חלוקת תכנים – קורס יועצים לכלכלת המשפחה

‫קורס יועצים לכלכלת המשפחה – חלוקת תכנים‬
‫תאריך‬
‫נושא‬
‫‪32213213‬‬
‫מבוא לכלכלת‬
‫המשפחה‬
‫‪23213213‬‬
‫התנהלות‬
‫כלכלית‬
‫שוטפת‬
‫‪621212‬‬
‫מושגי יסוד‬
‫בכלכלה‬
‫התנהלות‬
‫שוטפת‪ -‬מאזן‬
‫‪1221212‬‬
‫התייעלות‬
‫כלכלית‬
‫‪3321212‬‬
‫דיור ומשכנתא‬
‫תכנים‬
‫חלוקת תכנים‬
‫שיעורי בית‬
‫‪ ‬הכרות ותיאום ציפיות‪ ,‬חלוקת סילבוס‬
‫וחומרי לימוד‪.‬‬
‫‪ ‬כלכלת המשפחה בישראל‪ -‬מאפיינים‬
‫ייחודיים של משפחות בישראל‪,‬‬
‫התנהלות כלכלית ומרכיביה‪ ,‬סוגיות‬
‫כלכליות אופייניות לעידן הנוכחי‪,‬‬
‫מהותו של ייעוץ כלכלי למשפחה‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫הכנת קלסר כלכלי‬
‫‪ ‬תיק הניירת הכלכלית‪ -‬התמודדות עם הון משפחתי‬
‫קשיים והתנגדויות‪.‬‬
‫‪ ‬השיטה הקלאסית לבניית תקציב‬
‫משפחתי‪.‬‬
‫‪ ‬מבנה התקציב המשפחתי‪ -‬סעיפי‬
‫הוצאה למשפחה‪ ,‬הוצאות קבועות‬
‫ומשתנות‪ ,‬הוצאות לטווח קצר וארוך‪,‬‬
‫הכנסות קבועות ומשתנות‪ ,‬סוגי‬
‫הכנסות‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫‪ ‬בנקאות‪ -‬עו"ש‪ ,‬סוגי אשראי‬
‫והלוואות‪ ,‬תכניות חיסכון‪ ,‬השקעות‪,‬‬
‫עמלות‪ ,‬אמצעי תשלום‪ ,‬אשראי חוץ‬
‫בנקאי‪.‬‬
‫‪ ‬כלכלה‪ -‬מדד המחירים לצרכן‪ ,‬בנק‬
‫ישראל‪ ,‬ריביות‪ ,‬יסודות המימון‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫הכנת תקציב‬‫משפחתי אישי‪.‬‬
‫איתור משפחות‬‫לפרקטיקום ‪+‬ניירת‪.‬‬
‫הכנת אובליגו אישי‬
‫וטבלת הלוואות‪.‬‬
‫‪ ‬אובליגו‪.‬‬
‫‪ ‬הלוואות ואשראי‪.‬‬
‫‪ ‬מיומנויות לניהול דיאלוג פיננסי‬
‫במשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬כלים לקביעת סדרי עדיפויות‪.‬‬
‫‪ ‬תהליכי ייעול ובקרה‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫קביעת סדרי עדיפות‬
‫משפחתיים‪.‬‬
‫חשיבה על פתרונות‪.‬‬
‫‪ ‬פתרונות פיננסיים להתייעלות‪ -‬תרגול‬
‫על משפחה (להביא דוגמה של‬
‫תקציב‪ ,‬אובליגו ורשימת הלוואות)‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫‪ ‬סוגי משכנתאות‪ -‬מסלולים‪ ,‬מבנה‪,‬‬
‫התנהלות‪ ,‬פירעון‪ ,‬עמלות‪ ,‬ביטוח‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫תרגיל על תמהיל‬
‫‪1‬‬
‫‪3221212‬‬
‫דיור ומשכנתא‬
‫‪2‬‬
‫‪223212‬‬
‫ביטוח‬
‫צרכנות נבונה‬
‫‪1323212‬‬
‫ביטוח פנסיוני‬
‫‪1223212‬‬
‫שיטת "הון‬
‫משפחתי"‬
‫לליווי כלכלי‬
‫מודל‬
‫"המניפה‬
‫הפיננסית" של‬
‫‪3223212‬‬
‫‪ ‬התאמת משכנתא לצרכי הלקוח‪-‬‬
‫בניית תמהילי משכנתא‪ ,‬מאפייני‬
‫הלוואות משכנתא‪ ,‬סוגי לקוחות‬
‫למשכנתאות‪.‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫תהליך אישור הלוואות ללקוח‪ ,‬מחזור‬
