsehen und selber Mitteilung an Ihr Kreditinstitut übermitteln, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.
Unter dem Reiter Eingang zeigt Ihnen StarMoney eine Liste aller bisher empfangenen Mitteilungen. Abgehakte Zeilen in dieser Liste repräsentieren Nachrichten, die Sie bereits gelesen haben.
Möchten Sie eine Nachricht lesen, doppelklicken Sie auf die Nachricht oder selektieren Sie sie und wählen
anschließend die Schaltfläche [Details].
Im Nachrichtendialog können Sie mit den Schaltflächen [Vorherige] oder [Nächste] durch die Nachrichtenliste
blättern. Mit [Zurück] gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.
Einige Nachrichten können mit einem Link ins Internet versehen sein, wo Ihr Kreditinstitut weitere Informationen für Sie bereit hält. Klicken Sie dazu unter dem Nachrichtenfenster auf den Link, der Ihnen durch die unterstrichene Betreffzeile und den Informationshinweis verdeutlicht wird.
StarMoney Business wird dann eine Verbindung ins Internet aufbauen und Ihnen die Inhalte Ihres Kreditinstitutes anzeigen. Falls Ihr Kreditinstitut es anbietet, können Sie Mitteilungen auch beantworten.
411
Bitte beachten Sie, dass über diesen Weg aus rechtlichen Gründen keine Geschäftstransaktionen
(Kauforder etc.) abgewickelt werden können.
10.2 Mitteilung an Ihr Institut versenden
Wenn Ihr Kreditinstitut den Mitteilungsversand unterstützt, können Sie ihm eine Nachricht zukommen lassen.
Dazu verwenden Sie den Menüpunkt Mitteilungen. Möchten Sie eine neue Nachricht an Ihr Institut verschicken,
klicken Sie auf den Reiter Ausgang und hier auf die Schaltfläche [Neu].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie zunächst mit dem Eingabeassistenten das entsprechende Konto (auf das sich die Nachricht beziehen soll) und damit auch die Bankverbindung auswählen.
Erfassen Sie die Nachricht mit Betreffzeile in dem dafür vorgesehenen Bereich, und klicken Sie auf [Absenden] um die Mitteilung in den Ausgangskorb zu stellen. Beim nächsten Senden des Ausgangskorb wird die
Nachricht an Ihre Sparkasse oder Bank übermittelt.
412
11 Hilfe bei Problemen
Gerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann es hin und wieder vorkommen, dass beim
Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von der
Software verursacht.
Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikatinsprobleme zwischen
dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMoney Business.
Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben.
Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Hauptnavigation.
Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.
11.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung
Sollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software
selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kreditinstitutes.
So kann es sein, dass der Server Ihres Kreditinstitutes, dem die Daten für das Online-Banking entnommen
werden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht.
Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewallprogramme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerkadministrator oder nutzen die Dokumentationen zur Firewallanwendung.
413
Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch online unter www.starmoney.de/?support.
Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich über die Internet-Zugangssoftware und den Internet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechenden Internet-Provider.
11.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen
Bei Problemen mit StarMoney Business sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update
durchführen. Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den Menüpunkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Jetzt starten]. StarMoney Business prüft
nun, ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.
Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seiten
finden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Listen), die oft schon bei der
Beseitigung eines Problemes helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen können.
Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney Business aufzeichnen zu lassen. Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigation aufrufen. Auf der Seite
Ausgangskorb befindet sich in die Schaltfläche [Einstellungen]. Wählen Sie unter [Einstellungen] den Menüpunkt Anpassen. Sie gelangen in eine Registerkarte über die Sie die Optionen für den Ausgangskorb verwalten
können. Hier befindet sich die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekennzeichnet) sein.
Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen rufen Sie den Ausgangskorb auf und klicken Sie auf die
Schaltfläche [Protokolle], Reiter Sendeprotokoll.
Auch die Online-Hilfe von StarMoney Business kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps zum Beheben von möglichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen.
Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder
414
über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt wählen.
Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche
zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.
Zu vielen Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im
Bereich Support unter www.starmoney.de/index.php?kontakt.
Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um
den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur Verfügung.
11.3 Support zu StarMoney Business
Sollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender auch unsere Hotline zur Verfügung.
Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeitern
ganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der
Hauptnavigation. Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online unter
www.starmoney.de/?support durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney Business abfragen.
Unter dem Menüpunkt Support des Menüs Hilfe finden Sie weitere nützliche Links wie beispielsweise einen
Link zu unseren FAQ-Anleitungen, zu Videos zur Nutzung von StarMoney oder auch zum StarMoney-Forum.
11.3.1 Support-Datei erstellen
StarMoney kann Ihnen zur Analyse eines Problems einige Daten in einer Support-Datei zusammenstellen. In
der Support-Datei werden folgende Daten gespeichert:
•
das letzte Sende- und Statusprotokoll in unverschlüsselter Form,
415
•
Versions- und Onlineupdatestand
•
Module und Lizenztyp Ihrer installierten Version,
•
Dateien zum Online Update-Mechanismus und der installierten Chipkartenleser
Die Funktion zum Erstellen der Support-Datei finden Sie über das Hauptmenü Hilfe, Menüpunkt Support. Auf
der Seite die Ihnen nun angezeigt wird finden Sie neben weiterer Informationen auch die Schaltfläche [SupportDatei erstellen]. Diese öffnet einen Dialog, indem der Speicherort gewählt und der Dateiname eingegeben werden muss.
Vergeben Sie hier eine eindeutige Bezeichnung für Ihre Datei und wählen Sie einen Speicherort. Standardmäßig wird als Speicherort "Eigene Dokumente" vorausgewählt.
Nachdem der Button „Speichern“ betätigt wird, wird die Archivdatei angelegt und gespeichert.
11.4 Unterstützung im Internet
Im Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von
Informationen.
Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund
um StarMoney sowie zu Instituten bereit.
Hier finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu unseren StarMoney-Produkten, die telefonische Erreichbarkeit unseres Supports, sowie ein Supportformular.
416
INDEX
A
Abruf 86
Abrufender 15
Abweichende Kontorechte 87
Administration 16
Administratoren 85
Adressbuch 287
Adresse ändern 287
Adressen löschen 290
neue Adresse 287
Adresse 125, 130
Adressen erfassen 287
Adressen zusammenführen 289
Alarme 292
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten senden
313
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten signieren 313
Allgemeine Auftragsdaten in nächsten Posten übernehmen 226
Alternative Kommunikationsadresse 125, 130
HBCI-Datei 132
Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Be-
nutzerkontos 97
Anlegen von Datenbanken und Benutzern 70
Anmelden an übernommenen StarMoney Business
Datenbanken 82
Anmelden an verschiedenen Datenbanken 98
Anpassen von Auswertungen 388
Ansicht (Auswertung)
3D/2D 388
Arbeitsbereich 20
Archivieren von Auswertungen 395
Arztbesuch
auswerten 385
Arztbesuche 385
Assistent 30
Auf Internetangebote aufmerksam machen 101
Auftrag automatisch vervollständigen 226
Auftrag nicht automatisch zusammenfassen 226
Auftrag offline verwalten 227
Aufträge ändern (Schnellerfassung) 194
Aufträge löschen (Schnellerfassung) 195
Aufträge versenden 319
Auftraggeberreport 384
Auftragsliste (Schnellerfassung) 192
Ausführender 16
Ausführung 86
417
Ausführungstag 270
Ausgaben 385
Ausgabenreport 383
Ausgangskorb 49, 56, 160, 221, 313
Aufträge versenden 319
Online-Verbindung 313
