StarMoney 6.0 Handbuch

Handbuch
StarMoney 6.0
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StarMoney 6.0
Inhaltsverzeichnis
1
Willkommen bei StarMoney 6.0! . . . . . . . . . . . . . . .1
1.1
1.2
Systemvoraussetzungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3
Datenübernahme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3
2
Hilfe und Support . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4
2.1
2.2
2.3
2.4
Probleme beim Aufbau einer Verbindung . . . . . . . . . . . .4
Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . .4
Support zu StarMoney 6.0 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6
3
Installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .7
3.1
3.2
3.2.1
3.2.2
3.3.4
3.3.5
3.4
Es geht los - StarMoney 6.0 installieren . . . . . . . . . . . . . . .7
Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . . . . . . .10
Sicherung Ihrer Benutzerdaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .10
Sichern von Bankparameterdaten
(bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI
mit Chipkarte oder Diskette) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .11
Sichern von eigenen Reports (Auswertungen) . . . . . . . .12
Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .12
Manuelle Übernahme der gesicherten Datenbank
aus weiteren StarMoney-Versionen . . . . . . . . . . . . . . . . .13
Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation . . . . . .13
Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank . . . . . .14
Einspielen der Bankparameterdaten
(bei HBCI-Konten) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15
Übernahme der eigenen Reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . .15
Anmelden an übernommenen Datenbanken . . . . . . . . .16
Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .16
4
Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .17
4.1
4.2
4.2.1
4.2.2
Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .19
Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .20
Erzeugen einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21
Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Diskette) . . . . . . .22
3.2.3
3.2.4
3.3
3.3.1
3.3.2
3.3.3
Inhalt
Inhalt
StarMoney 6.0
5
Zahlungen erfassen mit StarMoney 6.0 . . . . . . . . .25
5.1
Das Prinzip der Verarbeitung von
Aufträgen / Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Überweisungen
(auch Spendenüberweisung, BZÜ) . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Sammelüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
EU-Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
Lastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33
Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
Lastschriftrückgabe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
DTA-Import, Einlesen von DTAUS-Dateien . . . . . . . . . . 36
5.2
5.2.1
5.2.2
5.2.3
5.3
5.4
5.4.1
5.4.2
5.5
6
Zahlungen verwalten mit StarMoney 6.0 . . . . . . . .38
6.1
6.1.1
6.1.2
6.1.3
6.1.4
6.1.5
6.1.6
6.1.7
6.2
6.2.1
6.2.2
6.2.3
6.3
6.3.1
6.3.2
6.3.3
6.3.4
6.4
6.4.1
6.4.2
6.4.3
6.5
6.6
6.7
6.7.1
6.8
eBay-Konto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
Einrichten eines eBay-Kontos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
Das eBay-Konto in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40
Abfrage des eBay-Kontos in StarMoney . . . . . . . . . . . . . 41
Änderung der Artikelübersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42
Manuelle Zuordnung von Zahlungen . . . . . . . . . . . . . . . 42
Zuordnen von Umsätzen zu eBay-Artikeln . . . . . . . . . . . 42
Bezahlen von eBay-Käufen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
PayPal-Konto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
Einrichten eines PayPal-Kontos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
Das PayPal-Konto in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44
Abfrage des PayPal-Kontos in StarMoney . . . . . . . . . . . . 45
Punktekonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45
Einrichten eines Punktekontos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46
Das Punktekonto in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46
Abfrage des Punktekontos in StarMoney . . . . . . . . . . . . 47
Warnung vor Punkteverfall . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47
Vertragsmanager . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47
Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoney . . . . . 48
Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager . . . . . . . . 48
Manuelle Anlage von Verträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
Kontoüberträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51
Geldkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51
Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51
Adressen neu erfassen, vorhandene ändern, löschen . . 51
Alarme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 52
StarMoney 6.0
6.8.1
6.8.2
6.8.3
6.8.4
6.9
6.17
Alarme - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53
Alarme einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53
Aktivierter Alarm in StarMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53
Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen . . . . . . . . . . . .54
Abholen von Umsätzen und Aktualisierung
der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .55
Kontorundruf (analog Depotrundruf) . . . . . . . . . . . . . . .56
Kontorundruf direkt (analog hierzu
Depotrundruf direkt) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57
Kontenliste / Rundruf . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57
Eurokurs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57
Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .57
PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59
Einrichtung der PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . .59
Anlegen neuer Ordner für PDF-Dokumente . . . . . . . . . .60
Hinzufügen von PDF-Dokumenten in StarMoney . . . . . .60
Funktionen der PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61
Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .61
Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .62
Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .63
Kategorien und Kostenstellen in StarMoney . . . . . . . . .63
Manuelles zuordnen eines Buchungspostens . . . . . . . . .63
Neue Kategorien anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .64
Ändern von Kategorien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .65
Kategorien entfernen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .65
Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . . . . . . . .66
Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .66
Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .66
Verändern der Ansicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .67
Anpassen einer Auswertung und
Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68
Einschränken von Empfängern, Kategorien und
Kostenstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .68
Eigene Reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .69
7
Geldanlagen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70
7.1
7.1.1
7.1.2
7.1.3
7.1.4
Festgeldkonto anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70
Einsehen des Festgeldbestandes . . . . . . . . . . . . . . . . . . .70
Einsehen der Festgeld-Konditionen . . . . . . . . . . . . . . . .71
Neuanlage eines Festgeldes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .71
Weitere Festgeldfunktionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .72
6.9.1
6.9.2
6.9.3
6.9.4
6.10
6.11
6.11.1
6.11.2
6.11.3
6.11.4
6.12
6.12.1
6.12.2
6.13
6.13.1
6.13.2
6.13.3
6.13.4
6.13.5
6.14
6.14.1
6.14.2
6.15
6.16
Inhalt
Inhalt
StarMoney 6.0
7.2
7.2.1
7.2.2
7.2.3
7.2.4
7.2.5
7.2.6
7.2.7
7.2.8
7.2.9
7.2.10
7.2.11
7.2.12
7.2.13
Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73
Das Börseninformationssystem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74
Der Börsenticker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
Depots anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
Depots verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77
Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot . . . . 79
Kaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80
Verkauf eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86
Parametrisieren von Wertpapieren . . . . . . . . . . . . . . . . 88
Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie . . . . . . . . . 89
Pflege der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91
Fondssparkonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92
Das Orderbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94
Neuemissionen (analog Festpreisgeschäfte) . . . . . . . . . 97
8
Import und Export . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99
8.1
8.2
8.3
8.4
Import von Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Im- und Export von Kategorien und Kostenstellen . . . 102
Konverter für Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103
9
Index . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .104
StarMoney 6.0
Willkommen!
1 Willkommen bei StarMoney 6.0!
Mit StarMoney 6.0 präsentieren wir Ihnen unsere neueste Produktversion für das Homebanking und Personal Finance Management, mit der wir auf der einen Seite neue Funktionen und neue
Sicherungsverfahren anbieten und auf der anderen Seite die bestehenden und bewährten Funktionen erweitern bzw. optimieren.
Nachfolgend ein kurzer Überblick über die neuen Funktionalitäten und Verbesserungen in StarMoney 6.0:
Zahlungsverkehr / Umsatzanzeige
Lastschriftwiderspruch: Mit StarMoney 6.0 können nicht nur
Lastschriftaufträge erstellt und eingereicht werden, sie können
auch online widerrufen werden, sofern diese Funktionalität
auch vom Kreditinstitut unterstützt wird. Die Handhabung
gestaltet sich dabei sehr benutzerfreundlich.
Ihre Lastschriften der letzten 6 Wochen (ab Systemdatum Ihres
Computers) können Sie sich über den Container Lastschriftradar auf Ihrer Übersichtsseite anzeigen lassen.
Datumseingeschränkte Umsatzanzeige: Zusätzlich zu den
bekannten Funktionen „Suchen“ und „Filtern“ innerhalb der
Umsatzliste haben Sie auch die Möglichkeit zum einrichten
und verwalten von Umsätzen. Durch die Auswahl eines
Datumsbereiches ist die Anzeige eingrenzbar und die Auswahl
ist druckbar.
Neue Kontoarten
PayPal-Konten: StarMoney 6.0 bietet die Einrichtung und den
Abruf von Umsätzen sowie Umsatzdetails für PayPal-Konten
an.
Punktekonten: Immer mehr Anbieter von Servicediensten bieten für Ihre Kunden den persönlichen Zugang zu nicht primär
monetären Kontoinformationen. Mit StarMoney 6.0 können
Sie diese Punktekonten (z. B. Meilenkonten / Bonuspunktprogramme) verwalten.
Usability
Import und Export von Kategorien und Kostenstellen: Auch für
Kategorien und Kostenstellen wird mit StarMoney 6.0 der
Import und Export unterstützt.
1
Willkommen!
StarMoney 6.0
PDF-Verwaltung: Die Ordnerstruktur innerhalb der PDF-Verwaltung (Einlesen und Verwalten beliebiger PDF-Dokumente)
wurde optimiert um die Einführung einer 3-Ebenen-Struktur,
d. h. es können auch Unterordner erstellt werden. Die Ordnernamen sind änderbar.
Adressbucherweiterungen: StarMoney 6.0 bietet die Möglichkeit, pro Adressaten im Adressbuch eine Standardkontoverbindung zu hinterlegen, die für Zahlungsverkehrsaufträge
automatisch vorgeschlagen wird, aber editierbar bleibt.
Euro-Umrechnungskurse: Für den Fall, dass Ihre Depots, Musterdepots, Fondssparkonten oder eBay-Konten Posten in
Fremdwährung enthalten, bietet StarMoney 6.0 die Umrechnung der Werte in Euro an (einsehbar über den Tooltipp).
Automatische synchronisation der Bankparameterdateien
(BPDs): Die Bankparameterdaten geben vor, welche
Geschäftsvorfälle StarMoney 6.0 unterstützt. Generell erhält
StarMoney diese Daten z. B. im Rahmen der Kontoeinrichtung
von Ihrem Kreditinstitut. Wird beim Programmstart mit dem
Laden einer Datenbank das Fehlen von Bankparameterdateien
(BPDs) zu eingerichteten HBCI-Konten festgestellt, ruft
StarMoney 6.0 diese automatisch beim Rechenzentrum ab.
Weitere Funktionen
Weitere Finanzplanungsrechner: StarMoney 6.0 bietet neu
einen Nettolohnrechner und einen Elterngeldrechner an. Die
Ergebnisse sind speicherbar.
Änderung des Datenbanknamens: Ab StarMoney 6.0 kann der
Benutzername (Vor- und Nachname bilden zusammen den
Datenbanknamen) nachträglich geändert werden.
Unterstützung von HBCI-Disketten mit RDH2-Verfahren:
StarMoney 6.0 unterstützt das RDH-2-Verfahren (asymmetrische Verschlüsselung/PublicKey-Verfahren) für HBCI-Disketten
mit einer Schlüssellänge größer gleich 1024 Bit.
Unterstützung von HBCI per Seccos-Chipkarten mit RDH5-Verfahren: StarMoney 6.0 unterstützt HBCI mit Seccos-Chipkarten
nach dem RDH5-Verfahren.
2
StarMoney 6.0
Willkommen!
Unterstützung von Zwei-Schritt-TAN-Einreichung: StarMoney
unterstützt die Zwei-Schritt-TAN-Einreichung z. B. für iTAN,
mTAN, Sm@rt-TAN plus, usw..
1.1 Systemvoraussetzungen
T-Online 5.0-, AOL- bzw. Internet-Zugang
ISDN-Karte oder Modem bzw. Anschluss an ein LAN
Microsoft Internet Explorer ab Version 5.5 (aktuelle Version
wird bei Bedarf installiert)
Freischaltung Ihrer Konten für Homebanking mit PIN und TAN
bzw. HBCI-Chipkarte oder HBCI-Diskette von Ihrem Kreditinstitut
IBM-kompatibler PC mit Pentium oder höher (empfohlen
mind. Pentium III) und CD-ROM-Laufwerk
Windows 98 SE/ME: mind. 64 MB RAM,
Windows NT/2000/XP (inkl. aktuellem ServicePack): mind. 128
MB RAM (empfohlen 256 MB RAM),
Windows Vista: mind. 512 MB RAM
Für die optimale Darstellung benötigen Sie eine Auflösung von
1024 x 768 (65.536 Farben)
Mindestens 90 MB freier Festplattenspeicher
Chipkartenleser und Diskettenlaufwerk (optional)
Drucker (optional)
1.2 Datenübernahme
Selbstverständlich ist auch die komfortable Datenübernahme
aus bestehenden StarMoney-Produkten gewährleistet. Schon bei
der Installation sucht das Setup nach bereits installierten
StarMoney-Produkten und bietet die Datenbankübernahme an.
Bei der Datenübernahme werden auch die Bankparameterdateien für die verwendeten HBCI-Konten kopiert, sodass eine Synchronisation über die Kontoneueinrichtung von HBCI-Konten
überflüssig wird.
Die automatische Datenübernahme ist für StarMoney-Versionen ab StarMoney 3.0 möglich. Eine Datenbankübernahme aus
StarMoney Business ist nicht möglich.
3
Hilfe und Support
StarMoney 6.0
2 Hilfe und Support
Gerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann
es hin und wieder vorkommen, dass beim Ausführen bestimmter
Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese
Fehler jedoch von der Software verursacht. Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikatinsprobleme zwischen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes
und StarMoney 6.0.
Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel
in der Online-Hilfe nach. Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der
Hauptnavigation.
2.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung
Sollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software selbst, sondern es
handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme
auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kreditinstitutes. So kann es sein, dass der Server Ihrer Bank oder Sparkasse, dem die Daten für das Homebanking entnommen werden, für
eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung
steht. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihr Kreditinstitut.
Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch
online in den „Schritt für Schritt Hilfen“ unter
www.starmoney.de/?hilfe.
www.starmoney.de/?hilfe
Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich durch die Internet-Zugangssoftware und den
Inernet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie
bitte den entsprechenden Internet-Provider.
2.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen
Bei Problemen mit StarMoney 6.0 sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update durchführen. Klicken Sie dazu
in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den
Menüpunkt Online-Update. In der aktuell angezeigten Seite wählen Sie [Jetzt Starten]. StarMoney 6.0 prüft nun, ob es aktuellere
Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.
4
StarMoney 6.0
Hilfe und Support
Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de/?support
www.starmoney.de/?support
technische Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seiten finden
Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannte
FAQ-Liste), die oft schon bei der Beseitigung eines Problemes helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen kann.
Standardmäßig wird während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney 6.0 aufgezeichnet. Treten während der
Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangskorb in
der Hauptnavigationsleiste aufrufen. Auf der Seite Ausgangskorb
befindet sich in dem Bereich Einstellungen die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken
gekennzeichnet) sein. Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Sendeprotokoll] . (Weitere
Informationen zu Sendeprotokollen finden Sie auch in der Online-Hilfe.
Auch die Online-Hilfe von StarMoney 6.0 kann Ihnen oftmals
wertvolle Tipps zum Beheben von möglichen Problemen liefern.
Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt
nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie
auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder über
das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt. Innerhalb
der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein
Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um ganz gezielt
nach Schlagwörtern zu suchen.
Zu folgenden Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der
Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im Bereich
Schritt-für-Schritt-Hilfen (www.starmoney.de/?hilfe):
(www.starmoney.de/?hilfe)
Deinstallation und Neuinstallation
Import
Firewall
Proxyserver
Kreditkartenkonten
Weiterhin finden Sie hier Schritt für Schritt Hilfen zu Themen
wie z. B. der Datensicherung, dem Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download.
5
Hilfe und Support
StarMoney 6.0
2.3 Support zu StarMoney 6.0
Sollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender
auch unsere Hotline zur Verfügung.
Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die
Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die
eventuelle Fehlermeldung genau zu notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem
auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit
unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über
den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der Hauptnavigation.
Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online
unter www.starmoney.de/?hotline durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney 6.0 abfragen.
2.4 Unterstützung im Internet
Im Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter
www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von Informationen.
Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die
Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund um StarMoney sowie zu Instituten bereit.
Unter Fragen + Antworten (www.starmoney.de/?faq) im Bereich Support finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu
unseren StarMoney-Produkten.
Die telefonische Erreichbarkeit sowie ein Supportformular stehen Ihnen im Bereich Support unter Hotline- / Supportformular
(www.starmoney.de/?hotline) zur Verfügung.
6
StarMoney 6.0
Installation
3 Installation
In diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von
StarMoney und das Verwalten von Datenbanken.
3.1 Es geht los - StarMoney 6.0 installieren
Legen Sie die StarMoney 6.0-CD in Ihr CD-ROM-Laufwerk; das Installationsprogramm wird nun automatisch gestartet. Sollte das Installationsprogramm nicht automatisch gestartet werden, wurde
die so genannte Auto-Play-Funktion Ihres PC deaktiviert. In diesem
Fall können Sie die Installation natürlich auch manuell starten: Klicken Sie auf Ihr Windows-Startmenü, und wählen Sie den Menüpunkt Ausführen. In dem Eingabefeld neben Öffnen: machen Sie
folgenden Eintrag: „X:\smoney\setup.exe“. Das „X“ ersetzen Sie
bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD-ROM- oder DVD-Laufwerk entspricht. Wenn Sie die Eintragung vorgenommen haben,
klicken Sie auf [OK]. Das Setup wird nun gestartet.
Sie werden nun zunächst dazu aufgefordert, den Lizenzschlüssel
einzugeben. Diesen finden Sie auf der Hülle Ihrer StarMoney
6.0-CD. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Sollten Sie noch keinen Lizenzschlüssel haben, können Sie die Installation mit einem
Klick auf [Testen] fortsetzen, um eine nur in der Laufzeit eingeschränkte Version von StarMoney zu testen.
Abb. 3.1:
Bitte geben Sie
Ihren Lizenzschlüssel ein.
Tipp: Nur für registrierte StarMoney 6.0-Versionen kann bei Verlust des Lizenzschlüssels dieser wieder zur Verfügung gestellt werden. Nehmen Sie sich daher bitte bei der Installation einen
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Installation
StarMoney 6.0
Augenblick Zeit, um Ihre Version zu registrieren. Sie können dies
auch später noch über die Übersichtsseite im Container „Registrieren Sie sich als StarMoney Anwender“ tun.
Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen im nächsten
Schritt verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten werden. Wählen Sie StarMoney 6.0, um mit der Installation des Programmes fortzufahren.
Bitte lesen Sie den angezeigten Lizenzvertrag aufmerksam
durch. Wählen Sie anschließend im Dialog Installationstyp die gewünschte Option.
Wird Express gewählt, werden die von StarMoney vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine
vollständige Installation.
Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle
Installationsschritte selbst einstellen müssen. Anschließend wählen
Sie [Weiter].
Abb. 3.2:
Bitte wählen Sie
den Installationstyp.
Nun wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren
möchten. Standardmäßig sind alle Zusatzkomponenten aktiviert.
Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox deaktivieren Sie
die Komponente. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney 6.0 ist der Microsoft Internet Explorer ab der Version 5.5 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden
ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird eine Version des Microsoft
Internet Explorers automatisch von Star Money 6.0 installiert.
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StarMoney 6.0
Installation
Falls StarMoney 6.0 feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung
möglich ist, werden Sie dazu aufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.
Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk
und Ordner für StarMoney 6.0. Beiospielsweise wird Ihnen
„C:\Programme\StarMoney 6.0“ vorgeschlagen. Wir empfehlen Ihnen, die vom Programm vorgeschlagene Einstellung zu belassen.
Falls Sie aber doch einen anderen Ordner wählen möchten, klicken
Sie einfach auf [Durchsuchen...]. Danach kehren Sie automatisch
wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte
auf [Weiter], um mit der Installation fortzufahren.
Abb. 3.3:
Bitte wählen Sie
den Zielordner.
Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder,
Sie belassen es bei dem Vorschlag, der automatisch in dem Feld
Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben diesen, oder
Sie wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus. Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].
Im nächsten Schritt prüft StarMoney, ob Sie bereits mit einer anderen StarMoney-Version gearbeitet haben und eine entsprechende Datenbank vorhanden ist. Ist dies der Fall, übernimmt
StarMoney diese automatisch.
StarMoney wählt nun automatisch ein Installationsverzeichnis,
in dem der Programmordner angelegt wird, und bestimmt eine
Programmgruppe, über die Sie StarMoney zukünftig aufrufen können.
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Installation
StarMoney 6.0
Bevor die Installation fortgesetzt wird, können Sie die getroffene Auswahl überprüfen. Sollten Sie die Auswahl ändern wollen, so
klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderung vor.
StarMoney 6.0 installiert nun alle benötigten Daten auf Ihrem
PC. Dazu werden diese Daten von der CD auf Ihren PC entpackt.
Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind,
müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann
das Online-Banking mit StarMoney 6.0 losgehen!
Sie können das Programm über [StarMoney starten] starten.
3.2 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten
StarMoney 6.0 sichert Ihre Benutzerdaten automatisch. Diese
finden Sie im Verzeichnis „restore“ des Installationsverzeichnises
(z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0\restore). Die automatische
Sicherung Ihrer Benutzerdaten können Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Datenbanksicherung konfigurieren.
Sie möchten eine Datensicherung von StarMoney 6.0 vornehmen, weil Sie z. B. aufgrund eines Systemwechsels oder einer Neuinstallation des Systems, auch StarMoney 6.0 neu installieren
wollen?
Mit der vorliegenden Anleitung zeigen wir Ihnen, welche Daten
Sie sichern sollten und wie Sie vorgehen müssen, um Ihre gesicherten Daten in eine Neuinstallation übernehmen zu können.
3.2.1 Sicherung Ihrer Benutzerdaten
Alle benutzerbezogenen Daten, wie z. B. angelegte Konten,
Umsatzdaten oder Adressbucheinträge, werden in einer zentralen
Datei, der sog. Benutzerdatenbank (SDY-Datei) gespeichert. Die
Bezeichnung der Datei kann sich z.B. aus Ihrem Vornamen und
Nachnamen zusammensetzen
Beispiel: ERNA_MUETT.SDY
Diese Datei wird grundsätzlich im Verzeichnis \DOCUMENT des
Installationspfades von StarMoney 6.0 gespeichert.
Beispiel: C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0\DOCUMENT
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StarMoney 6.0
Installation
Sofern Sie in StarMoney 6.0 z. B. die PDF-Verwaltung nutzen,
und PDF-Dokumente in StarMoney 6.0 gespeichert haben oder den
elektronischen Kontoauszug als PDF-Datei angezeigt bekommen,
werden diese als sog. PDY-Dateien im Unterverzeichnis Ihres Datenbanknamens gespeichert. Dieses Unterverzeichnis finden Sie
ebenfalls im Verzeichnis \DOCUMENT.
Beispiel:
Datenbankname = ERNA_MUETT.SDY
Verzeichnis = \DOCUMENT\ERNA_MUETT
Sichern Sie daher bitte das komplette Verzeichnis \DOCUMENT
inklusive des Unterverzeichnisses z. B. auf einen Wechseldatenträger oder eine andere Partition Ihrer Festplatte.
