The New Wave of Lifestyle

MEMBER’S HANDBOOK
The New Wave of Lifestyle
Contents
02 S
martPrivileges make HSBC Credit Cards
the Smarter Choice
• HSBC SmartPrivileges
•
•
•
•
•
•
HSBC
HSBC
HSBC
HSBC
HSBC
HSBC
Rewards
Credit Cards Autobill Payment
Balance Transfer Plan
Cash Advance
Traveller’s Cheques
05 Complimentary Insurance Coverage
06 The Easy Way to Manage Your Accounts
• online@hsbc
• HSBC SecurePay
• Flexible Payment Options
• SMS Balance Enquiry Service
11 Worldwide Acceptance and Assistance
• ATM Services
• Emergency Assistance at Home and Abroad
• Lost / Stolen Card Protection
16 How to Read Your Credit Card Statement
Kandungan
18 S
martPrivileges menjadikan Kad Kredit HSBC
Pilihan yang Lebih Hebat
• HSBC SmartPrivileges
•
•
•
•
•
•
HSBC Ganjaran HSBC
Bayaran Bil Automatik Kad Kredit HSBC
Pelan Pindahan Baki Tertunggak HSBC
Pendahuluan Wang Tunai HSBC
Cek Kembara HSBC
21 Perlindungan Insurans Percuma
22 Cara Mudah untuk Menguruskan
Akaun Anda
• online@hsbc
• HSBC SecurePay
• Pilihan Bayaran Fleksibel
• Perkhidmatan Pertanyaan Baki SMS
27 P
enerimaan dan Bantuan Seluruh Dunia
• Perkhidmatan ATM
• Bantuan Kecemasan di Dalam dan Luar Negara
• Perkhidmatan Perlindungan Kad Hilang / Dicuri
30 Cara Membaca Penyata Akaun Kad Kredit Anda
SmartPrivileges make HSBC Credit Cards the Smarter Choice
Only HSBC VISA and MasterCard offer you SmartPrivileges. Privileges
which include year-long local offers, “home&Away” benefits, Reward
Points for redemption of gifts, attractive promotions… the list goes on. Read all about it here.
In addition, we will keep you updated on new offers regularly via SMS,
email or at our website.
SmartPrivileges. Your Year-long Local Privileges
As a HSBC Credit Cardholder, you can enjoy privileged
service, discounts and promotional offers at no less
than 5000 outlets nationwide, at any time.
So the next time you’re out shopping, dining, travelling,
clubbing or need a little pampering, be sure to use your
HSBC Credit Cards.
On top of discounts and offers, some of our merchant
partners will also give you multiple Reward Points, i.e.
you earn up to 3 Reward Points for each RM1 you charge
to your card. This makes it faster for you to redeem
your desired gifts from the Rewards Catalogue.
Visit www.hsbc.com.my to know the latest
SmartPrivileges offers and discounts.
Travel the World with Local Privileges
Exclusive privileges are yours to enjoy throughout
the world, including destinations like Australia, Brazil,
China, Greece, Hong Kong, Mauritius, Turkey and more.
Choose your destination and we’ll show you the special
offers and discounts that you can enjoy.
02
To discover great discounts and useful travel tips:
1. Log on to www.hsbc.com.my, click on “SmartPrivileges”
2. Select “home&Away” to view participating countries and merchant offers
F
or greater convenience whenever you travel, you can bookmark www.mobile.homeandaway.hsbc.com with your Internet-enabled
mobile device and find out the nearest credit card privileges.
Rewards that Count
Simply use your HSBC Credit Card and be rewarded
with free shopping, free dining, free travel, free flights,
free gifts and annual fee waiver!
You collect one Reward Point for every RM1 charged
to your card. Accumulate these points to redeem
dream gifts from our Rewards Catalogue. You can
keep your points for up to 3 years.
Log on to www.hsbc.com.my for the latest Rewards
Catalogue. In addition, your SmartPrivileges newsletter
will also update you on new value-buy items for
redemption ranging from electrical goods, gift
vouchers to lifestyle items.
HSBC Credit Cards Autobill Payment for
No-hassle Payments
Sign up for HSBC Credit Card Autobill Payment to
settle payments for utilities, telephone bills, insurance
premiums and the like. With this service, you don’t
have to miss your payments anymore! Have peace of
mind knowing your bills are paid in time, every time.
Visit www.hsbc.com.my for more information.
03
Be Money Savvy. Transfer Your Outstanding Balance from
Other Credit Cards
Enjoy huge savings and financial flexibility with our
attractive Balance Transfer programme. Simply transfer
your outstanding credit card balance from your credit
cards issued by other banks to your HSBC Credit Cards
and reduce high interest payments.
Visit our branch or check out www.hsbc.com.my for
the latest Balance Transfer promotional offers.
Convenient Cash Advance
Need cash? You can easily perform a cash advance
from any of our ATMs in Malaysia, or any banks’ ATMs
displaying VISA PLUS or MasterCard Cirrus logos
at over 500,000 ATMs in more than 100 countries
worldwide.
In addition, you can obtain cash over the counter at any
bank displaying the VISA or MasterCard signage in the
currency you need.
Please refer to “Worldwide Acceptance & Assistance”
to find out more about your cash advance limits. Commission-free Traveller’s Cheques
For Gold Cardholders, you enjoy 0% commission when you purchase
traveller’s cheques at any of our 40 HSBC branches in Malaysia.
04
Complimentary Insurance Coverage
Take advantage of this attractive benefit by charging your travel tickets and
purchases to your HSBC Credit Cards.