Protokolle einsehen 163, 316
Sammelüberweisung 313
Sendeprotokoll 314
Status 319
Statusprotokoll 314
Auslandsüberweisung 265
ändern 277
löschen 277
Auslandsüberweisungen 265
Auswertung 383
3D/2D-Ansicht 388
anpassen 388
archivieren 395
Arztbesuch 385
Auftraggeberreport 384
Ausgabenreport 383
Balkendiagramm 387
Budgetreport 384
Depot 385
Depotgewinn/-verlust 385
418
Detailauswertung 388
Die letzten 30 Tage auswerten 389
drucken 397
Einbezogene Konten 390
Einnahmen-/Ausgabenvergleich 384
Einnahmenreport 383
Empfänger einschränken 392
Empfängerreport 384
Finanzstatus 383
Funktionen 387
Heilmittelkäufe 385
Kategorie (Empfänger- und Auftraggeberreport) 390
Kategorien einschränken 392
Kategorienreport 384
Kontosaldenvergleich 384
Kostenstellen einschränken 394
Kostenstellenreport 384
Kreisdiagramm 387
Liniendiagramm 388
Textansicht 387
Untersuchungswerte 385
Vergleichsauswertungen 391
Vergleichszeitraum 391
Wertpapier 385
Zeitraum von - bis 389
Auswertungen exportieren 394
Auswertungsformen 383
Auszeichnungen(Handbuch) 14
Auszüge abholen – mit Nachfrage 151
Auszüge abholen – ohne Nachfrage 151
Authorisierung 100
Automatisch Aktualisieren 140
Automatisches Kategorisieren 170
Automatisches Online-Update 79
B
Balkendiagramm (Auswertung) 387
Bank-Code 272
Barkonto 177
Buchung zuweisen 177
Kontoübertrag 178
Basislastschrift 248
Benutzer 70, 85
Benutzer einrichten und verwalten 82
Benutzeranmeldungen 77
Benutzerdefiniert 77
Benutzerdefiniertes Online-Update 79
Benutzerrechte ändern 97
Bestand 209
anwenden 213
Auftragsliste 215
Ausgangskorb 219
disponieren mit 214
fällige Aufträge verarbeiten 217
Fälligkeiten vorziehen 218
Fälligkeitenübersicht 214
Kontenliste 216
Bestände (Wertpapiere) 343
Bestandsverwaltung 209
Einführung 185
Bevorzugte Kennnummer 340
Börse
Börsenticker 338
Börseninformationssystem 333
Börsenticker 338
Buchungen beobachten 145
Buchungsbestände 364
Buchungshistorie 364
Buchungsposten 164
an Kategorie zuordnen 171
automatisch Kategorisieren 173
Details aufrufen 164
Kategorie 165
Kostenstelle zuweisen 176
Primanote 166
419
Splitbuchungen 166
Splittbuchungen 180
Stornobuchung 166
Budget 397
Budgetreport 384
C
Chipkarte gesperrt 130
chipTAN 123, 124
Client 60
Clients 60
D
Darstellung der Auswertung 387
Daten importieren 103
Datenbank 73
Datenbanken 70
Datenbanksicherung 112
DATEV 113
Dauerauftrag 235
Erstmalig 239
Letztmalig 239
offline 235
online 235
Turnus 239
Daueraufträge 235
Deaktivieren von Erinnerungen 297
420
Deinstallation 76
Deinstallation von StarMoney 61, 68
Depot
Papier einbuchen in Musterdepot 349
Depot (Auswertung) 385
Depotgewinn / -verlust 385
Depotgewinn/-verlust 385
Depotrundruf 163
Depots 341
anlegen 341
ansehen 346
Informationen 348
Musterdepots 341
Neuemissionen 376
neuer Wertpapierkauf 350
Orderbuch 373
verwalten 343
Wertpapier verkaufen 359
Detailauswertung 388
Details bei der Auftragsverarbeitung 101
DFÜ-Netzwerk 99
Die letzten 30 Tage auswerten 389
Die StarMoney-Arbeitsoberfläche 17
DIKAP-Posten 278
Direktversand von DTA/ DTAZV und SEPA-XML
288
Dokumenten-Verwaltung 156
Drucken 103
Auswertungen 397
DSL / LAN (TCP / IP) 99
E
Einbezogene Konten (Auswertung) 390
Einbuchen 349
Eingabe per Maus 121
Einnahmen-/Ausgabenvergleich 384
Einnahmenreport 383
Einnahmereport 383
Einrichten