3.2.2 Sichern von Bankparameterdaten
(bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI
mit Chipkarte oder Diskette)
Sofern Sie das Sicherheitsmedium HBCI mit PIN/TAN (auch
PIN/TAN Erweitert, PIN/TAN Interface, FinTS oder VRnet-Key genannt) oder HBCI mit Diskette bzw. Chipkarte nutzen, so
wird StarMoney über sogenannte Bankparameterdaten (BPDs) gesteuert. Diese Bankparameterdaten geben vor, welche
Geschäftsvorfälle StarMoney 6.0 unterstützt. Generell erhält
StarMoney diese Daten z. B. im Rahmen der Kontoeinrichtung von
Ihrem Institut. Um nach einer Neuinstallation von StarMoney 6.0
Aufträge erstellen und versenden zu können, sollten Sie die BPDs
mitsichern. Die BPDs werden als Datei im Format BANKLEITZAHL.HBCI-VERSION gespeichert.
Beispiel: 12345678.220
Die BPD-Datei finden Sie im Verzeichnis \BPD\HBCI im Installationspfad von StarMoney 6.0.
Beispiel: C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0\BPD\HBCI\280
Sichern Sie bitte dieses Verzeichnis ebenfalls auf einen Wechseldatenträger oder eine andere Partition.
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Installation
StarMoney 6.0
Tipp: Sollten Sie die Datei ggf. nicht sichern bzw. vergessen haben, diese zu sichern, beachten Sie den Punkt „Einspielen der Bankparameterdaten (bei HBCI-Konten)“ auf Seite 15!
3.2.3 Sichern von eigenen Reports (Auswertungen)
Wenn Sie in StarMoney 6.0 eigene Reports erstellt haben, werden diese als separate Dateien gespeichert.
Es handelt sich hier um sog. SMR-Dateien. Diese werden im Verzeichnis \REPORTS im Unterverzeichnis Ihres Datenbanknamens gespeichert.
Beispiel:
C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0\REPORTS\MAX_MUSTER
Sichern Sie bitte das gesamte Verzeichnis\REPORTS und damit
die darunter liegenden SMR-Dateien.
3.2.4 Sichern von Online-Updates
Grundsätzlich hat StarMoney 6.0 bei Installation immer den Update-Stand der Ihnen vorliegenden CD-ROM. Damit Sie nach einer
Neuinstallation von StarMoney 6.0 nicht erst alle Online-Updates
und ServicePacks erneut herunterladen müssen, können Sie diese
in StarMoney 6.0 sichern.
Wechseln Sie in StarMoney 6.0 bitte über das Menü Einstellungen – Menüpunkt Online-Update in den Online-Update Dialog und
wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].
Dabei werden die in StarMoney 6.0 vorliegenden Update-Module und ServicePacks zu einer sog. OUB-Datei zusammengefasst. Im
Dialog „Speichern unter“ können Sie nun vorgeben, wo Ihre Update-Sicherungsdatei gespeichert werden soll. Vergeben Sie unter
„Dateiname“ eine Bezeichnung für die OUB-Datei. Bestätigen Sie
den Dialog dann bitte mit [Speichern].
Die anschließende Nachfrage, ob die im \DOWNLOAD-Verzeichnis vorliegenden Update-Module gelöscht werden sollen, können
Sie bestätigen.
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StarMoney 6.0
Installation
3.3 Manuelle Übernahme der gesicherten Datenbank
aus weiteren StarMoney-Versionen
Nachdem Sie StarMoney 6.0 neu installiert haben, können Sie
Ihre gesicherte Datenbank direkt übernehmen. Bei Start der zu
übernehmenden Datenbank prüft StarMoney 6.0, ob die Datenbank u. U. aktueller als das installierte Programm ist, und aktualisiert Ihre StarMoney-Version automatisch. Sofern Sie Ihre Konten
per HBCI (z. B. HBCI mit PIN/TAN oder HBCI-Diskette) verwalten,
prüft StarMoney zudem, ob die notwendigen Institutsinformationen (sog. Bankparameterdaten) vorliegen und ruft diese bei Bedarf online direkt ab.
Um Ihre Benutzerdatenbank zu übernehmen fahren Sie mit dem
Abschnitte 3.3.2 fort.
Sollte die Datenbankübernahme nicht möglich sein, führen Sie
bitte die Schritte in den Abschnitten 3.3.1 bis 3.3.5 durch.
3.3.1 Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation
Für eine erfolgreiche Übernahme Ihrer Benutzerdatenbank
muss vorab sichergestellt sein, dass Ihre Neuinstallation den aktuellsten Updatestand hat.
1. Starten Sie dazu StarMoney 6.0. Richten Sie nun vorab einen
sog. Testbenutzer ein, um anschließend die gesicherten
Online-Updates einzuspielen.
2. Geben Sie dazu einen Testbenutzernamen ein und klicken Sie
dann auf [Anmelden].
3. Sie gelangen nun in den Kontoeinrichtungsassistenten. Diesen
brechen Sie bitte einfach ab. Eine Anlage eines Kontos ist
nicht notwendig.
4. Nun gelangen Sie in die Übersicht von StarMoney 6.0. Wechseln Sie jetzt über die Hauptnavigation in den Menüpunkt Einstellungen – Untermenü Online-Updates, um die gesicherte
OUB-Dateien einzuspielen. Um die gesicherten Updates zu
übernehmen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Einspielen].
Wählen Sie im folgenden Dialog zunächst das Verzeichnis, in
welches Sie Ihre Updates als OUB-Dateien gespeichert haben
und anschließend daraus Ihre Update-Sicherungsdatei. Über
die Schaltfläche [Öffnen] starten Sie das Einspielen der
Updates.
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Installation
StarMoney 6.0
Achtung! Da die ServicePacks eventuell einen Neustart von
StarMoney notwendig machen können und teilweise aufeinander aufbauen, kann es u. U. notwendig sein, diesen Schritt
des Einspielens mehrmals zu wiederholen. Wenn Sie alle
Updates eingespielt haben, können Sie nun mit der Übernahme Ihrer Benutzerdatenbank fortfahren.
3.3.2 Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank
Nach dem StarMoney 6.0 wie oben beschrieben aktualisiert wurde, können Sie nun Ihre Benutzerdatenbank übernehmen.
1. Kopieren Sie vorab das von Ihnen gesicherte Verzeichnis
\DOCUMENT in den Installationspfad von StarMoney 6.0, z. B.
C:\PROGRAMME\STARMONEY6.0.
2. Sofern Sie nur Ihre SDY-Datei gesichert haben, kopieren Sie
bitte Ihre Sicherung nun in das Verzeichnis \DOCUMENT der
StarMoney-Installation, z. B.
C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0\DOCUMENT.
An dieser Stelle kann eine Sicherheitsabfrage von Windows
erfolgen, ob Sie bestehende Daten überschreiben wollen.
Bestätigen Sie dies bitte.
3. Starten Sie danach StarMoney 6.0.
4. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“.
5. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Übernehmen], um die
zurückgesicherte Benutzerdatenbank in StarMoney 6.0 einzuspielen.
6. Im darauf folgenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney
bereits das Verzeichnis \DOCUMENT an.
7. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie
die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney 6.0 übernimmt nun Ihre
Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im Dialog „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich an
Ihrer Benutzerdatenbank an.
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StarMoney 6.0
Installation
3.3.3 Einspielen der Bankparameterdaten
(bei HBCI-Konten)
Um nach Übernahme der Benutzerdatenbank sicherzustellen,
dass Ihre Konten onlinefähig sind, muss in StarMoney 6.0 die gesicherte Bankparameterdatei eingespielt werden.
Wenn Sie Ihre BPD-Datei wie in „Sichern von Bankparameterdaten (bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte oder Diskette)“ auf
Seite 11 beschrieben gesichert haben, kopieren Sie nun diese in die
Neuinstallation von StarMoney 6.0.
Schließen Sie dazu bitte StarMoney 6.0 und kopieren Sie das gesicherte Verzeichnis \HBCI wieder in das Verzeichnis \BPD\HBCI Ihrer StarMoney-Installation, z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY
6.0\BPD\HBCI. Sollten Sie die BPD-Datei nicht gesichert haben, führen Sie bitte die nachfolgenden Schritte durch:
Starten Sie StarMoney 6.0 und melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.
Über Kontenliste – Konto Neu starten Sie bitte den Kontoeinrichtungsdialog. Durchlaufen Sie den Einrichtungsdialog entsprechend Ihrem HBCI-Medium als würden Sie erstmals Ihre Konten
anlegen wollen. StarMoney 6.0 wird abschließend in diesem Dialog
einmal online gehen, um Ihre freigeschalteten Konten abzuholen.
Sie werden evtl. anschließend die Meldung erhalten, dass keine
weiteren freigeschalteten Konten vorliegen. StarMoney 6.0 hat
nun aber im Onlinedialog von Ihrem Institut die sog. Bank- und
Userparameterdaten neu erhalten und gespeichert.
Brechen Sie den Einrichtungsdialog jetzt einfach ab.
Da StarMoney die BPDs neu erhalten hat, können Sie nun die Ihnen zur Verfügung stehenden Geschäftsvorfälle nutzen.
3.3.4 Übernahme der eigenen Reports
Damit Ihnen Ihre gesicherten Reports auch in einer Neuinstallation vorliegen, gehen Sie bitte wie folgt vor:
Schließen Sie Ihr StarMoney 6.0. Kopieren Sie nun den gesicherten Ordner \REPORTS in den Installationspfad von StarMoney 6.0,
z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY 6.0.
Beim nächsten Start von StarMoney 6.0 stehen Ihnen Ihre Reports wieder zur Verfügung.
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Installation
StarMoney 6.0
3.3.5 Anmelden an übernommenen Datenbanken
Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarMoney
übernommen wurden, sehen Sie diese in dem Dialog Benutzeranmeldung.
Wählen Sie die gewünschte Datenbank aus dem Eingabeassistenten. Sofern Ihre Benutzerdatenbank passwortgesichert ist autorisieren Sie sich über das Passwort und klicken Sie auf [Anmelden].
3.4 Erstellen einer Datenbank
Im dem Dialog Benutzeranmeldung wählen Sie die Schaltfläche
[Neu]. Sie gelangen nun in einen Dialog in dem Sie einen Benutzernamen und ein Passwort für die neue Datenbank vergeben. Klicken Sie anschließend auf [Anmelden] und die neue Datenbank ist
erstellt.
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StarMoney 6.0
Konten einrichten
4 Konten einrichten
Falls Sie sich zum ersten Mal in StarMoney 6.0 angemeldet haben, gelangen Sie automatisch in den Konteneinrichtungsassistenten.
Wenn Sie bereits Konten in StarMoney 6.0 eingerichtet haben
und weitere hinzufügen möchten, rufen Sie das Menü Kontenliste
der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kontenliste die Schaltfläche [Konto neu]. Wahlweise können Sie auch
das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto.
Abb. 4.1:
Über den Kontoeinrichtungsassistenten richten
Sie Ihre Konten
in StarMoney
ein.
Um Konten einzurichten, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die
gewünschte Kontoart.
2. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben machen.
3. Unter Optionen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivieren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online
aktualisieren aktiviert, was Sie an dem Haken in der Checkbox
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Konten einrichten
StarMoney 6.0
erkennen. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So kann StarMoney alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten
Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum
Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen
und Sie müssen nur noch die beschreibenden Daten Ihres Kontos (Kontonummer, usw.) eingeben.
Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert. Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie
bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell
konfigurieren (beispielsweise alternative Zugangsadresse,
HBCI-Version usw.). Klicken Sie anschließend bitte auf [Weiter].
4. StarMoney geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen
Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert wurden. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung
herzustellen. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut
aktuelle Online-Updates vorliegen.
Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die
Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen
Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf
und wählen Sie Ihren Provider.
StarMoney zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien
Sie Ihr Konto nutzen und einrichten können. Sollte nur ein
Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch
gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium
Ihres Kontos wählen. Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien stehen in Abhängigkeit des jeweiligen Kreditinstitutes.
Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu
erreichen. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein,
dass StarMoney Sie im Folgenden nach Zugangsdaten wie z.B.
einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt,
Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den
entsprechenden Informationen.
5. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
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StarMoney 6.0
Konten einrichten
6. StarMoney 6.0 hat nun das gewünschte Konto eingerichtet.
Im Anschluß haben Sie die Möglichkeit, einen kurzen Einführungsfilm anzusehen, der Ihnen den Vorgang der Umsatzabfrage bei onlinefähigen Konten erklärt. Danach wird direkt
die Aktualisierung des von Ihnen angelegten Kontos durchgeführt.
4.1 Experteneinstellungen
Aktivieren Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren,
müssen Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen
vornehmen:
1. Führen Sie die Schritte 1-3 wie unter „Konten einrichten“
beschrieben durch. Wählen Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren und klicken Sie auf [Weiter].
2. StarMoney prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr
Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium
möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien
zur
Auswahl,
wählen
Sie
zunächst
das
Sicherheitsmedium. Zudem prüft StarMoney, ob aktuelle
Online-Updates vorliegen. Sollte dies der Fall sein, wird
StarMoney 6.0 automatisch aktualisiert. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien sind abhängig vom
jeweiligen Kreditinstitut. Nicht jedes Kreditinstitut ist über
jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney 6.0 geht online und prüft, über welche Zugangswege Sie das gewünschte Konto erreichen können. Die gefundenen Zugangswege – möglich sind: T-Online Classic, HBCI
(auch FinTS) und Internet (Transport/S, PIN/TAN [Web]) – werden Ihnen angezeigt und Sie können den gewünschten
Zugangsweg durch Anklicken der Checkbox aktivieren. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
4. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein,
dass StarMoney Sie nun nach weiteren Zugangsdaten wie z. B.
einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um
die für Sie freigeschalteten Kontendaten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit
den entsprechenden Informationen.
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Konten einrichten
StarMoney 6.0
5. StarMoney fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren. Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise
Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename,
VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut
und können variieren. Die entsprechenden Informationen
erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Für die Experteneinstellung werden Sie nach weiterern Angaben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse
oder URL ein, über die StarMoney dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Wählen Sie aus dem
Drop-Down- Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
6. StarMoney 6.0 geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von
Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen
angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das
entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig
stellen].
StarMoney 6.0 hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und
fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten
möchten. Falls StarMoney 6.0 Ihre Kontodaten nicht erfolgreich
von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit,
Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte
„Konten manuell einrichten“ auf Seite 20).
4.2 Konten manuell einrichten
Haben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und StarMoney 6.0 konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch
manuell einrichten. In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:
1. Geben Sie den Kontonamen (nur für Ihre interne Verwaltung,
beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäftskonto“) und
die Kontonumme r ein. Das Feld Kontoinhaber wird von
StarMoney automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt,
Sie können diesen Eintrag überschreiben.
Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentar
vornehmen. Wählen Sie unter Kontoart die entsprechende
Option für Ihr Konto.
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StarMoney 6.0
Konten einrichten
2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen]. StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerichtet.
4.2.1 Erzeugen einer HBCI-Chipkarte
Falls Sie Ihre Konten über eine HBCI-Chipkarte betreiben und
noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h.
eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog.
Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine leere
HBCI-Chipkarte von Ihrem Institut oder selbst erworben haben,
müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.
Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut. Dabei
handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der
Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney 6.0 einen
INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney 6.0 einzurichten, führen Sie zunächst die
Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben auf
durch.
2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die
Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte
in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].
3. StarMoney 6.0 stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun, ob
diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie diesen
Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.
Hinweis:
Hinweis Die von Ihnen einzugebenen Informationen, wie z. B.
eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen,
stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden, für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben,
nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-Tastatur und ausschließlich Ziffern.
4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung Ihres Kontos
benötigt werden.
21
Konten einrichten
StarMoney 6.0
4.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Diskette)
Falls Ihr Konto für den Gebrauch mit HBCI-Dskette freigeschaltet
ist, Sie aber noch nicht über eine Sicherheitsdatei verfügen, müssen
Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere formatierte Diskette (plus einem Diskettenlaufwerk) oder einen Datenträger (z.B. einen USB-Stick). Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei auf
einem Laufwerk in einem Verzeichnis hinterlegen möchten, z. B.
„D:\HBCI\Meine Datei“, muss dieses vorab unter Windows angelegt
werden. Weiterhin benötigen Sie ein Schreiben Ihres
Kreditinsti tutes, das al le notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney enthält. Wenn Sie Ihr Konto für das
Sicherheitsmedium HBCI-Diskette erfolgreich eingerichtet haben,
erstellen Sie Ihrerseits einen Brief (den sogenannten INI-Brief), den
Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Diskette in StarMoney 6.0 einzurichten, führen Sie zunächst die
Schritte 1-5 wie unter „Konten Einrichten“ beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie
die Option HBCI-Diskette. Legen Sie die leere formatierte Diskette in das Diskettenlaufwerk ein und klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich keine
Sicherheitsdiskette, sondern nur eine leere Diskette in dem
Laufwerk befindet, und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdiskette
erzeugt werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja].
Sofern Ihr System eventuell kein Diskettenlaufwerk besitzt
oder Sie Ihre HBCI-Sicherheitsdatei auf einem USB-Stick oder
einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie im
Bereich „Hinweis zur HBCI-Diskette“ im Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen
Speicherort angeben. Wählen Sie anschließend [Weiter].
3. Sie gelangen nun in einen Dialog über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos
benötigt werden. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
4. Jetzt werden Sie dazu aufgefordert, einen Benutzernamen
und eine PIN für die Sicherheitsdatei anzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die Sicherheitsdatei zugreifen zu
können. StarMoney wird den Benutzernamen und die PIN
immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten
zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen
22
StarMoney 6.0
Konten einrichten
Sie eine Zeichenfolge von mindestens 8 Zeichen ein, die eines
der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN
wird aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. Als Nächstes generiert StarMoney 6.0 nun alle notwendigen
HBCI-Schlüssel und speichert diese in Ihrer Sicherheitsdatei.
Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.
6. Wenn die HBCI-Schlüssel erfolgreich erstellt wurden, wird
Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert. Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen
verwalten (empfohlen).
7. Im nächsten Schritt fragt StarMoney 6.0 Sie nach den Zugangsdaten für die erstellte Sicherheitsdatei. Geben Sie den Benutzernamen und die PIN für die Sicherheitsdatei ein.
StarMoney 6.0 nimmt nun online Kontakt mit Ihrem Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug den öffentlichen Schlüssel des
Kreditinstitutes zu erhalten.
Eventuell werden Sie dazu aufgefordert, eine Internetverbindung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie
diesen Vorgang jederzeit abbrechen, allerdings kann
StarMoney 6.0 dann kein Online-Konto einrichten.
Sie können StarMoney 6.0 auch so konfigurieren, dass es die
Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen
Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf
und wählen Sie Ihren Provider.
8. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In
den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die Einträge
„Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit
denen vergleichen, die der Brief Ihres Kreditinstitutes enthält
(dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes,
das alle notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer
Konten in StarMoney enthält). Sollten die Werte nicht übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die
Schlüsselwerte werden auf Ihrer Diskette oder einem alternativen Medium gespeichert.
23
Konten einrichten
StarMoney 6.0
9. StarMoney 6.0 zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten Brief mit den Schlüsselwerten an. Diesen müssen Sie über
[Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oder dort abgeben.
Wenn Sie den Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln,
kann das Konto nicht für das Online-Banking mit StarMoney
und HBCI-Diskette freigeschaltet werden! Wenn Sie den Brief
ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].
10. Jetzt werden Ihnen weitere Informationen angezeigt, die Sie
aufmerksam lesen sollten. Klicken Sie anschließend auf [Fertig
stellen]. Die Einrichtung des Kontos ist jetzt allerdings noch
nicht erfolgt. Ihr Konto kann erst dann erfolgreich in
StarMoney 6.0 eingerichtet werden, nachdem Sie Ihr Kreditinstitut darüber benachrichtigt hat, dass Ihr Konto freigeschaltet ist. Ist dies geschehen, führen Sie bitte erneut die
Einrichtung des Kontos durch.
24
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
5 Zahlungen erfassen mit StarMoney 6.0
Die Hauptaufgabe des Homebanking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum
Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab, welche
Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.
Tipp: Zahlungsverkehrformulare erreichen Sie auch über das
Menü Neu der Hauptnavigation.
Tipp, Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die
Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in
StarMoney übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten aus den
Original-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular
in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden
Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen
Dialog, in dem StarMoney den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt
und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten
übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die
Daten in das Formular
5.1 Das Prinzip der Verarbeitung von
Aufträgen / Der Ausgangskorb
Die Auftragsbearbeitung in StarMoney erfolgt immer nach dem
gleichen Prinzip:
1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie
begleichen wollen.
2. Sie
erfassen
eine
Überweisung
über
den
Menüpunkt
Überweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder über das
Menü Neu, Menüpunkt Überweisung.
In das Überweisungsformular, das Ihnen StarMoney anzeigt,
tragen Sie die Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten
und den Verwendungszweck ein.
25
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Abb. 5.1:
Um eine Überweisung auszuführen erfassen
Sie einfach die
erforderlichen
Daten. Wählen
Sie die Schaltfläche [Überweisen] um den
Auftrag in den
Ausgangskorb
zu stellen.
3. Um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen, wählen Sie
die Schaltfläche [Überweisen].
4. Um den Auftrag an Ihr Kreditinstitut zu versenden wechseln
Sie nun in den Ausgangskorb. Falls Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kreditinstitut entscheiden, weil Sie
zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie den Auftrag entfernen. Um die vorliegenden Aufträge
an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].
26
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
Abb. 5.2:
Im Ausgangskorb wählen Sie
[Senden] um Ihre
Aufträge an das
Kreditinstitut zu
übermitteln.
Für die anderen von StarMoney angebotenen Auftragsarten gilt
oben geschildertes Beispiel ebenso.
Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.
Der Ausgangskorb bietet Ihnen weiter praktische Funktionen:
Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den
gewünschten Auftrag können Sie zurück zum Erfassungsformular gelangen, etwa um Korrekturen an der Überweisung
vorzunehmen.
[Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten
Senden des Ausgangskorbinhaltes zunächst nicht mit abzuschicken. Der Auftrag bleibt mit dem Status zurückgestellt so
lange im Ausgangskorb, bis Sie den Auftrag entweder löschen
oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.
Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfernen.
Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird
Ihnen dies in der Spalte Hinweis angezeigt. Über den Button
[Statusprotokoll] können Sie Informationen hierzu einsehen.
27
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken
Sie schließlich auf [Senden].
Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die
Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches
Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfügen, kann StarMoney im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer
Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun, markieren
Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Bereich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall erzeugt
StarMoney mehrere Sammelüberweisungen – nämlich eine für jedes Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen.
