Unternehmer - Allfinanz Deutsche Vermögensberatung

Ein Unternehmen für
Unternehmer
Liebe Freunde unseres Unternehmens,
viele Fragen stellen sich dem, der in Erwägung zieht, einen
neuen Beruf zu ergreifen. Das ist gut und notwendig, denn kaum
etwas bestimmt das eigene Leben so wie der tagtäglich
ausgeübte Beruf. Auf den nachfolgenden Seiten haben wir die
aus unserer Sicht wichtigsten zwölf Fragen zusammengefasst, die
den Beruf des Vermögensberaters betreffen. Zwölf Fragen,
zwölf Antworten. Überzeugende Antworten, meinen wir.
Aber falls Sie noch mehr wissen wollen: Ganz sicher erfahren
Sie das bei Ihrem Vermögensberater. Fragen Sie!
Ich?
Vermögensberatung?
Das kann ich nicht.
Mit uns ist der Einstieg
kinderleicht,
auch wenn die Sache nicht einfach ist.
Man muss nur unternehmerisch denken und
die Chance erkennen, sich selbstständig zu machen,
dann ist der Weg offen, innerhalb der Deutschen
Vermögensberatung seine eigene Firma aufzubauen.
Die Voraussetzungen? Fleiß, Optimismus,
Ausdauer und nicht zuletzt die Freude an der
Begegnung mit Menschen
neugierig
Ich bin
und langweile mich schnell.
Was gibt es Interessanteres, als täglich
neue Menschen
kennen zu lernen?
Wie viele Menschen sind unzufrieden in ihrem derzeitigen Beruf.
Der Alltagstrott, immer wieder nur dieselben Aufgaben zu bearbeiten, lässt ihre Talente verkümmern. Man kommt abends
erschöpft nach Hause und hat gleichwohl das Gefühl, nichts
Sinnvolles getan zu haben. Doch die Befreiung aus diesen belastenden Zwängen ist jederzeit möglich. Als Vermögensberater
oder Vermögensberaterin gestaltet man sich eine aufregende
Zukunft in einem wachstumsstarken Markt und einer leistungsund hilfsbereiten Gemeinschaft von Gleichgesinnten.Was kann
es Schöneres geben, als täglich Überraschendes zu erleben?
5
Finanzthemen sind
uncool.
Stimmt.
Aber jeder
braucht
einen Vermögensberater.
7
gesetzliche Sozialversicherung schrumpft.
Deren Leistungen können deshalb künftig nur
eine Grundversorgung abdecken. Wer seinen
Lebensstandard im Alter halten möchte, muss
privat vorsorgen.
Der Vermögensberater
Ein Beruf mit großer Zukunft
Zu Beginn ein paar Zahlen: In den kommenden zehn Jahren sind
elf Millionen Erbschaftsfälle zu erwarten. Das Volumen beträgt 2,3 Billionen Euro. Viele Menschen haben ihr Kapital, aus Angst vor Verlust,
noch auf Sparkonten liegen, die vernachlässigenswert niedrig verzinst
sind. Der Staat reduziert seine Sozialleistungen, vor allem bei den Krankenkassen und der Rentenversicherung. Die Absicherung für den Ruhestand gewinnt in den nächsten Jahren stetig an Bedeutung. Das
liegt an der Bevölkerungsentwicklung in Deutschland: Die Menschen
werden im Durchschnitt immer älter; zugleich werden weniger Kinder
geboren. Das bedeutet, dass die Zahl der Beitragszahler für die
Der Trend hält an, so dass mit ihm auch die
Nachfrage nach privaten Vorsorgemöglichkeiten steigen wird. An dieser Stelle setzt die
Deutsche Vermögensberatung ein. Quer durch alle Bevölkerungsschichten benötigen die Bürger Rat und Hilfe, Informationen und Investitionsempfehlungen. Wer könnte das besser leisten, als ein eigenständiger Vermögensberater, der den Menschen verantwortungsvoll
Orientierung bieten kann in Fragen der Familienabsicherung, der Altersvorsorge, des Wohneigentums oder der Kapitalanlage?
Es wundert daher nicht, dass der Beruf des Vermögensberaters eine
Form der Arbeit mit besten Perspektiven darstellt. Einen Zuwachs von
mehr als 80.000 Arbeitsplätzen erwarten Prognose-Institute in der
3.386
2011
3.175
2010
2009
3.184
Entwicklung Direktionen
und Geschäftsstellen der
Deutschen Vermögensberatung
Alexander Eirich,
Vermögensberater
8
Wie gewinnen Sie Kunden?
Da spielt sicher die Sympathie eine
große Rolle und die Art, wie ich arbeite,
so dass jeder Kunde merkt, dass es um
seinen Vorteil geht und mich gern weiterempfiehlt. Ich habe etwa dreihundertsechzig Kunden. Um die kümmere ich
mich selbst, auch wenn ich in letzter Zeit
begonnen habe, in den Aufbau meines
kleinen Unternehmens zu investieren
und Mitarbeiter zu führen.
Was ist denn das Schwierigste im
Gespräch mit Kunden?
Eindeutig Vertrauen zu gewinnen. Das
schaffe ich, indem ich offen und ehrlich
bin, indem ich meine eigene Geschichte
erzähle. Da merke ich, wie die Kunden
sich öffnen. Und ich lasse Ihnen Zeit,
über meine Vorschläge nachzudenken .
Wie gehen Sie mit einem Nein um?
Das fiel mir am Anfang sehr schwer.
Heute komme ich mit einem Nein besser
klar, weil ich verstehe, dass es zum
Geschäft dazu gehört. Und zum Glück
wird es immer seltener, auch weil ich
fachlich immer besser werde.