Gold Card only
Free Scheduled Flight Inconvenience Insurance Benefits:
a. Missed Flight Connection
b. Accompanied Flight Luggage Delay
c. Accompanied Flight Luggage Loss
d. Burial or Cremation and / or Transport of Mortal Remains
Free Purchase Protection Insurance Coverage:
a. Loss of / Damage to article purchased
b. Entire cost of purchase fully charged to a HSBC Credit Card
c. Sum insured
- Up to RM10,000 for any one article
- Up to RM30,000 per occurrence
Gold and Classic Cards
Free Expenditure-Linked Personal Accident Insurance:
a. Loss of life
b. T
otal and Permanent Disablement from engaging in or attending to
employment or occupation of any and every kind
c. Total and Permanent Disablement, Loss of Sight in One or Both Eyes
d. T
otal Loss by Physical Severance or Total and Permanent Loss of One
or Both Limbs
100% of the capital sum up to a maximum limit of RM100,000 per Insured
Person (for Gold Cardholders) or RM50,000 per Insured Person (for Classic
Cardholders).
Log on to www.hsbc.com.my for more details.
05
The easy way to manage your accounts
Life has never been the same since internet banking. With online@hsbc
you have the freedom to do your banking 24 hours a day, 7 days a week,
from the comfort of your home, office or just anywhere in the world with
no queues or traffic jams.
It’s so easy to register for online@hsbc.
With just 3 simple steps only:
1. Log on to www.hsbc.com.my
2. Click ‘Register’ under ‘Personal Internet Banking’
3. Follow the onscreen instructions
Check your HSBC Credit Card online transactions
through 2 log on modes
Verify transactions, check statements or make payments
on your credit card and do your online banking in 2 ways.
Use the HSBC Security Device for third party transfer, or
use the Password mode for payments between your own accounts.
Log on with Passwords
Log on with Security Device
Log on with your Password and
Secondary Passwords and get
quick access to selected internet
banking features available on
online@hsbc.
Log on with your HSBC Security
Device, which generates unique
security code, and securely access
all the features of online@hsbc.
06
Transactions you can access with each log on mode:
Features
View
Account Summary
Net Worth Statement
Global View*
Opening
Account
EasiGrow / Smart Link
Account‑i
Time Deposits
General Investment
Account‑i
PASS
WORD
P
P
P
P
P
P
P
P
P
P
P
P
Pay Bills
Pay Monthly Bills
P
P
Transfers
Own HSBC / HSBC Amanah
Credit Card / Savings /
Current Accounts
P
P
Other HSBC / HSBC Amanah
Credit Card / Savings /
Current Accounts P
MEPS lnterBank GIRO
P
P
P
P
P
Cashier’s Order
Demand Draft
Telegraphic Transfer
Services
Me2Me*
P
Update Maturity Instruction
P
P
P
P
P
P
P
Electronic Share Applications
(ESA)†
P
P
Request e-Statements
P
P
P
P
Register SecurePay
Order Cheque Book
Update Personal Information
Update Correspondence
Addresses
e-Statements
Download e-Statements
* For HSBC / HSBC Amanah Premier customers.
† Not applicable for HSBC Amanah.
07
With online@hsbc you get to:
ransfer funds to 20 other participating banks with MEPS InterBank
T
GIRO absolutely FREE for HSBC Premier and PowerVantage accounts only.
Enjoy up to 45% discount per transaction on Telegraphic Transfers.
Pay all your monthly bills eg. electricity, water, phone bills etc. with up to 6 bills in 1 click.
Sign up for e-Statement
Enjoy paperless banking experience with e-Statement and reap the
following benefits:
It reduces your paper work.
It eliminates the need for punching and filing physical paper.
You won’t lose or misplace your statements.
It’s convenient! Access your statements anytime & anywhere you have
internet access.
You would be happy to know that all your online transactions are
safeguarded against fraud and / or identity theft through HSBC
SecurePay.
How HSBC SecurePay protects you?
HSBC SecurePay prevents unauthorised use of your
credit card* by prompting a personal message and
password, set and known only to you, each time your
card is used to make online purchases**.
08
Registering for HSBC SecurePay is simple
To access HSBC SecurePay, you must be registered for online@hsbc.
Then, log on and select ‘Verified by Visa’ or ‘MasterCard® SecureCode’
under ‘Services’ in the left navigation panel. Learn more on how to register
for Secure Pay from the online demo at www.hsbc.com.my.
Registration is FREE for both SecurePay and online@hsbc.
Flexible Payment Options
You may settle your credit card account(s) in full each month or pay the
minimum amount due (from as little as 5% or RM50, whichever is higher).
Apart from making online payments through our Internet Banking service,
you have these other options:
Mail your cheques to:
HSBC Bank Malaysia Berhad, Card Services,
P.O. Box 13688, 50818 Kuala Lumpur.
B
ank in your cash or cheque at your nearest HSBC branch via our Online
Express Cash / Cheque Deposit Machines
U
se the MEPS Interbank GIRO (IBG) to transfer funds
from your savings or current accounts with other IBG
participating banks via their online banking services or
over the counter
D
irect debit from your deposit account(s) in full or as a fixed percentage
of your outstanding card balance
T
elebanking (if you have a PowerVantage Account with HSBC) at (03) 2050 7878
Fund Transfer through ATM (if you have a deposit account with HSBC)
09
SMS Balance Enquiry Service
We have now made it more convenient for you to manage your account
through SMS enquiries to us at 36722. With this new service from HSBC,
you can check:
Y
our credit card outstanding balance, available credit
limit and statement due date
The available balance on your Reward Points
Note:Cardholders are required to register for this service before they can SMS for the enquiries. Service is available from 7am until 3am daily.
ach message sent by HSBC will be charged RM0.30 per SMS unless E
otherwise stated. Normal SMS charges apply for requests sent to 36722 - please refer to your telecommunications operator.
