ן"לדנ ב ויזמות המסלול המושלם להשקעות

‫המסלול המושלם להשקעות ויזמות ב נדל"ן‬
‫משך הקורס‪ 15 :‬מפגשים כולל סיור שטח ייחודי ‪ +‬תרגול י ‪ONLINE‬‬
‫בשנים האחרונות ניתן לראות ניצנים של שינוי תודעתי בתפיסת‬
‫העולם בנושא ההתנהלות הפיננסית וחשיבה על חירות כלכלית‪,‬‬
‫אנשים רבים מעוניינים לייצר הכנסה נוספת‪ ,‬מבינים את המשמעות‬
‫של ניהול הכספים וביצוע השקעות לצרכי הגדלת ההון העצמי‪.‬‬
‫אנשים מעוניינים בדרך פעולה סולידית לייצור הכנסות פאסיביות‬
‫לאורך זמן‪ ,‬מגמה זו הולכת וגוברת בעלת קשר ישיר לביצוע‬
‫השקעות בתחום הנדל"ן‪.‬‬
‫עול ם הנדל"ן בישראל עובר מהפכה בשנים האחרונות בתחום שקיפות המידע וכתוצאה מכך גם‬
‫בפשטות היחסית בניתוח וביצוע עסקאות נדל"ן‪ .‬הקושי שהיה באיסוף מידע וניתוח הנתונים הרתיע‬
‫רבים מלפעול בתחום וכיום ישנם עזרים אי נ טרנטיים רבים אשר תומכים בעשייה הנדל"נית ומייצרים‬
‫גישה נוחה וידידותית לפעול בתחום‪.‬‬
‫פסגות נדל"ן שמה בראש סולם העדיפויות את נושא החינוך הפיננסי לכל אדם במדינת ישראל‪ ,‬רואה‬
‫עצמה כמובילה ופורצת דרך בתחום ומעוניינת לסייע לאנשים להגיע לחירות כלכלית‪.‬‬
‫המסלול המושלם להשקעות נדל"ן במכללת פסגות נדל"ן הינו המסלול המעמיק‪ ,‬ה מקצועי והייחודי‬
‫ביותר הקיים היום בתחום ההדרכות להשקעות נדל"ן בישראל‪.‬‬
‫נבחרת המרצים במסגרת המסלול הינם אנשי נדל"ן אשר מתפרנסים מעשייה נדל"נית יום יומית‪,‬‬
‫אוהבים נדל"ן ורואים חשיבות בהעברת המידע‪ ,‬המסלול נבנה באופן של שיתוף ידע מהשטח המלווה‬
‫בדוגמאות חיות ואקטו אליות לעסקאות שבוצעו‪ ,‬שיתוף בחוויות אישיות‪ ,‬ניתוח עסקאות פוטנציאליות‬
‫תוך למידה מעשית‪ ,‬חשיבה משותפת עם המשתתפים‪ ,‬הקניית ידע וכלים מקצועיים בבחינה של‬
‫נכסים‪ ,‬הערכת שווי‪ ,‬בחירת אזורי השקעה בתבונה‪ ,‬איתור נכסים מתחת למחיר השוק‪ ,‬עסקאות‬
‫‪ , EXIT‬עסקאות נדל"ן מניב‪ ,‬הש תתפות במכרזים וכינוסי נכסים‪ ,‬השבחת נכסים‪ ,‬מיסוי‪ ,‬מימון‪ ,‬בניית‬
‫תוכנית עסקית להשקעות נדל"ן ועוד‪.‬‬
‫המסלול המושלם להשקעות נדל"ן במכללת פסגות נדל"ן מיועד הן לאנשים המעוניינים לשנות לטובה‬
‫את מסלול חייהם ולהגיע לחירות כלכלית והן לאנשים שהתחילו בשינוי‪ ,‬מבינים את המ שמעות‬
‫ומעוניינים להתמקצע ולשפר פלאים את יכולותיה ם במסגרת התהליך!‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪1‬‬
‫המסלול אינו דורש ידע מוקדם ומטרתו היא שכל משתתף יוכל‬
‫לבצע השקעת נדל"ן בתבונה‪.‬‬
‫עולם הנדל"ן טומן בחובו מגוון רחב מאוד של עסקאות ברמות‬