Vermögensberatung für die kommenden Jahre. Das liegt weit über den
Wachstumszahlen für die meisten anderen Berufe. Einzig medizinische
Praxen sollen noch stärker zunehmen. Überhaupt eignet sich der Arzt
in seinem Anspruch zu helfen und zu heilen, um zu verdeutlichen, was
den Vermögensberater auszeichnet. Als unser Gründer Prof. Dr. Reinfried Pohl nach einem angemessenen Bild suchte, mit dem man das
Wirken des Vermögensberaters anschaulich beschreiben kann, griff er
zu starken Worten: „Es wird der Tag kommen“, sagte er, „an dem die
Bürger die Tätigkeit eines Vermögensberaters nicht nur kennen und
wertschätzen, sondern sie so hoch einstufen wie die Leistungen und
das Ansehen eines Hausarztes.“
Die Arbeit des Vermögensberaters zu der Tätigkeit eines Hausarztes in
Beziehung zu setzen, liegt nahe, wenn man die Tragweite der Entscheidungen betrachtet, die beide für ihre und mit ihren Kunden oder Patienten treffen. Sowohl der Berater als auch der Arzt beginnen mit
einer Anamnese. Sie hören zu, was ihr Gegenüber über sich und seine
besondere Problemlage zu erzählen hat. Das Diagnosetalent ist die
nächste Parallele in beiden Berufen. Auch die Vermögensberater un-
tersuchen, analysieren. Will man bedarfsgerecht empfehlen, müssen
die Rahmenbedingungen berücksichtigt werden. Der Hausarzt therapiert, das kann ein langwieriger Prozess sein. Der Vermögensberater
begleitet seine Kunden über viele Jahre.
Dabei arbeitet die Deutsche Vermögensberatung mit sorgfältig ausgewählten Partnern zusammen. Deren Kompetenz liegt in der Entwicklung exzellenter Angebote, die regelmäßig verändert und an gegenwärtige Erfordernisse angepasst werden.Wir sind Händler und verzichten auf eigene Finanzprodukte. Außerdem muss keiner unserer
Vermögensberater auf Produkte des so genannten grauen Kapitalmarkts zurückgreifen, die viele Anleger ins Unglück gestürzt haben.
Da die Deutsche Vermögensberatung ein eigentümergeführtes Unternehmen ist, muss kein Mitarbeiter fürchten, dass die Gesellschaft an
die Börse geht und sich dort Investoren verkauft. Schließlich verzichten
wir auf Vorgaben zu Zielgruppen. Unsere Vermögensberater sind frei,
sich mit ihren Talenten bei allen Bevölkerungsschichten zu engagieren.
Sie arbeiten ausschließlich nach dem Leistungsprinzip. Wer viel einsetzt, erhält auch viel zurück.
Die demographische Entwicklung in Deutschland
Männer
Frauen
Männer
Frauen
2010
600.000
300.000
100
100
90
90
80
80
70
70
60
60
50
50
40
40
30
30
20
20
10
10
0
Alter
300.000
600.000
600.000
300.000
0
Alter
2030
300.000
600.000
Die Bevölkerung in Deutschland
schrumpft. Der Anteil älterer Menschen
wird immer größer und damit die
Defizite in der gesetzlichen Sozialversicherung. Wer im Alter, bei Pflegedürftigkeit oder Krankheit nicht
im Regen stehen will, muss privat
vorsorgen. Vermögensberater wissen,
wie – individuell und passgenau
für jeden Kunden
9
Die Märkte brechen ein.
Das macht mich
unsicher.
Ideale Zeiten,
um mit passenden
Produkten ein Vermögen aufzubauen.
Kein Wunder, dass sich immer mehr Menschen aus der Kapitalanlage zurückziehen und Aktien oder Fonds nur noch
mit spitzen Fingern anfassen. Da ist in den vergangenen Jahren allzu viel Vertrauen zerstört worden. Doch das Auf
und Ab der Märkte bietet weiterhin gute Gelegenheiten, klug und weitsichtig zu investieren. Zumindest dann, wenn
man auf Vermögensberater setzen kann, die sich exzellent auskennen, absolut zuverlässig sind und dabei ausschließlich auf Angebote führender Adressen der deutschen Finanzbranche setzen
11
Wie gewinne ich Kunden?
Davor habe ich großen
Respekt.
Strukturiert und systematisch.
Starthilfe
Die
erhalten Sie von uns.
Es ist gewiss nicht angenehm, sich ein Nein
anzuhören, wenn man etwas anzubieten hat, wovon
man selbst überzeugt ist. Diese Hürde muss jeder
Unternehmer überspringen. Doch in einer
großen Gemeinschaft von Vermögensberatern, die alle
einmal angefangen haben mit der Sorge, abgelehnt
zu werden, lässt sich sehr schnell die Freude entdecken,
Kunden zu gewinnen. Mit der richtigen Methode
kann das fast spielerisch gelingen
13
lein Käufer von Produkten oder Dienstleistungen. Viel entscheidender als die Zahl der Vertragsabschlüsse ist, ob es unseren Beratern gelingt, dabei zu helfen, die Wünsche und Ziele
ihrer Kunden so zu realisieren, dass diese im
Alter sorgenfrei leben können. Daran wollen
wir uns messen lassen. Inzwischen werben
namhafte Banken oder Versicherungen mit
einer Allfinanzberatung. Erfunden wurde sie
von Prof. Dr. Reinfried Pohl für die Kunden seiner Deutschen Vermögensberatung. Dass dieses Konzept kopiert wird, mehr schlecht als
recht, nehmen wir als ein Kompliment und als Bestätigung, dass wir
seit vielen Jahren auf dem richtigen Weg sind. Und wir sind überzeugt,
stets einen Vorsprung zu haben vor denen, denen es nie vergönnt war,
hier das Original zu sein. Siebenunddreißig Jahre Erfahrung mit Kunden
aus allen Bevölkerungsschichten lassen sich nicht einholen.