Log on to www.hsbc.com for more details.
Using the Service
To register for the service:
Type SUB<space>the last 4 digits of your
ID* number and send to 36722
e.g. SUB 5888
Note: The last 4 digits of your ID* number and mobile phone number used for registration
must match the Bank’s records for a successful registration for the service.
To request for your credit card balance:
Type BAL and send to 36722
To request for your latest statement balance,
minimum amount due and payment due date:
Type DUE and send to 36722
To request for your Reward Points balance:
Type PTS and send to 36722
*Passport, NRIC, Government Issued Identification
10
Worldwide acceptance and assistance
Your Card and ATM Services Your credit card gives you full access to our extensive
ATM network nationwide 24 hours a day, 7 days a week.
This facility covers a wide range of automated services:
Cash advance from credit card account
W
ithdraw up to RM3,000 a day per card, subject to
your available credit line*.
Fund transfers from credit card account to bank deposit account
T
ransfer up to RM3,000 a day per card to your deposit account with
HSBC, subject to your available credit line.
Credit card inquiry
C
heck on your outstanding balance (primary account only), latest
statement balance, minimum payment due and payment due date.
Credit card repayment
S
ettle your credit card bills by depositing your cash (notes only) or
cheque into your account via any of our Online Express Cash / Cheque
Deposit Machines.
Personal Identification Number (PIN) change
C
hange your PIN as many times as you like to any six digit number of
your choice.
Access to your deposit accounts
U
se your credit card like a normal ATM card by nominating any two of
your personal deposit accounts with HSBC to be encoded onto your
card. You will be given full access to those accounts.
11
Request statements or chequebooks from HSBC Group ATM
Network only
*You may utilise cash advance from your available credit limit. The
percentage of available credit limit allowed to be withdrawn via cash
advances is shown below:
Classic Card
Gold Card
First Year
50%
60%
Subsequent Years
(2nd year onwards)
60%
70%
Emergency Assistance At Home and Abroad
VISA Emergency Assistance Centre (VEAC)
As our VISA Gold / Classic Cardholder, you can take advantage of the many
services offered by the VEAC – anywhere in the world – by simply calling
(612) 9251 3704 or 1 410 581 9994.
The services offered include emergency card replacement, medical
and legal assistance, emergency ticket replacement and lost luggage
assistance.
Some of the other toll-free numbers you can use to access these
services are:
Australia
1 800 450 346
United Kingdom 0 800 169 5189
United States
866 765 9644
12
MasterCard Emergency Card Replacement / Cash Advance Service
Gold / Classic MasterCard Cardholders from HSBC will enjoy a sense of
confidence and security on their travels at home and abroad through this
emergency service.
In the event you lose your card, please call any of the following numbers to
report the loss. You may also request an emergency replacement card and /
or emergency cash advance when making the report.
MasterCard Global Service:
Malaysia
1 800 804 594
Overseas
1 636 722 7111
Lost / Stolen Card Protection In Malaysia, please make a report at any of our HSBC branches or
report to our call centre at:
1 300 88 1727
If you are abroad, you may:
Advise us by telegram or telex (at MA 31001)
Advise us through a local VISA or MasterCard representative
A
sk any local VISA or MasterCard merchant to put you in touch with their
authorisation centre who will then contact us
Advise us through a HSBC branch, if available
You will get a replacement card within two working days from the time the
card is reported lost. Within Malaysia only.
13
HOW TO READ YOUR CREDIT CARD STATEMENT
I.
Credit Card Account Number This is your credit card account number. Please indicate this
number on the back of your cheque when making payment and in any correspondence to us.
2.
Statement Date This is the date your monthly statement was generated.
3.
Rewards Every ringgit charged to your card is equivalent to I Reward point (excluding petrol
purchase, balance transfer, cash advance, fees, bank charges and taxes). This reflects your
reward points transactions as of the last statement date.
4.
Minimum Amount Due This is total of the 'arrears of payment', I current due' and
'overlimit amount'.
5.
Arrears of Payment Balance unpaid on the minimum amount due from the previous month.
6.
Current Due 5% of the statement balance.
7.
Overlimit This shows the amount utilised above your approved credit line.
8.
Payment Due Date Please forward your payment (at least the minimum amount due) by this date.
9.
Post Date This is the date of the charges billed to your account.
10. Transaction Date This is the actual transaction date made with your card.
11. Transaction Details All transactions including Balance Transfers and monthly installment
amounts are itemised with brief details of where the charges were made. Supplementary
cardholders' charges are itemised under their respective names and account numbers.
12. Transaction Amount This lists the transaction amount for each purchase, cash advance, Balance
Transfer, monthly installment amount, payment received and other charges in Malaysian Ringgit.
13. Principal's Name, Account Number and Credit Limit This will be followed by a list of transactions
done by the primary cardholder.
14. Credit Used As of Last Statement This shows how much of your credit limit you have used,
carried forward from your last statement. The limit used consists of the previous month's
statement balance and any unbilled portions of your Installment Payment Plans.
15. Payment This is the date and payment received by the statement date.
16. Fovreign Transaction If you made any transactions overseas, the relevant foreign currency and
the amount converted to Malaysian Ringgit will be listed.
17. Installment Payment Plan Monthly installment amount due each month for repayment of your
installment payment plans.
18. Cash Advance Any advance made over the counter or from an ATM will be itemised.
The relevant cash advance fee will be listed under the respective card account.
