להורדת טבלה מסכמת של כל המסמכים שצריך לשמור לחצו כאן

‫טבלת ארגון ניירת ביתית‬
‫כדי לא להעמיס יתר על המידה בגיבוב מסמכים ותיקים פירטנו בנייר העבודה איזה מסמך צריך‬
‫לשמור‪ ,‬לאיזו מטרה ולכמה זמן‪ .‬להלן המלצה לתיוק מסמכים על פי נושאים (חוק ההתיישנות קובע‬
‫תקופה של ‪ 7‬שנים שבהן אזרח יכול לתבוע זכויות כספיות או החזרי חובות)‪.‬‬
‫שוטף (הוצאות שוטפות)‬
‫שם המסמך‬
‫דיור‬
‫ארנונה‬
‫מים‬
‫חשמל‬
‫גז‬
‫ועד הבית‬
‫תקשורת‬
‫חוזה הצטרפות לספק‬
‫סלולרי‬
‫חשבון טלפון נייד‬
‫חשבון טלפון קווי‬
‫חוזה הצטרפות לספק‬
‫אינטרנט (ספק תשתית‬
‫וספק שירות)‬
‫חשבון ספק אינטרנט‬
‫חוזה הצטרפות לחברת‬
‫כבלים‪/‬לווין‬
‫כבלים‪/‬לוויין‬
‫מנויים‬
‫תמי ‪ 4‬וספקי בר מים נוספים‬
‫עיתונים‪ ,‬כתבי עת ומגזינים‬
‫ספרייה‬
‫מכון כושר‪ ,‬תאטרון וכו'‬
‫לכמה זמן לשמור?‬
‫בשביל מה לשמור?‬
‫שנה אחורה‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫אם יש טעות בחיובי הארנונה ניתן‬
‫לתבוע החזרים על ‪ 7‬השנים‬
‫האחרונות‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫כל עוד מחוברים לספק‪ .‬אם‬
‫עוברים לחברה אחרת יש‬
‫לשמור לשנה נוספת למקרה‬
‫שימשיכו לחייב‪.‬‬
‫שנה אחורה‬
‫לצורך בירור במקרה של חיוב יתר‪.‬‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫כל עוד מחוברים לספק‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫ניתוח השוואתי בין חודשים‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫לצורך בירור במקרה של חיוב יתר‪.‬‬
‫אם עוברים לחברה אחרת יש לשמור‬
‫לשנה נוספת למקרה שימשיכו לחייב‪.‬‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫לצורך בירור במקרה של חיוב יתר‪.‬‬
‫שנה אחורה‬
‫כל עוד מחוברים לספק‪ .‬אם‬
‫עוברים לחברה אחרת יש‬
‫לשמור לשנה נוספת למקרה‬
‫שימשיכו לחייב‪.‬‬
‫שנה אחורה‬
‫מעקב והוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫שנה אחורה‬
‫מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי‪.‬‬
‫מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי‪.‬‬
‫מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי‪.‬‬
‫מעקב אחר גובה החיוב ותום המנוי‪.‬‬
‫רכב‬
‫שם המסמך‬
‫כביש ‪6‬‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫שנה אחורה‬
‫רישוי שנתי (טסט)‬
‫ביטוח רכב מקיף או צד ג'‬
‫עד לחידוש הרישוי לרכב‬
‫עד לחידוש הביטוח‬
‫ספר רכב ‪ /‬קבלות תיקונים‬
