SEB Corporate Bond Ex Financials (Pdf)

Avaintietoesite
Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa.
Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen.
Sijoitusrahasto SEB Corporate Bond Ex Financials
Osuussarjat A (ISIN FI4000037817), B (FI4000037825)
Rahastoa hallinnoi SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy, joka on Skandinaviska Enskilda Banken AB:n (Publ) täysin omistama tytäryhtiö
Tavoitteet ja sijoituspolitiikka
Rahasto sijoittaa pääasiassa korkean luottoluokituksen yrityslainoihin. Rahaston varoja ei normaalisti sijoiteta finanssisektorin (lähinnä pankki- ja vakuutusala) yritysten liikkeeseen
laskemiin korkoinstrumentteihin.
Varat sijoitetaan pääasiassa sellaisten yritysten ja julkisyhteisöjen sekä muiden yhteisöjen liikkeeseen laskemiin euromääräisiin rahamarkkinavälineisiin, joiden keskimääräinen
luottoluokitus on vähintään BBB- (S&P) tai vastaava. Varoista
enintään 10% voi olla sijoitettua tätä alemman luottoluokituksen saaneisiin rahamarkkinavälineisiin. Enintään 10% rahaston
varoista voidaan sijoittaa rahamarkkinavälineisiin, joille ei ole
luottoluokitusta.
Rahaston tavoitteena on pitkällä aikavälillä ylittää vertailuindeksin tuottotaso. Vertailuindeksi on Barclays Euro Corp Bond
Index Ex Financials. Indeksi on euroalueen korkean luottoluokituksen yrityslainamarkkinoiden keskimääräistä kehitystä
kuvaava indeksi, johon ei ole otettu mukaan finanssisektorin
yhtiöiden lainoja.
Riski–tuottoprofiili
Pienempi riski
t
Tyypillisesti pienemmät tuotot
Suurempi riski
u
Tyypillisesti suuremmat tuotot
12 34567
Riskiluokka kuvaa rahaston riskitasoa. Rahaston riskiluokka
on 3, joka tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen
liittyy keskisuuruinen riski. Edes alin riskiluokka 1 ei ole täysin
riskitön. Rahaston riski-tuottoprofiili ja riskiluokka voivat muuttua. Riskiluokka määräytyy rahaston historiatietojen perusteella
eikä sen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin
ja riskiluokan tulevaa kehitystä.
Korkomarkkinoiden tuottoon vaikuttavat korkotason muutokset. Tuottoon vaikuttaa myös luottoriski eli epävarmuus
liikkeeseenlaskijan lainan takaisinmaksukyvystä.
Rahasto-osuuden arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksin
kehityksestä jonkin verran aktiivisen salkunhoidon vuoksi.
Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia
tehostaakseen varainhoitoa ja suojautuakseen markkinoiden
epäsuotuisilta muutoksilta kuten valuuttakurssiriskiltä suojautumiseen.
Suositus: Tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat
luopua osuuksistaan rahastossa 3 vuoden kuluessa.
Rahaston perusvaluutta on euro. Osuuksia voi merkitä ja
lunastaa kaikkina suomalaisina pankkipäivänä. Lunastukset
maksetaan lunastuspäivän arvolla pääsääntöisesti kolmen (3)
pankkipäivän kuluttua lunastuspäivästä.
Rahaston A-osuussarja jakaa vuosittaista tuottoa rahaston
sääntöjen mukaisesti. Kasvuosuuksien tuotot sijoitetaan takaisin rahastoon.
Lisäksi tulee huomioida muita rahasto-osuuden arvoon vaikuttavia riskitekijöitä, jotka eivät välttämättä sisälly riskimittariin:
Johdannaisriski; johdannaisten käyttäminen lisätuottojen
saavuttamiseen voi lisätä rahaston riskiä. Johdannaisten käyttö
voi lisätä esimerkiksi vastapuoli- ja operatiivisia riskejä.
Vastapuoliriski; arvopaperikaupan vastapuoli tai sijoitusvälineen liikkeeseenlaskija ei toimi sovittujen ehtojen mukaisesti.
epävarmuutta liikkeeseenlaskijan tai sijoituspalvelun tarjoajan
maksukyvystä.
Operatiivinen riski; riski tappioista johtuen esimerkiksi puutteellisista järjestelmistä, inhimillisestä tekijästä tai ulkopuolisista
syistä.
Likviditeettiriski; likviditeettiriskillä tarkoitetaan riskiä rahoitusmarkkinoiden kyvystä välittää sijoituskohteiden kauppoja.
FI4000037817, FI40000378251
Rahaston kulut
Sijoittajan maksamat kulut käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa.
Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä.
Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot
Merkintäpalkkio
Lunastuspalkkio
max 2,00%
1,00% tai vähintään 40 euroa
Nämä ovat palkkioiden enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloit-
Juoksevat kulut ovat kokonaiskulujen suhde rahaston arvoon.
Esitetyt kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin.
Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä:
• Tuottosidonnaisia palkkioita
• Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja
taa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä.
Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut
Juoksevat kulut
0,75%
Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut
Lisätietoja kuluista löytyy rahastoesitteestä, joka on saatavissa
osoitteesta www.seb.fi/varainhoito.
Tuottosidonnainen palkkio (%)
Ei tuottosidonnaista palkkiota
Tuottohistoria
10,0%
9,0%
8,0%
7,0%
6,0%
5,0%
4,0%
3,0%
2,0%
1,0%
0,0%
8,9
7,2
1,7
1,4
2013
2014
Rahasto
Vertailuindeksi
Rahasto on aloittanut toimintansa vuonna 2012. Kuvasta käyvät ilmi rahaston B-sarjan vuosittaiset tuotot (kokonaiset vuodet) euroissa
laskettuna, säilytys- ja hallinnointipalkkiot huomioituna. Merkintä- ja lunastuspalkkioita tai mahdollisia veroja ei sen sijaan ole huomioitu. Osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennustaa rahaston tuottoa
tulevaisuudessa.
Lisätietoa
Rahastoa hallinnoi SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy ja säilytysyhteisö on Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin
sivukonttori.
Rahaston säännöt, avaintietoesite ja muut rahastoa koskevat
julkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.seb.fi tai SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy:stä, Unioninkatu 30, 00100 Helsinki.
Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena
pankkipäivänä. Arvo lasketaan rahastossa olevien arvopapereiden markkina-arvojen perusteella. Rahasto-osuuden arvo
julkistetaan ilmoittamalla se NASDAQ OMX:lle, joka toimittaa
arvot eri tiedotusvälineille. Rahasto-osuuden arvo on nähtävillä
myös SEB:n verkkosivuilla osoitteessa www.seb.fi.
Suomen verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Osuudenomistaja maksaa sijoitukselleen
kertyneestä arvonnoususta veroa vasta siinä vaiheessa, kun
rahasto-osuudet lunastetaan tai kun mahdollinen tuotto-osuus
maksetaan. Rahasto-osuuksien lunastuksen tai toiseen
rahastoon vaihtamisen yhteydessä mahdollisesti saatava
luovutusvoitto (myyntivoitto) katsotaan verotuksessa pääomatuloksi.
SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy voidaan saattaa vastuuseen vain
sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai
epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa.
Rahaston säännöt on vahvistettu 29.12.2011 Suomessa ja rahastoa valvoo Finanssivalvonta.
SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä valvoo Finanssivalvonta.
Tämä avaintietoesite on voimassa 30.1.2015 alkaen.
FI4000037817, FI4000037825
2