‫סיכון שונות‪ ,‬החל מהעסקאות סולידיות ביותר וכלה בעסקאות‬
‫מורכ בות עם מינוף גבוה‪ ,‬פיצול ההון העצמי לרכישת מספר‬
‫נכסים‪ ,‬עסקאות יזמות עם משתנים רבים ועוד‪.‬‬
‫במסלול המושלם אנו מתייחסים למגוון האפשרויות שטומן בחובו שוק הנדל"ן וכל משתתף יוכל לבחור‬
‫את ההשקעה שמתאימה לאופיו‪.‬‬
‫מר שחר בוזין‪ ,‬מנהל מקצועי ומייסד של חטיבת הנדל"ן ב מכללת פסגות‪ ,‬הינו יזם בעל רקורד של‬
‫עשייה בתחום המקרקעין‪ ,‬תוך מעורבות אישית בביצוע עסקאות ‪ EXIT‬וקידום פרויקטים יזמיים ברחבי‬
‫הארץ‪ ,‬מנכ"ל ובעלים של חברת מיילסטון‪ ,‬העוסקת בליווי משקיעים וניהול השקעות נדל"ן‪ .‬בעברו‬
‫בוזין היה אחד המייסדים של מכללה מצליחה בתחום שו ק ההון ונדל"ן ואף ניהל את המכללה‪ .‬הוביל‬
‫אלפי אנשים באופן ישיר ועקיף בהקניית ידע פיננסי לחירות כלכלית‪.‬‬
‫למי מיועד ה קורס ‪:‬‬
‫‪ . 1‬ה קורס מיועד לאנשים ללא רקע בתחום הנדל"ן המעוניינים להכיר את עולם הנדל"ן ואף לפעול‬
‫בו בתבונה לרכוש נכס ראשון להשקעה נדל"נית על בסיס דרך פעולה מובנית להצלחה‪.‬‬
‫‪ . 2‬ה קורס מיועד לאנשים שיש להם מעט ידע ואף אולי בצעו השקעה נדל"נית‪ ,‬אך מעוניינים‬
‫להתמקצע ולבצע את השקעותיה ם ה עתידיות על בסיס ידע מקצועי‪.‬‬
‫כגון‪ :‬קריאת נסח טאבו הבנתו וניתוחו‪ ,‬איתור נכסים אטרקטיביים בשיטות לא קונבנציונליות‪ ,‬קריאה‬
‫וניתוח של תב"עות‪ ,‬בחינת אחוזי בנייה ופוטנציאל במגרשים‪ ,‬הגשה והתמודדות במכרזים‪ ,‬איתור‬
‫וניתוח עסקאות מורכבות ומיוחדות המגלמות פוטנציאל רווח מעבר למקובל בשוק ועוד‪.‬‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪2‬‬
‫פ רויקט קורס‬
‫כחלק מהעשייה הנדל"נית במסגרת הקורס ותוך כדי התקדמות תהיה אפשרות ל משתתפים להתחלק‬
‫לק בוצות ו להכין פרויקט קורס בליווי מלא של מרצי הקורס – מטרת הפרויקט הינה לייצר דרך ושיטת‬
‫עבודה לניתוח שוק‪ ,‬איסוף מידע‪ ,‬ניתוח ממצאים‪ ,‬כל אלה ועוד יתרמו לכל משתתף לעשות נדל"ן‬
‫בתבונה ‪.‬‬
‫מהות הפרויקט‪ :‬לנתח עסקה (לפחות אחת) מקצה לקצה עפ"י הכלים הנרכשים במהלך הקורס‪.‬‬
‫מתוך הפרויקטים שיבוצעו ייבחרו שני פרויקטים שיוצגו בפני הכיתה בשי עור האחרון‪.‬‬
‫שני הפרויקטים הנבחרים יקבלו כבונוס פגישה אישית ללא תשלום של שעה וחצי עם יזם נדל"ן‬
‫לייעוץ‪ ,‬הכוונה והדרכה להמשך הדרך‪.‬‬
‫סיור שטח‬
‫נדל"ן עושים בשטח! על מנת להעניק למשתתפי הקורס פרקטיקה אמתית‪ ,‬בנינו סיור שטח ייחודי‬
‫במינו שיועבר ע"י יזם ותיק ש יאפשר למ שתתפים להבין כיצד יזמים בוחנים אזורים ועסקאות‪ ,‬הסיור‬