19. Annual Fee This is the yearly fee for your card.
20. Late Payment Charges This charge is due to late or non-payment or payment less than the
previous month's minimum amount.
21. Supplementary Cardholder's Name and Account Number If you have more than one
supplementary cardholder, each card is listed separately, followed by its respective transactions.
22. Local Transaction Transactions made in Malaysia.
23. Cash Advance Fee Each cash advance will be subjected to a cash advance fee.
24. Finance Charge The finance charge / interest rate is imposed on outstanding cash advance
balances, balance transfer and other interest rate plan balances from transaction date AND
imposed on unpaid retail transaction balances after the interest-free period.
25. Total Credit Used Account balance inclusive of your unbilled portions of your installment plans.
26. Your Statement Balance This is the total outstanding balance for this statement minus the
unbilled portions on your installment plans.
27. Standing Instruction If you maintain a current / savings with us, you may opt for a standing
instruction settlement at a percentage of your choice from a minimum percentage of 5% on your
statement balance. This service is free of charge.
28. Installment Payment Plan Details This reflects the total installment payment plans you have
registered for as of statement date.
29. Payment Details By Cheque Please indicate the payment amount, cheque number, name of the
issuing bank and commission (if applicable) in this column. Enclose this portion together with
your cheque.
SmartPrivileges menjadikan
Kad Kredit HSBC Pilihan Lebih Bijak
Hanya HSBC VISA dan MasterCard sahaja menawarkan anda SmartPrivileges,
keistimewaan tempatan sepanjang tahun termasuk tawaran di luar negeri
melalui program “home&Away”, Mata Ganjaran bagi penebusan hadiah,
promosi menarik…dan banyak lagi. Baca semua mengenainya di sini.
Selain daripada itu, kami akan sentiasa pastikan yang anda akan dimaklumkan
mengenai tawaran-tawaran terbaru kami melalui SMS, e-mel atau laman web kami.
SmartPrivileges. Keistimewaan Tempatan Anda Sepanjang Tahun
Sebagai pemegang Kad Kredit HSBC, anda boleh
menikmati perkhidmatan istimewa, tawaran diskaun dan
promosi di lebih daripada 5000 saluran keluar seluruh
negara, pada bila-bila masa.
Maka, apabila anda keluar membeli-belah, menjamu selera,
mengembara, mengunjungi kelab malam atau mahu
memanjakan diri, pastikan anda menggunakan Kad Kredit
HSBC.
Selain daripada diskaun dan tawaran, sebilangan rakan
saudagar kami juga akan memberikan anda Mata Ganjaran
berganda, misalnya anda boleh memperoleh sehingga
3 Mata Ganjaran bagi setiap RM1 yang dicaj kepada kad
anda. Ini akan mempercepatkan anda untuk menebus
hadiah yang anda hajati daripada Katalog Ganjaran kami.
Layari www.hsbc.com.my untuk mengetahui tawaran dan
diskaun SmartPrivileges terkini.
Mengembara Negeri Seluruh Dunia dengan
Keistimewaan Setempat
Keistimewaan eksklusif adalah milik anda untuk menikmati
pengalaman seluruh dunia, termasuk destinasi-destinasi
seperti Australia, Brazil, China, Yunani, Hong Kong,
Mauritius, Turki dan banyak lagi.
Pilihlah destinasi anda dan kami akan tunjukkan pada anda
tawaran dan diskaun istimewa yang anda boleh nikmati.
18
Untuk mendapatkan diskaun hebat dan tip perjalanan berguna:
1. Log masuk ke www.hsbc.com.my, klik pada “SmartPrivileges”
2. P
ilih “home&Away” untuk melihat tawaran menarik di
negara-negara yang mengambil bahagian
U
ntuk kemudahan anda sewaktu perjalanan anda, simpanlah alamat www.mobile.homeandaway.hsbc.com dalam peranti mudah alih Internet
anda dan dapatkan keistimewaan kad kredit terdekat anda.
Ganjaran yang Berbaloi
Mudah sahaja, gunakan Kad Kredit HSBC anda dan anda
akan diberi ganjaran dengan membeli-belah percuma,
jamuan percuma, perjalanan percuma, penerbangan
percuma, hadiah percuma dan pengecualian yuran tahunan!
Anda mengutip satu Mata Ganjaran bagi setiap RM1 yang
dicajkan kepada kad anda. Kumpulkan mata-mata ini untuk
menebus hadiah impian anda daripada Katalog Ganjaran
kami. Anda boleh menyimpan mata anda sehingga 3 tahun
lamanya.
Log masuk ke www.hsbc.com.my bagi mendapatkan
Katalog Ganjaran terkini. Selain daripada itu, surat berita
SmartPrivileges anda juga akan memaklumkan anda
mengenai barangan belian bernilai baru bagi penebusan
meliputi barangan elektrik, baucar hadiah hinggalah
barangan gaya hidup.
Bayaran Bil Automatik Kad Kredit HSBC bagi
Bayaran Mudah
Daftarlah bagi Bayaran Bil Automatik Kad Kredit
HSBC untuk menyelesaikan bayaran bil utiliti, bil
telefon, premium insurans dan sebagainya. Dengan
perkhidmatan ini, anda tidak perlu bersusah payah
lagi dengan bayaran bil anda! Tenangkan fikiran anda
dengan mengetahui yang bil anda akan dibayar tepat
pada masanya, setiap masa.
Layari www.hsbc.com.my untuk maklumat lanjut.
19
Jimatkan Wang Anda. Pindahkan Baki Tertunggak Anda
daripada Kad-kad Kredit Lain
Nikmati penjimatan hebat dan kefleksibelan kewangan
dengan program Pemindahan Baki kami yang menarik.
