ביטוחי - ניתוח תיק פנסיוני - איציק בן ארויה ליווי פנסיוני בע"מ

‫ניתוח תיק פנסיוני ‪ -‬ביטוחי‬
‫קורס מעשי למשווקים ולסוכנים פנסיוניים‬
‫מרכז ומנהל מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה ‪ ,CLU‬יועץ פנסיוני‬
‫רקע‪:‬‬
‫ניתוח תיק פנסיוני‪-‬ביטוחי הינו שלב ייעוצי תכנוני משמעותי‪ ,‬הבא למפות‪ ,‬לנתח ולהציג‬
‫בפני הלקוח את צורכי הביטוח והחיסכון שלו עפ"י קריטריונים מקצועיים‪.‬‬
‫במידה ויש ברשותו הסדרים פנסיונים וביטוחיים קודמים‪ ,‬ניתוח תיק לקוח בוחן ומציע בהם‬
‫שיפורים‪ ,‬כדי להתאימם למצבו האישי הנוכחי של הלקוח‪ ,‬לשינויי תקנות המס‪ ,‬להשקפת‬
‫עולמו וככל שזה רלוונטי‪ ,‬גם לשינויי המוצרים ואופיים‪.‬‬
‫מנהלי תיקים בסוכנויות הסדר‪ ,‬סוכנים ומשווקים פנסיונים‪ ,‬המעניקים שירות של ניתוח‬
‫תיק לקוח‪ ,‬נתפסים בעיני לקוחותיהם כגורם מקצועי‪ ,‬המלווה אותם באופן אישי בתכנון‬
‫הפנסיוני והביטוחי‪ ,‬במהלך תקופת עבודתם ולעת פרישה‪.‬‬
‫עבור הסוכן והמשווק‪ ,‬ניתוח תיק לקוח שיטתי ומקצועי‪ ,‬יוצר הזדמנויות לרכישת לקוחות‬
‫חדשים‪ ,‬להרחבת נתח תיק לקוח קיים‪ ,‬ובמקרים בהם ניתוח התיק נערך שלא עבור לקוח‬
‫קיים‪ ,‬אפשרות לפיתוח מקורות הכנסה נוספים‪.‬‬
‫מטרות הקורס‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫הקניית ידע מקצועי‪ ,‬תיאורטי ומעשי בניתוח תיק פנסיוני‪-‬ביטוחי‪ ,‬בכל סוגי‬
‫ההסדרים והשילובים הקיימים‪ :‬ביטוח‪ ,‬פנסיה‪ ,‬גמל והשתלמות‪.‬‬
‫ניתוח הוליסטי כולל‪ ,‬של מגוון הנכסים שברשות הלקוח‪ ,‬ושילובם בתכנון‬
‫הפנסיוני‪-‬ביטוחי‪.‬‬
‫הקניית כלים‪ ,‬שיטות ותהליכי עבודה למיפוי‪ ,‬הצגת נתונים ומסקנות‪ ,‬ניסוח הצעות‬
‫לשינויים ועד הגשת תיק לקוח‪ ,‬במסגרת פגישת סיכום אישית‪.‬‬
‫הקניית ידע תיאורטי ומעשי בשימוש בסימולטור ככלי איבחון‪ ,‬ניתוח והצגת‬
‫ההסדרים הפנסיוניים והביטוחיים של הלקוח‪.‬‬
‫תועלות‪:‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫שימור המבוטח באמצעות ליווי פיננסי ופנסיוני‪ ,‬הניתן לו במהלך חייו היצרניים‬
‫ובתחנות מהותיות בחייו‪.‬‬
‫הגדלת נתח תיק הלקוח באמצעות יצירת הכנסה נוספת‪ ,‬שמקורה בניתוח התיק‬
‫של הלקוח‪.‬‬
‫הגדלת נתח השוק‪ ,‬באמצעות פיתוח פתרונות ארוכי טווח ללקוח‪.‬‬
‫שיפור יכולותיו המקצועיות והשיווקיות של הסוכן‪/‬המשווק הפנסיוני‪.‬‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: [email protected]‬‬
‫פקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬
‫היקף הקורס‪:‬‬
‫‪ 01‬מפגשים בני ‪ 5‬שעות הדרכה (‪ 4‬שעות מלאות) ‪ -‬סה"כ ‪ 51‬שעות לימוד‪.‬‬
‫הקורס יתקיים אחת לשבוע בין ‪ ,09:91 – 13:91‬בחדרי הדרכה באיזור המרכז‪.‬‬
‫מנחה ומרכז מקצועי‪ :‬איציק בן ארויה – יועץ פנסיוני ותיק‪ ,‬עתיר ניסיון ומעורה ברזי ענף‬
‫הביטוח ובשינויים שחלו בו במהלך השנים‪ ,‬בסיוע ובליווי יועצת פנסיונית‪ ,‬לתרגול ניתוחי‬
‫תיקים ושימוש בסימולטור‪.‬‬
‫מבנה הקורס‪:‬‬
‫הקורס יחולק למספר נושאים ראשיים‪ .‬בכל נושא‪ ,‬לצד הקניית הידע המקצועי‪ ,‬יושם דגש‬
‫על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבּות שונות‪ ,‬בהן עשויים להיתקל המשווק והסוכן‬
‫הפנסיוני במהלך עבודתם‪.‬‬
‫בסיום הקורס יתבקש כל משתתף להגיש עבודת גמר‪ ,‬הכוללת ניתוח והצגה של תיק‬
