Anti-hvidvask af penge

Plus500CY Ltd.
Anti-hvidvaskning af penge
Anti-hvidvaskning af penge
Plus500 Group støtter kampen for prævention og bekæmpelse af at bruge det finansielle system
for at hvidvaskning af penge samt finansiering af terror. Plus500 følger de retningslinjer fastsat
af Unit for Combating Money Laundering Offences på Cypern (MOKAS), og har vedtaget politik og
procedurer for at opfylde loven vedrørende Prevention and Suppression of Money Laundering
Activities Law fra 2007, med de ændringer og direktiver udstedt af tilsynsførende, som er Cyprus
Securities og Exchange Commission.
Plus500 Group har indført systemer og procedurer tilsvarende lovbestemmelserne samt direktiver (som har til formål at sørge for, at forretningen ikke bliver benyttet til formål som
hvidvaskning af penge samt finansiering af terror) i relation til følgende:
(a)
Kundeidentificering og rettidig omhu;
(b)
Opbevaring af kunderegister samt -oplysninger;
(c)
Interne rapporteringer af mistænkelige transaktioner til intern anti-hvidvaskning
overvågningsansvarlig og rapportering til MOKAS;
(d)
intern kontrol, risikovurdering og risikostyring for at forhindre hvidvaskning af penge
samt finansiering af terror;
(e)
Detaljeret undersøgelse af hver transaktion som i sagens natur kan betragtes som
særlig sårbart til at blive associeret med hvidvaskning lovovertrædelser samt tilfælde
af enkelte komplekse transaktioner eller usandsynlige store beløb og andre
usædvanlige transaktions mønstre, som ingen tilsyneladende økonomisk eller
påviseligt lovligt formål har;
(f)
Informering af vores medarbejdere med hensyn til loven samt de interne politikker
og anti-penge hvidvaskning procedurer af Plus500;
(g)
Løbende træning af vores medarbejdere i erkendelse og håndtering af transaktioner
samt aktiviteter, som kan være relateret til hvidvaskning af penge samt finansiering
af terror.
I forbindelse med de ovennævnte foranstaltninger, kan der ikke forlænges at Plus500 (og kan
være ude af stand til ifølge de gældende bestemmelser) accepterer personer som kunder indtil
alt nødvendigt dokumentation er blevet modtaget af Plus500, korrekt og fuldstændigt udfyldt af
en sådan person samt alle interne Plus500 kontrolpunkter (herunder uden begrænsninger alle
anti-hvidvaskning af penge kundeidentificering og rettidig omhu checks) er blevet korrekt
opfyldt.
Det er endvidere forstået at Plus500 reserverer rettigheden til at indføre yderligere rettidig
omhu betingelser for accept af kunder med bopæl til enkelte lande, hvor risikoen for
hvidvaskning af penge kan være forhøjet.
Under kundeidentificering og rettidig omhu checks, Plus500 skal anvende processer for at
bekræfte deres identitet, som kræver (blandt andre ting) fotoidentifikationsoplysninger som
Plus500CY Ltd. is licenseret and reguleret af Cyprus Securities og Exchange Commission som en Cyprus Investment
Firma med Licens Nummer 250/14.
Plus500CY Ltd. –Anti-hvidvask af penge v1
1
vil blive krævet af dem. I bestemte omstændigheder vil der kræves godkendelse af
oplysningen af en tredje person.
Plus500 kræver fotoidentitetsdokumenter udstedt af staten som pas, kørekort og/eller
identificeringskort indeholdende deres fulde navn, fødselsdato og nuværende adresse
nødvendigt i undersøgelsesprocessen. De information fremlagt i disse dokumenter skal
passe til de oplysningerne de har indskrevet i deres ansøgning.
Der tillades maksimum 10 dage til indsendelse af disse oplysninger. Vil denne periode blive
overskredet, vil der måske blive nød til at blokere kontoen, og fortages de nødvendige trin
for at afslutte vores forretningsforbindelse til dem.
Som yderligere oplysning accepterer Plus500 ikke kontanter, pengeanvisninger, transaktioner
igennem tredje part, overførsler igennem udvekslingshuse eller Western Union-overførsler eller
lignende. Plus500 forbeholder sig retten til at afvise enhver depositum fra konti som ikke
tilhører kunden eller udfører udbetalinger til tredjepart.
Hvidvaskning af penge følger normalt tre faser:
 først, kontanter eller tilsvarende er indført i det finansielle system
 dernæst, pengene er overført eller flyttet til andre konti (fx futures konti) igennem
en serie af finansielle transaktioner med formål til at skjule oprindelsen af pengene
(fx gennemføre handler med lav eller ingen finansiel risiko eller overførelse af konto
saldoen til andre konti)
 Til sidst, midlerne er genindført i økonomien således pengene synes at været
kommet fra lovlige kilder (fx lukning af futures konto og overførsel af midlerne til en
bankkonto).
Handels konti er en af de måder som kan benyttes til hvidvaskning af ulovlige penge eller at
gemme den sande ejer af midlerne. Dette handels konto kan bruges især for at udføre
finansielle transaktioner som hjælper dunkle fonds oprindelse. Plus500 udsteder
pengeudbetalingerne tilbage til den oprindelig udsendelseskilde, som en forbyggende
foranstaltning.
International Anti-money Laundering kræver at finansielle serviceinstitutioner er opmærksomme
på den potentielle hvidvaskning af penge, et misbrug som kan finde sted på en kundekonto og
for at gennemføre overvågning af overholdelsesprogrammer for at forhindre, optage og
rapportere aktiviteter som er potentielt mistænkelige.
Disse retningslinjer er blevet implementeret for at beskytte Plus500 Group og dens kunder.
For spørgsmål/kommentar vedrørende disse retningslinjer, kontakt Plus500 Compliance på mail
[email protected].
Plus500CY Ltd. is licenseret and reguleret af Cyprus Securities og Exchange Commission som en Cyprus Investment
Firma med Licens Nummer 250/14.
Plus500CY Ltd. –Anti-hvidvask af penge v1
2
Plus500CY Ltd er autoriseret og reguleret af Cyprus Securities and Exchange Commission ;
CIF licensnummer 250/14.
Plus500CY Ltd. is licenseret and reguleret af Cyprus Securities og Exchange Commission som en Cyprus Investment
Firma med Licens Nummer 250/14.
Plus500CY Ltd. –Anti-hvidvask af penge v1
3