Produktfamilie PTS

Produktfamilie
PTS
Payments Transaction System
PTS/EUR
PTS/
Domestic
PTS/
CURR
PTS (Payment Transaction System) ist die
zentrale Drehscheibe für ein Profit Center des
globalen Zahlungsverkehrs. Die PTS-Familie
umfasst folgende Varianten:
Die Kernfunktionalität von PTS/CURR
ist die Ausführung von Transaktionen.
◆ PTS/A&R (Analysing and Routing)
PTS/A&R ist die Basiskomponente von
PTS. Im Rahmen des Analysings werden
◆ PTS/EUR (Globales Euro-Clearing)
für Zahlungen ohne Routing-Vorgabe die
PTS/EUR ist eine standardisierte, intemöglichen Dienste zusammengestellt,
grierte Anwendung für die gesamte Abüber die der Empfänger erreichbar ist.
wicklung des weltweiten Euro-ZahlungsWährend des Routing-Prozesses wird anverkehrs in einer real-time Client/Serverhand der bankspezifischen Routen- und
Umgebung.
Leitwegkonfigurationen entschieden, über
welchen konkreten Weg die Zahlung aus◆ Es ist die Drehscheibe für ein Profit Center
geführt wird.
innerhalb des “Payment Warehouse” der
Darüber hinaus sind alle bankindividuellen
Bank. PTS/EUR verbindet Banken und
Parameter sowie die Clearingstammdaten
Finanzdienstleister mit den verschiedenen
der Leitwege zugänglich und zentral verEuro-Clearingsystemen. Innerhalb der
fügbar.
PTS-Familie deckt es den gesamten EuroZahlungsverkehr ab und steht für ein
◆ PTS/Domestic
weltweites Euro-Clearing.
PTS/Domestic bietet Lösungen für die
Ausführung von Zahlungstransaktionen
◆ PTS/CURR (Globales Multiwährungsmit Berücksichtigung der jeweils speziellen
Clearing)
inländischen Clearinganforderungen.
PTS/CURR ist ein neues Mitglied der
PTS/DE zum Beispiel bedient den inlänZahlungsverkehrsfamilie PTS. Es beinhaltet
dischen bzw. deutschen Zugang zum
alle erforderlichen Zahlungsformate und
Elektronischen Schalter (ELS), ElektroniWährungen.
schen Massenzahlungsverkehr (EMZ) usw.
PTS/CURR ist eine standardisierte, integrierte Anwendung für alle wichtigen
Geldtransferprozesse innerhalb einer realtime Client/Server-Umgebung.
Wir bieten Konzepte und
Lösungen für die folgenden
Themen:
Die PTS-Komponenten setzen sich wie folgt zusammen:
Globales Clearing
◆ Anbindung an Clearingsysteme wie EBA,
RTGSplus, CLS, EURO-Chaps, TARGET oder
S.W.I.F.T.
◆ Automatisches Senden
◆ Selektive Steuerung der Zahlungsströme
◆ Analyse der Zahlungsströme
◆ Konfiguration von Feiertagen und Öffnungszeiten
◆ Bilaterale Betrachtung
Analysing & Routing
◆ Auswertung der Zahlungen und deren
Zuordnung zu den möglichen Clearingwegen
◆ Festlegung des Clearingweges basierend
auf den bankspezifischen Routen- und
Leitwegkonfigurationen
◆ Automatische Übernahme der Stammdaten wie BIC-Plus, Clearingstammdaten
wie EBA-, RTGSplus-Teilnehmer,
S.W.I.F.T. SSI (Standard Settlement
Instruction) und bankindividuellen
Parameter
STP (Straight through Processing)
◆ Auswertung der Transaktionsdaten
◆ Verwaltung der bankspezifischen
Stammdaten
◆ Automatische Komplettierung der Zahlungsdaten basierend auf den möglichen Routen
und Leitwegen
◆ Aufbereiten der Buchungsinformationen
hinsichtlich der Kontokorrent-, Verrechnungsund Gebührenkonten
Zentraler Datenpool
◆ Konzentration von allen zahlungsrelevanten Daten in einer zentralen Datenbasis
(Payment Data Warehouse)
Unterstützung von Primärbanken und
der Clearingabwicklung als erweiterte
Zentralbankfunktion
Global Payment Flow
Banken
Korrespondentensystem
EBA
PTS/
EUR
© CSC Ploenzke, B02IA0201 Familie_PTS
A&R
Domestic
Kunden
RTGSplus
Route
A&R
Kunden
CLS
PTS/
Domestic
Wir würden uns sehr freuen, Ihnen weitere
Informationen zu den Zahlungsverkehrslösungen von CSC Ploenzke zusenden zu
dürfen. Auf der Basis unseres weit gefächerten Angebotes von Komponenten kann
CSC Ploenzke Konzepte anbieten, die auf
die besonderen Anforderungen Ihres Hauses
zugeschnitten sind, von der Beratung bis
hin zur Implementierung.