‫לקוח‪ ,‬לרבות הצגת פתרונות אפשריים וניסוח השינויים‪.‬‬
‫חומר לימודי‪:‬‬
‫חוברת מקיפה הכוללת את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים‪ :‬קבצי אקסל ייחודיים‪,‬‬
‫טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן‪ ,‬טפסים וכן מידע‬
‫"לקוחות חיים" לתרגול ניתוחי תיקים‪.‬‬
‫נושאים ראשיים וחלוקתם במפגשים‪:‬‬
‫‪ .0‬תפקידם של כיסוי סיכוני חיים בתכנון הפנסיוני והפיננסי‪ :‬תכנון הגנות‬
‫למשפחה (ביטוח חיים‪ ,‬א‪.‬כ‪.‬ע‪ ,‬בריאות וסיעוד) והקשר בינם לבין הגנות הנובעות‬
‫מחוק המוסד לביטוח לאומי‪.‬‬
‫תרגול מעשי של תכנון סכומי ביטוח למשפחה‪.‬‬
‫‪ .2‬לימוד מפתחות לזיהוי המוצרים הפנסיוניים‪ :‬עקרונות חילוץ מידע בכל אחד‬
‫מהמוצרים הפנסיוניים והשפעתו על ניתוח תיק הלקוח‪.‬‬
‫תרגול קריאת דוחות שנתיים של פוליסות‪ ,‬קופ"ג וקרנות פנסיה‪ ,‬וותיקות‬
‫וחדשות‪.‬‬
‫‪ .9‬סוגי ההסדרים הפנסיונים והשוואה ערכית וכמותית ביניהם והתאמתם לסוגי‬
‫לקוחות שונים‪ .‬לימוד טבלת המוצרים הפנסיונים בחברות הביטוח בתקופות‬
‫השונות‪ ,‬תרגול זיהוי סוגי הפוליסות ותנאיהן בכל תקופה‪.‬‬
‫‪ .4‬איסוף מידע מהלקוח‪ ,‬באמצעות בניית שאלון אישי‪ :‬סינון המידע והשפעתו על‬
‫ניתוח התיק‪.‬‬
‫תרגול ניתוח נתונים אישיים של לקוח ובחינת ההסדרים הקיימים‪,‬‬
‫והשפעתם על תמהיל הביטוח והחיסכון‪.‬‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: [email protected]‬‬
‫פקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬
‫‪ .5‬מיפוי ההסדרים הפנסיוניים של הלקוח‪ ,‬עפ"י שכר ותקציב ההפקדות‪,‬‬
‫צבירות חיסכון‪ ,‬סכומי ביטוח בכיסוי‪ ,‬היבטי מיסוי ותחזית החיסכון ההוני והקצבתי‬
‫לגיל פרישה‪.‬‬
‫תרגול קריאת המידע מתוך דוחות שנתיים ועיבודם בקבצי וורד‪/‬אקסל‬
‫ובסימולטור‪.‬‬
‫‪ .6‬ניתוח מאזן משפחתי פנסיוני ופיננסי‪ :‬השוואה בין צרכי התא המשפחתי‬
‫לחיסכון ולביטוח בפועל‪ ,‬והצגת פתרונות לפערים קיימים‪.‬‬
‫תרגול ניתוח מאזן משפחתי מקוצר והצגת הפערים בסימולטור‪.‬‬
‫‪ .7‬מינוף מכירות באמצעות ניתוח תיק לקוח להגדלת סכומי הביטוח והגדלת‬
‫החיסכון הפנסיוני של הלקוח‪.‬‬
‫הצגת "יחס תחלופה" עתידי ואפשרויות הגדלת החיסכון לפרישה‪ ,‬ע"י הפקדות‬
‫הפקדות נוספות ל"קצבה מוכרת"‪ ,‬עפ"י תיקון ‪.031‬‬
‫לימוד וניתוח היבטי מס בהפקדה ובמשיכה‪ ,‬לשכירים ולעצמאים‪.‬‬
‫תרגול ניתוח ביטוח נוכחי וחיסכון עתידי והצגתם בסימולטור‪.‬‬
‫‪ .8‬שלושה מפגשי תרגול מעשי‪ ,‬של ניתוחי תיקי לקוחות עם מאפיינים ייחודיים‪,‬‬
‫בהסדרים של פוליסות מסוגים שונים‪ ,‬קרנות פנסיה וותיקות‪ ,‬קרנות פנסיה חדשות‬
‫וקופות פיננסיות‪.‬‬
‫עלות הקורס‪ ₪ 5,111 :‬למשתתף‪.‬‬
‫ניתן לחלק ל‪ 9 -‬תשלומים ללא ריבית‪ :‬מקדמה ע"ס ‪ 0,511‬בהרשמה ועוד ‪ 2‬תשלומים‬
‫בסך ‪ ₪ 0,751‬כ"א בינואר ובפברואר ‪.2104‬‬
‫למשלמים במזומן‪ ,‬תינתן הנחה בשיעור ‪.01%‬‬
‫לסכומים האמורים יתווסף מע"מ כחוק‪.‬‬
‫תאריך פתיחה של הקורס הקרוב *‪ :‬ימי שני החל מה‪ 6/0/04 -‬בין ‪.09:91 – 13:91‬‬
‫לפרטים ולהרשמה ‪ -‬איציק בן ארויה – ‪050-5179175‬‬
‫או באתר "איציק בן ארויה" ב"צור קשר"‬
‫* פתיחת הקורס מותנית במס' נרשמים מינימאלי‬
‫הדבש ‪ 731‬כפר ביל"ו‪16967 ,‬‬
‫‪E-mail: [email protected]‬‬
‫פקס‪80-9818001 :‬‬
‫נייד‪878-7179178 :‬‬
‫‪www.benaroya.co.il‬‬