Die Beratung
Weg zu Wohlstand und Vermögen
Heerscharen von Marktforschern, Trendexperten und Psychologen versuchen herauszufinden, was der Kunde will. Was reizt an einem Produkt? Warum kaufen wir? Wonach entscheiden wir? Worauf reagieren
wir? Und worauf nicht? Der Wissensdurst scheint kaum zu stillen zu
sein. Eigentlich müssten wir über den Kunden längst alles wissen. So
viel Analyse, so viele Daten und Fakten – doch am Ende steht eine einfache Wahrheit: Kein Unternehmen kann ohne Kunden existieren. Was
also ist selbstverständlicher, als ihn in den Mittelpunkt unserer Arbeit
zu stellen. Die Deutsche Vermögensberatung steht dabei vor einer besonderen Herausforderung. Denn für uns sind unsere Kunden nicht al-
Die nächste Generation:
Christian Riek, Janina Mann,
Alexander Eirich und
Julia Dillenburger repräsentieren
beispielhaft die Zukunft der
Deutschen Vermögensberatung
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Obwohl der Vertrieb der Deutschen Vermögensberatung natürlich auch
nach dem Leistungsprinzip arbeitet, üben wir keinen Verkaufsdruck aus,
der bei nicht wenigen unserer Wettbewerber ausschlaggebend gewesen ist dafür, dass den Kunden dort waghalsige Finanzprodukte angeboten wurden. Solche hochriskanten Anlageangebote haben wir nicht
in unserem Programm. Dem Vermögensberater kommt es vielmehr vor
allem darauf an, vor das Versprechen einer weit überdurchschnittlichen
Rendite die Sicherheit zu stellen.
Es ist ein Dreischritt, an dem der Vermögensberater sich orientiert: Vermögen planen, Vermögen sichern, Vermögen mehren. In allem geht es
darum, für den Kunden ein Vermögen aufzubauen. Das unterscheidet
uns von den reinen Produktverkäufen einiger Banken und Versicherungen und ist unser wesentliches Erfolgsgeheimnis. Die Allfinanzkonzeption ist gewiss die Grundlage für das Vertrauen, das uns von so vielen
Menschen entgegengebracht wird.
Dank unserer langjährigen Partner wie den Aachen Münchener Versicherungen oder der Deutschen Bank sind wir in der komfortablen Lage,
Kunden intelligent gebündelte Produkte unterbreiten zu können, die
deren unterschiedliche Bedürfnisse aufnehmen: den Wunsch nach Ri-
sikovorsorge, abgedeckt durch Berufsunfähigkeits- und Krankenversicherung, durch Rechtsschutz oder eine Haftpflichtversicherung, und die
Erwartung, das eigene Vermögen nachhaltig zu vermehren. Keiner am
Markt macht es auf seriöse Weise den Kunden so leicht, das eigene
Leben abzusichern und zugleich Vermögen aufzubauen.
Am Anfang steht immer das persönliche Gespräch. Jeder lebt anders,
denkt anders, hat individuelle Bedürfnisse, Hoffnungen, Erwartungen.
Unsere Allfinanzberatung beginnt daher mit einer ausführlichen Analyse der Lebenssituation unserer Gesprächspartner, ihrer wirtschaftlichen Bedingungen, der Vorstellungen und Wünsche. Aus den so gewonnenen Daten, die immer wieder aktualisiert und angeglichen werden, erstellen unsere Vermögensberater individuelle Pläne für den
Vermögensaufbau ihrer Kunden. Das alles kann nur gelingen, wenn sie
das Umfeld der Kunden in die Beratung einbeziehen. Hausbesuche sind
für uns eine Selbstverständlichkeit. Aber auch notwendig, um unsere
Kunden und deren Familien besser kennen zu lernen. Unsere Vermögensberater arbeiten vor Ort und kommen außerhalb der Geschäftszeiten, wann und wohin unsere Kunden es auch immer wünschen.
5,9
Auf die Präsentation
kommt es an: Moderne
Technik unterstützt den
Vermögensberater dabei,
anschaulich zu erklären und
passgenaue Angebote
zu entwickeln
5,5
2011
2010
2009
5,4
Kundenbestand der
Deutschen Vermögensberatung
(in Mio. Kunden)
15
Ich bin keine Einzelkämpferin,
sondern arbeite lieber im
Team.
16
Herzlich willkommen in einer beruflichen
Gemeinschaft
, die Kollegialität
vor Konkurrenz stellt.
Wo jeder Vermögensberater für den anderen
einsteht, und eben nicht jeder gegen jeden kämpft,
sind die Erfolge größer. Wir haben entdeckt,
dass die Freiheit wächst, wenn man sich aufeinander
verlässt, und das Vertrauen zueinander ein Wettbewerbsvorteil ist. Denn Erfolg hat man gemeinsam
17
Absicherung
ist für mich das Wichtigste, ich kann es mir
nicht leisten, zu viel zu riskieren.
Wir sorgen
Ihnen Ihrer Familie
dafür, dass es
und
gut geht.
Nichts ist uns wichtiger, als dass sie sich bei uns
wohl fühlen. Damit der Sprung in die Selbstständigkeit
nicht zum finanziellen Wagnis wird, kann man sich
bei der Deutschen Vermögensberatung auch erst einmal
erproben. Im Nebenberuf anfangen und später im
Hauptberuf die Erfolge genießen, diese Freiheit hält das
Risiko in überschaubaren Grenzen und gibt Raum, die
grenzenlosen Chancen im neuen Beruf zu entdecken
19
Unsere Berufsgemeinschaft
Grundlage des Erfolgs
Es sind traditionelle Werte, die uns binden. Tugenden wie Zuverlässigkeit, Zusammenhalt oder Zuversicht. Wir haben entdeckt, dass die Freiheit wächst, wenn man sich aufeinander verlassen kann und dass Vertrauen ein Wettbewerbsvorteil ist. Die Deutsche Vermögensberatung
ist für ihre Mitarbeiter mehr als ein bestens funktionierendes Unternehmen. Wir verstehen uns als eine berufliche Gemeinschaft, in die unsere Vermögensberater mit ihren Lebenspartnern eingebunden sind.
Haltungen wie die Absicht, menschlich miteinander umzugehen, Einstellungen wie der Wille, sich wechselseitig zu unterstützen, sie schei-
Alles in der Gemeinschaft:
Der Austausch ist keine freudlose
Angelegenheit, sondern ein
Fest für unsere Vermögensberater,
ob sie nun lernen, sich im Klettergarten
erproben oder abends in geselliger
Runde zusammensitzen
20
nen auf den ersten Blick heute in wirtschaftlichen Belangen und in den börsennotierten
Großunternehmen kaum noch eine Rolle zu
spielen. Nicht zuletzt die Finanzkrise oder die
Vertrauenskrise der Politik lassen aber erkennen, dass es am Ende immer wieder auf sehr
einfache Regeln ankommt, die man nicht erst
neu erfinden muss. Viele in der Branche haben
das vergessen. Unseren Vermögensberatern
und ihren Familien gewähren wir Stabilität, die weit über den Beruf hinausgeht. Wir fördern die Bindung an unser Unternehmen, an dessen
Leitideen und unserer Vermögensberater untereinander, weil wir überzeugt sind, dass sich nur so ein dauerhaftes Gefühl von Verlässlichkeit
ausbilden kann und das Verantwortungsbewusstsein wachsen wird.