‫הלוואות‪ ,‬גרירה‪ ,‬שמאות‪.‬‬
‫שימוש במחשבונים‪.‬‬
‫קריאת דוח יתרות משכנתא‪.‬‬
‫השקעות נדל"ן‪.‬‬
‫‪ ‬קריאת פוליסות ביטוח‪.‬הערכות‬
‫לסיכונים כלכליים במשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬ביטוחי חיים‪ ,‬ביטוחי בריאות וסיעוד‪,‬‬
‫אובדן כושר עבודה‪ ,‬ביטוח אלמנטרי‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫ניתוח דוח יתרות‬
‫משכנתא‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫להכין טבלת נכסים‬
‫פיננסיים‪.‬‬
‫להביא מחשבים‬
‫לשיעור הבא‪.‬‬
‫‪ ‬המלצות לקניות בסופרמרקט‬
‫‪ ‬קבלת החלטות (דן אריאלי)‬
‫ירון‪ -‬התקנת התוכנה לכולם‪.‬‬
‫‪ ‬קריאת דוחות פנסיה וקרן השתלמות‪.‬‬
‫‪ ‬חוקי הביטוח בישראל‪ -‬חוק הייעוץ‬
‫והשיווק הפנסיוני‪ ,‬חוקי קופות הגמל‪.‬‬
‫‪ ‬תכניות פנסיה שונות‪ -‬ביטוחי‬
‫מנהלים‪ ,‬קרנות פנסיה (ישנות‬
‫וחדשות)‪ ,‬קופות גמל‪.‬‬
‫‪ ‬קרנות השתלמות‪.‬‬
‫פתרון תרגיל תמהיל‬
‫הון משפחתי‬
‫לעדכן טבלת נכסים‬
‫פיננסיים‪.‬‬
‫תהליך הליווי ומבנה הפגישות‪.‬‬
‫הכרות עם התוכנה לליווי כלכלי‪.‬‬
‫התייחסות לסוגיות כלכליות שונות‪.‬‬
‫המלצות ופתרונות בליווי כלכלי‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫מילוי נתונים אישיים‬
‫בתוכנה‪.‬‬
‫‪ ‬מיפוי מצבה הכלכלי של המשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬מניפת הייעוץ הפיננסי למשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬המודל העסקי‪ -‬מניפה פיננסית‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫פורים‬
‫‪222212‬‬
‫היבטים‬
‫פסיכולוגיים‬
‫והתנהגותיים‬
‫בכלכלת‬
‫המשפחה‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫עידן השפע והאשראי‪.‬‬
‫התנהגות צרכנית בישראל‪.‬‬
‫זוגיות‪ ,‬אהבה וכסף‪.‬‬
‫הורים‪ ,‬ילדים וכסף‪.‬‬
‫מאפייני משפחה‪ -‬תרבות ה"יהיה‬
‫בסדר"‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫‪1322212‬‬
‫סוגיות‬
‫כלכליות א'‪-‬‬
‫דוגמאות‬
‫‪ ‬התנהלות כלכלית שוטפת‪ -‬טיפים‬
‫לחיסכון בהוצאות (שעה של שי)‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫פרקטיקום‪ -‬לתאם‬
‫מפגש ‪1‬‬
‫(עד ‪.)3322‬‬
‫‪+‬תרגול‬
‫על התוכנה‬
‫(שי)‬
‫‪1222212‬‬
‫שוק ההון‬
‫והשקעות‬
‫(יובל‪ -‬שעה‬
‫וחצי)‬
‫סוגיות‬
‫כלכליות ב'‪-‬‬
‫דוגמאות‬
‫ותרגול‬
‫‪3222212‬‬
‫פרקטיקום א‬
‫‪2122212‬‬
‫‪222212‬‬
‫‪1222212‬‬
‫פסח‬
‫ערב יום השואה‬
‫ערב יום הזיכרון‬
‫‪3122212‬‬
‫מיסוי‬
‫וזכויות‬
‫פיננסיות‬
‫(ירון)‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪ ‬מושגי יסוד בשוק ההון‪ -‬בורסה‪,‬‬