5.2 Überweisungen
(auch Spendenüberweisung, BZÜ)
Die grundsätzliche Vorgehensweise bei der Erstellung und der
anschließenden Ausführung einer Überweisung ist die, dass Sie
eine Überweisung erstellen und dieser in den Ausganskorb gestellt
wird. Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen:
1. Wählen Sie per Mausklick zunächst das Menü Zahlungsverkehr oder das Menü Neu und daraus den Menüpunkt Überweisung. StarMoney kennt an dieser Stelle vier Arten von
Überweisungen, die sich nur marginal unterscheiden:
Um eine einfache Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf die
Schaltfläche [Neu].
Eine neue Spendenüberweisung leiten Sie mit der Schaltfläche
[Spenden] ein.
Eine BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisung) führen Sie über
die Schaltfläche [BZÜ] durch.
Spendenüberweisung und BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisungen) unterscheiden sich von einer Standardüberweisung
nur durch die Verwendungszweckzeilen. Bei einer BZÜ gibt es
nur eine Verwendungszweckzeile im Überweisungsformular,
in der Sie in der Regel eine Kunden- bzw. Rechnungsnummer
hinterlegen. Bei einer Spendenüberweisung gibt es drei Verwendungszweckzeilen, die normalerweise die Spenden-/Mitgliedsnummer sowie Angaben des Spenders aufnimmt.
Wählen Sie anschließend [Neu] .
2. Füllen Sie die notwendigen Felder aus.
28
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
3. Haben Sie alle Felder ausgefüllt, klicken Sie auf [Überweisen].
Star Money bringt Sie jetzt zurück zum Ausgangsdialog, und
Sie sehen Ihre Überweisung in der Überweisungsliste.
Die Überweisungen stehen jetzt zur Verarbeitung im Ausgangskorb bereit. Um eine Auftrag an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln,
wählen Sie die Schaltfläche [Senden] im Ausgangskorb.
5.2.1 Terminüberweisungen
Terminüberweisungen haben in StarMoney prinzipiell die gleiche Funktion wie Überweisungen, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Sie können einen bestimmten Termin definieren,
zu dem die Überweisung ausgeführt wird. Wählen Sie den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder
aus dem Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Überweisungen
(auch Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 28 beschrieben. Geben Sie unter Auftrag ausführen an den gewünschten Termin ein.
Die Terminüberweisung wird an Ihr Kreditinstitut übertragen und
dort zu dem gewünschten Termin ausgeführt
5.2.2 Daueraufträge
Daueraufträge haben eine besondere Flexibilität: Sie senden sie
einmalig an Ihr Kreditinstitut und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür,
dass die Überweisung zum definierten Zeitpunkt in festgelegten
Abständen immer wieder ausgeführt wird. Wählen Sie den Menüpunkt Dauerauftrag aus dem Menü Zahlungsverkehr oder aus dem
Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Überweisungen (auch
Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 28 beschrieben. Wählen unter Turnus, Ausführungstag, Erstmalig und Letztmalig die entsprechenden Einträge.
5.2.3 Sammelüberweisungen
Mit Sammelüberweisungen können Sie mehrere Überweisungen, die Sie von einem Konto aus vornehmen, zu einem so genannten „Sammler“ zusammenfassen. Sollten Sie mit dem
Sicherheitsmedium PIN/TAN arbeiten, benötigen Sie nur eine TAN
für eine Sammelüberweisung.
Der Nachteil ist: Auf Ihren Kontoauszügen sehen Sie unter Umständen die einzelnen Empfänger nicht, denen Sie Geld überwiesen haben. Es erscheint dort nur der Hinweis, dass es sich bei dem
Buchungsposten um eine Sammelüberweisung handelt.
29
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die
Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches
Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfügen, kann StarMoney im Bedarfsfall diese Überweisungen zu einer
Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun, markieren
Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Bereich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall erzeugt
StarMoney mehrere Sammelüberweisungen – nämlich eine für jedes Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen.
Verfahren Sie wie folgt, um eine neue Sammelüberweisung zu
erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung .
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
3. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Bevor Sie
anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu
erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Sammelüberweisung.
4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der
Sammelüberweisung hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im
Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammelüberweisungsposten. Für jeden Posten der Sammelüberweisung wiederholen Sie jetzt diese Schritte.
5. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken
Sie schließlich auf [Einreichen], um die Sammelüberweisung
dem Ausgangskorb hinzuzufügen.
Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen
StarMoney erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen. Um eine Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung. StarMoney zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der
Liste aus.
2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der
Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.
30
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung
Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammelüberweisung in jeweils einzelne Überweisungen umwandeln.
Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per
Mausklick und klicken anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt, und
klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie umwandeln möchten. Die Überweisungen werden als Einzelüberweisung in den Ausgangskorb gestellt.
Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammelüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten
Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie
die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.
StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die
Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Sammelüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und
wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im
Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
5.3 EU-Überweisungen
Eine EU-Standardüberweisung (kurz EU-Überweisung) ist eine
grenzüberschreitende Überweisung in andere EU-Staaten. Die
Überweisung erfolgt zurzeit nur für Beträge in Euro und nur bis zur
Betragshöhe von maximal 50.000 Euro.
Bitte beachten Sie,
Sie dass Zahlungen über 12.500 Euro meldepflichtig sind. Entsprechende Meldeformulare erhalten Sie bei Ihrem Kreditinstitut oder der Bundesbank.
Um eine EU-Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt EU-Überweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr oder aus
dem Menü Neu und verfahren Sie wie unter „Überweisungen
(auch Spendenüberweisung, BZÜ)“ auf Seite 28 beschrieben.
31
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Für den Begünstigten sind folgende Angaben erforderlich: der
Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Begünstigten
und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der
Bank des Begünstigten, auch bekannt als „SWIFT-Code“. Die IBAN
und den BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Es gibt zurzeit folgende möglichen Zielländer für eine EU-Überweisung (die konkret verfügbaren Zielländer sind vom Kreditinstitut abhängig):
Belgien (BE),
Bulgarien (BG)
Dänemark (DK),
Estland (EE)
Faröer-Inseln (FO),
Finnland (FI),
Frankreich (FR),
Franz. Guayana (GF),
Gibraltar (GI),
Griechenland (GR),
Grönland (GL),
Guadeloupe (GP),
Irland (IE),
Island (IS),
Italien (IT),
Lettland (LV)
Litauen (LT)
Luxemburg (LU),
Malta (MT)
Martinique (MQ),
Monaco (MC),
Niederlande (NL),
32
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
Norwegen (NO),
Österreich (AT),
Polen (PL),
Portugal einschl. Azoren und Madeira (PT),
Réunion (RE),
Rumänien (RO)
San Marino (SM),
Schweden (SE),
Slowakei (SK)
Slovenien (SI)
Spanien einschl. kanarische Inseln (ES),
Tchechische Republik (CZ),
UK (GB).
Ungarn (HU)
Vatikanstadt (VA)
Zypern (CY)
EU-Überweisungen entfernen
Klicken Sie auf [Entfernen], um eine selektierte EU-Überweisung
zu entfernen. Sie können nur EU-Überweisungen entfernen, die
noch nicht an das Kreditinstitut versendet wurden.
EU-Überweisungen ändern
Mit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht der selektierten EU-Überweisung. Handelt es sich um eine EU-Überweisung, die noch nicht an das Kreditinstitut übermittelt wurde,
können Sie auf Wunsch noch Änderungen vornehmen, anderenfalls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.
5.4 Lastschriften
Mit dem Lastschriftverfahren haben Sie die Möglichkeit, Verbindlichkeiten von Debitoren bequem einzuziehen. Um Lastschriften nutzen zu können, benötigen Sie zum einen das Einverständnis
des Zahlungspflichtigen. Zum anderen müssen Sie in aller Regel mit
Ihrem Kreditinstitut eine entsprechende Vereinbarung abschließen, die Sie zum Einzug von Lastschriften berechtigt.
33
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Nach Abschluss dieser Vereinbarung wird dann das Girokonto, auf
das die Einziehungen übertragen werden sollen, für die Teilnahme
am Lastschriftverfahren frei geschaltet.
Sollte StarMoney Ihnen beim Versuch, eine Lastschrift zu erzeugen, in einer Meldung signalisieren, dass keines Ihrer Konten dieses
Verfahren unterstützt, überprüfen Sie bitte die gerade genannten
Voraussetzungen.
5.4.1 Sammellastschriften
Mit Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von Lastschriftposten und reichen diese bei Ihrer Sparkasse oder Bank zur Verarbeitung ein. Damit Sie Lastschriften nutzen können, muss Ihre
Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um
eine neue Sammellastschrift zu erstellen.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Sammellastschrift.
2. Im folgenden Dialog wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammellastschrift zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten
der Lastschrift. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche
[Neue Lastschrift].
3. Sie wechseln in eine Eingabemaske über die Sie alle erforderlichen Daten erfassen können. Haben Sie alle Eingaben
gemacht, speichern Sie diese über [Fertig]. Sie kehren nun
automatisch in die Übersicht der Lastschriftposten zurück.
4. Um einen Posten nun in den Ausgangskorb zu stellen, wählen
Sie die Schaltfläche [Einreichen] .
Nachbearbeiten von Sammellastschriften
StarMoney erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammellastschriften. Wählen Sie dazu das Menü Zahlungsverkehr und daraus
den Menüpunkt Sammellastschrift. Um eine schon vorhandene
Sammellastschrift nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick
aus der Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammellastschrift anzeigen zu lassen. Alternativ führen Sie einen Doppelklick auf der gewünschten Sammellastschrift
aus.
34
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
Entfernen eines Postens der Sammellastschrift
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammellastschrift
entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und
klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammellastschrift markieren, halten Sie die Strg-Taste auf
Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten
an, die Sie entfernen möchten.
StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn Sie die
Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Sammellastschrift
Möchten Sie einen Posten einer Sammellastschrift im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und klicken
auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung über die Schaltfläche [Einrichten].
5.4.2 Lastschriftrückgabe
In der Übersicht Lastschriftrückgabe werden Ihnen alle rückgabefähigen oder bereits zurückgegeben Lastschriften angezeigt.
Mit der Rückgabe widersprechen Sie Lastschriften, die im Einzugsermächtigungsverfahren eingezogen wurden.
Zu den nicht rückgabefähigen Lastschriften gehören z. B. von Ihnen erteilte Abbuchungsaufträge und ec-Cash Zahlungen, die Sie
mit einer PIN bestätigt haben.
Beachten Sie bitte,
bitte dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in
StarMoney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kreditinstitut ihn
unterstützt.
Rückgabe
Bevor Sie einer Lastschrift widersprechen können, müssen Sie
zunächst den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften
von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzu in der Lastschriftrückgabe die Schaltfläche [Bestand]. StarMoney legt nun
den Auftrag zur Aktualisierung in den Ausgangskorb, den Sie nur
noch [Senden] müssen. Nach der Aktualisierung des Bestandes selektieren Sie die gewünschte Lastschrift bitte in der Übersicht und
wählen Sie die Schaltfläche [Rückgabe]. Der Auftrag zum Lastschriftwiderspruch wird nun in den Ausgangskorb gestellt.
35
Zahlungsverkehr
StarMoney 6.0
Bitte beachten Sie,
Sie dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einreicher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Näheres hierzu erfahren Sie bei Ihrem Kreditinstitut.
Lastschriftradar: Lastschriftübersicht auf der
Übersichtsseite von StarMoney
Ihre Lastschriften der letzten 6 Wochen (ab Systemdatum Ihres
Computers) können Sie sich über den Container Lastschriftradar
auf Ihrer Übersichtsseite anzeigen lassen.
Abb. 5.3:
Lastschriftradar
auf der Übersichtsseite.
Somit haben Sie alle als Lastschrift gekennzeichneten Umsätze
der letzten 6 Wochen auf der Übersichtsseite. Dieser Container
kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht und hier
auf dem Register Konfiguration aktiviert / deaktiviert werden.
Per Mausklick kommen Sie direkt in die Detailansicht einer selektierten Lastschrift.
5.5 DTA-Import, Einlesen von DTAUS-Dateien
DTA ist die Abkürzung für „Datenträgeraustausch“ und bezeichnet ein Format, welches von vielen Buchhaltungs- oder Vereinsprogrammen verwendet wird. DTA-Dateien enthalten
Anweisungen für Sammelüberweisungen oder Sammellastschriften. Bei Sammelüberweisungen und Sammellastschriften finden
Sie die Schaltfläche mit der Bezeichnung [DTA-Import], mit der Sie
Sammler, die sich auf einem DTAUS-Datenträger befinden, für die
Weiterverarbeitung in StarMoney importieren können.
StarMoney unterstützt den Import (nur für DTAUS-Dateien) einzelner und mehrerer logischer Dateien in einer physikalischen
DTA-Datei. Die Bedienung ist einfach: Zum Einlesen von Dateien
auf anderen Datenträgern wählen Sie die Schaltfläche [DTA-Import], und wählen Sie in der Dateiauswahl, die Ihnen StarMoney
36
StarMoney 6.0
Zahlungsverkehr
jetzt anzeigt, einfach den entsprechenden Dateinamen der Datei
aus, die Sie einlesen wollen. Bei einem Import von mehreren logischen Dateien die aus verschiedenen Zahlungsarten bestehen (z. B.
Sammelüberweisungen und Sammellastschriften) muss der Import
im jeweiligen Bereich durchgeführt werden (für die Sammelüberweisungen über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammelüberweisung, für die Sammellastschriften über das Menü
Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammellastschrift).
Hinweis: Um DTA-Dateien zu importieren, muss das in der Sammelüberweisung oder Sammellastschrift angegebene Konto, zu
dem der Auftrag importiert werden soll, vorher in StarMoney angelegt sein.
37
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
6 Zahlungen verwalten mit StarMoney 6.0
Über eine vielzahl von Funktionen können Sie Ihre Zahlungen
und Kontodaten in komfortabel in StarMoney verwalten.
6.1 eBay-Konto
Sie sind eBay-User und kaufen bzw. verkaufen über eBay? Sie
wollen einen Überblick über Ihre abgeschlossenen Auktionen von
eBay ohne stets die eBay-Webseite besuchen zu müssen? Sie haben
über eBay etwas ersteigert und wollen die Auktion einfach und
komfortabel bezahlen? Dann nutzen Sie doch in StarMoney die
Kontoart „eBay-Konto“, um Ihre Käufe und Verkäufe zu verwalten.
6.1.1 Einrichten eines eBay-Kontos
Um mit StarMoney eBay-Auktionen zu verwalten, müssen Sie
vorab ein eBay-Konto anlegen.
1. Starten Sie dazu bitte StarMoney und melden Sie sich an Ihrer
Benutzerdatenbank an.
2. Über das Menü Kontenliste – Konto neu bzw. alternativ über
das Menü Neu – Konto starten Sie nun den Einrichtungsassistenten.
3. Wählen Sie im Bereich Kontoart auswählen unter Verwalten
nun die Option eBay-Konto aus.
4. Hinterlegen Sie unter den Erforderlichen Angaben nun zum
einen eine Kontobezeichnung unter Kontoname und geben
Sie im gleichnamigen Feld zudem Ihren eBay-Mitgliedsnamen
ein.
5. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter].
6. StarMoney geht nun online, um zum einen evtl. notwendige
Online-Updates zu laden und die Version zu aktualisieren als
auch zudem Bankinformationen zu aktualisieren.
7. Im nachfolgenden Dialog „Kontodetails erfassen“ zeigt Ihnen
StarMoney noch einmal den Kontonamen an. Zusätzlich sehen
Sie die Angabe Kontoinhaber. Diesen entnimmt StarMoney
dem Namen Ihrer Benutzerdatenbank. Sie können das Feld
jedoch entsprechend anpassen.
Beachten Sie hierzu bitte die aktivierte Option zur Verwaltung von Einstellungen des Microsoft Internet Explorers.
38
StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
StarMoney nutzt für die Verwaltung und Abfrage von
eBay-Konten eine Schnittstelle für Übertragungen per Internet. Mit dieser Option erlauben Sie StarMoney die u. U. notwendigen Anpassungen am Microsoft Browser automatisch zu
verwalten. StarMoney speichert dazu die momentanen Einstellungen des Browser, passt dann diese für die Übertragung
entsprechend an, um nach abgeschlossenem Sendevorgang
diese wieder in den Ursprungszustand zurückzuschreiben. Wir
empfehlen die Option aktiviert zu lassen bzw. zu aktivieren,
da es andernfalls basierend auf den momentanen Einstellungen des Microsoft Browsers zu Übertragungsproblemen kommen kann.
8. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Weiter].
9. StarMoney wird nun eine Onlineverbindung aufbauen und
auf das Webangebot von eBay zugreifen. Um Ihr eBay-Konto
zu verwalten, müssen Sie einen gültigen eBay-Zugang besitzen, einen gültigen eBay-Mitgliedsnamen und ein Passwort
haben.
10. Sie gelangen nun in den Dialog „eBay-Zugangscode anfordern – letzter Schritt“. Sollten Sie noch kein Mitglied bei eBay
sein, können Sie sich innerhalb dieses Dialoges über Anmelden
bei eBay registrieren. Wenn Sie bereits einen eBay-Mitgliedsnamen und ein Passwort für den eBay-Zugang haben, geben
Sie diesen innerhalb des Dialoges bitte nun ein. Bestätigen Sie
die Eingabe dann mit Klick auf [Sicheres Einloggen>].
11. Nach Bestätigung über [Sicheres Einloggen >] wird Ihnen die
sog. StarMoney Berechtigung angezeigt, die ermöglicht, dass
Ihre Transaktionsdaten, also Ihre Käufe bzw. Verkäufe, von
StarMoney online abgefragt werden dürfen. Bitte lesen Sie
die Bestimmungen sorgfältig durch!
12. Bestätigen Sie diesen Dialog bitte über [Zustimmen und Fortfahren >]. Mit der Zustimmung erhält StarMoney online den
sog. Zugangscode übermittelt. Dieser ist persönlich individualisiert, also nur von Ihnen nutzbar, und mehr als 1000 Zeichen
lang, und wird im Hintergrund von StarMoney verwaltet. Mit
erfolgreicher Übermittlung wird Ihnen ein Hinweis angezeigt,
welchen Sie über [Fertig stellen] bestätigen können, um das
eBay-Konto abschließend anzulegen.
39
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
Hinweis: Der Zugangscode ist zeitlich begrenzt. Sie können die Gültigkeitsdauer im angelegten eBay-Konto jederzeit nachprüfen.
Weiterhin können Sie den Zugangscode neu abrufen sowie auch
aktualisieren. Weitere Informationen dazu finden Sie unter „Das
eBay-Konto in StarMoney“ ab Seite 40.
Ihr eBay-Konto ist nun angelegt und kann genutzt werden. Sofern Sie mehrere eBay-Mitgliedsnamen haben, wiederholen Sie die
Einrichtung mit einem weiteren eBay-Konto.
6.1.2 Das eBay-Konto in StarMoney
Wenn Sie Ihren Zugangscode erhalten haben, und das Konto erfolgreich eingerichtet haben, können Sie dieses über „Kontenliste“
aufrufen. Beim Aufruf des Kontos wird Ihnen immer der Reiter „Artikel“ angezeigt, welcher Ihnen alle Käufe und alle Verkäufe darstellt. In der Artikelübersicht finden Sie alle Informationen zu den
jeweiligen Auktionen wieder, die StarMoney im Rahmen der Kontoaktualisierung von eBay erhalten hat.
Folgende Funktionen stehen Ihnen innerhalb des eBay-Kontos
im Reiter Artikel zur Verfügung:
Details: Detailansicht der selektierten Auktion
Drucken: Drucken des selektierten Artikels bzw. der Artikelübersicht
Spalten: Konfigurieren der Spaltendarstellung im eBay-Konto
Entfernen:
Entfernen Löschen des selektierten Artikels aus dem
eBay-Konto in StarMoney
Aktualisieren: Erstellt einen Aktualisierungsauftrag für das
Konto im „Ausgangskorb“
Bezahlen: Erzeugung eines Überweisungsauftrags für selektierten Artikel (nur bei „Kauf“)
Zuordnen: Zuweisung des selektierten Artikels zu einem bestehenden Umsatz
Alle zuordnen: Alle Artikel können bestehenden Umsätzen
zugeordnet werden
Mein eBay: Bringt Sie online zur eBay-Webseite auf den „Mein
eBay“-Bereich
Im Reiter Details finden Sie detaillierte eBay-Konto-Informationen, wie u. a. Referenzkonten. Bereits angelegte Giro- und Kredit-
40
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
kartenkonten, auf denen mögliche eBay-Umsätze vorhanden sein
können, werden durch StarMoney bereits automatisch als Referenzkonto aufgenommen und aktiviert. Sie können jederzeit Konten, die Sie nicht für Ihre eBay-Auktionen nutzen, selektieren und
deaktivieren. Klicken Sie dazu einfach auf den Eintrag des Kontos.
Vorgenommene Änderungen sichern Sie bitte über die Schaltfläche [Speichern].
Unter Käufe vom bzw. Verkäufe vom zeigt Ihnen StarMoney
das Datum der letzten Aktualisierung des eBay-Kontos an.
Zudem sehen Sie unter Gesamtpreis die Summe Ihrer getätigten Käufe und Verkäufe,
eBay-Abfrage erhalten hat.
die
StarMoney
über
eine
Unter Zahlungssumme finden Sie die Gesamtsumme Ihrer Verkäufe über eBay wieder.
Zugangsdaten
wird
Ihnen
in
Im
letzten
Reiter
StarMoney angezeigt, für welchen „eBay-Mitgliedsnamen“ das
eBay-Konto eingerichtet wurde.
Unter Zugangscode gültig bis können Sie ersehen, bis zu welchem Datum und zu welcher Uhrzeit der bei Einrichtung des
eBay-Kontos erhaltene Zugangscode gültig ist. Bitte beachten
Sie,
Sie dass der Zugangscode an sich, ein mehr als 1000 Zeichen
langer, für Sie individualisierte Code ist. Dieser wird
in StarMoney im Hintergrund verwaltet und Ihnen nicht angezeigt.
Über die Schaltfläche [Zugangscode] können Sie jederzeit
einen
neuen
Zugangscode
für
Ihr
eBay-Konto
anfordern. StarMoney geht zur Anforderung einmal online.
6.1.3 Abfrage des eBay-Kontos in StarMoney
Um Ihr eBay-Konto nach Anlage zu aktualisieren bzw. generell
auf dem aktuellen Stand zu halten, gehen Sie auf Kontenliste, selektieren Sie Ihr eBay-Konto und klicken wählen Sie die Schaltfläche [Aktualisieren]. Alternativ gehen Sie direkt über Kontenliste in
Ihr eBay-Konto und klicken Sie im Konto auf [Aktualisieren].
StarMoney erstellt daraufhin zwei Aufträge:
einen zur Aktualisierung der getätigten Käufe über eBay,
einen zur Aktualisierung der getätigten Verkäufe über eBay.