Menschen, die zu uns kommen, um den Beruf des Vermögensberaters
zu erlernen, spüren dies schon bald. Sie erhalten die Chance auf eine
neue berufliche Perspektive in einem attraktiven Markt. Doch wir offe-
rieren mehr: die tägliche Hilfe durch den eigenen Betreuer, der ausbildet
und anleitet, und damit für den Erfolg seines Partners mitverantwortlich
zeichnet. Oder die Direktion, in der sich die Vermögensberater regelmäßig treffen, austauschen und Strategien entwerfen. Oder die Berufsbildungszentren und Begegnungsstätten, in denen unsere Vermögensberater zum Erfahrungsaustausch zusammenkommen. So haben auch
neue Vermögensberater und ihre Lebenspartner schnell das Gefühl der
Zugehörigkeit zu einer starken Gemeinschaft, die mit vereinten Kräften
den Erfolg des Einzelnen ermöglicht. Getreu unserem Motto: „Erfolg
hat man gemeinsam oder gar nicht.“
Obwohl die Deutsche Vermögensberatung selbstverständlich ihren
Mitarbeitern marktübliche Provisionen gewährt, geht es uns um weit
mehr als nur die Vergütung nach Maßgabe der abgeschlossenen Verträge. Von vornherein hat Prof. Dr. Reinfried Pohl Wert darauf gelegt,
dass die Familien der Vermögensberater mit eingebunden werden in
die Berufsgemeinschaft. Die Reisen, Belohnungen für außergewöhnliche Leistungen, oder die Aufenthalte in den Schulungszentren im Bur-
Jacqueline Reis,
Vermögensberaterin
Warum sind Sie
Vermögensberaterin geworden?
Ich kenne diesen Beruf schon, seitdem
ich ein Kind bin, weil meine beiden Eltern
auch Vermögensberater sind. Mein Vater
ist Direktionsleiter, er ist seit 28 Jahren im
Unternehmen. Meine Mutter arbeitet seit
zweieinhalb Jahren bei der Deutschen
Vermögensberatung. Und mein Bruder ist
auch seit zwei Jahren dabei. Der wollte
bereits als kleiner Junge Vermögensberater werden. Mich hat das schon immer
fasziniert, auch der vielen Leistungen
wegen, die man bekommt. Außerdem bin
ich ein totaler Familienmensch. Ich brauche meine Familie um mich herum.
Was hat Sie denn genau begeistert?
Die Reisen. Dass das Unternehmen
wie eine zweite Familie ist. Es ist nicht
nur ein Beruf. Viele kenne ich ja schon
von klein an. Und natürlich auch
die Art des Arbeitens.
Sind Sie mit Ihren Eltern mitgereist?
Nicht immer, aber oft.
Wann ist der Entschluss gefallen?
Kurz vor dem Abitur. Für einen Augen-
genland oder an der Algarve in Portugal sind so organisiert, dass die
Ehefrauen oder -männer willkommen sind, und in nicht wenigen Fällen
auch die Kinder.
Im Grunde suchen wir für unseren Vertrieb Menschen, die selbstständig
handeln wollen, aber zugleich auch willens und fähig sind, andere an
den Erfahrungen, die sie gemacht haben, teilhaben zu lassen. Das ist
der größte Wert in unserer beruflichen Gemeinschaft. Regelmäßig treffen sich unsere Vermögensberater, erzählen von ihrer Arbeit, geben
Tipps, wie Probleme sich besser und leichter lösen lassen, wählen aus
ihrer Praxis Beispiele, die sich übertragen lassen auf ähnliche Fälle. Die
Jüngeren lernen von denen, die schon viele Jahre dabei sind, die Älteren
erhalten von den Anfängern frische Ideen und Impulse. So kommen alle
weiter. Und mit ihnen das ganze Unternehmen. Die Deutsche Vermögensberatung ist ein einziger, reicher und unerschöpflicher Hort an beruflichem Können und an Lebenserfahrung. Wer das mitgemacht hat,
wird sehr schnell davon absehen, den anderen nur als Mitbewerber zu
betrachten. Er sieht ihn als Partner, der manchmal zum Freund wird.
blick habe ich überlegt, ins Hotelfach
zu gehen. Aber dann hat mich das duale
Studium – die Praxis als Vermögensberaterin und die Möglichkeit, an der
Fachhochschule der Wirtschaft gleichzeitig zu lernen – angesprochen. Damit
bin ich glücklich. Ich bin drei Monate
an der Uni und dann drei Monate im Unternehmen, das immer abwechselnd.
Aber sind denn die Reisen und das
Familiäre das Wichtigste?
Das Schönste ist eigentlich, wenn ein
Kunde zu mir sagt: Danke. Da merke ich,
dass ich ihm habe weiterhelfen können.
Helfen Ihnen die Eltern?
Klar. Nun gut, ich muss zwar auch
gegen die Wand laufen, aber dann sagt
der Papa, ich solle es vielleicht doch
auch mal anders versuchen.
Welches sind denn die größten
Schwierigkeiten?
Am Anfang sicher, konstant zu arbeiten.
Denn das ist man gleich nach der Schule
nicht gewöhnt. Zudem passt das Einkommen, und man fühlt sich wohl. Und
dann wird man ein bisschen fauler.
21
Nie mehr
Angestellter.
Das habe ich mir geschworen.
