Target Funds - Freie Texterei

FIDELITY TARGET FUNDS
Was Sie auch vorhaben: 2010
Weitere Informationen erhalten Sie hier:
www.fidelity.de
oder montags bis freitags
von 8.00 bis 20.00 Uhr unter:
0 18 03 / 88 10 00
Target Funds
2030
helfen Ihnen, Ihre
(0,09 €/Min.)
2020
Der Durchschnittswert der Garantiefonds ergibt sich aus der Wertentwicklung der folgenden Fonds (einfacher Gesamtdurchschnitt über
alle Performancezahlen hinweg): BFS-GarantiePlus, CC-Euro Aktien Garant OP 10/05, CitiGarant Restructuring Europe (4/05), Euro, DekaWorldGarant 1/2008, Deka-WorldGarant 6/2008, Deka-WorldGarant 8/2007, dit-Euro Garantie, dit-Euro Protekt Dynamik, dit-Euro Protekt
Dynamik II, dit-Euro Protekt Dynamik III, dit-Euro Protekt Dynamik Plus, dit-Stiftungsfonds Balanced, dit-Stiftungsfonds Bonds, DWS
Euroland Garant, DWS FlexInvest Garant, DWS FlexInvest Garant II, DWS Funds Flex Protect, DWS Funds Flex Protect I, DWS Funds Flex
Protect II, DWS Funds GlobalFlex A, DWS Funds GlobalFlex I, E.I. Capital - Welt-Kasko 100, E.I. Capital - Welt-Kasko 100 PlusZins, E.I.
Capital EuroAktien-Kasko II 100, EuroAktien-Kasko 100, Europa Aktien-Kasko 04/2008, FI LUX SB Vision 2005, ING Ind. Linked-Postbank
EuroStoxx50 Cont. Click, ING Index Linked Continuous Click Fund Japan, ING Index Linked Continuous Click Fund US (EUR) Cap, ING
Index Linked-Continuous Click Fund Euro, ING Index Linked-Continuous Click Fund US (USD) Cap, InstitutionalBalancedPlus, Parvest Floor
90 Euro C, Postbank Dynamik DAX Garant, Postbank Dynamik Garant Plus 10, Postbank Dynamik Welt Garant, SEB Garant Best of Five,
SEB Garant Best of World, SEB Garant World Plus 5, SEB Invest Garant Best of Europe, SEB Invest Garant BonusZins, SEB Invest Garant
EurolandPlus, SEB Invest Garant Step by Step, SEB Invest Garant TopSecure, SEB Invest Garant WorldBonus, SEB Invest Garant
WorldSecure, UniGarant: EURO STOXX 50 (2006), UniGarant: EURO STOXX 50 (2007), UniGarant: EURO STOXX 50 (2007) II, UniGarant:
Global Titans 50 (2008), UniGarant: Global Titans 50 (2008) II, UniProtect Europa, Deka-WorldGarant 9/2008, DWS FlexPension 2013, DWS
FlexPension 2014, DWS FlexPension 2015, DWS FlexPension 2016, DWS FlexPension 2017, DWS FlexPension 2018, DWS Funds FlexWorld,
DWS Funds Zins Chance II 2011, E.I. Capital - Welt-Kasko 100 PlusZins II, Postbank Dynamik FIFA WM 2006TM Garant, SEB Invest Garant
WorldSecure III, SEB Invest Garant WorldSecure II, UniProtect Europa II. Quelle: FERI/Fidelity, eigene Berechnungen, Stand: 31.10.2005.
Die Fidelity Funds - Target Funds sind Teilfonds von Fidelity Funds SICAV, einer offenen Investmentgesellschaft luxemburgischen Rechts.
Fidelity Funds SICAV ist zum öffentlichenVertrieb in Deutschland und Österreich berechtigt. Den Fidelity Funds SICAV-Verkaufsprospekt
und unseren aktuellen Geschäfts-/Halbjahresbericht erhalten Anleger in Deutschlandkostenlos bei Fidelity Investment Services GmbH,
Kastanienhöhe1, 61476 Kronberg im Taunus; Postanschrift: Postfach 200237, 60606 Frankfurt; Anleger in Österreich erhalten diese
Unterlagen kostenlos bei Fidelity Investments in Luxemburg, bei der österreichischen Zahlstelle Bank Austria Creditanstalt AG, Vordere
Zollamtsstraße13, A-1030 Wien oder beiden berechtigten Vertriebsstellen. Wertentwicklung errechnet von Nettoanteilswert zu
Nettoanteilswert (in Fondswährung), bei Wiederanlage der Erträge, ohne Berücksichtigungdes Ausgabeaufschlages. Stand: 31.03.2005.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Der Wert der Anteile kann schwanken und wirdnicht
garantiert. Fidelity veröffentlicht ausschließlich produktbezogene Informationen und erteilt keine Anlageempfehlungen. Sollten Sie in
Zukunft keine weiteren Marketingunter-lagen von uns erhalten wollen, bitten wir Sie um Ihre schriftliche Mitteilung. Herausgeber für
Deutschland: Fidelity Investment Services GmbH, Kastanienhöhe1, 61476 Kronberg imTaunus; Herausgeber für Österreich: Fidelity
Investments Luxembourg S.A., Kansallis House, Place de l'Etoile, BP 2174, L-1021Luxembourg. GRT-XXX-XX-XX/XX/XXXXXX
Ziele
2015
zu erreichen.