‫כל עוד הרכב בחזקתך‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫למעקב‪ ,‬לבקרה ולהוכחה בדבר‬
‫התשלום‪.‬‬
‫לשמור בארנק‬
‫אם בחידוש הפוליסה מונפק רק‬
‫נספח שמרו על הפוליסה הבסיסית‪.‬‬
‫כדי להוכיח בעת מכירתו את‬
‫קנסות תנועה‬
‫‪ 7‬שנים אחורה‬
‫קנסות חנייה‬
‫‪ 3‬שנים ו‪ 3-‬חודשים אחורה‬
‫תיעוד תאונות‬
‫‪ 7‬שנים ו‪/‬או עד למכירה‪,‬‬
‫המאוחר מביניהם‬
‫‪ 7‬שנים ו‪/‬או עד למכירה‪,‬‬
‫המאוחר מביניהם‬
‫חוזה קנייה ‪ /‬מכירה‬
‫הטיפולים והתיקונים שנעשו ברכב‪.‬‬
‫למעקב ולהוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫אחרי ‪ 7‬שנים חלה התיישנות על‬
‫העברה‪.‬‬
‫למעקב ולהוכחה בדבר התשלום‪.‬‬
‫אחרי ‪ 3‬שנים ו‪ 3-‬חודשים מיום‬
‫משלוח הודעת הקנס‪ ,‬דרישת‬
‫התשלום או תזכורת אחרונה‪ ,‬חלה‬
‫התיישנות על העברה‪.‬‬
‫להגנה מפני תביעות‪.‬‬
‫להגנה מפני תביעות‪.‬‬
‫בנק‪ ,‬הלוואות וכרטיסי אשראי‬
‫שם המסמך‬
‫חוזה בדבר פתיחת חשבון‬
‫בנק‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫כל עוד החשבון פעיל‬
‫חוזה בדבר הזמנת כרטיס‬
‫אשראי‬
‫כל עוד הכרטיס פעיל‪ .‬אם‬
‫מבטלים את הכרטיס‪ ,‬שמרו‬
‫לשנה נוספת למקרה‬
‫שימשיכו לחייב‪.‬‬
‫‪ 3‬חודשים‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫תדפיסי כרטיסי אשראי‬
‫‪ 3‬חודשים‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫ספחים של פנקסי שיקים‬
‫שנה אחורה‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫עד ליום הפירעון‬
‫תדפיסי חשבונות בנק‬
‫הלוואות (בנק‪ ,‬חברת‬
‫אשראי‪ ,‬עבודה‪ ,‬חברים וכו')‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫אם סוגרים את חשבון הבנק‪ ,‬שמרו‬
‫לשנה נוספת למקרה של בירורים או‬
‫חילוקי דעות‪.‬‬
‫לצורך בירור במקרה של חיוב יתר‪.‬‬
‫מעקב שוטף אחר חשבון הבנק‪:‬‬
‫שיקים שנפדו‪ ,‬חשבונות ששולמו‪.‬‬
‫הוראות קבע שירדו ועוד‪.‬‬
‫מעקב אחר קניות וחיובי הוראות‬
‫קבע‪.‬‬
‫כדאי לשמור למשך ‪ 7‬שנים להוכחת‬
‫תשלום לרשויות השונות‪.‬‬
‫למעקב ולהוכחת תשלום‪.‬‬
‫מספיק לשמור את הדוח האחרון‪.‬‬
‫חסכונות‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫עד ליום הפדיון‬
‫שם המסמך‬
‫הסכם פתיחה של תיק‬
‫השקעות‪ ,‬פיקדונות ותכניות‬
‫חיסכון (מכשירים לטווח קצר‬
‫ובינוני)‬
‫דוחות תקופתיים – פיקדונות עד ליום הפדיון‬
‫ותכניות חיסכון‬
‫עד ליום הפדיון‬
‫הסכם הצטרפות לקרן‬
‫פנסיה‪ ,‬ביטוח מנהלים‪ ,‬קופת‬
‫גמל‪ ,‬ביטוח פיננסי‪ ,‬קרן‬