Manchmal ist man einfach nur fertig mit einer Sache. Manchmal
möchte man einfach nur noch vergessen. Was wäre, wenn der Start
als Vermögensberater dafür den besten Anlass gäbe? Denn der
Schlussstrich kann auch der Beginn einer neuen, faszinierenden Tätigkeit sein. In einem Beruf, der so viele Freiheiten gewährt wie kaum
ein anderer. In einem Unternehmen, das so viel Unterstützung anbietet wie selten sonst. In einem Markt, der so viele Chancen bietet, dass
man nicht weiß, wo man zuerst zugreifen soll
Das trifft sich gut.
Wir sind ein Unternehmen für
Unternehmer.
23
Ich
kann mich nicht um alles
kümmern und will mich auf meine
Aufgaben konzentrieren.
Sie bekommen jede nur denkbare
Unterstützung
durch unsere Zentrale.
Sich nicht ablenken lassen, ist eine unerlässliche
Voraussetzung, sein Ziel zu erreichen. Gut, dass es für
jeden Vermögensberater die Zentrale gibt, die
ihm dabei hilft. Wir bieten mehr als Provisionen, wir
bieten professionellen Service
25
Die Unterstützung
Hilfe, wo sie gebraucht wird
Gerade weil etliche Menschen zu uns stoßen, die bisher überhaupt noch
nicht in der Finanzdienstleistung gearbeitet haben, halten wir es für
entscheidend, dass sie von Anfang an jegliche Hilfe bekommen. Der
Schritt in die Selbstständigkeit, meist aus sicheren Angestelltenverhältnissen heraus, fällt vielen nicht leicht, so sehr sie sich wünschen, künftig
in einem Beruf tätig zu sein, in dem die Höhe des Verdiensts allein abhängt von den eigenen Leistungen. Schon während der ersten Gehversuche werden sie begleitet von erfahrenen und engagierten Vermögensberatern. Die Vorbereitung der Kundentermine,Auswertungen von
26
Analysen, Anlageempfehlungen, all das geschieht im ersten Jahr nach dem Einstieg in die
neue Karriere nie allein.
Die große Kunst ist zu sehen, wie weit ein Partner allein arbeiten kann und wo er Hilfe
braucht. Da sich der Markt stetig weiterentwickelt, weil immer wieder neue Regeln für den
Vertrieb von Finanzprodukten erstellt werden
und – nicht zuletzt – das Angebot der Deutschen Vermögensberatung
sich Jahr für Jahr verändert, gilt es, nie nachzulassen mit der Weiterbildung. In den Direktionen und Geschäftsstellen werden Ideen, die dem
jüngsten Erfahrungsaustausch mit anderen Vermögensberater entstammen, angepasst, verfeinert und weitergegeben. Es ist daher selbstverständlich, dass nicht nur vor Ort, wo unsere Vermögensberater arbeiten, sondern auch von der Frankfurter Zentrale aus dem Vertrieb die
größtmögliche Hilfe zuteil wird. Die Deutsche Vermögensberatung bietet ihren Vermögensberatern sehr viel mehr als in der Branche üblich:
die Einkommensmöglichkeiten, das Aufstiegs- und Karrieresystem, die
Ausbildung, die Altersversorgung, die Honorierung besonderer Leistungen, die Einladungen zu attraktiven Reisen oder zu den Treffen der
Berater. Wir verstehen uns als Gesellschaft für selbstständige, unternehmerisch denkende und handelnde Vermögensberater. Entlastung
ist das Ziel, vor allem von administrativen Aufgaben, damit er die hohen
Anforderungen im Beruf erfüllen kann. Der Vermögensberater soll sich
auf seine eigentliche Aufgabe konzentrieren, das Vermögen seiner Kunden aufzubauen und die eigene Vertriebseinheit auszubauen.
Die Serviceleistungen der Zentrale reagieren auf dieses weite Aufgabenspektrum. Sie umfassen all jene Voraussetzungen, die es zu schaffen
gilt, um den Beruf des Vermögensberaters professionell ausüben zu
können und reichen vom Management der Ausbildung, einer intensiven
Unterstützung bei der Kundengewinnung und -begleitung sowie den
Hilfen für den Organisationsaufbau über die Bereitstellung einer hoch
leistungsfähigen Datenverarbeitung bis hin zur pünktlichen und genauen Provisionsabrechnung. Nur so kann die Beratung das sein, was
sie zu sein beansprucht: hundertprozentig kundenorientiert und absolut kompetent. Und nur so werden wir weiter wachsen, indem wir Menschen faszinieren, die es in den Beruf des Vermögensberaters zieht.
Dabei geben wir unseren Vermögensberatern bestmögliche Technik an
die Hand. Mit iPads und eigens programmierten Applikationen kann
unser Vertrieb beim Kunden auf griffige und höchst anschauliche Weise
das Allfinanzkonzept präsentieren. Über das Internet hat jeder unserer
Vermögensberater Zugriff auf alle Kundendaten und Angebotsprogramme, genauso wie auf unser Intranet mit allen Informationen, die
in der Berufsausübung benötigt werden. Natürlich vernetzt sich die
Deutsche Vermögensberatung in den wichtigsten Portalen von Social
Media. Über Facebook, Twitter und Xing erreichen wir mehr Menschen
als jemals zuvor, wohl wissend, dass es am Ende auf die persönliche
Begegnung ankommt. Wir sind sicher, dass auf diese Weise vor allem
junge Menschen als Kunden oder neue Mitarbeiter gewonnen werden.
Aktualität und Professionalität – das sind die Attribute, mit denen wir
unseren Vermögensberatern Wettbewerbsvorteile verschaffen.
Vermögensaufbau
Vermögensplanung
Vermögensabsicherung
Florian Muck,
Vermögensberater
Bank
Ina Gärtner,
Vermögensberaterin
Bausparen
Marcus Becker,
Vermögensberater
Baufinanzierung
Investment
Versicherung
Christian Riek,
Vermögensberater
27
Mich reizt die ständige
Herausforderung.
Und warum haben Sie dann bei uns
noch nicht
angefangen?
Viele Unternehmen übernehmen sich bei dem,
was sie ihren Mitarbeitern versprechen. Da wird mit
Führungsverantwortung gelockt, ohne dass es
überhaupt ausreichend Positionen gibt, in denen das
möglich wäre. Wenn viele Seltenes anstreben,
sind Neid und Missgunst vorgezeichnet.