Hanya pindahkan baki tertunggak kad kredit anda daripada
kad kredit anda yang dikeluarkan oleh bank-bank lain
kepada Kad Kredit HSBC anda dan kurangkan bayaran
kadar faedah.
Kunjungi cawangan kami atau semak di www.hsbc.com.my
untuk tawaran promosi Pemindahan Baki terkini.
Pendahuluan Tunai yang Mudah
Perlukan wang tunai segera? Anda boleh mendapatkan
pendahuluan tunai dengan mudah dari mana-mana mesin
ATM kami di Malaysia, atau mana-mana mesin ATM bank
lain yang mempamerkan logo VISA PLUS atau MasterCard
Cirrus di lebih 500,000 mesin ATM dan di lebih daripada
100 buah negara seluruh dunia.
Selain daripada itu, anda boleh mendapatkan wang tunai
di kaunter mana-mana bank yang mempamerkan papan
tanda VISA atau MasterCard dalam apa jua mata wang
yang anda perlukan.
Sila rujuk “Penerimaan & Bantuan Seluruh Dunia” untuk
mengetahui lebih lanjut mengenai pendahuluan tunai anda.
Cek Kembara Tanpa Komisen
Bagi Pemegang Kad Gold, anda nikmati 0% komisen apabila anda membeli cek
kembara di mana-mana daripada 40 cawangan HSBC kami di Malaysia.
20
Perlindungan Insurans Percuma
Jangan lepaskan peluang untuk mendapatkan manfaat menarik ini dengan
mengecaj tiket perjalanan anda dan membuat belian menggunakan Kad Kredit
HSBC anda.
Kad Gold sahaja
Percuma Manfaat Insurans Gangguan Penerbangan Berjadual:
a. Terlepas Penyambungan Penerbangan
b. Kelewatan Bagasi Penerbangan yang Mengiringi
c. Kehilangan Bagasi Penerbangan yang Mengiringi
d. Pengebumian atau Pembakaran dan/atau Pengangkutan Jenazah
Percuma Perlindungan Insurans Perlindungan Pembelian:
a. Kehilangan / Kerosakan kepada barangan yang dibeli
b. Kos keseluruhan pembelian dicaj sepenuhnya kepada Kad Kredit HSBC
c. Jumlah diinsuranskan
- Sehingga RM10,000 bagi mana-mana satu barangan
- Sehingga RM30,000 setiap kejadian
Kad Gold dan Kad Classic
Percuma Insurans Kemalangan Peribadi Berkaitan Perbelanjaan:
a. Kehilangan nyawa
b. K
ehilangan Upaya Sepenuhnya dan Kekal daripada melibatkan diri atau
menghadiri dalam sebarang dan apa jua bentuk pekerjaan atau tugasan
c. K
ehilangan Upaya Sepenuhnya dan Kekal, Kehilangan Penglihatan Satu atau
Kedua-dua Belah Mata
d. K
ehilangan sama sekali melalui Pemotongan Fizikal atau Kehilangan
Sepenuhnya dan Kekal Salah Satu atau Kedua-dua Anggota Badan
100% daripada jumlah modal sehingga had maksimum sebanyak RM100,000
setiap Orang yang Diinsuranskan (bagi Pemegang Kad Gold) atau RM50,000
setiap Orang yang Diinsuranskan (bagi Pemegang Kad Classic).
Log masuk ke www.hsbc.com.my untuk maklumat lanjut.
21
Cara mudah untuk menguruskan
akaun anda
Kehidupan sentiasa berubah sejak pengenalan perbankan internet. Dengan
online@hsbc, anda bebas untuk melaksanakan urusan perbankan anda 24 jam
sehari, 7 hari seminggu, dari rumah anda yang cukup selesa, pejabat atau di
mana-mana sahaja di dunia tanpa perlu beratur atau menempuh kesesakan trafik.
Ianya cukup mudah untuk mendaftar bagi menggunakan
online@hsbc. Hanya dengan 3 langkah mudah:
1. Log masuk ke www.hsbc.com.my
2. Klik ‘Register’ di bawah ‘Personal Internet Banking’
3. Ikut arahan pada skrin
Semak urusniaga Kad Kredit HSBC anda melalui
2 cara log masuk
Tentu sahkan urusniaga, semak penyata atau membuat
bayaran ke atas kad kredit anda dan lakukan perbankan dalam
talian anda melalui 2 cara. Gunakan Peranti Keselamatan HSBC
bagi pemindahan pihak ketiga, atau gunakan cara Kata Laluan
bagi bayaran antara akaun-akaun milik anda.
Log masuk dengan Kata Laluan
Log masuk dengan Peranti
Keselamatan
Log masuk dengan Kata Laluan
dan Kata Laluan Sekunder anda
dan dapatkan akses pantas untuk
memilih ciri-ciri perbankan internet
yang tersedia dalam online@hsbc.
Log masuk dengan Peranti
Keselamatan HSBC anda, yang
menjana kod keselamatan unik, dan
akses dengan selamat semua ciri-ciri
online@hsbc.