‫השתלמות (מכשירים‬
‫פיננסיים לטווח בינוני וארוך)‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫להוכחת התנאים‪.‬‬
‫מספיק לשמור את הדיווח האחרון‪.‬‬
‫להוכחת הצטרפות‪ ,‬תנאים ומוטבים‪.‬‬
‫דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי כדאי לשמור את כל הדוחות מכל‬
‫דוחות תקופתיים – קרן‬
‫השנים‪ .‬אם מתגלעים חילוקי דעות או‬
‫אחרון לשמור עד ליום‬
‫פנסיה וביטוח מנהלים‬
‫בעיות בתשלומים‪ .‬יש חשיבות‬
‫הפדיון‪.‬‬
‫לשמירה של כל הדוחות השנתיים עד‬
‫לפדיון‪ ,‬במיוחד במקרה של ניוד‬
‫כספים בין מסלולים וחברות ביטוח‬
‫להוכחת רצף וזכאות‪.‬‬
‫דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי להוכחת זכאות‪.‬‬
‫דוחות תקופתיים – קרן‬
‫משנה חשיבות לשמירת כל הדוחות‬
‫אחרון עד ליום הפדיון‪.‬‬
‫השתלמות‬
‫השנתיים עד לפדיון‪ ,‬במקרה של‬
‫הפקדות מעל התקרה המזכה‬
‫בהטבות מס‪.‬‬
‫דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי להוכחת זכאות‪.‬‬
‫דוחות תקופתיים – קופת‬
‫משנה חשיבות לשמירה של כל‬
‫אחרון עד ליום הפדיון‪.‬‬
‫גמל‬
‫הדוחות השנתיים עד לפדיון‪ .‬במקרה‬
‫של ניוד כספים‪ ,‬שינויי מסלולים כדי‬
‫לוודא הכלת רצפים ושמירת זכאויות‬
‫מס והטבות‪.‬‬
‫מעקב שוטף אחר הכספים‪,‬‬
‫עד לסגירת התיק‬
‫דוחות תקופתיים – תיק‬
‫ההשקעות והעמלות‪ .‬כדאי לשמור‬
‫השקעות‬
‫את כל הדיווחים במשך השנה עד‬
‫לקבלת דוח שנתי מסכם מהבנק‬
‫(טופס ‪.)867‬‬
‫מומלץ להוסיף טבלה מסכמת הכוללת את מספר חשבון החיסכון‪ ,‬פרטי הבנק ומספר העמית‪.‬‬
‫ביטוחים‬
‫שם המסמך‬
‫פוליסות ביטוח מכל סוג‬
‫שהוא (תכולה‪ ,‬מבנה‪,‬‬
‫משכנתא‪ ,‬חיים‪ ,‬אבדן כושר‬
‫עבודה‪ ,‬חיסכון פיננסי‪,‬‬
‫בריאות‪ ,‬סיעוד‪ ,‬שיניים)‬
‫אישור תשלום – ביטוח‬
‫דירה (תכולה‪ ,‬מבנה)‬
‫דוחות תקופתיים – ביטוח‬
‫משכנתה (חיים)‬
‫דוחות תקופתיים – ביטוח‬
‫חיים‪ ,‬ביטוח אבדן כושר‬
‫עבודה‪ ,‬בריאות‪ ,‬סיעוד‪,‬‬
‫שיניים‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫עד לביטול הפוליסה‪ ,‬חידושה להוכחת הכיסוי הביטוחי‪ ,‬תנאים‬
‫ומוטבים‪.‬‬
‫או פדיונה המלא‪ ,‬המאוחר‬
‫ישנם ביטוחים שבהם נשמרת זכאות‬
‫מביניהם‪.‬‬
‫גם לאחר שהפוליסה מפסיקה להיות‬
‫משולמת (זכאות נצברת)‪.‬‬
‫להוכחת הכיסוי הביטוחי ובדיקת‬
‫עד לחידוש הפוליסה‬
‫העלות‪.‬‬
‫להוכחת הכיסוי הביטוחי ובדיקת‬
‫עד לפירעון מלא של‬
‫העלות‪.‬‬
‫המשכנתה‬
‫כדאי לשמור את כל הדוחות מכל‬
‫לשמור דוחות תקופתיים –‬