Transaktionsbanklösungen
◆ Plattform für Transaktionsbanken durch
die Mandantenfähigkeit und Modularität
◆ Heute im Einsatz:
Historiensystem
◆ Informationssystem für umfangreiche
Recherchen
◆ Data Warehouse für individuelle Auswertungen bezüglich der Kundenbetrachtung,
Bank-Bank-Betrachtung und
Zahlungsflussanalyse über Zeitintervalle
(Stunde, Tag, Monat)
LeitwegSteuerung
Weitere Informationen:
Workflow Processing
◆ Konfiguration und Anpassung bankindividueller Workflows über statusgesteuerte
Verarbeitung des Systems
Liquiditätsmanagement
◆ Predominant, automatische Analyse
◆ Automatische Analyse der Clearingsalden
◆ Beeinflussung der Clearingsteuerung
(Senden und Routen)
PTS/
CURR
◆ PTS/Produktfamilie
◆ PTS/CURR
◆ PTS/EUR
◆ PTS/A&R (Analysing & Routing)
◆ PTS/Hist (Historiensystem)
CHAPS EURO
TARGET
Domestic
Clearing
Banken
Kunden
Wenn Sie weitere Informationen wünschen,
wenden Sie sich bitte an:
CSC Ploenzke AG
Competence Center Payments &
Liquidity Management
Paul Landvogt
Sandstr. 7-9
D-80335 München
Telefon: +49.89.5908.6463
Telefax: +49.89.5908.6499
e-Mail: [email protected]
Produktinformation
PTS/EUR
Payments Transaction System
Globales EURO Clearing
PTS/EUR bindet Banken und Finanzdienstleister an die EURO-Clearingsysteme an. In
der PTS-Produktfamilie deckt es die komplette EURO-Zahlungsverarbeitung ab und
steht dort für das globale EURO-Clearing.
Die folgenden Themen werden unterstützt:
PTS/EUR ist eine standardisierte,
integrierte Anwendung für die vollständige Abwicklung des globalen
Euro-Zahlungsverkehrs in einer realtime Client/Server-Umgebung. Es ist
die Drehscheibe für ein Profit Center
innerhalb des “Payment Warehouse”
der Bank.
◆ Transaktionserfassung EURO
◆ Bearbeitung von EURO-Gebühren
◆ Buchungsaufbereitung EURO
◆ STP-Processing in Verbindung mit
PTS/A&R (Analysing & Routing)
◆ Übernahme und Verarbeitung der
Aufträge in zuliefernden Systemen
◆ Komplettierung der Daten zur
Clearinganalyse
◆ Zuweisen der möglichen Clearingwege
◆ Nostro-Disposition (Informationssystem
für die Liquiditätsplanung)
◆ Anschluss an die Clearingdienste wie
RTGSplus, ELS, TARGET, EBA,
EURO-Chaps und S.W.I.F.T.-FIN
◆ Y-Copy-Verfahren
◆ Routing-Analyse durch Nutzung von
PTS/A&R
◆ Historienbetrachtung durch Nutzung
von PTS/Hist
Kernfunktionen:
Transaktionserfassung
◆ Erfassung von Gutschriften, Lastschriften,
Schecks und Überweisungen nach dem
banküblichen Vier- oder Sechsaugenprinzip
◆ Erfassung von Zahlungen aus Auslandsgeschäften anhand der eingegangenen
Belege, Kundenzahlungen und Bankzahlungen
Zentraler Datenbestand
◆ Stammdaten aus BIC-Bestand, “National
bank identification” wie BLZ, Kundenund Bankkonten, RTGSplus-, EBA- sowie
TARGET-Teilnehmer
◆ S.W.I.F.T.-SSI (Standard Settlement
Instruction)
◆ Zentralisierung von Zahlungsströmen
Analysing & Routing
◆ Routing über Clearingsysteme von
RTGSplus, EBA, Domestic Clearing,
EURO-Chaps
◆ Bilaterale Verträge zwischen den Banken
◆ Länderspezifische Verfahren wie z.B.