2025
FIDELITY TARGET FUNDS
Legen Sie
los!
Sie wollen Ihren Zielen näher kommen?
Starten Sie jetzt durch:
✓ Wählen Sie den passenden Target Fund
anhand der Laufzeit
✓ Bestimmen Sie Ihre monatliche Sparrate
✓ Füllen Sie den Antrag zur Kontoeröffnung aus
✓ Schicken Sie den Antrag zurück an Fidelity
✓ Sichern Sie sich Ihr Weihnachtsgeld
“Ja, ich will
Weihnachtsgeld
von Fidelity!”
Langfristig sparen hilft Ihnen nicht nur, Ihre
Ziele zu erreichen sondern wird von Fidelity
zusätzlich belohnt: Wer mindestens 12 Monate
in einen Target Funds Sparplan anlegt,
erhält nach der 12. Rate eine
Gutschrift über 50 Euro in Form von
Target Funds Anteilen.
SICHER
N SIE S
ICH
JETZT
50 €
WEIHN
ACHTS
GELD!
„2010 will ich
mir Gedanken machen ...
... wo meine Weltreise hingehen soll.”
„2015 will ich
die Garage aufräumen ...
... um Platz zu schaffen für mein neues Cabrio.”
FIDELITY TARGET FUNDS SPARPLÄNE: SO FLEXIBEL WIE IHRE LEBENSPLANUNG.
FIDELITY TARGET FUNDS SPARPLÄNE: BRINGEN SIE SICHER UND GÜNSTIG ANS ZIEL.
Ein neues Auto, die Ausbildung der Kinder oder die sichere Rente: Fidelity Target Funds
Sparpläne sind so flexibel, dass Sie Ihnen für jedes Ziel die richtige Geldanlage bieten.
Große Ziele brauchen gute Planung. Und eine Geldanlage, die keine Fragen offen lässt.
Mit Fidelity Target Funds Sparplänen bekommen Sie Kostentransparenz, die Sicherheit
gibt – und das besonders günstig:
Sie legen eine monatliche Sparrate und eine Laufzeit fest:
2010, 2015, 2020, 2025 oder 2030 – ganz nach Wunsch und Ihren
finanziellen Möglichkeiten. Und behalten dabei alle Freiheit:
• Keine Kontoführungskosten: Ihr Fidelity Konto ist kostenlos.
• Sie haben mehr Geld zur Verfügung?
Erhöhen Sie einfach Ihre Sparrate oder stocken Sie sie durch
eine Einmalanlage auf.
• Halber Ausgabeaufschlag: Target Funds bieten Ihnen viel
Leistung bei geringen Kosten. Und als Fidelity Direktkunde
sparen Sie bei jedem Kauf auch noch 50% des
Ausgabeaufschlags.
• Sie brauchen zwischendurch Geld?
Verfügen Sie frei über Ihr Sparguthaben: Ihre Anteile können Sie
täglich verkaufen – ohne Kündigungsfristen oder Mindestsummen.
• Volle Transparenz: Sehen Sie jederzeit den
Tageskurs Ihres Sparplans ein und beobachten Sie,
wie Ihr Geld für Sie arbeitet.
• Sie sind knapp bei Kasse?
Lassen Sie den Sparplan eine zeitlang ruhen.
Das angesparte Kapital arbeitet inzwischen
für Sie weiter.
• Ihr Sparziel hat sich geändert?
Schichten Sie Ihr Kapital einfach in einen
Target Funds Sparplan mit anderer
Laufzeit um.
„2020 will ich
„2025 wollen wir
Hemden bügeln ...
Rasen mähen ...
... für die Abi-Feier meiner Kinder.”
... vor unserem eigenen Haus.”