22
Urusniaga anda boleh diakses dengan setiap cara log masuk:
Ciri-ciri
Paparan
Ringkasan Akaun
KATA
LALUAN
P
P
P
P
P
P
EasiGrow / Smart Link
Account‑i
P
P
Deposit Masa
Pelaburan Am Akaun-i
P
P
P
P
Bayaran Bil
Bayar Bil Bulanan
P
P
Pemindahan
Kad Kredit HSBC / HSBC
Amanah Sendiri / Akaun
Simpanan / Akaun Semasa
P
P
Penyata Nilai Bersih
Paparan Global*
Pembukaan
Akaun
Lain-lain Kad Kredit HSBC
/ HSBC Amanah / Akaun
Simpanan / Akaun Semasa
P
MEPS GIRO Antara Bank
Me2Me*
P
P
P
P
P
P
Mengemas Kini Arahan
Kematangan
P
P
Mendaftar SecurePay
P
P
P
P
Perintah Juruwang
Draf Tuntutan
Pemindahan Telegraf
Perkhidmatan
Menampah Buku Cek
Mengemas Kini Maklumat
Peribadi
Mengemas Kini Alamat
Surat-menyurat
e-Penyata
P
Aplikasi Perkongsian
Elektronik (ESA)†
P
P
Meminta e-Penyata
P
P
P
P
Memuat Turun e-Penyata
* Bagi pelanggan-pelanggan Utama HSBC / HSBC Amanah.
† Tidak terpakai bagi HSBC Amanah.
23
Dengan online@hsbc anda boleh membuat:
emindahan wang ke 20 bank lain yang mengambil bahagian dengan
P
MEPS InterBank GIRO dan ianya PERCUMA bagi akaun HSBC Premier
dan PowerVantage sahaja.
ikmati sehingga 45% diskaun setiap urusniaga ke atas Pemindahan
N
Telegraf.
ayar semua bil bulanan anda misalnya bil elektrik, air, telefon, dll.
B
sehingga 6 bil dalam 1 klik.
Daftar bagi menggunakan e-Penyata
Nikmati pengalaman perbankan tanpa kertas dengan e-Penyata dan rebut
manfaat-manfaat berikut:
Ia mengurangkan kertas kerja anda.
Ia menghapuskan keperluan bagi menebuk dan memfailkan kertas fizikal.
Anda tidak akan atau salah letak penyata anda.
Ia sungguh mudah! Akses penyata anda bila-bila masa & di mana-mana jua
anda mendapat akses Internet.
Anda pasti gembira apabila mengetahui bahawa semua urusniaga dalam
talian dilindungi terhadap penipuan dan/atau kecurian identiti melalui
HSBC SecurePay.
Bagaimana HSBC SecurePay melindungi anda?
HSBC SecurePay mencegah penggunaan kad kredit anda
tanpa kebenaran* dengan menghantar pesanan dan kata
laluan peribadi, ditetapkan dan diketahui hanya untuk anda,
setiap kali kad anda digunakan untuk membuat pembelian
dalam talian **
24
Pendaftaran bagi HSBC SecurePay adalah mudah
Untuk mengakses HSBC SecurePay, anda mestilah mendaftar bagi
menggunakan online@hsbc. Kemudian, log masuk dan pilih ‘Verified by
®
Visa’ atau ‘MasterCard SecureCode’ di bawah ‘Services’ di panel kiri
navigasi. Pelajari dengan lebih lanjut tentang bagaimana untuk mendaftar bagi
menggunakan Secure Pay daripada demo dalam talian di www.hsbc.com.my.
Pendaftaran adalah PERCUMA bagi kedua-dua SecurePay dan
online@hsbc.
Pilihan Bayaran Fleksibel
Anda boleh menjelaskan akaun(akaun-akaun) kad kredit anda sepenuhnya setiap
bulan ataupun dengan membayar amaun minimum (dari serendah 5% ataupun
RM50, yang mana lebih tinggi).
Selain daripada membuat bayaran dalam talian melalui perkhidmatan Perbankan
Internet kami, anda mempunyai opsyen lain ini:
Poskan cek anda ke:
HSBC Bank Malaysia Berhad, Perkhidmatan Kad,
Peti Surat 13688, 50818 Kuala Lumpur.
M
asukkan wang tunai ataupun cek anda di mana-mana cawangan HSBC terdekat
melalui perkhidmatan Tunai Ekspres Dalam Talian / Mesin Deposit Cek kami
G
unakan perkhidmatan GIRO Antara Bank MEPS (IBG)
untuk memindahkan wang daripada akaun simpanan atau
akaun semasa anda bersama dengan bank IBG lain yang
mengambil bahagian melalui perkhidmatan perbankan dalam
talian atau melalui khidmat kaunter
D
ebit secara terus daripada akaun(akaun-akaun) deposit anda secara penuh
ataupun mengikut peratusan tetap terhadap baki tertunggak kad anda
T
eleperbankan (sekiranya anda mempunyai Akaun PowerVantage dengan
HSBC) di (03) 2050 7878
P
emindahan Wang melalui mesin ATM (sekiranya anda mempunyai akaun
deposit dengan HSBC)
25
Perkhidmatan SMS Bagi Pertanyaan Baki
Kami kini telah menjadikannya lebih mudah bagi anda untuk menguruskan
akaun anda melalui pertanyaan SMS kepada kami di 36722. Dengan
perkhidmatan baru daripada HSBC ini anda boleh menyemak:
B
aki tertunggak kad kredit anda, had kredit yang tersedia
dan tarikh penyata kena dibayar
Baki tersedia ke atas Mata Ganjaran anda
Nota:Pemegang-pemegang kad dikehendaki untuk mendaftar bagi
menggunakan perkhidmatan ini sebelum mereka boleh
menghantar SMS untuk membuat pertanyaan. Perkhidmatan
ini tersedia dari jam 7 pagi sehingga 3 pagi setiap hari.
etiap pesanan yang dihantar oleh HSBC akan dikenakan caj
S
RM0.30 setiap SMS melainkan dinyatakan sebaliknya.
Caj SMS biasa terpakai bagi permintaan yang dihantar
ke 36722 – sila rujuk kepada pengendali telekomunikasi anda.