EMZ in Deutschland
◆ Interne Überträge: Eigenes Haus, Konzern,
zwischen Mandanten (Transaktionsbankkonzept)
Payments Transaction System
Optionen
Weitere Funktionen
AVIS- und Linienbearbeitung
◆ Erstellung von Berichten
◆ Database Management wie z.B. Sichten
auf Konten, historische Daten
◆ End-of-Day-Verarbeitung
◆ Automatische Übernahme von
Zahlungsavisen
◆ Zuordnung der Zahlungsavise zu den
einzelnen Konten und Transaktionen
◆ Nutzung von PTS/EUR oder
PTS/Domestic und deren
Clearingfunktionen
Liefersysteme
◆ Standardisierte Tools wie z.B. DRDA,
MQ-Series, FTP etc.
Die PTS-Komponenten setzen sich wie
folgt zusammen:
◆ PTS/Produktfamilie
◆ PTS/CURR
◆ PTS/EUR
◆ PTS/A&R (Analysing & Routing)
◆ PTS/Hist (Historiensystem)
Weitere Informationen:
Buchungsschnittstellen
◆ Übergabe aller von PTS/EUR erzeugten
Buchungen an die Standardbuchungsschnittstelle des Hosts
◆ Übergabe der Transaktion an weitere verarbeitende Systeme wie z.B. Geldhandelplattformen oder Reconciliationssysteme
Schnittstellen zu Inhouse-Systemen
einer Bank
© CSC Ploenzke, B02IA0201_PTS/Eur
◆ Onlineschnittstelle zum Berechtigungssystem der Bank beim Anmeldeprozess
von PTS/EUR
◆ Onlineschnittstelle zum Kontenbestand
der Bank, sodass ein Konto ohne Kontenstamm in PTS/EUR auch auf seine
Gültigkeit überprüft werden kann
◆ Onlineschnittstelle zum Dispobestand
der Bank, um Konten zu disponieren
oder auf ihre Deckung zu überprüfen
◆ Schnittstelle zum domestic (lokalen)
Clearingsystem wie bspw. EMZ
◆ B2B via S.W.I.F.T.-Net Interact
Wir würden uns sehr freuen, Ihnen weitere
Informationen zu den Zahlungsverkehrslösungen von CSC Ploenzke zusenden zu
dürfen. Auf der Basis unseres weit gefächerten
Angebotes von Komponenten kann
CSC Ploenzke Konzepte anbieten, die auf
die besonderen Anforderungen Ihres Hauses
zugeschnitten sind, von der Beratung bis
hin zur Implementierung.
Wenn Sie weitere Informationen wünschen,
wenden Sie sich bitte an:
CSC Ploenzke AG
Competence Center Payments &
Liquidity Management
Paul Landvogt
Sandstr. 7-9
D-80335 München
Telefon: +49.89.5908.6463
Telefax: +49.89.5908.6499
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Produktinformation
PTS/A&R
Payments Transaction System
Analysing & Routing
Kernfunktionen
Analysing
PTS/A&R ist die Kernkomponente
von PTS. Im Rahmen des Analysings
werden für Zahlungen ohne Routingvorgabe die möglichen Dienste zusammengestellt, über die der Empfänger erreichbar ist. Beim Routing wird
entschieden, über welche Route aus
dieser Auswahl die Zahlung gesendet
werden soll.
PTS/A&R unterstützt konfigurierbar
verschiedene Routen wie TARGET,
RTGSplus, CLS, EBA, Chaps EURO,
S.W.I.F.T.-FIN sowie lokale (domestic)
Clearingdienste wie beispielsweise
EMZ und ELS. Bankinterne Routen
können ebenfalls über PTS/A&R
gesteuert werden.