‫מניות‪ ,‬השקעות‪ ,‬מדד המעו"ף‪.‬‬
‫‪ ‬אפיקי השקעה‪ -‬תכניות חסכון‪,‬‬
‫פיקדונות‪ ,‬אג"ח‪ ,‬מניות‪ ,‬מט"ח‪.‬‬
‫‪ ‬ניהול תיק השקעות למשפחה‪.‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪3222212‬‬
‫הזדמנויות‬
‫פיננסיות‬
‫‪525212‬‬
‫פרקטיקום ב‬
‫יעוץ לאוכלוסיות שונות‪ -‬זוגות‬
‫צעירים‪ ,‬משפחות‪ ,‬הגיל השלישי‪.‬‬
‫תכנון כלכלי לטווח ארוך‪.‬‬
‫קניית דירה ולקיחת משכנתא‪.‬‬
‫יעוץ משולב לעסק ולמשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬התנסות מעשית בייעוץ כלכלי‬
‫למשפחות‪.‬‬
‫‪ ‬הדרכה אישית בתהליכי יעוץ‪.‬‬
‫‪ ‬דוגמאות ותרגול‪.‬‬
‫‪‬‬
‫שיטות המיסוי בישראל‪ -‬נקודות זיכוי‪,‬‬
‫הקלות מס‪ ,‬מיסוי על שכר‪ ,‬מיסוי על‬
‫עסק עצמאי‪.‬‬
‫קריאת תלושי שכר‪.‬‬
‫מיסוי על הכנסות שאינן משכר‪-‬‬
‫הכנסות מהון‪ ,‬השקעות‪ ,‬חיסכון‬
‫פנסיוני‪ ,‬פיצויים‪.‬‬
‫החזרי מס‪ -‬תהליכי בדיקה‪ ,‬זכאות‬
‫והחזר‪.‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫חוק הביטוח הלאומי‪ -‬זכויות וחובות‪.‬‬
‫חוקי עבודה ושכר‪ -‬תנאים סוציאליים‪,‬‬
‫דיני עבודה‪.‬‬
‫חוקי משפחה‪ -‬גירושין‪ ,‬צוואות‪ ,‬ירושות‪.‬‬
‫מערכת הבריאות בישראל‪.‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫חוק ומשפחה‬
‫(עו"ד‪ -‬שעה‬
‫וחצי)‬
‫הצגת נתוני משפחה‪ -‬להקלדה‬
‫בתוכנה‪:‬‬
‫לצאת מהמינוס‪.‬‬
‫כיסוי חובות והלוואות‪.‬‬
‫יעוץ במצבי לחץ‪ -‬פיטורין‪ ,‬אבטלה‪,‬‬
‫גירושין‪.‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫הון משפחתי‬
‫הון משפחתי‬
‫לשלוח קובץ של‬
‫מפגש ‪1‬‬
‫והון משפחתי‬
‫הון משפחתי‬
‫הון משפחתי‬
‫הנחיות להכנת‬
‫עבודה מסכמת‪-‬‬
‫תכנית יעוץ כלכלית‬
‫למשפחה‪.‬‬
‫‪ ‬איתור כספים אבודים; החזרי מס‬
‫שבח ורכישה; הפחתת דמי ניהול‪.‬‬
‫‪ ‬התנסות מעשית בייעוץ כלכלי‬
‫למשפחות‪.‬‬
‫פרקטיקום‪ -‬לתאם‬
‫מפגש ‪( 3‬עד ‪)3322‬‬
‫והון משפחתי‬
‫‪ ‬הדרכה אישית בתהליכי יעוץ‪.‬‬
‫‪1325212‬‬
‫ייעוץ משפחתי‬
‫וקבוצתי‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫טכניקות אימון להנעת הנועצים‪.‬‬
‫כלים לניהול דיאלוג משפחתי‪.‬‬
‫אתיקה בייעוץ‪.‬‬
‫המשך דוגמאות ותרגול‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫‪1125212‬‬
‫הקמת עסק‬
‫עצמאי בתחום‬
‫כלכלת‬
‫המשפחה‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫‪‬‬
‫יזמות עסקית‪ swot -‬ותכנית עבודה‪.‬‬
‫שיווק‪ ,‬מכירות‪ ,‬שירות ותמחור‪.‬‬
‫פיתוח עסקי באינטרנט ונטוורקינג‪.‬‬
‫בניית פרזנטציות ועמידה מול קהל‪.‬‬
‫הון משפחתי‬
‫סיכום הקורס‬
‫‪ ‬משוב על הקורס‪.‬‬
‫‪ ‬חלוקת תעודות‪.‬‬
‫שעה יחד‬
‫‪+‬תפנית‬
‫הגשת עבודת סיכום‪.‬‬