‫יכלול בנוסף סקירת שוק היסטורית ועכשיווית‪ ,‬נראה חזון בעשייה ונשמיע טיפים רבים לעשייה‬
‫מוצלחת!‬
‫מפגשי תרגול‬
‫על מנת להטמיע את הכלים והחומר המועבר במסגרת השיעורים‪ ,‬בנוסף ל ‪ 14 -‬המפגשים בכיתה‬
‫יתווספו ‪ 4‬מפגשי תרגול של שעה בכל פעם עם משקיע נדל" ן שעושה וחי את התחום ‪ ,‬מפגשי התרגול‬
‫יכללו חזרה על העזרים האינטרנטיים‪ ,‬בחינה משותפת של ערים לפעילות נדל"נית‪ ,‬בחינת ממצאים‬
‫שנאספו מהשטח‪ ,‬ישיבה פרטנית עם צוותי הפרויקט‪ ,‬כל זא ת ועוד על מנת לחיזוק ושיפור‬
‫המיומנויות ‪.‬‬
‫במידת הצורך יתואמו מפגשי תרגול נוספים בהתאמה לקצב ההתקדמות של המשתתפים‪.‬‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪3‬‬
‫תכני לימוד‪:‬‬
‫תוכן‬
‫נושא‬
‫הקשר בין עולם‬
‫הנדל"ן למשקיע‬
‫הפרטי‬
‫‪‬‬
‫מבוא לעולם הנדל"ן – סקירת שוק ‪ -‬מאקרו‬
‫‪‬‬
‫אפשרויות ה השקע ה בנדל"ן‬
‫‪‬‬
‫עסקאות ‪ -‬נדל"ן מניב‬
‫‪‬‬
‫ניתוח פרופיל אישי ‪ -‬בניית יעדים ומטרות‬
‫‪‬‬
‫שלבים לבחירה וניתוח אזורי השקעה עם פוטנציאל לעליית‬
‫ערך‬
‫בחירת העיר‬
‫לפעילות וניתוח‬
‫פוטנציאל‬
‫משכנתא בחוכמה ‪-‬‬
‫מימון נדל"ן‬
‫ה א ותיות הקטנות –‬
‫דיני מקרקעין‬
‫‪‬‬
‫תוכניות עתידיות – בחירת ערים ושכונות‬
‫‪‬‬
‫עבודה מול רשויות מקומיות מכובע ה משקיע‬
‫‪‬‬
‫ניתוח שוק ‪ -‬טיפים לעבודת שטח‬
‫‪‬‬
‫איסוף מידע‬
‫‪‬‬
‫הסבר על הפרויקט קורס וחלוקה לקבוצות‬
‫‪‬‬
‫רקע לעולם המשכנתאות‬
‫‪‬‬
‫חיתום מקדים‬
‫‪‬‬
‫סוגי הלוואות‪ ,‬מסלולים ובניית תמהילי משכנתא‬
‫‪‬‬
‫לוחות סילוקין‬
‫‪‬‬
‫תרגיל – בניית תמהיל משכנתא‬
‫‪‬‬
‫קריאה וניתוח של נסחי טאבו‬
‫‪‬‬
‫מלכודות משפטיות בעסקאות נדל"ן‬
‫‪‬‬
‫חוזה מכר‪ ,‬חוזה שכירות‪ ,‬זיכרו ן דברים – משמעויות ותשומת‬
‫לב לפרטים‬
‫‪‬‬
‫דוגמאות מהשטח לעסקאות שבוצעו – כשלים והצלחות‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪4‬‬
‫איתור הזדמנויות‪,‬‬
‫עסקאות ‪EXIT‬‬
‫והשבחת נכסים‬
‫‪‬‬
‫מאפייני עסקאות ‪ , EXIT‬איתור וביצוע בפועל‬
‫‪‬‬
‫דרכים לא קונבנציונאליות לאיתור הזדמנויות בשוק הנדל"ן –‬
‫מכרזים‪ ,‬כינוסים‪ ,‬הוצאה לפועל – התמודדות וניתוח עסקאות‬
‫כלים מעשיים‬
‫להערכת שווי‬
‫שוק ההון ‪ -‬ניהול‬
‫פיננסי‬
‫‪‬‬
‫ניתוח ודוגמאות לעסקאות ‪ EXIT‬שמומשו‬
‫‪‬‬
‫השבחת נכסים – מקסום פוטנציאל הרווח‬
‫‪‬‬
‫כיצד במינימום כסף מייצרים מקסימום השבחה‬
‫‪‬‬
‫ניתוח עסקאות חיות הנמצאות בתהליך השבחה‬
‫‪‬‬
‫כלים אינטרנטיים לאיסוף וניתוח מידע‬
‫‪‬‬
‫כיצד מעריכים שווי של נכסים באזורים חדשים‬
‫‪‬‬
‫הכרת סביבת עבודה – ניתוח שוק מעמיק‬
‫‪‬‬