In der Deutschen Vermögensberatung ist das anders.
Hier kann jeder sein Ziel erreichen. Der Erfolg
des einen wird nie zum Misserfolg des anderen
29
Bei mir gibt es
keine Grenzen
das Beste.
nach oben.
Ich will für mich
Wir auch.
Deswegen verdient jeder,
was er leistet, ohne Limit.
Ohne Limit, wo gibt es denn das? Es muss
kein Traum bleiben, zu verdienen, was man verdient.
Bei uns hat jeder, der mehr leistet, auch größere
Einnahmen. Und wer besonders großen Erfolg hat,
wird zudem außerordentlich belohnt: mit
Reisen, mit Zuschüssen und natürlich der Beförderung
in die nächste Karrierestufe
31
Karriere
Strukturen des Erfolgs
Der eigene Beruf soll Freude machen. Er soll Chancen bieten, über eine
Karriere sich selbst zu entfalten. Das Umfeld sollte stimmen und, nicht
zuletzt, die Tätigkeit mit einem attraktiven Einkommen verbunden sein.
Genau diese Perspektiven sind mit der Arbeit des Vermögensberaters
verbunden. Kaum ein Beruf bietet so viele Möglichkeiten. Talententwicklung, freie Zeiteinteilung, Zukunftssicherheit, Aufstiegschancen,
ein deutlich steigendes Einkommen – Vorteile gibt es viele. Dabei sind
die Wege klar vorgezeichnet: über die Beratungspraxis oder über den
Aufbau einer eigenen Vertriebsorganisation.
Der Einstieg in den Beruf des Vermögensberaters ist denkbar leicht. Denn man kann zunächst testen, ob die Arbeit überhaupt zu den
eigenen Vorstellungen passt. Oder sich
schlicht, unter Anleitung eines erfahrenen Vermögensberaters, etwas dazu verdienen. Die
bisherige Beschäftigung bleibt erhalten, den
Anteil an Stunden, den man in die neue nebenberufliche Tätigkeit investiert, bestimmt
man selbst. Einfach interessieren, schauen, lernen, selbst versuchen.
Wie Assistenten arbeiten Berufseinsteiger einem erfahrenen Vermögensberater zu, indem sie Kontakte vermitteln, Termine vereinbaren,
beim Kunden Daten aufnehmen und diese in die EDV eingeben, die
Grundlage für eine professionelle Vermögensplanung. Wer dies beherrscht und parallel an seiner Ausbildung arbeitet, geht den nächsten
Schritt und führt, sobald die erforderliche Fachkompetenz erworben
und die notwendige Selbstsicherheit entstanden sind, erste einfache
Selbstbestimmt und
selbstbewusst: In einem durchschaubaren Karrieresystem
gibt es keine Ungerechtigkeiten.
Florian Rätzel weiß, was er tun
muss, um seine Ziele zu erreichen.
Das macht zufrieden, ohne
zugleich das Engagement für den
nächsten Schritt zu mindern
Leistung lohnt sich
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Beratungen eigenständig durch. Entscheidend ist: Der unterstützende
Vermögensberater hilft dem Interessenten von Anfang an, jeden Schritt
in die neue Existenz trittsicher zu gehen. Er führt ein in das Berufsbild,
vermittelt Kenntnisse, lässt teilhaben an den eigenen Erfahrungen, erklärt, ergänzt, ermutigt. Es liegt dann im Ermessen des angehenden
Vermögensberaters, welchen Weg er geht. Eine dauerhaft nebenberufliche Tätigkeit als Vermögensberater-Assistent ist genauso möglich wie
der Einstieg in die hauptberufliche Beratertätigkeit.
Unsere beiden Karrierewege im Hauptberuf, der Berater in der Praxis
und der Manager im Unternehmensaufbau, spiegeln die unterschiedlichen Vorlieben und Begabungen wider, die unsere Vermögensberater
in ihre Tätigkeit einbringen. Doch Talente entwickeln sich. Und so ist
der Weg von hier nach dort stets offen, ja ergibt sich manchmal folgerichtig. Fachwissen und Führungsqualität, Außendienst und die Anstrengung, von innen her als selbstständiger Unternehmer eine kleine
Organisationseinheit aufzubauen, schließen sich nicht aus. Allzu oft bedingen sie einander, weil zu einem langfristig ausgebildeten Kunden-
stamm auch die Fähigkeit gehört, Menschen zu begeistern, sie anzuleiten und immer wieder anzuspornen, also zu handeln wie ein Manager. Wie auch umgekehrt zu einer lebendigen Organisation eine stets
wachsende Zahl von Kunden gehört, und damit eine Fülle von Beratungs- und Verkaufsgesprächen.
Ein klar umrissenes Aufstiegssystem belohnt das Engagement für neue
Berufskollegen. Sie zu gewinnen und zu fördern ist ein wesentliches
Element in der Arbeit des Vermögensberaters. Je mehr dies gelingt,
desto steiler ist die Karriere bis hin zur Direktion, der höchsten Karrierestufe. Karriere macht auch der Vermögensberater, der es vorzieht, sich
verstärkt um Kunden zu bemühen. Mit den Erfolgen steigen die Provisionssätze und andere Vergünstigungen, aber auch das Ansehen. Das
Aufstiegssystem der Deutschen Vermögensberatung ist durchgängig
leistungsorientiert. So wird die Karriere planbar. Mit jedem Karriereschritt verbessert sich der Vermögensberater. Und im Unterschied zu
anderen Finanzvertrieben bleibt ihm die einmal erreichte Karriere- und
Praxisstufe dauerhaft erhalten, auch wenn es mal nicht so gut läuft.
Aufbau einer eigenen
Vertriebsorganisation als Unternehmer
im Unternehmen: von der
Geschäftsstelle bis zur Direktion
Aufbau eines eigenen
Kundenbestands als dauerhafter
Ansprechpartner seiner Kunden: Karriere
als Repräsentant im Praxisweg
Erste Schritte im Hauptberuf:
Agenturleiter
Chancen im Nebenberuf:
Vermögensberater-Assistent
D
RD2
RD1
HGS
GS
RGS
AL
VM
VAB
Service
VAB
Karriere
VM Vertrauensmitarbeiter, VBA-S Vermögensberater-Assistent Service, VBA-K Vermögensberater-Assistent Karriere, AL Agenturleiter, RGS Regionalgeschäftsstelle,
GS Geschäftsstelle, HGS Hauptgeschäftsstelle, RD1 Regionaldirektion 1, RD2 Regionaldirektion 2, D Direktion
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Fachwissen.