Konten 115
Einrichten eines Benutzers 83
Einstellung
Ausgangskorb 56, 313
ISIN/WKN 340
Navigation 45
Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 42
Wertpapiere 41
Einstellungen zum Online-Update 79
Elektronische Kontoauszüge 146
Empfänger einschränken (Auswertung) 392
Empfängerkonten-Bestand 242
Empfängerreport 384
Erfassung 86
Erinnerungen 292
Erinnerungen - Buchungen 145
Erinnerungen erneut anwenden 297
Erneute Suche 103
Erstellen einer Datenbank 73
Erzeugen einer HBCI-Chipkarte 128
Erzeugen einer HBCI-Datei 131
Erzeugen einer Schlüsseldatei 131
Experteneinstellung 119
Experteneinstellung aktivieren 130
Experteneinstellungen 122
Export von Auswertungen 394
Export von Daten 110
F
Favoriten (Übersichtsseite) 19, 47
Fehleingabe der PIN 130
Festgeldbestand 323
Festgelde 322
Festgelder 322
Einsehen des Bestands 323
Festgeldkonto anlegen 322
Funktionsüberblick 322
421
Konditionen abfragen 329
Konditionen einsehen 324
Modalitäten ändern 329
Neuanlagen 326
Zinsmethoden 325
Festgeldfunktionen 329
Festgeld-Konditionen 324
Festgeldkonditionen 324
Festgeldkonto 322
Festgeldkonto anlegen 322
Festpreisgeschäfte 380
Finanzstatus 383
Übersicht 41
Finanzstatus (Übersichtsseite) 41
Finanzübersicht 385
Firmenlastschrift 248
Fondssparen 370
Fondssparkonto 370
Frei 320
Fremddaten, Übernahme von Fremddaten 108
Fremdwährungskonten 115
Funktionen des Administrators 59
G
Geldanlagen 321
Geldanlagen verwalten 321
422
Geldkarte 286, 288
auslesen 286
Posten Kategorisieren 286
Gläubiger-Identifikation 250
Gruppierung 23
Gruppierung / Listensortierung 23
Gruppierung einstellen 88
Gruppierungen 88
H
Handbuch
Symbole und Auszeichnungen 14
Hauptnavigation 18, 20, 45
Toolbox 20
HBCI
Chipkarte, Konto einrichten 128
Datei, Konto einrichten 131
Sicherheitsdatei erzeugen 131
HBCI PIN/TAN 123
HBCI-Chipkarte 128
HBCI-Chipkarte verwenden 129
HBCI-Datei 131
Alternative
Kommunikationsadresse,
URL,IP-Adresse 132
HBCI-Datei verwenden 137
Heilmittelkäufe
auswerten 385
Hilfe 20
Hilfe bei Problemen 413
HTTPS-Proxy / Port 100
I
IBAN 272
Import 103
Import von Fremddaten 104
Indifferent 320
Individualisierte Dienste anbieten 101
INI-Brief 131
Ins Adressbuch übernehmen 226
Installation 59, 62
Client 60
Netzwerk 60
Server 60
Institutssuche 102
Internet 416
Internet Explorer Einstellungen 101
Internet Explorer Einstellungen automatisch verwalten 101
Internetangebote 101
Intervall (Tage) 80
IP-Adresse 125, 130
ISIN oder WKN 340
iTAN 121, 123
J
Journal 317
automatisch drucken 314
Journal automatisch drucken 314
K
Kategorien 169, 171
ändern 173
automatisches Fortschreiben 173
bearbeiten 172
Buchungsposten zuordnen 171
neue anlegen 172
Kategorien automatisch vergeben lassen 170
Kategorien einschränken (Auswertung) 392
Kategorien löschen 175
Kategorien zuweisen 170
Kategorienliste 172
Kategorienreport 384
Kategorienzuordnung aufheben 172
Kategorienzuordnung verlernen 171
Kategorisieren (manuell) 171
423
Kaufen 350
Kein Recht (auf Kontoebene) 86
Keine Auszüge abholen 151
Keine Datensicherung 77
Keine Rechte 85
Kennnummer 340
Komplettaktualisierung 115
Komplettsicherung 76
Konfiguration der Übersichtsseite 41
Konfigurieren
Übersichtsseite 39
Konten
einrichten 115
Konten manuell einrichten 127
Kontengruppen 89
Kontenliste
Rundruf 163
Kontenrahmen 168