Leitwegsteuerung
◆ Leitwegsteuerung nach folgenden
Prioritäten:
•Clearingsysteme
•Währung
•Betragslimits
•Zeiten
Routing
•Zielland
•Auftraggeber
◆ Automatische Auswahl des höchst priori•Empfänger
sierten Dienstes aus dem Analysing
•Auftraggeber und Empfänger
◆ Abgleich des Routings durch die
Leitwege ohne Formatänderung
◆ Schnittstelle zum Liquiditätsmanagement Routenpflegedialog
durch:
◆ Mandantenfähigkeit der Datenbestände
•Änderung der Dienstpriorisierung auf◆ Priorisierung der Dienste durch Benutzer
grund vorgegebener Zeitschemata, des
◆ Priorisierung der Dienste in Abhängigkeit
Kontostands der Clearingsysteme
vom Betrag
und kurzfristiger manueller Vorgaben
◆ Individuelle Konfiguration basierend auf:
•Dynamische „Änderung“ des Routings
•Auftraggeber
im Zusammenspiel mit dem Liquiditäts•Empfänger
managementsystem
•Auftraggeber und Empfänger
•Einlesen der Routing-Informationen aus
externen Beständen
◆ Analyse des Inhalts und der Qualität von
Zahlungsaufträgen
◆ Automatische Dienstauswahl anhand des
Senders und Empfängers
Analysing & Routing
Automatische Abfolge von
Analysing und Routing
Vorverarbeitung
Vorverarbeitung
Re-Analysing
aufgrund von
Änderungen in
Stammdaten,
Korrespondenzbank
Analysing &
Routing
Je Anlieferungssystem und Sachgebiet werden
die Daten aufbereitet und für die Analyse
vervollständigt. So kann beispielsweise ein
Konto einer Loro/Nostro-Verbindung (Korrespondent) zugeordnet werden.
Analysing
Weitere Informationen:
Wir würden uns sehr freuen, Ihnen weitere
Informationen zu den Zahlungsverkehrslösungen von CSC Ploenzke zusenden zu dürfen. Auf der Basis unseres weit gefächerten
Angebotes von Komponenten kann
CSC Ploenzke Konzepte anbieten, die auf
die besonderen Anforderungen Ihres Hauses
zugeschnitten sind, von der Beratung bis
hin zur Implementierung.
Analysing
Im Analysing wird die Zahlung auf Feldebene semantisch geprüft. Es wird festgelegt,
in welche Dienste die Zahlung gesendet
werden kann. Eine Auswahl der Dienste findet
im Routing statt.
Liquiditätsmanagement
Routing
Routing
Senden
Re-Routing
aufgrund von UmPriorisierung,
Dienstende
oder LiquiditätsManagement
Das Routing erfolgt nach dem Analysing.
Hier wird aufgrund der Priorität von Diensten, zahlenden Clearingbanken, vorgegebenen Zeitschemata und in Verbindung mit
dem Liquiditätsmanagementsystem von
dem Kontostand der Clearingsysteme entschieden, über welchen Dienst die Zahlung
abgewickelt wird.
Sendeaufbereitung
Je Dienst wird die Zahlung aufgrund des
universellen Datenformats spezifisch der
gewählten Route aufbereitet. Anschließend
wird die aufbereitete Zahlung versendet.
Die PTS-Komponenten setzen sich wie
folgt zusammen:
•
•
•
•
•
© CSC Ploenzke, B02IA0201 _PTS/A&R
Wenn Sie weitere Informationen wünschen,
wenden Sie sich bitte an:
PTS/Produktfamilie
PTS/CURR
PTS/EUR
PTS/A&R (Analysing & Routing)
PTS/Hist (Historiensystem)
CSC Ploenzke AG
Competence Center Payments &
Liquidity Management
Paul Landvogt
Sandstr. 7-9
D-80335 München
Telefon: +49.89.5908.6463
Telefax: +49.89.5908.6499
e-Mail: [email protected]
Produktinformation
PTS/CURR
Payments Transaction System
Globales Multiwährungs-Clearing
Global Payment Flow
PTS/CURR ist die konsequente Weiterentwicklung der Zahlungsverkehrsfamilie PTS.
Es umfasst alle erforderlichen Zahlungsformate und Währungen. Das Kernstück von
PTS/CURR bildet die Transaktionsverarbeitung.
PTS/CURR beinhaltet folgende Funktionen:
◆ Transaktionserfassung
◆ Gebührenbearbeitung
◆ Buchungsaufbereitung
◆ Gebühren
◆ Verrechnungskonten (Währung etc.)
◆ Loro/Nostro-Konten
◆ KK-Konten
◆ Währungsumrechnung – Nutzung der
Umrechnungstabellen (z.B. Reuters etc.)