‫דוח רבעוני אחרון ודוח שנתי השנים‪ .‬הוכחה על תשלום הפרמיות‬
‫כסדרן חשובה במקרה של חילוקי‬
‫אחרון כל עוד הפוליסה‬
‫דעות בתביעת ביטוח‪.‬‬
‫תקפה‪.‬‬
‫להוכחת זכאות‪.‬‬
‫ביטוח בריאות פרטי וביטוח‬
‫לשמור את הדוח האחרון כל‬
‫בריאות משלים באמצעות‬
‫עוד הפוליסה בתוקף‪.‬‬
‫קופת חולים‬
‫מומלץ להוסיף טבלה מסכמת הכוללת את מספר הפוליסה‪ ,‬חברת הביטוח‪ ,‬סוג הביטוח ושם‬
‫המבוטח‪.‬‬
‫עבודה‬
‫שם המסמך‬
‫חוזה עם מקום העבודה‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫עד להפסקת קיום יחסי‬
‫עובד‪-‬מעביד עם המעסיק‪.‬‬
‫שנתיים‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫קידומים ובונוסים‬
‫להצמיד לחוזה עם מקום‬
‫העבודה ולשמור יחדיו‬
‫לתמיד‬
‫(יש הממליצים על ‪ 7‬שנים)‬
‫מסמכי סיום העסקה (טופס‬
‫‪161 ,161‬א)‬
‫כדאי לשמור עד להתחלת‬
‫קבלת הקצבה‪ .‬גם כשיש‬
‫אישור מנציבות מס הכנסה‬
‫לעיתים נדרש‪.‬‬
‫עד לעדכון קורות החיים‬
‫תלושי שכר‬
‫טופסי ‪106‬‬
‫קורות חיים‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫החוזה ישמש בסיס משפטי במקרה‬
‫של חילוקי דעות‪.‬‬
‫למקרה שיש חילוקי דעות בין‬
‫המעסיק לעובד בנושאי שכר‪.‬‬
‫לבדיקת ההפרשות הסוציאליות‬
‫ולהשוואתן עם זיכויי קופות גמל‪,‬‬
‫קופות פנסיה וקרנות השתלמות‪.‬‬
‫ניתן לזרוק רק אם יש טופסי ‪ 106‬על‬
‫אותן שנים‪.‬‬
‫לבדיקת זכאות בעתיד‪.‬‬
‫כהוכחת תשלום לביטוח לאומי‪,‬‬
‫לדיווח למס הכנסה אם תתבקש‪,‬‬
‫לבקשה להחזרי מס (אחרי ‪ 7‬שנים‬
‫לא ניתן להגיש תיאומי מס או החזרי‬
‫מס) ולהוכחת הפרשות למכשירים‬
‫פנסיוניים‪.‬‬
‫לבעלי פנסיה תקציבית – עד‬
‫להתחלת הקצבה – להוכחת זכאות‬
‫במקרה של חילוקי דעות‪.‬‬
‫להוכחת בקשת האישור‪.‬‬
‫להגשה מהירה לפי הצורך‪.‬‬
‫דיור‬
‫שם המסמך‬
‫חוזה לשכירת דירה‬
‫חוזה להשכרת דירה‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫‪ 7‬שנים‬
‫כל עוד גרים בדירה‬
‫לתמיד‬
‫חוזה לרכישה ולמכירת דירה‬
‫(כולל אישורים לתשלומי מס‬
‫רכישה)‬
‫נסח רישום מקרקעין (טאבו) לתמיד‬
‫עד לפירעונה המלא‬
‫משכנתה‬
‫לשנה‬
‫קבלות (תיקונים‪ ,‬שיפוץ)‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫להגנה על הזכויות בנכס‪.‬‬
‫למעקב אחר קיום כל תנאי החוזה‬
‫ולהגנה מפני תביעות‪.‬‬
‫להוכחת בעלות‪ ,‬לתשלום‬
‫ולהתחשבנות בנושאי מס‪.‬‬
‫להוכחת זכאות על הנכס‪.‬‬
‫מספיק לשמור את הדיווח האחרון‪.‬‬
‫כדי לוודא שהתיקונים והשיפוצים‬
‫בסדר‪.‬‬
‫מסים‬
‫שם המסמך‬