Kontenrundruf 163
Kontenrundruf direkt 163
Konto
auf Barkonto umbuchen 178
Barkonto Buchung zuweisen 177
Buchungspostendetails 164
direkter Kontenrundruf 163
Umsatzliste einsehen 163
424
Kontoauszüge 146
abholen 153
drucken 148
Einstellungen 149
löschen 148
Kontosaldenvergleich 384
Kontoübertrag 285
Kontoüberträge 288
Kontoumsätze 13, 139
abholen 142
Einführung 13, 139
Konverter für Fremddaten 108
Konvertierung, SEPA 262
Kostenstellen 175
bearbeiten 177
Buchungsposten zuweisen 176
neu 177
Kostenstellen einschränken (Auswertung) 394
Kostenstellenreport 384
Kreisdiagramm 387
Kreisdiagramm (Auswertung) 387
Kursberechnungsdaten 348
L
Lastschrift-Bestand abholen 254
Lastschriften
Verarbeitung 219
Letztmalig 269
Liniendiagramm (Auswertung) 388
Liquiditätsvorschau 400
Regel einrichten 404
Lizenzvereinbarungen 63
M
Mandat, Ausstellungsdatum 252
Mandatsreferenz 252
Mandatsstatus 252
Manuell starten 99
Manuelle Umstellung 124
Maus 121
Meldesätze 278
Menü einblenden 46
Mitteilungen 319, 411
erhalten 411
versenden 412
MT940 113
mTAN 121, 123
Multiuserfähigkeit 68
Musterdepot 339
Wertpapier einbuchen 349
Musterdepots 341
N
Navigation 45
Netzwerk 60
Netzwerkinstallation 60
Neuemissionen 376
Neues in StarMoney Business 11
O
Offizielle Informationen 58
Offline 35
Offline-Konten einrichten 116
Online / Offline 35
Online-Update 79
Online-Update automatisch 79
Online-Update benutzerdefiniert 79
Online-Update im Hintergrund und in StarMoney 79
Online-Update nur in StarMoney 80
Online-Updates 78
Online-Updates manuell einspielen 80
Online-Updates sichern 80
Online-Verbindung 313
Onlinezugang einrichten 98
425
Orderbuch 373
Auftragsänderung 375
Statusabfrage 373
P
Parametrisieren von Wertpapieren 363
Pauschaländerung 218
PDF 156
PIN
dreimalige Fehleingabe 130
Sicherheitsdatei, Sonderzeichen 133
PIN/TAN 121
Konto einrichten 121
PIN/TAN (Web) 123
Platzhalter 239
Primanota 166
Probleme 413
Profilverzeichnis 61
Programmgruppe 61
Provider-Auswahl 99
Proxy-Einstellungen 100
R
Rechte 90
Regel einrichten (Liquiditätsvorschau) 404
Register 29
426
Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 42
Rolle 85
Rollenmodell 15
Rückgabe von Lastschriften 254
Rundruf
Depot 163
Kontenliste 163
S
Salden 140
Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen 314
Sammelüberweisung (Ausgangskorb) 313
Schlüsseldatei
erzeugen 131
Schnellerfassung 189
Aufträge ändern 194
Aufträge einsehen 192
Aufträge löschen 195
Aufträge zusammenfassen 192
Auftragsliste 192
Schützen Sie Ihren Rechner 57
Sendeprotokoll 314, 316
Sendeprotokoll einsehen 163, 316
SEPA 224
SEPA-Konvertierung 262
SEPA-Lastschrift 243
SEPA-Lastschriftrückgabe 253
Separator 111
SEPA-Sammler 255
SEPA-Sammler, terminiert 256
SEPA-Übertrag 242
SEPA-Überweisung 224
SEPA-XML 284
Server Installation 60
Serverpfad 66
Shortcuts 51
Sicherheit 57
Sicherheitsdatei
erzeugen 131
Sicherheitsmedien 122
Sicherheitsmedium
ändern 304
benennen 300
entfernen 305
HBCI-Chipkarte 128
HBCI-Datei 131
PIN/TAN 121
Statusprotokoll 304
zuweisen 299
zuweisen für mehrere Aufträge bei
gleicher Kontoverbindung 303
zuweisen zu Auftrag 301
Sichern von Online-Updates 78
Sicherung 75
Sicherung Ihrer StarMoney-Daten 75
Sicherungsintervall (Datenbanksicherung) 77
Sicherungsverzeichnis 77
Signieren 311, 319
smsTAN 123