Log masuk ke www.hsbc.com untuk maklumat lanjut.
Penggunaan Perkhidmatan
Untuk mendaftar bagi menggunakan perkhidmatan:
Taip SUB<jarak>4 digit terakhir nombor ID*
anda dan hantar ke 36722
misalnya SUB 5888
Nota: 4 digit terakhir nombor ID* anda dan nombor telefon mudah alih yang digunakan
bagi pendaftaran mestilah sama dengan rekod Bank bagi memastikan kejayaan
pendaftaran untuk menggunakan perkhidmatan ini.
Untuk menanyakan baki kad kredit anda:
Taip BAL dan hantar ke 36722
Untuk menanyakan baki penyata terkini anda, jumlah
minimum kena dibayar dan tarikh bayaran kena dibayar:
Taip DUE dan hantar ke 36722
Untuk menanyakan baki Mata Ganjaran anda:
Taip PTS dan hantar ke 36722
*Pasport, Kad Pengenalan, Pengenalan Diri yang dikeluarkan oleh Kerajaan
26
Penerimaan dan bantuan
seluruh dunia
Perkhidmatan ATM dan Kad Anda
Kad kredit anda memberikan anda akses penuh kepada
rangkaian luas mesin ATM kami di seluruh negara selama
24 jam sehari, 7 hari seminggu. Kemudahan ini meliputi
rangkaian luas perkhidmatan automatik:
Pendahuluan tunai daripada akaun kad kredit
P
engeluaran sehingga RM3,000 sehari untuk setiap kad,
tertakluk kepada had kredit tersedia anda*.
Pemindahan wang daripada akaun kad kredit ke akaun deposit bank
P
emindahan sehingga RM3,000 sehari untuk setiap kad ke akaun deposit
anda dengan HSBC, tertakluk kepada had kredit tersedia anda.
Pertanyaan kad kredit
S
emak baki tertunggak anda (akaun kad utama sahaja), baki penyata terkini,
bayaran minimum kena dibayar dan tarikh bayaran kena dibayar.
Bayaran balik kad kredit
J elaskan bil kad kredit anda dengan mendepositkan wang tunai (wang kertas
sahaja) atau cek ke dalam akaun anda melalui mana-mana perkhidmatan Tunai
Ekspres Dalam Talian / Mesin Deposit Cek.
Penukaran Nombor Pengenalan Peribadi (PIN)
T
ukar PIN anda sekerap mana yang anda suka kepada sebarang nombor enam
digit pilihan anda.
Akses kepada akaun deposit anda
G
unakan kad kredit anda seperti kad ATM biasa dengan menamakan
mana-mana dua daripada akaun deposit peribadi anda dengan HSBC untuk
dikodkan pada kad anda. Anda akan menikmati akses penuh kepada
akaun-akaun berkenaan.
27
M
inta penyata atau buku cek daripada Rangkaian ATM Kumpulan HSBC
sahaja
*Anda boleh menggunakan pendahuluan tunai daripada had kredit anda yang
tersedia. Peratusan had kredit yang tersedia dibenarkan untuk dikeluarkan
melalui pendahuluan tunai ditunjukkan di bawah:
Kad Classic
Kad Gold
Tahun Pertama
50%
60%
Tahun Berikutnya
(Tahun kedua ke atas)
60%
70%
Bantuan Kecemasan di Dalam dan Luar Negeri
Pusat Bantuan Kecemasan VISA (VEAC)
Sebagai Pemegang Kad VISA Gold / Classic kami, anda boleh mendapatkan
pelbagai perkhidmatan yang ditawarkan oleh VEAC – di serata dunia – dengan
membuat panggilan ke (612) 9251 3704 atau 1 410 581 9994.
Perkhidmatan yang ditawarkan termasuk penggantian kad kecemasan, bantuan
perubatan dan guaman, penggantian tiket kecemasan dan bantuan kehilangan
bagasi.
Beberapa nombor bebas tol lain yang anda boleh gunakan untuk
mengakses perkhidmatan ini adalah:
Australia
1 800 450 346
United Kingdom 0 800 169 5189
Amerika Syarikat 866 765 9644
28
Penggantian Kad Kecemasan MasterCard / Perkhidmatan
Pendahuluan Tunai
Pemegang Kad MasterCard Gold / Classic daripada HSBC akan menikmati rasa
lebih yakin dan selamat semasa perjalanan mereka sama ada di dalam mahupun
luar negeri melalui perkhidmatan kecemasan ini.
Jika sekiranya anda kehilangan kad anda, sila hubungi mana-mana nombor
berikut untuk melaporkan kehilangan tersebut. Anda juga boleh meminta
kad penggantian kecemasan dan/atau pendahuluan tunai kecemasan apabila
membuat laporan.
Perkhidmatan Global MasterCard:
Malaysia
1 800 804 594
Luar Negeri
1 636 722 7111
Perlindungan Kehilangan / Kecurian Kad
Di Malaysia, sila buat laporan di mana-mana cawangan HSBC kami atau
lapor terus kepada pusat panggilan kami di:
1 300 88 1727
Sekiranya anda di luar negeri, anda boleh:
Memaklumkan kepada kami melalui telegram atau teleks (di talian MA 31001)
Memaklumkan kepada kami melalui wakil VISA atau MasterCard tempatan
M
endapatkan bantuan mana-mana saudagar VISA atau MasterCard tempatan
untuk menghubungi pusat pengesahan tempatan yang seterusnya akan
menghubungi kami
Memaklumkan kami melalui cawangan HSBC, sekiranya ada
Anda akan mendapat kad gantian dalam masa dua hari bekerja dari masa laporan
kehilangan kad dibuat. Di Malaysia sahaja.