‫מס הכנסה – הצהרת הון‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫לתמיד‬
‫מס הכנסה – תיאום מס‬
‫סיום שנת הכספים‬
‫מס הכנסה – אישור רצפים‬
‫עד להתחלת קבלת קצבה או‬
‫עד לפדיון‪ ,‬המאוחר‬
‫מביניהם‪.‬‬
‫‪ 7‬שנים מסיום תקופת‬
‫הפריסה‬
‫‪ 7‬שנים‬
‫מס הכנסה – אישור פריסת‬
‫מס‬
‫ביטוח לאומי (דמי לידה‪,‬‬
‫מענקים‪ ,‬קצבאות‪ ,‬דמי‬
‫אבטלה ועוד)‬
‫הסכמים עם עובדי משק בית‬
‫(מטפלת‪ ,‬עוזרת)‬
‫‪ 7‬שנים‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫הצהרת ההון הקודמת תשמש בסיס‬
‫להכנת הצהרת ההון החדשה‪.‬‬
‫כל ההתחשבנות לאחר תום שנת‬
‫הכספים תבוצע באמצעות דוח שנתי‪.‬‬
‫להוכחת זכאות לתנאי משיכה‪.‬‬
‫לצירוף לדוח השנתי‪.‬‬
‫להוכחת זכאות ולמעקב אחר שינויים‬
‫בגובה הקצבאות‪.‬‬
‫לשמור על מסמך המציין את מועד‬
‫תחילת העבודה ואישורים חתומים‬
‫על ידי העובד המאשר שקיבל‬
‫תשלומים מהמעסיק בגין דמי‬
‫הבראה‪ ,‬דמי חופשה‪ ,‬הפרשות‬
‫לפנסיה ופיצויים‪.‬‬
‫חינוך‬
‫שם המסמך‬
‫תשלומים למוסדות חינוך‪,‬‬
‫טיולים‪ ,‬חוגים ועוד‪.‬‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫שנה‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫להוכחת התשלום‪.‬‬
‫מכשירים וציוד‬
‫שם המסמך‬
‫תעודות אחריות‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫כל עוד האחריות בתוקף‬
‫חוברות הפעלה‬
‫כל עוד המכשירים בשימוש‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫חשוב לצרף לתעודות את חשבונית‬
‫הקנייה (רצוי לסרוק למחשב את‬
‫החשבוניות בשל נטייתן לדהות עם‬
‫הזמן)‪.‬‬
‫למקרה של תקלה‪.‬‬
‫מסמכים חשובים‬
‫שם המסמך‬
‫תעודות לידה‬
‫תעודות סיום לימודים (בתי‬
‫ספר‪ ,‬תעודת בגרות‪,‬‬
‫לימודים אקדמיים‪ ,‬קורסים‬
‫והשתלמויות)‬
‫הסכם ממון‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫לתמיד‬
‫לתמיד‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫נזקקים לה במהלך החיים‪.‬‬
‫נזקקים להן בהזדמנויות שונות‬
‫במהלך החיים‪.‬‬
‫כל עוד חיים בזוגיות‬
‫צוואה‬
‫לתמיד‬
‫להסדרת חלוקת הממון כשנוצר‬
‫אירוע‪.‬‬
‫לשם קבלת צו קיום צוואה לאחר‬
‫פטירה‪.‬‬
‫בריאות (חוצץ לכל אחד מבני המשפחה)‬
‫כמה זמן לשמור?‬
‫שם המסמך‬
‫לתמיד‬
‫אבחונים‪ ,‬תוצאות בדיקות‬
‫חשובות ותיעוד רפואי‬
‫פנקסי חיסונים‬
‫לתמיד‬
‫בשביל מה צריך לשמור?‬
‫מומלץ לשמור את כל התיעוד הרפואי‬
‫למקרה של שינוי במצב הרפואי‬
‫המחייב טיפול‪.‬‬
‫במקרה ששוקלים לחסן בשל אירוע‪.‬‬