Socks-Proxy / Port 100
100
Sonderzeichen 133
Sperre der Chipkarte 130
Splittbuchungen 180
Standardeinstellung 76
StarMoney Business
installieren 59
Was ist neu? 11
StarMoney Zahlungserinnerung 290
Statusprotokoll 314, 316
Statusprotokoll einsehen 163, 316
Stornierung 375
Suche über Bankleitzahl 102
Suche über Kreditinstitut 102
427
Suche über Ort 103
Suchen 36
Suchen und Filtern 187
Support 415
SWIFT-Code 272
Symbole (Handbuch) 14
Systemvoraussetzungen 12
Systemzeit 73
T
Tabelle Rollen und Rechte 90
Tagesauszug 168
TAN-Eingabe per Maus 121
Tasks 19, 31, 34, 47
Tastaturkürzel 51
Termin 269
Terminierte Sammelüberweisungen 242
Terminüberweisung 229
Offline 229
Online 229
Terminüberweisungen 229
Textansicht (Auswertung) 387
Ticker 338
Toolbox 31, 32
Transaktionen freigeben und ausführen 299
TRANSIT-Posten 278
428
Turnus 269
U
Übernahme 187, 225, 243
Übernehmen einer Datenbank 81
Übersichtsseite 17
Finanzstatus 41
konfigurieren 39
Wertpapiere 41
Überweisung
Ausgangskorb verarbeiten 221
Auslandsüberweisung 265
automatisch Wiederholen 235
datieren 229
Dauerauftrag 235
Kontoübertrag 285
Terminüberweisung 229
Turnus einrichten 235
Überweisungen
Einführung 185
Verarbeitung 219
Umsätze 139
Umsatzliste einsehen 163
Umsatzsteuerreport 385
Unterschriftberechtigter
Alle Aufträge senden (Ausgangskorb) 313
Alle Aufträge signieren (Ausgangskorb) 313
Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen 313
Unterschriftsberechtigten
benennen 300
Übergreifend zuweisen (Ausgangskorb) 313
zuweisen 299
zuweisen zu Auftrag 301
Unterschriftsberechtigter
zuweisen für mehrere Aufträge bei gleicher
Kontoverbindung 303
Untersuchungswerte 385
auswerten 385
URL 125, 130
URL (Internet) 79
V
Valuta 168
Valuten 168
Verarbeitung von Aufträgen 219
Verbindung bei Programmende halten 101
Verbindungseinstellungen 101
Vergleichsauswertung 391
Vergleichsauswertungen 391
Vergleichszeitraum 391
Vordruckbestellung 297
Vorlagen 188
Vorlagen laden 206
Vorlagenverwaltung 195
Vorsichtsmaßnahmen 58
W
Was ist neu in StarMoney Business? 11
Watchlist 41
Wertpapier 385
Aktuelle Nachrichten abrufen 346
Unternehmensprofil abfragen 346
Wertpapier (Auswertung) 385
Wertpapiere 331
auswerten 348
Bestände einsehen 343
Börseninfosystem 333
Depots anlegen 341
Depots verwalten 343
Einbuchen in Musterdepot 349
Einführung 331
Festpreisgeschäfte 380
Informationen 348
kaufen 350
429
Kursberechnungsdaten 348
Musterdepots 341
Neuemissionen 376
Orderbuch 373
parametrisieren 363
Suchen 337
suchen 350
verkaufen 359
Wertpapiere (Einstellung) 41
Wertpapierekauf 350
Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation 60
WKN oder ISIN 340
Z
Z4-Vordrucke 282
Zahlungen 185
Einführung 185
Zahlungen erfassen 185
Zahlungsart 273
430
Zahlungsaufträge
Verarbeitung 219
Zahlungserinnerung 290
Zahlungsverkehrsaufträge 105
Zeitraum von - bis auswerten 389
Zinsmethoden (Festgelder) 325
Zugangsweg
Internet 126
Zugangsweg HBCI PIN/TAN 123
Zugangsweg PIN/TAN (Web 123
Zugangsweg PIN/TAN (Web) 123
Zugangsweges
HBCI PIN/TAN 125
Zurückgestellt 320
Zuweisen von Sicherheitsmedien an Konten 299
Zwei-Schritt-Verfahren 123
Zweitunterschrift 305
Zweitunterschrift und der Ausgangskorb 308
Zwischenablage 187, 225, 243

StarMoney Business 7 Handbuch

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