FIDELITY TARGET FUNDS SPARPLÄNE: VERMÖGENSAUFBAU GANZ ENTSPANNT.
FIDELITY TARGET FUNDS SPARPLÄNE: MIT SICHERHEIT RENDITESTARK.
Studium oder Ausbildung für den Nachwuchs – das Leben ist manchmal ganz schön
kompliziert. Gut, wenn wenigstens das Finanzmanagement von Experten übernommen
wird. Mit Fidelity Target Fonds müssen Sie sich darum nicht kümmern:
Wie wird aus Ihrem großen Traum ein
realistisches Ziel? Durch eine Geldanlage
mit starken Renditen und kontrolliertem
Risiko. Fidelity Target Funds Sparpläne
machen es möglich.
• Sie legen Ihre Ziele fest und entscheiden sich
für einen Sparplan. Alles weitere übernimmt
Fidelity für Sie.
•
Die Fonds werden von Experten gemanagt.
So ist Ihr Kapital immer auf Erfolgskurs – fast
wie von selbst.
• Sie haben den Kopf frei und Zeit für die wichtigen
Dinge des Lebens.
• Starke Rendite: Am Anfang investiert
der Target Funds Fondsmanager vor
allem in ertragreiche Aktien. Hier macht
er das Beste aus Ihrem Kapital.
• Cleveres Management: Je näher das
Ende der Laufzeit rückt, desto stärker
schichtet er in besonders stabile
Vermögenswerte um.
• Ihre Sicherheit: Diese dynamische
Umschichtung schützt Ihr Vermögen vor
Wertschwankungen am Ende der Laufzeit.
Das sichert die erzielten Gewinne ab.
„2030 will ich
nichts zu sagen haben ...
Mit klugem Management
zum Ziel: Das Target Funds
Umschichtungsmodell.
... wenn meine Nachbarn über die Rente jammern.”
FIDELITY TARGET FUNDS SPARPLÄNE: ERFAHRUNG, DER SIE VERTRAUEN KÖNNEN.
RICHARD SKELT,
Es gibt Dinge im Leben, bei denen will man nichts dem Zufall
überlassen. Mit Fidelity Target Funds Sparplänen ist Ihre
finanzielle Zukunft in den besten Händen:
• Das Konzept der Target Funds ist seit fast 20 Jahren
bewährt und in Großbritannien und den USA längst eine
beliebte Form der Altersvorsorge. Über 14 Millionen
Anleger weltweit vertrauen auf dei Vorsorgeprodukte
von Fidelity.
• Für Fidelity arbeitet eines der größten Expertenteams an
allen entscheidenden finanzplätzen der Welt. Damit aus
Ihrem Geld das Beste werden kann, wählen erfahrene
Analysten und Fondsmanager nur die aussichtsreichsten Einzeltitel für Ihre Fonds aus.
• Fidelity wurde 2005 von Standard & Poor's zum
2. Mal in Folge als beste Fondsgesellschaft Europas
ausgezeichnet.
MANAGER DER TARGET FUNDS
“Meine Aufgabe als Fondmanager ist es,
aus Ihrem Geld das Beste zu machen.
Dazu setze ich bei Fidelity Target Funds auf
ein ausgeklügeltes Umschichtungsmodell:
Je weiter das Vorsorgeziel entfernt ist, desto
höher ist der Aktienanteil. Zum Ende der
Laufzeit investiere ich dann zunehmend in
schwankungsarme Renten- und
Geldmarkttitel. Damit sichere ich die bis
dahin erzielten Zuwächse ab.
Dabei können Sie sich ganz entspannt zurück
lehnen: Sagen Sie mir einfach nur, wann Sie
das Geld benötigen, alles andere übernehmen ich für Sie. Ich sorge dafür, dass Ihr
Vermögen jederzeit in einem optimalen Mix
angelegt ist.
Das ist das flexible und intelligente
Fondsmanagement, welches Anleger
heute zu Recht verlangen.”
RICHARD SKELT – FONDSMANGER MIT ERFOLG
Richard Skelt ist seit 1991 Fonsmanager bei Fidelity. Er verfügt über 14 Jahre
Investment-Erfahrung und managt derzeit 21 Fonds. Unsere Kunden vertrauen ihm
ein Gesamtvermögen von xx Mio Euro an.
Aufgrund seiner herausragenden Leistung verlieh Standard & Poor’s Richard Skelt
bereits nach kürzester Zeit ein AA-Rating für die Verwaltung der Target Funds 2010,
2015 und 2020. Kompetenz, der Sie vertrauen können.
Bausteine für ein besseres Leben:
Fidelity Target Funds.