29
CARA MEMBACA PENYATA AKAUN KAD KREDIT-i ANDA
1. Nombor Akaun Kad Kredit Ini adalah nombor akaun kad kredit anda. Sila tuliskan nombor ini pada
bahagian belakang cek apabila membuat bayaran dan dalam semua urusan surat-menyurat
kepada kami.
2. Tarikh Penyata Ini adalah tarikh pada penyata bulanan yang dikeluarkan.
3. Pulangan Tunai Setiap kali anda berbelanja dengan Kad Kredit-i MPower Visa anda, nikmatilah
pulangan tunai 0.5% untk semua perbelanjaan runcit.
4. Amaun Minimum Perlu Dibayar Ini merupakan jumlah tunggakan bayaran, jumlah semasa yang
perlu dibayar dan jumlah yang melebihi had kredit.
5. Tunggakkan Bayaran Baki yang terhutang atas amaun minimum yang perlu dibayar dari bulan
sebelumnya.
6. Amaun Semasa Perlu Dibayar 5% jumlah semasa kena dibayar daripada baki penyata.
7. Melebihi Had Ini menunjukkan jumlah yang digunakan melebihi had kredit yang diluluskan.
8. Tarikh Akhir Pembayaran Sila buat bayaran (sekurang-kurangnya amaun minimum yang perlu
dibayar) selewat-lewatnya pada tarikh ini.
9. Tarikh Catatan Ini adalah tarikh caj dibilkan kepada akaun anda.
10. Tarikh Transaksi Ini adalah tarikh sebenar transaksi dibuat pada kad anda.
11. Huraian Transaksi Semua transaksi termasuk Pindahan Baki Tertunggak dan amaun-amaun
ansuran bulanan dicatat dengan ringkas di mana caj dibuat. Caj pemegang kad tambahan
disenaraikan dibawah nama dan nombor akaun masing-masing.
12 Jumlah Transaksi Ia menyenaraikan jumlah transaksi untuk setiap belian, wang pendahuluan,
pindahan baki tertunggak, amaun ansuran bulanan, bayaran yang diterima dan lain-lain caj dalam
Ringgit Malaysia.
13 Nama Pemegang Kad Utama, Nombor Akaun Dan Had Kredit Ini akan disusuli dengan senarai
transaksi yang dilakukan oleh pemegang kad utama.
14 Kredit Diguna Pada Penyata Terakhir Ini menujukan jumlah had kredit anda yang telah
digunakan, dibawa ke hadapan daripada penyata terakhir. Had yang digunakan mengandungi
baki penyata bulanan terdahulu dan mana-mana bahagian pelan bayaran ansuran anda yang
belum dipenyatakan.
15 Bayaran Ini adalah tarikh dan jumlah bayaran yang diterima bagi tarikh penyata.
16 Transaksi Asing Jika anda membuat sebarang transaksi di luar negara, matawang asing yang
berkenaan dan jumlah yang ditukar kepada Ringgit Malaysia akan disenaraikan.
17 Pelan Bayaran Ansuran Pembayaran ansuran bulanan yang harus dibayar bagi pelan bayaran
ansuran anda.
18 Wang Pendahuluan Sebarang pendahuluan yang dibuat menerusi kaunter atau dari ATM akan
dicatatkan. Yuran wang pendahuluan yang berkenaan akan disenaraikan di bawah akaun kad
yang berkaitan.
19 Yuran Tahunan Ini adalah yuran perkhidmatan tahunan untuk kad anda.
20 Caj Pembayaran Lewat Caj ini kan dikenakan ke atas pembayaran lewat atau tiada bayaran atau
bayaran yang kurang daripada jumlah minimum yang perlu dibayar dari bulan sebelumnya.
21 Nama Pemegang Kad Tambahan Dan Nombor Akaun Jika anda mempunyai lebih dari satu
pemegang kad tambahan, setiap kad akan disenaraikan secara berasingan, disusuli dengan
transaksi masing-masing.
22 Transaksi Tempatan Transaksi yang dibuat di Malaysia.
23 Yuran Wang Pendahuluan Setiap wang pendahuluan adalah tertakluk kepada yuran wang
pendahuluan.
24 Caj Pengurusan Sebenar Caj pengurusan sebenar ini dikenakan ke atas baki wang pendahuluan
yang tertunggak, pindahan baki tertunggak dan baki pelan bayaran ansuran yang lain dari tarikh
transaksi DAN dikenakan ke atas baki transaksi runcit yang tertunggak selepas tempoh caj
pengurusan.
25 Jumlah Penggunaan Kredit Baki Akaun termasuk mana-mana pelan bayaran ansuran anda yang
belum dibayar.
26 Baki Penyata Anda Ini adalah jumlah baki penyata tolak mana-mana pelan bayaran ansuran anda
yang belum dibayar.
27 Arahan Tetap Jika anda mempunyai akaun semasa /akaun simpanan dengan kami, anda boleh
membayar melalui arahan tetap mengikut peratusan yang anda pilih dari peratusan minimum
sebanyak 5% daripada baki penyata anda. Tiada caj akan dikenakan untuk servis ini.
28 Butiran Pelan Bayaran Ansuran Ini menunjukan jumlah pelan bayaran ansuran yang didaftar
pada tarikh penyata.
29 Butiran Bayaran Dengan Cek Sila nyatakan jumlah bayaran, nombor cek, nama bank dan komisen
(jika ada) dalam ruangan ini. Lampirkan keratan ini bersama cek anda untuk membuat
pembayaran.