Beide Aktualisierungsaufträge werden direkt in Ihren „Aus-
41
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
gangskorb“ in StarMoney eingestellt. Klicken Sie auf [Senden]. Anschließend stehen Ihnen Ihre eBay-Daten im Konto zur Verfügung.
6.1.4 Änderung der Artikelübersicht
Im eBay-Konto können Sie im Reiter Artikel einstellen, ob Ihnen
eine Gesamtübersicht oder nur die Käufe bzw. Verkäufe angezeigt
werden sollen.
Klicken Sie dazu bei „Anzeige“ auf das DropDown-Menü, welches standardmäßig nach der Installation auf „Gesamtübersicht“
eingestellt ist. Wählen Sie dann die entsprechende Anzeige, z. B.
„Käufe“ aus. StarMoney stellt die Übersicht Ihrer Artikel daraufhin
direkt um.
6.1.5 Manuelle Zuordnung von Zahlungen
StarMoney kann bei Onlineaktualisierungen nur die von eBay
vorgehaltenen Artikel- und Auktionsdaten abfragen und anzeigen. Sie haben jedoch die Möglichkeit an Ihre jeweiligen Käufe
und Verkäufe manuell Informationen zur Zahlung bzw. zum Zahlungsdatum hinzuzufügen. Somit können Sie Ihre Auktionsdaten
vervollständigen und zuweisen wann diese komplett abgewickelt
wurden und wie viel diese gekostet / eingebracht hat.
Markieren Sie dazu den entsprechenden Kauf oder Verkauf, so
dass dieser grau hinterlegt ist. Klicken Sie dann in der Spalte „Zahlung erfolgt / Zahlungsdatum“ auf das markierte Feld.
Sie können nun manuell den Betrag und das Datum eingeben.
Alternativ können Sie den Artikel auch per Doppelklick bzw.
über [Details] aufrufen. Ihnen wird dann die Detailansicht des Artikels angezeigt, in der Sie die Felder ebenfalls ausfüllen können.
6.1.6 Zuordnen von Umsätzen zu eBay-Artikeln
Sie können durch StarMoney Umsätze zu eBay-Käufen bzw.
-Verkäufen zuordnen lassen. Selektieren Sie dazu einen entsprechenden Artikel und klicken Sie dann auf die Schaltfläche [Zuordnen]. Wenn Sie alle eBay-Artikel zu Umsätzen zuordnen möchten,
können Sie auch direkt auf die Schaltfläche [Alle zuordnen] klicken.
StarMoney prüft daraufhin die von Ihnen unter „Details“ am
eBay-Konto hinterlegten Referenzkonten auf vorhandene Umsatzdaten, die Informationen der eBay-Artikel beinhalten.
Sie gelangen in den Dialog „Umsätze zuordnen“, in denen Ihnen die Ergebnisse der Umsatzsuche angezeigt werden. Wählen
42
StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
Sie den entsprechenden Umsatz aus, und bestätigen Sie die Zuordnung dann über die Schaltfläche [OK]. StarMoney trägt die Daten
dann in die Artikelansicht ein.
6.1.7 Bezahlen von eBay-Käufen
Wenn Ihnen in Ihrem eBay-Konto Artikel von Käufen angezeigt
werden, die ggf. noch nicht bezahlt sind, können Sie direkt über Ihr
eBay-Konto einen Zahlungsauftrag (Überweisung) für den Artikel
erzeugen. StarMoney übernimmt dabei Daten zum eBay-Käufer
sowie die Artikelnummer direkt in das Überweisungsformular.
1. Rufen Sie zunächst Ihr eBay-Konto auf.
2. Selektieren Sie nun den entsprechenden Kauf in Ihren Artikeldaten.
3. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Bezahlen].
Sollte in den Daten, die eBay für den Artikel liefert, die Zahlungsart PayPal vorselektiert sein, gelangen Sie direkt auf dei
Webseite von PayPal, auf der Sie sich nur noch einloggen müssen um die Zahlung durchzuführen.
Sollte keine Zahlung über PayPal möglich sein, gelangen Sie in
den Dialog „Überweisung neu“. Unter Verwendungszweck
werden Ihnen bereits die Informationen des Käufers sowie der
Artikelnummer vorausgefüllt. Ergänzen bzw. aktualisieren Sie
die Überweisungsdaten. Um die Zahlung in den Ausgangskorb
zu stellen, wählen Sie abschließend auf die Schaltfläche [Überweisen].
6.2 PayPal-Konto
StarMoney 6.0 bietet die Einrichtung und den Abruf von Umsätzen und Umsatzdetails für PayPal-Konten, sowie das senden von
Geld an.
6.2.1 Einrichten eines PayPal-Kontos
Um Ihr PayPal-Konto in StarMoney zu verwalten, müssen Sie es
vorab anlegen.
1. Über das Menü Kontenliste – Konto neu bzw. alternativ über
das Menü Neu – Konto starten Sie nun den Einrichtungsassistenten.
2. Wählen Sie im Bereich Kontoart auswählen unter Verwalten
die Option PayPal-Konten aus.
43
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
3. Hinterlegen Sie unter den Erforderlichen Angaben nun zum
einen einen Kontonamen und geben Sie im gleichnamigen
Feld zudem Ihre E-Mail-Adresse ein.
4. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter].
5. StarMoney geht nun einmal online, um zum einen evtl. notwendige Online-Updates zu laden und die Version zu aktualisieren als auch zudem Bankinformationen zu aktualisieren.
6. Im nachfolgenden Dialog zeigt Ihnen StarMoney noch einmal
den Kontonamen an. Zusätzlich sehen Sie die Angabe Kontoinhaber. Diesen entnimmt StarMoney dem Namen Ihrer
Benutzerdatenbank. Sie können das Feld jedoch entsprechend
anpassen.
7. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Fertig stellen].
Ihr PayPal-Konto ist nun angelegt und Sie könne es über die
Kontenliste einsehen.
6.2.2 Das PayPal-Konto in StarMoney
Wenn Sie PayPal-Konto erfolgreich eingerichtet haben, können
Sie dieses über Kontenliste aufrufen. Beim Aufruf des Kontos wird
Ihnen immer der Reiter „PayPal-Aktivitäten“ mit einer Gesamtübersicht angezeigt.
In der Artikelübersicht finden Sie alle Informationen zu den jeweiligen Aktivitäten wieder, die StarMoney im Rahmen der Kontoaktualisierung erhalten hat.
Folgende Funktionen stehen Ihnen innerhalb des Kontos im Reiter PayPal-Aktivitäten zur Verfügung:
Details: Detailansicht der selektierten Aktion
Drucken: Druckt die selektierte Aktion, bzw. Übersicht
Spalten: Konfigurieren der Spaltendarstellung
Entfernen:
Entfernen Löschen des selektierten Eintrages aus der Übersicht
Aktualisieren: Erstellt einen Aktualisierungsauftrag für das
Konto im Ausgangskorb
Eurokurs: Sollten Umsätze in Fremdwährung vorliegen, können Sie einen aktuellen Euroumrechnungskurs abrufen. Dazu
wählen Sie die Schaltfläche [Eurokurs]. StarMoney geht nun
kurz online um eine Kursabfrage durchzuführen. Anschließend
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
können Sie sich den Euroumrechnungskurs anzeigen lassen.
indem Sie den Mauszeiger auf den angezeigten Betrag bewegen. Per Tooltipp wird Ihnen nun der Umrechnungskurs angezeigt
PayPal: Bringt Sie direkt zum Login bei PayPal
Aktion: Diese Schaltfläche ist immer aktiv, sobald eine Ihrer
PayPal-Transaktionen eine Aktion erfordert, wie beispielsweise
das Bestätigen einer Zahlung. Durch die Auswahl dieser Schaltfläche gelangen Sie direkt auf die Webseite von PayPal.
Im Reiter Details finden Sie detaillierte Informationen zum Konto.
Im letzten Reiter Zugangsdaten werden Ihnen Informationen
zum Sicherheitsmedium angezeigt, über das Sie das PayPal-Konto
betreiben.
6.2.3 Abfrage des PayPal-Kontos in StarMoney
Um Ihr PayPal-Konto zu aktualisieren bzw. generell auf dem aktuellen Stand zu halten, gehen Sie auf Kontenliste, selektieren Sie
Ihr PayPal-Konto und klicken unten auf [Aktualisieren]. Alternativ
gehen Sie direkt über Kontenliste in Ihr PayPal-Konto und klicken
Sie im Konto auf [Aktualisieren].
Der Aktualisierungsauftrag wird direkt in Ihren Ausgangskorb
gestellt. Klicken Sie im Ausgangskorb auf [Senden] um den Aktualisierungsauftrag an PayPal zu übermitteln. Anschließend stehen
Ihnen die aktualisierten Daten in der Kontoübersicht zur Verfügung.
6.3 Punktekonto
Immer mehr Anbieter von Servicediensten bieten für Ihre Kunden den persönlichen Zugang zu nicht primär monetären Kontoinformationen. Mit StarMoney 6.0 können Sie diese Punktekonten
(z. B. Meilenkonten / Bonuspunktprogramme) einrichten und verwalten.
Unter Umständen kann es nötig sein, dass Sie Ihr Punktekonto
vom Anbieter erst freischalten lassen müssen oder weitere Zugangsdaten für eine Onlinenutzung benötigen. Dies können Sie
auch noch tun, nachdem Sie ihr Punktekonto in StarMoney eingerichtet haben. Wählen Sie hierzu die Schaltfläche [Anmeldung] auf
dem ersten Reiter Ihrer Punktekontoübersicht.
45
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
6.3.1 Einrichten eines Punktekontos
Um ein Punktekonto in StarMoney anzulegen, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Über das Menü Kontenliste – Konto neu bzw. alternativ über
das Menü Neu – Konto starten Sie nun den Einrichtungsassistenten.
2. Wählen Sie im Bereich Kontoart auswählen unter Verwalten
nun die Option Punktekonto aus.
3. Hinterlegen Sie unter den Erforderlichen Angaben nun einen
Kontonamen und wählen Sie unter Anbieter den gewünschten Eintrag aus.
4. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter].
5. StarMoney geht nun einmal online, um zum einen evtl. notwendige Online-Updates zu laden und die Version zu aktualisieren als auch zudem Bankinformationen zu aktualisieren.
6. Im nachfolgenden Dialog zeigt Ihnen StarMoney noch einmal
den Kontonamen an. Zusätzlich sehen Sie die Angabe Kontoinhaber. Diesen entnimmt StarMoney dem Namen Ihrer
Benutzerdatenbank. Falls gewünscht, können Sie das Feld entsprechend anpassen. Je nach Anbieter des Punktekontos, kann
es sein, dass Sie nach weiteren Angaben gefragt werden, wie
beispielsweise einer Karten-Nummer.
7. Wenn Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben, bestätigen Sie diesen Dialog bitte mit [Fertig stellen].
Ihr Punktekonto ist nun angelegt und kann genutzt werden.
6.3.2 Das Punktekonto in StarMoney
Wenn Sie das Konto erfolgreich eingerichtet haben, können Sie
dieses über die Kontenliste aufrufen. Beim Aufruf des Kontos wird
Ihnen immer der Reiter mit der Gesamtübersicht angezeigt. In der
Übersicht finden Sie alle Informationen wieder, die StarMoney im
Rahmen der Kontoaktualisierung von dem Anbieter des Punktekontos erhalten hat.
Folgende Funktionen stehen Ihnen innerhalb des Punktekontos
im Reiter Punktekontoübersicht zur Verfügung:
Details: Detailansicht der selektierten Aktion
Drucken: Drucken des selektierten Eintrages bzw. der Übersicht
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
Aktualisieren: Erstellt einen Aktualisierungsauftrag für das
Konto im Ausgangskorb
Anmeldung: Bringt Sie online zur Webseite des jeweiligen
Anbieters des Punktokontos
Im Reiter Details finden Sie detaillierte Informationen zum Konto.
Im Reiter Zusatzinformationen werden Ihnen gegebennenfalls
Informationen des Anbieters des Punktekontos angezeigt, wie beispielsweise Informationen zum Einlösen von Prämien.
Weiterhin wird Ihnen ein Reiter mit Informationen zum Sicherheitsmedium angezeigt, über das Sie das Punktekonto betreiben
(z.B. Passwort oder PIN).
6.3.3 Abfrage des Punktekontos in StarMoney
Um Ihr Punktekonto nach Anlage zu aktualisieren bzw. generell
auf dem aktuellen Stand zu halten, gehen Sie auf Kontenliste, selektieren Sie Ihr Punktekonto und klicken unten auf [Aktualisieren]. Alternativ gehen Sie direkt über Kontenliste in Ihr
Punktekonto und klicken Sie im Konto auf [Aktualisieren].
Der Aktualisierungsauftrg wird direkt in Ihren Ausgangskorb gestellt. Klicken Sie im Ausgangskorb auf [Senden], um den Aktualisierungsauftrag an den Anbieter des Punktekontos zu übermitteln
6.3.4 Warnung vor Punkteverfall
Sofern diese Funktion vom Anbieter des Punktekontos unterstützt wird, können Sie sich über einen Alarm auf der Übersichtsseite von StarMoney warnen lassen, falls Punkte vom Verfall
bedroht sind. Wenn Sie den Alarm anklicken, gelangen Sie direkt
auf den Reiter Zusatzinformationen des zugehörigen Punktekontos, über den Sie auf die Webseite des Anbieters des Punktekontos
gelangen können.
Der Alarm des Punktekontos wird auch in der Alarmliste angezeigt, dort können Sie ihn wie alle anderen Alarme entfernen,
deaktivieren oder die Details anzeigen. Sie können den Alarm auch
von Hand einrichten, Alarmart „Punktekonto". Mehr zu Alarmen
in StarMoney erfahren Sie unter „Alarme“ auf Seite 52.
6.4 Vertragsmanager
Sie haben mehrere Verträge, wie z. B. Arbeitsvertrag, Mietvertrag oder Lebens- bzw. Rentenversicherung, die Sie am liebsten
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
zentral verwalten möchten? Sie möchten Ihre Verträge im Überblick haben, ohne dass Sie erst in Ihren Dokumenten suchen oder
umständlich online bei Versicherung nachschauen müssen? Sie haben monatliche Versicherungsbeträge, die Sie einem Konto zuordnen möchten. Aber das Barkonto reicht Ihnen nicht aus? Dann
nutzen Sie doch die Kontoart „Vertragsmanager“ in StarMoney!
6.4.1 Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoney
Um mit StarMoney Verträge verwalten zu können, müssen Sie
vorab einen Vertragsmanager anlegen.
1. Starten Sie Ihr StarMoney bitte und melden Sie sich an Ihrer
Benutzerdatenbank an.
2. Wählen Sie in der Navigation bitte das Menü Kontenliste und
dann Konto neu oder im Menü Neu den Menüpunkt Konto,
um den Kontoeinrichtungsassistenten zu starten.
3. Unter Kontoart wählen Sie im Bereich Verwalten bitte den
Punkt „Vertragsmanager“ aus. Geben Sie unter Erforderliche
Angaben bitte jetzt einen Kontonamen ein, z. B. „Meine Verträge“.
4. Sofern Sie unter Optionen die Experteneinstellungen aktivieren können Sie zudem dieser Kontoart eine Kontonummer
vergeben.
5. Abschließend wählen Sie bitte die Schaltfläche [Fertig stellen]
um das Konto anzulegen.
Das Konto „Vertragsmanager“ ist nun in der Benutzerdatenbank angelegt und steht Ihnen in der Kontenliste zur Verfügung.
6.4.2 Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager
1. Um Verträge in StarMoney anzulegen, wählen Sie den Vertragsmanager über die Kontenliste per Doppelklick aus.
2. Sie gelangen in die Übersichtsseite Ihrer angelegten Verträge.
Nach Anlage des Vertragsmanagers ist diese vorab leer.
3. Klicken Sie zur Anlage eines Vertrages nun auf die Schaltfläche [Neuer Vertrag].
4. Anschließend befinden Sie sich im Dialog für Vertragsinformationen:
Im oberen Bereich finden Sie die Grundinformationen „Vertrag“. Hier können Sie nun angeben um welchen Vertrag es
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
sich handelt, z. B. Mietvertrag, Pay-TV oder Arbeitsvertrag,
welche Kundennummer Sie zu diesem Vertrag haben und wie
der Vertragsname in StarMoney lauten soll.
Wählen Sie bitte unter „Vertragsart“ im DropDown-Menü die
Art aus, die Sie gerne anlegen möchten.
Hinweis: Die ausgewählte „Vertragsart“ gibt anschließend vor,
ob Sie unter „Vertrag“ z. B. eine Kundennummer oder eine
Personalnummer sowie Vertragsname oder Arbeitgeber bzw.
ähnliches angeben müssen. Die Folgedaten unter „Vertrag“
stehen somit in Abhängigkeit der „Vertragsart“ und variieren.
Ergänzen Sie diese Angaben entsprechend.
5. Um Ihren Vertrag in StarMoney abschließend zu hinterlegen,
klicken Sie dann auf die Schaltfläche [Speichern]. Nach dem
Speichern gelangen Sie wieder in die Übersicht.
In der Übersicht des Vertragsmanagers haben Sie folgende Optionen:
Details: In der Übersicht Ihrer angelegten Verträge können Sie
über die Schaltfläche [Details] die Buchungen „Beträge“ /
“Erstattungen“ sowie die vorher von Ihnen eingegebenen
„Vertragsinformationen“ eines ausgewählten / markierten
Vertrages aufrufen. Wie in einem Barkonto können Sie die
automatischen Buchungen um Kategorien oder Kostenstellen
ergänzen. Sonderzahlungen, die z. B. nicht über die automatischen Buchungen durch Vorgabe von Laufzeit, Zahlweise,
berücksichtig werden konnten, können Sie manuell über [Einbuchen] hinzufügen.
Neuer Vertrag: Über die Schaltfläche [Neuer Vertrag] können
Sie einen weiteren Vertrag anlegen.
Entfernen: Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie einen
angelegten und markierten Vertrag löschen. Bitte beachten
Sie, dass damit der Eintrag aus Ihrer Benutzerdatenbank
gelöscht wird!
Im Reiter „Vertragsinformationen“ können Sie die Vertragsdetails aufrufen. Wenn Sie in den Vertragsdaten eine Homepage,
z. B. der Versicherungsgesellschaft, hinterlegt haben, können
Sie über die Schaltfläche [Internet] mit StarMoney diese
Webseite direkt aufrufen.
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
Tipp: Wenn Sie mit StarMoney auf das Webangebot z. B. Ihrer
Versicherung bzw. des Vertragspartners gehen wollen, so hinterlegen Sie unter „Vertragsinformationen“ unter „Internet“
einfach den Link bzw. die Homepage des Webauftritts! Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Anpassen] und aktualisieren Sie
die „Vertragsinformationen“ entsprechend. Innerhalb der
„Vertragsinformationen“ steht Ihnen dann wie in der obigen
Abbildung zu sehen, die Schaltfläche [Internet] zur Verfügung.
Über diese können Sie dann mit StarMoney direkt auf das
Internetangebot zugreifen.
Tipp: Wenn Sie nicht den Überblick, über z. B. Kündigungsfristen verlieren wollen, dann nutzen Sie zusammen mit dem Vertragsmanager die Funktion „Alarme“ in StarMoney. Über
einen Alarm können Sie u. a. Kündigungsfristen verwalten und
StarMoney als Erinnerungsassistenten nutzen. Für weitere
Informationen zur Einrichtung und Nutzung von Alarmen vergleichen Sie bitte das Kapitel Alarme auf Seite 52.
6.4.3 Manuelle Anlage von Verträgen
Ihnen wird unter „Vertragsart“ nicht der Vertrag angezeigt, den
Sie evtl. benötigen? Sie haben einen besonderen Vertrag, den Sie
in StarMoney hinterlegen möchten, aber nicht unter „Vertragsart“
auswählen können?
Dann nutzen Sie die Vertragsart „Vertrag“, in der Sie selbst die
Felder definieren und belegen können, die Sie benötigen!
1. Wechseln Sie in Ihren Vertragsmanager und klicken Sie auf
[Neuer Vertrag].
2. Wählen Sie unter Vertragsart nun die Option Vertrag in der
Liste aus.
3. Sie erhalten nun eine Ansicht, die Ihnen bis auf wenige
Pflichtfelder Einträge mit Benutzerdefiniertes Feld 1...
anzeigt. Klicken Sie in diese Felder, markieren Sie den Text
und tragen Sie Ihre eigenen Daten ein. Nicht benötigte Felder
können Sie über den Markierungshaken deaktivieren. Nehmen Sie einfach den Haken raus, so dass StarMoney das Feld
komplett deaktiviert.
4. Füllen Sie die Felder entsprechend Ihres Vertrags und speichern Sie die Daten über die Schaltfläche [Speichern].
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
6.5 Kontoüberträge
StarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Betrag zwischen
zwei Ihrer Konten, die Sie beide beim gleichen Institut führen, zu
überweisen. Allerdings muss Ihr Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen. Im Prinzip ist das nichts Anderes als eine ganz normale
Überweisung. Kreditinstitute berechnen für einen Kontoübertrag
jedoch in der Regel weitaus weniger an Gebühren (bzw. er ist kostenlos), als für eine normale Überweisung.
Um einen Kontenübertrag durchzuführenwählen Sie das Menü
Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Kontoübertrag.
6.6 Geldkarte
Mit StarMoney können Sie, wenn Sie im Besitz eines Kartenlesegerätes sind, die Umsätze auslesen und verwalten, die Sie mit Ihrer
Geldkarte generiert haben.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Geldkarte. StarMoney zeigt Ihnen einen Dialog
2. Legen Sie die Geldkarte in das Chipkartenlesegerät ein.
3. Klicken Sie im folgenden Dialog auf [Auslesen]. StarMoney
stellt nun die Verbindung zu Ihrem Chipkartenlesegerät her,
liest die Umsätze aus und stellt sie auf dem Bildschirm dar.
Sie können den einzelnen Umsätzen Kategorien und Kostenstellen zuordnen, in dem Sie in die entsprechenden Umsatzpostenzeilen klicken (in der Spalte Kategorie / Kostenstelle) und mit Hilfe des
Eingabeassistenten entsprechende Zuweisungen in den Feldern
vornehmen.
6.7 Adressbuch
Sie können zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen hinterlegen. Wenn Sie dann beispielsweise eine neue
Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten
den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen komplette Bankverbindung gleich mit in die entsprechenden Felder der
Überweisungsmaske ein. Die folgenden Abschnitte beschreiben,
wie Sie mit dem Adressbuch arbeiten:
6.7.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern, löschen
Um neue Adressen in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene zu ändern, verfahren Sie bitte folgendermaßen:
51
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
1. Wählen Sie das Menü Extras und daraus den Menüpunkt
Adressbuch.
2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um
eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und
klicken auf [Details]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht. Erfassen Sie nun nacheinander die einzelnen Felder.