Das große
Ich weiß gar nicht,
wie ich das schaffen soll.
Wir bieten
Ausbildungssystem,
ein übersichtliches
das sich ganz den Voraussetzungen
anpasst, die Sie mitbringen.
Lebenslanges Lernen, das geht so leicht über die Lippen. Dabei ist es
schon schwer, sich überhaupt einzuarbeiten in eine unbekannte Materie. Die Deutsche Vermögensberatung hat große Erfahrung darin,
Menschen, die aus unterschiedlichen Berufen kommen, in der neuen
Aufgabe anzuleiten. Das Wissen wird Schritt für Schritt erworben, die
fachliche Kenntnis sukzessiv aufgebaut
35
sorgenfreien Zukunft, von Fernreisen oder
dem finanziell abgesicherten Studium der Kinder, sie alle zeigen an, dass hier das ganze
Leben ins Spiel gebracht wird.
Die Aus- und Weiterbildung
Ein Leben lang lernen
Vermögensberatung ist ein anspruchsvoller Beruf. Unsere Ausbildung
umfasst daher nicht nur das nötige Fachwissen. Wir legen auch Wert
auf die charakterliche Bildung der Person. Denn Beratung ist Vertrauenssache. Wer als Vermögensberater arbeitet, übernimmt eine gesellschaftlich wichtige Aufgabe und große Verantwortung für seine Kunden. Fragen wie die nach der privaten Altersvorsorge oder der persönlichen Vermögensplanung berühren vor allem die Lebensvorstellungen
der Menschen. Es ist entscheidend, sich das immer wieder vor Augen
zu halten: Bei der Geldanlage geht es nie nur ums Geld. Wünsche, Erwartungen, Hoffnungen, Träume vom eigenen Haus, einer glücklichen,
Berlin 1
Brandenburg Park
Seestraße 12
14974 LudwigsfeldeGenshagen
Tel.: 03378 83-7
Chemnitz 2
Gewerbegebiet
Chemnitz Park
Röhrsdorfer Allee 35
09247 Chemnitz
Tel.: 03722 530-0
Im Jahr 2011 haben wir rund fünfzig Millionen
Euro in die Qualifikation unserer Vermögensberater investiert. Für die Aus- und Weiterbildung verfügen wir über zwölf Berufsbildungszentren bundesweit, die sich fast alle in ihrer großzügigen, lichten Architektur an die Form unseres Logos anlehnen, und zwölf Schulungsund Kongresszentren im In- und Ausland. Zusammen mit der Deutschen
Akademie für Vermögensberatung (DAV), dem Deutschen Berufsbildungswerk Vermögensberatung e.V. (DBBV) und dem Bundesverband
Deutscher Vermögensberater e.V. (BDV) übernehmen unsere mehr als
450 Direktionen und 250 Fachreferenten den Ausbildungsauftrag.
Unsere Programme erfüllen und übertreffen in jeder Hinsicht die außerordentlich hohen gesetzlichen Standards bis hin zum Zertifikatslehr-
Erfurt 4
Polluxstraße 107
99092 Erfurt-Bindersleben
Tel.: 0361 2170-0
Düsseldorf 3
Gewerbegebiet
Mollsfeld-Nord
Otto-Hahn-Straße 5
40670 Meerbusch/Osterath
Tel.: 02159 96-0
Alessandro Heep,
Vermögensberater
36
Was haben Sie vor Ihrer Tätigkeit
als Vermögensberater gemacht?
Eine Ausbildung zum Offizier und ein
Mathematik- und Physikstudium an der
Bundeswehr-Hochschule in München.
Ich werde mich demnächst weiter ausbilden lassen zum Wirtschaftsjuristen.
Gleichwohl bleibt die Perspektive ganz
eindeutig gerichtet auf den Beruf des
Vermögensberaters.
Was lässt Sie da so sicher sein?
Nun, ich habe ja das Beamtendasein schon genießen dürfen und jetzt
seit einem halben Jahr die Selbstständigkeit kennen gelernt. Die Freiheit
gefällt mir sehr. Ich bin ausgesprochen
zufrieden damit, dass ich Menschen
helfen kann und dabei auch
noch Geld verdiene.
Was möchten Sie erreichen?
Mein Ziel ist der Unternehmensaufbau.
Mir hat es bei der Bundeswehr schon
sehr viel Spaß gemacht, Menschen
auszubilden und deren Entwicklung zu
begleiten. Daher habe ich von Anfang an
Kollegen dabei, wenn ich zum Kunden
gehe, um sie einzuarbeiten. Außerdem
kann man sich da zusammen freuen.
Mein Vater ist inzwischen auch für mich
tätig. Das war anfangs nicht ganz
leicht. Vor allem, weil er sich umstellen
musste, nun von mir etwas anzunehmen.
Da ich aber in kurzer Zeit sehr viel fachlich gelernt habe, geht das jetzt gut.
gang, bei dem die Abschlussprüfung von der Industrie- und Handelskammer abgenommen wird. Doch Standards sind das eine, die individuelle Förderung das andere. Der Vermögensberater wird je nach seinem Wissensstand gefördert. Da das Ausbildungssystem modular aufgebaut ist, kann er in jeder Informationsstufe einsteigen, sofern er die
entsprechenden Voraussetzungen dafür mitbringt. Es ist ein besonderes
Ansinnen der Deutschen Vermögensberatung, Menschen für diese Tätigkeit zu gewinnen, die nicht aus der Finanzbranche kommen und keine
speziellen Vorkenntnisse besitzen. Gerade weil wir Kunden in allen Bevölkerungsschichten ansprechen, sind wir daran interessiert, von möglichst unterschiedlichen Erfahrungen profitieren zu können.
werden in Beratungsgesprächen. Und damit das gleich anschaulich
wird, helfen Teamtrainings, vor allem aber erste Kundenbesuche zusammen mit diesen langjährigen Vermögensberatern, früh Erfahrungen
zu sammeln und das eigene Talent zu erproben. Die Ausbildung soll
Freude bereiten. Und was ist ein größerer Ansporn und motiviert mehr
weiterzumachen als baldige, kleine Erfolgserlebnisse.