◆ STP-Processing
◆ Komplettierung der Einzelzahlungen
◆ Zuordnung von bezogenen Nachrichten
von S.W.I.F.T. (ACK/NACK, MT0XX)
◆ Steuerung der Statusverarbeitung
◆ Bildung von Coverzahlungen
◆ Verarbeitung sequentieller Nachrichten
◆ Leitweg- und Routing-Analyse durch
Nutzung von PTS/A&R (Analysing &
Routing)
◆ Historienbetrachtung durch Nutzung von
PTS/Hist
◆ Informationssystem mit möglichen Übersichten zu Währungsbeständen etc.
◆ Unterstützung von Clearingsystemen wie
CLS und Abwicklung der zugeordneten
Zahlungen auf Stundenbasis
Kernfunktionen
Transaktionserfassung
◆ Erfassung von Gutschriften,
Lastschriften, Schecks und Überweisungen unter dem banküblichen Vier- oder
Sechsaugenprinzip
◆ Erfassung von Zahlungen aus Auslandsgeschäften anhand der eingegangenen
Belege, Kundenzahlungen und
Bankzahlungen
Gebührenbearbeitung
◆ Gebührenermittlung durch die
Auswertung der Transaktionen (z.B.
S.W.I.F.T.-Nachrichten)
◆ Individuelle Gebührenstruktur oder
Default-Gebühr als Basis
◆ Aufbereitung der Gebühr entsprechend
der Kontowährung und Generierung des
Buchungssatzes
◆ Generierung und Überwachung der
S.W.I.F.T.-Gebührenanforderungen
MT191
Analysing & Routing
◆ Nutzung von PTS/A&R mit integrierter
Leitwegsteuerung und Währung
Automatischer Export von Buchungen
und Zahlungen
◆ Aufbereitung und Weiterleitung der
Buchungen durch den PTS-Server
◆ Automatische Interoffice-Buchungen bei
allen Zahlungseingängen
Globales Multiwährungs-Clearing
Optionen
Weitere Funktionen
AVIS-Matching
◆ Automatische Übernahme aller
Zahlungsavise
◆ Zuordnung der Zahlungsavise zu den
einzelnen Konten und Transaktionen
◆ Nutzung von PTS/EUR oder PTS/Domestic
und deren Clearingfunktionen
◆ Erstellung von Berichten (Reports)
◆ Database Management wie z.B. Sichten
auf Konten, historische Daten
◆ End-of-Day-Verarbeitung
Schnittstellen
◆ PTS/Produktfamilie
◆ PTS/CURR
◆ PTS/EUR
◆ PTS/A&R (Analysing & Routing)
◆ PTS/Hist (Historiensystem)
PTS/CURR – Host System
◆ Übergabe aller von PTS/CURR erzeugten
Buchungen an die Standardbuchungsschnittstelle vom Host
Host System – PTS/CURR
◆ Kontenbestand
◆ Wechselkurse (Reuters, Telerate etc.)
◆ Übernahme von Aufträgen aus den
Hostsystemen und deren Zuordnung in
die eingehenden Sachgebiete wie Devisen,
Geldhandel etc.
◆ Übernahme von Aufträgen aus weiteren
externen Liefersystemen
S.W.I.F.T.
◆ Anbindung an S.W.I.F.T. über die Gateways
S.W.I.F.T. ALLIANCE und
IBM MERVA/370
© CSC Ploenzke, B02IA0201_PTS/CURR
Kundenschnittstelle (Multicash)
◆ Übernahme der Zahlungsaufträge (einzeln
oder als Dateien)
Die PTS-Komponenten setzen sich wie
folgt zusammen:
Weitere Informationen:
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Informationen zu den Zahlungsverkehrslösungen von CSC Ploenzke zusenden zu
dürfen. Auf der Basis unseres weit gefächerten Angebotes von Komponenten kann
CSC Ploenzke Konzepte anbieten, die auf
die besonderen Anforderungen Ihres Hauses
zugeschnitten sind, von der Beratung bis
hin zur Implementierung.
Wenn Sie weitere Informationen wünschen,
wenden Sie sich bitte an:
CSC Ploenzke AG
Competence Center Payments &
Liquidity Management
Paul Landvogt
Sandstr. 7-9
D-80335 München
Telefon: +49.89.5908.6463
Telefax: +49.89.5908.6499
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