‫גישות להערכת שווי‬
‫‪‬‬
‫כלים מעשיים להערכת שווי נכסים‬
‫‪‬‬
‫הכרות עם הבורסה‪ ,‬מדדים‪ ,‬מניות‪ ,‬תעודות סל‬
‫‪‬‬
‫אג"ח‪ ,‬קרן נאמנות‪ ,‬חסכונות‬
‫‪‬‬
‫פצצת הפנסיה‬
‫הערה‪ :‬החומר אינו קשור באופן ישיר לנדל"ן אך חשוב ביותר‬
‫לכל אדם הרוצה לקבל מושגי יסוד בניהול כספי עצמאי‪.‬‬
‫תהליך בחינת נכסים‬
‫מקצה לקצה‬
‫מיסוי מקרקעין‬
‫יזמות בנדל"ן ותמ"א‬
‫‪38‬‬
‫‪‬‬
‫תהליך הרכישה – דגשים‪ ,‬סיכונים‪ ,‬כיצד רוכשים בתבונה‬
‫‪‬‬
‫שלבים לבחינת נכסים מקצה לקצה‬
‫‪‬‬
‫בחינת עסקת יזמות‬
‫‪‬‬
‫איסוף נתונים אודות הנכס וניתוח ממצאים‬
‫‪‬‬
‫בחינת פוטנציאל כלכלי‬
‫‪‬‬
‫עקרונות מיסוי מקרקעין‬
‫‪‬‬
‫מיסוי בגין הכנסות משכ"ד‬
‫‪‬‬
‫מיסוי בר כישת נדל"ן למגורים ומיסוי במכירה‬
‫‪‬‬
‫דירה מזכה‪ ,‬הטבות ופטורים בעולם המיסוי‬
‫‪‬‬
‫בחינת פוטנציאל רווח בפרויקטים של תמ"א ‪38‬‬
‫‪‬‬
‫מהי עסקת תמ"א ‪ – 38‬יתרונות חסרונות לדיירים וליזם‬
‫‪‬‬
‫בחינת היתכנות ראשונית לפרויקט תמ"א ‪38‬‬
‫‪‬‬
‫ביצוע פרויקט תמ"א ‪ 38‬מקצה לקצה ‪ -‬מכובע היזם‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪5‬‬
‫כלים מעשיים‬
‫בבדיקת השקעות‬
‫בארה"ב‬
‫לייצר כסף בלי כסף‬
‫רישוי‪ ,‬תכנון ו מודעות‬
‫משפטית מתוחכמת‬
‫סיכום ושיתוף מידע‬
‫‪‬‬
‫דוגמא וניתוח לפרויקט פעיל‬
‫‪‬‬
‫השקעות נדל"ן ארה"ב ‪ - 2015‬הזדמנויות וסיכונים‬
‫‪‬‬
‫הסיכונים בהשקעה מרחוק ובפער מידע‬
‫‪‬‬
‫שימוש מושכל במידע מאתרי נדל"ן ארה"ב‬
‫‪‬‬
‫בדיקת האזור‪ ,‬השכונה‪ ,‬הנכס ווידוא כלכליות בעסקה‬
‫‪‬‬
‫איתור הזדמנויות‬
‫‪‬‬
‫משמעויות בעשייה של ייצור כסף בלי כסף‬
‫‪‬‬
‫כניסה לעסקאות ללא הון עצמי‬
‫‪‬‬
‫דוגמאות הלכה למעשה‬
‫‪‬‬
‫יצירתיות וחשיבה "מחוץ לקופסא"‬
‫‪‬‬
‫מינוף תיק ההשקעות בנדל"ן‬
‫‪‬‬
‫הלוואות ללא שיעבוד נכסים‬
‫‪‬‬
‫קבוצת רכישה ורכישה מקבלן – דגשים ומשמעויות‬
‫‪‬‬
‫חוק מכר דירות‬
‫‪‬‬
‫רפורמה בחוק התכנון והבנייה‬
‫‪‬‬
‫הליך איחוד וחלוקה (פרצלציה)‬
‫‪‬‬
‫בחינת השקעה בקרקע חקלאית‬
‫‪‬‬
‫סיכום תהליך הרכישה מקצה לקצה‬
‫‪‬‬
‫שיתוף מידע והפרייה הדדית ‪ -‬הצגה וניתוח של ה עסקאות‬
‫ש נבחנו ע"י משתתפי ה קורס‬
‫‪‬‬
‫שיתוף בחוויות נדל"ניות של משתתפי הקורס‬
‫*יתכנו שינויים בתכני הלימוד על בסיס שיקולים מקצועיים‪.‬‬
‫סניף ראשי‪ :‬פארק המדע רחובות‪ ,‬רח' גולדה מאיר ‪ ,3‬ת‪.‬ד ‪ ,4144‬מיקוד ‪70400‬‬
‫סניף ר"ג ‪ I‬סניף הרצליה | סניף חיפה ‪ I‬סניף ירושלים ‪ I‬סניף באר שבע‬
‫‪ www.psagot.org‬טלפון‪ 1-700-550-515 :‬פקס‪08-9406909 :‬‬
‫עמוד | ‪6‬‬