Große Sprünge mit kleinem Geld:
Der Target Funds Spareffekt.
Es gibt viele Arten, Ihre finanzielle Zukunft zu planen. Target Funds schneiden dabei
deutlich besser ab als viele andere Anlageformen wie zum Beispiel Garantiefonds.
Mit den Target Funds Sparplänen können Sie auch mit kleinen monatlichen Raten große
Ziele erreichen.
Der Grund: Garantien kosten Geld und schmälern die Rendite oft bereits um 2 Prozentpunkte
pro Jahr. Und je niedriger diese ausfällt, desto schwieriger wird es, Ihr Vorsorgeziel zu erreichen.
Dabei unterstützt Sie der so genannte „Cost-Average-Effekt“: Sie zahlen jeden Monat den
gleichen Betrag in Ihren Sparplan ein. Davon werden regelmäßig Anteile gekauft. Sind die
Kurse niedrig, bekommen Sie mehr Anteile für Ihren monatlichen Betrag. Bei steigenden
Kursen dagegen werden weniger Anteile für Ihr Geld gekauft.
Target Funds dagegen investieren transparent in Aktien- und Rentenwerte. So nutzen sie
Renditechancen optimal aus – bei kontrolliertem Risiko.
Das Resultat: starke Rendite ohne Kompromisse bei der Sicherheit.
TARGET FUNDS ENTWICKELN SICH BESSER ALS GARANTIEFONDS
€ 145,00
€ 130,00
Fidelity Target™ 2020 Euro Fund
50.000 €
Fidelity Target™ 2015 Euro Fund
51.060 €
45.577 €
€ 120,00
€ 115,00
Fidelity Target™ 2010 Euro Fund
Durchschnitt Garantiefonds*
€ 110,00
€ 105,00
€ 100,00
31
.1
2.
31 200
.1 3
.
29 200
.2 4
.2
31 00
.3 4
.2
30 00
.4 4
.2
31 00
.5 4
.2
30 00
.6 4
.2
31 00
.7 4
.2
31 00
.8 4
.2
30 00
.9 4
.
31 200
.1
4
0
30 .20
.1 04
1
31 .20
.1 04
2.
31 200
.1 4
.
28 200
.2 5
.2
31 00
.3 5
.2
3 0 00
.4 5
.2
31 00
.5 5
.2
30 00
.6 5
.2
31 00
.7 5
.2
31 00
.8 5
.2
30 00
.9 5
.
30 200
.1
5
0.
20
05
€ 95,00
Wertentwicklung einer Einmalanlage in
Höhe von 10.000 Euro am 31.12.2004
bis zum 31.10.2005 im Vergleich zu
Garantiefonds.
Endvermögen
€ 125,00
40.000 €
40.754 €
30.000 €
31.298 €
26.596 € 28.839 €
20.000 €
17.208 €
15.502 € 16.331 €
10.000 €
*Detailinformationen siehe Rückseite
der Broschüre.
5%
6%
in 10 Jahren
DAS SAGT DIE FACHWELT ZU DEN FIDELITY TARGET FUNDS:
“Sehr gutes Basisinvestment für die Altersvorsorge.”
Finanzen, Ausgabe 12/2004
“Target Funds schließen eine Marktlücke. Sie sorgen immer für das richtige Verhältnis
von Aktien und Anleihen. Der Anleger streicht die Gewinne ein, wenn er sie braucht.”
Euro am Sonntag, Ausgabe 18.9.2005
7%
5%
6%
in 15 Jahren
7%
5%
6%
7%
BVI “Ich und meine Fonds”, Oktober 2005
SO ZAHLT SICH DER ZINSESZINSEFFEKT FÜR SIE AUS:
€ 140,00
€ 135,00
Zusätzlich kommt Ihnen der Zinseszinseffekt zu gute, da Ihre Gewinne jährlich reinvestiert werden. Dabei erhöhen die aufgelaufenen Erträge zum Beispiel aus Zinsen und Dividenden Ihr
Kapital, das direkt wieder angelegt wird. So steigern sich Jahr für Jahr Anlagesumme und
Ertrag. Je höher die Erträge sind und je länger Ihr Investment läuft, desto stärker profitieren
Sie vom Zinseszinseffekt: der Ertragsturbo für Ihr Geld!
in 20 Jahren
Sie legen zum Beispiel 20 Jahre lang jeden Monat 100 Euro an. Bei einer Verzinsung von 5%
ergibt sich ein Zinsbetrag von 16.754 Euro. Die Endsumme erhöht sich damit auf 40.754 Euro.