Seit ein paar Jahren ist es möglich, an der Fachhochschule der Wirtschaft
(FHDW) in Mettmann einen Studiengang zu wählen, den das Institut
in Zusammenarbeit mit der Deutschen Vermögensberatung anbietet.
Die Studierenden können dort die eigene berufsqualifizierende Ausbildung verknüpfen mit den Theoriewelten der Volkswirtschaft und des
Bankenwesens. Innerhalb von drei Jahren kann man den Bachelor of
Arts in Business Administration erwerben. Der Schwerpunkt liegt auf
Finanzen und Versicherung und der Ausrichtung Finanzvertrieb. Oder
man kann zusätzlich einen Abschluss der Industrie- und Handelskammer erhalten als Kauffrau oder Kaufmann für Versicherungen und Finanzen. Außerdem verdienen die Studierenden während der Ausbildungszeit Provisionen, die sie für eine Beratung vergütet bekommen.
Alle unsere umfangreichen Aus- und Weiterbildungsleistungen bieten
wir weitgehend kostenlos an. Dabei liegt unser Augenmerk von vornherein auf Praxisnähe. So findet die Ausbildung auch nicht nur in unseren Schulungs- und Berufsbildungszentren statt, sondern überwiegend in unseren Direktionen. Berufserfahrene und erfolgreiche Vermögensberater zeigen, wie die neu erworbenen Kenntnisse über Produkte
und Dienstleistungen der Deutschen Vermögensberatung umgesetzt
Frankfurt 5
Münchener Straße 1
60329 Frankfurt am Main
Tel.: 069 2384-0
Marburg 7
Anneliese Pohl Allee 3
35037 Marburg
Tel.: 06421 3871-0
Hamburg 6
Braaker Grund 10
22145 Braak
Tel.: 040 67505-0
München 8
Feringastr. 10a
85774 Unterföhring
Tel.: 089 944038-0
Nürnberg 9
Gewerbepark Barthelmesaurach
Aurachhöhe 3
91126 Kammerstein
Tel.: 09178 997-0
Stuttgart 10
Gewerbepark Gültstein
Hertzstraße 19
71083 Herrenberg
Tel.: 07032 209-0
Viernheim 11
Gro-Harlem-BrundtlandStraße 12
68519 Viernheim
Tel.: 06204 9291-0
6
3
7
Zweibrücken 12
Münchener Straße 10
66482 Zweibrücken
Tel.: 06332 567-0
1
2
4
5
12
9
11
10
8
37
Unternehmensgeschichte
Grundsteinlegung
für Vila Vita Parc an
der portugiesischen
Algarve
Erster Aufenthalt in
Pannonia mit 500 Vermögensberatern und deren
Lebenspartnern
Auszeichnung von
Dr. Reinfried Pohl mit dem
Bundesverdienstkreuz
am Bande
Andreas und
Reinfried Pohl jun.
werden Generalbevollmächtigte des
Unternehmens
Gründungsfeier
der Allgemeinen
Vermögensberatung AG
in Wiesbaden
Umbennung des
Unternehmens in
Deutsche Vermögensberatung
Aktiengesellschaft
1975
1976
1978
1979
1980
1982
Gründung des Unternehmens
unter dem Namen Kompass –
Gesellschaft für Vermögensanlagen
1983
1984
Durchführung einer
Kapitalerhöhung mit
Verdopplung des Grundkapitals von 500.000 DM
auf 1 Million DM
1986
1987
1988
1989
1991
1993
Die Deutsche
Vermögensberatung
erwirbt das Eigentum am
Firmensitz Münchener Str.1
in Frankfurt am Main
Beginn der Partnerschaft
mit der Dresdner Bank, heute
Commerzbank
Andreas und Reinfried Pohl jun.
treten in das Unternehmen ein
Neuaufnahme der
fondsgebundenen Lebensversicherung in das
Vermittlungsangebot
Bundeskanzler
Helmut Kohl verleiht
Dr. Reinfried Pohl das
Bundesverdienstkreuz
1. Klasse
1.000 Vermögensberater,
100.000 Verträge,
1.000.000.000 DM Neugeschäft
(Vertragssumme)
38
Eröffnung des ersten
Berufsbildungszentrums
in Hamburg-Stapelfeld
Über 16.000
Vermögensberater feiern
in der Kölnarena das 35-jährige
Firmenjubiläum
Deutschlandtreffen
mit 10.000 Teilnehmern und
Ehrengast Dr. Angela Merkel,
der späteren Bundeskanzlerin
Gründung der
Allgemeinen Vermögensberatung AVBG in Wien
Gründung der
Anneliese Pohl Stiftung
für die Krebsforschung
Gründung der
Dr. Reinfried Pohl
Stiftung zur Förderung
von Wissenschaft
und Forschung
1994
1996
1998
1999
2001
2004
2005
2006
2008
2009
2010
2011
Erstes volles Geschäftsjahr
der Allfinanz Deutsche
Vermögensberatung mit
1.030 Vermögensberatern
Die Deutsche
Vermögensberatung
wird zum alleinigen
Vertriebsweg der
AachenMünchener
Versicherungen
Ralf und
Michael Schumacher
werden Werbebotschafter
der Deutschen
Vermögensberatung
Das Zentrum für
Vermögensberatung und
das Anneliese Pohl Seedorf
werden eröffnet
30 Jahre
Deutsche Vermögensberatung,
drei AIDA-Clubschiffe im
Mittelmeer und auf Malta
Beginn der
Zusammenarbeit mit
der Deutschen Bank
39
Herausgeber
Deutsche Vermögensberatung
Aktiengesellschaft DVAG
Münchener Straße 1
60329 Frankfurt am Main
Telefon 069 2384-0
Telefax 069 2384-185
Internet: www.dvag.com
Handelsregister
Frankfurt am Main HRB 15511
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