3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der
Kontoverbindungen. Um eine neue Kontoverbindung zu
erfassen, klicken Sie auf den Button [Neu], den Sie neben der
Kontenliste finden.
4. Geben Sie nun die entsprechenden Daten an. Der Eingabeassistenten hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten.
Wählen Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeassistenten aus,
trägt dieser automatisch den Namen des Institutes und den
Ort ein.
Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte
durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.
5. Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in
der Liste an und anschließend auf die Schaltfläche [Entfernen].
6. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].
Wenn Sie mit StarMoney arbeiten, werden Sie feststellen, dass
das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht
erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoney erweitert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum Beispiel einen
Empfänger für eine Überweisung erfassen.
6.8 Alarme
Sie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung
vorgenommen wurde? Sie verwalten evtl. Ihre Verträge
mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn
eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen informiert werden, wenn
ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?
Dann nutzen Sie die Funktion „Alarme“ in StarMoney, um wichtige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen.
Sie können beliebig viele Alarme anlegen. Die Alarme werden
nur zur Laufzeit von StarMoney geprüft.
52
StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
6.8.1 Alarme - Übersicht
Im Menü Extras finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht aller Alarme, die bereits eingerichtet wurden.
Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Alarm einrichten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Ihnen einen Alarm anzeigen soll.
Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Alarme aus
der Benutzerdatenbank löschen.
Mit der Schaltfläche [Details] können Sie einen bereits erstellten
Alarm aufrufen und anpassen.
6.8.2 Alarme einrichten
Um einen Alarm einzurichten, wählen Sie unter Extras den
Menüpunkt Alarme. Im folgenden Dialog können Sie über die
Schaltfläche [Neu] einen neuen Alarm einrichten:
1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
2. Ihnen wird nun der Dialog „Alarm: Details“ angezeigt. Hier
definieren Sie zunächst, welche Alarmart Sie nutzen möchten.
HHinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden stehen in Abhängigkeit der Alarmart, die Sie ausgewählt haben.
3. Unter „Einstellungen“ legen Sie fest, wann StarMoney einen
Alarm anzeigen soll.
4. Ihre Alarmeinstellungen sichern Sie anschließend über die
Schaltfläche [Speichern].
5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney zeigt Ihnen
hier jetzt eine Zusammenfassung des erstellten Alarms an.
Über den Haken „Aktiv“ können Sie einen Alarm jederzeit
deaktivieren bzw. aktivieren.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie den markieren Alarm
wiederum aufrufen und manuell anpassen bzw. aktualisieren.
6.8.3 Aktivierter Alarm in StarMoney
Sofern StarMoney feststellt, dass ein aktivierter Alarm eintritt,
wird Ihnen die nachfolgende Hinweismeldung angezeigt:
53
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
Abb. 6.1:
StarMoney zeigt
Ihnen das Eintreten eines Alarmes an.
Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite
von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen der eingetretene Alarm
angezeigt. Sie können den Alarm in der Übersicht bestätigen oder
deaktivieren.
Sofern Sie einen Alarm bestätigen, wird dieser von der Übersicht
gelöscht und bleibt weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.
Wenn Sie den Alarm jedoch deaktivieren, wird zum einen die
Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch der Alarm selbst
wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall müsste er über Extras
– Alarme wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.
6.8.4 Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen
Generell sind Alarme in StarMoney nach der Erstellung aktiviert
und laufen automatisch im Hintergrund.
Sofern Sie jedoch einen ausgeführten Alarm, z. B. über die Übersichtsseite im Container „StarMoney Alarm“ deaktiviert haben,
wird dieser lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter
„Alarme“ weiterhin bestehen.
Um einen Alarm zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie
bitte in StarMoney über das Menü Extras , Menüpunkt Alarme in
die Übersicht aller erstellten Alarme.
In der Spalte Aktiv zeigt Ihnen StarMoney den Status eines
Alarms an. Sofern sich ein Haken vor einem Alarm befindet, ist dieser bereits aktiv. Klicken Sie auf das Häkchen in der Spalte Aktiv
vor dem Alarm, um diesen zu deaktivieren oder zu aktivieren.
Wahlweise können Sie auch die Schaltflächen [Aktivieren] /
[Deaktivieren] unterhalb der Übersicht nutzen.
54
StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
6.9 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung
der Kontensalden
Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den
neuesten Stand bringen, verfahren Sie folgendermaßen:
Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag oder die Aufträge in den Ausgangskorb.
Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Die beiden folgenden Abschnitte beschreiben diesen Vorgang
im Detail.
StarMoney erlaubt Ihnen alternativ, einen Kontorundruf direkt ,
ohne Umwege über den Ausgangskorb durchzuführen. Sie finden
die Beschreibung der Funktion Kontorundruf direkt im Abschnitt
„Kontorundruf direkt“ auf Seite 57.
Erstellen des Abhol-Auftrages für den Ausgangskorb
Wenn Sie die Konfiguration der Übersichtsseite so konfiguriert
haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, können Sie direkt von
dort aus einen Auftrag zum Abholen der Konten in den Ausgangskorb stellen.
1. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken
Sie auf das Menü Übersicht. Haben Sie die Übersichtsseite so
konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, oder
möchten Sie einen Kontenrundruf nicht für alle Konten durchführen, fahren Sie mit dem 3. Schritt fort.
2. Um den erforderlichen Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen, klicken Sie dazu in der Übersichtsseite auf Kontorundruf.
Abb. 6.2:
Wählen Sie Kontenrundruf um
alle Konten zu
aktualisieren.
3. Klicken Sie im Hauptmenü auf Kontenliste. Im folgenden Dialog zeigt Ihnen StarMoney die Liste aller eingerichteten Konten.
55
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
Möchten Sie den Kontostand eines Kontos erfragen, wählen
Sie es per per Mausklick aus der Liste aus und wählen Sie
[Aktualisieren].
Möchten Sie mehrere Konten gleichzeitig aktualisieren, halten
Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken nacheinander die Konten an, die Sie aktualisieren möchten. Wählen
Sie anschließend [Aktualisieren]
Wenn Sie alle Konten aktualisieren möchten, klicken Sie auf
die Schaltfläche [Kontenrundruf], um einen Aktualisierungsauftrag aller Konten in den Ausgangskorb zu stellen. Wenn Sie
mehrere Konten führen, die Sie online aktualisieren lassen
können, gelangen Sie mit [Kontenrundruf] in einen Dialog in
dem Sie zunächst die Konten für eine Online-Aktualisierung
auswählen. Standardmäßig sind alle Konten der Kontenliste
gewählt. Dies wird durch ein X in dem Auswahlkästchen symbolisiert. Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die
Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen.
Zusätzlich haben Sie noch die Möglichkeit über die Buttons
[Alle] oder [Keine] Kontos auf einen Streich zu aktivieren/deaktivieren. Wählen Sie [OK] um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen.
4. Um den Kontostand bei Ihrem Kreditinstitut abzufragen, müssen Sie nur noch über den Ausgangskorb die Aufträge [Senden].
6.9.1 Kontorundruf (analog Depotrundruf)
Innerhalb der Kontenliste auf Ihrer Übersichtsseite, finden Sie
den Link Kontenrundruf . Bitte wählen Sie diesen.
Ihre Konten werden aufgelistet und Sie können wählen, für welche Konten die aktuellen Umsätze abgerufen werden sollen:
1. Aktivierte Konten erkennen Sie an einem Haken in der Checkbox. Sie aktivieren bzw. deaktivieren ein Konto für den Rundruf, indem Sie in die Checkbox klicken. Über die Schaltflächen
[Alle] und [Keine] aktivieren/deaktivieren Sie Ihre Konten entsprechend mit nur einem Mausklick. Klicken Sie anschließend
auf [OK].
2. StarMoney stellt Ihre Aufträge zum Aktualisieren der Konten
nun in den Ausgangskorb.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
3. Wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavigation.
4. Wenn Sie die Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Senden].
5. Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie
entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück.
6.9.2 Kontorundruf direkt (analog hierzu Depotrundruf direkt)
Klicken Sie auf den Link Kontorundruf direkt, überspringen Sie
den Ausgangskorb und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an
Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
6.9.3 Kontenliste / Rundruf
Befinden Sie sich in der Kontenliste (Menü Kontenliste der
Hauptnavigation), finden Sie dort die Schaltfläche [Kontenrundruf]. Über diese gelangen Sie in den Dialog, der unter
„Kontorundruf (analog Depotrundruf)“ auf Seite 56 beschrieben wird.
6.9.4 Eurokurs
Sollten Umsätze in Fremdwährung vorliegen, können Sie einen
aktuellen Euroumrechnungskurs abrufen. Dazu wählen Sie in der
Übersicht der Umsätze die Schaltfläche [Eurokurs]. StarMoney geht
nun kurz online um eine Kursabfrage durchzuführen. Anschließend können Sie sich den Euroumrechnungskurs anzeigen lassen.
indem Sie den Mauszeiger auf den angezeigten Betrag bewegen.
Per Tooltipp wird Ihnen nun der Umrechnungskurs angezeigt
6.10 Elektronische Kontoauszüge
StarMoney bietet Ihnen den Komfort, Ihre elektronischen Kontoauszüge per Computer abzurufen. Sie können die Kontoauszüge
wie gewohnt ausdrucken oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archivieren.
Um die Funktion des Kontoauszuges nutzen zu können, wenden
Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst
für diese Funktion freigeschaltet werden.
Bitte beachten Sie, dass der Kontoauszug nur dann rechtsver-
57
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
bindlich ist, wenn dieser auch von StarMoney (erfolgreich) abgeholt wurde. Ansonsten wird von Ihrem Kreditinstitut ein
papierhafter Zwangsauszug erstellt und (eventuell) kostenpflichtig
zugeschickt.
Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen
Nach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut müssen Sie noch
folgende Einstellungen in StarMoney vornehmen:
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer
Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem
gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche
[Details].
2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die
Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können
Sie festlegen, ob und wie oft zukünftig elektronischen Kontoauszüge abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang
für jedes einzelne Ihrer Konten wiederholen!
3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie
Ihre Einstellungen über [Speichern].
Abholen von Kontoauszügen
Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist Folgendes zu beachten: In der Regel kann jeder Kontoauszug nur einmal von Ihrem Kreditinstitut abgerufen werden! Wenn Sie einen
Kontoauszug von Ihrem Kreditinstitut abholen, wird dieser in der
Datenbank gespeichert, aus der Sie den Abruf getätigt haben und
wird beim Kreditinstitut nicht erneut zum Abruf vorgehalten.
Damit Sie Ihre Kontoauszüge lückenlos in StarMoney verwalten
können, entscheiden Sie, von welcher Datenbank aus Sie elektronische Kontoauszüge abrufen wollen.
Der Reiter Kontoauszüge
Je nach Kreditinstitut werden StarMoney Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge,
aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.
Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls
eine Liste der in StarMoney vorliegenden Kontoauszüge.
Drucken von elektronischen Kontoauszügen
Sie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Hierzu wählen Sie [Drucken].
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
Löschen elektronischer Kontoauszüge
Bitte beachten Sie, dass ein in StarMoney gelöschter Kontoauszug nicht erneut vom Kreditinstitut abgerufen werden kann! Ein
eventuell vom Kreditinstitut bereitgestellter Ersatzauszug kann
u.U. gebührenpflichtig sein
6.11 PDF-Verwaltung
Sie haben Rechnungen, die Sie als PDF per Mail erhalten haben
und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere
Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in
StarMoney ablegen? Sie haben Finanzdokumente als PDF-Datei gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?
Dann nutzen Sie doch die PDF-Verwaltung in StarMoney! Mit
StarMoney können Sie Ihre PDF-Dokumente organisieren und speichern, so dass diese nur von Ihnen genutzt und gelesen werden
können.
Hinweis: Für die Nutzung der PDF-Verwaltung, insbesondere die
Darstellung von PDF-Dokumenten in StarMoney, benötigen Sie einen installierten Adobe Acrobat Reader (ab Version 5.0.5 oder höher) auf Ihrem System. Diesen finden Sie zum einen auf Ihrer
StarMoney-CD-ROM oder im Internet unter www.adobe.de.
6.11.1 Einrichtung der PDF-Verwaltung
Um PDF-Dokumente in StarMoney zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten Sie dazu StarMoney und
melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an.
1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw.
alternativ über das Menü Neu , Menüpunkt Konto starten Sie
den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter Kontoart auswählen markieren Sie jetzt bitte unter Verwalten die Option PDF-Verwaltung.
3. Im Bereich Erforderliche Angaben vergeben Sie nun unter
Kontoname eine Bezeichnung für Ihr PDF-Verwaltungskonto.
4. Wenn Sie unter Optionen die Experteneinstellungen aktivieren können Sie im Folgenden noch eine Kontonummer für das
PDF-Verwaltungskonto hinterlegen. Dies ist jedoch nicht zwingend notwendig.
5. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.
Das Konto steht Ihnen über die Kontenliste zur Verfügung.
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
Wenn Sie das PDF-Verwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer PDF-Dokumente und Ordner,
die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte
Ordner und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten
PDF-Dokumente.
Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:
PDF-Dateien einsehen
Beschreibende Daten der PDF-Dateien ändern
PDF-Dateien löschen
neue Ordner anlegen, in denen Sie PDF-Dateien ablegen können
bestehende
Ordner
entfernen,
inklusive
beinhalteter
PDF-Dateien
Ordner verschieben
Ordnerinhalte verschieben
neue PDF-Dateien in selektierte Ordner hinzufügen.
6.11.2 Anlegen neuer Ordner für PDF-Dokumente
1. Zum Anlegen neuer Ordner in der PDF-Verwaltung klicken Sie
bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu].
2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des
neu zu erstellenden Ordners eingeben müssen. Wenn Sie
einen Hauptordner erstellen möchten, aktivieren Sie die
gleichnamige Option.
3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].
Der erstellte Ordner wird in der Spalte „Ordner“ angelegt. Die
Darstellung der Ordner basiert auf der Reihenfolge der Anlage.
Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen
Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner zu verschieben.
6.11.3 Hinzufügen von PDF-Dokumenten in StarMoney
1. Um PDF-Dokumente in StarMoney zu verwalten, selektieren
Sie in der „PDF-Verwaltung“ bitte einen Ordner, in dem das
PDF-Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann
unten auf die Schaltfläche [Hinzufügen].
2. Es erscheint der Dialog „Öffnen“, über den Sie jetzt Ihre
PDF-Datei auswählen können.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog „Öffnen“ mit der
Schaltfläche [Öffnen].
4. StarMoney hinterlegt nun das gewählte PDF-Dokument verschlüsselt auf der Festplatte im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit jedem PDF-Dokument, welches Sie
in StarMoney hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte, dass Sie
den Ordner, in dem ein PDF-Dokument eingefügt werden soll,
in StarMoney selektieren müssen, bevor Sie die Schaltfläche
[Hinzufügen] betätigen.
6.11.4 Funktionen der PDF-Verwaltung
Neben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie zusätzlich folgende Möglichkeiten:
Ordner neu: Wählen Sie diese Funktion um einen neuen Ordner anzulegen.
Ordner ändern: Mit Hilfe dieser Funktion können Sie Ordner
umbenennen.
Ordner entfernen: Über diese Funktion löschen Sie komplette
Ordner, inklusive eventuell enthaltener Unterordner und darin
abgelegter PDF-Dateien.
Ordner verschieben: Öffnet einen Dialog, über den Sie die Ordnerstrucktur ändern können. Sie können beispielsweise Unterordner in Hauptordnern ablegen oder aus einem Unterordner
einen Hauptordner machen.
Hinzufügen: Öffnet einen Dialog über den Sie ein PDF-Dokument auswählen und in einen zuvor selektierten Ordner hinzufügen können.
Details: Öffnen der Ansicht des selektierten PDF-Dokuments.
Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums.
Entfernen: Löschen des gewählten PDFs aus der Benutzerdatenbank.
Verschieben: Verschieben des PDF-Dokumentes in einen anderen Ordner oder auf eine andere Ebene.
6.12 Budget
Sie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben
bzw. Geldautomatenverfügungen keinen Überblick haben? Sie
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können?
Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen
Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend
disponieren zu können?
Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über „Auswertungen“ in
StarMoney aus.
6.12.1 Ein Budget erstellen
1. Um in StarMoney ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte
unter dem Menü Extras auf den Menüpunkt Budgets. Sie
gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets
in StarMoney.
2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu].
Im daraufhin erscheinenden Dialog „Details Budget“, vergeben Sie bitte:
einen „Budgetnamen“, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.
Unter „Konto“ geben Sie das Konto an, auf das StarMoney das
Budget beziehen soll.
In den Feldern „Kategorie“ und „Unterkategorie“ tragen Sie
nun die Kategorie ein, zu der Sie das Budget erstellen wollen,
z. B. „Nebenkosten“ / „Telefon“ oder „Barentnahme“.
Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, geben Sie diese im
gleichnamigen Feld an.
Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch
einen Zeitraum in den Feldern „Erstmalig“ und „Letztmalig“
ein. Das Feld „Letztmalig“ müssen Sie nur füllen, sofern Sie das
Budget zeitlich begrenzen wollen.
Über „Turnus“ geben Sie vor, in welchem Rhythmus die
gewählte Kategorie und/oder Kostenstelle budgetiert werden
soll.
Abschließend hinterlegen Sie unter „Betrag“ noch die Höhe
Ihres Budgets.
Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barentnahme, Geldautomatenabhebung, muss Ihr Budgetbetrag entsprechend ein negativer Betrag sein.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
Geben Sie daher Ihr Budget mit einem vorstehenden Minuszeichen ein.
3. Über [OK] wird Ihr Budget gespeichert.
Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets.
Um weitere Budgets einzurichten wiederholen Sie diesen Schritte.
6.12.2 Auswerten von Budgets
Die von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Aus-
wertung, Menüpunkt Budgetreport jederzeit auswerten.
6.13 Kategorien und Kostenstellen in StarMoney
Mit StarMoney kann jeder Buchung eine Kategorie und / oder
Kostenstelle zugewiesen werden.
StarMoney stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Haupt- und Unterkategorien sowie Kostenstellen zur Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche
Einnahmearten: es sind bereits Kategorienarten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden
Kategorien nicht aus, können Sie eigene Kategorien hinzufügen
oder bestehende bearbeiten.
6.13.1 Manuelles zuordnen eines Buchungspostens
Im Folgenden wird beschrieben, wie Sie einen Buchungsposten
manuell einer Kategorie zuordnen. Um ihn einer Kostenstelle zuzuordnen verfahren Sie bitte analog:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.
2. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an. Öffnen
Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf
das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick und klicken
Sie auf [Details].
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie
zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten
eine Kategorie zuzuordnen:
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um
die Details anzeigen zu lassen, oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie.
Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den
Eingabeassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kate-
63
Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
gorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld
Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl
getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen
Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort
die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben.
StarMoney zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der
Kategorien an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld übernehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie,
etwas eingerückt, die dazugehörigen Unterkategorien. Per
Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie. Um
die Eingabe abzuspeichern klicken Sie einfach in eine andere
Zeile.
6.13.2 Neue Kategorien anlegen
StarMoney ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und
die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen.
Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, erfahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kategorien
aus. Sie gelangen in einen Dialog. Um eine neue Kategorie
anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
2. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Der Cursor
ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld
den Namen der neuen Kategorie ein.
3. Selektieren Sie eine der folgenden Optionen:
Wählen Sie Ausgabe, falls es sich bei der neuen Kategorie um
eine Lastschriftkategorie (Ausgaben, Abbuchungen, Geldabgänge) handelt, die dann zum Einsatz kommen kann, wenn
Ihr Konto mit einem bestimmten Betrag belastet wird.
Wählen Sie Einnahme für Kategorien, die bestimmte Gutschriften – also Geldzugänge – kennzeichnen sollen.
Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vorhandenen Kategorie sein, so wählen Sie die Option Unterkategorie von: und klicken Sie mit der Maus ins daneben stehende
Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkategorie
zugewiesen werden soll.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können
von dem Programm „StarMoney Steuererklärung“ und der
„Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alle
Umsätze mit Kategorien aus StarMoney exportiert, die Sie in
der Kategorienverwaltung (Menü Extras, Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.
5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar .
Bestimmen Sie hier einen beliebigen Text, der die neu angelegte Kategorie näher beschreibt.
6. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie
abzuspeichern.
6.13.3 Ändern von Kategorien
Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern
möchten, und klicken Sie anschließend auf [Details].
3. Sie können die Grundeigenschaften der Kategorie nun
ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ,
Steuer und Kommentar ändern.
4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].
6.13.4 Kategorien entfernen
Um eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender
Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kategorien
aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per
Mausklick.
Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].
4. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
6.13.5 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten
StarMoney ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verändern. Die folgende
Anleitung zeigt, wie es geht:
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kostenstellen aus.
2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in
die Zeile des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine
neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche
[Neu]. Star Money fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle
hinzu. Klicken Sie mit der Maus in die Zeile.
3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.
4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in
das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls Sie das möchten,
den Text für die Beschreibung.
Wählen Sie [OK], um den Vorgang abzuschließen.
6.14 Auswertung
StarMoney bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen
Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche
Zwecke besonders viel verbraucht wurde oder wo sich noch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen
die Ergebnisse auf Wunsch sowohl in Textform als auch in grafischer Form an.
Über die Schaltfläche [Drucken] können Sie Auswertungen jederzeit ausdrucken.
6.14.1 Darstellung der Auswertung
Neben der Textansicht, in der StarMoney standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie die Darstellungsformen Kreis-,
Balken- und Liniendiagramm auswählen. Die Darstellungsform, die
für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht, ist abhängig
von der gewählten Reportart. Wählen Sie die gewünschte Darstellungsform über die entsprechende Schaltfläche.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
6.14.2 Verändern der Ansicht
Je nach Diagrammart, können Sie die Ansicht verändern:
Schieben (für Kreis-, Balken- und Liniendiagramm): Halten Sie
die Umschalt- und die Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt. Klicken Sie das Diagramm mit der Maus an, und halten Sie die
linke Maustaste ebenfalls gedrückt. Bewegen Sie nun die Maus
in die gewünschte Richtung, um die Ansicht zu verschieben.
Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück. Oder Sie drücken die Shift-Taste Ihrer Tastatur
und bewegen das Diagramm, bei gleichzeitig gedrückter mittlerer Maustaste, in die gewünschte Position. Mit der R-Taste
Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Gesamtansicht zoomen (für Kreis-, Balken- und Liniendiagramm): Halten Sie die Strg- und die Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt, und bewegen Sie die Maus bei gleichzeitig
gedrückter linker Maustaste nach oben (verkleinern) oder nach
unten (vergrößern). Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie
in die Ausgangsansicht zurück. Oder Sie halten die Strg-Taste
Ihrer Tastatur gedrückt und bewegen die Maus bei gleichzeitig
gedrückter mittlerer Maustaste nach oben (verkleinern) oder
nach unten (vergrößern). Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren
Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Bereiche zoomen (nur für Balken- und Liniendiagramm): Halten Sie die Umschalt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt. Selektieren
Sie mit der Maus bei ebenfalls gedrückter linker Maustaste
einen Bereich. Der so gewählte Bereich wird vergrößert dargestellt. Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Rotieren (nur für Kreis- und Balkendiagramm): Wenn Sie die
Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt halten und bei ebenfalls
gedrückter linker Maustaste die Maus nach oben und unten
bzw. rechts und links bewegen, verändern Sie die Ansicht des
Diagrammes entsprechend. Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Oder Sie halten die mittlere Maustaste gedrückt und bewegen
das Diagramm an die gewünschte Position. Mit der R-Taste
Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
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Zahlungsverwaltung
StarMoney 6.0
6.15 Anpassen einer Auswertung und
Vergleichsauswertungen
Sie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen
werden, ändern (welche Anpassungen Sie vornehmen können, ist
abhängig vom jeweiligen Report) und Vergleichsauswertungen
über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten
ausgegeben haben, so ist dies kein Problem. Sie können die Auswertung auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeitraum und / oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s
gemacht:
1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die
Schaltfläche [Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern und einen Vergleichszeitraum definieren können.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen
haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die
gewünschte Auswertung.
6.16 Einschränken von Empfängern, Kategorien und
Kostenstellen
Für den Empfänger- , den Kategorien- sowie den Kostenstellenreport haben Sie die Möglichkeit, Einschränkungen vorzunehmen.
Im Folgenden ist das Einschränken von Empfängern beschrieben.
Um Kategorien oder Kostenstellen einzuschränken, verfahren Sie
bitte analog.
1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung,
Menüpunkt Empfängerreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog. Wählen Sie die Schaltfläche [Empfänger].
3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger
aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt. Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der
Kategorie erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.
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StarMoney 6.0
Zahlungsverwaltung
4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwendung zurück.
6.17 Eigene Reports
Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist
es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den Diagrammen arbeiten.
Allerdings speichern Sie nur die aktuelle Auswertung, beispielsweise den Ausgabenreport als Balkendiagramm, und können diese
dann nicht mehr editieren, sondern nur anzeigen lassen.
Um eine erstellte Auswertung dauerhaft abzuspeichern verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Wenn Sie eine Auswertung erstellt haben, wählen Sie die
Schaltfläche [Speichern].
2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und
optional einen Kommentar für den Report eingeben.
Hinweis: StarMoney vergibt bei der Speicherung von eigenen
Reports automatisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm) und das Datum, an dem die Speicherung erfolgt. Die
Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder
Dateiname und Kommentar berücksichtigen.
3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert und kann über den Menüpunkt Eigene Reports aus dem Menü Auswertung in der
Hauptnavigation aufgerufen werden.
69
Geldanlagen
StarMoney 6.0
7 Geldanlagen verwalten
StarMoney unterstützt Sie im Bereich Geldanlagen mit einer
Vielzahl von Funktionen – von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.
7.1 Festgeldkonto anlegen
StarMoney verwaltet Ihre Festgelder, wenn Sie sie als Konto,
ähnlich wie das Einrichten eines Girokontos, eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihre Bank die Führung
von Festgeldkonten via Homebanking erlaubt.
Wenn Sie ein Festgeldkonto in StarMoney angelegt haben, liest
StarMoney die Festgeldbestände von Ihrem Kreditinstitut ein, und
Sie können Sie ab diesem Zeitpunkt verwalten.
Prinzipiell legen Sie ein neues Festgeldkonto in StarMoney genau so an, wie Sie es mit dem Girokonto durchgeführt haben.
Im Unterschied dazu bestimmen Sie als Kontoart Festgeld und
nicht Girokonto.
Wenn Sie das Festgeldkonto angelegt haben, klicken Sie in der
Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits
vorhandenen Festgeldbestände in StarMoney einzulesen.
7.1.1 Einsehen des Festgeldbestandes
Falls Ihr Kreditinstitut dies unterstützt, können Sie Ihren Festgeldbestand vom Institut abholen, Details dazu einsehen und weitere Funktionen durchführen.
Dazu verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Festgeld.
2. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine zunächst leere Übersicht, in
der Sie später Ihre Festgeldbestände sehen können.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand].
4. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Liste aller Stammkonten
eines Kreditinstitutes (wenn mehr als ein Festgeld eingerichtet
ist).
5. Es sind bereits alle Bankverbindungen in der Liste markiert.
Möchten Sie nicht von allen Instituten die Bestände einholen,
entfernen Sie per Mausklick die entsprechenden Kontrollkästchen in der ersten Spalte der Tabelle.
70
StarMoney 6.0
Geldanlagen
6. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen notwendigen Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen.
7. Lassen Sie den Ausgangskorb anschließend abarbeiten.
8. Wenn Sie jetzt zurück in die Festgeld-Übersicht wechseln, wird
Ihnen der aktuelle Bestand angezeigt.
7.1.2 Einsehen der Festgeld-Konditionen
Wenn Sie eine Bestandsaktualisierung, wie im vorherigen Kapitel beschrieben, durchgeführt haben, können Sie sich Details zu
den ermittelten Festgeldern anzeigen lassen.
Dazu markierten Sie den entsprechenden Festgeldeintrag per
Mausklick und klicken anschließend auf [Details].
7.1.3 Neuanlage eines Festgeldes
Festgeldes
Wenn Ihr Institut diesen Geschäftsfall unterstützt, können Sie
eine Festgeldneuanlage mit StarMoney durchführen.
Dazu verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Festgeld.
2. In dem Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, wählen Sie die
Schaltfläche [Neuanlage] . StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen
Dialog. Im Feld Belastungskonto hinterlegen Sie den Kontonamen, von dem der Festgeldbetrag entnommen werden soll.
Sie können das Belastungskonto mit dem Eingabeassistenten
auswählen. Das Belastungskonto muss bei dem selben Kreditinstitut geführt werden, wie das Festgeldkonto.
Es werden die Währungen angeboten, die von Ihrem Kreditinstitut per Bankparameterdaten unterstützt werden.
Tipp: Sie können, ähnlich wie bei einem Musterdepot, Offline-Festgeldkonten anlegen. Voraussetzung ist die Einrichtung eines Barkontos in StarMoney. Ist ein Barkonto
eingerichtet, so steht dieses nach der Auswahl [Neuanlage] als
Belastungskonto im Beamer zur Verfügung. Wählen Sie ein
Barkonto aus, so wird der Kontoname im Feld Belastungskonto angezeigt, und die Checkbox Festgeldkonditionen
online abholen wird automatisch deaktiviert. Nach Auswahl
von [Weiter] wird der Assistentenschritt „Festgeldneuanlage –
Konditionen auswählen“ übergangen und Sie landen sofort
im Schritt „Festgeldneuanlage - Details erfassen“.
71
Geldanlagen
StarMoney 6.0
3. Klicken Sie auf [Weiter] in der Toolbox um zum nächsten
Schritt zu gelangen. StarMoney baut anschließend über den
hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf.
Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney im
Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
Bei diesem Vorgang ermittelt StarMoney nun eine Liste mit
Festgeldkonditionen, die von Ihrem Kreditinstitut angeboten
werden. Wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Festgeldkondition aus und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
4. StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie verschiedene Informationen für die Festgeldanlage hinterlegen müssen. Tragen Sie die entsprechenden Informationen in die
Felder ein. Klicken Sie auf [Fertig stellen] um den Vorgang
abzuschließen. Der entsprechende Auftrag wird in den Ausgangskorb gestellt und bei der nächsten Verarbeitung Ihrem
Kreditinstitut übermittelt.
7.1.4 Weitere Festgeldfunktionen
StarMoney bietet weitere nützliche Funktionen zur Verwaltung
Ihrer Festgelder an, die an dieser Stelle kurz beschrieben werden
sollen.
Wichtig: Diese Funktionen stehen Ihnen nur dann zur Verfügung, wenn Ihr Kreditinstitut diese auch unterstützt.
Um die Funktionen zu nutzen, wählen Sie das Menü Festgeld .
StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Liste mit Ihren Festgeldbeständen.
Erfragen von Festgeldkonditionen
Um Festgeldkonditionen von Ihrem Institut zu erfragen, wählen
Sie die Schaltfläche [Konditionen]. Tragen Sie die erforderlichen
Rahmendaten im folgenden Dialog ein, und klicken Sie anschließend auf [Weiter], um die Konditionen zu ermitteln.
Ändern von Modalitäten bereits vorhandener Festgelder
Um Änderungen an bereits vorhandenen Festgeldern vorzunehmen, wählen Sie die entsprechende Festgeldanlage zunächst aus
der Liste per Mausklick aus und klicken danach auf [Ändern].
StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, der Ihnen erlaubt verschiedene Einstellungen an den Modalitäten der Festgeldanlage
durchzuführen.
72
StarMoney 6.0
Geldanlagen
Details: Zeigt Detailinformationen zur Festgeldanlage an.
Entfernen: Wählen Sie diese Schaltfläche, wird die Geldanlage
aus der Benutzerdatenbank gelöscht. Auf die tatsächliche Geldanlage bei Ihrer Sparkasse oder Bank hat diese Funktion
keine Auswirkungen.
Neuanlage widerrufen: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie zunächst in die Maske, die Ihnen die
Modalitäten der Festgeldanlage zeigt. Sofern diese Festgeldanlage noch nicht angelaufen ist, können Sie sie noch widerrufen. Klicken Sie dazu anschließend auf [Fertig stellen], um
einen entsprechenden Änderungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Ändern: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen
Sie in die Maske, in der Sie das Ausbuchungskonto sowie das
Zinsgutschriftkonto ändern können. Welche Änderungen Sie
hier vornehmen können, hängt von den jeweiligen Bankparameterdaten ab. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen],
um einen entsprechenden Änderungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Prolongation: Mit einem Mausklick auf dieses Symbol gelangen Sie in die Maske, in der Sie die Festgeldanlage verlängern
können. Hierbei können Sie den Anlagebetrag sowie die Laufzeit und die automatische Fälligkeitsverlängerung anpassen.
Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen entsprechenden Prolongationsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Prolongation widerrufen: Falls Sie einen Verlängerungsauftrag
wie im vorherigen Absatz beschrieben an das Kreditinstitut
gesendet haben, können Sie diesen Auftrag senden, um den
vorherigen Auftrag zu widerrufen. Das funktioniert nur, so
lange die Festgeldverlängerung noch nicht angelaufen ist.
7.2 Wertpapiere
In einem Bereich des Brokerage, in dem schnelle Reaktionen auf
weltweite Marktentwicklungen viele Vorteile bringen, drängt sich
die Verwendung von StarMoney geradezu auf: Wertpapierverwaltung. StarMoney erfüllt gerade in diesem Bereich zwei Aufgaben:
Auf der einen Seite bringt es Ihnen Neuigkeiten, gezielt auf Ihre
Bedürfnisse abgestimmt, und Informationen über den Wertpapier-
73
Geldanlagen
StarMoney 6.0
markt, die Ihnen helfen, Entscheidungen über den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu treffen.
Auf der anderen Seite stellt Ihnen StarMoney die Werkzeuge zur
Verfügung, mit denen Sie Ihre Wertpapiergeschäfte organisieren
und abwickeln können.
Sie können die Funktionen von StarMoney im Wertpapierbereich verwenden, wenn Sie mindestens ein Depotkonto bei Ihrem
Kreditinstitut eingerichtet haben, auf das Sie via Homebanking
Zugriff haben.
Für das Börseninformationssystem müssen Sie Zugriff auf das Internet haben, da StarMoney alle Kursinformationen aktuell direkt
aus dem Internet bezieht (mit 15 Minuten Verzögerung).
7.2.1 Das Börseninformationssystem
Das Börseninformationssystem bezieht aktuelle Börsen-, Kursund Indexdaten direkt aus dem Internet (in der Regel mit 15 Minuten Verzögerung). Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das
Börseninformationssystem von StarMoney nutzen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier.
2. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt Börseninformationen.
3. Nachdem StarMoney die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie das Börseninformationsfenster.
StarMoney verhält sich in diesem Bereich wie ein Internet-Browser.
Mit den Schaltflächen am linken, oberen Bildschirmbereich
können Sie in den bereits besuchten Seiten zurück und wieder
nach vorn blättern.
Mit der Stopp-Schaltfläche brechen Sie den Aufbau der aktuellen Internet-Seite ab. Es kann vorkommen, dass die Verbindung durch ausgelastete Server im Internet sehr lange dauert.
Möchten Sie in einem solchen Fall nicht warten, bis eine Internetseite vollständig aufgebaut wurde, brechen Sie den weiteren Aufbau mit dieser Schaltfläche ab.
Bitte beachten Sie,
Sie dass die hier bezeichneten Angebote und
Informationen direkt aus dem Internet stammen und sich sich
kurzfristig ändern können.
74
StarMoney 6.0
Geldanlagen
Personalisierung
Sie haben in diesem Bereich die Möglichkeit, die Anzeige der
Börseninformationen nach Ihren Wünschen anzupassen. Es können
beliebig viele benutzerdefinierte Konfigurationen angelegt werden. Ihre bevorzugte Konfiguration können Sie direkt beim Start
des StarMoney Investors anzeigen lassen.
Und so wird es gemacht:
1. Pro Konfiguration müssen Sie einmalig eine Registrierung vornehmen lassen. Vergeben Sie dazu einen Benutzernamen und
ein Passwort. Klicken Sie danach auf [Registrieren].
2. Nach der Registrierung entscheiden Sie sich, ob Sie die anzulegende Konfiguration zukünftig automatisch beim Start des
StarMoney Investors anzeigen lassen wollen [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen]. Dies ist immer nur für eine
Konfiguration möglich, wobei man diese Konfiguration jederzeit austauschen kann (vergleichen Sie hierzu Schritt 4). Falls
Sie dies nicht wünschen, melden Sie sich nur für eine Sitzung
an [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung]. Die Konfiguration wird dennoch gespeichert und kann bei Bedarf auch
später erneut aufgerufen bzw. automatisch beim Start des
StarMoney Investors geladen werden [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie Benutzername und Passwort immer angeben müssen.
3. Passen Sie die jeweilige Konfiguration über den entsprechenden Link Konfiguration nach Ihren Wünschen an. Klicken Sie
hierzu auf den gewünschten Bereich, z.B. „Marktüberblick“.
4. Deaktivieren Sie bei Bedarf die Option, eine benutzerdefinierte Konfiguration beim Start anzeigen zu lassen, und arbeiten Sie mit einem unveränderten StarMoney Investor [Keine
Konfiguration beim Start anzeigen].
Sie können Konfigurationen weiterhin über [Aufrufen einer
Konfiguration für eine Sitzung] zur Anzeige bringen. Eine
weitere Möglichkeit ist, die favorisierte Konfiguration durch
eine andere zu ersetzen. Geben Sie hierzu im Bereich Personalisierung die Benutzerdaten der Konfiguration an, die Sie
zukünftig bei jedem Start des StarMoney Investors sehen
möchten und drücken Sie auf [Favorisierte Konfiguration beim
Start anzeigen].
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
5. Löschen Sie bei Bedarf eine komplette Konfiguration über
[Löschen der Konfiguration].
Suchen von bestimmten Wertpapieren
Um sich den Kursverlauf eines bestimmten Wertpapiers anzusehen, geben Sie seine WKN (Wertpapierkennnummer), ISIN (International Securities Identification Number) oder den Namen des Papiers
in das Eingabefeld am oberen Rand ein. Betätigen Sie anschließend
die Enter-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken Sie auf die Schaltfläche
[Suchen].
Nach dem Betätigen der Schaltfläche [Suchen] wird Ihnen eine
Liste der gefundenen Wertpapiere angezeigt. Über die Schaltflächen unterhalb der Bezeichnung / Funktionen gelangen Sie in die
entsprechende Detailansicht, bzw. übernehmen Sie das jeweilige
Wertpapier in den Wertpapierorderassistenten von StarMoney.
Möchten Sie gezielt nach den neuesten Informationen zur Börsenentwicklung oder aktuellen Nachrichten über Unternehmen suchen, verfahren Sie zunächst wie oben beschrieben, und wählen
Sie anschließend in der Ergebnisliste die Schaltfläche [Nachrichten]
unterhalb der Bezeichnung / Funktionen.
7.2.2 Der Börsenticker
Während Sie Ihre Transaktionen mit StarMoney tätigen, können
Sie sich jederzeit über das Geschehen an der Börse informieren - aktivieren Sie einfach den Börsenticker:
Um den Börsenticker in StarMoney anzeigen zu lassen, klicken
Sie im Menü Einstellungen auf den Menüpunkt Wertpapier. Auf
der folgenden Seite können Sie für den Börsenticker Einstellungen
vornehmen und ihn aktivieren.
Tipp: Ist der Börsenticker bereits aktiviert, können Sie die Börsentickereinstellungen auch über einen Doppelklick auf den Börsenticker aufrufen.
Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, kli cken Sie
auf [Speichern]. Der Börsenticker wird nun eingeblendet.
7.2.3 Depots anlegen
Mit StarMoney können Sie auch Ihre Depots verwalten. Das gilt
natürlich nur für den Fall, dass Ihr Kreditinstitut die Führung von
Depots via Homebanking erlaubt.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Anlegen eines Depots
Prinzipiell legen Sie ein neues Depot in StarMoney genauso an,
wie ein Online-Konto. Nur bestimmen Sie als Kontoart Depot.
Wenn Sie das Depot-Konto angelegt haben, klicken Sie in der
Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits
vorhandenen Bestände in StarMoney einzulesen.
Anlegen eines Musterdepots
Mit einem Musterdepot können Sie, statt Kauf und Verkauf von
Wertpapieren bei Echtdepots, Wertpapiere ein- und ausbuchen,
um diese exemplarisch zu verwalten. Sie können StarMoney die
Kurse der Wertpapiere aktualisieren lassen, um so den Wertzuwachs (oder -rückgang) des Depots verfolgen zu können.
Prinzipiell legen Sie ein neues Musterdepot in StarMoney genau
so an, wie Sie es mit einem Offline-Konto durchgeführt haben. Bestimmen Sie als Kontoart Musterdepot.
Das Konto ist nun erstellt und in der Depotliste ab sofort verfügbar.
7.2.4 Depots verwalten
StarMoney organisiert Ihre Wertpapierbestände auf zwei Arten.
Sie können sich zum einen die Bestandsliste anzeigen lassen, in der
Sie alle Wertpapiere depotunabhängig voneinander betrachten
können. Zum anderen verwaltet StarMoney die Depots in der Depotliste – nach Depot getrennt. Die folgenden Abschnitte zeigen,
welche Funktionen StarMoney zum Verwalten Ihrer Wertpapiere
zur Verfügung stellt.
Wertpapierbestand aktualisieren und einsehen
Das Aktualisieren des Wertpapierbestandes ist genauso einfach
wie das Aktualisieren eines Kontos. Folgende Schritte sind zur Aktualisierung notwendig:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier aus.
2. Wählen Sie den Menüpunkt Depotliste.
3. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Liste aller Depots. Möchten
Sie Ihre Depots aktualisieren, wählen Sie die Schaltfläche
[Depotrundruf].
Andernfalls halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt
und klicken nacheinander die Depots an, die Sie aktualisieren
möchten.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
4. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Aktualisieren].
5. StarMoney hat den entsprechenden Auftrag zum Aktualisieren der Depotliste in den Ausgangskorb gestellt. Lassen Sie
den Ausgangskorb nun abarbeiten, damit die aktuellen
Depotbestände Ihrer Bank bzw. bei der Börse erfragt und die
Salden aktualisiert werden können.
In der Depotliste zeigt Ihnen StarMoney die Depots mit verschiedenen Informationen in den jeweiligen Spalten an.
Einsehen der Depotbestände
Haben Sie, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, die Depotbestände aktualisiert, können Sie die einzelnen Depots nun genauer betrachten.
Selektieren Sie dazu das gewünschte Depot, und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details].
StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des ausgewählten Depots.
Abb. 7.1:
Die Wertpapierliste eines
Depots.
In diesem Fall sehen Sie hier nur die Wertpapiere eines Depots.
Eine ähnliche Liste erhalten Sie, wenn Sie sich von StarMoney den
gesamten Wertpapierbestand darstellen lassen (nur für Echtdepots). Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und anschließend den Menüpunkt Bestand.
Die nun angezeigte Übersicht enthält die Wertpapiere aller Depots – abgesehen von Musterdepots und Fondssparkonten.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Auswerten von Wertpapieren
StarMoney verfügt über eine Funktion, mit deren Hilfe Sie sich
die Aufteilung bzw. die Entwicklung grafisch darstellen lassen können. Über das Menü Auswertung können Sie den Menüpunkt
Wertpapiere bzw. Depotgewinn / verlust aufrufen.
Informationen über Depots und Wertpapiere
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, können Sie sich
über die Schaltfläche [Info] weitere Informationen über das zuvor
ausgewählte Wertpapier anzeigen lassen.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie sich die Depopostendetails, gegebenenfalls Depotunterposten und Zusatzinformationen des Wertpapieres anzeigen lassen.
Auswahl der Kursberechnungsdaten – Anzeigen der Daten
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, finden Sie im oberen Bereich eine Liste mit der Bezeichnung Anzeigen der Daten
von. Mit dieser Liste können Sie bestimmen, welche Quelle
StarMoney für die Aktualisierung der Wertpapiere nutzen soll.
Sobald Sie einen Kontenrundruf starten (oder ein einzelnes Depot aktualisieren), übermittelt Ihr Kreditinstitut neben dem Wertpapierbestand auch die Daten der aktuellen Wertpapierkurse.
Normalerweise bewertet Ihr Kreditinstitut einmal pro Tag diese
Kurse neu. Wählen Sie hier den Eintrag Kreditinstitut, werden die
von Ihrer Bank übermittelten Kursdaten angezeigt. Entscheiden
Sie sich für den Eintrag Börse, ist der Button [Aktualisieren] aktiv.
Nach Anklicken des Buttons stellt StarMoney eine Verbindung zum
Internet her, und ermittelt die aktuellen Kursdaten (mit einer Zeitverzögerung von in der Regel 15 Minuten).
7.2.5 Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot
Wenn Sie ein Musterdepot angelegt haben, verfahren Sie wie im
Folgenden beschrieben, um ein Wertpapier in das Musterdepot
einzubuchen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und anschließend den
Menüpunkt Depotliste. StarMoney zeigt Ihnen nun die Liste
aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, dem Sie
ein Wertpapier hinzufügen möchten.
Klicken Sie anschließend auf [Details].
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
3. Um ein Wertpapier einzubuchen, müssen Sie es zunächst definieren. Geben Sie dazu im Feld Wertpapier einbuchen entweder die WKN, ISIN oder einen Suchbegriff. Bei einer
Namenseingabe müssen Sie nicht den vollständigen amtlichen
Wertpapiernamen eingeben, es reicht wenn Sie beispielsweise
für das Papier statt „INFINEON TECHNOLOGIES AG
NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“ eingeben.
4. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen], um die Suche zu starten.
5. Um ein Wertpapier in das Musterdepot zu übernehmen, wählen Sie die Schaltfläche [Ins Musterdepot übernehmen].
Tipp: Wenn Sie mit dem Mauszeiger einige Sekunden auf
einer Schaltfläche verweilen, wird Ihnen eine Information
über deren Funktion angezeigt.
7.2.6 Kaufen eines Wertpapiers
Voraussetzung für den Kauf eines Wertpapiers mit StarMoney
ist, dass Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorgang unterstützt. Im
Zweifelsfall informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kundenberater.
Bevor Sie eine Wertpapierorder platzieren, müssen Sie das Wertpapier ausfindig machen, das Sie kaufen möchten. Dazu gibt es
mehrere Möglichkeiten.
Suchen eines Wertpapiers über das
Börseninformationssystem
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem verwenden, um ein Wertpapier für den Kauf ausfindig
zu machen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und daraus
den Menüpunkt Börseninformationen .
2. Nachdem StarMoney die Internetverbindung zu Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie den Marktüberblick.
3. Geben Sie im Suchfeld entweder den Namen des Wertpapiers
ein (entsprechende Abkürzungen reichen hier aus – es genügt
also, wenn Sie beispielsweise für das Papier „INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“
eingeben) oder die WKN / ISIN.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
4. Klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney zeigt anschließend das
Suchergebnis an. Wählen Sie eine Börse unter Handelsplätze
bzw. ein bestimmtes Wertpapier aus. Wählen Sie anschließend
die Schaltfläche [Wertpapierorder].
StarMoney startet jetzt den Assistenten zum Kauf des Wertpapiers.
5. Wählen Sie in diesem Dialog zunächst das Depot aus, in das
das Wertpapier übernommen werden soll. Im Feld Depotnummer geben Sie die Kontonummer des Depots ein bzw. wählen
das Depot aus dem Eingabeassistenten per Mausklick aus. Bei
HBCI 2.2 Konten, die neben der Wertpapierorder auch Neuemissionen bzw. Festpreisgeschäfte zulassen, besteht in dem
Drop-Down-Menü Orderart eine entsprechende Auswahl.
Wählen Sie Wertpapier- / Fondsorder, ergänzt StarMoney die
Ansicht um die Felder WP-Kennung und WP-Bezeichnung.
6. Wählen Sie [Weiter] .
7. Fahren Sie anschließend mit Schritt 11 im nächsten Abschnitt
fort.
Suchen und Kaufen eines Wertpapiers direkt aus der
Depotbestandsliste
Wenn Sie Ihr Wertpapier direkt über Ihre Bank kaufen wollen,
ohne sich zuvor über das Börseninformationssystem über das Wertpapier zu informieren, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt
Depotliste. StarMoney zeigt Ihnen nun die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das
Wertpapier halten soll, welches Sie erwerben möchten.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Kauf] . StarMoney zeigt Ihnen
einen Dialog. Wenn Ihr Kreditinstitut über ihr ausgewähltes
Sicherheitsmedium weitere Geschäftsvorfälle als nur die Wertpapier- bzw. Fondsorder unterstützt, können Sie weitere Optionen in der aufklappbaren Liste Orderart auswählen. Wählen
Sie in diesem Fall den Eintrag Wertpapier- / Fondsorder aus
(anderenfalls ist dort dieser Eintrag schon voreingestellt).
4. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN des Papiers, das Sie erwerben
möchten, nicht bekannt, springen Sie direkt zu Schritt 5. Ist
Ihnen die WKN bzw. ISIN jedoch bekannt, tragen Sie sie unter
WP-Kennung ein.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
Wichtig zu wissen: StarMoney führt eine interne Wertpapierdatenbank, in der das Wertpapier, das Sie erwerben möchten,
vorhanden sein muss. Obendrein benötigt StarMoney die Rahmendaten des Wertpapiers von Ihrer Sparkasse oder Bank.
Wenn das Wertpapier bei der Eingabe der Wertpapierkennung im Eingabeassistenten nicht vorhanden ist, existiert es
auch noch nicht in der internen Datenbank. StarMoney baut
daher im nächsten Schritt eine Verbindung zu Ihrem Institut
auf, und versucht die Rahmendaten des Wertpapiers für den
Kauf von dort zu ermitteln, und um es in die interne Datenbank eintragen zu können.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. StarMoney baut
anschließend eine Internetverbindung zu Ihrem Institut auf.
Gegebenenfalls werden Sie gebeten die Verbindung selber
herzustellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney im
Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte
Star Money das Wertpapier mit der von Ihnen eingegebenen
WKN bzw. ISIN nicht ermitteln. Dafür kann es zwei Gründe
geben: Entweder die Wertpapierkennnummer, die Sie eingegeben haben, ist falsch, oder Sie können das Wertpapier über
Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen. Überprüfen Sie im
Bedarfsfall die Kennnummer und korrigieren Sie sie gegebenenfalls. Falls StarMoney keine Fehlermeldung angezeigt hat,
sehen Sie anschließend einen Dialog. Fahren Sie in diesem Fall
mit Schritt 11 fort.
5. Falls Ihnen die WKN bzw. ISIN nicht bekannt ist, geben Sie
einen Suchbegriff für das Wertpapier unter WP-Bezeichnung
ein. Die weitere Vorgehensweise hängt davon ab, ob Star
Money das Wertpapier bereits in der „internen Datenbank“
gespeichert hat.
Wichtig zu wissen: Jedes Wertpapier, dass StarMoney verwalten soll, muss in einer internen Wertpapierdatenbank gespeichert werden. Können Sie das Wertpapier über den
Eingabeassistenten nicht ermitteln, fahren Sie direkt mit
Schritt 6 fort.
Falls das Wertpapier bereits in der internen Datenbank gespeichert ist, können Sie seine Daten über den Eingabeassistenten
direkt in die entsprechenden Felder übernehmen. In diesem
Fall klicken Sie bitte auf [Weiter]. StarMoney baut anschlie-
82
StarMoney 6.0
Geldanlagen
ßend über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer
Bank auf, um die institutspezifischen Daten des Papiers zu
ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum
Provider selber herstellen.
Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney im Bedarfsfall auf,
entsprechende Kennnummern anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte
Star Money die Rahmendaten des Wertpapiers nicht ermitteln. Sie können dann das Wertpapier über Ihre Sparkasse
oder Bank nicht beziehen. Klicken Sie in diesem Fall in der
Toolbox auf Zurück , überprüfen Sie die Daten des Wertpapiers
und wiederholen Sie den Vorgang im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater der Sparkasse
oder Bank.
Konnte StarMoney die Rahmendaten des Wertpapiers fehlerfrei ermitteln (Sie haben keine Fehlermeldung bekommen),
werden Ihnen diese angezeigt. Setzen Sie in diesem Fall die
Kaufprozedur mit Schritt 11 fort.
6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen].
7. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. In diesem
Dialog können Sie die Suchkriterien des Wertpapiers spezifizieren. StarMoney hat die Felder bereits vorbelegt – Sie brauchen sie an dieser Stelle, falls Sie es wünschen, nur zu
spezifizieren.
8. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um das Wertpapier von
Ihrer Sparkasse oder Bank ermitteln zu lassen. Hat StarMoney
den Vorgang abgeschlossen, präsentiert es Ihnen eine Ergebnisliste. In dieser Ergebnisliste können Sie bestimmen, welche
Wertpapiere StarMoney in die interne Datenbank übernehmen soll: In der Ergebnisliste müssen Sie also wenigstens das
Wertpapier auswählen, dass Sie ordern möchten. Weitere
interessante Wertpapiere, die Sie vielleicht nach Abschluss dieses Ordervorgangs auch erwerben möchten, können Sie schon
jetzt ebenfalls mit in die interne Wertpapierdatenbank übernehmen: Dazu halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur
gedrückt und wählen per Mausklick nacheinander die Wertpapiere aus, die Sie zusätzlich in die Datenbank aufnehmen
möchten.
9. Wählen Sie [Fertig stellen], um den Vorgang abzuschließen.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
10. Nach Abschluss dieses Vorgangs befinden Sie sich wieder im
Ausgangsdialog.
StarMoney hat nun alle notwendigen Informationen, um eine
Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufzubauen, und die
bankspezifischen, notwendigen Informationen zum Platzieren
der Kauforder zu ermitteln.
Klicken Sie dazu auf [Weiter]. StarMoney baut anschließend
eine Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut auf, um die bankspezifischen Informationen über das Wertpapier zu ermitteln.
11. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, geben Sie
ein Verrechnungskonto an. Wählen Sie dieses über den Eingabeassistenten.
12. Wählen Sie jetzt den Börsenplatz aus, an dem Sie das Wertpapier handeln möchten. Dazu wählen Sie den Standort per
Mausklick aus dem Eingabeassistenten aus.
13. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie die Stückzahl im
daneben stehenden Eingabefeld ein.
Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum
Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den
Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für
eine der beiden beschriebenen Optionen – auch hier gilt die
eben beschriebene Vorgehensweise.
Im Feld Maximaler Auftragswert zeigt Ihnen Ihr Kredi tinstitut,
falls es diese Funktion unterstützt, den Höchstwert für die
Order an.
14. In der Listbox Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu der Sie das Wertpapier erwerben möchten. Welche
Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen,
hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich hohen Umsätzen können zum variablen bzw.
fortlaufenden Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese Papiere können während der Börsenzeit
jederzeit Kurse festgesetzt werden. Kassa bzw. Auktion (auch
Einheitskurs genannt) wird im amtlichen Handel gegen 12:00
Uhr festgestellt und in der Regel für Orders von weniger als 50
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard
bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die
Wertpapiere zum Börsenstart oder –ende.
15. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie
das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der
angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Billigst (Kauf) bedeutet eine Kauforder
ohne Limit. Es wird jeder Kurs zum Zeitpunkt der Ausführung
akzeptiert. Bei umsatzschwachen Werten kann dies zu sehr
ungünstigen Kursen führe. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie
eine maximale Obergrenze, zu dem das Papier noch gekauft
werden kann. Überschreitet der Kurs des Wertpapier diesen
Wert, wird die Order nicht ausgeführt. In diesem Fall geben
Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
Wählen Sie Stop Buy, wenn Sie ein Wertpapier kaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs überschritten wird. Das Wertpapier wird nach Überschreitung dieses Kurses zum nächsten
notierten Kurs gekauft, egal ob dieser über oder unter dem
angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im
Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
16. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Kauforder
gültig ist. Tagesgültig bedeutet, wenn eine Order nach 10:30
Uhr eingeht, ist sie bis zum darauffolgenden Börsentag gültig.
Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats.
Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie die Ordergültigkeit durch die
Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall
im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Billigst (Kauf) sollte nur mit
Tagesgültig kombiniert werden.
17. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie
auf [Weiter].
StarMoney baut anschließend über den hinterlegten Provider
eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die Daten für die Kauforder einzuholen. Hat StarMoney alle erforderlichen Daten
für die Platzierung der Kauforder von Ihrer Sparkasse oder
Bank einholen können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog
zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen
Informationen. An dieser Stelle können Sie sich immer noch
entscheiden, die Kauforder abzubrechen.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht Star
Money im nächsten Schritt abermals online, um die Kauforder
zu platzieren.
18. Bestätigen Sie den Dialog mit Mausklick auf [Weiter].
StarMoney baut anschließend nochmals eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder endgültig zu platzieren.
7.2.7 Verkauf eines Wertpapiers
Bietet Ihr Kreditinstitut den Geschäftsvorfall „Wertpapier kaufen“ an, können Sie Wertpapiere auch mit StarMoney wieder verkaufen. Wie das funktioniert, zeigen die folgenden Abschnitte.
Bitte beachten Sie hierzu
hierzu, dass nicht alle Kreditinstitute alle besprochenen Optionen bzw. Eingabemöglichkeiten anbieten.
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier, und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney zeigt Ihnen nun die Liste aller
Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das
Wertpapier hält, welches Sie verkaufen möchten.
3. Klicken Sie auf [Details], um sich den Depotbestand anzeigen
zu lassen (alternativ doppelklicken Sie auf die Depotzeile).
4. Klicken Sie auf [Verkauf]. StarMoney zeigt Ihnen einen Dialog.
5. StarMoney hat alle Parameter bereits in die entsprechenden
Felder eingetragen. Sie können die Parameter im Nachhinein
noch ändern. Sie können dabei einfach den Cursor in den entsprechenden Eingabefeldern per Mausklick platzieren und die
benötigten Angaben aus dem Eingabeassistenten auswählen.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
6. StarMoney baut jetzt eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut
auf, um die notwendigen Parameter für den Verkauf des
Wertpapiers zu ermitteln.
7. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie in diesem Fall die
Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Bei Wertpapieren die nur nominal gehandelt werden (zum
Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den
Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für
eine der beiden beschriebenen Optionen – auch hier gilt die
eben beschriebene Vorgehensweise.
8. In der Liste Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis,
zu dem Sie das Wertpapier veräußern möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt
auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier
selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich
hohen Umsätzen können zum freien Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese Papiere können
während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden.
Der Kassakurs (auch Einheitskurs genannt) wird im amtlichen
Handel gegen 12:00 Uhr festgestellt und in der Regel für Verkauforders von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro
Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und
Eröffnungskurs bewerten die Wertpapiere zum Börsenstart
oder –ende.
9. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie
das Wertpapier verkaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der
angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Bestens weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu verkaufen. Sie
sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Durchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale
Untergrenze, zu dem das Papier noch verkauft werden kann.
Unterschreitet der Kurs des Wertpapiers diesen Wert, wird die
Order nicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. Wählen Sie Stop
Loss, wenn Sie ein Wertpapier verkaufen möchten, sobald ein
bestimmter Kurs unterschritten wird. Das Wertpapier wird
nach Unterschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten
Kurs verkauft, egal ob dieser über oder unter dem angegebenen Schwellenwertes liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
10. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Verkauforder
gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellen Börsentag.
Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats.
Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie die Ordergültigkeit durch die
Angabe eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall
im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Gerade bei den Limit-Optionen Limit und Stop Loss (siehe vorheriger Absatz) macht das
Setzen eines Gültigkeitsdatums Sinn.
11. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie
auf [Weiter].
StarMoney baut anschließend eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Daten für die Verkauforder einzuholen.
Hat StarMoney alle erforderlichen Daten für die Platzierung
der Verkauforder von Ihrem Kreditinstitut einholen können,
sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen Informationen. An dieser
Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die Verkauforder abzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung
bestätigen, geht StarMoney im nächsten Schritt abermals
online, um die Verkauforder zu platzieren.
Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney baut
anschließend nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Verkauforder endgültig zu platzieren.
7.2.8 Parametrisieren von Wertpapieren
Damit Sie die Veränderungen in Ihrem Depot verfolgen können,
ermöglicht StarMoney, für jedes Wertpapier eines Depots (oder eines Musterdepots), die Orderkosten und den Kaufpreis zu hinterlegen. Erst wenn Sie diese Daten erfasst haben, kann StarMoney
Ihnen Kursveränderungen in der Bestandsliste oder in grafischer
Form anzeigen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier aus und
anschließend Depotliste. Doppelklicken Sie auf das Depot, das
das Wertpapier enthält, dessen Order- und Kaufkosten Sie
erfassen möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und
wählen anschließend per Mausklick die Schaltfläche [Details].
2. Markieren Sie die Zeile des neuen Wertpapiers zunächst in der
Liste per Mausklick.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
3. Handelt es sich bei dem gewählten Depot um ein Musterdepot, klicken Sie in der Tabellenspalte St / Nom / Wert in den
Bereich der Wertpapierzeile.
StarMoney blendet nun die editierbaren Eingabefelder ein, in
denen Sie nacheinander georderte Stückzahl bzw. den Nominalwert, die Orderkosten sowie den Kaufpreis bestimmen.
4. Sie können die Kurse in der Liste anschließend aktualisieren
(und sich die Trends sowie den aktuellen Endsaldo anzeigen
lassen). Wenn es sich bei dem gewählten Depot um ein „echtes“ Depot (kein Musterdepot) handelt, wählen Sie aus der
Drop-Down-Liste Anzeige der Daten von den Eintrag Börse.
Gegebenenfalls müssen Sie nun noch den Eintrag in der Spalte
Börsenplatz anpassen. Klicken Sie anschließend auf den Button [Aktualisieren] im oberen Bereich, neben Anzeigen der
Daten von klicken.
7.2.9 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie
Immer mehr Kreditinstitute übermitteln neben den wichtigen
Wertpapierdaten auch zusätzliche Parameter beim Kauf- oder Verkauf eines Wertpapiers – beispielsweise die Gebühren, den genauen Kurs zum Zeitpunkt des Kauf- oder Verkaufs am Börsenplatz.
Falls Ihre Sparkasse oder Bank diese Parameter übermittelt, kann
StarMoney automatisch die Buchungshistorie jedes Wertpapiers
pflegen, also wann Sie wie viele Mengen eines Wertpapiers geoder verkauft haben, zu welchem Kurs, und wie viele Gebühren Ihnen die Bank dabei in Rechnung gestellt hat.
Buchungsbestände
Buchungsbestände sind wertpapierbezogene Kauf- und Verkaufinformationen, die je Depot/Musterdepot/Fondssparkonto in
StarMoney hinterlegt werden können. Wenn Sie mit einem Musterdepot bzw. Fondssparkonto ein Echtdepot abbilden möchten,
sollten Sie alle Käufe und Verkäufe mit den notwendigen Daten in
StarMoney speichern, um nicht nur den Gesamtdepotbestand im
Blick zu behalten, sondern auch welche Teilkäufe Sie zu welchen
Zeitpunkten, Börsenplätzen, und Kursen getätigt haben.
Hierbei ist zu beachten, dass es nicht möglich ist im Muster-Depotbestand mehrere gleiche Wertpapiere einzubuchen. In den Buchungsbeständen können die Zu- und Verkäufe eines Wertpapiers
mit den jeweiligen Orderkosten festgehalten werden.
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
Lagen noch keine Buchungsbestände vor, so wird beim Öffnen
einer leeren Buchungsbestandsliste automatisch ein erster Buchungsposten angelegt, aber nur mit den Standardwerten (Spalte
mit Haken, Transaktionsdatum = heute und Kauf/Verkauf = Kauf)
gefüllt. Kurs und Börsenplatz werden nicht vorbelegt. Alle diese
Daten sind änderbar.
Sie können nun Angaben zu Stück/Nom. und Kaufpreis machen.
Optional können darüber hinaus die Orderkosten und ein Börsenplatz eingegeben werden.
Weiterhin gibt es die Möglichkeit, Kurse manuell in die Spalte
Kurs einzutragen oder eine Kursabfrage über die Schaltfläche [Aktualisieren] durchführen zu lassen. Um eine Kursabfrage durchzuführen werden Angaben zu Datum und Börse benötigt. Zu jeder
Zeile in den Buchungsbeständen, in der die Spalte Kurs nicht gefüllt ist, wird zum Transaktionsdatum der jeweilige Wertpapierkurs
abgefragt und eingepflegt.
Hierbei ist zu beachten, dass Transaktionsdaten, die größer als
das Systemdatum angegeben werden, von StarMoney auf das Systemdatum angepasst werden.
Liegen nur unvollständige Angaben in der Spalte Stück/Nom.,
Kurs oder Kaufpreis vor, so können Sie über die Schaltfläche Berechnen einen fehlenden Wert berechnen lassen:
Liegen alle Angaben in der Spalte Stück/Nom vor und liegt der
Kurs vor, so wird der Wert der Spalte Kaufpreis berechnet:
Kaufpreis = Stück/Nom. * Kurs
Machen Sie Angaben in der Spalte Stück/Nom. und liegt der
Kaufpreis , so wird der Wert der Spalte Kurs berechnet:
Kurs = Kaufpreis : Stück/Nom.
Machen Sie Angaben in den Spalten Kurs und Kaufpreis Angaben, so wird der Wert der Spalte Stück/Nom. berechnet:
Stück/Nom. = Kaufpreis : Kurs
Sie haben auf jeden Fall die Möglichkeit, die berechneten Werte
zu editieren.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Unterhalb der Buchungsbestände gibt es folgende Summenfelder:
Gesamt Stück/Nom
Gesamtorderkosten
Gesamtkaufpreis
Der Marker im Buchungsbestand regelt, ob eine Zeile des Buchungsbestand in der Summe Berücksichtigung finden soll.
Verknüpfung Buchungsbestände und Depotbestand
Die in den Buchungsbeständen gemachten Angaben werden
summiert in den gleichnamigen Feldern im Buchungsbestand angezeigt und in den Depotbestand über den Button [Übernehmen]
übernommen.
7.2.10 Pflege der Buchungshistorie
Bei Musterdepots und bei Depots, bei denen Kreditinstitute diese Daten nicht automatisch übermitteln, können Sie diese Buchungshistorie selber pflegen. Um in die Buchungshistorie eines
Wertpapiers zu gelangen, müssen Sie sich zunächst die Bestandsliste des Depots anzeigen lassen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und klicken
anschließend auf den Menüpunkt Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält,
dessen Buchungshistorie Sie anzeigen lassen oder bearbeiten
möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen
anschließend per Mausklick auf [Details]. StarMoney zeigt
Ihnen jetzt die Wertpapierliste des Depots an.
Hinweis: Sollte die Spalte Buchungsbestände in der Übersicht
nicht eigeblendet sein, wählen Sie bitte die Schaltfläche [Spalten] und aktivieren Sie im folgenden Dialog die Option
Buchungsbestände. Über [Speichern] gelangen Sie zurück in
die Übersicht.
Um zur Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, klicken Sie auf das entsprechende Symbol in der Spalte
Buchungsbestände. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Liste der
Buchungshistorie des zuvor ausgewählten Wertpapiers.
3. Falls Sie mit einem Musterdepot arbeiten oder Ihr
Kredi tinstitut die automatische Pflege der Buchungshistorie
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
nicht unterstützt, können Sie die entsprechenden Informationen für den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers auch manuell eingeben. Dazu wählen Sie zunächst [Einbuchen].
StarMoney fügt nun eine zunächst leere Zeile hinzu, trägt
aber das Transaktionsdatum schon ein und belegt auch das
Kauf-/Verkaufsfeld vor. Klicken Sie anschließend in die
Buchungszeile, öffnen sich die Eingabefelder, und Sie können
die Kauf- bzw. Verkaufsinformationen nacheinander eintragen.
7.2.11 Fondssparkonto
Ein Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in StarMoney eingerichtet. Das Konto kann nach
der Einrichtung über die Kontoliste sowie Depotliste aufgerufen
werden.
Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen
weiteren Reiter namens Fondssparen. Auf diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden. Die vollständigen Angaben führen zu einem regelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren
in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depotbestand.
Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online
nicht erreichbaren Depots, in StarMoney abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Mit den Daten zum nächsten Ausführungsdatum, Ausführungstag und dem Kaufrhythmus
definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney automatisch
Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine
Berücksichtigung in den Orderkosten:
Sparbetrag (In Wärung des Papiers): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Negative Beträge
werden zu 0,00 umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze
9.999.999,99.
Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte
Datum für den Sparbeginn ein, bzw. wählen ein Datum über
den Eingabeassistenten aus. Es kann auch ein Datum in der
Vergangenheit gewählt werden.
Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen
dieses Dialoges - genauer, wenn das Datumsfeld nicht gefüllt
ist und der Dialog geöffnet wird. Ansonsten wird hier die
nächste Ausführung angezeigt.
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden.
Bitte wählen Sie aus dem Listfeld eine Option (Jede Woche,
Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden Monat, Alle 2 Monate,
Alle 3 Monate, Alle 6 Monate, Alle 12 Monate). Diese Option
ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.
Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den
gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vorbelegt „1“. Es
ist immer das nächste gültige Datum zu berechen: 31.02. wird
zu 28.02. Bei wöchentlichem Kaufrhythmus erscheinen hier die
Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Montag“ vorbelegt.
Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen nummerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Es gilt die
Beschränkung 0% bis 100%.
Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt
werden, ob zum jeweiligen Ausführungstermin ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert.
Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so
wird StarMoney Sie dazu auffordern im nächsten Schritt ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen.
StarMoney wird dann automatisch die regelmäßigen Käufe in den
Buchungsbeständen vornehmen.
Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und
Ausführungstag gefüllt sein,
sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder heute sein und
sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und
sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und
sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein
so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen
in den Buchungsbeständen vorgenommen. Anlässe hierfür sind das
Speichern von Änderungen an den Kontodetails und das Öffnen
der Datenbank.
Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestands-
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Geldanlagen
StarMoney 6.0
posten werden die Summen der Orderkosten, Kaufpreise (und
Stückzahlen, diese sind aber unverändert) neu berechnet und in
die zugehörigen Bestandsposten übernommen.
Aktualisierung
Gerade bei einem Fondssparkonto werden Buchungen an Tagen
erzeugt, an denen kein Kurs verfügbar ist. Hier hilft nur das manuelle Aktualisieren des Kontos.
Die Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in der Konten- oder Deopotliste, sowie über
den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank
(sofern die Checkbox „Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.
Rufen Sie die Buchungsbestände zu einem Wertpapier auf, das
noch keine Buchungsposten hat, so legt StarMoney (anders als bei
einem normalen Musterdepot) keinen ersten Buchungsposten automatisch an.
Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung
zweier Aktionen:
das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)
das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch kein Kurs eingetragen ist (Kursabfrage
Buchungsbestände).
Zurücksetzen
Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass alle Einstellungen auf dem Reiter entfernt,
und das Konto zukünftig keine automatischen Buchungen mehr
vornehmen wird. Zusätzlich werden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.
Wählt Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.
7.2.12 Das Orderbuch
Das Orderbuch in StarMoney gibt Ihnen Informationen über den
aktuellen Stand einer Verkauf- oder Kauforder. Sie finden dort
Wertpapiere aufgelistet, bei denen Sie eine Verkauforder oder
eine Kauforder erteilt haben. Sie können ferner mit Hilfe der Funktionen des Orderbuches bereits erteilte Kauforders bzw. Verkauforders stornieren – sofern das Papier noch nicht ins Depot
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StarMoney 6.0
Geldanlagen
eingebucht wurde. Desweiteren sind ausgeführte, abgerechnete
und gestrichene Orders zu finden. Diese können Sie über die
Schaltfläche [Entfernen] aus dem Orderbuch löschen. Bitte beachten Sie, dass nicht alle Kreditinstitute die Statusabfrage von Wertpapieren sowie die Stornierung von Kauf- oder Verkauforders
unterstützen.
Statusabfrage durchführen
Um eine Statusabfrage eines oder mehrerer Depots durchzuführen, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt
Orderbuch. StarMoney zeigt Ihnen nun die schon vorhandenen Zustände aller Kauf- und Verkauforders. Führen Sie diese
Funktion zum ersten Mal durch, ist diese Liste noch leer.
2. Klicken Sie auf [Status]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
3. Wählen Sie in der Liste aus, für welche Depots Sie eine Statusabfrage durchführen wollen. Standardmäßig hat StarMoney
alle Depots markiert. Möchten Sie bestimmte Depots von der
Statusabfrage ausschließen, entfernen Sie einfach per
Mausklick die Markierung in der ersten Spalte der Liste.
4. Möchten Sie den Zeitbereich des Orderdatums, auf den sich
die Statusabfrage beziehen soll, einschränken, geben Sie
jeweils Anfangs- und Enddatum in die Felder Orderdatum von
und bis ein. Sie können dabei den Eingabeassistenten zu Hilfe
nehmen und die Daten aus dem stilisierten Kalender auswählen.
5. Möchten Sie nur Orderzustände von Orders einholen, die Sie
selber beauftragt haben (nicht alle Kreditinstitute unterstützen das), dann lassen Sie die Option nur selbst erteilte Order
markiert.
6. Sie können weitere Auswahlkriterien bestimmen, wenn Sie
die Option Auswahl einschränken markieren. Sobald Sie diese
Option markiert haben, werden alle weiteren Optionen
anwählbar. Markieren Sie die Orderzustände in diesen Markierungsfeldern, die Sie abfragen möchten. Beachten Sie
bitte, dass nicht jedes Kreditinstitut alle hier beschriebenen
Funktionen unterstützen muss.
95
Geldanlagen
StarMoney 6.0
7. Haben Sie alle Einstellungen durchgeführt, klicken Sie auf
[Weiter], um die Statusabfrage zu starten.
Hinweis: StarMoney legt nun keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der
gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrer Bank her, um den Orderstatus
zu erfragen.
Hat StarMoney den Auftrag korrekt verarbeitet, gelangen Sie
wieder in den Ausgangsdialog.
Sie können sich nun die Details der einzelnen Orders
anschauen. Dazu doppelklicken Sie entweder auf einen Eintrag, oder Sie klicken den Eintrag an und wählen anschließend
die Schaltfläche [Details].
Welche Details StarMoney an dieser Stelle tatsächlich anzeigt,
hängt maßgeblich von Ihrem Kreditinstitut ab.
Stornierung einer Kauf- oder Verkauforder
Einige Kreditinstitute erlauben die Streichung oder Änderung
von Orders via Homebanking. Ob Ihr Kreditinstitut diese Funktionen unterstützt, erkennen Sie am Zustand der Symbole Streichung
und Änderung. Wenn diese Symbole ausgegraut sind, können Sie
diese Funktionen leider nicht verwenden.
Anderenfalls haben Sie die Möglichkeit, eine Order im Nachhinein zu verändern. In diesem Fall rufen Sie die entsprechende Schaltfläche auf. Bitte beachten Sie hierzu: Während eine
Orderänderung immer nur für eine Order durchgeführt werden
kann, steht für die Orderstreichung die Möglichkeit der Multiselektion.
Mit der Schaltfläche [Streichung] können Sie einen Orderauftrag stornieren – vorausgesetzt natürlich, Sie erteilen den Stornierungsauftrag früh genug und die Order ist noch nicht
ausgeführt bzw. teilausgeführt. Führen Sie diese Funktion aus,
sendet StarMoney den Stornierungsauftrag nach Bestätigung
der Sicherheitsfrage an Ihr Kreditinstitut.
Über [Ändern] können Sie beispielsweise die Stückzahl einer
schon gestellten Order im Nachhinein angleichen. Klicken Sie
auf dieses Symbol, vollziehen Sie eine Prozedur ähnlich zu der
beim Erstellen einer Order.
96
StarMoney 6.0
Geldanlagen
In beiden Fällen kann es nach der Übertragung vorkommen,
dass der Auftrag nicht ausgeführt werden konnte, beispielsweise weil die Order schon ausgeführt oder abgerechnet
wurde.
StarMoney zeigt Ihnen in diesem Fall einen Fehlerbericht, der
die Umstände näher erklärt.
Andererseits ist es möglich, dass Ihr Kreditinstitut eine Orderstreichung oder Orderänderung entgegennimmt, die Order zwischenzeitlich aber schon ausgeführt wurde. Das Ändern oder
Streichen einer teilausgeführten Order ist nicht möglich.
7.2.13 Neuemissionen (analog Festpreisgeschäfte)
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Neuemissionen zeichnen.
Dabei ermittelt StarMoney die Reihe der Angebote an Neuemissionen von Ihrem Kreditinstitut, und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie sich für
ein Wertpapier entschieden haben, können Sie diese Neuemission
anschließend zeichnen. Im Folgenden wird beschrieben, wie Sie
Angebote zu Neuemissionen ermitteln. Um Angebote zu Festpresigeschäften zu ermitteln, verfahren Sie bitte analog:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt
Depotliste. StarMoney zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das die Neuemission
aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf] . StarMoney zeigt Ihnen jetzt einen Dialog. Im Feld Depotnummer ist die Kontonummer des zuvor
ausgewählten Depots bereits eingetragen. Sie haben hier die
Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren, indem Sie in
das Feld klicken und aus dem Eingabeassistenten ein anderes
Depot auswählen.
3. Unter Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Neuemissionen
zeichen (Festpreisgeschäft). Sollte StarMoney an dieser Stelle
diese Auswahl nicht zur Verfügung stellen, unterstützt Ihr
Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht. Wählen Sie [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen.
4. Im Folgenden stellt StarMoney eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur Verfügung stehenden
Neuemissionen einzuholen. Möchten Sie diese Anfrage auf
97
Geldanlagen
StarMoney 6.0
bestimmte Kategorien beschränken, aktivieren Sie die Option
Anfrage einschränken, und markieren Sie eines der anschließend frei geschalteten Felder, um die Anforderung zu spezifizieren.
5. Klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney legt nun keinen Auftrag
in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her,
um Angebote an Neuemissionen zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetails informiert auf [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Neuemissionsabfrage
(Festpreisangebote).
6. Wählen Sie per Mausklick eine Neuemission (ein Festpreisgeschäft) aus der Liste aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter],
um mit dem nächsten Schritt fort zu fahren. StarMoney stellt
nun abermals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um
die Parameter des ausgewählten Angebotes zu ermitteln.
Weiterhin zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut wichtige Informationen an, sofern es diese Funktion unterstützt. Klicken Sie im
anschließenden Statusdialog auf [OK].
7. In den nächsten Dialogen, zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter
Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, die Sie aufmerksam lesen sollten.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die
aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney in der rechten, oberen
Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen
haben, abermals auf [Weiter]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt
einen weiteren Dialog.
8. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren.
9. Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben
durchgeführt haben. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Zeichnung.
10. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zeichnung zu erteilen.
StarMoney baut jetzt erneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf.
StarMoney zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der
Sie über den Erfolg der Platzierung informiert werden.
98
StarMoney 6.0
Import und Export
8 Import und Export
Wenn Sie bereits mit anderen Homebankinganwendungen gearbeitet haben, können Sie Umsätze/Salden und Adressbucheinträge aus diesen Applikationen in StarMoney importieren. Rufen Sie
hierzu den Menüpunkt Datenimport aus dem Menü Extras der
Hauptnavigation auf. Eine ausführliche Beschreibung der einzelnen Arbeitsschritte, die Sie für den Import ausführen müssen, finden Sie in der Onli ne-Hilfe von StarMoney.
Die Importdatei wird mit der Applikation erzeugt, aus der Sie die
Daten übernehmen möchten. Bevor Sie z. B. Daten aus Quicken in
StarMoney importieren, erstellen Sie in Quicken zunächst:
eine QIF-Datei, um Salden und Umsätze in StarMoney zu
importieren
eine TXT-Datei, um Adressbucheinträge in StarMoney zu
importieren.
Umsätze
Umsätze folgender Homebankinganwendungen können importiert werden:
COPIZ Online 3.2
eFix 1.5
GENO lite ZV 1.802
OnlineBankingplus 1.05
ProfiCash 6.0
Quicken QIF (4.5-6.0)
Quicken QIF (98-2000)
S-Firm 32
StarMoney
StarMoney Professional
T-Online 4.0 - 6.0
ZVLight 3.1 u. 3.2
Adressbucheinträge
Adressbucheinträge folgender
können importiert werden:
Homebankinganwendungen
COPIZ Online 3.2
99
Import und Export
StarMoney 6.0
eFix 1.5
OnlineBankingplus 1.05
ProfiCash 6.0
Quicken Adressen mit Empfängernamen / Schlüsselbegriff
(4.5-98)
Quicken Adressen mit Empfängernamen / Schlüsselbegriff
(2000)
S-Firm 32
StarMoney
StarMoney Professional
T-Online 4.0 - 6.0
ZVLight 3.1 und 3.2
8.1 Import von Fremddaten
Um Dateien von anderen Programmen in StarMoney zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:
1. Wählen Sie im Menü Extras den Menüpunkt Datenimport.
2. Sie können sich nun zuerst entscheiden, ob Sie die Umsatzlisten eines bestimmten Kontos oder Adressbucheinträge einlesen möchten. Wählen Sie Umsätze in Konto, falls Sie die
einzelnen Buchungsposten importieren möchten, anderenfalls
Adressbucheinträge.
3. Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im
Eingabeassistenten das Konto aus, in das Sie die Umsatzliste
einlesen möchten.
Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die noch
keine Umsätze enthalten, nur in diese können Sie Daten
importieren.
4. Bestimmen Sie das für Sie gültige Dateiformat im Bereich Format.
5. Falls Sie Adressbucheinträge übernehmen möchten, dann
bestimmen Sie im Bereich Optionen, ob StarMoney Adressaten mit gleichen Namen, die bereits in StarMoney vorhanden
sind, ersetzen soll oder nicht.
100
StarMoney 6.0
Import und Export
Falls Sie Umsatzlisten importieren, bestimmen Sie unter Optionen, ob vorhandene Kategorien beim Importieren mit übernommen werden sollen.
Klicken Sie auf [Importieren], um den Vorgang zu starten und
die Daten zu übernehmen.
8.2 Export von Daten
Genauso, wie StarMoney in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden, können Sie Kontendaten, die
Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Um Dateien
von StarMoney in andere Programmen zu exportieren, verfahren
Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Datenexport. StarMoney zeigt Ihnen nun einen Dialog.
Abb. 8.1:
Der Export aus
StarMoney.
2. Sie können sich nun zuerst entscheiden, ob Sie die Umsatzlisten eines bestimmten Kontos, Kategorie- oder Kostenstelleneinträge, oder Adressbucheinträge exportieren möchten.
Wählen Sie Umsätze von Konto, falls Sie die einzelnen
Buchungsposten in anderen Anwendungen weiterverwenden
möchten, oder Adressbuch.
101
Import und Export
StarMoney 6.0
3. Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im
Eingabeassistenten das Konto aus, dessen Umsatzliste Sie
exportieren möchten.
4. Bestimmen Sie das für Sie gültige Dateiformat im Bereich Format.
5. Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare
CSV-Datei entschieden, wählen Sie die Schaltfläche [Anpassen]. StarMoney zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter).
In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Markieren
der Optionsfelder bestimmen, welche Datenfelder Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch
Mausklick in ein Optionsfeld, um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der aufklappbaren Liste Separator das Trennzeichen, mit dem StarMoney
die einzelnen Datenfelder einer Datensatzreihe voneinander
trennen soll.
6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMoney zeigt
Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der Dateinamen der
Datei, die die exportierten Daten enthalten soll, im Format
KontoNr_Datum.csv vorbelegt ist.
7. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei, die
die exportierten Daten aufnehmen soll.
8. Klicken Sie auf [Speichern], um diesen Dateinamen zu verwenden.
8.3 Im- und Export von Kategorien und Kostenstellen
Mit StarMoney 6.0 können Sie angelegte Kategorien und / oder
Kostenstellen ex- und importieren:
1. Über das Menü Extras, Menüpunkt Datenimport können Sie
Kategorien und Kostenstellen im- und exportieren. Sie haben
hiermit die Möglichkeit, eigens erstellte Kategorien auch in
andere Benutzerdatenbanken zu importieren, zu sichern oder
auszulagern. Beachten Sie bitte, dass Kategorien und Kostenstellen gleichen Namens und Typs bei einem Import automatisch ersetzt werden.
2. Unter Format werden Ihnen alle Formate angeboten, die für
einen Im- / Export zur Verfügung stehen. Kategorien und Kostenstellen werden grundsätzlich im CSV-Format exportiert.
102
StarMoney 6.0
Import und Export
Die Trennung der Daten erfolgt über Semikolon.
3. Wenn Sie Ihre Auswahl getroffen haben, wählen Sie die
Schaltfläche [Importieren] bzw. [Exportieren].
4. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der
Dateinamen
der
Datei,
im
Format
Kategorien
/
Kostenstellen_Datum.csv vorbelegt ist.
5. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei, die
die exportierten Daten aufnehmen soll.
Klicken Sie auf [Speichern], um diesen Dateinamen zu verwenden.
8.4 Konverter für Fremddaten
Für die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:
S-Connect 2.0 - 4.3
Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1
EURO-Connect 1.0
SK-HomeBanking 4.3
ZV light 3.2x
ModernCash 3.2x
stellt Ihnen StarMoney einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung. Sollte StarMoney bei der Installation feststellen, das Datenbanken vorliegen, die mit dem Konverter
übernommen werden können, wird dieser bereits während der Installation von StarMoney automatisch gestartet.
Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das
Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den
Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.
103
Index
Index
A
Adressbuch 51
Adresse ändern 51
neue Adresse 51
Adressbucheinträge importieren 99
Adresse 20
Adressen erfassen 51
Alarme 52
Alternative
Kommunikationsadresse 20
Anpassen von Auswertungen 68
Aufträge verarbeiten 25
Ausführen... 7
Ausgangskorb 25
Auswertung 66
anpassen 68
Ansicht "schieben" 67
Ansicht verändern 67
Bereiche zoomen 67
Eigene Reports 69
Empänger einschränken 68
Kategorien einschränken 69
rotieren 67
zoomen 67
Auto-Play-Funktion (Setup) 7
B
Beleglose
Zahlscheinüberweisung (BZÜ) 28
Bestände (Wertpapiere) 77
Börse
Börsenticker 76
gezielte Nachrichtensuche 76
Börseninformationssystem 74
Börsenticker 76
Buchungshistorie 89
Buchungsposten
an Kategorie zuordnen 63
Budget 61
104
StarMoney 6.0
C
COPIZ Online 99
D
Darstellung der Auswertung 66
Dauerauftrag 29
offline 29
online 29
Depot
Papier einbuchen in
Musterdepot 79
Depotrundruf 56
Depots
anlegen 76
ansehen 78
Buchungshistorie 89
Informationen 79
Musterdepots 77
Neuemissionen 97
neuer Wertpapierkauf 80
Orderbuch 94
verwalten 77
Wertpapier verkaufen 86
DTA©Dateien 36
E
eBay-Konto 38
eFix 99
Eigene Reports 69
Elektronische Kontoauszüge 57
Empfänger einschränken
(Auswertung) 68
EU-Überweisung 31
ändern 33
löschen 33
Experteneinstellung 17
F
Festgelder 70
Einsehen des Bestands 70
Festgeldkonto anlegen 70
Konditionen einsehen 71
Kondotionen abfragen 72
Modalitäten ändern 72
Index
StarMoney 6.0
Neuanlagen 71
Festgeldkonditionen 71
Festgeldkonto anlegen 70
Fondssparen 92
Fondssparkonto 92
Fremddaten, Übernahme von
Fremddaten 103
G
Geldanlagen 70
Geldkarte 51
auslesen 51
Posten Kategorisieren 51
GENO lite ZV 99
H
Hilfe bei Problemen 4
I
Import
COPIZ Online 99
eFix 99
GENO lite ZV 99
OnlineBankingplus 99
ProfiCash 99
Quicken QIF 99
S-Firm 99
StarMoney 99
von DTA©Datei 36
ZvLight 99
INI-Brief 22
Installation 7
IP-Adresse 20
K
Kategorien 63
ändern 65
Buchungsposten zuordnen 63
Export 102
Import 102
neue anlegen 64
Kategorien einschränken
(Auswertung) 69
Kontenliste
Rundruf 57
Konto
direkter Kontorundruf 56
Kontoauszüge 57
abholen 58
drucken 58
Einstellungen 58
löschen 59
Kontorundruf direkt 56
Kontoübertrag 51
Kontoumsätze
abholen 55
Konverter für Fremddaten 103
Kostenstellen
bearbeiten 66
Export 102
Import 102
neu 66
Kursberechnungsdaten 79
L
Lastschriften 34
Verarbeitung 25
Lastschriftradar 36
Lastschriftrückgabe 35
Lizenzvereinbarungen 8
M
Musterdepot
Wertpapier einbuchen 79
Musterdepots 77
Buchungshistorie 89
N
Neuemissionen 97
O
OnlineBankingplus 99
Orderbuch 94
Auftragsänderung 96
Statusabfrage 95
P
PayPal-Konto 43
PDF 59
PDF-Verwaltung 59
105
Index
PIN
Sicherheitsdiskette,
Sonderzeichen 23
Probleme 4
ProfiCash 99
Punktekonto 45
Q
Quicken QIF 99
R
Reports, eigene 69
Rotieren (Auswertung Ansicht) 67
Rundruf
Depot 56
Kontenliste 57
S
Sammellastschriften 34
Sammelüberweisung 29
in Überweisungen umwandeln 31
nachbearbeiten 30, 34
Posten ändern 31, 35
Posten löschen 31, 35
Schieben (Ansicht Auswertung) 67
Setup manuell aufrufen 7
S-Firm 99
Sonderzeichen 23
Spendenüberweisung 28
StarMoney 99
StarMoney Professional 99
T
Terminüberweisung 29
Ticker 76
T-Online 99
U
Überweisung
automatisch Wiederholen 29
BZÜ 28
datieren 29
Dauerauftrag 29
durchführen 28
Kontoübertrag 51
106
StarMoney 6.0
Sammelüberweisung 29
Spende 28
Terminüberweisung 29
Textschlüssel 29
Turnus einrichten 29
Überweisungen
Verarbeitung 25
Umsätze importieren 99
URL 20
V
Vertragsmanager 47
W
Wertpapiere 73
auswerten 79
Bestände einsehen 77
Börseninfosystem 74
Buchungshistorie 89
Depots anlegen 76
Depots verwalten 77
Einbuchen in Musterdepot 79
Einführung 73
Informationen 79
kaufen 80
Kursberechnungsdaten 79
Musterdepots 77
Neuemissionen 97
Orderbuch 94
parametrisieren 88
Suchen 76
suchen 80
verkaufen 86
Wertpapierkauf 80
Z
Zahlungen
Einführung 25
Zahlungsaufträge
Verarbeitung 25
Zoomen (Auswertung) 67
Zoomen von Bereichen
(Auswertung) 67
ZVLight 99