Liegt die Verzinsung um 2% höher, schlägt der Zinseszins noch deutlicher zu Buche. Dann erzielt
Ihr Investment schon 27.060 Euro Zinsen und Ihr Endvermögen beläuft sich auf 51.060 Euro.
Das heißt: Mit nur 2% mehr Rendite können Sie sich über ein 25% höheres Endkapital freuen!
Fazit: Langfristig erreichen Sie durch den regelmäßigen Kauf einen günstigeren durchschnittlichen Einstiegspreis und profitieren umso stärker vom Zinseszinseffekt.
Für jedes
Ziel der richtige Weg:
Die fünf Fidelity Target Funds.
Vorteile, die sich auszahlen:
Das Fidelity Fonds Konto.
Was immer Sie auch vorhaben: Mit den Fidelity Target Funds steht Ihnen die optimale
Geldanlage zur Verfügung. Fünf unterschiedliche Laufzeiten geben Ihnen die Freiheit, für
jede Lebensphase vorzusorgen und Ihre jeweiligen Zielen zu erreichen: Flexibel. Individuell.
Renditestark.
%
50% R
ABA
TT
AUF A
LLE AU
SGABE
AUFSC
HLÄGE
WÄHLEN SIE DEN PASSENDEN AUS:
DIE TARGET FUNDS IM ÜBERBLICK
Auflegungsdatum
Wertentwicklung
seit Auflegung
Ausgabeaufschlag
Ausgabeaufschlag für
Fidelity Direktkunden
Fidelity Target™
2010 Euro Fund
09/2003
21,45%
3,5%
1,75%
Fidelity Target™
2015 Euro Fund
09/2003
31,77%
3,5%
1,75%
Fidelity Target™
2020Euro Fund
09/2003
41,25%
3,5%
1,75%
Fidelity Target™
2025Euro Fund
05/2005
15,30%
3,5%
1,75%
Fidelity Target™
2030 Euro Fund
05/2005
15,30%
3,5%
1,75%
DIE VORTEILE DER TARGET FUNDS
• Günstig: Professionelles Vermögensmanagement ohne zusätzliche Kosten
Die optimale Anlage braucht das passende Konto. Das Fidelity Fonds Konto ist so günstig
und transparent, dass Sie Ihre Sparziele ohne teure Umwege und Extra-Kosten erreichen:
• Große Auswahl
Sie haben die Wahl unter 800 Top-Fonds
von Fidelity und 30 anderen renommierten Gesellschaften.
• Keine Zusatzkosten
Weder beim Verkauf des Fonds noch am
Ende der Laufzeit fallen zusätzliche
Gebühren an.
• Niedrige Ausgabeaufschläge
Sie zahlen 50% weniger Ausgabeaufschlag bei allen Fonds. Das gilt für
Sparpläne genauso wie für Einmalanlagen.
• Keine Depotführungsgebühren
Ihr Depot bei Fidelity ist selbstverständlich kostenlos.
Und auch die sonst gültige Sparplangebühr von 12 Euro pro Jahr entfällt,
wenn Sie bis 24.12.2005 zeichnen.
• Minimale Umschichtungsgebühr
Ändern sich Ihre Lebensumstände oder
Ziele, können Sie jederzeit in einen anderen Fonds wechseln – zu besonders günstigen Konditionen: Sie zahlen höchstens
0,5% des Umschichtungsbetrags. Egal, ob
Sie innerhalb der Fidelity-Fondspalette
oder zwischen Fonds verschiedener
Gesellschaften umschichten.*
• Flexibel: Sie können Ihre Target Funds
Vergleichen Sie selbst,
wie günstig das Fidelity
Fonds Konto ist.
SICHER
N SIE S
ICH
JETZT
5
0
€
WEIHN
ACHTS
GELD!*
*
jederzeit verkaufen oder Ihr Geld über
das Laufzeitende hinaus stehen lassen.
• Renditeorientiert: Optimaler Anlagemix mit Risikokontrolle zu jedem
Zeitpunkt
• Bewährt: Fonds-Konzept und FondsManager mehrfach ausgezeichnet
*Ausnahme: Bei einer Umschichtung von ausgabeaufschlagfreien in ausgabeaufschlagspflichtige Fonds wird der
Ausgabeaufschlag, nicht die Umschichtungsgebühr, erhoben.
**Langfristig sparen hilft Ihnen nicht nur, Ihre Ziele zu erreichen, sondern wird von Fidelity zusätzlich belohnt:
Wer mindestens 12 Monate in einen Target Funds Sparplan anlegt, erhält nach der 12. Rate eine Gutschrift im Wert
von 50 E in Form von Target Funds Anteilen.